(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
這是主約保險
這張保險可以單獨購買，也可以搭配其他附約保險一起購買。
這是終身險
可以保障終身，你可以選擇要分幾期繳完，假設選擇30年期，代表保費要繳30年，每年保費都不會變，30年後就不用再繳保費，可以保障一輩子。
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全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 1 頁，共 1 頁
備查文號: (96)全球壽(市產)字第 102204 號
備查日期: 96 年 10 月 22 日
備查文號: (96)全球壽(市產)字第 110502 號
備查日期: 96 年 11 月 05 日
全球人壽樂活變額年金保險 給付項目:
契約條款 年金給付（最高給付年齡以被保險人之到達年齡達一百
一十歲為止）、未支領之年金餘額
「本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。」
「本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消
費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法
情事，應由本公司及負責人依法負責。」
「投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。」
「保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷之時效（收到保單翌
日起算十日內）。」
（免費服務及申訴電話：0800-000-662）
第一條【保險契約的構成】
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋為原
則。
第二條【名詞定義】
本契約所用之名詞，定義如下：
一、「保證期間」係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間。
本契約之「保證期間」分為 10 年、15 年及 20 年等 3 種，本公司依要保人所選擇並記載於保險單面頁為準。
二、「年金金額」係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期給付之金額。分期給付「年金金額」的方式共分為年
給付、半年給付、季給付及月給付四種，並載於保險單面頁。
三、「未支領之年金餘額」係指被保險人於本契約年金「保證期間」內尚未領取之「年金金額」。
四、「宣告利率」係指本公司於年金給付期間內各保單週年日當月宣告並用以計算第十三條調整係數之利率，該利率
本公司將參考相關資產配置計劃之投資報酬率及本公司合理利潤率訂定之，且不得為負數。本公司於每月月初
（第一營業日）公告「宣告利率」於本公司網站。
(http://www.aegon.com.tw)
五、「預定利率」係指本公司於「年金給付開始日」用以計算「年金金額」之利率。「預定利率」不得高於「年金給
付開始日」當月之「宣告利率」，且不得為負數。
六、「年金生命表」係指本公司於「年金給付開始日」用以計算「年金金額」之生命表。
七、「年金累積期間」係指本契約生效日至「年金給付開始日」前一日之期間，該期間不得低於十年。
八、「年金給付開始日」係指本契約開始給付年金之日期。
九、「保險費」係指要保人於投保當時自訂每期預計繳交之「保險費」。
每期繳交之「保險費」，係分為年、半年、季及月等四種，本公司將明列於要保書供要保人選擇。
「保險費」可彈性繳交，但每次所繳交之「保險費」不得超過本契約所規定之上、下限範圍。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 2 頁，共 2 頁
十、「保單附加費用」係指本契約運作所需之行政及銷售費用，如核保、發單、業務及服務人員成本，本公司於要保
人繳納「保險費」時，由其所繳交的「保險費」中直接扣除之費用。其費用率詳如【附件一】。
十一、「投資相關費用」及「結構型債券暫存帳戶轉出費用」之收取詳如【附件一】。
十二、「淨保險費」係指要保人實際交付之「保險費」扣除「保單附加費用」後之餘額。
十三、「保單行政管理費」係指為維持本契約運作所產生之費用，並依第十條約定時點及順序扣除，其費用額度詳如
【附件一】。
十四、「評價日」係指「投資標的」之報價市場或證券交易所之營業日，且為中華民國銀行商業同業公會全國聯合會
所定銀行之營業日。但「投資標的」為結構型債券者，其「評價日」為該結構型債券所連結之標的所屬報價
市場共同之營業日，且為中華民國銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
十五、「投資標的」係指本契約提供要保人選擇之投資工具總稱，詳如【附件二】。本公司經主管機關核准或備查後，
得依第十四條之約定增加、關閉或終止非結構型債券之「投資標的」。
十六、「結構型債券發行日」係指各結構型債券發行之日期，並記載於結構型債券投資報酬與風險告知書上。
十七、「結構型債券到期日」係指各結構型債券到期之日期，並記載於結構型債券投資報酬與風險告知書上。
十八、「結構型債券到期金」係指按約定之「結構型債券到期金」計算公式計算之金額。各「結構型債券到期金」計
算公式詳如【附件三】。
十九、「結構型債券投資期間」係指各該「結構型債券發行日」起算至該「結構型債券到期日」之期間，並記載於結
構型債券投資報酬與風險告知書上。
二十、「結構型債券發行或保證機構」係指發行或保證結構型債券之機構，詳如【附件三】。
二十一、「結構型債券淨投資金額」係指各該「結構型債券發行日」前一日之「結構型債券暫存帳戶價值」，於各該
「結構型債券發行日」當日依第四條約定轉換為與該結構型債券相同計價幣別等值之金額。若有自結構型
債券帳戶價值中部分提領、轉出或扣除「保單行政管理費」，則自該結構型債券帳戶價值中部分提領、轉出
或扣除「保單行政管理費」後，「結構型債券淨投資金額」將依部分提領、轉出或扣除「保單行政管理費」
之金額相對於部分提領、轉出或扣除「保單行政管理費」前的結構型債券帳戶價值所減少之比例做調整。
計算「結構型債券到期金」亦以此調整後之「結構型債券淨投資金額」為基準。
二十二、「結構型債券市價相對價格比率」係由「結構型債券發行或保證機構」所提供，並公布於本公司網站
(http://www.aegon.com.tw)
。
二十三、「結構型債券暫存帳戶」係指依第五條、第九條及第十五條約定將欲投入每一結構型債券之金額投入該結構
型債券前之各暫存帳戶。
二十四、「利率參考機構」係指第一商業銀行股份有限公司，但本公司得變更上述「利率參考機構」，惟必須提前三
十日以書面或其他適當方式通知要保人。
二十五、「結構型債券暫存帳戶價值」係指「結構型債券暫存帳戶」以單利方式逐日計算之本利和。計算利息之利率，
為每月第一個營業日「利率參考機構」與各「結構型債券暫存帳戶」相同幣別之活期儲蓄存款年利率，並公
布於本公司網站
(http://www.aegon.com.tw)
。
二十六、「保單費用扣款日」係指保險單面頁所載契約生效日及其未來每個月相同的日期，如當月份無該日期，則以
次月的第一個「評價日」為「保單費用扣款日」。
二十七、「投資標的帳戶價值」係指依各「投資標的」之特性計算所得之價值，其計算方式詳如【附件二】
。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 3 頁，共 3 頁
二十八、「保單帳戶價值」係指下列三項數值加總所得之金額：
(一)各項「投資標的帳戶價值」依第四條約定轉換為等值新台幣之總和。
(二)各項「結構型債券暫存帳戶價值」依第四條約定轉換為等值新台幣之總和。
(三)尚未配置於「投資標的」或「結構型債券暫存帳戶」之「淨保險費」。
二十九、「到達年齡」係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡，但未滿一歲的零數超過六個月者加算一歲，以後每
經過一個保險單年度加算一歲。投保年齡之計算請詳閱第三十一條條文。
三十、「投資分配比例」係指按要保人於要保書所記載之「投資分配比例」，其總和須為百分之百。要保人經本公司
同意得申請變更該「投資分配比例」，若有任何變更則以變更後之「投資分配比例」為準。
三十一、「三行庫」係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫銀行股份有限公司。若本款
定義之內容有變動，本公司將報主管機關備查並於一個月內於網站
(http://www.aegon.com.tw)
公告或以書面
通知要保人。
第三條【保險公司應負責任的開始】
本公司應自同意承保且收取第一期「保險費」後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司如於同意承保前，預收相當於第一期「保險費」之金額時，其應負之保險責任，以同意承保時溯自預收相當
於第一期「保險費」金額時開始。但本公司同意承保前而被保險人身故時，本公司無息退還要保人所繳「保險費」。
本公司自預收相當於第一期「保險費」之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者，視為同意承保。
第四條【貨幣單位與匯率計算基準】
本契約保險費之收取與各項金額之給付，皆以新台幣為貨幣單位；本契約「投資標的帳戶價值」之計算則以「投資
標的」計價幣別為貨幣單位。
本契約匯率計算方式約定如下：
一、欲投入結構型債券之「結構型債券暫存帳戶價值」，其匯率計算日為該「結構型債券發行日」前一「評價日」，
且匯率計算方式約定如下：
（一）轉出「結構型債券暫存帳戶」：依「三行庫」該「結構型債券暫存帳戶」計價幣別收盤買入即期匯率之平
均值為計算基準。
（二）轉入該結構型債券：依「三行庫」該結構型債券計價幣別收盤賣出即期匯率之平均值為計算基準。
（三）若「結構型債券暫存帳戶」與該結構型債券為相同計價幣別者，則無貨幣轉換之適用。
二、欲投入非結構型債券之「投資標的」之「淨保險費」，依第五條第二款約定之投資分配時間點之前一「評價日」
之「三行庫」該「投資標的」計價幣別收盤賣出即期匯率之平均值為計算基準。
三、給付結構型債券之收益分配或到期金、部分提領「保單帳戶價值」、給付解約金及返還「保單帳戶價值」：
其貨幣兌換匯率係以給付各該金額（第八條、第九條、第十六條、第十七條、第二十條及第二十一條）所約定
之計價日當日之「三行庫」該外幣收盤買入即期匯率之平均值為計算基準。
四、要保人依第十五條約定申請「投資標的」轉換時，其匯率計算方式約定如下：
（一）轉出：依第十五條所約定轉出計價日當日之「三行庫」該外幣收盤買入即期匯率之平均值為計算基準。
（二）轉入：依第十五條所約定轉入計價日當日之「三行庫」該外幣收盤賣出即期匯率之平均值為計算基準。
（三）「投資標的」之轉換若為相同計價幣別者，則無貨幣轉換之適用。
五、「保單行政管理費」，依第十條所約定之個別帳戶價值計價幣別及「保單費用扣款日」當日之「三行庫」該外幣
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 4 頁，共 4 頁
收盤買入即期匯率之平均值為計算基準。
六、本契約「年金累積期間」屆滿時「保單帳戶價值」之貨幣兌換匯率，以屆滿當日之「三行庫」該外幣收盤買入
即期匯率之平均值為計算基準。
第五條【淨保險費投資分配的時間點】
一、欲將「淨保險費」投入結構型債券者，其「淨保險費」投資分配的時間點為本公司收到「保險費」並經確認後
之次一「評價日」，並依「投資分配比例」分別投入各「結構型債券暫存帳戶」。
二、欲將「淨保險費」投入非結構型債券之「投資標的」者，其規範如下：
本契約首期「淨保險費」及於契約撤銷期期滿前繳交的續期「淨保險費」之投資分配的時間點為契約撤銷期期
滿後之次一「評價日」。本公司將首期「淨保險費」及於契約撤銷期期滿前繳交的續期「淨保險費」投入新台幣
貨幣存款帳戶，並於契約撤銷期期滿日將該帳戶按單利方式逐日計算之本利和，依「投資分配比例」及第四條
約定之匯率計算基準分別投入個別「投資標的」。
要保人如於契約撤銷期期滿後繳交續期保險費，其續期「淨保險費」投資分配的時間點為本公司收到續期保險
費並經確認後之次一「評價日」，並依「投資分配比例」及第四條約定之匯率計算基準分別投入個別「投資標的」。
第六條【契約撤銷權】
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效，本契約自始
無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。本契約撤銷生效後所發生的保險事故，本公司不負保險責任。但契約
撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，本公司仍應依本契約規定負保險責任。
第七條【第二期以後保險費的交付、寬限期間、契約效力的停止及恢復】
分期繳納的第二期以後「保險費」，可彈性繳交，但每次繳交之金額不得超過本契約所規定之上、下限範圍，且累積
已繳保險費不得超過本契約報主管機關最高金額。要保人交付保險費時，應照本契約所載交付方法，向本公司所在
地或指定地點交付。
約定以金融機構轉帳或其他方式交付第二期以後的分期保險費者，本公司於知悉未能依此項約定受領保險費時，應
以書面通知要保人。
本公司將於收到保險費並經確認後之次一「評價日」，依「投資分配比例」及第四條與第五條約定將「淨保險費」
分配至各「投資標的」中。
「保單帳戶價值」扣除保險單借款本息後，不足以支付當期的「保單行政管理費」時，本公司應以書面催告要保人
交付保險費，並自催告到達翌日起算三十日為寬限期間。逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停
止效力。被保險人如在寬限期間內身故時，本公司返還「保單帳戶價值」後，本契約即行終止。
本契約停止效力後，本契約如有「保單帳戶價值」，本公司應主動退還停效日後之次一「評價日」計算之「保單帳戶
價值」。
本契約停止效力後，要保人得在「年金累積期間」且停效日起二年內，申請復效。
前項復效申請，經本公司同意並經要保人清償寬限期間之「保單行政管理費」，並繳交至少一期之「保險費」後，自
翌日上午零時起恢復效力。
前項繳交之「保險費」扣除「保單附加費用」後，於本公司同意復效後之次一「評價日」，依「投資分配比例」及第
四條與第五條之約定投入各「投資標的」。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 5 頁，共 5 頁
契約效力恢復時，本公司按未經過期間比例收取當期未到期「保單行政管理費」，以後仍依第十條之約定於每「保單
費用扣款日」扣除「保單行政管理費」。
停效期間屆滿時，本契約效力即行終止。
第八條【投資標的之收益分配】
本契約所提供之「投資標的」如有收益分配時，本公司將依本契約持有該「投資標的」價值之比例將該收益分配給
要保人。
前項要保人所分配之收益，本公司依下列方式給付：
一、「投資標的」為結構型債券者，本公司將於該收益分配日前一個月，以書面通知要保人應於收益分配日前五個工
作日通知本公司該收益分配於收益分配日(計價日)之處理方式，其可選擇之處理方式為下列兩者之一：
（一）將該收益分配依第四條約定轉換為等值新台幣後以現金給付。
（二）將該收益分配投入與其相同幣別之貨幣存款帳戶。
若要保人未於收益分配日前五個工作日將申請文件送達本公司，則將該收益分配投入與其相同幣別之貨幣存款
帳戶；若本契約無與該收益分配相同幣別之貨幣存款帳戶，則分配至新台幣貨幣存款帳戶。
若收益分配以現金給付時，本公司應於該收益分配日起算一個月內主動給付；逾期本公司應加計利息給付，其
利息以當曆月第一營業日「三行庫」牌告「二年期定期儲蓄存款固定年利率」之平均值計算。
二、「投資標的」為非結構型債券者，本公司應將分配之收益於其實際分配日投入該「投資標的」。
本公司得變更前項收益分配之處理方式，並經主管機關核准或備查後一個月內以書面通知要保人。
第九條【結構型債券到期金之選擇】
當個別結構型債券到期時，要保人處理到期金的方式有以下選擇：
一、以「保單帳戶價值」部分提領方式領回該筆到期金，本公司將以該「結構型債券到期日」為計價日。
二、將該筆到期金重新分配至「投資標的」：
（一）欲重新分配至結構型債券者，則應於申請文件中指定欲重新分配之結構型債券，該筆到期金於扣除結構
型債券申購手續費後，投入與該筆到期金相同幣別之「結構型債券暫存帳戶」中，於欲重新分配之「結
構型債券發行日」當日，將「結構型債券發行日」前一日之「結構型債券暫存帳戶價值」依第四條約定
轉換之金額，投入欲重新分配之結構型債券。前述結構型債券申購手續費以不超過「結構型債券到期金」
之百分之五為限，詳如【附件一】。
（二）欲重新分配至非結構型債券之「投資標的」者，則應於申請文件中指定欲重新分配之非結構型債券之「投
資標的」，本公司將以該「結構型債券到期日」為計價日，並將該筆到期金重新分配至要保人所選擇之「投
資標的」。
本公司應於「結構型債券到期日」三十日前，以書面文件通知要保人行使前項選擇之權利，要保人應於「結構型債
券到期日」之前五個工作日將申請文件送達本公司。若要保人未於期限內將申請文件送達本公司，則將該「結構型
債券到期金」投入與其相同幣別之貨幣存款帳戶；若本契約無與該「結構型債券到期金」相同幣別之貨幣存款帳戶，
則分配至新台幣貨幣存款帳戶。
第十條【保單行政管理費的扣除】
本公司於每「保單費用扣款日」，先依非結構型債券之個別「投資標的帳戶價值」比例分攤贖回扣除「保單行政管理
費」，若非結構型債券之個別「投資標的帳戶價值」之總和不足抵扣「保單行政管理費」時，則不足之金額再依個別
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 6 頁，共 6 頁
「結構型債券暫存帳戶價值」比例分攤扣除之，若個別「結構型債券暫存帳戶價值」之總和仍不足抵扣時，則不足
之金額再依個別結構型債券帳戶價值比例分攤贖回扣除之。
第十一條【保單帳戶價值的通知】
本公司將於「年金累積期間」，每季以書面通知要保人「保單帳戶價值」及其保單狀況，包括下列項目：
