這是主約保險
這張保險可以單獨購買，也可以搭配其他附約保險一起購買。
這是終身險
可以保障終身，你可以選擇要分幾期繳完，假設選擇30年期，代表保費要繳30年，每年保費都不會變，30年後就不用再繳保費，可以保障一輩子。
這張保險還沒做好 :(
保險商品真的太多了......再給我們一點時間。
如果急著想了解這張商品，問問網站其他會員，
可以得到即時的建議哦！
ZI0-1
台灣人壽優渥年年變額年金保險保險單條款
台灣人壽優渥年年變額年金保險保險單條款台灣人壽優渥年年變額年金保險保險單條款
台灣人壽優渥年年變額年金保險保險單條款（
（（
（ZI0）
））
）
（
（（
（年金
年金年金
年金）
））
）
（
（（
（本保險為不分紅保險單
本保險為不分紅保險單本保險為不分紅保險單
本保險為不分紅保險單，
，，
，不參加紅利分配
不參加紅利分配不參加紅利分配
不參加紅利分配，
，，
，並無紅利給付項目
並無紅利給付項目並無紅利給付項目
並無紅利給付項目）
））
）
（
（（
（免費申訴電話
免費申訴電話免費申訴電話
免費申訴電話：
：：
：
0800-099-850
）
））
）
１
１１
１、
、、
、本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，
，，
，惟為確保權益
惟為確保權益惟為確保權益
惟為確保權益，
，，
，基於
基於基於
基於
保險公司與消費者衡平對等原則
保險公司與消費者衡平對等原則保險公司與消費者衡平對等原則
保險公司與消費者衡平對等原則，
，，
，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件
消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件
消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，
，，
，審慎選擇保險商品
審慎選擇保險商品審慎選擇保險商品
審慎選擇保險商品。
。。
。
本商品如有虛偽不實或違法情事
本商品如有虛偽不實或違法情事本商品如有虛偽不實或違法情事
本商品如有虛偽不實或違法情事，
，，
，應由本公司及負責人依法負責
應由本公司及負責人依法負責應由本公司及負責人依法負責
應由本公司及負責人依法負責。
。。
。
２
２２
２、
、、
、投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者
投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者
投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者，
，，
，請慎選符合需求之保險商品
請慎選符合需求之保險商品請慎選符合需求之保險商品
請慎選符合需求之保險商品。
。。
。
３
３３
３、
、、
、保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款
保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款
保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，
，，
，消費者務必詳加閱讀了解
消費者務必詳加閱讀了解消費者務必詳加閱讀了解
消費者務必詳加閱讀了解，
，，
，並把握保單契約撤銷之時效
並把握保單契約撤銷之時效並把握保單契約撤銷之時效
並把握保單契約撤銷之時效
（
（（
（收到保單翌日起算十日內
收到保單翌日起算十日內收到保單翌日起算十日內
收到保單翌日起算十日內）。
）。）。
）。
歡迎至台灣人壽網頁
歡迎至台灣人壽網頁歡迎至台灣人壽網頁
歡迎至台灣人壽網頁：「
：「：「
：「http://www.twlife.com.tw」
」」
」了解本公司經營資訊
了解本公司經營資訊了解本公司經營資訊
了解本公司經營資訊（
（（
（資訊公開說明文件
資訊公開說明文件資訊公開說明文件
資訊公開說明文件），
），），
），亦可電
亦可電亦可電
亦可電
洽
洽洽
洽 24 小時保戶服務專線
小時保戶服務專線小時保戶服務專線
小時保戶服務專線：
：：
：0800-099-850 或各分公司專線
或各分公司專線或各分公司專線
或各分公司專線。
。。
。
備查文號：98 年 10 月 15 日 98 台壽投商字第 00049 號
備查文號：98 年 12 月 15 日 98 台壽投商字第 00061 號
修訂文號：99 年 03 月 05 日依 98 年 12 月 28 日金管
保財字第
09802513192
號令修正
備查文號：99 年 04 月 02 日 99 台壽投商字第 00008 號
備查文號：99 年 05 月 24 日 99 台壽投商字第 00030 號
備查文號：99 年 07 月 02 日 99 台壽投商字第 00038 號
備查文號：99 年 07 月 30 日 99 台壽投商字第 00042 號
備查文號：99 年 09 月 15 日 99 台壽投商字第 00047 號
修訂文號：99 年 11 月 03 日依 99 年 09 月 01 日金管
保品字第
09902527791
號令修正
備查文號：100 年 08 月 31 日 100 台壽數一字第 00100 號
備查文號：101 年 03 月 28 日 101 台壽數一字第 00015 號
修訂文號：101 年 07 月 01 日依 101 年 02 月 07 日金管
保財字第 10102501561 號令及 101 年 03 月 14
日金管保財字第 10102503831 號令修正
備查文號：101 年 11 月 19 日 101 台壽數一字第 00101 號
備查文號：102 年 02 月 26 日 102 台壽數一字第 00006 號
備查文號：102 年 04 月 08 日台壽數一字第 1020000020 號
備查文號：102 年 06 月 25 日台壽數一字第 1020001389 號
【
【【
【保險契約的構成
保險契約的構成保險契約的構成
保險契約的構成】
】】
】
第 一 條：本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的
構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利
於被保險人的解釋為原則。
【
【【
【名詞定義
名詞定義名詞定義
名詞定義】
】】
】
第 二 條：本契約所用名詞定義如下：
ZI0-2
一、計劃保險費：係指要保人於投保時約定定期繳交之保險費，其金額可於每一保險費年度
屆滿時申請變更並經本公司同意後，自下一保險費年度開始生效。如該保險費有所變更
時，以變更後之計劃保險費為準。
二、單筆額外投資保險費：係指要保人以書面申請並經本公司同意，於計劃保險費以外所繳
付之保險費，其金額不得低於新台幣壹萬元。要保人須繳足至當期之計劃保險費，始得
繳交單筆額外投資保險費。
三、保費費用：係指本契約訂定及運作所產生之費用，並依要保人繳交之保險費乘上保費費
用率所得之數額，由本公司自保險費中扣除之，本契約之保費費用率詳附件一。要保人
於第二保險費年度起因提高計劃保險費時，較先前最高計劃保險費新增部分之保費費用
率自第一保險費年度起計算。
四、淨保險費：係指要保人繳交之計劃保險費及單筆額外投資保險費扣除保費費用後之金額。
五、保險年齡：係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者
加算一歲，以後每經過一個保單年度加算一歲。
六、保險費年度：係指要保人繳交計劃保險費時，按其定期繳別所訂應繳計劃保險費之次數，
依序計算該次計劃保險費所應歸入之年度。
七、保單管理費：係指為維持本契約運作所產生之費用，於首次投資配置日（含）前，係依
首次投資配置金額計算時扣除，於首次投資配置日後，係依本契約第九條約定時點扣除，
其金額為每月新台幣一百元。本公司得調整保單管理費並於三個月前通知要保人，調整
之幅度不超過行政院主計處公告之消費者物價指數於一定期間內之變動幅度，前述之「一
定期間」係指本保險商品開始販售或本公司前次調整較晚之月份，至本公司評估本次調
整之可取得行政院主計處公告之消費者物價指數月份之期間。
八、首次投資配置金額：係指要保人所交付之第一期淨保險費，扣除首次投資配置日前於契
約生效日及保單週月日應扣除之保單管理費，加上依保險費收齊日當月三行庫第一個營
業日牌告活期存款最高年利率之平均值，逐日以日單利計算之利息至首次投資配置日止。
九、首次投資配置日：係指本公司將首次投資配置金額投入投資標的之日。該日期為根據本
契約第六條約定之契約撤銷期限屆滿翌日起算之第五個資產評價日。
十、資產評價日：係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期，且為我國境內銀行
之營業日。若因本公司無法控制之因素或特殊狀況（如委託管理投資標的之投資管理公
司或總代理人延緩給付或暫停計算投資標的交易價格等）而致本公司無法依本契約約定
之資產評價日完成投資標的之交易，則以實際完成交易之資產評價日為準。
十一、投資標的：係指本契約提供要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資連結工具，詳附件二。
十二、單位淨值：係指投資標的於資產評價日之每單位淨資產價值，於本公司網站公告之。
十三、投資標的價值：係指各項投資標的單位淨值乘以本契約該投資標的之單位數計算而得。
十四、保單帳戶價值：係依本契約投資標的價值總和及待投入投資標的之金額，以新台幣為單
位基準計算所得之金額。但首次投資配置日前，係指要保人所交付之第一期淨保險費扣
除於契約生效日及保單週月日應扣除之保單管理費，加計依保險費收齊日當月三行庫第
一個營業日牌告活期存款年利率之平均值計算之利息。
十五、三行庫：係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫銀行股份
ZI0-3
有限公司等三家公司。
十六、保單週月日：係指契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當之日，指
該月之末日。
十七、現金價值：係指本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息之金額。
十八、保證期間：係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
本契約保證期間分為十年、十五年及二十年三種，由要保人擇一投保，並載於保險單面
頁。
十九、年金金額：係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。
二十、未支領之年金餘額：係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
二十一、宣告利率：係指本公司於年金給付開始日及其後各年金給付週年日當月宣告之利率，該
利率本公司將參考已扣除直接及間接費用之實際投資報酬率按固定方式計算，或考量市
場變動因素訂定之，且不得為負數。
二十二、年金給付預定利率：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率，其值等於
年金給付開始當月之宣告利率，且於年金給付開始日起維持不變。
二十三、遞延期間：係指本契約之生效日起算至年金給付開始日之前一日的期間，且遞延期間不
得低於六年。要保人應於投保時依第十一條之約定選擇年金給付開始日。
二十四、保險費收齊日：係指本公司實際收到保險費且確認入帳之日。
二十五、申購投資標的手續費：要保人選擇連結之投資標的為指數股票型基金(ETF)者，本公司依
該投資標的投入金額，乘以附件一所列申購投資標的手續費費用率計算申購手續費，並
自該投資標的投入金額中扣除後配置。
【
【【
【投資標的之收益分配
投資標的之收益分配投資標的之收益分配
投資標的之收益分配或資產提解的運作
或資產提解的運作或資產提解的運作
或資產提解的運作】
】】
】
第 三 條：本契約所提供之第一類至第三類投資標的如有收益分配或資產提解時，按下列方式處理：
一、第一類投資標的(月配息共同基金)
本契約所連結之第一類投資標的如有收益分配時，本公司應以該投資標的之收益總額，
依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該投資標的總價值之比例將該收益分配予要
保人。
各第一類投資標的如有收益分配且收益實際分配日為同一日時，本公司將合併計算當次
收益分配金額。
本公司應於收益實際分配日後十個營業日內，將收益分配金額以現金給付予要保人，逾
期本公司應按年利率一分加計利息給付。若當次收益分配金額未達新台幣兩千元或要保
人未提供現金給付之匯款帳號者，則本公司以投入與配息型投資標的同幣別之貨幣型基
金方式處理，依當次收益分配金額及收益實際分配日翌日該同幣別之貨幣型基金單位淨
值換算單位數，並置於本契約項下的保單帳戶中。
前目配息型投資標的幣別為新台幣者，其同幣別之貨幣型基金為「未來資產所羅門貨幣
市場基金」。
二、第二類投資標的(共同基金及指數股票型基金(ETF))
本契約所提供之第二類投資標的如有收益分配時，本公司應以該投資標的之收益總額，
ZI0-4
依本契約所持該投資標的價值佔本公司投資該投資標的總價值之比例將該收益分配予要
保人。
依前項分配予要保人之收益，本公司應將分配之收益於該收益實際分配日投入該投資標
的。
三、第三類投資標的(全權委託管理帳戶)
本契約所提供之第三類投資標的若有資產提解約定者，要保人得選擇下列方式之一給
付，要保人如未選擇時，則由本公司依本款第一目「累積單位數」方式給付：
(一)累積單位數
本公司應於該投資標的發行機構資產提解金額之實際分配日，依資產提解金額及翌日該
投資標的單位淨值換算單位數，並置於本契約項下的保單帳戶中。
(二)配置於美元貨幣型基金
本公司應於該投資標的發行機構資產提解金額之實際分配日，依資產提解金額及翌日該
美元貨幣型基金單位淨值換算單位數，並置於本契約項下的保單帳戶中。
(三)現金給付
本公司應於該投資標的發行機構資產提解金額之實際分配日起算一個月內，將資產提解
金額以現金給付給要保人，逾期本公司應按年利率一分加計利息給付。
若當次資產提解金額總和未達新台幣五千元者，則當次資產提解金額將改以本款第一目
「累積單位數」方式給付。
第一項第一款若於收益實際分配日前本契約已終止或停止效力，其應分配但尚未實際分
配之收益分配金額，本公司將於收益分配實際分配日起算十個營業日內以現金給付予要
保人，逾期本公司應按年利率一分加計利息給付。但逾期事由可歸責於要保人者，本公
司得不負擔利息。
第一項第二款及第一項第三款若於收益分配或資產提解金額實際分配日前本契約已終止
或停止效力，其應分配但尚未實際分配之收益分配或資產提解金額，本公司於收益分配
或資產提解金額實際分配日起算一個月內以現金給付予要保人，逾期本公司應按年利率
一分加計利息給付。但逾期事由可歸責於要保人者，本公司得不負擔利息。
第一項所述收益分配或資產提解金額如依法應繳納稅捐時，本公司應依規定代扣之。
【
【【
【貨幣單位或匯率的計算
貨幣單位或匯率的計算貨幣單位或匯率的計算
貨幣單位或匯率的計算】
】】
】
第 四 條：本契約保險費之收取、給付年金、月配息共同基金之現金給付、資產提解之現金給付、返還
保單帳戶價值、解約金、保單帳戶價值的部分提領及支付保險單借款，應以新台幣為貨幣單
位。投資標的之計價貨幣非為新台幣時，其匯率之計算依下列約定為之。
一、淨保險費及其加計利息配置於投資標的：首次投資配置金額係依首次投資配置日當日三
行庫之收盤賣出即期匯率平均值計算，首次投資配置日以後之保險費則依保險費收齊日
次一資產評價日三行庫之收盤賣出即期匯率平均值計算。
二、返還保單帳戶價值、解約金及保單帳戶價值的部分提領：本公司根據收到相關文件或書
面通知後，依附件二之投資標的單位淨值日三行庫之收盤買入即期匯率平均值計算。
三、保單管理費之扣除：本公司根據費用扣除日當日三行庫之收盤買入即期匯率平均值計算。
ZI0-5
四、給付年金：本公司按遞延期間屆滿日次一資產評價日，以三行庫該投資標的計價貨幣收
盤買入即期匯率平均值計算。
五、投資標的之轉換：
（一）外幣對外幣：本公司根據收到申請書後次二資產評價日花旗（台灣）商業銀行股
份有限公司之收盤買入即期匯率，將投資標的轉出價值扣除轉換費用（詳附件
一），並轉換為等值投資標的計價貨幣單位之金額。
（二）外幣對新台幣：本公司根據收到申請書後次二資產評價日三行庫之收盤買入即期
匯率平均值，將投資標的轉出價值扣除轉換費用（詳附件一），並轉換為等值新台
幣。
（三）新台幣對外幣：本公司根據收到申請書後次二資產評價日投資標的轉出價值扣除
轉換費用（詳附件一），並以收到申請書後次三資產評價日三行庫之收盤賣出即期
匯率平均值將扣除轉換費用後之投資標的轉出價值轉換為等值投資標的計價貨幣
單位之金額。
六、資 產提解 之 現金 給 付：以投 資 管 理公司 或 總代理人 付 款日後 次 二 資產評價 日 三行
庫該 全 權委 託 管 理 帳 戶 計 價 貨幣 收 盤 買入即 期 匯率之平 均 值計算。
七、月 配息 共 同基金 之 現 金 給付：以 收益實 際 分配日後 次 二資產 評 價 日三行庫 該 月 配
息 共 同 基金計 價 貨幣 收 盤 買 入即 期 匯 率之平 均 值 計 算 。
本公司得變更前項匯率參考機構，惟必須提前十日以書面或其他適當方式通知要保人。
【
【【
【保險公司應負責任的開始
保險公司應負責任的開始保險公司應負責任的開始
保險公司應負責任的開始】
】】
】
第 五 條：本公司應自同意承保且收取第一期保險費後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司如於同意承保前，預收相當於第一期保險費之金額時，其應負之保險責任，以同意承
保時溯自預收相當於第一期保險費金額時開始。但本公司同意承保前而被保險人身故時，本
公司無息退還要保人所繳保險費。
本公司自預收相當於第一期保險費之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者，視為
同意承保。
【
【【
【契約撤銷權
契約撤銷權契約撤銷權
契約撤銷權】
】】
】
第 六 條：要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零
時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
【
【【
【保險費的交付
保險費的交付保險費的交付
保險費的交付、
、、
、寬限期間及契約效力的停止
寬限期間及契約效力的停止寬限期間及契約效力的停止
寬限期間及契約效力的停止】
】】
】
第 七 條：本契約之保險費，應照所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付。
本契約保險費之繳交金額，不得低於本公司規定之下限，且累計所繳保險費不得高於新台幣一
億二千萬元。
第二期以後之計劃保險費扣除保費費用後，本公司以保險費收齊日次一資產評價日投資標的單
位淨值為基準，依本契約第十七條之約定配置於各投資標的。
ZI0-6
本契約於保單週月日時若現金價值不足以支付當月保單管理費時，本公司應催告要保人交付計
劃保險費，且按日數比例扣除至現金價值為零，並自次一保單週月日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事
