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這是定期險
通常繳費期間等於保障期間，假設選擇20年期，代表繳費20年保障20年，每年保費都不會變，20年到了就沒有保障；有些會保障到固定年齡，如繳費10年保障到65歲。
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富邦金吉利保本投資連結壽險
（給付項目：身故、完全殘廢、滿期保險金及投資收益）
（投資標的：保本型債券）
(本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目)
營業登記：
台保字第 001 號
核准文號： 92.05.07 台財保字第 0920703628 號
92.12.05 (92)富壽商發字第 146 號
93.06.30 台財保字第 0930706666 號
免費保戶服務暨申訴電話：
0800-060-000
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保
險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本
商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。
保險契約的構成
第一條：
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為準。
名詞的定義
第二條：
本契約所用名詞定義如下：
一、「保險金額」：
係指保險單上所載以新台幣計價之投保金額。
二、「保險成本」：
係指提供被保險人本契約保險保障所需的成本。
前項成本係本公司依被保險人年齡、性別、預定利率、預定危險發生率及保險金額等所計算而得之數額。
三、「附加費用」：
係指本契約運作所產生之投資及行政相關費用。本契約附加費用以要保人繳納保險費當時與本公司約定之費用為準。
前項費用最高不得超過所繳保險費的百分之八。
四、「身故及完全殘廢保險金保單價值準備金」：
係指本公司為該被保險人未來可能發生之身故及完全殘廢保險金給付而提存之款項。
五、「保單價值」：
於投資起始日前係指要保人所繳保險費扣除附加費用後，自繳費日起按契約生效日當月第一營業日臺灣銀行、第一銀行、合作金庫及
中央信託局等四行庫牌告二年定期儲蓄存款最高固定年利率平均值逐日單利計息之本利和；於投資運用期係指「帳戶價值」之等值新
台幣金額及「身故及完全殘廢保險金保單價值準備金」之總和。
六、「投資保費」：
係指本公司於投資起始日，將「保單價值」扣除「保險成本」後，配置至保單帳戶以購買「投資標的」之新台幣金額。
七、「投資起始日」：
係指本公司配置「投資保費」予投資標的公司投資於投資標的之日。
八、「投資運用期」：
係指自「投資起始日」起算之特定期間，並載於保險單面頁。
九、「約定外幣」：
係指本契約訂立當時要保人與本公司約定之投資標的計價貨幣單位（美元）。
十、「帳戶價值」：
係指本契約項下保單帳戶中投資標的之約定外幣價值。
十一、「保單帳戶」：
係指要保人於本契約生效時，本公司為其開立之專屬帳戶，記錄要保人之投資標的及帳戶價值之最新狀況。
十二、「帳戶價值比率」：
係指投資起始日之帳戶價值因投資績效所致之帳戶價值變動，其計算為『計算日之帳戶價值除以投資起始日之帳戶價值』。
十三、「投資標的」：
係指本公司提供要保人於投資起始日配置投資保費以累積帳戶價值之投資工具（如附錄）。
十四、「投資標的公司」：
係指投資標的之經理公司（如附錄）。
十五、「營業日」：
係指台灣地區銀行之營業日。
貨幣單位與匯率計算
第三條：
本契約保險費之收取、返還保險費、返還保單價值及解約金、投資收益及各項保險金之給付，以新台幣為貨幣單位。但自投資起始日起，
本契約帳戶價值之計算與通知以約定外幣為貨幣單位。
新台幣轉換約定外幣：依據投資起始日前一營業日之臺灣銀行、第一銀行、合作金庫及中央信託局等四行庫之收盤約定外幣即期賣出匯率
平均值轉換為等值約定外幣金額。
約定外幣轉換新台幣：依據計算日前一營業日之臺灣銀行、第一銀行、合作金庫及中央信託局等四行庫之收盤約定外幣即期買入匯率平均
值轉換為等值新台幣金額。
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保險責任的開始及交付保險費
