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    (舊版)台灣人壽鑫富變額年金保險

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    這是主約保險
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    ZN-1
    台灣人壽鑫富變額年金保險保險單條款
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    、本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險
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    本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令
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    保險公司與消費者衡平對等原則
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    本商品如有虛偽不實或違法情事
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    、投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者
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    、保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款
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    ，消費者務必詳加閱讀了解
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    ，並把握保單契約撤銷之時效
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    並把握保單契約撤銷之時效
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    （收到保單翌日起算十日內
    收到保單翌日起算十日內收到保單翌日起算十日內
    收到保單翌日起算十日內）。
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    歡迎至台灣人壽網頁
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    」」
    」了解本公司經營資訊
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    （資訊公開說明文件
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    ），亦可電洽
    亦可電洽亦可電洽
    亦可電洽
    24 小時保戶服務專線
    小時保戶服務專線小時保戶服務專線
    小時保戶服務專線：
    ：：
    ：0800-099-850 或各分公司專線
    或各分公司專線或各分公司專線
    或各分公司專線。
    。。
    。
    備查文號：100 年 05 月 30 日 100 台壽數一字第 00050 號
    備查文號：100 年 08 月 31 日 100 台壽數一字第 00101 號
    備查文號：101 年 03 月 28 日 101 台壽數一字第 00012 號
    修訂文號：101 年 07 月 01 日依 101 年 02 月 07 日金管保財字
    第 10102501561 號令及 101 年 03 月 14 日金管保財
    字第 10102503831 號令修正
    備查文號：101 年 11 月 19 日 101 台壽數一字第 00111 號
    備查文號：102 年 02 月 26 日 102 台壽數一字第 00012 號
    備查文號：102 年 04 月 08 日台壽數一字第 1020000021 號
    備查文號：102 年 06 月 25 日台壽數一字第 1020001390 號
    【
    【【
    【保險契約的構成
    保險契約的構成保險契約的構成
    保險契約的構成】
    】】
    】
    第 一 條：本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的
    構成部分。
    本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利
    於被保險人的解釋為原則。
    【
    【【
    【名詞定義
    名詞定義名詞定義
    名詞定義】
    】】
    】
    第 二 條：本契約所用名詞定義如下：
    一、躉繳保險費：係指要保人於投保時約定繳交之保險費。
    二、單筆額外投資保險費：係指要保人以書面申請並經本公司同意，於躉繳保險費以外所繳
    付之保險費。
    三、保險金額：係指提供投保時年齡滿十五足歲之被保險人身故或喪葬費用保險金之保障金
    額，其金額為躉繳保險費乘以百分之五，並載於保險單面頁。
    ZN-2
    四、保額保障期間：係指提供投保時年齡滿十五足歲之被保險人身故或喪葬費用保險金之保
    障期間，該期間應由要保人於投保時約定不低於三年，且不高於遞延期間之年數，並載
    於保險單面頁。
    五、保費費用：係指本契約訂定及運作所產生之費用，並依要保人繳交之保險費乘上保費費
    用率所得之數額，由本公司自保險費中扣除之，本契約之保費費用率詳附件一。
    六、淨保險費：係指要保人繳交之躉繳保險費或單筆額外投資保險費扣除保費費用後之金額。
    七、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者
    加算一歲，以後每經過一個保單年度加算一歲。
    八、保險成本：係指提供投保時年齡滿十五足歲之被保險人自本契約生效日起至保額保障期
    間屆滿日之身故或喪葬費用保險金所需的成本。由本公司於契約生效日及每屆保單週月
    日根據被保險人的性別、體況、當年度保險年齡及保險金額，依附件三保險成本表計算。
    於首次投資配置日(含)前，係依首次投資配置金額計算時扣除，於首次投資配置日後，係
    依本契約第九條約定方式扣除。
    九、保單管理費：係指為維持本契約運作所產生之費用，於首次投資配置日（含）前，係依
    首次投資配置金額計算時扣除，於首次投資配置日後，係依本契約第九條約定時點扣除，
    其金額為每月新台幣一百元。本公司得調整保單管理費並於三個月前通知要保人，調整
    之幅度不超過行政院主計處公告之消費者物價指數於一定期間內之變動幅度，前述之「一
    定期間」係指本保險商品開始販售或本公司前次調整較晚之月份，至本公司評估本次調
    整之可取得行政院主計處公告之消費者物價指數月份之期間。
    十、首次投資配置金額：係指要保人於投保時所交付之淨保險費，扣除首次投資配置日前於
    契約生效日及保單週月日應扣除之保險成本及保單管理費，加上依保險費收齊日當月三
    行庫第一個營業日牌告活期存款最高年利率之平均值，逐日以日單利計算之利息至首次
    投資配置日止。
    十一、首次投資配置日：係指本公司將首次投資配置金額投入投資標的之日。該日期為根據本
    契約第六條約定之契約撤銷期限屆滿翌日起算之第五個資產評價日。
    十二、資產評價日：係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行
    之營業日。若因本公司無法控制之因素或特殊狀況（如委託管理投資標的之投資管理公
    司或總代理人延緩給付或暫停計算投資標的交易價格等）而致本公司無法依本契約約定
    之資產評價日完成投資標的之交易，則以實際完成交易之資產評價日為準。
    十三、投資標的：係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資連結工具，詳附件二。
    十四、單位淨值：係指投資標的於資產評價日之每單位淨資產價值，於本公司網站公告之。
    十五、投資標的價值：係指各項投資標的單位淨值乘以本契約該投資標的之單位數計算而得。
    十六、保單帳戶價值：係依本契約投資標的價值總和及待投入投資標的之金額，以新台幣為單
    位基準計算所得之金額。但首次投資配置日前，係指要保人於投保時所交付之淨保險費
    扣除於契約生效日及保單週月日應扣除之保險成本及保單管理費，加計依保險費收齊日
    當月三行庫第一個營業日牌告活期存款最高年利率之平均值計算之利息。
    十七、三行庫：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫銀行股份
    有限公司等三家公司。
    ZN-3
    十八、保單週月日：係指契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當之日，指
    該月之末日。
    十九、現金價值：係指本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息之金額。
    二十、保證期間：係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
    本契約保證期間分為十年、十五年及二十年三種，由要保人擇一投保，並載於保險單面
    頁。
    二十一、年金金額：係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
    二十二、未支領之年金餘額：係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
    二十三、宣告利率：係指本公司於年金給付開始日及其後各年金給付週年日當月宣告之利率，該
    利率本公司將參考已扣除直接及間接費用之實際投資報酬率按報送主管機關之宣告利率
    公式計算，並考量市場變動因素訂定之，且不得為負數。
    二十四、年金給付預定利率：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率，其值等於
    年金給付開始當月之宣告利率，且於年金給付開始日起維持不變。
    二十五、遞延期間：係指本契約之生效日起算至年金給付開始日之前一日的期間，且遞延期間不
    得低於六年。要保人應於投保時依第十二條之約定選擇年金給付開始日。
    二十六、保險費收齊日：係指本公司實際收到保險費且確認入帳之日。
    二十七、申購投資標的手續費：要保人選擇連結之投資標的為指數股票型基金(ETF)者，本公司依
    該投資標的投入金額，乘以附件一所列申購投資標的手續費費用率計算申購手續費，並
    自該投資標的投入金額中扣除後配置。
    【
    【【
    【投資標的之收益分配
    投資標的之收益分配投資標的之收益分配
    投資標的之收益分配或資產提解的運作
    或資產提解的運作或資產提解的運作
    或資產提解的運作】
    】】
    】
    第 三 條：本契約所提供之第一類至第三類投資標的如有收益分配或資產提解時，按下列方式處理：
    一、第一類投資標的(月配息共同基金)
    本契約所連結之第一類投資標的如有收益分配時，本公司應以該投資標的之收益總額，依
    本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該投資標的總價值之比例將該收益分配予要保
    人。
    各第一類投資標的如有收益分配且收益實際分配日為同一日時，本公司將合併計算當次收
    益分配金額。
    本公司應於收益實際分配日後十個營業日內，將收益分配金額以現金給付予要保人，逾期
    本公司應按年利率一分加計利息給付。若當次收益分配金額未達新台幣兩千元或要保人未
    提供現金給付之匯款帳號者，則本公司以投入與配息型投資標的同幣別之貨幣型基金方式
    處理，依當次收益分配金額及收益實際分配日翌日該同幣別之貨幣型基金單位淨值換算單
    位數，並置於本契約項下的保單帳戶中。
    前目配息型投資標的幣別為新台幣者，其同幣別之貨幣型基金為「未來資產所羅門貨幣市
    場基金」。
    二、第二類投資標的(共同基金及指數股票型基金(ETF))
    本契約所提供之第二類投資標的如有收益分配時，本公司應以該投資標的之收益總額，
    依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該投資標的總價值之比例將該收益分配予要
    ZN-4
    保人。
    依前項分配予要保人之收益，本公司應將分配之收益於該收益實際分配日投入該投資標
    的。
    三、第三類投資標的(全權委託管理帳戶)
    本契約所提供之第三類投資標的全權委託管理帳戶若有資產提解約定者，要保人得選擇
    下列方式之一給付，要保人如未選擇時，則由本公司依本款第一目「累積單位數」方式
    給付：
    (
    一
    )
    累積單位數
    本公司應於該投資標的發行機構資產提解金額之實際分配日，依資產提解金額及翌
    日該投資標的單位淨值換算單位數，並置於本契約項下的保單帳戶中。
    (
    二
    )
    配置於美元貨幣型基金
    本公司應於該投資標的發行機構資產提解金額之實際分配日，依資產提解金額及翌
    日該美元貨幣型基金單位淨值換算單位數，並置於本契約項下的保單帳戶中。
    (
    三
    )
    現金給付
    本公司應於該投資標的發行機構資產提解金額之實際分配日起算一個月內，將資產
    提解金額以現金給付給要保人，逾期本公司應按年利率一分加計利息給付。
    若當次資產提解金額總和未達新台幣五千元者，則當次資產提解金額將改以本款第一目
    「累積單位數」方式給付。
    第一項第一款若於收益實際分配日前本契約已終止或停止效力，其應分配但尚未實際分配之
    收益分配金額，本公司於收益實際分配日起算十個營業日內以現金給付予要保人，逾期本公
    司應按年利率一分加計利息給付。但逾期事由可歸責於要保人者，本公司得不負擔利息。
    第一項第二款及第一項第三款若於收益分配或資產提解金額實際分配日前本契約已終止或停
    止效力，其應分配但尚未實際分配之收益分配或資產提解金額，本公司於收益分配或資產提
    解金額實際分配日起算一個月內以現金給付予要保人，逾期本公司應按年利率一分加計利息
    給付。但逾期事由可歸責於要保人者，本公司得不負擔利息。
    第二項及第三項所述收益分配或資產提解金額如依法應繳納稅捐時，本公司應依規定代扣之。
    【
    【【
    【貨幣單位或匯率的計算
    貨幣單位或匯率的計算貨幣單位或匯率的計算
    貨幣單位或匯率的計算】
    】】
    】
    第 四 條：本契約保險費之收取、給付年金、身故或喪葬費用保險金、月配息共同基金之現金給付、資
    產提解之現金給付、返還保單帳戶價值、解約金、保單帳戶價值的部分提領及支付保險單借
    款，應以新台幣為貨幣單位。投資標的之計價貨幣非為新台幣時，其匯率之計算依下列約定
    為之。
    一、淨保險費及其加計利息配置於投資標的：首次投資配置金額係依首次投資配置日當日三
    行庫之收盤賣出即期匯率平均值計算，首次投資配置日以後之保險費則依保險費收齊日
    次一資產評價日三行庫之收盤賣出即期匯率平均值計算。
    二、給付身故或喪葬費用保險金、返還保單帳戶價值、解約金及保單帳戶價值的部分提領：
    本公司根據收到相關文件或書面通知後，依附件二之投資標的單位淨值日三行庫之收盤
    買入即期匯率平均值計算。
    ZN-5
    三、保險成本及保單管理費之扣除：本公司根據費用扣除日當日三行庫之收盤買入即期匯率
    平均值計算。
    四、給付年金：本公司按遞延期間屆滿日次一資產評價日，以三行庫該投資標的計價貨幣收
    盤買入即期匯率平均值計算。
    五、投資標的之轉換：
    （一）外幣對外幣：本公司根據收到申請書後次二資產評價日花旗（台灣）商業銀行股
    份有限公司之收盤買入即期匯率，將投資標的轉出價值扣除轉換費用（詳附件
    一），並轉換為等值投資標的計價貨幣單位之金額。
    （二）外幣對新台幣：本公司根據收到申請書後次二資產評價日三行庫之收盤買入即期
    匯率平均值，將投資標的轉出價值扣除轉換費用（詳附件一），並轉換為等值新台
    幣。
    （三）新台幣對外幣：本公司根據收到申請書後次二資產評價日投資標的轉出價值扣除
    轉換費用（詳附件一），並以收到申請書後次三資產評價日三行庫之收盤賣出即期
    匯率平均值將扣除轉換費用後之投資標的轉出價值轉換為等值投資標的計價貨幣
    單位之金額。
    六、資產提解之現金給付：以投資管理公司或總代理人付款日後次二資產評價日三行庫該全
    權委託管理帳戶計價貨幣收盤買入即期匯率之平均值計算。
    七、月配息共同基金之現金給付：以收益實際分配日後次二資產評價日三行庫該月配息共同
    基金計價貨幣收盤買入即期匯率之平均值計算。
    本公司得變更前項匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他適當方式通知要保人。
    【
    【【
    【保險公司應負責任的開始
    保險公司應負責任的開始保險公司應負責任的開始
    保險公司應負責任的開始】
    】】
    】
    第 五 條：本公司應自同意承保且收取躉繳保險費後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
    本公司如於同意承保前，預收相當於躉繳保險費之金額時，其應負之保險責任，以同意承保
    時溯自預收相當於躉繳保險費金額時開始。但本公司同意承保前而被保險人身故時，本公司
    無息退還要保人所繳保險費。
    本公司自預收相當於躉繳保險費之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者，視為同
    意承保。
    【
    【【
    【契約撤銷權
    契約撤銷權契約撤銷權
    契約撤銷權】
    】】
    】
    第 六 條：要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
    要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零
    時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
    【
    【【
    【保險費的交付
    保險費的交付保險費的交付
    保險費的交付、
    、、
    、寬限期間及契約效力的停止
    寬限期間及契約效力的停止寬限期間及契約效力的停止
    寬限期間及契約效力的停止】
    】】
    】
    第 七 條：本契約之保險費，應照所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付。
    本契約保險費之繳交金額，不得低於本公司規定之下限，且累計所繳保險費不得高於新台幣一
    億二千萬元。
    ZN-6
    單筆額外投資保險費扣除保費費用後，本公司以保險費收齊日次一資產評價日投資標的單位淨
    值為基準，依本契約第十八條之約定配置於各投資標的。
    本契約於保單週月日時若現金價值不足以支付當月保險成本及保單管理費時，本公司應催告要
    保人交付單筆額外投資保險費，且按日數比例扣除至現金價值為零，並自次一保單週月日起三
    十日內為寬限期間。
    逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。
    【
    【【
    【本契約效力的恢復
    本契約效力的恢復本契約效力的恢復
    本契約效力的恢復】
    】】
    】
    第 八 條：本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，且不得遲於遞延期間屆滿日，申請復效。
    要保人提出復效申請，並經要保人繳交本公司規定之單筆額外投資保險費，且扣除應扣之保
    費費用後，如有尚未清償之借款本息者應一併清償之，自翌日上午零時起，恢復效力。本公
    司以保險費收齊日次一資產評價日投資標的單位淨值為基準，依本契約第十八條之約定配置
    於各投資標的，並依本契約第九條約定從保單帳戶價值扣除停效前應繳而未繳之保險成本及
    保單管理費，並按日數比例收取當期未經過期間之保單管理費，以後仍依約定扣除保單管理
    費。
    第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。
    【
    【【
    【首次投資配置日後之保險成本暨保單管理費的收取時點及方式
    首次投資配置日後之保險成本暨保單管理費的收取時點及方式首次投資配置日後之保險成本暨保單管理費的收取時點及方式
    首次投資配置日後之保險成本暨保單管理費的收取時點及方式】
    】】
    】
    第 九 條：本契約於有效期間且遞延期間內，每屆保單週月日之最近資產評價日，由保單帳戶價值中，
    依各投資標的價值佔保單帳戶價值的比例，從各投資標的價值中扣除保險成本及保單管理
    費，但非於保額保障期間內則僅扣除保單管理費。
    【
    【【
    【保單帳戶價值的通知
    保單帳戶價值的通知保單帳戶價值的通知
    保單帳戶價值的通知】
    】】
    】
    第 十 條：本契約於有效期間且遞延期間內，本公司將以書面或其他約定方式，每季通知要保人其保單
    帳戶價值。
    【
    【【
    【保單帳戶價值的返還
    保單帳戶價值的返還保單帳戶價值的返還
    保單帳戶價值的返還、
    、、
    、身故或喪葬費用保險金的給付
    身故或喪葬費用保險金的給付身故或喪葬費用保險金的給付
    身故或喪葬費用保險金的給付】
    】】
    】
    第十一條：訂立本契約時，以未滿十五足歲之未成年人為被保險人，其身故發生在年金給付開始日前者，
    本公司以文件收齊日為基準，依次一資產評價日及第四條約定計算保單帳戶價值返還予要保
    人，本契約效力即行終止。
    訂立本契約時，被保險人年齡滿十五足歲，其身故發生於年金給付開始日前且於保額保障期
    間內者，本公司以文件收齊日為基準，依次一資產評價日及第四條約定計算保單帳戶價值加
    計保險金額給付身故保險金；若被保險人之身故發生於年金給付開始日前且已屆滿保額保障
    期間者，本公司以文件收齊日為基準，依次一資產評價日及第四條約定計算保單帳戶價值給
    付身故保險金。本公司依約定給付身故保險金後，本契約效力即行終止。
    訂立本契約時，以精神障礙或其他心智缺陷，致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能
    力且年齡滿十五足歲者為被保險人，其身故保險金之保險金額部分，變更為喪葬費用保險金。
    被保險人於民國九十九年二月三日(含)以後所投保之喪葬費用保險金額總和(不限本公司)，不
    ZN-7
    得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之一半，其超過部分
    本公司不負給付責任，並須按比例無息退還該超過喪葬費用部分上限之已扣除保險成本。其
    原投資部分之保單帳戶價值則以文件收齊日為基準，依次一資產評價日及第四條約定計算，
    給付予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。
