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    (舊版)三商美邦人壽世紀得利外幣變額年金保險

    商品DM
    商品條款 商品費率
    這是主約保險
    這張保險可以單獨購買，也可以搭配其他附約保險一起購買。
    這是終身險
    可以保障終身，你可以選擇要分幾期繳完，假設選擇30年期，代表保費要繳30年，每年保費都不會變，30年後就不用再繳保費，可以保障一輩子。
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    KFVA0 第零版- 1
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司
    (以下稱本公司)
    三商美邦人壽世紀得利 外幣變額年金保險
    主 要 給 付 項 目 ：
    返 還 保 單 帳 戶 價 值
    109年01月17日三品字第00002號函備查
    年 金 給 付
    （ 本契約年金給付，約定外幣為美元、
    歐元、澳幣，以美元為貨幣單位；約定
    外 幣 為 人 民 幣 ， 以 人 民 幣 為 貨 幣 單 位 ）
    ※ 本 保 險 為 不 分 紅 保 單 ， 不 參 加 紅 利 分 配 ， 並 無 紅 利 給 付 項 目 。
    ※ 本 商 品 經 本 公 司 合 格 簽 署 人 員 檢 視 其 內 容 業 已 符 合 一 般 精 算 原 則 及 保 險 法 令 ， 惟 為 確 保 權 益 ，
    基 於 保 險 公 司 與 消 費 者 衡 平 對 等 原 則 ， 消 費 者 仍 應 詳 加 閱 讀 保 險 單 條 款 與 相 關 文 件 ， 審 慎 選 擇
    保 險 商 品 。 本 商 品 如 有 虛 偽 不 實 或 違 法 情 事 ， 應 由 本 公 司 及 負 責 人 依 法 負 責 。
    ※ 投 保 後 解 約 或 不 繼 續 繳 費 可 能 不 利 消 費 者 ， 請 慎 選 符 合 需 求 之 保 險 商 品 。
    ※ 基 金 的 配 息 可 能 由 基 金 的 收 益 或 本 金 中 支 付 。 任 何 涉 及 由 本 金 支 出 的 部 分 ， 可 能 導 致 原 始 投 資
    金 額 減 損 。
    ※ 本 公 司 委 託 全 權 委 託 投 資 事 業 代 為 運 用 與 管 理 之 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 可 能 由 該 帳 戶 之
    收 益 或 本 金 中 支 付 。 任 何 涉 及 該 帳 戶 本 金 支 出 的 部 分 ， 可 能 導 致 原 始 投 資 金 額 減 損 。
    ※ 保 險 契 約 各 項 權 利 義 務 皆 詳 列 於 保 單 條 款 ， 消 費 者 務 必 詳 加 閱 讀 了 解 ， 並 把 握 保 單 契 約 撤 銷 之
    時 效 （ 收 到 保 單 翌 日 起 算 十 日 內 ） 。
    ※ 保 險 公 司 免 費 申 訴 電 話 ： 0800-022-258
    傳 真 ： 02-25163359
    電 子 信 箱 (E-mail)： callcenter@mail.mli.com.t w
    第 一 條 【 保 險 契 約 的 構 成 】
    本 保 險 單 條 款 、 附 著 之 要 保 書 、 批 註 及 其 他 約 定 書 ， 均 為 本 保 險 契 約 （ 以 下 簡 稱 本 契 約 ） 的 構
    成 部 分 。
    本 契 約 的 解 釋 ， 應 探 求 契 約 當 事 人 的 真 意 ， 不 得 拘 泥 於 所 用 的 文 字 ； 如 有 疑 義 時 ， 以 作 有 利 於
    被 保 險 人 的 解 釋 為 原 則 。
    第 二 條 【 名 詞 定 義 】
    本 契 約 所 用 名 詞 定 義 如 下 ：
    一、年 金 金 額 ： 係 指 依 本 契 約 約 定 之 條 件 及 期 間 ， 本 公 司 分 期 給 付 之 金 額 。
    二、年 金 給 付 開 始 日 ： 係 指 本 契 約 所 載 明 ， 依 本 契 約 約 定 本 公 司 開 始 負 有 給 付 年 金 義 務 之 日 期
    ， 如 有 變 更 ， 以 變 更 後 之 日 期 為 準 。
    三、年 金 累 積 期 間 ： 係 指 本 契 約 生 效 日 至 年 金 給 付 開 始 日 前 一 日 之 期 間 ， 且 不 得 少 於 六 年 。
    四、保 證 期 間 ： 係 指 依 本 契 約 約 定 ， 於 年 金 給 付 開 始 日 後 ， 不 論 被 保 險 人 生 存 與 否 ， 本 公 司 保
    證 給 付 年 金 之 期 間 ， 依 要 保 人 於 要 保 書 上 約 定 ， 有 十 年 、 十 五 年 、 二 十 年 三 種 保 證 年 金 給
    付 期 間 。
    五、未 支 領 之 年 金 餘 額 ： 係 指 被 保 險 人 於 本 契 約 年 金 保 證 期 間 內 尚 未 領 取 之 年 金 金 額 。
    六、預 定 利 率 ： 係 指 本 公 司 於 年 金 給 付 開 始 日 用 以 計 算 年 金 金 額 之 利 率 ， 本 公 司 將 參 考 年 金 累
    積 期 間 屆 滿 日 當 時 本 公 司 考 量 整 體 經 濟 及 執 行 資 產 配 置 所 得 之 預 期 報 酬 率 且 須 符 合 主 管 機
    關 最 新 公 佈 之 法 令 依 據 為 準 ， 該 利 率 為 年 金 給 付 開 始 日 用 以 計 算 分 期 給 付 年 金 金 額 之 利 率
    ， 且 不 得 為 負 數 ， 該 利 率 於 年 金 給 付 開 始 日 起 維 持 不 變 。
    七、年 金 生 命 表 ： 係 指 本 公 司 於 年 金 給 付 開 始 日 用 以 計 算 年 金 金 額 之 生 命 表 。
    八、保 費 費 用 ： 係 指 因 本 契 約 簽 訂 及 運 作 所 產 生 並 自 保 險 費 中 扣 除 之 相 關 費 用 ， 包 含 核 保 、 發
    單 、 銷 售 、 服 務 及 其 他 必 要 費 用 。 保 費 費 用 之 金 額 為 要 保 人 繳 付 之 保 險 費 乘 以 附 表 一 相 關
    費用一 覽 表 中 「 保 費 費 用 表 」 所 列 之 百 分 率 所 得 之 數 額 。
    九 、 約 定 外 幣 ： 係 指 提 供 要 保 人 選 擇 下 列 幣 別 ： 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 及 人 民 幣 。
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    十 、 保 險 費 ： 係 指 要 保 人 向 本 公 司 申 請 並 經 本 公 司 同 意 ， 為 增 加 其 保 單 帳 戶 價 值 ， 所 繳 付 之 保
    險 費 。 要 保 人 交 付 保 險 費 時 ， 應 直 接 存 匯 入 本 公 司 約 定 之 外 匯 指 定 銀 行 之 外 匯 存 款 帳 戶 。
    要 保 人 第 一 次 繳 交 之 保 險 費 不 得 低 於 本 公 司 所 規 定 之 下 限 （ 如 附 表 三 ） ， 第 二 次 以 後 繳 交
    之 保 險 費 不 得 低 於 本 公 司 所 規 定 之 下 限 （ 如 附 表 三 ） ， 累 積 總 繳 保 險 費 最 高 不 得 逾 本 公 司
    所 規 定 之 上 限 。
    十 一 、 保 單 管 理 費 ： 係 指 為 維 持 本 契 約 每 月 管 理 所 產 生 且 自 保 單 帳 戶 價 值 中 扣 除 之 費 用 ， 並 依
    第 九 條 約 定 時 點 扣 除 ， 其 費 用 額 度 如 附 表 一 。
    十 二 、 投 資 標 的 申 購 費 用 ： 係 指 申 購 投 資 標 的 時 所 產 生 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計
    算。
    十 三 、 投 資 標 的 經 理 (管理)費 、 保 管 費 ： 係 指 為 維 持 投 資 標 的 管 理 操 作 自 該 投 資 標 的 價 值 中 扣
    除 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    十 四 、 投 資 標 的 贖 回 費 用 ： 係 指 贖 回 投 資 標 的 時 所 產 生 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計
    算。
    十 五 、 轉 換 費 用 ： 係 指 投 資 標 的 轉 換 所 產 生 之 費 用 及 其 後 續 相 關 行 政 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所
    載 之 方 式 計 算 。
    十 六 、 解 約 費 用 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 二 條 約 定 於 要 保 人 終 止 契 約 時 ， 自 給 付 金 額 中 所
    收 取 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    十 七 、 部 分 提 領 費 用 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 三 條 約 定 於 要 保 人 部 分 提 領 保 單 帳 戶 價 值 時
    ， 自 給 付 金 額 中 所 收 取 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    十 八 、 匯 款 相 關 費 用 ： 係 指 因 本 契 約 各 款 項 之 往 來 而 匯 款 時 ， 由 匯 出 銀 行 、 中 間 銀 行 及 收 款 銀
    行 所 收 取 之 匯 款 手 續 費 、 郵 電 費 及 其 他 相 關 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    十 九 、 首 次 投 資 配 置 金 額 ： 係 指 依 下 列 順 序 計 算 之 金 額 ：
    （ 一 ） 要 保 人 所 交 付 之 第 一 次 保 險 費 扣 除 保 費 費 用 後 之 餘 額 ；
    （ 二 ） 加 上 要 保 人 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 再 繳 交 之 保 險 費 扣 除 保 費 費 用 後 之 餘 額 ；
    （ 三 ） 扣 除 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 本 契 約 應 扣 除 之 保 單 管 理 費 ；
    （ 四 ） 加 上 按 前 三 目 之 每 日 淨 額 ， 依 生 效 日 當 月 保 管 銀 行 月 初 第 一 營 業 日 牌 告 約 定 外 幣
    活 期 存 款 年 利 率 ， 逐 日 以 日 單 利 計 算 至 首 次 投 資 配 置 日 之 前 一 日 止 之 利 息 ， 如 有
    標 的 無 法 於 首 次 投 資 配 置 日 投 入 ， 則 未 投 入 之 淨 額 以 日 單 利 計 算 至 該 標 的 實 際 投
    入 日 前 一 日 。 前 述 保 險 費 以 自 動 轉 帳 者 ， 則 自 實 際 扣 款 日 起 算 。
    二 十 、 首 次 投 資 配 置 日 ： 係 指 根 據 第 四 條 約 定 之 契 約 撤 銷 期 限 屆 滿 之 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 。
    二十一 、 投 資 標 的 ： 係 指 本 契 約 提 供 要 保 人 選 擇 以 累 積 保 單 帳 戶 價 值 之 投 資 工 具 ， 其 內 容 如 附
    表二(目 前 人 民 幣 計 價 之 投 資 標 的 ， 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 人 民 幣 )， 區 分 為 下 列 二 種 投
    資 標 的 ：
    （ 一 ） 一般投資標的：係指要保人得與本公司約定用以投資配置之投資標的；或依本
    契 約 第 十 三 條 第 二 項 第 一 款 及 第 三 款 ， 用 以 配 置 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 之 投
    資 標 的 ； 或 依 本 契 約 第 十 四 條 第 一 項 第 一 款 ， 用 以 配 置 停 利 機 制 轉 出 金 額 之 投
    資 標 的 。
    （ 二 ） 停泊標的：係指本公司依本契約第十三條第二項及第四項，用以配置收益分配
    或 撥 回 資 產 金 額 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契 約 第 十 四 條 第 一 項 第 一 款 ， 用 以 配 置 停
    利 機 制 轉 出 金 額 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契 約第十五條第四項第一款及第二款，用
    以 作 為 一 般 投 資 標 的 關 閉 或 終 止 時 ， 相 關 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 本 公 司 依
    前 述 約 定 進 行 各 項 作 業 時 ， 若 遇 未 有 與 約 定 投 資 標 的 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 本 公
    司 將 以 與 本 保 單 相 同 貨 幣 單 位 之 停 泊 標 的 作 為 同 幣 別 停 泊 標 的 。
    二十二 、 停 利 機 制 ： 係 指 要 保 人 得 與 本 公 司 約 定 ， 於 一 般 投 資 標 的 報 酬 率 每 次 達 到 停 利 點 時 ，
    進 行 之 投 資 標 的 轉 換 機 制 。 要 保 人 可 依 個 人 風 險 承 受 度 與 獲 利 目 標 ， 設 定 各 一 般 投 資
    標 的 之 停 利 點 ， 由 本 公 司 以 系 統 自 動 監 控 方 式 執 行 停 利 機 制 ， 惟 所 設 定 各 一 般 投 資 標
    的 之 停 利 點 僅 符 合 要 保 人 之 風 險 承 受 度 與 獲 利 目 標 ， 不 保 證 可 獲 得 最 佳 投 資 收 益 。
    二十三 、 停 利 點 ： 係 指 停 利 機 制 下 ， 要 保 人 指 定 於 一 般 投 資 標 的 之 特 定 報 酬 率 。
    二十四 、 平 均 成 本 ： 係 指 依 第 十 二 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    二十五 、 持 有 成 本 ： 係 指 依 第 十 二 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    二十六 、 報 酬 率 ： 係 指 依 第 十 二 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    二十七 、 收 益 實 際 分 配 日 ： 係 指 本 公 司 收 受 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 所 交 付 之 收 益 分 配 或 撥 回
    資 產 之 日 。
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    二十八 、 資 產 評 價 日 ： 係 指 投 資 標 的 報 價 市 場 報 價 或 證 券 交 易 所 營 業 之 日 期 ， 且 為 我 國 境 內 銀
    行 及 本 公 司 之 營 業 日 。
    二十九 、 投 資 標 的 單 位 淨 值 ： 係 指 投 資 標 的 於 資 產 評 價 日 實 際 交 易 所 採 用 之 每 單 位 「 淨 資 產 價
    值 或 市 場 價 值 」 。 本 契 約 投 資 標 的 單 位 淨 值 將 公 告 於 本 公 司 網 站 。
    三 十 、 投 資 標 的 價 值 ： 係 指 以 原 投 資 標 的 計 價 幣 別 作 為 投 資 標 的 之 單 位 基 準 ， 在 本 契 約 年 金 累
    積 期 間 內 ， 其 價 值 係 依 本 契 約 項 下 各 該 投 資 標 的 之 單 位 數 乘 以 其 投 資 標 的 單 位 淨 值 計 算
    所 得 之 值 。
    三 十 一 、 保 單 帳 戶 價 值 ： 係 指 以 約 定 外 幣 為 單 位 基 準 ， 在 本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 ， 其 價 值 係 依
    本 契 約 所 有 投 資 標 的 之 投 資 標 的 價 值 總 和 加 上 尚 未 投 入 投 資 標 的 之 金 額 ； 但 於 首 次 投
    資 配 置 日 前 ， 係 指 依 第 十 九 款 方 式 計 算 至 計 算 日 之 金 額 。
    三 十 二 、 保 單 週 月 日 ： 係 指 本 契 約 生 效 日 以 後 每 月 與 契 約 生 效 日 相 當 之 日 ， 若 當 月 無 相 當 日 者
    ， 指 該 月 之 末 日 。
    三 十 三 、 保 險 年 齡 ： 係 指 按 投 保 時 被 保 險 人 以 足 歲 計 算 之 年 齡 ， 但 未 滿 一 歲 的 零 數 超 過 六 個 月
    者 加 算 一 歲 ， 以 後 每 經 過 一 個 保 險 單 年 度 加 算 一 歲 。
    三 十 四 、 保 管 銀 行 ： 係 指 兆 豐 國 際 商 業 銀 行 ， 但 若 將 來 因 故 變 更 時 ， 則 依 本 公 司 向 主 管 機 關 陳
    報 之 銀 行 為 準 。
    第 三 條 【 保 險 公 司 應 負 責 任 的 開 始 】
    本 公 司 應 自 同 意 承 保 並 收 取 第 一 次 保 險 費 後 負 保 險 責 任 ， 並 應 發 給 保 險 單 作 為 承 保 的 憑 證 。
    本 公 司 如 於 同 意 承 保 前 ， 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 之 金 額 時 ， 其 應 負 之 保 險 責 任 ， 以 同 意 承 保
    時 溯 自 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 金 額 時 開 始 。 但 本 公 司 同 意 承 保 前 而 被 保 險 人 身 故 時 ， 本 公 司
    無 息 退 還 要 保 人 所 繳 保 險 費 。
    本 公 司 自 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 之 金 額 後 十 五 日 內 不 為 同 意 承 保 與 否 之 意 思 表 示 者 ， 視 為 同
    意 承 保 。
    第 四 條 【 契約撤銷權】
    要 保 人 於 保 險 單 送 達 的 翌 日 起 算 十 日 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 檢 同 保 險 單 向 本 公 司 撤 銷 本
    契 約 。
    要 保 人 依 前 項 約 定 行 使 本 契 約 撤 銷 權 者 ， 撤 銷 的 效 力 應 自 要 保 人 書 面 或 其 他 約 定 方 式 之 意 思 表
    示 到 達 翌 日 零 時 起 生 效 ， 本 契 約 自 始 無 效 ， 本 公 司 應 無 息 退 還 要 保 人 所 繳 保 險 費 。
    第 五 條 【 保 險 範 圍 】
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 身 故 者 ， 本 公 司 依 本 契 約 約 定 返 還 保 單 帳 戶 價 值 或 給 付 未 支 領 之
    年 金 餘 額 。
    被 保 險 人 於 年 金 給 付 開 始 日 後 仍 生 存 且 本 契 約 仍 有 效 者 ， 本 公 司 依 本 契 約 約 定 分 期 給 付 年 金 金
    額。
    第 六 條 【 第 二 次 以 後 保 險 費 的 交 付 、 寬 限 期 間 及 契 約 效 力 的 停 止 】
    第 二 次 以 後 保 險 費 ， 要 保 人 可 於 年 金 累 積 期 間 內 繳 納 ， 但 每 次 繳 交 之 金 額 須 符 合 本 公 司 之 約 定
    。 要 保 人 交 付 保 險 費 時 ， 應 照 本 契 約 所 約 定 交 付 方 式 ， 並 由 本 公 司 交 付 開 發 之 憑 證 。
    第 二 次 以 後 保 險 費 扣 除 保 費 費 用 後 ， 其 餘 額 於 本 公 司 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的 次 一 個 資 產 評 價
    日 依 第 十 一 條 之 約 定 配 置 於 各 投 資 標 的 ； 但 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 該 第 二 次 以 後 保 險 費 扣 除 保
    費 費 用 後 之 餘 額 依 第 二 條 第 十 九 款 約 定 納 入 首 次 投 資 配 置 金 額 計 算 。
    本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 ， 若 本 契 約 保 單 帳 戶 價 值 扣 除 保 險 單 借 款 本 息 後 之 餘 額 不 足 以 支 付 當 月
    保 單 管 理 費 時 ， 本 公 司 按 日 數 比 例 扣 除 至 保 單 帳 戶 價 值 為 零 ， 本 公 司 應 於 前 述 保 單 帳 戶 價 值 為
    零 之 當 日 催 告 要 保 人 交 付 保 險 費 ， 自 催 告 到 達 翌 日 起 三 十 日 內 為 寬 限 期 間 。
    逾 寬 限 期 間 仍 未 交 付 者 ， 本 契 約 自 寬 限 期 間 終 了 翌 日 起 停 止 效 力 。
    第 七 條 【 契 約 效 力 的 恢 復 】
    本 契 約 停 止 效 力 後 ， 要 保 人 得 在 停 效 日 起 二 年 內 ， 申 請 復 效 。 但 年 金 累 積 期 間 屆 滿 後 不 得 申 請
    復 效 。
    前 項 復 效 申 請 ， 經 要 保 人 清 償 寬 限 期 間 欠 繳 之 保 單 管 理 費 ， 並 另 外 繳 交 保 險 費 後 ， 自 翌 日 上 午
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    零 時 起 恢 復 效 力 。
    前 項 繳 交 之 保 險 費 扣 除 保 費 費 用 後 之 餘 額 ， 本 公 司 於 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的 次 一 個 資 產 評 價
    日 ， 依 第 十 一 條 之 約 定 配 置 於 各 投 資 標 的 。
    本 契 約 因 第 三 十 條 約 定 停 止 效 力 而 申 請 復 效 者 ， 除 復 效 程 序 依 前 三 項 約 定 辦 理 外 ， 如 有 第 三 十
    條 第 二 項 所 約 定 保 單 帳 戶 價 值 不 足 扣 抵 保 險 單 借 款 本 息 時 ， 不 足 扣 抵 部 分 應 一 併 清 償 之 。
    本 契 約 效 力 恢 復 時 ， 本 公 司 按 日 數 比 例 收 取 當 期 未 經 過 期 間 之 保 單 管 理 費 ， 以 後 仍 依 約 定 扣 除
    保 單 管 理 費 。
    基 於 保 戶 服 務 ， 本 公 司 於 保 險 契 約 停 止 效 力 後 至 得 申 請 復 效 之 期 限 屆 滿 前 三 個 月 ， 將 以 書 面 、
    電 子 郵 件 、 簡 訊 或 其 他 約 定 方 式 擇 一 通 知 要 保 人 有 行 使 第 一 項 申 請 復 效 之 權 利 ， 並 載 明 要 保 人
    未 於 第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 前 恢 復 保 單 效 力 者 ， 契 約 效 力 將 自 第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 之 日 翌 日 上 午
    零 時 起 終 止 ， 以 提 醒 要 保 人 注 意 。
    本 公 司 已 依 要 保 人 最 後 留 於 本 公 司 之 前 項 聯 絡 資 料 發 出 通 知 ， 視 為 已 完 成 前 項 之 通 知 。
    第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 時 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止 。
    第 八 條 【 首 次 投 資 配 置 日 後 不 定 期 保 險 費 的 處 理 】
    首 次 投 資 配 置 日 後 ， 要 保 人 得 於 年 金 累 積 期 間 內 向 本 公 司 交 付 不 定 期 保 險 費 ， 本 公 司 以 下 列 二
    者 較 晚 發 生 之 時 點 ， 將 該 不 定 期 保 險 費 扣 除 其 保 費 費 用 後 之 餘 額 ， 依 要 保 人 所 指 定 之 投 資 標 的
    配 置 比 例 ， 於 次 一 個 資 產 評 價 日 將 該 餘 額 投 入 在 本 契 約 項 下 的 投 資 標 的 中 ：
    一 、 該 不 定 期 保 險 費 實 際 入 帳 日 。