第四條：
本公司對本契約應負的責任，自本公司同意承保且要保人交付保險費時開始，本公司並應發給保險單作為承保的憑證。
要保人在本公司簽發保險單前先交付相當於保險費而發生應予給付之保險事故時，本公司仍負保險責任。
契約撤銷權
第五條：
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人親自送達時起或郵寄郵戳當日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無
息退還要保人所繳保險費；本契約撤銷生效後所發生的保險事故，本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未
撤銷，本公司仍應依本契約規定負保險責任。
保險金額或帳戶價值的減少
第六條：
要保人在本契約有效期間內，得申請減少保險金額。減少後的保險金額不得低於本保險最低承保金額。
前項保險金額的減少，其帳戶價值及約定外幣滿期保險金最低保證金額亦同時等比例減少，且減少後之帳戶價值不得低於約定外幣伍仟元。
要保人在本契約有效期間內，得申請減少帳戶價值。減少後的帳戶價值不得低於約定外幣伍仟元。
前三項減少部分視為終止契約，本公司按第九條約定辦理。
帳戶價值的計算與通知
第七條：
投資起始日之帳戶價值等於投資保費依第三條第二項約定轉換之等值外幣金額。
自投資起始日翌日起，投資標的之帳戶價值係按投資標的公司揭露之帳戶價值比率乘以投資起始日之帳戶價值計算而得。
本公司應於本契約投資運用期內，每季依要保書約定方式通知要保人其帳戶價值。
告知義務與本契約的解除
第八條：
要保人或被保險人在訂立本契約時，對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說明，如有故意隱匿，或因過失遺漏或為不實的說明，
足以變更或減少本公司對於危險的估計者，本公司得解除契約，其保險事故發生後亦同。但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時，
不在此限。
前項解除契約權，自本公司知有解除之原因後經過一個月不行使而消滅，或自契約開始日起，經過二年不行使而消滅。
本公司通知解除契約時，如要保人死亡、失蹤或居住所不明，通知不能送達時，本公司得將該項通知送達受益人。
本契約解除時，本公司返還其帳戶價值之等值新台幣金額予要保人。
前項計算保單價值之帳戶價值，其評價時點以本公司通知解除之次二個營業日為準，但身故及完全殘廢保險金保單價值準備金之計算以本
公司通知解除之日為準。
契約的終止
第九條：
要保人於本契約有效期間內申請終止本契約者，本公司返還其保單價值。本契約歷年身故及完全殘廢保險金保單價值準備金如附表。
前項計算保單價值之帳戶價值，其評價時點以申請所需相關文件送達本公司後之次二個營業日為準，但身故及完全殘廢保險金保單價值準
備金之計算以申請所需相關文件送達本公司之日為準。
要保人終止契約時，本公司應於接到通知後一個月內返還其保單價值。逾期本公司應按年利一分加計利息給付。
前項契約的終止自本公司收到要保人書面通知開始生效。
保險事故的通知與保險金的申請時間
第十條：
要保人或受益人應於知悉本公司應負保險責任之事故後十日內通知本公司，並於通知後儘速檢具所需文件向本公司申請給付保險金。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。逾期本公司應按年利一分加計利息給付。但逾期事由可歸責於要保人或受益人者，本公司得
不負擔利息。
失蹤處理
第十一條：
被保險人在本契約有效期間內失蹤者，如經法院宣告死亡時，本公司根據判決內所確定死亡時日為準，依本契約給付身故保險金；如要保
人或受益人能提出證明文件，客觀上足以認為被保險人極可能因意外傷害事故而死亡者，本公司應依意外傷害事故發生日為準，依本契約
給付身故保險金；其在失蹤期間發生應給付投資收益或滿期保險金者，本公司仍按本契約給付投資收益或滿期保險金。
前項身故保險金中之帳戶價值，其評價時點仍以申請所需相關文件送達本公司後之次二個營業日為準；但若申請所需相關文件於投資運用
期屆滿後送達本公司時，則帳戶價值改為相當於滿期保險金之金額，惟須扣除本公司已給付之滿期保險金。