    前項情形，如要保人向二家(含)以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契約，且
    其投保之喪葬費用保險金額合計超過前項所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用保險金
    額之範圍內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金額至前項所定之喪
    葬費用保險金額上限為止。
    前項情形，如有兩家以上保險公司之保險契約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後
    者，各該保險公司應依其喪葬費用保險金額扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所
    於之限額比例分擔其責任。
    受益人依第二十四條約定申領身故或喪葬費用保險金時，若已超過第三十三條約定之時效，
    本公司不負給付保險金之責任。但本公司將以受益人檢齊申請身故或喪葬費用保險金之所需
    文件並送達本公司時為基準，依次一資產評價日及第四條約定計算保單帳戶價值，返還與要
    保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。
    【
    【【
    【年金給付的開始
    年金給付的開始年金給付的開始
    年金給付的開始】
    】】
    】
    第十二條：要保人投保時可選擇於第六保單週年日屆滿後之一特定日做為年金給付開始日，但不得超過
    保險年齡達八十歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險
    年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日。
    要保人亦得於年金給付開始日的三十日前以書面通知本公司變更年金給付開始日；變更後的
    年金給付開始日須自變更申請日起算三個營業日之後，且須符合前項給付日之規定。
    本公司應於年金給付開始日的三十日前通知要保人年金給付內容，但實際年金給付內容須以
    遞延期間屆滿時依第十四條計算所得。
    【
    【【
    【年金給付的方式
    年金給付的方式年金給付的方式
    年金給付的方式】
    】】
    】
    第十三條：要保人於訂立契約時，應選擇下列其中一種年金給付方式：
    一、一次給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，以遞延期間屆滿日為基準及依第四條
    約定計算所得之現金價值一次給付予被保險人，本契約效力即行終止。
    二、分期給付：被保險人於年金給付開始日起，及於年金給付開始日每屆滿一年仍生存者，
    本公司依本契約第十四條計算之年金金額給付年金予受益人。本契約之年金給付最高至
    被保險人保險年齡達一一○歲止，本契約效力即行終止。
    本公司應於遞延期間屆滿前三十日主動以書面通知要保人得行使第一項年金給付方式之變
    更，要保人的書面通知應於遞延期間屆滿前三個營業日送達本公司始生效力。
    【
    【【
    【分期給付年金金額的計算
    分期給付年金金額的計算分期給付年金金額的計算
    分期給付年金金額的計算】
    】】
    】
    第十四條：在年金給付開始日時，其給付期間第一年度可以領取之年金金額係以遞延期間屆滿日為基準
    及依第四條約定計算之現金價值，依據要保人約定之保證期間與當時年金給付預定利率及年
    ZN-8
    金生命表計算。
    年金給付期間第二年度開始每年可領取之年金金額係以前一年度可領取之年金金額乘以當年
    度「調整係數」而得之。
    第二項所稱「調整係數」等於（１＋前一年金給付週年日當月宣告利率）除以（１＋年金給
    付預定利率）；本公司於每年年金給付週年日，以約定方式通知當年度之調整係數。
    第一項及第三項之年金給付預定利率於年金給付開始日起維持不變。
    年金給付開始日計算領取之年金金額若低於新台幣壹萬元時，本公司改以第一項之現金價值
    於年金給付開始日一次給付受益人，本契約效力即行終止。
    如第一項現金價值已逾年領年金給付金額新台幣壹仟貳佰萬元所需之金額，其超出的部份之
    現金價值返還予要保人。
    【
    【【
    【契約的終止及其限制
    契約的終止及其限制契約的終止及其限制
    契約的終止及其限制】
    】】
    】
    第十五條：要保人得於年金給付開始日前終止本契約，本公司應於接到通知後一個月內償付解約金，逾
    期本公司應按年利率一分加計利息給付。
    前項解約金，係指本公司受理要保人通知並依本契約計算之保單帳戶價值。
    前項保單帳戶價值的評估時點，係以本公司受理後依附件二之投資標的單位淨值日為基準計
    算。第一項契約的終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
    年金給付期間，要保人不得終止本契約。
    【
    【【
    【保單帳戶價值的部分提領
    保單帳戶價值的部分提領保單帳戶價值的部分提領
    保單帳戶價值的部分提領】
    】】
    】
    第十六條：本契約於首次投資配置日後且於年金給付開始日前，累積有保單帳戶價值時，要保人得在本
    契約現金價值的範圍內向本公司申請部分提領其保單帳戶價值，但每次部分提領之保單帳戶
    價值不得低於新台幣一萬元且提領後的現金價值不得低於新台幣二萬元。
    要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
    一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的提領比例，如要保人未指定，本公司
    按各投資標的價值佔保單帳戶價值的比例從各投資標的提領。
    二、部分提領的保單帳戶價值評估時點，係以本公司受理後依附件二之投資標的單位淨值日
    為基準計算。
    三、本公司將於接獲要保人之申請文件一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用（詳
    附件一）後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
    前項提領部分之保單帳戶價值，視為契約之部分終止。
    【
    【【
    【投資標的之調整
    投資標的之調整投資標的之調整
    投資標的之調整】
    】】
    】
    第十七條：本公司得依下列方式調整投資標的之提供：
    一、本公司得增列新的投資標的做為要保人投資標的的選擇，並報送主管機關。
    二、本公司得關閉某一投資標的，惟本公司應於關閉日前三十日以書面通知要保人，並報送
    主管機關。
    三、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的，應於知悉或接獲
    ZN-9
    投資標的所屬公司通知後三十日內以書面或其他適當方式通知要保人。但投資標的終止
    之事由對要保人利益有重大影響時，本公司於知悉後，應立即以書面通知要保人。
    前項第二款及第三款之投資標的終止後，除特殊情事本公司另有規定外，要保人應於接獲本
    公司書面通知後十五日內，向本公司提出將該投資標的之價值轉出或提領之申請。若未提出
    申請時，本公司將按本契約其他未終止之投資標的價值相對比例，將該終止之投資標的價值
    依該比例重新分配至其他各投資標的。若無其他投資標的可供配置者，本公司將按清算基準
    日當時保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止。但本公司另有通
    知時，依該通知方式處理，而該處理方式亦將於本公司網站公佈。
    因終止某一投資標的發生之轉換、提領，不計入轉換次數及部分提領次數。
    【
    【【
    【投資標的及其比例分配之約定
    投資標的及其比例分配之約定投資標的及其比例分配之約定
    投資標的及其比例分配之約定】
    】】
    】
    第十八條：要保人投保本契約時，應於要保書選擇躉繳保險費購買之投資標的及其比例分配。
    單筆額外投資保險費可另行指定投資標的及其比例分配，若無指定，則依躉繳保險費選擇之
    投資標的及其比例分配進行配置。
    【
    【【
    【投資標的轉換
    投資標的轉換投資標的轉換
    投資標的轉換】
    】】
    】
    第十九條：要保人於本契約有效且於遞延期間內，得以書面向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應
    於申請書中載明轉出的投資標的及其轉出比例及指定欲轉入之投資標的。本公司依下列約定
    決定投資標的單位淨值之資產評價日：
    一、相同基金公司相同外幣投資標的間之轉換：
    本公司以收到申請書後次一資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並於當日配置於
    欲轉入之投資標的。
    二、相同基金公司不同外幣投資標的間之轉換或外幣投資標的轉換為新台幣投資標的：
    本公司以收到申請書後次一資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並於本公司收到
    申請書後次二資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
    三、不同基金公司外幣投資標的間（含相同或不同幣別）之轉換或外幣投資標的轉換為新台
    幣投資標的：
    本公司以收到申請書後次一資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並於本公司收到
    申請書後次三資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
    四、新台幣投資標的相互轉換或新台幣投資標的轉換為外幣投資標的：
    本公司以收到申請書後次二資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並於本公司收到
    申請書後次三資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
    前項投資標的之轉換若依附件一之規定須扣除投資標的轉換費用，其費用於轉出之投資標的
    價值中扣除。
    【
    【【
    【單筆額外投資保險費的處理
    單筆額外投資保險費的處理單筆額外投資保險費的處理
    單筆額外投資保險費的處理】
    】】
    】
    第二十條：要保人繳交之單筆額外投資保險費扣除保費費用（詳附件一）後，以保險費收齊日之次一資
    產評價日將餘額依第十八條約定配置於各投資標的。
    ZN-10
    【
    【【
    【特殊情事之處理
    特殊情事之處理特殊情事之處理
    特殊情事之處理】
    】】
    】
    第二十一條：遞延期間內本公司返還保單帳戶價值、解約金、資產提解之現金給付、月配息共同基金之
    現金給付、為各項給付及依第二十九條約定扣抵保單帳戶價值時，如共同基金發生該投資
    標的所屬公司或保管公司因特殊情事暫停計算投資標的單位淨值或拒絕買回之情事，本公
    司將以該投資標的於前述暫停計付之情事消滅後第一個資產評價日之投資標的單位淨值計
    算應付之數額，於本公司收到該款項後給付、返還或扣抵之，本公司不負擔利息。
    因投資標的所屬公司拒絕投資標的之申購、該投資標的已無可供申購之單位數等不可歸責
    於本公司之事由，致本公司無法購得投資標的之單位數時，本公司將以書面通知要保人，
    要保人應於接到書面通知後三個營業日內通知本公司改轉入其他可選擇之共同基金。若要
    保人未於通知期限內通知本公司時，則直接轉入本公司所指定之共同基金。
    本契約所稱之特殊情事係包括但不限於：
    一、因天災、地變、罷工、怠工、不可抗力之事件或其他意外事故所致者；
    二、國內外政府單位之命令；
    三、投資所在國交易市場或非因例假日而停止交易；
    四、非因正常交易情形致匯兌交易受限制；
    五、通常使用之通信中斷；
    六、有無從收受申購或買回請求或給付申購、買回價金等其他特殊情事；
    七、投資標的相關之重大政治、經濟或法令變動；
    八、投資標的相關之重大災難或戰爭發生；
    九、其他重大情事經投資標的發行公司判斷為對投資標的有重大不利影響或致投資標的發行
    公司無法進行或持續其為履行投資標的發行或其他相關行為。
    【
    【【
    【被保險人身故的通知及未支領之年金餘額的給付
    被保險人身故的通知及未支領之年金餘額的給付被保險人身故的通知及未支領之年金餘額的給付
    被保險人身故的通知及未支領之年金餘額的給付】
    】】
    】
    第二十二條：要保人或身故受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
    被保險人之身故發生於年金給付開始日前者，本公司依第十一條約定返還保單帳戶價值、
    給付身故或喪葬費用保險金，本契約效力即行終止。
    被保險人之身故發生於年金給付開始日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應以申請
    文件收齊日為準，將其未支領之年金餘額依第十四條約定計算每年應給付之年金金額，給
    付予身故受益人或其他應得之人至保證期間結束，本契約效力即行終止。
    身故受益人於年金開始日後，故意致被保險人於死者，本公司應將其未支領之年金餘額依
    約定給付予其他身故受益人，如無其他受益人，則給付予被保險人之法定繼承人，本契約
    效力即行終止。
    【
    【【
    【失蹤處理
    失蹤處理失蹤處理
    失蹤處理】
    】】
    】
    第二十三條：被保險人在本契約有效期間內年金開始給付日前失蹤，且法院宣告死亡判決內所確定死亡
    時日在年金開始給付前者，本公司依本契約第十一條規定返還保單帳戶價值、給付身故或
    喪葬費用保險金；但日後發現被保險人生還時，要保人或受益人應將該筆返還之保單帳戶
    ZN-11
    價值或已領之身故或喪葬費用保險金歸還本公司，本公司將原投資部分之保單帳戶價值於
    實際收受返還金額之次一資產評價日，依要保人指定之投資標的比例重新配置於各投資標
    的，使本契約繼續有效。本公司自前揭確定死亡時日起至要保人歸還保單帳戶價值之日止，
    不計付利息。
    被保險人在本契約有效期間內且年金開始給付後失蹤者，除有未支領之保證期間之年金餘
    額外，本公司根據法院宣告死亡判決內所確定死亡時日為準，不再負給付年金責任；但於
    日後發現被保險人生還時，本公司應依契約約定繼續給付年金，並補足其間未付年金。
    前項情形，於被保險人在本契約有效期間內年金給付開始日前失蹤，且法院宣告死亡判決
    內所確定死亡時日在年金開始給付後者，亦適用之。
    第一項之返還保單帳戶價值及給付身故或喪葬費用保險金依第十一條之約定計算，第二項
    之未支領之年金餘額依第二十二條之約定計算。
    【
    【【
    【身故或喪葬費用保險金的申領
    身故或喪葬費用保險金的申領身故或喪葬費用保險金的申領
    身故或喪葬費用保險金的申領】
    】】
    】
    第二十四條：受益人申領「身故或喪葬費用保險金」時，應檢具下列文件：
    一、保險單或其謄本。
    二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
    三、保險金申請書。
    四、受益人的身分證明。
    【
    【【
    【返還保單帳戶價值的申請
    返還保單帳戶價值的申請返還保單帳戶價值的申請
    返還保單帳戶價值的申請】
    】】
    】
    第二十五條：要保人依第十一條或第二十三條之規定申請「返還保單帳戶價值」時，應檢具下列文件：
    一、保險單或其謄本。
    二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
    三、申請書。
    四、要保人的身分證明。
    本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限
    內為給付者，應給付遲延利息年利率一分。
    【
    【【
    【年金的申領
    年金的申領年金的申領
    年金的申領】
    】】
    】
    第二十六條：被保險人於年金給付開始日後生存期間每年申領年金給付時，應提出可資證明被保險人生
    存之文件。但於保證期間內不在此限。
    被保險人身故後仍有未支領之年金餘額時，受益人申領年金給付應檢具下列文件：
    一、保險單或其謄本。
    二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
    三、受益人的身分證明。
    本公司應於年金給付日十五日內給付之，逾期應按年利率一分加計利息給付，但逾期事由
    可歸責於受益人者，本公司得不負擔利息。
    ZN-12
    【
    【【
    【除外責任
    除外責任除外責任
    除外責任】
    】】
    】
    第二十七條：有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任：
    一、受益人故意致被保險人於死，但其他受益人仍得申領全部保險金。
    二、要保人故意致被保險人於死。
    三、被保險人故意自殺。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負
    給付身故或喪葬費用保險金之責任。
    四、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死。
    因第一項第一款情形致無受益人受領保險金時，其保險金作為被保險人之遺產。如有其他
    受益人者，喪失受益權之受益人原應得之部分，按其他受益人原約定比例分歸其他受益人。
    第一項各款情形免給付保險金時，本公司以文件收齊日為基準，依次一資產評價日之贖回
    價格計算之保單帳戶價值，退還予要保人或其他應得之人。
    【
    【【
    【未還款項的扣除
    未還款項的扣除未還款項的扣除
    未還款項的扣除】
    】】
    】
    第二十八條：年金開始給付前，本公司給付解約金、各項保險金、返還保單帳戶價值或已繳保險費時，
    應先扣除本契約保險單借款及其應付利息。
    【
    【【
    【保險單借款及契約效力的停止
    保險單借款及契約效力的停止保險單借款及契約效力的停止
    保險單借款及契約效力的停止】
    】】
    】
    第二十九條：本契約於首次投資配置日後且於年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，
    其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之六十％，利息的計算按當時本契約保險單借款
    之利率為準。
    當未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值百分之八十時，本公司應以書面通知要保人
    償還借款本息；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值百分之九十時，本公司應再
    以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於此通知到達翌日起算二日內償還借款本息
    時，本公司將以保單帳戶價值扣抵前述全額借款本息，但本契約累積未償還之借款本息超
    過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵，並以書面通知要保人，要保人應於本次通知到達
    翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息，若未償還時，本契約自該三十日之翌日起停
    止效力。
    年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
    【
    【【
    【年齡的計算及錯誤的處理
    年齡的計算及錯誤的處理年齡的計算及錯誤的處理
    年齡的計算及錯誤的處理】
    】】
    】
    第三十條：要保人在申請投保時，應將被保險人出生年月日在要保書填明。
    被保險人的投保年齡發生錯誤時，依下列規定辦理：
    一、真實投保年齡較本契約最高承保年齡為大者，本契約無效，本公司應將已繳保險費無息
    退還要保人，如有已給付年金者，受益人應將其無息退還本公司。
    二、因投保年齡錯誤，而致溢繳保險成本者，本公司無息退還溢繳部分的保險成本。但在發
    生保險事故後始發覺且其錯誤發生在本公司者，本公司按原繳保險成本與應繳保險成本
    的比例提高保險金額，而不退還溢繳部分的保險成本。如有已給付年金，而致本公司短
    ZN-13
    發年金金額者，本公司應計算實付年金金額與應付年金金額的差額，於下次年金給付時
    按應付年金金額給付，並一次補足過去實付年金金額與應付年金金額的差額。
    三、因投保年齡錯誤，而致短繳保險成本者，應補足其差額。但在發生保險事故後使發覺且
    其錯誤並非發生在本公司者，本公司按原繳保險成本與應繳保險成本的比例減少保險金
    額，而不得請求補足差額。如有已給付年金，而溢發年金金額者，本公司應重新計算實
    付年金金額與應付年金金額的差額，並於未來年金給付時扣除。
    前項第一、二款情形，其錯誤原因歸責於本公司者，應加計利息退還，其利息按退還當時本
    契約辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率取其大者計算。
    【
    【【
    【受益人的指定及變更
    受益人的指定及變更受益人的指定及變更
    受益人的指定及變更】
    】】
    】
    第三十一條：本契約於被保險人生存期間之年金受益人為被保險人本人，本公司不受理其指定或變更。
    除前項約定外，要保人得依下列規定指定或變更受益人：
    一、於訂立本契約時，得經被保險人同意指定身故受益人，如未指定者，以被保險人之法
    定繼承人為本契約身故受益人。
    二、除聲明放棄處分權者外，於保險事故發生前得經被保險人同意變更身故受益人，如要
    保人未將前述變更通知本公司者，不得對抗本公司。
    前項身故受益人的變更，於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時，本公司
    即予批註或發給批註書。
    第二項之身故受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定外，以被保險人
    之法定繼承人為本契約身故受益人。
    本契約如未指定身故受益人，而以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者，其受益
    順序適用民法第一千一百三十八條規定，其受益比例除契約另有約定外，適用民法第一千
    一百四十四條規定。
    【
    【【
    【變更住所
    變更住所變更住所
    變更住所】
    】】
    】
    第三十二條：要保人的住所有變更時，應即以書面通知本公司。
    要保人不為前項通知者，本公司之各項通知，得以本契約所載要保人之最後住所發送之。
    【
    【【
    【時
    時時
    時
    效
    效效
    效】
    】】
    】
    第三十三條：由本契約所生的權利，自得為請求之日起，經過兩年不行使而消滅。