    二 、 本 公 司 同 意 要 保 人 交 付 該 不 定 期 保 險 費 之 日 。
    前 項 要 保 人 申 請 交 付 之 不 定 期 保 險 費 ， 本 公 司 如 不 同 意 收 受 ， 應 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要
    保 人 。
    第 九 條 【 保 單 管 理 費 的 收 取 方 式 】
    本 公 司 於 本 契 約 生 效 日 及 每 保 單 週 月 日 將 計 算 本 契 約 之 保 單 管 理 費 ， 由 保 單 帳 戶 價 值 依 當 時 要
    保 人 約 定 之 投 資 標 的 扣 除 順 序 扣 除 之 。 但 首 次 投 資 配 置 日 前 之 保 單 管 理 費 ， 依 第 二 條 第 十 九 款
    約 定 自 首 次 投 資 配 置 金 額 扣 除 。
    前 項 所 稱 投 資 標 的 扣 除 順 序 係 指 要 保 人 投 保 本 契 約 時 ， 於 要 保 書 約 定 用 以 扣 除 保 單 管 理 費 之 投
    資 標 的 順 序 ， 要 保 人 若 未 約 定 投 資 標 的 扣 除 順 序 ， 或 所 約 定 之 投 資 標 的 價 值 不 足 時 ， 本 公 司 將
    改 依 當 時 各 投 資 標 的 價 值 佔 保 單 帳 戶 價 值 比 例 ， 乘 以 該 次 應 扣 除 之 金 額 ， 扣 抵 各 投 資 標 的 之 等
    值 單 位 數 。
    要 保 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 前 項 選 擇 。
    第 十 條 【 貨 幣 單 位 與 匯 率 計 算 】
    本 契 約 保 險 費 之 收 取 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 、 償 付 解 約 金 、 部 分 提 領 金 額 、 給 付 收 益 分 配 或 撥 回
    資 產 及 支 付 、 償 還 保 險 單 借 款 及 平 均 成 本 、 持 有 成 本 、 轉 入 金 額 之 計 算 ， 應 以 約 定 外 幣 為 貨 幣
    單 位 。
    本 契 約 年 金 給 付 ， 約 定 外 幣 為 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 ， 以 美 元 為 貨 幣 單 位 ； 約 定 外 幣 為 人 民 幣 ， 以
    人 民 幣 為 貨 幣 單 位 。
    本 契 約 匯 率 計 算 方 式 約 定 如 下 ：
    一 、 保 險 費 及 其 加 計 利 息 配 置 於 投 資 標 的 ： 本 公 司 根 據 投 資 配 置 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價
    幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
    二 、 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 結 清 （ 含 計 算 年 金 金 額 ） 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 、 給 付
    收 益 分 配 或 撥 回 資 產 及 償 付 解 約 金 、 部 分 提 領 金 額 ：
    （ 一 ） 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 結 清 （ 含 計 算 年 金 金 額 ） ： 本 公 司 根 據 年 金 累
    積 期 間 屆 滿 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
    （ 二 ） 返 還 保 單 帳 戶 價 值 ： 本 公 司 根 據 文 件 齊 全 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構 投
    資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
    （ 三 ） 給 付 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 ： 本 公 司 根 據 收 益 實 際 分 配 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價
    幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 分 配 之 收 益 或 撥 回 資 產 金 額 。
    選 擇 配 置 於 指 定 投 資 標 的 者 ， 前 述 金 額 將 依 投 入 日 匯 率 參 考 機 構 指 定 投 資 標 的 計 價
    幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 ， 轉 換 為 等 值 投 入 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 金 額 。 但 投
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    資 標 的 屬 於 相 同 幣 別 者 ， 無 幣 別 轉 換 之 適 用 。
    （ 四 ） 償 付 解 約 金 及 部 分 提 領 金 額 ： 本 公 司 依 第 二 十 二 條 第 二 項 自 本 公 司 收 到 要 保 人 書 面
    通 知 時 及 第 二 十 三 條 第 二 項 或 第 三 項 約 定 之 基 準 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考
    機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
    三、保 單 管 理 費 ： 本 公 司 根 據 扣 除 日 最 近 可 得 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率
    收 盤 價 計 算 。
    四 、 投 資 標 的 之 轉 換 ： 本 公 司 根 據 轉 換 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤
    價 ， 將 轉 出 之 投 資 標 的 金 額 扣 除 依 第 十 四 條 約 定 之 轉 換 費 用 後 ， 依 轉 換 日 匯 率 參 考 機 構 投
    資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 ， 轉 換 為 等 值 轉 入 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 金 額 。
    但 投 資 標 的 屬 於 相 同 幣 別 相 互 轉 換 者 ， 無 幣 別 轉 換 之 適 用 。
    五 、 申 請 復 效 時 ， 要 保 人 繳 交 之 保 險 費 配 置 於 投 資 標 的 ： 本 公 司 根 據 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的
    次 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
    前 項 之 匯 率 參 考 機 構 係 指 兆 豐 國 際 商 業 銀 行 ， 但 本 公 司 得 變 更 上 述 匯 率 參 考 機 構 ， 惟 必 須 提 前
    十 日 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
    第十一 條 【 投 資 標 的 及 配 置 比 例 約 定 】
    要 保 人 投 保 本 契 約 時 ， 應 於 要 保 書 選 擇 購 買 之 一 般 投 資 標 的 及 配 置 比 例 ， 作 為 保 險 費 投 入 之 依
    據。
    要 保 人 於 本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 前 項 選 擇 。
    第 十二條 【 投 資 標 的 平 均 成 本 、 持 有 成 本 與 報 酬 率 之 計 算 】
    本 契 約 各 投 資 標 的 平 均 成 本 計 算 方 式 如 下 ：
    一、保 險 費 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 之 投 入 ， 或 其 他 投 資 標 的 轉 出 金 額 轉 入 時 ：
    以 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 乘 以 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 平 均 成 本 後 ， 加 計 此 次 投 入 或
    轉 入 金 額 ， 再 除 以 投 入 後 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 。 若 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 為 零 時
    ， 則 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 平 均 成 本 以 零 計 算 。
    二、保 單 管 理 費 、 投 資 標 的 價 值 的 減 少 、 投 資 標 的 轉 出 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 時 ：
    平 均 成 本 不 變 。 但 若 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 為 零 時 ， 平 均 成 本 以 零 計 算 。
    本 契 約 各 投 資 標 的 之 持 有 成 本 ， 係 以 投 資 標 的 之 平 均 成 本 乘 以 投 資 標 的 之 持 有 單 位 數 計 算 所 得
    之 值 。
    本 契 約 各 投 資 標 的 之 報 酬 率 ， 係 以 投 資 標 的 價 值 減 去 投 資 標 的 之 持 有 成 本 後 ， 除 以 投 資 標 的 之
    持 有 成 本 計 算 所 得 之 值 。 但 若 投 資 標 的 之 持 有 成 本 為 零 時 ， 投 資 標 的 之 報 酬 率 以 零 計 算 。
    第十三 條 【 投 資 標 的 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 的 計 算 及 給 付 】
    本 契 約 所 提 供 之 投 資 標 的 如 有 收 益 分 配 或 自 投 資 資 產 中 撥 回 資 產 時 ， 本 公 司 應 以 該 投 資 標 的 發
    行 或 經 理 機 構 分 配 予 本 公 司 之 收 益 總 額 或 撥 回 資 產 總 額 ， 依 本 契 約 所 持 該 投 資 標 的 價 值 佔 本 公
    司 投 資 該 標 的 總 價 值 之 比 例 將 該 收 益 分 配 予 要 保 人 。 但 若 有 依 法 應 先 扣 繳 之 稅 捐 時 ， 本 公 司 應
    先 扣 除 之 。
    本 契 約 所 提 供 之 投 資 標 的 如 有 可 分 配 收 益 或 撥 回 資 產 ， 要 保 人 應 選 擇 下 列 方 式 之 一 給 付 ：
    一、累 積 單 位 數
    本 公 司 應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 分 配 之 收 益 或 撥 回 資 產 金 額 ， 依 當 日 該 投 資 標
    的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 投 入 該 投 資 標 的 。
    二、配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的
    本 公 司 應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 依 當 日 同 幣 別 停 泊 標
    的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 並 置 於 本 契 約 項 下 同 幣 別 之 停 泊 標 的 。
    三、配 置 於 指 定 投 資 標 的
    本 公 司 應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 分 配 之 收 益 或 撥 回 資 產 金 額 ， 依 當 日 指 定 投 資
    標 的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 投 入 指 定 投 資 標 的 。 如 未 指 定 時 ， 本 公 司 以 本 項 第 二 款 配 置 於
    同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    四 、 現 金 給 付
    本 公 司 應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 起 算 十 五 日 內 主 動 以 匯 款 方 式 給 付 之 。 各 投 資 標 的
    如 有 以 現 金 給 付 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 且 收 益 實 際 分 配 日 為 同 一 日 者 ， 本 公 司 將 合 併 計 算
    樣
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    。 但 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給
    付 當 時 本 保 單 辦 理 保 險 單 借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 的
    利 率 計 算 。 要 保 人 未 能 於 收 益 實 際 分 配 日 前 ， 提 供 有 效 匯 款 帳 號 或 因 非 可 歸 責 本 公 司 原 因
    致 無 法 完 成 匯 款 時 ， 本 公 司 將 改 以 本 項 第 二 款 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    但 若 本 契 約 於 收 益 實 際 分 配 日 已 終 止 、 停 效 、 收 益 實 際 分 配 日 已 超 過 有 效 期 間 屆 滿 日 或 其 他 原
    因 造 成 無 法 投 資 該 標 的 時 ， 本 公 司 將 一 律 以 匯 款 方 式 給 付 予 要 保 人 。
    要 保 人 應 於 投 保 時 選 擇 收 益 分 配 之 給 付 方 式 ， 如 未 選 擇 時 ， 本 公 司 以 第 二 項 第 二 款 配 置 於 同 幣
    別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    第 十四條 【 投 資 標 的 轉 換 】
    本 公 司 於 本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 提 供 以 下 兩 種 投 資 標 的 轉 換 方 式 ：
    一 、 停 利 機 制 ：
    要 保 人 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 向 本 公 司 約 定 各 一 般 投 資 標 的 之 停 利 點 ， 本 公 司 將 以 各 一
    般 投 資 標 的 之 報 酬 率 於 每 次 達 到 其 停 利 點 （ 含 ） 以 上 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 出 日 ， 將 該
    一 般 投 資 標 的 單 位 數 全 數 轉 出 並 計 算 轉 出 之 投 資 標 的 價 值 ， 並 以 該 價 值 扣 除 轉 換 費 用 後 ，
    於 投 資 標 的 轉 出 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 入 日 ， 配 置 於 指 定 投 資 標 的 ， 如 未 選 擇 時 ，
    本 公 司 以 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    二 、 申 請 轉 換 ：
    除 前 述 轉 換 方 式 ， 要 保 人 亦 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 向 本 公 司 申 請 不 同 投 資 標 的 間 之 轉 換
    ， 並 應 於 申 請 書 （ 或 電 子 申 請 文 件 ） 中 載 明 轉 出 的 投 資 標 的 及 轉 出 金 額 及 指 定 欲 轉 入 之 投
    資 標 的 。 本 公 司 以 收 到 申 請 書 （ 或 電 子 申 請 文 件 ） 時 為 基 準 日 計 算 投 資 標 的 轉 出 單 位 數 ，
    再 以 基 準 日 後 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 出 日 ， 計 算 轉 出 之 投 資 標 的 價 值 ， 並 以 該 價 值 扣 除
    轉 換 費 用 後 ， 於 同 次 申 請 轉 換 之 投 資 標 的 中 ， 最 後 一 檔 賣 出 之 投 資 標 的 轉 出 日 後 的 次 一 個
    資 產 評 價 日 為 轉 入 日 ， 配 置 於 欲 轉 入 之 投 資 標 的 。
    要 保 人 亦 可 事 先 約 定 轉 換 日 期 ， 本 公 司 將 以 約 定 轉 換 日 期 為 基 準 日 辦 理 前 項 投 資 標 的 轉 換
    作 業 。 前 述 約 定 轉 換 日 期 若 遇 當 月 無 相 當 日 者 ， 指 該 月 之 末 日 ； 若 遇 其 他 交 易 尚 未 完 成 時
    ， 則 順 延 至 其 他 交 易 完 成 日 。
    前 項 轉 換 費 用 如 附 表 一 。
    第十五 條 【 投 資 標 的 之 新 增 、 關 閉 與 終 止 】
    本 公 司 得 依 下 列 方 式 ， 新 增 、 關 閉 與 終 止 投 資 標 的 之 提 供 ：
    一、本 公 司 得 新 增 投 資 標 的 供 要 保 人 選 擇 配 置 。
    二、本 公 司 得 主 動 終 止 某 一 投 資 標 的 ， 且 應 於 終 止 或 關 閉 日 前 三 十 日 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通
    知 要 保 人 。 但 若 投 資 標 的 之 價 值 仍 有 餘 額 時 ， 本 公 司 不 得 主 動 終 止 該 投 資 標 的 。
    三、本 公 司 得 經 所 有 持 有 投 資 標 的 價 值 之 要 保 人 同 意 後 ， 主 動 關 閉 該 投 資 標 的 ， 並 於 關 閉 日 前
    三 十 日 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
    四、本 公 司 得 配 合 某 一 投 資 標 的 之 終 止 或 關 閉 ， 而 終 止 或 關 閉 該 投 資 標 的 。 但 本 公 司 應 於 接 獲
    該 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 之 通 知 後 五 日 內 於 本 公 司 網 站 公 布 ， 並 另 於 收 到 通 知 後 三 十 日
    內 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
    投 資 標 的 一 經 關 閉 後 ， 於 重 新 開 啟 前 禁 止 轉 入 及 再 投 資 。 投 資 標 的 一 經 終 止 後 ， 除 禁 止 轉 入 及
    再 投 資 外 ， 保 單 帳 戶 內 之 投 資 標 的 價 值 將 強 制 轉 出 。
    投 資 標 的 依 第 一 項 第 二 款 、 第 三 款 及 第 四 款 調 整 後 ， 要 保 人 應 於 接 獲 本 公 司 書 面 或 其 他 約 定 方
    式 通 知 後 十 五 日 內 且 該 投 資 標 的 終 止 或 關 閉 日 三 日 前 向 本 公 司 提 出 下 列 申 請 ：
    一、投 資 標 的 終 止 時 ： 將 該 投 資 標 的 之 價 值 申 請 轉 出 或 提 領 ， 並 同 時 變 更 購 買 投 資 標 的 之 投 資
    配 置 比 例 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 。
    二、投 資 標 的 關 閉 時 ： 變 更 購 買 投 資 標 的 之 投 資 配 置 比 例 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式
    。
    若 要 保 人 未 於 前 項 期 限 內 提 出 申 請 ， 或 因 不 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 本 公 司 接 獲 前 項 申 請 時 已
    無 法 依 要 保 人 指 定 之 方 式 辦 理 ， 視 為 要 保 人 同 意 以 下 列 規 定 辦 理 ：
    一、一 般 投 資 標 的 終 止 時 ： 以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 作 為 該 一 般 投 資 標 的 轉 出 金 額 及 未 來 保 險
    費 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 若 選 擇 該 一 般 投 資 標 的 為 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 及 停 利 金 額 指
    定 投 資 標 的 者 ， 本 公 司 得 以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 為 指 定 投 資 標 的 。
    樣
    本
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    二、一 般 投 資 標 的 關 閉 時 ： 以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 作 為 未 來 保 險 費 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 若
    選 擇 該 一 般 投 資 標 的 為 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 及 停 利 金 額 指 定 投 資 標 的 者 ， 本 公 司 得 以
    相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 為 指 定 投 資 標 的 ； 若 選 擇 「 累 積 單 位 數 」 為 投 資 標 的 之 收 益 分 配 或 撥
    回 資 產 者 ， 本 公 司 得 以 變 更 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 「 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 」 。
    三、停 泊 標 的 終 止 時 ： 以 本 公 司 指 定 之 投 資 標 的 ， 作 為 該 終 止 停 泊 標 的 之 轉 出 金 額 、 停 利 機 制
    之 轉 出 金 額 及 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。
    四、停 泊 標 的 關 閉 時 ： 以 本 公 司 指 定 之 投 資 標 的 ， 作 為 停 利 機 制 之 轉 出 金 額 及 收 益 分 配 或 撥 回
    資 產 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。
    因 前 二 項 情 形 發 生 而 於 投 資 標 的 終 止 或 關 閉 前 所 為 之 轉 換 及 提 領 ， 該 投 資 標 的 不 計 入 免 費 轉 換
    申 請 次 數 及 提 領 次 數 。
    第 十 六 條 【 特 殊 情 事 之 評 價 與 處 理 】
    投 資 標 的 於 資 產 評 價 日 遇 有 下 列 情 事 之 一 ， 致 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 暫 停 計 算 投
    資 標 的 單 位 淨 值 或 贖 回 價 格 ， 導 致 本 公 司 無 法 申 購 或 申 請 贖 回 該 投 資 標 的 時 ， 本 公 司 將 不 負 擔
    利 息 ， 並 依 與 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 間 約 定 之 恢 復 單 位 淨 值 或 贖 回 價 格 計 算 日 ，
    計 算 申 購 之 單 位 數 或 申 請 贖 回 之 金 額 ：
    一、因 天 災 、 地 變 、 罷 工 、 怠 工 、 不 可 抗 力 之 事 件 或 其 他 意 外 事 故 所 致 者 。
    二、國 內 外 政 府 單 位 之 命 令 。
    三、投 資 所 在 國 交 易 市 場 非 因 例 假 日 而 停 止 交 易 。
    四、非 因 正 常 交 易 情 形 致 匯 兌 交 易 受 限 制 。
    五、非 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 使 用 之 通 信 中 斷 。
