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    (舊版)三商美邦人壽世紀得利變額年金保險

    商品DM
    商品條款 商品費率
    這是主約保險
    這張保險可以單獨購買，也可以搭配其他附約保險一起購買。
    這是終身險
    可以保障終身，你可以選擇要分幾期繳完，假設選擇30年期，代表保費要繳30年，每年保費都不會變，30年後就不用再繳保費，可以保障一輩子。
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    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 1
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司
    （ 以下稱本公司）
    三商美邦人壽世紀得利變額年金保險
    10 9 年 01月 17日 三 品 字 第 0000 1 號 函 備 查
    ※ 本 保 險 為 不 分 紅 保 單 ， 不 參 加 紅 利 分 配 ， 並 無 紅 利 給 付 項 目 。
    ※ 本 商 品 經 本 公 司 合 格 簽 署 人 員 檢 視 其 內 容 業 已 符 合 一 般 精 算 原 則 及 保 險 法 令， 惟 為 確 保 權 益，基
    於 保 險 公 司 與 消 費 者 衡 平 對 等 原 則，消 費 者 仍 應 詳 加 閱 讀 保 險 單 條 款 與 相 關 文 件 ，審 慎 選 擇 保 險
    商 品 。 本 商 品 如 有 虛 偽 不 實 或 違 法 情 事 ， 應 由 本 公 司 及 負 責 人 依 法 負 責 。
    ※ 投 保 後 解 約 或 不 繼 續 繳 費 可 能 不 利 消 費 者 ， 請 慎 選 符 合 需 求 之 保 險 商 品 。
    ※ 基 金 的 配 息 可 能 由 基 金 的 收 益 或 本 金 中 支 付。任 何 涉 及 由 本 金 支 出 的 部 分，可 能 導 致 原 始 投 資 金
    額 減 損 。
    ※本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之
    收 益 或 本 金 中 支 付 。 任 何 涉 及 該 帳 戶 本 金 支 出 的 部 分 ， 可 能 導 致 原 始 投 資 金 額 減 損 。
    ※ 保 險 契 約 各 項 權 利 義 務 皆 詳 列 於 保 單 條 款 ，消 費 者 務 必 詳 加 閱 讀 了 解，並 把 握 保 單 契 約 撤 銷 之 時
    效 （ 收 到 保 單 翌 日 起 算 十 日 內 ） 。
    ※ 保 險 公 司 免 費 申 訴 電 話 ： 0800-022-258
    傳 真 ： 02-25163359
    電 子 信 箱 (E-mail)： callcenter@mail.mli.com.tw
    第 一 條 【 保 險 契 約 的 構 成 】
    本 保 險 單 條 款 、 附 著 之 要 保 書 、 批 註 及 其 他 約 定 書 ， 均 為 本 保 險 契 約 （ 以 下 簡 稱 本 契 約 ） 的 構
    成 部 分 。
    本 契 約 的 解 釋 ， 應 探 求 契 約 當 事 人 的 真 意 ， 不 得 拘 泥 於 所 用 的 文 字 ； 如 有 疑 義 時 ， 以 作 有 利 於
    被 保 險 人 的 解 釋 為 原 則 。
    第 二 條 【 名 詞 定 義 】
    本 契 約 所 用 名 詞 定 義 如 下 ：
    一 、 年 金 金 額 ： 係 指 依 本 契 約 約 定 之 條 件 及 期 間 ， 本 公 司 一 次 或 分 期 給 付 之 金 額 。
    二 、 年 金 給 付 開 始 日 ： 係 指 本 契 約 所 載 明 ， 依 本 契 約 約 定 本 公 司 開 始 負 有 給 付 年 金 義 務 之 日 期
    ， 如 有 變 更 ， 以 變 更 後 之 日 期 為 準 。
    三 、 年 金 累 積 期 間 ： 係 指 本 契 約 生 效 日 至 年 金 給 付 開 始 日 前 一 日 之 期 間 ， 且 不 得 少 於 六 年 。
    四 、 保 證 期 間 ： 係 指 依 本 契 約 約 定 ， 於 年 金 給 付 開 始 日 後 ， 不 論 被 保 險 人 生 存 與 否 ， 本 公 司 保
    證 給 付 年 金 之 期 間 ， 依 要 保 人 於 要 保 書 上 約 定 ， 有 十 年 、 十 五 年 、 二 十 年 三 種
    保 證 年 金 給 付 期 間 。 但 要 保 人 於 要 保 書 約 定 第 十 九 條 第 一 項 第 一 款 之 給 付 方 式
    者 ， 則 無 保 證 期 間 。
    五 、 未 支 領 之 年 金 餘 額 ： 係 指 被 保 險 人 於 本 契 約 年 金 保 證 期 間 內 尚 未 領 取 之 年 金 金 額 。
    六 、 預 定 利 率 ： 係 指 本 公 司 於 年 金 給 付 開 始 日 用 以 計 算 年 金 金 額 之 利 率 ， 本 公 司 將 參 考 年 金 累
    積 期 間 屆 滿 日 當 時 本 公 司 考 量 整 體 經 濟 及 執 行 資 產 配 置 所 得 之 預 期 報 酬 率 且 須
    符 合 主 管 機 關 最 新 公 佈 之 法 令 依 據 為 準 ， 該 利 率 為 年 金 給 付 開 始 日 用 以 計 算 分
    期 給 付 年 金 金 額 之 利 率 ， 且 不 得 為 負 數 ， 該 利 率 於 年 金 給 付 開 始 日 起 維 持 不 變
    。
    七 、 年 金 生 命 表 ： 係 指 本 公 司 於 年 金 給 付 開 始 日 用 以 計 算 年 金 金 額 之 生 命 表 。
    八 、 保 費 費用： 係 指 因 本 契 約 簽 訂 及 運 作 所 產 生 並 自 保 險 費 中 扣 除 之 相 關 費 用 ， 包 含 核 保 、 發
    單 、 銷 售 、 服 務 及 其 他 必 要 費 用 。 保 費 費 用 之 金 額 為 要 保 人 繳 付 之 保 險 費 乘 以
    附 表 一 相 關 費 用 一 覽 表 中 「 保 費 費 用 表 」 所 列 之 百 分 率 所 得 之 數 額 。
    九 、 保 險 費 ： 係 指 要 保 人 向 本 公 司 申 請 並 經 本 公 司 同 意 ， 為 增 加 其 保 單 帳 戶 價 值 ， 所 繳 付 之 保
    險 費 。 要 保 人 第 一 次 繳 交 之 保 險 費 不 得 低 於 新 台 幣 三 十 萬 元 ， 第 二 次 以 後 繳 交 之
    主 要 給 付 項 目 ：
    返還保 單 帳 戶 價 值
    年 金 給 付
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 2
    保 險 費 不 得 低 於 新 台 幣 參 仟 元 ， 累 積 總 繳 保 險 費 最 高 不 得 逾 本 公 司 所 規 定 之 上 限
    。
    十 、 保 單 管 理 費 ： 係 指 為 維 持 本 契 約 每 月 管 理 所 產 生 且 自 保 單 帳 戶 價 值 中 扣 除 之 費 用 ， 並 依 第
    九 條 約 定 時 點 扣 除 ， 其 費 用 額 度 如 附 表 一 。
    十 一 、 投 資 標 的 申 購 費 用 ： 係 指 申 購 投 資 標 的 時 所 產 生 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計
    算。
    十 二 、 投 資 標 的 經 理 (管理)費 、 保 管 費 ： 係 指 為 維 持 投 資 標 的 管 理 操 作 自 該 投 資 標 的 價 值 中 扣
    除 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    十 三 、 投 資 標 的 贖 回 費 用 ： 係 指 贖 回 投 資 標 的 時 所 產 生 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計
    算。
    十 四 、 轉換費用： 係指投資標的轉換所產生之費用及其後續相關行政費用。其金額按附表一所
    載 之 方 式 計 算 。
    十 五 、 解 約 費 用 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 二 條 約 定 於 要 保 人 終 止 契 約 時 ， 自 給 付 金 額 中 所
    收 取 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    十 六 、 部 分 提 領 費 用 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 三 條 約 定 於 要 保 人 部 分 提 領 保 單 帳 戶 價 值 時
    ， 自 給 付 金 額 中 所 收 取 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    十 七 、 首 次 投 資 配 置 金 額 ： 係 指 依 下 列 順 序 計 算 之 金 額 ：
    （ 一 ） 要 保 人 所 交 付 之 第 一 次 保 險 費 扣 除 保 費 費 用 後 之 餘 額 ；
    （ 二 ） 加 上 要 保 人 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 再 繳 交 之 保 險 費 扣 除 保 費 費 用 後 之 餘 額 ；
    （ 三 ） 扣 除 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 本 契 約 應 扣 除 之 保 單 管 理 費 ；
    （ 四 ） 加 上 按 前 三 目 之 每 日 淨 額 ， 依 生 效 日 當 月 三 家 行 庫 局 月 初 第 一 營 業 日 牌 告 活 期 存
    款 年 利 率 之 平 均 值 ， 逐 日 以 日 單 利 計 算 至 首 次 投 資 配 置 日 之 前 一 日 止 之 利 息 ， 如
    有 標 的 無 法 於 首 次 投 資 配 置 日 投 入 ， 則 未 投 入 之 淨 額 以 日 單 利 計 算 至 該 標 的 實 際
    投 入 日 前 一 日 。 前 述 保 險 費 之 全 部 或 部 分 以 支 票 繳 納 且 支 票 兌 現 日 在 本 契 約 生 效
    日 之 後 者 ， 則 自 支 票 兌 現 日 起 算 ； 以 自 動 轉 帳 者 ， 則 自 實 際 扣 款 日 起 算 。
    十 八 、 首 次 投 資 配 置 日 ： 係 指 根 據 第 四 條 約 定 之 契 約 撤 銷 期 限 屆 滿 之 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 。
    十 九 、 投 資 標 的 ： 係 指 本 契 約 提 供 要 保 人 選 擇 以 累 積 保 單 帳 戶 價 值 之 投 資 工 具 ， 其 內 容 如 附 表
    二 ， 區 分 為 下 列 二 種 投 資 標 的 ：
    （ 一 ） 一 般 投 資 標 的 ： 係 指 要 保 人 得 與 本 公 司 約 定 用 以 投 資 配 置 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契
    約 第 十 三 條 第 二 項 第 一 款 及 第 三 款 ， 用 以 配 置 收 益 分 配 或 撥 回 資
    產 金 額 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契 約 第 十 四 條 第 一 項 第 一 款 ， 用 以 配
    置 停 利 機 制 轉 出 金 額 之 投 資 標 的 。
    （ 二 ） 停 泊 標 的 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 十 三 條 第 二 項 及 第 五 項 ， 用 以 配 置 收 益 分 配 或
    撥 回 資 產 金 額 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契 約 第 十 四 條 第 一 項 第 一 款 ， 用 以
    配 置 停 利 機 制 轉 出 金 額 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契 約 第 十 五 條 第 四 項 第 一
    款 及 第 二 款 ， 用 以 作 為 一 般 投 資 標 的 關 閉 或 終 止 時 ， 相 關 金 額 暫 時 停
    泊 之 投 資 標 的 。 本 公 司 依 前 述 約 定 進 行 各 項 作 業 時 ， 若 遇 未 有 與 約 定
    投 資 標 的 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 本 公 司 將 以 與 本 保 單 相 同 貨 幣 單 位 之 停
    泊 標 的 作 為 同 幣 別 停 泊 標 的 。
    二十、 停 利 機 制 ： 係 指 要 保 人 得 與 本 公 司 約 定 ， 於 一 般 投 資 標 的 報 酬 率 每 次 達 到 停 利 點 時 ， 進
    行 之 投 資 標 的 轉 換 機 制 。 要 保 人 可 依 個 人 風 險 承 受 度 與 獲 利 目 標 ， 設 定 各 一
    般 投 資 標 的 之 停 利 點 ， 由 本 公 司 以 系 統 自 動 監 控 方 式 執 行 停 利 機 制 ， 惟 所 設
    定 各 一 般 投 資 標 的 之 停 利 點 僅 符 合 要 保 人 之 風 險 承 受 度 與 獲 利 目 標 ， 不 保 證
    可 獲 得 最 佳 投 資 收 益 。
    二十一 、 停利點： 係 指 停 利 機 制 下 ， 要 保 人 指 定 於 一 般 投 資 標 的 之 特 定 報 酬 率 。
    二十二 、 平 均 成 本 ： 係 指 依 第 十 二 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    二 十 三 、 持 有 成 本 ： 係 指 依 第 十 二 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    二 十 四 、 報酬率： 係 指 依 第 十 二 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    二十五、 收 益 實 際 分 配 日 ： 係 指 本 公 司 收 受 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 所 交 付 之 收 益 分 配 或 撥 回
    資 產 之 日 。
    二十六、 資產評價日： 係 指 投 資 標 的 報 價 市 場 報 價 或 證 券 交 易 所 營 業 之 日 期 ， 且 為 我 國 境 內 銀
    行 及 本 公 司 之 營 業 日 。
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 3
    二十七、 投 資 標 的 單 位 淨 值 ： 係指投資標的於資產評價日實際交易所採用之每單位「淨資產價
    值或市場價值」。本契約投資標的單位淨值將公告於本公司網站
    。
    二十八、 投 資 標 的 價 值 ： 係 指 以 原 投 資 標 的 計 價 幣 別 作 為 投 資 標 的 之 單 位 基 準 ， 在 本 契 約 年 金
    累 積 期 間 內 ， 其 價 值 係 依 本 契 約 項 下 各 該 投 資 標 的 之 單 位 數 乘 以 其 投
    資 標 的 單 位 淨 值 計 算 所 得 之 值 。
    二十九 、 保 單 帳 戶 價 值 ： 係 指 以 新 台 幣 為 單 位 基 準 ， 在 本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 ， 其 價 值 係 依 本
    契 約 所 有 投 資 標 的 之 投 資 標 的 價 值 總 和 加 上 尚 未 投 入 投 資 標 的 之 金 額
    ； 但 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 係 指 依 第 十 七 款 方 式 計 算 至 計 算 日 之 金 額
    。
    三十、 保 單 週 月 日 ： 係 指 本 契 約 生 效 日 以 後 每 月 與 契 約 生 效 日 相 當 之 日 ， 若 當 月 無 相 當 日 者 ，
    指 該 月 之 末 日 。
    三 十 一 、 保 險 年 齡 ： 係 指 按 投 保 時 被 保 險 人 以 足 歲 計 算 之 年 齡 ， 但 未 滿 一 歲 的 零 數 超 過 六 個 月
    者 加 算 一 歲 ， 以 後 每 經 過 一 個 保 險 單 年 度 加 算 一 歲 。
    三十二、 三 家 行 庫 局 ： 係 指 臺 灣 銀 行 股 份 有 限 公 司 、 第 一 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 及 合 作 金 庫 銀
    行 股 份 有 限 公 司 ， 但 若將來 因 故 變 更 時 ， 則 依 報 經 主 管 機 關 同 意 之 參 考
    行 庫 局 為 準 。
    第 三 條 【 保 險 公 司 應 負 責 任 的 開 始 】
    本 公 司 應 自 同 意 承 保 並 收 取 第 一 次 保 險 費 後 負 保 險 責 任 ， 並 應 發 給 保 險 單 作 為 承 保 的 憑 證 。
    本 公 司 如 於 同 意 承 保 前 ， 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 之 金 額 時 ， 其 應 負 之 保 險 責 任 ， 以 同 意 承 保
    時 溯 自 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 金 額 時 開 始 。 但 本 公 司 同 意 承 保 前 而 被 保 險 人 身 故 時 ， 本 公 司
    無 息 退 還 要 保 人 所 繳 保 險 費 。
    本 公 司 自 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 之 金 額 後 十 五 日 內 不 為 同 意 承 保 與 否 之 意 思 表 示 者 ， 視 為 同
    意 承 保 。
    第 四 條 【 契 約 撤 銷 權 】
    要 保 人 於 保 險 單 送 達 的 翌 日 起 算 十 日 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 檢 同 保 險 單 向 本 公 司 撤 銷 本
    契 約 。
    要 保 人 依 前 項 約 定 行 使 本 契 約 撤 銷 權 者 ， 撤 銷 的 效 力 應 自 要 保 人 書 面 或 其 他 約 定 方 式 之 意 思 表
    示 到 達 翌 日 零 時 起 生 效 ， 本 契 約 自 始 無 效 ， 本 公 司 應 無 息 退 還 要 保 人 所 繳 保 險 費 。
    第 五 條 【 保 險 範 圍 】
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 身 故 者 ， 本 公 司 依 本 契 約 約 定 返 還 保 單 帳 戶 價 值 或 給 付 未 支 領 之
    年 金 餘 額 。
    被 保 險 人 於 年 金 給 付 開 始 日 後 仍 生 存 且 本 契 約 仍 有 效 者 ， 本 公 司 依 本 契 約 約 定 給 付 年 金 金 額 。
    第 六 條 【 第 二 次 以 後 保 險 費 的 交 付 、 寬 限 期 間 及 契 約 效 力 的 停 止 】
    第二次以後 保 險 費 ， 要 保 人 可 於 年 金 累 積 期 間 內 繳 納 ， 但 每 次 繳 交 之 金 額 須 符 合 本 公 司 之 約 定
    。 要 保 人 交 付 保 險 費 時 ， 應 照 本 契 約 所 約 定 交 付 方 式 ， 並 由 本 公 司 交 付 開 發 之 憑 證 。
    第 二 次 以 後 保 險 費 扣 除 保 費 費 用 後 ， 其 餘 額 於 本 公 司 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的 次 一 個 資 產 評 價
    日 依 第 十 一 條 之 約 定 配 置 於 各 投 資 標 的 ； 但 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 該 第 二 次 以 後 保 險 費 扣 除 保
    費 費 用 後 之 餘 額 依 第 二 條 第 十 七 款 約 定 納 入 首 次 投 資 配 置 金 額 計 算 。
    本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 ， 若 本 契 約 保 單 帳 戶 價 值 扣 除 保 險 單 借 款 本 息 後 之 餘 額 不 足 以 支 付 當 月
    保 單 管 理 費 時 ， 本 公 司 按 日 數 比 例 扣 除 至 保 單 帳 戶 價 值 為 零 ， 本 公 司 應 於 前 述 保 單 帳 戶 價 值 為
    零 之 當 日 催 告 要 保 人 交 付 保 險 費 ， 自 催 告 到 達 翌 日 起 三 十 日 內 為 寬 限 期 間 。
    逾 寬 限 期 間 仍 未 交 付 者 ， 本 契 約 自 寬 限 期 間 終 了 翌 日 起 停 止 效 力 。
    第 七 條 【 契 約 效 力 的 恢復】
    本 契 約 停 止 效 力 後 ， 要 保 人 得 在 停 效 日 起 二 年 內 ， 申 請 復 效 。 但 年 金 累 積 期 間 屆 滿 後 不 得 申 請
    復 效 。
    前 項 復 效 申 請 ， 經 要 保 人 清 償 寬 限 期 間 欠 繳 之 保 單 管 理 費 ， 並 另 外 繳 交 保 險 費 後 ， 自 翌 日 上 午
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 4
    零 時 起 恢 復 效 力 。
    前 項 繳 交 之 保 險 費 扣 除 保 費 費 用 後 之 餘 額 ， 本 公 司 於 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的 次 一 個 資 產 評 價
    日 ， 依 第 十 一 條 之 約 定 配 置 於 各 投 資 標 的 。
    本契約因第二 十 九 條 約 定 停 止 效 力 而 申 請 復 效 者 ， 除 復 效 程 序 依 前 三 項 約 定 辦 理 外 ， 如 有 第 二
    十 九 條 第 二 項 所 約 定 保 單 帳 戶 價 值 不 足 扣 抵 保 險 單 借 款 本 息 時 ， 不 足 扣 抵 部 分 應 一 併 清 償 之 。
    本 契 約 效 力 恢 復 時 ， 本 公 司 按 日 數 比 例 收 取 當 期 未 經 過 期 間 之 保 單 管 理 費 ， 以 後 仍 依 約 定 扣 除
    保 單 管 理 費 。
    基 於 保 戶 服 務 ， 本 公 司 於 保 險 契 約 停 止 效 力 後 至 得 申 請 復 效 之 期 限 屆 滿 前 三 個 月 ， 將 以 書 面 、
    電 子 郵 件 、 簡 訊 或 其 他 約 定 方 式 擇 一 通 知 要 保 人 有 行 使 第 一 項 申 請 復 效 之 權 利 ， 並 載 明 要 保 人
    未 於 第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 前 恢 復 保 單 效 力 者 ， 契 約 效 力 將 自 第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 之 日 翌 日 上 午
    零 時 起 終 止 ， 以 提 醒 要 保 人 注 意 。
    本 公 司 已 依 要 保 人 最 後 留 於 本 公 司 之 前 項 聯 絡 資 料 發 出 通 知 ， 視 為 已 完 成 前 項 之 通 知 。
    第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 時 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止 。
    第 八 條 【 首 次 投 資 配 置 日 後 不 定 期 保 險 費 的 處 理 】
    首 次 投 資 配 置 日 後 ， 要 保 人 得 於 年 金 累 積 期 間 內 向 本 公 司 交 付 不 定 期 保 險 費 ， 本 公 司 以 下 列 二
    者 較 晚 發 生 之 時 點 ， 將 該 不 定 期 保 險 費 扣 除 其 保 費 費 用 後 之 餘 額 ， 依 要 保 人 所 指 定 之 投 資 標 的
    配 置 比 例 ， 於 次 一 個 資 產 評 價 日 將 該 餘 額 投 入 在 本 契 約 項 下 的 投 資 標 的 中 ：
    一 、 該 不 定 期 保 險 費 實 際 入 帳 日 。
    二 、 本 公 司 同 意 要 保 人 交 付 該 不 定 期 保 險 費 之 日 。
    前項要保人 申 請 交 付 之 不 定 期 保 險 費 ， 本 公 司 如 不 同 意 收 受 ， 應 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要
    保 人 。
    第 九 條 【 保 單 管 理 費 的 收 取 方 式 】
    本 公 司 於 本 契 約 生 效 日 及 每 保 單 週 月 日 將 計 算 本 契 約 之 保 單 管 理 費 ， 由 保 單 帳 戶 價 值 依 當 時 要
    保 人 約 定 之 投 資 標 的 扣 除 順 序 扣 除 之 。 但 首 次 投 資 配 置 日 前 之 保 單 管 理 費 ， 依 第 二 條 第 十 七 款
    約 定 自 首 次 投 資 配 置 金 額 扣 除 。
    前 項 所 稱 投 資 標 的 扣 除 順 序 係 指 要 保 人 投 保 本 契 約 時 ， 於 要 保 書 約 定 用 以 扣 除 保 單 管 理 費 之 投
    資 標 的 順 序 ， 要 保 人 若 未 約 定 投 資 標 的 扣 除 順 序 ， 或 所 約 定 之 投 資 標 的 價 值 不 足 時 ， 本 公 司 將
    改 依 當 時 各 投 資 標 的 價 值 佔 保 單 帳 戶 價 值 比 例 ， 乘 以 該 次 應 扣 除 之 金 額 ， 扣 抵 各 投 資 標 的 之 等
    值 單 位 數 。
    要 保 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 前 項 選 擇 。
    第 十 條 【 貨 幣 單 位 與 匯 率 計 算 】
    本 契 約 保 險 費 之 收 取 、 年 金 給 付 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 、 償 付 解 約 金 、 部 分 提 領 金 額 、 給 付 收 益
    分 配 或 撥 回 資 產 及 支 付 、 償 還 保 險 單 借 款 及 平 均 成 本 、 持 有 成 本 、 轉 入 金 額 之 計 算 ， 應 以 新 台
    幣 為 貨 幣 單 位 。
    本 契 約 匯 率 計 算 方 式 約 定 如 下 ：
