這是主約保險
這張保險可以單獨購買，也可以搭配其他附約保險一起購買。
這是終身險
可以保障終身，你可以選擇要分幾期繳完，假設選擇30年期，代表保費要繳30年，每年保費都不會變，30年後就不用再繳保費，可以保障一輩子。
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富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險（Ａ型）
（給付項目：身故、全殘廢及祝壽保險金）
＊ 遇基金清算時，本公司保留變換基金之權利
免費保戶服務暨申訴電話：0800-060-000
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司
與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽
不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。
投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。
保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保
單翌日起算十日內），以避免權益受損。
保險契約的構成
第一條：
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為準。
名詞的定義
第二條：
本契約所用名詞定義如下：
一、保險金額：
係指保險單上所載之保險金額。
要保人在本契約有效期間內，經本公司同意得申請變更保險金額，保險金額變更後，以變更後之保險金額為準，惟不得超過本公司約定
之最高或最低保險金額。
二、基本保險費：
係指根據訂立本契約時被保險人年齡、性別、保險金額及附加附約所決定之保險費。
若要保人申請保險金額變更，前項保險費以變更後之保險金額為準計算之。
三、增額保險費：
係指本契約成立後，要保人當年度所繳保險費扣除歷保單年度（含當年度）未繳足之基本保險費之金額。
四、保險費年度：
係指要保人繳付該筆保險費之保單年度。
惟若歷保單年度有基本保險費未繳足之情形者，應依序遞補之，受遞補之保單年度為該筆保險費之保險費年度。
五、保費費用：
係指本契約成立所產生之相關費用。
每筆保險費本公司按基本保險費乘以「保費費用表」（如附件一）中該保險費年度所列百分率計算而得之數額收取一次保費費用，但增額
保險費的保費費用為不超過增額保險費的百分之六。
六、保險成本：
係指每月提供被保險人本契約及其附加附約保險保障所需的成本。
前項成本係本公司依被保險人年齡、性別、體況、職業等級及保險金額計算而得之數額。
七、維持費用：
係指本契約運作所產生之固定費用，本公司每月收取不超過新台幣壹佰捌拾元。
本公司保留前項維持費用依物價水準變動而調整之權利，惟每次調整幅度以調整當時與前次調整當時行政院主計處公告之消費者物價指數
變動幅度為限。
營業登記：台 保 字 第
001
號
核准文號：
91.11.06
台財保字第
0910710665
號
修訂文號：
92.07.23
台財保字第
0920706834
號
93.03.05
台財保字第
0930701095
號
93.06.17
台財保字第
0930706027
號
93.12.30
保局二字第
09302040820
號
94.03.18
（
94
）富壽商發字第
035
號
94.07.11
（
94
）富壽商發字第
106
號
94.11.17
（
94
）富壽商發字第
177
號
95.04.12
（
95
）富壽商發字第
083
號
95.07.24
（
95
）富壽商發字第
147
號
95.10.25
（
95
）富壽商發字第
236
號
96.01.25
（
96
）富壽商發字第
017
號
96.06.15(96)
富壽商發字第
165
號
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八、保單帳戶經辦費用：
係指本契約用以處理投資標的轉換或部份投資終止之費用，
本公司提供要保人每一保單年度至少四次免費申請投資標的轉換或部分投資終止之權利，惟要保人於該保單年度申請投資標的轉換或部分
投資終止之次數超過本公司提供免費申請之次數時，本公司得收取保單帳戶經辦費用，每件申請酌收不超過新台幣伍佰元。
本公司保留前項保單帳戶經辦費用依物價水準變動而調整之權利，惟每次調整幅度以調整當時與前次調整當時行政院主計處公告之消費者
物價指數變動幅度為限。
九、投資標的：（如附件二）
係指依本公司提供要保人配置保險費以累積保單帳戶價值之投資工具，其選項如投資標的說明書。
十、連動債券之投資日及投資起始日（以下簡稱投資日及投資起始日）：
投資日係指該連動債券每月提供要保人投資之日。
投資起始日係指該連動債券第一次提供投資之日。
十一、連動債券之投資運用期（以下簡稱投資運用期）：
係指「投資起始日」起算之特定期間，並將該連動債券之投資運用期屆滿之日載明於保險單面頁。
十二、評價日：
係指投資標的經理公司計算投資標的淨資產價值之營業日。
前項所稱之營業日係指下列條件同時成立之中華民國銀行營業日：
（１）投資標的之相關股市、計價中心未休市。
（２）無其他不可抗力因素（如資訊傳輸系統中斷外匯交易）導致基金淨值無法順利評價。
十三、評價時點：
本契約所稱評價時點分為買入評價時點、贖回評價時點及轉換評價時點三種，各評價時點之淨值、匯率及交易作業完成日規範如附件三
。
十四、保單帳戶：
係指要保人於本契約生效時，本公司為其設立之專屬帳戶，記錄要保人所選擇之投資標的及單位數餘額之最新狀況。
十五、投資標的單位淨值：
係指以該投資標的於評價日之淨資產價值除以已發行在外之單位總數計算所得之數值。
前項淨資產價值等於該投資標的之總資產價值扣除總負債。
前項總負債包含應付取得或處分該投資標的資產之直接成本及必要費用、稅捐、經理費、保管費或其他法定費用、管理營運費用。
此外，投資標的之可分配收益也將被視為投資標的資產之一部份。
十六、投資金額：
係指依要保人所設定欲投入各投資標的之金額。
十七、保單帳戶價值：
係指本契約保單帳戶所有投資標的價值的總額。
（１） 投資標的為基金：投資標的價值係以投資標的單位淨值乘以保單帳戶中該投資標的之單位數計算而得。
（２） 投資標的為連動債券：
未購買連動債券時：該投資標的價值為該標的的投資金額。
於購買連動債券後：與（１）投資標的為基金時相同。
要保人所投資基金之可分配收益，得視為其投資金額之一部份，倘於基金除息基準日，要保人之投資組合中仍有該基金，本公司將於該
收益給付日直接購買原基金增加本契約保單帳戶價值。
十八、本公司：
本契約所稱本公司係指富邦人壽保險股份有限公司之總公司。
貨幣單位
第三條：
本契約保險費之收取、返還保險費及保單帳戶價值、各項保險金之給付，以新台幣為貨幣單位。
保險責任的開始及交付保險費
第四條：
本公司對本契約應負的責任，自本公司同意承保且要保人交付第一期保險費時開始，本公司並應發給保險單作為承保的憑證。
要保人在本公司簽發保險單前先交付相當於第一期保險費而發生應予給付之保險事故時，本公司仍負保險責任。
契約撤銷權
第五條：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人親自送達時起或郵寄郵戳當日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退
還要保人所繳保險費；本契約撤銷生效後所發生的保險事故，本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，本
公司仍應依本契約規定負保險責任。
第二期以後保險費的交付、寬限期間及契約效力的停止
第六條：
分期繳納的第二期以後保險費，應照本契約所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付。若保單帳戶價值不足以支付當月保險成本
及維持費用時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司並應催告要保人交付保險費，且自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間保險費仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司仍負保險責任。
本契約效力的恢復
第七條：
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。
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前項復效申請，經本公司同意受理後，若歷保單年度有基本保險費未繳足之情形者，應補足之，並自受理翌日上午零時起恢復效力，本公司以
受理日為基準日，按保險費配置比例依買入評價時點，將餘額換算各投資標的之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
告知義務與本契約的解除
第八條：
要保人或被保險人在訂立本契約時，對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說明，如有故意隱匿，或因過失遺漏或為不實的說明，足以
變更或減少本公司對於危險的估計者，本公司得解除契約，其保險事故發生後亦同。但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時，不在此限
。
前項解除契約權，自本公司知有解除之原因後，經過一個月不行使而消滅，或自契約開始日起，經過二年不行使而消滅。
本公司通知解除契約時，如要保人死亡、失蹤或居住所不明，通知不能送達時，本公司得將該項通知送達受益人。
本公司解除契約時，若本契約之保單帳戶價值大於零，則本公司僅將保單帳戶價值返還予要保人。
前項保單帳戶價值以本公司解除通知發出日為基準日，依贖回評價時點計算。
受益人依第十五條規定已申領身故保險金或依第十六條規定已申領全殘廢保險金後，本公司始通知解除契約時，保單帳戶價值之贖回評價時點
仍分別依第十五條、第十六條約定辦理。
保險費的運作
第九條：
一、當要保人選擇投資於基金時，保險費按下列方式處理：
首期保險費：
（１） 如要保人選擇以保險單送達的翌日起算第十一日為投資基準日，而本公司未於保險單送達的翌日起算十日內收訖要保人行使本契約撤
銷權之書面申請者，本公司將以保險單送達的翌日起算第十一日為基準日，於扣除該保險費年度之保費費用後，按保險費配置比例依
買入評價時點，換算各投資標的單位數，存放在本契約的保單帳戶。
（２） 如要保人選擇以承保日為投資基準日，本公司將於扣除該保險費年度之保費費用後，以承保日為基準日，按保險費配置比例依買入評
價時點，換算各投資標的之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
續期保險費：
本公司收到分期繳納的續期保險費時，將於扣除該保險費年度之保費費用後，以本公司保險費入帳日為基準日，按保險費配置比例依買入評價
時點，換算各投資標的之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
二、當要保人選擇投資於連動債券時，保險費按下列方式處理：
首期保險費：
（１） 如要保人選擇以保險單送達的翌日起算第十一日為投資基準日，而本公司未於保險單送達的翌日起算十日內收訖要保人行使本契約撤
銷權之書面申請者，本公司將於保險單送達的翌日起算第十一日，於扣除該保險費年度之保費費用後，按保險費配置比例依買入評價
時點，換算連動債券之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
（２） 如要保人選擇以承保日為投資基準日，本公司將於扣除該保險費年度之保費費用後，按保險費配置比例依買入評價時點，換算連動債
券之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
續期保險費：
本公司收到分期繳納的續期保險費時，將於扣除該保險費年度之保費費用後，按保險費配置比例依買入評價時點，換算連動債券之單位數，存
放在本契約的保單帳戶。
本契約保險費的運作其評價時點詳如附件三。
保險成本暨維持費用的收取方式
第十條：
第一保單月份：
本公司依買入評價時點，以交易作業完成日為基準日，按各投資標的之價值比例，依當時最近一次公布投資標的單位淨值及匯率，自本契約保
單帳戶扣除第一保單月分保險成本及維持費用等價之單位數。
第二保單月份及以後：
本公司自保單面頁所載契約生效日次月起，以每月相當日為基準日，按各投資標的之價值比例，依當時最近一次公布投資標的單位淨值及匯率
，自本契約保單帳戶扣除該保單月份保險成本及維持費用等價之單位數。
前項若無每個月相同日期時，則改以該月最末一日為每月相當日。
保單帳戶價值的通知
第十一條：
本公司應依要保書約定方式每季通知要保人本契約保單帳戶價值。
契約的終止
第十二條：
要保人於本契約有效期間內得申請終止本契約，本公司應於收訖所有申請文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算本契約保單
帳戶價值，於交易作業完成日起算十日內償付之。逾期本公司應按年利一分加計利息給付，但逾期事由可歸責於要保人者，本公司得不負擔利
息。
前項契約效力的終止自本公司收到要保人書面通知開始。
保險事故的通知與保險金的申請時間
第十三條：
要保人或受益人應於知悉本公司應負保險責任之事故後十日內通知本公司，並於通知後儘速檢具所需文件向本公司申請給付保險金。
本公司於收訖相關證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算本契約保單帳戶價值，於交易作業完成日起算十五日內給付之
。逾期本公司應按年利一分加計利息給付。但逾期事由可歸責於要保人或受益人者，本公司得不負擔利息。
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失蹤處理
第十四條：
被保險人在本契約有效期間內失蹤者，如經法院宣告死亡或要保人或受益人能提出證明文件，足以認為被保險人極可能因意外傷害事故而死亡
者，本公司給付身故保險金，本契約效力即行終止；若日後發現被保險人生還時，受益人應將該筆已領之身故保險金於一個月內歸還本公司，
本公司並將恢復本契約效力，以該筆身故保險金之歸還日為基準日，按要保人最近一次之投資組合之投資標的價值比例，依買入評價時點，換
算各投資標的單位數，存放在本契約的保單帳戶。
前項身故保險金之計算，依第十五條約定辦理。
身故保險金的給付
第十五條：
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按投保型別，依下列方式計算「身故保險金」給付：
一、Ａ型：保險金額與保單帳戶價值較大者。
二、Ｂ型：保險金額加計保單帳戶價值。
本公司給付「身故保險金」後，本契約效力即行終止。
本公司於收訖身故保險金所需證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算本契約保單帳戶價值。
全殘廢保險金的給付
第十六條：
被保險人於本契約有效期間內致成附件四所列全殘廢程度者，本公司按投保型別，依下列方式計算「全殘廢保險金」給付：
一、Ａ型：保險金額與保單帳戶價值較大者。
二、Ｂ型：保險金額加計保單帳戶價值。
被保險人於本契約有效期間內致成附件四所列兩項以上殘廢程度時，本公司僅給付一項「全殘廢保險金」，本公司給付「全殘廢保險金」後，
本契約效力即行終止。
本公司於收訖全殘廢保險金所需證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算本契約保單帳戶價值。
祝壽保險金的給付
第十七條：
被保險人於本契約有效且年齡屆滿一百零五歲之保單週年日仍生存者，本公司以該保單週年日為基準日，依贖回評價時點計算保單帳戶價值給
付祝壽保險金，本公司給付祝壽保險金後，本契約效力即行終止。
身故保險金的申領
第十八條：
受益人申領「身故保險金」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明書。
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明。
全殘廢保險金的申領
第十九條：
受益人申領「全殘廢保險金」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、殘廢診斷證明。
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明。
受益人申領全殘廢保險金時，本公司得對被保險人的身體予以檢驗，其一切費用由本公司負擔。
祝壽保險金的申領
第二十條：
於本契約符合第十七條給付要件時，本公司主動給付祝壽保險金。
除外責任
第二十一條：
被保險人有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任。
一、受益人故意致被保險人於死，但其他受益人仍得申請全部保險金。
二、要保人故意致被保險人於死。
三、被保險人故意自殺或自成殘廢。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金之責任。
四、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或殘廢。
前項第一、二款情形致被保險人成附件四所列全殘廢時，本公司按第十六條的約定給付全殘廢保險金。
第一項各款情事而未給付保險金者，本公司於收訖相關證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算保單帳戶價值退還予要保
人。
欠繳保險費或未還款項的扣除
第二十二條：
本公司給付各項保險金時，如要保人有欠繳保險成本或維持費用未還清者，本公司得先抵償上述欠款及扣除其應付利息後給付。
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保險金額增加的申請
第二十三條
要保人得於本契約任一保單週年日到期前之一個月內，檢具被保險人的健康聲明書向本公司申請增加保險金額，每次所增加的保險金額依本公
司相關規定辦理，且保險金額累計不得超過本公司所規定之本契約最高投保金額，並經公司同意且批註於保險單後，自最近一次將到期之保單
週年日起生效。
保險金額減少的申請
第二十四條：
要保人得於本契約有效期間內，得申請減少保險金額，但減額後之保險金額不得低於本保險最低承保金額，其減少部份視為終止契約，且經本
公司同意，批註於保險單後，自最近一次將到期之保單週月日起生效。
保險費配置比例的變更
第二十五條：
要保人於本契約有效期間內，可就本公司所提供之投資標的申請變更保險費之配置比例。
投資標的的新增與終止
第二十六條：
經主管機關核准，本公司得提供新的投資標的予要保人作為保險費配置的選擇，並於最近一次保單帳戶價值通知函載明。
本契約關於投資標的的全部條款適用於新投資標的。
本公司得依下列方式調整投資標的之提供：
一、 經主管機關核准，本公司得終止或暫時終止提供某一投資標的予要保人作為保險費配置的選擇，惟本公司應於一個月前以書面通知要保
人。
二、 本公司得配合某一投資標的之終止（如投資標的經理公司因解散、破產、撤銷核准或其他原因終止該投資標的）而終止提供該投資標的
做為要保人保險費配置的選擇，但本公司應立即以書面通知要保人。
前項調整，要保人應於通知有效期限內以書面申請投資標的轉換或部分投資終止，逾期未回覆者：
一、本公司得將該投資標的清算之帳戶價值或取消分配之保險費配置數額，按要保人目前保險費配置剔除已終止之投資標的重新計算比例分配
至各投資標的。
二、若要保人目前保險費配置剔除已終止之投資標的後已無其他投資標的，而現有帳戶價值中仍保有其他投資標的者，本公司將以要保人現有
帳戶價值剔除已終止之投資標的重新計算之比例，分配保險費配置數額。
三、若要保人目前保險費配置剔除已終止之投資標的後已無其他投資標的，且現有帳戶價值中亦無其他投資標的者，本公司將返還該未分配之
數額，本契約效力即行終止。
若投資標的為連動債券時，本公司將於該連動債券投資運用期屆滿一個月前以最近一季季末通知函通知要保人應於投資運用期屆滿前通知本公
司該連動債券投資運用期屆滿後之處理方式（如重新分配投資標的或提領）；若要保人未通知本公司時，則視同選擇平均分配至與該連動債券
相同幣別之債券型基金。
保單帳戶經辦費用的收取
第二十七條：
本公司提供要保人投資標的轉換或部分投資終止之權利，惟本公司得酌收保單帳戶經辦費用以處理投資標的轉換或部份投資終止。
前項收取保單帳戶經辦費用，如轉出之投資標的的幣別非新台幣時，則保單帳戶經辦費用依各投資標的轉出之價值比例，以當時最近一次公布
的匯率計算相當之外幣後扣除。
部份投資終止
第二十八條：
要保人於本契約有效期間內得申請減少其保單帳戶價值而提取款項，每次減少之保單帳戶價值不得低於新台幣伍仟元，且減少後剩餘之保單帳
戶價值不得低於新台幣二仟元。
要保人進行部分投資終止時，必須於書面申請文件中指明欲終止的投資標的及其單位數或比例。本公司於收訖所有申請文件後受理，並以受理
日為基準日，依贖回評價時點計算其終止的保單帳戶價值並扣除保單帳戶經辦費用後，於交易作業完成日起算十日內返還要保人。
要保人於本契約有效期間內申請Ａ型保單之部份投資終止者，保險金額依下列方式計算：
一、申請時的保單帳戶價值大於或等於保險金額，且申請時計算部份投資終止後的保單帳戶價值餘額大於或等於保險金額，則保險金額維持不
變。
二、申請時的保單帳戶價值大於或等於保險金額，但申請時計算部份投資終止後的保單帳戶價值餘額小於保險金額，則保險金額等於申請時所
計算部份投資終止後的保單帳戶價值餘額。
三、申請前的保單帳戶價值小於保險金額，則保險金額等於原保險金額減去減少的保單帳戶價值。
投資標的轉換
第二十九條：
要保人於本契約有效期間內得申請將投資於某一投資標的的款項轉移至其他可供保險費配置的投資標的。
要保人進行投資標的轉換時，必須於書面申請中指明欲轉出的投資標的及其單位數或比例，並指定欲轉入之投資標的及其比例。
本公司於收訖所有申請文件後受理，並以受理日為基準日，依轉換評價時點計算其轉出金額並扣除保單帳戶經辦費用後，按指定比例依轉換評
價時點換算單位數存放在本契約的保單帳戶。
惟要保人申請前項投資標的轉換，超過本公司提供免費申請投資標的轉換或部分投資終止之次數時，轉出之投資標的總額不得低於新台幣二仟
元。
保險單借款
第三十條：
本契約有效期間，要保人得在保單帳戶價值範圍內，依借款當時與本公司約定之借款額度及利率向本公司申請保險單借款，借款到期時，應將
本息償還本公司。當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時，本公司應以書面通知要保人；如未償還之借款本息超過本
契約保單帳戶價值之百分之九十時，本公司應再以書面通知要保人，要保人應於此通知到達翌日起算二日內償還借款本息，若未償還之借款本
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息超過保單帳戶價值時，本公司將立即以保單帳戶價值扣抵，本契約之效力即行停止。
本公司給付各項保險金或解約金(含部份投資終止)時，本契約尚有保單借款本息未還清者，本公司得先扣除保單借款本息後給付。
年齡的計算及錯誤的處理
第三十一條：
被保險人的投保年齡，以足歲計算，但是未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，要保人在申請投保時，應將被保險人出生年月日在要保書填
明。如果發生錯誤應依照下列規定辦理。
一、真實投保年齡較本公司承保之最高年齡為大者，本契約無效；上述情形發覺於首期保險費配置之前者，本公司無息退還所繳保險費予要保
人；發覺於首期保險費配置之後者，本公司於收訖相關證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點保單帳戶價值返還要保人
。
二、真實投保年齡較本公司承保之最低年齡為小者，本契約無效；上述情形發覺首期保險費配置之前者，本公司無息退還所繳保險費予要保人
；發覺於首期保險費配置之後者，本公司以於收訖相關證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點保單帳戶價值返還要保人
。
三、因投保年齡的錯誤，而致溢扣保險成本者，本公司無息退還溢扣部份的保險成本。如在發生保險事故後始發覺且其錯誤發生在本公司者，
本公司按原扣保險成本與應扣保險成本的比例計算保險金額。
四、因投保年齡的錯誤，而致短扣保險成本者，應補足其差額；如在發生保險事故後始發覺者，本公司得按原扣保險成本與應扣保險成本的比
例計算保險金額，但錯誤發生在本公司者，不在此限。
被保險人的保險年齡，於第一保單年度為依前項計算所得之投保年齡，第二保單年度以後，則較前一保單年度之保險年齡增加一歲。
第一項第一款、第二款、第三款情形，其錯誤原因歸責於本公司者，應加計利息退還保險成本，其利息按本保險單辦理保單借款之利率計算。
受益人的指定及變更
