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(舊版)三商美邦人壽世紀精選變額萬能終身壽險

這是主約保險
這張保險可以單獨購買,也可以搭配其他附約保險一起購買。
這是終身險
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三商美邦人壽世紀精選變額萬能終身壽險
主要給付項目
身故保險金
喪葬費用保險
保單價值之返
完全殘廢保險金
祝壽保險金
二至六級殘廢豁免目標保險費
保單持續特別紅利
99 0524日三品字第00079號函備查
1030120日三品字第00023號函備查
本保險為不分紅保單,不參加紅利分配,並無紅利給付項目。
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令惟為確保權益
於保險公司與消費者衡平對等原消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文審慎選擇保
商品。本商品如有虛偽不實或違法情事,應由本公司及負責人依法負責。
投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者,請慎選符合需求之保險商品。
基金的配息可能由基金的收益或本金中支付任何涉及由本金支出的部可能導致原始投資金
額減損。
保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款消費者務必詳加閱讀了解並把握保單契約撤銷之時
收到保單翌日起算十日內
保險公司免費申訴電話:0800-022-258
傳真:02-25163359
電子信箱(E-mail):callcenter@mail.mli.com.tw
【保險契約的構成】
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書,均為本保險契約(以下簡稱本契約)的
成部分。
本契約的解釋,應探求契約當事人的真意,不得拘泥於所用的文字;如有疑義時,以作有利
被保險人的解釋為原則
【名詞定義】
本契約名詞定義如下:
一、本契約所稱「保險年齡」係指按投保時被保險人之足歲計算,但未滿一歲的零數超過六個
月者加算一歲,以後每經過一個保單年度加算一歲,且同一保單年度內保險年齡不變。
二、本契約所稱「終期日」係指本契約被保險人保險年齡達一百零五歲之保單週年日
三、本契約所稱「保險型別」係指投保時約定的身故給付形態,分為 A 型與 B 型,由要保
要保書中選擇並載於保險單面頁,如該型別有所變更時,以變更後之型別為準
四、本契約所稱「目標保險係指依據保險型別、保險金額、被保險人年齡、性別、預定
率、預定死亡率、預定附加費用率等所決定之保險費。
五、本契約所稱「額外保險係指要保人額外用於投資之保險費,其值為所繳保險費扣除
年保單年度(含當年度)未繳足目標保險費之金額,但因額外保險費的繳交導致危險保額
提高,須經本公司同意始得繳交。
六、本契約所稱「保險費」係指要保人每次繳交至本公司之金額。本公司所收到之保險費,將
依下列順序分類歸屬:
(一)目標保險費:
1.第一保單年度為當年度之年目標保險費,其有未繳足年目標保險費者,由該保單
年度及第二保單年度以後之保險費抵充之;其有超過年目標保險費者,超過部分
則歸入額外保險費。
2.第二保單年,本公司所收到之保險費應優先抵充歷保單年度及該保單年度未
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繳足之年目標保險費,如有餘額,始歸入額外保險費。
(二)額外保險費:依前述第一目約定歸屬後之餘額。
七、本契約所稱「保險費年係指要保人繳付該筆保險費之保單年度。若歷保單年度有目
保險費未繳足之情形者,應依序遞補之,受遞補之保單年度為該筆保險費之保險費年度。
八、本契約所稱「保費費用係指本契約運作所需之營業及銷售相關費用,其按所繳納之保險
費扣除比例如附表一。
九、本契約所稱「保險金額係指本保險單面頁所載之壽險主契約保險金額,倘爾後該保險
額有所變更,則以變更後金額為保險金額
十、本契約所稱「管理費 係指本契約保單維護及投資管理所產生之費用(如附表一)。
十一、本契約所稱「人壽保險成本係根據訂立本契約時被保險人之性別、體況及扣款當時
到達年齡與危險保額計算而得之費用(如附表,被保險人未滿十五足歲前,本公
不收取人壽保險成本,被保險人滿十五足歲至下一保單週月日之人壽保險成本,將依實
際日數比例計算,於前一保單週月日收取,如無前一保單週月日,則於契約生效日收取
上述所稱「到達年齡」係指保單面頁所載之投保年齡加上本契約之保單年度減一。
十二、本契約所稱「評價日」係指我國境內證券交易所及我國境內銀行之營業日。
十三、本契約所稱「淨保險費指要保人每次所繳交保險費扣除其所屬保險費年度之保費
用後之金額。
十四、本契約所稱「淨保險費投資日係指本公司將淨保險費依第十七條約定之標的 之特
定日期。第一次的淨保險費投資日為保險單送達翌日起算十日後之次一評價日,第二
及以後的淨保險費投資日為本公司實際收到保險費並確認收款明細日之次一評價日
十五、本契約所稱「投資標的指本公司提供要保人用以投資分配之投資項目(如附表
依商品特性可分為前置標的、循環標的及停泊標的。
十六、本契約所稱「前置標的」係指要保人與本公司第十七條之約定用以投資配置,及設
自動轉換機制、加碼機制之投資標的。
十七、本契約所稱「循環標的」係指要保人與本公司第十七條之約定用以投資配置,及設
停利機制之投資標的。
十八、本契約所稱「停泊標的」係指本公司依第二十條約定,用以作為資金暫時停泊之投資
的。停泊標的之每日單位淨值係以上月月底最後一日之單位淨值為基礎 以單利計息,
意即依該月月初第一個工作日之宣告利率除以 365 計算每日利息,逐日累加所得之值。
十九、本契約所稱「自動轉換機制」係指要保人得與本公司約定,於每月保單週月日自前置
的轉換至循環標的之投資標的轉換機制。
二十、本契約所稱「自動轉換金額」係指自動轉換機制下,要保人指定自前置標的轉換至各
環標的之個別金額。
二十一、本契約所稱「加碼機制」係指於執行自動轉換機制之情形時,要保人得依本契約第
條與本公司約定,額外增加各循環標的自動轉換金額之機制。
二十二、本契約所稱「停利機制」係指要保人得與本公司約定,於循環標的報酬率每次達到
利點時,進行之投資標的轉換機制。
二十三、本契約所稱「停利點」係指停利機制下,要保人指定於各循環標的之特定報酬率。
二十四、本契約所稱「平均成本」係指依第十八條約定計算所得之值。
二十五、本契約所稱「持有成本」係指依第十八條約定計算所得之值。
二十六、本契約所稱「報酬率」係指依第十八條約定計算所得之值。
二十七、本契約所稱「投資標的單位淨值」係指於評價日時,本公司最近可得由投資標的發
或管理機構提供,用以計算投資標的單位數或保單子價值之價格。此價格係以該投資
標的於投資標的發行或管理機構計算當時之淨資產價值除以已發行在外投資單位總數
計算所得之值。
前項淨資產價值等於該投資標的之總資產價值扣除總負債。
前項總負債包含應付取得或處分該投資標的資產之直接成本及必要費用、稅捐、經理
費、保管費、或其他法定費用、管理營運費用。
二十八、本契約所稱「保單子價值」係指以新台幣為貨幣單位,依各單一投資標的單位淨值
以該投資標的單位數計算所得之值。
二十九、本契約所稱「保單價值係指依據第十條第二項約定計算所得之金額
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三十、本契約所稱「保單週月日係指保單生效日之每隔一個月的日期,倘當月無同日則為
月最後一日。
三十一、本契約所稱「每月扣除額係指本契約生效日每月保單週月日自保單價值中扣除之
人壽保險成本 管理費本公司將依各投資標的保單子價值佔保單價值比例乘以每月
扣除額所得之金額扣抵各投資標的之金額或等值之單位數。
三十二、本契約所稱「危險保額」係指身故保險金額或完全殘廢保險金額扣除保單價值後之餘
,被保險人未滿十五足歲前,危險保額以零計
三十三、本契約所稱「身故保險金額」或「完全殘廢保險金額係指依要保人選擇之保險型
,按下列說明辦理:
A 型:
被保險人未滿十五足歲前,無身故保險金額,完全殘廢保險金額為保單價值。
被保險人滿十五足歲之日起,則為保險金額、保單價值乘以保價乘數之金額之較大值
。倘若要保人於被保險人身故前一年內曾經申請保單價值減少者,則保險金額應優先
扣除所申請減少之保單價值後再行計算上述金額,並返還因保險金額減少致危險保額
減額部分之人壽保險成本。
B 型:
被保險人未滿十五足歲前,無身故保險金額,完全殘廢保險金額為保單價值。
被保險人滿十五足歲之日起,則為保險金額與保單價值兩者之總和、保單價值乘以保
價乘數之金額之較大值。但訂立本契約時,以精神障礙或其他心智缺陷,致不能辨識
其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人,則為保險金額與保單價值兩者之
總和。
三十四、本契約所稱「保價乘數」係指計算身故、完全殘廢保險金額時所適用之乘數
(一)被保險人滿十五足歲至當年度保險年齡四十歲時,保價乘數為百分之一百三十
(二)被保險人當年度保險年齡四十一歲至七十歲時,保價乘數為百分之一百一十五
(三)被保險人當年度保險年齡七十一歲以上時,保價乘數為百分之一百零一。
三十五、本契約所稱「三家行庫局」係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公
及合作金庫銀行股份有限公司,但若將來因故變更時,則依報經主管機關同意之參考
行庫局為準。
【貨幣單位】
本契約保險費之收取或返還保單子價值的減少、平均成本、持有成本、轉入金額、保單價
之返還、保單持續特別紅利之計算與保險解約金、保險單借款或還款及各項延滯利息等
關款項收付, 以新台幣為貨幣單位。
【契約撤銷權】
要保人於保險單送達的翌日起算十日內,得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者,撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零
起生效,本契約自始無效,本公司應無息退還要保人所繳保險費;本契約撤銷生效後所發生
保險事故,本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前,若發生保險事故者,視為未撤銷,本
司仍應依本契約規定負保險責任。
【保險責任的開始及交付保險費】
本公司應自同意承保並收取第一期目標保險費後負保險責任,並應發給保險單作為承保的憑
本公司如於同意承保前,預收相當於第一期目標保險費之金額時,其應負之保險責任,以同
承保時溯自預收相當於第一期目標保險費金額時開始。
前項情形,在本公司為同意承保與否之意思表示前發生應予給付之保險事故時,本公司仍負
險責任。
保險範圍
被保險人於本契約有效期間內,符合第十一條、第十二條、第十三條、第十四條或第十五條者
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,本公司依該條款之約定給付保險金、返還保單價值、豁免目標保險費或給付保單持續特別
利。
【首期以後保險費的交付、寬限期間及契約效力的停止】
要保人繳納首期目標保險費以後,除了定期繳費外亦可以彈性繳納。要保人交付保險費時,
照本契約所載交付方法,向本公司所在地或指定地點交付,並取得本公司開發之憑證。
要保人交付保險費時,若身故保險金額或喪葬費用保險金額除以保單價值之比例低於主管機
訂定之比例,本公司將不予收受當次繳交之保險費。
前項所稱主管機關訂定之比例如下:
一、被保險人之年齡在十五足歲以上且當年度保險年齡在四十歲以下時,為百分之一百三十
二、被保險人當年度保險年齡四十一歲至七十歲時,為百分之一百一十五
三、被保險人當年度保險年齡七十一歲以上時,為百分之一百零一。
本公司應於本契約保單價值扣除保險單借款本息不足以支付每月扣除額時,以書面催告要保人