一、投資組合現況；
二、期初各「投資標的帳戶價值」及各「結構型債券暫存帳戶價值」；
三、當期部分提領金額；
四、當期收受之保險費金額；
五、當期已扣除之各項費用明細；
六、期末各「投資標的帳戶價值」及各「結構型債券暫存帳戶價值」；
七、期末解約金；
八、期末保險單借款之本息。
第十二條【年金給付的開始】
要保人投保時應於要保書載明「保證期間」，並選擇一特定「到達年齡」之保單週年日做為「年金給付開始日」，
但「年金給付開始日」不得早於本契約第十保單週年日且須在被保險人「到達年齡」達八十歲之保單週年日之前。
要保人不做給付開始日的選擇時，本公司以被保險人「到達年齡」達七十歲之保單週年日做為「年金給付開始日」。
要保人亦得於「年金給付開始日」的三十日前以書面通知本公司變更「年金給付開始日」或「保證期間」；變更後的
「年金給付開始日」須在申請日一年之後，且須在被保險人「到達年齡」達八十歲之保單週年日之前。
本公司應於「年金給付開始日」的六十日前以書面通知要保人年金給付內容。
第十三條【年金金額的計算】
在「年金給付開始日」時，其給付期間第一年度可以領取之「年金金額」係以「年金累積期間」屆滿日之「保單帳
戶價值」（如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息後），依據當時「預定利率」及「年金生命表」計算。
給付期間第二年度開始每年可領取之「年金金額」係以前一年度可領取之「年金金額」乘以當年度「調整係數」而
得之。
前項所稱「調整係數」等於（1＋前一年金給付週年日當月「宣告利率」）除以（1＋「預定利率」）；本公司於每年年
金給付週年日，以約定方式通知當年度之「調整係數」。
第一項及第三項之「預定利率」於「年金給付開始日」起維持不變。
「年金給付開始日」計算第一年每期領取之「年金金額」若低於新台幣三千元時，本公司改依「年金累積期間」屆
滿日之「保單帳戶價值」於「年金給付開始日」一次給付受益人，本契約效力即行終止。
如「年金給付開始日」的「保單帳戶價值」已逾年領年金給付金額新台幣一百二十萬元所需之「保單帳戶價值」，其
超出的部分之「保單帳戶價值」返還予要保人。
第十四條【非結構型債券之投資標的的增加、關閉及終止】
本公司報經主管機關核准或備查後，得依下列方式調整非結構型債券之「投資標的」：
一、增列新的「投資標的」。
二、關閉特定之「投資標的」：此特定之「投資標的」一經關閉後即禁止轉入及再投資。本公司應於主管機關核准或
備查後一個月內，以書面通知要保人。要保人應於三十日內，以書面回覆本公司欲變更之「投資標的」及分配
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 7 頁，共 7 頁
比例。逾期未回覆時，本公司得逕剔除該關閉之「投資標的」後，就要保人所指定之其餘「投資標的」（不含結
構型債券）之「投資分配比例」重新計算相對百分比，以作為未來「投資分配比例」之依據。如要保人未指定
其餘「投資標的」（不含結構型債券）者，本公司將尚未投入該「投資標的」之續期「淨保險費」及該「投資標
的帳戶價值」依第四條約定之匯率轉換為等值之新台幣存放至其「新台幣貨幣存款帳戶」中。
三、終止特定之「投資標的」：本公司應於主管機關核准或備查後一個月內，以書面通知要保人。要保人應於三十日
內，以書面回覆本公司欲變更之「投資標的」及分配比例。逾期未回覆時，本公司得逕剔除該終止之「投資標
的」後，就要保人所指定之其餘「投資標的」之「投資分配比例」重新計算相對百分比，以作為終止之標的帳
戶價值的轉換以及未來「投資分配比例」之依據。如要保人未指定其餘「投資標的」者，本公司將尚未投入該
「投資標的」之續期「淨保險費」及該「投資標的帳戶價值」依第四條約定之匯率轉換為等值之新台幣存放至
其「新台幣貨幣存款帳戶」中。
非結構型債券之「投資標的」發行機構不接受特定非結構型債券之「投資標的」之申購時，本公司應於接獲該「投
資標的」發行機構書面通知之翌日起算十個工作日內以書面通知要保人。本公司在接獲要保人書面回覆前得逕剔除
該「投資標的」後，就要保人所指定之其餘「投資標的」（不含結構型債券）之「投資分配比例」重新計算相對百分
比，以作為未來「投資分配比例」之依據。如要保人未指定其餘「投資標的」（不含結構型債券）者，本公司將尚未
投入該「投資標的」之續期「淨保險費」及該「投資標的帳戶價值」依第四條約定之匯率轉換為等值之新台幣存放
至其「新台幣貨幣存款帳戶」中。若本公司接獲要保人書面回覆前，前述該「投資標的」不接受申購情形已解除，
本公司將其後之續期「淨保險費」依要保人原約定之「投資分配比例」分配至該「投資標的」，並以書面通知要保人。
因第一項第二款、第三款及第二項情形發生之轉換，本公司不計入轉換次數，亦不收取轉換費用。
第十五條【投資標的轉換】
「年金給付開始日」前要保人得以書面申請將特定「投資標的」或「結構型債券暫存帳戶」之部分或全部帳戶價值
轉換至其他可供投資分配之「投資標的」。
有關各「投資標的」申請轉出及轉入之規定，詳如【附件二】。
第十六條【契約的終止及其限制】
要保人得於「年金給付開始日」前終止本契約，本公司應於接到通知之次一「評價日」為計價日，將「保單帳戶價
值」於一個月內償付解約金，逾期本公司應按年利一分加計利息給付。
若有未還清之保險單借款本息，前項解約金需先清償保險單借款本息（計算至本公司接到通知當日）。
第一項契約的終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效，終止日當日之利息需計算於「保單帳戶價值」內。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
第十七條【保單帳戶價值的部分提領】
「年金給付開始日」前，要保人得申請部分提領其「保單帳戶價值」，每次提領之「保單帳戶價值」不得低於本公司
之規定且每次提領後的「保單帳戶價值」扣除保險單借款本息後之金額不得低於新台幣一萬元。有關各「投資標的」
及「結構型債券暫存帳戶」申請部分提領之規定，詳如【附件二】。
前項減少部分之「保單帳戶價值」，視為契約之部分終止，其解約金計算，依第十六條第一項及第二項規定辦理。
第十八條【投資標的或結構型債券暫存帳戶於部分提領、轉換或解約時的計價方式】
「年金給付開始日」前，要保人得申請個別「投資標的」或「結構型債券暫存帳戶」部分提領、轉換或解約，其計
價方式詳如【附件二】。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 8 頁，共 8 頁
第十九條【轉換時費用扣除的時點】
要保人於同一次申請轉換之「投資標的」若有不同的計價日，則本公司將各「投資標的」依【附件二】所列個別計
價日分別計算實際可轉出金額後，由第一筆可轉出金額中扣除該次申請之各項費用（詳【附件一】）總和，若不足則
由次一筆可轉出金額中扣除。
第二十條【被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值】
被保險人身故後，要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
被保險人之身故若發生於「年金給付開始日」前者，本公司將返還「保單帳戶價值」後，本契約即行終止。
前項所稱「保單帳戶價值」，係指依第二十二條約定之申領文件收齊日之次一「評價日」為計價日計算所得之「保
單帳戶價值」。
被保險人之身故若發生於「年金給付開始日」後者，如有「未支領之年金餘額」，本公司應於收到第一項通知後，將
其「未支領之年金餘額」依約定給付予身故受益人或其他應得之人。
第二十一條【失蹤處理】
被保險人在本契約有效期間內年金開始給付日前失蹤，且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日在年金開始給付前
者，本公司依本契約第二十條規定返還「保單帳戶價值」；但日後發現被保險人生還時，得將本公司所返還「保單
帳戶價值」歸還本公司，使本契約繼續有效，本公司將當時之「保單帳戶價值」，依要保人指定之「投資分配比例」，
於歸還日之次一「評價日」分配至各「投資標的」。本公司自前揭確定死亡時日起至要保人歸還「保單帳戶價值」
之日止，不計付利息。
被保險人在本契約有效期間內且年金開始給付後失蹤者，除有未支領之「保證期間」之年金餘額外，本公司根據法
院宣告死亡判決內所確定死亡時日為準，不再負給付年金責任；但於日後發現被保險人生還時，本公司應依契約約
定繼續給付年金，並補足其間未付年金。
前項情形，於被保險人在本契約有效期間內「年金給付開始日」前失蹤，且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日在
年金開始給付後者，亦適用之。
第二十二條【返還保單帳戶價值的申請】
要保人依第二十條及第二十一條之規定申請「保單帳戶價值」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件。
三、申請書。
四、要保人的身分證明。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應給付遲延
利息年利一分。
第二十三條【年金的給付與申領】
被保險人於「年金給付開始日」後生存期間每年第一次申領年金給付時，應提出可資證明被保險人生存之文件。但
於「保證期間」內不在此限。
本契約最高給付年齡以被保險人之「到達年齡」達一百一十歲為止。
「保證期間」年金部分，受益人得申請提前給付，本公司將依其最近一次已支領之年金金額計算「未支領之年金餘
額」，其計算之貼現利率適用第十三條所採用之「預定利率」。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 9 頁，共 9 頁
被保險人身故後仍有「未支領之年金餘額」時，受益人申領年金給付應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件。
三、受益人的身分證明。
因可歸責於本公司之事由致逾應給付日未給付時，應給付遲延利息年利一分。
第二十四條【年金累積期間屆滿時保單帳戶價值之全額提領】
要保人得選擇於「年金累積期間」屆滿時，一次領回屆滿當日之「保單帳戶價值」，本公司給付該「保單帳戶價值」
後，本契約效力即行終止。前述「保單帳戶價值」之計價日為「年金累積期間」屆滿日，若該「年金累積期間」屆
滿日非「評價日」，則為該「年金累積期間」屆滿日之次一「評價日」。
本公司應於「年金累積期間」屆滿日六十日前，以書面通知要保人可行使前項選擇之權利。要保人應於「年金累積
期間」屆滿日三十日前回覆，要保人未做選擇時，本公司則依本契約第二十三條約定開始給付年金。
第二十五條【年金累積期間屆滿時保單帳戶價值之全額提領的申領】
要保人申領「年金累積期間」屆滿時「保單帳戶價值」之全額提領時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、保險金申請書。
三、要保人的身分證明。
第二十六條【未還款項的扣除】
年金開始給付前，本公司給付下列各項金額時，應先扣除本契約保險單借款及其應付利息：
一、依第八條之約定給付「投資標的」之收益分配。
二、依第九條之約定給付「結構型債券到期金」。
三、依第十六條之約定給付解約金。
四、依第二十條及第二十一條之約定返還「保單帳戶價值」。
五、依第二十四條之約定給付「年金累積期間」屆滿時「保單帳戶價值」之全額提領。
六、依第三十一條之約定因年齡錯誤退還「保單帳戶價值」與費用總額。
年金給付開始時，依第十三條規定辦理。如有保險單借款本息尚未償還，須以扣除本契約保險單借款本息後之餘
額，計算「年金金額」。
第二十七條【保險單借款】
年金開始給付前，要保人得在「保單帳戶價值」範圍內向本公司申請保險單借款，未償還之借款本息，超過本契約
「保單帳戶價值」總額之百分之七十時，本公司應以書面通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約「保單帳戶
價值」總額之百分之八十時，本公司應另以書面通知要保人，要保人應於此通知到達翌日起算五日內償還借款本息，
若逾期仍未償還，本公司則依本契約全部「投資標的」及「結構型債券暫存帳戶」之最近一次共同「評價日」，先
依非結構型債券之個別「投資標的帳戶價值」比例分攤贖回抵扣當時全部之借款本息，若非結構型債券之個別「投
資標的帳戶價值」之總和不足抵扣當時全部之借款本息時，則不足之金額再依個別「結構型債券暫存帳戶價值」比
例分攤抵扣之，若個別「結構型債券暫存帳戶價值」之總和仍不足抵扣時，則不足之金額再依個別結構型債券帳戶
價值比例扣抵之；若仍不足以抵扣時，本公司應以書面催告要保人交付保險費，並自催告到達翌日起算三十日內為
寬限期間。若逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 10 頁，共 10 頁
本公司仍依本契約第二十條之約定返還「保單帳戶價值」，本契約效力即行終止。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
保險單借款之利息，以本公司每月公告之保險單借款利率計算，要保人可選擇向本公司客戶服務中心或至本公司網
站查詢，網址為 http://www.aegon.com.tw。本公司變更網址時，將另行通知要保人。
第二十八條【投資標的特殊情事之評價】
一、「投資標的」為結構型債券：
本契約於「結構型債券發行日」前，發生不可抗力之重大情事，本公司或結構型債券發行機構有權停止開放申購
或拒絕發行該結構型債券。
本條所稱之不可抗力之重大情事係指因天災、政府行為、罷工、勞資糾紛、戰爭、軍事行動、內亂、政治動盪、
群眾示威或抗議、恐怖活動、傳染病、電力或電訊中斷、法令變更、法院判決或裁定之產生、或其他類似情形且
非可歸責於本公司或發行機構，導致下列情形發生:
（一）與結構型債券相關之金融市場發生市場暫停或市場中斷，該市場無法依其正常方式運作，或市場條件失序。
（二）無法取得市場報價。
本項第一款情形，本公司將返還該「結構型債券發行日」前一日各該「結構型債券暫存帳戶價值」轉換為等值新
台幣金額，加計已扣除之「保單附加費用」或結構型債券申購手續費（詳如【附件一】）後之數額返還予要保人。
前述各該「結構型債券暫存帳戶價值」轉換為新台幣之匯率，依該「結構型債券發行日」前一日「三行庫」各該
外幣收盤買入即期匯率之平均值為計算基準。
本契約於「結構型債券投資期間」內，本公司給付解約金、返還「保單帳戶價值」及要保人部分提領該結構型債
券帳戶價值時，如該結構型債券發生該「結構型債券發行機構或保證機構」因不可抗力之重大情事暫停揭露「結
構型債券市價相對價格比率」之情事，本公司依前述暫停計付之情事消滅後之第一個「評價日」之該結構型債券
帳戶價值計算應付之數額，於本公司收到該款項數額後給付之，本公司不負擔利息。
二、「投資標的」為非結構型債券：
本契約任一非結構型債券之「投資標的」評價時，如遇該「投資標的」所屬公司因特殊情事（例如交易所暫時
停止交易）暫停計算「投資標的帳戶價值」時，該「投資標的」之「投資標的帳戶價值」依下列規定辦理。
（一）保險費扣除相關費用後之分配時：本公司應即通知要保人延緩計算；並於該特殊情事消滅後之次一個「評
價日」將資金投入該「投資標的」。
（二）要保人申請契約終止、部分提領「保單帳戶價值」時：本公司須通知要保人延緩給付，但不給付延遲利息；
並於該特殊情事消滅後之次一個「評價日」計算本契約項下的全部或部分「保單帳戶價值」，並自該「評
價日」起一個月內償付。
（三）要保人申請「投資標的」轉換時：本公司應即通知要保人延緩轉換；並於該特殊情事消滅後之次一個「評
價日」計算欲轉換之「投資標的帳戶價值」。
本款暫停計算「投資標的帳戶價值」之特殊情事，須經「投資標的」核准之主管機關核准之。
第二十九條【投資風險與法律救濟】
要保人及受益人對於「投資標的帳戶價值」須直接承擔「投資標的」之法律、匯率、市場變動風險及「投資標的」
發行機構或「結構型債券發行或保證機構」之信用風險所致之損益。
本公司應盡善良管理人之義務，慎選「投資標的」，加強締約能力詳加審視雙方契約，並應注意相關機構之信用評等。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 11 頁，共 11 頁
本公司對於因可歸責於「投資標的」發行機構或其代理人、代表人、受僱人之事由致生損害本「投資標的」之價值
者，或其他與「投資標的」發行機構、保證機構所約定之賠償或給付事由發生時，本公司應即刻且持續向「投資標
的」發行機構、保證機構進行追償。相關追償費用由本公司負擔。
前項追償之進度及結果應以適當方式告知要保人。
第三十條【保險單紅利】
本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
第三十一條【年齡的計算及錯誤的處理】
要保人在申請投保時，應將被保險人出生年月日在要保書填明。被保險人的投保年齡，以足歲計算，但未滿一歲的
零數超過六個月者，加算一歲。
被保險人的投保年齡發生錯誤時，依下列規定辦理：
一、真實投保年齡較本契約所載最高投保年齡為大者，本契約無效，本公司將以發現當時之「保單帳戶價值」加上
累積扣除之「保單附加費用」、「保單行政管理費」、「投資標的」申購手續費及「結構型債券暫存帳戶」轉
出費用無息退還要保人，本契約效力即行終止。
二、因投保年齡的錯誤，而致「年金給付開始日」改變者，本公司得依真實「到達年齡」調整其「年金給付開始日」，
並通知要保人。
三、因投保年齡錯誤，而致本公司短發「年金金額」者，本公司應計算實付「年金金額」與應付「年金金額」的差
額，於下次年金給付時按應付「年金金額」給付，並一次補足過去實付「年金金額」與應付「年金金額」的差
額。
四、因投保年齡錯誤，而溢發「年金金額」者，本公司應重新計算實付「年金金額」與應付「年金金額」的差額，
並於未來年金給付時扣除。
前項第一款、第三款，其錯誤原因歸責於本公司者，應加計利息退還該金額，其利息按保單借款利率計算。
第三十二條【受益人的指定及變更】
本契約受益人於被保險人生存期間為被保險人本人，本公司不受理其指定或變更。
除前項約定外，要保人得依下列規定指定或變更受益人：
一、於訂立本契約時，得經被保險人同意指定身故受益人，如未指定者，以被保險人之法定繼承人為本契約身故受
益人。
