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這是終身險
可以保障終身，你可以選擇要分幾期繳完，假設選擇30年期，代表保費要繳30年，每年保費都不會變，30年後就不用再繳保費，可以保障一輩子。
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國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）批註條款
（身故、完全殘廢保險金給付）
（本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目）
（免費申訴電話：0800-036-599；傳真：0800-211-568；電子信箱(E-mail)：service@cathaylife.com.tw）
核 准 文 號
中華民國99年09月01日金管保品字第09902527794號
(99.11.03修正)
備 查 文 號
中華民國 96 年 04 月 13 日國壽字第 96040145 號
中華民國 96 年 08 月 31 日國壽字第 96080605 號
中華民國 99 年 09 月 01 日國壽字第 99090005 號
第一條 批註條款的訂立、適用範圍及效力
「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（甲型）批註條款」（以下簡稱『本批註條款』）僅適用於「國泰人壽創
世紀變額萬能壽險（甲型）」（以下簡稱『本契約』），依要保人之申請，經本公司同意批註於本契約始生
效力。
本批註條款既經批註即不得申請撤銷。
本批註條款構成本契約之一部分，本契約與本批註條款牴觸部分不生效力。
第二條 名詞定義
本批註條款所稱「淨危險保額」，係指保險單上所記載之保險金額扣除保險金扣除額後，再扣除保單帳戶
價值的部分，該部分不得為負值。
本批註條款所稱「管理費」，係指本公司維持保單及投資管理的費用。管理費依要保人申請批註當時與本
公司約定之費用為準。本公司得報主管機關調整管理費，並應於三個月前通知要保人；但對要保人有利
之費用調降，不在此限。
本批註條款所稱「投資配置日」，係指本公司於實際收受保費之日後次一評價日將淨保險費依要保人指定
之投資標的及比例轉換成投資標的計價貨幣單位後分配之。但第一次的「投資配置日」為保險單送達翌
日起算十日且本公司已實際收受保費後之第一個評價日。前述之實際收受保費之日，係指本公司實際收
到保險費並確認收款明細之日。但若係以支票繳交保險費者，則為係指支票兌現且款項匯入本公司帳戶
並經本公司確認收款明細之日。
本批註條款所稱「保險金扣除額」，係指本公司於計算各項保險金時，因要保人曾經部分提領保單帳戶價
值而需自保險金額扣除之金額。該扣除額於批註時為零，要保人於批註後若有部分提領保單帳戶價值或
繳交保險費時，每次由本公司重新計算該扣除額。其計算方式為：計算後之保險金扣除額等於計算前之
保險金扣除額扣除要保人本次繳交之定期保險費及彈性保險費加上要保人本次部分提領之金額，但計算
後之保險金扣除額不得為負值。
第三條 第二次以後保險費的交付、寬限期間及契約效力的停止
第二次以後的保險費，要保人可以彈性繳納。要保人交付保險費時，應照本契約所載交付方法，向本公
司所在地或指定地點交付。
本契約有下列情形之一者，自發生日之翌日起三十日內為寬限期間，本公司應以書面通知要保人交付保
險費：
一、選擇適用初年度最低保險費相關規範者，在第一保單年度內，要保人交付之保險費不足按日數比例
計算之初年度最低保險費時。
二、本契約的保單帳戶價值扣除保險單借款本息後不足支付每月扣除費用時，本公司按日數比例扣除至