    一 、 保 險 費 及 其 加 計 利 息 配 置 於 投 資 標 的 ： 本 公 司 根 據 投 資 配 置 日 匯 率 參 考 機 構 中 午 十 二 時 投
    資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 計 算 。
    二、年金累積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 結 清 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 、 給 付 收 益 分 配 或 撥 回 資 產
    及 償 付 解 約 金 、 部 分 提 領 金 額 ：
    (一 )年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 結 清 ： 本 公 司 根 據 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 匯 率 參 考
    機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
    (二 )返 還 保 單 帳 戶 價 值 ： 本 公 司 根 據 文 件 齊 全 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構 投 資
    標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
    (三 )給 付 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 ： 本 公 司 根 據 收 益 實 際 分 配 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣
    別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 分 配 之 收 益 或 撥 回 資 產 金 額 。
    選 擇 配 置 於 指 定 投 資 標 的 者 ， 前 述 金 額 將 依 投 入 日 匯 率 參 考 機 構 指 定 投 資 標 的 計 價 幣
    別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 ， 轉 換 為 等 值 投 入 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 金 額 。 但 投 資 標
    的 屬 於 相 同 幣 別 者 ， 無 幣 別 轉 換 之 適 用 。
    (四 )償 付 解 約 金 及 部 分 提 領 金 額 ： 本 公 司 依 第 二 十 二 條 第 二 項 自 本 公 司 收 到 要 保 人 書 面 通
    樣
    本
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    知 時 及 第 二 十 三 條 第 二 項 或 第 三 項 約 定 之 基 準 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構
    投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
    三 、 保 單 管 理 費 ： 本 公 司 根 據 扣 除 日 最 近 可 得 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率
    收 盤 價 計 算 。
    四 、 投 資 標 的 之 轉 換 ： 本 公 司 根 據 轉 換 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤
    價 ， 將 轉 出 之 投 資 標 的 金 額 扣 除 依 第 十 四 條 約 定 之 轉 換 費 用 後 ， 依 轉 換 日 匯 率 參 考 機 構 投
    資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 ， 轉 換 為 等 值 轉 入 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 金 額 。
    但 投 資 標 的 屬 於 相 同 幣 別 相 互 轉 換 者 ， 無 幣 別 轉 換 之 適 用 。
    五 、 申 請 復 效 時 ， 要 保 人 繳 交 之 保 險 費 配 置 於 投 資 標 的 ： 本 公 司 根 據 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的
    次 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構 中 午 十 二 時 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 計 算 。
    前 項 之 匯 率 參 考 機 構 係 指 兆 豐 國 際 商 業 銀 行 ， 但 本 公 司 得 變 更 上 述 匯 率 參 考 機 構 ， 惟 必 須
    提 前 十 日 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
    第 十一條 【 投 資 標 的 及 配 置 比 例 約 定 】
    要 保 人 投 保 本 契 約 時 ， 應 於 要 保 書 選 擇 購 買 之 一 般 投 資 標 的 及 配 置 比 例 ， 作 為 保 險 費 投 入 之 依
    據。
    要 保 人 於 本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 前 項 選 擇 。
    第 十二條 【 投 資 標 的 平 均 成 本 、 持 有 成 本 與 報 酬 率 之 計 算 】
    本 契 約 各 投 資 標 的 平 均 成 本 計 算 方 式 如 下 ：
    一、保 險 費 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 之 投 入 ， 或 其 他 投 資 標 的 轉 出 金 額 轉 入 時 ：
    以 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 乘 以 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 平 均 成 本 後 ， 加 計 此 次 投 入 或
    轉 入 金 額 ， 再 除 以 投 入 後 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 。 若 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 為 零 時
    ， 則 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 平 均 成 本 以 零 計 算 。
    二、保 單 管 理 費 、 投 資 標 的 價 值 的 減 少 、 投 資 標 的 轉 出 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 時 ：
    平 均 成 本 不 變 。 但 若 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 為 零 時 ， 平 均 成 本 以 零 計 算 。
    本 契 約 各 投 資 標 的 之 持 有 成 本 ， 係 以 投 資 標 的 之 平 均 成 本 乘 以 投 資 標 的 之 持 有 單 位 數 計 算 所 得
    之 值 。
    本 契 約 各 投 資 標 的 之 報 酬 率 ， 係 以 投 資 標 的 價 值 減 去 投 資 標 的 之 持 有 成 本 後 ， 除 以 投 資 標 的 之
    持 有 成 本 計 算 所 得 之 值 。 但 若 投 資 標 的 之 持 有 成 本 為 零 時 ， 投 資 標 的 之 報 酬 率 以 零 計 算 。
    第 十 三 條 【 投 資 標 的 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 的 計 算 及 給 付 】
    本 契 約 所 提 供 之 投 資 標 的 如 有 收 益 分 配 或 自 投 資 資 產 中 撥 回 資 產 時 ， 本 公 司 應 以 該 投 資 標 的 發
    行 或 經 理 機 構 分 配 予 本 公 司 之 收 益 總 額 或 撥 回 資 產 總 額 ， 依 本 契 約 所 持 該 投 資 標 的 價 值 佔 本 公
    司 投 資 該 標 的 總 價 值 之 比 例 將 該 收 益 分 配 予 要 保 人 。 但 若 有 依 法 應 先 扣 繳 之 稅 捐 時 ， 本 公 司 應
    先 扣 除 之 。
    本 契 約 所 提 供 之 投 資 標 的 如 有 可 分 配 收 益 或 撥 回 資 產 ， 要 保 人 應 選 擇 下 列 方 式 之 一 給 付 ：
    一 、 累 積 單 位 數
    本公司應於該投資標的收益實際分配日，將分配之收益或撥回資產金額，依當日該投資標
    的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 投 入 該 投 資 標 的 。
    二、配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的
    本 公 司 應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 依 當 日 同 幣 別 停 泊 標
    的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 並 置 於 本 契 約 項 下 同 幣 別 之 停 泊 標 的 。
    三 、 配 置 於 指 定 投 資 標 的
    本 公 司 應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 分 配 之 收 益 或 撥 回 資 產 金 額 ， 依 當 日 指 定 投 資
    標 的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 投 入 指 定 投 資 標 的 。 如 未 指 定 時 ， 本 公 司 以 本 項 第 二 款 配 置 於
    同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    四 、 現 金 給 付
    本 公 司 應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 起 算 十 五 日 內 主 動 以 匯 款 方 式 給 付 之 。 各 投 資 標 的
    如 有 以 現 金 給 付 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 且 收 益 實 際 分 配 日 為 同 一 日 者 ， 本 公 司 將 合 併 計算
    。 但 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給
    付 當 時 本 保 單 辦 理 保 險 單 借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 的
    樣
    本
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    利 率 計 算 。 要 保 人 未 能 於 收 益 實 際 分 配 日 前 ， 提 供 有 效 匯 款 帳 號 或 因 非 可 歸 責 本 公 司 原 因
    致 無 法 完 成 匯 款 時 ， 若 當 次 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 總 額 達 新 台 幣 伍 佰 元 (含 )以 上 者 ， 本
    公 司 將 以 開 立 支 票 方 式 給 付 ； 若 當 次 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 總 額 未 達 新 台 幣 伍 佰 元 者 ，
    本 公 司 將 改 以 本 項 第 二 款 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    但 若 本 契 約 於 收 益 實 際 分 配 日 已 終 止 、 停 效 、 收 益 實 際 分 配 日 已 超 過 有 效 期 間 屆 滿 日 或 其 他 原
    因 造 成 無 法 投 資 該 標 的 時 ， 本 公 司 將 一 律 以 現 金 給 付 予 要 保 人 。
    本 公 司 得 報 主 管 機 關 調 整 第 二 項 第 四 款 用 以 判 斷 現 金 給 付 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 之 金 額 標 準 ， 並
    應 通 知 要 保 人 。
    要 保 人 應 於 投 保 時 選 擇 收 益 分 配 之 給 付 方 式 ， 如 未 選 擇 時 ， 本 公 司 以 第 二 項 第 二 款 配 置 於 同 幣
    別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    第 十 四 條 【 投 資 標 的 轉 換 】
    本 公 司 於 本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 提 供 以 下 兩 種 投 資 標 的 轉 換 方 式 ：
    一 、 停 利 機 制 ：
    要 保 人 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 向 本 公 司 約 定 各 一 般 投 資 標 的 之 停 利 點 ， 本 公 司 將 以 各 一
    般 投 資 標 的 之 報 酬 率 於 每 次 達 到 其 停 利 點 (含 )以上之次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 出 日 ， 將 該 一
    般 投 資 標 的 單 位 數 全 數 轉 出 並 計 算 轉 出 之 投 資 標 的 價 值 ， 並 以 該 價 值 扣 除 轉 換 費 用 後 ， 於
    投 資 標 的 轉 出 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 入 日 ， 配 置 於 指 定 投 資 標 的 ， 如 未 選 擇 時 ， 本
    公 司 以 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    二 、 申 請 轉 換 ：
    除 前 述 轉 換 方 式 ， 要 保 人 亦 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 向 本 公 司 申 請 不 同 投 資 標 的 間 之 轉 換
    ， 並 應 於 申 請 書 （ 或 電 子 申 請 文 件 ） 中 載 明 轉 出 的 投 資 標 的 及 轉 出 金 額 及 指 定 欲 轉 入 之 投
    資 標 的 。 本 公 司 以 收 到 申 請 書 （ 或 電 子 申 請 文 件 ） 時 為 基 準 日 計 算 投 資 標 的 轉 出 單 位 數 ，
    再 以 基 準 日 後 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 出 日 ， 計 算 轉 出 之 投 資 標 的 價 值 ， 並 以 該 價 值 扣 除
    轉 換 費 用 後 ， 於 同 次 申 請 轉 換 之 投 資 標 的 中 ， 最 後 一 檔 賣 出 之 投 資 標 的 轉 出 日 後 的 次 一 個
    資 產 評 價 日 為 轉 入 日 ， 配 置 於 欲 轉 入 之 投 資 標 的 。
    要 保 人 亦 可 事 先 約 定 轉 換 日 期 ， 本 公 司 將 以 約 定 轉 換 日 期 為 基 準 日 辦 理 前 項 投 資 標 的 轉 換
    作 業 。 前 述 約 定 轉 換 日 期 若 遇 當 月 無 相 當 日 者 ， 指 該 月 之 末 日 ； 若 遇 其 他 交 易 尚 未 完 成 時
    ， 則 順 延 至 其 他 交 易 完 成 日 。
    前 項 轉 換 費 用 如 附 表 一 。
    第 十 五 條 【 投 資 標 的 之 新 增 、 關 閉 與 終 止 】
    本 公 司 得 依 下 列 方 式 ， 新 增 、 關 閉 與 終 止 投 資 標 的 之 提 供 ：
    一、本 公 司 得 新 增 投 資 標 的 供 要 保 人 選 擇 配 置 。
    二、本公司得主動終止某一投資標的，且應於終止或關閉日前三十日以書面或其他約定方式通
    知 要 保 人 。 但 若 投 資 標 的 之 價 值 仍 有 餘 額 時 ， 本 公 司 不 得 主 動 終 止 該 投 資 標 的 。
    三、本公司得經所有持有投資標的價值之要保人同意後，主動關閉該投資標的，並於關閉日前
    三 十 日 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
    四、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲
    該投資標的發行或經理機構之通知後五日內於本公司網站公布，並另於收到通知後三十日
    內 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
    投 資 標 的 一 經 關 閉 後 ， 於 重 新 開 啟 前 禁 止 轉 入 及 再 投 資 。 投 資 標 的 一 經 終 止 後 ， 除 禁 止 轉 入 及
    再 投 資 外 ， 保 單 帳 戶 內 之 投 資 標 的 價 值 將 強 制 轉 出 。
    投 資 標 的 依 第 一 項 第 二 款 、 第 三 款 及 第 四 款 調 整 後 ， 要 保 人 應 於 接 獲 本 公 司 書 面 或 其 他 約 定 方
    式 通 知 後 十 五 日 內 且 該 投 資 標 的 終 止 或 關 閉 日 三 日 前 向 本 公 司 提 出 下 列 申 請 ：
    一、投資標的終止時：將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資
    配 置 比 例 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 。
    二、投資標的關閉時：變更購買投資標的之投資配置比例及投資標的收益分配或撥回資產方式
    。
    若 要 保 人 未 於 前 項 期 限 內 提 出 申 請 ， 或 因 不 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 本 公 司 接 獲 前 項 申 請 時 已
    無 法 依 要 保 人 指 定 之 方 式 辦 理 ， 視 為 要 保 人 同 意 以 下 列 規 定 辦 理 ：
    樣
    本
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    一、一般投資標的終止時：以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 作 為 該 一 般 投 資 標 的 轉 出 金 額 及 未 來 保 險
    費 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 若 選 擇 該 一 般 投 資 標 的 為 收 益 分 配 或 撥 回
    資 產 金 額 及 停 利 金 額 指 定 投 資 標 的 者 ， 本 公 司 得 以 相 同 幣 別 之 停 泊
    標 的 為 指 定 投 資 標 的 。
    二、一般投資標的關閉時：以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 作 為 未 來 保 險 費 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 若
    選擇該一般投資標的為收益分配或撥回資產金額及停利金額指定投
    資標的者，本公司得以相同幣別之停泊標的為指定投資標的；若選
    擇「累積單位數」為投資標的之收益分配或撥回資產者，本公司得
    以 變 更 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 「 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 」 。
    三、停泊標的終止時：以本公司指定之投資標的，作為該終止停泊標的之轉出金額、停利機制
    之 轉 出 金 額 及 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。
    四、停泊標的關閉時：以本公司指定之投資標的，作為停利機制之轉出金額及收益分配或撥回
    資 產 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。
    因 前 二 項 情 形 發 生 而 於 投 資 標 的 終 止 或 關 閉 前 所 為 之 轉 換 及 提 領 ， 該 投 資 標 的 不 計 入 免 費 轉 換
    申 請 次 數 及 提 領 次 數 。
    第十六 條 【 特 殊 情 事 之 評 價 與 處 理 】
    投資標的於資 產 評 價 日 遇 有 下 列 情 事 之 一 ， 致 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 暫 停 計 算 投
    資 標 的 單 位 淨 值 或 贖 回 價 格 ， 導 致 本 公 司 無 法 申 購 或 申 請 贖 回 該 投 資 標 的 時 ， 本 公 司 將 不 負 擔
    利 息 ， 並 依 與 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 間 約 定 之 恢 復 單 位 淨 值 或 贖 回 價 格 計 算 日 ，
    計 算 申 購 之 單 位 數 或 申 請 贖 回 之 金 額 ：
    一 、 因 天 災 、 地 變 、 罷 工 、 怠 工 、 不 可 抗 力 之 事 件 或 其 他 意 外 事 故 所 致 者 。
    二 、 國 內 外 政 府 單 位 之 命 令 。
    三 、 投 資 所 在 國 交 易 市 場 非 因 例 假 日 而 停 止 交 易 。
    四 、 非 因 正 常 交 易 情 形 致 匯 兌 交 易 受 限 制 。
    五 、 非 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 使 用 之 通 信 中 斷 。
    六 、 有 無 從 收 受 申 購 或 贖 回 請 求 或 給 付 申 購 單 位 、 贖 回 金 額 等 其 他 特 殊 情 事 者 。
    七、其 他 於 投 資 標 的 公 開 說 明 書 中 記 載 之 情 事 。
    要 保 人 依 第 二 十 九 條 約 定 申 請 保 險 單 借 款 或 本 公 司 依 第 二 十 條 之 約 定 計 算 年 金 金 額 時 ， 如 投 資
    標 的 遇 前 項 各 款 情 事 之 一 ， 致 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 暫 停 計 算 投 資 標 的 單 位 淨 值 ， 本 契 約
    以 不 計 入 該 投 資 標 的 之 價 值 的 保 單 帳 戶 價 值 計 算 可 借 金 額 上 限 或 年 金 金 額 ， 且 不 加 計 利 息 。 待
    特 殊 情 事 終 止 時 ， 本 公 司 應 即 重 新 計 算 年 金 金 額 或 依 要 保 人 之 申 請 重 新 計 算 可 借 金 額 上 限 。
    第 一 項 特 殊 情 事 發 生 時 ， 本 公 司 應 主 動 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 告 知 要 保 人 。
    因 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 拒 絕 投 資 標 的 之 申 購 或 贖 回 、 該 投 資 標 的 已 無 可 供 申 購
    之 單 位 數 ， 或 因 法 令 變 更 等 不 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 ， 致 本 公 司 無 法 依 要 保 人 指 定 之 投 資 標 的
    及 比 例 申 購 或 贖 回 該 投 資 標 的 時 ， 本 公 司 將 不 負 擔 利 息 ， 並 應 於 接 獲 主 管 機 關 或 發 行 、 經 理 或
    計 算 代 理 機 構 通 知 後 十 日 內 於 網 站 公 告 處 理 方 式 。
    第十七 條 【 保 單 帳 戶 價 值 之 通 知 】
    本 契 約 於 年 金 累 積 期 間 內 仍 有 效 時 ， 本 公 司 將 依 約 定 方 式 ， 採 書 面 或 電 子 郵 遞 方 式 每 三 個 月 通
    知 要 保 人 其 保 單 帳 戶 價 值 。
    前 項 保 單 帳 戶 價 值 內 容 包 括 如 下 ：
    一 、 期 初 及 期 末 計 算 基 準 日 。
    二 、 投 資 組 合 現 況 。
    三 、 期 初 單 位 數 及 單 位 淨 值 。
    四 、 本 期 單 位 數 異 動 情 形 （ 含 異 動 日 期 及 異 動 當 時 之 單 位 淨 值 ） 。
    五 、 期 末 單 位 數 及 單 位 淨 值 。
    六 、 本 期 收 受 之 保 險 費 金 額 。
    七 、 本 期 已 扣 除 之 各 項 費 用 明 細 （ 包 括 保 費 費 用 、 保 單 管 理 費 ） 。
    八 、 期 末 之 解 約 金 金 額 。
    九 、 期 末 之 保 險 單 借 款 本 息 。
    十 、 本 期 收 益 分 配 情 形 。
    樣
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    第 十 八 條 【 年 金 給 付 的 開 始 及 給 付 期 間 】
    要 保 人 投 保 時 可 選 擇 第 六 保 單 週 年 日 屆 滿 後 之 一 特 定 日 做 為 年 金 給 付 開 始 日 ， 但 不 得 超 過 被 保
    險 人 保 險 年 齡 達 九 十 五 歲 之 保 單 週 年 日 ； 要 保 人 不 做 給 付 開 始 日 的 選 擇 時 ， 本 公 司 以 被 保 險 人
    保 險 年 齡 達 七 十 歲 之 保 單 週 年 日 做 為 年 金 給 付 開 始 日 。
    要 保 人 亦 得 於 年 金 給 付 開 始 日 的 六 十 日 前 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 年 金 給 付 開 始
    日 ； 變 更 後 的 年 金 給 付 開 始 日 須 在 申 請 日 六 十 日 之 後 ， 且 須 符 合 前 項 給 付 日 之 約 定 。
    本 公 司 應 於 年 金 給 付 開 始 日 的 六 十 日 前 通 知 要 保 人 試 算 之 年 金 給 付 內 容 。 但 實 際 年 金 給 付 金 額