交付目標保險費或額外保險費,並自催告到達翌日起三十日內為寬限期間
逾寬限期間仍未交付者,本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險
故時,本公司仍負保險責任,要保人並應支付於寬限期間內之每月扣除額停效期間內發生
事故時,本公司不負保險責任。
【告知義務與本契約的解除
要保人或被保險人在訂立本契約時,對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說明,如
故意隱匿,或因過失遺漏或為不實的說明,足以變更或減少本公司對於危險的估計者,本公
得解除契約,而且不退還所繳保險費,其保險事故發生後亦同。但危險的發生未基於其說明
未說明的事實時,不在此限
要保人或被保險人在增加保險金額導致危險保額提高時,對於本公司書面詢問的告知事項應
實說明,如有故意隱匿,或因過失遺漏或為不實的說明,足以變更或減少本公司對於危險的
者,本公司得解除該增加保險金額部分之契約,而且不退還該部分之每月扣除額,其保險事
故發生後亦同。但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時,不在此限
前兩項解除契約權,自本公司知有解除之原因後,經過一個月不行使而消滅;或自契約訂立
或增加保險金額日起,經過二年不行使而消滅。
本公司依本條各項規定通知解除全部或部分保險契約時,如要保人死亡、居住所不明,致通知
不能送達時,本公司得將該通知送達被保險人或受益人。
本公司解除全部或部分保險契約時,應依解除契約之次一評價日保單價值返還予要保人。
【匯率計算
本契約運作有幣別轉換情形時,其匯率計算如下:
一、淨保險費、二至六級殘廢豁免目標保險費及保單持續特別紅利之投入:
本公司根據淨保險費投資日或保單持續特別紅利投入日兆豐國際商 中午十二時外幣
牌告賣出即期匯率,將該日未投資之淨保險費或保單持續特別紅利轉換為投資標的貨幣單
位之等值金額。
二、各項保險金、解約金、保單子價值的減少、保單價值之給付或返還:
本公司根據文件齊全日次一評價日兆豐國際商業銀行外幣牌告買入即期匯率之收盤價,將
應給付或返還之金額轉換為等值新台幣。
三、保單子價值之計算:
本公司根據投資標的最近可得淨值之評價日兆豐國際商業銀行外幣牌告買入即期匯率之收
盤價,將保單子價值轉換為等值新台幣。
四、每月扣除額之扣除:
本公司根據扣除日投資標的最近可得淨值之評價日兆豐國際外幣牌告賣出即期匯
率之收盤價,將每月扣除額轉換為相同於投資標的貨幣單位之等值金額。
五、自動轉換金額之計算
本公司根據每月保單週月日投資標的最近可得淨值之評價日兆豐國際商 外幣牌告
即期匯率之收盤價,將自動轉換金額轉換為相同於前置標的貨幣單位之等值金額
六、投資標的之轉換:
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本公司根據轉換日兆豐國際商業銀行外幣牌告買入即期匯率之收盤價,將轉出之投資標的
金額轉成等值新台幣,扣除轉換費用計算轉入金額後,再以轉換日兆豐國際商業銀行外幣
牌告賣出即期匯率之收盤價,轉換為投資標的貨幣單位之等值金額。
同次申請投資標的轉換且轉換前後之所有投資標的均屬於相同計價貨幣單位者,將直接以
此計價貨幣進行轉換,並依第三款之約定計算轉入金額。
七、本公司得經主管機關同意後,變更上述匯率參考機構,惟必須提前十日以書面或其他適
方式通知要保人
【保單價值的通知與計算
本公司應於本契約有效期間內每隔三個月,以書面或其他約定方式通知要保人本契約之下列
項:
一、各投資標的現況。
二、各投資標的之單位淨值及單位數或保單子價值。
三、各投資標的之異動情形
四、本期收受之保險費金額
五、本期已扣除之各項費用
六、身故保險金、完全殘廢保險金。
七、保險單借款本息
本契約之保單價值係指依下列計算所得之金額:
一、第一淨保險費投資日以前:
保單價值係指淨保險費自本契約生效日起,依生效日當月三家行庫局月初第一營業日牌告
活期存款年利率之平均值,加計以日單利計算至第一 淨保險費投資日前一日或被保險人
身故申領文件送達當日之金額。但前述保險費之全部或部分係以支票繳納且支票兌現日在
本契約生效日之後者,則自支票兌現日起算。
二、第一淨保險費投資日以後:
保單價值係指所有保單子價值依本契約第九條第項第三款約定轉換為等值新台幣後之合
計數。
第十 【身故保險金或喪葬費用保險金的給付與保單價值之返還
被保險人於本契約有效期間內身故者,本公司按身故保險金額給付身故保險金,其保單價值係
按受益人備齊所須文件送達本公司次一評價日計算。
前項情形,若受益人備齊所須文件送達本公司時已超過第 之時效者,本公司根據文件
送達次一評價日之保單價值及該期間所扣除之人壽保險成本退還予要保人
本公司依本條規定給付身故保險金後,本契約之效力即行終止。
訂立本契約時,以未滿十五足歲之未成年人為被保險人,其身故保險金之給付於被保險人滿十
五足歲之日起發生效力;被保險人滿十五足歲前死亡者,本公司應按備齊所須文件送達本公
之次一評價日計算,返還本契約之保單價值予要保人或其他應得之人。
訂立本契約時,以精神障礙或其他心智缺陷,致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能
者為被保險人,其身故保險金之保險金額部分變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金,不包含其屬投資部分之保單價值。
第五項被保險人於民國九十日(含)以後所投保之喪葬費用保險金總和(不限本
公司),不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數,
超過部分本公司不負給付責
第七項情形,被保險人如因發生約定之保險事故死亡,本公司應給付喪葬費用保險金予受益人
,如有超過喪葬費用保險金上限者,須按比例返還超過部分之已扣除人壽保險成本。其原
資部分之保單價值,本公司則按備齊所須文件送達本公司之評價日計算,依約定給付予要
保人或其他應得之人。
項情形,如要保人向二家(含)以上保險公司投保,或向同一保險公司投保數個保險契
附)約,且其投保之喪葬費用保險金 合計超過 項所定之限額者,本公司於所承保之喪葬
費用金額範圍內,依各要保書所載之要保時間先後,依約給付喪葬費用保險金至喪葬費用
險金額上限為止,如有二家(含)以上保險公司之保險契約要保時間相同或無法區分其要保時
間之先後者,各該保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先保險公司應理賠之
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金額後所餘之限額比例分擔其責任。
第十 【完全殘廢保險金的給付】
被保險人於本契約有效期間內致成附表五所列完全殘廢情事之一者,本公司按完全殘廢保險
給付完全殘廢保險金,其保單價值係按受益人備齊所須文件送達本公司次一評價日計算。
前項情形若 公司確認完全殘廢且受益人備齊所須文件送達本公司時已超過條之
效時,本公司根據該完全殘廢確定且受益人備齊所須文件送達本公司次一評價日之保單價值
該期間所扣除之人壽保險成本退還予要保人。
本公司依本條規定給付完全殘廢保險金後,本契約之效力即行終止。
第十 祝壽保險金的給付】
本契約至終期日仍持續有效且被保險人仍生存,本公司以本契約終期日次一評價日之保單
值給付祝壽保險金,本契約效力終止。
第十 二至六級殘廢豁免目標保險
被保險人於本契約有效期間且為前二十保單年度內,第一次致成附表六所列第二級至第六級
三十一項殘廢程度之一者,本公司將自殘廢診斷確定日起,及此後每屆診斷確定日之週年日
按「年目標保險費」金額豁免目標保險費至第二十保單年度止。
本公司豁免目標保險費之方式,為依所屬保險費年度逕行扣除保費費用後,依第十 條約定
入前置標的。
目標保險費之豁免期間,本契約一旦停效或終止,本公司將不再豁免目標保險費。
於本契約停效期間或終止後,始申請本契約有效期間內,符合第一項約定之殘廢程度之一者
本公司將自殘廢診斷確定日起,按「年目標保險費」金額豁免目標保險費至本契約停效日或
止日止,且本公司得改以現金方式給付。
十五 單持續特別紅
要保人於每一保單年度內均繳足目標保險費且本契約持續有效者,本公司將於次一保單週年
按年目標保險費乘以附表四所載比例之值提撥保單持續特別紅利。
前項之保單持續特別紅利,本公司依第十七條約定投入前置標的。
第十 【契約的終止】
要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止,自本公司收到要保人書面通知時,開始生效。
要保人終止本契約時,本公司應於接到通知後一個月內償付解約金。逾期本公司應加計利息
付,其利息按年利率一分計算。
前項解約金,係指要保人檢齊所須文件,送達本公司當時次一評價日之保單價值。
第十 【投資標的之 定】
要保人投保本契約時,應於要保書指定淨保險費、二至六級殘廢豁免目標保險費及保單持續特
別紅利所欲投入之前置標的,與自動轉換機制、加碼機制所欲配置之循環標的。
要保人於本契約有效期間內,得以書面通知本公司變更前項指定
前置標的與循環標的之選取,需符合本公司當時之規定。
第十 投資標的平均成本、持有成本與報酬率之計算
本契約各投資標的平均成本計算方式如下
一、淨保險費、二至六級殘廢豁免目標保險費及保單持續特別紅利投入或其他投資標的轉出
額轉入時:
以投入前持有之投資標的單位數乘以投入前持有之投資標的平均成本後,加計此次投入或
轉入金額,再除以投入後持有之投資標的單位數。若投入前持有之投資標的單位數為零時
,則投入前持有之投資標的平均成本以零計算。
二、每月扣除額、保單子價值的減少及投資標的轉出時:
平均成本不變。但若持有之投資標的單位數為零時,平均成本以零計算。
本契約各投資標的之持有成本,係以投資標的之平均成本乘以投資標的之持有單位數計算所得
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之值。
本契約各投資標的之報酬率,係以投資標的之保單子價值減去投資標的之持有成本後,除以
資標的之持有成本計算所得之值。但若投資標的之持有成本為零時,投資標的之報酬率以零
算。
本契約運作流程圖與相關作業說明參考如附件一】。
第十 投資標的之轉換
本契約有效期間內,本公司提供以下 種投資標的轉換方式
一、自動轉換機制:
本公司於每月保單週月日,按要保人指定之自動轉換金額除以前置標的於保單週月日投資
標的最近可得淨值之評價日之單位淨值,計算前置標的轉出單位數。再以保單週月日次一
評價日為轉出日,計算自前置標的轉換至循環標的之轉出金額。但若保單週月日非評價日
,則遞延至次一評價日計算
前述轉出日後第二個評價日為轉入日,本公司將於轉入日將投資標的轉出金額轉入各循環
標的。
自動轉換金額與前置標的貨幣單位不同時,依本契約第九條第ㄧ項第五款約定所得之金額
計算。
若有前置標的之保單子價值不足各循環標的之自動轉換金額總和之情事,本公司將不進行
該次轉換作業並至少每季通知要保人。
自動轉換機制不收取轉換費用。
二、加碼機制:本公司於執行前款自動轉換機制時,將依以下要保人與本公司約定之加碼方
,額外增加各循環標的自動轉換金額:
(一)加強型:
循環標的之報酬率低於 0%不含 時,自動轉換金額加碼 1 倍。
(二極型:
循環標的之報酬率低於 0%不含自動轉換金額加碼 1 循環標的之報酬率
低於-20%不含 時,自動轉換金額加碼 2 倍。
若有前置標的之保單子價值不足各循環標的加碼後之自動轉換金額總和之情事,本公司將
不進行該次加碼作業並至少每季通知要保人。
加碼機制不收取轉換費用。
三、停利機制:
本公司將以各循環標的之報酬率於每次達到其停利點 以上之次一評價日為轉出日,
將該循環標的單位數全數轉出並計算轉出金額。再以轉出日後第二個評價日為轉入日,將
該循環標的之轉出金額扣除轉換費用(如附表一)後轉換至前置標的。
四、申請轉換:
除前述兩款轉換方式,要保人亦可辦理前置標的及循環標的之申請轉換,本公司將以收到
申請書後投資標的最近可得淨值之評價日之單位淨值,計算投資標的轉出單位數。再以收