二、除聲明放棄處分權者外，於保險事故發生前得經被保險人同意變更身故受益人，如要保人未將前述變更通知本
公司者，不得對抗本公司。
前項身故受益人的變更，於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時，本公司即予批註或發給批註書。
第二項之身故受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定外，以被保險人之法定繼承人為本契約身
故受益人。
本契約如未指定身故受益人，而以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者，其受益順序適用民法第一千一百
三十八條規定，其受益比例除契約另有約定外，適用民法第一千一百四十四條規定。
第三十三條【變更住所】
要保人的住所有變更時，應即以書面通知本公司。
要保人不為前項通知者，本公司之各項通知，得以本契約所載要保人之最後住所發送之。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 12 頁，共 12 頁
第三十四條【時效】
由本契約所生的權利，自得為請求之日起，經過兩年不行使而消滅。
第三十五條【批註】
本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第三十二條規定者外，應經要保人與本公司雙方書面同意，並由本公司
即予批註或發給批註書。
第三十六條【管轄法院】
因本契約涉訟者，同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院，要保人的住所在中華民國境外時，以臺灣臺北
地方法院為第一審管轄法院。但不得排除消費者保護法第四十七條及民事訴訟法第四百三十六條之九小額訴訟管轄
法院之適用。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 13 頁，共 13 頁
【附件一】費用結構
全球人壽樂活變額年金保險保險公司收取之相關費用表
單位：新台幣元或％
費 用 項 目 說 明
一、前置費用
「保單附加費用」
係指要保人繳納保險費時，本公司由其所繳交的保險費中直接扣除之費
用。
以不超過要保人繳交保險費的5％為限。
二、保險相關費用
「保單行政管理費」 「年金累積期間」於每「保單費用扣款日」收取之費用，每次費用須符合
下列規定：
1、不得超過新台幣二百元與「保單帳戶價值」的0.085％二項之和。
2、不得超過新台幣五百元。
年金給付期間無「保單行政管理費」。
三、「投資相關費用」
（一）「投資標的」申購手續費
共同基金：以「投資標的」申購手續費用五折為上限。
基金連結標的：以投入金額之1%為上限。
貨幣存款帳戶：無。
結構型債券：
1.若投入該結構型債券之資金來自於「淨保險費」者，則於投入「結構型
債券暫存帳戶」前，無須扣除結構型債券申購手續費。
2.若投入該結構型債券之資金來自於共同基金、基金連結標的、貨幣存款
帳戶及結構型債券之轉出金額或「結構型債券到期金」者，則於投入該
「結構型債券暫存帳戶」前須先扣除結構型債券申購手續費，該費用扣
除通路服務費後以不超過轉出金額或「結構型債券到期金」之5%為限。
（二）「投資標的」經理費
共同基金：投資機構收取。
基金連結標的：投資機構收取。
貨幣存款帳戶：無。
結構型債券：無。
（三）「投資標的」保管費
共同基金：投資機構收取。
基金連結標的：每一保單年度最高不超過0.1%，反映於「投資標的」單位
價值中，要保人不需另外負擔。
貨幣存款帳戶：無。
結構型債券：投資機構收取。
（四）「投資標的」管理費
共同基金：投資機構收取。
基金連結標的：每一保單年度最高不超過1.0%，反映於「投資標的」單位
價值中，要保人不需另外負擔。
貨幣存款帳戶：無。
結構型債券：投資機構收取。
（五）「投資標的」贖回費用 無。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 14 頁，共 14 頁
（六）「投資標的」轉換費用 每一保單年度四次免費。
自第五次起每次收取轉換費用不得高於新台幣五百元（自轉換的金額中扣
除）。
（七）結構型債券發行機構之通路服
務費、各項行政、管理、投資
等費用
投資機構收取。
四、後置費用
（一）解約費用 無。
（二）部分提領費用 每一保單年度四次免費。
自第五次起每次收取部分提領費用不得高於新台幣壹仟元（自提領的金額
中扣除）。
五、其他費用
「結構型債券暫存帳戶」轉出費用
自「結構型債券暫存帳戶」轉出之金額，其欲投入非結構型債券之「投資
標的」者，每次皆須扣除「結構型債券暫存帳戶」轉出費用，該費用每次
以不超過轉出金額之3%為限。
註：本公司得於所定收取費用最高上限範圍內為調整，並於費用調整生效日三個月前通知要保人。但若屬對保戶有利之費用調整，
則不在此限。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 15 頁，共 15 頁
全球人壽樂活變額年金投資機構收取之相關費用表
單位：新台幣元或 %
投資標的名稱 投資標的種類
申購手
續費上
限
經理費
(每年)
保管費或
管理費
(每年)
贖回手
續費
聯博－全球成長趨勢基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
聯博－國際科技基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
聯博－國際醫療基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
聯博－短期債券基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
聯博－全球債券基金 共同基金 3.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
聯博－美國收益基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
富達目標基金 2010 共同基金5.25% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
富達目標基金 2020 共同基金5.25% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
富達日本基金 共同基金5.25% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
富達歐洲基金 共同基金5.25% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
保德信金滿意基金 共同基金 1.5% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
保德信瑞騰基金 共同基金 0.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
保德信債券基金 共同基金 0.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
保德信亞太基金 共同基金 0.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
富蘭克林坦伯頓成長基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
群益馬拉松基金 共同基金 1.5% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
日盛上選基金 共同基金 1.5% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
百利達美國基金 共同基金 0.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
百利達日本小型公司基金 共同基金 0.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
百利達亞洲可換股債券基金 共同基金 0.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
瑞士銀行（盧森堡）美國小型股基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
瑞士銀行（盧森堡）歐洲中型股基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
瑞士銀行（盧森堡）美元債券基金 B 共同基金 3.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
瑞士銀行（盧森堡）歐元貨幣基金 共同基金 4.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
德盛東方入息基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
德盛德利歐洲債券基金 共同基金 3.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
德盛德利國際債券基金 共同基金 3.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
德盛德利全球生物科技基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
德盛安聯目標 2015 基金 共同基金 2.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
德盛安聯目標 2020 基金 共同基金 2.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
德盛安聯目標 2030 基金 共同基金 2.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
霸菱東歐基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
霸菱拉丁美洲基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
霸菱高收益債券基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
建弘電子基金 共同基金 1.5% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
建弘大中華基金 共同基金 1.5% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
摩根富林明 JF 新興日本基金 共同基金 2.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
摩根富林明
JF
亞洲基金
共同基金 1.5% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
摩根富林明 JF 龍揚基金 共同基金 2.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
摩根富林明 JF 價值成長基金 共同基金 2.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
摩根富林明全球 α 基金 共同基金 2.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
摩根富林明新興 35 基金 共同基金 2.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
摩根富林明歐洲策略價值基金 共同基金 5.0% 已由淨值中扣除 已由淨值中扣除
有
註三
美洲成長投資專戶
( iShares S＆P 500 Index Fund )
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
那斯達克 100 指數基金
(PowerShares QQQ Nasdaq 100)
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
史坦普全球 100 指數基金
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 16 頁，共 16 頁
( iShares S&P Global 100 Index Fund )
寶來台灣卓越 50 指數基金
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
史坦普歐洲 350 指數基金( iShares S&P
Europe 350 Index Fund )
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
泛太平洋( 不包含日本) 指數基金
( iShares MSCI Pacific ex-Japan Index
Fund )
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
MSCI 日本指數基金( iShares MSCI
Japan Index Fund )
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
美洲 1-3 年政府票券指數基金( iShares
Lehman 1-3 Year Treasury Bond Fund )
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
美洲 7-10 年政府債券指數基金( iShares
Lehman 7-10 Year Treasury Bond Fund )
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
美洲投資級公司債券指數基金(iShares
iBoxx $ Investment Grade Corporate
Bond Fund)
基金連結標的
註一
1%
註二
已由淨值中扣除 已由淨值中扣除 無
新台幣貨幣存款帳戶
貨幣存款帳戶
無 無 無 無
日圓貨幣存款帳戶
貨幣存款帳戶
無 無 無 無
美元貨幣存款帳戶
貨幣存款帳戶
無 無 無 無
歐元貨幣存款帳戶
貨幣存款帳戶
無 無 無 無
結構型債券
註四
結構型債券
結構型債券發行機構之通路服務費，以不超過「結構
型債券淨投資金額」的 10%為限。結構型債券之通路
服務費、各項行政、管理、投資等費用，已反應於「結
構型債券市價相對價格比率」，要保人不需另外負擔。
註一：基金連結標的係指指數股票型證券投資信託基金受益憑證（Exchange Traded Funds, ETFs），有關基金連結
標的之詳細資料請參閱本公司當時之商品說明書。
註二：在購買或贖回該「投資標的」時，證券交易商會收取固定比例之交易手續費，針對每一次下單均有最低交
易手續費金額之限制。為便於保戶了解，本公司僅於保戶購買時收取 1%為上限手續費（一般小額投資人
的議價空間較小，約為 3%），如總交易未達經濟規模金額時，本公司將自行負擔超出之手續費用，且不會
轉嫁於保戶。
註三：在贖回摩根富林明歐洲策略價值基金時，基金公司將收取每受益單位淨值百分之零點五作為贖回費用，故
其基金之買賣價格將有所不同。
註四：計價貨幣依發行時連結之結構型債券而定。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 17 頁，共 17 頁
【附件二】投資標的說明
一、「投資標的」簡介：
類別 分類 投資標的名稱
投資標
的幣別
是否有單
位價值
是否有
配息
投資標的發行機構
聯博－全球成長趨勢基金 美元 有 無
聯博證券投資顧問股份有限
公司
聯博－國際科技基金 美元 有 無
聯博證券投資顧問股份有限
公司
聯博－國際醫療基金 美元 有 無
聯博證券投資顧問股份有限
公司
富蘭克林坦伯頓成長基金 美元 有 有
富蘭克林坦伯頓共同基金集
團
百利達美國基金 美元 有 無 法商百利達資產管理公司
百利達日本小型公司基金 日圓 有 無 法商百利達資產管理公司
瑞士銀行（盧森堡）美國小型股基金 美元 有 無 瑞銀環球資產管理公司
瑞士銀行（盧森堡）歐洲中型股基金 歐元 有 無 瑞銀環球資產管理公司
德盛德利全球生物科技基金 歐元 有 有 德盛安聯資產管理公司
德盛安聯目標 2030 基金 新台幣 有 無
德盛安聯證券投資信託股份
有限公司
霸菱東歐基金 美元 有 無 霸菱資產管理公司
霸菱拉丁美洲基金 美元 有 有 霸菱資產管理公司
富達目標基金 2010 美元 有 無 百慕達商富達國際有限公司
富達目標基金 2020 美元 有 無 百慕達商富達國際有限公司
富達日本基金 日圓 有 無 百慕達商富達國際有限公司
富達歐洲基金 歐元 有 無 百慕達商富達國際有限公司
摩根富林明 JF 新興日本基金 新台幣 有 無
摩根富林明證券投資信託股
份有限公司
摩根富林明 JF 亞洲基金 新台幣 有 無
摩根富林明證券投資信託股
份有限公司
摩根富林明 JF 龍揚基金 新台幣 有 無
摩根富林明證券投資信託股
份有限公司
摩根富林明全球 α 基金 新台幣 有 無
摩根富林明證券投資信託股
份有限公司
摩根富林明新興 35 基金 新台幣 有 無
摩根富林明證券投資信託股
份有限公司
摩根富林明歐洲策略價值基金 歐元 有 無
摩根富林明資產管理（歐洲）
股份有限公司
海
外
股
票
型
保德信亞太基金 新台幣 有 無
保德信證券投資信託股份有
限公司
聯博－短期債券基金 美元 有 無
聯博證券投資顧問股份有限
公司
聯博－全球債券基金 美元 有 無
聯博證券投資顧問股份有限
公司
聯博－美國收益基金 美元 有 無
聯博證券投資顧問股份有限
公司