故時，本公司仍負保險責任。
【
【【
【本契約效力的恢復
本契約效力的恢復本契約效力的恢復
本契約效力的恢復】
】】
】
第 八 條：本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，且不得遲於遞延期間屆滿日，申請復效。
要保人提出復效申請，並繳交規定之計劃保險費或單筆額外投資保險費，如有尚未清償之借
款本息者應一併清償之，自翌日上午零時起，恢復效力。
前項繳交之保險費扣除應扣之保費費用，本公司以保險費收齊日次一資產評價日投資標的單
位淨值為基準，依本契約第十七條之約定配置於各投資標的，並依本契約第九條規定從保單
帳戶價值扣除停效前應繳而未繳之保單管理費，及按日數比例收取當期未經過期間之保單管
理費，以後仍依約定扣除保單管理費。
停效期間屆滿時，本契約效力即行終止。
【
【【
【保單管理費的收取時點及方式
保單管理費的收取時點及方式保單管理費的收取時點及方式
保單管理費的收取時點及方式】
】】
】
第 九 條：本契約於有效期間且遞延期間內，每屆保單週月日之最近資產評價日，由保單帳戶價值中，
依各投資標的價值佔保單帳戶價值的比例，從各投資標的價值中扣除保單管理費。現金價值
不足以支付當月保單管理費時，本公司將按日數比例扣除至現金價值為零。
【
【【
【保單帳戶價值的通知
保單帳戶價值的通知保單帳戶價值的通知
保單帳戶價值的通知】
】】
】
第 十 條：本契約於有效期間且遞延期間內，本公司將以書面或其他約定方式，每季通知要保人其保單
帳戶價值。
【
【【
【年金給付的開始
年金給付的開始年金給付的開始
年金給付的開始】
】】
】
第十一條：要保人投保時可選擇於第六保單週年日屆滿後之一特定日做為年金給付開始日，但不得超過
保險年齡達八十歲之保單週年日；要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保險
年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日。
要保人亦得於年金給付開始日的三十日前以書面通知本公司變更年金給付開始日；變更後的
年金給付開始日須自變更申請日起算三個營業日之後，且須符合前項給付日之規定。
本公司應於年金給付開始日的三十日前通知要保人年金給付內容，但實際年金給付內容須以
遞延期間屆滿時依第十三條計算所得。
【
【【
【年金給付的方式
年金給付的方式年金給付的方式
年金給付的方式】
】】
】
第十二條：要保人於訂立契約時，應選擇下列其中一種年金給付方式：
一、一次給付：被保險人於年金給付開始日仍生存者，以遞延期間屆滿日為基準及依第四條
約定計算所得之保單帳戶價值一次給付予被保險人，本契約效力即行終止。
二、分期給付：被保險人於年金給付開始日起，及於年金給付開始日每屆滿一年仍生存者，
ZI0-7
本公司依本契約第十三條計算之年金金額給付年金予受益人。本契約之年金給付最高至
被保險人保險年齡達一一○歲止，本契約效力即行終止。
本公司應於遞延期間屆滿前三十日主動以書面通知要保人得行使第一項年金給付方式之變
更，要保人的書面通知應於遞延期間屆滿前三個營業日送達本公司始生效力。
【
【【
【分期給付年金金額的計算
分期給付年金金額的計算分期給付年金金額的計算
分期給付年金金額的計算】
】】
】
第十三條：在年金給付開始日時，其給付期間第一年度可以領取之年金金額係以遞延期間屆滿日為基準
及依第四條約定計算之現金價值，依據要保人約定之保證期間與當時年金給付預定利率及年
金生命表計算。
年金給付期間第二年度開始每年可領取之年金金額係以前一年度可領取之年金金額乘以當年
度「調整係數」而得之。
第二項所稱「調整係數」等於（１＋前一年金給付週年日當月宣告利率）除以（１＋年金給
付預定利率）；本公司於每年年金給付週年日，以約定方式通知當年度之調整係數。
第一項及第三項之年金給付預定利率於年金給付開始日起維持不變。
年金給付開始日計算領取之年金金額若低於新台幣壹萬元時，本公司改以第一項之現金價值
於年金給付開始日一次給付受益人，本契約效力即行終止。
如第一項現金價值已逾年領年金給付金額新台幣壹仟貳佰萬元所需之金額，其超出的部份之
現金價值返還予要保人。
【
【【
【契約的終止及其限制
契約的終止及其限制契約的終止及其限制
契約的終止及其限制】
】】
】
第十四條：要保人得於年金給付開始日前終止本契約，本公司應於接到通知後一個月內償付解約金，逾
期本公司應按年利率一分加計利息給付。
前項解約金，係指本公司受理要保人通知並依本契約計算之保單帳戶價值扣除解約費用（如
附件一）後之餘額。
前項保單帳戶價值的評估時點，係以本公司受理後依附件二之投資標的單位淨值日為基準計
算。
第一項契約的終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
【
【【
【保單帳戶價值的部分提領
保單帳戶價值的部分提領保單帳戶價值的部分提領
保單帳戶價值的部分提領】
】】
】
第十五條：本契約於首次投資配置日後且於年金給付開始日前，累積有保單帳戶價值時，要保人得在本
契約現金價值的範圍內向本公司申請部分提領其保單帳戶價值，但每次部分提領之保單帳戶
價值不得低於新台幣一萬元且提領後的現金價值不得低於新台幣二萬元。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的提領比例，如要保人未指定，本公司
按各投資標的價值佔保單帳戶價值的比例從各投資標的提領。
二、部分提領的保單帳戶價值評估時點，係以本公司受理後依附件二之投資標的單位淨值日
為基準計算。
ZI0-8
三、本公司將於接獲要保人之申請文件一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用（詳
附件一）後之餘額。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。
前項提領部分之保單帳戶價值，視為契約之部分終止。
【
【【
【投資標的之調整
投資標的之調整投資標的之調整
投資標的之調整】
】】
】
第十六條：本公司得依下列方式調整投資標的之提供：
一、本公司得增列新的投資標的做為要保人投資標的的選擇，並報送主管機關。
二、本公司得關閉某一投資標的，惟本公司應於關閉日前三十日以書面通知要保人，並報送
主管機關。
三、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的，應於知悉或接獲
投資標的所屬公司通知後三十日內以書面或其他適當方式通知要保人。但投資標的終止
之事由對要保人利益有重大影響時，本公司於知悉後，應立即以書面通知要保人。
前項第二款及第三款調整後，除特殊情事本公司另有規定外，要保人應於接獲本公司書面通
知後十五日內向本公司提出下列申請：
一、投資標的終止時：須將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更計劃保險費購買
投資標的之投資比例。
二、投資標的關閉時：僅須變更計劃保險費購買投資標的之投資比例。
若未提出申請時，本公司將按本契約其他未終止或關閉之投資標的價值相對比例重新變更計
劃保險費配置比例，並將該終止之投資標的價值依該比例重新分配至其他各投資標的。若為
投資標的終止情況，且無其他投資標的可供配置者，本公司將按清算基準日當時保單帳戶價
值返還予要保人或其他應得之人，本契約效力即行終止；若為投資標的關閉情況，且無其他
投資標的可供配置者，本公司將暫停計劃保險費的收取。但本公司另有通知時，依該通知方
式處理，而該處理方式亦將於本公司網站公佈。
因終止某一投資標的發生之轉換、提領，不計入轉換次數及部分提領次數。
【
【【
【投資標的及其比例分配之約定
投資標的及其比例分配之約定投資標的及其比例分配之約定
投資標的及其比例分配之約定】
】】
】
第十七條：要保人投保本契約時，應於要保書選擇保險費購買之投資標的及其比例分配。
要保人於本契約有效且遞延期間內，得以書面通知本公司變更前項選擇。
首次投資配置日後之單筆額外投資保險費可另行指定投資標的及其比例分配，若無指定，則
依前項約定作為投資標的的連結。
【
【【
【投資標的轉換
投資標的轉換投資標的轉換
投資標的轉換】
】】
】
第十八條：要保人於本契約有效且於遞延期間內，得以書面向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應
於申請書中載明轉出的投資標的及其轉出比例及指定欲轉入之投資標的。本公司依下列約定
決定投資標的單位淨值之資產評價日：
一、相同基金公司相同外幣投資標的間之轉換：
本公司以收到申請書後次一資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並於當日配置於
欲轉入之投資標的。
ZI0-9
二、相同基金公司不同外幣投資標的間之轉換或外幣投資標的轉換為新台幣投資標的：
本公司以收到申請書後次一資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並於本公司收到
申請書後次二資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
三、不同基金公司外幣投資標的間（含相同或不同幣別）之轉換或外幣投資標的轉換為新台
幣投資標的：
本公司以收到申請書後次一資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並於本公司收到
申請書後次三資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
四、新台幣投資標的相互轉換或新台幣投資標的轉換為外幣投資標的：
本公司以收到申請書後次二資產評價日為準計算轉出之投資標的價值，並於本公司收到
申請書後次三資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
前項投資標的之轉換若依附件一之規定須扣除投資標的轉換費用，其費用於轉出之投資標的
價值中扣除。
【
【【
【單筆額外投資保險費的處理
單筆額外投資保險費的處理單筆額外投資保險費的處理
單筆額外投資保險費的處理】
】】
】
第十九條：於首次投資配置日後繳交之單筆額外投資保險費扣除保費費用（詳附件一）後，以保險費收
齊日之次一資產評價日將餘額依第十七條約定配置於各投資標的。
【
【【
【特殊情事之處理
特殊情事之處理特殊情事之處理
特殊情事之處理】
】】
】
第二十條：遞延期間內本公司返還保單帳戶價值、解約金、資產提解之現金給付、月配息共同基金之現
金給付、為各項給付及依第二十六條約定扣抵保單帳戶價值時，如共同基金發生該投資標的
所屬公司或保管公司因特殊情事暫停計算投資標的單位淨值或拒絕買回之情事，本公司將以
該投資標的於前述暫停計付之情事消滅後第一個資產評價日之投資標的單位淨值計算應付之
數額，於本公司收到該款項後給付、返還或扣抵之，本公司不負擔利息。
因投資標的所屬公司拒絕投資標的之申購、該投資標的已無可供申購之單位數等不可歸責於
本公司之事由，致本公司無法購得投資標的之單位數時，本公司將以書面通知要保人，要保
人應於接到書面通知後三個營業日內通知本公司改轉入其他可選擇之共同基金。若要保人未
於通知期限內通知本公司時，則直接轉入本公司所指定之共同基金。
本契約所稱之特殊情事係包括：
一、因天災、地變、罷工、怠工、不可抗力之事件或其他意外事故所致者；
二、國內外政府單位之命令；
三、投資所在國交易市場或非因例假日而停止交易；
四、非因正常交易情形致匯兌交易受限制；
五、通常使用之通信中斷；
六、有無從收受申購或買回請求或給付申購、買回價金等其他特殊情事；
七、投資標的相關之重大政治、經濟或法令變動；
八、投資標的相關之重大災難或戰爭發生；
九、其他重大情事經投資標的發行公司判斷為對投資標的有重大不利影響或致投資標的發行
公司無法進行或持續其為履行投資標的發行或其他相關行為。
ZI0-10
【
【【
【被保險人身故的通知
被保險人身故的通知被保險人身故的通知
被保險人身故的通知、
、、
、返還保單帳戶價值或未支領之年金餘額
返還保單帳戶價值或未支領之年金餘額返還保單帳戶價值或未支領之年金餘額
返還保單帳戶價值或未支領之年金餘額】
】】
】
第二十一條：要保人或身故受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
被保險人之身故發生且其申請文件在年金給付開始日前收齊者，本公司以文件收齊日為基
準，依次一資產評價日之單位淨值及第四條約定計算保單帳戶價值返還予要保人，本契約
效力即行終止。但被保險人於首次投資配置日前身故且文件收齊日在首次投資配置日前
者，本公司應返還其所繳保險費予要保人，本契約效力即行終止。
被保險人之身故發生於年金給付開始日後者，或被保險人之身故發生於年金給付開始日前
且申請文件在年金給付開始日後收齊者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應以申請文件
收齊日為準，將其未支領之年金餘額依第十三條約定計算每年應給付之年金金額，給付予
身故受益人或其他應得之人至保證期間結束，本契約效力即行終止。
身故受益人於年金開始日後，故意致被保險人於死者，本公司應將其未支領之年金餘額依
約定給付予其他身故受益人，如無其他受益人，則給付予被保險人之法定繼承人，本契約
效力即行終止。
【
【【
【失蹤處理
失蹤處理失蹤處理
失蹤處理】
】】
】
第二十二條：被保險人在本契約有效期間內年金開始給付日前失蹤，且法院宣告死亡判決內所確定死亡
時日在年金開始給付前者，本公司依本契約第二十一條規定返還保單帳戶價值；但日後發
現被保險人生還時，要保人得將本公司所返還保單帳戶價值歸還本公司，本公司於實際收
受返還金額之次一資產評價日，依要保人指定之投資標的比例重新配置於各投資標的，使
本契約繼續有效。本公司自前揭確定死亡時日起至要保人歸還保單帳戶價值之日止，不計
付利息。
被保險人在本契約有效期間內且年金開始給付後失蹤者，除有未支領之保證期間之年金餘
額外，本公司根據法院宣告死亡判決內所確定死亡時日為準，不再負給付年金責任；但於
日後發現被保險人生還時，本公司應依契約約定繼續給付年金，並補足其間未付年金。
前項情形，於被保險人在本契約有效期間內年金給付開始日前失蹤，且法院宣告死亡判決
內所確定死亡時日在年金開始給付後者，亦適用之。
第一項之返還保單帳戶價值及第二項之未支領之年金餘額依第二十一條之約定計算。
【
【【
【返還保單帳戶價值的申請
返還保單帳戶價值的申請返還保單帳戶價值的申請
返還保單帳戶價值的申請】
】】
】
第二十三條：要保人依第二十一條或第二十二條之規定申請「返還保單帳戶價值」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
三、申請書。
四、要保人的身分證明。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限
內為給付者，應給付遲延利息年利率一分。
ZI0-11
【
【【
【年金的申領
年金的申領年金的申領
年金的申領】
】】
】
第二十四條：被保險人於年金給付開始日後生存期間每年申領年金給付時，應提出可資證明被保險人生
存之文件。但於保證期間內不在此限。
被保險人身故後仍有未支領之年金餘額時，受益人申領年金給付應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
三、受益人的身分證明。
本公司應於年金給付日十五日內給付之，逾期應按年利率一分加計利息給付，但逾期事由
可歸責於受益人者，本公司得不負擔利息。
【
【【
【未還款項的扣除
未還款項的扣除未還款項的扣除
未還款項的扣除】
】】
】
第二十五條：年金開始給付前，本公司給付解約金、返還保單帳戶價值或已繳保險費、依第十二條約定
一次給付年金時，應先扣除本契約保險單借款及其應付利息。
【
【【
【保險單借款及契約效力的停止
保險單借款及契約效力的停止保險單借款及契約效力的停止
保險單借款及契約效力的停止】
】】
】
第二十六條：本契約於首次投資配置日後且於年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，
其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之六十％，利息的計算按當時本契約保險單借款
之利率為準。
當未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值百分之八十時，本公司應以書面通知要保人
償還借款本息；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值百分之九十時，本公司應再
以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於此通知到達翌日起算二日內償還借款本息
時，本公司將以保單帳戶價值扣抵前述全額借款本息，但本契約累積未償還之借款本息超
過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵，並以書面通知要保人，要保人若未於本次通知到
達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之翌日起停止效力。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
【
【【
【年齡的計算及錯誤的處理
年齡的計算及錯誤的處理年齡的計算及錯誤的處理
年齡的計算及錯誤的處理】
】】
】
第二十七條：要保人在申請投保時，應將被保險人出生年月日在要保書填明。
被保險人的投保年齡發生錯誤時，依下列規定辦理：
一、真實投保年齡較本契約最高承保年齡為大者，本契約無效，本公司應將已繳保險費無
息退還要保人，如有已給付年金者，受益人應將其無息退還本公司。
二、因投保年齡錯誤，而致本公司短發年金金額者，本公司應計算實付年金金額與應付年
金金額的差額，於下次年金給付時按應付年金金額給付，並一次補足過去實付年金金
額與應付年金金額的差額。
三、因投保年齡錯誤，而溢發年金金額者，本公司應重新計算實付年金金額與應付年金金
額的差額，並於未來年金給付時扣除。
前項第一、二款情形，其錯誤原因歸責於本公司者，應加計利息退還，其利息按退還當時
ZI0-12
本契約辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率取其大者計算。
【
【【
【受益人的指定及變更
受益人的指定及變更受益人的指定及變更
受益人的指定及變更】
】】
】
第二十八條：本契約受益人於被保險人生存期間為被保險人本人，本公司不受理其指定或變更。
除前項約定外，要保人得依下列規定指定或變更受益人：
一、於訂立本契約時，得經被保險人同意指定身故受益人，如未指定者，以被保險人之法
定繼承人為本契約身故受益人。
二、除聲明放棄處分權者外，於保險事故發生前得經被保險人同意變更身故受益人，如要
保人未將前述變更通知本公司者，不得對抗本公司。
前項身故受益人的變更，於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時，本公司
即予批註或發給批註書。
第二項之身故受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定外，以被保險人
之法定繼承人為本契約身故受益人。
本契約如未指定身故受益人，而以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者，其受益