    係 根 據 第 二 十 條 約 定 辦 理 。
    前 項 試 算 之 年 金 給 付 內 容 應 包 含 ：
    一 、 年 金 給 付 開 始 日 。
    二 、 預 定 利 率 。
    三 、 年 金 生 命 表 。
    四 、 保 證 期 間 。
    五 、 給 付 方 式 。
    六 、 每 期 年 金 金 額 。
    年 金 給 付 開 始 日 後 ， 本 公 司 於 被 保 險 人 生 存 期 間 ， 依 約 定 分 期 給 付 年 金 金 額 ， 最 高 給 付 年 齡 以
    被 保 險 人 保 險 年 齡 到 達 一 百 一 十 歲 為 止 。 但 於 保 證 期 間 內 不 在 此 限 。
    第十九 條 【 年 金 給 付 的 方 式 】
    要 保 人 於 投 保 時 應 與 本 公 司 約 定 ， 選 擇 下 列 其 中 一 種 年 金 給 付 方 式 ：
    一 、 一 次 給 付 ：
    被保險人於年金給付開始日仍生存，本公司按年金累積期間屆滿日之保單帳戶價值（如有
    保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後）一次給付予被保險人本人後，本契約效力
    即 行 終 止 。
    二 、 分 期 給 付 ：
    分期給付方式採年給付或月給付，由要保人在要保書約定。被保險人於年金給付開始日仍
    生存者，本公司於年金給付開始日及該日的週年日或週月日給付第二十條計算之年金金額
    予 被 保 險 人 本 人 ， 最 高 給 付 至 被 保 險 人 達 保 險 年 齡 一 百 一 十 歲 （ 含 ） 之 年 度 為 止 。
    第 二 十條 【 年 金 金 額 的 計 算 】
    在 年 金 給 付 開 始 日 時 ， 本 公 司 以 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 （ 如 有 保 險 單 借 款 應 扣 除
    保 險 單 借 款 及 其 應 付 利 息 後 ） ， 依 據 當 時 預 定 利 率 及 年 金 生 命 表 計 算 每 期 給 付 年 金 金 額 。
    前 項 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 非 資 產 評 價 日 時 ， 以 次 一 資 產 評 價 日 為 基 準 計 算 保 單 帳 戶 價 值 。
    第 一 項 每 年 領 取 之 年 金 金 額 若 低 於 新 台 幣 壹 萬 元 時 ， 本 公 司 改 依 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳
    戶 價 值 於 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 一 次 給 付 受 益 人 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止 。 如 因 可 歸 責 於 本
    公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 年 利 率 一 分 計 算 。
    年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 如 已 逾 年 領 年 金 給 付 金 額 新 台 幣 壹 佰 貳 拾 萬 元 所 需 之 金 額
    時 ， 其 超 出 的 部 分 之 保 單 帳 戶 價 值 於 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 返 還 予 要 保 人 。 如 因 可 歸 責 於
    本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給 付 當 時 保 單 辦 理 保 險
    單 借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 的 利 率 計 算 。
    第 二十一 條 【 年 金 給 付 方 式 與 保 證 期 間 的 變 更 】
    要 保 人 於 年 金 給 付 開 始 日 前 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 年 金 給 付 方 式 或 保 證 期
    間 ， 其 書 面 通 知 須 於 年 金 給 付 開 始 日 之 前 送 達 本 公 司 始 生 效 力 。
    第 二 十 二 條 【 契 約 的 終 止 及 其 限 制 】
    要 保 人 得 於 年 金 給 付 開 始 日 前 隨 時 終 止 本 契 約 。
    前 項 契 約 之 終 止 ， 自 本 公 司 收 到 要 保 人 書 面 通 知 時 ， 開 始 生 效 。
    本 公 司 應 以 收 到 前 項 書 面 通 知 之 次 一 個 資 產 評 價 日 的 保 單 帳 戶 價 值 扣 除 解 約 費 用 後 之 餘 額 計 算
    解 約 金 ， 並 於 接 到 通 知 之 日 起 一 個 月 內 償 付 之 。 逾 期 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給 付 年
    利 率 一 分 計 算 。
    樣
    本
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    前 項 解 約 費 用 如 附 表 一 。
    年 金 給 付 期 間 ， 要 保 人 不 得 終 止 本 契 約 。
    第 二 十 三 條 【 保 單 帳 戶 價 值 的 部 分 提 領 】
    年 金 給 付 開 始 日 前 ， 要 保 人 得 向 本 公 司 提 出 申 請 部 分 提 領 其 保 單 帳 戶 價 值 ， 但 每 次 提 領 之 保 單
    帳 戶 價 值 不 得 低 於 新 台 幣 伍 仟 元 且 提 領 後 的 保 單 帳 戶 價 值 不 得 低 於 新 台 幣 貳 仟 元 。
    要 保 人 申 請 部 分 提 領 時 ， 按 下 列 方 式 處 理 ：
    一、要 保 人 必 須 在 申 請 文 件 中 指 明 部 分 提 領 的 投 資 標 的 金 額 。
    二 、 本 公 司 以 收 到 前 款 申 請 文 件 為 基 準 日 ， 並 以 基 準 日 後 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 準 計 算 部 分 提
    領 的 保 單 帳 戶 價 值 。
    三、本 公 司 將 於 基 準 日 收 到 要 保 人 之 申 請 文 件 後 一 個 月 內 ， 支 付 部 分 提 領 的 金 額 扣 除 部 分 提 領
    費 用 後 之 餘 額 。 逾 期 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 年 利 率 一 分 計 算 。
    要 保 人 亦 可 事 先 約 定 部 分 提 領 日 期 ， 本 公 司 將 以 約 定 部 分 提 領 日 期 為 基 準 日 辦 理 前 項 投 資 標 的
    部 分 提 領 作 業 。 前 述 約 定 部 分 提 領 日 期 若 遇 當 月 無 相 當 日 者 ， 指 該 月 之 末 日 ； 若 遇 其 他 交 易 尚
    未 完 成 時 ， 則 順 延 至 其 他 交 易 完 成 日 。
    第 二 項 部 分 提 領 費 用 如 附 表 一 。
    第 二十四 條 【 被 保 險 人 身 故 的 通 知 與 返 還 保 單 帳 戶 價 值 】
    被 保 險 人 身 故 後 ， 要 保 人 或 受 益 人 應 於 知 悉 被 保 險 人 發 生 身 故 後 通 知 本 公 司 。
    被 保 險 人 之 身 故 若 發 生 於 年 金 給 付 開 始 日 前 者 ， 本 公 司 將 根 據 收 齊 第 二 十 六 條 約 定 申 請 文 件 後
    之 次 一 個 資 產 評 價 日 計 算 之 保 單 帳 戶 價 值 返 還 予 要 保 人 或 其 他 應 得 之 人 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止
    。
    被 保 險 人 之 身 故 若 發 生 於 年 金 給 付 開 始 日 後 者 ， 如 仍 有 未 支 領 之 年 金 餘 額 ， 本 公 司 應 將 其 未 支
    領 之 年 金 餘 額 依 約 定 給 付 予 身 故 受 益 人 或 其 他 應 得 之 人 。
    前 項 給 付 受 益 人 得 選 擇 一 次 給 付 或 依 契 約 約 定 分 期 給 付 ； 受 益 人 選 擇 一 次 給 付 ， 其 計 算 之 貼 現
    利 率 為 適 用 第 二 十 條 所 採 用 之 預 定 利 率 。
    第 二 十 五 條 【 失 蹤 處 理 】
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 年 金 給 付 開 始 日 前 失 蹤 ， 且 法 院 宣 告 死 亡 判 決 內 所 確 定 死 亡 時 日
    在 年 金 給 付 開 始 日 前 者 ， 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 四 條 約 定 返 還 保 單 帳 戶 價 值 。
    前 項 保 單 帳 戶 價 值 ， 其 評 價 時 點 以 申 請 所 需 相 關 文 件 送 達 本 公 司 後 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 準 。
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 且 年 金 給 付 開 始 日 後 失 蹤 者 ， 除 有 未 支 領 之 年 金 餘 額 外 ， 本 公 司
    根 據 法 院 宣 告 死 亡 判 決 內 所 確 定 死 亡 時 日 為 準 ， 不 再 負 給 付 年 金 責 任 ； 但 於 日 後 發 現 被 保 險 人
    生 還 時 ， 本 公 司 應 依 契 約 約 定 繼 續 給 付 年 金 ， 並 補 足 其 間 未 付 年 金 。
    前 項 情 形 ， 於 被 保 險 人 在 本 契 約 有 效 期 間 內 年 金 給 付 開 始 日 前 失 蹤 ， 且 法 院 宣 告 死 亡 判 決 內 所
    確 定 死 亡 時 日 在 年 金 開 始 給 付 後 者 ， 亦 適 用 之 。
    第 二 十 六 條 【 返 還 保 單 帳 戶 價 值 的 申 請 】
    要 保 人 依 第 二 十 四 條 或 第 二 十 五 條 之 約 定 申 領 「 保 單 帳 戶 價 值 」 時 ， 應 檢 具 下 列 文 件 ：
    一 、 保 險 單 或 其 謄 本 。
    二 、 被 保 險 人 死 亡 證 明 文 件 及 除 戶 戶 籍 謄 本 。
    三 、 申 請 書 。
    四 、 要 保 人 或 其 他 應 得 之 人 的 身 分 證 明 。
    本 公 司 應 於 收 齊 前 項 文 件 後 十 五 日 內 給 付 之 。 但 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為
    給 付 者 ， 應 給 付 遲 延 利 息 年 利 率 一 分 。
    第 二 十 七 條 【 年 金 的 申 領 】
    年 金 給 付 之 申 領 文 件 依 年 金 給 付 方 式 分 列 如 下 ：
    一 、 一 次 給 付 ： 被 保 險 人 於 年 金 給 付 開 始 日 後 申 領 年 金 給 付 時 ， 應 提 出 可 資 證 明 被 保 險 人 生 存
    之 文 件 。
    二 、 分 期 給 付 ： 被 保 險 人 於 年 金 給 付 開 始 日 後 生 存 期 間 每 年 第 一 次 申 領 年 金 給 付 時 ， 應 提 出 可
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 10
    資 證 明 被 保 險 人 生 存 之 文 件 。 但 於 保 證 期 間 內 不 在 此 限 。
    保 證 期 間 年 金 受 益 人 得 申 請 提 前 給 付 ， 其 計 算 之 貼 現 利 率 為 適 用 第 二 十 條 所 採 用 之 預 定 利 率 。
    依 第 一 項 第 二 款 分 期 給 付 之 約 定 ， 被 保 險 人 身 故 後 若 仍 有 未 支 領 之 年 金 餘 額 ， 受 益 人 申 領 時 應
    檢 具 下 列 文 件 ：
    一 、 保 險 單 或 其 謄 本 。
    二 、 被 保 險 人 死 亡 證 明 文 件 及 除 戶 戶 籍 謄 本 。
    三 、 受 益 人 的 身 分 證 明 。
    除 第 一 期 年 金 金 額 可 於 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 給 付 外 ， 其 他 期 年 金 金 額 應 於 各 期 之 應 給 付
    日 給 付 。 如 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 ， 致 第 一 期 年 金 金 額 逾 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 未 給 付
    ， 或 其 他 期 年 金 金 額 逾 應 給 付 日 未 給 付 時 ， 應 給 付 遲 延 利 息 年 利 率 一 分 。
    第 二 十 八 條 【 未 還 款 項 的 扣 除 】
    年金給 付 開 始 日 前 ， 本 公 司 給 付 以 現 金 給 付 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 及 償 付
    解 約 金 、 部 分 提 領 金 額 時 ， 如 要 保 人 仍 有 保 險 單 借 款 本 息 或 寬 限 期 間 欠 繳 之 保 單 管 理 費 等 未 償
    款 項 者 ， 本 公 司 得 先 抵 銷 上 述 欠 款 及 扣 除 其 應 付 利 息 後 給 付 其 餘 額 。
    年 金 給 付 開 始 日 時 ， 依 第 二 十 條 約 定 計 算 年 金 金 額 。
    第 二 十 九 條 【 保 險 單 借 款 及 契 約 效 力 的 停 止 】
    年 金 給 付 開 始 日 前 ， 要 保 人 得 向 本 公 司 申 請 保 險 單 借 款 ， 其 可 借 金 額 上 限 為 借 款 當 日 保 單 帳 戶
    價 值 之 六 十 ％ 。
    當 未 償 還 之 借 款 本 息 ， 超 過 本 契 約 保 單 帳 戶 價 值 之 八 十 ％ 時 ， 本 公 司 應 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式
    通 知 要 保 人 ； 如 未 償 還 之 借 款 本 息 超 過 本 契 約 保 單 帳 戶 價 值 之 九 十 ％ 時 ， 本 公 司 應 再 以 書 面 通
    知 要 保 人 償 還 借 款 本 息 ， 要 保 人 如 未 於 通 知 到 達 翌 日 起 算 二 日 內 償 還 時 ， 本 公 司 將 以 保 單 帳 戶
    價 值 扣 抵 之 。 但 若 要 保 人 尚 未 償 還 借 款 本 息 ， 而 本 契 約 累 積 的 未 償 還 之 借 款 本 息 已 超 過 保 單 帳
    戶 價 值 時 ， 本 公 司 將 立 即 扣 抵 並 以 書 面 通 知 要 保 人 ， 要 保 人 如 未 於 通 知 到 達 翌 日 起 算 三 十 日 內
    償 還 不 足 扣 抵 之 借 款 本 息 時 ， 本 契 約 自 該 三 十 日 之 次 日 起 停 止 效 力 。
    本 公 司 於 本 契 約 累 積 的 未 償 還 借 款 本 息 已 超 過 保 單 帳 戶 價 值 ， 且 未 依 前 項 約 定 為 通 知 時 ， 於 本
    公 司 以 書 面 通 知 要 保 人 之 日 起 三 十 日 內 要 保 人 未 償 還 不 足 扣 抵 之 借 款 本 息 者 ， 保 險 契 約 之 效 力
    自 該 三 十 日 之 次 日 起 停 止 。
    年 金 給 付 期 間 ， 要 保 人 不 得 以 保 險 契 約 為 質 ， 向 本 公 司 借 款 。
    第 三 十條 【 不 分 紅 保 單 】
    本 保 險 為 不 分 紅 保 單 ， 不 參 加 紅 利 分 配 ， 並 無 紅 利 給 付 項 目 。
    第 三十一 條 【 投 保 年 齡 的 計 算 及 錯 誤 的 處 理 】
    要 保 人 在 申 請 投 保 時 ， 應 將 被 保 險 人 出 生 年 月 日 在 要 保 書 填 明 。 被 保 險 人 的 投 保 年 齡 ， 以 足 歲
    計 算 ， 但 未 滿 一 歲 的 零 數 超 過 六 個 月 者 ， 加 算 一 歲 。
    被 保 險 人 的 投 保 年 齡 發 生 錯 誤 時 ， 依 下 列 約 定 辦 理 ：
    一、真 實 投 保 年 齡 高 於 本 契 約 最 高 承 保 年 齡 者 ， 本 契 約 無 效 ， 本 公 司 應 將 已 繳 保 險 費 無 息 退 還
    要 保 人 ， 如 有 已 給 付 年 金 者 ， 受 益 人 應 將 其 無 息 退 還 本 公 司 。
    二、因 投 保 年 齡 錯 誤 ， 而 致 本 公 司 短 發 年 金 金 額 者 ， 本 公 司 應 計 算 實 付 年 金 金 額 與 應 付 年 金 金
    額 的 差 額 ， 於 下 次 年 金 給 付 時 按 應 付 年 金 金 額 給 付 ， 並 一 次 補 足 過 去 實 付 年 金 金 額 與 應 付
    年 金 金 額 的 差 額 。
    三、因 投 保 年 齡 錯 誤 ， 而 溢 發 年 金 金 額 者 ， 本 公 司 應 重 新 計 算 實 付 年 金 金 額 與 應 付 年 金 金 額 的
    差 額 ， 並 於 未 來 年 金 給 付 時 扣 除 。
    前 項 第 一 、 二 款 情 形 ， 其 錯 誤 原 因 歸 責 於 本 公 司 者 ， 應 加 計 利 息 退 還 各 款 約 定 之 金 額 ， 其 利 息
    按 給 付 當 時 本 保 單 辦 理 保 險 單 借 款 的 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 計
    算。
    第 三十二 條 【 受 益 人 的 指 定 及 變 更 】
    本 契 約 受 益 人 於 被 保 險 人 生 存 期 間 為 被 保 險 人 本 人 ， 本 公 司 不 受 理 其 指 定 或 變 更 。
    除 前 項 約 定 外 ， 要 保 人 得 依 下 列 約 定 指 定 或 變 更 受 益 人 ：
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 11
    一、於 訂 立 本 契 約 時 ， 得 經 被 保 險 人 同 意 指 定 身 故 受 益 人 ， 如 未 指 定 者 ， 以 被 保 險 人 之 法 定 繼
    承 人 為 本 契 約 身 故 受 益 人 。
    二、除 聲 明 放 棄 處 分 權 者 外 ， 於 保 險 事 故 發 生 前 得 經 被 保 險 人 同 意 變 更 身 故 受 益 人 ， 如 要 保 人
    未 將 前 述 變 更 通 知 本 公 司 者 ， 不 得 對 抗 本 公 司 。
    前 項 身 故 受 益 人 的 指 定 或 變 更 ， 於 要 保 人 檢 具 申 請 書 及 被 保 險 人 的 同 意 書 （ 要 、 被 保 險 人 為 同
    一 人 時 為 申 請 書 或 電 子 申 請 文 件 ） 送 達 本 公 司 時 ， 本 公 司 即 予 批 註 或 發 給 批 註 書 。
    第 三 十 三 條 【 投 資 風 險 與 法 律 救 濟 】
    要 保 人 及 受 益 人 對 於 投 資 標 的 價 值 須 直 接 承 擔 投 資 標 的 之 法 律 、 匯 率 、 市 場 變 動 風 險 及 投 資 標
    的 發 行 或 經 理 機 構 之 信 用 風 險 所 致 之 損 益 。
    本 公 司 應 盡 善 良 管 理 人 之 義 務 ， 慎 選 投 資 標 的 ， 加 強 締 約 能 力 詳 加 審 視 雙 方 契 約 ， 並 應 注 意 相
    關 機 構 之 信 用 評 等 。
    本 公 司 對 於 因 可 歸 責 於 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 或 其 代 理 人 、 代 表 人 、 受 僱 人 之 事 由 減 損 本 投
    資 標 的 之 價 值 致 生 損 害 要 保 人 、 受 益 人 者 ， 或 其 他 與 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 所 約 定 之 賠 償 或
    給 付 事 由 發 生 時 ， 本 公 司 應 盡 善 良 管 理 人 之 義 務 ， 並 基 於 要 保 人 、 受 益 人 之 利 益 ， 應 即 刻 且 持
    續 向 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 進 行 追 償 。 相 關 追 償 費 用 由 本 公 司 負 擔 。
    前 項 追 償 之 進 度 及 結 果 應 以 適 當 方 式 告 知 要 保 人 。
    第 三十四 條 【 變 更 住 所 】
    要 保 人 的 住 所 有 變 更 時 ， 應 即 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 。
    要 保 人 不 為 前 項 通 知 者 ， 本 公 司 之 各 項 通 知 ， 得 以 本 契 約 所 載 要 保 人 之 最 後 住 所 發 送 之 。
    第 三 十 五 條 【 時 效 】
    由 本 契 約 所 生 的 權 利 ， 自 得 為 請 求 之 日 起 ， 經 過 兩 年 不 行 使 而 消 滅 。
    第 三 十 六 條 【 批 註 】
    本 契 約 內 容 的 變 更 ， 或 記 載 事 項 的 增 刪 ， 除 第 十 條 第 三 項 、 第 十 三 條 第 四 項 、 第 十 五 條 第 一 項
    、 第 三 十 二 條 及 附 表 一 約 定 者 外 ， 應 經 要 保 人 與 本 公 司 雙 方 書 面 或 其 他 約 定 方 式 同 意 後 生 效 ，
    並 由 本 公 司 即 予 批 註 或 發 給 批 註 書 。
    第 三 十 七 條 【管轄 法 院 】
    因 本 契 約 涉 訟 者 ， 同 意 以 要 保 人 住 所 地 地 方 法 院 為 第 一 審 管 轄 法 院 ， 要 保 人 的 住 所 在 中 華 民 國
    境 外 時 ， 以 台 灣 台 北 地 方 法 院 為 第 一 審 管 轄 法 院 。 但 不 得 排 除 消 費 者 保 護 法 第 四 十 七 條 及 民 事
    訴 訟 法 第 四 百 三 十 六 條 之 九 小 額 訴 訟 管 轄 法 院 之 適 用 。
    樣
    本
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    附表一 本契約相關費用表
    投 資 型 年 金 保 單 保 險 公 司 收 取 之 相 關 費 用 一 覽 表 （ 單位：新台幣元或％ )
    費 用 項 目
    收 取 標 準
    一、保費費用
    每次繳納保險費金額
    保費費用率
    未達新台幣 500 萬元
    5%
    新台幣 500 萬(含)~1,000 萬元(不含)
    4%
    新台幣 1,000 萬元(含)以上
    3%
    保單管理費
    每月新台幣壹佰元，收取保單管理費時，要保人所缴保險費扣除歷次申請部分提領保單
    帳戶價值金額後之餘額，達新台幣 120 萬元(含)以上者當月免收。
    本公司得於評估實際費用後調整此管理費並於三個月前通知要保人；但對於要保人有利
    之費用調降，不在此限。
    1.投資標的申購費用
    (1)三商美邦帳戶：本公司未另外收取。
    (2)委託投資帳戶：本公司未另外收取。
    (3)基金：本公司未另外收取。
    (4)指數股票型基金：每次將自申購金額中扣抵 0.5%作為申購費用。
    本公司得於評估實際費用後調整此投資標的申購費用並於三個月前通知要保人；但對於
    要保人有利之費用調降，不在此限。
    ＊本項費用於投資標的配置、投資標的之收益分配或撥回資產、投資標的轉換所為之申
    購投資標的時均需收取。
    2.投資標的經理（管理）費
    (1)三商美邦帳戶：已反應於宣告利率中，不另外向客戶收取。
    (2)委託投資帳戶：已由投資標的淨值中扣除，不另外向客戶收取。
    (3)基金：本公司未另外收取。
    (4)指數股票型基金：本公司於每月保單週月日自該投資標的價值中收取 0.08%，但要保
    人未配置於指數股票型基金者，無需收取。
    本公司得於評估實際費用後調整此經理(管理)費並於三個月前通知要保人；但對於要保
    人有利之費用調降，不在此限。
    3.投資標的保管費
    (1)三商美邦帳戶：已反應於宣告利率中，不另外向客戶收取。
    (2)委託投資帳戶：本公司未另外收取。
    (3)基金：本公司未另外收取。
    (4)指數股票型基金：本公司未另外收取。
    4.投資標的贖回費用
    (1)三商美邦帳戶：本公司未另外收取。
    (2)委託投資帳戶：本公司未另外收取。
    (3)基金：本公司未另外收取。
    (4)指數股票型基金：每次將自贖回金額中扣抵 0.5%作為贖回費用，但於收取保單管理
    費、投資標的經理(管理)費所為之贖回，無需收取投資標的贖回費用。
    本公司得於評估實際費用後調整此投資標的贖回費用並於三個月前通知要保人；但對於
    要保人有利之費用調降，不在此限。
    ＊本項費用於年金給付、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額、投資標的轉
    換、本公司以保單帳戶價值扣抵借款本息所為之贖回投資標的時均需收取。
    5.投資標的轉換費用
    (1)停利機制：無。
    (2)申請轉換：本公司每一保單年度提供要保人十二次免費轉換，本公司自第十三次起，
    將從每次轉出金額中扣抵新台幣壹仟元作為轉換費用。
    本公司得於評估實際費用後調整此手續費並於三個月前通知要保人；但對於要保人有利
    之費用調降，不在此限。
    ＊投資標的之轉出若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收取本項
    投資標的轉換費用；投資標的之轉入若涉及指數股票型基金時，仍需收取投資標的申購
    費用。
    樣
    本
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    1.解約費用
    要保人終止本契約時，本公司不收取解約費用。
    ＊若涉及指數股票型基金時，仍需收取投資標的贖回費用。
    2.部分提領費用
    每一保單年度超過十二次保單帳戶價值的部分提領時，本公司自第十三次起，每次提領
    將收取手續費新台幣壹仟元並從減少的金額中扣除，本公司得於評估實際費用後調整此