保單帳戶價值為零，本公司應自前述保單帳戶價值為零之日起催告要保人交付保險費。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本公
司仍負保險責任。
第四條 投資標的的新增、關閉與終止
本契約投資標的的新增、關閉與終止約定如下：
一、本公司得經主管機關同意後，提供新增之投資標的供要保人作為淨保險費之投資分配項目。
二、本公司得經主管機關同意後，關閉或終止特定之投資標的。本公司應於投資標的關閉或終止前三十
日以書面通知要保人限期內書面回覆本公司欲變更之投資標的及比例分配。
三、本公司得配合某一投資標的之關閉或終止，而關閉或終止該投資標的。本公司應於接獲投資標的公
司通知後三十日內以書面通知要保人限期內書面回覆本公司欲變更之投資標的及比例分配。
投資標的一經關閉後，禁止轉入及再投資；前項第二款及第三款調整後，若要保人逾期未回覆時，本公
司將逕剔除該關閉或終止之投資標的後就要保人所指定之其餘投資標的重新計算相對百分比，以作為未
來淨保險費及此終止投資標的之價值之投資比例分配；如要保人未指定有其餘投資標的者，本公司改依
淨保險費繳費當月起各月三家行庫局月初第一營業日牌告活期存款年利率之平均值，將淨保險費以日單
利儲存生息。
第五條 投資標的之轉換
本契約有效期間內，要保人得申請將投資於某一投資標的之款項轉換至其他可供保費配置之投資標的。
要保人進行轉換時，應依下列規定處理：
一、申請時應指明轉出之投資標的及單位數並指定欲轉入之投資標的。
二、本公司以收到要保人書面申請後之次一個評價日為轉換日，自要保人保單中扣除轉出之投資標的單
位數，並以當日轉出投資標的單位淨值為基準，計算轉出金額再換算為欲轉入之投資標的單位數。
三、同一保單年度內，投資標的之前四次轉換，免收轉換費用。若要保人以線上方式申請投資標的轉換
者，同一保單年度內第五至第十二次申請轉換亦免收轉換費用。超過上述次數的部分，本公司每次將
自轉出金額中收取新臺幣一千元的轉換費用。但因本批註條款第四條投資標的終止而申請轉換者，該
次不予收費，亦不計入免收轉換費用之次數內。
本公司得報主管機關調整轉換費用，並應於三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用調降，不在此
限。
第六條 匯率計算
本契約匯率計算方式約定如下：
一、淨保險費及加計利息：
本公司根據投資配置日之三家行庫局的收盤賣出即期匯率平均值，將淨保險費及其利息轉換為等值投
資標的計價貨幣單位。
二、返還保單帳戶價值、各項保險金及解約金（含部分提領）給付：
本公司根據給付當時三家行庫局前一評價日的收盤買入即期匯率平均值，將應給付之金額轉換為等值
新臺幣。
三、每月扣除費用：
本公司根據保單週月日之三家行庫局的收盤買入即期匯率平均值，將每月扣除費用依各項投資標的價
值之比例轉換為等值新臺幣。如該保單週月日非營業日時，則以該日前最後一營業日之匯率為計算基
準。
四、不同計價幣別之投資標的轉換：
（一）外幣對外幣：
本公司根據轉換日之三家行庫局的收盤買入即期匯率平均值，將投資標的轉出價值轉換為等值
新臺幣並扣除轉換費用，並根據轉換日之三家行庫局的收盤賣出即期匯率平均值將扣除轉換費
用後之投資標的轉出價值轉換為等值投資標的計價貨幣單位之金額。
（二）外幣對新臺幣：
本公司根據轉換日之三家行庫局的收盤買入即期匯率平均值，將投資標的轉出價值轉換為等值
新臺幣並扣除轉換費用。
（三）新臺幣對外幣：
本公司根據轉換日投資標的轉出價值扣除轉換費用，並根據轉換日之三家行庫局的收盤賣出即
期匯率平均值將扣除轉換費用後之投資標的轉出價值轉換為等值投資標的計價貨幣單位之金
額。
第七條 保單帳戶價值的計算與通知
本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，其計算方式如下：
一、第一次「投資配置日」以前：