第三十二條：
要保人於訂立本契約時或保險事故發生前，得指定或變更受益人。
前項受益人的變更於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時生效，本公司應即批註於本保險單。受益人變更，如發生法律上的糾
紛，本公司不負責任。
全殘廢保險金與祝壽保險金的受益人，為被保險人本人，本公司不受理其指定或變更。
受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定受益人外，以被保險人之法定繼承人為本契約受益人。
前項法定繼承人之順序及應得保險金之比例適用民法繼承編相關規定。
變更住所
第三十三條：
要保人的住所有變更時，應即以書面通知本公司。
要保人不做前項通知時，本公司按本契約所載之最後住所所發送的通知，視為已送達要保人。
時效
第三十四條：
由本契約所生的權利，自得為請求之日起，經過二年不行使而消滅。
批註
第三十五條：
本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第三十二條另有規定外，非經要保人與本公司雙方書面同意且批註於保險單者，不生效力。
管轄法院
第三十六條：
本契約涉訟時，約定以要保人住所所在地地方法院為管轄法院，但要保人的住所在中華民國境外時，則以本公司總公司所在地地方法院為管轄
法院。
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【附件一】本契約費用彙總表
1. 保費費用
保險費
年度
第 1 年 第 2 年 第 3 ~ 5 年 第 6~20 年 第 21 年及以後
基本保險費
保費費用率
60% 40% 15% 3% 0%
增額保險費
保費費用率
3%
2. 保險成本
每月提供被保險人本契約及其附加附約保險保障所需的成本。
本公司依被保險人年齡、性別、體況、職業等級及保險金額計算。
3. 維持費用
每月新台幣
140
元。
本公司保留依物價水準變動而調整之權利，惟每次調整幅度以調整當時與前次調整當時行政院主計處公告之消費者物價指數變動幅度為限。
4. 保單帳戶經辦費用
每一保單年度六次的免費申請投資標的轉換或部分投資終止之權利，自第七次申請部分投資終止起，每件收取新台幣伍佰元，並自轉換（
終止）的金額中扣除。
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【附件二】投資標的說明書及各項費用
一、基金部份
申購
手續費
本公司承擔
基金種類 發行/總代理機構
基金
型態
計價
幣別
經理費
（每年）
保管費
（每年）
富邦精準基金 股票型 新台幣 1.50%
0.15%
富邦金如意證券投資信託基金 債券型 新台幣 0.35%
0.10%
富邦福寶基金 平衡型 新台幣 1.20%
0.08%
富邦長紅基金 股票型 新台幣 1.60%
0.15%
富邦亞洲科技基金 股票型 新台幣 1.75%
0.22%
富邦全球精選基金 股票型 新台幣 1.75%
0.24%
富邦全球不動產平衡證券投資信託基金 平衡型 新台幣 1.50%
0.24%
富邦吉祥證券投資信託基金
富邦證券投資信託
股份有限公司
債券型 新台幣 0.35%
0.10%
美林美國特別時機基金 股票型 美元 1.50%
美林美國小型企業價值型基金 股票型 美元 1.50%
美林美國價值型基金 股票型 美元 1.50%
美林美國政府房貸債券基金 債券型 美元 1.00%
美林美國優質債券基金 債券型 美元 0.90%
美林世界礦業基金 股票型 美元 1.50%
美林日本基金 股票型 美元 1.50%
美林新興歐洲基金 股票型 美元 2.00%
美林拉丁美洲基金 股票型 美元 1.75%
美林環球資產配置基金 股票型 美元 1.50%
美林新能源基金 股票型 美元 1.75%
美林世界黃金基金 股票型 美元 1.50%
美林世界金融基金 股票型 美元 1.75%
美林日本特別時機基金 股票型 美元 1.50%
美林世界能源基金
貝萊德證券投資顧
問股份有限公司
股票型 美元 1.75％
富達基金-歐洲基金 股票型 歐元
1.50%
富達基金-歐洲小型企業基金 股票型 歐元 1.50%
富達基金-世界基金 股票型 歐元 1.50%
富達基金-歐元現金基金 貨幣型 歐元 0.40%
富達基金-太平洋基金 股票型 美元 1.50%
富達基金-國際債券基金 債券型 美元 0.75%
富達基金-新興市場基金 股票型 美元 1.50%
富達基金Ⅱ-英鎊貨幣基金 貨幣型 英鎊 1.00%
富達基金Ⅱ-澳元貨幣基金
富達證券股份有限公
司
貨幣型 澳幣 1.00%
花旗精選亞洲平衡基金 平衡型 美元 1.75%
花旗精選亞洲積極成長基金 股票型 美元 2.00%
美盛美元貨幣基金 貨幣型 美元 0.70%
美盛歐元核心債券基金
美盛證券投資顧問股
份有限公司
債券型 歐元 0.90％
遠東大聯台灣債券基金
遠東大聯證券投資信
託股份有限公司
債券型 新台幣 0.35%
0.08%
聯博短期債券基金 債券型 美元
1 億美元以內 0.60%
1-2 億美元 0.55%
2 億美元以上 0.50%
0.06~0.09%
聯博美國收益基金 債券型 美元 0.65%
0.02~0.05%
聯博全球成長趨勢基金 股票型 美元 1.00%
0.05~0.08%
聯博國際科技基金 股票型 美元 每季 0.30%
0.03~0.06%
聯博國際醫療基金 股票型 美元 每季 0.25%
0.04~0.06%
聯博新興市場成長基金 股票型 美元 0.90%
0.10%
經理費
與
保管費
聯博全球高收益債券基金
聯博證券投資顧問
股份有限公司
債券型 美元 1.70%
0.55%
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基金種類 發行/總代理機構
基金
型態
計價
幣別
經理費
（每年）
保管費
（每年）
寶源環球基金系列－亞洲債券 債券型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列－新興市場債券 債券型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列－新興亞洲 股票型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列－新興歐洲債券基金 債券型 歐元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-新興歐洲 股票型 歐元 1.50%
0.50%
寶源環球日本小型公司基金 股票型 日圓 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-美國小型公司 股票型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-歐洲小型公司 股票型 歐元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-環球精選價值 股票型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-歐元增值
寶源證券投資顧問
股份有限公司
股票型 歐元 1.50%
0.50%
天達環球策略股票基金 股票型 美元 2.50%
天達環球能源基金 股票型 美元 2.25%
天達高收入債券基金(歐元) 債券型 歐元 2.00%
天達環球策略管理基金
天達證券投資顧問
股份有限公司
平衡型 美元 2.25％
德盛東方入息基金 平衡型 美元 1.50%
德盛韓國基金 股票型 美元 2.00%
德盛德利歐洲債券基金
德盛安聯證券投資信
託股份有限公司
債券型 歐元 0.70%
友邦旗艦全球平衡組合證券投資信託基金 組合型 新台幣 1.00%
友邦旗艦全球成長組合證券投資信託基金 組合型 新台幣 1.00%
友邦旗艦全球安穩組合證券投資信託基金
友邦證券投資信託
股份有限公司
組合型 新台幣 1.00%
富蘭克林坦伯頓成長基金 股票型 美元 0.58% 0.02%
富蘭克林坦伯頓全球投資系列－全球債券基金
富蘭克林證券投資
顧問股份有限公司
債券型 美元 0.75% 0.04%
景順日本增長基金 股票型 日圓
1.50%
景順東協基金 股票型 美元
1.50%
景順消閒基金 股票型 美元
1.50%
景順天下地產證券基金 股票型 美元
1.30%
景順韓國基金
景順證券投資信託股
份有限公司
股票型 美元
2.00%
德盛安聯目標 2015 證券投資信託基金 傘型 新台幣 1.40%
德盛安聯目標 2020 證券投資信託基金 傘型 新台幣
1.50%
德盛安聯目標 2030 證券投資信託基金 傘型 新台幣
1.70%
德盛台灣大壩基金 股票型 新台幣 1.60%
德盛德利德國基金 股票型 歐元 1.75%
德盛德利西葡基金 股票型 歐元 1.75%
德盛德利全球資源產業基金
德盛安聯證券投資信
託股份有限公司
股票型 歐元 1.35%
法儲銀奧克馬全球價值基金 股票型 歐元 2.40％
法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金 股票型 歐元 2.00％
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 債券型 美元 1.50％
法儲銀-盧米斯賽勒斯全球機會債券基金
富邦證券投資顧問股
份有限公司
債券型 美元 1.50％
百利達全球品牌企業基金 股票型 美元 1.50％
百利達歐洲高股息基金 股票型 歐元 1.50%
百利達歐洲中型公司基金 股票型 歐元 1.50%
經理費
與
保管費
百利達歐洲全方位基金
法國巴黎銀行台北分
公司
股票型 歐元 1.50%
贖回
手續費
本公司承擔
※ 「經理費」及「保管費」為基金經理公司計算基金淨值時已先扣除之費用。
二、連動債券：
投資標的名稱 幣別 投資運用期 發行人 投資內容 獲利鎖定 申購手續費 管理費
（連動債券） （美元等） 依本公司當時提供之投資標的而定
（１）由本公司決定投資日及到期條件，若要保人提前提領（含每月扣除費用及部份投資終止），則本公司不保證到期條件，相關說明及內容
請參閱本公司推出該投資標的時之內容說明書。
VULA 10/12
【附件三】評價時點一覽表
一、基金部份
註１：投資標的之買入、贖回及轉換交易，將依本公司受理之先後順序逐步進行（遇每月扣除保險成本及維持費用之贖回交易時，應依時序加
入該項交易）。且需待前一項交易完成後，始得開始進行下一項交易。
註２：若基準日非本公司營業日時，則順延至本公司下一個營業日。
註３：若投資標的為富達基金-歐元現金基金、富達基金Ⅱ-英鎊貨幣基金、德盛韓國基金及德盛德利系列基金時，買入基金淨值時點將延後一評價日；投
資標的為富達基金Ⅱ-澳元貨幣基金時，買入基金淨值時點將延後二評價日。
註４：若交易轉換時轉出之投資標的為富邦亞洲科技基金、富邦全球精選基金、富邦全球不動產平衡證券投資信託基金、美盛花旗系列（美盛
美元貨幣基金除外）、天達系列、德盛系列(德盛台灣大壩基金除外)、友邦系列、法儲銀系列、百利達系列及德盛德利系列之基金時，後
續轉入之匯率及基金淨值時點將延後一評價日。
註 5：若投資標的為德盛韓國基金及德盛德利系列基金時，贖回基金淨值時點將延後一評價日。
【舉例說明】：本公司於 92 年 7 月 1 日受理某甲申請轉換投資標的
1.若要保人選擇外幣計價轉換外幣計價，但為相同幣別，作業流程如下：
7/1 7/2 7/3 7/4
評價日 評價日 評價日 評價日
受理日 轉出淨值
轉入淨值
2.若要保人選擇外幣計價轉換外幣計價，但為不同幣別，作業流程如下：
7/1 7/2 7/3 7/4
評價日 評價日 評價日 評價日
受理日 轉出淨值 轉出匯率及轉入匯率 轉入淨值
贖回 / 轉出 買入 / 轉入
項目 投資標的
淨值 匯率 匯率 淨值
新台幣計價 － － － 基準日次一評價日
買入
評價時點
外幣計價 － －
基準日
（保管銀行收盤賣出匯率）
基準日次一評價日
新台幣計價 基準日次二評價日 － － －
贖回
評價時點
外幣計價 基準日次一評價日
基準日次二評價日
（保管銀行收盤買入匯率）
－ －
新台幣計價
轉換
新台幣計價
基準日次二評價日 － － 基準日次四評價日
新台幣計價
轉換
外幣計價
基準日次二評價日 －
基準日次三評價日
（保管銀行收盤賣出匯率）
基準日次四評價日
外幣計價
轉換
新台幣計價
基準日次一評價日
基準日次二評價日
（保管銀行收盤買入匯率）
－ 基準日次三評價日
外幣計價
轉換
外幣計價
（相同外幣）
基準日次一評價日 － － 基準日次三評價日
轉換
評價時點
外幣計價
轉換
外幣計價
（不同外幣）
基準日次一評價日
基準日次二評價日
（保管銀行收盤買入匯率）
基準日次二評價日
（保管銀行收盤賣出匯率）
基準日次三評價日
VULA 11/12
二、連動債券：
贖回 / 轉出 買入 / 轉入
項目 投資標的
當次申請
截止日
淨值 匯率 匯率 淨值
買入
評價時點
外幣計價
投資日
前二評價日
－ －
投資日
前一評價日
投資日
贖回
評價時點
外幣計價
投資日
前一評價日
投資日
投資日
次四評價日
－ －
連動債券
轉換
新台幣基金
投資日
前一評價日
投資日
投資日
次四評價日
－
投資日
次五評價日
連動債券
轉換
外幣基金
投資日
前一評價日
投資日
投資日
次四評價日
投資日
次四評價日
投資日
次五評價日
新台幣基金
轉換
連動債券
投資日
前四評價日
投資日
前三評價日
－
投資日
前一評價日
投資日
轉換
評價時點
外幣基金
轉換
連動債券
投資日
前四評價日
投資日
前三評價日
投資日
前一評價日
投資日
前一評價日
投資日
註 1：連動債券於投資日之前，尚未進行外匯交易或購買連動債券期間，將存放於本契約之保單帳戶，等候買入、贖回及轉換等各項交易。
註 2：要保人需於當次申請截止日前完成相關申請，否則將遞延至下一個投資日。
※要保人應知悉：
（1）保險單遇有交易執行中時，不得申請終止該項交易。
（2）二項（含）以上交易待執行時，後續交易之基準日及評價時點將順延。
（3）前述交易評價時點為基金、連動債券及匯率之評價時點，交易作業完成日為該交易最後評價日之次三營業日。
VULA 12/12
【附件四】殘廢程度表
等級
項別
殘 廢 程 度
一
級
一
二
三
四
五
六
七
雙目失明。（註１）
兩手腕關節缺失或兩足踝關節缺失。
一手腕關節及一足踝關節缺失。
一目失明及一手腕關節缺失或一目失明及一足踝關節缺失。
永久完全喪失語言（註２）或咀嚼（註３）機能者。
四肢機能永久完全喪失。（註４）
中樞神經系統機能或胸、腹部臟器機能極度障害，終身不能從事任何工作，為維持生命必要之日常生活活動，
全須他人扶助。（註５）
註：
１、失明的認定：
（１）視力的測定，依據萬國式視力表，兩眼個別依矯正視力測定之。
（２）失明係指視力永久在萬國式視力表０．０２以下而言。
（３）以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則，但眼球摘出等明顯無法復原的情況，不在此限。
２、言語機能的喪失係指下列三種情形之一：
（１）指構成言語之口唇音、齒舌音、口蓋音、喉頭音等四種語言機能中，有三種以上不能發出者。
（２）聲帶全部剔除者。
（３）因腦部言語中樞神經的損傷而患失語症者。
３、咀嚼機能的喪失係指由於牙齒以外之原因所引起的機能障礙，以致不能作咀嚼運動，除流質食物以外不能攝取之狀態。
４、所謂機能永久完全喪失，係指經六個月以後其機能仍完全喪失者。
５、為維持生命必要之日常生活活動，全須他人扶助者係指食物攝取、大小便始末、穿脫衣服、起居、步行、入浴等，皆不能自己為之，經常
需要他人加以扶助之狀態。
VULA 13/12
保險成本費率表
（
每月
） 單位：元/
每萬危險保額
年齡＼性別 男性 女性 年齡＼性別 男性 女性
14 0.51 0.21
－－－ －－－ －－－
15 0.69 0.25
－－－ －－－ －－－
16 0.93 0.31 61 12.66 5.83
17 1.26 0.37 62 13.86 6.44
18 1.36 0.39 63 15.15 7.24
19 1.42 0.41 64 16.56 8.18
20 1.44 0.42 65 18.10 9.21
21 1.44 0.42 66 19.78 10.25
22 1.42 0.43 67 21.63 11.26
23 1.39 0.43 68 23.64 12.19
24 1.35 0.44 69 25.85 13.09
25 1.30 0.45 70 28.27 14.02
26 1.25 0.46 71 30.91 15.07
27 1.22 0.49 72 33.81 16.29
28 1.20 0.53 73 36.97 17.75
29 1.20 0.58 74 40.42 19.46
30 1.21 0.63 75 44.19 21.41
31 1.24 0.68 76 48.31 23.61
32 1.29 0.71 77 52.79 26.05
33 1.37 0.74 78 57.68 28.73
34 1.46 0.76 79 63.01 31.69
35 1.57 0.78 80 68.80 34.94
36 1.69 0.80 81 75.11 38.53
37 1.83 0.84 82 81.95 42.48
38 1.97 0.89 83 89.38 46.82
39 2.13 0.97 84 97.42 51.60
40 2.31 1.07 85 106.13 56.85
41 2.52 1.19 86 115.54 62.61
42 2.75 1.32 87 125.70 68.92
43 3.02 1.47 88 136.63 75.82
44 3.31 1.64 89 148.39 83.36
45 3.61 1.82 90 161.00 91.58
46 3.92 2.00 91 174.49 100.52
47 4.23 2.18 92 188.90 110.23
48 4.53 2.36 93 204.24 120.73
49 4.83 2.55 94 220.51 132.06
50 5.14 2.74 95 237.67 144.21
51 5.49 2.94 96 255.70 157.19
52 5.88 3.17 97 274.57 171.01
53 6.33 3.43 98 294.26 185.68
54 6.85 3.70 99 314.75 201.20
55 7.43 3.97 100 336.02 217.60
56 8.09 4.25 101 358.05 234.88
57 8.83 4.51 102 380.82 253.05
58 9.66 4.76 103 403.58 271.52
59 10.57 5.03 104 426.49 290.42
60 11.57 5.37
－－－ －－－ －－－
VULA 商品說明書 1/20
富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險（
VULA
）
保險商品說明書
核准文號：
91.11.06
台財保字第
0910710665
號
修訂文號：
92.07.23
台財保字第
0920706834
號
93.03.05
台財保字第
0930701095
號
93.06.17
台財保字第
0930706027
號
93.12.30
保局二字第
09302040820
號
94.03.18
（
94
）富壽商發字第
035
號
94.07.11
（
94
）富壽商發字第
106
號
94.11.17
（
94
）富壽商發字第
177
號
95.04.12
（
95
）富壽商發字第
083
號
95.07.24
（
95
）富壽商發字第
147
號
95.10.25
（
95
）富壽商發字第
236
號
96.01.25
（
96
）富壽商發字第
017
號
96.06.15(96)
富壽商發字第
165
號
富邦人壽保險股份有限公司
96
年
07
月
投資風險警語與重要特性說明：
1. 請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資
型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
2. 本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保
證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之
責，要保人投保前應詳閱本說明書。
3. 本說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在
本說明書上簽章者，依法負責。
4. 本項重要特性陳述係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事
項」辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要。
5. 投保本商品除需承擔投資風險外，當配置之投資標的為外幣計價者，尚
需承擔匯率風險，各項給付之金額均需以當時外幣兌換新台幣之匯率計
算。
6. 本保險商品為一項長期投保計畫，若一旦早期解約，您可領回之解約金
有可能小於已繳之保險費；只有在您確定可進行長期投保，您才適合選
擇本計畫。
7. 約定定期繳費者，您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定
您可以繳付之保險費額度。
8. 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費
用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
VULA 商品說明書 2/20
一、保險商品說明：
本商品結合了彈性繳費及投資自主特色。在保險期間內，提供投資人身故（全殘廢）之保障，並可依照您不同
時期之財務需求，選擇不同的繳費時點及額度，並可依據您個人之投資偏好及風險承受度，自由選擇
86
檔國內
外精選基金。（投資標的說明請參考本說明書第
3~16
頁）
所繳保費限制：
1.VULA
：首期保險費小於保險金額的
50%
。
2.
累計最高以新台幣
5,000
萬元為限，且不超過保險金額的
6
倍。
投保年齡：
1.
要保人須年滿
20
足歲。
2.
被保險人：
VULA--
自
14
足歲起至
60
歲。
保額限制：
VULA--
新台幣
30
萬元至
2,000
萬元。
繳費方法：定期繳費、彈性繳費。
保險期間：終身。
附約附加規定：限一年期之附約，附約部分之保險費採額外收取。
二、保險給付項目：
◎
契約撤銷權：保戶於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保單親自或掛號方式撤銷本契約，保險
公司依保戶選擇之首期保險費運用基準日，退還要保人所繳保險費。
◎
保險給付項目：
1. 身故（全殘廢）保險金：
被保險人於契約有效期間內身故或致成全殘廢程度時，按保險金額與保單帳戶價值較大者給付「身故（全
殘廢）保險金」後，契約效力即行終止。
2. 祝壽保險金：
被保險人於契約有效且年齡屆滿 105 歲之保單週年日仍生存，按保單帳戶價值給付「祝壽保險金」後，
契約效力即行終止。
重要名詞解釋：
1.
保險金額：保險單上所載之保險金額。
2.
基 本 保 險 費：保險公司依據被保險人年齡、性別、保險金額所決定的保險費。
3.
增 額 保 險 費：保險費扣除（含當年度）未繳足基本保險費後的餘額。
4.
保 險 費 年 度：若歷年有基本保險費未繳足的情形，保險費將依序遞補歷年之基本保險費，被遞補的年度即為該
筆基本保險費的保險費年度。
5.
保費費用：保單所產生之相關費用（不含保險成本及維持費用）。
6.
保險成本：保險公司每月提供保險保障所需的成本；因被保險人年齡、性別、體況及危險保額而異。
7.
維持費用：為維持保單運作，每月收取新台幣
140
元，並自帳戶價值內扣除。
8.
保單帳戶經辦費用：
用來處理投資標的轉換之費用。每一保單年度可享免費轉換投資標的及部分投資終止共六次之權利，第七次以上
申請時，每次酌收新台幣
500
元。
重要條款摘要：（詳見保單條款）
1.
契約效力的停止：
若保單帳戶價值不足以支付當月保險成本及維持費用時，逾本公司催告寬限期仍未交付者，將導致契約停效。
2.
契約效力的恢復：
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，補足歷保單年度未繳足之基本保險費後申請復效。
3.
保險金額增加的申請；
要保人得於本契約任一保單週年日到期前之一個月內，檢具被保險人的健康聲明書向本公司申請增加保險金額，
每次所增加的保險金額依本公司相關規定辦理，且保險金額累計不得超過本公司所規定之本契約最高投保金額。
4.
保險金額減少的申請：
要保人在本契約有效期間內，得申請減少保險金額，但減額後之保險金額不得低於本保險最低承保金額，其減少
部分視為終止契約。
5.