    【
    【【
    【批
    批批
    批
    註
    註註
    註】
    】】
    】
    第三十四條：本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第三十一條規定者外，應經要保人與本公司雙
    方書面同意，並由本公司即予批註或發給批註書。
    【
    【【
    【管轄法院
    管轄法院管轄法院
    管轄法院】
    】】
    】
    第三十五條：因本契約涉訟者，同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院，要保人的住所在中華
    民國境外時，以本公司總公司所在地地方法院為第一審管轄法院。但不得排除消費者保護
    ZN-14
    法第四十七條及民事訴訟法第四百三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用。
    【
    【【
    【保單紅利的計算及給付
    保單紅利的計算及給付保單紅利的計算及給付
    保單紅利的計算及給付】
    】】
    】
    第三十六條：本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
    ZN-15
    附件一
    附件一附件一
    附件一：
    ：：
    ：本契約一般費用及其他各項收費一覽表
    本契約一般費用及其他各項收費一覽表本契約一般費用及其他各項收費一覽表
    本契約一般費用及其他各項收費一覽表
    一、本公司收取之 相 關 費用表
    （
    （（
    （ 單位
    單位單位
    單位：
    ：：
    ： 新台幣 元或
    新台幣元或新台幣元或
    新台幣元或 %）
    ））
    ）
    費
    費費
    費
    用
    用用
    用
    項
    項項
    項
    目
    目目
    目 收費標
    收費標收費標
    收費標準
    準準
    準及費用
    及費用及費用
    及費用
    一、前置費用：
    保險費金額
    500 萬元
    以下
    500 萬(含)
    ~1,000 萬元
    1,000 萬(含
    )
    ~1,500 萬元
    1,500 萬(含
    )
    ~2,000 萬元
    2,000 萬(含)
    元以上
    1.躉繳保險費保費費用率
    保費費用率
    3.60% 3.30% 3.00% 2.75% 2.50%
    保險費金額
    500 萬元
    以下
    500 萬(含)
    ~1,000 萬元
    1,000 萬(含
    )
    ~1,500 萬元
    1,500 萬(含
    )
    ~2,000 萬元
    2,000 萬(含)
    元以上
    2.單筆額外投資保險費保費
    費用率
    保費費用率
    3.60% 3.30% 3.00% 2.75% 2.50%
    二、保險相關費用
    1.保單管理費
    每月新台幣 100 元，本公司得調整保單管理費並於三個月前通知
    要保人，調整之幅度不超過行政院主計處公告之消費者物價指數
    於一定期間內之變動幅度。
    2.保險成本
    提供被保險人本契約保障所需的成本。由本公司每月根據被保險
    人的性別、體況、當年度保險年齡及保險金額依保險成本表計算。
    三、投資相關費用
    1.申購投資標的手續費
    1.共同基金：無。
    2.指數股票型基金：
    (1) 國內：0.5%(每次)。
    (2) 海外：1%(每次)。
    3.全權委託管理帳戶：無
    2.投資標的經理費
    由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不另外收
    取。
    3.投資標的管理費
    1.共同基金：由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本
    公司不另外收取。
    2.指數股票型基金：已由本公司公告之單位淨值中扣除。
    (1) 國內：0.5%(每年)。
    (2) 海外：1%(每年)。
    3.全權委託管理帳戶：每年 0.20%，為本公司針對全權委託管理帳
    戶所收取之費用；於計算全權委託管理帳
    戶單位淨值時扣除，本公司不另外收取。
    4.投資標的保管費
    由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不另外收
    取。
    5.投資標的贖回費用 無。
    6.投資標的轉換費用
    每一保單年度期間，前 5 次轉換免費，第 6 次及以後的轉換，每
    次於轉出之投資標的價值中扣除新台幣 500 元之手續費。因條款
    之約定而要保人須配合轉換者不在此限。
    註：若欲轉入之投資標的為指數股票型基金時，需收取申購手續
    費，費用率同 1.申購投資標的手續費。
    7.其他費用 無。
    四、後置費用
    1.解約費用 無。
    2.部分提領費用
    每次部分提領須從部分提領金額中扣除新台幣 500 元手續費，但
    每一保單年度前 3 次免手續費。
    全權委託管理帳戶投資標的資產提解的運作不計入提領次數，免
    提領手續費。
    五、其他費用 無。
    ZN-16
    二、投資機構收取 之 相 關費用表
    第一類投資標的：月配息共同基金
    註：基金保管費用已內含於基金經理費用中，不再另外收取。
    第二類投資標的：共同基金及指數股票型基金(ETF)
    (1)共同基金
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱 基金種類
    基金種類基金種類
    基金種類 申購手續費
    申購手續費申購手續費
    申購手續費
    經理費
    經理費經理費
    經理費 保管費
    保管費保管費
    保管費 贖回手續費
    贖回手續費贖回手續費
    贖回手續費
    元大寶來新主流基金 (新台幣計價) 國內股票型
    無
    1.6% 0.15%
    無
    永豐永豐基金 (新台幣計價) 國內股票型
    無
    1.6% 0.15%
    無
    保德信台商全方位基金 (新台幣計價) 國內股票型
    無
    1.6% 0.15%
    無
    群益創新科技基金 (新台幣計價) 國內股票型
    無
    1.6% 0.15%
    無
    元大寶來台灣加權股價指數基金 (新台幣計價) 國內股票型
    無
    0.6%~0.7% 0.1%
    無
    未來資產台灣新趨勢基金(新台幣計價) 國內股票型
    無
    1.6% 0.16%
    無
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金 A(acc)股 (美元計價)
    海外股票型
    無
    1.6% 0.01%~0.14%
    無
    景順中國基金 A (美元計價) 海外股票型
    無
    2%
    最高 0.33%
    無
    德盛中國基金-A 配息類股 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.75% 0.5%
    無
    先機大中華股票基金 A 股（美元）(美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.02%~0.05%
    無
    霸菱香港中國基金-A 類(美元計價) 海外股票型
    無
    1.25% 0.025%
    無
    匯豐環球投資基金-中國股票(美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.4%
    無
    富蘭克林坦伯頓成長基金 A 股 (美元計價) 海外股票型
    無
    0.59%
    註 1
    無
    富蘭克林坦伯頓中小型公司成長基金 A 股(美元計價) 海外股票型
    無
    0.75%
    註 1 無
    天達環球策略股票基金 C 股 (美元計價) 海外股票型
    無
    2.5%
    最高 0.05%
    無
    摩根全球 α 基金(新台幣計價) 海外股票型
    無
    1.75%
    0.26％
    無
    貝萊德環球股票基金 A2(歐元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.011%~0.608%
    無
    MFS 全盛基金系列-MFS 全盛全球股票基金 A1(美元計價) 海外股票型
    無
    1.05% 0.25%
    無
    安本環球-世界股票基金 A2 股(美元計價) 海外股票型
    無
    1.5%
    註 2 無
    景順環球企業基金 A(美元計價) 海外股票型
    無
    1.5%
    最高 0.0075% 無
    天達美國股票基金 C 股 (美元計價) 海外股票型
    無
    2.25%
    最高 0.05%
    無
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱 基金種類
    基金種類基金種類
    基金種類 申購手續費
    申購手續費申購手續費
    申購手續費
    經理費
    經理費經理費
    經理費 保管費
    保管費保管費
    保管費 贖回手續費
    贖回手續費贖回手續費
    贖回手續費
    Pimco多元收益債券基金-M級類別(月收息股份) (美元計
    價)
    海外債券型
    無
    1.59%
    註 無
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元
    A(mdis)股(美元計價)
    海外債券型
    無
    0.75% 0.01%~0.14%
    無
    未來資產環球債券基金 B 類型(新台幣計價)
    海外債券型
    無
    1.2% 0.24%
    無
    聯博-美國收益基金 AT股美元 (本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券) (美元計價)
    海外債券型
    無
    1.10%
    本基金的行政管理人費、保管機構費及過
    戶代理費乃按盧森堡的一般慣例自本基金
    資產撥付。截至二Ｏ一一年八月三十一
    日，行政管理人費、保管機構費及過戶代
    理費的年化數額佔本基金每日平均資產淨
    值的百分比分別為 0.01%、0.00%及
    0.13%。此等費用的增減是取決於本基金資
    產及交易量或其他原因。
    無
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美
    元 A(mdis)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券）(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.00% 0.01%~0.14%
    無
    MFS全盛基金系列-MFS全盛新興市場債券基金 A2(美元
    計價)
    海外債券型
    無
    0.22% 0.9%
    無
    貝萊德環球高收益債券基金 A3美元(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券) (美元計價)
    海外債券型
    無
    1.25% 0.005%~0.441%
    無
    聯博-全球高收益債券基金 AT股美元(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金) (美元
    計價)
    海外債券型
    無
    1.50%~1.70%
    本基金的行政管理人費、保管機構費及過
    戶代理費乃按盧森堡的一般慣例自本基金
    資產撥付。截至二Ｏ一一年八月三十一
    日，行政管理人費、保管機構費及過戶代
    理費的年化數額佔本基金每日平均資產淨
    值的百分比分別為 0.00%、0.00%及
    0.06%。此等費用的增減是取決於本基金資
    產及交易量或其他原因。
    無
    ZN-17
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱 基金種類
    基金種類基金種類
    基金種類 申購手續費
    申購手續費申購手續費
    申購手續費
    經理費
    經理費經理費
    經理費 保管費
    保管費保管費
    保管費 贖回手續費
    贖回手續費贖回手續費
    贖回手續費
    貝萊德美國特別時機基金 A2 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.011%~0.608%
    無
    M&G 投資基金(1)M&G 美國基金(美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.0075%
    無
    普信美國大型價值股票型基金 A(美元計價) 海外股票型
    無 最高 1.5%
    0.04%~0.0165%
    無
    普信美國小型公司股票型基金 A(美元計價) 海外股票型
    無 最高 1.6%
    0.04%~0.0165%
    無
    PIMCO 美國股票增益基金-E 級類別(累積股份)(美元計價) 海外股票型
    無
    1.45%
    註 4 無
    貝萊德歐洲特別時機基金 A2 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.011%~0.608%
    無
    貝萊德歐元市場基金 A2(歐元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.011%~0.608%
    無
    富達基金-歐洲基金- A (歐元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.003%~0.35%
    無
    M&G 投資基金(1)M&G 泛歐基金(歐元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.0075%
    無
    亨德森遠見泛歐小型公司基金 A2(歐元計價) 海外股票型
    無
    1.2% 0.02%~0.1%
    無
    貝萊德日本特別時機基金 A2 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.011%~0.608%
    無
    景順日本動力基金 A (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5%
    最高 0.035%
    無
    M&G 投資基金(1)M&G 日本基金(歐元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.0075%
    無
    M&G 投資基金(1)M&G 日本小型股基金(歐元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.0075%
    無
    先機亞太股票基金 A 股（美元） (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.02%~0.05%
    無
    安本環球-亞太股票基金 A2 股 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.75%
    最高 0.01%
    無
    施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1 類股份-累積單位(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.5%
    最高 0.5%
    無
    霸菱全球新興市場基金-A 類(美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.025%
    無
    貝萊德新興市場基金 A2 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.011%~0.608%
    無
    群益新興金鑽基金 (新台幣計價) 海外股票型
    無
    2% 0.3%
    無
    富達基金-新興市場基金(美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.003%~0.35%
    無
    安本環球-新興市場小型公司基金 A2 股(美元計價) 海外股票型
    無
    1.75%
    註 2 無
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金 A(dis)股 (美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.4% 0.01%~0.14%
    無
    柏瑞環球基金-柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金 A(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.3% 0.3%
    無
    貝萊德新興歐洲基金 A2 (歐元計價) 海外股票型
    無
    1.75% 0.011%~0.608%
    無
    霸菱東歐基金-A 類美元配息型 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.025%
    無
    富達基金-東協基金- A (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.003%~0.35%
    無
    景順東協基金 A(美元計價) 海外股票型
    無
    1.5%
    最高 0.0075% 無
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金 A(acc)股 (美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.6% 0.01%~0.14%
    無
    施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份-累積單位(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.5%
    最高 0.5%
    無
    施羅德環球基金系列-印度股票 A1 類股份-累積單位(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.5%
    最高 0.5%
    無
    柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A(美元計價) 海外股票型
    無
    1.3% 0.3%
    無
    富達基金-太平洋基金- A (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.003%~0.35%
    無
    景順韓國基金 A(美元計價) 海外股票型
    無
    2.0%
    最高 0.0075% 無
    匯豐環球投資基金-巴西股票(美元計價) 海外股票型
    無
    1.75 % 0.4%
    無
    瑞銀(盧森堡)俄羅斯股票基金(美元計價) 海外股票型
    無
    2.34%
    註 2 無
    霸菱澳洲基金-A 類(美元計價) 海外股票型
    無
    1.25% 0.025%
    無
    安本環球-澳洲股票基金 A2 股(澳幣計價) 海外股票型
    無
    1.5%
    註 2 無
    德盛印尼基金(美元計價) 海外股票型
    無
    1.75% 0.5%
    無
    天達環球能源基金 C 股 (美元計價) 海外股票型
    無
    2.25%
    最高 0.05%
    無
    天達環球策略基金-環球天然資源基金 C 股(美元計價) 海外股票型
    無
    2.25%
    最高 0.05% 無
    貝萊德世界能源基金 A2 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.75% 0.011%~0.608%
    無
    貝萊德新能源基金 A2 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.75% 0.011%~0.608%
    無
    霸菱全球資源基金-A 類美元配息型 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.025%
    無
    景順能源基金 A (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5%
    最高 0.2%
    無
    貝萊德世界黃金基金 A2 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.75% 0.011%~0.608%
    無
    貝萊德世界礦業基金 A2 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.75% 0.011%~0.608%
    無
    天達環球黃金基金 C 股(美元計價) 海外股票型
    無
    2.25%
    最高 0.05% 無
    德盛安聯全球農金趨勢基金 (新台幣計價) 海外股票型
    無
    1.8% 0.24%
    無
    亨德森遠見泛歐地產股票基金 A2 (歐元計價) 海外股票型
    無
    1.2% 0.02%~0.1%
    無
    亨德森遠見亞太地產股票基金-A2 Acc(美元計價) 海外股票型
    無
    1.2% 0.02%~0.1%
    無
    亨德森遠見全球地產股票基金 A2(美元計價) 海外股票型
    無
    1.2% 0.02%~0.1%
    無
    聯博-全球不動產證券基金 A 股(美元計價) 海外股票型
    無
    1.75% 0.005%~ 0.5%
    無
    元大寶來全球不動產證券化基金(A 類不配息) (新台幣計價) 海外股票型
    無
    1.8% 0.25%
    無
    未來資產亞太不動產證券化基金 A 型(新台幣計價) 海外股票型
    無
    1.8% 0.25%
    無
    德盛安聯全球綠能趨勢基金 (新台幣計價) 海外股票型
    無
    1.8% 0.24%
    無
    貝萊德世界健康科學基金 A2 (美元計價) 海外股票型
    無
    1.5% 0.011%~0.608%
    無
    德盛全球生技大壩基金 (新台幣計價) 海外股票型
    無
    1.8% 0.27%
    無
    景順健康護理基金 A(美元計價) 海外股票型
    無
    2%
    最高 0.0075% 無