到申請書後之次一評價日為轉出日,計算自指定轉出之投資標的轉換至指定轉入之投資標
的之轉出金額。
前述轉出日後第二個評價日為轉入日,本公司將於轉入日將投資標的轉出金額扣除轉換費
(如附表一)後轉入指定之投資標的。
要保人可依個人風險承受度與獲利目標 設定自動轉換金額、加碼方式與各循環標的之停利
由本公司以系統自動監控方式執行自動轉換機制、加碼機制與停利機制 惟所設定自動轉換
金額、加碼方式與各循環標的之停利點僅符合要保人之風險承受度與獲利目標保證可獲得
最佳投資收益。本契約運作流程圖與相關作業說明參考如 附件一】。
十條 投資標的之調整
本公司得依下列方式調整投資標的之提供
一、本公司報經主管機關同意後,得增列新的投資標的做為要保人投資標的的選擇。
二、本公司報經主管機關同意後,得終止或關閉某一投資標的,惟本公司應於終止或關閉前
日以書面或電子郵件通知要保人
三、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉,而終止或關閉該投資標的。但本公司應於知
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或接獲投資標的發行或管理機構通知後三十日內以書面或電子郵件通知要保人。但投資標
的終止或關閉之事由對要保人利益有重大影響時,保險公司於知悉後,應立即以書面或電
子郵件通知要保人。
依前項第二款及第三款調整後,要保人應於接獲本公司通知後十五日內且投資標的終止或關
向本公司提出下列申
一、前置標的或循環標的終止時:
須將該投資標的之價值全數申請轉出,並同時變更投資標的之指定。
二、前置標的關閉時:
須將該投資標的之價值全數申請轉出,並同時變更投資標的之指定。
三、循環標的關閉時:
僅須變更投資標的之指定。
要保人若未於前項期限內提出申請或投資標的已於通知到達前關閉或終止,本公司得依下列
定辦理:
一、前置標的終止時:
與終止之前置標的相同幣別之停泊標的,作為該前置標的轉出金額、未來淨保險費、二
至六級殘廢豁免目標保險費及保單持續特別紅利及停利機制下循環標的轉出金額暫時停泊
之投資標的。
二、前置標的關閉時:
與關閉之前置標的相同幣別之停泊標的,作為未來淨保險費、二至六級殘廢豁免目標保
險費及保單持續特別紅利及停利機制下循環標的轉出金額暫時停泊之投資標的。
三、循環標的終止時:
與終止之循環標的相同幣別之停泊標的,作為該循環標的轉出金額暫時停泊之投資標的
,並終止該循環標的有關第十九條自動轉換機制及加碼機制之運作。
四、循環標的關閉時:
暫停該循環標的於關閉期間有關第十九條自動轉換機制及加碼機制之運作
若本公司未提供前項約定相同幣別之停泊標的,則視同選擇分配至三商美邦台幣帳戶。
要保人得申請將停泊標的之價值全數轉換至前置標的。
若因投資標的之終止或關閉,致使要保人更改其投資標的者,本公司不予計入免費轉換申請
數亦不收取轉換費用。
【特殊情事之評價】
要保人申購或申請買回本契約任一投資標的時,如遇下列情事之一,致投資標的發行或管理
暫停計算投資標的單位淨值或買回價格,導致本公司無法申購或申請買回該投資標的時,本
公司將不負擔利息,並依與投資標的發行或管理機構間約定之恢復單位淨值或買回價格計算日
,計算申購之單位數或申請買回之價金:
一、因天災、地變、罷工、怠工、 不可抗力之事件或其他意外事故所致者
二、國內外政府單位之命令
三、投資所在國交易市場或非因例假日而停止交易
四、非因正常交易情形致匯兌交易受限制
五、通常使用之通信中斷
六、有無從收受申購或買回請求或給付申購、買回價金等其他特殊情事者
本公司於評價日遇有第一項發生之情事時,準用之。
第一項特殊情事發生時,本公司應主動於十五日內以網站公告及書面通知要保人,並同時針
已於要保書留存電子郵件信箱之保戶寄發電子郵件通知。
【本契約效力的恢復】
本契約停止效力後,要保人得在停效日起二年內,申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請,並於繳足歷保單年度未繳付之目標保
費及清償寬限期間欠繳之每月扣除額後(如有第條第二項所約定保單價值不足扣抵保
單借款本息時,不足扣抵之借款本息應一併清償),翌日上午零時起,開始恢復 效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者,本公司得於要保人之復效申請
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達本公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公
要求提供之可保證明者,本公司得退回該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者,本公司得拒絕其復效。
本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明 於收可保證明後十五日內不為拒
絕者,視為同意復效,並經要保人清償第二項所約定之金額後,自翌日上午零時起,開始恢
其效力。
要保人依第三項提出申請復效者,除有同項後段或第四項之情形外,於交齊可保證明,並清
第二項所約定之金額後,自翌日上午零時起,開始恢復其效力。
本公司於實際收到保險費並確認收款明細日之次一評價日,將淨保險費依第十條約定投入
置標的
第一項約定期限屆滿後,本契約效力即行終止。
【保單子價值的減少】
要保人得在本契約各保單子價值範圍內依本公司規定申請減少保單子價值每次減少之保單
值不得低於新台且減額後之保單子價值及保單價值不得低於新台幣二仟元。
本公司應於接到第一項減少保單子價值通知後一個月內,依要保人檢齊所須文件,送達本公
當時次一評價日之保單子價值,按要保人申請減少保單子價值之比例扣除保單子價值的減少手
續費(如附表)後計付之。逾期本公司應加計利息給付,其利息按年利率一分計算。
【保險事故的通知與保險金的申請時間】
要保人或受益人應於知悉本公司應負保險責任之事故後十日內通知本公司,並於通知後儘速
具所需文件向本公司申請給付保險金。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前述約定期
內為給付者,應按年利率一分加計利息給付。
二十五 【失蹤處理】
被保險人在本契約有效期間內失蹤者,如經法院宣告死亡時,本公司根據判決內所確定死亡
日為準,依本契約給付身故保險金或喪葬費用保險金或返還保單價值;如要保人或受益人能
出證明文件,足以認為被保險人極可能因意外傷害事故而死亡者,本公司應依意外傷害事故
生日為準,依本契約給付身故保險金或喪葬費用保險金或返還保單價值。
前項情形,本公司給付身故保險金或喪葬費用保險金或返還保單價值後,契約效力終止,縱
使日後發現被保險人生還,契約終止之效力 不受影響。
二十六 身故保險金或喪葬費用保險金的申領
受益人申領身故保險金或喪葬費用保險金應檢具下列文件:
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明書及除戶戶籍謄本
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明。
第二十 返還保單價值的申
要保應得之人請返還保單價值時,應檢具下列文件:
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明書及除戶戶籍謄本
三、申請書。
四、要保人或應得之人的身分證明
二十八 完全殘廢保險金的申領
受益人申完全殘廢保險金應檢具下列文件
一、保險單或其謄本。
二、殘廢診斷書
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明。
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受益人申領完全殘廢之保險金時,本公司得對被保險人的身體予以檢驗,必要時並得另經受
人同意調閱被保險人之就醫相關資料,其一切費用由本公司負擔。但不因此延展保險公司依
二十四條約定應給付之期限
二十九 祝壽保險金的 領】
受益人祝壽保險金時,應檢具下列文件
一、保險單或其謄本。
二、保險金申請書。
三、受益人的身分證明。
十條 二至六級殘廢豁免目標保險費的申請
受益人申請二至六級殘廢豁免目標保險費檢具下列文件:
一、保險單或其謄本。
二、豁免目標保險費申請書
三、殘廢診斷書。
四、受益人的身分證明。
受益人申請二至六級殘廢豁免目標保險費時,本公司得對被保險人的身體予以檢驗,必要時
得經受益人同意調閱被保險人之就醫相關資料,其一切費用由本公司負擔。但不因此延展保
公司依第二十四條約定應給付之期限。
三十一 除外責任
有下列情形之一者,本公司不負給付保險金的責任。
一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺或自成附表五所列完全殘廢。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自
殺致死者,本公司仍負給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或致成附表五所列完全殘廢。
前項第一款及第三十二條情形致被保險人成附表五所列完全殘廢時,本公司按第十二條的約定
給付完全殘廢保險金。
被保險人因下列原因致成附表六所列殘廢程度之一時,本公司不負二至六級殘廢豁免目標保
費的責任。
一、要保人、被保險人之故意行為 包括自殺及自殺未遂
二、被保險人之犯罪行為。
三、被保險人非法施用防治毒品相關法令所稱之毒品
因第一項各款情形而免給付保險金者,本公司將根據要保人或受益人通知文件送達本公司次
評價日之保單價值,依照約定給付予應得之人。
三十二 受益人受益權之喪
受益人故意致被保險人於死或雖未致死者,喪失其受益權。
前項情形,如因該受益人喪失受益權,而致無受益人受領保險金時,其金額作為被保險人遺
。如有其他受益人者,喪失受益權之受益人原應得之部分,按其他受益人原約定比例分歸其
受益人。
三十三 未還款項的扣除
本公司給付各項保險金、解約金、退還保險費或返還保單價值時,如要保人有欠繳每月扣除
或保險單借款未還清者,本公司得先抵銷上述欠款及扣除借款本息後給付其餘額。
三十四 【變更保險金額
要保人在本契約有效期間內,得申請增加或減少保險金額。惟增加保險金額,經本公司同
;減額後的保險金額,不得低於本保險最低承保金額。
三十五 保險單借款及契約效力的停止
要保人得在本契約保單價值範圍內,依本公司規定申請保險單借款,其可借金額上限為借款
日保單價值之60%。
未償還之借款本息,超過本契約保單價值之80%時,本公司應以書面通知要保人;如未償
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之借款本息超過本契約保單價值90%時,本公司應再以書面通知要保人償還借款本息,要
人如未於此次通知到達翌日起算二日內償還時,本公司得以保單價值扣抵之。若未償還之借
本息超過保單價值時,本公司將立即以保單價值扣抵,並以書面通知要保人。若要保人未於
面通知到達翌日起三十日內償還不足扣抵之借款本息時,本契約之效力自該三十日之次日起
止。
三十六 不分紅保險單】
本保險為不分紅保單,不參加紅利分配,並無紅利給付項目
三十七 【保險年齡的計算及錯誤的處理】
要保人在申請投保時,應將被保險人出生年月日在要保書填明。被保險人的投保年齡,以足
計算,但未滿一歲的零數超過六個月者,加算一歲。
被保險人的投保年齡發生錯誤時,依下列規定辦理:
一、真實投保年齡較本公司保險費率表所載最高年齡為大者,本契約無效,本公司除返還發現
錯誤後次一評價日之保單價值,並無息退還已扣繳之保費費用、每月扣除額予要保人
二、因投保年齡的錯誤,而致溢繳人壽保險成本者,本公司無息退還溢繳部分的人壽保險成本
。但在發生保險事故後始發覺且其錯誤發生在本公司者,本公司 按原 人壽保險成本
與應 人壽保險成本的比例計算保險金額,給付身故保險金、喪葬費用保險金或完全殘