順序適用民法第一千一百三十八條規定，其受益比例除契約另有約定外，適用民法第一千
一百四十四條規定。
【
【【
【變更住所
變更住所變更住所
變更住所】
】】
】
第二十九條：要保人的住所有變更時，應即以書面通知本公司。
要保人不為前項通知者，本公司之各項通知，得以本契約所載要保人之最後住所發送之。
【
【【
【時
時時
時
效
效效
效】
】】
】
第 三十 條：由本契約所生的權利，自得為請求之日起，經過兩年不行使而消滅。
【
【【
【批
批批
批
註
註註
註】
】】
】
第三十一條：本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第二十八條規定者外，應經要保人與本公司雙
方書面同意，並由本公司即予批註或發給批註書。
【
【【
【管轄法院
管轄法院管轄法院
管轄法院】
】】
】
第三十二條：因本契約涉訟者，同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院，要保人的住所在中華
民國境外時，以本公司總公司所在地地方法院為第一審管轄法院。但不得排除消費者保護
法第四十七條及民事訴訟法第四百三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用。
【
【【
【保單紅利的計算及給付
保單紅利的計算及給付保單紅利的計算及給付
保單紅利的計算及給付】
】】
】
第三十三條：本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
ZI0-13
附件一
附件一附件一
附件一：
：：
：本契約一般費用及其他各項收費一覽表
本契約一般費用及其他各項收費一覽表本契約一般費用及其他各項收費一覽表
本契約一般費用及其他各項收費一覽表
一、 本 公司收 取 之 相 關 費 用 表
（
（（
（ 單 位
單位單位
單位 ：
：：
： 新 台幣元或
新台幣元或新台幣元或
新台幣元或%）
））
）
費
費費
費
用
用用
用
項
項項
項
目
目目
目 收費標準及費用
收費標準及費用收費標準及費用
收費標準及費用
一、前置費用：
保險費年度
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
第六年(含)以上
500 萬
元以下
10%
5% 5% 3% 2% 0%
1.計劃保險費保費費用率
保 險 費 金 額
500 萬
( 含 ) 元
以上
10%
4.5%
4.5%
2.5%
1.5%
0%
保險費金額
500 萬元
以下
500 萬(含)
~1,000 萬元
1,000 萬(含)
~1,500 萬元
1,500 萬(含)
~2,000 萬元
2,000 萬(含)
元以上
2.單筆額外投資保險費保費
費用率
保費費用率
4.00% 3.75% 3.50% 3.00% 2.50%
二、保險相關費用
保單管理費
每月新台幣 100 元，本公司得調整保單管理費並於三個月前通知要保
人，調整之幅度不超過行政院主計處公告之消費者物價指數於一定期間
內之變動幅度。
三、投資相關費用
1.申購投資標的手續費
1.共同基金：無。
2.指數股票型基金：
(1)國內：0.5%(每次)。
(2)海外：1%(每次)。
3.全 權 委 託 管 理 帳 戶：無。
2.投資標的經理費 由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不另外收取。
3.投資標的管理費
1.共同基金：由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不
另外收取。
2.指數股票型基金：已由本公司公告之單位淨值中扣除。
(1)國內：0.5%(每年)。
(2)海外：1%(每年)。
3.全 權 委 託 管 理 帳戶 :每年 0.20%， 為 本公司 針 對全 權 委 託 管 理 帳
戶 所 收 取 之 費 用 ； 於 計 算全 權委 託 管 理帳 戶
單 位 淨 值時扣 除 ， 本公司不 另外 收 取 。
4.投資標的保管費 由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不另外收取。
5.投資標的贖回費用 無。
6.投資標的轉換費用
每一保單年度期間，前 5 次轉換免費，第 6 次及以後的轉換，每次於轉
出之投資標的價值中扣除新台幣 500 元之手續費。因條款之約定而要保
人須配合轉換者不在此限。
註：若欲轉入之投資標的為指數股票型基金時，需收取申購手續費，費
用率同 1.申購投資標的手續費。
7.其他費用 無。
四、後置費用
保單年度
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
第六年
第七年(含)
以上
1.解約費用率
解約費用率
6% 5% 4% 3% 2% 1% 0%
ZI0-14
2.部分提領費用率
任一保單年度：同該保單年度之解約費用率。
註：每次部分提領須從部分提領金額中扣除部分提領費用，但每一保單
年度之第一次部分提領於保單帳戶價值的 10%範圍內免扣除部分提
領費用。
全權委託管理帳戶投資標的資產提解的運作不計入提領次數，免提領手
續費。
五、其他費用 無。
ZI0-15
二、投資機構收取之相關費用表
第一類投資標的：月配息共同基金
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 基金種類
基金種類基金種類
基金種類 申購手續費
申購手續費申購手續費
申購手續費 經理費
經理費經理費
經理費 保管費
保管費保管費
保管費 贖回手續費
贖回手續費贖回手續費
贖回手續費
Pimco多元收益債券基金-M級類別(月收息股份)
(美元計價)
海外債券型 無
1.59%
註 無
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元
A(mdis)股(美元計價)
海外債券型 無
0.75% 0.01%~0.14%
無
未來資產環球債券基金 B 類型(新台幣計價)
海外債券型 無
1.2% 0.24%
無
聯博-美國收益基金 AT股美元 (本基金有相當比
重投資於非投資等級之高風險債券) (美元計價)
海外債券型 無
1.10%
本基金的行政管理人
費、保管機構費及過戶
代理費乃按盧森堡的一
般慣例自本基金資產撥
付。截至二Ｏ一一年八
月三十一日，行政管理
人費、保管機構費及過
戶代理費的年化數額佔
本基金每日平均資產淨
值的百分比分別為
0.01%、0.00%及
0.13%。此等費用的增減
是取決於本基金資產及
交易量或其他原因。
無
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益
基金美元 A(mdis)股(本基金有相當比重投資於非
投資等級之高風險債券）(美元計價)
海外債券型 無
1.00% 0.01%~0.14%
無
MFS全盛基金系列-MFS 全盛新興市場債券基金
A2(美元計價)
海外債券型 無
0.22% 0.9%
無
貝萊德環球高收益債券基金 A3 美元(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券) (美元計價)
海外債券型 無
1.25% 0.005%~0.441%
無
聯博-全球高收益債券基金 AT股美元(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉
及本金) (美元計價)
海外債券型 無
1.50%~1.70%
本基金的行政管理人
費、保管機構費及過戶
代理費乃按盧森堡的一
般慣例自本基金資產撥
付。截至二Ｏ一一年八
月三十一日，行政管理
人費、保管機構費及過
戶代理費的年化數額佔
本基金每日平均資產淨
值的百分比分別為
0.00%、0.00%及
0.06%。此等費用的增減
是取決於本基金資產及
交易量或其他原因。
無
註：基金保管費用已內含於基金經理費用中，不再另外收取。
第二類投資標的：共同基金及指數股票型基金(ETF)
(1)共同基金
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 基金種類
基金種類基金種類
基金種類 申購手續費
申購手續費申購手續費
申購手續費 經理費
經理費經理費
經理費 保管費
保管費保管費
保管費 贖回手續費
贖回手續費贖回手續費
贖回手續費
元大寶來新主流基金 (新台幣計價) 國內股票型 無
1.6% 0.15%
無
永豐永豐基金 (新台幣計價) 國內股票型 無
1.6% 0.15%
無
保德信台商全方位基金 (新台幣計價) 國內股票型 無
1.6% 0.15%
無
群益創新科技基金 (新台幣計價) 國內股票型 無
1.6% 0.15%
無
元大寶來台灣加權股價指數基金 (新台幣計價) 國內股票型 無
0.6%~0.7% 0.1%
無
未來資產台灣新趨勢基金(新台幣計價) 國內股票型 無
1.6% 0.16%
無
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金 A(acc)股
(美元計價)
海外股票型 無
1.6% 0.01%~0.14%
無
景順中國基金 A (美元計價) 海外股票型 無
2%
最高 0.33%
無
德盛中國基金-A 配息類股 (美元計價) 海外股票型 無
1.75% 0.5%
無
先機大中華股票基金 A 股（美元）(美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.02%~0.05%
無
ZI0-16
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 基金種類
基金種類基金種類
基金種類 申購手續費
申購手續費申購手續費
申購手續費 經理費
經理費經理費
經理費 保管費
保管費保管費
保管費 贖回手續費
贖回手續費贖回手續費
贖回手續費
霸菱香港中國基金-A 類(美元計價) 海外股票型 無
1.25% 0.025%
無
匯豐環球投資基金-中國股票(美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.4%
無
富蘭克林坦伯頓成長基金 A 股 (美元計價) 海外股票型 無
0.59%
註 1
無
富蘭克林坦伯頓中小型公司成長基金 A股(美元計價)
海外股票型 無
0.75%
註 1 無
天達環球策略股票基金 C 股 (美元計價) 海外股票型 無
2.5%
最高 0.05%
無
摩根全球 α 基金(新台幣計價) 海外股票型 無
1.75%
0.26％
無
貝萊德環球股票基金 A2(歐元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.011%~0.608%
無
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛全球股票基金 A1(美元
計價)
海外股票型 無
1.05% 0.25%
無
安本環球-世界股票基金 A2 股(美元計價) 海外股票型 無
1.5%
註 2 無
景順環球企業基金 A(美元計價) 海外股票型 無
1.5%
最高 0.0075% 無
天達美國股票基金 C 股 (美元計價) 海外股票型 無
2.25%
最高 0.05%
無
貝萊德美國特別時機基金 A2 (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.011%~0.608%
無
M&G 投資基金(1)M&G 美國基金(美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.0075%
無
普信美國大型價值股票型基金 A(美元計價) 海外股票型 無 最高 1.5%
0.04%~0.0165%
無
普信美國小型公司股票型基金 A(美元計價) 海外股票型 無 最高 1.6%
0.04%~0.0165%
無
PIMCO 美國股票增益基金-E 級類別(累積股份)(美元
計價)
海外股票型 無
1.45%
註 4 無
貝萊德歐洲特別時機基金 A2 (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.011%~0.608%
無
貝萊德歐元市場基金 A2(歐元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.011%~0.608%
無
富達基金-歐洲基金- A (歐元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.003%~0.35%
無
M&G 投資基金(1)M&G 泛歐基金(歐元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.0075%
無
亨德森遠見泛歐小型公司基金 A2(歐元計價) 海外股票型 無
1.2% 0.02%~0.1%
無
貝萊德日本特別時機基金 A2 (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.011%~0.608%
無
景順日本動力基金 A (美元計價) 海外股票型 無
1.5%
最高 0.035%
無
M&G 投資基金(1)M&G 日本基金(歐元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.0075%
無
M&G 投資基金(1)M&G 日本小型股基金(歐元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.0075%
無
先機亞太股票基金 A 股（美元） (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.02%~0.05%
無
安本環球-亞太股票基金 A2 股 (美元計價) 海外股票型 無
1.75%
最高 0.01%
無
施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1 類股份-累積單位
(美元計價)
海外股票型 無
1.5%
最高 0.5%
無
霸菱全球新興市場基金-A 類(美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.025%
無
貝萊德新興市場基金 A2 (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.011%~0.608%
無
群益新興金鑽基金 (新台幣計價) 海外股票型 無
2% 0.3%
無
富達基金-新興市場基金(美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.003%~0.35%
無
安本環球-新興市場小型公司基金 A2 股(美元計價) 海外股票型 無
1.75%
註 2 無
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金 A(dis)股
(美元計價)
海外股票型 無
1.4% 0.01%~0.14%
無
柏瑞 環球 基金 -柏瑞 拉丁美 洲中小 型公司 股票基 金
A(美元計價)
海外股票型 無
1.3% 0.3%
無
貝萊德新興歐洲基金 A2 (歐元計價) 海外股票型 無
1.75% 0.011%~0.608%
無
霸菱東歐基金-A 類美元配息型 (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.025%
無
富達基金-東協基金- A (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.003%~0.35%
無
景順東協基金 A(美元計價) 海外股票型 無
1.5%
最高 0.0075% 無
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金 A(acc)
股 (美元計價)
海外股票型 無
1.6% 0.01%~0.14%
無
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份-累積單位
(美元計價)
海外股票型 無
1.5%
最高 0.5%
無
施羅德環球基金系列-印度股票 A1 類股份-累積單位
(美元計價)
海外股票型 無
1.5%
最高 0.5%
無
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A(美元計價) 海外股票型 無
1.3% 0.3%
無
富達基金-太平洋基金- A (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.003%~0.35%
無
景順韓國基金 A(美元計價) 海外股票型 無
2.0%
最高 0.0075% 無
匯豐環球投資基金-巴西股票(美元計價) 海外股票型 無
1.75 % 0.4%
無
瑞銀(盧森堡)俄羅斯股票基金(美元計價) 海外股票型 無
2.34%
註 2 無
霸菱澳洲基金-A 類(美元計價) 海外股票型 無
1.25% 0.025%
無
安本環球-澳洲股票基金 A2 股(澳幣計價) 海外股票型 無
1.5%
註 2 無
德盛印尼基金(美元計價) 海外股票型 無
1.75% 0.5%
無
天達環球能源基金 C 股 (美元計價) 海外股票型 無
2.25%
最高 0.05%
無
天達環球策略基金-環球天然資源基金 C股(美元計價)
海外股票型 無
2.25%
最高 0.05% 無
貝萊德世界能源基金 A2 (美元計價) 海外股票型 無
1.75% 0.011%~0.608%
無
貝萊德新能源基金 A2 (美元計價) 海外股票型 無
1.75% 0.011%~0.608%
無
ZI0-17
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 基金種類
基金種類基金種類
基金種類 申購手續費
申購手續費申購手續費
申購手續費 經理費
經理費經理費
經理費 保管費
保管費保管費
保管費 贖回手續費
贖回手續費贖回手續費
贖回手續費
霸菱全球資源基金-A 類美元配息型 (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.025%
無
景順能源基金 A (美元計價) 海外股票型 無
1.5%
最高 0.2%
無
貝萊德世界黃金基金 A2 (美元計價) 海外股票型 無
1.75% 0.011%~0.608%
無
貝萊德世界礦業基金 A2 (美元計價) 海外股票型 無
1.75% 0.011%~0.608%
無
天達環球黃金基金 C 股(美元計價) 海外股票型 無
2.25%
最高 0.05% 無
德盛安聯全球農金趨勢基金 (新台幣計價) 海外股票型 無
1.8% 0.24%
無
亨德森遠見泛歐地產股票基金 A2 (歐元計價) 海外股票型 無
1.2% 0.02%~0.1%
無
亨德森遠見亞太地產股票基金-A2 Acc(美元計價) 海外股票型 無
1.2% 0.02%~0.1%
無
亨德森遠見全球地產股票基金 A2(美元計價) 海外股票型 無
1.2% 0.02%~0.1%
無
聯博-全球不動產證券基金 A 股(美元計價) 海外股票型 無
1.75% 0.005%~ 0.5%
無
元大寶來全球不動產證券化基金(A 類不配息) (新台幣
計價)
海外股票型 無
1.8% 0.25%
無
未來資產亞太不動產證券化基金 A 型(新台幣計價) 海外股票型 無