自本契約生效日（保險費以支票繳付者，則自支票兌現日）起，根據每次淨保險費繳費當月起各月三
家行庫局月初第一營業日牌告活期存款年利率之平均值，將淨保險費以日單利計算所得之金額。
二、第一次「投資配置日」及以後：
本契約各要保人保單帳戶內所有各項投資標的價值之總和及尚未投資之淨保險費加計淨保險費繳費
當月起各月三家行庫局月初第一營業日牌告活期存款年利率之平均值以日單利計算所得之利息。
本公司應於本契約有效期間內，以每一季為一期，依約定方式通知要保人本契約保單帳戶價值等相關重
要事項。
第八條 身故保險金的給付
被保險人於本契約有效期間內身故者，給付身故保險金時之保險金額改以扣除保險金扣除額後之數額計
算，並加計按日數比例計算已扣除之未到期的危險保險費，併入身故保險金內給付。
受益人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值換算成等值新臺幣後超過保險單上
所記載之保險金額扣除保險金扣除額者，本公司改以保單帳戶價值給付身故保險金。
受益人備齊本契約第二十二條所列文件送達本公司當日已逾第三十四條之時效時，本公司改以「當日之
次一評價日的保單帳戶價值」加上「自被保險人身故時至當日為止所收之危險保險費」之和返還予要保
人。
第九條 完全殘廢保險金的給付及其限制
被保險人於本契約有效期間內致成本契約第十八條殘廢之一並經診斷確定者，給付完全殘廢保險金時之
保險金額改以扣除保險金扣除額後之數額計算，並加計按日數比例計算已扣除之未到期的危險保險費，
併入完全殘廢保險金內給付。
受益人備齊理賠申請文件送達本公司時之次一評價日的保單帳戶價值換算成等值新臺幣後超過保險單上
所記載之保險金額扣除保險金扣除額者，本公司改以保單帳戶價值給付完全殘廢保險金。
受益人備齊本契約第二十三條所列文件送達本公司當日已逾第三十四條之時效時，本公司改以「當日之
次一評價日的保單帳戶價值」加上「自被保險人完全殘廢診斷確定時至當日為止所收之危險保險費」之
和返還予要保人。
第十條 欠繳保險費的扣除
本公司給付各項保險金、解約金（含部分提領）或返還保單帳戶價值時，如要保人有欠繳寬限期間的每
月扣除費用或初年度最低保險費或保險單借款本息未還清者，本公司得先抵償上述欠款及扣除其應付利
息後給付。
第十一條 保險金額的變更
要保人在本契約有效期間內，得申請減少保險金額，但是減額後的保險金額，不得低於本保險最低承
保金額，其減少部分視為終止契約。
要保人在本契約有效期間內，得具可保性證明申請，經本公司同意後依相關辦法增加保險金額。
第十二條 資產比例重新配置刪除
本契約第二十七條規定不再適用。
第十三條 部分提領
本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得申請部分提領減少保單帳戶價值。每次部分
提領減少之保單帳戶價值不得低於新臺幣伍仟元，且減少後之保單帳戶價值不得低於新臺幣壹萬元。
本公司於部分提領後將重新計算保險金扣除額。
前項部分提領之次數，同一保單年度內以四次為限。超過四次的部分，往後每次本公司將自部分提領
之金額中扣除新臺幣壹仟元之部分提領費用。
第十四條 保險單借款及契約效力的停止
本契約有效期間內，要保人得在本契約保單帳戶價值百分之四十之上限範圍內，依借款當時與本公司
約定之借款利率向本公司申請保險單借款。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時，本公司應以書面通知要保人；如未
償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之九十時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本