廢保險金,而不退還溢繳部分的人壽保險成本
三、保年齡的錯誤,而致短繳人壽保險成本者,應補足其差額。如在發生保險事故後始發
覺者,免補繳差額,本公司改按原扣繳人壽保險成本與應扣繳人壽保險成本的比例計算保
險金額,給付身故保險金、喪葬費用保險金或完全殘廢保險金;但錯誤發生在本公司者,
本公司按原應給付之身故保險金、喪葬費用保險金或完全殘廢保險金扣除短繳之人壽保險
成本後給付。
前項第一款、第二款前段情形,其錯誤原因歸責於本公司者,應加計利息退還,其利息按「
現錯誤當時本保單辦理保 單借款利率」與「民法第二百零三條法定週年利率」兩者取其大
之值計算
三十八 受益人的指定及變更】
完全殘廢保險金或祝壽保險金的受益人,為被保險人本人,本公司不受理其指定或變更。
被保險人身故時,如本契約保險金尚未給付或未完全給付予被保險人,則以本契約之身故受
人為該部分保險金之受益人
二至六級殘廢豁免目標保險費的受益人,為要保人本人,本公司不受理其指定或變更,但目
保險費之豁免方式,依第十四條第二、三、四項約定辦理。
除前約定外,要保人得依下列規定指定或變更受益人
一、於訂立本契約時,經被保險人同意指定受益人。
二、於保險事故發生前經被保險人同意變更受益人,如要保人未將前述變更通知保險公司者,
不得對抗保險公司。
前項受益人的變更,於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時,本公司應即予
註或發給批註書
受益人同時或先於被保險人本人身故,除要保人已另行指定受益人外,以被保險人之法定繼
人為本契約受益人。
前項法定繼承人之順序及應得保險金之比例適用民法繼承編相關規定。
三十九 投資風險與法律救濟】
要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律、匯率、市場變動風險及投資
的發行或管理機構之信用風險所致之損益
本公司應盡善良管理人之義務,慎選投資標的,加強締約能力詳加審視雙方契約,並應注意相
關機構之信用評等。
本公司對於因可歸責於投資標的發行或管理機構或其代理人、代表人、受僱人之事由致生損
本投資標的之價值者,或其他與投資標的發行或管理機構所約定之賠償或給付事由發生時,
公司應即刻且持續向投資標的發行或管理機構進行追償。相關追償費用由本公司負擔。
前項追償之進度及結果應以適當方式告知要保人。
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四十 更住所】
要保人的住所有變更時,應即以書面通知本公司。
要保人不為前項通知者,本公司之各項通知,得以本契約所載要保人之最後住所發送之。
四十一 時效】
由本契約所生的權利,自得為請求之日起,經過兩年不行使而消滅。
四十二 批註】
本契約內容的變更,或記載事項的增刪,除第三十八條規定者外,應經要保人與本公司雙方
面同意,並由本公司即予批註或發給批註書。
四十三 管轄法院】
因本契約涉訟者,同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院,要保人的住所在中華民
境外時,以台灣台北地方法院為第一審管轄法院。但不得排除消費者保護法第四十七條及民
訴訟法第四百三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用。
附表一 本契約相關費用彙整表
費用項目
1.保費費用
項目
用率
保險費年度
1 2 3 4 5 6年起
目標保險費
60% 40% 30% 15% 5% 0%
額外保險費
5%
2.人壽保險成本
係根據訂立本契約時被保險人之性別體況及扣款當時之到達年齡與危險保額計算而
得之費用
被保險人未滿十五足歲前本公司不收取人壽保險成本被保險人滿十五
足歲至下一保單週月日之人壽保險成本將依實際日數比例計算於前一保單週月日
收取,如無前一保單週月日,則於契約生效日收取。
3.管理費
每月新台幣壹佰元本公司得於評估實際費用後調整此管理費並於三個月前通知要保
人;但對於要保人有利之費用調降,不在此限。
4.投資標的之轉換費用
自動轉換機制:無。
加碼機制:無。
停利機制:循環標的轉出金額之 1%
申請轉換
本公司每一保單週月提供要保人一次免費轉換申請倘若超過一次本公
司自第二次起,將從每次轉出金額中扣抵新台幣壹仟元作為轉換費用。
本公司得於評估實際費用後調整此手續費
並於三個月前通知要保人但對於要保人有
利之費用調降,不在此限。
5.保單子價值的減少手續費
每一保單年度超過四次申請保單子價值的減少時本公司自第五次起每次申請收取
手續費新台幣壹仟元並從減少的金額中扣除
本公司得於評估實際費用後調整此手續
費並於三個月前通知要保人;但對於要保人有利之費用調降,不在此限。
6.解約費用
要保人終止本契約時,本公司不收取解約費用。
SVUL2 第二 - 12
附表二 人壽保險成本表
單位:(每月)元/每萬危險保額
年齡\性別
男性 女性 年齡\性別
男性 女性 年齡\性別
男性 女性
14 0.39 0.22 45 2.99 1.37 76 43.6 26.01
15 0.55 0.25 46 3.24 1.5 77 47.68 28.75
16 0.75 0.29 47 3.51 1.66 78 52.12 31.78
17 0.92 0.32 48 3.8 1.83 79 56.97 35.12
18 0.94 0.35 49 4.1 2.01 80 62.25 38.82
19 0.96 0.38 50 4.44 2.21 81 68 42.89
20 0.96 0.39 51 4.81 2.42 82 74.26 47.38
21 0.96 0.39 52 5.21 2.62 83 81.06 52.33
22 0.96 0.39 53 5.66 2.82 84 88.45 57.77
23 0.96 0.39 54 6.15 3.04 85 96.46 63.76
24 0.95 0.38 55 6.69 3.28 86 105.14 70.35
25 0.95 0.37 56 7.29 3.56 87 114.54 77.57
26 0.95 0.37 57 7.95 3.91 88 124.69 85.5
27 0.96 0.37 58 8.68 4.32 89 135.64 94.17
28 0.97 0.39 59 9.49 4.81 90 147.44 103.66
29 0.99 0.41 60 10.38 5.35 91 160.12 114.03
30 1.02 0.43 61 11.36 5.94 92 173.73 125.33
31 1.06 0.47 62 12.42 6.58 93 188.31 137.63
32 1.12 0.5 63 13.59 7.25 94 203.87 150.98
33 1.2 0.54 64 14.86 7.97 95 220.43 165.44
34 1.28 0.59 65 16.25 8.76 96 238.01 181.05
35 1.38 0.63 66 17.77 9.63 97 256.62 197.88
36 1.49 0.68 67 19.44 10.6 98 276.26 215.95
37 1.61 0.73 68 21.26 11.68 99 296.86 235.26
38 1.74 0.79 69 23.26 12.9 100 318.35 255.77
39 1.88 0.85 70 25.45 14.25 101 340.65 277.43
40 2.02 0.91 71 27.84 15.75 102 363.67 300.23
41 2.19 0.98 72 30.46 17.41 103 387.33 324.12
42 2.36 1.06 73 33.32 19.25 104 411.57 349.09
43 2.55 1.15 74 36.45 21.28 105 436.31 375.1
44 2.77 1.25 75 39.87 23.52
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附表三 投資標的及各項費用說明
一、投資標的:
停泊標的
投資標的名稱 發行或管理機構 投資標的種類 計價幣別 有無配息
三商美邦台幣帳戶 三商美邦人壽保險股份有限公司 - 新台幣
三商美邦美元帳戶 三商美邦人壽保險股份有限公司 - 美元
前置標的
投資標的名稱 發行或管理機構
投資標的
種類
計價幣別 有無配息
三商美邦人壽精選投資帳戶-保守型 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽精選投資帳戶-穩健型 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽寰宇投資帳戶-保守型 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
美元
三商美邦人壽寰宇投資帳戶-穩健型 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
美元
三商美邦人壽台股金利 High 投資帳戶
復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽全球景氣循環投資帳戶 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽全球優勢組合投資帳戶 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽環球安穩投資帳戶
蘭克林華美證券投資信託股份有
限公司
委託投資
帳戶
美元
循環標的
投資標的名稱 發行或管理機構
投資標的
種類
計價幣別 有無配息
三商美邦人壽精選投資帳戶-穩健型 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽精選投資帳戶-積極型 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽寰宇投資帳戶-穩健型 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
美元
三商美邦人壽寰宇投資帳戶-積極型 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
美元
三商美邦人壽台股金利 High 投資帳
復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽全球景氣循環投資帳戶 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽全球優勢組合投資帳戶 復華證券投資信託股份有限公司
委託投資
帳戶
新台幣
三商美邦人壽環球積極投資帳戶
富蘭克林華美證券投資信託股份有
限公司
委託投資
帳戶
美元
1:前置標的及循環標的不能選取相同之投資標的
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2:三商美邦人壽精選投資帳戶(保守型穩健型、積極型可供投資之子基金名單如表,本
司得報主管機關,新增或減少下表可供投資之子基金名單:
三商美邦人壽精選投資帳戶-保守型、三商美邦人壽精選投資帳戶-穩健型、三商美邦人壽精選投資帳戶-
極型
復華復華證券投資信託基金
復華奧林匹克全球組合證券投資信託基金
(本基金
有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
復華貨幣市場證券投資信託基金 復華全方位證券投資信託基金
復華高成長證券投資信託基金 復華亞太平衡證券投資信託基金
復華傳家證券投資信託基金
復華全球債券組合證券投資信託基金
(本基金有相
當比重投資於非投資等級之高風險債券)
復華有利貨幣市場證券投資信託基金 復華亞太成長證券投資信託基金