因本契約投資標的僅為保本型連動債券，本公司依第一項給付身故保險金後，本契約效力即行終止。若日後發現被保險人生還時，本公司
已無給付任何保險金之責任。
身故保險金的給付
第十二條：
被保險人於本契約有效期間內且於投資起始日前身故者，本公司按所繳保險費或保險金額較高者給付「身故保險金」。本公司給付身故保
險金後，本契約效力終止。
被保險人於本契約有效期間內且於投資起始日後（含）身故者，本公司按保險金額加計帳戶價值依第三條第三項約定轉換之等值新台幣金
額給付「身故保險金」。本公司給付身故保險金後，本契約效力終止。但若被保險人於有效期間內死亡而已領取滿期保險金者，受益人應
於保險事故發生後二年內申請「身故保險金」，本公司按保險金額給付；惟受益人因被保險人死亡宣告致滿期後申請「身故保險金」給付
者，申請時效改以法院判決日起算二年為限。
前項所稱帳戶價值，其評價時點以申請所需相關文件送達本公司後之次二個營業日為準。
3/9
完全殘廢保險金的給付
第十三條：
被保險人於本契約有效期間內且於投資起始日前致成附表所列一級殘廢者，本公司按所繳保險費或保險金額較高者給付「完全殘廢保險
金」。本公司給付完全殘廢保險金後，本契約效力終止。
被保險人於本契約有效期間內且於投資起始日後（含）致成附表所列一級殘廢者，本公司按保險金額加計帳戶價值依第三條第三項約定轉
換之等值新台幣金額給付「完全殘廢保險金」。本公司給付完全殘廢保險金後，本契約效力終止。但若被保險人於有效期間內致成一級殘
廢而已領取滿期保險金者，受益人應於保險事故發生後二年內申請「完全殘廢保險金」，本公司按保險金額給付。
前項所稱帳戶價值，其評價時點以申請所需相關文件送達本公司後之次二個營業日為準。
投資收益的計算及給付
第十四條：
被保險人於本契約有效期間內且於投資起始日後，每屆滿一年仍生存者，本公司按附錄投資標的介紹所載投資收益計算公式，根據投資帳
戶當年績效而得之收益，依第三條第三項約定轉換為等值新台幣金額後給付。
前項投資收益，本公司依要保人申請投保時所選擇下列二種方式中的一種給付：
一、現金給付：本公司應按時主動以現金給付，若未按時給付時，應依第二款加計利息給付。
二、儲存生息：以當月第一營業日臺灣銀行、第一銀行、合作金庫及中央信託局等四行庫牌告二年定期儲蓄存款最高固定年利率平均值依
據複利方式累積至要保人請求時給付，或至本契約滿期，被保險人身故、完全殘廢，或本契約終止時由本公司主動一併給付。
要保人得於本契約有效期間，以書面通知本公司變更前項給付方式。
要保人如未選擇投資收益之給付方式，本公司應以書面通知要保人限期選擇，逾期不選擇者，投資收益以儲存生息方式辦理。
滿期保險金的給付
第十五條：
被保險人於本契約投資運用期屆滿仍生存者，本公司按其投資起始日之帳戶價值依第三條第三項約定轉換為等值新台幣金額後給付「滿期
保險金」。本公司給付滿期保險金後，本契約效力終止。
身故保險金的申領
第十六條：
受益人申領「身故保險金」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明書及除戶戶籍謄本。
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明。
完全殘廢保險金的申領
第十七條：
受益人申領「完全殘廢保險金」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、殘廢診斷證明。
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明。
受益人申領殘廢之保險金時，本公司得對被保險人的身體予以檢驗，其一切費用由本公司負擔。
滿期保險金的申領
第十八條：
受益人申領「滿期保險金」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、保險金申請書。
三、受益人的身分證明。
除外責任
第十九條：
被保險人有下列情形之一者，本公司不負給保險金的責任。
一、受益人故意致被保險人於死，但其他受益人仍得申請全部保險金。
二、要保人故意致被保險人於死。
三、被保險人故意自殺或自成殘廢。但自契約訂立之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負給付保險金之責任。