    六、有 無 從 收 受 申 購 或 贖 回 請 求 或 給 付 申 購 單 位 、 贖 回 金 額 等 其 他 特 殊 情 事 者 。
    七、其 他 於 投 資 標 的 公 開 說 明 書 中 記 載 之 情 事 。
    要 保 人 依 第 三 十 條 約 定 申 請 保 險 單 借 款 或 本 公 司 依 第 二 十 條 之 約 定 計 算 年 金 金 額 時 ， 如 投 資 標
    的 遇 前 項 各 款 情 事 之 一 ， 致 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 暫 停 計 算 投 資 標 的 單 位 淨 值 ， 本 契 約 以
    不 計 入 該 投 資 標 的 之 價 值 的 保 單 帳 戶 價 值 計 算 可 借 金 額 上 限 或 年 金 金 額 ， 且 不 加 計 利 息 。 待 特
    殊 情 事 終 止 時 ， 本 公 司 應 即 重 新 計 算 年 金 金 額 或 依 要 保 人 之 申 請 重 新 計 算 可 借 金 額 上 限 。
    第 一 項 特 殊 情 事 發 生 時 ， 本 公 司 應 主 動 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 告 知 要 保 人 。
    因 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 拒 絕 投 資 標 的 之 申 購 或 贖 回 、 該 投 資 標 的 已 無 可 供 申 購
    之 單 位 數 ， 或 因 法 令 變 更 等 不 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 ， 致 本 公 司 無 法 依 要 保 人 指 定 之 投 資 標 的
    及 比 例 申 購 或 贖 回 該 投 資 標 的 時 ， 本 公 司 將 不 負 擔 利 息 ， 並 應 於 接 獲 主 管 機 關 或 發 行 、 經 理 或
    計 算 代 理 機 構 通 知 後 十 日 內 於 網 站 公 告 處 理 方 式 。
    第 十 七 條 【 保 單 帳 戶 價 值 之 通 知 】
    本 契 約 於 年 金 累 積 期 間 內 仍 有 效 時 ， 本 公 司 將 依 約 定 方 式 ， 採 書 面 或 電 子 郵 遞 方 式 每 三 個 月 通
    知 要 保 人 其 保 單 帳 戶 價 值 。
    前 項 保 單 帳 戶 價 值 內 容 包 括 如 下 ：
    一 、 期 初 及 期 末 計 算 基 準 日 。
    二 、 投 資 組 合 現 況 。
    三 、 期 初 單 位 數 及 單 位 淨 值 。
    四 、 本 期 單 位 數 異 動 情 形 （ 含 異 動 日 期 及 異 動 當 時 之 單 位 淨 值 ） 。
    五 、 期 末 單 位 數 及 單 位 淨 值 。
    六 、 本 期 收 受 之 保 險 費 金 額 。
    七 、 本 期 已 扣 除 之 各 項 費 用 明 細 （ 包 括 保 費 費 用 、 保 單 管 理 費 ） 。
    八 、 期 末 之 解 約 金 金 額 。
    九 、 期 末 之 保 險 單 借 款 本 息 。
    十 、 本 期 收 益 分 配 情 形 。
    第 十 八 條 【 年 金 給 付 的 開 始 及 給 付 期 間 】
    要 保 人 投 保 時 可 選 擇 第 六 保 單 週 年 日 屆 滿 後 之 一 特 定 日 做 為 年 金 給 付 開 始 日 ， 但 不 得 超 過 被 保
    險 人 保 險 年 齡 達 九 十 五 歲 之 保 單 週 年 日 ； 要 保 人 不 做 給 付 開 始 日 的 選 擇 時 ， 本 公 司 以 被 保 險 人
    保 險 年 齡 達 七 十 歲 之 保 單 週 年 日 做 為 年 金 給 付 開 始 日 。
    樣
    本
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    要 保 人 亦 得 於 年 金 給 付 開 始 日 的 六 十 日 前 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 年 金 給 付 開 始
    日 ； 變 更 後 的 年 金 給 付 開 始 日 須 在 申 請 日 六 十 日 之 後 ， 且 須 符 合 前 項 給 付 日 之 約 定 。
    本 公 司 應 於 年 金 給 付 開 始 日 的 六 十 日 前 通 知 要 保 人 試 算 之 年 金 給 付 內 容 。 但 實 際 年 金 給 付 金 額
    係 根 據 第 二 十 條 約 定 辦 理 。
    前 項 試 算 之 年 金 給 付 內 容 應 包 含 ：
    一 、 年 金 給 付 開 始 日 。
    二 、 預 定 利 率 。
    三 、 年 金 生 命 表 。
    四 、 保 證 期 間 。
    五 、 給 付 方 式 。
    六 、 每 期 年 金 金 額。
    年 金 給 付 開 始 日 後 ， 本 公 司 於 被 保 險 人 生 存 期 間 ， 依 約 定 分 期 給 付 年 金 金 額 ， 最 高 給 付 年 齡 以
    被 保 險 人 保 險 年 齡 到 達 一 百 一 十 歲 為 止 。 但 於 保 證 期 間 內 不 在 此 限 。
    第 十 九 條 【 年 金 給 付 的 方 式 】
    本 契 約 年 金 給 付 方 式 採 年 給 付 或 月 給 付 ， 由 要 保 人 在 要 保 書 約 定 。 被 保 險 人 於 年 金 給 付 開 始 日
    仍 生 存 者 ， 本 公 司 於 年 金 給 付 開 始 日 及 該 日 的 週 年 日 或 週 月 日 給 付 第 二 十 條 計 算 之 年 金 金 額 予
    被 保 險 人 本 人 ， 最 高 給 付 至 被 保 險 人 達 保 險 年 齡 一 百 一 十 歲 （ 含 ） 之 年 度 為 止 。
    第 二 十 條 【 年 金 金 額 的 計 算 】
    在 年 金 給 付 開 始 日 時 ， 本 公 司 以 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 （ 如 有 保 險 單 借 款 應 扣 除
    保 險 單 借 款 及 其 應 付 利 息 後 ） ， 依 據 當 時 預 定 利 率 及 年 金 生 命 表 計 算 每 期 給 付 年 金 金 額 。
    前 項 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 非 資 產 評 價 日 時 ， 以 次 一 資 產 評 價 日 為 基 準 計 算 保 單 帳 戶 價 值 。
    第 一 項 每 年 領 取 之 年 金 金 額 若 低 於 年 金 給 付 金 額 下 限 （ 如 附 表 三 ） 時 ， 本 公 司 改 依 年 金 累 積 期
    間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 於 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 一 次 給 付 受 益 人 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止
    。 如 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按
    年 利 率 一 分 計 算 。
    年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 如 已 逾 年 領 年 金 給 付 金 額 上 限 （ 如 附 表 三 ） 所 需 之 金 額 時
    ， 其 超 出 的 部 分 之 保 單 帳 戶 價 值 於 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 返 還 予 要 保 人 。 如 因 可 歸 責 於 本
    公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給 付 當 時 保 單 辦 理 保 險 單
    借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 的 利 率 計 算 。
    第 二 十 一 條 【 年 金 給 付 方 式 與 保 證 期 間 的 變 更 】
    要 保 人 於 年 金 給 付 開 始 日 前 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 年 金 給 付 方 式 或 保 證 期
    間 ， 其 書 面 通 知 須 於 年 金 給 付 開 始 日 之 前 送 達 本 公 司 始 生 效 力 。
    第 二 十 二 條 【 契 約 的 終 止 及 其 限 制 】
    要 保 人 得 於 年 金 給 付 開 始 日 前 隨 時 終 止 本 契 約 。
    前 項 契 約 之 終 止 ， 自 本 公 司 收 到 要 保 人 書 面 通 知 時 ， 開 始 生 效 。
    本 公 司 應 以 收 到 前 項 書 面 通 知 之 次 一 個 資 產 評 價 日 的 保 單 帳 戶 價 值 扣 除 解 約 費 用 後 之 餘 額 計 算
    解 約 金 ， 並 於 接 到 通 知 之 日 起 一 個 月 內 償 付 之 。 逾 期 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給 付 年
    利 率 一 分 計 算 。
    前 項 解 約 費 用 如 附 表 一 。
    年 金 給 付 期 間 ， 要 保 人 不 得 終 止 本 契 約 。
    第 二 十 三 條 【 保 單 帳 戶 價 值 的 部 分 提 領 】
    年 金 給 付 開 始 日 前 ， 要 保 人 得 向 本 公 司 提 出 申 請 部 分 提 領 其 保 單 帳 戶 價 值 ， 但 每 次 提 領 之 保 單
    帳 戶 價 值 不 得 低 於 本 公 司 所 規 定 之 下 限 （ 如 附 表 三 ） ， 且 提 領 後 的 保 單 帳 戶 價 值 不 得 低 於 本 公
    司 所 規 定 之 下 限 （ 如 附 表 三 ） 。
    要 保 人 申 請 部 分 提 領 時 ， 按 下 列 方 式 處 理 ：
    一 、 要 保 人 必 須 在 申 請 文 件 中 指 明 部 分 提 領 的 投 資 標 的 金 額 。
    二 、 本 公 司 以 收 到 前 款 申 請 文 件 為 基 準 日 ， 並 以 基 準 日 後 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 準 計 算 部 分 提
    樣
    本
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    領 的 保 單 帳 戶 價 值 。
    三、本 公 司 將 於 基 準 日 收 到 要 保 人 之 申 請 文 件 後 一 個 月 內 ， 支 付 部 分 提 領 的 金 額 扣 除 部 分 提 領
    費 用 後 之 餘 額 。 逾 期 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 年 利 率 一 分 計 算 。
    要 保 人 亦 可 事 先 約 定 部 分 提 領 日 期 ， 本 公 司 將 以 約 定 部 分 提 領 日 期 為 基 準 日 辦 理 前 項 投 資 標 的
    部 分 提 領 作 業 。 前 述 約 定 部 分 提 領 日 期 若 遇 當 月 無 相 當 日 者 ， 指 該 月 之 末 日 ； 若 遇 其 他 交 易 尚
    未 完 成 時 ， 則 順 延 至 其 他 交 易 完 成 日 。
    第 二 項 部 分 提 領 費 用 如 附 表 一 。
    第 二 十 四 條 【 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 一 次 領 回 保 單 帳 戶 價 值 】
    要 保 人 得 於 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 前 ， 選 擇 一 次 領 回 保 單 帳 戶 價 值 ， 本 公 司 將 以 年 金 累 積 期 間 屆
    滿 日 計 算 保 單 帳 戶 價 值 （ 如 有 保 險 單 借 款 應 扣 除 保 險 單 借 款 及 其 應 付 利 息 後 ） ， 於 年 金 給 付 開
    始 日 起 十 五 日 內 給 付 要 保 人 。 若 未 為 前 述 選 擇 時 ， 本 公 司 應 於 年 金 給 付 開 始 日 的 六 十 日 前 通 知
    要 保 人 該 選 擇 方 式 。 若 本 公 司 於 年 金 累 積 期 間 屆 滿 時 仍 未 接 獲 要 保 人 之 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通
    知 ， 則 將 按 本 契 約 約 定 開 始 給 付 年 金 。
    前 項 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 非 資 產 評 價 日 時 ， 以 次 一 資 產 評 價 日 為 基 準 計 算 保 單 帳 戶 價 值 。
    如 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給 付 當 時
    保 單 辦 理 保 險 單 借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 的 利 率 計 算 。
    要 保 人 若 選 擇 一 次 領 回 保 單 帳 戶 價 值 時 ， 本 契 約 於 本 公 司 給 付 保 單 帳 戶 價 值 後 即 行 終 止 。
    第 二十五 條 【 被 保 險 人 身 故 的 通 知 與 返 還 保 單 帳 戶 價 值 】
    被 保 險 人 身 故 後 ， 要 保 人 或 受 益 人 應 於 知 悉 被 保 險 人 發 生 身 故 後 通 知 本 公 司 。
    被 保 險 人 之 身 故 若 發 生 於 年 金 給 付 開 始 日 前 者 ， 本 公 司 將 根 據 收 齊 第 二 十 七 條 約 定 申 請 文 件 後
    之 次 一 個 資 產 評 價 日 計 算 之 保 單 帳 戶 價 值 返 還 予 要 保 人 或 其 他 應 得 之 人 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止
    。
    被 保 險 人 之 身 故 若 發 生 於 年 金 給 付 開 始 日 後 者 ， 如 仍 有 未 支 領 之 年 金 餘 額 ， 本 公 司 應 將 其 未 支
    領 之 年 金 餘 額 依 約 定 給 付 予 身 故 受 益 人 或 其 他 應 得 之 人 。
    前 項 給 付 受 益 人 得 選 擇 一 次 給 付 或 依 契 約 約 定 分 期 給 付 ； 受 益 人 選 擇 一 次 給 付 ， 其 計 算 之 貼 現
    利 率 為 適 用 第 二 十 條 所 採 用 之 預 定 利 率 。
    第 二十六 條 【 失 蹤 處 理 】
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 年 金 給 付 開 始 日 前 失 蹤 ， 且 法 院 宣 告 死 亡 判 決 內 所 確 定 死 亡 時 日
    在 年 金 給 付 開 始 日 前 者 ， 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 五 條 約 定 返 還 保 單 帳 戶 價 值 。
    前 項 保 單 帳 戶 價 值 ， 其 評 價 時 點 以 申 請 所 需 相 關 文 件 送 達 本 公 司 後 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 準 。
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 且 年 金 給 付 開 始 日 後 失 蹤 者 ， 除 有 未 支 領 之 年 金 餘 額 外 ， 本 公 司
    根 據 法 院 宣 告 死 亡 判 決 內 所 確 定 死 亡 時 日 為 準 ， 不 再 負 給 付 年 金 責 任 ； 但 於 日 後 發 現 被 保 險 人
    生 還 時 ， 本 公 司 應 依 契 約 約 定 繼 續 給 付 年 金 ， 並 補 足 其 間 未 付 年 金 。
    前 項 情 形 ， 於 被 保 險 人 在 本 契 約 有 效 期 間 內 年 金 給 付 開 始 日 前 失 蹤 ， 且 法 院 宣 告 死 亡 判 決 內 所
    確 定 死 亡 時 日 在 年 金 開 始 給 付 後 者 ， 亦 適 用 之 。
    第 二十七 條 【 返 還 保 單 帳 戶 價 值 的 申 請 】
    要 保 人 依 第 二 十 五 條 或 第 二 十 六 條 之 約 定 申 領 「 保 單 帳 戶 價 值 」 時 ， 應 檢 具 下 列 文 件 ：
    一 、 保 險 單 或 其 謄 本 。
    二 、 被 保 險 人 死 亡 證 明 文 件 及 除 戶 戶 籍 謄 本 。
    三 、 申 請 書 。
    四 、 要 保 人 或 其 他 應 得 之 人 的 身 分 證 明 。
    本 公 司 應 於 收 齊 前 項 文 件 後 十 五 日 內 給 付 之 。 但 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為
    給 付 者 ， 應 給 付 遲 延 利 息 年 利 率 一 分 。
    第 二十八 條 【 年 金 的 申 領 】
    被 保 險 人 於 年 金 給 付 開 始 日 後 生 存 期 間 每 年 第 一 次 申 領 年 金 給 付 時 ， 應 提 出 可 資 證 明 被 保 險 人
    生 存 之 文 件 。 但 於 保 證 期 間 內 不 在 此 限 。
    保 證 期 間 年 金 受 益 人 得 申 請 提 前 給 付 ， 其 計 算 之 貼 現 利 率 為 適 用 第 二 十 條 所 採 用 之 預 定 利 率 。
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 10
    被 保 險 人 身 故 後 若 仍 有 未 支 領 之 年 金 餘 額 ， 受 益 人 申 領 時 應 檢 具 下 列 文 件 ：
    一 、 保 險 單 或 其 謄 本 。
    二 、 被 保 險 人 死 亡 證 明 文 件 及 除 戶 戶 籍 謄 本 。
    三 、 受 益 人 的 身 分 證 明 。
    除 第 一 期 年 金 金 額 可 於 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 給 付 外 ， 其 他 期 年 金 金 額 應 於 各 期 之 應 給 付
    日 給 付 。 如 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 ， 致 第 一 期 年 金 金 額 逾 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 未 給 付
    ， 或 其 他 期 年 金 金 額 逾 應 給 付 日 未 給 付 時 ， 應 給 付 遲 延 利 息 年 利 率 一 分 。
    第 二十九 條 【 未 還 款 項 的 扣 除 】
    年 金 給 付 開 始 日 前 ， 本 公 司 給 付 以 現 金 給 付 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 及 償 付
    解 約 金 、 部 分 提 領 金 額 及 一 次 領 回 保 單 帳 戶 價 值 時 ， 如 要 保 人 仍 有 保 險 單 借 款 本 息 或 寬 限 期 間
    欠 繳 之 保 單 管 理 費 等 未 償 款 項 者 ， 本 公 司 得 先 抵 銷 上 述 欠 款 及 扣 除 其 應 付 利 息 後 給 付 其 餘 額 。
    年 金 給 付 開 始 日 時 ， 依 第 二 十 條 約 定 計 算 年 金 金 額 。
    第 三十條 【 保 險 單 借 款 及 契 約 效 力 的 停 止 】
    年 金 給 付 開 始 日 前 ， 要 保 人 得 向 本 公 司 申 請 保 險 單 借 款 ， 其 可 借 金 額 上 限 為 借 款 當 日 保 單 帳 戶
    價 值 之 六 十 ％ 。
    當 未 償 還 之 借 款 本 息 ， 超 過 本 契 約 保 單 帳 戶 價 值 之 八 十 ％ 時 ， 本 公 司 應 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式
    通 知 要 保 人 ； 如 未 償 還 之 借 款 本 息 超 過 本 契 約 保 單 帳 戶 價 值 之 九 十 ％ 時 ， 本 公 司 應 再 以 書 面 通
    知 要 保 人 償 還 借 款 本 息 ， 要 保 人 如 未 於 通 知 到 達 翌 日 起 算 二 日 內 償 還 時 ， 本 公 司 將 以 保 單 帳 戶
    價 值 扣 抵 之 。 但 若 要 保 人 尚 未 償 還 借 款 本 息 ， 而 本 契 約 累 積 的 未 償 還 之 借 款 本 息 已 超 過 保 單 帳
    戶 價 值 時 ， 本 公 司 將 立 即 扣 抵 並 以 書 面 通 知 要 保 人 ， 要 保 人 如 未 於 通 知 到 達 翌 日 起 算 三 十 日 內
    償 還 不 足 扣 抵 之 借 款 本 息 時 ， 本 契 約 自 該 三 十 日 之 次 日 起 停 止 效 力 。
    本 公 司 於 本 契 約 累 積 的 未 償 還 借 款 本 息 已 超 過 保 單 帳 戶 價 值 ， 且 未 依 前 項 約 定 為 通 知 時 ， 於 本
    公 司 以 書 面 通 知 要 保 人 之 日 起 三 十 日 內 要 保 人 未 償 還 不 足 扣 抵 之 借 款 本 息 者 ， 保 險 契 約 之 效 力
    自 該 三 十 日 之 次 日 起 停 止 。
    年 金 給 付 期 間 ， 要 保 人 不 得 以 保 險 契 約 為 質 ， 向 本 公 司 借 款 。
    第 三 十 一 條 【 不 分 紅 保 單 】
    本 保 險 為 不 分 紅 保 單 ， 不 參 加 紅 利 分 配 ， 並 無 紅 利 給 付 項 目 。
    第 三十二 條 【 投 保 年 齡 的 計 算 及 錯 誤 的 處 理 】
    要 保 人 在 申 請 投 保 時 ， 應 將 被 保 險 人 出 生 年 月 日 在 要 保 書 填 明 。 被 保 險 人 的 投 保 年 齡 ， 以 足 歲
    計 算 ， 但 未 滿 一 歲 的 零 數 超 過 六 個 月 者 ， 加 算 一 歲 。
    被 保 險 人 的 投 保 年 齡 發 生 錯 誤 時 ， 依 下 列 約 定 辦 理 ：
    一、真 實 投 保 年 齡 高 於 本 契 約 最 高 承 保 年 齡 者 ， 本 契 約 無 效 ， 本 公 司 應 將 已 繳 保 險 費 無 息 退 還
    要 保 人 ， 如 有 已 給 付 年 金 者 ， 受 益 人 應 將 其 無 息 退 還 本 公 司 。
    二、因 投 保 年 齡 錯 誤 ， 而 致 本 公 司 短 發 年 金 金 額 者 ， 本 公 司 應 計 算 實 付 年 金 金 額 與 應 付 年 金 金
    額 的 差 額 ， 於 下 次 年 金 給 付 時 按 應 付 年 金 金 額 給 付 ， 並 一 次 補 足 過 去 實 付 年 金 金 額 與 應 付
    年 金 金 額 的 差 額 。
    三、因 投 保 年 齡 錯 誤 ， 而 溢 發 年 金 金 額 者 ， 本 公 司 應 重 新 計 算 實 付 年 金 金 額 與 應 付 年 金 金 額 的
    差 額 ， 並 於 未 來 年 金 給 付 時 扣 除 。
    前 項 第 一 、 二 款 情 形 ， 其 錯 誤 原 因 歸 責 於 本 公 司 者 ， 應 加 計 利 息 退 還 各 款 約 定 之 金 額 ， 其 利 息
    按 給 付 當 時 本 保 單 辦 理 保 險 單 借 款 的 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 計
    算。
    第 三十三 條 【 受 益 人 的 指 定 及 變 更 】
    本契約 受 益 人 於 被 保 險 人 生 存 期 間 為 被 保 險 人 本 人 ， 本 公 司 不 受 理 其 指 定 或 變 更 。
    除 前 項 約 定 外 ， 要 保 人 得 依 下 列 約 定 指 定 或 變 更 受 益 人 ：
    一、於 訂 立 本 契 約 時 ， 得 經 被 保 險 人 同 意 指 定 身 故 受 益 人 ， 如 未 指 定 者 ， 以 被 保 險 人 之 法 定 繼
    承 人 為 本 契 約 身 故 受 益 人 。
    二、除 聲 明 放 棄 處 分 權 者 外 ， 於 保 險 事 故 發 生 前 得 經 被 保 險 人 同 意 變 更 身 故 受 益 人 ， 如 要 保 人
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 11
    未 將 前 述 變 更 通 知 本 公 司 者 ， 不 得 對 抗 本 公 司 。
    前 項 身 故 受 益 人 的 指 定 或 變 更 ， 於 要 保 人 檢 具 申 請 書 及 被 保 險 人 的 同 意 書 （ 要 、 被 保 險 人 為 同
    一 人 時 為 申 請 書 或 電 子 申 請 文 件 ） 送 達 本 公 司 時 ， 本 公 司 即 予 批 註 或 發 給 批 註 書 。