    富蘭克林公用事業基金 A 股 (美元計價) 海外股票型
    無
    0.45%
    註 1
    無
    ZN-18
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱 基金種類
    基金種類基金種類
    基金種類 申購手續費
    申購手續費申購手續費
    申購手續費
    經理費
    經理費經理費
    經理費 保管費
    保管費保管費
    保管費 贖回手續費
    贖回手續費贖回手續費
    贖回手續費
    瑞銀(盧森堡)金融股票基金(歐元計價) 海外股票型
    無
    1.8%
    註 2 無
    摩根 JF 平衡基金(新台幣計價) 國內平衡型
    無
    1.2%
    0.12％
    無
    貝萊德環球資產配置基金 A2 (歐元計價) 海外平衡型
    無
    1.5% 0.011%~0.608%
    無
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球平衡基金 A(dis)股 (美元計
    價)
    海外平衡型
    無
    0.8% 0.01%~0.14%
    無
    摩根全球平衡基金(新台幣計價) 海外平衡型
    無
    1.5%
    0.15％
    無
    天達環球策略管理基金 C 股(美元計價) 海外平衡型
    無
    2.25%
    最高 0.05% 無
    富達基金-全球成長與收益基金- A (美元計價) 海外平衡型
    無
    1.5% 0.003%~0.35%
    無
    柏瑞環球基金-柏瑞環球平衡基金 A(美元計價) 海外平衡型
    無
    1.3% 0.3%
    無
    德盛東方入息基金-A 配息類股 (美元計價) 海外平衡型
    無
    1.5% 0.3%
    無
    元大寶來全球 ETF 穩健組合基金 (新台幣計價) 海外平衡型
    無
    1% 0.14%
    無
    天達環球策略收益基金 F 累積 (美元計價) 海外債券型
    無
    0.75％ 最高 0.05％
    無
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列 -全球債券基金美元 A(acc)股
    (美元計價)
    海外債券型
    無
    0.75% 0.01%~0.14%
    無
    德盛安聯全球債券基金 (新台幣計價) 海外債券型
    無
    0.8% 0.16%
    無
    PIMCO 全球債券基金-E 級類別(收息股份)(美元計價) 海外債券型
    無
    1.39%
    註 4 無
    PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)(美元計價) 海外債券型
    無
    1.4%
    註 4 無
    PIMCO 全球投資級別債券基金-E 級類別(收息股份)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.39%
    註 4 無
    PIMCO 多元收益債券基金-E 級類別(收息股份)(美元計價) 海外債券型
    無
    1.45%
    註 4 無
    聯博-美國收益基金 A2股美元(本基金主要係投資於非投資等級
    之高風險債券) (美元計價)
    海外債券型
    無
    1.1% 0.005%~0.5%
    無
    瀚亞投資-美國特優級債券基金 A (美元計價) 海外債券型
    無
    1.25% 0.0072%
    無
    瀚亞投資-美國優質債券基金 A (美元計價) 海外債券型
    無
    1.25%
    0.0060%
    無
    MFS 全盛基金系列-MFS 全盛美國政府債券基金 A1(美元計價)
    海外債券型
    無
    0.6% 0.22%
    無
    聯博-歐洲收益基金 A2股歐元(本基金主要係投資於非投資等級
    之高風險債券) (歐元計價)
    海外債券型
    無
    1.1% 0.005%~0.5%
    無
    MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市場債券基金 A1 (美元計價)
    海外債券型
    無
    0.9% 0.22%
    無
    PIMCO 新興市場債券基金-E 級類別(收息股份)(美元計價) 海外債券型
    無
    1.69%
    註 4 無
    先機新興市場債券基金 A 股（美元）(美元計價) 海外債券型
    無
    1.5% 0.02%~0.05%
    無
    富蘭克林坦伯頓全球投資 系列 -新興國家固定收益基金美元
    A(acc)股(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)(美元
    計價)
    海外債券型
    無
    1% 0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金 A(acc)股(美元計
    價)
    海外債券型
    無
    0.75% 0.01%~0.14%
    無
    貝萊德環球高收益債券基金 A2 美元(本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險債券)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.25% 0.005%~0.441%
    無
    聯博-全球高收益債券基金 A2股美元(本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險債券
    且配息可能涉及本金)
    (美元計價)
    海外債券型
    無
    1.5%~1.7% 0.005%~0.5%
    無
    MFS 全盛基金系列-MFS 全盛通脹調整債券基金 A1 (美元計價)
    海外債券型
    無
    0.75% 0.25%
    無
    瑞銀(盧森堡)全球可轉換債券基金(歐元)(歐元計價) 海外債券型
    無
    1.8%
    註 2 無
    瑞銀(盧森堡)歐洲可轉換債券基金(歐元計價) 海外債券型
    無
    1.8%
    註 2 無
    瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金(美元計價) 海外債券型
    無
    1.8%
    註 2 無
    群益安穩貨幣市場基金 (新台幣計價) 國內貨幣型
    無
    0.15% 0.05%
    無
    未來資產所羅門貨幣市場基金(新台幣計價) 國內貨幣型
    無
    0.20% 0.07%
    無
    摩根基金 II－美元－JF 美元(美元計價) 海外貨幣型
    無
    0.25% 0.22%
    無
    摩根基金 II－歐元－JF 歐元(歐元計價) 海外貨幣型
    無
    0.25% 0.22%
    無
    瑞銀(盧森堡)英鎊基金 (英鎊計價) 海外貨幣型
    無
    0.72%
    註 2
    無
    JF 貨幣基金-港元 (港元計價) 海外貨幣型
    無
    0.25％ 0.018％
    無
    瑞銀(盧森堡)澳幣基金 (澳幣計價) 海外貨幣型
    無
    0.72%
    註 2
    無
    註
    1
    ：有關本基金之保管機構費用及其年率，該公開說明書中並無相關規定，基金每年實際支付的保管機構費用，則揭示於各該基金之最近期年度財
    務報告之「經營業績表」裡。
    註
    2
    ：基金保管費用已內含於基金經理費用中，不再另外收取。
    註
    3
    ：前述標的之基金經理費與保管費均為每年收取，並已由淨值中扣除，若有變更時，應以各基金之公開說明書為主。
    註
    4
    ：基金保管費用已內含於基金經理費用中，不再另外收取。
    (2)指數股票型基金(ETF)
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱 基金種類
    基金種類基金種類
    基金種類 申購手續費
    申購手續費申購手續費
    申購手續費 經理費
    經理費經理費
    經理費 保管費
    保管費保管費
    保管費 贖回手續費
    贖回手續費贖回手續費
    贖回手續費
    iShares 安碩 MSCI World 指數基金(iShares MSCI
    World)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.500%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 MSCI EAFE 指數基金(iShares MSCI 海外指數股票型
    由本公司支付
    0.350%
    無 由本公司支付
    ZN-19
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱 基金種類
    基金種類基金種類
    基金種類 申購手續費
    申購手續費申購手續費
    申購手續費 經理費
    經理費經理費
    經理費 保管費
    保管費保管費
    保管費 贖回手續費
    贖回手續費贖回手續費
    贖回手續費
    EAFE Index Fund)(美元計價)
    道富道瓊工業指數基金(SPDR Dow Jones Industrial
    Average ETF Trust)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.167% 0.013%
    由本公司支付
    iShares 安碩 S&P500 指數基金(iShares Core S&P 500
    ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.090%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 Russell 2000 指數基金(iShares Russell
    2000 Index Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.200% 0.040%
    由本公司支付
    PowerShares 那斯達克 100 指數基金(PowerShares
    QQQ)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.200%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 MSCI Japan 指數基金(iShares MSCI
    Japan Index Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.560%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 FTSE 金磚 50 指數基金(iShares FTSE
    BRIC 50)(英鎊計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.740%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 MSCI 東歐指數基金(iShares MSCI
    Eastern Europe 10/40)(英鎊計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.740%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 MSCI 巴西指數基金(iShares MSCI
    Brazil)(英鎊計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.740%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 SENSEX 印度指數基金(iShares BSE
    SENSEX India Index ETF)(港元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.990%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 MSCI Pacific ex-Japan 指數基金(iShares
    MSCI Pacific ex-Japan Index Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.500%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 MSCI 新加坡指數基金(iShares MSCI
    Singapore Index Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.550%
    無 由本公司支付
    香港盈富指數基金(Tracker Fund of Hong Kong)(港元
    計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.050% 0.050%
    由本公司支付
    iShares 安碩 MSCI 澳洲指數基金(iShares MSCI
    Australia Index Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.550%
    無 由本公司支付
    元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金
    (Yuanta/P-shares Taiwan Top 50 ETF)(新台幣計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.320% 0.035%
    由本公司支付
    道富 SPDR 高科技指數基金(Technology Select Sector
    SPDR Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.210%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR半導體指數基金
    (SPDR S&P Semiconductor
    ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.350%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR 原物料指數基金(Materials Select Sector
    SPDR Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.210%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR 金屬&採礦指數基金(SPDR S&P Metals &
    Mining ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.350%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR油氣開採&生產指數基金
    (SPDR S&P Oil &
    Gas Exploration & Production ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.350%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR 石油與天然氣設備和服務指數基金(SPDR
    S&P Oil & Gas Equipment & Services ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.350%
    無 由本公司支付
    Market Vectors 煤碳指數基金(Market Vectors - Coal
    ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.620%
    無 由本公司支付
    Market Vectors 黃金礦業指數基金(Market Vectors -
    Gold Miners ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.550% 0.010%
    由本公司支付
    Market Vectors 鋼鐵指數基金(Market Vectors - Steel
    Index Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.550% 0.050%
    由本公司支付
    道富 SPDR 能源指數基金(Energy Select Sector SPDR
    Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.210%
    無 由本公司支付
    Market Vectors核能指數基金
    (Market Vectors Uranium+
    Nuclear Energy ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.610%
    無 由本公司支付
    Market Vectors 農業指數基金(Market Vectors -
    Agribusiness ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.590%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR 美國不動產投資信託業基金(SPDR Dow
    Jones REIT ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.250%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR 國際不動產投資信託業基金(SPDR Dow
    Jones International Real Estate ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.590%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR 房屋建築商指數基金(SPDR S&P
    Homebuilders ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.350%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR零售指數基金(SPDR S&P Retail ETF)(美元
    計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.350%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR金融指數基金(Financial Select Sector
    SPDR
    Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.210%
    無 由本公司支付
    ZN-20
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱 基金種類
    基金種類基金種類
    基金種類 申購手續費
    申購手續費申購手續費
    申購手續費 經理費
    經理費經理費
    經理費 保管費
    保管費保管費
    保管費 贖回手續費
    贖回手續費贖回手續費
    贖回手續費
    PowerShares 乾淨能源指數基金(PowerShares
    WilderHill Clean Energy Portfolio)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.600%
    無 由本公司支付
    PowerShares 水資源指數基金(PowerShares Global
    Water Portfolio)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.750%
    無 由本公司支付
    PowerShares 健康護理指數基金(PowerShares Dynamic
    Healthcare Sector Portfolio)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.600%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR 消費非必需品指數基金(Consumer
    Discretionary Select Sector SPDR Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.210%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR 消費必需品指數基金(Consumer Staples
    Select Sector SPDR Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.210%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩投資等級公司債指數基金(iShares iBoxx
    Investment Grade Corporate Bond Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.150%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩高殖利率公司債指數基金(iShares iBoxx $
    High Yield Corporate Bond Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.500%
    無 由本公司支付
    iShares 安碩 JPMorgan 美元新興市場債券指數基金
    (iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond
    Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.600%
    無 由本公司支付
    iShares安碩美國抗通膨債券指數基金
    (iShares Barclays
    TIPS Bond Fund)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.200%
    無 由本公司支付
    道富 SPDR 國際抗通膨債券指數基金(SPDR DB
    International Government Inflation-Protected Bond
    ETF)(美元計價)
    海外指數股票型
    由本公司支付
    0.500%