1.8% 0.25%
無
德盛安聯全球綠能趨勢基金 (新台幣計價) 海外股票型 無
1.8% 0.24%
無
貝萊德世界健康科學基金 A2 (美元計價) 海外股票型 無
1.5% 0.011%~0.608%
無
德盛全球生技大壩基金 (新台幣計價) 海外股票型 無
1.8% 0.27%
無
景順健康護理基金 A(美元計價) 海外股票型 無
2%
最高 0.0075% 無
富蘭克林公用事業基金 A 股 (美元計價) 海外股票型 無
0.45%
註 1
無
瑞銀(盧森堡)金融股票基金(歐元計價) 海外股票型 無
1.8%
註 2 無
摩根 JF 平衡基金(新台幣計價) 國內平衡型 無
1.2%
0.12％
無
貝萊德環球資產配置基金 A2 (歐元計價) 海外平衡型 無
1.5% 0.011%~0.608%
無
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球平衡基金 A(dis)股
(美元計價)
海外平衡型 無
0.8% 0.01%~0.14%
無
摩根全球平衡基金(新台幣計價) 海外平衡型 無
1.5%
0.15％
無
天達環球策略管理基金 C 股(美元計價) 海外平衡型 無
2.25%
最高 0.05% 無
富達基金-全球成長與收益基金- A (美元計價) 海外平衡型 無
1.5% 0.003%~0.35%
無
柏瑞環球基金-柏瑞環球平衡基金 A(美元計價) 海外平衡型 無
1.3% 0.3%
無
德盛東方入息基金-A 配息類股 (美元計價) 海外平衡型 無
1.5% 0.3%
無
元大寶來全球 ETF 穩健組合基金 (新台幣計價) 海外平衡型 無
1% 0.14%
無
天達環球策略收益基金 F 累積 (美元計價) 海外債券型 無
0.75％ 最高 0.05％
無
富蘭 克林 坦伯頓 全球投 資系列 -全 球債券 基金美 元
A(acc)股(美元計價)
海外債券型 無
0.75% 0.01%~0.14%
無
德盛安聯全球債券基金 (新台幣計價) 海外債券型 無
0.8% 0.16%
無
PIMCO 全球債券基金-E 級類別(收息股份)(美元計價)
海外債券型 無
1.39%
註 4 無
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)(美元計
價)
海外債券型 無
1.4%
註 4 無
PIMCO 全球 投資 級別 債券基金-E 級類別 (收 息股
份)(美元計價)
海外債券型 無
1.39%
註 4 無
PIMCO 多元收益債券基金-E 級類別(收息股份)(美元
計價)
海外債券型 無
1.45%
註 4 無
聯博-美國收益基金 A2 股美元 (本基金有相當比重投
資於非投資等級之高風險債券) (美元計價)
海外債券型 無
1.1% 0.005%~0.5%
無
瀚亞投資-美國特優級債券基金 A (美元計價) 海外債券型 無
1.25% 0.0072%
無
瀚亞投資-美國優質債券基金 A (美元計價) 海外債券型 無
1.25%
0.0060%
無
MFS 全 盛基 金 系 列-MFS 全 盛美國 政 府債 券基金
A1(美元計價)
海外債券型 無
0.6% 0.22%
無
聯博-歐洲收益基金 A2 股歐元 (本基金有相當比重投
資於非投資等級之高風險債券) (歐元計價)
海外債券型 無
1.1% 0.005%~0.5%
無
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市場債券基金
A1
(美元計價)
海外債券型 無
0.9% 0.22%
無
PIMCO 新興市場債券基金-E 級類別(收息股份)(美元
計價)
海外債券型 無
1.69%
註 4 無
先機新興市場債券基金 A 股（美元）(美元計價) 海外債券型 無
1.5% 0.02%~0.05%
無
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基
金美元 A(acc)股(本基金有相當比重投資於非投資等
級之高風險債券）(美元計價)
海外債券型 無
1% 0.01%~0.14%
無
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金 A(acc)
股 (美元計價)
海外債券型 無
0.75% 0.01%~0.14%
無
貝萊德環球高收益債券基金 A2 美元(本基金主要係投
資於非投資等級之高風險債券) (美元計價)
海外債券型 無
1.25% 0.011%~0.608%
無
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元(本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本
金) (美元計價)
海外債券型 無
1.5%~1.7% 0.005%~0.5%
無
ZI0-18
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 基金種類
基金種類基金種類
基金種類 申購手續費
申購手續費申購手續費
申購手續費 經理費
經理費經理費
經理費 保管費
保管費保管費
保管費 贖回手續費
贖回手續費贖回手續費
贖回手續費
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛通脹調整債券基金
A1
(美元計價)
海外債券型 無
0.75% 0.25%
無
瑞銀(盧森堡)全球可轉換債券基金(歐元) (歐元計價)
海外債券型 無
1.8%
註 2 無
瑞銀(盧森堡)歐洲可轉換債券基金(歐元計價) 海外債券型 無
1.8%
註 2 無
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金(美元計價) 海外債券型 無
1.8%
註 2 無
群益安穩貨幣市場基金 (新台幣計價) 國內貨幣型 無
0.15% 0.05%
無
未來資產所羅門貨幣市場基金(新台幣計價) 國內貨幣型 無
0.20% 0.07%
無
摩根基金 II－美元－JF 美元(美元計價) 海外貨幣型 無
0.25% 0.22%
無
摩根基金 II－歐元－JF 歐元(歐元計價) 海外貨幣型 無
0.25% 0.22%
無
瑞銀(盧森堡)英鎊基金 (英鎊計價) 海外貨幣型 無
0.72%
註 2
無
JF 貨幣基金-港元 (港元計價) 海外貨幣型 無
0.25％ 0.018％
無
瑞銀(盧森堡)澳幣基金 (澳幣計價) 海外貨幣型 無
0.72%
註 2
無
註
1
：有關本基金之保管機構費用及其年率，該公開說明書中並無相關規定，基金每年實際支付的保管機構
費用，則揭示於各該基金之最近期年度財務報告之「經營業績表」裡。
註
2
：基金保管費用已內含於基金經理費用中，不再另外收取。
註 3：前述標的之基金經理費與保管費均為每年收取，並已由淨值中扣除，若有變更時，應以各基金之公開
說明書為主。
註 4：基金保管費用中已內含於基金經理費用中，不再另外收取。
(2)
指數股票型基金
(ETF)
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 基金種類
基金種類基金種類
基金種類 申購手續費
申購手續費申購手續費
申購手續費 經理費
經理費經理費
經理費 保管費
保管費保管費
保管費 贖回手續費
贖回手續費贖回手續費
贖回手續費
iShares 安碩 MSCI World 指數基金(iShares MSCI
World)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.500%
無 由本公司支付
iShares 安碩 MSCI EAFE 指數基金(iShares MSCI
EAFE Index Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.350%
無 由本公司支付
道富道瓊工業指數基金(SPDR Dow Jones Industrial
Average ETF Trust)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.167% 0.013%
由本公司支付
iShares 安碩 S&P500 指數基金(iShares Core S&P 500
ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.090%
無 由本公司支付
iShares 安碩 Russell 2000 指數基金(iShares Russell
2000 Index Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.200% 0.040%
由本公司支付
PowerShares 那斯達克 100 指數基金(PowerShares
QQQ)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.200%
無 由本公司支付
iShares 安碩 MSCI Japan 指數基金(iShares MSCI
Japan Index Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.560%
無 由本公司支付
iShares 安碩 FTSE 金磚 50 指數基金(iShares FTSE
BRIC 50)(英鎊計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.740%
無 由本公司支付
iShares 安碩 MSCI 東歐指數基金(iShares MSCI
Eastern Europe 10/40)(英鎊計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.740%
無 由本公司支付
iShares 安碩 MSCI 巴西指數基金(iShares MSCI
Brazil)(英鎊計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.740%
無 由本公司支付
iShares 安碩 SENSEX 印度指數基金(iShares BSE
SENSEX India Index ETF)(港元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.990%
無 由本公司支付
iShares 安碩 MSCI Pacific ex-Japan 指數基金(iShares
MSCI Pacific ex-Japan Index Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.500%
無 由本公司支付
iShares 安碩 MSCI新加坡指數基金(iShares MSCI
Singapore Index Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.550%
無 由本公司支付
香港盈富指數基金(Tracker Fund of Hong Kong)(港元
計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.050% 0.050%
由本公司支付
iShares 安碩 MSCI 澳洲指數基金(iShares MSCI
Australia Index Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.550%
無 由本公司支付
元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金
(Yuanta/P-shares Taiwan Top 50 ETF)(新台幣計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.320% 0.035%
由本公司支付
道富 SPDR 高科技指數基金(Technology Select Sector
SPDR Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.210%
無 由本公司支付
道富 SPDR半導體指數基金
(SPDR S&P Semiconductor
ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.350%
無 由本公司支付
道富 SPDR 原物料指數基金(Materials Select Sector
SPDR Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.210%
無 由本公司支付
道富 SPDR 金屬&採礦指數基金(SPDR S&P Metals & 海外指數股票型
由本公司支付
0.350%
無 由本公司支付
ZI0-19
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 基金種類
基金種類基金種類
基金種類 申購手續費
申購手續費申購手續費
申購手續費 經理費
經理費經理費
經理費 保管費
保管費保管費
保管費 贖回手續費
贖回手續費贖回手續費
贖回手續費
Mining ETF)(美元計價)
道富 SPDR油氣開採&生產指數基金
(SPDR S&P Oil &
Gas Exploration & Production ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.350%
無 由本公司支付
道富 SPDR 石油與天然氣設備和服務指數基金(SPDR
S&P Oil & Gas Equipment & Services ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.350%
無 由本公司支付
Market Vectors 煤碳指數基金(Market Vectors - Coal
ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.620%
無 由本公司支付
Market Vectors 黃金礦業指數基金(Market Vectors -
Gold Miners ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.550% 0.010%
由本公司支付
Market Vectors 鋼鐵指數基金(Market Vectors - Steel
Index Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.550% 0.050%
由本公司支付
道富 SPDR 能源指數基金(Energy Select Sector SPDR
Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.210%
無 由本公司支付
Market Vectors核能指數基金
(Market Vectors Uranium+
Nuclear Energy ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.610%
無 由本公司支付
Market Vectors 農業指數基金(Market Vectors -
Agribusiness ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.590%
無 由本公司支付
道富 SPDR 美國不動產投資信託業基金(SPDR Dow
Jones REIT ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.250%
無 由本公司支付
道富 SPDR 國際不動產投資信託業基金(SPDR Dow
Jones International Real Estate ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.590%
無 由本公司支付
道富 SPDR 房屋建築商指數基金(SPDR S&P
Homebuilders ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.350%
無 由本公司支付
道富 SPDR零售指數基金(SPDR S&P Retail ETF)(美元
計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.350%
無 由本公司支付
道富 SPDR金融指數基金
(Financial Select Sector SPDR
Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.210%
無 由本公司支付
PowerShares 乾淨能源指數基金(PowerShares
WilderHill Clean Energy Portfolio)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.600%
無 由本公司支付
PowerShares 水資源指數基金(PowerShares Global
Water Portfolio)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.750%
無 由本公司支付
PowerShares 健康護理指數基金(PowerShares Dynamic
Healthcare Sector Portfolio)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.600%
無 由本公司支付
道富 SPDR 消費非必需品指數基金(Consumer
Discretionary Select Sector SPDR Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.210%
無 由本公司支付
道富 SPDR 消費必需品指數基金(Consumer Staples
Select Sector SPDR Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.210%
無 由本公司支付
iShares 安碩投資等級公司債指數基金(iShares iBoxx
Investment Grade Corporate Bond Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.150%
無 由本公司支付
iShares 安碩高殖利率公司債指數基金(iShares iBoxx $
High Yield Corporate Bond Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.500%
無 由本公司支付
iShares 安碩 JPMorgan 美元新興市場債券指數基金
(iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond
Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.600%
無 由本公司支付
iShares安碩美國抗通膨債券指數基金
(iShares Barclays