投資標的轉換：
要保人於本契約有效期間內得申請將投資於某一投資標的的款項轉移至其他可供保險費配置的投資標的。
VULA 商品說明書 3/20
三、投資標的說明一：
本公司為您精選的國內外基金，您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合，每支基
金至少佔每次投資組合的
10%
，且須為整數。
基金
投資績效（
%
）
型
態
種
類
投資
地區
投資標的
投資
地理
分佈
目前基金規模
（96/04/30）
一年 二年 三年
年化
標準差
（
%
）
計價
幣別
發行/總代理機構
德盛台灣大壩基金 台灣 14.89 億元新台幣
9.53 50.36 49.82 11.4
新台幣
德盛安聯證券投資信託股
份有限公司
02-25120555
www.allianzglobalinvestor
s.com.tw
富邦精準基金 28.56 億元新台幣
63.77 69.40 154.24 31.88
國內
富邦長紅基金
台灣
14.11 億元新台幣
75.33 59.69 131.88 36.05
新台幣
富邦亞洲科技基金 亞洲 6.43 億元新台幣
49.37 38.98 90.13 18.83
富邦全球精選基金 全球 3.69 億元新台幣
18.95 17.05 35.98 8.49
新台幣
富邦證券投資信託
股份有限公司
0800-070-388
www.fsit.com.tw
法儲銀奧克馬全球價值基金 全球 725 百萬美元
22.12 47.74 62.86 1.87
歐元
法儲銀奧克馬美國大型企業
價值基金
美國 108 百萬美元
15.37 23.62 25.84 2.35
歐元
富邦證券投資顧問股份有
限公司
02-27815995
www.ixis-amgroup.com/en
/
美林美國特別時機基金 205.20 百萬美元
44.38 - 96.32 18.02
美林美國小型企業價值型基
金
197.90 百萬美元
33.44 - 85.54 14.83
美林美國價值型基金
美國
1,462.50 百萬美元
16.87 - 54.42 10.05
美林世界礦業基金 6,862.00 百萬美元
90.24 - 278.55 26.51
美林環球資產配置基金 5,004.10 百萬美元
19.99 - 65.04 8.10
美林新能源基金
全球
2,724.60 百萬美元
76.14 - 255.78 32.15
美林日本基金 日本 307.6 百萬美元
40.68 - 109.85 21.33
美林新興歐洲基金
新興
歐洲
4,306.10 百萬美元
102.65 - 285.82 33.27
美林拉丁美洲基金
拉丁
美洲
3,591.80 百萬美元
94.32 - 307.35 33.50
美林世界黃金基金 5,251.30 百萬美元
102.61 - 188.62 43.58
美林世界金融基金
全球
584.50 百萬美元
47.80 - 136.45 27.36
美林日本特別時機基金 日本 1,987.9 百萬美元
34.13 - 156.72 28.77
美林世界能源基金 全球 5558.1 百萬美元
-1.23 58.05 128.26 23.60
美元
貝萊德證券投資
顧問股份有限公司
02-2376-3898
www.ml.com
富達基金-歐洲基金 24,474.00 百萬歐元
41.00 54.00 109.20 14.78
富達基金-歐洲小型企業基金
歐洲
1,842.00 百萬歐元
48.00 85.40 173.00 16.61
富達基金-世界基金 全球 971.00 百萬歐元
35.10 42.10 70.30 13.70
歐元
富達基金-太平洋基金 亞洲 1,234.00 百萬美元
49.60 61.80 155.70 19.31
富達基金-新興市場基金
新興
市場
1,116.00 百萬美元
59.10 -
220.00
31.54
美元
富達證券股份有限公司
0800-009-911
www.fidelity.com.tw
聯博全球成長趨勢基金 5,193.51 百萬美元
25.36 - 93.05 12.53
聯博國際科技基金 472.08 百萬美元
18.93 - 64.53 14.33
聯博國際醫療基金 7,393.14 百萬美元
19.52 - 47.42 8.54
聯博新興市場成長基金
全球
1,079.60 百萬美元
43.65 - 205.85 22.94
美元
聯博證券投資顧問
股份有限公司
02-23781133
www.acml.com
寶源環球基金系列-新興亞洲 亞洲 461.4 百萬美元
44.73 - 167.69 16.73
美元
寶源環球基金系列-新興歐洲
新興
歐洲
753.4 百萬歐元
96.31 - 225.36 23.57
歐元
寶源環球日本小型公司基金 日本 73.23 十億日圓
39.29 -
148.94
23.44
日圓
寶源環球基金系列-美國小型
公司
美國 851.2 百萬美元
13.27 48.35 58.92 9.38
美元
寶源環球基金系列-歐洲小型
公司
歐洲地
區
849.2 百萬歐元
20.13 78.85 111.25 10.35
歐元
寶源環球基金系列-環球精選
價值
全球 479.8 百萬美元
21.87 49.92 - 8.26
美元
寶源環球基金系列-歐元增值 歐元區 2,062.5 百萬歐元
17.02 57.09 78.36 9.77
歐元
寶源證券投資顧問
股份有限公司
02-27221868
www.schroders.com.tw
天達環球策略股票基金 1,239 百萬美元
37.54 67.92 - 15.83
開
放
型
股
票
型
國外
天達環球能源基金
全球
1,599 百萬美元
66.78 140.59 - 26.74
美元
天達證券投資顧問
股份有限公司
02-27553000
www.investecfunds.com.hk
VULA 商品說明書 4/20
基金
投資績效（
%
）
型
態
種
類
投資
地區
投資標的
投資
地理
分佈
目前基金規模
（96/04/30）
一年 二年 三年
年化
標準差
（
%
）
計價
幣別
發行/總代理機構
景順日本增長基金 日本 186.85 十億日圓
64.42 - 141.98 26.32
日圓
景順東協基金 亞洲 125.02 百萬美元
23.45 - 115.36 24.85
景順消閒基金
全球消
費休閒
產業
119.72 百萬美元
25.77 44.55 39.78 2.77
景順天下地產證券基金
全球
REITs
284.53 百萬美元
39.91 - - 2.58
景順韓國基金 韓國 43.39 百萬美元
23.36 80.94 103.33 5.72
美元
景順證券投資信託
股份有限公司
0800 -045 -066
www.invesco.com.tw
德盛韓國基金 韓國 102 百萬美元
80.08 141.42 239.78 29.40
美元
德盛德利德國基金 德國 2,035.83 百萬歐元
19.31 70.19 73.62 11.55
德盛德利西葡基金
西班
牙、葡
萄牙
77.83 百萬歐元
27.41 72.33 96.38 10.80
德盛德利全球資源產業基金 全球 611.44 百萬歐元
16.94 122.63 148.84 12.77
歐元
德盛安聯證券投資
信託股份有限公司
02-25120555
www.allianzglobalinvestor
s.com.tw
花旗精選亞洲積極成長基金 全球 41 百萬美元
29.80 - 79.62 13.07
美元
美盛證券投資顧問
股份有限公司
02-87221666
www.leggmason.com
富蘭克林坦伯頓成長基金 全球 30,668 百萬美元
22.68 - 66.08 8.81
美元
富蘭克林證券投資
顧問股份有限公司
02-27810088
www.franklinsinoam.com
百利達全球品牌企業基金 全球 50.11 百萬美元
12.65 38.61 43.19 12.52
美元
百利達歐洲高股息基金 1637.75 百萬歐元
19.43 52.40 74.62 12.19
百利達歐洲中型公司基金 548.35 百萬歐元
19.13 69.14 88.31 17.32
股
票
型
國外
百利達歐洲全方位基金
歐洲
1668.29 百萬歐元
16.22 56.28 70.95 13.76
歐元
法國巴黎銀行
台北分公司
www.bnpparibas-arn.com
國內 富邦福寶基金 台灣 5.35 億元新台幣
19.31 11.72 44.03 9.09
新台幣
富邦證券投資信託
股份有限公司
富邦全球不動產平衡證券投
資信託基金
全球 29.51 億元新台幣
8.51 N/A N/A 4.60
新台幣
富邦證券投資信託
股份有限公司
德盛東方入息基金 亞太 730 百萬美元
50.93 62.04 164.76 19.98
美元
德盛安聯證券投資
信託股份有限公司
花旗精選亞洲平衡基金 全球 34 百萬美元
16.33 - 43.28 7.54
美元
美盛證券投資顧問
股份有限公司
平
衡
型
國外
天達環球策略管理基金 全球 314.46 百萬美元
10.32 34.57 45.52 7.39
美元
天達證劵投資顧問股份有
限公司
友邦旗艦全球平衡組合證券
投資信託基金
22.87 億元新台幣
19.18 - N/A 6.89
友邦旗艦全球成長組合證券
投資信託基金
18.31 億元新台幣
30.23 N/A N/A 10.38
組
合
型
國外
友邦旗艦全球安穩組合證券
投資信託基金
全球
18.51 億元新台幣
N/A N/A N/A 2.54
新台幣
友邦證券投資
信託股份有限公司
04-24717662
www.aig.com.tw
富邦吉祥證券投資信託基金 132.97 億元新台幣
1.23 2.73 4.41 0.04
富邦金如意證券投資信託
基金
台灣
163.87 億元新台幣
1.23 - 4.44 0.04
新台幣
富邦證券投資信託
股份有限公司
國內
遠東大聯台灣債券基金 台灣 35.17 億元新台幣
1.12 2.25 3.90 0.02
新台幣
遠東大聯投資顧問
股份有限公司
02-23777717
www.feafund.com.tw
美林美國政府房貸債券基金 120.70 百萬美元
0.00 - 4.17 1.64
美林美國優質債券基金
美國
166.50 百萬美元
-0.61 - 5.61 2.09
美元
貝萊德證券投資
顧問股份有限公司
富達基金-國際債券基金 全球 327.00 百萬美元
-3.00 7.50 15.30 4.99
美元 富達證券股份有限公司
聯博短期債券基金 167.65 百萬美元
2.31 - 5.89 0.57
聯博美國收益基金
美國
5,192.25 百萬美元
6.97 - 23.10 3.75
開
放
型
債
券
型
國外
聯博全球高收益債券基金 全球 4,333.43 百萬美元
14.09 - 57.51 7.10
美元
聯博證券投資顧問
股份有限公司
VULA 商品說明書 5/20
基金
投資績效（
%
）
型
態
種
類
投資
地區
投資標的
投資
地理
分佈
目前基金規模
（96/04/30）
一年 二年 三年
年化
標準差
（
%
）
計價
幣別
發行/總代理機構
寶源環球基金系列-
亞洲債券
亞洲 2,091 百萬美元
3.18 - 21.24 5.59
寶源環球基金系列-
新興市場債券
新興
市場
1,319.2 百萬美元
7.06 - 20.36 5.00
美元
寶源環球基金系列-
新興歐洲債券基金
新興
歐洲
450 百萬歐元
0.93 - 7.40 2.82
歐元
寶源證券投資顧問
股份有限公司
天達高收入債券基金(歐元) 歐洲 23.00 百萬歐元
6.43 17.71
43.42
2.41
歐元
天達證券投資顧問
股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系
列- 全球債券基金
全球 3,370 百萬美元
7.39 - 20.35 6.32
美元
富蘭克林證券投資
顧問股份有限公司
德盛德利歐洲債券基金 歐洲 1,231.00 百萬歐元
1.68 6.79
12.58
3.77
歐元
德盛安聯證券投資
信託股份有限公司
美盛歐元核心債券基金 歐洲 143 百萬歐元
-0.49 - 9.48 3.32
歐元
美盛證券投資顧問
股份有限公司
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基
金
北美 117 百萬美元
10.18 18.14 30.83 1.10
債
券
型
法儲銀-盧米斯賽勒斯全球機
會債券基金
全球 22 百萬美元
4.88 1.55 12.30 1.27
美元
富邦證券投資顧問股份有限
公司
富達基金-歐元現金基金 歐洲 270.00 百萬歐元
1.50 - 4.30 0.07
歐元
富達基金Ⅱ-澳元貨幣基金 澳洲 129.00 百萬澳元
4.43 - 13.02 0.06
澳幣
富達基金Ⅱ-英鎊貨幣基金 英國 286.00 百萬英鎊
3.46 - 9.84 0.04
英鎊
富達證券股份有限公司
貨
幣
型
美盛美元貨幣基金 美國 455 百萬美元
3.04 - 4.92 0.20
美元
美盛證券投資顧問
股份有限公司
德盛安聯目標 2015 證券投資
信託基金
8.51 億元新台幣
N/A N/A N/A N/A
新台幣
德盛安聯目標 2020 證券投資
信託基金
8.85 億元新台幣
N/A N/A N/A N/A
新台幣
開
放
型
傘
型
國外
德盛安聯目標 2030 證券投資
信託基金
全球
10.64 億元新台幣
N/A N/A N/A N/A
新台幣
德盛安聯證券投資
信託股份有限公司
※ 本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考，詳細資料請見各基金公司之公開說明書。
※ 本公司將考量投資標的特性與績效表現、發行公司知名度及穩健性，不定時作投資標的之新增與終止。
VULA 商品說明書 6/20
四、投資標的說明二：
富邦精準基金（核准發行總面額 :50.00 億元新台幣）
基金經理人：高崇文
學 歷：成功大學工管研究所。
經 歷：現任富邦投信基金管理部經理。
曾任中興投信投資研究部經理、 ING 安泰投信研究部經理、
ING 安泰人壽證券投資部、力世證券承銷部襄理、京華證券
承銷部研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦金如意證券投資信託基金（核准發行總面額 :3.00 億元新台幣）
基金經理人：溫成德
學 歷：台北商專電子資料處理科。
經 歷：現任富邦投信經理人。
曾任國際投信基金經理人、新寶證券交易員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦福寶基金（核准發行總面額 :22.00 億元新台幣）
基金經理人：藍國順
學 歷：政治大學財務管理系。
經 歷：現任富邦投信經理人。
曾任群益投信經理、萬泰票券交易員、萬泰銀行儲蓄部。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦長紅基金（核准發行總面額 : 36.00 億元新台幣）
基金經理人：高崇文
學 歷：成功大學工管研究所。
經 歷：現任富邦投信基金管理部經理。
曾任中興投信投資研究部經理、 ING 安泰投信研究部經理、
ING 安泰人壽證券投資部、力世證券承銷部襄理、京華證券
承銷部研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦亞洲科技基金（核准發行總面額 :16.00 億元新台幣）
基金經理人：洪玉婷
學 歷：台灣大學財務金融研究所。
經 歷：現任富邦投信經理人。
曾任建華證券研調部。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦全球精選基金（核准發行總面額 :24.00 億元新台幣）
基金經理人：徐翊達
學 歷：加州大學企管研究所。
經 歷：現任富邦投信經理人。
曾任富邦投信研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦全球不動產平衡證券投資信託基金（核准發行總面額 :100.00 億元新台幣）
基金經理人：胡耿銘
學 歷：美國聖路易大學財務金融研究所。
經 歷：現任富邦投信經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦吉祥證券投資信託基金（核准發行總面額 : 4.00 億元新台幣）
基金經理人：何於穎
學 歷：淡江大學企業管理系。
經 歷：現任富邦如意二號基金經理人。
曾任富邦投信研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國特別時機基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Ronald Zibelli
經 歷：2000 年 2 月加入美林投資管理美國小型企業研究團隊。
擁有美國財務分析師（CFA）執照及 20 年以上的投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國價值型基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Kevin Rendino
學 歷：畢業於美國 Boston College ，並擁有 Carroll School of
Manageme 財務學士學位。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
VULA 商品說明書 7/20
經 歷：現任美林資深經理人。
1990 年 8 月加入美林投資管理，擔任美國價值型基金團隊的
研究員。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國政府房貸債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Ted Magnani
經 歷：1984 年加入美林投資管理。
於 1985 年加入房貸抵押債券部門，專長在短期資產投資及投
資策略擬定。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國優質債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Patrick Maldari
經 歷：現任美國固定收益團隊董事，負責四十億美元的投資策略與
方向。
在法人固定收益資金、美國國庫券、投資級公司債等方面，
亦有豐富經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林世界礦業基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Evy Hambro
經 歷：1994 年加入美林投資管理天然資源團隊。接下來的兩年任職
於澳洲及加拿大分公司。自 1997 年以來，負責數支天然資源
基金操作。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林日本基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Marc Desmidt
經 歷：加入美林投資管理超過十年。
過去負責英國、亞太地區和日本市場研究。於 1999 年 4 月移
居日本，擔任日本股票市場研究團隊的要角。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林新興歐洲基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Plamen Monovski
學 歷：1992 年畢業於美國 Thomas Aquinas College。
經 歷：1997 年加入美林投資管理開發中市場研究團隊，專研新興歐
洲股市，通俄語、保加利亞語、英語等語言，擁有 CFA 美國
特許分析師資格。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林拉丁美洲基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Will Landers
學 歷：喬治城大學畢業，擁有美國財務分析師（CFA）執照。
經 歷：2002 年 1 月加入美林投資管理。現任基金經理人，主要研究
拉丁美洲和新興市場，投資經驗超過十四年。
投資風險之揭露：
◎ 內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林環球資產配置基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Dennis Stattman
學 歷：University of Virginia 商學士，University of Chicago 商研所
榮譽 MBA。
經 歷：1989 年加入美林投資管理，現任董事總經理，同時亦是美林
投資管理投資策略核心成員之一。擁有美國財務分析師（CFA
）執照及 15 年以上的投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林新能源基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Robin Batchelor
學 歷：美國科羅拉多 Glasgow University 地質學學士，Stirling
University 投資學碩士。
經 歷：1996 年加入美林投資管理，現任董事，為天然資源研究團隊
成員之一。具有 8 年以上的投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國小型企業價值型基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Elise Baum
經 歷：1993 年 10 月加入美林投資管理。
現任美國小型企業價值型基金資深經理人， 且擁有美國財務
分析師（CFA）執照。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
VULA 商品說明書 8/20
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 及其他投資風險等…
美林世界黃金基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Evy Hambro
經 歷：1994 年加入美林投資管理天然資源團隊。接下來的兩年任職
於澳洲及加拿大分公司。自 1997 年以來，負責數支天然資源
基金操作。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林世界金融基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Walid Kassem
經 歷：1996 年 6 月加入美林投資管理，現任董事總經理。具有 10
年以上的投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林日本特別時機基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Hiroshi Tateda
經 歷：1997 年加入美林投資管理，擔任基金經理人。
於 2000 年 1 月擔任日本研究團隊主管。
自 1988 年起致力於投資市場研究，擁有日本分析師執照。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林世界能源基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Robin Batchelor
經 歷：1996 年加入美林投資管理,現任董事,為天然資源研究團隊成
員,具有八年以上的投資經驗驗。
基金經理人：Poppy Allonby
經 歷：2006 年加入本公司,現為研究團隊副總裁,加入前任職於美國
艾克森美孚公司並參與聯合國能源專案計劃。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人： Graham Clapp
學 歷：英國劍橋大學碩士。
經 歷：共有 30 年市場研究經驗，1984 年加入富達投資集團，早期
曾在倫敦與波士頓研究部門擔任分析師。1987 年指任為投資
組合基金經理人。曾同時經管過英國與歐洲股票型基金零售
（retail fund）基金及數支法人（institutional fund）基金。 2003
年元月起正式接掌富達歐洲基金，是繼 Anthony Bolton 之後
在富達歐洲投資團隊服務最久的投資組合經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Colin Stone
學 歷：英國劍橋大學電機碩士。
經 歷：英國投資分析師協會成員之一，1987 年加入富達投資集團，
目前為富達投資服務部門董事。曾掌管富達北歐基金，同時
在其任內曾多次獲得最佳風險管理大獎的殊榮。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-世界基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Richard Skelt
經歷：1991 年加入富達投資集團時為技術分析師，三年後勝任為計量與技
術分析部門董事，常駐倫敦。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-歐元現金基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Marc Wait
學 歷：澳洲證券學院應用財務及投資文憑。
經 歷：加入富達前曾於 1994-1996 年擔任匯豐銀行助理投資組合經
理人，1996-2002 年則在花旗資產管理公司擔任投資組合經
理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-太平洋基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Dale Nicholls
學 歷：澳洲崑士蘭科技大學商學士。
經 歷：1996 年加入富達，擔任紡織產業分析師，後陸續擔任金融、
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
VULA 商品說明書 9/20
化學、電子產業分析師，曾經管過日本當地發行的特選科技
基金，自 2003 年 9 月起，接管富達太平洋基金。在加入富達
之前，曾於 1990-1994 年任職新力公司以及 1994-1996 年任
職信孚亞洲證券公司（Bankers Trust Asia Securities）。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-國際債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Andy Weir
學 歷：英國劍橋大學碩士。
經 歷：於1997 年加入富達投資集團，具有 13 年投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金Ⅱ-英鎊貨幣基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Beatrice Rodriguez
學 歷：英國倫敦政經學院管理學士。
經 歷：具有 10 年投資經驗，2003 年加入富達投資，1999~2003 年
之間擔任德意志銀行投資組合經理人，1994~1999 年擔任 JP
Morgan 投資組合經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金Ⅱ-澳元貨幣基金（核准發行總面額 : N/A）
經金經理人：Marc Wait
學 歷：澳洲證券學院應用財務及投資文憑。
經 歷：加入富達前曾於 1994-1996 年擔任匯豐銀行助理投資組合經
理人，1996-2002 年則在花旗資產管理公司擔任投資組合經
理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-新興市場基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Robert Von Rekowsky
學 歷：美國西北大學國際關係及比較政治學碩士。
經 歷：專業投資研究領域涵蓋歐洲紡織與服飾業及石油服務業，以
及中東歐與非洲股票。1989 年加入富達投資，擔任固定收益
部門之 全球研究專員及地方政府債券交易員。1995-1998
年國家主權債分析師，1998-2003 年擔任投資分析師，亞洲
科技產業研究團隊主管，2003 年成為全球科技產業投資分析
師，並於 2002-2003 年擔任新興市場基金助理基金經理人，
負責中東歐及非洲股票。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
遠東大聯台灣債券基金（核准發行總面額 : 18.56 億元新台幣）
基金經理人：陳俊憲
學 歷：國立交通大學管理科學研究所碩士。
經 歷：現任景順全球債券基金經理人。
曾任景順投信資深分析師、鼎富證券自營部分析師、
倍利證券研究發展部分析師。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博短期債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Kewjin Yuoh
學 歷：康乃爾大學學士。
經 歷：現任大聯資產管理公司副總裁及基金經理人。
專長固定收益投資研究及管理，含不動產相關證券產品及結
構性商品。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博美國收益基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Paul J. DeNoon
學 歷：擁有 UNION COLLEGE 經濟學學士及紐約大學財務金融
MBA 學位。
經 歷：1992 年加入大聯資產管理公司，現任大聯資產管理公司資深
副總裁兼新興市場董事，同時擔任大聯美國收益基金及大聯
全球高收益基金經理人。在加入大聯之前，他曾擔任漢諾威
信託的資產管理部門副總裁，在此之前則為金融市場研究部
門之經濟學家，負責貨幣政策及財政政策分析。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博全球成長趨勢基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Michael Baldwin/Norman Fidel/Jane E. Schneirov /Gina M.
Griffin/Thomas A. Schmitt/Frank Suozzo /Janet Walsh
學 歷：麻省理工學院工程管理碩士/紐約大學管理碩士/Cranfield 管理
學院MBA/賓州大學MBA/哈佛大學 MBA/哥倫比亞大學MBA/
哥倫比亞大學 MBA 。
經 歷：三年擔任摩根史坦利系統分析師的經驗/曾任 Eberstadt 資產
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
VULA 商品說明書 10/20
管理公司資深副總裁，Irving Trust/曾任職於 Smith Barney,
Prudential Securities and Kidder, Peabody, & Co., 等公司
股票研究部門/石油，貴金屬研究/銀行金融服務業/半導體及
半導體設備。
現 職：基金首席/資深副總裁/副總裁/資深副總裁/資深副總裁/資深副
總裁/資深副總裁。
聯博國際科技基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Janet Walsh
學 歷：哈佛大學畢業。
經 歷：現任大聯資深副總裁暨資深分析員
過去曾任 Ellis L. Phillips 基金會擔任執行董事。
投資風險之揭露：
◎ 投資類股過度集中之風險。
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博國際醫療基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Norman Fidel
學 歷：Babson 學院學士，紐約大學管理碩士，C.F.A.分析師執照-
現為紐約社會安全與醫療產業分析師協會成員。
經 歷：現任大聯國際醫療基金經理人暨資深副總裁，掌管多檔醫療
相關基金，並為大聯全球成長趨勢基金的共同經理人。
於 1980 年加入大聯資產，過去曾任 Eberstadt 資產管理公司
資深副總裁與研究部門領導人，並曾任職於 Irving Trust。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博新興市場成長基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Edward D. Baker III
學 歷：佛羅里達州大學，加州大學柏克萊分校文科碩士。
經 歷：現任大聯資產管理公司投資長。
加入大聯之前於 1978 年任職於 Barra, Inc. ，其為一投資科
技公司，並於 1986 年至 1992 年任該公司行銷董事。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博全球高收益債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Paul J. DeNoon
學 歷：擁有 UNION COLLEGE 經濟學學士及紐約大學財務金融
MBA 學位。
經 歷：1992 年加入大聯資產管理公司，現任大聯資產管理公司資深
副總裁兼新興市場董事，同時擔任大聯美國收益基金及大聯
全球高收益基金經理人。在加入大聯之前，他曾擔任漢諾威
信託的資產管理部門副總裁，在此之前則為金融市場研究部
門之經濟學家，負責貨幣政策及財政政策分析。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列－亞洲債券（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：吳浩藩
學 歷：新加坡國立大學會計學位。
經 歷：1965 年出生。擁有新加坡國立大學會計學位，迄今 13 年投資
經驗，並擁有財務分析師資格。
1989 年任職於新加坡金融管理局貨幣市場部門。
1994 年加入寶源，擔任亞洲新興債市之投資決策。
2001 年擔任寶源投資管理（亞洲不含日本）固定收益研究團
隊之投資長，目前亦為寶源投資（新加坡）助理董事。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列－新興市場債券（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Geoff Blanning
經 歷：20 年新興市場投資經驗，曾任職於 Rothschild's and Bankers
Trust，管理全球債券型基金，亦曾於巴黎避險基金公司擔任
新興市場固定收益團隊之投資長。
曾任職日興證券（倫敦）交易員，專精新興國家貨幣及固定
收益市場。