    第 三十四 條 【 投 資 風 險 與 法 律 救 濟 】
    要 保 人 及 受 益 人 對 於 投 資 標 的 價 值 須 直 接 承 擔 投 資 標 的 之 法 律 、 匯 率 、 市 場 變 動 風 險 及 投 資 標
    的 發 行 或 經 理 機 構 之 信 用 風 險 所 致 之 損 益 。
    本 公 司 應 盡 善 良 管 理 人 之 義 務 ， 慎 選 投 資 標 的 ， 加 強 締 約 能 力 詳 加 審 視 雙 方 契 約 ， 並 應 注 意 相
    關 機 構 之 信 用 評 等 。
    本 公 司 對 於 因 可 歸 責 於 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 或 其 代 理 人 、 代 表 人 、 受 僱 人 之 事 由 減 損 本 投
    資 標 的 之 價 值 致 生 損 害 要 保 人 、 受 益 人 者 ， 或 其 他 與 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 所 約 定 之 賠 償 或
    給 付 事 由 發 生 時 ， 本 公 司 應 盡 善 良 管 理 人 之 義 務 ， 並 基 於 要 保 人 、 受 益 人 之 利 益 ， 應 即 刻 且 持
    續向投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 進 行 追 償 。 相 關 追 償 費 用 由 本 公 司 負 擔 。
    前 項 追 償 之 進 度 及 結 果 應 以 適 當 方 式 告 知 要 保 人 。
    第 三 十 五 條 【 變 更 住 所 】
    要 保 人 的 住 所 有 變 更 時 ， 應 即 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 。
    要 保 人 不 為 前 項 通 知 者 ， 本 公 司 之 各 項 通 知 ， 得 以 本 契 約 所 載 要 保 人 之 最 後 住 所 發 送 之 。
    第 三 十 六 條 【 時效】
    由 本 契 約 所 生 的 權 利 ， 自 得 為 請 求 之 日 起 ， 經 過 兩 年 不 行 使 而 消 滅 。
    第 三 十 七 條 【 批註】
    本 契 約 內 容 的 變 更 ， 或 記 載 事 項 的 增 刪 ， 除 第 十 條 第 四 項 、 第 十 五 條 第 一 項 、 第 三 十 三 條 及 附
    表 一 約 定 者 外 ， 應 經 要 保 人 與 本 公 司 雙 方 書 面 或 其 他 約 定 方 式 同 意 後 生 效 ， 並 由 本 公 司 即 予 批
    註 或 發 給 批 註 書 。
    第 三 十 八 條 【 管 轄 法 院 】
    因 本 契 約 涉 訟 者 ， 同 意 以 要 保 人 住 所 地 地 方 法 院 為 第 一 審 管 轄 法 院 ， 要 保 人 的 住 所 在 中 華 民 國
    境 外 時 ， 以 台 灣 台 北 地 方 法 院 為 第 一 審 管 轄 法 院 。 但 不 得 排 除 消 費 者 保 護 法 第 四 十 七 條 及 民 事
    訴 訟 法 第 四 百 三 十 六 條 之 九 小 額 訴 訟 管 轄 法 院 之 適 用 。
    樣
    本
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    附表一 本契約相關費用表
    投 資 型 年 金 保 單 保 險 公 司 收 取 之 相 關 費 用 一 覽 表 （ 單位：約定外幣元或%）
    費 用 項 目
    收 取 標 準
    一、保費費用
    美元
    歐元
    澳幣
    人民幣
    保費
    費用
    未達美元
    15 萬元
    未達歐元
    15 萬元
    未達澳幣
    20 萬元
    未達人民幣
    100 萬元
    5%
    美元 15 萬元(
    含 )以上~未達
    美元 30 萬 元
    歐元 15 萬元(
    含 )以上~ 未達
    歐元 30 萬 元
    澳幣 20 萬元(
    含 )以上~未達
    澳幣 40 萬 元
    人民幣 1 00 萬元
    (含 )以上~未達
    人民幣 2 00 萬 元
    4%
    美元 30 萬元
    (含 )以上
    歐元 30 萬元
    (含 )以上
    澳幣 40 萬元
    (含 )以上
    人民幣 2 00 萬元
    (含 )以上
    3%
    二、保險相關費用
    保單管理費
    每月收取如下表，收取保單管理費時，要保人所繳保險費扣除歷次申請部分提領保單帳
    戶價值金額後之餘額，達免收管理費金額標準(含)以上者當月免收。
    約定外幣
    每 月 保 單 管 理 費
    （單位：元）
    免收管理費金額標準
    （單位：元）
    美元
    3
    36,000
    歐元
    3
    36,000
    澳幣
    4
    48,000
    人民幣
    20
    240,000
    本公司得於評估實際費用後調整此管理費並於三個月前通知要保人；但對於要保人有利
    之費用調降，不在此限。
    三、投資相關費用
    1.投資標的申購費用
    (1)三商美邦帳戶：本公司未另外收取。
    (2)委託投資帳戶：本公司未另外收取。
    (3)基金：本公司未另外收取。
    (4)指數股票型基金：每次將自申購金額中扣抵 0.5%作為申購費用。
    本公司得於評估實際費用後調整此投資標的申購費用並於三個月前通知要保人；但對於
    要保人有利之費用調降，不在此限。
    ＊本項費用於投資標的配置、投資標的之收益分配或撥回資產、投資標的轉換所為之申
    購投資標的時均需收取。
    2.投資標的經理(管理)費
    (1)三商美邦帳戶：已反應於宣告利率中，不另外向客戶收取。
    (2)委託投資帳戶：已由投資標的淨值中扣除，不另外向客戶收取。
    (3)基金：本公司未另外收取。
    (4)指數股票型基金：本公司於每月保單週月日自該投資標的價值中收取 0.08%，但要保
    人未配置於指數股票型基金者，無需收取。
    本公司得於評估實際費用後調整此經理(管理)費並於三個月前通知要保人；但對於要保
    人有利之費用調降，不在此限。
    3.投資標的保管費
    (1)三商美邦帳戶：已反應於宣告利率中，不另外向客戶收取。
    (2)委託投資帳戶：本公司未另外收取。
    (3)基金：本公司未另外收取。
    (4)指數股票型基金：本公司未另外收取。
    4.投資標的贖回費用
    (1)三商美邦帳戶：本公司未另外收取。
    (2)委託投資帳戶：本公司未另外收取。
    (3)基金：本公司未另外收取。
    (4)指數股票型基金：每次將自贖回金額中扣抵 0.5%作為贖回費用，但於收取保單管理
    費、投資標的經理(管理)費所為之贖回，無需收取投資標的贖回費用。
    本公司得於評估實際費用後調整此投資標的贖回費用並於三個月前通知要保人；但對於
    要保人有利之費用調降，不在此限。
    ＊本項費用於年金給付、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額及一次領回保
    樣
    本
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    單帳戶價值、投資標的轉換、本公司以保單帳戶價值扣抵借款本息所為之贖回投資標的
    時均需收取。
    5.投資標的轉換費用
    (1)停利機制：無。
    (2)申請轉換：本公司每一保單年度提供要保人十二次免費轉換，本公司自第十三次起，
    將從每次轉出金額中依下表金額扣抵轉換費用。
    約定外幣
    申請轉換費用
    （單位：元）
    美元
    30
    歐元
    30
    澳幣
    40
    人民幣
    200
    本公司得於評估實際費用後調整此手續費並於三個月前通知要保人；但對於要保人有利
    之費用調降，不在此限。
    ＊投資標的之轉出若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收取本項
    投資標的轉換費用；投資標的之轉入若涉及指數股票型基金時，仍需收取投資標的申購
    費用。
    四、解約及部分提領費用
    1.解約費用
    要保人終止本契約時，本公司不收取解約費用。
    ＊若涉及指數股票型基金時，仍需收取投資標的贖回費用。
    2.部分提領費用
    每一保單年度超過十二次保單帳戶價值的部分提領時，本公司自第十三次起，每次提領
    將依下表收取手續費並從減少的金額中扣除。
    約定外幣
    部分提領費用
    （單位：元）
    美元
    30
    歐元
    30
    澳幣
    40
    人民幣
    200
    本公司得於評估實際費用後調整此手續費並於三個月前通知要保人；但對於要保人有利
    之費用調降，不在此限。
    ＊若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收取本項部分提領費用。
    五、其他費用
    匯款相關費用
    (1)要保人或受益人選擇以本公司約定之外匯指定銀行為外匯存款戶交付或收受相關款項
    時，即無需負擔匯款相關費用。
    (2)要保人或受益人亦得要求以非本公司約定之外匯指定銀行為外匯存款戶交付或收受相
    關款項，惟匯款相關費用依下表所列方式約定。
    款項種類
    匯出費用
    (含中間銀
    行轉匯費
    用)
    收款費用
    1.要保人依條款第三條、第六條、第七條及第八
    條交付保險費
    2.受益人依條款第三十二條約定歸還款項
    註
    要保人或受
    益人承擔
    本公司承擔
    1.依條款第三條第二項及第四條退還保險費
    2.依條款第二十條第四項、第二十五條及第二十
    六條返還保單帳戶價值或未支領之年金餘額
    3.依條款第十三條給付收益分配或撥回資產
    4.依條款第十九條約定之年金給付
    5.依條款第二十四條一次領回保單帳戶價值
    6.因條款第二十二條、第二十三條、第二十七條
    及第二十八條之延遲利息給付
    7.本公司因條款第三十二條約定退還款項
    註
    本公司承擔
    要保人、受
    益人或應得
    之人承擔
    1.依條款第二十二條償付解約金
    2.依條款第二十三條保單帳戶價值的部分提領
    要保人承擔
    要保人、受
    益人或應得
    之人承擔
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    3.其他款項
    註：若錯誤原因歸責於本公司者，則匯出費用及收款費用皆由本公司承擔。
    投 資 型 年 金 保 單 投 資 機 構 收 取 之 相 關 費 用 收 取 表
    投 資 機 構 提 供 其 收 取 相 關 費 用 之 最 新 明 細 資 料 詳 本 公 司 網 站 www.mli.com.tw。
    （ 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 美 元 、 歐 元 及 澳 幣 ）
    一 般 投 資 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管理） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三商美邦美元帳戶
    (
    美元計價
    )
    -
    無
    -
    -
    無
    三商美邦歐元帳戶
    (
    歐元計價
    )
    -
    無
    -
    -
    無
    三商美邦澳幣帳戶
    (
    澳幣計價
    )
    -
    無
    -
    -
    無
    （２）委 託 投 資 帳 戶 ：
    投資標的名稱
    投資標的
    種類
    申購
    手續費
    經理(管理)費
    保管費
    贖回
    手續費
    三商美邦人壽 A+環球多元配置
    投資帳戶(全權委託帳戶之資產
    撥回機制來源可能為本金)*(美
    元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.50%
    0.12%
    無
    三商美邦人壽 A+環球多元配置
    投資帳戶(累積單位數)(全權委託
    帳戶之資產撥回機制來源可能為
    本金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.50%
    0.12%
    無
    三商美邦人壽好債有你投資帳戶
    (全權委託帳戶之資產撥回機制
    來源可能為本金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.65%~1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽好債有你投資帳戶
    (累積單位數)(全權委託帳戶之資
    產撥回機制來源可能為本
    金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.65%~1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽環球總報酬投資帳
    戶(全權委託帳戶之資產撥回機
    制來源可能為本金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.50%
    0.10%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 15
    三商美邦人壽環球總報酬投資帳
    戶(累積單位數)(全權委託帳戶之
    資產撥回機制來源可能為本
    金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.50%
    0.10%
    無
    三商美邦人壽環球策略 2.0 投資
    帳戶(全權委託帳戶之資產撥回
    機制來源可能為本金)*(美元計
    價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.70%
    1 億元(不含)以下：0.09%
    1 億元(含)以上：0.08%
    無
    三商美邦人壽環球策略 2.0 投資
    帳戶(累積單位數)(全權委託帳戶
    之資產撥回機制來源可能為本
    金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.70%
    1 億元(不含)以下：0.09%
    1 億元(含)以上：0.08%
    無
    三商美邦人壽鑫收益投資帳戶
    (全權委託帳戶之資產撥回機制
    來源可能為本金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽鑫收益投資帳戶
    (累積單位數)(全權委託帳戶之資
    產撥回機制來源可能為本
    金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽環球平衡投資帳戶
    (全權委託帳戶之資產撥回機制
    來源可能為本金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.10%
    1 億元(含)以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含)：0.08%
    5 億元以上：0.06%
    無
    三商美邦人壽多元配置入息投資
    帳戶(全權委託帳戶之資產撥回
    機制來源可能為本金)*(美元計
    價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.10%
    1 億元(含)以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含)：0.08%
    5 億元以上：0.06%
    無
    三商美邦人壽十全十美動態配置
    投資帳戶(全權委託帳戶之資產
    撥回機制來源可能為本金)*(美
    元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽十全十美動態配置
    投資帳戶(累積單位數)(全權委託
    帳戶之資產撥回機制來源可能為
    本金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽安穩投資帳戶(全
    權委託帳戶之資產撥回機制來源
    可能為本金)*(美元計價)
    委託
    投資帳戶
    無
    1.00%
    1 億元(含)以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含)：0.08%
    5 億元以上：0.06%
    無
    *本 全 權 委 託 帳 戶 資 產 撥 回 前 未 先 扣 除 行 政 管 理 相 關 費 用 。
    註 1： 委 託 投 資 帳 戶 之 經 理 ( 管理) 費 ， 包 含 本 公 司 收 取 之 管 理 費 及 投 資 機 構 收 取 之 經 理 費 ， 已 由 投
    資標的淨值中扣除，不另外向客戶收取。委託投資帳戶之委託投資資產如有投資於該投信經
    理 之 基 金 時 ， 則 該 部 分 委 託 資 產 投 信 不 得 另 收 取 經 理 費 。
    註 2： 委 託 投 資 帳 戶 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    樣
    本
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 16
    （３）基 金 ：
    投資標的名稱
    投資標的種
    類
    申購
    手續費
    經理
    (管理)費
    保管費
    贖回
    手續費
    聯博國際醫療基金-A(基金之配
    息來源可能為本金)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.75%~1.80%
    不得超過公開說明書第 II 部分之
    「行政管理人、保管機構及過戶
    代理費用」所列之固定最高費用
    (即行政管理人、保管機構及過戶
    代 理 費 用 最 高 一 般 為 每 年
    1.00% ， 惟 實 務 上 保 管 費 約 為
    0.005%~0.50%)。
    無
    聯博全球複合型股票基金-A(美
    元計價)
    海外股票型
    無
    1.60%
    無
    聯博美國收益基金-A2(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為
    本金)(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博全球高收益債券基金-A2(本
    基金主要係投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能
    為本金)(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩
    定月配澳幣避險(配息)(本基金
    主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩
    定月配美元(配息)(本基金主要
    係投資於非投資等級之高風險
    債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩
    定月配澳幣避險(配權)(本基金
    主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩
    定月配美元(配權)(本基金主要
    係投資於非投資等級之高風險
    債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博美國成長基金 A 美元(基金
    之配息來源可能為本金)(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定
    月配澳幣避險(配息)(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為
    本金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定
    月配美元(配息)(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 17
    險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定
    月配澳幣避險(配權)(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為
    本金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定
    月配美元(配權)(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博美國收益基金 AA 穩定月配
    澳幣避險(配息)(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博美國收益基金 AA 穩定月配
    美元(配息)(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債
    券且配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博全球高收益債券基金 AT 歐
    元避險(配息)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)(歐元計
    價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博新興市場債券基金 AT 歐元
    避險(配息)(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債
    券且配息來源可能為本金)(歐元
    計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博房貸收益基金 AA(穩定月
    配)級別美元(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債
    券且配息來源可能為本金)** (美
    元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博房貸收益基金 AA(穩定月
    配)澳幣避險級別(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.10%
    無
    聯博優化波動股票基金 AD 月配
    級別美元(基金之配息來源可能
    為本金)**(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    聯博優化波動股票基金 AD 月配
    澳幣避險級別(基金之配息來源
    可能為本金)**(澳幣計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 18
    霸菱大東協基金 A 類美元(配
    權)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.25%
    併入單一行政管理費 0.45%
    無
    霸菱全球新興市場基金 A 類美
    元(配權)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    霸菱香港中國基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.25%
    無
    霸菱澳洲基金-A 類(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.25%
    無
    霸菱全球農業基金-A 類(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    低於 1.5 億英鎊:0.0200%;
    無
    1.5~3.5 億英鎊:0.0175%;
    高於 3.5 億英鎊:0.0100%
    霸菱成熟及新興市場高收益債
    券基金-A 類(月配息型)(本基金
    主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    併入單一行政管理費 0.45%
    無
    資 本 集 團全 球 債 券基 金 (盧森
    堡)T(美元)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.15%
    最高 0.06%
    無
    資 本 集 團歐 元 債 券基 金 (盧森
    堡)T(美元)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.15%