TIPS Bond Fund)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.200%
無 由本公司支付
道富 SPDR 國際抗通膨債券指數基金(SPDR DB
International Government Inflation-Protected Bond
ETF)(美元計價)
海外指數股票型
由本公司支付
0.500%
無 由本公司支付
註：前述標的之基金經理費與保管費均為每年收取，並已由淨值中扣除，若有變更時，應以各基金之公開
說明書為主。
第三類投資標的：全權 委 託 管理 帳 戶
標的名稱
標的名稱標的名稱
標的名稱 標的種類
標的種類標的種類
標的種類 申購手續費
申購手續費申購手續費
申購手續費 經理費
經理費經理費
經理費
保管費
保管費保管費
保管費
贖回手續費
贖回手續費贖回手續費
贖回手續費
施羅德智多鑫全權委託管理帳戶(美元) 全權委託管理帳戶
無 0.30%~0.50% 0.05% 無
未來資產智多鑫全權委託管理帳戶(美元) 全權委託管理帳戶
無 025%~0.45% 0.05% 無
ZI0-20
附件二
附件二附件二
附件二：
：：
：投資標的選擇表
投資標的選擇表投資標的選擇表
投資標的選擇表
第一類投資標的：月配息共同基金
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司
投資管理公司投資管理公司
投資管理公司或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
(T+X
(T+X(T+X
(T+X 日
日日
日)
))
)
Pimco 多元收益債券基金-M
級類別(月收息股份)
美元
德盛安聯證券投資信託股份有
限公司
T+1
富蘭克林坦伯頓 全球投資系
列 - 全 球 債 券 基 金 美 元
A(mdis)股
美元
富蘭克林證券投資顧問股份有
限公司
T+1
全球
未來資產環球債券基金 B 類型
新台幣
未來資產證券投資信託股份有
限公司
T+2
美國
聯博-美國收益基金 AT 股美
元 (本基金有相當比重投資於
非投資等級之高風險債券)
美元
聯博證券投資信託股份有限公
司
T+1
富蘭克林坦伯頓 全球投資系
列-新興國家固定收益基金美
元 A(mdis)股(本基金有相當
比重投資於非投 資等級之高
風險債券）
美元
富蘭克林證券投資顧問股份有
限公司
T+1
一般
型
新興市場
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛
新興市場債券基金 A2
美元
柏瑞證券投資信託股份有限公
司
T+1
貝萊德環球高收 益債券基金
A3 美元(本基金主要係投資於
非投資等級之高風險債券)
美元
貝萊德證券投資信託股份有限
公司
T+1
債券
(
月配
息
)
高收
益債
型
全球
聯博-全球高收益債券基金 AT
股美元(本基金主要係投資於
非投資等級之高 風險債券且
配息可能涉及本金)
美元
聯博證券投資信託股份有限公
司
T+1
第二類投資標的：共同基金及指數股票型基金
(ETF)
(1)
共同基金
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理
人
人人
人
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
( T+X日
日日
日)
元大寶來新主流基金 新台幣
元大寶來證券投資信託
股份有限公司
T+2
永豐永豐基金 新台幣
永豐證券投資信託股份
有限公司
T+2
保德信台商全方位基金 新台幣
保德信證券投資信託股
份有限公司
T+2
群益創新科技基金 新台幣
群益證券投資信託股份
有限公司
T+2
元大寶來台灣加權股價指數基金 新台幣
元大寶來證券投資信託
股份有限公司
T+2
台灣
未來資產台灣新趨勢基金 新台幣
未來資產證券投資信託
股份有限公司
T+2
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
大中華基金 A(acc)股
美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
景順中國基金 A 美元
景順證券投資信託股份
有限公司
T+1
股票
一般型
大中華
德盛中國基金-A 配息類股 美元
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+1
ZI0-21
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理
人
人人
人
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
( T+X日
日日
日)
先機大中華股票基金 A 股(美元) 美元
富盛證券投資顧問股份
有限公司
T+1
霸菱香港中國基金-A 類 美元
霸菱證券投資顧問股份
有限公司
T+1
匯豐環球投資基金-中國股票 美元
匯豐中華證券投資信託
股份有限公司
T+1
富蘭克林坦伯頓成長基金 A 股 美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
富蘭克林坦伯頓中小型公司成長基金
A 股
美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
天達環球策略股票基金 C 股 美元
天達證券投資顧問股份
有限公司
T+1
摩根全球α基金 新台幣
摩根證券投資信託股份
有限公司
T+2
貝萊德環球股票基金 A2 歐元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
MFS 全盛基金系列-
MFS 全盛全球股票基金 A1
美元
柏瑞證券投資顧問股份
有限公司
T+1
安本環球-世界股票基金 A2 股 美元
安本國際證券投資顧問
股份有限公司
T+1
全球
景順環球企業基金 A 美元
景順證券投資信託股份
有限公司
T+1
天達美國股票基金 C 股 美元
天達證券投資顧問股份
有限公司
T+1
貝萊德美國特別時機基金 A2 美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
M&G 投資基金(1)M&G 美國基金 美元
瀚亞證券投資信託股份
有限公司
T+1
普信美國大型價值股票型基金 A 美元
萬寶證券投資顧問股份
有限公司
T+1
普信美國小型公司股票型基金 A 美元
萬寶證券投資顧問股份
有限公司
T+1
美國
PIMCO 美國股票增益基金-E 級類別
(累積股份)
美元
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+1
貝萊德歐洲特別時機基金 A2 美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
貝萊德歐元市場基金 A2 歐元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
富達基金-歐洲基金- A 歐元
富達證券股份有限公司
T+1
M&G 投資基金(1)M&G 泛歐基金 歐元
瀚亞證券投資信託股份
有限公司
T+1
歐洲
亨德森遠見泛歐小型公司基金 A2 歐元
宏利證券投資信託股份
有限公司
T+1
貝萊德日本特別時機基金 A2 美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
景順日本動力基金 A 美元
景順證券投資信託股份
有限公司
T+1
M&G 投資基金(1)M&G 日本基金 歐元
瀚亞證券投資信託股份
有限公司
T+1
日本
M&G投資基金(1)M&G日本小型股基
金
歐元
瀚亞證券投資信託股份
有限公司
T+1
先機亞太股票基金 A 股（美元） 美元
富盛證券投資顧問股份
有限公司
T+1
亞洲不含
日本
安本環球-亞太股票基金 A2 股 美元
安本國際證券投資顧問
股份有限公司
T+1
ZI0-22
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理
人
人人
人
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
( T+X日
日日
日)
施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1 類
股份-累積單位
美元
施羅德證券投資信託股
份有限公司
T+1
霸菱全球新興市場基金-A 類 美元
霸菱證券投資顧問股份
有限公司
T+1
貝萊德新興市場基金 A2 美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
群益新興金鑽基金 新台幣
群益證券投資信託股份
有限公司
T+2
富達基金-新興市場基金 美元
富達證券股份有限公司
T+1
新興市場
安本環球-新興市場小型公司基金 A2
股
美元
安本國際證券投資顧問
股份有限公司
T+1
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
拉丁美洲基金 A(dis)股
美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
拉丁美洲
柏瑞環球基金-
柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金 A
美元
柏瑞證券投資顧問股份
有限公司
T+1
貝萊德新興歐洲基金 A2 歐元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
新興歐洲
霸菱東歐基金-A 類美元配息型 美元
霸菱證券投資顧問股份
有限公司
T+1
富達基金-東協基金- A 美元
富達證券股份有限公司
T+1
東協
景順東協基金 A 美元
景順證券投資信託股份
有限公司
T+1
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
金磚四國基金 A(acc)股
美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
金磚四國
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類
股份-累積單位
美元
施羅德證券投資信託股
份有限公司
T+1
施羅德環球基金系列-印度股票 A1 類
股份-累積單位
美元
施羅德證券投資信託股
份有限公司
T+1
印度
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A 美元
柏瑞證券投資顧問股份
有限公司
T+1
亞洲太平洋
富達基金-太平洋基金- A 美元
富達證券股份有限公司
T+1
韓國 景順韓國基金 A 美元
景順證券投資信託股份
有限公司
T+1
巴西 匯豐環球投資基金-巴西股票 美元
匯豐中華證券投資信託
股份有限公司
T+1
俄羅斯 瑞銀(盧森堡)俄羅斯股票基金 美元
瑞銀證券投資信託股份
有限公司
T+1
霸菱澳洲基金-A 類 美元
霸菱證券投資顧問股份
有限公司
T+1
澳洲
安本環球-澳洲股票基金 A2 股 澳幣
安本國際證券投資顧問
股份有限公司
T+1
印尼 德盛印尼基金 美元
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+1
天達環球能源基金 C 股 美元
天達證券投資顧問股份
有限公司
T+1
天達環球策略基金-環球天然資源基金
C 股
美元
天達證券投資顧問股份
有限公司
T+1
貝萊德世界能源基金 A2 美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
貝萊德新能源基金 A2 美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
霸菱全球資源基金-A 類美元配息型 美元
霸菱證券投資顧問股份
有限公司
T+1
產
業
型
全球能源
景順能源基金 A 美元
景順證券投資信託股份
有限公司
T+1
ZI0-23
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理
人
人人
人
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
( T+X日
日日
日)
貝萊德世界黃金基金 A2 美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
貝萊德世界礦業基金 A2 美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
全球貴重金屬
天達環球黃金基金 C 股 美元
天達證券投資顧問股份
有限公司
T+1
全球農業 德盛安聯全球農金趨勢基金 新台幣
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+2
歐洲房地產
亨德森遠見泛歐地產股票基金 A2 歐元
宏利證券投資信託股份
有限公司
T+1
亞洲房地產
亨 德 森 遠 見 亞 太 地 產 股 票 基 金 -A2
Acc
美元
宏利證券投資信託股份
有限公司
T+1
亨德森遠見全球地產股票基金 A2 美元
宏利證券投資信託股份
有限公司
T+1
全球房地產
聯博-全球不動產證券基金 A 股 美元
聯博證券投資信託股份
有限公司
T+1
全球不動產
證券化
元大寶來全球不動產證券化基金
(A 類不配息)
新台幣
元大寶來證券投資信託
股份有限公司
T+2
亞太不動產
證券化
未來資產亞太不動產證券化基金 A 型
新台幣
未來資產證券投資信託
股份有限公司
T+2
全球主題式
德盛安聯全球綠能趨勢基金 新台幣
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+2
貝萊德世界健康科學基金 A2 美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
德盛全球生技大壩基金 新台幣
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+2
全球醫療
生化
景順健康護理基金 A 美元
景順證券投資信託股份
有限公司
T+1
美國公用
事業
富蘭克林公用事業基金 A 股 美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
全球金融 瑞銀(盧森堡)金融股票基金 歐元
瑞銀證券投資信託股份
有限公司
T+1
台灣 摩根 JF 平衡基金 新台幣
摩根證券投資信託股份
有限公司
T+2
貝萊德環球資產配置基金 A2 歐元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
全球平衡基金 A(dis)股
美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
摩根全球平衡基金 新台幣
摩根證券投資信託股份
有限公司
T+2
天達環球策略管理基金 C 股 美元
天達證券投資顧問股份
有限公司
T+1
富達基金-全球成長與收益基金- A 美元
富達證券股份有限公司
T+1
全球
柏瑞環球基金-柏瑞環球平衡基金 A 美元
柏瑞證券投資顧問股份
有限公司
T+1
一
般
型
亞洲 德盛東方入息基金-A 配息類股 美元
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+1
平
衡
組
合
型
全球 元大寶來全球 ETF 穩健組合基金 新台幣
元大寶來證券投資信託
股份有限公司
T+2
天達環球策略收益基金 F 累積 美元
天達證券投資顧問股份
有限公司
T+1
債
券
一
般
型
全球
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
全球債券基金美元 A(acc)股
美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
ZI0-24
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理
人
人人
人
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
( T+X日
日日
日)
德盛安聯全球債券基金 新台幣
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+2
PIMCO 全球債券基金-E 級類別(收息
股份)
美元
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+1
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收
息股份)
美元
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+1
PIMCO 全球投資級別債券基金-E 級
類別(收息股份)
美元
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+1
PIMCO 多元收益債券基金-E 級類別
(收息股份)
美元
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+1
聯博-美國收益基金 A2 股美元 (本基
金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券)
美元
聯博證券投資信託股份
有限公司
T+1
瀚亞投資-美國特優級債券基金 A 美元
瀚亞證券投資信託股份
有限公司
T+1
瀚亞投資-美國優質債券基金 A 美元
瀚亞證券投資信託股份
有限公司
T+1
美國
MFS 全盛基金系列-
MFS 全盛美國政府債券基金 A1
美元
柏瑞證券投資顧問股份
有限公司
T+1
歐洲
聯博-歐洲收益基金 A2 股歐元 (本基
金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券)
歐元
聯博證券投資信託股份
有限公司
T+1
MFS 全盛基金系列-
MFS 全盛新興市場債券基金 A1
美元
柏瑞證券投資顧問股份
有限公司
T+1
PIMCO 新興市場債券基金-E 級類別
(收息股份)
美元
德盛安聯證券投資信託
股份有限公司
T+1
先機新興市場債券基金 A 股（美元）
美元
富盛證券投資顧問股份
有限公司
T+1
新興市場
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
新興國家固定收益基金美元 A(acc)股
(本基金有相當比重投資於非投資等級
之高風險債券）
美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
亞洲
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-
亞洲債券基金 A(acc)股
美元
富蘭克林證券投資顧問
股份有限公司
T+1
貝萊德環球高收益債券基金 A2 美元
(本基金主要係投資於非投資等級之高
風險債券)
美元
貝萊德證券投資信託股
份有限公司
T+1
高收
益債
型
全球
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元