百利達亞洲可換股債券基金 美元 有 無 法商百利達資產管理公司
瑞士銀行（盧森堡）美元債券基金 B 美元 有 無 瑞銀環球資產管理公司
德盛德利國際債券基金 歐元 有 有 德盛安聯資產管理公司
德盛德利歐洲債券基金 歐元 有 有 德盛安聯資產管理公司
霸菱高收益債券基金 美元 有 有 霸菱資產管理公司
海
外
債
券
型
德盛安聯目標 2015 基金 新台幣 有 無
德盛安聯證券投資信託股份
有限公司
德盛東方入息基金 美元 有 有 德盛安聯資產管理公司
共
同
基
金
海外
平衡
型
德盛安聯目標 2020 基金 新台幣 有 無
德盛安聯證券投資信託股份
有限公司
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 18 頁，共 18 頁
類別 分類 投資標的名稱
投資標
的幣別
是否有單
位價值
是否有
配息
投資標的發行機構
海外
貨幣
型
瑞士銀行（盧森堡）歐元貨幣基金 歐元 有 無 瑞銀環球資產管理公司
保德信金滿意基金 新台幣 有 無
保德信證券投資信託股份有限
公司
群益馬拉松基金 新台幣 有 無
群益證券投資信託股份有限公
司
日盛上選基金 新台幣 有 無
日盛證券投資信託股份有限公
司
建弘電子基金 新台幣 有 無
建弘證券投資信託股份有限公
司
建弘大中華基金
新台幣
有 無
建弘證券投資信託股份有限公
司
國
內
股
票
型
摩根富林明 JF 價值成長基金 新台幣 有 無
摩根富林明證券投資信託股份
有限公司
保德信瑞騰基金
新台幣
有 無
保德信證券投資信託股份有限
公司
共
同
基
金
國內
債券
型
保德信債券基金
新台幣
有 無
保德信證券投資信託股份有限
公司
美洲成長投資專戶( iShares S＆P 500
Index Fund )
美元 有 有
柏克萊國際投資管理公司
（Barclays Global Investors）
那斯達克 100 指數基金(PowerShares
QQQ Nasdaq 100)
美元 有 有
PowerShares Capital
Management
史坦普全球 100 指數基金( iShares
S&P Global 100 Index Fund )
美元 有 有
柏克萊國際投資管理公司
（Barclays Global Investors）
寶來台灣卓越 50 指數基金
新台幣
有 有 寶來投資信託股份有限公司
史坦普歐洲 350 指數基金( iShares
S&P Europe 350 Index Fund )
美元 有 有
柏克萊國際投資管理公司
（Barclays Global Investors）
泛太平洋(不包含日本)指數基金
( iShares MSCI Pacific ex-Japan Index
Fund )
美元 有 有
柏克萊國際投資管理公司
（Barclays Global Investors）
股
票
型
MSCI 日本指數基金( iShares MSCI
Japan Index Fund )
美元 有 有
柏克萊國際投資管理公司
（Barclays Global Investors）
美洲 1-3 年政府票券指數基金( iShares
Lehman 1-3 Year Treasury Bond Fund )
美元 有 有
柏克萊國際投資管理公司
（Barclays Global Investors）
美洲 7-10 年政府債券指數基金
( iShares Lehman 7-10 Year Treasury
Bond Fund )
美元 有 有
柏克萊國際投資管理公司
（Barclays Global Investors）
基
金
連
結
標
的
(註1)
債
券
型
美洲投資級公司債券指數基金(iShares
iBoxx $ Investment Grade Corporate
Bond Fund)
美元 有 有
柏克萊國際投資管理公司
（Barclays Global Investors）
新台幣貨幣存款帳戶
新台幣
無(註 2) 無 全球人壽保險股份有限公司
日圓貨幣存款帳戶 日圓 無(註 2) 無 全球人壽保險股份有限公司
美元貨幣存款帳戶 美元 無(註 2) 無 全球人壽保險股份有限公司
貨幣存款
帳戶
歐元貨幣存款帳戶 歐元 無(註 2) 無 全球人壽保險股份有限公司
結構型債
券
結構型債券(註 3)
美元、
歐元、
英鎊、
港幣、
澳元、
紐幣、
日圓等
無 依本公司當時提供之結構型債券而定
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 19 頁，共 19 頁
註 1：基金連結標的係指指數股票型證券投資信託基金受益憑證（Exchange Traded Funds, ETFs），有關基金連結標的
之詳細資料請參閱本公司當時之商品說明書。
註 2：貨幣存款帳戶係指本公司提供予要保人選擇之「投資標的」，係以該貨幣存款帳戶保管銀行每月第一個營業日
公告之該幣別之活期儲蓄存款年利率計息，該利率保證期間為一個月，且不得低於 0。
上述貨幣存款帳戶之計息方式，係以公告之利率按單利方式逐日計算。前述「以單利方式逐日計算」，係以約
定之宣告利率除以 365 作為每日單利計息之基準。
註 3：有關結構型債券之詳細資料請參閱【附件三】結構型債券說明或本公司推出該結構型債券當時之商品說明書及
結構型債券投資報酬與風險告知書。
二、「投資標的帳戶價值」之計算：
（一） 有單位價值之「投資標的」：
「投資標的帳戶價值」，係依該「投資標的」之單位價值，乘以本契約所有該「投資標的」之單位數
而得。
「投資標的」之單位價值，係指以該「投資標的」於「評價日」之淨資產價值，除以已發行在外的「投
資標的」單位總數後所得之值。
淨資產價值，等於該「投資標的」之總資產價值扣除總負債，再扣除該「投資標的」之經理費用及保
管費用後之淨價值。
總資產價值，係以「評價日」「投資標的」報價市場或證券交易所當日之收盤價格為計價基礎。
總負債，包含應付取得或處分該「投資標的」資產之直接成本及必要費用、稅捐或其他法定費用。
（二） 無單位價值之「投資標的」：
1.「投資標的」為結構型債券者，其「投資標的帳戶價值」為「結構型債券淨投資金額」乘以「結構型
債券市價相對價格比率」後，再扣除當日減少之金額（部分提領、轉換、解約之申請金額及每月「保
單行政管理費」）而得。
2.「投資標的」為貨幣存款帳戶者，其「投資標的帳戶價值」為下列二者之累積淨額加總後，並按每日
該二者之累積淨額以該「投資標的」每月公告之利率按單利方式逐日計算之本利和。
(1)該「投資標的」之投入金額；
(2)該「投資標的」之減少金額（部分提領、轉換、解約之申請金額及「保單行政管理費」）。
三、「投資標的」轉換、部分提領或解約：
(一) 要保人進行「投資標的」轉換或「保單帳戶價值」的部分提領時，應依下列規定處理：
1.「投資標的」轉換：
要保人應於申請書上載明轉出之「投資標的」或「結構型債券暫存帳戶」及各「投資標的」或「結構型
債券暫存帳戶」之申請轉出金額，並載明欲轉入之「投資標的」及其分配比例。
要保人於同一保單年度內申請之「投資標的」轉換，若轉出之「投資標的」在四次（含）以內者，本公
司不收取轉換費用，自第五次起每次申請轉換時，本公司每次將自轉出之金額中扣除轉換費用（每次不
得高於新台幣五百元）。
自「結構型債券暫存帳戶」轉出之金額，其欲投入非結構型債券之「投資標的」者，每次皆須扣除「結
構型債券暫存帳戶」轉出費用，該費用每次以不超過轉出金額之 3%為限，詳如
【附件一】。
欲轉入結構型債券者，須先將申請轉出金額扣除結構型債券申購手續費後，投入與原轉出之「投資標的」
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 20 頁，共 20 頁
相同幣別之「結構型債券暫存帳戶」，並於該「結構型債券發行日」當日，將前一日該「結構型債券暫
存帳戶價值」依第三條約定轉換為與該結構型債券計價幣別相同之金額後，投入該結構型債券。前述結
構型債券申購手續費以不超過轉出金額之 5%為限，詳如
【附件一】。
2.「保單帳戶價值」的部分提領：
要保人應於申請書上載明部分提領之「投資標的」或「結構型債券暫存帳戶」及各「投資標的」或「結
構型債券暫存帳戶」之申請部分提領金額。
要保人於同一保單年度內申請之「投資標的」部分提領，若「投資標的」之部分提領在四次（含）以內
者，本公司不收取部分提領費用，自第五次起每次申請轉換時，本公司每次將自部分提領之金額中扣除
部分提領費用（每次不得高於新台幣壹仟元）。
(二) 計價日：
投資標的分類
轉出/部分提領/解約計
價日
轉入計價日
共同基金 T+1 T+1
基金連結標的 T+1 T+1
貨幣存款帳戶 T T+1
結構型債券 T+1 不適用
「結構型債券暫存帳戶」 T T+1
註：T表本公司收到申請文件齊全之日。
(三) 部分提領或轉換時的計價方式，應依下列規定處理：
1.有單位價值之「投資標的」：可提領或轉出之金額為申請金額。
計價日當日個別「投資標的」應減少之單位數，為依申請金額除以當日個別「投資標的」單位價值所得
之值。
2.無單位價值之「投資標的」：
(1)貨幣存款帳戶：可提領或轉出之金額為申請金額。
(2)結構型債券：可提領或轉出之金額為申請金額。
計價日當日個別「投資標的帳戶價值」應減少之金額為申請金額。
3.「結構型債券暫存帳戶」：可提領之金額為申請金額。
計價日當日「結構型債券暫存帳戶價值」應減少之金額為申請金額。
上述每次申請部分提領及轉換時之最低金額，依當時公司之規定。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 21 頁，共 21 頁
【附件三】結構型債券說明
一、「結構型債券發行或保證機構」的說明 ---- 本契約提供之結構型債劵(Structured Notes)，其發行或保證機構為下
列之一：
（一）法國巴黎銀行（BNP Paribas Bank）
1.國內分支機構：法商法國巴黎銀行台北分行
2.地址：台北市民生東路4段52號2- 6樓
3.電話：02-2716-1167
（二）花旗銀行（Citibank N.A.）
1.國內分支機構：美商花旗銀行台北分行
2.地址：台北市民生東路3段115號2樓之1,115號2樓之2,117-1號,117號2樓
3.電話：02-2715-5931
（三）荷蘭荷興銀行（ING Bank NV）
1.國內分支機構：荷商安銀銀行台北分行
2.地址：台北市復興南路1段2號6樓
3.電話：02-2734-7600
（四）法國興業銀行（Societe Generale）
1.國內分支機構：法國興業銀行台北分行
2.地址：台北市民生東路3段109號7樓
3.電話：02-2715-5050
（五）摩根大通銀行（JP Morgan Chase Bank N.A.）
1.國內分支機構：美商摩根大通銀行台北分行
2.地址：台北市信義路5段108號8樓
3.電話：02-2725-9800
（六）摩根史丹利公司（Morgan Stanley Dean Witter & Co.）
1.國內分支機構：英商摩根士丹利添惠證券有限公司台北分公司
2.地址：台北市敦化南路2段207號22樓
3.電話：02-2730-2888
（七）荷商荷蘭銀行（ABN AMRO Bank）
1.國內分支機構：荷商荷蘭銀行台北分行
2.地址：台北市松仁路7號12, 16-18樓（企業金融）及89號一樓（消費金融）
3.電話：02-8722-5000
（八）美林證券公司（Merrill Lynch & Co., Inc.）
1.國內分支機構：美商美林證券股份有限公司台灣分公司
2.地址：台北市敦化南路2段207號18樓
3.電話：02-2376-3666
（九）德意志銀行（Deutsche Bank）
1.國內分支機構：德商德意志銀行台北分行
2.地址：台北市仁愛路4段296號6,10,12,13樓
3.電話：02-2192-4666
（十）法國東方匯理銀行（CALYON）
1.國內分支機構：法國東方匯理銀行台北分行
2.地址：台北市敦化北路167號16樓
3.電話：02-2717-5252
(十一) 瑞士銀行（UBS AG）
1.國內分支機構：瑞士商瑞士銀行台北分行
2.地址：台北市松仁路7號5,13,22,23樓
3.電話：02-8722-7888
(十二) 匯豐銀行（HSBC）
1.國內分支機構：香港上海匯豐銀行台北分行
2.地址：台北市基隆路1段333號13,14樓。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 22 頁，共 22 頁
3.電話：02-8722-6999
(十三) 瑞士信貸國際（Credit Suisse International）
1.國內分支機構：瑞士商瑞士信貸證券股份有限公司台北分公司
2.地址：台北市民生東路3段109號5樓
3.電話：02-2715-6388
(十四) 澳洲紐西蘭銀行（Australia and New Zealand Banking Group Limited）
1.國內分支機構：澳商澳洲紐西蘭銀行台北分行
2.地址：台北市基隆路1段333號12樓1208室
3.電話：02-2757-7299
(十五) 比利時聯合銀行（KBC Bank N.V.）
1.國內分支機構：比利時商比利時聯合銀行台北分行
2.地址：台北市復興北路99號15樓
3.電話：02-2712-9133
二、連結標的之介紹--本契約提供之結構型債券，可連結之標的說明如下，本公司將於銷售時始決定，詳細內容以當
時之說明書為準：
I、可連結之股價指數標的如下：
（一）S&P 500 Index (標準普爾 500 指數)
1.由各產業具有代表性的 500 支股票，經由市值加權平均編製而成。
2.依 1941~1943 年之股價為基期（基期為 10
）。
（二）DJ Eurostoxx 50 Index (道瓊泛歐 50 指數)
1.由歐洲 50 大藍籌股組成的市值加權平均指數。
2.該指數以 1991 年 12 月 31 日為基期（基期為 1000）。
（三）Nikkei 225 Index（日經 225 指數）
1.由東京股票交易所中特選 225 支股票按價格加權平均編製而成。
2.依 1949 年 5 月 16 日之股價為基期。
（四）KOSPI（韓國 KOSPI 指數）
1.由所有在韓國股票交易所掛牌之普通股按市值加權平均編制而成。
2.依 1980 年 1 月 4 日之股價為基期（基期為 100）。
（五）Kospi 200 Index（韓國 KOSPI200 指數）
1.由韓國證券交易所中精選 200 支股票按市值加權平均編製而成。
2.韓國 KOSPI200 指數成分股總市值約佔整個韓國證券交易所市值的 93%。
3.依 1990 年 1 月 3 日之股價為基期（基期為 100）。
（六）Nasdaq 100 Index（那斯達克 100
指數）
1.由在美國 NASDAQ 掛牌之大型非金融類股按市值加權平均編製而成。
2.以 1985 年 1 月之股價為基期。（基期為 125）
（七）Dow Jones Industrial Average（道瓊工業指數）
1.由 30 家大型藍籌股按價格加權平均編製而成。
2.代表 NYSE（紐約證券交易所）約 15~20% 之市值。
（八）Nasdaq Composite Index（那斯達克綜合指數）
1.由超過 5,400 家在美國 Nasdaq 掛牌之股票按市價加權編製而成。
2.以 1971 年 2 月 5 日之指數為基期。（基期為 100）
（九）Hang Seng Index（恆生指數）
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 23 頁，共 23 頁
1.在香港證券交易所上市的主要大型公司按市值加權平均編製而成。
2.約佔整個香港證券交易所市值 70%
3.以 1964 年 7 月 31 日為基期。（基期為 100）
（十）CAC-40 Index（巴黎證商公會 40 指數）
1.由 40 家在法國 Paris Bourse 上市的公司按市值加權平均編製而成。
2.以 1987 年 12 月 31 日為基期。（基期為 1,000）
（十一）FTSE 100 Index（英國金融時報 100 指數）
1.由倫敦證券交易所資本額前 100 大之上市公司按市值加權平均編製而成。
2.以 1984 年 1 月 3 日為基期。（基期為 1,000）
（十二）Topix Index（日本東證一部指數）
1.由東京證券交易所 First Section 掛牌之所有公司按市價加權平均編製而成。
2.以 1968 年 1 月 4 日為基期。（基期為 100）
（十三）Philadelphia Semiconductor Index (費城半導體指數)
1.由 16
家從事設計、運送、製造和銷售半導體的公司，依價格加權所組成。
2.以 1993 年 12 月 1 日為基期(基期為 100)。
（十四）NASDAQ Biotech Index (那斯達克生技指數)
1.那斯達克生技指數由所有在那斯達克掛牌的生技產業公司，依市值加權方式編製而成。
2.以 1993 年 11 月 1 日為基期(基期為 200)。
（十五）DJ Global Titan Index (道瓊全球泰坦指數)
由全球市值前 50 大股票所組成，DJ Global Titan Index 截止 2003 年 12 月 31 日佔全球市場市值的 27%。
（十六）Straits Times Index (新加坡海峽時報指數)
1.新加坡海峽時報指數在一九九八年八月三十一日代替了當時的海峽時報工業指數首次發表。
2.該指數由新加坡傳播控股公司(Singapore Press Holdings)，根據四十五支在新加坡股票交易所上市的成
分股的股價，以市值加權法計算。現時海峽時報指數成份股的市值佔整個新加坡股市約 60%。
（十七）S&P/ASX 200 Index (標準普爾 ASX200 指數)
1.標準普爾 ASX200 指數是由 200 家於澳大利亞股票交易所掛牌的企業依市值加權法所組成。
2.於 2002 年 6 月 30 日，標準普爾 ASX200 指數約代表澳大利亞股市總市值的 90%。
（十八）Thailand Set 50 Index (泰國曼谷 SET50 指數)
1.