    最高 0.06%
    無
    資本集團全球機會高收益債券
    基金盧森堡 T 美元(本基金主要
    係投資於非投資等級之高風險
    債券)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.75%
    最高 0.06%
    無
    資本集團全球機會高收益債券
    基金盧森堡 Tfd 美元(配息)(本基
    金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息來源
    可能為本金)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.75%
    最高 0.06%
    無
    資本集團新興市場成長基金(盧
    森堡) T(美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    最高 0.13%
    無
    群益印度中小基金(美元) (美元
    計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.26%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 19
    安聯中國策略基金(美元) (美元
    計價)
    區域股票型
    無
    1.80%
    0.23%
    無
    安聯收益成長基金 AT 累積類股
    (美元)(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券)(美
    元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股澳幣避險(月配息)(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)(澳幣計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股(月配息)(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)(美元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股澳幣避險(月配權)(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)(澳幣計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股(月配權)(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)(美元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股歐元避險(月配息)(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)(歐元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月
    收類股歐元避險(月配權)(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)(歐元計價)
    海外平衡型
    無
    併入單一行政管理費 1.5%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯歐洲高息股票基金-AMg 穩
    定月收總收益(美元避險)(基金
    之配息來源可能為本金)(美元計
    價)
    區域股票型
    無
    併入單一行政管理費 1.8%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯歐洲高息股票基金-AM 穩
    定月收類股(歐元)(基金之配息
    來源可能為本金)(歐元計價)
    區域股票型
    無
    併入單一行政管理費 1.8%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    安聯 AI 人工智慧基金-AT 累積
    (美元) (美元計價)
    全球產業
    股票型
    無
    併入單一行政管理費 2.05%
    (本費用包含管理費、保管費及其他費用)
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 20
    富達美國成長基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    一 般 介 乎 本 基 金 淨 資 產 價 值 之
    0.003%與 0.35%之間(不包括交易
    費用與合理支出及墊付費用)。
    無
    富達太平洋基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球健康護理基金(歐元計
    價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達東協基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球聚焦基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達美元現金基金(美元計價)
    海外現金型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    0.40%( 上限
    1.50%)
    無
    註: 富達基金
    ─ 美元
    現 金 基 金 目
    前 年 管 理 費
    率為 0%
    富達中國聚焦基金(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達新興市場債券基金 A 股(月
    配權)(本基金主要係投資於非投
    資等級 之高 風險債券 )( 美元計
    價)
    海外債券型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.20%( 上限
    1.50%)
    無
    富達美元高收益基金 A 股(月配
    權)(本基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券)(美元計價)
    海外債券型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.00%( 上限
    1.50%)
    無
    富達 美 元債 券 基 金 (A 股月 配
    息)(美元計價)
    海外債券型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    0.75%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球入息基金 A 股(F1 穩定
    月配息)(本基金之配息來源可能
    為本金)**(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 21
    富達亞太入息基金 A 股(F1 穩定
    月配息)(本基金之配息來源可能
    為本金)**(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球消費行業基金(A 股累
    計美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球入息基金(A 股累計美
    元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球入息基金(A 股 H 月配
    息澳幣避險)(本基金之配息來源
    可能為本金)**(澳幣計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達美元高收益基金(F1 穩定月
    配息-美元)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(美元計
    價)
    海外債券型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.00%( 上限
    1.50%)
    無
    富達新興市場債券基金(F1 穩定
    月配息-美元)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)**(美元
    計價)
    海外債券型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.20%( 上限
    1.50%)
    無
    富達中國內需消費基金(A 股累
    積美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球健康護理基金(A 股累
    積美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達印度聚焦基金(A 股美
    元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達新興亞洲基金(A 股累積美
    元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達新興亞洲基金(A 股累積歐
    元)(歐元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達歐洲動能基金(A 股歐
    元)(歐元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上 限
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 22
    1.50%)
    富達歐洲動能基金(A 股累積美
    元避險)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達歐洲基金(A 股累積美元避
    險)(美元計價)
    海外股票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達亞洲高收益債券基金-A 股
    月配息(美元)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    富達亞洲總報酬基金-A 股月配
    息(美元)(本基金主要係投資於
    非投資等級之高風險債券且基
    金之配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    海外債券型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    富蘭克林(坦)全球基金(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)全球平衡基金(本
    基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外平衡型
    無
    0.80%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)美國政府基金(月
    配權)**(本基金之配息來源可能
    為本金)(美元計價)
    海外債券型
    無
    0.65%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)印度基金(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)大中華基金(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.60%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)亞洲成長基金(美
    元計價)
    海外股票型
    無
    1.35%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)天然資源基金(美
    元計價)
    海外股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)新興國家固定收益
    基金 A-Mdis 股(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債券且基金之配息來源可能為
    本金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 23
    富蘭克林(坦)全球債券基金 A-
    Mdis 股(本基金之配息來
    源可能為本金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)精選收益基金 A-
    Mdis 股(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券且
    基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林( 坦 ) 生 技 領 航 基 金
    A(acc)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)新興國家固定收益
    基金澳幣避險 A(月配息)(本基
    金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且基金之配息
    來源可能為本金)**(澳幣計價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)全球債券基金澳幣
    避險 A(月配息)(本基金之配息
    來源可能為本金)**(澳幣計價)
    海外債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)多空策略基金美元
    A(acc) 股(美元計價)
    平衡型
    (混合型)
    無
    2.05%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬基
    金美元 A-Mdis 股(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險債券且基金之配息來源可能
    為本金)**(美元計價)
    債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬基
    金歐元 A-Mdis 股(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險債券且基金之配息來源可能
    為本金)**(歐元計價)
    債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬基
    金澳幣避險 A-Mdis 股(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息來源
    可能為本金)**(澳幣計價)
    債券型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)亞洲小型企業基金
    美元 A(acc)股(美元計價)
    股票型
    無
    1.35%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)亞洲小型企業基金
    歐元 A(acc)股(歐元計價)
    股票型
    無
    1.35%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林( 坦 ) 科 技 基 金 美 元
    A(acc)股(美元計價)
    股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林(坦)美國機會基金美元
    A(acc)股(美元計價)
    股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 24
    富蘭克林(坦)美國機會基金歐元
    A(acc)股(歐元計價)
    股票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富蘭克林華美特別股收益基金-
    B 分配型(美元)(本基金之配息來
    源可能為本金)**(美元計價)
    開放式全球
    股票型
    無
    1.50%
    0.260%
    無
    天達環球黃金基金 C 收益股份
    (美元計價)
    海外股票型
    無
    2.25%
    最高為資產淨值之 0.05%
    無
    天達環球天然資源基金 C 收益
    股份(美元計價)
    海外股票型
    無
    2.25%
    無
    天達環球特許品牌基金 C 累積
    股份(美元避險)(美元計價)
    海外股票型
    無
    2.50%
    無
    摩根環球高收益債券基金 A 股
    (每月派息)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(美元計
    價)
    海外債券型
    無
    不超過 0.85%
    不超過 0.30%
    無
    摩根新興市場債券基金 A 股(每
    月派息)(本基金主要係投資於非
    投資等級之高風險債券且配息
    來源可能為本金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    不超過 1.15%
    不超過 0.30%
    無
    摩根美國複合收益債券基金 A
    股(每月派息)(本基金之配息來
    源可能為本金)**(美元計價)
    海外債券型
    無
    不超過 0.90%
    不超過 0.20%
    無
    摩根多重收益基金(澳幣對沖)A
    股(利率入息)(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(澳幣計價)
    海外平衡型
    無
    不超過 1.25%
    不超過 0.20%
    無
    摩根多重收益基金(美元對沖)A
    股(每月派息)(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(美元計價)
    海外平衡型
    無
    不超過 1.25%
    不超過 0.20%
    無
    摩根多重收益(美元對沖)A 股
    (利率入息)(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債
    券且配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    海外平衡型
    無
    不超過 1.25%
    不超過 0.2%
    無
    貝萊德世界能源基金 A2(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    保管人根據證券的價值收取逐日
    累積的年費，加上交易費用。年
    費範圍由年率 0.0024% 至
    0.45%，交易費的範圍則由每宗交
    易 5.5 美元至 124 美元。
    無
    貝萊德世界礦業基金 A2(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 25
    貝萊德永續能源基金 A2(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德環球資產配置基金 A2(美
    元計價)
    海外平衡型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界金融基金 A2(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界黃金基金 A2(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德拉丁美洲基金 A2(美元計
    價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德印度基金 A2(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝 萊 德 環 球 高 收 益 債 券 基 金
    A3(月配權)(基金主要係投資於
    非投資等級之高風險債券且配
    息來源可能為本金)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.25%
    無
    貝萊德新興市場債券基金 A3(月
    配權)(基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且配息
    來源可能為本金)(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.25%
    無
    貝 萊 德 美 元 高 收 益 債 券 基 金
    A6(穩定配息)(基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(美元計
    價)
    海外債券型
    無
    1.25%
    無
    貝萊德亞洲老虎債券基金 A6(穩
    定配息)(基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券且配
    息來源可能為本金)**(美 元計
    價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    無
    貝萊德世界礦業基金 A2 歐元
    (歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德世界能源基金 A2 歐元
    (歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德世界科技基金 A2 美元
    (美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界科技基金 A2 歐元
    (歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 26
    貝萊德世 界健康科學基金 A2
    美元(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世 界健康科學基金 A2
    歐元(歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝 萊 德 世 界 健 康 科 學 基 金
    Hedged A2 澳幣(澳幣計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德全球智慧數據股票入息
    基金 A6(穩定配息)(基金之配息
    來源可能為本金)**(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    保管人根據證券的價值收取逐日
    累積的年費，加上交易費用。年
    費範圍由年率 0.0024% 至
    0.45%，交易費的範圍則由每宗交
    易 5.5 美元至 124 美元。
    無
    NN(L)新興市場債券基金 X 股對
    沖級別澳幣(月配息)(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為
    本金)**(澳幣計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%
    內含於固定服務費 0.25%中
    無
    NN(L)新興市場債券基金 X 股美
    元(月配息)(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債
    券且配息來源可能為本金)**(美
    元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.50%
    內含於固定服務費 0.25%中
    無
    NN(L)投資級公司債基金 X 股美
    元(月配息)(本基金之配息來源
    可能為本金)**(美元計價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.00%
    內含於固定服務費 0.15%中
    無
    NN(L)投資級公司債基金 X 股對
    沖級別澳幣(月配息)(本基金之
    配息來源可能為本金)**(澳幣計
    價)
    海外固定
    收益型
    無
    1.00%
    內含於固定服務費 0.15%中
    無
    NN (L)旗艦多元資產基金 X 股
    對沖級別美元(月配息) (本基金
    之配息來源可能為本金)**(美元
    計價)
    平衡型
    無
    1.50%
    內含於固定服務費 0.20%中
    無
    NN (L)旗艦多元資產基金 X 股
    對沖級別澳幣(月配息) (本基金
    之配息來源可能為本金)**(澳幣
    計價)
    平衡型
    無
    1.50%
    內含於固定服務費 0.20%中
    無