(本基金主要係投資於非投資等級之高
風險債券且配息可能涉及本金)
美元
聯博證券投資信託股份
有限公司
T+1
抗通
膨型
美國
MFS 全盛基金系列-
MFS 全盛通脹調整債券基金 A1
美元
柏瑞證券投資顧問股份
有限公司
T+1
全球
瑞銀(盧森堡)全球可轉換債券基金(歐
元)
歐元
瑞銀證券投資信託股份
有限公司
T+1
歐洲 瑞銀(盧森堡)歐洲可轉換債券基金 歐元
瑞銀證券投資信託股份
有限公司
T+1
可轉債
型
亞洲 瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金 美元
瑞銀證券投資信託股份
有限公司
T+1
群益安穩貨幣市場基金 新台幣
群益證券投資信託股份
有限公司
T+2
台灣
未來資產所羅門貨幣市場基金 新台幣
未來資產證券投資信託
股份有限公司
T+2
美元 摩根基金 II－美元－JF 美元 美元
摩根證券股份有限公司
T+1
貨
幣
一
般
型
歐元 摩根基金 II－歐元－JF 歐元 歐元
摩根證券股份有限公司
T+1
ZI0-25
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理
人
人人
人
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
( T+X日
日日
日)
英鎊 瑞銀(盧森堡)英鎊基金 英鎊
瑞銀證券投資信託股份
有限公司
T+1
港元 JF 貨幣基金-港元 港元
摩根證券股份有限公司
T+1
澳幣 瑞銀(盧森堡)澳幣基金 澳幣
瑞銀證券投資信託股份
有限公司
T+1
(2)指數股票型基金(ETF)
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理
人
人人
人
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
( T+X日
日日
日)
全球
iShares 安碩 MSCI World 指數基金
(iShares MSCI World)
美元
BlackRock Asset
Management Ireland
Ltd/Ireland
T+1
全球不含
美國
iShares 安碩 MSCI EAFE 指數基金
(iShares MSCI EAFE Index Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
道 富 道 瓊 工業指數基金 (
SPDR Dow
Jones Industrial Average ETF Trust)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
iShares安碩 S&P500指數基金
(iShares
Core S&P 500 ETF)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
iShares 安碩 Russell 2000 指數基金
(iShares Russell 2000 Index Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
美國
PowerShares 那斯達克 100 指數基金
(PowerShares QQQ)
美元
Invesco PowerShares
Capital Management LLC
T+1
日本
iShares 安碩 MSCI Japan 指 數基 金
(iShares MSCI Japan Index Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
金磚四國
iShares 安碩 FTSE 金磚 50 指數基金
(iShares FTSE BRIC 50)
英鎊
BlackRock Asset
Management Ireland
Ltd/Ireland
T+1
東歐
iShares 安 碩 MSCI 東 歐 指 數 基 金
(iShares MSCI Eastern Europe 10/40)
英鎊
BlackRock Asset
Management Ireland
Ltd/Ireland
T+1
巴西
iShares 安 碩 MSCI 巴 西 指 數 基 金
(iShares MSCI Brazil)
英鎊
BlackRock Asset
Management Ireland
Ltd/Ireland
T+1
印度
iShares 安碩 SENSEX 印度指數基金
(iShares BSE SENSEX India Index
ETF)
港元
BlackRock Asset Mgt N
Asia Ltd
T+1
亞洲不含
日本
iShares 安碩 MSCI Pacific ex-Japan 指
數基金(iShares MSCI Pacific ex-
Japan
Index Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
新加坡
iShares 安碩 MSCI 新加坡指數基金
(iShares MSCI Singapore Index Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
香港
香 港 盈 富 指 數 基 金
(Tracker Fund of
Hong Kong)
港元
State Street Global
Advisors Asia Ltd/Hong
Kong
T+1
澳洲
iShares 安 碩 MSCI 澳 洲 指 數 基 金
(iShares MSCI Australia Index Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
一般型
台灣
元大寶來台灣卓越 50證券投資信託基
金(Yuanta/P-shares Taiwan Top 50 ETF)
新台幣
Yuanta Securities
Investment Trust Co., Ltd
T+2
美國科技業
道 富 SPDR 高 科 技 指 數 基 金
(Technology Select Sector SPDR Fund)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
美國半導體業
道 富 SPDR 半 導體 指數基金
(SPDR
S&P Semiconductor ETF)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
美國原物料業
道富 SPDR 原物料指數基金
(Materials
Select Sector SPDR Fund)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
股票
產業型
美國礦業
道富 SPDR金屬&採礦指數基金
(SPDR
S&P Metals & Mining ETF)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
ZI0-26
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理投資管理公司或總代理
投資管理公司或總代理
人
人人
人
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
( T+X日
日日
日)
美國石油
設備業
道富 SPDR 油氣開採&生產指數基金
(SPDR S&P Oil & Gas Exploration &
Production ETF)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
美國石油
服務業
道富 SPDR 石油與天然氣設備和服務
指 數 基 金
(SPDR S&P Oil & Gas
Equipment & Services ETF)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
全球煤礦
Market Vectors 煤碳指數基金
(Market
Vectors - Coal ETF)
美元
Van Eck Associates Corp
T+1
全球黃金
Market Vectors 黃 金 礦 業 指 數 基 金
(Market Vectors - Gold Miners ETF)
美元
Van Eck Associates Corp
T+1
全球鋼鐵
Market Vectors 鋼鐵指數基金
(Market
Vectors - Steel Index Fund)
美元
Van Eck Associates Corp
T+1
美國能源業
道 富 SPDR 能 源 指 數 基 金
(Energy
Select Sector SPDR Fund)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
全球核能業
Market Vectors 核能指數基金
(Market
Vectors Uranium+Nuclear Energy ETF)
美元
Van Eck Associates Corp
T+1
全球農產品業
Market Vectors 農業指數基金
(Market
Vectors - Agribusiness ETF)
美元
Van Eck Associates Corp
T+1
美國 REIT
道富 SPDR 美國不動產投資信託業基
金(SPDR Dow Jones REIT ETF)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
全球不含
美國 REIT
道富 SPDR 國際不動產投資信託業基
金
(SPDR Dow Jones International Real
Estate ETF)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
美國建築業
道 富 SPDR 房 屋 建 築 商 指 數 基 金
(SPDR S&P Homebuilders ETF)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
美國零售業
道富 SPDR 零售指數基金
(SPDR S&P
Retail ETF)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
美國金融業
道富 SPDR 金 融指數基 金
(Financial
Select Sector SPDR Fund)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
全球新能源
PowerShares 乾 淨 能 源 指 數 基 金
(PowerShares WilderHill Clean Energy
Portfolio)
美元
Invesco PowerShares
Capital Management LLC
T+1
全球水資源
PowerShares 水 資 源 指 數 基 金
(PowerShares Global Water Portfolio)
美元
Invesco PowerShares
Capital Management LLC
T+1
美國健康
護理
PowerShares 健 康 護 理 指 數 基 金
(PowerShares Dynamic Healthcare
Sector Portfolio)
美元
Invesco PowerShares
Capital Management LLC
T+1
美國民生
非必需品
道富 SPDR 消費 非必 需品指數基金
(Consumer Discretionary Select Sector
SPDR Fund)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
美國民生
必需品
道 富 SPDR 消 費 必 需 品 指 數 基 金
(Consumer Staples Select Sector SPDR
Fund)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
投資
等級
iShares 安碩投資等級公司債指數基金
(iShares iBoxx Investment Grade
Corporate Bond Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
高收
益等
級
美國
iShares 安碩高殖利率公司債指數基金
(iShares iBoxx $ High Yield
Corporate
Bond Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
新興
市場
全球不含
美國
iShares 安碩 JPMorgan 美元新興市場
債券指數基金
(iShares JPMorgan USD
Emerging Markets Bond Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
美國
iShares 安碩美國抗通膨債券指數基金
(iShares Barclays TIPS Bond Fund)
美元
BlackRock Fund
Advisors
T+1
債券
抗通
膨等
級
全球不含
美國
道富 SPDR 國際抗通膨債券指數基金
(SPDR DB International Government
Inflation-Protected Bond ETF)
美元
SSGA Funds
Management Inc
T+1
ZI0-27
第三類投資標的：全權委託管理帳戶
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
標的
標的標的
標的名稱
名稱名稱
名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資管理公司
投資管理公司投資管理公司
投資管理公司
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
提解
提解提解
提解
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
(T＋
＋＋
＋X 日
日日
日)
施羅德智多鑫全權委託管理帳戶(美
元)
美元
施羅德證券投
資信託股份有
限公司
每半年
固定提
解 2.6%
T＋1
平
衡
型
組
合
型
全球
未來資產智多鑫全權委託管理帳戶(美
元)
美元
未來資產證券
投資信託股份
有限公司
每半年
固定提
解 2.6%
T＋1
註 1：「施羅德智多鑫全權委託管理帳戶(美元)」相關要件如下：
資產提解實際分配日：每年 3 月 1 日與 9 月 1 日(若遇非資產評價日時則順延至次
一資產評價日)提解全權委託管理帳戶之委託投資資產 2.6%。本管理帳戶每年提解
固定比率予投資人並不代表其報酬率，本管理帳戶淨值可能因市場因素而上下波
動，委託人應當了解依其原始投資日期之不同，當該提解比率已超過本管理帳戶之
投資報酬率時，本管理帳戶中之資產總值將有減少之可能。
註 2：「未來資產智多鑫全權委託管理帳戶(美元)」相關要件如下：
資產提解實際分配日：每年 3 月 1 日與 9 月 1 日(若遇非資產評價日時則順延至次
一資產評價日)提解全權委託管理帳戶之委託投資資產 2.6%。本管理帳戶每年提解
固定比率予投資人並不代表其報酬率，本管理帳戶淨值可能因市場因素而上下波
動，委託人應當了解依其原始投資日期之不同，當該提解比率已超過本管理帳戶之
投資報酬率時，本管理帳戶中之資產總值將有減少之可能。
註 3：本契約各投資標的選擇表所指之 T 日係指受理該投資標的贖回（或轉出）之日，
涉及投資標的之贖回則以次 X 個資產評價日（即 T+X 日）作為該投資標的之單位
淨值基準日。
註 4：本契約投資標的之配置比例(%)總和須等於 100%，且投資配置比例百分比須為整數。
「
「「
「施羅德智多鑫全權委託管理帳戶
施羅德智多鑫全權委託管理帳戶施羅德智多鑫全權委託管理帳戶
施羅德智多鑫全權委託管理帳戶(美元
美元美元
美元)」
」」
」可投資之投資標的
可投資之投資標的可投資之投資標的
可投資之投資標的，
，，
，以下
以下以下
以下『
『『
『可投資之投資標的
可投資之投資標的可投資之投資標的
可投資之投資標的』
』』
』
係指由投資標的管理機構全權決定運用標的
係指由投資標的管理機構全權決定運用標的係指由投資標的管理機構全權決定運用標的
係指由投資標的管理機構全權決定運用標的，
，，
，非屬要保人可選擇連結之投資標的
非屬要保人可選擇連結之投資標的非屬要保人可選擇連結之投資標的
非屬要保人可選擇連結之投資標的：
：：
：
投資標的名稱
投資標的名稱投資標的名稱
投資標的名稱 投資標的名稱
投資標的名稱投資標的名稱
投資標的名稱
安本環球-世界股票基金 A2 累積
BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH)
紐約梅隆環球股票投資基金 ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE)
MFS全盛全球股票基金 歐元
First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund
(QTEC)
施羅德環球基金系列-環球進取股票基金 A1 累積
iShares DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND
(IYM)
施羅德環球基金系列-環球收益股票基金 A1 累積
iShares DJ US OIL & GAS EXPLORATION &
PRODUCTIN INDEX FUND (IEO)
施羅德環球基金系列-環球小型公司基金 A1 累積
iShares DJ US OIL EQUIPMENT & SERVICE INDEX
FUND (IEZ)
施羅德環球基金系列-環球計量精選價值基金 A1 累積
iShares DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR)
施羅德環球基金系列-環球計量優勢股票基金 A1 累積
iShares EPRA/NAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP
LN)
美盛西方資產全球多重策略基金 iShares FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED MARKETS
PROPERTY YIELD FUND (IDWP LN)
施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略基金 A1 累積
iShares FTSE EPRA/NAREIT DEVLOPED REAL
ESTATE EX-U.S. INDEX FUND (IFGL LN)
iShares Dow Jones International Select Dividend Index
Fund
iShares FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND
(FTY)
MFS全盛美國價值基金 美元