息；要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之，但本契約累積
未償還之借款本息超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵之，並以書面通知要保人；要保人未於通
知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之翌日起停止效力。
附件：批註時與本公司約定之管理費用
「管理費」：本契約之管理費為每月新臺幣壹佰元，逐月由保單帳戶價值中扣除。
所收取之相關費用表
一、投資型壽險保單保險公司收取之相關費用表 （單位：新台幣元或%）
費 用 項 目
保險公司
一、前置費用（契約保費費用）
（一) 初年度最低保險費方式：
第一年度
初年度最低保險費之100%(第一年度僅繳足初年度最低保險費者，第
一年度底無保單帳戶價值)
續年度
無
（二）保費費用方式
當次保險費金額
保費費用率
第一次保費費用率
第二次以後保費費用率
當次保險費＜500萬
5%
前次保費費用率與5%兩者之較小者
500萬≦當次保險費＜1,000萬
4%
前次保費費用率與4%兩者之較小者
1,000萬≦當次保險費
3%
前次保費費用率與3%兩者之較小者
二、保險相關費用
（一）管理費
本公司維持保單及投資管理的費用。每月新臺幣壹佰元，逐月
由保單帳戶價值中扣除。本公司得報主管機關調整管理費，並
應於三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用調降，不在
此限。
（二）保險成本（危險保險費）
「危險保險費」係依據被保險人性別、到達年齡、死亡指數與
淨危險保額計算，並逐月自保單帳戶價值中扣除。
並自第二保單年度起逐月收取的人壽保險費，並由保單帳戶價
值中扣除。
※費用收取選擇初年度最低保險費方式者，自第二保單年度起
逐月收取的危險保險費。
※費用收取選擇保費費用方式者，自第一保單年度起逐月收取
的危險保險費。
三、投資相關費用
（一）申購基金手續費
完全不收取
（二）基金經理費
已反應在基金淨值中，本公司不另外收取費用。
（三）基金保管費
已反應在基金淨值中，本公司不另外收取費用。
（四）基金贖回費用
完全不收取
（五）基金轉換費用
同一保單年度內，投資標的之前四次轉換，免收轉換費用。若
要保人以線上方式申請投資標的轉換者，同一保單年度內第五
至第十二次申請轉換亦免收轉換費用。超過上述次數的部分，
本公司每次將自轉出金額中收取新臺幣一千元的轉換費用。本
公司得報主管機關調整轉換費用，並應於三個月前通知要保
人；但對要保人有利之費用調降，不在此限。
（六）其它費用
無
四、後置費用
1.解約費用
無
2.部分提領費用
本商品提供保戶每保單年度有四次免費部分提領的權利，但若
同一保單年度提領次數超過四次者，每次自提領金額中扣除新
臺幣1000元之部分提領費用。本公司得報主管機關調整部分提
領費用，並應於三個月前通知要保人；但對要保人有利之費用
調降，不在此限。
五、其他費用（詳列費用項目）
無
二、投資機構收取之相關費用表 （單位：新臺幣元）
基金名稱
基金種類
申購
手續
費
經理費
保管費
贖回
手續
費
群益安穩基金(新臺幣計價)
國內類貨幣市場基
金
無
0.15%/年
0.05%/年
無
群益馬拉松基金(新臺幣計價)
國內股票型基金
無
1.6%/年
0.14%/年
無
群益創新科技基金(新臺幣計價)
國內科技股票型基
金
無
1.6%/年
0.15%/年
無
摩根富林明JF新興科技基金(新臺幣
計價)
國內科技股票型基
金
無
1.5%/年
0.14%/年
無
摩根富林明 JF 東方內需機會基金
(新臺幣計價)
新興市場股票型基
金
無
2%/年
0.28%/年
無
摩根富林明全球發現基金(新臺幣