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券
    基金(TD 美元)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)**(美元
    計價)
    美元
    高收益債
    無
    1.70%
    保管費：年費率不得超過 0.4%
    (最低年費為 12,000 美元)
    信託費：年費率為基金淨資產價
    值的 0.025%
    無
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券
    基金(TD 澳幣)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)**(澳幣
    計價)
    美元
    高收益債
    無
    1.70%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 27
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券
    基金(TD 澳幣避險類股)(本基金
    主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本
    金)**(澳幣計價)
    美元
    高收益債
    無
    1.70%
    無
    野村多元收益平衡基金-月配型
    (美元)(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(美元計
    價)
    平衡型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    野村美利堅高收益債基金-月配
    型(美元)(本基金主要係投資於
    非投資等級之高風險債券且配
    息來源可能為本金)**(美 元計
    價)
    高收益債型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    野村環球高收益債基金-月配型
    (美元)(本基金主要係投資於非
    投資等級之高風險債券且配息
    來源可能為本金)**(美元計價)
    高收益
    債券型
    無
    1.60%
    每年基金淨資產價值之 0.28%
    無
    野村環球基金(美元計價)
    全球股票型
    無
    1.50%(20 億以
    下 ) 、
    1.35%(20~40
    億 ) 、
    1.20%(40 億以
    上),本基金投
    資 股 票 總 金
    額 未 達 本 基
    金 淨 資 產 價
    值之 70%時，
    經 理 費 應 減
    半 計 收 之 規
    定
    (1)就本基金每日之淨資產價值逐
    日累計，並按每年 0.135%之比率
    計算報酬；及
    (2)每年加計美元參萬伍仟元之報
    酬，每季給付乙次。
    無
    野村亞太複合高收益債基金-月
    配息(美元)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(美元計
    價)
    高收益
    債券型
    無
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    先機環球股票基金 A 類累積(美
    元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每 年 基 金 資 產 淨 值 總 平 均 值 的
    0.01%加計增值稅(如有)，惟每年
    最低費用為 3,500 歐元。
    無
    先機亞太股票基金 A 類累積(美
    元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    先機全球新興市場基金 A 類累
    積(美元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    先機全球新興市場基金 A 類累
    積(歐元)(歐元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 28
    先機北美股票基金 A 類累積(美
    元)(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    無
    施羅德環球新興市場債券基金
    (本基金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且基金之
    配息來源可能為本金)**(美元計
    價)
    海外債券型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球美元債券基金(基金
    之配息來源可能為本金)**(美元
    計價)
    海外債券型
    無
    0.75%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球新興亞洲基金(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球環球計量精選價值
    基金(基金之配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球新興歐洲基金(歐元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球金磚四國基金(美元
    計價)
    海外股票型
    無
    1.50%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德環球亞洲債券基金 A1-月
    配息(本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券且基
    金之配息來源可能為本金)
    **(美元計價)
    海外債券型
    無
    1.00%
    每年最高 0.3%
    無
    施羅德亞洲高息股債基金(澳幣
    避險)A-月配息(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債券且基金之配息來源可能為
    本金)**(澳幣計價)
    平衡型
    無
    1.25%
    每年最高 0.5%
    無
    施羅德亞 洲 高 息 股 債 基金 (美
    元)A-月配息(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債
    券且基金之配息來源可能為本
    金)**(美元計價)
    平衡型
    無
    1.25%
    每年最高 0.5%
    無
    **本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
    註 1： 基 金 之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    註 2： 基 金 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 29
    （４）指 數 股 票 型 基 金 ：
    投資標的名稱
    投資標的
    種類
    申購
    手續費
    經理(管理)費
    保管費
    贖回
    手續費
    Invesco 納斯達克 100 指數
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.2%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 標普 500 指數 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.0945%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 能源類股 ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 金融類股 ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 科技類股 ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 必需性消費類股 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 公用事業類股 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 健康照護類股 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 非必需消費類股 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.13%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 標 普 金 屬 與 礦 產 業
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.35%(總管理費)
    由本公
    司支付
    SPDR 標普油氣開採與生產
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.35%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 全世界 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.31%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 新興市場 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.67%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 德國 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.47%(總管理費)
    由本公
    司支付
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 30
    iShares MSCI 英國 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.47%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 巴西指數 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.59%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 中國大型股 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.74%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 納斯達克生技 ETF(美元
    計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.47%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 拉丁美洲 40 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.48%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares MSCI 印度 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.68%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 羅素 2000 ETF(美元計
    價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.19%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 美國房地產指數 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.43%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 特 別 股 及 收 益 證 券
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.46%(總管理費)
    由本公
    司支付
    iShares 20 年 期 以 上美 國公 債
    ETF(美元計價)
    債券型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.15%(總管理費)
    由本公
    司支付
    VanEck Vectors 黃金礦業
    ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.52%(總管理費)
    由本公
    司支付
    VanEck Vectors 俄羅斯 ETF(美
    元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.65%(總管理費)
    由本公
    司支付
    WisdomTree 日本股票型匯率避
    險 ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.48%(總管理費)
    由本公
    司支付
    WisdomTree 歐洲股票型匯率避
    險 ETF(美元計價)
    股票型
    ETF
    由本公
    司支付
    0.58%(總管理費)
    由本公
    司支付
    註 1： 指 數 股 票 型 基 金 之 申 購 及 贖 回 費 用 由 證 券 商 收 取 ， 該 費 用 由 本 公 司 支 付 予 證 券 商 。
    註 2： 指 數 股 票 型 基 金 之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    註 3： 指 數 股 票 型 基 金 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 31
    停 泊 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管 理 ） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三 商 美 邦 美 元 帳 戶 (美元計價)
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 歐 元 帳 戶 (歐元計價)
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶 (澳幣計價)
    -
    無
    -
    -
    無
    註 1： 三 商 美 邦 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 帳 戶 將 分 別 投 資 於 美 元 一 年 期 (含 ) 以 下 存 款 、 歐 元 一 年 期 ( 含 )以
    下 存 款 、 澳 幣 一 年 期 (含 )以下存款。其宣 告 利 率 係 反 映 該 帳 戶 之 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 (每
    年 0.2275%)， 並 用 以 計 算 該 帳 戶 之 單 位 淨 值 ， 相 關 說 明 如 下 表 ：
    帳 戶 名 稱
    宣 告 利 率 公 告
    與 適 用 期 間
    宣 告 利 率
    參 考 指 標
    宣 告 利 率 調 整 區 間
    （ 反 映 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 ）
    三 商 美 邦
    美 元 帳 戶
    每月第一個工
    作日於本公司
    網頁公告，適
    用期間一個月
    。
    上月最後一個
    資產評價日兆
    豐國際商業銀
    行美元活期存
    款 利 率 。
    最高為上月最後一個資產評價日兆
    豐國際商業銀行美元一年定期存款
    利 率 ， 最 低 為 零 。
    三 商 美 邦
    歐 元 帳 戶
    上月最後一個
    資產評價日兆
    豐國際商業銀
    行歐元活期存
    款 利 率 。
    最高為上月最後一個資產評價日兆
    豐國際商業銀行歐元一年定期存款
    利 率 ， 最 低 為 零 。
    三 商 美 邦
    澳 幣 帳 戶
    上月最後一個
    資產評價日兆
    豐國際商業銀
    行澳幣活期存
    款 利 率 。
    最高為上月最後一個資產評價日兆
    豐國際商業銀行澳幣一年定期存款
    利 率 ， 最 低 為 零 。
    KFVA0 第零版- 32
    （ 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 人 民 幣 ）
    一 般 投 資 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管理） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三 商 美 邦 人 民 幣 帳戶( 人民
    幣 計價)
    -
    無
    -
    -
    無
    （２）委 託 投 資 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續費
    經理
    （ 管理） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三商美邦人壽神州人民幣
    指 數 型 投 資 帳 戶 ( 人 民 幣 計
    價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.100%
    0.100%
    無
    註 1： 委 託 投 資 帳 戶 之 經 理 ( 管理) 費 ， 包 含 本 公 司 收 取 之 管 理 費 及 投 資 機 構 收 取 之 經 理 費 ， 已 由 投
    資標的淨值中扣除，不另外向客戶收取。委託投資帳戶之委託投資資產如有投資於該投信經
    理 之 基 金 時 ， 則 該 部 分 委 託 資 產 投 信 不 得 另 收 取 經 理 費 。
    註 2： 委 託 投 資 帳 戶 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    （３）基 金 ：
    投資標的名稱
    投資標的
    種類
    申購
    手續費
    經理
    （管理）費
    保管費
    贖回
    手續費
    群益印度中小基金(人民幣)(人
    民幣計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.260%
    無
    安聯四季豐收債券組合基金-B
    月配息(人民幣)(本基金有一定
    比例之投資包含高風險非投資
    等級債券基金)(人民幣計價)
    複合式債券
    組合型
    無
    1.00%
    0.12%
    無
    安聯中華新思路基金(人民幣)(
    人民幣計價)
    區域股票型
    無
    2.00%
    0.260%
    無
    安聯收益成長多重資產基金-A
    累積(人民幣)(本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高風險
    債券)(人民幣計價)
    區域平衡型
    無
    1.50%
    0.240%
    無
    安聯收益成長多重資產基金-B
    月配息(人民幣)(本基金有相當
    比重投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)(
    人民幣計價)
    區域平衡型
    無
    1.50%
    0.240%
    無
    樣
    本
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 33
    富達亞洲高收益債券基金-A 股
    月配息(人民幣)(本基金主要係
    投資於非投資等級之高風險債
    券且基金之配息來源可能為本
    金)**(人民幣計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨資
    產價值之 1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    富達亞洲總報酬基金-A 股月配
    息(人民幣)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金)**(人民幣計價)
    海外債券型
    無
    每年基金淨資
    產價值之 1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    復華人民幣貨幣市場基金(人民
    幣計價)
    海外貨幣
    市場型
    無
    0.400%
    0.110%
    無
    復華中國新經濟A股基金-人民
    幣(人民幣計價)
    海外股票型
    無
    2.00%
    0.260%
    無
    復華中國新經濟平衡基金-人民
    幣A(本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券)(人民
    幣計價)
    海外平衡型
    無
    1.60%
    0.24%
    無
    復華新興市場高收益債券基金-
    配息(人民幣)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且基金之配息來源可能為本金
    )**(人民幣計價)
    海外債券型
    無
    1.60%
    0.250%
    無
    富蘭克林華美特別股收益基金-
    B分配型(人民幣)(本基金之配息
    來源可能為本金)**(人民幣計價
    )
    開放式全球
    股票型
    無
    1.50%
    0.260%
    無
    野村環球基金(人民幣)(人民幣
    計價)
    全球股票型
    無
    1.50%(20 億以
    下)、1.35%(20~
    40 億 ) 、
    1.20%(40 億以
    上)本基金投資
    股票總金額未
    達本基金淨資
    產價值之 70%
    時，經理費應
    減半計收之規
    定
    (1)就本基金每日之淨資產價值逐
    日累計，並按每年 0.135%之比率
    計算報酬；及
    (2)每年加計美元參萬伍仟元之報
    酬，每季給付乙次。
    無
    野村亞太複合高收益債基金-月
    配息(人民幣)(本基金主要係投
    資於非投資等級之高風險債券
    且配息來源可能為本金)(人民幣
    計價)
    亞太
    高收益債
    無
    1.50%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    野村多元收益平衡基金-月配型(
    人民幣)(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(人民幣
    平衡型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 34
    計價)
    野村美利堅高收益債基金-月配
    型(人民幣)(本基金主要係投資
    於非投資等級之高風險債券且
    配息來源可能為本金)**(人民幣
    計價)
    高收益債型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之 0.26%
    無
    野村環球高收益債基金-月配型(
    人民幣)(本基金主要係投資於非
    投資等級之高風險債券且配息
    來源可能為本金)**(人民幣計價
    )
    高收益
    債券型
    無
    1.60%
    每年基金淨資產價值之 0.28%
    無
    **本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
    註 1： 基 金 之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    註 2： 基 金 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    停 泊 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管 理 ） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三 商 美 邦 人 民 幣 帳 戶 ( 人 民 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    註 １ ： 三 商 美 邦 人 民 幣 帳 戶 將 投 資 於 人 民 幣 一 年 期 (含 )以 下 存 款 。 其 宣 告 利 率 係 反 映 該 帳 戶 之 實 際