iShares S&P Global Energy Sector Index Fund
天達美國股票基金 累積 iShares Dow Jones Transportation Average Index Fund
施羅德環球基金系列-美國大型股基金 A1 累積
iShares Dow Jones U.S. Consumer Services Sector Index
Fund
駿利美國20基金 美元累計
iShares Dow Jones U.S. Financial Sector Index Fund
駿利美國各型股增長基金 美元累計 iShares S&P GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX
FUND (IXG)
iShares RUSSELL 1000 INDEX (IWB)
iShares S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX
ZI0-28
FUND (IGF)
SPDR S&P 500 (SPY) iShares S&P GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX
FUND (MXI)
施羅德環球基金系列-美國中小型股票基金 A1 累積
OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH)
施羅德環球基金系列-美國小型公司基金 A1 累積
PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH)
iShares RUSSELL 2000 INDEX FUND (IWM) POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS
METALS PORTFOLIO (PSAU)
iShares S&P SMALL CAP 600 INDEX FUND (IJR) POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO)
iShares RUSSELL MIDCAP INDEX FUND (IWR) SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR)
iShares S&p MIDCAP INDEX FUND (IJH) SPDR FTSE/MACQUARIE GLOBAL
INFRASTRUCTURE 100 (GII)
iShares High Dividend Equity Fund SPDR KBW BANK ETF (KBE)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) SPDR METALS & MINING ETF (XME)
施羅德環球基金系列-歐元股票基金 A1 累積
TELECOM HOLDRS TRUST (TTH)
施羅德環球基金系列-歐洲大型股基金 A1 累積
UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 A1 累積
iShares Dow Jones U.S. Home Construction Index Fund
施羅德環球基金系列-英國股票基金 A1 累積
iShares Dow Jones U.S. Technology Sector Index Fund
SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ) iShares Dow Jones U.S. Telecommunications Sector
Index Fund
施羅德環球基金系列-歐洲收益股票基金 A1 累積
iShares Dow Jones U.S. Utilities Sector Index Fund
施羅德環球基金系列-歐洲小型公司基金 A1 累積
iShares FTSE EPRA/NAREIT US Property Yield Fund
施羅德環球基金系列-義大利股票基金 A1 累積
iShares Nasdaq Biotechnology Index Fund
施羅德環球基金系列-瑞士股票 A1 累積
iShares S&P Global Consumer Staples Sector Index
Fund
施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票基金 A1 累積
iShares S&P Global Healthcare Sector Index Fund
iShares DAX® (DE) iShares S&P Global Technology Sector Index Fund
iShares MSCI France Index Fund iShares S&P Global Telecommunications Sector Index
Fund
iShares MSCI GERMANY INDEX Fund (EWG) iShares S&P North American Technology Sector Index
Fund
iShares MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP)
SPDR S&P Homebuilders ETF
富達基金-東協基金 美元
紐約梅隆環球債券投資基金 美元
JF東協基金 PIMCO-全球債券(美國除外)基金-美元(累積股份)
施羅德環球基金系列-亞洲收益股票基金 A1 累積 PIMCO-全球債券基金-美元(累積股份)
施羅德環球基金系列-亞洲小型公司基金 A1 累積 PIMCO-全球投資級別債券基金-美元(收息股份)
施羅德環球基金系列-亞洲總回報基金 A1 累積 PIMCO-全球實質回報債券基金-美元(累積股份)
施羅德環球基金系列-香港股票基金 A1 累積 PIMCO-總回報債券基金-美元(累積股份)
施羅德環球基金系列-韓國股票基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球債券基金 A1累積
iShares DJ ASIA/PACIFIC SELEC DIVIDEND 30
(IAPD LN)
施羅德環球基金系列-環球企業債券基金 A1 累積
iShares MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金
iShares MSCI Singapore Index Fund iShares IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE
BOND FUND (LQD)
富達基金-日本潛力優勢基金 日圓
聯博全球高收益債券基金 美元
景順日本動力基金 美盛西方資產多元化策略債券基金
瀚亞投資-M&G日本基金 PIMCO-多元收益債券基金-美元(累積股份)
施羅德環球基金系列-日本股票基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球可轉換債券基金 A1 累積
施羅德環球基金系列-日本優勢基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球高收益基金 A1 累積
施羅德環球基金系列-日本小型公司基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券 A1累積
安本環球-新興市場股票基金 A2 累積 施羅德環球基金系列-策略債券基金 A1累積
施羅德環球基金系列-金磚四國基金 A1 累積
iShares IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND
FUND (HYG) （本基金主要係投資於非投資等級之高風
險債券）
施羅德環球基金系列-新興市場基金 A1 累積 POWERSHARES FNDMTL H/Y CORP（本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券）
施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1 累積
SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND
(JNK) （本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券）
CLAYMORE/BNY BRIC ETF (EEB) iShares MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE
LN)
iShares MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND
(EEM)
iShares Citigroup Global Government Bond
安本環球-中國股票基金 A2 累積
iShares Barclays Capital Global Inflation-Linked Bond
ZI0-29
德盛中國基金 美元
施羅德環球基金系列-美元債券基金 A1 累積
富達基金-拉丁美洲基金 美元
iShares BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND
(CSJ)
景順中國基金 美元 聯博美國收益基金 美元
柏瑞環球基金-柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金 富達基金-美元高收益基金 美元
施羅德環球基金系列-中國優勢基金 A1 累積
iShares BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND
(SHV)
施羅德環球基金系列-新興歐洲基金 A1 累積 歐元
iShares 10+ Year Credit Bond Fund
施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢基金 A1 累積
iShares Barclays Agency Bond Fund
施羅德環球基金系列-大中華基金 A1 累積
iShares Barclays Aggregate Bond Fund
施羅德環球基金系列-印度股票基金 A1 累積
iShares Barclays Credit Bond Fund
施羅德環球基金系列-拉丁美洲基金 A1 累積
iShares Barclays MBS Bond Fund
施羅德環球基金系列-中東海灣基金 A1 累積
iShares Barclays TIPS Bond Fund
iShares MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ)
施羅德環球基金系列-歐元債券基金 A1 累積
iShares MSCI EAST EUROPE 10/40 (IEER)
施羅德環球基金系列-歐元政府債券基金 A1 累積
iShares S&P LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF)
施羅德環球基金系列-歐元短期債券基金 A1 累積
SPDR S&P EMERGING EUROPE ETF (GUR) iShares MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND
(IBCX LN)
SPDR S&P EMERGING LATIN AMER 聯博歐洲收益基金 歐元
iShares MSCI Malaysia Index Fund
施羅德環球基金系列-歐元企業債券基金 A1 累積
iShares MSCI South Africa Index Fund iShares Barclays Capital Euro Aggregate Bond
iShares MSCI Thailand Investable Market Index Fund iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond
德盛德利全球資源產業基金 歐元
施羅德環球基金系列-亞洲債券基金A1 累積
貝萊德世界能源基金 美元
施羅德環球基金系列-亞洲可轉換債券基金 A1 累積
貝萊德世界礦業基金 美元
施羅德環球基金系列-亞幣債券 A1類
德意志DWS Invest全球神農
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK)
亨德森遠見亞太地產股票基金 美元
安本環球-新興市場債券基金 A2 累積
亨德森遠見全球地產股票基金 美元 景順新興貨幣債券基金
亨德森遠見泛歐地產股票 歐元 景順新興市場債券基金 美元
天達環球能源基金 美元
施羅德環球基金系列-新興市場債券基金 A1 累積
天達環球黃金基金 iShares JP MORGAN USD EMERGING MARKETS
BOND FUND (EMB)
施羅德環球基金系列-亞太地產股票基金 A1 累積
iShares Barclays Capital Emerging Market Local Govt
Bond
施羅德環球基金系列-環球能源基金 A1 累積
施羅德環球基金系列-歐元流動基金 A 累積
施羅德環球基金系列-環球地產股票基金 A1 累積
施羅德環球基金系列-美元流動基金 A 累積
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH)
「
「「
「未來資產智多鑫全權委託管理帳戶
未來資產智多鑫全權委託管理帳戶未來資產智多鑫全權委託管理帳戶
未來資產智多鑫全權委託管理帳戶(美元
美元美元
美元)」
」」
」可投資之投資標的
可投資之投資標的可投資之投資標的
可投資之投資標的，
，，
，以下
以下以下
以下『
『『
『可投資之投資標
可投資之投資標可投資之投資標
可投資之投資標
的
的的
的』
』』
』係指由投資標的管理機構全權決定運用標的
係指由投資標的管理機構全權決定運用標的係指由投資標的管理機構全權決定運用標的
係指由投資標的管理機構全權決定運用標的，
，，
，非屬要保人可選擇連結之投資標的
非屬要保人可選擇連結之投資標的非屬要保人可選擇連結之投資標的
非屬要保人可選擇連結之投資標的：
：：
：
投資標的名稱
投資標的名稱投資標的名稱
投資標的名稱 投資標的名稱
投資標的名稱投資標的名稱
投資標的名稱
Guggenheim Multi-Asset Income ETF iShares Dow Jones U.S. Oil Equipment & Services Index
Fund
Vanguard Total World Stock Index Fund ETF iShares S&P North American Natural Resources Sector
Index Fund Development
iShares MSCI ACWI Index Fund iShares Stoxx 600 Oil & Development
iShares MSCI EAFE Index Fund iShares Dow Jones U.S. Healthcare Sector Index Fund
iShares MSCI World iShares Nasdaq Biotechnology Index Fund
HSBC MSCI USA ETF iShares Dow Jones U.S. Technology Sector Index Fund
HSBC S&P 500 ETF iShares Dow Jones U.S. Telecommunications Sector
Index Fund
SPDR S&P 500 ETF Trust iShares S&P Global Infrastructure Index Fund
iShares S&P 100 Index Fund Market Vectors Agribusiness ETF
iShares CORE S&P 500 ETF iShares S&P/Citigroup 1-3 Year International Treasury
Bond Fund
iShares S&P 500 Monthly EUR iShares S&P/Citigroup International Treasury Bond
Fund
ZI0-30
iShares S&P 500 Growth Index SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF
iShares S&P 500 Value Index iShares III PLC - iShares Citigroup Global Government
Bond
iShares Russell Midcap Index iShares Barclays Global Inflation-linked Fund
iShares Russell Midcap Growth SPDR DB International Government Inflation-Protected
Bond ETF
iShares Russell Midcap Value iShares Global High Yield Bond ETF
iShares Russell 2000 PowerShares Senior Loan Portfolio
iShares Russell 2000 Growth iShares Barclays Agency Bond Fund
iShares Russell 2000 Value iShares Barclays US Aggregate Bond ETF
Powershares QQQ Nasdaq 100 SPDR Barclays Capital Aggregate Bond ETF
iShares MSCI Canada Index Fund (London) Vanguard Total Bond Market ETF
iShares MSCI Canada Index Fund (US) iShares Core Total U.S. Bond Market ETF
Vanguard MSCI European ETF Vanguard Intermediate-Term Bond ETF
iShares MSCI Europe iShares Barclays Intermediate Government/Credit
Bond Fund
iShares MSCI EMU Index Fund Vanguard Long-Term Bond ETF
CS MSCI EMU ETF Vanguard Short-Term Bond ETF
iShares MSCI Europe ex. UK PowerShares High Yield Corporate Bond Portfolio
iShares MSCI United Kingdom Index Fund SPDR Barclays High Yield Bond ETF