    無 由本公司支付
    註：前述標的之基金經理費與保管費均為每年收取，並已由淨值中扣除，若有變更時，應以各基金之公開說明書為主。
    第三類投資標的：全權委託管理帳戶
    標的名稱
    標的名稱標的名稱
    標的名稱 標的種類
    標的種類標的種類
    標的種類 申購手續費
    申購手續費申購手續費
    申購手續費 經理費
    經理費經理費
    經理費 保管費
    保管費保管費
    保管費 贖回手續費
    贖回手續費贖回手續費
    贖回手續費
    施羅德智多鑫全權委託管理帳戶(美元) 全權委託管理帳戶
    無
    0.30%~0.50% 0.05%
    無
    未來資產智多鑫全權委託管理帳戶(美元) 全權委託管理帳戶
    無
    0.25%~0.45% 0.05%
    無
    ZN-21
    附件二
    附件二附件二
    附件二：
    ：：
    ：投資標的選擇表
    投資標的選擇表投資標的選擇表
    投資標的選擇表
    第一類投資標的：月配息共同基金
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱 幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (
    ((
    (
    T+X
    T+XT+X
    T+X 日
    日日
    日)
    ))
    )
    PIMCO 多元收益債券基金-M 級類別
    (月收息股份)
    美元
    德盛安聯證券投資信託股份
    有限公司
    T+1
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債
    券基金美元 A(mdis)股
    美元
    富蘭克林證券投資顧問股份
    有限公司
    T+1
    全球
    未來資產環球債券基金 B 類型
    新台幣
    未來資產證券投資信託股份
    有限公司
    T+2
    美國
    聯博-美國收益基金 AT 股美元(本基金
    有相當比重投資於非投資等級之高風
    險債券)
    美元
    聯博證券投資信託股份有限
    公司
    T+1
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國
    家固定收益基金美元 A(mdis)股(本基
    金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券）
    美元
    富蘭克林證券投資顧問股份
    有限公司
    T+1
    一般
    型
    新興市場
    MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市
    場債券基金 A2
    美元
    柏瑞證券投資信託股份有限
    公司
    T+1
    貝萊德環球高收益債券基金 A3 美元
    (本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券)
    美元
    貝萊德證券投資信託股份有
    限公司
    T+1
    債券
    (
    月配
    息
    )
    高收
    益債
    型
    全球
    聯博-全球高收益債券基金 AT 股美元
    (本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息可能涉及本金)
    美元
    聯博證券投資信託股份有限
    公司
    T+1
    第二類投資標的：共同基金及指數股票型基金
    (ETF)
    (1)共同基金
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱
    幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (
    ((
    (
    T+X
    T+XT+X
    T+X 日
    日日
    日)
    ))
    )
    元大寶來新主流基金 新台幣
    元大寶 來證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    永豐永豐基金 新台幣
    永豐證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+2
    保德信台商全方位基金 新台幣
    保德信 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+2
    群益創新科技基金 新台幣
    群益證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+2
    元大寶來台灣加權股價指數基金 新台幣
    元大寶 來證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    台灣
    未來資產台灣新趨勢基金 新台幣
    未來資 產證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
    大中華基金 A(acc)股
    美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    景順中國基金 A 美元
    景順證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    德盛中國基金-A 配息類股 美元
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+1
    先機大中華股票基金 A 股(美元) 美元
    富盛證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    股票
    一般型
    大中華
    霸菱香港中國基金-A 類 美元
    霸菱證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    ZN-22
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱
    幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (
    ((
    (
    T+X
    T+XT+X
    T+X 日
    日日
    日)
    ))
    )
    匯豐環球投資基金-中國股票 美元
    匯豐中 華證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+1
    富蘭克林坦伯頓成長基金 A 股 美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    富蘭克林坦伯頓中小型公司成長基
    金 A 股
    美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    天達環球策略股票基金 C 股 美元
    天達證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    摩根全球α基金 新台幣
    摩根證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+2
    貝萊德環球股票基金 A2 歐元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    MFS 全盛基金系列-
    MFS 全盛全球股票基金 A1
    美元
    柏瑞證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    安本環球-世界股票基金 A2 股 美元
    安本國 際證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    全球
    景順環球企業基金 A 美元
    景順證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    天達美國股票基金 C 股 美元
    天達證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    貝萊德美國特別時機基金 A2 美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    M&G 投資基金(1)M&G 美國基金 美元
    瀚亞證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    普信美國大型價值股票型基金 A 美元
    萬寶證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    普信美國小型公司股票型基金 A 美元
    萬寶證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    美國
    PIMCO 美國股票增益基金-E 級類別
    (累積股份)
    美元
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+1
    貝萊德歐洲特別時機基金 A2 美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    貝萊德歐元市場基金 A2 歐元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    富達基金-歐洲基金- A 歐元
    富達證券股份有限公司
    T+1
    M&G 投資基金(1)M&G 泛歐基金 歐元
    瀚亞證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    歐洲
    亨德森遠見泛歐小型公司基金 A2 歐元
    宏利證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    貝萊德日本特別時機基金 A2 美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    景順日本動力基金 A 美元
    景順證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    M&G 投資基金(1)M&G 日本基金 歐元
    瀚亞證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    日本
    M&G 投資基金(1)M&G 日本小型股
    基金
    歐元
    瀚亞證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    先機亞太股票基金 A 股（美元） 美元
    富盛證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    安本環球-亞太股票基金 A2 股 美元
    安本國 際證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    亞洲不含
    日本
    施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1
    類股份-累積單位
    美元
    施羅德證券投資信託股份
    有限公司
    T+1
    新興市場
    霸菱全球新興市場基金-A 類 美元
    霸菱證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    ZN-23
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱
    幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (
    ((
    (
    T+X
    T+XT+X
    T+X 日
    日日
    日)
    ))
    )
    貝萊德新興市場基金 A2 美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    群益新興金鑽基金 新台幣
    群益證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+2
    富達基金-新興市場基金 美元
    富達證券股份有限公司
    T+1
    安本環 球-新興市 場小 型公 司基金
    A2 股
    美元
    安本國 際證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
    拉丁美洲基金 A(dis)股
    美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    拉丁美洲
    柏瑞環球基金-
    柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金
    A
    美元
    柏瑞證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    貝萊德新興歐洲基金 A2 歐元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    新興歐洲
    霸菱東歐基金-A 類美元配息型 美元
    霸菱證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    富達基金-東協基金- A 美元
    富達證券股份有限公司
    T+1
    東協
    景順東協基金 A 美元
    景順證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
    金磚四國基金 A(acc)股
    美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    金磚四國
    施羅德環球基金系列-金磚四國 A1
    類股份-累積單位
    美元
    施羅德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    施羅德環球基金系列-印度股票 A1
    類股份-累積單位
    美元
    施羅德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    印度
    柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A
    美元
    柏瑞證券投資顧問股份有
    限公司
    T+1
    亞洲太平洋
    富達基金-太平洋基金- A 美元
    富達證券股份有限公司
    T+1
    韓國 景順韓國基金 A 美元
    景順證券投資信託股份有
    限公司
    T+1
    巴西 匯豐環球投資基金-巴西股票 美元
    匯豐中華證券投資信託股
    份有限公司
    T+1
    俄羅斯 瑞銀(盧森堡)俄羅斯股票基金 美元
    瑞銀證券投資信託股份有
    限公司
    T+1
    霸菱澳洲基金-A 類 美元
    霸菱證券投資顧問股份有
    限公司
    T+1
    澳洲
    安本環球-澳洲股票基金 A2 股 澳幣
    安本國際證券投資顧問股
    份有限公司
    T+1
    印尼 德盛印尼基金 美元
    德盛安聯證券投資信託股
    份有限公司
    T+1
    天達環球能源基金 C 股 美元
    天達證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    天達環球策略基金-環球天然資源基
    金 C 股
    美元
    天達證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    貝萊德世界能源基金 A2 美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    貝萊德新能源基金 A2 美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    霸菱全球資源基金-A 類美元配息型
    美元
    霸菱證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    全球能源
    景順能源基金 A 美元
    景順證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    產
    業
    型
    全球貴重金屬
    貝萊德世界黃金基金 A2 美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    ZN-24
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱
    幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (
    ((
    (
    T+X
    T+XT+X
    T+X 日
    日日
    日)
    ))
    )
    貝萊德世界礦業基金 A2 美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    天達環球黃金基金 C 股 美元
    天達證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    全球農業 德盛安聯全球農金趨勢基金 新台幣
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    歐洲房地產
    亨德森遠見泛歐地產股票基金 A2 歐元
    宏利證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    亞洲房地產
    亨德森遠見亞太地產股票基金 -A2
    Acc
    美元
    宏利證券投資信託股份有
    限公司
    T+1
    亨德森遠見全球地產股票基金 A2 美元
    宏利證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    全球房地產
    聯博-全球不動產證券基金 A 股 美元
    聯博證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    全球不動產
    證券化
    元大寶來全球不動產證券化基金
    (A 類不配息)
    新台幣
    元大寶 來證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    亞太不動產
    證券化
    未來資產亞太不動產證券化基金 A
    型
    新台幣
    未來資 產證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    全球主題式
    德盛安聯全球綠能趨勢基金 新台幣
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    貝萊德世界健康科學基金 A2 美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    德盛全球生技大壩基金 新台幣
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    全球醫療
    生化
    景順健康護理基金 A 美元
    景順證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    美國公用
    事業
    富蘭克林公用事業基金 A 股 美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    全球金融 瑞銀(盧森堡)金融股票基金 歐元
    瑞銀證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    台灣 摩根 JF 平衡基金 新台幣
    摩根證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+2
    貝萊德環球資產配置基金 A2 歐元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
    全球平衡基金 A(dis)股
    美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    摩根全球平衡基金 新台幣
    摩根證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+2
    天達環球策略管理基金 C 股 美元
    天達證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    富達基金-全球成長與收益基金- A 美元
    富達證券股份有限公司
    T+1
    全球
    柏瑞環球基金-柏瑞環球平衡基金 A
    美元
    柏瑞證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    一
    般
    型
    亞洲 德盛東方入息基金-A 配息類股 美元
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+1
    平
    衡
    組
    合
    型
    全球 元大寶來全球 ETF 穩健組合基金 新台幣
    元大寶 來證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    天達環球策略收益基金 F 累積 美元
    天達證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
    全球債券基金美元 A(acc)股
    美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    債
    券
    一
    般
    型
    全球
    德盛安聯全球債券基金 新台幣
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    ZN-25
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱
    幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (
    ((
    (
    T+X
    T+XT+X
    T+X 日
    日日
    日)
    ))
    )
    PIMCO 全球債券基金-E 級類別(收
    息股份)
    美元
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+1
    PIMCO 總回報債券基金-E 級類別
    (收息股份)
    美元
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+1
    PIMCO 全球投資級別債券基金-E 級