復華數位經濟證券投資信託基金 復華全球資產證券化證券投資信託基金(A 類型)
復華傳家二號證券投資信託基金
復華奧林匹克全球優勢組合證券投資信託基金
(本
基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
復華中小精選證券投資信託基金 復華全球大趨勢證券投資信託基金
復華全球債券證券投資信託基金 復華華人世紀證券投資信託基金
復華人生目標證券投資信託基金 復華全球短期收益證券投資信託基金
復華全球平衡證券投資信託基金
復華高益策略組合證券投資信託基金
(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
復華神盾證券投資信託基金 復華全球原物料證券投資信託基金
3三商美邦人壽寰宇投資帳戶(保守型、穩健型、積極型)可供投資之子基金名單如下
公司得報主管機關,新增或減少下表可供投資之子基金名單
三商美邦人壽寰宇投資帳-保守型、三商美邦人壽寰宇投資帳戶-穩健型、三商美邦人壽寰宇投資帳戶-
極型
聯博-國際醫療基金 A 股美元 富蘭克林(坦)東歐基金
聯博-全球複合型股票基金 A 股美元 亨德森遠見泛歐小型公司基金(歐元)
聯博-美國收益基金 A2 股美元
(本基金有相當比重投
資於非投資等級之高風險債券)
亨德森遠見泛歐地產股票基金(歐元)
聯博-全球高收益債券基金 A2 股美元
(本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券)
貝萊德世界能源基金 A2 美元
聯博-歐洲收益基金 A2 歐元
(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券)
貝萊德世界礦業基金 A2 美元
霸菱東歐基金-A 歐元 貝萊德新能源基金 A2 美元
霸菱全球新興市場基金-A 美元 貝萊德環球資產配置基金 A2 美元
霸菱歐寶基金-A 歐元 貝萊德世界金融基金 A2 美元
霸菱全球綜合債券基金-A 美元 貝萊德歐洲特別時機基金 A2 歐元
霸菱香港中國基金-A 美元 貝萊德世界黃金基金 A2 美元
霸菱澳洲基金-A
貝萊德美元高收益債券基金 A2 美元
(本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券)
富達基金-美國成長基金美元 貝萊德拉丁美洲基金 A2
富達基金-太平洋基金美元 貝萊德印度基金 A2
富達基金-美元債券基金(美元)
貝萊德亞洲老虎債券基金 A2
本基金有相當比重投
資於非投資等級之高風險債券)
富達基金-歐元債券基金(歐元)
施羅德環球基金系列-亞洲債券 A1 類股份-累積單位
(美元)
富達基金-歐洲基金(歐元)
施羅德環球基金系列-新興市場債券 A1 類股份-累積
單位(美元)
SVUL2 第二 - 15
富達基金-富達目標基金 2020(美元)
施羅德環球基金系列-美國小型公司 A1 類股份-累積
單位(美元)
富達基金-東協基金(美元)
施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1 類股份-累積單位
(美元)
富達基金-日本基金(日圓)
施羅德環球基金系列-歐洲小型公司 A1 類股份-累積
單位(歐元)
富達基金-全球聚焦基金(美元)
施羅德環球基金系列-環球計量精選價值 A1 類股份-
累積單位(美元)
富達基金-全球消費行業基金(歐元)
施羅德環球基金-新興歐洲 A1 類股份-累積單位
(歐元)
富達基金-歐洲進取基金(歐元)
施羅德環球基金系列-香港股票 A1 類股份-累積單位
(港幣)
富達基金-中國聚焦基金(美元)
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份-累積單位
(美元)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球基金美元 A CI 資本國際全球債券基金 T美元)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球平衡基金美元
A
CI 資本國際全球債券基金 T歐元)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元
A
CI 資本國際歐元債券基金 T美元)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基
A
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風
險債券)
CI 資本國際歐元債券基金 T歐元)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金美元
A
CI 資本國際全球高益機會基金 T
(美元)
(本基金主
要係投資於非投資等級之高風險債券)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-成長(歐元)基金歐元
A
CI 資本國際全球高益機會基金 T(歐元)
(本基金主
要係投資於非投資等級之高風險債券)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-印度基金美元 A 天達環球黃金基金 A
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A 天達環球天然資源基金 A
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元
A
天達環球能源基金 A
富蘭克林(坦)拉丁美洲基金 天達環球策略收益基金 A
富蘭克林(坦)天然資源基金 -
4
三商美邦人壽環球安穩投資帳戶與三商美邦人壽環球積極投資帳戶可供投資之子基金名單如
下表,本公司得報主管機關,新增或減少下表可供投資之子基金名單:
三商美邦人壽環球安穩投資帳戶、三商美邦人壽環球積極投資帳戶
PIMCO-全球投資級別債券基金-E
級類別(收息股份)
富蘭克林成長基金 A
PIMCO-全球高收益債券基金-E 級類別美元收息股
份)
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)
富蘭克林坦伯頓世界基金 A
PIMCO-多元收益債券基金-E
級類別美元(收息股份)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金 A 美元
PIMCO-新興市場債券基金-E
級類別美元(收息股份)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-中小型企業基金 A
收入
PIMCO-總回報債券基金-E 級類別美元(收息股份)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-互利全球領航基金
A
美元 累積
天達環球策略基金-環球天然資源基金 C
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-互利歐洲基金 A 歐元
累積
天達環球策略基金-環球能源基金 C
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-公司債基金 A 美元
收入
基金主要係投資於非投資等級之高風險債
券)
SVUL2 第二 - 16
天達環球策略基金-環球策略收益基金 C
(基金之配
息來源可能為本金)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-天然資源基金 A 累積
美元
天達環球策略基金-環球黃金基金 C
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-生技領航基金 A 美元
累積
亨德森遠見泛歐小型公司基金 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球基金 A 美元 收入
亨德森遠見泛歐地產股票基金
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 A 美元
收入
宏利環球基金-俄羅斯股票基金 AA 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-印度基金 A 美元 累積
宏利環球基金-新興東歐基金 A
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲小型企業基金
A
美元 累積
貝萊德世界能源基金 A2 美元
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金 A 收入
美元
貝萊德世界黃金基金 A2 美元
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債券基金 A 美元
收入
貝萊德世界礦業基金 A2 美元
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金 A 美元
收入
貝萊德印度基金 A2 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-東歐基金 A 歐元 累積
貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 美元
(本基金有相當比
重投資於非投資等級之高風險債券)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四國基金 A 美元
累積
貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基金 A 美元 累積
貝萊德美元高收益債券基金 A2 美元
(本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美元短期票券基金
A
美元 收入
貝萊德新能源基金 A2 美元
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金 A 月配
美元
貝萊德歐洲特別時機基金 A2 美元
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機會基金 A 美元
累積
施羅德環球基金系列-中東海灣 A1 類股份-累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-泰國基金 A 美元 累積
施羅德環球基金系列-亞洲債券(歐元)A1 類股份-
積單位
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-邊境市場基金美元 A
累積
施羅德環球基金系列-金磚四國 A1 類股份-累積單位
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-高價差基金 A 美元
施羅德環球基金系列-美元債券 A1 類股份-累積單位
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家小型企業基
A 美元 累積
施羅德環球基金系列-美國小型公 A1 類股份-累積
單位
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基
A 美元 收入
(本基金有相當比重投資於非投資等
級之高風險債券)
施羅德環球基金系列-新興市場 A1 類股份-累積單位
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家基金 A 美元
收入
施羅德環球基金系列-新興市場債 A1 類股份-累積
單位