1993 年年擔任摩根建富（Morgan Grenfell）第一檔新興市場
債券基金之基金經理人。
1998 年加入寶源迄今，目前擔任寶源新興市場固定收益團隊
之投資長。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列－新興亞洲（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：盧偉良
學 歷：CFA，澳洲馬奎爾大學財務碩士。
經 歷：1993 年開啟投資生涯。加入寶源之前曾在兩家證券商擔任分
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
VULA 商品說明書 11/20
析師三年，負責電子產業。
1996 年加入寶源投資管理（香港） 分別擔任英商寶源投資
南韓、泰國與台灣股票分析師。
現任寶源新興亞洲基金與寶源大中華基金經理人。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列─新興歐洲債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Guezour, Abdallah
經 歷：Guezour 在新興市場債券方面已有 10 年投資經驗，1993 年
於fortis 投資管理擔任新興市場固定收益基金經理人。於2000
年進入寶源擔任新興市場固定收益經理人並於 2002 年擔任
新興歐洲債券基金經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-新興歐洲（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Allen Conway & Liesbeth Rubinstein
經 歷：Liesbeth Rubinstein 投資生涯始於 1993 年加入富達投資。
1995 年加入 Robert Flemings 擔任分析師，先後負責中東、
非洲及拉丁美洲市場；2002 年加入 JP Morgan 擔任新興歐洲
及中東地區的投資組合分析師；2005 年加入寶源，現任歐洲
、中東及非洲地區負責人並管理新興歐洲地區投資組合。
Allen Conway 投資生涯始於 1982 年加入 Provident Mutual
Life Assurance；2004 年加入寶源擔任新興市場股票團隊負責
人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球日本小型公司基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：鈴木直樹（Naoki Suzuki）
經 歷：14 年投資經驗 合格美國財務分析師（CFA）。
1992 年擔任日本 LTCB 日本股票投資組合經理。
1994 年加入 F&C 投資管理（倫敦）公司擔任全球股票投資
組合經理。
1998 加入瑞士銀行任職資產管理日本股市分析師。
2000 年加入英商寶源投資擔任日本小型公司基金經理人。
現任為英商寶源投資日本小型公司股票研究主管及基金經理
人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Jenny Jones
學 歷：畢業於紐約市立大學和耶魯大學
經 歷：2002 年加入寶源資產管理集團
1996～2002 年擔任摩根史坦利價值基金經理人，之前並曾任
職美國人壽、美國運通
在資產管理領域擁有 20 餘年專業經驗
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-歐洲小型公司（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Andy Brough
學 歷：畢業於曼徹斯特大學，CFA 執照
經 歷：擁有 19 年的資產管理經驗，於 1987 年加入寶源投資，專研
小型公司。
基金經理人：Gillian De Candole
學 歷：畢業於劍橋大學
經 歷：2000 年加入寶源投資，專研義大利、葡萄牙、西班牙和瑞士
企業分析。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-環球精選價值（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Justin Abercrombie
學 歷：具有計量經濟學碩士及企業經濟學位。
經 歷：量股票投資產品主管 (QEP)、計量股票產品團隊主管，任職
於倫敦。
於 1996 年加入寶源，成為計量股票產品團隊 (QEP) 之創始
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
VULA 商品說明書 12/20
成員。
2000 年升任 QEP 團隊負責人，負責管理 7 位計量分析師/
基金經理人及 2 位資料分析師組成的團隊。該團隊總計管理
51 億美元的指數增值型及不受參考指標限制的股票策略的股
票資產。
曾於 1993 年擔任 Pareto Partners 貨幣分析師，以及在
1991 年於 OHAL 經濟顧問公司擔任計量經濟分析師。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-歐元增值（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Leon Howard-Spink
經 歷：投資生涯起於 1997 年，任職於邱比特資產管理公司
(Jupiter Asset Management )
1999 年 擔任歐洲股票基金(Central Croissance Europe)經
理人。
1993 年 接管邱比特 European Special Situations 基金 (標
準普爾 AA 評級)擔任經理人。
2005 年 11 月加入寶源，擔任歐洲股票基金經理人
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
※ 其他投資風險等…
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：貝德鳴 （Mark Breedon）
學 歷：考文垂大學（Coventry University）經濟學學士學位。
經 歷：為天達資產管理環球股票部主管，同時負責管理環球自由企
業基金（於英國註冊）及環球策略價值基金。他擁有 27 年豐
富的投 資經驗，於 2003 年加入天達資產管理公司。
曾任職於大聯資產管理（Alliance Capital Management） 。
他於 1986 年加入大聯資產管理，創立及管理環球私有化基金
，並管理於紐約證券交易所上市的南非基金、西班牙基金及
奧地利基金。
投資風險之揭露：
◎ 虧損可能導因於證券、債券、現貨商品、匯率或其他市場的價格波動。
主要造成這些市場價格波動的原因來自於經濟成長及物價膨脹。而這
些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定。
◎ 貨幣間的匯率變動可能造成投資收益之漲跌。
◎ 由於政治及經濟不明朗的因素，投資新興市場的波動較大，並且有可
能蒙受鉅額的資本損失。
◎ 其他投資風險等…
天達環球能源基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：健力士 （Tim Guinness）
學 歷：美國麻省理工科學管理碩士學位。
經 歷：健力士的銀行事業於 1970 年開始，他初時受僱於 Baring
Brothers。1977 年他轉到 Guinness Mahon 工作，並於
1982 年獲委任為小規模投資部門主管。該部門於 1987 年併
入健輝環球資產管理有限公司﹝健輝﹞。1997 年，健輝收購
亨寶基金管理有限公司 （Hambro Fund Management
Limited） 並易名為健輝亨寶資產管理，健力士亦成為了該公
司之行政總裁。其後，健輝亨寶資產管理與天達資產管理合
併，健力士便成為天達健輝之聯席主席。在 2000 年 7 月，
公司改名為天達資產管理。
投資風險之揭露：
◎ 虧損可能導因於證券、債券、現貨商品、匯率或其他市場的價格波動。
主要造成這些市場價格波動的原因來自於經濟成長及物價膨脹。而這
些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定。
◎ 貨幣間的匯率變動可能造成投資收益之漲跌。
◎ 由於政治及經濟不明朗的因素，投資新興市場的波動較大，並且有可
能蒙受鉅額的資本損失。
◎ 產業集中風險：基金投資侷限於單一產業或類股的公司，即使涵蓋面
較廣的股票指數上漲，這類基金仍有可能下跌。
◎ 其他投資風險等…
天達高收入債券基金(歐元)（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Chris O’Hare /Peter Burbank
學 歷：劍橋大學管理研究及自然科學榮譽學位。
經 歷：歐傑成擁有 10 年投資經驗，由他所管理的基金，包括天達歐
洲高收入債券及英磅高收入債券基金。在成為基金經理之前
，歐傑成曾出任信用分析員工作。在負責信用分析的 3 年期
間，他先專注於科技、傳媒及電訊業公司，隨後亦負責基本
工業及資本產品公司分析。
除參信用分析外，歐傑成曾是天達英磅現金管理團隊的成員
，為政府機構管理投資組合。而早在成為英磅現金管理團隊
成員前，歐傑成於 1999 年協助 Lloyd 的保險公司管理以英鎊
、美元及加元計價之投資組合。
投資風險之揭露：
◎ 虧損可能導因於證券、債券、現貨商品、匯率或其他市場的價格波動。
主要造成這些市場價格波動的原因來自於經濟成長及物價膨脹。而這
些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定。
◎ 貨幣間的匯率變動可能造成投資收益之漲跌。
◎ 由於政治及經濟不明朗的因素，投資新興市場的波動較大，並且有可
能蒙受鉅額的資本損失。
◎ 投資除了受一般市場的波動影響外，還包括投資於債務的既定風險，
及投資於新興及開發中市場之風險。有些國家處於重大的政治及經濟
轉變風險之中，因此當債務人無力償還時投資人無法受到保障。這些
基金可能投資於信用評等偏低之有價證券，因而基金的信用風險較不
投資於此類有價證券之基金高。
◎ 其他投資風險等…
天達環球策略管理基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：蘇達輝(Philip Saunders)
學 歷：劍橋大學，專修經濟史
經 歷：現任環球策略管理基金經理人
投資風險之揭露：
◎ 虧損可能導因於證券、債券、現貨商品、匯率或其他市場的價格波動。
主要造成這些市場價格波動的原因來自於經濟成長及物價膨脹。而這
些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定。
◎ 貨幣間的匯率變動可能造成投資收益之漲跌。
◎ 由於政治及經濟不明朗的因素，投資新興市場的波動較大，並且有可
能蒙受鉅額的資本損失。
◎ 投資除了受一般市場的波動影響外，還包括投資於債務的既定風險，
及投資於新興及開發中市場之風險。有些國家處於重大的政治及經濟
VULA 商品說明書 13/20
轉變風險之中，因此當債務人無力償還時投資人無法受到保障。這些
基金可能投資於信用評等偏低之有價證券，因而基金的信用風險較不
投資於此類有價證券之基金高。
◎ 其他投資風險等…
景順日本增長基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Kiyohide Nagata
經 歷：景順日本大型股投資團隊主管,資深基金經理。
2003 年 10 月加入景順日本，在加入景順集團之前，Nagata
曾經任職日本保德信資產管理資深基金經理；加入金融業之
初，曾任職於日聯控股（UFJ，前東海銀行）集團達 6 年的時
間，負責東海資產管理公司之日股資產組合經理，在此之前
，也曾有 5 年的時間，在英國倫敦擔任日股、美股與歐股操
作。Nagata 擁有日本 CMA 資格，等同於美國 CFA 資格。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
景順東協基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：譚龍華/ Maggie Lee
學 歷：新加坡國立大學機械工程/ De Montfort University 會計和法律
學位。
經 歷：譚龍華是專精於研究東南亞國家聯盟的市場專家。他負責管
理景順東南亞國家聯盟股票型基金和法人機構的資產配置。
在加入景順前，譚龍華擔任新加坡海外聯合銀行助理副總裁
職務達 3 年的時間，專門研究新加坡和臺灣股票資產。在此
之前，譚龍華在新加坡國際金融交易所擔任衍生性商品的研
究執行委員，同時也在新加坡航空公司擔任工程師。譚龍華
擁有特許指定財務分析師職照。
Maggie Lee 負責東南亞國家聯盟市場和印度市場。她管理亞
太地區（不含日本）資產配置的同時並為景順印度基金的經
理人。 在加入景順前，Maggie 在香港 Gartmore 達 6 年的
時間，在此之前，在英商巴克萊銀行擔任退休基金經理人。
同時具有英國會計師資格和香港 CPA 執照。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
景順消閒基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Mark Greenberg
學 歷：畢業於倫敦 City University 並在 Marquette University 獲得碩
士學位。
經 歷：於1996 年加入本集團
於 1980 年進身投資界
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
景順天下地產證券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人： Joe Rodriguez
學 歷：經濟及金融學士學位
於 Baylor University 取得工商管理碩士學位
經 歷：現任房地產證券總管
於 1990 年加入本集團
於 1983 年進身投資界
National Association of Business Economists 成員
美國房地產協會成員
註冊財務策劃師成員
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
景順韓國基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：阮偉國
學 歷：澳洲悉尼大學頒發商業碩士學位及經濟學士學位
經 歷：於1999 年進身投資界
於 2004 年加入景順
持有特許財務分析員資格
基金經理人： 鄭 榮澤
學 歷：Seoul National University 之經濟學士學位
University of Rochester 之碩士學位
經 歷：現任投資總監
於 2006 年 5 月加入景順
於 1987 年進身投資界
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛韓國基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Chris Leun
學 歷：擁有加拿大的英屬哥倫比亞大學企管碩士學位並取得特屬財
務分析師資格。
經 歷：2001 年 4 月加入德盛安聯集團旗下，現為德盛南韓基金經理
人。在成為德盛安聯成員前，曾有六年時間服務於 AXA 資產
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
VULA 商品說明書 14/20
管理公司，擔任分析師及投資組合經理人一職。曾管理亞洲
國家型基金並深入研究亞洲區域型投資組合。
◎ 其他投資風險等…
德盛台灣大壩基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：鍾兆陽
學 歷：淡江大學產業經濟研究所碩士
國立中央大學數學系
經 歷：凱基投信資深研究員
日盛投信資深研究員
現任台灣大壩基金經理人曾任凱基投信凱基創新基金經理人
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛德利德國基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Wilhelm Heinrichs
經 歷：12 年資產管理經驗
1995 年加入 Allianz 集團
曾擔任 Allianz dit 歐洲股票型資深基金經理人
曾擔任德利銀行投資顧問
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛德利西葡基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Stefan Raetzer
經 歷：9 年資產管理經驗
2000 年加入 Allianz 集團
曾為 Allianz dit 全球股票型基金經理人
曾為 Allianz dit 歐洲股票型基金經理人
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛德利全球資源產業基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Petra Kuhl
經 歷：2000 年加入德盛安聯資產管理公司，即擔任工業、原物料產
業的產業分析師以及基金經理人，加入德盛安聯之前，曾於
券商 DrKW、Vereins 擔任工業、鋼鐵、營建之產業分析師，
以及德國，擁有超過 18 年的豐富投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
友邦旗艦全球成長組合基金（核准發行總面額 : 15.00 億元新台幣）
基金經理人：周廷亭
學 歷：文化大學商學院觀光事業學系。
經 歷：大慶證券研究部研究員。
大慶投顧研究部研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
友邦旗艦全球安穩組合基金（核准發行總面額 : 10.97 億元新台幣）
基金經理人：蘇耿賢
學 歷：輔仁大學國際貿易學系。
經 歷：富達投顧專員。
富達證券高級專員。
富達投顧基金研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
花旗精選亞洲平衡基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：花旗基金管理團隊 投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
花旗精選亞洲積極成長基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：花旗基金管理團隊
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美盛美元貨幣基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Kevin Kennedy
學 歷：Stonehill College 學士。
經 歷：具21 年投資管理經驗，於 1993 年加入花旗集團。
現任花旗美元基金經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美盛歐元核心債券基金（核准發行總面額 : N/A）
VULA 商品說明書 15/20
基金經理人：Jana Benesova Tumova
經 歷：現任花旗歐洲債券基金經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛安聯目標 2015 證券投資信託基金（核准發行總面額 : 19.30 億元新台幣）
基金經理人：吳宏圖
學 歷：香港中文大學工商管理學系畢。
經 歷：香港 LODH（亞洲）有限公司基金經理人。
安聯投資管理經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛安聯目標 2020 證券投資信託基金（核准發行總面額 : 13.70 億元新台幣）
基金經理人：吳宏圖
學 歷：香港中文大學工商管理學系畢。
經 歷：香港 LODH（亞洲）有限公司基金經理人。
安聯投資管理經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛安聯目標 2030 證券投資信託基金（核准發行總面額 : 14.30 億元新台幣）
基金經理人：傅子平
學 歷：國立成功大學資源工程研究所碩士。
經 歷：德盛投顧研究部資深經理。
德盛投信投資管理部資深研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
法儲銀奧克馬全球價值基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Clyde McGregor
學 歷：畢業於 Oberlin College，並在 Wisconsin-Madison
University 獲得 MBA 碩士學位
經 歷：於1981 年加入本集
具 29 年投資經驗
為特許財務分析員
基金經理人： Rob Taylor
學 歷：畢業於 Wisconsin-Madison University
經 歷：於1994 年加入本集團
具 12 年投資經驗
為特許財務分析員
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Robert Levy
學 歷：畢業於 Vanderbilt University，並在 Pennsylvania University
獲得 MBA 碩士學位
經 歷：於1985 年加入本集團
具 26 年投資經驗
為特許財務分析員
基金經理人：Mike Mangan
學 歷：畢業於 Lowa University 並在 Northwestern University 獲得
MBA 碩士學位
經 歷：於1997 年加入本集團
具 14 年投資經驗
為特許財務分析員及會計師
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Dan Fuss
學 歷：畢業於 Marquette University 並在 Marquette University 獲得
MBA 碩士學位
經 歷：於 1976 年加入本集團
於 1958 年進身投資界
為特許財務分析員
基金經理人：Kathleen Gaffney
學 歷：畢業於 Massachusetts University
經 歷：於 1984 年加入本集團
於 1984 年進身投資界
為特許財務分析員
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
VULA 商品說明書 16/20
法儲銀-盧米斯賽勒斯全球機會債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Ken Buntrock
學 歷：畢業於 Pennsylvania State University 並在
PittsburghUniversity 獲得 MBA 碩士學位
經 歷：於 1974 年進身投資界
於 1997 年加入本集團
為特許財務分析員
基金經理人：姓名：David Rolley
學 歷：畢業於 Pennsylvania University
經 歷：於 1980 年進身投資界
於 1994 年加入本集團
為特許財務分析員及會計師
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
百利達全球品牌企業基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Hubert Goyé
學 歷：畢業於法國巴黎 Ecole Nationale des Ponts et Chaussées
大學
經 歷：Hubert 的職業生涯始於 Banque International de Placement
，擔任二年研究與套利交易員。1990 年 1 月加入 Paribas，
擔任北歐組的法人客戶開發與服務，負責數量分析投資模型
的開發，並參與美國股市數量分析投資模組的執行。1995 年
起負責 PAM(法國巴黎資產管理的前身)的指數管理及於 1996
年負責管理模組導向的股市資產管理模式。Hubert 自 2003 年
起擔任全球股票投資小組的負責人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
百利達歐洲高股息基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Olivier Rudigoz
學 歷：畢業於巴黎高等商業研究院（Ecole des Hautes Etudes
Commerciales，HEC）與 University of Paris-Sceaux 法學院。
經 歷：Olivier Rudigoz 於 2003 年加入法國巴黎資產管理公司。此
之前，他曾擔任倫敦 Merrill Lynch IM （1999-2003）和波士
頓 Putnam Investments（1998-1999）的歐洲股票投資組合經理
。Olivier Rudigoz 的職涯始於在巴黎的百利達資產管理公司
(1989-1997)，擔任上述相同的職務。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
百利達歐洲中型公司基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Caroline Lambert
學 歷：Caroline 擁有巴黎第九大學（Dauphine University）財務研
究生學位，並具備 CFA 資格。
經 歷：Caroline 於 1997 年加入法國巴黎銀行，擔任股票中檯部門的
主管。並於 2001 年加入歐洲股票團隊，負責衍生性投資商品
投資工具。
基金經理人：Damien Kohler
學 歷：Damien 具有特許財務分析師(CFA)資格。此外，他亦擁有法國
南錫礦業學校（Ecole des Mines, Nancy）的高等學位和法國
柏桑松大學（University of Besançon）應用數學碩士學位。
經
歷：Damien Kohler 為 BNPP AM 專屬的歐洲中小型股票投資組合經
理之一，擁有 10 年投資歐洲中型企業的專業經驗。身為中小型
股票投資主管，他負責監督管理中小型企業系列產品的投資組
合經理與分析師。Damien 的職責包括明確訂定投資流程、研究
內容和投資組合建構方法。此外，Damien 也擔任歐洲中型企業
的投資組合經理，同時管理英國與瑞士市場（包括大中小型企
業）的投資組合。
1997-2000：法國巴黎資產管理的英國股票分析師
1993-1997：法國巴黎銀行總審查團隊的內部稽核
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
百利達歐洲全方位基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：10 analysts / managers
由 10 名位於倫敦的研究分析師所組成的歐洲股市投資組合小組，為一「最
佳概念」的股市投資經營團隊。每一位分析師針對其專精的領域，在不考慮
企業規模的情況下各自提出最好的觀點與看法。
由歐洲股市研究小組召集人 Barnaby Wiener 負責監督此一投資組合小組，
Nitin Anandkar 與 Gabrielle Gourgey 則為投資組合協調人，Nitin 負責每
週的歐洲股市分析會議與投資組合中現金資產的控管，Gabrielle 除擔任投
資組合協理，亦負責投資組合的風險控管。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
※ 其他投資風險等…
VULA 商品說明書 17/20
五、相關費用收取：
※本公司保留依物價水準變動而調整之權利，惟每次調整幅度以調整當時與前次調整當時行政院主計處公告之
消費者物價指數變動幅度為限。
註
1
、首年度基本保險費的
60%
為保費費用，剩餘
40%
於扣除相關費用後即轉入帳戶進行投資。
費 用 項 目 收 費 標 準 及 費 用 上 限
一、保費費用：
（一）基本保險費
第 1 年度： 上限為基本保險費的 60% （註 1）
續年度：
第 2 年：
第 3~5 年：
第 6~20 年：
第 21 年及以後：
上限為基本保險費的 40%
上限為基本保險費的 15%
上限為基本保險費的 6%
0%
（二）增額保險費 上限為增額保險費的 6%
二、保險相關費用
（一）維持費用 每月新台幣 140 元
（二）保險成本
按年齡、性別、體況及危險保額，
按月自保單帳戶價值中扣除 （保險成本費率表詳見附表）
三、投資相關費用
（一）申購基金手續費 無
（二）基金經理費及保管費 已反應於投資標的淨值中
（三）基金贖回費用 無
（四）基金轉換費用
每一保單年度內與部分提領次數合計，可 6 次免費在投資標的間作
轉換及部分提領，第 7 次起，每次酌收新台幣 500 元。
（五）其他費用 無
四、後置費用
（一）解約費用 無
（二）部分提領費用
每一保單年度內與基金轉換次數合計，可 6 次免費部分提領與在投
資標的間作轉換，第 7 次起，每次酌收新台幣 500 元。
五、其他費用（詳列費用項目） 無
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六、舉例說明（
VULA
）：本舉例資料僅供參考，惟不代表未來之實際投資收益。
富小姐今年
40
歲，計劃未來
20
年每年繳交新台幣
12
萬元的保險費，保險金額
200
萬，期間並無提領。假設
每年投資報酬率
8%
、
2%
及
-8%
，其投保利益如下（本例採要保人所繳保費扣除各項保費費用後之餘額為
基礎）：
假設投資年報酬率 8% 假設投資年報酬率 2% 假設投資年報酬率-8%
保單
年度
年齡
保費
費用
年末帳戶價值
身故（全殘廢）
保險金
年末帳戶價值
身故（全殘廢）
保險金
年末帳戶價值
身故（全殘廢）
保險金
1 40 37,800
84,698 2,000,000 79,674 2,000,000
71,887 2,000,000
2 41 25,800 189,282 2,000,000 173,053 2,000,000 149,149 2,000,000
3 42 10,800 318,700 2,000,000 283,498 2,000,000 234,153 2,000,000
4 43 10,800 458,790 2,000,000 396,064 2,000,000 312,438 2,000,000
5 44 10,800 610,475 2,000,000 510,795 2,000,000 384,500 2,000,000
6 45 3,600 782,602 2,000,000 635,133 2,000,000 457,476 2,000,000
7 46 3,600 969,181 2,000,000 761,986 2,000,000 524,671 2,000,000
8 47 3,600 1,171,537 2,000,000 891,466 2,000,000 586,549 2,000,000
9 48 3,600 1,391,112 2,000,000 1,023,690 2,000,000 643,528 2,000,000
10 49 3,600 1,629,478 2,000,000 1,158,770 2,000,000 695,984 2,000,000
11 50 3,600 1,888,375 2,000,000 1,296,836 2,000,000 744,274 2,000,000
12 51 3,600 2,169,414 2,169,414 1,438,011 2,000,000 788,718 2,000,000
13 52 3,600 2,473,781 2,473,781 1,582,422 2,000,000 829,582 2,000,000
14 53 3,600 2,803,411 2,803,411 1,730,221 2,000,000 867,107 2,000,000
15 54 3,600 3,160,398 3,160,398 1,881,578 2,000,000 901,554 2,000,000
16 55 3,600 3,547,016 3,547,016 2,036,607 2,036,607 933,164 2,000,000
17 56 3,600 3,965,724 3,965,724 2,194,766 2,194,766 962,159 2,000,000
18 57 3,600 4,419,182 4,419,182 2,356,117 2,356,117 988,762 2,000,000
19 58 3,600 4,910,277 4,910,277 2,520,725 2,520,725 1,013,178 2,000,000
20 59 3,600 5,442,136 5,442,136 2,688,655 2,688,655 1,035,556 2,000,000
25 64 0 8,097,588 8,097,588 2,962,332 2,962,332 646,763 2,000,000
35 74 0 17,947,953 17,947,953 3,598,988 3,598,988 71,846 2,000,000
45 84 0 39,812,220 39,812,220 4,376,466 4,376,466
停效 停效
55 94 0 88,343,024 88,343,024 5,325,925 5,325,925
停效 停效
65 104 0 196,063,953 196,063,953 6,485,405 6,485,405
停效 停效
＊本範例僅供參考，各投資標的管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，實際情況應以保單條款及實際投
資狀況而定，本公司不負投資盈虧之責。
VULA 商品說明書 19/20
七、其他注意事項：
1.
本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
2.
本商品當保單帳戶價值不足以支付相關費用時，保單可能會有停效之風險。為避免保單停效，建議您定
期定額繳交保險費。
3.
安定基金之保障範圍為保險保障部分，投資部分不屬安定基金之保障範圍。
4.
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令。惟為確保權益，基於保險
公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品
如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。
5.
本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約
另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
6.
稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
7.