計價)
全球股票型基金
無
1.65%/年
自成立日起六
個月內或投資
於新興市場比
重未達規模
15%/年，收取
0.25%；成立滿
六個月且新興
市場投資比重
達規模 15%以
上，收取0.28%/
年。
無
摩根富林明新興 35 基金(新臺幣計
價)
新興市場股票型基
金
無
2%/年
0.31%/年
無
JF 東協基金(美元計價)
新興亞洲股票型基
金
無
1.5%/年
0.2%/年
無
JF 太平洋證券基金(美元計價)
亞洲股票型基金
無
1.5%/年
0.2%/年
無
JF 中國基金(美元計價)
單一國家股票型基
金
無
1.5%/年
0.4%/年
無
摩根富林明環球均衡基金(美元計
價)
國外平衡型基金
無
1.45%/年
0.2%/年
無
國泰債券基金(新臺幣計價)
國內類貨幣市場基
金
無
0.2%/年
0.07%/年
無
國泰大中華基金(新臺幣計價)
國內股票型基金
無
1.6%/年
0.15%/年
無
國泰科技生化基金(新臺幣計價)
國內科技股票型基
金
無
1.6%/年
0.15%/年
無
國泰平衡基金(新臺幣計價)
國內平衡型基金
無
1.2%/年
0.12%/年
無
國泰全球債券基金(新臺幣計價)
全球債券型基金
無
1.0%/年
0.15%/年
無
國泰國泰基金(新臺幣計價)
國內股票型基金
無
1.6%/年
0.15%/年
無
國泰小龍基金(新臺幣計價)
國內股票型基金
無
基金規模
基金規模≦15
無
基金名稱
基金種類
申購
手續
費
經理費
保管費
贖回
手續
費
≦15 億為
1.5%/年；基
金規模>15
億，就超過
新臺幣十五
億元部分為
1.2%/年
億為 0.15%/
年；基金規模
>15 億，就超過
新臺幣十五億
元部分 為
0.12%/年
國泰全球積極組合基金(新臺幣計
價)
全球組合型基金
無
1.0%/年
0.13%/年
無
國泰全球穩健組合基金(新臺幣計
價)
全球組合型基金
無
0.7%/年
0.12%/年
無
國泰全球保守組合基金(新臺幣計
價)
全球組合型基金
無
0.5%/年
0.11%/年
無
國泰全球貨幣市場基金(新臺幣計
價)
全球貨幣型基金
無
0.5%/年
0.12%/年
無
國泰全球基礎建設基金(新臺幣計
價)
全球產業股票型基
金
無
1.6%/年
0.26%/年
無
國泰全球環球趨勢基金(新臺幣計
價)
全球產業股票型基
金
無
1.6%/年
0.23%/年
無
國泰中港台基金(新臺幣計價)
新興市場股票型基
金
無
1.8%/年
0.24%/年
無
元大高科技基金(新臺幣計價)
國內科技股票型基
金
無
1.6%/年
0.15%/年
無
元大多福基金(新臺幣計價)
國內股票型基金
無
1.5%/年
0.15%/年
無
元大新主流基金(新臺幣計價)
國內股票型基金
無
1.6%/年
0.15%/年
無
元大巴菲特基金(新臺幣計價)
國內股票型基金
無
1.6%/年
0.15%/年
無
寶來台灣加權股價指數基金(新臺幣
計價)
國內股票指數型基
金
無
基金淨資產
≦80 億為
0.7%/年；基
金淨資產
>80 億為
0.6%/年
0.1%/年
無
寶來全球不動產證券化基金(新臺幣
計價)
全球產業股票型基
金
無
1.8%/年
0.25%/年
無
保誠歐洲基金(新臺幣計價)
歐洲股票型基金
無
1.75%/年
0.3%/年
無
安泰 ING 大俄羅斯基金(新臺幣計
價)
新興市場股票型基
金
無
1.8%/年
0.32%/年
無
安泰 ING 全球生技醫療基金(新臺幣
計價)
全球產業股票型基
金
無
1.8%/年
0.3%/年
無
柏瑞美國雙核心收益基金(新臺幣
計價)
美國債券型基金
無
1%/年
0.16%/年
無
柏瑞全球策略高收益債券基金(新
臺幣計價)
全球高收益債券型
基金
無
1.5%/年