四、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或殘廢。
前項第一、二款情形致被保險人成附表所列一級殘廢時，本公司按第十三條的約定給付完全殘廢保險金。
第一項各款情事而未給付保險金者，本公司應退還帳戶價值、身故及完全殘廢保險金保單價值準備金予要保人。
保險單借款
第二十條：
要保人於本契約有效期間內，得在本契約保單價值範圍內，依借款當時與本公司約定之借款額度及利率向本公司申請保險單借款，借款到
期時，應將本息償還本公司。借款本息達保單價值之八成時，本公司應通知要保人償還本息。未償還之借款本息超過本契約保單價值時，
本公司應通知要保人限期三十日內償還本息，若屆期仍未償還者，本契約效力即行終止，本公司將退還保單價值高於未償還借款本息部份
金額。
未還款項的扣除
第二十一條：
本公司給付各項保險金、解約金或返還保單價值時，如要保人有保險單借款未還清者，本公司得先抵償上述欠款扣除及其應付利息 後給付。
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年齡的計算及錯誤的處理
第二十二條：
被保險人的投保年齡，以足歲計算，但是未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，要保人在申請投保時，應將被保險人出生年月日在要保
書填明。如果發生錯誤應依照下列規定辦理：
一、真實投保年齡較本公司保險費率表所載最高年齡為大者，本契約無效；上述情形發覺於投資起始日前者，本公 司無息退還所繳保險費；
發覺於投資起始日後者，本公司退還保單價值，其計算保單價值之帳戶價值評價時點以申請所需相關文件送達本公司後之次二個營業
日為準，但身故及完全殘廢保險金保單價值準備金之計算以申請所需相關文件送達本公司之日為準。
二、真實投保年齡較本公司保險費率表所載最低年齡為小者，本契約無效；上述情形發覺於投資起始日前者，本公 司無息退還所繳保險費；
發覺於投資起始日後者，本公司退還保單價值，其計算保單價值之帳戶價值評價時點以申請所需相關文件送達本公司後之次二個營業
日為準，但身故及完全殘廢保險金保單價值準備金之計算以申請所需相關文件送達本公司之日為準。
三、因投保年齡的錯誤，而致溢繳保險成本者，本公司無息退還溢繳部份的保險成本。如在發生保險事故後始發覺且其錯誤發生在本公司
者，本公司按原繳保險成本與應繳保險成本的比例計算保險金額。
四、因投保年齡的錯誤，而致短繳保險成本者，應補足其差額；如在發生保險事故後始發覺者，本公司得按原繳保險成本與應繳保險成本
的比例計算保險金額，但錯誤發生在本公司者，不在此限。
前項第一款、第二款前段情形，其錯誤原因歸責於本公司者，應加計利息退還保險費或保單價值，其利息按當月第一營業日臺灣銀行、第
一銀行、合作金庫及中央信託局等四行庫牌告二年定期儲蓄存款最高固定年利率平均值計算。
受益人的指定及變更
第二十三條：
要保人於訂立本契約時或保險事故發生前，得指定或變更受益人。
前項受益人的變更於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時生效，本公司應即批註於本保險單。受益人變更，如發生法律上
的糾紛，本公司不負責任。
完全殘廢保險金的受益人，為被保險人本人，本公司不受理其指定或變更。
受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定受益人外，以被保險人之法定繼承人為本契約受益人。
前項法定繼承人之順序及應得保險金之比例適用民法繼承編相關規定。
變更住所
第二十四條：
要保人的住所有變更時，應即以書面通知本公司。
要保人不做前項通知時，本公司按本契約所載之最後住所所發送的通知，視為已送達要保人。
時效
第二十五條：
由本契約所生的權利，自得為請求之日起，經過二年不行使而消滅。
批註
第二十六條：
本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第二十三條另有規定外，非經要保人與本公司雙方書面同意且批註於保險單者，不生效力。
管轄法院
第二十七條：
本契約涉訟時，約定以要保人住所所在地地方法院為管轄法院，但要保人的住所在中華民國境外時，則以本公司總公司所在地地方法院為
管轄法院。
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附表：殘廢程度表