本保險商品所投資之有價證券已委由「第一商業銀行信託部」保管無誤。
富邦人壽保險股份有限公司
總經理：
中華民國 96 年 07 月 13 日
VULA 商品說明書 20/20
附表：保險成本費率表
（
每月
） 單位：元/
每萬危險保額
年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
14 0.51 0.21 45 3.61 1.82 76 48.31 23.61
15 0.69 0.25 46 3.92 2.00 77 52.79 26.05
16 0.93 0.31 47 4.23 2.18 78 57.68 28.73
17 1.26 0.37 48 4.53 2.36 79 63.01 31.69
18 1.36 0.39 49 4.83 2.55 80 68.80 34.94
19 1.42 0.41 50 5.14 2.74 81 75.11 38.53
20 1.44 0.42 51 5.49 2.94 82 81.95 42.48
21 1.44 0.42 52 5.88 3.17 83 89.38 46.82
22 1.42 0.43 53 6.33 3.43 84 97.42 51.60
23 1.39 0.43 54 6.85 3.70 85 106.13 56.85
24 1.35 0.44 55 7.43 3.97 86 115.54 62.61
25 1.30 0.45 56 8.09 4.25 87 125.70 68.92
26 1.25 0.46 57 8.83 4.51 88 136.63 75.82
27 1.22 0.49 58 9.66 4.76 89 148.39 83.36
28 1.20 0.53 59 10.57 5.03 90 161.00 91.58
29 1.20 0.58 60 11.57 5.37 91 174.49 100.52
30 1.21 0.63 61 12.66 5.83 92 188.90 110.23
31 1.24 0.68 62 13.86 6.44 93 204.24 120.73
32 1.29 0.71 63 15.15 7.24 94 220.51 132.06
33 1.37 0.74 64 16.56 8.18 95 237.67 144.21
34 1.46 0.76 65 18.10 9.21 96 255.70 157.19
35 1.57 0.78 66 19.78 10.25 97 274.57 171.01
36 1.69 0.80 67 21.63 11.26 98 294.26 185.68
37 1.83 0.84 68 23.64 12.19 99 314.75 201.20
38 1.97 0.89 69 25.85 13.09 100 336.02 217.60
39 2.13 0.97 70 28.27 14.02 101 358.05 234.88
40 2.31 1.07 71 30.91 15.07 102 380.82 253.05
41 2.52 1.19 72 33.81 16.29 103 403.58 271.52
42 2.75 1.32 73 36.97 17.75 104 426.49 290.42
43 3.02 1.47 74 40.42 19.46
44 3.31 1.64 75 44.19 21.41
VULB 1/13
富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險（B 型）
（給付項目：身故、全殘廢及祝壽保險金）
＊ 遇基金清算時，本公司保留變換基金之權利
營業登記： 台保字第 001 號
核准文號： 91.11.06 台財保字第 0910710665 號
修訂文號： 92.07.23 台財保字第 0920706834 號
93.03.05 台財保字第 0930701095 號
93.06.17 台財保字第 0930706027 號
93.12.30 保局二字第 09302040820 號
94.03.18（94）富壽商發字第 035 號
94.07.11（94）富壽商發字第 106 號
94.11.17（94）富壽商發字第 177 號
95.04.12（95）富壽商發字第 083 號
95.07.24（95）富壽商發字第 147 號
95.10.25（95）富壽商發字第 236 號
96.01.25（96）富壽商發字第 017 號
96.06.15(96)富壽商發字第 165 號
免費保戶服務暨申訴電話：0800-060-000
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司
與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽
不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。
投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。
保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保
單翌日起算十日內），以避免權益受損。
保險契約的構成
第一條：
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為準。
名詞的定義
第二條：
本契約所用名詞定義如下：
一、保險金額：
係指保險單上所載之保險金額。
要保人在本契約有效期間內，經本公司同意得申請變更保險金額，保險金額變更後，以變更後之保險金額為準，惟不得超過本公司約定之
最高或最低保險金額。
二、基本保險費：
係指根據訂立本契約時被保險人年齡、性別、保險金額及附加附約所決定之保險費。
若要保人申請保險金額變更，前項保險費以變更後之保險金額為準計算之。
三、增額保險費：
係指本契約成立後，要保人當年度所繳保險費扣除歷保單年度（含當年度）未繳足之基本保險費之金額。
四、保險費年度：
係指要保人繳付該筆保險費之保單年度。
惟若歷保單年度有基本保險費未繳足之情形者，應依序遞補之，受遞補之保單年度為該筆保險費之保險費年度。
五、保費費用：
係指本契約成立所產生之相關費用。
每筆保險費本公司按基本保險費乘以「保費費用表」（如附件一）中該保險費年度所列百分率計算而得之數額收取一次保費費用，但增額
保險費的保費費用為不超過增額保險費的百分之六。
六、保險成本：
係指每月提供被保險人本契約及其附加附約保險保障所需的成本。
前項成本係本公司依被保險人年齡、性別、體況、職業等級及保險金額計算而得之數額。
七、維持費用：
係指本契約運作所產生之固定費用，本公司每月收取不超過新台幣壹佰捌拾元。
VULB 2/13
本公司保留前項維持費用依物價水準變動而調整之權利，惟每次調整幅度以調整當時與前次調整當時行政院主計處公告之消費者物價指數
變動幅度為限。
八、保單帳戶經辦費用：
係指本契約用以處理投資標的轉換或部份投資終止之費用，
本公司提供要保人每一保單年度至少四次免費申請投資標的轉換或部分投資終止之權利，惟要保人於該保單年度申請投資標的轉換或部分
投資終止之次數超過本公司提供免費申請之次數時，本公司得收取保單帳戶經辦費用，每件申請酌收不超過新台幣伍佰元。
本公司保留前項保單帳戶經辦費用依物價水準變動而調整之權利，惟每次調整幅度以調整當時與前次調整當時行政院主計處公告之消費者
物價指數變動幅度為限。
九、投資標的：（如附件二）
係指依本公司提供要保人配置保險費以累積保單帳戶價值之投資工具，其選項如投資標的說明書。
十、連動債券之投資日及投資起始日（以下簡稱投資日及投資起始日）：
投資日係指該連動債券每月提供要保人投資之日。
投資起始日係指該連動債券第一次提供投資之日。
十一、連動債券之投資運用期（以下簡稱投資運用期）：
係指「投資起始日」起算之特定期間，並將該連動債券之投資運用期屆滿之日載明於保險單面頁。
十二、評價日：
係指投資標的經理公司計算投資標的淨資產價值之營業日。
前項所稱之營業日係指下列條件同時成立之中華民國銀行營業日：
（１）投資標的之相關股市、計價中心未休市。
（２）無其他不可抗力因素（如資訊傳輸系統中斷外匯交易）導致基金淨值無法順利評價。
十三、評價時點：
本契約所稱評價時點分為買入評價時點、贖回評價時點及轉換評價時點三種，各評價時點之淨值、匯率及交易作業完成日規範如附件三
。
十四、保單帳戶：
係指要保人於本契約生效時，本公司為其設立之專屬帳戶，記錄要保人所選擇之投資標的及單位數餘額之最新狀況。
十五、投資標的單位淨值：
係指以該投資標的於評價日之淨資產價值除以已發行在外之單位總數計算所得之數值。
前項淨資產價值等於該投資標的之總資產價值扣除總負債。
前項總負債包含應付取得或處分該投資標的資產之直接成本及必要費用、稅捐、經理費、保管費或其他法定費用、管理營運費用。
此外，投資標的之可分配收益也將被視為投資標的資產之一部份。
十六、投資金額：
係指依要保人所設定欲投入各投資標的之金額。
十七、保單帳戶價值：
係指本契約保單帳戶所有投資標的價值的總額。
（１） 投資標的為基金：投資標的價值係以投資標的單位淨值乘以保單帳戶中該投資標的之單位數計算而得。
（２） 投資標的為連動債券：
未購買連動債券時：該投資標的價值為該標的的投資金額。
於購買連動債券後：與（１）投資標的為基金時相同。
要保人所投資基金之可分配收益，得視為其投資金額之一部份，倘於基金除息基準日，要保人之投資組合中仍有該基金，本公司將於該
收益給付日直接購買原基金增加本契約保單帳戶價值。
十八、本公司：
本契約所稱本公司係指富邦人壽保險股份有限公司之總公司。
貨幣單位
第三條：
本契約保險費之收取、返還保險費及保單帳戶價值、各項保險金之給付，以新台幣為貨幣單位。
保險責任的開始及交付保險費
第四條：
本公司對本契約應負的責任，自本公司同意承保且要保人交付第一期保險費時開始，本公司並應發給保險單作為承保的憑證。
要保人在本公司簽發保險單前先交付相當於第一期保險費而發生應予給付之保險事故時，本公司仍負保險責任。
契約撤銷權
第五條：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人親自送達時起或郵寄郵戳當日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退
還要保人所繳保險費；本契約撤銷生效後所發生的保險事故，本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，本
公司仍應依本契約規定負保險責任。
第二期以後保險費的交付、寬限期間及契約效力的停止
第六條：
分期繳納的第二期以後保險費，應照本契約所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付。若保單帳戶價值不足以支付當月保險成本
及維持費用時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司並應催告要保人交付保險費，且自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間保險費仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公司仍負保險責任。
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本契約效力的恢復
第七條：
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。
前項復效申請，經本公司同意受理後，若歷保單年度有基本保險費未繳足之情形者，應補足之，並自受理翌日上午零時起恢復效力，本公司以
受理日為基準日，按保險費配置比例依買入評價時點，將餘額換算各投資標的之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
告知義務與本契約的解除
第八條：
要保人或被保險人在訂立本契約時，對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說明，如有故意隱匿，或因過失遺漏或為不實的說明，足以
變更或減少本公司對於危險的估計者，本公司得解除契約，其保險事故發生後亦同。但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時，不在此限
。
前項解除契約權，自本公司知有解除之原因後，經過一個月不行使而消滅，或自契約開始日起，經過二年不行使而消滅。
本公司通知解除契約時，如要保人死亡、失蹤或居住所不明，通知不能送達時，本公司得將該項通知送達受益人。
本公司解除契約時，若本契約之保單帳戶價值大於零，則本公司僅將保單帳戶價值返還予要保人。
前項保單帳戶價值以本公司解除通知發出日為基準日，依贖回評價時點計算。
受益人依第十五條規定已申領身故保險金或依第十六條規定已申領全殘廢保險金後，本公司始通知解除契約時，保單帳戶價值之贖回評價時點
仍分別依第十五條、第十六條約定辦理。
保險費的運作
第九條：
一、當要保人選擇投資於基金時，保險費按下列方式處理：
首期保險費：
（１） 如要保人選擇以保險單送達的翌日起算第十一日為投資基準日，而本公司未於保險單送達的翌日起算十日內收訖要保人行使本契約撤銷
權之書面申請者，本公司將以保險單送達的翌日起算第十一日為基準日，於扣除該保險費年度之保費費用後，按保險費配置比例依買入
評價時點，換算各投資標的單位數，存放在本契約的保單帳戶。
（２） 如要保人選擇以承保日為投資基準日，本公司將於扣除該保險費年度之保費費用後，以承保日為基準日，按保險費配置比例依買入評價
時點，換算各投資標的之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
續期保險費：
本公司收到分期繳納的續期保險費時，將於扣除該保險費年度之保費費用後，以本公司保險費入帳日為基準日，按保險費配置比例依買入評價
時點，換算各投資標的之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
二、當要保人選擇投資於連動債券時，保險費按下列方式處理：
首期保險費：
（１） 如要保人選擇以保險單送達的翌日起算第十一日為投資基準日，而本公司未於保險單送達的翌日起算十日內收訖要保人行使本契約撤銷
權之書面申請者，本公司將於保險單送達的翌日起算第十一日，於扣除該保險費年度之保費費用後，按保險費配置比例依買入評價時點
，換算連動債券之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
（２） 如要保人選擇以承保日為投資基準日，本公司將於扣除該保險費年度之保費費用後，按保險費配置比例依買入評價時點，換算連動債券
之單位數，存放在本契約的保單帳戶。
續期保險費：
本公司收到分期繳納的續期保險費時，將於扣除該保險費年度之保費費用後，按保險費配置比例依買入評價時點，換算連動債券之單位數，存
放在本契約的保單帳戶。
本契約保險費的運作其評價時點詳如附件三。
保險成本暨維持費用的收取方式
第十條：
第一保單月份：
本公司依買入評價時點，以交易作業完成日為基準日，按各投資標的之價值比例，依當時最近一次公布投資標的單位淨值及匯率，自本契約保
單帳戶扣除第一保單月分保險成本及維持費用等價之單位數。
第二保單月份及以後：
本公司自保單面頁所載契約生效日次月起，以每月相當日為基準日，按各投資標的之價值比例，依當時最近一次公布投資標的單位淨值及匯率
，自本契約保單帳戶扣除該保單月份保險成本及維持費用等價之單位數。
前項若無每個月相同日期時，則改以該月最末一日為每月相當日。
保單帳戶價值的通知
第十一條：
本公司應依要保書約定方式每季通知要保人本契約保單帳戶價值。
契約的終止
第十二條：
要保人於本契約有效期間內得申請終止本契約，本公司應於收訖所有申請文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算本契約保單
帳戶價值，於交易作業完成日起算十日內償付之。逾期本公司應按年利一分加計利息給付，但逾期事由可歸責於要保人者，本公司得不負擔利
息。
前項契約效力的終止自本公司收到要保人書面通知開始。
保險事故的通知與保險金的申請時間
第十三條：
要保人或受益人應於知悉本公司應負保險責任之事故後十日內通知本公司，並於通知後儘速檢具所需文件向本公司申請給付保險金。
本公司於收訖相關證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算本契約保單帳戶價值，於交易作業完成日起算十五日內給付之
。逾期本公司應按年利一分加計利息給付。但逾期事由可歸責於要保人或受益人者，本公司得不負擔利息。
VULB 4/13
失蹤處理
第十四條：
被保險人在本契約有效期間內失蹤者，如經法院宣告死亡或要保人或受益人能提出證明文件，足以認為被保險人極可能因意外傷害事故而死亡
者，本公司給付身故保險金，本契約效力即行終止；若日後發現被保險人生還時，受益人應將該筆已領之身故保險金於一個月內歸還本公司，
本公司並將恢復本契約效力，以該筆身故保險金之歸還日為基準日，按要保人最近一次之投資組合之投資標的價值比例，依買入評價時點，換
算各投資標的單位數，存放在本契約的保單帳戶。
前項身故保險金之計算，依第十五條約定辦理。
身故保險金的給付
第十五條：
被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按投保型別，依下列方式計算「身故保險金」給付：
一、Ａ型：保險金額與保單帳戶價值較大者。
二、Ｂ型：保險金額加計保單帳戶價值。
本公司給付「身故保險金」後，本契約效力即行終止。
本公司於收訖身故保險金所需證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算本契約保單帳戶價值。
全殘廢保險金的給付
第十六條：
被保險人於本契約有效期間內致成附件四所列全殘廢程度者，本公司按投保型別，依下列方式計算「全殘廢保險金」給付：
一、Ａ型：保險金額與保單帳戶價值較大者。
二、Ｂ型：保險金額加計保單帳戶價值。
被保險人於本契約有效期間內致成附件四所列兩項以上殘廢程度時，本公司僅給付一項「全殘廢保險金」，本公司給付「全殘廢保險金」後，
本契約效力即行終止。
本公司於收訖全殘廢保險金所需證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算本契約保單帳戶價值。
祝壽保險金的給付
第十七條：
被保險人於本契約有效且年齡屆滿一百零五歲之保單週年日仍生存者，本公司以該保單週年日為基準日，依贖回評價時點計算保單帳戶價值給
付祝壽保險金，本公司給付祝壽保險金後，本契約效力即行終止。
身故保險金的申領
第十八條：
受益人申領「身故保險金」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明書。
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明。
全殘廢保險金的申領
第十九條：
受益人申領「全殘廢保險金」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、殘廢診斷證明。
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明。
受益人申領全殘廢保險金時，本公司得對被保險人的身體予以檢驗，其一切費用由本公司負擔。
祝壽保險金的申領
第二十條：
於本契約符合第十七條給付要件時，本公司主動給付祝壽保險金。
除外責任
第二十一條：
被保險人有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任。
一、受益人故意致被保險人於死，但其他受益人仍得申請全部保險金。
二、要保人故意致被保險人於死。
三、被保險人故意自殺或自成殘廢。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付身故保險金之責任。
四、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或殘廢。
前項第一、二款情形致被保險人成附件四所列全殘廢時，本公司按第十六條的約定給付全殘廢保險金。
第一項各款情事而未給付保險金者，本公司於收訖相關證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點計算保單帳戶價值退還予要保
人。
欠繳保險費或未還款項的扣除
第二十二條：
本公司給付各項保險金時，如要保人有欠繳保險成本或維持費用未還清者，本公司得先抵償上述欠款及扣除其應付利息後給付。
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保險金額增加的申請
第二十三條
要保人得於本契約任一保單週年日到期前之一個月內，檢具被保險人的健康聲明書向本公司申請增加保險金額，每次所增加的保險金額依本公
司相關規定辦理，且保險金額累計不得超過本公司所規定之本契約最高投保金額，並經公司同意且批註於保險單後，自最近一次將到期之保單
週年日起生效。
保險金額減少的申請
第二十四條：
要保人得於本契約有效期間內，得申請減少保險金額，但減額後之保險金額不得低於本保險最低承保金額，其減少部份視為終止契約，且經本
公司同意，批註於保險單後，自最近一次將到期之保單週月日起生效。
保險費配置比例的變更
第二十五條：
要保人於本契約有效期間內，可就本公司所提供之投資標的申請變更保險費之配置比例。
投資標的的新增與終止
第二十六條：
經主管機關核准，本公司得提供新的投資標的予要保人作為保險費配置的選擇，並於最近一次保單帳戶價值通知函載明。
本契約關於投資標的的全部條款適用於新投資標的。
本公司得依下列方式調整投資標的之提供：
一、經主管機關核准，本公司得終止或暫時終止提供某一投資標的予要保人作為保險費配置的選擇，惟本公司應於一個月前以書面通知要保人
。
二、本公司得配合某一投資標的之終止（如投資標的經理公司因解散、破產、撤銷核准或其他原因終止該投資標的）而終止提供該投資標的做
為要保人保險費配置的選擇，但本公司應立即以書面通知要保人。
前項調整，要保人應於通知有效期限內以書面申請投資標的轉換或部分投資終止，逾期未回覆者：
一、本公司得將該投資標的清算之帳戶價值或取消分配之保險費配置數額，按要保人目前保險費配置剔除已終止之投資標的重新計算比例分配
至各投資標的。
二、若要保人目前保險費配置剔除已終止之投資標的後已無其他投資標的，而現有帳戶價值中仍保有其他投資標的者，本公司將以要保人現有
帳戶價值剔除已終止之投資標的重新計算之比例，分配保險費配置數額。
三、若要保人目前保險費配置剔除已終止之投資標的後已無其他投資標的，且現有帳戶價值中亦無其他投資標的者，本公司將返還該未分配之
數額，本契約效力即行終止。
若投資標的為連動債券時，本公司將於該連動債券投資運用期屆滿一個月前以最近一季季末通知函通知要保人應於投資運用期屆滿前通知本公
司該連動債券投資運用期屆滿後之處理方式（如重新分配投資標的或提領）；若要保人未通知本公司時，則視同選擇平均分配至與該連動債券
相同幣別之債券型基金。
保單帳戶經辦費用的收取
第二十七條：
本公司提供要保人投資標的轉換或部分投資終止之權利，惟本公司得酌收保單帳戶經辦費用以處理投資標的轉換或部份投資終止。
前項收取保單帳戶經辦費用，如轉出之投資標的的幣別非新台幣時，則保單帳戶經辦費用依各投資標的轉出之價值比例，以當時最近一次公布
的匯率計算相當之外幣後扣除。
部份投資終止
第二十八條：
要保人於本契約有效期間內得申請減少其保單帳戶價值而提取款項，每次減少之保單帳戶價值不得低於新台幣伍仟元，且減少後剩餘之保單帳
戶價值不得低於新台幣二仟元。
要保人進行部分投資終止時，必須於書面申請文件中指明欲終止的投資標的及其單位數或比例。本公司於收訖所有申請文件後受理，並以受理
日為基準日，依贖回評價時點計算其終止的保單帳戶價值並扣除保單帳戶經辦費用後，於交易作業完成日起算十日內返還要保人。
要保人於本契約有效期間內申請Ａ型保單之部份投資終止者，保險金額依下列方式計算：
一、申請時的保單帳戶價值大於或等於保險金額，且申請時計算部份投資終止後的保單帳戶價值餘額大於或等於保險金額，則保險金額維持不
變。
二、申請時的保單帳戶價值大於或等於保險金額，但申請時計算部份投資終止後的保單帳戶價值餘額小於保險金額，則保險金額等於申請時所
計算部份投資終止後的保單帳戶價值餘額。
三、申請前的保單帳戶價值小於保險金額，則保險金額等於原保險金額減去減少的保單帳戶價值。
投資標的轉換
第二十九條：
要保人於本契約有效期間內得申請將投資於某一投資標的的款項轉移至其他可供保險費配置的投資標的。
要保人進行投資標的轉換時，必須於書面申請中指明欲轉出的投資標的及其單位數或比例，並指定欲轉入之投資標的及其比例。
本公司於收訖所有申請文件後受理，並以受理日為基準日，依轉換評價時點計算其轉出金額並扣除保單帳戶經辦費用後，按指定比例依轉換評
價時點換算單位數存放在本契約的保單帳戶。
惟要保人申請前項投資標的轉換，超過本公司提供免費申請投資標的轉換或部分投資終止之次數時，轉出之投資標的總額不得低於新台幣二仟
元。
保險單借款
第三十條：
本契約有效期間，要保人得在保單帳戶價值範圍內，依借款當時與本公司約定之借款額度及利率向本公司申請保險單借款，借款到期時，應將
本息償還本公司。當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時，本公司應以書面通知要保人；如未償還之借款本息超過本
契約保單帳戶價值之百分之九十時，本公司應再以書面通知要保人，要保人應於此通知到達翌日起算二日內償還借款本息，若未償還之借款本
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息超過保單帳戶價值時，本公司將立即以保單帳戶價值扣抵，本契約之效力即行停止。
本公司給付各項保險金或解約金(含部份投資終止)時，本契約尚有保單借款本息未還清者，本公司得先扣除保單借款本息後給付。
。
年齡的計算及錯誤的處理
第三十一條：
被保險人的投保年齡，以足歲計算，但是未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，要保人在申請投保時，應將被保險人出生年月日在要保書填
明。如果發生錯誤應依照下列規定辦理。
一、真實投保年齡較本公司承保之最高年齡為大者，本契約無效；上述情形發覺於首期保險費配置之前者，本公司無息退還所繳保險費予要保
人；發覺於首期保險費配置之後者，本公司於收訖相關證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點保單帳戶價值返還要保人
。
二、真實投保年齡較本公司承保之最低年齡為小者，本契約無效；上述情形發覺首期保險費配置之前者，本公司無息退還所繳保險費予要保人
；發覺於首期保險費配置之後者，本公司以於收訖相關證明文件後受理，並以受理日為基準日，依贖回評價時點保單帳戶價值返還要保人
。
三、因投保年齡的錯誤，而致溢扣保險成本者，本公司無息退還溢扣部份的保險成本。如在發生保險事故後始發覺且其錯誤發生在本公司者，
本公司按原扣保險成本與應扣保險成本的比例計算保險金額。
四、因投保年齡的錯誤，而致短扣保險成本者，應補足其差額；如在發生保險事故後始發覺者，本公司得按原扣保險成本與應扣保險成本的比
例計算保險金額，但錯誤發生在本公司者，不在此限。
被保險人的保險年齡，於第一保單年度為依前項計算所得之投保年齡，第二保單年度以後，則較前一保單年度之保險年齡增加一歲。
第一項第一款、第二款、第三款情形，其錯誤原因歸責於本公司者，應加計利息退還保險成本，其利息按本保險單辦理保單借款之利率計算。
受益人的指定及變更
第三十二條：
要保人於訂立本契約時或保險事故發生前，得指定或變更受益人。
前項受益人的變更於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時生效，本公司應即批註於本保險單。受益人變更，如發生法律上的糾
紛，本公司不負責任。
全殘廢保險金與祝壽保險金的受益人，為被保險人本人，本公司不受理其指定或變更。
受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定受益人外，以被保險人之法定繼承人為本契約受益人。
前項法定繼承人之順序及應得保險金之比例適用民法繼承編相關規定。
變更住所
第三十三條：
要保人的住所有變更時，應即以書面通知本公司。
要保人不做前項通知時，本公司按本契約所載之最後住所所發送的通知，視為已送達要保人。
時效
第三十四條：
由本契約所生的權利，自得為請求之日起，經過二年不行使而消滅。
批註
第三十五條：
本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第三十二條另有規定外，非經要保人與本公司雙方書面同意且批註於保險單者，不生效力。
管轄法院
第三十六條：
本契約涉訟時，約定以要保人住所所在地地方法院為管轄法院，但要保人的住所在中華民國境外時，則以本公司總公司所在地地方法院為管轄
法院。
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【附件一】本契約費用彙總表
1. 保費費用
保險費
年度
第 1 年 第 2 年 第 3 ~ 5 年 第 6~20 年 第 21 年及以後
基本保險費
保費費用率
60% 40% 15% 3% 0%
增額保險費
保費費用率
3%
2. 保險成本
每月提供被保險人本契約及其附加附約保險保障所需的成本。
本公司依被保險人年齡、性別、體況、職業等級及保險金額計算。
3. 維持費用
每月新台幣
140
元。
本公司保留依物價水準變動而調整之權利，惟每次調整幅度以調整當時與前次調整當時行政院主計處公告之消費者物價指數變動幅度為限
。
4. 保單帳戶經辦費用
每一保單年度六次的免費申請投資標的轉換或部分投資終止之權利，自第七次申請部分投資終止起，每件收取新台幣伍佰元，並自轉換（
終止）的金額中扣除。
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【附件二】投資標的說明書及各項費用
一、 基金部份
申購
手續費
本公司承擔
基金種類 發行/總代理機構
基金
型態
計價
幣別
經理費
（每年）
保管費
（每年）
富邦精準基金 股票型 新台幣 1.50%
0.15%
富邦金如意證券投資信託基金 債券型 新台幣 0.35%
0.10%
富邦福寶基金 平衡型 新台幣 1.20%
0.08%
富邦長紅基金 股票型 新台幣 1.60%
0.15%
富邦亞洲科技基金 股票型 新台幣 1.75%
0.22%
富邦全球精選基金 股票型 新台幣 1.75%
0.24%
富邦全球不動產平衡證券投資信託基金 平衡型 新台幣 1.50%
0.24%
富邦吉祥證券投資信託基金
富邦證券投資信託
股份有限公司
債券型 新台幣 0.35%
0.10%
美林美國特別時機基金 股票型 美元 1.50%
美林美國小型企業價值型基金 股票型 美元 1.50%
美林美國價值型基金 股票型 美元 1.50%
美林美國政府房貸債券基金 債券型 美元 1.00%
美林美國優質債券基金 債券型 美元 0.90%
美林世界礦業基金 股票型 美元 1.50%
美林日本基金 股票型 美元 1.50%
美林新興歐洲基金 股票型 美元 2.00%
美林拉丁美洲基金 股票型 美元 1.75%
美林環球資產配置基金 股票型 美元 1.50%
美林新能源基金 股票型 美元 1.75%
美林世界黃金基金 股票型 美元 1.50%
美林世界金融基金 股票型 美元 1.75%
美林日本特別時機基金 股票型 美元 1.50%
美林世界能源基金
貝萊德證券投資顧
問股份有限公司
股票型 美元 1.75％
富達基金-歐洲基金 股票型 歐元
1.50%
富達基金-歐洲小型企業基金 股票型 歐元 1.50%
富達基金-世界基金 股票型 歐元 1.50%
富達基金-歐元現金基金 貨幣型 歐元 0.40%
富達基金-太平洋基金 股票型 美元 1.50%
富達基金-國際債券基金 債券型 美元 0.75%
富達基金-新興市場基金 股票型 美元 1.50%
富達基金Ⅱ-英鎊貨幣基金 貨幣型 英鎊 1.00%
富達基金Ⅱ-澳元貨幣基金
富達證券股份有限公
司
貨幣型 澳幣 1.00%
花旗精選亞洲平衡基金 平衡型 美元 1.75%
花旗精選亞洲積極成長基金 股票型 美元 2.00%
美盛美元貨幣基金 貨幣型 美元 0.70%
美盛歐元核心債券基金
美盛證券投資顧問股
份有限公司
債券型 歐元 0.90％
遠東大聯台灣債券基金
遠東大聯證券投資信
託股份有限公司
債券型 新台幣 0.35%
0.08%
聯博短期債券基金 債券型 美元
1 億美元以內 0.60%
1-2 億美元 0.55%
2 億美元以上 0.50%
0.06~0.09%
聯博美國收益基金 債券型 美元 0.65%
0.02~0.05%
聯博全球成長趨勢基金 股票型 美元 1.00%
0.05~0.08%
聯博國際科技基金 股票型 美元 每季 0.30%
0.03~0.06%
聯博國際醫療基金 股票型 美元 每季 0.25%
0.04~0.06%
聯博新興市場成長基金 股票型 美元 0.90%
0.10%
經理費
與
保管費
聯博全球高收益債券基金
聯博證券投資顧問
股份有限公司
債券型 美元 1.70%
0.55%
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基金種類 發行/總代理機構
基金
型態
計價
幣別
經理費
（每年）
保管費
（每年）
寶源環球基金系列－亞洲債券 債券型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列－新興市場債券 債券型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列－新興亞洲 股票型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列－新興歐洲債券基金 債券型 歐元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-新興歐洲 股票型 歐元 1.50%
0.50%
寶源環球日本小型公司基金 股票型 日圓 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-美國小型公司 股票型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-歐洲小型公司 股票型 歐元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-環球精選價值 股票型 美元 1.50%
0.50%
寶源環球基金系列-歐元增值
寶源證券投資顧問
股份有限公司
股票型 歐元 1.50%
0.50%
天達環球策略股票基金 股票型 美元 2.50%
天達環球能源基金 股票型 美元 2.25%
天達高收入債券基金(歐元) 債券型 歐元 2.00%
天達環球策略管理基金
天達證券投資顧問
股份有限公司
平衡型 美元 2.25％
德盛東方入息基金 平衡型 美元 1.50%
德盛韓國基金 股票型 美元 2.00%
德盛德利歐洲債券基金
德盛安聯證券投資信
託股份有限公司
債券型 歐元 0.70%
友邦旗艦全球平衡組合證券投資信託基金 組合型 新台幣 1.00%
友邦旗艦全球成長組合證券投資信託基金 組合型 新台幣 1.00%
友邦旗艦全球安穩組合證券投資信託基金
友邦證券投資信託
股份有限公司
組合型 新台幣 1.00%
富蘭克林坦伯頓成長基金 股票型 美元 0.58% 0.02%
富蘭克林坦伯頓全球投資系列－全球債券基金
富蘭克林證券投資
顧問股份有限公司
債券型 美元 0.75% 0.04%
景順日本增長基金 股票型 日圓
1.50%
景順東協基金 股票型 美元
1.50%
景順消閒基金 股票型 美元
1.50%
景順天下地產證券基金 股票型 美元
1.30%
景順韓國基金
景順證券投資信託股
份有限公司
股票型 美元
2.00%
德盛安聯目標 2015 證券投資信託基金 傘型 新台幣 1.40%
德盛安聯目標 2020 證券投資信託基金 傘型 新台幣
1.50%
德盛安聯目標 2030 證券投資信託基金 傘型 新台幣
1.70%
德盛台灣大壩基金 股票型 新台幣 1.60%
德盛德利德國基金 股票型 歐元 1.75%
德盛德利西葡基金 股票型 歐元 1.75%
德盛德利全球資源產業基金
德盛安聯證券投資信
託股份有限公司
股票型 歐元 1.35%
法儲銀奧克馬全球價值基金 股票型 歐元 2.40％
法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金 股票型 歐元 2.00％
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金 債券型 美元 1.50％
法儲銀-盧米斯賽勒斯全球機會債券基金
富邦證券投資顧問股
份有限公司
債券型 美元 1.50％
百利達全球品牌企業基金 股票型 美元 1.50％
百利達歐洲高股息基金 股票型 歐元 1.50%
百利達歐洲中型公司基金 股票型 歐元 1.50%
經理費
與
保管費
百利達歐洲全方位基金
法國巴黎銀行台北分
公司
股票型 歐元 1.50%
贖回
手續費
本公司承擔
※ 「經理費」及「保管費」為基金經理公司計算基金淨值時已先扣除之費用。
二、連動債券：
投資標的名稱 幣別 投資運用期 發行人 投資內容 獲利鎖定 申購手續費 管理費
（連動債券） （美元等） 依本公司當時提供之投資標的而定
（１）由本公司決定投資日及到期條件，若要保人提前提領（含每月扣除費用及部份投資終止），則本公司不保證到期條件，相關說明及內容請
參閱本公司推出該投資標的時之內容說明書。
VULB 10/13
【附件三】評價時點一覽表
一、基金部份
註１：投資標的之買入、贖回及轉換交易，將依本公司受理之先後順序逐步進行（遇每月扣除保險成本及維持費用之贖回交易時，應依時序加
入該項交易）。且需待前一項交易完成後，始得開始進行下一項交易。
註２：若基準日非本公司營業日時，則順延至本公司下一個營業日。
註３：若投資標的為富達基金-歐元現金基金、富達基金Ⅱ-英鎊貨幣基金、德盛韓國基金及德盛德利系列基金時，買入基金淨值時點將延後一評價日；投