    類別(收息股份)
    美元
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+1
    PIMCO 多元收益債券基金-E 級類別
    (收息股份)
    美元
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+1
    聯博-美國收益基金 A2 股美元(本基
    金有相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券)
    美元
    聯博證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    瀚亞投資-美國特優級債券基金 A 美元
    瀚亞證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    瀚亞投資-美國優質債券基金 A 美元
    瀚亞證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    美國
    MFS 全盛基金系列-
    MFS 全盛美國政府債券基金 A1
    美元
    柏瑞證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    歐洲
    聯博-歐洲收益基金 A2 股歐元(本基
    金有相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券)
    歐元
    聯博證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    MFS 全盛基金系列-
    MFS 全盛新興市場債券基金 A1
    美元
    柏瑞證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    PIMCO 新興市場債券基金-E 級類別
    (收息股份)
    美元
    德盛安 聯證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+1
    先機新興市場債券基金 A 股（美元）
    美元
    富盛證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    新興市場
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
    新興國家固定收益基金 A(acc)股美
    元(本基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券)
    美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    亞洲
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
    亞洲債券基金 A(acc)股
    美元
    富蘭克 林證 券投資顧 問股
    份有限公司
    T+1
    貝萊德環球高收益債券基金 A2美元
    (本基金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券)
    美元
    貝萊德 證券 投資信託 股份
    有限公司
    T+1
    高收
    益債
    型
    全球
    聯博-全球高收益債券基金 A2 股美
    元(本基金主要係投資於非投資等級
    之高風險債券且配息可能涉及本金)
    美元
    聯博證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    抗通
    膨型
    美國
    MFS 全盛基金系列-
    MFS 全盛通脹調整債券基金 A1
    美元
    柏瑞證 券投 資顧問股 份有
    限公司
    T+1
    全球
    瑞銀(盧森堡)全球可轉換債券基金
    (歐元)
    歐元
    瑞銀證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    歐洲 瑞銀(盧森堡)歐洲可轉換債券基金
    歐元
    瑞銀證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    可轉債
    型
    亞洲 瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金 美元
    瑞銀證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    群益安穩貨幣市場基金 新台幣
    群益證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+2
    台灣
    未來資產所羅門貨幣市場基金 新台幣
    未來資 產證 券投資信 託股
    份有限公司
    T+2
    美元 摩根基金 II－美元－JF 美元 美元
    摩根證券股份有限公司
    T+1
    歐元 摩根基金 II－歐元－JF 歐元 歐元
    摩根證券股份有限公司
    T+1
    英鎊 瑞銀(盧森堡)英鎊基金 英鎊
    瑞銀證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    貨
    幣
    一
    般
    型
    港元 JF 貨幣基金-港元 港元
    摩根證券股份有限公司
    T+1
    ZN-26
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱
    幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (
    ((
    (
    T+X
    T+XT+X
    T+X 日
    日日
    日)
    ))
    )
    澳幣 瑞銀(盧森堡)澳幣基金 澳幣
    瑞銀證 券投 資信託股 份有
    限公司
    T+1
    (2)指數股票型基金(ETF)
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱
    幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (
    ((
    (
    T+X
    T+XT+X
    T+X 日
    日日
    日)
    ))
    )
    全球
    iShares 安碩 MSCI World 指數基金
    (iShares MSCI World)
    美元
    BlackRock Asset
    Management Ireland
    Ltd/Ireland
    T+1
    全球不含
    美國
    iShares 安碩 MSCI EAFE 指數基金
    (iShares MSCI EAFE Index Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors
    T+1
    道富道瓊工業指數基金(
    SPDR Dow
    Jones Industrial Average ETF Trust)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    iShares 安 碩 S&P500 指 數 基 金
    (iShares Core S&P 500 ETF)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    iShares 安碩 Russell 2000 指數基金
    (iShares Russell 2000 Index Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    美國
    PowerShares 那斯達克 100 指數基
    金(PowerShares QQQ)
    美元
    Invesco PowerShares
    Capital Management LLC
    T+1
    日本
    iShares 安碩 MSCI Japan 指數基金
    (iShares MSCI Japan Index Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    金磚四國
    iShares安碩 FTSE 金磚 50指數基金
    (iShares FTSE BRIC 50)
    英鎊
    BlackRock Asset
    Management Ireland
    Ltd/Ireland
    T+1
    東歐
    iShares 安碩 MSCI 東 歐指數 基金
    (iShares MSCI Eastern Europe 10/40)
    英鎊
    BlackRock Asset
    Management Ireland
    Ltd/Ireland
    T+1
    巴西
    iShares 安碩 MSCI 巴 西指數 基金
    (iShares MSCI Brazil)
    英鎊
    BlackRock Asset
    Management Ireland
    Ltd/Ireland
    T+1
    印度
    iShares 安碩 SENSEX 印度指數基金
    (iShares BSE SENSEX India Index
    ETF)
    港元
    BlackRock Asset Mgt N
    Asia Ltd
    T+1
    亞洲不含
    日本
    iShares 安碩 MSCI Pacific ex-Japan
    指 數 基 金
    (iShares MSCI Pacific
    ex-Japan Index Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    新加坡
    iShares 安碩 MSCI 新加坡指數基金
    (iShares MSCI Singapore Index Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    香港
    香港盈富指數基金
    (Tracker Fund of
    Hong Kong)
    港元
    State Street Global Advisors
    Asia Ltd/Hong Kong
    T+1
    澳洲
    iShares 安碩 MSCI 澳 洲指數 基金
    (iShares MSCI Australia Index Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    一般型
    台灣
    元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託
    基金(Yuanta/P-
    shares Taiwan Top 50
    ETF)
    新台幣
    Yuanta Securities
    Investment Trust Co., Ltd
    T+2
    美國科技業
    道 富 SPDR 高 科 技 指 數 基 金
    (Tech
    nology Select Sector SPDR
    Fund)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    美國半導體業
    道富 SPDR 半導體指數基金
    (SPDR
    S&P Semiconductor ETF)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    美國原物料業
    道 富 SPDR 原 物 料 指 數 基 金
    (Materials Select Sector SPDR Fund)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    股票
    產業型
    美國礦業
    道 富 SPDR 金 屬 &採 礦 指 數 基 金
    (SPDR S&P Metals & Mining ETF)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    ZN-27
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    基金名稱
    基金名稱基金名稱
    基金名稱
    幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (
    ((
    (
    T+X
    T+XT+X
    T+X 日
    日日
    日)
    ))
    )
    美國石油
    設備業
    道富 SPDR 油氣開採&生產指數基金
    (SPDR S&P Oil & Gas Exploration &
    Production ETF)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    美國石油
    服務業
    道富 SPDR石油與天然氣設備和服務
    指 數 基 金
    (SPDR S&P Oil & Gas
    Equipment & Services ETF)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    全球煤礦
    Market Vectors 煤碳指數基金
    (Market
    Vectors - Coal ETF)
    美元
    Van Eck Associates Corp T+1
    全球黃金
    Market Vectors 黃金 礦 業指 數 基金
    (Market Vectors - Gold Miners ETF)
    美元
    Van Eck Associates Corp T+1
    全球鋼鐵
    Market Vectors 鋼鐵指數基金(Ma
    rket
    Vectors - Steel Index Fund)
    美元
    Van Eck Associates Corp T+1
    美國能源業
    道 富 SPDR 能 源 指 數 基 金
    (Energy
    Select Sector SPDR Fund)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    全球核能業
    Market Vectors 核能指數基金
    (Market
    Vectors Uranium+Nuclear Energy
    ETF)
    美元
    Van Eck Associates Corp T+1
    全球農產品業
    Market Vectors 農業指數基金
    (Market
    Vectors - Agribusiness ETF)
    美元
    Van Eck Associates Corp T+1
    美國 REIT
    道富 SPDR美國不動產投資信託業基
    金(SPDR Dow Jones REIT ETF)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    全球不含
    美國 REIT
    道富 SPDR國際不動產投資信託業基
    金
    (SPDR Dow Jones International
    Real Estate ETF)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    美國建築業
    道 富 SPDR 房 屋 建 築 商 指 數 基 金
    (SPDR S&P Homebuilders ETF)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    美國零售業
    道富 SPDR零售指數基金
    (SPDR S&P
    Retail ETF)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    美國金融業
    道富 SPDR 金融指數基金
    (Financial
    Select Sector SPDR Fund)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    全球新能源
    PowerShares 乾 淨 能 源 指 數 基 金
    (PowerShares WilderHill Clean Energy
    Portfolio)
    美元
    Invesco PowerShares
    Capital Management LLC
    T+1
    全球水資源
    PowerShares 水 資 源 指 數 基 金
    (PowerShares Global Water Portfolio)
    美元
    Invesco PowerShares
    Capital Management LLC
    T+1
    美國健康
    護理
    PowerShares 健 康 護 理 指 數 基 金
    (PowerShares Dynamic Healthcare
    Sector Portfolio)
    美元
    Invesco PowerShares
    Capital Management LLC
    T+1
    美國民生
    非必需品
    道富 SPDR 消費非必需品指數基金
    (Consumer Discretionary Select Sector
    SPDR Fund)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    美國民生
    必需品
    道 富 SPDR 消 費 必 需 品 指 數 基 金
    (Consumer Staples Select Sector
    SPDR Fund)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    投資
    等級
    iShares 安碩投資等級公司債指數基
    金
    (iShares iBoxx Investment Grade
    Corporate Bond Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    高收
    益等
    級
    美國
    iShares 安碩高殖利率公司債指數基
    金 (iSh
    ares iBoxx $ High Yield
    Corporate Bond Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    新興
    市場
    全球不含
    美國
    iShares 安碩 JPMorgan 美元新興市場
    債 券 指 數 基 金
    (iShares JPMorgan
    USD Emerging Markets Bond Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    美國
    iShares 安碩美國抗通膨債券指數基
    金(iShares Barclays TIPS Bond Fund)
    美元
    BlackRock Fund Advisors T+1
    債券
    抗通
    膨等
    級
    全球不含
    美國
    道富 SPDR國際抗通膨債券指數基金
    (SPDR DB International Government
    Inflation-Protected Bond ETF)
    美元
    SSGA Funds Management
    Inc
    T+1
    ZN-28
    第三類投資標的：全 權 委 託 管 理 帳 戶
    類別
    類別類別
    類別
    屬性
    屬性屬性
    屬性
    地區或產業
    地區或產業地區或產業
    地區或產業
    標的名稱
    標的名稱標的名稱
    標的名稱 幣別
    幣別幣別
    幣別
    投資管理公司
    投資管理公司投資管理公司
    投資管理公司或
    或或
    或總代理人
    總代理人總代理人
    總代理人
    提解
    提解提解
    提解
    單位淨值日
    單位淨值日單位淨值日
    單位淨值日
    (T＋
    ＋＋
    ＋X 日
    日日
    日)
    施羅德智多鑫全權委
    託管理帳戶(美元)
    美元
    施羅德證券投資信託股份有
    限公司
    每半年固定提解 2.6%
    T+1
    平衡型
    組
    合
    型
    全球
    未來資產智多鑫全權
    委託管理帳戶(美元)
    美元
    未來資產證券投資信託股份
    有限公司
    每半年固定提解 2.6%
    T+1
    註 1：「施羅德智多鑫全權委託管理帳戶(美元)」相關要件如下：
    資產提解實際分配日：每年 3 月 1 日與 9 月 1 日(若遇非資產評價日時則順延至次一資產評價日)提解全權委
    託管理帳戶之委託投資資產 2.6%。本管理帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率，本管理帳戶淨
    值可能因市場因素而上下波動，委託人應當了解依其原始投資日期之不同，當該提解比率已超過本管理帳戶
    之投資報酬率時，本管理帳戶中之資產總值將有減少之可能。
    註 2：「未來資產智多鑫全權委託管理帳戶(美元)」相關要件如下：
    資產提解實際分配日：每年 3 月 1 日與 9 月 1 日(若遇非資產評價日時則順延至次一資產評價日)提解全權委
    託管理帳戶之委託投資資產 2.6%。本管理帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率，本管理帳戶淨
    值可能因市場因素而上下波動，委託人應當了解依其原始投資日期之不同，當該提解比率已超過本管理帳戶
    之投資報酬率時，本管理帳戶中之資產總值將有減少之可能。
    註 3：本契約各投資標的選擇表所指之 T 日係指受理該投資標的贖回（或轉出）之日，涉及投資標的之贖回則以次 X
    個資產評價日（即 T+X 日）作為該投資標的之單位淨值基準日。
    註 4：本契約投資標的之配置比例(%)總和須等於 100%，且投資配置比例百分比須為整數。
    ZN-29
    「
    「「
    「施羅德智多鑫全權委託管理帳戶
    施羅德智多鑫全權委託管理帳戶施羅德智多鑫全權委託管理帳戶
    施羅德智多鑫全權委託管理帳戶(
    ((
    (美元
    美元美元
    美元)
    ))
    )」
    」」
    」可投資之投資標的
    可投資之投資標的可投資之投資標的
    可投資之投資標的，
    ，，
    ，以下
    以下以下
    以下『
    『『
    『可投資之投資標
    可投資之投資標可投資之投資標
    可投資之投資標
    的
    的的
    的』
    』』
    』係指由投資標的管理機構全權決定運用標的
    係指由投資標的管理機構全權決定運用標的係指由投資標的管理機構全權決定運用標的