    手續費並於三個月前通知要保人；但對於要保人有利之費用調降，不在此限。
    ＊若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收取本項部分提領費用。
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    投 資 型 年 金 保 單 投 資 機 構 收 取 之 相 關 費 用 收 取 表
    投資機構提供其收取相關費用之最新明細資料詳本公司網站www.mli.com.tw。
    一 般 投 資 標 的 ：
    (1)三商美邦帳戶：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管 理 ） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三 商 美 邦 台 幣 帳 戶
    (新 台 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 美 元 帳 戶
    (美 元 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 歐 元 帳 戶
    (歐 元 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶
    (澳 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 南 非 幣 帳 戶
    (南 非 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    (2)委託投資帳戶：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管 理 ） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三 商 美 邦 人 壽 A+環 球 多
    元 配 置 投 資 帳 戶（全權委
    託帳戶之資產撥回機制
    來 源 可 能 為 本 金 ） *（美
    元 計 價 ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.50％
    0.12％
    無
    三 商 美 邦 人 壽 A+環 球 多
    元 配 置 投 資 帳 戶（ 累 積 單
    位 數 ）（全權委託帳戶之
    資產撥回機制來源可能
    為本金）*（ 美 元 計 價 ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.50％
    0.12％
    無
    三商美邦人壽好債有你
    投 資 帳 戶（全權委託帳戶
    之資產撥回機制來源可
    能 為 本 金 ） * （ 美元計價
    ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.65％ ～
    1.70％
    0.08％
    無
    三商美邦人壽好債有你
    投 資 帳 戶 （ 累 積 單 位 數 ）
    （全權委託帳戶之資產
    撥回機制來源可能為本
    金）*（ 美 元 計 價 ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.65％ ～
    1.70％
    0.08％
    無
    三商美邦人壽鑫穩健投
    資 帳 戶（ 全權委託帳戶之
    資產撥回機制來源可能
    為 本 金 ） * （ 新台幣計價
    ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.70％
    1 億元（ 含 ） 以 下 ： 0. 10
    ％
    1 億至 5 億元（ 含 ）：0 .0 8
    ％
    5 億 元 以 上 ： 0 .0 6％
    無
    三商美邦人壽鑫穩健投
    資 帳 戶（ 累 積 單 位 數 ）（
    全權委託帳戶之資產撥
    回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 ）
    *（ 新 台 幣 計 價 ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.70％
    無
    三商美邦人壽環球總報
    酬 投 資 帳 戶（全權委託帳
    戶之資產撥回機制來源
    可 能 為 本 金 ） * （美元計
    價）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.50％
    0.10％
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 15
    三商美邦人壽環球總報
    酬 投 資 帳 戶（ 累 積 單 位 數
    ）（全權委託帳戶之資產
    撥回機制來源可能為本
    金）*（ 美 元 計 價 ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.50％
    0.10％
    無
    三商美邦人壽環球策略
    2.0 投 資 帳 戶 （ 全權委託
    帳戶之資產撥回機制來
    源 可 能 為 本 金 ） * （ 美元
    計價）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.70％
    1 億元（ 不含）以 下：0. 0 9
    ％
    1 億元（ 含 ） 以 上 ： 0. 0 8
    ％
    無
    三商美邦人壽環球策略
    2.0 投資帳戶（ 累 積 單 位
    數 ）（ 全權委託帳戶之資
    產撥回機制來源可能為
    本金） * （ 美 元 計 價 ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.70％
    無
    三商美邦人壽鑫收益投
    資 帳 戶（全權委託帳戶之
    資產撥回機制來源可能
    為本金）*（ 美 元 計 價 ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.70％
    0.08％
    無
    三商美邦人壽鑫收益投
    資 帳 戶（ 累 積 單 位 數 ）（
    全權委託帳戶之資產撥
    回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 ）
    *（ 美 元 計 價 ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.70％
    0.08％
    無
    三商美邦人壽環球平衡
    投資帳戶( 全 權 委 託 帳 戶
    之資產撥回機制來源可
    能為本金)*(美 元 計 價 )
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.10%
    1 億元(含 ) 以 下 ： 0. 10 %
    1 億至 5 億元(含 )：0.0 8%
    5 億 元 以 上 ： 0 .0 6%
    無
    三商美邦人壽多元配置
    入 息 投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託
    帳戶之資產撥回機制來
    源 可 能 為 本 金 ) *(美元計
    價 )
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.10%
    無
    三商美邦人壽十全十美
    動 態 配 置 投 資 帳 戶（全權
    委託帳戶之資產撥回機
    制 來 源 可 能 為 本 金 ） *（
    美 元 計 價 ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.70％
    0.08％
    無
    三商美邦人壽十全十美
    動 態 配 置 投 資 帳 戶（ 累 積
    單 位 數 ）（全權委託帳戶
    之資產撥回機制來源可
    能 為 本 金 ） * （美元計價
    ）
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.70％
    0.08％
    無
    三商美邦人壽中港台股
    金利 Hig h 投 資 帳 戶 ( 新台
    幣 計 價 )
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.10%
    1 億元(含 ) 以 下 ： 0. 10 %
    1 億至 5 億元(含 )：0.0 8%
    5 億 元 以 上 ： 0 .0 6%
    無
    三商美邦人壽全球景氣
    循 環 投 資 帳 戶 ( 新 台 幣 計
    價 )
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.10%
    無
    三商美邦人壽全球優勢
    組 合 投 資 帳 戶 ( 新 台 幣 計
    價 )
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.10%
    無
    三商美邦人壽全球多資
    產 投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳
    戶之資產撥回機制來源
    可 能 為 本 金 ) *(新台幣計
    價 )
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.10%
    無
    三商美邦人壽安穩投資
    帳戶( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
    產撥回機制來源可能為
    本金)*(美 元 計 價 )
    委 託 投 資
    帳戶
    無
    1.00%
    無
    ＊ 本 全 權 委 託 帳 戶 資 產 撥 回 前 未 先 扣 除 行 政 管 理 相 關 費 用 。
    註 1：委 託 投 資 帳 戶 之 經 理（ 管理）費 ， 包 含 本 公 司 收 取 之 管 理 費 及 投 資 機 構 收 取 之 經 理 費，已 由 投
    資 標 的 淨 值 中 扣 除，不 另 外 向 客 戶 收 取。委 託 投 資 帳 戶 之 委 託 投 資 資 產 如 有 投 資 於 該 投 信 經 理
    之 基 金 時 ， 則 該 部 分 委 託 資 產 投 信 不 得 另 收 取 經 理 費 。
    註 2： 委 託 投 資 帳 戶 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    樣
    本
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 16
    (3)基金：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    (管理) 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    聯博國際醫療基金 -A(基金之
    配息來源可能為本金)(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.75%~1.80%
    不得超過公開說明書第 II 部分
    之「行政管理人、保管機構及
    過戶代理費用」所列之固定最
    高費用(即行政管理人、保管機
    構及過戶代理費用最高一般為
    每年 1.00%，惟實務上保管費
    約為 0.005%~0.50%)。
    無
    聯博全球複合型股票基金-A(
    美元計價)
    海外股票型
    無
    1.60%
    無
    聯博美國收益基金-A2(本基金
    有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能
    為本金)(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博全球高收益債券基金-A2(
    本基金主要係投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博歐洲收益基金-A2(本基金
    有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能
    為本金)(歐元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA
    穩定月配澳幣避險(配息)(本基
    金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為
    本金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA
    穩定月配美元(配息)(本基金主
    要係投資於非投資等級之高風
    險債 券 且配 息來 源 可能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA
    穩定月配澳幣避險(配權)(本基
    金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為
    本金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA
    穩定月配美元(配權)(本基金主
    要係投資於非投資等級之高風
    險債 券 且配 息來 源 可能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博美國成長基金 A 美元(基金
    之配息來源可能為本金)(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA 穩
    定月配澳幣避險(配息)(本基金
    有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能
    為本金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA 穩
    定月配美元(配息)(本基金有相
    當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA 穩
    定月配澳幣避險(配權)(本基金
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 17
    有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能
    為本金)**(澳幣計價)
    聯博新興市場債券基金 AA 穩
    定月配美元(配權)(本基金有相
    當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博美國收益基金 AA 穩定月
    配澳幣避險(配息)(本基金有相
    當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博美國收益基金 AA 穩定月
    配美元(配息)(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債券且配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AT
    歐元避險(配息)(本基金主要係
    投資於非投資等級之高風險債
    券且配息來源可能為本金)(歐
    元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%-1.70%
    無
    聯博新興市場債券基金 AT 歐
    元避險(配息)(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債券且配息來源可能為本金)(
    歐元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博房貸收益基金 AA(穩定月
    配)級別美元(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債券且配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博房貸收益基金 AA(穩定月
    配)澳幣避險級別(本基金有相
    當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博優化波動股票基金 AD 月
    配級別美元(基金之配息來源
    可能為本金)**(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    聯博優化波動股票基金 AD 月
    配澳幣避險級別(基金之配息
    來源可能為本金)**(澳幣計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    霸菱大東協基金 A 類美元(配權
    )(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.25%
    併入單一行政管理費 0.45%
    無
    霸菱國際債券基金(基金配息
    來源可能為本金)(歐元計價)
    海外債券型
    無
    0.75%
    併入單一行政管理費 0.45%
    無
    霸菱全球新興市場基金 A 類美
    元(配權)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    併入單一行政管理費 0.45%
    無
    霸菱香港中國基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.25%
    併入單一行政管理費 0.45%
    無
    霸菱澳洲基金-A 類(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.25%
    併入單一行政管理費 0.45%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 18
    霸菱全球農業基金-A 類(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    低於1.5億英鎊:0.0200%;1.5~3.5
    億英鎊:0.0175%;高於3.5億英鎊
    :0.0100%
    無
    霸菱成熟及新興市場高收益債
    券基金-A 類(月配息型)(本基金
    主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    併入單一行政管理費 0.45%
    無
    資本集團全球債券基金(盧森
    堡)T(美元)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.15%
    最高 0.06%
    無
    資本集團全球債券基金(盧森
    堡)T(歐元)(歐元計價)
    海外債券型
    無
    1.15%
    最高 0.06%
    無
    資本集團歐元債券基金(盧森
    堡)T(美元)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.15%
    最高 0.06%
    無
    資本集團歐元債券基金(盧森
    堡)T(歐元)(歐元計價)
    海外債券型
    無
    1.15%
    最高 0.06%
    無
    資本集團全球機會高收益債券
    基金盧森堡 T 美元(本基金主要
    係投資於非投資等級之高風險
    債券)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.75%
    最高 0.06%
    無
    資本集團全球機會高收益債券
    基金盧森堡 T 歐元(本基金主要
    係投資於非投資等級之高風險
    債券)(歐元計價)
    海外債券型
    無
    1.75%
    最高 0.06%
    無
    資本集團全球機會高收益債券
    基金盧森堡 Tfd 美元(配息)(本
    基金主要係投資於非投資等級
    之高風險債券且基金之配息來
    源可能為本金)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.75%
    最高 0.06%
    無
    資本集團新興市場成長基金(
    盧森堡)T(美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    最高 0.13%
    無
    群益馬拉松基金(新台幣計價)
    國內股票型
    無
    1.60%
    0.140%
    無
    群益店頭市場基金(新台幣計
    價)
    國內股票型
    無
    1.60%
    0.150%
    無
    群益印度中小基金(新臺幣)(新
    台幣計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.260%
    無
    群益印度中小基金(美元)(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.260%
    無
    安聯四季豐收債券組合基金-B
    月配息(新臺幣)(本基金有一定
    比例之投資包含高風險非投資
    等級債券基金)(新台幣計價)
    複合式債券
    組合型
    無
    1.00%
    0.120%
    無
    安聯中華新思路基金(新臺幣)(
    新台幣計價)
    區域股票型
    無
    2.00%
    0.260%
    無
    安聯台灣大壩基金(新台幣計
    價)
    單一國家
    股票型
    無
    1.60%
    0.150%
    無
    安聯台灣科技基金(新台幣計
    價)
    單一國家
    股票型
    無
    1.60%
    0.150%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 19
    安聯收益成長多重資產基金-A
    累積(新臺幣)(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債券)(新台幣計價)
    區域平衡型
    無
    1.50%
    0.240%
    無
    安聯收益成長多重資產基金-B
    月配息(新臺幣)(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險債 券 且配 息來 源 可能 為 本
    金)(新台幣計價)
    區域平衡型
    無
    1.50%
    0.240%
    無
    安聯中國策略基金(新臺幣)(新
    台幣計價)
    區域股票型
    無
    1.80%
    0.230%
    無
    安聯中國策略基金(美元)(美元
    計價)
    區域股票型
    無
    1.80%
    0.230%
    無
    安聯歐洲債券基金(歐元計價)
    海外債券型
    無
    併入單一行政管理費 0.80%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯國際債券基金(歐元計價)
    海外債券型
    無
    併入單一行政管理費 1.04%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯歐洲基金(歐元計價)
    海外股票型
    無
    併入單一行政管理費 1.65%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯全球生物科技基金(歐元
    計價)
    海外股票型
    無
    併入單一行政管理費 2.05%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AT 累積類
    股(美元)(本基金有相當比重投
    資於 非 投資 等級 之 高風 險 債
    券)(美元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股澳幣避險(月配息)(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)(澳幣計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股(月配息)(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險債 券 且配 息來 源 可能 為 本
    金)(美元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股澳幣避險(月配權)(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)(澳幣計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股(月配權)(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險債 券 且配 息來 源 可能 為 本
    金)(美元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股歐元避險(月配息)(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)(歐元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股歐元避險(月配權)(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)(歐元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 20
    安聯歐洲高息股票 基金-AMg
    穩定月收總收益(美元避險)(基
    金之配息來源可能為本金)(美
    元計價)
    區域股票型
    無
    併入單一行政管理費 1.8%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯歐洲高息股票基金-AM 穩
    定月收類股(歐元)(基金之配息
    來源可能為本金)(歐元計價)
    區域股票型
    無
    併入單一行政管理費 1.8%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯 AI 人工智慧基金-AT 累積
    (美元)(美元計價)
    全球產業
    股票型
    無