資標的為富達基金Ⅱ-澳元貨幣基金時，買入基金淨值時點將延後二評價日。
註４：若交易轉換時轉出之投資標的為富邦亞洲科技基金、富邦全球精選基金、富邦全球不動產平衡證券投資信託基金、美盛花旗系列（美盛
美元貨幣基金除外）、天達系列、德盛系列(德盛台灣大壩基金除外)、友邦系列、法儲銀系列、百利達系列及德盛德利系列之基金時，後
續轉入之匯率及基金淨值時點將延後一評價日。
註 5：若投資標的為德盛韓國基金及德盛德利系列基金時，贖回基金淨值時點將延後一評價日。
【舉例說明】：本公司於 92 年 7 月 1 日受理某甲申請轉換投資標的
1.若要保人選擇外幣計價轉換外幣計價，但為相同幣別，作業流程如下：
7/1 7/2 7/3 7/4
評價日 評價日 評價日 評價日
受理日 轉出淨值
轉入淨值
2.若要保人選擇外幣計價轉換外幣計價，但為不同幣別，作業流程如下：
7/1 7/2 7/3 7/4
評價日 評價日 評價日 評價日
受理日 轉出淨值 轉出匯率及轉入匯率 轉入淨值
贖回 / 轉出 買入 / 轉入
項目 投資標的
淨值 匯率 匯率 淨值
新台幣計價 － － － 基準日次一評價日
買入
評價時點
外幣計價 － －
基準日
（保管銀行收盤賣出匯率）
基準日次一評價日
新台幣計價 基準日次二評價日 － － －
贖回
評價時點
外幣計價 基準日次一評價日
基準日次二評價日
（保管銀行收盤買入匯率）
－ －
新台幣計價
轉換
新台幣計價
基準日次二評價日 － － 基準日次四評價日
新台幣計價
轉換
外幣計價
基準日次二評價日 －
基準日次三評價日
（保管銀行收盤賣出匯率）
基準日次四評價日
外幣計價
轉換
新台幣計價
基準日次一評價日
基準日次二評價日
（保管銀行收盤買入匯率）
－ 基準日次三評價日
外幣計價
轉換
外幣計價
（相同外幣）
基準日次一評價日 － － 基準日次三評價日
轉換
評價時點
外幣計價
轉換
外幣計價
（不同外幣）
基準日次一評價日
基準日次二評價日
（保管銀行收盤買入匯率）
基準日次二評價日
（保管銀行收盤賣出匯率）
基準日次三評價日
VULB 11/13
二、連動債券：
贖回 / 轉出 買入 / 轉入
項目 投資標的
當次申請
截止日
淨值 匯率 匯率 淨值
買入
評價時點
外幣計價
投資日
前二評價日
－ －
投資日
前一評價日
投資日
贖回
評價時點
外幣計價
投資日
前一評價日
投資日
投資日
次四評價日
－ －
連動債券
轉換
新台幣基金
投資日
前一評價日
投資日
投資日
次四評價日
－
投資日
次五評價日
連動債券
轉換
外幣基金
投資日
前一評價日
投資日
投資日
次四評價日
投資日
次四評價日
投資日
次五評價日
新台幣基金
轉換
連動債券
投資日
前四評價日
投資日
前三評價日
－
投資日
前一評價日
投資日
轉換
評價時點
外幣基金
轉換
連動債券
投資日
前四評價日
投資日
前三評價日
投資日
前一評價日
投資日
前一評價日
投資日
註 1：連動債券於投資日之前，尚未進行外匯交易或購買連動債券期間，將存放於本契約之保單帳戶，等候買入、贖回及轉換等各項交易。
註 2：要保人需於當次申請截止日前完成相關申請，否則將遞延至下一個投資日。
※要保人應知悉：
（1）保險單遇有交易執行中時，不得申請終止該項交易。
（2）二項（含）以上交易待執行時，後續交易之基準日及評價時點將順延。
（3）前述交易評價時點為基金、連動債券及匯率之評價時點，交易作業完成日為該交易最後評價日之次三營業日。
VULB 12/13
【附件四】殘廢程度表
等級
項別
殘 廢 程 度
一
級
一
二
三
四
五
六
七
雙目失明。（註１）
兩手腕關節缺失或兩足踝關節缺失。
一手腕關節及一足踝關節缺失。
一目失明及一手腕關節缺失或一目失明及一足踝關節缺失。
永久完全喪失語言（註２）或咀嚼（註３）機能者。
四肢機能永久完全喪失。（註４）
中樞神經系統機能或胸、腹部臟器機能極度障害，終身不能從事任何工作，為維持生命必要之日常生活活動，
全須他人扶助。（註５）
註：
１、失明的認定：
（１）視力的測定，依據萬國式視力表，兩眼個別依矯正視力測定之。
（２）失明係指視力永久在萬國式視力表０．０２以下而言。
（３）以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則，但眼球摘出等明顯無法復原的情況，不在此限。
２、言語機能的喪失係指下列三種情形之一：
（１）指構成言語之口唇音、齒舌音、口蓋音、喉頭音等四種語言機能中，有三種以上不能發出者。
（２）聲帶全部剔除者。
（３）因腦部言語中樞神經的損傷而患失語症者。
３、咀嚼機能的喪失係指由於牙齒以外之原因所引起的機能障礙，以致不能作咀嚼運動，除流質食物以外不能攝取之狀態。
４、所謂機能永久完全喪失，係指經六個月以後其機能仍完全喪失者。
５、為維持生命必要之日常生活活動，全須他人扶助者係指食物攝取、大小便始末、穿脫衣服、起居、步行、入浴等，皆不能自己為之，經常
需要他人加以扶助之狀態。
VULB 13/13
保險成本費率表
（
每月
） 單位：元/
每萬保額
年齡＼性別 男性 女性 年齡＼性別 男性 女性
0 6.83 4.36
－－－ －－－ －－－
1 1.57 0.99 56 8.09 4.25
2 1.01 0.62 57 8.83 4.51
3 0.67 0.38 58 9.66 4.76
4 0.48 0.25 59 10.57 5.03
5 0.39 0.18 60 11.57 5.37
6 0.37 0.16 61 12.66 5.83
7 0.36 0.16 62 13.86 6.44
8 0.36 0.15 63 15.15 7.24
9 0.35 0.15 64 16.56 8.18
10 0.33 0.15 65 18.10 9.21
11 0.31 0.15 66 19.78 10.25
12 0.33 0.16 67 21.63 11.26
13 0.37 0.18 68 23.64 12.19
14 0.51 0.21 69 25.85 13.09
15 0.69 0.25 70 28.27 14.02
16 0.93 0.31 71 30.91 15.07
17 1.26 0.37 72 33.81 16.29
18 1.36 0.39 73 36.97 17.75
19 1.42 0.41 74 40.42 19.46
20 1.44 0.42 75 44.19 21.41
21 1.44 0.42 76 48.31 23.61
22 1.42 0.43 77 52.79 26.05
23 1.39 0.43 78 57.68 28.73
24 1.35 0.44 79 63.01 31.69
25 1.30 0.45 80 68.80 34.94
26 1.25 0.46 81 75.11 38.53
27 1.22 0.49 82 81.95 42.48
28 1.20 0.53 83 89.38 46.82
29 1.20 0.58 84 97.42 51.60
30 1.21 0.63 85 106.13 56.85
31 1.24 0.68 86 115.54 62.61
32 1.29 0.71 87 125.70 68.92
33 1.37 0.74 88 136.63 75.82
34 1.46 0.76 89 148.39 83.36
35 1.57 0.78 90 161.00 91.58
36 1.69 0.80 91 174.49 100.52
37 1.83 0.84 92 188.90 110.23
38 1.97 0.89 93 204.24 120.73
39 2.13 0.97 94 220.51 132.06
40 2.31 1.07 95 237.67 144.21
41 2.52 1.19 96 255.70 157.19
42 2.75 1.32 97 274.57 171.01
43 3.02 1.47 98 294.26 185.68
44 3.31 1.64 99 314.75 201.20
45 3.61 1.82 100 336.02 217.60
46 3.92 2.00 101 358.05 234.88
47 4.23 2.18 102 380.82 253.05
48 4.53 2.36 103 403.58 271.52
49 4.83 2.55 104 426.49 290.42
50 5.14 2.74
－－－ －－－ －－－
51 5.49 2.94
－－－ －－－ －－－
52 5.88 3.17
－－－ －－－ －－－
53 6.33 3.43
－－－ －－－ －－－
54 6.85 3.70
－－－ －－－ －－－
55 7.43 3.97
－－－ －－－ －－－
VULB 14/13
富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險批註條款
（適用於以未滿十四足歲之未成年人、或心神喪失或精神耗弱之人為被保險人投保富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險 B 型）
營業登記： 台保字第 001 號
核准文號： 93.12.30 保局二字第09302040820 號
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司
與消費者平衡對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽
不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。
投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。
保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保
單翌日起算十日內），以避免權益受損。
批註條款適用之優先
第一條：
本批註條款適用於本公司「富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險Ｂ型」自九十年七月十一日（含）以後生效之保險契約。
本批註條款構成本契約之一部份，本契約與本批註條款牴觸部分不生效力。
適用之對象與喪葬費用保險金額之給付
第二條：
訂立本契約時，以未滿十四足歲之未成年人，或心神喪失或精神耗弱之人為被保險人，其身故保險金之保險金額部分（不論其給付方式或名目
），均變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。
喪葬費用保險金額之限制
第三條：
以未滿十四足歲之未成年人，或心神喪失或精神耗弱之人為被保險人，於九十年七月十一日（含）以後所投保之喪葬費用保險金額總和（不限
本公司），不得超過主管機關所訂定之喪葬費用保險金額上限，其超過部分本公司不負給付責任。
前項所稱主管機關所訂定之喪葬費用額度上限如下：
一、九十一年十二月三十一日（含）以前為新台幣一百萬元。
二、九十二年一月一日起調整為新台幣二百萬元。
三、九十二年十月一日起要保之簡易人壽保險契約其喪葬費用保險金額應合併計算。
喪葬費用保險金額之給付約定
第四條：
前條情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金額予受益人，如有超過喪葬費用保險金額上限者，須按比例
返還超過部分之已繳保險成本。其原投資部分之保單帳戶價值，則按約定給付予要保人或其他應得之人。
喪葬費用保險金額之給付責任約定
第五條：
第三條情形，如要保人向二家（含）以上保險人投保，或向同一保險人投保數個保險契約，且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第三條所定
之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金額至主管機關所訂定之喪葬費
用保險金額上限為止。
前項情形，如有二家以上保險契約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險人應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之
保險人應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責任。
VULB 商品說明書 1/20
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段 108 號/網址：www.fubonlife.com.tw
TEL.：（02）8771-6699/免費服務專線：0800-060-000
富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險（
VULB
）
保險商品說明書
核准文號：
91.11.06
台財保字第
0910710665
號
修訂文號：
92.07.23
台財保字第
0920706834
號
93.03.05
台財保字第
0930701095
號
93.06.17
台財保字第
0930706027
號
93.12.30
保局二字第
09302040820
號
94.03.18
（
94
）富壽商發字第
035
號
94.07.11
（
94
）富壽商發字第
106
號
95.04.12
（
95
）富壽商發字第
083
號
95.07.24
（
95
）富壽商發字第
147
號
95.10.25
（
95
）富壽商發字第
236
號
96.01.25
（
96
）富壽商發字第
017
號
96.06.15(96)
富壽商發字第
165
號
富邦人壽保險股份有限公司
96
年
07
月
投資風險警語與重要特性說明：
1. 請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資
型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證。
2. 本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保
證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，
要保人投保前應詳閱本說明書。
3. 本說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在
本說明書上簽章者，依法負責。
4. 本項重要特性陳述係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」
辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要。
5. 投保本商品除需承擔投資風險外，當配置之投資標的為外幣計價者，尚
需承擔匯率風險，各項給付之金額均需以當時外幣兌換新台幣之匯率計
算。
6. 本保險商品為一項長期投保計畫，若一旦早期解約，您可領回之解約金
有可能小於已繳之保險費；只有在您確定可進行長期投保，您才適合選
擇本計畫。
7. 約定定期繳費者，您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定
您可以繳付之保險費額度。
8. 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費
用、借款本息及已解約或已給付金額來決定。
VULB 商品說明書 2/20
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段 108 號/網址：www.fubonlife.com.tw
TEL.：（02）8771-6699/免費服務專線：0800-060-000
一、保險商品說明：
本商品結合了彈性繳費及投資自主特色。在保險期間內，提供投資人身故（全殘廢）之保障，並可依照您不同
時期之財務需求，選擇不同的繳費時點及額度，並可依據您個人之投資偏好及風險承受度，自由選擇
86
檔國內
外精選基金。（投資標的說明請參考本說明書第
3~16
頁）
所繳保費限制：
1.VULB
：首期保險費小於保險金額。
2.
累計最高以新台幣
4,000
萬元為限，且不超過保險金額的
6
倍。
3.
被保險人若為
0
歲，每萬元保額之目標保費最少須繳足新台幣
200
元。
投保年齡：
1.
要保人須年滿
20
足歲。
2.
被保險人：
0
歲（自出生且正常出院）至
60
歲。
保額限制：
VULB--
新台幣
30
萬元至
2,000
萬元。
＊
0
歲（自出生且正常出院）至未滿
14
足歲上限新台幣
200
萬元。
繳費方法：定期繳費、彈性繳費。
保險期間：終身。
附約附加規定：限一年期之附約，附約部分之保險費採額外收取。
二、保險給付項目：
◎契約撤銷權：保戶於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保單親自或掛號方式撤銷本契約，保險
公司依保戶選擇之首期保險費運用基準日，退還要保人所繳保險費。
◎保險給付項目：
1.身故（全殘廢）保險金：
被保險人於契約有效期間內身故或致成全殘廢程度時，按保險金額與保單帳戶價值合計之金額給付「身
故（全殘廢）保險金」後，契約效力即行終止。
＊Ｂ型所稱之「身故保險金」之保險金額部分，以未滿十四足歲之未成年人，或心神喪失或精神耗弱之
人為被保險人時，均變更為「喪葬費用保險金」。
2.祝壽保險金：
被保險人於契約有效且年齡屆滿
105
歲之保單週年日仍生存，按保單帳戶價值給付「祝壽保險金」後，
契約效力即行終止。
重要名詞解釋：
1.
保險金額：保險單上所載之保險金額。
2.
基 本 保 險 費：保險公司依據被保險人年齡、性別、保險金額所決定的保險費。
3.
增 額 保 險 費：保險費扣除（含當年度）未繳足基本保險費後的餘額。
4.
保 險 費 年 度：若歷年有基本保險費未繳足的情形，保險費將依序遞補歷年之基本保險費，被遞補的年度即為該
筆基本保險費的保險費年度。
5.
保費費用：保單所產生之相關費用（不含保險成本及維持費用）。
6.
保險成本：保險公司每月提供保險保障所需的成本；因被保險人年齡、性別、體況及危險保額而異。
7.
維持費用：為維持保單運作，每月收取新台幣
140
元，並自帳戶價值內扣除。
8.
保單帳戶經辦費用：
用來處理投資標的轉換之費用。每一保單年度可享免費轉換投資標的及部分投資終止共六次之權利，第七次以上
申請時，每次酌收新台幣
500
元。
重要條款摘要：（詳見保單條款）
1.
契約效力的停止：
若保單帳戶價值不足以支付當月保險成本及維持費用時，逾本公司催告寬限期仍未交付者，將導致契約停效。
2.
契約效力的恢復：
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，補足歷保單年度未繳足之基本保險費後申請復效。
3.
保險金額增加的申請；
要保人得於本契約任一保單週年日到期前之一個月內，檢具被保險人的健康聲明書向本公司申請增加保險金額，
每次所增加的保險金額依本公司相關規定辦理，且保險金額累計不得超過本公司所規定之本契約最高投保金額。
4.
保險金額減少的申請：
要保人在本契約有效期間內，得申請減少保險金額，但減額後之保險金額不得低於本保險最低承保金額，其減少
部分視為終止契約。
5.
投資標的轉換：
要保人於本契約有效期間內得申請將投資於某一投資標的的款項轉移至其他可供保險費配置的投資標的。
VULB 商品說明書 3/20
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段 108 號/網址：www.fubonlife.com.tw
TEL.：（02）8771-6699/免費服務專線：0800-060-000
三、投資標的說明一：
本公司為您精選的國內外基金，您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合，每支基
金至少佔每次投資組合的
10%
，且須為整數。
基金
投資績效（
%
）
型
態
種
類
投資
地區
投資標的
投資
地理
分佈
目前基金規模
（96/04/30）
一年 二年 三年
年化
標準差
（
%
）
計價
幣別
發行/總代理機構
德盛台灣大壩基金 台灣 14.89 億元新台幣
9.53 50.36 49.82 11.4
新台幣
德盛安聯證券投資信託股
份有限公司
02-25120555
www.allianzglobalinvestor
s.com.tw
富邦精準基金 28.56 億元新台幣
63.77 69.40 154.24 31.88
國內
富邦長紅基金
台灣
14.11 億元新台幣
75.33 59.69 131.88 36.05
新台幣
富邦亞洲科技基金 亞洲 6.43 億元新台幣
49.37 38.98 90.13 18.83
富邦全球精選基金 全球 3.69 億元新台幣
18.95 17.05 35.98 8.49
新台幣
富邦證券投資信託
股份有限公司
0800-070-388
www.fsit.com.tw
法儲銀奧克馬全球價值基金 全球 725 百萬美元
22.12 47.74 62.86 1.87
歐元
法儲銀奧克馬美國大型企業
價值基金
美國 108 百萬美元
15.37 23.62 25.84 2.35
歐元
富邦證券投資顧問股份有
限公司
02-27815995
www.ixis-amgroup.com/en
/
美林美國特別時機基金 205.20 百萬美元
44.38 - 96.32 18.02
美林美國小型企業價值型基
金
197.90 百萬美元
33.44 - 85.54 14.83
美林美國價值型基金
美國
1,462.50 百萬美元
16.87 - 54.42 10.05
美林世界礦業基金 6,862.00 百萬美元
90.24 - 278.55 26.51
美林環球資產配置基金 5,004.10 百萬美元
19.99 - 65.04 8.10
美林新能源基金
全球
2,724.60 百萬美元
76.14 - 255.78 32.15
美林日本基金 日本 307.6 百萬美元
40.68 - 109.85 21.33
美林新興歐洲基金
新興
歐洲
4,306.10 百萬美元
102.65 - 285.82 33.27
美林拉丁美洲基金
拉丁
美洲
3,591.80 百萬美元
94.32 - 307.35 33.50
美林世界黃金基金 5,251.30 百萬美元
102.61 - 188.62 43.58
美林世界金融基金
全球
584.50 百萬美元
47.80 - 136.45 27.36
美林日本特別時機基金 日本 1,987.9 百萬美元
34.13 - 156.72 28.77
美林世界能源基金 全球 5558.1 百萬美元
-1.23 58.05 128.26 23.60
美元
貝萊德證券投資
顧問股份有限公司
02-2376-3898
www.ml.com
富達基金-歐洲基金 24,474.00 百萬歐元
41.00 54.00 109.20 14.78
富達基金-歐洲小型企業基金
歐洲
1,842.00 百萬歐元
48.00 85.40 173.00 16.61
富達基金-世界基金 全球 971.00 百萬歐元
35.10 42.10 70.30 13.70
歐元
富達基金-太平洋基金 亞洲 1,234.00 百萬美元
49.60 61.80 155.70 19.31
富達基金-新興市場基金
新興
市場
1,116.00 百萬美元
59.10 -
220.00
31.54
美元
富達證券股份有限公司
0800-009-911
www.fidelity.com.tw
聯博全球成長趨勢基金 5,193.51 百萬美元
25.36 - 93.05 12.53
聯博國際科技基金 472.08 百萬美元
18.93 - 64.53 14.33
聯博國際醫療基金 7,393.14 百萬美元
19.52 - 47.42 8.54
聯博新興市場成長基金
全球
1,079.60 百萬美元
43.65 - 205.85 22.94
美元
聯博證券投資顧問
股份有限公司
02-23781133
www.acml.com
寶源環球基金系列-新興亞洲 亞洲 461.4 百萬美元
44.73 - 167.69 16.73
美元
寶源環球基金系列-新興歐洲
新興
歐洲
753.4 百萬歐元
96.31 - 225.36 23.57
歐元
寶源環球日本小型公司基金 日本 73.23 十億日圓
39.29 -
148.94
23.44
日圓
寶源環球基金系列-美國小型
公司
美國 851.2 百萬美元
13.27 48.35 58.92 9.38
美元
寶源環球基金系列-歐洲小型
公司
歐洲地
區
849.2 百萬歐元
20.13 78.85 111.25 10.35
歐元
寶源環球基金系列-環球精選
價值
全球 479.8 百萬美元
21.87 49.92 - 8.26
美元
寶源環球基金系列-歐元增值 歐元區 2,062.5 百萬歐元
17.02 57.09 78.36 9.77
歐元
寶源證券投資顧問
股份有限公司
02-27221868
www.schroders.com.tw
天達環球策略股票基金 1,239 百萬美元
37.54 67.92 - 15.83
開
放
型
股
票
型
國外
天達環球能源基金
全球
1,599 百萬美元
66.78 140.59 - 26.74
美元
天達證券投資顧問
股份有限公司
02-27553000
www.investecfunds.com.hk
VULB 商品說明書 4/20
富邦人壽保險股份有限公司
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TEL.：（02）8771-6699/免費服務專線：0800-060-000
基金
投資績效（
%
）
型
態
種
類
投資
地區
投資標的
投資
地理
分佈
目前基金規模
（96/04/30）
一年 二年 三年
年化
標準差
（
%
）
計價
幣別
發行/總代理機構
景順日本增長基金 日本 186.85 十億日圓
64.42 - 141.98 26.32
日圓
景順東協基金 亞洲 125.02 百萬美元
23.45 - 115.36 24.85
景順消閒基金
全球消
費休閒
產業
119.72 百萬美元
25.77 44.55 39.78 2.77
景順天下地產證券基金
全球
REITs
284.53 百萬美元
39.91 - - 2.58
景順韓國基金 韓國 43.39 百萬美元
23.36 80.94 103.33 5.72
美元
景順證券投資信託
股份有限公司
0800 -045 -066
www.invesco.com.tw
德盛韓國基金 韓國 102 百萬美元
80.08 141.42 239.78 29.40
美元
德盛德利德國基金 德國 2,035.83 百萬歐元
19.31 70.19 73.62 11.55
德盛德利西葡基金
西班
牙、葡
萄牙
77.83 百萬歐元
27.41 72.33 96.38 10.80
德盛德利全球資源產業基金 全球 611.44 百萬歐元
16.94 122.63 148.84 12.77
歐元
德盛安聯證券投資
信託股份有限公司
02-25120555
www.allianzglobalinvestor
s.com.tw
花旗精選亞洲積極成長基金 全球 41 百萬美元
29.80 - 79.62 13.07
美元
美盛證券投資顧問
股份有限公司
02-87221666
www.leggmason.com
富蘭克林坦伯頓成長基金 全球 30,668 百萬美元
22.68 - 66.08 8.81
美元
富蘭克林證券投資
顧問股份有限公司
02-27810088
www.franklinsinoam.com
百利達全球品牌企業基金 全球 50.11 百萬美元
12.65 38.61 43.19 12.52
美元
百利達歐洲高股息基金 1637.75 百萬歐元
19.43 52.40 74.62 12.19
百利達歐洲中型公司基金 548.35 百萬歐元
19.13 69.14 88.31 17.32
股
票
型
國外
百利達歐洲全方位基金
歐洲
1668.29 百萬歐元
16.22 56.28 70.95 13.76
歐元
法國巴黎銀行
台北分公司
www.bnpparibas-arn.com
國內 富邦福寶基金 台灣 5.35 億元新台幣
19.31 11.72 44.03 9.09
新台幣
富邦證券投資信託
股份有限公司
富邦全球不動產平衡證券投
資信託基金
全球 29.51 億元新台幣
8.51 N/A N/A 4.60
新台幣
富邦證券投資信託
股份有限公司
德盛東方入息基金 亞太 730 百萬美元
50.93 62.04 164.76 19.98
美元
德盛安聯證券投資
信託股份有限公司
花旗精選亞洲平衡基金 全球 34 百萬美元
16.33 - 43.28 7.54
美元
美盛證券投資顧問
股份有限公司
平
衡
型
國外
天達環球策略管理基金 全球 314.46 百萬美元
10.32 34.57 45.52 7.39
美元
天達證劵投資顧問股份有
限公司
友邦旗艦全球平衡組合證券
投資信託基金
22.87 億元新台幣
19.18 - N/A 6.89
友邦旗艦全球成長組合證券
投資信託基金
18.31 億元新台幣
30.23 N/A N/A 10.38
組
合
型
國外
友邦旗艦全球安穩組合證券
投資信託基金
全球
18.51 億元新台幣
N/A N/A N/A 2.54
新台幣
友邦證券投資
信託股份有限公司
04-24717662
www.aig.com.tw
富邦吉祥證券投資信託基金 132.97 億元新台幣
1.23 2.73 4.41 0.04
富邦金如意證券投資信託
基金
台灣
163.87 億元新台幣
1.23 - 4.44 0.04
新台幣
富邦證券投資信託
股份有限公司
國內
遠東大聯台灣債券基金 台灣 35.17 億元新台幣
1.12 2.25 3.90 0.02
新台幣
遠東大聯投資顧問
股份有限公司
02-23777717
www.feafund.com.tw
美林美國政府房貸債券基金 120.70 百萬美元
0.00 - 4.17 1.64
美林美國優質債券基金
美國
166.50 百萬美元
-0.61 - 5.61 2.09
美元
貝萊德證券投資
顧問股份有限公司
富達基金-國際債券基金 全球 327.00 百萬美元
-3.00 7.50 15.30 4.99
美元 富達證券股份有限公司
聯博短期債券基金 167.65 百萬美元
2.31 - 5.89 0.57
聯博美國收益基金
美國
5,192.25 百萬美元
6.97 - 23.10 3.75
開
放
型
債
券
型
國外
聯博全球高收益債券基金 全球 4,333.43 百萬美元
14.09 - 57.51 7.10
美元
聯博證券投資顧問
股份有限公司
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基金
投資績效（
%
）
型
態
種
類
投資
地區
投資標的
投資
地理
分佈
目前基金規模
（96/04/30）
一年 二年 三年
年化
標準差
（
%
）
計價
幣別
發行/總代理機構
寶源環球基金系列-
亞洲債券
亞洲 2,091 百萬美元
3.18 - 21.24 5.59
寶源環球基金系列-
新興市場債券
新興
市場
1,319.2 百萬美元
7.06 - 20.36 5.00
美元
寶源環球基金系列-
新興歐洲債券基金
新興
歐洲
450 百萬歐元
0.93 - 7.40 2.82
歐元
寶源證券投資顧問
股份有限公司
天達高收入債券基金(歐元) 歐洲 23.00 百萬歐元
6.43 17.71
43.42
2.41
歐元
天達證券投資顧問
股份有限公司
富蘭克林坦伯頓全球投資系
列- 全球債券基金
全球 3,370 百萬美元
7.39 - 20.35 6.32
美元
富蘭克林證券投資
顧問股份有限公司
德盛德利歐洲債券基金 歐洲 1,231.00 百萬歐元
1.68 6.79
12.58
3.77
歐元
德盛安聯證券投資
信託股份有限公司
美盛歐元核心債券基金 歐洲 143 百萬歐元
-0.49 - 9.48 3.32
歐元
美盛證券投資顧問
股份有限公司
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基
金
北美 117 百萬美元
10.18 18.14 30.83 1.10
債
券
型
法儲銀-盧米斯賽勒斯全球機
會債券基金
全球 22 百萬美元
4.88 1.55 12.30 1.27
美元
富邦證券投資顧問股份有限
公司
富達基金-歐元現金基金 歐洲 270.00 百萬歐元
1.50 - 4.30 0.07
歐元
富達基金Ⅱ-澳元貨幣基金 澳洲 129.00 百萬澳元
4.43 - 13.02 0.06
澳幣
富達基金Ⅱ-英鎊貨幣基金 英國 286.00 百萬英鎊
3.46 - 9.84 0.04
英鎊
富達證券股份有限公司
貨
幣
型
美盛美元貨幣基金 美國 455 百萬美元
3.04 - 4.92 0.20
美元
美盛證券投資顧問
股份有限公司
德盛安聯目標 2015 證券投資
信託基金
8.51 億元新台幣
N/A N/A N/A N/A
新台幣
德盛安聯目標 2020 證券投資
信託基金
8.85 億元新台幣
N/A N/A N/A N/A
新台幣
開
放
型
傘
型
國外
德盛安聯目標 2030 證券投資
信託基金
全球
10.64 億元新台幣
N/A N/A N/A N/A
新台幣
德盛安聯證券投資
信託股份有限公司
※ 本保險商品說明書內之基金資訊僅供參考，詳細資料請見各基金公司之公開說明書。
※ 本公司將考量投資標的特性與績效表現、發行公司知名度及穩健性，不定時作投資標的之新增與終止。
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四、投資標的說明二：
富邦精準基金（核准發行總面額 :50.00 億元新台幣）
基金經理人：高崇文
學 歷：成功大學工管研究所。
經 歷：現任富邦投信基金管理部經理。
曾任中興投信投資研究部經理、 ING 安泰投信研究部經理、
ING 安泰人壽證券投資部、力世證券承銷部襄理、京華證券
承銷部研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦金如意證券投資信託基金（核准發行總面額 :3.00 億元新台幣）
基金經理人：溫成德
學 歷：台北商專電子資料處理科。
經 歷：現任富邦投信經理人。
曾任國際投信基金經理人、新寶證券交易員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦福寶基金（核准發行總面額 :22.00 億元新台幣）
基金經理人：藍國順
學 歷：政治大學財務管理系。
經 歷：現任富邦投信經理人。
曾任群益投信經理、萬泰票券交易員、萬泰銀行儲蓄部。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦長紅基金（核准發行總面額 : 36.00 億元新台幣）
基金經理人：高崇文
學 歷：成功大學工管研究所。
經 歷：現任富邦投信基金管理部經理。
曾任中興投信投資研究部經理、 ING 安泰投信研究部經理、
ING 安泰人壽證券投資部、力世證券承銷部襄理、京華證券
承銷部研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦亞洲科技基金（核准發行總面額 :16.00 億元新台幣）
基金經理人：洪玉婷
學 歷：台灣大學財務金融研究所。
經 歷：現任富邦投信經理人。
曾任建華證券研調部。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦全球精選基金（核准發行總面額 :24.00 億元新台幣）
基金經理人：徐翊達
學 歷：加州大學企管研究所。
經 歷：現任富邦投信經理人。
曾任富邦投信研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦全球不動產平衡證券投資信託基金（核准發行總面額 :100.00 億元新台幣）
基金經理人：胡耿銘
學 歷：美國聖路易大學財務金融研究所。
經 歷：現任富邦投信經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
富邦吉祥證券投資信託基金（核准發行總面額 : 4.00 億元新台幣）
基金經理人：何於穎
學 歷：淡江大學企業管理系。
經 歷：現任富邦如意二號基金經理人。
曾任富邦投信研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國特別時機基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Ronald Zibelli
經 歷：2000 年 2 月加入美林投資管理美國小型企業研究團隊。
擁有美國財務分析師（CFA）執照及 20 年以上的投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國價值型基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Kevin Rendino
學 歷：畢業於美國 Boston College ，並擁有 Carroll School of
Manageme 財務學士學位。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
VULB 商品說明書 7/20
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段 108 號/網址：www.fubonlife.com.tw
TEL.：（02）8771-6699/免費服務專線：0800-060-000
經 歷：現任美林資深經理人。
1990 年 8 月加入美林投資管理，擔任美國價值型基金團隊的
研究員。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國政府房貸債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Ted Magnani
經 歷：1984 年加入美林投資管理。
於 1985 年加入房貸抵押債券部門，專長在短期資產投資及投