iShares FTSE 100 Fund iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond Fund
iShares MSCI France Index Fund iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund
iShares MSCI Germany Index Fund iShares Barclays Credit Bond Fund
iShares MSCI Italy Index Fund iShares Markit iBoxx $ Corporate Bond (US)
iShares MSCI Russia Capped Index Fund iShares Markit iBoxx $ Corporate Bond (London)
Market Vectors Russia ETF Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF
iShares MSCI Spain Index Fund iShares Barclays Intermediate Credit Bond Fund
iShares MSCI Asia ex Japan Index Fund SPDR Barclays Capital Intermediate Term Corporate
Bond ETF
ChinaAMC CSI 300 Index ETF Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF
HSBC MSCI China ETF iShares 10+ Year Credit Bond Fund
iShares MSCI China Index Fund iShares Barclays 1-3 Year Credit Bond Fund
iShares MSCI Hong Kong Index iShares Barclays MBS Bond Fund
PowerShares India Portfolio Market Vectors High-Yield Municipal Index ETF
iShares MSCI India Index ETF PowerShares VRDO Tax-Free Weekly Portfolio
WisdomTree India Earnings Fund PowerShares Insured National Municipal Bond
Portfolio
iShares MSCI Indonesia Investable Market Index Fund PowerShares Build America Bond Portfolio
iShares MSCI Malaysia Index Fund SPDR Nuveen Barclays Capital Municipal Bond ETF
iShares MSCI Korea PIMCO Intermediate Municipal Bond Strategy Fund
iShares MSCI South Korea Index Fund Market Vectors Intermediate Municipal Index ETF
Horizons KOSPI 200 ETF PowerShares Preferred Portfolio
iShares MSCI Thailand Index Fund SPDR Barclays Capital Convertible Securities ETF
Market Vectors Vietnam ETF Schwab U.S. TIPS ETF
iShares MSCI Japan Index Fund (US) SPDR Barclays Capital TIPS ETF
iShares MSCI Japan Index Fund(GBP) iShares Barclays TIPS Bond Fund
iShares MSCI Japan Index Fund (London) FlexShares iBoxx 5-Year Target Duration TIPS Index
Fund
iShares MSCI Japan Index Fund(EUR) FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index
Fund
iShares MSCI Emerging Markets ETF(GBP) PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index Fund
iShares MSCI Emerging Markets ETF(USD) iShares Barclays 0-5 Year TIPS Bond Fund
iShares MSCI BRIC ETF PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index Fund
WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund iShares Barclays $ TIPS Fund
iShares MSCI Frontier 100 PowerShares 1-30 Laddered Treasury Portfolio
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF
Vanguard MSCI Emerging Markets ETF SPDR Barclays Capital Intermediate Term Treasury ETF
iShares S&P Latin America 40 Index Fund iShares Barclays 3-7 Year Treasury Bond Fund
iShares MSCI EM Latin America ETF iShares Barclays 7-10 Year Treasury Bond Fund (US)
iShares MSCI Brazil Index Fund(USD) iShares Barclays $ Treasury Bond 7-10
ZI0-31
iShares MSCI Brazil Index Fund(GBP) iShares Barclays $ Treasury Bond 7-10 (London)
iShares MSCI Mexico Investable Fund Vanguard Extended Duration Treasury ETF
iShares MSCI South Africa Index Fund iShares Barclays 10-20 Year Treasury Bond Fund
Global X China Consumer ETF iShares Barclays 20+ Year Treasury Bond Fund
Horizons S&P Emerging Asia Consumer ETF Vanguard Short-Term Government Bond ETF
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund PIMCO 1-3 Year U.S. Treasury Index Fund
iShares Dow Jones U.S. Consumer Goods Sector Index
Fund
iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (US)
iShares Dow Jones U.S. Consumer Services Sector Index
Fund
iShares Barclays $ Treasury Bond 1-3
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund iShares Barclays $ Treasury Bond 1-3 (London)
Financial Select Sector SPDR Fund iShares Barclays Capital Euro Aggregate Bond
iShares Dow Jones U.S. Financial Sector Index Fund iShares Barclays Capital Euro Government Bond 7-10
iShares Dow Jones U.S. Regional Banks Index Fund iShares Barclays Capital Euro Government Bond 3-5
SPDR S&P Regional Banking ETF iShares Barclays Capital Euro Government Bond 15-30
iShares Dow Jones U.S. Real Estate Index Fund Lyxor ETF EuroMTS 1-3Y
iShares FTSE NAREIT Mortgage Plus Capped Index
Fund
iShares Markit iBoxx Euro High Yield Bond
SPDR Dow Jones International Real Estate ETF iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond
ex-Financials
iShares FTSE EPRA/NAREIT Developed Real Estate
ex-U.S. Index Fund
iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond
iShares Dow Jones Transportation Average Index Fund iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond
iShares Dow Jones U.S. Home Construction Index Fund
ETFlab DB EU Government
iShares Dow Jones U.S. Industrial Sector Index Fund iShares Ebrexx Gov Ger 10.5+ Bond
Industrial Select Sector SPDR Fund iShares Ebrexx GVG 5.5-10.5 Bond
Materials Select Sector SPDR Fund WisdomTree Asia Local Debt Fund
iShares Dow Jones U.S. Basic Materials Sector Index
Fund
iShares II PLC - iShares JPMorgan $ Emerging Markets
Bond Fund
iShares Stoxx 600 Basic Resources Market Vectors Emerging Markets Local Currency
Bond ETF
Market Vectors Gold Miners ETF(USD) PowerShares Emerging Markets Sovereign Debt
Portfolio
Market Vectors Gold Miners ETF(EUR) iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond Fund
iShares S&P Global Timber & Forestry Index Fund SPDR Barclays Capital Short Term Corporate Bond ETF
Energy Select Sector SPDR Fund Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF
iShares Dow Jones U.S. Energy Sector Index Fund SPDR Nuveen Barclays Capital Short Term Municipal
Bond ETF
iShares Dow Jones U.S. Oil & Gas Exploration &
Production Index Fund
台灣人壽優渥年年變額年金保險收取之相關費用表
（
（（
（單位
單位單位
單位：
：：
：新台幣元或
新台幣元或新台幣元或
新台幣元或%）
））
）
費
費費
費
用
用用
用
項
項項
項
目
目目
目 收費標準及費用
收費標準及費用收費標準及費用
收費標準及費用
一、前置費用：
保險費年度
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
第六年(含)以上
500 萬
元以下
10%
5% 5% 3% 2% 0%
1.計劃保險費保費費用率
500 萬
( 含 ) 元
以上
10%
4.5%
4.5%
2.5%
1.5%
0%
保險費金額
500 萬元
以下
500 萬(含)
~1,000 萬元
1,000 萬(含)
~1,500 萬元
1,500 萬(含)
~2,000 萬元
2,000 萬(含)
元以上
2.單筆額外投資保險費保費
費用率
保費費用率
4.00% 3.75% 3.50% 3.00% 2.50%
二、保險相關費用
保單管理費
每月新台幣 100 元，本公司得調整保單管理費並於三個月前通知要保
人，調整之幅度不超過行政院主計處公告之消費者物價指數於一定期間
內之變動幅度。
三、投資相關費用
1.申購投資標的手續費
1.共同基金：無。
2.指數股票型基金：
(1)國內：0.5%(每次)。
(2)海外：1%(每次)。
3.全權委託管理帳戶；無。
2.投資標的經理費 由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不另外收取。
3.投資標的管理費
1.共同基金：由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不
另外收取。
2.指數股票型基金：已由本公司公告之單位淨值中扣除。
(1)國內：0.5%(每年)。
(2)海外：1%(每年)。
3.全權委託管理帳戶:每年 0.20%，為本公司針對全權委託管理帳
戶所收取之費用；於計算全權委託管理帳戶
單位淨值時扣除，本公司不另外收取。
4.投資標的保管費 由投資機構收取，於計算單位淨值時已先扣除，本公司不另外收取。
5.投資標的贖回費用 無。
6.投資標的轉換費用
每一保單年度期間，前 5 次轉換免費，第 6 次及以後的轉換，每次於轉
出之投資標的價值中扣除新台幣 500 元之手續費。因條款之約定而要保
人須配合轉換者不在此限。
註：若欲轉入之投資標的為指數股票型基金時，需收取申購手續費，費
用率同 1.申購投資標的手續費。
7.其他費用 無。
四、後置費用
保單年度
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
第六年
第七年(含)
以上
1.解約費用率
解約費用率
6% 5% 4% 3% 2% 1% 0%
2.部分提領費用率
任一保單年度：同該保單年度之解約費用率。
註：每次部分提領須從部分提領金額中扣除部分提領費用，但每一保單
年度之第一次部分提領於保單帳戶價值的 10%範圍內免扣除部分提
領費用。
全權委託管理帳戶投資標的資產提解的運作不計入提領次數，免提領手
續費。
五、其他費用 無。
排序從新至舊
(停售)台灣人壽新優渥年年變額年金保險
銷售期間
105/01/01 ～ 已停售
(舊版)台灣人壽新優渥年年變額年金保險
銷售期間
104/08/04 ～ 104/12/31
(舊版)台灣人壽新優渥年年變額年金保險
銷售期間
104/05/01 ～ 104/08/03
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
103/01/01 ～ 104/04/30
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
102/06/05 ～ 102/12/31
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
102/03/18 ～ 102/06/04
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
102/02/01 ～ 102/03/17
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
101/11/01 ～ 102/01/31
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
101/03/09 ～ 101/10/31
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
100/08/19 ～ 101/03/08
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
99/11/03 ～ 100/08/18
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
99/09/01 ～ 99/11/02
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
99/07/16 ～ 99/08/31
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
99/06/11 ～ 99/07/15
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
99/05/04 ～ 99/06/10
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
99/03/15 ～ 99/05/03
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
98/12/01 ～ 99/03/14
(舊版)台灣人壽優渥年年變額年金保險
銷售期間
98/09/26 ～ 98/11/30
網站提醒
1、Finfo僅為系統服務提供者，本網站所有資訊僅作為您選擇產品或服務時的參考利用，不應被當作任何投保、財務諮詢或建議，Finfo亦未對所載產品進行背書。使用者應基於自身情況審慎判斷是否向第三方機構進一步洽詢、申辦或購買該產品或服務。
2、Finfo會盡最大努力維護網站上之資訊、內容和資料的準確性，您必須意識到內容可能是不準確、不完整亦或是過期的。若有任何疑慮，請以官方資訊為準。
3、本頁面內容僅供參考，不代表實際投保內容，亦無法取代官方正式文件，詳細內容以保險公司官方資訊為準。