    績 效 與 相 關 管 理 成 本 （ 每 年 0.2275%） ， 並 用 以 計 算 該 帳 戶 之 單 位 淨 值 ， 相 關 說 明 如 下 表 ：
    帳 戶 名 稱
    宣 告 利 率 公 告 與
    適 用 期 間
    宣 告 利 率
    參 考 指 標
    宣 告 利 率 調 整 區 間
    （ 反 映 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 ）
    三 商 美 邦
    人 民 幣 帳 戶
    每 月 第 一 個 工 作
    日 於 本 公 司 網 頁
    公 告 ， 適 用 期 間
    一 個 月 。
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 人 民
    幣 活 期 存 款 利 率
    。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資 產 評 價 日 兆
    豐 國 際 商 業 銀 行 人 民 幣 一 年 定 期 存
    款 利 率 ， 最 低 為 零 。
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 35
    附表二 投資標的表
    （ 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 美 元 、 歐 元 及 澳 幣 ）
    一 般 投 資 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投資標的名稱
    發行或經理（管理）機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    三 商 美 邦 美元帳戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有 限
    公司
    -
    美元
    無
    三 商 美 邦 歐元帳戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有 限
    公司
    -
    歐元
    無
    三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有 限
    公司
    -
    澳幣
    無
    （２）委 託 投 資 帳 戶 ：
    投資標的名稱
    發行或經理（ 管理） 機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    三商美邦人壽 A+環球多元配置投資帳戶
    (全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能
    為本金)*
    霸菱證券投資顧問股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有
    三商美邦人壽 A+環球多元配置投資帳戶
    (累積單位數)(全權委託帳戶之資產撥回
    機制來源可能為本金)*
    霸菱證券投資顧問股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有***
    三商美邦人壽好債有你投資帳戶(全權委
    託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)*
    霸菱證券投資顧問股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有
    三商美邦人壽好債有你投資帳戶(累積單
    位數)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源
    可能為本金)*
    霸菱證券投資顧問股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有***
    三商美邦人壽環球總報酬投資帳戶(全權
    委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本
    金)*
    富達證券投資信託股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有
    三商美邦人壽環球總報酬投資帳戶(累積
    單位數)(全權委託帳戶之資產撥回機制來
    源可能為本金)*
    富達證券投資信託股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有***
    三商美邦人壽環球策略 2.0 投資帳戶(全
    權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為
    本金)*
    富達證券投資信託股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有
    三商美邦人壽環球策略 2.0 投資帳戶(累
    積單位數)(全權委託帳戶之資產撥回機制
    來源可能為本金)*
    富達證券投資信託股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有***
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 36
    三商美邦人壽鑫收益投資帳戶(全權委託
    帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)*
    富蘭克林證券投資顧問股份有限
    公司
    委託投資帳戶
    美元
    有
    三商美邦人壽鑫收益投資帳戶(累積單位
    數)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可
    能為本金)*
    富蘭克林證券投資顧問股份有限
    公司
    委託投資帳戶
    美元
    有***
    三商美邦人壽環球平衡投資帳戶(全權委
    託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)*
    富蘭克林華美證券投資信託股份
    有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有
    三商美邦人壽多元配置入息投資帳戶(全
    權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為
    本金)*
    宏遠證券投資顧問股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有
    三商美邦人壽十全十美動態配置投資帳
    戶(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可
    能為本金)*
    野村證券投資信託股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有
    三商美邦人壽十全十美動態配置投資帳
    戶 (累積單位數)(全權委託帳戶之資產撥
    回機制來源可能為本金)*
    野村證券投資信託股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有***
    三商美邦人壽安穩投資帳戶(全權委託帳
    戶之資產撥回機制來源可能為本金)*
    復華證券投資信託股份有限公司
    委託投資帳戶
    美元
    有
    *本 全 權 委 託 帳 戶 資 產 撥 回 前 未 先 扣 除 行 政 管 理 相 關 費 用 。
    ***收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 累 積 單 位 數 。
    （３）基 金 ：
    投資標的名稱
    發行或經理（管理）機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    聯博國際醫療基金-A(基金之配息來源可
    能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    聯博全球複合型股票基金-A
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    聯博美國收益基金-A2(本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風險債券且配息
    來源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    美元
    無
    聯博全球高收益債券基金-A2(本基金主要
    係投資於非投資等級之高風險債券且配
    息來源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    美元
    無
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩定月配
    澳幣避險(配息)(本基金主要係投資於非
    投資等級之高風險債券且配息來源可能
    為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    澳幣
    有
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩定月配
    美元(配息)(本基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    美元
    有
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 37
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩定月配
    澳幣避險(配權)(本基金主要係投資於非
    投資等級之高風險債券且配息來源可能
    為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    澳幣
    有***
    聯博全球高收益債券基金 AA 穩定月配
    美元(配權)(本基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    美元
    有***
    聯博美國成長基金 A 美元(基金之配息來
    源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定月配澳
    幣避險(配息)(本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    澳幣
    有
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定月配美
    元(配息)(本基金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配息來源可能為
    本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    美元
    有
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定月配澳
    幣避險(配權)(本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券且配息來源可
    能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    澳幣
    有***
    聯博新興市場債券基金 AA 穩定月配美
    元(配權)(本基金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配息來源可能為
    本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    美元
    有***
    聯博美國收益基金 AA 穩定月配澳幣避
    險(配息)(本基金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配息來源可能為
    本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    澳幣
    有
    聯博美國收益基金 AA 穩定月配美元(配
    息)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    美元
    有
    聯博全球高收益債券基金 AT 歐元避險
    (配息)(本基金主要係投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    歐元
    有
    聯博新興市場債券基金 AT 歐元避險(配
    息)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    歐元
    有
    聯博房貸收益基金 AA(穩定月配)級別美
    元(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    美元
    有
    聯博房貸收益基金 AA(穩定月配)澳幣避
    險級別(本基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外
    固定收益型
    澳幣
    有
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 38
    聯博優化波動股票基金 AD 月配級別美
    元(基金之配息來源可能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    有
    聯博優化波動股票基金 AD 月配澳幣避
    險級別(基金之配息來源可能為本金)**
    聯博(盧森堡)公司
    海外股票型
    澳幣
    有
    霸菱大東協基金 A 類美元(配權)
    霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司
    海外股票型
    美元
    有***
    霸菱全球新興市場基金 A 類美元(配權)
    霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司
    海外股票型
    美元
    有***
    霸菱香港中國基金
    霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司
    海外股票型
    美元
    有***
    霸菱澳洲基金-A 類
    霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司
    海外股票型
    美元
    有***
    霸菱全球農業基金-A 類
    霸菱基金經理有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    霸菱成熟及新興市場高收益債券基金-A
    類(月配息型)(本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險債券且配息來源可能為
    本金)**
    霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司
    海外債券型
    美元
    有
    資本集團全球債券基金(盧森堡)T(美元)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    美元
    無
    資本集團歐元債券基金(盧森堡)T(美元)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    美元
    無
    資本集團全球機會高收益債券基金盧森
    堡 T 美元(本基金主要係投資於非投資等
    級之高風險債券)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    美元
    無
    資本集團全球機會高收益債券基金盧森
    堡 Tfd 美元(配息)(本基金主要係投資於
    非投資等級之高風險債券且基金之配息
    來源可能為本金)
    資本國際管理公司
    海外債券型
    美元
    有
    資本集團新興市場成長基金(盧森堡) T(美
    元)
    資本國際管理公司
    海外股票型
    美元
    無
    群益印度中小基金(美元)
    群益證券投資信託股份有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    安聯中國策略基金(美元)
    安聯證券投資信託股份有限公司
    區域股票型
    美元
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 39
    安聯收益成長基金 AT 累積類股(美元)(本
    基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券)
    Allianz Global Investors GmbH
    海外平衡型
    美元
    無
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股澳
    幣避險(月配息)(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券且配息來源
    可能為本金)
    Allianz Global Investors GmbH
    海外平衡型
    澳幣
    有
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股(月
    配息)(本基金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可能為本金)
    Allianz Global Investors GmbH
    海外平衡型
    美元
    有
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股澳
    幣避險(月配權)(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券且配息來源
    可能為本金)
    Allianz Global Investors GmbH
    海外平衡型
    澳幣
    有***
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股(月
    配權)(本基金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可能為本金)
    Allianz Global Investors GmbH
    海外平衡型
    美元
    有***
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股歐
    元避險(月配息)(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券且配息來源
    可能為本金)
    Allianz Global Investors GmbH
    海外平衡型
    歐元
    有
    安聯收益成長基金 AM 穩定月收類股歐
    元避險(月配權)(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券且配息來源
    可能為本金)
    Allianz Global Investors GmbH
    海外平衡型
    歐元
    有***
    安聯歐洲高息股票基金-AMg 穩定月收總
    收益(美元避險)(基金之配息來源可能為
    本金)
    Allianz Global Investors GmbH
    區域股票型
    美元
    有
    安聯歐洲高息股票基金-AM 穩定月收類
    股(歐元)(基金之配息來源可能為本金)
    Allianz Global Investors GmbH
    區域股票型
    歐元
    有
    安聯 AI 人工智慧基金-AT 累積(美元)
    Allianz Global Investors GmbH
    全球產業
    股票型
    美元
    無
    富達美國成長基金
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達太平洋基金
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達全球健康護理基金
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    歐元
    有***
    富達東協基金
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達全球聚焦基金
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 40
    富達美元現金基金
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外現金型
    美元
    有***
    富達中國聚焦基金
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達新興市場債券基金 A 股(月配權)(本
    基金主要係投資於非投資等級之高風險
    債券)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有***
    富達美元高收益基金 A 股(月配權)(本基
    金主要係投資於非投資等級之高風險債
    券)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有***
    富達美元債券基金(A 股月配息)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有
    富達全球入息基金 A 股(F1 穩定月配
    息)(本基金之配息來源可能為本金)**
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有
    富達亞太入息基金 A 股(F1 穩定月配
    息)(本基金之配息來源可能為本金)**
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有
    富達全球消費行業基金(A 股累計美元)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達全球入息基金(A 股累計美元)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達全球入息基金(A 股 H 月配息澳幣避
    險)(本基金之配息來源可能為本金)**
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    澳幣
    有
    富達美元高收益基金(F1 穩定月配息-美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有
    富達新興市場債券基金(F1 穩定月配息-
    美元)(本基金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為本金)**
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外債券型
    美元
    有
    富達中國內需消費基金(A 股累積美元)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達全球健康護理基金(A 股累積美元)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達印度聚焦基金(A 股美元)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    有***
    富達新興亞洲基金(A 股累積美元)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 41
    富達新興亞洲基金(A 股累積歐元)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    歐元
    無
    富達歐洲動能基金(A 股歐元)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    歐元
    有***
    富達歐洲動能基金(A 股累積美元避險)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達歐洲基金(A 股累積美元避險)
    FIL Investment Management
    (Luxembourg) S.A.