曼谷 SET50 指數為依據指數內市值及流通性最高之前 50 檔股票之市值加權平均編制而成。
2.依 1995 年 8 月 16 日之股價為基期（基期為 100）。
II、可連結之利率指數標的如下：
(一)London Inter-Bank Offering Rate (Libor 倫敦同業拆款利率)
1.以倫敦時間早上 11：00 於 Telerate Page 3750 報價利率為基準。
2.此利率係由一群銀行對各參考期間之利率報價平均而得，此群銀行之決定是由英國銀行家協會(British
Bankers Association)所指定的銀行中，剔除報價最高之前 25%及報價中最低之後 25%之剩餘銀行。
(二)Hong Kong Interbank Offered Rate (Hibor 香港同業拆款利率)
1.香港銀行同業拆息，又稱“HIBOR”，全名為“Hong Kong Interbank Offer Rate”，是銀行在同業市場拆借資金
的息率。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 24 頁，共 24 頁
2.以香港早上 11:00 於 Telerate Page 9898 報價利率為基準。
(三) Constant Maturity Swap (CMS 固定期限交換利率)
1.指某一固定年期之市場交換利率，該固定年期最短為 1 年，最長為 30 年；為市場廣泛使用之利率參考指標。
2.可分為多種幣別之利率，最常見的為美元交換利率(USD swap rate or USE CMS)及歐元交換利率(Euro swap
rate or Euro CMS)，其資訊來源如下：
(1)美元交換利率(USD swap rate or USE CMS)
由 British Banker Association(英國銀行家協會)將所有投資銀行及商業銀行所報之美元交換利率中價(mid
swap market rates)加以平均而得；每日收盤行情之認定為美國紐約時間上午 11:00。
(2)歐元交換利率(Euro swap rate or Euro CMS)
由 British Banker Association(英國銀行家協會)挑選 7-8 家投資銀行及商業銀行所報之歐元交換利率中價
(mid swap market rates)加以平均而得；每日收盤行情之認定為英國倫敦或德國法蘭克福時間上午 11:00(視
結構型債券之發行機構所在地而定)。
III、可連結之股票標的如下：
項次 股票名稱 項次 股票名稱 項次 股票名稱
1 3M CO 2 ABB Ltd 3 Abbott Laboratories
4 ABENGOA SA 5
ABERTIS INFRAESTRUCTURAS
SA
6 ABN Amro Holding NV
7 Acciona SA 8 Adidas AG 9 ADV MICRO DEVICES INC
10 Advantest Corp 11 Aeon Co Ltd 12
Affymetrix Inc
13 Agilent Technologies Inc 14 AGNICO EAGLE MINES LTD 15
Agrium Inc
16 AGUAS DE BARCELONA 17 Ajinomoto Co Inc 18
Alcatel SA
19 ALCOA INC 20 Alinta Ltd 21
All Nippon Airways Co Ltd
22 ALLERGAN INC 23 Allianz AG Holding 24
Alps Electric Co Ltd
25 Altria Group Inc. 26 Amazon.Com Inc 27
AMERICA MOVIL -ADR SERIES L
28 AMERICAN ELECTRIC POWER 29 American Express Co. 30
American International Group
31 American Standard Cos Inc 32 Ameristar Casinos 33
AMGEN INC
34 AMGEN INC 35 ANGLO AMERICAN PLC 36
Anglo Platinum Ltd.
37 Anglogold Ashanti Ltd 38 ANHEUSER-BUSCH COS INC.
39
APACHE CORP
40
APARTMENT INVT & MGMT CO
-A
41 Apple Inc 42
APPLIED MATERIALS INC
43 AQUA AMERICA INC 44 Arcelor 45
ARCELOR MITTAL
46
ARCHER-DANIELS-MIDLAND
CO
47 ARCHSTONE-SMITH TRUST 48
Asahi Breweries Ltd
49 Asahi Glass Co Ltd 50 Asics Corp 51
ASML HOLDING NV
52 ASSICURAZIONI GENERALI 53 Astellas Pharma Inc 54
Astrazeneca PLC
55 AT&T Inc 56 Atlas Copco AB 57
AUSTRALIA & NEW ZEALAND
BANKING GROUP LTD
58 Autostrade SpA ATL IM 59 AVENTIS SA 60
Aviva Plc
61 Avon Products Inc 62 AXA S.A. 63
BAE SYSTEMS PLC
64 BANCA CR FIRENZE 65 BANCA INTESA SPA 66
BANCO BILBAO VIZCAYA
ARGENTARIA
67
BANCO SANTANDER CENTRAL
HISP
68 Bancorp Inc 69
Bangkok Bank PCL
70 Bank of America Corp. 71 Bank of East Asia Ltd 72
BANK OF IRELAND
73 BANK ONE CORP 74 Barclays PLC 75
Barrick Gold Corp.
76 BASF AG 77 BAXTER INTERNATIONAL INC
78
BAYER AG
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 25 頁，共 25 頁
項次 股票名稱 項次 股票名稱 項次 股票名稱
79
BAYERISCHE MOTOREN
WERKE AG
80
BEAR STEARNS COMPANIES
INC
81
BellSouth Corp.
82 BENETTON GROUP SPA 83 BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B
84
BHP Billiton Limited
85 BHP Billiton Plc 86 BIOGEN IDEC INC 87
BlueScope Steel Ltd
88 BNP PARIBAS 89 BOEING CO 90
BOLIDEN AB
91 BOSTON PROPERTIES 92 Bouygues 93
Boyd Gaming Corp.
94 BP PLC 95 Bridgestone Corp 96
Bristol Myers Squibb Co.
97
BRITISH AMERICAN TOBACCO
INC
98
British American Tobacco
Malaysia Bhd
99
BRITISH LAND CO PLC
100
BRITISH SKY BROADCASTING
PLC
101 BT GROUP PLC 102
BULGARI SPA
103 Bunge Limited 104 BURBERRY GROUP PLC 105
BURLINGTON NORTHERN
SANTA FE
106 Cable & Wireless Plc 107 CADBURY SCHWEPPES PLC 108
Callaway Golf Company
109 Cannon Inc. 110 CAPITALAND LTD 111
CARDINAL HEALTH INC
112 Carlsberg A/S 113 Carnival Corp. 114
CARREFOUR SA
115 Casio Computer Co Ltd 116 CATERPILLAR INC 117
Cathay Pacific Airways Ltd
118 CELGENE CORP 119 CENTAMIN EGYPT LTD 120
CENTEX CORP
121
CENTRAIS ELETRICAS
BRAS-PR B
122 Cheung Kong Holdings Ltd 123
Chevron Corp.
124 Chiron Corp 125 CHRISTIAN DIOR 126
CHUBU ELECTRIC POWER CO
INC
127
CHUGOKU ELECTRIC POWER
CO
128
CIA SANEAMENTO BASICO
DE-ADR
129
Cie de Saint-Gobain
130 Circuit City Stores Inc. 131 Cisco Systems Inc. 132
Citigroup Inc.
133 Citizen Watch Co Ltd 134 CITY DEVELOPMENTS LTD 135
Clipper Windpower Plc
136 CLP Holdings Ltd 137 Coach Inc. 138
Coca-Cola Co.
139 COLBUN SA 140 COLGATE-PALMOLIVE CO 141
COMCAST CORP-SPEC IAL CL A
142
Compagnie Financiere
Richemont AG
143 COMPASS GROUP PLC 144
CONERG Y AG
145 CONOCOPHILLIPS 146 Continental AG 147
COSAN SA INDUSTRIA E
COMERCIO
148 COSTCO WHOLESALE CORP 149 Covanta Holding Corporation 150
Credit Saison Co Ltd
151 Credit Suisse Group 152 CRH PLC 153
CSK Corp
154 CSX Corp 155
Daewoo Engineering &
Construction Co Ltd
156
Daewoo Shipbuilding & Marine
Engineering
157 Dai Nippon Printing Co Ltd 158 Daikin Industries Ltd 159
Daimlerchrysler AG-REG
160 Daiwa House Industry Co Ltd 161 Danaher Corporation 162
Dassault Aviation SA
163 DBS Group Holdings Ltd 164 DEERE & CO 165
DELL INC
166 Denso Corp 167 Deutsche Bank 168
DEUTSCHE TELEKOM AG-REG
169 DIAGEO PLC 170
DOMINION RESOURCES
INC/VA
171
Dow Chemical Co.
172 DUKE ENERGY CORP 173 E. On AG 174
East Japan Railway Co
175 Eastman Kodak Co 176 EBAY INC 177
EDF Energies Nouvelles SA
178 Edison International 179 EI Du Pont de Nemours 180
Eisai Co Ltd
181 ELECTRICITE DE FRANCE 182
ELECTRONIC DATA SYSTEM
CORP
183
ELI LILLY & CO
184 ELIZABETH ARDEN INC 185 EMC CORP/MASS 186
EMPRESA NACIONAL DE
ELECTRIC
187 ENCANA CORP 188 ENDEMOL NV 189
ENDESA S.A.