等級 項別 殘 廢 程 度
一
級
一
二
三
四
五
六
七
雙目失明。（註１）
兩手腕關節缺失或兩足踝關節缺失。
一手腕關節及一足踝關節缺失。
一目失明及一手腕關節缺失或一目失明及一足踝關節缺失。
永久完全喪失語言（註２）或咀嚼（註３）機能者。
四肢機能永久完全喪失。（註４）
中樞神經系統機能或胸、腹部臟器機能極度障害，終身不能從事任何工作，為維持生命必要之日常生活活動，
全須他人扶助。（註５）
註：
１、 失明的認定：
（１）視力的測定，依據萬國式視力表，兩眼個別依矯正視力測定之。
（２）失明係指視力永久在萬國式視力表０．０２以下而言。
（３）以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則，但眼球摘出等明顯無法復原的情況，不在此限。
２、 言語機能的喪失係指下列三種情形之一：
（１）指構成言語之口唇音、齒舌音、口蓋音、喉頭音等四種語言機能中，有三種以上不能發出者。
（２）聲帶全部剔除者。
（３）因腦部言語中樞神經的損傷而患失語症者。
３、 咀嚼機能的喪失係指由於牙齒以外之原因所引起的機能障礙，以致不能作咀嚼運動，除流質食物以外不能攝取之狀態。
４、 所謂機能永久完全喪失，係指經六個月以後其機能仍完全喪失者。
５、 為維持生命必要之日常生活活動，全須他人扶助者，係指食物攝取、大小便始末、穿脫衣 服、起居、步行、入浴等，皆 不能自己為之，
經常需要他人加以扶助之狀態。
【附錄】
投資標的公司、投資標的與連結股票之介紹
一、投資標的公司－摩根大通銀行（JPMorgan Chase Bank）
【概 況】
1. 總資產約 7,150 億美元（世界排名第 2 名）
2. 風險控管領域之領導者－在 1999-2002 年間獲眾多評比機構評為 House of Year，包括 IFR (In ternational
Financial Review)
，
II (Institutional Investor)
，
Asia Risk
，
RM (Risk Mana ge ment ) 等國際性機構
3. 在全球均有發行 Capital Pro tected Notes (CPN)多年之經驗， 並在歐美為產品開發之領導者
4. 極重視企業聲望及客戶權益
【信用評等】
1. Moody’s Investor Service：長期債券評等－Aa2；展望－穩定
2. 該銀行發行之 CPN 構成其主順位無擔保(unsubordinated unsecured) 債務
二、投資標的－連動債券 債券評等:Aa2（ Moody’s）
【投資收益計算公式】
第 t 次投資收益 ＝ 投資起始日之帳戶價值＊該次收益率
(1) TC
t
未達 R%
第 t 次收益率 C
t
：
第 1 次 C
1
= X%
第 2 次 C
2
= Max（Y% ， K
1
）
第 3 次 C
3
= Max（C
2
， K
2
）
……
第 n 次 C
n
= Max（C
n-1
， K
n-1
）
K
m
＝第
m
個評價時點之收益率＝
Z
1
%
＋
Z
2
%×W
m
6/9
(2) TC
t
達 R%
達成該次之收益率
C
t
= Min (Max(C
t-1
,K
t-1
)
, R%
－
TC
t-1
)
達成該次時，可選擇提前贖回
100%
投資起始日帳戶價值之等值新台幣，或選擇以後每次以期初
6
月期美元倫
敦金融同業拆款利率（
6-mont h Li b or
）計算
C
t+1
至遞延期間屆滿。
＊額外投資收益：當次累積收益率達到目標累積收益率時，除給付當次投資收益外，再按下表依達成年度給付額外
投資收益。額外投資收益係以投資美元本金乘以下表之達成年度額外投資收益率
，
並換算等值新
台幣給付。額外投資收益給付以一次為限。
達成年度
2 3 4 5 6 7 8 9 10
當年度額外投資收益率
2% 4% 6% 8% 10% 12% 14% 16% 18%
註：達成年度為第 2 年者，係指在第 3 次或第 4 次達到目標累積收益率；達成年度為第 3 年者，係指在第
5 次或第 6 次達到目標累積收益率，依此類推。
【公式使用參數定義】
R%：目標累積收益率
R%= 20%
X%：第一次固定收益率
X% = 10%
Y%：最低保證收益率
Y% = 0%
Z
1
%：第一標準收益率