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-精選收益基金 A 月配
美元
本基金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券)
施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1 類股份-累積單位
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-歐元短期票券基金
A
歐元 收入
施羅德環球基金系列-新興歐洲(美元)A1 類股份-
積單位
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-歐洲高收益基金 A
配息 美元
本基金主要係投資於非投資等級之高風
險債券)
施羅德環球基金系列-歐元股票 A1 類股份-累積單位 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-韓國基金 A 美元 累積
SVUL2 第二 - 17
施羅德環球基金系列-歐洲小型公 A1 類股份-累積
單位
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-穩定月收益基金 A
月配息
本基金有相當比重投資於非投資等級之
高風險債券)
施羅德環球基金系列-環球可轉換債券 A1 類股份-
積單位
富蘭克林坦伯頓全球基金 A
施羅德環球基金系列-環球企業債 A1 類股份-累積
單位
富蘭克林坦伯頓成長基金 美元 A
施羅德環球基金系列-環球地產股 A1 類股份-累積
單位
富蘭克林高成長基金 A
施羅德環球基金系列-環球計量精選價值 A1 股份-
累積單位
富蘭克林黃金基金 A
施羅德環球基金系列-環球能源 A1 類股份-累積單位 德盛德利全球生物科技基金
施羅德環球基金系列-環球債券 A1 類股份-累積單位 德盛德利國際債券基金
富達基金 II-澳元貨幣基金 德盛德利歐洲基金
富達基金-大中華基金 A 美元 德盛德利歐洲債券基金
富達基金-中國聚焦基金(美元)
聯博-全球高收益債券基金 A2
美元
(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
富達基金-太平洋基金 聯博-全球複合型股票基金 A 股美元
富達基金-日本潛力優勢基金 A
聯博-美國收益基金 A2
美元
(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券)
富達基金-全球消費行業基金 霸菱大東協基金-A 類美元配息型
富達基金-全球健康護理基金 霸菱全球新興市場基金-A 類美元配息型
富達基金-印尼基金 A 美元 霸菱全球資源基金-A 類歐元配息型
富達基金-亞洲成長趨勢基金 A 霸菱全球農業基金-A 類美元
富達基金-亞洲高收益基金 A 美元 累積
(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債券)
霸菱東歐基金-A 類歐元配息型
富達基金-拉丁美洲基金 A 美元 霸菱香港中國基金-A 類美元配息型
富達基金-東協基金 A 美元
霸菱高收益債券基金-A 類美元配息型
季配
(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債券)
富達基金-東南亞基金 A 美元 霸菱澳洲基金-A 類美元配息型
富達基金-美元高收益基金 A 美元
(本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及
金)
安碩 iBoxx 投資等級公司債指數基金
富達基金-美元債券基金 安碩 iBoxx 高收益公司債指數基金
富達基金-美國成長基金 安碩巴克萊 20+年美國公債指數基金
富達基金-美國基金 A 美元 安碩巴克萊 3-7 年美國國庫券基金
富達基金-泰國基金 A 美元 安碩巴克萊 7-10 年公債指數基金
富達基金-馬來西亞基金 A 美元 安碩巴克萊美國公債基金
富達基金-國際債券基金 A 美元 安碩巴克萊通膨債券指數基金
富達基金-新興市場基金 A 安碩巴克萊綜合公債指數基金
富達基金-新興市場債券基金 A 安碩摩根美元新興市場債券指數基金
富達基金-新興歐非中東基金 A 累積 美元 史坦普 500 指數基金
富達基金-歐元債券基金 安碩 MSCI 新興市場指數基金
富達基金-歐洲小型企業基金 A 歐元 安碩 MSCI 歐美亞指數基金
SVUL2 第二 - 18
富達基金-歐洲高收益基金 A 歐元
(本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券)
納斯達克 100 指數基金
富達基金-歐洲基金 A 歐元 道富 SPDR 金融指數基金
富達基金-歐洲進取基金 道富 SPDR 金屬&採礦指數基金
富蘭克林公用事業基金 A 道富 SPDR 能源指數基金
5:三商美邦人壽台股金利 High 投資帳戶可供投資之子基金名單如下表,本公司得報主管機關,
新增或減少下表可供投資之子基金名單:
三商美邦人壽台股金利 High 投資帳戶
元大寶來巴菲特證券投資信託基金 富邦精準證券投資信託基金
元大寶來台股指數證券投資信託基金 富邦精銳中小證券投資信託基金
元大寶來台灣 ETF 傘型證券投資信託基金之金融證
券投資信託基金
富邦證券投資信託基金
元大寶來台灣加權股價指數證券投資信託基金 富達台灣成長證券投資信託基金
元大寶來台灣卓越 50 證券投資信託基金 富蘭克林華美第一富證券投資信託基金
元大寶來台灣高股息證券投資信託基金 復華人生目標證券投資信託基金
元大寶來多多證券投資信託基金 復華中小精選證券投資信託基金
元大寶來多福證券投資信託基金 復華全方位證券投資信託基金
元大寶來卓越證券投資信託基金 復華全球平衡證券投資信託基金
元大寶來店頭證券投資信託基金 復華有利貨幣市場證券投資信託基金
元大寶來高科技證券投資信託基金 復華亞太平衡證券投資信託基金
元大寶來新主流證券投資信託基金 復華神盾證券投資信託基金
元大寶來萬泰貨幣市場證券投資信託基金 復華高成長證券投資信託基金
元大寶來經貿證券投資信託基金 復華貨幣市場證券投資信託基金
日盛上選證券投資信託基金 復華復華證券投資信託基金
日盛小而美證券投資信託基金 復華傳家二號證券投資信託基金
日盛日盛證券投資信託基金 復華傳家證券投資信託基金
日盛首選證券投資信託基金 復華數位經濟證券投資信託基金
日盛高科技證券投資信託基金 復華全球短期收益證券投資信託基金
日盛貨幣市場證券投資信託基金
復華全球債券組合證券投資信託基金
(本基金有相當
比重投資於非投資等級之高風險債券)
日盛精選五虎證券投資信託基金
復華高益策略組合證券投資信託基金
(本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券)
台新 1699 貨幣市場證券投資信託基金
復華奧林匹克全球組合證券投資信託基金
本基金有
相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
台新 2000 高科技證券投資信託基金
復華奧林匹克全球優勢組合證券投資信託基金
本基
金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
永豐中小證券投資信託基金 景順潛力證券投資信託基金
永豐永豐證券投資信託基金 匯豐安富證券投資信託基金
兆豐國際寶鑽貨幣市場證券投資信託基金 匯豐成功證券投資信託基金
合庫巴黎台灣領航證券投資信託基金 匯豐龍鳳證券投資信託基金
宏利台灣動力證券投資信託基金 匯豐龍騰電子證券投資信託基金
保德信中小型股證券投資信託基金 群益中小型股證券投資信託基金
保德信台商全方位證券投資信託基金 群益平衡王證券投資信託基金
SVUL2 第二 - 19
保德信店頭市場證券投資信託基金 群益安穩貨幣市場證券投資信託基金
保德信金滿意證券投資信託基金 群益店頭市場證券投資信託基金
保德信科技島證券投資信託基金 群益真善美證券投資信託基金
保德信高成長證券投資信託基金 群益馬拉松證券投資信託基金
保德信新世紀證券投資信託基金 群益創新科技證券投資信託基金
柏瑞巨人證券投資信託基金 群益葛萊美證券投資信託基金
國泰大中華證券投資信託基金 群益多利策略組合證券投資信託基金
國泰小龍證券投資信託基金 德盛台灣大壩證券投資信託基金
國泰中小成長證券投資信託基金 摩根中小證券投資信託基金
國泰科技生化證券投資信託基金 摩根台灣金磚證券投資信託基金
國泰國泰證券投資信託基金 摩根台灣增長證券投資信託基金
國泰豐益債券組合證券投資信託基金 摩根台灣證券投資信託基金
第一金全家福貨幣市場證券投資信託基金 摩根平衡證券投資信託基金
統一大滿貫證券投資信託基金 摩根全球平衡證券投資信託基金
統一台灣動力證券投資信託基金 摩根亞太高息平衡證券投資信託基金 累積型
統一全天候證券投資信託基金 摩根新興科技證券投資信託基金
統一奔騰證券投資信託基金 瀚亞中小型股證券投資信託基金
富邦台灣 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦台灣摩
根指數股票型基金
瀚亞外銷證券投資信託基金
富邦吉祥貨幣市場證券投資信託基金 瀚亞威寶貨幣市場證券投資信託基金
富邦長紅證券投資信託基金 瀚亞高科技證券投資信託基金
富邦高成長證券投資信託基金 瀚亞理財通證券投資信託基金
6三商美邦人壽全球景氣循環投資帳戶可供投資之子基金名單如下表公司得報主管機關
增或減少下表可供投資之子基金名單:
三商美邦人壽全球景氣循環投資帳戶
元大寶來全球不動產證券化證券投資信託基金 A
(基金之配息來源可能為本金)
復華新興債股動力組合證券投資信託基金
元大寶來全球地產建設入息證券投資信託基金 不配
息型
(基金之配息來源可能為本金)
復華全球雙星股票傘型證券投資信託基金之復華全球
消費證券投資信託基金
元大寶來全球新興市場精選組合證券投資信託基金
復華全球
雙星股票傘型證券投資信託基金之復華美國
新星證券投資信託基金
元大寶來全球滿意入息證券投資信託基金 不配息型
(基金之配息來源可能為本金)
復華全球債券組合證券投資信託基金
(本基金有相當
比重投資於非投資等級之高風險債券)
元大寶來亞太成長證券投資信託基金 復華全球平衡證券投資信託基金
元大寶來泛歐成長證券投資信託基金 復華亞太平衡證券投資信託基金
元大寶來華夏中小證券投資信託基金 復華中小精選證券投資信託基金
元大寶來新興國家指數傘型證券投資信託基金之巴
西指數證券投資信託基金
復華全方位證券投資信託基金
元大寶來新興國家指數傘型證券投資信託基金之印
尼指數證券投資信託基金
復華高成長證券投資信託基金
元大寶來新興國家指數傘型證券投資信託基金之印
度指數證券投資信託基金
復華復華證券投資信託基金
元大寶來萬泰貨幣市場證券投資信託基金 復華數位經濟證券投資信託基金
SVUL2 第二 - 20
元大寶來台灣加權股價指數證券投資信託基金 景順全球科技證券投資信託基金
日盛貨幣市場證券投資信託基金 華南永昌全球神農水資源證券投資信託基金
台新北美收益資產證券化證券投資信託基金 A 類型 匯豐中國動力證券投資信託基金
兆豐國際全球證券投資信託基金 匯豐全球趨勢組合證券投資信託基金
兆豐國際寶鑽貨幣市場證券投資信託基金 匯豐全球關鍵資源證券投資信託基金
安泰 ING 大俄羅斯證券投資信託基金 匯豐金磚動力證券投資信託基金
安泰 ING 巴西證券投資信託基金 匯豐新鑽動力證券投資信託基金
安泰 ING 全球生技醫療證券投資信託基金
新光多元複合收益組合證券投資信託基金
(本基金之
子基金得投資於非投資等級之高風險債券)
安泰 ING 韓國證券投資信託基金 瑞銀亞洲全方位不動產證券投資信託基金
宏利亞太中小企業證券投資信託基金 群益印巴雙星證券投資信託基金
保德信大中華證券投資信託基金 群益安穩貨幣市場證券投資信託基金
保德信中國品牌證券投資信託基金 群益東協成長證券投資信託基金