    係指由投資標的管理機構全權決定運用標的，
    ，，
    ，非屬要保人可選擇連結之投資標的
    非屬要保人可選擇連結之投資標的非屬要保人可選擇連結之投資標的
    非屬要保人可選擇連結之投資標的：
    ：：
    ：
    投資標的名稱
    投資標的名稱投資標的名稱
    投資標的名稱 投資標的名稱
    投資標的名稱投資標的名稱
    投資標的名稱
    安本環球-世界股票基金 A2 累積
    BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH)
    紐約梅隆環球股票投資基金 ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE)
    MFS全盛全球股票基金 歐元
    First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund
    (QTEC)
    施羅德環球基金系列-環球進取股票基金 A1 累積
    ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND
    (IYM)
    施羅德環球基金系列-環球收益股票基金 A1 累積
    ISHARES DJ US OIL & GAS EXPLORATION &
    PRODUCTIN INDEX FUND (IEO)
    施羅德環球基金系列-環球小型公司基金 A1 累積
    ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT & SERVICE INDEX
    FUND (IEZ)
    施羅德環球基金系列-環球計量精選價值基金 A1 累積
    ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR)
    施羅德環球基金系列-環球計量優勢股票基金 A1 累積
    ISHARES EPRA/NAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP
    LN)
    美盛西方資產全球多重策略基金 ISHARES FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED
    MARKETS PROPERTY YIELD FUND (IDWP LN)
    施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略基金 A1 累積
    ISHARES FTSE EPRA/NAREIT DEVLOPED REAL
    ESTATE EX-U.S. INDEX FUND (IFGL LN)
    iShares Dow Jones International Select Dividend Index
    Fund
    ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX
    FUND (FTY)
    MFS全盛美國價值基金 美元
    iShares S&P Global Energy Sector Index Fund
    天達美國股票基金 累積 iShares Dow Jones Transportation Average Index Fund
    施羅德環球基金系列-美國大型股基金 A1 累積
    iShares Dow Jones U.S. Consumer Services Sector Index
    Fund
    駿利美國20基金 美元累計
    iShares Dow Jones U.S. Financial Sector Index Fund
    駿利美國各型股增長基金 美元累計 ISHARES S&P GLOBAL FINANCIALS SECTOR
    INDEX FUND (IXG)
    ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) ISHARES S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX
    FUND (IGF)
    SPDR S&P 500 (SPY) ISHARES S&P GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX
    FUND (MXI)
    施羅德環球基金系列-美國中小型股票基金 A1 累積
    OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH)
    施羅德環球基金系列-美國小型公司基金 A1 累積
    PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH)
    ISHARES RUSSELL 2000 INDEX FUND (IWM) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS
    METALS PORTFOLIO (PSAU)
    ISHARES S&P SMALL CAP 600 INDEX FUND (IJR) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO)
    ISHARES RUSSELL MIDCAP INDEX FUND (IWR) SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR)
    ISHARES S&p MIDCAP INDEX FUND (IJH) SPDR FTSE/MACQUARIE GLOBAL
    INFRASTRUCTURE 100 (GII)
    iShares High Dividend Equity Fund SPDR KBW BANK ETF (KBE)
    POWERSHARES QQQ (QQQQ) SPDR METALS & MINING ETF (XME)
    施羅德環球基金系列-歐元股票基金 A1 累積
    TELECOM HOLDRS TRUST (TTH)
    施羅德環球基金系列-歐洲大型股基金 A1 累積
    UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
    施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 A1 累積
    iShares Dow Jones U.S. Home Construction Index Fund
    施羅德環球基金系列-英國股票基金 A1 累積
    iShares Dow Jones U.S. Technology Sector Index Fund
    SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ) iShares Dow Jones U.S. Telecommunications Sector
    Index Fund
    施羅德環球基金系列-歐洲收益股票基金 A1 累積
    iShares Dow Jones U.S. Utilities Sector Index Fund
    施羅德環球基金系列-歐洲小型公司基金 A1 累積
    iShares FTSE EPRA/NAREIT US Property Yield Fund
    施羅德環球基金系列-義大利股票基金 A1 累積
    iShares Nasdaq Biotechnology Index Fund
    施羅德環球基金系列-瑞士股票 A1 累積
    iShares S&P Global Consumer Staples Sector Index
    Fund
    施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票基金 A1 累積
    iShares S&P Global Healthcare Sector Index Fund
    iShares DAX® (DE) iShares S&P Global Technology Sector Index Fund
    iShares MSCI France Index Fund iShares S&P Global Telecommunications Sector Index
    Fund
    ISHARES MSCI GERMANY INDEX Fund (EWG) iShares S&P North American Technology Sector Index
    Fund
    ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND
    (EPP)
    SPDR S&P Homebuilders ETF
    ZN-30
    富達基金-東協基金 美元
    紐約梅隆環球債券投資基金 美元
    JF東協基金 PIMCO-全球債券(美國除外)基金-美元(累積股份)
    施羅德環球基金系列-亞洲收益股票基金 A1 累積 PIMCO-全球債券基金-美元(累積股份)
    施羅德環球基金系列-亞洲小型公司基金 A1 累積 PIMCO-全球投資級別債券基金-美元(收息股份)
    施羅德環球基金系列-亞洲總回報基金 A1 累積 PIMCO-全球實質回報債券基金-美元(累積股份)
    施羅德環球基金系列-香港股票基金 A1 累積 PIMCO-總回報債券基金-美元(累積股份)
    施羅德環球基金系列-韓國股票基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球債券基金 A1累積
    ISHARES DJ ASIA/PACIFIC SELEC DIVIDEND 30
    (IAPD LN)
    施羅德環球基金系列-環球企業債券基金 A1 累積
    ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA)
    富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金
    iShares MSCI Singapore Index Fund ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE
    CORPORATE BOND FUND (LQD)
    富達基金-日本潛力優勢基金 日圓
    聯博全球高收益債券基金 美元
    景順日本動力基金 美盛西方資產多元化策略債券基金
    瀚亞投資-M&G日本基金 PIMCO-多元收益債券基金-美元(累積股份)
    施羅德環球基金系列-日本股票基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球可轉換債券基金 A1 累積
    施羅德環球基金系列-日本優勢基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球高收益基金 A1 累積
    施羅德環球基金系列-日本小型公司基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券 A1累積
    安本環球-新興市場股票基金 A2 累積 施羅德環球基金系列-策略債券基金 A1累積
    施羅德環球基金系列-金磚四國基金 A1 累積
    ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND
    FUND (HYG) （本基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券）
    施羅德環球基金系列-新興市場基金 A1 累積 POWERSHARES FNDMTL H/Y CORP（本基金主要係
    投資於非投資等級之高風險債券）
    施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1 累積
    SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND
    (JNK) （本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券）
    CLAYMORE/BNY BRIC ETF (EEB) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND
    (LQDE LN)
    ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND
    (EEM)
    iShares Citigroup Global Government Bond
    安本環球-中國股票基金 A2 累積
    iShares Barclays Capital Global Inflation-Linked Bond
    德盛中國基金 美元
    施羅德環球基金系列-美元債券基金 A1 累積
    富達基金-拉丁美洲基金 美元
    ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND
    (CSJ)
    景順中國基金 美元 聯博美國收益基金 美元
    柏瑞環球基金-柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金 富達基金-美元高收益基金 美元
    施羅德環球基金系列-中國優勢基金 A1 累積
    ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND
    FUND (SHV)
    施羅德環球基金系列-新興歐洲基金 A1 累積 歐元
    iShares 10+ Year Credit Bond Fund
    施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢基金 A1 累積
    iShares Barclays Agency Bond Fund
    施羅德環球基金系列-大中華基金 A1 累積
    iShares Barclays Aggregate Bond Fund
    施羅德環球基金系列-印度股票基金 A1 累積
    iShares Barclays Credit Bond Fund
    施羅德環球基金系列-拉丁美洲基金 A1 累積
    iShares Barclays MBS Bond Fund
    施羅德環球基金系列-中東海灣基金 A1 累積
    iShares Barclays TIPS Bond Fund
    ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ)
    施羅德環球基金系列-歐元債券基金 A1 累積
    ISHARES MSCI EAST EUROPE 10/40 (IEER)
    施羅德環球基金系列-歐元政府債券基金 A1 累積
    ISHARES S&P LATIN AMERICA 40 INDEX FUND
    (ILF)
    施羅德環球基金系列-歐元短期債券基金 A1 累積
    SPDR S&P EMERGING EUROPE ETF (GUR) ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND
    (IBCX LN)
    SPDR S&P EMERGING LATIN AMER 聯博歐洲收益基金 歐元
    iShares MSCI Malaysia Index Fund
    施羅德環球基金系列-歐元企業債券基金 A1 累積
    iShares MSCI South Africa Index Fund iShares Barclays Capital Euro Aggregate Bond
    iShares MSCI Thailand Investable Market Index Fund iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond
    德盛德利全球資源產業基金 歐元
    施羅德環球基金系列-亞洲債券基金A1 累積
    貝萊德世界能源基金 美元
    施羅德環球基金系列-亞洲可轉換債券基金 A1 累積
    貝萊德世界礦業基金 美元
    施羅德環球基金系列-亞幣債券 A1類
    德意志DWS Invest全球神農
    ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK)
    亨德森遠見亞太地產股票基金 美元
    安本環球-新興市場債券基金 A2 累積
    亨德森遠見全球地產股票基金 美元 景順新興貨幣債券基金
    亨德森遠見泛歐地產股票 歐元 景順新興市場債券基金 美元
    ZN-31
    天達環球能源基金 美元
    施羅德環球基金系列-新興市場債券基金 A1 累積
    天達環球黃金基金 ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS
    BOND FUND (EMB)
    施羅德環球基金系列-亞太地產股票基金 A1 累積
    iShares Barclays Capital Emerging Market Local Govt
    Bond
    施羅德環球基金系列-環球能源基金 A1 累積
    施羅德環球基金系列-歐元流動基金 A 累積
    施羅德環球基金系列-環球地產股票基金 A1 累積
    施羅德環球基金系列-美元流動基金 A 累積
    B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH)
    「
    「「
    「未來資產智多鑫全權委託管理帳戶
    未來資產智多鑫全權委託管理帳戶未來資產智多鑫全權委託管理帳戶
    未來資產智多鑫全權委託管理帳戶(
    ((
    (美元
    美元美元
    美元)
    ))
    )」
    」」
    」可投資之投資標的
    可投資之投資標的可投資之投資標的
    可投資之投資標的，
    ，，
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    可投資之投資可投資之投資
    可投資之投資
    標的
    標的標的
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    』係指由投資標的管理機構全權決定運用標的
    係指由投資標的管理機構全權決定運用標的係指由投資標的管理機構全權決定運用標的
    係指由投資標的管理機構全權決定運用標的，
    ，，
    ，非屬要保人可選擇連結之投資標的
    非屬要保人可選擇連結之投資標的非屬要保人可選擇連結之投資標的
    非屬要保人可選擇連結之投資標的：
    ：：
    ：
    投資標的名稱
    投資標的名稱投資標的名稱
    投資標的名稱 投資標的名稱
    投資標的名稱投資標的名稱
    投資標的名稱
    Guggenheim Multi-Asset Income ETF iShares Dow Jones U.S. Oil Equipment & Services Index
    Fund
    Vanguard Total World Stock Index Fund ETF iShares S&P North American Natural Resources Sector
    Index Fund Development
    iShares MSCI ACWI Index Fund iShares Stoxx 600 Oil & Development
    iShares MSCI EAFE Index Fund iShares Dow Jones U.S. Healthcare Sector Index Fund
    iShares MSCI World iShares Nasdaq Biotechnology Index Fund
    HSBC MSCI USA ETF iShares Dow Jones U.S. Technology Sector Index Fund
    HSBC S&P 500 ETF iShares Dow Jones U.S. Telecommunications Sector Index
    Fund
    SPDR S&P 500 ETF Trust iShares S&P Global Infrastructure Index Fund
    iShares S&P 100 Index Fund Market Vectors Agribusiness ETF
    iShares CORE S&P 500 ETF iShares S&P/Citigroup 1-3 Year International Treasury
    Bond Fund
    iShares S&P 500 Monthly EUR iShares S&P/Citigroup International Treasury Bond
    Fund
    iShares S&P 500 Growth Index SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF
    iShares S&P 500 Value Index iShares III PLC - iShares Citigroup Global Government
    Bond
    iShares Russell Midcap Index iShares Barclays Global Inflation-linked Fund
    iShares Russell Midcap Growth SPDR DB International Government Inflation-Protected
    Bond ETF
    iShares Russell Midcap Value iShares Global High Yield Bond ETF
    iShares Russell 2000 PowerShares Senior Loan Portfolio
    iShares Russell 2000 Growth iShares Barclays Agency Bond Fund
    iShares Russell 2000 Value iShares Barclays US Aggregate Bond ETF
    Powershares QQQ Nasdaq 100 SPDR Barclays Capital Aggregate Bond ETF
    iShares MSCI Canada Index Fund (London) Vanguard Total Bond Market ETF
    iShares MSCI Canada Index Fund (US) iShares Core Total U.S. Bond Market ETF
    Vanguard MSCI European ETF Vanguard Intermediate-Term Bond ETF
    iShares MSCI Europe iShares Barclays Intermediate Government/Credit Bond
    Fund
    iShares MSCI EMU Index Fund Vanguard Long-Term Bond ETF
    CS MSCI EMU ETF Vanguard Short-Term Bond ETF
    iShares MSCI Europe ex. UK PowerShares High Yield Corporate Bond Portfolio