Z
1
% = 20%
Z
2
%：第二標準收益率
Z
2
% = 100%
TC
t
:第 t 次累積收益率
TC
t
=
∑
=
t
k
k
C
1
W
m
：第 m 個評價時點時所連結之 20 支股票中自執行日起報酬率之最低者
W
m
=
−
=
1
0 _ j
m _ j
20
1
股票
股票
j
Min
0 _ j 股票
＝第 j 支股票之執行日收盤價
m _ j 股票
＝第 j 支股票之第 m 個評價時點收盤價
【評價時點定義】
執行日：投資起始日
執行日收盤價：投資起始日之收盤價
個股第 m 個評價時點：每年 9 月 1 日及 3 月 1 日
K1
、
K3
、
K5
、
K7
、
K9
、
K11
、
K13
、
K15
、
K17
及
K19
為每年
9
月
1
日評價時點之收益率
K2
、
K4
、
K6
、
K8
、
K10
、
K12
、
K14
、
K16
及
K18
為每年
3
月
1
日評價時點之收益率
股票第 m 個評價時點之價格：投資起始日起之第 m 個評價時點前五營業日之收盤價（該營業日如遇投資標的
之相關股市、計價中心休市或其他不可抗力因素導致投資標的無法順利評價，
則順延至下一營業日）
第 t 次配息之 Libor：投資起始日後第 t-2 個評價時點當日 6 個月 Libor
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注意事項：
1.投資運用期間之帳戶價值均以外幣計價，要保人須自行承擔任何贖回（如解約、保險金給付等）所產生之匯兌風險。
2.要保人於累積收益率未達目標累積收益率前任何時點贖回帳戶價值，其帳戶價值金額可能低於期初投資本金。
3.若連結之股票表現不理想，最差狀況下投資人可於投資運用期滿時領回投資起始日帳戶價值之等值新台幣。
範例說明☆
假設投資人於 2004 年 9 月 1 日進場投資，保險期間至 2014 年 8 月 31 日止。
舉例說明如下：（本例採假設估算，內容僅供參考，實際數值應以未來各保單年度所實際計算之收益率為準。）
連結個股歷年度股價：股票 j _m
年度 代號 股票 1 股票 2 股票 6 股票 7 股票 8 其他股票
0
股票 j _ 0
8.33 52.63 16.47 29.79 13.83
0.5
與計算無關
1
股票 j _1
7.60 46.91 13.27 28.50 12.56
1.5
股票 j _2
8.35 52.67 16.55 23.33 10.25
2
股票 j _3
7.98 42.82 16.25 29.58 12.89
2.5
股票 j _4
9.58 44.29 13.86 35.68 13.15
3
股票 j _5
13.20 51.55 18.01 47.33 12.36
3.5
股票 j _6
7.85 52.55 30.22 50.26 20.17
4~9
省 略
9.5
股票 j _18
18.52 65.22 39.55 53.84 25.69
10
股票 j _ 19
19.33 68.52 40.26 53.90 26.23
省
略
連結個股歷年度股價報酬率：（股票 j _ m股票 j _ 0）－1
年度
m
股票 1 股票 2 股票 6 股票 7 股票 8
自執行日起
報酬率最低者（W
m
）
0.5
與計算無關
1 1
-8.76% -10.87%
-19.45% -4.33% -9.18% -19.45%
1.5 2
0.24% 0.08%
0.49% -21.70% -25.85% -25.85%
2 3
-4.20%
-18.65% -1.34% -0.70% -6.83% -18.65%
2.5 4
15.01%
-15.84% -15.84% 19.77% -4.94% -15.84%
3 5
58.46%
-2.05% 9.35% 58.88% -10.65% -10.65%
3.5 6
-5.80% -0.15% 83.49% 68.71% 45.84% -5.80%
4~9
省 略
9.5 18
122.33%
23.92% 140.13% 80.73% 85.76% 23.92%
10 19
132.05%
30.19% 144.44% 80.93% 89.66% 30.19%