0.26%/年
無
富蘭克林坦伯頓成長基金(美元計
價)
全球股票型基金
無
0.57%/年
0.21%/年（註1）
無
富蘭克林坦伯頓美國政府基金(美元
計價)
美國債券型基金
無
0.65%/年
0.01~0.14%/年
無
富蘭克林坦伯頓全球債券基金(美元
計價)
全球債券型基金
無
0.75%/年
0.01~0.14%/年
無
富蘭克林坦伯頓大中華基金(美元
計價)
新興亞洲股票基金
無
1.6%/年
0.01~0.14%/年
無
貝萊德歐洲特別時機基金(美元計
歐洲股票型基金
無
1.5%/年
0.011~0.608%/
無
基金名稱
基金種類
申購
手續
費
經理費
保管費
贖回
手續
費
價)
年
貝萊德環球資產配置基金(美元計
價)
國外平衡型基金
無
1.5%/年
0.011~0.608%/
年
無
貝萊德世界能源基金(美元計價)
全球產業股票型基
金
無
1.75%/年
0.011~0.608%/
年
無
貝萊德世界礦業基金(美元計價)
全球產業股票型基
金
無
1.75%/年
0.011~0.608%/
年
無
貝萊德新興歐洲基金(歐元計價)
新興歐非股票型基
金
無
1.75%/年
0.011~0.608%/
年
無
貝萊德新興市場基金(歐元計價)
全球新興市場股票
型基金
無
1.5%/年
0.011~0.608%/
年
無
貝萊德新能源基金(歐元計價)
全球產業股票型基
金
無
1.75%/年
0.011~0.608%/
年
無
貝萊德世界黃金基金(美元計價)
全球產業股票型基
金
無
1.75%/年
0.011~0.608%/
年
無
霸菱歐洲精選信託基金(歐元計價)
歐洲股票型基金
無
1.5%/年
0.0035~1.08%/
年
無
霸菱拉丁美洲基金(歐元計價)
新興拉美股票型基
金
無
1.25%/年
0.025%/年
無
霸菱全球資源基金(歐元計價)
全球產業股票型基
金
無
1.5%/年
0.025%/年
無
霸菱全球新興市場基金(美元計價)
全球新興市場股票
型基金
無
1.5%/年
0.025%/年
無
霸菱東歐基金(美元計價)
新興歐非股票型基
金
無
1.5%/年
0.025%/年
無
霸菱香港中國基金(美元計價)
新興亞洲股票型基
金
無
1.25%/年
0.025%/年
無
富達歐洲基金(歐元計價)
歐洲股票型基金
無
1.5%/年
0.003~0.35%/
年
無
富達全球工業基金(歐元計價)
全球產業股票型基
金
無
1.5%/年
0.003~0.35%/
年
無
富達東協基金(美元計價)
新興亞洲股票型基
金
無
1.5%/年
0.003~0.35%/
年
無
富達全球科技基金(歐元計價)
全球產業股票型基
金
無
1.5%/年
0.003~0.35%/
年
無
德盛德利國際債券基金(歐元計價)
全球債券型基金
無
0.85%/年
0.19%/年
無
德盛德利歐洲債券基金(歐元計價)
歐洲債券型基金
無
0.75%/年
0.19%/年
無
德盛東方入息基金(美元計價)
國外平衡型基金
無
1.5%/年
0.3%/年
無
聯博全球成長趨勢基金(美元計價)
全球股票型基金
無
1.7%/年
0.005~0.5%/年
無
聯博國際醫療基金(美元計價)
全球產業股票型基
金
無
1.8%/年
0.005~0.5%/年
無
聯博新興市場成長基金(美元計價)
全球新興市場股票
型基金
無
1.7%/年
0.005~0.5%/年
無
聯博美國收益基金(美元計價)
美國債券型基金
無
1.1%/年
0.005~0.5%/年
無
聯博歐洲收益基金(歐元計價)
歐洲債券型基金
無
1.1%/年
0.005~0.5%/年
無
聯博全球高收益債券基金(美元計
價)
全球高收益債券型
基金
無
1.7%/年
0.005~0.5%/年
無
聯博全球價值型基金(歐元計價)