    併入單一行政管理費 2.05%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    富達美國成長基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    一般介乎本基金淨資產價值之
    0.003%與 0.35%之間(不包括交
    易費用與合理支出及墊付費用
    )。
    無
    富達太平洋基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達歐元債券基金(歐元計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    0.75%( 上限
    1.50%)
    無
    富達歐洲基金(歐元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球健康護理基金(歐元
    計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達東協基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達日本基金(日圓計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球聚焦基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球消費行業基金(歐元
    計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達美元現金基金(美元計價)
    海外現金型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    0.40%( 上限
    1.50%) 註 : 富
    達基金─美元
    現金基金目
    前年管理費
    率為 0%
    無
    富達中國聚焦基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達新興市場債券基金 A 股(
    月配權)(本基金主要係投資於
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 21
    非投資等級之高風險債券)(美
    元計價)
    1.20%( 上限
    1.50%)
    富達美元高收益基金 A 股(月配
    權)(本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險債券)(美元計
    價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.00%( 上限
    1.50%)
    無
    富達美元債券基金(A 股月配息
    )(美元計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    0.75%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球入息基金 A 股(F1 穩
    定月配息)(本基金之配息來源
    可能為本金)**(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達亞太入息基金 A 股(F1 穩
    定月配息)(本基金之配息來源
    可能為本金)**(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球消費行業基金(A 股累
    計美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球入息基金(A 股累計美
    元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球入息基金(A 股 H 月配
    息澳幣避險)(本基金之配息來
    源可能為本金)**(澳幣計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達美元高收益基金(F1 穩定
    月配息-美元)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.00%( 上限
    1.50%)
    無
    富達新興市場債券基金(F1 穩
    定月配息-美元)(本基金主要係
    投資於非投資等級之高風險債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.20%( 上限
    1.50%)
    無
    富達中國內需消費基金(A 股累
    積美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球健康護理基金(A 股累
    積美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 印 度 聚 焦 基 金 (A 股美
    元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達新興亞洲基金(A 股累積美
    元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達新興亞洲基金(A 股累積歐
    元)(歐元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 22
    1.50%)
    富 達 歐 洲 動 能 基 金 (A 股歐
    元)(歐元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達歐洲動能基金(A 股累積美
    元避險)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達歐洲基金(A 股累積美元避
    險)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達亞洲高收益債券基金-A 股
    月配息(新臺幣)(本基金主要係
    投資於非投資等級之高風險債
    券且基金之配息來源可能為本
    金)**(新台幣計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    富達亞洲高收益債券基金-A 股
    月配息(美元)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且基 金 之配 息來 源 可能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    富達亞洲總報酬基金-A 股月配
    息(新臺幣)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    基金之配息來源可能為本
    金)**(新台幣計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    富達亞洲總報酬基金-A 股月配
    息(美元)(本基金主要係投資於
    非投資等級之高風險債券且基
    金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨
    資產價值之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    復華復華基金(新台幣計價)
    國內股票型
    無
    1.60%
    0.14%
    無
    復華中小精選基金(新台幣計
    價)
    國內股票型
    無
    1.60%
    0.15%
    無
    復華傳家二號基金(新台幣計
    價)
    國內平衡型
    無
    1.20%
    0.12%
    無
    復華全球債券基金(新台幣計
    價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    0.16%
    無
    復華神盾基金(新台幣計價)
    國內平衡型
    無
    1.20%
    0.095%
    無
    復華高成長基金(新台幣計價)
    國內股票型
    無
    1.60%
    0.15%
    無
    復華傳家基金(新台幣計價)
    國內平衡型
    無
    1.20%
    0.15%
    無
    復華貨幣市場基金(新台幣計
    價)
    貨幣市場型
    無
    0.10%
    0.05%
    無
    復華全球平衡基金-新臺幣(本
    基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券)(新台幣計
    海外平衡型
    無
    1.50%
    0.25%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 23
    價)
    復華奧林匹克全球組合基金(
    本基金有相當比重投資於持有
    非投資等級高風險債券之基金
    )(新台幣計價)
    組合型
    無
    1.00%
    0.13%
    無
    復華全球債券組合基金(本基
    金有相當比重投資於持有非投
    資等級高風險債券之基金)(新
    台幣計價)
    組合型
    無
    1.00%
    0.12%
    無
    復華全球資產證券化基金-新
    臺幣 A(新台幣計價)
    資產
    證券化型
    無
    1.60%
    0.25%
    無
    復華奧林匹克全球優勢組合基
    金-新臺幣 A(本基金有相當比
    重投資於持有非投資等級高風
    險債券之基金)(新台幣計價)
    組合型
    無
    1.00%
    0.13%
    無
    復華全方位基金(新台幣計價)
    國內股票型
    無
    1.60%
    0.14%
    無
    復華人生目標基金(新台幣計
    價)
    國內平衡型
    無
    1.20%
    0.12%
    無
    復華亞太平衡基金(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券)(新台幣計價)
    海外平衡型
    無
    1.50%
    0.18%
    無
    復華亞太成長基金(新台幣計
    價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.26%
    無
    復華全球大趨勢基金-新臺幣(
    新台幣計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.26%
    無
    復華華人世紀基金(新台幣計
    價)
    海外股票型
    無
    1.80%
    0.26%
    無
    復華高益策略組合基金(本基
    金主要係投資於持有非投資等
    級高風險債券之基金)(新台幣
    計價)
    組合型
    無
    1.50%
    0.14%
    無
    復華全球原物料基金(新台幣
    計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.24%
    無
    復華南非幣短期收益基金 A 類
    型(南非幣計價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    0.16%
    無
    復華南非幣長期收益基金 A 類
    型(南非幣計價)
    海外債券型
    無
    1.20%
    0.19%
    無
    復華中國新經濟 A 股基金-新臺
    幣(新台幣計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.26%
    無
    復華全球物聯網科技基金-新
    臺幣(新台幣計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.26%
    無
    復華中國新經濟平衡基金-新
    臺幣(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債
    券)(新台幣計價)
    海外平衡型
    無
    1.60%
    0.240%
    無
    復華新興市場高收益債券基金
    -B 配息(新臺幣)(本基金主要係
    投資於非投資等級之高風險債
    券且基金之配息來源可能為本
    海外債券型
    無
    1.60%
    0.250%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 24
    金)**(新台幣計價)
    富蘭克林(坦)全球基金(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)全球平衡基金(本
    基金 之 配息 來源 可 能為本金
    )**(美元計價)
    海外平衡型
    無
    0.80%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)美國政府基金(月
    配權)**(本基金之配息來源可
    能為本金)(美元計價)
    海外債券型
    無
    0.65%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)成長(歐元)基金(
    歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)印度基金(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)大中華基金(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.60%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)亞洲成長基金(美
    元計價)
    海外股票型
    無
    1.35%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)天然資源基金(美
    元計價)
    海外股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)東歐基金(歐元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.60%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)新興國家固定收
    益基金 A-Mdis 股(本基金有相
    當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可
    能為本金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林( 坦 ) 全 球 債 券 基 金
    A-Mdis 股(本基金之配息來源
    可能為本金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林( 坦 ) 精 選 收 益 基 金
    A-Mdis 股(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債
    券且基金之配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林( 坦 ) 生 技 領 航 基 金
    A(acc)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)新興國家固定收
    益基金澳幣避險 A(月配息)(本
    基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且基金之配
    息來源可能為本金)**(澳幣計
    價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    0.01%-0.14%
    無
    富蘭克林(坦)全球債券基金澳
    幣避險 A(月配息)(本基金之配
    息來源可能為本金)**(澳幣計
    價)
    海外債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)多空策略基金美
    元 A(acc)股(美元計價)
    平衡型
    (混合型)
    無
    2.05%
    0.01%-0.14%
    無
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬
    基金美元 A-Mdis 股(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之
    債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 25
    高風險債券且基金之配息來源
    可能為本金)**(美元計價)
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬
    基金歐元 A-Mdis 股(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息來源
    可能為本金)**(歐元計價)
    債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬
    基金澳幣避險 A-Mdis 股(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且基金之配息
    來源可能為本金)**(澳幣計價)
    債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)亞洲小型企業基
    金美元 A(acc)股(美元計價)
    股票型
    無
    1.35%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)亞洲小型企業基
    金歐元 A(acc)股(歐元計價)
    股票型
    無
    1.35%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林( 坦 ) 科 技 基 金 美 元
    A(acc)股(美元計價)
    股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)美國機會基金美
    元 A(acc)股(美元計價)
    股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)美國機會基金歐
    元 A(acc)股(歐元計價)
    股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林華美特別股收益基金
    -B 分配型(新台幣)(本基金之配
    息來源可能為本金)**(新台幣
    計價)
    開放式全球
    股票型
    無
    1.50%
    0.260%
    無
    富蘭克林華美特別股收益基金
    -B 分配型(美元)(本基金之配息
    來源可能為本金)**(美元計價)
    開放式全球
    股票型
    無
    1.50%
    0.260%
    無
    駿利亨德森遠見泛歐地產股票
    基金(歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.20%
    每年不超過相關基金資產價值
    的 0.65%，以及單筆交易分別
    不超過 120 英鎊（約 190 美元
    ）。實際支付的費用將在基金
    半年報和年報中揭露。
    無
    匯豐台灣精典基金(新台幣計
    價)
    國內股票型
    無
    1.50%
    0.13%
    無
    匯豐龍騰電子基金(新台幣計
    價)
    國內股票型
    無
    1.20%
    0.15%
    無
    匯豐安富基金(新台幣計價)
    國內平衡型
    無
    20 億 ( 含 ) 以
    下 1.2%20 億
    至 40 億 ( 含
    )1.1%40 億元
    以上 1%
    20 億 (含 )以下 0.175%20
    億至 40 億 (含 )0.155%40
    億 元 以 上 0.125%每年不
    得 低 於 200 萬元
    無
    天達環球黃金基金 C 收益股份(
    美元計價)
    海外股票型
    無
    2.25%
    最高為資產淨值之 0.05%
    無
    天達環球天然資源基金 C 收益
    股份(美元計價)
    海外股票型
    無
    2.25%
    無
    天達環球特許品牌基金 C 累積
    股份(美元避險)(美元計價)
    海外股票型
    無
    2.50%
    無
    摩根環球高收益債券基金 A 股(
    每月派息)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    海外債券型
    無
    不超過 0.85%
    不超過 0.3%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 26
    配息來源可能為本金)**(美元
    計價)
    摩根新興市場債券基金 A 股(
    每月派息)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(美元
    計價)
    海外債券型
    無
    不超過 1.15%
    不超過 0.3%
    無
    摩根美國複合收益債券基金 A
    股(每月派息)(本基金之配息來
    源可能為本金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    不超過 0.9%
    不超過 0.2%
    無
    摩 根 多 重 收 益 基 金 ( 澳幣對
    沖)A 股(利率入息)(本基金有相
    當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(澳幣計價)
    海外平衡型
    無
    不超過 1.25%
    不超過 0.2%
    無
    摩 根 多 重 收 益 基 金 ( 美元對
    沖)A 股(每月派息)(本基金有相
    當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    海外平衡型
    無
    不超過 1.25%
    不超過 0.2%
    無
    摩根多重收益(美元對沖)A 股
    (利率入息)(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外平衡型
    無
    不超過 1.25%
    不超過 0.2%
    無
    貝萊德世界能源基金 A2(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    保管人根據證券的價值收取逐
    日累積的年費，加上交易費用
    。年費範圍由年率 0.0024%至
    0.45%，交易費的範圍則由每宗
    交易 5.5 美元至 124 美元。
    無
    貝萊德世界礦業基金 A2(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德永續能源基金 A2(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德環球資產配置基金 A2(
    美元計價)
    海外平衡型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界金融基金 A2(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界黃金基金 A2(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德拉丁美洲基金 A2(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德印度基金 A2(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊 德 環球 高 收益 債券 基 金
    A3(月配權)(基金主要係投資於
    非投資等級之高風險債券且配
    息來源可能為本金)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.25%
    無
    貝萊德新興市場債券基金 A3(
    月配權)(基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)(美元計
    價)
    海外債券型
    無
    1.25%
    無
    貝萊 德 美元 高 收益 債券 基 金
    A6(穩定配息)(基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    海外債券型
    無
    1.25%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 27
    配息來源可能為本金)**(美元
    計價)
    貝萊德亞洲老虎債券基金 A6(
    穩定配息)(基金有相當比重投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    無
    貝萊德世界礦業基金 A2 歐元
    (歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德世界能源基金 A2 歐元
    (歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德世界科技基金 A2 美元
    (美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界科技基金 A2 歐元
    (歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界健康科學基金 A2
    美元(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界健康科學基金 A2
    歐元(歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界健康科學基金
    Hedged A2 澳幣(澳幣計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德全球智慧數據股票入息
    基金 A6(穩定配息)(基金之配
    息來源可能為本金)**(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    NN(L)新興市場債券基金 X 股