    iShares MSCI United Kingdom Index Fund SPDR Barclays High Yield Bond ETF
    iShares FTSE 100 Fund iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond Fund
    iShares MSCI France Index Fund iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund
    iShares MSCI Germany Index Fund iShares Barclays Credit Bond Fund
    iShares MSCI Italy Index Fund iShares Markit iBoxx $ Corporate Bond (US)
    iShares MSCI Russia Capped Index Fund iShares Markit iBoxx $ Corporate Bond (London)
    Market Vectors Russia ETF Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF
    iShares MSCI Spain Index Fund iShares Barclays Intermediate Credit Bond Fund
    iShares MSCI Asia ex Japan Index Fund SPDR Barclays Capital Intermediate Term Corporate
    Bond ETF
    ChinaAMC CSI 300 Index ETF Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF
    HSBC MSCI China ETF iShares 10+ Year Credit Bond Fund
    iShares MSCI China Index Fund iShares Barclays 1-3 Year Credit Bond Fund
    ZN-32
    iShares MSCI Hong Kong Index iShares Barclays MBS Bond Fund
    PowerShares India Portfolio Market Vectors High-Yield Municipal Index ETF
    iShares MSCI India Index ETF PowerShares VRDO Tax-Free Weekly Portfolio
    WisdomTree India Earnings Fund PowerShares Insured National Municipal Bond Portfolio
    iShares MSCI Indonesia Investable Market Index Fund PowerShares Build America Bond Portfolio
    iShares MSCI Malaysia Index Fund SPDR Nuveen Barclays Capital Municipal Bond ETF
    iShares MSCI Korea PIMCO Intermediate Municipal Bond Strategy Fund
    iShares MSCI South Korea Index Fund Market Vectors Intermediate Municipal Index ETF
    Horizons KOSPI 200 ETF PowerShares Preferred Portfolio
    iShares MSCI Thailand Index Fund SPDR Barclays Capital Convertible Securities ETF
    Market Vectors Vietnam ETF Schwab U.S. TIPS ETF
    iShares MSCI Japan Index Fund (US) SPDR Barclays Capital TIPS ETF
    iShares MSCI Japan Index Fund(GBP) iShares Barclays TIPS Bond Fund
    iShares MSCI Japan Index Fund (London) FlexShares iBoxx 5-Year Target Duration TIPS Index
    Fund
    iShares MSCI Japan Index Fund(EUR) FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index
    Fund
    iShares MSCI Emerging Markets ETF(GBP) PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index Fund
    iShares MSCI Emerging Markets ETF(USD) iShares Barclays 0-5 Year TIPS Bond Fund
    iShares MSCI BRIC ETF PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index Fund
    WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund iShares Barclays $ TIPS Fund
    iShares MSCI Frontier 100 PowerShares 1-30 Laddered Treasury Portfolio
    iShares MSCI Emerging Markets Index Fund Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF
    Vanguard MSCI Emerging Markets ETF SPDR Barclays Capital Intermediate Term Treasury ETF
    iShares S&P Latin America 40 Index Fund iShares Barclays 3-7 Year Treasury Bond Fund
    iShares MSCI EM Latin America ETF iShares Barclays 7-10 Year Treasury Bond Fund (US)
    iShares MSCI Brazil Index Fund(USD) iShares Barclays $ Treasury Bond 7-10
    iShares MSCI Brazil Index Fund(GBP) iShares Barclays $ Treasury Bond 7-10 (London)
    iShares MSCI Mexico Investable Fund Vanguard Extended Duration Treasury ETF
    iShares MSCI South Africa Index Fund iShares Barclays 10-20 Year Treasury Bond Fund
    Global X China Consumer ETF iShares Barclays 20+ Year Treasury Bond Fund
    Horizons S&P Emerging Asia Consumer ETF Vanguard Short-Term Government Bond ETF
    Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund PIMCO 1-3 Year U.S. Treasury Index Fund
    iShares Dow Jones U.S. Consumer Goods Sector Index
    Fund
    iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (US)
    iShares Dow Jones U.S. Consumer Services Sector Index
    Fund
    iShares Barclays $ Treasury Bond 1-3
    Consumer Staples Select Sector SPDR Fund iShares Barclays $ Treasury Bond 1-3 (London)
    Financial Select Sector SPDR Fund iShares Barclays Capital Euro Aggregate Bond
    iShares Dow Jones U.S. Financial Sector Index Fund iShares Barclays Capital Euro Government Bond 7-10
    iShares Dow Jones U.S. Regional Banks Index Fund iShares Barclays Capital Euro Government Bond 3-5
    SPDR S&P Regional Banking ETF iShares Barclays Capital Euro Government Bond 15-30
    iShares Dow Jones U.S. Real Estate Index Fund Lyxor ETF EuroMTS 1-3Y
    iShares FTSE NAREIT Mortgage Plus Capped Index
    Fund
    iShares Markit iBoxx Euro High Yield Bond
    SPDR Dow Jones International Real Estate ETF iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond
    ex-Financials
    iShares FTSE EPRA/NAREIT Developed Real Estate
    ex-U.S. Index Fund
    iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond
    iShares Dow Jones Transportation Average Index Fund iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond
    iShares Dow Jones U.S. Home Construction Index Fund ETFlab DB EU Government
    iShares Dow Jones U.S. Industrial Sector Index Fund iShares Ebrexx Gov Ger 10.5+ Bond
    Industrial Select Sector SPDR Fund iShares Ebrexx GVG 5.5-10.5 Bond
    Materials Select Sector SPDR Fund WisdomTree Asia Local Debt Fund
    iShares Dow Jones U.S. Basic Materials Sector Index Fund
    iShares II PLC - iShares JPMorgan $ Emerging Markets
    Bond Fund
    iShares Stoxx 600 Basic Resources Market Vectors Emerging Markets Local Currency Bond
    ETF
    Market Vectors Gold Miners ETF(USD) PowerShares Emerging Markets Sovereign Debt Portfolio
    Market Vectors Gold Miners ETF(EUR) iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond Fund
    iShares S&P Global Timber & Forestry Index Fund SPDR Barclays Capital Short Term Corporate Bond ETF
    Energy Select Sector SPDR Fund Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF
    iShares Dow Jones U.S. Energy Sector Index Fund SPDR Nuveen Barclays Capital Short Term Municipal
    Bond ETF
    iShares Dow Jones U.S. Oil & Gas Exploration &
    Production Index Fund
    ZN-33
    附件三
    附件三附件三
    附件三：
    ：：
    ：保險成本表
    保險成本表保險成本表
    保險成本表
    單 位 ： 元 / 每 月 每 百 萬 保 險 金 額
    年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
    15
    54 25
    37
    158 72
    59
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    16
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    38
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    39
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    40
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    63
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    20
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    94 38
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    46
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    68
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    47
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    69
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    48
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    2,488 1,393
    27
    94 37
    49
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    71
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    28
    95 38
    50
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    29
    97 40
    51
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    3,258 1,882
    30
    100 43
    52
    510 256
    74
    3,564 2,080
    31
    104 46
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    75
    3,898 2,300
    32
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    54
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    76
    4,263 2,543
    33
    117 53
    55
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    77
    4,662 2,811
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    79
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    146 67
    58
    849 423
    80
    6,087 3,795
    台灣人壽鑫富變額年金保險收取之相關費用表
    台灣人壽鑫富變額年金保險收取之相關費用表台灣人壽鑫富變額年金保險收取之相關費用表
    台灣人壽鑫富變額年金保險收取之相關費用表
    （
    （（
    （單位
    單位單位
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    ：：
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    ）
    費
    費費
    費
    用
    用用
    用
    項
    項項
    項
    目
    目目
    目 收費標準及費用
    收費標準及費用收費標準及費用
    收費標準及費用
    一、前置費用：
    保險費金額
    500 萬元
    以下
    500 萬(含)
    ~1,000 萬元
    1,000 萬(含)
    ~1,500 萬元
    1,500 萬(含)
    ~2,000 萬元
    2,000 萬(含)
    元以上
    1.躉繳保險費保費費用率
    保費費用率
    3.60% 3.30% 3.00% 2.75% 2.50%
    保險費金額
    500 萬元
    以下
    500 萬(含)
    ~1,000 萬元
    1,000 萬(含)
    ~1,500 萬元
    1,500 萬(含)
    ~2,000 萬元
    2,000 萬(含)
    元以上
    2.單筆額外投資保險費保費
    費用率
    保費費用率
    3.60% 3.30% 3.00% 2.75% 2.50%
    二、保險相關費用
    1.保單管理費
    每月新台幣 100 元，本公司得調整保單管理費並於三個月前通知要保人，
    調整之幅度不超過行政院主計處公告之消費者物價指數於一定期間內之變
    動幅度。
    2.保險成本
    提供被保險人本契約保障所需的成本。由本公司每月根據被保險人的性
    別、體況、當年度保險年齡及保險金額依保險成本表計算。
    三、投資相關費用
    1.申購投資標的手續費
    1.共同基金：無。
    2.指數股票型基金：
    (1) 國內：0.5%(每次)。
    (2) 海外：1%(每次)。
    3.全權委託管理帳戶：無
    2.投資標的經理費 由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不另外收取。
    3.投資標的管理費
    1.共同基金：由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不另
    外收取。
    2.指數股票型基金：已由本公司公告之單位淨值中扣除。
    (1) 國內：0.5%(每年)。
    (2) 海外：1%(每年)。
    3.全權委託管理帳戶：每年 0.20%，為本公司針對全權委託管理帳戶所收取
    之費用；於計算全權委託管理帳戶單位淨值時扣除，
    本公司不另外收取。
    4.投資標的保管費 由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不另外收取。
    5.投資標的贖回費用 無。
    6.投資標的轉換費用
    每一保單年度期間，前 5 次轉換免費，第 6 次及以後的轉換，每次於轉出
    之投資標的價值中扣除新台幣 500 元之手續費。因條款之約定而要保人須
    配合轉換者不在此限。
    註：若欲轉入之投資標的為指數股票型基金時，需收取申購手續費，費用
    率同 1.申購投資標的手續費。
    7.其他費用 無。
    四、後置費用
    1.解約費用 無。
    2.部分提領費用
    每次部分提領須從部分提領金額中扣除新台幣 500 元手續費，但每一保單
    年度前 3 次免手續費。
    全權委託管理帳戶投資標的資產提解的運作不計入提領次數，免提領手續
    費。
    五、其他費用 無。
    保險成本表
    保險成本表保險成本表
    保險成本表
    單 位 ：元 /每 月 每百 萬 保險 金 額
    年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
    15 54 25 37 158 72 59 928 470
    16 73 28 38 170 77 60 1,015 523
    17 90 31 39 184 83 61 1,110 581
    18 92 34 40 198 89 62 1,215 643
    19 94 37 41 214 96 63 1,328 709
    20 94 38 42 231 104 64 1,453 779
    21 94 38 43 250 112 65 1,589 856
    22 94 38 44 270 122 66 1,738 941
    23 94 38 45 293 134 67 1,900 1,036
    24 93 37 46 317 147 68 2,079 1,142
    25 93 36 47 343 162 69 2,274 1,261
    26 93 36 48 371 179 70 2,488 1,393
    27 94 37 49 401 197 71 2,722 1,540
    28 95 38 50 434 216 72 2,978 1,703
    29 97 40 51 470 236 73 3,258 1,882
    30 100 43 52 510 256 74 3,564 2,080
    31 104 46 53 553 276 75 3,898 2,300
    32 110 49 54 601 297 76 4,263 2,543
    33 117 53 55 654 320 77 4,662 2,811
    34 125 58 56 712 348 78 5,096 3,107
    35 135 62 57 777 382 79 5,570 3,434
    36 146 67 58 849 423 80 6,087 3,795

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