保德信日本證券投資信託基金 群益華夏盛世證券投資信託基金
保德信全球資源證券投資信託基金 群益新興金鑽證券投資信託基金
保德信全球醫療生化證券投資信託基金 德盛全球生技大壩證券投資信託基金
保德信新興趨勢組合證券投資信託基金 德盛安聯中國東協新世紀證券投資信託基金
保德信全球中小證券投資信託基金 德盛安聯中國策略增長證券投資信託基金
柏瑞旗艦全球平衡組合證券投資信託基金 德盛安聯全球油礦金趨勢證券投資信託基金
柏瑞旗艦全球成長組合證券投資信託基金 德盛安聯全球新興市場證券投資信託基金
國泰中國新興戰略證券投資信託基金 德盛安聯全球農金趨勢證券投資信託基金
國泰中港台證券投資信託基金 德盛安聯全球綠能趨勢證券投資信託基金
國泰全球基礎建設證券投資信託基金 德銀遠東 DWS 全球原物料能源證券投資信託基金
國泰全球資源證券投資信託基金 摩根大歐洲證券投資信託基金
國泰幸福階梯傘型證券投資信託基金之全球積極組
合基金
摩根中國 A 股證券投資信託基金
第一金全球資源證券投資信託基金 摩根中國亮點證券投資信託基金
第一金馬來西亞證券投資信託基金 摩根全球α證券投資信託基金
統一強漢證券投資信託基金 摩根全球發現證券投資信託基金
富蘭克林華美中國消費證券投資信託基金 摩根安家理財證券投資信託基金
富蘭克林華美坦伯頓全球股票組合證券投資信託基
摩根亞洲證券投資信託基金
復華大中華中小策略證券投資信託基金 摩根東方內需機會證券投資信託基金
復華全球大趨勢證券投資信託基金 摩根東方科技證券投資信託基金
復華全球原物料證券投資信託基金 摩根絕對日本證券投資信託基金
復華全球資產證券化證券投資信託基金 A 類型 摩根新金磚五國證券投資信託基金
復華有利貨幣市場證券投資信託基金 摩根新絲路證券投資信託基金
復華亞太成長證券投資信託基金 摩根新興 35 證券投資信託基金
復華東協世紀證券投資信託基金 摩根新興日本證券投資信託基金
復華高益策略組合證券投資信託基金
(本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券)
摩根龍揚證券投資信託基金
復華貨幣市場證券投資信託基金 瀚亞巴西證券投資信託基金
SVUL2 第二 - 21
復華華人世紀證券投資信託基金 瀚亞印度證券投資信託基金
復華奧林匹克全球組合證券投資信託基金
(本基金有
相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
瀚亞亞太不動產證券化證券投資信託基金 A 類型
復華奧林匹克全球優勢組合證券投資信託基金
(本基
金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
-
7三商美邦人壽全球優勢組合投資帳戶可供投資之子基金名單如下表公司得報主管機關
增或減少下表可供投資之子基金名單:
三商美邦人壽全球優勢組合投資帳戶
元大寶來大中華價值指數證券投資信託基金 復華神盾證券投資信託基金
元大寶來台灣加權股價指數證券投資信託基金 復華高成長證券投資信託基金
元大寶來全球不動產證券化證券投資信託基金 A
(基金之配息來源可能為本金)
復華高益策略組合證券投資信託基金
(本基金主要係
投資於非投資等級之高風險債券)
元大寶來亞太政府公債指數證券投資信託基金 A
(本基金之配息來源不涉及本金)
復華貨幣市場證券投資信託基金
元大寶來萬泰貨幣市場證券投資信託基金 復華復華證券投資信託基金
安泰 ING 全球生技醫療證券投資信託基金 復華華人世紀證券投資信託基金
安泰 ING 亞太複合高收益債證券投資信託基金 累積
類型
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債
券)
復華傳家二號證券投資信託基金
保德信大中華證券投資信託基金 復華傳家證券投資信託基金
保德信全球醫療生化證券投資信託基金
復華奧林匹克全球組合證券投資信託基金
(本基金有
相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
保德信全球中小證券投資信託基金
復華奧林匹克全球優勢組合證券投資信託基金
(本基
金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)
保德信亞洲新興市場債券證券投資信託基金 不配息
(本基金之配息來源可能為本金)
復華新興收益傘型證券投資信託基金之復華新興市
場高收益債券證券投資信託基金 A
類型
(本基金主
要係投資於非投資等級之高風險債券)
柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金 A 類型
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且
配息來源可能為本金)
復華新興收益傘型證券投資信託基金之復華新興市
場短期收益證券投資信託基金
柏瑞新興市場企業策略債券證券投資信託基金 A
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債
券且配息來源可能為本金)
復華新興債股動力組合證券投資信託基金
柏瑞新興市場高收益債券證券投資信託基金 A 類型
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且
配息來源可能為本金)
復華數位經濟證券投資信託基金
國泰大中華證券投資信託基金
復華全球雙星股票傘型證券投資信託基金之復華美
國新星證券投資信託基金
國泰小龍證券投資信託基金
復華全球雙星股票傘型證券投資信託基金之復華全
球消費證券投資信託基金
國泰中小成長證券投資信託基金 群益中小型股證券投資信託基金
國泰中國內需增長證券投資信託基金 群益東協成長證券投資信託基金
國泰中國新興戰略證券投資信託基金 群益馬拉松證券投資信託基金
國泰中港台證券投資信託基金 群益華夏盛世證券投資信託基金
國泰台灣貨幣市場證券投資信託基金 群益多利策略組合證券投資信託基金
國泰全球基礎建設證券投資信託基金 德盛全球生技大壩證券投資信託基金
SVUL2 第二 - 22
國泰策略高收益債券證券投資信託基金 A 類型
(本
基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金
之配息來源可能為本金)
德盛安聯四季回報債券組合證券投資信託基金
國泰豐益債券組合證券投資信託基金
德盛安聯四季豐收債券組合證券投資信託基金 A
(本基金有一定比例投資包含高風險非投資等級債
券基金)
統一大中華中小證券投資信託基金 德盛安聯全球油礦金趨勢證券投資信託基金
統一大滿貫證券投資信託基金 德盛安聯全球債券證券投資信託基金 A 類型
統一全天候證券投資信託基金 德盛安聯全球新興市場證券投資信託基金
統一強漢證券投資信託基金 德盛安聯全球農金趨勢證券投資信託基金
富邦策略高收益債券證券投資信託基金 A 類型
(本
基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)
摩根大歐洲證券投資信託基金
富邦精準證券投資信託基金 摩根中國亮點證券投資信託基金
富邦精銳中小證券投資信託基金
摩根亞洲總合高收益債券證券投資信託基金
累積型
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)
復華人生目標證券投資信託基金 摩根亞洲證券投資信託基金
復華大中華中小策略證券投資信託基金 摩根東方內需機會證券投資信託基金
復華中小精選證券投資信託基金 摩根絕對日本證券投資信託基金
復華全方位證券投資信託基金 摩根新興 35 證券投資信託基金
復華全球大趨勢證券投資信託基金 摩根新興日本證券投資信託基金
復華全球平衡證券投資信託基金 摩根新興龍虎企業債券證券投資信託基金 累積型
復華全球原物料證券投資信託基金 摩根總收益組合證券投資信託基金 累積型
復華全球短期收益證券投資信託基金
摩根靈活新興股債傘型證券投資信託基金之摩根新
興活利債券證券投資信託基金
累積型
(本基金有相
當比重投資於非投資等級之高風險債券)
復華全球債券組合證券投資信託基金
(本基金有相當
比重投資於非投資等級之高風險債券)
摩根全球α證券投資信託基金
復華全球債券證券投資信託基金 摩根全球發現證券投資信託基金
復華全球資產證券化證券投資信託基金 A 類型
瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金 A
類型
(本
基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)
復華有利貨幣市場證券投資信託基金 瀚亞亞太不動產證券化證券投資信託基金 A 類型
復華亞太平衡證券投資信託基金
瀚亞新興亞洲當地貨幣債券證券投資信託基金 A
(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債
券)
復華亞太成長證券投資信託基金 瀚亞歐洲證券投資信託基金
復華東協世紀證券投資信託基金
瀚亞縱橫全球高收益債券證券投資信託基金 A
類型
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)
SVUL2 第二 - 23
、投資標的相關費用表:
停泊標的
投資標的名稱 投資標的種類 申購手續費 經理(管理)費 保管費
三商美邦台幣帳戶(新台幣計價)
-
- -
三商美邦美元帳戶(美元計價) -
- -
前置標的
投資標的名稱 投資標的種類 申購手續費 經理(管理)費 保管費
三商美邦人壽精選投資帳戶-保守
型(新台幣計價)
委託投資帳戶 0.20%
1 億元(含)下:
0.10%
1 億至5 億元(含)0.08%
5 億元以上:0.06%
三商美邦人壽精選投資帳戶-穩健
型(新台幣計價)
委託投資帳戶 0.30%
三商美邦人壽寰宇投資帳戶-保守
型(美元計價)
委託投資帳戶 0.20%
三商美邦人壽寰宇投資帳戶-穩健
型(美元計價)
委託投資帳戶 0.30%
三商美邦人壽台股金利 High 投資
帳戶(新台幣計價)
委託投資帳戶 1.10%
1 億元(含)下:
0.10%
1 億至5 億元(含)0.08%
5 億元以上:0.06%
三商美邦人壽全球景氣循環投資
帳戶(新台幣計價)
委託投資帳戶 1.10%
三商美邦人壽全球優勢組合投資
帳戶(新台幣計價)
委託投資帳戶 1.10%
三商美邦人壽環球安穩投資帳戶
(美元計價)
委託投資帳戶 0.40%
1 億元(含)下:
0.10%
1 億至5 億元(含)0.08%
5 億元以上:0.06%
循環標的
投資標的名稱 投資標的種類 申購手續費 經理(管理)費 保管費
三商美邦人壽精選投資帳戶-穩健
型(新台幣計價)
委託投資帳戶 0.30%
1 億元(含)下:
0.10%
1 億至5 億元(含)0.08%
5 億元以上:0.06%
三商美邦人壽精選投資帳戶-積極
型(新台幣計價)
委託投資帳戶 0.40%
三商美邦人壽寰宇投資帳戶-穩健
型(美元計價)
委託投資帳戶 0.30%
三商美邦人壽寰宇投資帳戶-積極
型(美元計價)
委託投資帳戶 0.40%
三商美邦人壽台股金利 High 投資
帳戶(新台幣計價)
委託投資帳戶 1.10%
1 億元(含)下:
0.10%
1 億至5 億元(含)0.08%
5 億元以上:0.06%
三商美邦人壽全球景氣循環投資
帳戶(新台幣計價)
委託投資帳戶 1.10%
三商美邦人壽全球優勢組合投資
帳戶(新台幣計價)
委託投資帳戶 1.10%
三商美邦人壽環球積極投資帳戶
(美元計價)
委託投資帳戶 0.40%
1 億元(含)下:0.10%
1 億至5 億元(含)0.08%
5 億元以上:0.06%
1商美邦台幣、美元帳戶將分別投資於新台幣兩年期 以下存款、美元一年期(含)以下
存款。其宣告利率係反映該帳戶之實際績效與相關管理成本(每年 0.2275%,並用以計算該
帳戶之單位淨值,相關說明如下表:
SVUL2 第二 - 24
帳戶名稱 宣告利率公告與適用期間 宣告利率參考指標