    對沖級別澳幣(月配息)(本基金
    有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能
    為本金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%
    內含於固定服務費 0.25%中
    無
    NN(L)新興市場債券基金 X 股
    美元(月配息)(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債券 且 配息 來源 可 能為 本 金
    )**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%
    內含於固定服務費 0.25%中
    無
    NN(L)投資級公司債基金 X 股
    美元(月配息)(本基金之配息來
    源可能為本金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.00%
    內含於固定服務費 0.15%中
    無
    NN(L)投資級公司債基金 X 股
    對沖級別澳幣(月配息)(本基金
    之配息來源可能為本金)**(澳
    幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.00%
    內含於固定服務費 0.15%中
    無
    NN (L)旗艦多元資產基金 X 股
    對沖級別美元(月配息)(本基金
    之配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    平衡型
    無
    1.50%
    內含於固定服務費 0.20%中
    無
    NN (L)旗艦多元資產基金 X 股
    對沖級別澳幣(月配息)(本基金
    之配息來源可能為本金)**(澳
    幣計價)
    平衡型
    無
    1.50%
    內含於固定服務費 0.20%中
    無
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券
    基金(TD 美元)(本基金主要係
    投資於非投資等級之高風險債
    券且配息來源可能為本金)**(
    美元
    高收益債
    無
    1.70%
    保 管 費 ： 年 費 率 不 得 超 過
    0.4%(最低年費為 12,000 美元)
    信託費：年費率為基金淨資產
    價值的 0.025%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 28
    美元計價)
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券
    基金(TD 澳幣)(本基金主要係
    投資於非投資等級之高風險債
    券且配息來源可能為本金)**(
    澳幣計價)
    美元
    高收益債
    無
    1.70%
    無
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券
    基金(TD 澳幣避險類股)(本基
    金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為
    本金)**(澳幣計價)
    美元
    高收益債
    無
    1.70%
    無
    野村環球基金-累積型(新臺幣)(
    新台幣計價)
    全球股票型
    無
    1.50%(20 億
    以下) 、
    1.35%(20~40
    億 ) 、
    1.20%(40 億
    以上),本基金
    投資股票總
    金額未達本
    基金淨資產
    價 值 之 70%
    時，經 理 費 應
    減半計收之
    規定
    (1)就本基金每日之淨資產價
    值逐日累計，並按每年 0.135%
    之比率計算報酬；及
    (2)每年加計美元參萬伍仟元
    之報酬，每季給付乙次。
    無
    野村亞太複合高收益債基金-
    月配息(新臺幣)(本基金主要係
    投資於非投資等級之高風險債
    券且配息來源可能為本金)(新
    台幣計價)
    亞太
    高收益債
    無
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    野村多元收益平衡基金-月配
    型(新臺幣)(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(新台幣計價)
    平衡型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    野村多元收益平衡基金-月配
    型(美元)(本基金有相當比重投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    平衡型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    野村美利堅高收益債基金-月
    配型(新臺幣)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)**(新
    台幣計價)
    高收益債型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    野村美利堅高收益債基金-月
    配型(美元)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(美元
    計價)
    高收益債型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    野村環球高收益債基金-月配
    型(新臺幣)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(新台
    幣計價)
    高收益
    債券型
    無
    1.60%
    每年基金淨資產價值之 0.28%
    無
    野村環球高收益債基金-月配
    型(美元)(本基金主要係投資於
    非投資等級之高風險債券且配
    高收益
    債券型
    無
    1.60%
    每年基金淨資產價值之 0.28%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 29
    息來源可能為本金)**(美元計
    價)
    野村環球基金(美元計價)
    全球股票型
    無
    1.50%(20 億
    以下) 、
    1.35%(20~40
    億 ) 、
    1.20%(40 億
    以上),本基金
    投資股票總
    金額未達本
    基金淨資產
    價 值 之 70%
    時，經 理 費 應
    減半計收之
    規定
    (1)就本基金每日之淨資產價
    值逐日累計，並按每年 0.135%
    之比率計算報酬；及
    (2)每年加計美元參萬伍仟元
    之報酬，每季給付乙次。
    無
    野村亞太複合高收益債基金-
    月配息(美元)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    高收益
    債券型
    無
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    元大台灣加權股價指數基金(
    新台幣計價)
    國內指數型
    無
    基金淨資產
    ≦ 80 億為
    0.7% 基金淨
    資產>80 億為
    0.6%
    0.10%
    無
    元大 全 球不 動 產證 券化 基 金
    -A(新台幣計價)
    不動產
    證券化型
    無
    1.80%
    0.25%
    無
    元大大中華價值指數基金(新
    台幣計價)
    指數型
    無
    基金淨資產
    ≦ 80 億為
    1.0% 基金淨
    資產>80 億為
    0.9%
    0.16%
    無
    元大全球 ETF 成長組合基金(
    新台幣計價)
    組合型
    無
    1.20%
    0.14%
    無
    元大全球新興市場精選組合基
    金(新台幣計價)
    組合型
    無
    1.20%
    0.13%
    無
    元大中國平衡基金(本基金有
    相當比重得投資於非投資等級
    之高風險債券)(新台幣計價)
    平衡型
    無
    1.50%
    0.25%
    無
    元大新中國基金(新台幣計價)
    跨國股票型
    無
    1.80%
    0.26%
    無
    元大華夏中小基金(新台幣計
    價)
    跨國股票型
    無
    1.80%
    0.26%
    無
    先機環球股票基金 A 類累積(
    美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年基金資產淨值總平均值的
    0.01%加計增值稅(如有)，惟每
    年最低費用為 3,500 歐元。
    無
    先機亞太股票基金 A 類累積(
    美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    先機全球新興市場基金 A 類累
    積(美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    先機全球新興市場基金 A 類累
    積(歐元)(歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 30
    先機北美股票基金 A 類累積(
    美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    施羅德環球新興市場債券基金
    (本基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且基金
    之配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    海外債券型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球美元債券基金(基
    金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    0.75%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球新興亞洲基金(美
    元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球歐洲小型公司基金
    (歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球環球計量精選價值
    基金(基金之配息來源可能為
    本金)**(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球新興歐洲基金(歐
    元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球香港股票基金(港
    幣計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球金磚四國基金(美
    元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球亞洲債券基金 A1-
    月配息(本基金有相當比重投
    資於非投資等級之高風險債券
    且基金之配息來源可能為本金
    )**(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德亞洲高息股債基金(澳
    幣避險)A-月配息(本基金有相
    當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可
    能為本金)**(澳幣計價)
    平衡型
    無
    1.25%
    每年最高 0.5%
    無
    施羅德亞洲高息股債基金(美
    元)A-月配息(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債券且基金之配息來源可能為
    本金)**(美元計價)
    平衡型
    無
    1.25%
    每年最高 0.5%
    無
    **本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
    註 1： 基 金 之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    註 2： 基 金 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    (4)指數股票型基金：
    投資標的名稱
    投資標的種
    類
    申購
    手續費
    經理
    (管理)費
    保管費
    贖回
    手續費
    Invesco 納斯達克 100 指數
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.2%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 標普 500 指數 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.0945%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 能源類股 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 31
    SPDR 金融類股 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 科技類股 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 必需性消費類股 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 公用事業類股 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 健康照護類股 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 非必需消費類股 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 標普金屬與礦產業
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.35%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 標 普 油氣 開採 與 生 產
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.35%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 全世界 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.31%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 新興市場 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.67%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 德國 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.47%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 英國 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.47%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 巴西指數 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.59%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 中國大型股 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.74%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 納斯達克生技 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.47%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 拉丁美洲 40 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.48%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 印度 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.68%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 羅素 2000 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.19%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 美 國 房 地 產 指 數
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.43%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 特別股及收益證券
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.46%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 20 年期以上美國公債
    ETF(美元計價)
    債券型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.15%(總管理費)
    由本公
    司支付
    VanEck Vectors 黃金礦業
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.52%(總管理費)
    由本公
    司支付
    KVA0 第 零 版 - 32
    VanEck Vectors 俄羅斯 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.65%(總管理費)
    由本公
    司支付
    WisdomTree 日本股票型匯率
    避險 ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.48%(總管理費)
    由本公
    司支付
    WisdomTree 歐洲股票型匯率
    避險 ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.58%(總管理費)
    由本公
    司支付
    註 1： 指 數 股 票 型 基 金 之 申 購 及 贖 回 費 用 由 證 券 商 收 取 ， 該 費 用 由 本 公 司 支 付 予 證 券 商 。
    註 2： 指 數 股 票 型 基 金 之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    註 3： 指 數 股 票 型 基 金 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    停 泊 標 的 ：
    (1)三商美邦帳戶：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管 理 ）費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三 商 美 邦 台 幣 帳 戶
    (新 台 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 美 元 帳 戶
    (美 元 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 歐 元 帳 戶
    (歐 元 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶
    (澳 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 南 非 幣 帳 戶
    (南 非 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    註 1： 三 商 美 邦 台 幣 、 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 、 南 非 幣 帳 戶 將 分 別 投 資 於 新 台 幣 兩 年 期 (含 )以 下 存 款 、
    美 元 一 年 期 (含 )以 下 存 款 、 歐 元 一 年 期 ( 含 )以 下 存 款 、 澳 幣 一 年 期 (含 )以 下 存 款 、 南 非 幣 一 年
    期 (含 )以 下 存 款 。 其 宣 告 利 率 係 反 映 該 帳 戶 之 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本（ 每 年 0.2275%）， 並
    用 以 計 算 該 帳 戶 之 單 位 淨 值 ， 相 關 說 明 如 下 表 ：
    帳 戶 名 稱
    宣 告 利 率 公 告
    與 適 用 期 間
    宣 告 利 率
    參 考 指 標
    宣 告 利 率 調 整 區 間
    （ 反 映 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 ）
    三 商 美 邦
    台 幣 帳 戶
    每 月 第 一 個 工
    作 日 於 本 公 司
    網 頁 公 告，適 用
    期 間 一 個 月 。
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 新 台
    幣 活 期 存 款 利 率。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資 產 評 價 日
    兆 豐 國 際 商 業 銀 行 新 台 幣 兩 年 定
    期 存 款 利 率 ， 最 低 為 零 。
    三 商 美 邦
    美 元 帳 戶
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 美 元
    活 期 存 款 利 率 。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資 產 評 價 日
    兆 豐 國 際 商 業 銀 行 美 元 一 年 定 期
    存 款 利 率 ， 最 低 為 零 。
    三 商 美 邦
    歐 元 帳 戶
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 歐 元
    活 期 存 款 利 率 。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資 產 評 價 日
    兆 豐 國 際 商 業 銀 行 歐 元 一 年 定 期
    存 款 利 率 ， 最 低 為 零 。
    三 商 美 邦
    澳 幣 帳 戶
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 澳 幣
    活 期 存 款 利 率 。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資 產 評 價 日
    兆 豐 國 際 商 業 銀 行 澳 幣 一 年 定 期
    存 款 利 率 ， 最 低 為 零 。
    樣
    本
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 33
    三 商 美 邦
    南 非 幣 帳
    戶
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 南 非
    幣 活 期 存 款 利 率。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資 產 評 價 日
    兆 豐 國 際 商 業 銀 行 南 非 幣 一 年 定
    期 存 款 利 率 ， 最 低 為 零 。
    KVA0 第 零 版 - 34
    附表二 投資標的表
    一 般 投 資 標 的 ：
    (1)三商美邦帳戶：
    投 資 標 的 名 稱
    發 行 或 經理
    （ 管理） 機構
    投 資 標 的 種 類
    計價
    幣別
    收 益 分 配 或
    撥 回 資 產
    三 商 美 邦 台 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保
    險 股 份 有 限 公 司
    -
    新 台 幣
    無
    三 商 美 邦 美 元 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保
    險 股 份 有 限 公 司
    -
    美元
    無
    三 商 美 邦 歐 元 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽保
    險 股 份 有 限 公 司
    -
    歐元
    無
    三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保
    險 股 份 有 限 公 司
    -
    澳幣
    無
    三 商 美 邦 南 非 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保
    險 股 份 有 限 公 司
    -
    南 非 幣
    無
    (2)委託投資帳戶：
    投 資 標 的 名 稱
    發 行 或 經理
    （ 管理） 機構
    投 資 標 的 種 類
    計價
    幣別
    收 益 分 配 或
    撥 回 資 產
    三商美邦人壽 A+環球多元配置
    投資帳戶( 全權委託帳戶之資產
    撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    霸 菱 證 券 投 資 顧
    問 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三商美邦人壽 A+環球多元配置
    投 資 帳 戶 ( 累 積 單 位 數 )(全 權 委 託
    帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為
    本 金 )*
    霸 菱 證 券 投 資 顧
    問 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 好 債 有 你 投 資 帳 戶
    ( 全權委託帳戶之資產撥回機制
    來 源 可 能 為 本 金 )*
    霸 菱 證 券 投 資 顧
    問 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 好 債 有 你 投 資 帳 戶
    (累 積 單 位 數 )(全 權 委 託 帳 戶 之 資
    產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    霸 菱 證 券 投 資 顧
    問 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三商美邦人壽鑫穩健投資帳戶(
    全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來
    源 可 能 為 本 金 )*
    安 聯 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    有
    三商美邦人壽鑫穩健投資帳戶(
    累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
    產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    安 聯 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 總 報 酬 投 資 帳
    戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機
    制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 達 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 總 報 酬 投 資 帳
    戶 ( 累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之
    資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 達 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0 投資
    帳戶( 全權委託帳戶之資產撥回
    機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 達 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    樣
    本
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 35
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0 投資
    帳戶(累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶
    之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金
    )*
    富 達 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三商美邦人壽鑫收益投資帳戶(
    全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來
    源 可 能 為 本 金 )*
    富 蘭 克 林 證 券 投
    資 顧 問 股 份 有 限
    公司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三商美邦人壽鑫收益投資帳戶(
    累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
    產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 蘭 克 林 證 券 投
    資 顧 問 股 份 有 限
    公司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 平 衡 投 資 帳 戶
    ( 全權委託帳戶之資產撥回機制
    來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 蘭 克 林 華 美 證
    券 投 資 信 託 股 份
    有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 多 元 配 置 入 息 投 資
    帳戶( 全權委託帳戶之資產撥回
    機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    宏 遠 證 券 投 資 顧
    問 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 十 全 十 美 動 態 配 置
    投資帳戶( 全權委託帳戶之資產
    撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    野 村 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 十 全 十 美 動 態 配 置
    投 資 帳 戶 ( 累 積 單 位 數 )(全 權 委 託
    帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為
    本金)*
    野 村 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 中 港 台 股 金 利 High
    投 資 帳 戶
    復 華 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    無
    三 商 美 邦 人 壽 全 球 景 氣 循 環 投 資
    帳戶
    復 華 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    無
    三 商 美 邦 人 壽 全 球 優 勢 組 合 投 資
    帳戶
    復 華 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    無
    三 商 美 邦 人 壽 全 球 多 資 產 投 資 帳
    戶 ( 全權委託帳戶之資產撥回機
    制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    復 華 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    有
    三商美邦人壽安穩投資帳戶( 全
    權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源
    可 能 為 本 金 )*
    復 華 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    *本 全 權 委 託 帳 戶 資 產 撥 回 前 未 先 扣 除 行 政 管 理 相 關 費 用 。
    ***收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 累 積 單 位 數 。
    (3)基金：
    投資標的名稱
    發行或經理
    (管理)機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    聯博國際醫療基金-A(基金之配息來源可
    能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    聯博全球複合型股票基金-A
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    聯博美國收益基金-A2(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債券且配息
    來源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    美元
    無
    聯博全球高收益債券基金-A2(本基金主要
    係投資於非投資等級之高風險債券且配
    息來源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    美元
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 36
    聯博歐洲收益基金-A2(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債券且配息
    來源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    歐元
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩定月配澳
    幣避險(配息)(本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險債券且配息來源可能為
    本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    澳幣
    有
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩定月配美
    元(配息)(本基金主要係投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    美元
    有
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩定月配澳
    幣避險(配權)(本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險債券且配息來源可能為
    本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    澳幣
    有***
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩定月配美
    元(配權)(本基金主要係投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    美元
    有***
    聯博美國成長基金 A 美元(基金之配息來
    源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定月配澳幣
    避險(配息)(本基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且配息來源可能
    為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    澳幣
    有
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定月配美元
    (配息)(本基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    美元
    有
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定月配澳幣
    避險(配權)(本基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且配息來源可能
    為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    澳幣
    有***
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定月配美元
    (配權)(本基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    美元
    有***
    聯博美國收益基金 AA 穩定月配澳幣避險
    (配息)(本基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    澳幣
    有
    聯博美國收益基金 AA 穩定月配美元(配
    息)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    美元
    有
    聯博全球高收益債券基金 AT 歐元避險(
    配息)(本基金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    歐元
    有
    聯博新興市場債券基金 AT 歐元避險(配
    息)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    歐元
    有
    聯博房貸收益基金 AA(穩定月配)級別美
    元(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    美元
    有
    聯博房貸收益基金 AA(穩定月配)澳幣避
    險級別(本基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外固定收益型
    澳幣
    有
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 37
    聯博優化波動股票基金 AD 月配級別美元
    (基金之配息來源可能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    有
    聯博優化波動股票基金 AD 月配澳幣避險
    級別(基金之配息來源可能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    澳幣
    有
    霸菱大東協基金 A 類美元(配權)
    霸菱國際基金經理(
    愛爾蘭)公司
    海外股票型
    美元
    有***
    霸菱國際債券基金(基金配息來源可能為
    本金)
    霸菱國際基金經理(
    愛爾蘭)公司
    海外債券型
    歐元
    有***
    霸菱全球新興市場基金 A 類美元(配權)
    霸菱國際基金經理(
    愛爾蘭)公司
    海外股票型
    美元
    有***
    霸菱香港中國基金
    霸菱國際基金經理(
    愛爾蘭)公司
    海外股票型
    美元
    有***
    霸菱澳洲基金-A 類
    霸菱國際基金經理(
    愛爾蘭)公司
    海外股票型
    美元
    有***
    霸菱全球農業基金-A 類
    霸菱基金經理有限公
    司
    海外股票型
    美元
    無
    霸菱成熟及新興市場高收益債券基金-A
    類(月配息型)(本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險債券且配息來源可能為
    本金)**
    霸菱國際基金經理(
    愛爾蘭)公司
    海外債券型
    美元
    有
    資本集團全球債券基金(盧森堡)T(美元)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    美元
    無
    資本集團全球債券基金(盧森堡)T(歐元)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    歐元
    無
    資本集團歐元債券基金(盧森堡)T(美元)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    美元
    無
    資本集團歐元債券基金(盧森堡)T(歐元)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    歐元
    無
    資本集團全球機會高收益債券基金盧森
    堡 T 美元(本基金主要係投資於非投資等
    級之高風險債券)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    美元
    無
    資本集團全球機會高收益債券基金盧森
    堡 T 歐元(本基金主要係投資於非投資等
    級之高風險債券)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    歐元
    無
    資本集團全球機會高收益債券基金盧森
    堡 Tfd 美元(配息)(本基金主要係投資於非
    投資等級之高風險債券且基金之配息來
    源可能為本金)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    美元
    有
    資本集團新興市場成長基金(盧森堡)T(美
    元)
    資本國際管理公司
    海外股票型
    美元
    無
    群益馬拉松基金
    群益證券投資信託股
    份有限公司
    國內股票型
    新台幣
    無
    群益店頭市場基金
    群益證券投資信託股
    份有限公司
    國內股票型
    新台幣
    無
    群益印度中小基金(新臺幣)
    群益證券投資信託股
    份有限公司
    海外股票型
    新台幣
    無
    群益印度中小基金(美元)
    群益證券投資信託股
    份有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 38
    安聯四季豐收債券組合基金-B 月配息(新
    臺幣)(本基金有一定比例之投資包含高風
    險非投資等級債券基金)
    安聯證券投資信託股
    份有限公司
    複合式債券組合型
    新台幣
    有
    安聯中華新思路基金(新臺幣)
    安聯證券投資信託股
    份有限公司
    區域股票型
    新台幣
    無
    安聯台灣大壩基金
    安聯證券投資信託股
    份有限公司
    單一國家股票型
    新台幣
    無
    安聯台灣科技基金
    安聯證券投資信託股
    份有限公司
    單一國家股票型
    新台幣
    無
    安聯收益成長多重資產基金-A 累積(新臺
    幣)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券)
    安聯證券投資信託股
    份有限公司
    區域平衡型
    新台幣
    無
    安聯收益成長多重資產基金-B 月配息(新
    臺幣)(本基金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可能為本金)
    安聯證券投資信託股
    份有限公司
    區域平衡型
    新台幣
    有
    安聯中國策略基金(新臺幣)
    安聯證券投資信託股
    份有限公司
    區域股票型
    新台幣
    無
    安聯中國策略基金(美元)
    安聯證券投資信託股
    份有限公司
    區域股票型
    美元
    無
    安聯歐洲債券基金
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外債券型
    歐元
    有***
    安聯國際債券基金
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外債券型
    歐元
    有***
    安聯歐洲基金
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外股票型
    歐元
    有***
    安聯全球生物科技基金
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外股票型
    歐元
    有***
    安聯收益成長基金 AT 累積類股(美元)(本
    基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外平衡型
    美元
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股澳幣
    避險(月配息)(本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外平衡型
    澳幣
    有
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股(月
    配息)(本基金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可能為本金)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外平衡型
    美元
    有
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股澳幣
    避險(月配權)(本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外平衡型
    澳幣
    有***
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股(月
    配權)(本基金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可能為本金)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外平衡型
    美元
    有***
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股歐元
    避險(月配息)(本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外平衡型
    歐元
    有
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股歐元
    避險(月配權)(本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    海外平衡型
    歐元
    有***
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 39
    安聯歐洲高息股票基金-AMg 穩定月收總
    收益(美元避險)(基金之配息來源可能為
    本金)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    區域股票型
    美元
    有
    安聯歐洲高息股票基金-AM 穩定月收類
    股(歐元)(基金之配息來源可能為本金)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    區域股票型
    歐元
    有
    安聯 AI 人工智慧基金-AT 累積(美元)
    Allianz Global
    Investors GmbH
    全球產業股票型
    美元
    無
    富達美國成長基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達太平洋基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達歐元債券基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    歐元
    有***
    富達歐洲基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    歐元
    有***
    富達全球健康護理基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    歐元
    有***
    富達東協基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達日本基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    日圓
    有***
    富達全球聚焦基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達全球消費行業基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    歐元
    有***
    富達美元現金基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外現金型
    美元
    有***
    富達中國聚焦基金
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達新興市場債券基金 A 股(月配權)(本
    基金主要係投資於非投資等級之高風險
    債券)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有***
    富達美元高收益基金 A 股(月配權)(本基
    金主要係投資於非投資等級之高風險債
    券)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有***
    富達美元債券基金(A 股月配息)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有
    富達全球入息基金 A 股(F1 穩定月配息)(
    本基金之配息來源可能為本金)**
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有
    富達亞太入息基金 A 股(F1 穩定月配息)(
    本基金之配息來源可能為本金)**
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有
    富達全球消費行業基金(A 股累計美元)
    FIL Investment
    Management
    海外股票型
    美元
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 40
    (Luxembourg) S.A.