190 Enel SPA 191
ENERGY CONVERSION
DEVICES
192
ENERSIS SA
193 ENI SPA 194 ENI SPA 195
ENTERGY CORP
196 EOG RESOURCES INC 197
EQUITY OFFICE PROPERTIES
TR
198
EQUITY RESIDENTIAL
199 Ericsson Lm-B SHS 200 ESCO TECHNOLOGIES INC 201
Esprit Holdings Ltd
202 Estee Lauder Companies-CL A 203 EVERGREEN SOLAR INC 204
EXELON CORP
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 26 頁，共 26 頁
項次 股票名稱 項次 股票名稱 項次 股票名稱
205 Expedia, Inc 206 Exxon Mobil Corp. 207
FACTSET RESEARCH SYSTEM
208 FALCONBRIDGE LTD 209 Fannie Mae 210
Fanuc Ltd
211 FEDEX CORP 212
Feeport-McMoRanCopper &
Gold Inc
213
First Solar Inc
214 FIRSTENERGY CORP 215 FleetBoston Financial Corp 216
Fluor Corp
217 Ford Motors Corp 218 Forest Laboratories 219
FORTIS
220 FORTUM OYJ 221 FPL GROUP INC 222
FRANCE TELECOM SA
223 Freddie Mac 224
Freeport-McMoRan Copper &
Gold, Inc
225
Fuji Photo Film Co Ltd
226 FUJITSU LTD 227
GAMESA CORP
TECHNOLOGICA SA
228
Gamesa Corporacion
Tecnologica SA
229 GAP, Inc 230 Gaz de France SA 231
GAZPROMNEFT
232 GEBERIT AG-REG 233 GENENTECH INC 234
GENENTECH INC
235 General Dynamics Corp. 236 General Electric Co. 237
General Motors Corporation
238 GENZYME CORP 239 GENZYME CORP 240
GlaxoSmithKline PLC
241 Gold Fields Ltd 242 GOLDCORP INC 243
GOOGLE INC-CL A
244 GROUPE DANONE 245 GRUPO FERROVIAL SA 246
Guess?, Inc
247 HAFSLUND ASA-A SHS 248 HALLIBURTON CO 249
Hanesbrands, Inc
250 Hang Lung Properties Ltd 251 Hang Seng Bank Ltd 252
HARDY-AMIES PLC
253 HARLEY-DAVIDSON INC 254 Harrah’s Entertainment Inc. 255
HBOS PLC
256 Heineken 257 HEINEKEN HOLDING NV 258
Henderson Investment Ltd
259 Henderson Land Development 260 HERMES INTERNATIONAL 261
Hess Corp
262 Hewlett-packard Co 263 Hitachi Ltd 264
HOKKAIDO ELECTRIC POWER
CO
265
HOKURIKU ELECTRIC POWER
CO
266 Holcim Ltd 267
HOME DEPOT INC
268 Honda Motor Co., Ltd. 269
HONEYWELL INTERNATIONAL
INC
270
Hong Leong Bank BHD
271 HongKong Electric Holdings 272
HONGKONG LAND HOLDINGS
LTD
273
HSBC Holdings PLC
274 HSBC Holdings PLC (UK Reg) 275 HUGO BOSS AG 276
Hutchison Whampoa Ltd
277 Hynix Semiconductor Inc 278
HYUNDAI ENGINEERING &
CONSTR
279
Hyundai Heavy Industries
280 Hyundai Mobis 281 Hyundai Motor Co 282
Iberdrola SA
283 ImClone Systems 284 Imerys SA 285
Impala Platinum Holdings Ltd
286 INCO LTD 287 Industrial Bank Of Korea 288
INFINEON TECHNOLOGIES AG
289 ING Groep N.V. 290 Intel Corp. 291
International Game Technology
292 INTERNATIONAL PAPER CO 293 Intl Business Machines Corp 294
Isetan Co Ltd
295 Isle Of Capri Casinos 296 Italcementi SpA 297
Ito-Yokado Co Ltd
298 J.P. Morgan Chase & Co. 299 James Hardie Industries NV 300
Japan Tobacco Inc
301 JFE Holdings Inc 302 JGC Corp 303
Johnson & Johnson
304 Johnson Electric Holdings Ltd 305 JTEKT Corp 306
Juniper Networks Inc
307 Kangwon Land Inc 308
Kansai Electric Power Co
Inc/The
309
Ka o Cor p
310 Kazakhmys Plc 311 KDDI Corp 312
KELDA GROUP PLC
313 Kellwood Co 314 KEPPEL CORP LTD 315
Keppel Land Ltd
316 Kerzner International 317 Kia Motors Corp 318
Kikkoman Corp
319 Kimberly-Clark Corp. 320
KINDER MORGAN ENERGY
PTNRS
321
Kirin Brewery Co Ltd
322 KLA Tencor 323 Kobe Steel 324
Konami Corp
325 Konica Minolta Holdings Inc 326 Kookmin Bank 327
Korea Electric Power Corp
328 Korea Exchange Bank 329 Korea Gas Corp 330
KOSE CORP
331 KROGER CO/THE 332 KT Corp 333
KT Freetel Co Ltd
334 KT&G Corp 335 Kubota Corporation 336
KURITA WATER INDUSTRIES
LTD
337 Kyocera Corp 338
KYUSHU ELECTRIC POWER CO
INC
339
Lafarge SA
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 27 頁，共 27 頁
項次 股票名稱 項次 股票名稱 項次 股票名稱
340 Lam Research 341 LAND SECURITIES GROUP PLC 342
Las Vegas Sands Corp
343
LEHMAN BROTHERS
HOLDINGS INC
344 LEOPALACE21 CORP 345
LG Chem Ltd
346 LG Corp 347 LG Electronics Inc 348
LG Philip LCD Co Ltd.-ADR
349 Li & Fung Ltd 350 LIBERTY INTERNATIONAL PLC
351
Lloyds TSB Group PLC
352 LOCKHEED MARTIN CORP 353 L'OREAL 354
Lottomatica
355 Louis Vuitton Moet Hennessy 356 LOWE'S COS INC 357
LUCENT TECHNOLOGIES INC
358 LUKOIL 359 LUXOTTICA GROUP SPA 360
M&T Bank
361 MACK-CALI REALTY CORP 362 Macquarie Airports 363
MACQUARIE
INFRASTRUCTURE GRP
364
Magellan Midstream Holdings
LP
365 Martin Marietta Materials Inc 366
Marui Co Ltd
367 Masco Corp 368
Matsushita Electric Industrial
Co Ltd
369
Matsushita Electric Works Ltd
370 MCDONALD'S CORP 371 McGraw Hill Companies, Inc.
372
Medimmune Inc
373 MEDTRONIC INC 374 Merck & Co. Inc. 375
Meredith
376 MERRILL LYNCH & CO INC 377 Michelin 378
Microsoft Corp.
379 Millea Holdings Inc 380
MILLENNIUM
PHARMACEUTICALS
381
Mitsubishi Corp
382 Mitsubishi Estate Co Ltd 383
Mitsubishi UFT Financial Group
Inc
384
Mitsui Fudosan Co Ltd
385
Mitsui Sumitomo Insurance Co
Ltd
386 Mizuho Financial Group 387
MMC NORILSK NICKEL
388 MOBIL OIL GHANA LTD 389 Monsanto Company 390
Moody Corp.
391 Motorola Inc 392 MTR Corp 393
MUENCHENER RUECKVER
AG-REG
394 Murphy Oil Corp 395 Nalco Holding Co 396
NATIONAL GRID PLC
397
NATIONAL OILW ELL VARCO
INC
398 NEC 399
Nestle S.A.
400 Newmont Mining Corp. 401 News Corp. 402
NEXEN INC
403
NEYVELI LIGNITE
CORPORA TION
404 NGK Insulators Ltd 405
NIKE, Inc
406 Nikon Corp 407 Nintendo Co Ltd 408
Nippon Oil Corp
409 Nippon Steel Corp. 410 Nippon Telegraph & Telephone
411
Nippon Yusen KK
412 Nissan Motor Co Ltd 413 Nisshin Seifun Group Inc 414
NOKIA CORP-SPON ADR
415 Nokia OYJ 416 Nomura Holdings Inc 417
Nordex AG
418 Norfolk Southern Corp 419 NORTEL NETWORKS CORP 420
Northrop Grumman
421
NORTHUMBRIAN WATER
GROUP PLC
422 Novartis AG 423
NTT Data Corp
424 NTT DOCOMO INC 425
NTT URBAN DEVELOPMENT
CORP
426
Nucor Corp.
427 OAO GAZPROM 428
OCCIDENTAL PETROLEUM
CORP
429
Olympus Corp
430 OPAP 431 ORACLE CORP 432
PACIFIC ETHANOL INC
433 Paddy Power 434 PCCW Ltd 435
PEABODY ENERGY CORP
436 Penn National Gaming 437 PENNON GROUP PLC 438
PENTAIR INC
439 PepsiCo Inc. 440 Pfizer Inc. 441
PHILIPS ELECTRONICS NV
442 Pinnacle Entertainment 443 Pioneer Corp 444
Pitney Bowes Inc.
445 POLO RALPH LAUREN CORP 446 Porsche AG 447
POSCO
448
Potash Corporation of
Saskatchewan
449 PPR 450
Procter & Gamble Co.
451 PROLOGIS 452 Prudential PLC 453
PTT PCL
454 Publishing & Broadcasting 455 PUMA 456
Q-Cells AG
457 Qualcomm Inc 458 Quiksilver, Inc 459
Rayth eon Co.
460 REED ELSEVIER PLC 461 Renewable Energy Corp AS 462
REPSOL YPF SA
463 Reuters Group Plc 464 Ricoh Co Ltd 465
Rio Tinto
466 RIO TINTO PLC 467 Roche Holding AG 468
Rockwell Collins
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 28 頁，共 28 頁
項次 股票名稱 項次 股票名稱 項次 股票名稱
469
ROGERS COMMUNICATIONS -
CL B
470 ROHM CO., LTD 471
Rolls-Royce Group Plc.
472 Roper Industries Inc 473
ROYAL BANK OF SCOTLAND
GROUP
474
ROYAL DUTCH SHELL PLC-A
SHS
475 RWE AG 476 SABMILLER PLC 477
Safeway Plc
478 Samsung Corp 479
Samsung Electro-Mechanics Co
Ltd
480
SAMSUNG ELECTRONICS CO
LTD
481
Samsung Fire & Marine
Insurance Co Ltd
482 Samsung SDI Ltd 483
SANOFI-AVENTIS SA
484 SANPAOLO IMI SPA 485 SAP AG 486
Sapporo Ltd
487 SAUDI ELECTRICITY CO 488 SCHERING-PLOUGH CORP 489
Schlumberger Ltd
490 SCOR 491 Secom Co Ltd 492
Sekisui House Ltd
493 SembCorp Industries Ltd 494 Seven & I Holdings Co. Ltd 495
SEVERN TRENT PLC
496 Sharp Corp 497
SHIKOKU ELECTRIC POWER
CO
498
Shin-Etsu Chemical Co Ltd
499 Shinhan Financial Group Co Ltd
500 Shinsegae Co Ltd 501
Shionogi & Co Ltd
502 Shiseido Co Ltd 503 Shizuoka Bank Ltd/The 504
Showa Shell Sekiyu KK
505 Siemens AG 506 SIMON PROPERTY GROUP INC
507
Singapore Airlines Ltd
508
Singapore Telecommunications
Ltd
509 Sino Land Co 510
SK Corp
511 SK Telecom Co Ltd 512 Skanska AB 513
Smith International, Inc
514 SOCIETE GENERALE 515 S-Oil Corp 516
SOLARWORLD AG
517 Sompo Japan Insurance Inc 518 Sony Corp. 519
SOUTHERN CO
520 Sprint Nextel 521 STANDARD CHARTERED PLC
522
STARBUCKS CORP
523 STATE STREET CORP 524 Station Casinos Inc. 525
STATOIL ASA
526 STERLING BAN CORP/NY 527 STMICROELECTRONICS NV 528
STOCKLAND
529 SUEZ SA 530
Sumitomo Electric Industries
Ltd
531
Sumitomo Metal Industries Ltd
532
Sumitomo Metal Mining Co.,
Ltd
533
Sumitomo Mitsui Financial
Group Inc
534
Sumitomo Realty &
Development Co Ltd
535 Sun Hung Kai Properties Ltd 536 SUN MICROSYSTEMS INC 537
SUNCOR ENERGY INC
538 Sunpower Corp 539 SUPERVALU INC 540
Suzuki Motor Corp
541 Swire Pacific Ltd 542 Syngenta AG 543
Taiheiyo Cement Corp
544 Takashimaya Co Ltd 545 Takeda Pharmaceutical Co Ltd
546
TATA POWER COMPANY
LIMITED
547 TDK Corp 548 TECK COMINCO LTD 549
Tecnicas Reunidas SA
550 TELECOM ITALIA SPA 551 TELEFONICA S.A. 552
Telekom Malaysia Bhd
553 TENAGA NASIONAL BHD 554 Terumo Corp 555
TESCO PLC
556 Texas Industries Inc 557 Texas Instruments Inc 558
Thai Airways International Pcl
559 Thales SA 560 The Mosaic Company 561
The Swatch Group AG-BR
562 THOMSON CORP 563 Tiffany & Co. 564
TIM SPA
565 TIMBERLAND CO 566 TIME WARNER INC 567
TNT NV
568
TOHOKU ELECTRIC POWER CO
INC
569
TOKYO ELECTRIC POWER CO
INC
570
Tokyo Electric Power Co
Inc/The
571 Tokyo Electron Ltd 572 TOKYU LAND CORP 573
Toppan Printing Co Ltd
574 Toshiba Corp 575 Total S.A. 576
Toto Ltd
577 Toyo Seikan Kaisha Ltd 578 Toyota Motor Corp. 579
TRANSOCEAN INC
580 Trend Micro Inc 581 TRIZEC PROPERTIES INC 582
Trump Entertainment Resort
583 TXU CORP 584 Tyco International Ltd. 585
UBS AG
586 Under Armour, Inc 587 UNICREDITO ITALIANO SPA 588
UNIFIED ENERGY SYSTEM-CLS
589 Unilever NV 590 UNILEVER PLC 591
United Overseas Bank Ltd
592 UNITED PARCEL SER VICE-CL B
593 United States Steel Corp 594
UNITED TECHNOLOGIES CORP
595 UNITED UTILITIES PLC 596 VALERO ENERGY CORP 597
VALLOUREC
598 VEDANTA RESOURCES PLC 599 Veolia Environnement 600
VeraSun Energy Corp
601 Verizon Communications Inc. 602 Vestas Wind Systems A/S 603
VIACOM INC-CL B
604 VINCI SA 605 VIRGIN MEDIA INC 606
VIVENDI
607 Vodafone Group PLC 608 Volkswagen AG 609
WACHOVIA CORP
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 29 頁，共 29 頁
項次 股票名稱 項次 股票名稱 項次 股票名稱
610 Walgreen Co. 611 Wal-Mart Stores Inc. 612
Walt Disney Co.
613 Warnaco Group, Inc 614 Waste Management ,Inc. 615
Weatherford International Ltd.