    海外股票型
    美元
    無
    富達亞洲高收益債券基金-A 股月配息(美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    富達證券投資信託股份有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    富達亞洲總報酬基金-A 股 月 配 息( 美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    富達證券投資信託股份有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    富蘭克林(坦)全球基金
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外股票型
    美元
    有***
    富蘭克林(坦)全球平衡基金(本基金之配
    息來源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外平衡型
    美元
    有***
    富蘭克林(坦)美國政府基金(月配權)**(本
    基金之配息來源可能為本金)
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外債券型
    美元
    有***
    富蘭克林(坦)印度基金
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)大中華基金
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)亞洲成長基金
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外股票型
    美元
    有***
    富蘭克林(坦)天然資源基金
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)新興國家固定收益基金 A-
    Mdis 股(本基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且基金之配息來源可
    能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外債券型
    美元
    有
    富蘭克林(坦)全球債券基金 A-Mdis 股(本
    基金之配息來源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外債券型
    美元
    有
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 42
    富蘭克林(坦)精選收益基金 A-Mdis 股(本
    基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外債券型
    美元
    有
    富蘭克林(坦)生技領航基金 A(acc)
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)新興國家固定收益基金澳幣
    避險 A(月配息)(本基金有相當比重投資
    於非投資等級之高風險債券且基金之配
    息來源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外債券型
    澳幣
    有
    富蘭克林( 坦 )全 球債 券 基 金 澳 幣 避 險
    A(月配息)(本基金之配息來源可能為本
    金)**
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    海外債券型
    澳幣
    有
    富蘭克林(坦)多空策略基金美元 A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    平衡型
    (混合型)
    美元
    無
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬基金美元
    A-Mdis 股(本基金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且基金之配息來源
    可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    債券型
    美元
    有
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬基金歐元
    A-Mdis 股(本基金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且基金之配息來源
    可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    債券型
    歐元
    有
    富蘭克林(坦)全球債券總報酬基金澳幣避
    險 A-Mdis 股(本基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且基金之配息來
    源可能為本金)**
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    債券型
    澳幣
    有
    富蘭克林( 坦 )亞 洲小 型 企 業 基 金 美 元
    A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    股票型
    美元
    無
    富蘭克林( 坦 )亞 洲小 型 企 業 基 金 歐 元
    A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    股票型
    歐元
    無
    富蘭克林(坦)科技基金美元 A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)美國機會基金美元 A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    股票型
    美元
    無
    富蘭克林(坦)美國機會基金歐元 A(acc)股
    富蘭克林坦伯頓國際服務有限公
    司
    股票型
    歐元
    無
    富蘭克林華美特別股收益基金-B 分配型
    (美元)(本基金之配息來源可能為本金)**
    富蘭克林華美證券投資信託股份
    有限公司
    開放式全球
    股票型
    美元
    有
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 43
    天達環球黃金基金 C 收益股份
    天達資產管理盧森堡有限公司
    海外股票型
    美元
    有***
    天達環球天然資源基金 C 收益股份
    天達資產管理盧森堡有限公司
    海外股票型
    美元
    有***
    天達環球特許品牌基金 C 累積股份(美元
    避險)
    天達資產管理盧森堡有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    摩根環球高收益債券基金 A 股(每月派
    息)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    摩根新興市場債券基金 A 股 ( 每月派
    息)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    摩根美國複合收益債券基金 A 股(每月派
    息)(本基金之配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    摩根多重收益基金(澳幣對沖)A 股(利率
    入息)(本基金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    摩根資產管理(歐洲)有限公司
    海外平衡型
    澳幣
    有
    摩根多重收益基金(美元對沖)A 股(每月
    派息)(本基金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    摩根資產管理(歐洲)有限公司
    海外平衡型
    美元
    有
    摩根多重收益(美元對沖)A 股 (利率入
    息)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)**
    摩根資產管理(歐洲)有限公司
    海外平衡型
    美元
    有
    貝萊德世界能源基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德世界礦業基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德永續能源基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德環球資產配置基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外平衡型
    美元
    無
    貝萊德世界金融基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德世界黃金基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 44
    貝萊德拉丁美洲基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德印度基金 A2
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德環球高收益債券 基 金 A3( 月配
    權)(基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外債券型
    美元
    有***
    貝萊德新興市場債券基金 A3(月配權)(基
    金有相當比重投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外債券型
    美元
    有***
    貝萊德美元高收益債券基金 A6(穩定配
    息)(基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)**
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外債券型
    美元
    有
    貝萊德亞洲老虎債券基金 A6( 穩定配
    息)(基金有相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為本金)**
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外債券型
    美元
    有
    貝萊德世界礦業基金 A2 歐元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    歐元
    無
    貝萊德世界能源基金 A2 歐元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    歐元
    無
    貝萊德世界科技基金 A2 美元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德世界科技基金 A2 歐元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    歐元
    無
    貝萊德世界健康科學基金 A2 美元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    無
    貝萊德世界健康科學基金 A2 歐元
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    歐元
    無
    貝萊德世界健康科學基金 Hedged A2 澳
    幣
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    澳幣
    無
    貝萊德全球智慧數據股票入息基金
    A6(穩定配息)(基金之配息來源可能為本
    金)**
    貝萊德(盧森堡)公司
    海外股票型
    美元
    有
    NN(L)新興市場債券基金 X 股對沖級別澳
    幣(月配息)(本基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且配息來源可能
    為本金)**
    NN Investment PartnersB.V.
    海外
    固定收益型
    澳幣
    有
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 45
    NN(L)新興市場債券基金 X 股美元(月配
    息)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源可能為本金)**
    NN Investment PartnersB.V.
    海外
    固定收益型
    美元
    有
    NN(L)投資級公司債基金 X 股美元(月配
    息)(本基金之配息來源可能為本金)**
    NN Investment PartnersB.V.
    海外
    固定收益型
    美元
    有
    NN(L)投資級公司債基金 X 股對沖級別澳
    幣(月配息)(本基金之配息來源可能為本
    金)**
    NN Investment PartnersB.V.
    海外
    固定收益型
    澳幣
    有
    NN (L)旗艦多元資產基金 X 股對沖級別
    美元(月配息)(本基金之配息來源可能為
    本金)**
    NN Investment PartnersB.V.
    平衡型
    美元
    有
    NN (L)旗艦多元資產基金 X 股對沖級別
    澳幣(月配息)(本基金之配息來源可能為
    本金)**
    NN Investment PartnersB.V.
    平衡型
    澳幣
    有
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券基金(TD 美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村資產管理英國有限公司
    Nomura Asset Management U.K.
    Limited
    美元高收益債
    美元
    有
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券基金(TD 澳
    幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村資產管理英國有限公司
    Nomura Asset Management U.K.
    Limited
    美元高收益債
    澳幣
    有
    野村(愛爾蘭)-美國高收益債券基金(TD 澳
    幣避險類股)(本基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)**
    野村資產管理英國有限公司
    Nomura Asset Management U.K.
    Limited
    美元高收益債
    澳幣
    有
    野村多元收益平衡基金-月配型(美元)(本
    基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股份有限公司
    平衡型
    美元
    有
    野 村 美 利堅 高 收 益 債 基金 - 月配型(美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股份有限公司
    高收益債型
    美元
    有
    野村環球高收益債基金-月配型(美元)(本
    基金主要係投資於非投資等級之高風險
    債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股份有限公司
    高收益債券型
    美元
    有
    野村環球基金
    野村證券投資信託股份有限公司
    全球股票型
    美元
    無
    野村亞太複合高收益債基金-月配息(美
    元)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股份有限公司
    高收益債券型
    美元
    有
    先機環球股票基金 A 類累積(美元)
    先機環球投資(英國)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    先機亞太股票基金 A 類累積(美元)
    先機環球投資(英國)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 46
    先機全球新興市場基金 A 類累積(美元)
    先機環球投資(英國)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    先機全球新興市場基金 A 類累積(歐元)
    先機環球投資(英國)有限公司
    海外股票型
    歐元
    無
    先機北美股票基金 A 類累積(美元)
    先機環球投資(英國)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    施羅德環球新興市場債券基金(本基金有
    相當比重投資於非投資等級之高風險債
    券且基金之配息來源可能為本金)**
    施羅德投資管理(歐洲)有限公司
    海外債券型
    美元
    無
    施羅德環球美元債券基金(基金之配息來
    源可能為本金)**
    施羅德投資管理(歐洲)有限公司
    海外債券型
    美元
    無
    施羅德環球新興亞洲基金
    施羅德投資管理(歐洲)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    施羅德環球環球計量精選價值基金(基金
    之配息來源可能為本金)**
    施羅德投資管理(歐洲)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    施羅德環球新興歐洲基金
    施羅德投資管理(歐洲)有限公司
    海外股票型
    歐元
    無
    施羅德環球金磚四國基金
    施羅德投資管理(歐洲)有限公司
    海外股票型
    美元
    無
    施羅德環球亞洲債券基金 A1-月配息(本
    基金有相當比重投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    施羅德投資管理(歐洲)有限公司
    海外債券型
    美元
    有
    施羅德亞洲高息股債基金(澳幣避險)A-月
    配息(本基金有相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且基金之配息來源可能
    為本金)**
    施羅德投資管理(香港)有限公司
    平衡型
    澳幣
    有
    施羅德亞洲高息股債基金(美元)A-月配息
    (本基金有相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    施羅德投資管理(香港)有限公司
    平衡型
    美元
    有
    **本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
    ***收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 累 積 單 位 數 。
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 47
    （４）指數股票型基金：
    投資標的名稱
    發行或經理（管理）機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    Invesco 納斯達克 100 指數 ETF
    Invesco PowerShares
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 標普 500 指數 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 能源類股 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 金融類股 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 科技類股 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 必需性消費類股 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 公用事業類股 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 健康照護類股 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 非必需消費類股 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 標普金屬與礦產業 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    SPDR 標普油氣開採與生產 ETF
    State Street Global Advisors
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 全世界 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 新興市場 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 德國 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 48
    iShares MSCI 英國 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 巴西指數 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 中國大型股 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 納斯達克生技 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 拉丁美洲 40 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 印度 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 羅素 2000 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 美國房地產指數 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 特別股及收益證券 ETF
    iShares（BlackRock）
    股票型 ETF
    美元
    有
    iShares 20 年期以上美國公債 ETF
    iShares（BlackRock）
    債券型 ETF
    美元
    有
    VanEck Vectors 黃金礦業 ETF
    Van Eck
    股票型 ETF
    美元
    有
    VanEck Vectors 俄羅斯 ETF
    Van Eck
    股票型 ETF
    美元
    有
    WisdomTree 日本股票型匯率避險 ETF
    WisdomTree Funds
    股票型 ETF
    美元
    有
    WisdomTree 歐洲股票型匯率避險 ETF
    WisdomTree Funds
    股票型 ETF
    美元
    有
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 49
    停 泊 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投資標的名稱
    發行或經理（管理）機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    三商美邦美元帳戶
    三商美邦人壽保險股份有限公司
    -
    美元
    無
    三商美邦歐元帳戶
    三商美邦人壽保險股份有限公司
    -
    歐元
    無
    三商美邦澳幣帳戶
    三商美邦人壽保險股份有限公司
    -
    澳幣
    無
    KFVA0 第零版- 50
    （ 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 人 民 幣 ）
    一 般 投 資 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投資標的名稱
    發行或經理（管理）機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    三商美邦人民幣帳戶
    三商美邦人壽保險股份有限公司
    -
    人民幣
    無
    （２）委 託 投 資 帳 戶 ：
    投資標的名稱
    發行或經理（管理）機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    三商美邦人壽神州人民幣指數型投資帳
    戶
    復華證券投資信託股份有限公司
    委託投資帳戶
    人民幣
    無
    （３）基 金 ：
    投資標的名稱
    發行或經理（管理）機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    群益印度中小基金(人民幣)
    群益證券投資信託股份有限公司
    海外股票型
    人民幣
    無
    安聯四季豐收債券組合基金-B月配息(人
    民幣)(本基金有一定比例之投資包含高風
    險非投資等級債券基金)
    安聯證券投資信託股份有限公司
    複合式債券組
    合型
    人民幣
    有
    安聯中華新思路基金(人民幣)
    安聯證券投資信託股份有限公司
    區域股票型
    人民幣
    無
    安聯收益成長多重資產基金-A累積(人民
    幣)(本基金有相當比重投資於非投資等級
    之高風險債券)
    安聯證券投資信託股份有限公司
    區域平衡型
    人民幣
    無
    安聯收益成長多重資產基金-B月配息(人
    民幣) (本基金有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息來源可能為本
    金)
    安聯證券投資信託股份有限公司
    區域平衡型
    人民幣
    有
    富達亞洲高收益債券基金-A股月配息(人
    民幣)(本基金主要係投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息來源可能為本
    金)**
    富達證券投資信託股份有限公司
    海外債券型
    人民幣
    有
    富達亞洲總報酬基金-A股月配息(人民幣
    )(本基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且基金之配息來源可能為本金)**
    富達證券投資信託股份有限公司
    海外債券型
    人民幣
    有
    樣
    本
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 51
    復華人民幣貨幣市場基金
    復華證券投資信託股份有限公司
    海外貨幣市場
    型
    人民幣
    無
    復華中國新經濟A股基金-人民幣
    復華證券投資信託股份有限公司
    海外股票型
    人民幣
    無
    復華中國新經濟平衡基金-人民幣A(本基
    金有相當比重投資於非投資等級之高風
    險債券)
    復華證券投資信託股份有限公司
    海外平衡型
    人民幣
    無
    復華新興市場高收益債券基金-配息(人民
    幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來源可能為本金
    )**
    復華證券投資信託股份有限公司
    海外債券型
    人民幣
    有
    富蘭克林華美特別股收益基金-B分配型(
    人民幣)(本基金之配息來源可能為本金
    )**
    富蘭克林華美證券投資信託股份
    有限公司
    開放式全球股
    票型
    人民幣
    有
    野村環球基金(人民幣)
    野村證券投資信託股份有限公司
    全球股票型
    人民幣
    無
    野村亞太複合高收益債基金-月配息(人民
    幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能為本金)
    野村證券投資信託股份有限公司
    亞太高收益債
    人民幣
    有
    野村多元收益平衡基金-月配型(人民幣)(
    本基金有相當比重投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股份有限公司
    平衡型
    人民幣
    有
    野村美利堅高收益債基金-月配型(人民幣
    )(本基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股份有限公司
    高收益債型
    人民幣
    有
    野村環球高收益債基金-月配型(人民幣)(
    本基金主要係投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為本金)**
    野村證券投資信託股份有限公司
    高收益債券型
    人民幣
    有
    **本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
    停 泊 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投資標的名稱
    發行或經理（管理）機構
    投資標的種類
    計價
    幣別
    收益分配或
    撥回資產
    三 商 美 邦 人 民 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    人 民 幣
    無
    樣
    本
    KFVA0 第零版- 52
    附表三 本契約各項金額標準
    一、依 第 二 條 第 十 款 約 定 之 保 險 費 繳 交 限 制 ：
    約定外幣
    美元
    歐元
    澳幣
    人民幣
    第一次保險費下限
    （單位：元）
    10,000
    10,000
    12,000
    60,000
    第二次以後保險費下限
    （單位：元）
    100
    100
    120
    600
    二、依 第 二 十 條 約 定 之 年 金 給 付 金 額 限 制 ：
    約 定 外 幣
    美元
    人 民 幣
    年 金 給 付 金 額 下 限
    （ 單 位 ： 元 ）
    300
    2,000
    年 金 給 付 金 額 上 限
    （ 單 位 ： 元 ）
    40,000
    240,000
    三、依 第 二 十 三 條 約 定 之 保 單 帳 戶 價 值 的 部 分 提 領 ：
    約 定 外 幣
    美元
    歐元
    澳幣
    人 民 幣
    每 次 提 領 之 保 單 帳 戶 價 值 下 限
    （ 單 位 ： 元 ）
    150
    150
    200
    1,000
    提 領 後 的 保 單 帳 戶 價 值 下 限
    （ 單 位 ： 元 ）
    60
    60
    80
    400
    U&IA74 （01-2020）
    客戶服務中心專線電話：0800-022258
    三商美邦人壽世紀得利外幣變額年金保險
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    本險無保險金額，故無費率表。

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