    富達全球入息基金(A 股累計美元)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達全球入息基金(A 股 H 月配息澳幣避
    險)(本基金之配息來源可能為本金)**
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    澳幣
    有
    富達美元高收益基金(F1 穩定月配息-美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有
    富達新興市場債券基金(F1 穩定月配息-美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有
    富達中國內需消費基金(A 股累積美元)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達全球健康護理基金(A 股累積美元)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達印度聚焦基金(A 股美元)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達新興亞洲基金(A 股累積美元)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達新興亞洲基金(A 股累積歐元)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    歐元
    無
    富達歐洲動能基金(A 股歐元)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    歐元
    有***
    富達歐洲動能基金(A 股累積美元避險)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達歐洲基金(A 股累積美元避險)
    FIL Investment
    Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達亞洲高收益債券基金-A 股月配息(新
    臺幣)(本基金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    富達證券投資信託股
    份有限公司
    海外債券型
    新台幣
    有
    富達亞洲高收益債券基金-A 股月配息(美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    富達證券投資信託股
    份有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    富達亞洲總報酬基金-A 股月配息(新臺
    幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    富達證券投資信託股
    份有限公司
    海外債券型
    新台幣
    有
    富達亞洲總報酬基金-A 股 月 配 息 ( 美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    富達證券投資信託股
    份有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    復華復華基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    國內股票型
    新台幣
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 41
    復華中小精選基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    國內股票型
    新台幣
    無
    復華傳家二號基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    國內平衡型
    新台幣
    無
    復華全球債券基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外債券型
    新台幣
    無
    復華神盾基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    國內平衡型
    新台幣
    無
    復華高成長基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    國內股票型
    新台幣
    無
    復華傳家基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    國內平衡型
    新台幣
    無
    復華貨幣市場基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    貨幣市場型
    新台幣
    無
    復華全球平衡基金-新臺幣(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風險債券)
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外平衡型
    新台幣
    無
    復華奧林匹克全球組合基金(本基金有相
    當比重投資於持有非投資等級高風險債
    券之基金)
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    組合型
    新台幣
    無
    復華全球債券組合基金(本基金有相當比
    重投資於持有非投資等級高風險債券之
    基金)
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    組合型
    新台幣
    無
    復華全球資產證券化基金-新臺幣 A
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    資產證券化型
    新台幣
    無
    復華奧林匹克全球優勢組合基金-新臺幣
    A(本基金有相當比重投資於持有非投資
    等級高風險債券之基金)
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    組合型
    新台幣
    無
    復華全方位基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    國內股票型
    新台幣
    無
    復華人生目標基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    國內平衡型
    新台幣
    無
    復華亞太平衡基金(本基金有相當比重投
    資於非投資等級之高風險債券)
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外平衡型
    新台幣
    無
    復華亞太成長基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外股票型
    新台幣
    無
    復華全球大趨勢基金-新臺幣
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外股票型
    新台幣
    無
    復華華人世紀基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外股票型
    新台幣
    無
    復華高益策略組合基金(本基金主要係投
    資於持有非投資等級高風險債券之基金)
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    組合型
    新台幣
    無
    復華全球原物料基金
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外股票型
    新台幣
    無
    復華南非幣短期收益基金 A 類型
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外債券型
    南非幣
    無
    復華南非幣長期收益基金 A 類型
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外債券型
    南非幣
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 42
    復華中國新經濟 A 股基金-新臺幣
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外股票型
    新台幣
    無
    復華全球物聯網科技基金-新臺幣
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外股票型
    新台幣
    無
    復華中國新經濟平衡基金-新臺幣(本基金
    有相當比重投資於非投資等級之高風險
    債券)
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外平衡型
    新台幣
    無
    復華新興市場高收益債券基金-B 配息(新
    臺幣)(本基金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    復華證券投資信託股
    份有限公司
    海外債券型
    新台幣
    有
    富蘭克林(坦)全球基金
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外股票型
    美元
    有***
    富蘭克林(坦)全球平衡基金(本基金之配
    息來源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外平衡型
    美元
    有***
    富蘭克林(坦)美國政府基金(月配權)(本基
    金之配息來源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外債券型
    美元
    有***
    富蘭克林(坦)成長(歐元)基金
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外股票型
    歐元
    無
    富蘭克林(坦)印度基金
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)大中華基金
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)亞洲成長基金
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外股票型
    美元
    有***
    富蘭克林(坦)天然資源基金
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)東歐基金
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外股票型
    歐元
    無
    富蘭克林( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基 金
    A-Mdis 股(本基金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且基金之配息來源
    可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    富蘭克林(坦)全球債券基金 A-Mdis 股(本
    基金之配息來源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    富蘭克林(坦)精選收益基金 A-Mdis 股(本
    基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本金
    )**
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    富蘭克林(坦)生技領航基金 A(acc)
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)新興國家固定收益基金澳幣
    避險 A(月配息)(本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券且基金之配息
    來源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    海外債券型
    澳幣
    有
    富蘭克林(坦)全球債券基金澳幣避險 A(月
    配息)(本基金之配息來源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際
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    海外債券型
    澳幣
    有
    富蘭克林(坦)多空策略基金美元 A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    平衡型(混合型)
    美元
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 43
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬基金美元
    A-Mdis 股(本基金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且基金之配息來源
    可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    債券型
    美元
    有
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬基金歐元
    A-Mdis 股(本基金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且基金之配息來源
    可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    債券型
    歐元
    有
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬基金澳幣避
    險 A-Mdis 股(本基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且基金之配息來
    源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    債券型
    澳幣
    有
    富蘭克林( 坦 ) 亞 洲 小 型 企 業 基 金 美 元
    A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    股票型
    美元
    無
    富蘭克林( 坦 ) 亞 洲 小 型 企 業 基 金 歐 元
    A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    股票型
    歐元
    無
    富蘭克林(坦)科技基金美元 A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)美國機會基金美元 A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)美國機會基金歐元 A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際
    服務有限公司
    股票型
    歐元
    無
    富蘭克林華美特別股收益基金-B 分配型
    ( 新台 幣)(本 基金 之 配息來 源可 能為 本
    金)**
    富蘭克林華美證券投
    資信託股份有限公司
    開放式全球股票型
    新台幣
    有
    富蘭克林華美特別股收益基金-B 分配型
    (美元)(本基金之配息來源可能為本金)**
    富蘭克林華美證券投
    資信託股份有限公司
    開放式全球股票型
    美元
    有
    駿利亨德森遠見泛歐地產股票基金
    Henderson
    Management S.A.（亨
    德森管理公司）
    海外股票型
    歐元
    無
    匯豐台灣精典基金
    滙豐中華證券投資信
    託(股)公司
    國內股票型
    新台幣
    無
    匯豐龍騰電子基金
    滙豐中華證券投資信
    託(股)公司
    國內股票型
    新台幣
    無
    匯豐安富基金
    滙豐中華證券投資信
    託(股)公司
    國內平衡型
    新台幣
    無
    天達環球黃金基金 C 收益股份
    天達資產管理盧森堡
    有限公司
    海外股票型
    美元
    有***
    天達環球天然資源基金 C 收益股份
    天達資產管理盧森堡
    有限公司
    海外股票型
    美元
    有***
    天達環球特許品牌基金 C 累積股份(美元
    避險)
    天達資產管理盧森堡
    有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    摩根環球高收益債券基金 A 股(每月派息
    )(本基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)
    有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    摩根新興市場債券基金 A 股(每月派息)(
    本基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)
    有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    摩根美國複合收益債券基金 A 股(每月派
    息)(本基金之配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)
    有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 44
    摩根多重收益基金(澳幣對沖)A 股(利率入
    息)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)
    有限公司
    海外平衡型
    澳幣
    有
    摩根多重收益基金(美元對沖)A 股(每月派
    息)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)
    有限公司
    海外平衡型
    美元
    有
    摩根多重收益(美元對沖)A 股( 利率入
    息)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)
    有限公司
    海外平衡型
    美元
    有
    貝萊德世界能源基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德世界礦業基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德永續能源基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德環球資產配置基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外平衡型
    美元
    無
    貝萊德世界金融基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德世界黃金基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德拉丁美洲基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德印度基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德環球高收益債券基金 A3(月配權)(
    基金主要係投資於非投資等級之高風險
    債券且配息來源可能為本金)
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外債券型
    美元
    有***
    貝萊德新興市場債券基金 A3(月配權)(基
    金有相當比重投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外債券型
    美元
    有***
    貝萊德美元高收益債券基金 A6(穩定配
    息)(基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)**
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外債券型
    美元
    有
    貝萊德亞洲老虎債券基金 A6(穩定配息)(
    基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外債券型
    美元
    有
    貝萊德世界礦業基金 A2 歐元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    歐元
    無
    貝萊德世界能源基金 A2 歐元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    歐元
    無
    貝萊德世界科技基金 A2 美元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德世界科技基金 A2 歐元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    歐元
    無
    貝萊德世界健康科學基金 A2 美元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德世界健康科學基金 A2 歐元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    歐元
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 45
    貝萊德世界健康科學基金 Hedged A2 澳
    幣
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    澳幣
    無
    貝萊德全球智慧數據股票入息基金
    A6(穩定配息)(基金之配息來源可能為本
    金)**
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    有
    NN(L)新興市場債券基金 X 股對沖級別澳
    幣(月配息)(本基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且配息來源可能
    為本金)**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外固定收益型
    澳幣
    有
    NN(L)新興市場債券基金 X 股美元(月配息
    )(本基金有相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為本金)**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外固定收益型
    美元
    有
    NN(L)投資級公司債基金 X 股美元(月配息
    )(本基金之配息來源可能為本金)**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外固定收益型
    美元
    有
    NN(L)投資級公司債基金 X 股對沖級別澳
    幣(月配息)(本基金之配息來源可能為本
    金)**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外固定收益型
    澳幣
    有
    NN(L)旗艦多元資產基金 X 股對沖級別美
    元(月配息)(本基金之配息來源可能為本
    金)**
    NN Investment Partners
    B.V.
    平衡型
    美元
    有
    NN(L)旗艦多元資產基金 X 股對沖級別澳
    幣(月配息)(本基金之配息來源可能為本
    金)**
    NN Investment Partners
    B.V.
    平衡型
    澳幣
    有
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券基金(TD 美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村資產管理英國有
    限公司 Nomura Asset
    Management U.K.
    Limited
    美元高收益債
    美元
    有
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券基金(TD 澳
    幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村資產管理英國有
    限公司 Nomura Asset
    Management U.K.
    Limited
    美元高收益債
    澳幣
    有
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券基金(TD 澳
    幣避險類股)(本基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    野村資產管理英國有
    限公司 Nomura Asset
    Management U.K.
    Limited
    美元高收益債
    澳幣
    有
    野村環球基金-累積型(新臺幣)
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    全球股票型
    新台幣
    無
    野村亞太複合高收益債基金-月配息(新臺
    幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    亞太高收益債
    新台幣
    有
    野村多元收益平衡基金-月配型(新臺幣)(
    本基金有相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    平衡型
    新台幣
    有
    野村多元收益平衡基金-月配型(美元)(本
    基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    平衡型
    美元
    有
    野村美利堅高收益債基金-月配型(新臺幣
    )(本基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    高收益債型
    新台幣
    有
    野村美利堅高收益債基金-月配型(美元)(
    本基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    高收益債型
    美元
    有
    野村環球高收益債基金-月配型(新臺幣)(
    本基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    高收益債券型
    新台幣
    有
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 46
    野村環球高收益債基金-月配型(美元)(本
    基金主要係投資於非投資等級之高風險
    債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    高收益債券型
    美元
    有
    野村環球基金
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    全球股票型
    美元
    無
    野村亞太複合高收益債基金-月配息(美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股
    份有限公司
    高收益債券型
    美元
    有
    元大台灣加權股價指數基金
    元大證券投資信託股
    份有限公司
    國內指數型
    新台幣
    無
    元大全球不動產證券化基金-A
    元大證券投資信託股
    份有限公司
    不動產證券化型
    新台幣
    無
    元大大中華價值指數基金
    元大證券投資信託股
    份有限公司
    指數型
    新台幣
    無
    元大全球 ETF 成長組合基金
    元大證券投資信託股
    份有限公司
    組合型
    新台幣
    無
    元大全球新興市場精選組合基金
    元大證券投資信託股
    份有限公司
    組合型
    新台幣
    無
    元大中國平衡基金(本基金有相當比重得投
    資於非投資等級之高風險債券)
    元大證券投資信託股
    份有限公司
    平衡型
    新台幣
    無
    元大新中國基金
    元大證券投資信託股
    份有限公司
    跨國股票型
    新台幣
    無
    元大華夏中小基金
    元大證券投資信託股
    份有限公司
    跨國股票型
    新台幣
    無
    先機環球股票基金 A 類累積(美元)
    先機環球投資(英國)
    有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    先機亞太股票基金 A 類累積(美元)
    先機環球投資(英國)
    有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    先機全球新興市場基金 A 類累積(美元)
    先機環球投資(英國)
    有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    先機全球新興市場基金 A 類累積(歐元)
    先機環球投資(英國)
    有限公司
    海外股票型
    歐元
    無
    先機北美股票基金 A 類累積(美元)
    先機環球投資(英國)
    有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    施羅德環球新興市場債券基金(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之高風險債
    券且基金之配息來源可能為本金)**
    施羅德投資管理(歐
    洲)有限公司
    海外債券型
    美元
    無
    施羅德環球美元債券基金(基金之配息來
    源可能為本金)**
    施羅德投資管理(歐
    洲)有限公司
    海外債券型
    美元
    無
    施羅德環球新興亞洲基金
    施羅德投資管理(歐
    洲)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    施羅德環球歐洲小型公司基金
    施羅德投資管理(歐
    洲)有限公司
    海外股票型
    歐元
    無
    施羅德環球環球計量精選價值基金(基金
    之配息來源可能為本金)**
    施羅德投資管理(歐
    洲)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    施羅德環球新興歐洲基金
    施羅德投資管理(歐
    洲)有限公司
    海外股票型
    歐元
    無
    樣
    本
    KVA0 第 零 版 - 47
    施羅德環球香港股票基金
    施羅德投資管理(歐
    洲)有限公司
    海外股票型
    港幣
    無
    施羅德環球金磚四國基金
    施羅德投資管理(歐
    洲)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    施羅德環球亞洲債券基金 A1-月配息(本
    基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本金
    )**
    施羅德投資管理(歐
    洲)有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    施羅德亞洲高息股債基金(澳幣避險)A-月
    配息(本基金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且基金之配息來源可能
    為本金)**
    施羅德投資管理(香
    港)有限公司
    平衡型
    澳幣
    有
    施羅德亞洲高息股債基金(美元)A-月配息
    (本基金有相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    施羅德投資管理(香
    港)有限公司
    平衡型
    美元
    有
    **本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
    ***收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 累 積 單 位 數 。
    (4)指 數 股 票 型 基 金 ：
    投資標的名稱
    發行或經理
    (管理)機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    Invesco 納斯達克 100 指數 ETF
    Invesco
    PowerShares
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 標普 500 指數 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 能源類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 金融類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 科技類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 必需性消費類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 公用事業類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 健康照護類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 非必需消費類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 標普金屬與礦產業 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 標普油氣開採與生產 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 全世界 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 新興市場 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    KVA0 第 零 版 - 48
    iShares MSCI 德國 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 英國 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 巴西指數 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 中國大型股 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 納斯達克生技 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 拉丁美洲 40 ETF
    iShares（BlackRock）
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