616 Wells Fargo & Co. 617 WESTFIELD GROUP 618
Wharf Holdings Ltd
619 Wheelock & Co Ltd 620 White mountain Ins. 621
WMS Industries
622 WOLTERS KLUWER NV 623 Woongjin Coway Co., Ltd. 624
Woori Finance Holdings Co Ltd
625 WYETH 626 Wynn Resorts Ltd. 627
Xilinx Inc
628 XSTRATA PLC 629 YAHOO! INC 630
Yamaha Corp
631 Yamana Gold Inc 632 Yamato Holdings Co Ltd 633
Yokogawa Electric Corp
634 Yue Yuen Industrial Holdings 635 YUM! BRANDS INC 636
ZURICH FINANCIAL SERVICES
【附註說明】
結構型債券連結之標的若為股票時，基於下列情況，結構型債券計算機構（大部分之計算機構即為發行機構）將調
整個股及其股價，以維持連結個股於一固定數量及合理價位，但必須及時通知要保人：
1.調整連結個股原因及方式
(1)要保人必須瞭解在發生下列事件時，原先所設定之連結股票將會有所更改：
a.若個股於相關交易所之交易遭到暫停或是有所限制，以及相關個股之選擇權或期貨交易受到交易所限制時；
b.任何個股公司重整動作導致必須重新置換所有流通在外之股票、任何合併或是購併之動作導致股票之變
換、或是任何其他公司意圖購併個股公司導致股票必須更換時；
c.個股公司被國有化或是發生倒閉情況時。
(2)當上述之調整事件發生時，結構型債券計算機構在維持要保人權益之前提下，將選擇國際知名度、財務實力
及信用評等相當類似，並盡可能為同一產業之個股，以替換調整所受影響之原先連結個股。惟替換個股之起始
價格須依下列方法進行調整：
a.若調整事件造成受影響個股（Affected Share）之股票持有人有權取得其他新股時（如合併時以新股換取舊
股），則以新股取代成為債券連動股票之一，惟新股票相對之起始價格須作下列調整：
受影響個股（Affected Share）於債券發行日之起始價格
每一舊股替換新股之股數 + 其他交換成本（換算為可交換之約當新股股數）
b.其他情況（如下市），替換個股之起始價格須作下列調整：
受影響個股（Affected Share）之起始價格
受影響個股於調整生效日收盤價
×替換個股於調整生效日之收盤價
（調整生效日為調整事件有效日後之次一「評價日」，惟若次一「評價日」之價格無法取得時，則為調整
事件有效日前之最後收盤價）
2. 調整連結個股價格原因及方式
(1)要保人必須瞭解在發生下列事件時，計算個股股票績效之股價將會有所更改：
a.任何形式的證券、權利、認股權證以及其他資產造成股價稀釋或濃縮之現象。
b.個股公司發放股票股利、或是股票分割、或是發放特別紅利（Special Bonus）、或是其他類似事件以致於稀
釋或影響公司實際價值時。
(2)當上述之調整事件發生時，個股收盤價將依除權比例和其他相關因素做調整，調整方式原則上係依個股相關
證交所對各該事件所規定之調整方法進行之。
以發放股票股利及股票分割為例，該股票相對之起始價格須作下列調整：
該股票於債券發行日之起始價格
分割比率或（1 + 配股比率）
（註：個股公司發放一般現金股利時，該股票之起始價格並不會相對調整。）
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 30 頁，共 30 頁
三、「結構型債券到期金」及配息之計算公式及其範例說明
—
本契約提供之結構型債券，其「結構型債券到期金」及
配息計算方式為下列公式之一：
『第一種計算公式』
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [ 1 + 最低保證投資報酬率 ]
每一期期末依配息公式分配收益並依條款第八條之約定方式分配
其中：
一、「最低保證投資報酬率」隨結構型債券之不同而不同，於每次銷售結構型債劵時決定，本公司最晚在「結構型
債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
二、配息公式：
第 h 期之收益分配＝「結構型債券淨投資金額」x 第 h 期之收益分配率
其中：
第 h 期之收益分配率（R
h
）之計算公式如下：h = 1,2,…,T
R
h
= Min { A
h
%, B
h
%
×
Max [ C
h
%, Rportfolio
h
] }
Rportfolio
h
=
∑
=
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
−
×
N
n
n
n
dh,h
n
h
n
Underlying
UnderlyingUnderlying
W
1
0
0
T：「結構型債券投資期間」總期數，T =
∑
=
H
i
i
M
1
。
H：結構型債券之投資期間（年數）。
M
i
：第 i 年度中之期數，M
i
= 12 / t
mi
。
t
mi
：第 i 年度中每一期期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個月、2 個月、3 個
月、6 個月或 12 個月）。
第 h 期：係指自「結構型債券發行日」起以每 t
mi
個月為一期之週期；例如，假設每年以 12 個月
為一期（t
mi
= 12，M
i
= 1），而 2004/12/11 為「結構型債券發行日」，則第 1 期之期間為
2004/12/11 至 2005/12/11，第 2 期之期間為 2005/12/11 至 2006/12/11，第 3 期之期間為
2006/12/11 至 2007/12/11，以此類推。但每一期之期初及期末需為結構型債券評價日，若
非結構型債券評價日時則需遞延至次一結構型債券評價日。
結構型債券評價日：係指該結構型債券所連結之標的所屬報價市場共同之營業日，且為中華民國
銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
A
h
%, B
h
%, C
h
%：此三組參數皆為固定數值，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構
型債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
Rportfolio
h
：第 h 期之投資績效報酬率。
N：連結之標的個數。
h
n
W ：第 n 個連結標的於第 h 期所佔之權重，
∑
=
N
n
h
n
W
1
= 1。
0
n
Underlying ：第 n 個連結標的於「結構型債券發行日」之收盤值。
dh,h
n
Underlying ：第 n 個連結標的於第 h 期期末前 dh 個結構型債券評價日之收盤值。
dh：此參數為固定數值，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行日」後
一個月內以書面方式通知要保人。
三、範例說明
（本範例說明僅為使要保人更加了解「結構型債券到期金」及配息之計算方式，其引用數字僅做參考，不代表未
來實際情況。）
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 31 頁，共 31 頁
【假設】
1.1997 年 12 月 30 日為投入 6 年期（H = 6）結構型債券之發行日，「結構型債券淨投資金額」為 10,000 美元；
2.連結之標的為 S&P500 指數（N = 1，d1 = … = d6 = 5）；
3.每年配息 1 次（t
mi
= 12，M
i
= 12 / t
mi
= 12 / 12 = 1，T =
∑
=
H
i
i
M
1
=
∑
=
6
1
1
i
= 6）；
4.A
h
% = 5%、B
h
% = 80%、C
h
% = 0%（h = 1,2,…,6）；
5.最低保證投資報酬率為 10%；
6.連結標的之各期期初及期末收盤值如下：
期數 h 期末日期 期末前 5 個評價日 S&P500 指數
Rportfolio
h
R
h
「結構型債券發行日」收盤值
0 1997/12/30
－
970.84
－ －
每 1 期期末前 5 個評價日收盤值
1 1998/12/30 1998/12/22 1203.57 23.97% 5.00%
2 1999/12/30 1999/12/22 1436.13 47.93% 5.00%
3 2001/01/02 2000/12/22 1305.95 34.52% 5.00%
4 2001/12/31 2001/12/21 1144.89 17.93% 5.00%
5 2002/12/30 2002/12/20 895.76 -7.73% 0.00%
6 2003/12/30 2003/12/22 1092.94 12.58% 5.00%
【說明】各期收益分配及「結構型債券到期金」計算步驟如下：
各期收益分配計算步驟如下：
●第 1 年（h = 1）
Rportfolio
1
= 1 × ( 1203.57 - 970.84 ) / 970.84 = 23.97%
R
1
= Min { 5%, 80%
×
Max [ 0%, 23.97% ] }= Min { 5%, 19.18% }= 5.00%
第 1 期之收益分配 = 10,000 美元 × 5.00% = 500 美元
●第 2 年（h = 2）
Rportfolio
2
= 1 × ( 1436.13 - 970.84 ) / 970.84 = 47.93%
R
2
= Min { 5%, 80%
×
Max [ 0%, 47.93% ] }= Min { 5%,38.34% }= 5.00%
第 2 期之收益分配 = 10,000 美元 × 5.00% = 500 美元
…
●第 6 年（h = 6）
Rportfolio
6
= 1 × ( 1092.94 - 970.84 ) / 970.84 = 12.58%
R
6
= Min { 5%, 80%
×
Max [ 0%, 12.58% ] } = Min { 5%,10.06% }= 5.00%
第 6 期之收益分配 = 10,000 美元 × 5.00% = 500 美元
「結構型債券到期金」計算步驟如下：
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [1 + 最低保證投資報酬率] = 10,000 美元 × [ 1 + 10% ]
= 11,000 美元
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 32 頁，共 32 頁
『第二種計算公式』
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」
每一期期末依配息公式分配收益並依條款第八條之約定方式分配
其中：
一、配息公式：
第 h 期之收益分配＝「結構型債券淨投資金額」x 第 h 期之收益分配率
其中：
第 h 期之收益分配率（R
h
）之計算公式如下：
1.h = 1（第 1 期）：R
1
= A%
2.h = 2,3,…,T（第 2 期以後）
(1)若 Portfolio
h
< R
Target
則(a) Portfolio
h
≧
D
h
%
，
R
h
= B
h
%
(b) Portfolio
h
< D
h
%
，
R
h
= C
h
%
(2)若 Portfolio
h
≧
R
Target
則 R
h
= E
h
%，而且 R
h+i
= F，其中 i=1,2,3,…,T-h (即依保證機構提供利率配息至「結構型債
券到期日」)
Portfolio
h
=
∑
=
×
N
1n
0
n
dh,h
n
h
n
Underlying
Underlying
W
T：「結構型債券投資期間」總期數，T =
∑
=
H
i
i
M
1
。
H：結構型債券之投資期間（年數）。
M
i
：第 i 年度中之期數，M
i
= 12 / t
mi
。
t
mi
：第 i 年度中每一期期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個月、2 個月、3 個
月、6 個月或 12 個月）。
第 h 期：係指自「結構型債券發行日」起以每 t
mi
個月為一期之週期；例如，假設每年以 12 個月
為一期（t
mi
= 12，M
i
= 1），而 2004/12/11 為「結構型債券發行日」，則第 1 期之期間為
2004/12/11 至 2005/12/11，第 2 期之期間為 2005/12/11 至 2006/12/11，第 3 期之期間為
2006/12/11 至 2007/12/11，以此類推。但每一期之期初及期末需為結構型債券評價日，若
非結構型債券評價日時則需遞延至次一結構型債券評價日。
結構型債券評價日：係指該結構型債券所連結之標的所屬報價市場共同之營業日，且為中華民國
銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
R
Target
：目標投資績效。
A%, B
h
%, C
h
%, D
h
%, E
h
%, R
Target
：此六組參數皆為固定數值，於每次銷售結構型債券時決定，本公
司最晚在「結構型債券發行日」後一個月內以書面方式通知要
保人。
F：係指保證機構提供之利率，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行
日」後一個月內以書面方式通知要保人。
Portfolio
h
：第 h 期之投資績效。
N：連結之標的個數。
h
n
W ：第 n 個連結標的於第 h 期所佔之權重，
∑
=
N
n
h
n
W
1
= 1。
0
n
Underlying ：第 n 個連結標的於「結構型債券發行日」之收盤值。
dh,h
n
Underlying ：第 n 個連結標的於第 h 期期末前 dh 個結構型債券評價日之收盤值。
dh：此參數為固定數值，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行日」後
一個月內以書面方式通知要保人。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 33 頁，共 33 頁
二、範例說明
（本範例說明僅為使要保人更加了解「結構型債券到期金」及配息之計算方式，其引用數字僅做參考，不代表未
來實際情況。）
【假設】
1.1997 年 12 月 30 日為投入 6 年期（H = 6）結構型債券之發行日，「結構型債券淨投資金額」為 10,000 美元；
2.連結之標的為 S&P500 指數（N = 1，d1 = … = d6 = 5）；
3.每年配息 1 次（t
mi
= 12，M
i
= 12 / t
mi
= 12 / 12 = 1，T =
∑
=
H
i
i
M
1
=
∑
=
6
1
1
i
= 6）；
4.A% = 6%，且當 h≧2 時，B
h
% = 4.35%、C
h
% = 0.1%、D
h
% =100%、E
h
% =4.35%（h = 2,3,…,6），R
Target
= 120%；
5.F 為每期期初 12 個月美元 Libor 利率；
6.連結標的之各期期初及期末收盤值如下：
指數部分 利率部分
期數 h
期末日期 期末前 5 個評價日 S&P500 指數 期初日期 12 個月美元 Libor 利率
「結構型債券發行日」收盤值
0 1997/12/30
－
970.84
－ －
每 1 期期末前 5 個評價日收盤值
1 1998/12/30
－ － － －
2 1999/12/30 1999/12/22 1436.13
－ －
3 2001/01/02 2000/12/22 1305.95 1999/12/30 6.50%
4 2001/12/31 2001/12/21 1144.89 2001/01/02 5.94%
5 2002/12/30 2002/12/20 895.76 2001/12/31 2.44%
6 2003/12/30 2003/12/22 1092.94 2002/12/30 1.44%
【說明】各期收益分配及「結構型債券到期金」計算步驟如下：
期數 h
Portfolio
h
R
Target
Portfolio
h
是否大
於或等於 R
Target
12 個月美元Libor
利率
R
h
1
－ － － －
6.00%
2 147.93% 120% Y
－
4.35%
3 134.52% 120%
－
6.50% 6.50%
4 117.93% 120%
－
5.94% 5.94%
5 92.27% 120%
－
2.44% 2.44%
6 112.58% 120%
－
1.44% 1.44%
各期收益分配計算步驟如下：
●第 1 年（h = 1）
R
1
= A% = 6.00%
第 1 期之收益分配 = 10,000 美元 × 6.00% = 600 美元
●第 2 年（h = 2）
Portfolio
2
= 1 × ( 1436.13 / 970.84 ) = 147.93%
因為 Portfolio
2
= 147.93% ≧ R
Target
= 120%，則 R
2
= B
2
% = 4.35%
第 2 期之收益分配 = 10,000 美元 × 4.35% = 435 美元
因為 Portfolio
2
= 147.93% ≧ R
Target
= 120%，則 R
2+i
=每期期初 12 個月美元 Libor 利率，其中 i=1,2,3,4，
計算如下：
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 34 頁，共 34 頁
R
3
= 第 3 期期初 12 個月美元 Libor 利率 = 6.50%，則第 3 期之收益分配 = 10,000 美元 × 6.50% = 650
美元
R
4
= 第 4 期期初 12 個月美元 Libor 利率 = 5.94%，則第 4 期之收益分配 = 10,000 美元 × 5.94% = 594
美元
R
5
= 第 5 期期初 12 個月美元 Libor 利率 = 2.44%，則第 5 期之收益分配 = 10,000 美元 × 2.44% = 244
美元
R
6
= 第 6 期期初 12 個月美元 Libor 利率 = 1.44%，則第 6 期之收益分配 = 10,000 美元 × 1.44% = 144
美元
「結構型債券到期金」計算步驟如下：
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 = 10,000 美元
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 35 頁，共 35 頁
『第三種計算公式』
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [ 1 + Max ( 投資組合成長率 × 參與率，最低保證投資報
酬率 ) ]
每一期期末依配息公式分配收益並依條款第八條之約定方式分配
其中：
一、「參與率」及「最低保證投資報酬率」隨結構型債券之不同而不同，於每次銷售結構型債劵時決定，本公司最
晚在「結構型債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
二、投資組合成長率公式：
投資組合成長率 =
∑
=
T
h
h
R
1
三、配息公式：
第 h 期之收益分配＝「結構型債券淨投資金額」x 第 h 期之收益分配率
其中：
第 h 期之收益分配率（R
h
）之計算公式如下：
1.h = 1（第 1 期）：R
1
= Min { A + Max [ B
1
, C
1
+ D
1
×
Model
1
] , E }
2.h = 2（第 2 期）：R
2
= Min { Max [ B
2
, C
2
+ D
2
×
Model
2
] , E – R
1
}
3.h = 3,4,…,T（第 3 期以後）
R
h
= Min { Max [ B
h
, C
h
+ D
h
×
Model
h
] , E
–
∑
−
=
1h
1t
t
R }
若
∑
=
h
t
t
R
1
= E，則 R
h+i
= F，其 中 i=1,2,3,…,T-h (即依保證機構提供利率配息至「結構型債券到期日」)
4.加碼收益分配率：假設第 h 期為首次
∑
=
=
h
t
t
ER
1
之期數，則該期除給付當期收益分配率 R
h
外，
另外加發加碼收益分配率 ER
h
，但以一次為限。
T：「結構型債券投資期間」總期數，T =
∑
=
H
i
i
M
1
。
H：結構型債券之投資期間（年數）。