例：股票 2 第 3 次評價之計算為（股票 2 _ 3股票 2 _ 0）－1＝（42.8452.63）－1＝-18.65%
8/9
收益率：C
t
年度
t
(1)
期初 Libor
(2)
C
t-1
(3)
W
t-1
(4)＝K
t-1
Z
1
%+Z
2
%*W
t-1
(5)
TC
t-1
(6)
C
t
(7)
TC
t
備註
0.5 1
－ －
－
－ －
10.00%
10.00% (6)=X%
1 2
－
10.00% -19.45%
0.55%
10.00% 0.55% 10.55%
(6)=max(Y%,(4))
1.5 3
－
0.55% -25.85% -5.85% 10.55% 0.55% 11.10%
(6)=max((2),(4))
2 4
－
0.55% -18.65% 1.35% 11.10% 1.35% 12.45%
(6)=max((2),(4))
2.5 5
－
1.35% -15.84% 4.16% 12.45% 4.16% 16.61%
(6)=max((2),(4))
3 6
－
4.16% -10.65% 9.35% 16.61% 7.39% 24.00%
(6)=min(R%-(5),max((2),(4)))
加上當年度額外投資收益率
3.5
1.80%
4.39%
1.80% 25.80%
(6)= (1)
4
2.00% 1.80% 2.00% 27.80%
(6)= (1)
4.5
2.20% 2.00% 2.20% 30.00%
(6)= (1)
5
2.50% 2.20% 2.50% 32.50%
(6)= (1)
5.5
2.45% 2.50% 2.45% 34.95%
(6)= (1)
6
2.50% 2.45% 2.50% 37.45%
(6)= (1)
6.5
2.60% 2.50% 2.60% 40.05%
(6)= (1)
7
2.80% 2.60% 2.80% 42.85%
(6)= (1)
7.5
3.00% 2.80% 3.00% 45.85%
(6)= (1)
8
3.20% 3.00% 3.20% 49.05%
(6)= (1)
8.5
3.45% 3.20% 3.45% 52.50%
(6)= (1)
9
3.60% 3.45% 3.60% 56.10%
(6)= (1)
9.5
3.55% 3.60% 3.55% 59.65%
(6)= (1)
10
省
略
3.80% 3.55%
與計算無關
3.80% 63.45%
(6)= (1)
註：本商品為投資標的公司發行之無擔保連動債券，其詳細發行條件供參考如下：
計價貨幣：美元(以下以 USD 代替)
發行單位：10,000 單位
債券面額：USD 1,000 每單位
發行總面額：USD 10 ,0 0 0,000
參考發行價格：USD 1, 0 00 每單位
最低發行金額：USD 5, 0 00,000
最低贖回限制：USD 1, 0 00
次級市場：有，需符合最低贖回金額
掛牌交易：無
清算機構：EuroclearClearstream
9/9
三、連結股票介紹
股票中文名稱 股票英文名稱 Bloomberg 代碼 產業別
1
大英美國煙草
British American Tobacco plc.
BATS LN
消費性用品
2
英國大東電報公司
Cable & Wireless plc.
CW/ LN
通訊
3
保德信集團
Prudential plc.
PRU LN
金融服務
4
西門子
Siemens AG
SIE GY
消費性電子
5
新日本製鐵
Nippon Steel Corp. 5401 JT
鋼鐵
6
野村控股
Nomura Holdi ngs Inc.
8604 JT
金融服務
7
東芝
Toshiba Corp.
6502 JT
消費性電子
8
武田藥品工業
Takeda Chemical Industries
4502 JT
製藥
9
美國電話電報
AT&T Corp.
T US
通訊
10
南方貝爾
BellSouth Corp.
BLS US
通訊
11
必治妥 施貴寶
Bristol Myers Squibb Co.
BMY US
醫療
12
戴姆勒克萊斯勒汽車
DaimlerChrysler AG NA
DCX GR
汽車
13
Total 集團
Total SA
FP FP
石化
14
默克藥廠
Merck & Co. Inc.