資策略擬定。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國優質債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Patrick Maldari
經 歷：現任美國固定收益團隊董事，負責四十億美元的投資策略與
方向。
在法人固定收益資金、美國國庫券、投資級公司債等方面，
亦有豐富經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林世界礦業基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Evy Hambro
經 歷：1994 年加入美林投資管理天然資源團隊。接下來的兩年任職
於澳洲及加拿大分公司。自 1997 年以來，負責數支天然資源
基金操作。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林日本基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Marc Desmidt
經 歷：加入美林投資管理超過十年。
過去負責英國、亞太地區和日本市場研究。於 1999 年 4 月移
居日本，擔任日本股票市場研究團隊的要角。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林新興歐洲基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Plamen Monovski
學 歷：1992 年畢業於美國 Thomas Aquinas College。
經 歷：1997 年加入美林投資管理開發中市場研究團隊，專研新興歐
洲股市，通俄語、保加利亞語、英語等語言，擁有 CFA 美國
特許分析師資格。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林拉丁美洲基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Will Landers
學 歷：喬治城大學畢業，擁有美國財務分析師（CFA）執照。
經 歷：2002 年 1 月加入美林投資管理。現任基金經理人，主要研究
拉丁美洲和新興市場，投資經驗超過十四年。
投資風險之揭露：
◎ 內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林環球資產配置基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Dennis Stattman
學 歷：University of Virginia 商學士，University of Chicago 商研所
榮譽 MBA。
經 歷：1989 年加入美林投資管理，現任董事總經理，同時亦是美林
投資管理投資策略核心成員之一。擁有美國財務分析師（CFA
）執照及 15 年以上的投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林新能源基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Robin Batchelor
學 歷：美國科羅拉多 Glasgow University 地質學學士，Stirling
University 投資學碩士。
經 歷：1996 年加入美林投資管理，現任董事，為天然資源研究團隊
成員之一。具有 8 年以上的投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林美國小型企業價值型基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Elise Baum
經 歷：1993 年 10 月加入美林投資管理。
現任美國小型企業價值型基金資深經理人， 且擁有美國財務
分析師（CFA）執照。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
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◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 及其他投資風險等…
美林世界黃金基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Evy Hambro
經 歷：1994 年加入美林投資管理天然資源團隊。接下來的兩年任職
於澳洲及加拿大分公司。自 1997 年以來，負責數支天然資源
基金操作。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林世界金融基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Walid Kassem
經 歷：1996 年 6 月加入美林投資管理，現任董事總經理。具有 10
年以上的投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林日本特別時機基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Hiroshi Tateda
經 歷：1997 年加入美林投資管理，擔任基金經理人。
於 2000 年 1 月擔任日本研究團隊主管。
自 1988 年起致力於投資市場研究，擁有日本分析師執照。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美林世界能源基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Robin Batchelor
經 歷：1996 年加入美林投資管理,現任董事,為天然資源研究團隊成
員,具有八年以上的投資經驗驗。
基金經理人：Poppy Allonby
經 歷：2006 年加入本公司,現為研究團隊副總裁,加入前任職於美國
艾克森美孚公司並參與聯合國能源專案計劃。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-歐洲基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人： Graham Clapp
學 歷：英國劍橋大學碩士。
經 歷：共有 30 年市場研究經驗，1984 年加入富達投資集團，早期
曾在倫敦與波士頓研究部門擔任分析師。1987 年指任為投資
組合基金經理人。曾同時經管過英國與歐洲股票型基金零售
（retail fund）基金及數支法人（institutional fund）基金。 2003
年元月起正式接掌富達歐洲基金，是繼 Anthony Bolton 之後
在富達歐洲投資團隊服務最久的投資組合經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-歐洲小型企業基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Colin Stone
學 歷：英國劍橋大學電機碩士。
經 歷：英國投資分析師協會成員之一，1987 年加入富達投資集團，
目前為富達投資服務部門董事。曾掌管富達北歐基金，同時
在其任內曾多次獲得最佳風險管理大獎的殊榮。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-世界基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Richard Skelt
經歷：1991 年加入富達投資集團時為技術分析師，三年後勝任為計量與技
術分析部門董事，常駐倫敦。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-歐元現金基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Marc Wait
學 歷：澳洲證券學院應用財務及投資文憑。
經 歷：加入富達前曾於 1994-1996 年擔任匯豐銀行助理投資組合經
理人，1996-2002 年則在花旗資產管理公司擔任投資組合經
理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-太平洋基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Dale Nicholls
學 歷：澳洲崑士蘭科技大學商學士。
經 歷：1996 年加入富達，擔任紡織產業分析師，後陸續擔任金融、
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
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化學、電子產業分析師，曾經管過日本當地發行的特選科技
基金，自 2003 年 9 月起，接管富達太平洋基金。在加入富達
之前，曾於 1990-1994 年任職新力公司以及 1994-1996 年任
職信孚亞洲證券公司（Bankers Trust Asia Securities）。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-國際債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Andy Weir
學 歷：英國劍橋大學碩士。
經 歷：於1997 年加入富達投資集團，具有 13 年投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金Ⅱ-英鎊貨幣基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Beatrice Rodriguez
學 歷：英國倫敦政經學院管理學士。
經 歷：具有 10 年投資經驗，2003 年加入富達投資，1999~2003 年
之間擔任德意志銀行投資組合經理人，1994~1999 年擔任 JP
Morgan 投資組合經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金Ⅱ-澳元貨幣基金（核准發行總面額 : N/A）
經金經理人：Marc Wait
學 歷：澳洲證券學院應用財務及投資文憑。
經 歷：加入富達前曾於 1994-1996 年擔任匯豐銀行助理投資組合經
理人，1996-2002 年則在花旗資產管理公司擔任投資組合經
理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
富達基金-新興市場基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Robert Von Rekowsky
學 歷：美國西北大學國際關係及比較政治學碩士。
經 歷：專業投資研究領域涵蓋歐洲紡織與服飾業及石油服務業，以
及中東歐與非洲股票。1989 年加入富達投資，擔任固定收益
部門之 全球研究專員及地方政府債券交易員。1995-1998
年國家主權債分析師，1998-2003 年擔任投資分析師，亞洲
科技產業研究團隊主管，2003 年成為全球科技產業投資分析
師，並於 2002-2003 年擔任新興市場基金助理基金經理人，
負責中東歐及非洲股票。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
遠東大聯台灣債券基金（核准發行總面額 : 18.56 億元新台幣）
基金經理人：陳俊憲
學 歷：國立交通大學管理科學研究所碩士。
經 歷：現任景順全球債券基金經理人。
曾任景順投信資深分析師、鼎富證券自營部分析師、
倍利證券研究發展部分析師。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博短期債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Kewjin Yuoh
學 歷：康乃爾大學學士。
經 歷：現任大聯資產管理公司副總裁及基金經理人。
專長固定收益投資研究及管理，含不動產相關證券產品及結
構性商品。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博美國收益基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Paul J. DeNoon
學 歷：擁有 UNION COLLEGE 經濟學學士及紐約大學財務金融
MBA 學位。
經 歷：1992 年加入大聯資產管理公司，現任大聯資產管理公司資深
副總裁兼新興市場董事，同時擔任大聯美國收益基金及大聯
全球高收益基金經理人。在加入大聯之前，他曾擔任漢諾威
信託的資產管理部門副總裁，在此之前則為金融市場研究部
門之經濟學家，負責貨幣政策及財政政策分析。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博全球成長趨勢基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Michael Baldwin/Norman Fidel/Jane E. Schneirov /Gina M.
Griffin/Thomas A. Schmitt/Frank Suozzo /Janet Walsh
學 歷：麻省理工學院工程管理碩士/紐約大學管理碩士/Cranfield 管理
學院MBA/賓州大學MBA/哈佛大學 MBA/哥倫比亞大學MBA/
哥倫比亞大學 MBA 。
經 歷：三年擔任摩根史坦利系統分析師的經驗/曾任 Eberstadt 資產
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
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管理公司資深副總裁，Irving Trust/曾任職於 Smith Barney,
Prudential Securities and Kidder, Peabody, & Co., 等公司
股票研究部門/石油，貴金屬研究/銀行金融服務業/半導體及
半導體設備。
現 職：基金首席/資深副總裁/副總裁/資深副總裁/資深副總裁/資深副
總裁/資深副總裁。
聯博國際科技基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Janet Walsh
學 歷：哈佛大學畢業。
經 歷：現任大聯資深副總裁暨資深分析員
過去曾任 Ellis L. Phillips 基金會擔任執行董事。
投資風險之揭露：
◎ 投資類股過度集中之風險。
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博國際醫療基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Norman Fidel
學 歷：Babson 學院學士，紐約大學管理碩士，C.F.A.分析師執照-
現為紐約社會安全與醫療產業分析師協會成員。
經 歷：現任大聯國際醫療基金經理人暨資深副總裁，掌管多檔醫療
相關基金，並為大聯全球成長趨勢基金的共同經理人。
於 1980 年加入大聯資產，過去曾任 Eberstadt 資產管理公司
資深副總裁與研究部門領導人，並曾任職於 Irving Trust。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博新興市場成長基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Edward D. Baker III
學 歷：佛羅里達州大學，加州大學柏克萊分校文科碩士。
經 歷：現任大聯資產管理公司投資長。
加入大聯之前於 1978 年任職於 Barra, Inc. ，其為一投資科
技公司，並於 1986 年至 1992 年任該公司行銷董事。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
聯博全球高收益債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Paul J. DeNoon
學 歷：擁有 UNION COLLEGE 經濟學學士及紐約大學財務金融
MBA 學位。
經 歷：1992 年加入大聯資產管理公司，現任大聯資產管理公司資深
副總裁兼新興市場董事，同時擔任大聯美國收益基金及大聯
全球高收益基金經理人。在加入大聯之前，他曾擔任漢諾威
信託的資產管理部門副總裁，在此之前則為金融市場研究部
門之經濟學家，負責貨幣政策及財政政策分析。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列－亞洲債券（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：吳浩藩
學 歷：新加坡國立大學會計學位。
經 歷：1965 年出生。擁有新加坡國立大學會計學位，迄今 13 年投資
經驗，並擁有財務分析師資格。
1989 年任職於新加坡金融管理局貨幣市場部門。
1994 年加入寶源，擔任亞洲新興債市之投資決策。
2001 年擔任寶源投資管理（亞洲不含日本）固定收益研究團
隊之投資長，目前亦為寶源投資（新加坡）助理董事。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列－新興市場債券（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Geoff Blanning
經 歷：20 年新興市場投資經驗，曾任職於 Rothschild's and Bankers
Trust，管理全球債券型基金，亦曾於巴黎避險基金公司擔任
新興市場固定收益團隊之投資長。
曾任職日興證券（倫敦）交易員，專精新興國家貨幣及固定
收益市場。
1993 年年擔任摩根建富（Morgan Grenfell）第一檔新興市場
債券基金之基金經理人。
1998 年加入寶源迄今，目前擔任寶源新興市場固定收益團隊
之投資長。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列－新興亞洲（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：盧偉良
學 歷：CFA，澳洲馬奎爾大學財務碩士。
經 歷：1993 年開啟投資生涯。加入寶源之前曾在兩家證券商擔任分
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
VULB 商品說明書 11/20
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段 108 號/網址：www.fubonlife.com.tw
TEL.：（02）8771-6699/免費服務專線：0800-060-000
析師三年，負責電子產業。
1996 年加入寶源投資管理（香港） 分別擔任英商寶源投資
南韓、泰國與台灣股票分析師。
現任寶源新興亞洲基金與寶源大中華基金經理人。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列─新興歐洲債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Guezour, Abdallah
經 歷：Guezour 在新興市場債券方面已有 10 年投資經驗，1993 年
於fortis 投資管理擔任新興市場固定收益基金經理人。於2000
年進入寶源擔任新興市場固定收益經理人並於 2002 年擔任
新興歐洲債券基金經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-新興歐洲（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Allen Conway & Liesbeth Rubinstein
經 歷：Liesbeth Rubinstein 投資生涯始於 1993 年加入富達投資。
1995 年加入 Robert Flemings 擔任分析師，先後負責中東、
非洲及拉丁美洲市場；2002 年加入 JP Morgan 擔任新興歐洲
及中東地區的投資組合分析師；2005 年加入寶源，現任歐洲
、中東及非洲地區負責人並管理新興歐洲地區投資組合。
Allen Conway 投資生涯始於 1982 年加入 Provident Mutual
Life Assurance；2004 年加入寶源擔任新興市場股票團隊負責
人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球日本小型公司基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：鈴木直樹（Naoki Suzuki）
經 歷：14 年投資經驗 合格美國財務分析師（CFA）。
1992 年擔任日本 LTCB 日本股票投資組合經理。
1994 年加入 F&C 投資管理（倫敦）公司擔任全球股票投資
組合經理。
1998 加入瑞士銀行任職資產管理日本股市分析師。
2000 年加入英商寶源投資擔任日本小型公司基金經理人。
現任為英商寶源投資日本小型公司股票研究主管及基金經理
人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-美國小型公司（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Jenny Jones
學 歷：畢業於紐約市立大學和耶魯大學
經 歷：2002 年加入寶源資產管理集團
1996～2002 年擔任摩根史坦利價值基金經理人，之前並曾任
職美國人壽、美國運通
在資產管理領域擁有 20 餘年專業經驗
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-歐洲小型公司（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Andy Brough
學 歷：畢業於曼徹斯特大學，CFA 執照
經 歷：擁有 19 年的資產管理經驗，於 1987 年加入寶源投資，專研
小型公司。
基金經理人：Gillian De Candole
學 歷：畢業於劍橋大學
經 歷：2000 年加入寶源投資，專研義大利、葡萄牙、西班牙和瑞士
企業分析。
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-環球精選價值（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Justin Abercrombie
學 歷：具有計量經濟學碩士及企業經濟學位。
經 歷：量股票投資產品主管 (QEP)、計量股票產品團隊主管，任職
於倫敦。
於 1996 年加入寶源，成為計量股票產品團隊 (QEP) 之創始
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
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成員。
2000 年升任 QEP 團隊負責人，負責管理 7 位計量分析師/
基金經理人及 2 位資料分析師組成的團隊。該團隊總計管理
51 億美元的指數增值型及不受參考指標限制的股票策略的股
票資產。
曾於 1993 年擔任 Pareto Partners 貨幣分析師，以及在
1991 年於 OHAL 經濟顧問公司擔任計量經濟分析師。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
◎ 其他投資風險等…
寶源環球基金系列-歐元增值（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Leon Howard-Spink
經 歷：投資生涯起於 1997 年，任職於邱比特資產管理公司
(Jupiter Asset Management )
1999 年 擔任歐洲股票基金(Central Croissance Europe)經
理人。
1993 年 接管邱比特 European Special Situations 基金 (標
準普爾 AA 評級)擔任經理人。
2005 年 11 月加入寶源，擔任歐洲股票基金經理人
投資風險之揭露：
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 國內外經濟、產業景氣循環變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 基金經理公司有解散、破產、撤銷等事由，不能繼續擔任該基金經理
公司之職務者，雖然經理公司債權人不得對該基金資產請求扣押或強
制執行，但該基金仍可能因為清算程序之進行而有資金短暫凍結無法
及時反映市場狀況之風險。
※ 其他投資風險等…
天達環球策略股票基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：貝德鳴 （Mark Breedon）
學 歷：考文垂大學（Coventry University）經濟學學士學位。
經 歷：為天達資產管理環球股票部主管，同時負責管理環球自由企
業基金（於英國註冊）及環球策略價值基金。他擁有 27 年豐
富的投 資經驗，於 2003 年加入天達資產管理公司。
曾任職於大聯資產管理（Alliance Capital Management） 。
他於 1986 年加入大聯資產管理，創立及管理環球私有化基金
，並管理於紐約證券交易所上市的南非基金、西班牙基金及
奧地利基金。
投資風險之揭露：
◎ 虧損可能導因於證券、債券、現貨商品、匯率或其他市場的價格波動。
主要造成這些市場價格波動的原因來自於經濟成長及物價膨脹。而這
些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定。
◎ 貨幣間的匯率變動可能造成投資收益之漲跌。
◎ 由於政治及經濟不明朗的因素，投資新興市場的波動較大，並且有可
能蒙受鉅額的資本損失。
◎ 其他投資風險等…
天達環球能源基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：健力士 （Tim Guinness）
學 歷：美國麻省理工科學管理碩士學位。
經 歷：健力士的銀行事業於 1970 年開始，他初時受僱於 Baring
Brothers。1977 年他轉到 Guinness Mahon 工作，並於
1982 年獲委任為小規模投資部門主管。該部門於 1987 年併
入健輝環球資產管理有限公司﹝健輝﹞。1997 年，健輝收購
亨寶基金管理有限公司 （Hambro Fund Management
Limited） 並易名為健輝亨寶資產管理，健力士亦成為了該公
司之行政總裁。其後，健輝亨寶資產管理與天達資產管理合
併，健力士便成為天達健輝之聯席主席。在 2000 年 7 月，
公司改名為天達資產管理。
投資風險之揭露：
◎ 虧損可能導因於證券、債券、現貨商品、匯率或其他市場的價格波動。
主要造成這些市場價格波動的原因來自於經濟成長及物價膨脹。而這
些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定。
◎ 貨幣間的匯率變動可能造成投資收益之漲跌。
◎ 由於政治及經濟不明朗的因素，投資新興市場的波動較大，並且有可
能蒙受鉅額的資本損失。
◎ 產業集中風險：基金投資侷限於單一產業或類股的公司，即使涵蓋面
較廣的股票指數上漲，這類基金仍有可能下跌。
◎ 其他投資風險等…
天達高收入債券基金(歐元)（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Chris O’Hare /Peter Burbank
學 歷：劍橋大學管理研究及自然科學榮譽學位。
經 歷：歐傑成擁有 10 年投資經驗，由他所管理的基金，包括天達歐
洲高收入債券及英磅高收入債券基金。在成為基金經理之前
，歐傑成曾出任信用分析員工作。在負責信用分析的 3 年期
間，他先專注於科技、傳媒及電訊業公司，隨後亦負責基本
工業及資本產品公司分析。
除參信用分析外，歐傑成曾是天達英磅現金管理團隊的成員
，為政府機構管理投資組合。而早在成為英磅現金管理團隊
成員前，歐傑成於 1999 年協助 Lloyd 的保險公司管理以英鎊
、美元及加元計價之投資組合。
投資風險之揭露：
◎ 虧損可能導因於證券、債券、現貨商品、匯率或其他市場的價格波動。
主要造成這些市場價格波動的原因來自於經濟成長及物價膨脹。而這
些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定。
◎ 貨幣間的匯率變動可能造成投資收益之漲跌。
◎ 由於政治及經濟不明朗的因素，投資新興市場的波動較大，並且有可
能蒙受鉅額的資本損失。
◎ 投資除了受一般市場的波動影響外，還包括投資於債務的既定風險，
及投資於新興及開發中市場之風險。有些國家處於重大的政治及經濟
轉變風險之中，因此當債務人無力償還時投資人無法受到保障。這些
基金可能投資於信用評等偏低之有價證券，因而基金的信用風險較不
投資於此類有價證券之基金高。
◎ 其他投資風險等…
天達環球策略管理基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：蘇達輝(Philip Saunders)
學 歷：劍橋大學，專修經濟史
經 歷：現任環球策略管理基金經理人
投資風險之揭露：
◎ 虧損可能導因於證券、債券、現貨商品、匯率或其他市場的價格波動。
主要造成這些市場價格波動的原因來自於經濟成長及物價膨脹。而這
些因素影響的程度大小將依政府經濟與利率政策調整而定。
◎ 貨幣間的匯率變動可能造成投資收益之漲跌。
◎ 由於政治及經濟不明朗的因素，投資新興市場的波動較大，並且有可
能蒙受鉅額的資本損失。
◎ 投資除了受一般市場的波動影響外，還包括投資於債務的既定風險，
及投資於新興及開發中市場之風險。有些國家處於重大的政治及經濟
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轉變風險之中，因此當債務人無力償還時投資人無法受到保障。這些
基金可能投資於信用評等偏低之有價證券，因而基金的信用風險較不
投資於此類有價證券之基金高。
◎ 其他投資風險等…
景順日本增長基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Kiyohide Nagata
經 歷：景順日本大型股投資團隊主管,資深基金經理。
2003 年 10 月加入景順日本，在加入景順集團之前，Nagata
曾經任職日本保德信資產管理資深基金經理；加入金融業之
初，曾任職於日聯控股（UFJ，前東海銀行）集團達 6 年的時
間，負責東海資產管理公司之日股資產組合經理，在此之前
，也曾有 5 年的時間，在英國倫敦擔任日股、美股與歐股操
作。Nagata 擁有日本 CMA 資格，等同於美國 CFA 資格。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
景順東協基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：譚龍華/ Maggie Lee
學 歷：新加坡國立大學機械工程/ De Montfort University 會計和法律
學位。
經 歷：譚龍華是專精於研究東南亞國家聯盟的市場專家。他負責管
理景順東南亞國家聯盟股票型基金和法人機構的資產配置。
在加入景順前，譚龍華擔任新加坡海外聯合銀行助理副總裁
職務達 3 年的時間，專門研究新加坡和臺灣股票資產。在此
之前，譚龍華在新加坡國際金融交易所擔任衍生性商品的研
究執行委員，同時也在新加坡航空公司擔任工程師。譚龍華
擁有特許指定財務分析師職照。
Maggie Lee 負責東南亞國家聯盟市場和印度市場。她管理亞
太地區（不含日本）資產配置的同時並為景順印度基金的經
理人。 在加入景順前，Maggie 在香港 Gartmore 達 6 年的
時間，在此之前，在英商巴克萊銀行擔任退休基金經理人。
同時具有英國會計師資格和香港 CPA 執照。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
景順消閒基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Mark Greenberg
學 歷：畢業於倫敦 City University 並在 Marquette University 獲得碩
士學位。
經 歷：於1996 年加入本集團
於 1980 年進身投資界
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
景順天下地產證券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人： Joe Rodriguez
學 歷：經濟及金融學士學位
於 Baylor University 取得工商管理碩士學位
經 歷：現任房地產證券總管
於 1990 年加入本集團
於 1983 年進身投資界
National Association of Business Economists 成員
美國房地產協會成員
註冊財務策劃師成員
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
景順韓國基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：阮偉國
學 歷：澳洲悉尼大學頒發商業碩士學位及經濟學士學位
經 歷：於1999 年進身投資界
於 2004 年加入景順
持有特許財務分析員資格
基金經理人： 鄭 榮澤
學 歷：Seoul National University 之經濟學士學位
University of Rochester 之碩士學位
經 歷：現任投資總監
於 2006 年 5 月加入景順
於 1987 年進身投資界
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛韓國基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Chris Leun
學 歷：擁有加拿大的英屬哥倫比亞大學企管碩士學位並取得特屬財
務分析師資格。
經 歷：2001 年 4 月加入德盛安聯集團旗下，現為德盛南韓基金經理
人。在成為德盛安聯成員前，曾有六年時間服務於 AXA 資產
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
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管理公司，擔任分析師及投資組合經理人一職。曾管理亞洲
國家型基金並深入研究亞洲區域型投資組合。
◎ 其他投資風險等…
德盛台灣大壩基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：鍾兆陽
學 歷：淡江大學產業經濟研究所碩士
國立中央大學數學系
經 歷：凱基投信資深研究員
日盛投信資深研究員
現任台灣大壩基金經理人曾任凱基投信凱基創新基金經理人
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛德利德國基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Wilhelm Heinrichs
經 歷：12 年資產管理經驗
1995 年加入 Allianz 集團
曾擔任 Allianz dit 歐洲股票型資深基金經理人
曾擔任德利銀行投資顧問
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛德利西葡基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Stefan Raetzer
經 歷：9 年資產管理經驗
2000 年加入 Allianz 集團
曾為 Allianz dit 全球股票型基金經理人
曾為 Allianz dit 歐洲股票型基金經理人
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛德利全球資源產業基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Petra Kuhl
經 歷：2000 年加入德盛安聯資產管理公司，即擔任工業、原物料產
業的產業分析師以及基金經理人，加入德盛安聯之前，曾於
券商 DrKW、Vereins 擔任工業、鋼鐵、營建之產業分析師，
以及德國，擁有超過 18 年的豐富投資經驗。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
友邦旗艦全球成長組合基金（核准發行總面額 : 15.00 億元新台幣）
基金經理人：周廷亭
學 歷：文化大學商學院觀光事業學系。
經 歷：大慶證券研究部研究員。
大慶投顧研究部研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
友邦旗艦全球安穩組合基金（核准發行總面額 : 10.97 億元新台幣）
基金經理人：蘇耿賢
學 歷：輔仁大學國際貿易學系。
經 歷：富達投顧專員。
富達證券高級專員。
富達投顧基金研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
花旗精選亞洲平衡基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：花旗基金管理團隊 投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
花旗精選亞洲積極成長基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：花旗基金管理團隊