宣告利率調整區間
(反映實際績效與相關管理成本)
三商美邦台幣帳戶
每月第一個工作日於本公
司網頁公告,適用期間一
個月。
上月最後一個評價日兆
豐國際商業銀行新台幣
活期存款利率。
最高為上月最後一個評價日兆豐
國際商業銀行新台幣兩年定期存
款利率,最低為零。
三商美邦美元帳戶
上月最後一個評價日兆
豐國際商業銀行美元活
期存款利率。
最高為上月最後一個評價日兆豐
國際商業銀行美元一年定期存款
利率,最低為零。
2資帳戶之經理管理費及保管費由本公司或投資機構收取,已由淨值中扣除若有變更時
,將公告於本公司網站。
3:上述所有投資標的皆無贖回手續費用。
附表四 保單持續特別紅利表
保單週年日 1-5 6-10 11-15 16-20 21~
目標保險費 0% 1% 2% 5% 0%
SVUL2 第二 - 25
附表五 完全殘廢程度表
項別
雙目均失明者。 1
兩上肢腕關節缺失者或兩下肢足踝關節缺失者。
一上肢腕關節及一下肢足踝關節缺失者。
一目失明及一上肢腕關節缺失者或一目失明及一下肢足踝關節缺失者。
永久喪失咀嚼 2 或言語 3 之機能者
四肢機能永久完全喪失者。 4
中樞神經系統機能遺存極度障害或胸、腹部臟器機能遺存極度障害,終身不能從事任何工
作,經常需醫療護理或專人周密照護者。(註5
註:
1.失明的認定
1)視力的測定,依據萬國式視力表,兩眼個別依矯正視力測定之。
2)失明係指視力永久在萬國式視力表零點零二以下而言。
3)以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則,但眼球摘出等明顯無法復原之情況,不在
此限。
2.喪失咀嚼之機能係指因器質障害或機能障以致不能作咀嚼運動除流質食物外不能攝取者
3.喪失言語之機能係指後列構成語言之口唇齒舌音口蓋音喉頭音等之四種語音機能中
三種以上不能構音者。
4.所謂機能永久完全喪失係指經六個月以後其機能仍完全喪失者。
5.因重度神經障害,為維持生命必要之日常生活活動,全須他人扶助者。
SVUL2 第二 - 26
附表六 二至六級殘廢程度表
項目
殘廢程度
殘廢
等級
神經障害
(註1
中樞神經系統機能之病變,致終身不能從事任何工作,日常生活需
扶助者。
2
中樞神經系統機能遺存顯著障害,終身不能從事任何工作,且日常生
活尚能自理者。
3
視力障害
(註2
雙目視力減退至
0.06
以下者。
5
一目失明,他目視力減退至 0.06 以下者。
4
一目失明,他目視力減退至
0.1
以下者。
6
聽覺障害
(註3
兩耳鼓膜全部缺損或聽覺機能喪失 90 分貝以上者。
5
咀嚼吞嚥及言
語機能障害
(註4
咀嚼、吞嚥及言語之機能永久遺存顯著障害者。
5
胸腹部臟器機
能障害
(註5
胸腹部臟器機能遺存高度障害,終身不能從事任何工作,且日常生活
需人扶助。
2
胸腹部臟器機能遺存顯著障害,終身不能從事任何工作,但日常生活
尚可自理者。
3
膀胱機能障害
膀胱機能永久完全喪失者。
3
上肢缺損障害
一上肢肩、肘及腕關節中,有二大關節以上缺失者。
5
一上肢腕關節缺失者。
6
手指缺損障害
(註6
雙手十指均缺失者。
3
上肢機能障害
(註7
兩上肢肩、肘及腕關節均永久喪失機能者。
2
兩上肢肩、肘及腕關節中,各有二大關節永久喪失機能者。
3
兩上肢肩、肘及腕關節中,各有一大關節永久喪失機能者。
6
一上肢肩、肘及腕關節永久喪失機能者。
6
兩上肢肩、肘及腕關節均永久遺存顯著運動障害者。
4
兩上肢肩、肘及腕關節中,各有二大關節永久遺存顯著運動障害者。
5
兩上肢肩、肘及腕關節均永久遺存運動障害者。
6
手指機能障害
(註8
雙手十指均永久喪失機能者。
5
下肢缺損障害
一下肢髖、膝及足踝關節中,有二大關節以上缺失者。
5
一下肢足踝關節缺失者。
6
足趾缺損障害
(註9
雙足十趾均缺失者。
5
下肢機能障害
(註10
兩下肢髖、膝及足踝關節均永久喪失機能者。
2
兩下肢髖、膝及足踝關節中,各有二大關節永久喪失機能者。
3
兩下肢髖、膝及足踝關節中,各有一大關節永久喪失機能者。
6
一下肢髖、膝及足踝關節永久喪失機能者。
6
兩下肢髖、膝及足踝關節均永久遺存顯著運動障害者。
4
兩下肢髖、膝及足踝關節中,各有二大關節永久遺存顯著運動障害者
5
兩下肢髖、膝及足踝關節均永久遺存運動障害者。
6
SVUL2 第二 - 27
1
1-1.「神經障害等級」之審定基本原則:綜合其病灶症狀,對於永久影響日常生活活動狀態及需他
人扶助之情況依下列各項狀況定其等級。於審定時,須有精神科、神經科、神經外科或復健
等專科醫師診斷證明資料為依據。
1因高度神經障害為維持生命必要之日常生活活動之一部份須他人助者適用第2 級。
2)為維持生命必要之日常生活活動尚可自理,但因神經障害高度,終身不能從事工作者:
適用第3級。
3)上述「為維持生命必要之日常生活活動」係指食物攝取、大小便始末、穿脫衣服、起居
、步行、入浴等
4)有失語、失認、失行等之病灶症狀、四肢麻痺、錐體外路症狀、記憶力障害、知覺障害
、感情障害、意欲減退、人格變化等高度障害;或者麻痺等症狀,雖為輕度,身體能
仍存,但非他人在身邊指示,無法遂行其工作者:適用第3級。
5)中樞神經系統障害,例如無知覺障害之錐體路及錐體外路症狀之輕度麻痺,依影像檢查
始可證明之輕度腦萎縮、腦波異常等屬之,此等症狀須據專科醫師檢查、診斷之結果審
定之。
6)中樞神經系統之頹廢症狀如發生於四肢、感覺器之機能障害,按其發現部位所定等級定
之,諸如因言語中樞損傷所致之失語症,準用言語機能障害審定之。
1-2.「平衡機能障害與聽力障害」等級之審定:因頭部損傷引起聽力障害與平衡機能障害同時併存
,須綜合其障害狀況定其等級。
1-3.「外傷性癲癇」障害等級之審定:癲癇發作,同時應重視因反復發作致性格變化而終至失智、
人格崩壞,即成癲癇性精神病狀態者,依附1- 1原則審定之。癲癇症狀之固定時期,應以經專
科醫師之治療,認為不能期待醫療效果時,及因治療致症狀安定者為準,不論其發作型態,
下列標準審定之
雖經充分治療,每週仍有一次以上發作者:適用第3級。
1-4.「眩暈及平衡機能障害」等級之審定:頭部外傷後或因中樞神經系統受損引起之眩暈及平衡機
能障害,不單由於內耳障害引起,因小腦、腦幹部、額葉等中樞神經系統之障害發現者亦不少
,其審定標準如次:
為維持生命必要之日常生活活動仍有可能,但因高度平衡機能障害,終身不能從事任何工作
:適用第3級。
1-5.「外傷性脊髓障害」等級之審定,依其損傷之程度發現四肢等之運動障害、知覺障害、腸管障
害、尿路障害、生殖器障害等,依附註1-1原則,綜合其症狀選用合適等級。
1-6.「一氧化碳中毒後遺症」障害等級之審定:一氧化碳中毒後遺症障害之審定,綜合其所遺諸症
候,按照附註說明精神、神經障害等級之審定基本原則判斷,定其等級。
2
2-1.「視力」之測定,應用萬國式視力表以矯正後視力為準,但矯正不能者或依矯正後發生不等像
症,因而有影響顯著者,得以裸眼視力測定之。
2-2.「失明」係指視力永久在萬國式視力表0.02以下而言,並包括眼球喪失、摘出或不能辨明暗或
僅能辨眼前手動者。
2-3.以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則,但眼球摘出等明顯無法復原之情況,不在此限
3
3-1.兩耳聽覺障害程度不同時,應將兩耳之聽覺障害綜合審定。
3-2.聽覺障害之測定,需用精密聽力計(Audiometer)行之,其平均聽力喪失率以分貝表示之
3-3.內耳損傷引起平衡機能障害之審定,準用神經障害所定等級,按其障害之程度審定之。
4
4-1.咀嚼機能發生障害,係專指由於牙齒以外之原因(如頰、舌、軟硬口蓋、顎骨、下顎關節等之
障害)所引起者。食道狹窄、舌異常、咽喉頭支配神經麻痺等引起之吞嚥障害,往往併發咀
機能障害,故兩項障害合併定為「咀嚼、吞嚥障害」:
1)「喪失咀嚼、吞嚥之機能」,係指因器質障害或機能障害,以致不能作咀嚼、吞嚥運動
SVUL2 第二 - 28
,除流質食物外,不能攝取或吞嚥者。
2)「咀嚼、吞嚥機能遺存顯著障害」,係指不能充分作咀嚼、吞嚥運動,致除粥、糊、或
類似之食物以外,不能攝取或吞嚥者。
4-2.言語機能障害,係指由於牙齒損傷以外之原因引起之構音機能障害、發聲機能障害及綴音機能
障害等:
1)「喪失言語機能障害」,係指後列構成語言之口唇音、齒舌音、口蓋音、喉頭音等之四
種語音機能中,有三種以上不能構音者。
2)「言語機能遺存顯著障害」,係指後列構成語言之口唇音、齒舌音、口蓋音、喉頭音等
之四種語言機能中,有二種以上不能構音者。
A.雙唇音:ㄅㄆㄇ(發音部位雙唇者
B.唇齒音:ㄈ(發音部位唇齒
C.舌尖音:ㄉㄊㄋㄌ(發音部位舌尖與牙
D.舌根音:ㄍㄎㄏ(發音部位舌根與軟顎
E.舌面音:ㄐㄑㄒ(發音部位舌面與硬顎
F.舌尖後音:ㄓㄔㄕㄖ(發音部位舌尖與硬顎
G.舌尖前音:ㄗㄘㄙ(發音部位舌尖與上牙齦)
4-3.因綴音機能遺存顯著障害,祇以言語表示對方不能通曉其意思者,準用「言語機能遺存顯著障
害」所定等級。
5
5-1.胸腹部臟器:
1)胸部臟器,包括心臟、心囊、主動脈、氣管及支氣管、肺臟、胸膜、食道等。
2)腹部臟器,包括胃、肝臟、膽囊、胰臟、小腸及大腸、腸間膜及脾臟等。
3)泌尿器,包括腎臟、副腎、輸尿管、膀胱及尿道等。
4)生殖器,包括內生殖器及外生殖器等
5-2. 部分切除主要臟器者之主要臟器係指心臟、肺臟、食道、胃、肝臟、胰臟、小腸及大腸、腎
臟、副腎、輸尿管、膀胱及尿道等。
5-3.胸腹部臟器障害等級之審定:胸腹部臟器機能遺存障害,須將症狀綜合衡量,永久影響其日常
生活活動之狀況及需他人扶助之情形,比照神經障害等級審定基本原則,綜合審定其等級。
6
6-1.「手指缺失」係指:
1)在拇指者,係由指節間關節切斷者。
2)其他各指,係指由近位指節間關節切斷者。
6-2.若經接指手術後機能仍永久完全喪失者,視為缺失。足趾亦同。
6-3.截取拇趾接合於拇指時,若拇指原本之缺失已符合殘廢標準,接合後機能雖完全正常,拇指之
部份仍視為缺失,而拇趾之自截部份不予計入。
7
7-1.「一上肢肩、肘及腕關節永久喪失機能」,係指一上肢完全廢用,如下列情況者:
1)一上肢肩、肘及腕關節完全強直或完全麻痺,及該手五指均永久喪失機能者。
2)一上肢肩、肘及腕關節完全強直或完全麻痺者。
7-2.「一上肢肩、肘及腕關節永久遺存顯著運動障害」,係指一上肢各關節遺存顯著運動障害,如
下列情況者:
1)一上肢肩、肘及腕關節均永久遺存顯著運動障害,及該手五指均永久喪失機能者
2)一上肢肩、肘及腕關節均永久遺存顯著運動障害者。
7-3.以生理運動範圍,作審定關節機能障害之標準,規定如下:
1)「喪失機能」,係指關節完全強直或完全麻痺狀態者。
2)「顯著運動障害」,係指喪失生理運動範圍二分之一以上者。
3
「運動障害」,係指喪失生理運動範圍三分之一以上者。
7-4.運動限制之測定:
1)以各關節之生理運動範圍為基準。機能(運動)障害原因及程度明顯時,採用主動運動
SVUL2 第二 - 29
之運動範圍,如障害程度不明確時,則須由被動運動之可能運動範圍參考決定之。
2)經石膏固定患部者,應考慮其癒後恢復之程度,作適宜之決定。
7-5.上下肢關節名稱如說明圖。
8
8-1.「手指永久喪失機能」係指:
1)在拇指,中手指節關節或指節間關節,喪失生理運動範圍二分之一以上者。
2)在其他各指,中手指節關節,或近位指節間關節,喪失生理運動範圍二分之一以上者。
3)拇指或其他各指之末節切斷達二分之一以上者。
9
9-1.「足趾缺失」係指:自中足趾關節切斷而足趾全部缺損者。
10
10-1.「一下肢髖、膝及足踝關節永久喪失機能」,係指一下肢完全廢用,如下列情況者:
1)一下肢三大關節均完全強直或完全麻痺,以及一足五趾均喪失機能者
2)一下肢三大關節均完全強直或完全麻痺者。
10-2.下肢之機能障害「喪失機能」、「顯著運動障害」或「運動障害」之審定,參照上肢之各該
項規定。
11
11-1.機能永久喪失及顯著障害之判定,以被保險人於意外傷害事故發生之日起,並經六個月治療
後的結果為基準判定。但立即可判定者不在此限。
SVUL2 第二 - 30