全球股票型基金
無
1.5%/年
0.005~0.5%/年
無
聯博美國成長基金(美元計價)
美洲股票型基金
無
1.5%/年
0.005~0.5%/年
無
施羅德歐元流動基金(歐元計價)
國外貨幣型基金
無
0.5%/年
0.5%/年
無
施羅德美元流動基金(美元計價)
國外貨幣型基金
無
0.5%/年
0.5%/年
無
基金名稱
基金種類
申購
手續
費
經理費
保管費
贖回
手續
費
施羅德歐洲進取股票基金(歐元計
價)
歐洲股票型基金
無
1.5%/年
0.5%/年
無
施羅德亞洲債券基金(美元計價)
亞洲債券型基金
無
1.25%/年
0.5%/年
無
施羅德新興亞洲基金(美元計價)
新興亞洲股票型基
金
無
1.5%/年
0.5%/年
無
施羅德美國中小型股票基金(美元
計價)
美洲股票型基金
無
1.5%/年
0.5%/年
無
施羅德新興市場債券基金(歐元計
價)
全球新興市場債券
型基金
無
1.5%/年
0.5%/年
無
施羅德歐元股票基金(歐元計價)
歐洲股票型基金
無
1.5%/年
0.5%/年
無
施羅德歐元債券基金(歐元計價)
歐洲債券型基金
無
0.75%/年
0.5%/年
無
施羅德大中華基金(美元計價)
新興亞洲股票型基
金
無
1.5%/年
0.5%/年
無
摩根士丹利美國價值股票基金(美元
計價)
美洲股票型基金
無
1.4%/年
0.0015~0.0065
%/年
無
摩根士丹利拉丁美洲股票基金(美元
計價)
新興拉美股票型基
金
無
1.6%/年
0.02~0.6%/年
無
摩根士丹利歐洲、中東及非洲新興
股票基金(歐元計價)
新興歐非股票型基
金
無
1.6%/年
0.02~0.6%/年
無
摩根士丹利美元流動性基金(美元
計價)
國外貨幣型基金
無
0.5%/年
0.0015~0.0065
%/年
無
摩根士丹利環球房地產基金(美元
計價)
全球產業股票型基
金
無
1.5%/年
0.02~0.6%/年
無
摩根士丹利印度股票基金(美元計
價)
單一國家股票型基
金
無
1.6%/年
0.02~0.6%/年
無
安盛羅森堡日本大型企業 Alpha
基金(日圓計價)
亞洲股票型基金
無
1.35%/年
0~0.05%/年
無
安盛羅森堡日本小型企業 Alpha
基金(日圓計價)
亞洲股票型基金
無
1.5%/年
0~0.05%/年
無
安盛羅森堡亞太(日本除外)大型企
業 Alpha 基金(美元計價)
亞洲股票型基金
無
1.35%/年
0~0.05%/年
無
安盛羅森堡環球大型企業 Alpha
基金(美元計價)
全球股票型基金
無
1.35%/年
0~0.05%/年
無
英國保誠集團 M&G 全球民生基礎
基金(美元計價)
全球股票型基金
無
1.75%/年
0.0075%/年
無
註 1：該基金保管費數額係由投資標的發行公司於 98 年 12 月提供。基金保管費由投資標的發
行公司每日計算並按月支付，每年度實際支付的保管費用，則揭示於該基金之最近期年度
財務報告之「經營業績表」中，基金年報刊載於該公司網站(http://www.franklin.com.tw/)或
境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)以供下載查閱。
註 2：除註 1 之基金外，各項投資標的之經理費及保管費數額係以 99 年 3 月之境外基金資訊觀
測站、投資標的公開說明書/投資人須知或各該投資標的發行公司所提供之資料為準。惟
各該投資標的發行公司保有日後變更收費標準之權利，實際收取數額仍應以當時境外基金
資訊觀測站、投資標的公開說明書/投資人須知之所載或投資標的發行公司通知者為準。
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