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美盛美元貨幣基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Kevin Kennedy
學 歷：Stonehill College 學士。
經 歷：具21 年投資管理經驗，於 1993 年加入花旗集團。
現任花旗美元基金經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
美盛歐元核心債券基金（核准發行總面額 : N/A）
VULB 商品說明書 15/20
富邦人壽保險股份有限公司
台北市敦化南路一段 108 號/網址：www.fubonlife.com.tw
TEL.：（02）8771-6699/免費服務專線：0800-060-000
基金經理人：Jana Benesova Tumova
經 歷：現任花旗歐洲債券基金經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛安聯目標 2015 證券投資信託基金（核准發行總面額 : 19.30 億元新台幣）
基金經理人：吳宏圖
學 歷：香港中文大學工商管理學系畢。
經 歷：香港 LODH（亞洲）有限公司基金經理人。
安聯投資管理經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛安聯目標 2020 證券投資信託基金（核准發行總面額 : 13.70 億元新台幣）
基金經理人：吳宏圖
學 歷：香港中文大學工商管理學系畢。
經 歷：香港 LODH（亞洲）有限公司基金經理人。
安聯投資管理經理人。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
德盛安聯目標 2030 證券投資信託基金（核准發行總面額 : 14.30 億元新台幣）
基金經理人：傅子平
學 歷：國立成功大學資源工程研究所碩士。
經 歷：德盛投顧研究部資深經理。
德盛投信投資管理部資深研究員。
投資風險之揭露：
◎ 國內經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 其他投資風險等…
法儲銀奧克馬全球價值基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Clyde McGregor
學 歷：畢業於 Oberlin College，並在 Wisconsin-Madison
University 獲得 MBA 碩士學位
經 歷：於1981 年加入本集
具 29 年投資經驗
為特許財務分析員
基金經理人： Rob Taylor
學 歷：畢業於 Wisconsin-Madison University
經 歷：於1994 年加入本集團
具 12 年投資經驗
為特許財務分析員
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
法儲銀奧克馬美國大型企業價值基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Robert Levy
學 歷：畢業於 Vanderbilt University，並在 Pennsylvania University
獲得 MBA 碩士學位
經 歷：於1985 年加入本集團
具 26 年投資經驗
為特許財務分析員
基金經理人：Mike Mangan
學 歷：畢業於 Lowa University 並在 Northwestern University 獲得
MBA 碩士學位
經 歷：於1997 年加入本集團
具 14 年投資經驗
為特許財務分析員及會計師
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
法儲銀-盧米斯賽勒斯債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Dan Fuss
學 歷：畢業於 Marquette University 並在 Marquette University 獲得
MBA 碩士學位
經 歷：於 1976 年加入本集團
於 1958 年進身投資界
為特許財務分析員
基金經理人：Kathleen Gaffney
學 歷：畢業於 Massachusetts University
經 歷：於 1984 年加入本集團
於 1984 年進身投資界
為特許財務分析員
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
VULB 商品說明書 16/20
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法儲銀-盧米斯賽勒斯全球機會債券基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Ken Buntrock
學 歷：畢業於 Pennsylvania State University 並在
PittsburghUniversity 獲得 MBA 碩士學位
經 歷：於 1974 年進身投資界
於 1997 年加入本集團
為特許財務分析員
基金經理人：姓名：David Rolley
學 歷：畢業於 Pennsylvania University
經 歷：於 1980 年進身投資界
於 1994 年加入本集團
為特許財務分析員及會計師
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
百利達全球品牌企業基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Hubert Goyé
學 歷：畢業於法國巴黎 Ecole Nationale des Ponts et Chaussées
大學
經 歷：Hubert 的職業生涯始於 Banque International de Placement
，擔任二年研究與套利交易員。1990 年 1 月加入 Paribas，
擔任北歐組的法人客戶開發與服務，負責數量分析投資模型
的開發，並參與美國股市數量分析投資模組的執行。1995 年
起負責 PAM(法國巴黎資產管理的前身)的指數管理及於 1996
年負責管理模組導向的股市資產管理模式。Hubert 自 2003 年
起擔任全球股票投資小組的負責人。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
百利達歐洲高股息基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Olivier Rudigoz
學 歷：畢業於巴黎高等商業研究院（Ecole des Hautes Etudes
Commerciales，HEC）與 University of Paris-Sceaux 法學院。
經 歷：Olivier Rudigoz 於 2003 年加入法國巴黎資產管理公司。此
之前，他曾擔任倫敦 Merrill Lynch IM （1999-2003）和波士
頓 Putnam Investments（1998-1999）的歐洲股票投資組合經理
。Olivier Rudigoz 的職涯始於在巴黎的百利達資產管理公司
(1989-1997)，擔任上述相同的職務。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
百利達歐洲中型公司基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：Caroline Lambert
學 歷：Caroline 擁有巴黎第九大學（Dauphine University）財務研
究生學位，並具備 CFA 資格。
經 歷：Caroline 於 1997 年加入法國巴黎銀行，擔任股票中檯部門的
主管。並於 2001 年加入歐洲股票團隊，負責衍生性投資商品
投資工具。
基金經理人：Damien Kohler
學 歷：Damien 具有特許財務分析師(CFA)資格。此外，他亦擁有法國
南錫礦業學校（Ecole des Mines, Nancy）的高等學位和法國
柏桑松大學（University of Besançon）應用數學碩士學位。
經
歷：Damien Kohler 為 BNPP AM 專屬的歐洲中小型股票投資組合經
理之一，擁有 10 年投資歐洲中型企業的專業經驗。身為中小型
股票投資主管，他負責監督管理中小型企業系列產品的投資組
合經理與分析師。Damien 的職責包括明確訂定投資流程、研究
內容和投資組合建構方法。此外，Damien 也擔任歐洲中型企業
的投資組合經理，同時管理英國與瑞士市場（包括大中小型企
業）的投資組合。
1997-2000：法國巴黎資產管理的英國股票分析師
1993-1997：法國巴黎銀行總審查團隊的內部稽核
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
◎ 其他投資風險等…
百利達歐洲全方位基金（核准發行總面額 : N/A）
基金經理人：10 analysts / managers
由 10 名位於倫敦的研究分析師所組成的歐洲股市投資組合小組，為一「最
佳概念」的股市投資經營團隊。每一位分析師針對其專精的領域，在不考慮
企業規模的情況下各自提出最好的觀點與看法。
由歐洲股市研究小組召集人 Barnaby Wiener 負責監督此一投資組合小組，
Nitin Anandkar 與 Gabrielle Gourgey 則為投資組合協調人，Nitin 負責每
週的歐洲股市分析會議與投資組合中現金資產的控管，Gabrielle 除擔任投
資組合協理，亦負責投資組合的風險控管。
投資風險之揭露：
◎ 國內外經濟及產業景氣循環之風險。
◎ 國內外政治、法規變動之風險。
◎ 投資地區證券交易市場流動性不足之風險。
◎ 投資地區外匯管制及匯率變動之風險。
※ 其他投資風險等…
VULB 商品說明書 17/20
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五、相關費用收取：
費 用 項 目 收 費 標 準 及 費 用 上 限
一、保費費用：
（一）基本保險費
第 1 年度： 上限為基本保險費的 60%（註 1）
續年度：
第 2 年：
第 3~5 年：
第 6~20 年：
第 21 年及以後：
上限為基本保險費的 40%
上限為基本保險費的 15%
上限為基本保險費的 6%
0%
（二）增額保險費 上限為增額保險費的 6%
二、保險相關費用
（一）維持費用 每月新台幣 140 元
（二）保險成本
按年齡、性別、體況及危險保額，
按月自保單帳戶價值中扣除 （保險成本費率表詳見附表）
三、投資相關費用
（一）申購基金手續費 無
（二）基金經理費及保管費 已反應於投資標的淨值中
（三）基金贖回費用 無
（四）基金轉換費用
每一保單年度內與部分提領次數合計，可 6 次免費在投資標的間作
轉換及部分提領，第 7 次起，每次酌收新台幣 500 元。
（五）其他費用 無
四、後置費用
（一）解約費用 無
（二）部分提領費用
每一保單年度內與基金轉換次數合計，可 6 次免費部分提領與在投
資標的間作轉換，第 7 次起，每次酌收新台幣 500 元。
五、其他費用（詳列費用項目） 無
※ 本公司保留依物價水準變動而調整之權利，惟每次調整幅度以調整當時與前次調整當時行政院主計處
公告之消費者物價指數變動幅度為限。
註
1
、首年度基本保險費的
60%
為保費費用，剩餘
40%
於扣除相關費用後即轉入帳戶進行投資。
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六、舉例說明（
VULB
）：本舉例資料僅供參考，惟不代表未來之實際投資收益。
富小姐今年
40
歲，計劃未來
20
年每年繳交新台幣
12
萬元的保險費，保險金額
200
萬，期間並無提領。假設
每年投資報酬率
8%
、
2%
及
-8%
，其投保利益如下（本例採要保人所繳保費扣除各項保費費用後之餘額為
基礎）：
假設投資年報酬率 8% 假設投資年報酬率 2% 假設投資年報酬率-8%
保單
年度
年齡
保費
費用
年末帳戶價值
身故（全殘廢）
保險金
年末帳戶價值
身故（全殘廢）
保險金
年末帳戶價值
身故（全殘廢）
保險金
1 40 37,800 84,586 2,084,586 79,564 2,079,564 71,791 2,071,791
2 41 25,800 188,887 2,188,887 172,686 2,172,686 148,845
2,148,845
3 42 10,800 317,765 2,317,765 282,674 2,282,674 233,499
2,233,499
4 43 10,800 456,964 2,456,964 394,518 2,394,518 311,278
2,311,278
5 44 10,800 607,290 2,607,290 508,208 2,508,208 382,667
2,382,667
6 45 3,600 777,440 2,777,440 631,101 2,631,101 454,781
2,454,781
7 46 3,600 961,259 2,961,259 756,038 2,756,038 520,920
2,520,920
8 47 3,600 1,159,886 3,159,886 883,059 2,883,059 581,544
2,581,544
9 48 3,600 1,374,545 3,374,545 1,012,209 3,012,209 637,077
2,637,077
10 49 3,600 1,606,545 3,606,545 1,143,504 3,143,504 687,890
2,687,890
11 50 3,600 1,857,326 3,857,326 1,276,988 3,276,988 734,347
2,734,347
12 51 3,600 2,128,421 4,128,421 1,412,681 3,412,681 776,762
2,776,762
13 52 3,600 2,421,440 4,421,440 1,550,555 3,550,555 815,377
2,815,377
14 53 3,600 2,738,128 4,738,128 1,690,581 3,690,581 850,416
2,850,416
15 54 3,600 3,080,422 5,080,422 1,832,779 3,832,779 882,131
2,882,131
16 55 3,600 3,450,452 5,450,452 1,977,192 3,977,192 910,779
2,910,779
17 56 3,600 3,850,490 5,850,490 2,123,841 4,123,841 936,573
2,936,573
18 57 3,600 4,283,081 6,283,081 2,272,818 4,272,818 959,782
2,959,782
19 58 3,600 4,750,950 6,750,950 2,424,197 4,424,197 980,626
2,980,626
20 59 3,600 5,256,973 7,256,973 2,577,975 4,577,975 999,241
2,999,241
25 64 0 7,725,553 9725553 2,756,868 4,756,868 595,768 2,595,768
35 74 0 16,637,544 18,637,544 2,984,344 4,984,344 15,717 2,015,717
45 84 0 35,708,463 37,708,463 2,720,826 4,720,826
停效 停效
55 94 0 76,106,617 78,106,617 940,341 2,940,341
停效 停效
65 104 0 161,458,487 163,458,487
停效 停效 停效 停效
＊本範例僅供參考，各投資標的管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，實際情況應以保單條款及
實際投資狀況而定，本公司不負投資盈虧之責。
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七、其他注意事項：
1.
本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
2.
本商品當保單帳戶價值不足以支付相關費用時，保單可能會有停效之風險。為避免保單停效，建議
您定期定額繳交保險費。
3.
安定基金之保障範圍為保險保障部分，投資部分不屬安定基金之保障範圍。
4.
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令。惟為確保權益，基於
保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品
。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。
5.
本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險
契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。
6.
稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。
7.
本保險商品所投資之有價證券已委由「第一商業銀行信託部」保管無誤。
富邦人壽保險股份有限公司
總經理：
中華民國 96 年 07 月 13 日
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附表：保險成本費率表
（
每月
） 單位：元/
每萬保額
年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
0 6.83 4.36 35 1.57 0.78 70 28.27 14.02
1 1.57 0.99 36 1.69 0.80 71 30.91 15.07
2 1.01 0.62 37 1.83 0.84 72 33.81 16.29
3 0.67 0.38 38 1.97 0.89 73 36.97 17.75
4 0.48 0.25 39 2.13 0.97 74 40.42 19.46
5 0.39 0.18 40 2.31 1.07 75 44.19 21.41
6 0.37 0.16 41 2.52 1.19 76 48.31 23.61
7 0.36 0.16 42 2.75 1.32 77 52.79 26.05
8 0.36 0.15 43 3.02 1.47 78 57.68 28.73
9 0.35 0.15 44 3.31 1.64 79 63.01 31.69
10 0.33 0.15 45 3.61 1.82 80 68.80 34.94
11 0.31 0.15 46 3.92 2.00 81 75.11 38.53
12 0.33 0.16 47 4.23 2.18 82 81.95 42.48
13 0.37 0.18 48 4.53 2.36 83 89.38 46.82
14 0.51 0.21 49 4.83 2.55 84 97.42 51.60
15 0.69 0.25 50 5.14 2.74 85 106.13 56.85
16 0.93 0.31 51 5.49 2.94 86 115.54 62.61
17 1.26 0.37 52 5.88 3.17 87 125.70 68.92
18 1.36 0.39 53 6.33 3.43 88 136.63 75.82
19 1.42 0.41 54 6.85 3.70 89 148.39 83.36
20 1.44 0.42 55 7.43 3.97 90 161.00 91.58
21 1.44 0.42 56 8.09 4.25 91 174.49 100.52
22 1.42 0.43 57 8.83 4.51 92 188.90 110.23
23 1.39 0.43 58 9.66 4.76 93 204.24 120.73
24 1.35 0.44 59 10.57 5.03 94 220.51 132.06
25 1.30 0.45 60 11.57 5.37 95 237.67 144.21
26 1.25 0.46 61 12.66 5.83 96 255.70 157.19
27 1.22 0.49 62 13.86 6.44 97 274.57 171.01
28 1.20 0.53 63 15.15 7.24 98 294.26 185.68
29 1.20 0.58 64 16.56 8.18 99 314.75 201.20
30 1.21 0.63 65 18.10 9.21 100 336.02 217.60
31 1.24 0.68 66 19.78 10.25 101 358.05 234.88
32 1.29 0.71 67 21.63 11.26 102 380.82 253.05
33 1.37 0.74 68 23.64 12.19 103 403.58 271.52
34 1.46 0.76 69 25.85 13.09 104 426.49 290.42
富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
保險成本費率表
（
每月
） 單位:元/
每萬危險保額
年齡 男性 女性
年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
0 6.83 4.36
35 1.57 0.78 70 28.27 14.02
1 1.57 0.99
36 1.69 0.80 71 30.91 15.07
2 1.01 0.62
37 1.83 0.84 72 33.81 16.29
3 0.67 0.38
38 1.97 0.89 73 36.97 17.75
4 0.48 0.25
39 2.13 0.97 74 40.42 19.46
5 0.39 0.18
40 2.31 1.07 75 44.19 21.41
6 0.37 0.16
41 2.52 1.19 76 48.31 23.61
7 0.36 0.16
42 2.75 1.32 77 52.79 26.05
8 0.36 0.15
43 3.02 1.47 78 57.68 28.73
9 0.35 0.15
44 3.31 1.64 79 63.01 31.69
10 0.33 0.15
45 3.61 1.82 80 68.80 34.94
11 0.31 0.15
46 3.92 2.00 81 75.11 38.53
12 0.33 0.16
47 4.23 2.18 82 81.95 42.48
13 0.37 0.18
48 4.53 2.36 83 89.38 46.82
14 0.51 0.21
49 4.83 2.55 84 97.42 51.60
15 0.69 0.25
50 5.14 2.74 85 106.13 56.85
16 0.93 0.31
51 5.49 2.94 86 115.54 62.61
17 1.26 0.37
52 5.88 3.17 87 125.70 68.92
18 1.36 0.39
53 6.33 3.43 88 136.63 75.82
19 1.42 0.41
54 6.85 3.70 89 148.39 83.36
20 1.44 0.42
55 7.43 3.97 90 161.00 91.58
21 1.44 0.42
56 8.09 4.25 91 174.49 100.52
22 1.42 0.43
57 8.83 4.51 92 188.90 110.23
23 1.39 0.43
58 9.66 4.76 93 204.24 120.73
24 1.35 0.44
59 10.57 5.03 94 220.51 132.06
25 1.30 0.45
60 11.57 5.37 95 237.67 144.21
26 1.25 0.46
61 12.66 5.83 96 255.70 157.19
27 1.22 0.49
62 13.86 6.44 97 274.57 171.01
28 1.20 0.53
63 15.15 7.24 98 294.26 185.68
29 1.20 0.58
64 16.56 8.18 99 314.75 201.20
30 1.21 0.63
65 18.10 9.21 100 336.02 217.60
31 1.24 0.68
66 19.78 10.25 101 358.05 234.88
32 1.29 0.71
67 21.63 11.26 102 380.82 253.05
33 1.37 0.74
68 23.64 12.19 103 403.58 271.52
34 1.46 0.76
69 25.85 13.09 104 426.49 290.42
排序從新至舊
(停售)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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108/03/22 ～ 108/12/31
富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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107/10/26 ～ 108/03/21
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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107/09/14 ～ 107/10/25
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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107/05/30 ～ 107/09/13
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107/03/15 ～ 107/05/29
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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106/10/31 ～ 107/03/14
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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106/03/03 ～ 106/10/30
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105/12/06 ～ 106/03/02
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105/10/28 ～ 105/12/05
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105/09/12 ～ 105/10/27
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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105/06/13 ～ 105/09/11
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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105/04/11 ～ 105/06/12
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105/03/04 ～ 105/04/10
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104/08/04 ～ 104/09/30
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101/11/01 ～ 102/02/24
富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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101/09/07 ～ 101/10/31
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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101/07/25 ～ 101/09/06
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
銷售期間
101/06/29 ～ 101/07/24
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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100/12/30 ～ 101/06/28
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險(A型B型)
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100/09/01 ～ 100/12/29
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
100/07/18 ～ 100/08/31
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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100/05/04 ～ 100/07/17
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
100/03/08 ～ 100/05/03
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100/01/24 ～ 100/03/07
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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99/11/01 ～ 100/01/23
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99/09/01 ～ 99/10/31
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99/07/23 ～ 99/08/31
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99/04/22 ～ 99/07/22
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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99/02/26 ～ 99/04/21
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98/12/31 ～ 99/02/25
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98/11/02 ～ 98/12/30
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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98/10/02 ～ 98/11/01
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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98/09/15 ～ 98/10/01
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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98/06/01 ～ 98/09/14
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98/05/25 ～ 98/05/31
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98/05/11 ～ 98/05/24
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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97/12/24 ～ 98/05/10
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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97/11/19 ～ 97/12/23
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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97/09/25 ～ 97/11/18
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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97/07/01 ～ 97/09/24
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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97/05/13 ～ 97/06/30
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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97/04/02 ～ 97/05/12
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97/01/31 ～ 97/04/01
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97/01/01 ～ 97/01/30
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
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96/11/19 ～ 96/12/31
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96/10/01 ～ 96/11/18
(舊版)富邦人壽新吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
96/09/01 ～ 96/09/30
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
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96/07/13 ～ 96/08/31
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
96/06/15 ～ 96/07/12
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
96/01/26 ～ 96/06/14
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
95/10/31 ～ 96/01/25
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
95/08/30 ～ 95/10/30
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
95/05/02 ～ 95/08/29
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
94/09/05 ～ 95/05/01
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
94/08/10 ～ 94/09/04
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
94/01/17 ～ 94/08/09
(舊版)富邦人壽吉祥變額萬能終身壽險
銷售期間
93/01/01 ～ 94/01/16
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