MRK US
製藥
15
雀巢食品
Nestle S.A.
NESN VX
食品
16
匯豐控股
HSBC plc.
HSBA LN
金融服務
17
荷蘭皇家石油
Royal Dutch Petroleum Co.
RDA NA
石油
18
新力
Sony Corp.
6758 JP
電器
19
摩托羅拉
Motorola Inc.
MOT US
科技
20
威瑞森通訊
Verizon Communications Inc.
VZ US
通訊
產業資料來源：JPMorgan Chase Bank
個股最新收盤價可至 http://www.bloomberg.com/
查詢。
1、調整連結個股條件
◎投資人必須了解在發生下列事件時，原先所設定之連結個股將會有所更改：
(a) 若個股於相關交易所之交易遭到暫停或是有所限制，以及相關個股之選擇權或期貨交易受到交易
所限制時；
(b) 若個股出現公司部門分拆、合併以及重整等動作時；
(c) 任何個股公司重整動作導致必須重新置換所有流通在外之股票；任何合併或是購併之動作導致股
票之變換、或是任何其他公司意圖購併個股公司導致股票必須更換時；
(d) 個股公司被國有化或是發生倒閉情況時。
◎當上述之調整事件發生時，投資標的公司將選擇國際知名度財務實力及信評（並盡可能為同一產業）相
類似之個股，以替換調整所受影響之原先連結個股，期能以最不影響整體性為原則。
2、調整連結個股價格條件
◎投資人必須了解在發生下列事件時，計算投資收益所用連結個股之價格將會有所更改：
個股公司股東以現金、資本發放紅利；或以其他資本、股票當作股利配發給股東；或是其他任何型式的
證券、權利、認股權證以及其他資產造成市價較投資標的公司所估算為低時；非一般性之股利或是股利
發放未達原先宣佈、公司購回股票或是其他相同將會稀釋或是影響公司實際價值的動作時。
◎當上述之調整事件發生時，個股收盤價將依除權比例和其他相關考量因素作為調整依據做調整。
3、當發生調整動作時，投資標的公司將會及時通知本公司以轉知投資人。
4、當發生上述事件導致發行人必須調整個股時，投資標的公司將會以維持投資人權益為前提。
躉繳 十年期
單位：元/每拾萬保額
保險 保險
年齡 年齡
14 991 400 49 6,992 3,525
15 1,064 421 50 7,584 3,843
16 1,117 437 51 8,233 4,198
17 1,145 448 52 8,943 4,594
18 1,149 456 53 9,718 5,037
19 1,153 460 54 10,564 5,531
20 1,156 464 55 11,484 6,080
21 1,162 468 56 12,484 6,688
22 1,173 476 57 13,567 7,358
23 1,191 489 58 14,739 8,092
24 1,217 506 59 16,005 8,893
25 1,254 530 60 17,368 9,764
26 1,302 560 61 18,834 10,713
27 1,364 597 62 20,409 11,745
28 1,439 639 63 22,097 12,872
29 1,528 686 64 23,902 14,102
30 1,630 738 65 25,829 15,445
31 1,747 794 66 27,881 16,912
32 1,877 855 67 30,060 18,510
33 2,021 920 68 32,366 20,245
34 2,180 992 69 34,798 22,122
35 2,352 1,069 70 37,352 24,148
36 2,539 1,155 71 40,024 26,325
37 2,741 1,251 72 42,806 28,657
38 2,960 1,358 73 45,688 31,146
39 3,196 1,479 74 48,657 33,790
40 3,452 1,615 75 51,697 36,587
41 3,730 1,766 76 54,790 39,531
42 4,030 1,933 77 57,914 42,612
43 4,355 2,114 78 61,045 45,817
44 4,707 2,309 79 64,157 49,127
45 5,089 2,517 80 67,221 52,521
46 5,504 2,739
47 5,957 2,978
48 6,451 3,238
註：因利息因素，實際投資保費
應大於所繳保費扣除附加費用及
富邦人壽金吉利保本投資連結壽險
保險成本表
男性 女性男性 女性
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