M
i
：第 i 年度中之期數，M
i
= 12 / t
mi
。
t
mi
：第 i 年度中每一期期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個月、2 個月、3 個
月、6 個月或 12 個月）。
第 h 期：係指自「結構型債券發行日」起以每 t
mi
個月為一期之週期；例如，假設每年以 12 個月
為一期（t
mi
= 12，M
i
= 1），而 2004/12/11 為「結構型債券發行日」，則第 1 期之期間為
2004/12/11 至 2005/12/11，第 2 期之期間為 2005/12/11 至 2006/12/11，第 3 期之期間為
2006/12/11 至 2007/12/11，以此類推。但每一期之期初及期末需為結構型債券評價日，若
非結構型債券評價日時則需遞延至次一結構型債券評價日。
結構型債券評價日：係指該結構型債券所連結之標的所屬報價市場共同之營業日，且為中華民國
銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
E：目標收益分配率。
A, B
h
, C
h
, D
h
, E, ER
h
：此六組參數為計算配息之因子，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚
在「結構型債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
F：係指保證機構提供之利率，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行
日」後一個月內以書面方式通知要保人。
Model
h
=
∑
=
m
i
h
i
W
1
× Method(S
i
)
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 36 頁，共 36 頁
N：連結之標的個數。
m：從 N 個連結標的中每期挑出計算平均投資績效之連結標的個數。
h
i
W ：第 i 個連結標的於第 h 期所佔之權重，
∑
=
m
i
h
i
W
1
= 1。
Method(S
i
)：選定第 i 個連結標的並依檢選方式計算。本契約結構型債券檢選之約定方式隨本契約
約定方式而不同，茲提供兩種計算方式：
1.每期挑出 m 個投資績效表現最差之連結標的，計算其平均投資績效，此投資績效定義為（每期
期末前 dh 個結構型債券評價日之收盤值減「結構型債券發行日」之收盤值）除以「結構型債券
發行日」之收盤值。
2.每期挑出 m 個投資績效絕對值最小之連結標的，計算其投資績效絕對值之平均值，此投資績效
定義為（每期期末前 dh 個結構型債券評價日之收盤值減前期期末前 dh 個結構型債券評價日之
收盤值）除以前期期末前 dh 個結構型債券評價日之收盤值。
dh：此參數為固定數值，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行日」後
一個月內以書面方式通知要保人。
四、範例說明
（本範例說明僅為使要保人更加了解「結構型債券到期金」及配息之計算方式，其引用數字僅做參考，不代表未
來實際情況。）
【假設】
1.1996 年 12 月 2 日為投入 6 年期（H = 6）結構型債券之發行日，「結構型債券淨投資金額」為 10,000 美元；
2.連結之標的為 Motorola、Cisco、Bristol 等 3 支股票（N = 3，m = 1），Model
h
依第一種檢選約定方式（即挑出各
年績效表現最差之股票）；
3.每年配息 1 次（t
mi
= 12，M
i
= 12 / t
mi
= 12 / 12 = 1，T =
∑
=
H
i
i
M
1
=
∑
=
6
1
1
i
= 6）；
4.A = 12%，B
1
= B
2
= 0%，B
h
= R
h-1
（h = 3,4,…,6），C
1
= 0%，D
1
= 0%，C
h
= 13%（h = 2,3,…,6），D
h
=30%（h = 2,3,…,6），
E =30%，dh=0；
5.F 為每期期初 12 個月美元 Libor 利率；
6.加碼收益分配率 ER
h
，如下表：
達成年度 第 1 年 第 2 年 第 3 年 第 4 年 第 5 年 第 6 年
加碼收益分配率 ER
h
0% 0% 0% 0% 5% 7%
7.參與率為 0%，最低保證投資報酬率為 0%；
8.連結標的之各評價日收盤值及各期期初之利率值如下：
期數 h 股票部分
利率部分
評價日
Motorola Cisco Bristol
Model
h
R
h
期初日期
期初 12 個
月美元
Libor 利率
0 1996/12/02 56.25 68.62 109.61
1 1997/12/01
－ － －
－ － － －
12.00%
－ －
2 1998/12/01 63.06 79.75 122.81
12.11% 16.22% 12.04% 12.04% 16.61%
－ －
3 1999/12/01 116.94 91.44 71.83
107.89% 33.26% -34.47% -34.47% 1.39%
－ －
4 2000/12/01 18.56 48.5 67.75
-67.00% -29.32% -38.19% -67.00%
－
1999/12/01 6.29%
5 2001/12/03 16.9 19.86 53.97
-69.96% -71.06% -50.76% -71.06%
－
2000/12/01 6.52%
6 2002/12/02 11.7 15.06 26.43
-79.20% -78.05% -75.89% -79.20%
－
2001/12/03 2.34%
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 37 頁，共 37 頁
【說明】各期收益分配及「結構型債券到期金」計算步驟如下：
各期收益分配計算步驟如下：
●第 1 年（h = 1）
R
1
= Min { 12% + Max [ 0%, 0% +0%
×
Model
1
] , 30% }
= 12.00%
第 1 期之收益分配 = 10,000 美元 × 12.00% = 1,200 美元
R
1
= 12.00% < 30%（= E =目標收益分配率）
●第 2 年（h = 2）
Motorola
績效
= ( 63.06 – 56.25 ) / 56.25 = 12.11%
Cisco
績效
= ( 79.75 – 68.62 ) / 68.62 = 16.22%
…
依績效表現，挑出最差之股票，為 Bristol 股票。
R
2
= Min { Max [ 0%, 13% + 30%
×
Model
2
] , 30% – R
1
}
= Min { Max [ 0%, 13% + 30%
×
12.04% ] , 30% – 12% }
= 16.61%
第 2 期之收益分配 = 10,000 美元 × 16.61% = 1,661 美元
R
1
+ R
2
= 12.00% + 16.61% = 28.61% < 30%（= E =目標收益分配率）
●第 3 年（h = 3）
Motorola
績效
= ( 116.94 – 56.25 ) / 56.25 = 107.89%
Cisco
績效
= ( 91.44 – 68.62 ) / 68.62 = 33.26%
…
依績效表現，挑出最差之股票，為 Bristol 股票。
R
3
= Min { Max [ R
2
,13% + 30%
×
Model
3
] ,30%
–
∑
=
2
1
t
t
R }
= Min { Max [ 16.61%, 13% + 30%
×
(-34.47%) ] , 30% – 28.61% }
= 1.39%
R
1
+ R
2
+ R
3
= 12.00% + 16.61% + 1.39% = 30% = 30%（= E =目標收益分配率）
因
∑
=
3
1
t
t
R = E = 30%，則 R
3+i
=每期期初 12 個月美元 Libor 利率，其中 i=1,2,3，計算如下：
R
4
= 第 4 期期初 12 個月美元 Libor 利率 = 6.29%，則第 4 期之收益分配 = 10,000 美元 × 6.29% = 629
美元
R
5
= 第 5 期期初 12 個月美元 Libor 利率 = 6.52%，則第 5 期之收益分配 = 10,000 美元 × 6.52% = 652
美元
R
6
= 第 6 期期初 12 個月美元 Libor 利率 = 2.34%，則第 6 期之收益分配 = 10,000 美元 × 2.34% = 234
美元
另因 ER
3
= 0%，故加碼收益分配率為 0 %。
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 38 頁，共 38 頁
「結構型債券到期金」計算步驟如下：
投資組合成長率 =
∑
=
T
h
h
R
1
= 12.00% + 16.61% + 1.39% + 6.29% + 6.52% + 2.34% = 45.15%
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [ 1 + Max ( 投資組合成長率 × 參與率，最低保證
投資報酬率 ) ]
= 10,000 美元 × [ 1 + Max ( 45.15% × 0%，0% ) ]
= 10,000 美元
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 39 頁，共 39 頁
『第四種計算公式』
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [ 1 + Max ( 投資組合成長率 × 參與率，最低保證投資報
酬率 ) ]
其中：
一、「參與率」及「最低保證投資報酬率」隨結構型債券之不同而不同，於每次銷售結構型債劵時決定，本公司最
晚在「結構型債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
二、投資組合成長率公式：
投資組合成長率 =
∑
=
T
h
h
W
1
× Portfolio
h
其中：
第 h 期之投資績效（Portfolio
h
）計算公式如下：
1.h = 1（第 1 期）：連結之 N 個標的中，於第 1 期期末選出成長率最高之連結標的，而第 1 期之投
資績效即為該連結標的之成長率。
2.h = 2,3,…,T（第 2 期以後）：連結之 N 個標的中，剔除前 h -1 期選出之連結標的後，剩餘之 N –h+1
個連結標的於第 h 期期末選出成長率最高之連結標的，而第 h 期之投資績效即為該連結標的之
成長率。
其中第 n 個連結標的之成長率 =
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
−
0
0
n
n
h
n
Underlying
UnderlyingUnderlying
T：「結構型債券投資期間」總期數，T =
∑
=
H
i
i
M
1
。
H：結構型債券之投資期間（年數）。
M
i
：第 i 年度中之期數，M
i
= 12 / t
mi
。
t
mi
：第 i 年度中每一期期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個月、2 個月、3 個
月、6 個月或 12 個月）。
第 h 期：係指自「結構型債券發行日」起以每 t
mi
個月為一期之週期；例如，假設每年以 12 個月
為一期（t
mi
= 12，M
i
= 1），而 2004/12/11 為「結構型債券發行日」，則第 1 期之期間為
2004/12/11 至 2005/12/11，第 2 期之期間為 2005/12/11 至 2006/12/11，第 3 期之期間為
2006/12/11 至 2007/12/11，以此類推。但每一期之期初及期末需為結構型債券評價日，若
非結構型債券評價日時則需遞延至次一結構型債券評價日。
結構型債券評價日：係指該結構型債券所連結之標的所屬報價市場共同之營業日，且為中華民國
銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
Portfolio
h
：第 h 期之投資績效。
N：連結之標的個數。
W
h
：第 h 期投資績效所佔之權重，
∑
=
T
1h
h
W = 1。
0
n
Underlying ：第 n 個連結標的於「結構型債券發行日」之收盤值。
h
n
Underlying ：第 n 個連結標的於第 h 期期末前 dh 個結構型債券評價日之收盤值。
三、範例說明
（本範例說明僅為使要保人更加了解「結構型債券到期金」之計算方式，其引用數字僅做參考，不代表未來實際
情況。）
【假設】
1.1997 年 3 月 31 日為投入 6 年期（H = 6）結構型債券之發行日，「結構型債券淨投資金額」為 10,000 美元；
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 40 頁，共 40 頁
2.自「結構型債券發行日」起每 6 個月為一週期（t
mi
= 6，M
i
= 12 / t
mi
= 12 / 6 = 2，T =
∑
=
H
i
i
M
1
=
∑
=
6
1
2
i
= 12）；
3.連結之標的為 15 支股票（N = 15），各期之投資績效權重皆相同（W
1
= W
2
= … =W
12
= 1 / 12）；
4.參與率為 65%，最低保證投資報酬率為 23%，dh=0；
5.連結標的之各期期初及期末收盤值如下：
期
數
h
期末日期
MO
US
T
US
BLS
US
BMY
US
7751
JP
DOW
US
EOA
GR
7267
JP
LLOY
LN
MRK
US
NESN
VX
PRU
LN
RDEN
US
SGP
US
7203
JP
「結構型債券發行日」收盤值
0 1997/03/31 38.04 37.02 21.06 28.08 2650 26.63 48.27 3690 499.50 39.87 168.50 567.00 38.64 26.25 3130
每期期末收盤值
1 1997/09/30 41.56 46.97 23.13 39.38 3530 30.23 52.00 4210 834.50 47.29 202.60 690.50 50.55 30.72 3700
2 1998/03/31 41.69 69.80 33.72 49.64 3010 32.42 65.96 4800 929.00 60.66 291.30 878.00 53.55 43.37 3550
3 1998/09/30 46.25 62.03 37.63 49.43 2770 28.48 44.36 4150 659.00 61.31 275.40 860.00 42.43 44.38 3050
4 1999/03/31 35.19 84.72 40.06 61.03 2930 31.06 48.65 5350 937.00 75.83 268.90 807.50 49.25 47.19 3430
5 1999/09/30 34.19 69.26 45.00 64.24 3100 37.88 51.40 4460 755.00 61.34 282.00 933.00 54.50 51.06 3390
6 2000/03/31 20.75 89.67 46.88 54.37 4450 38.00 53.36 4240 662.00 58.80 298.00 946.50 61.01 42.13 5370
7 2000/10/02 29.44 46.18 40.50 54.73 4790 24.94 58.40 3980 631.00 70.45 360.00 923.00 68.49 49.88 4270
8 2001/04/02 47.45 33.92 40.92 56.54 4550 31.57 54.10 5120 691.50 71.84 361.70 752.50 62.99 44.63 4350
9 2001/10/01 48.29 39.57 41.55 55.56 3270 32.76 56.89 3870 650.00 63.03 345.00 700.00 55.22 47.12 3060
10 2002/04/01 52.67 32.19 36.86 40.49 4720 32.72 58.35 5380 721.00 54.50 374.00 708.00 62.75 37.44 3650
11 2002/09/30 38.80 24.62 18.36 23.80 3980 27.31 47.80 4930 469.50 43.26 322.00 339.50 40.85 20.10 3130
12 2003/03/31 29.96 16.20 21.67 21.13 4140 27.61 37.78 3950 322.00 51.85 267.50 308.50 37.31 20.06 2635
【說明】各期投資績效及「結構型債券到期金」計算步驟如下：
各期投資績效計算步驟如下：
期數
h
MO
US
T
US
BLS
US
BMY
US
7751
JP
DOW
US
EOA
GR
7267
JP
LLOY
LN
MRK
US
NESN
VX
PRU
LN
RDEN
US
SGP
US
7203
JP
投資績效
Portfolio
h
1 9.25% 26.88% 9.83% 40.24% 33.21% 13.52% 7.73% 14.09% 67.07% 18.61% 20.24% 21.78% 30.82% 17.03% 18.21% 67.07%
2 9.60% 88.55% 60.11% 76.78% 13.58% 21.74% 36.65% 30.08% 52.14% 72.88% 54.85% 38.59% 65.22% 13.42% 88.55%
3 21.58% 78.68% 76.03% 4.53% 6.95% -8.10% 12.47% 53.77% 63.44% 51.68% 9.81% 69.07% -2.56% 78.68%
4 -7.49% 117.34% 10.57% 16.64% 0.79% 44.99% 90.19% 59.58% 42.42% 27.46% 79.77% 9.58% 117.34%
5 -10.12% 16.98% 42.25% 6.48% 20.87% 53.85% 67.36% 64.55% 41.05% 94.51% 8.31% 94.51%
6 -45.45% 67.92% 42.70% 10.54% 14.91% 47.48% 76.85% 66.93% 57.89% 71.57% 76.85%
7 -22.61% 80.75% -6.35% 20.99% 7.86% 76.70% 62.79% 77.25% 36.42% 80.75%
8 24.74% 18.55% 12.08% 38.75% 80.19% 32.72% 63.02% 38.98% 80.19%
9 26.95% 23.02% 17.86% 4.88% 23.46% 42.91% -2.24% 42.91%
10 38.46% 22.87% 20.88% 45.80% 24.87% 16.61% 45.80%
11 2.00% 2.55% -0.97% -40.12% 0.00% 2.55%
12 -21.24% -21.73% -45.59% -15.81% -15.81%
●第 0.5 年（h = 1）
MO US 之成長率 = 41.56 / 38.04 –1 = 9.25%，T US 之成長率 = 46.97 / 37.02 –1 = 26.88%，…，
SBC US 之成長率 = 30.72 / 26.25 –1 = 17.03%，7203 JP 之成長率 = 3700 / 3130 –1 = 18.21%
Portfolio
1
= 15 支股票成長率之最大值 = Max ( 9.25%，26.87%，…，17.03%，18.21% ) = 67.07%
●第 1 年（h = 2）
MO US 之成長率 = 41.69 / 38.04 –1 = 9.60%，T US 之成長率 = 69.80 / 37.02 –1 = 88.55%，…，
SBC US 之成長率 = 43.37 / 26.25 –1 = 65.22%，7203 JP 之成長率 = 3550 / 3130 –1 = 13.42%
Portfolio
2
= 14 支股票成長率之最大值 = Max ( 9.60%，88.55%，…，65.22%，13.42% ) = 88.55%
●第 1.5 年（h = 3）
MO US 之成長率 = 46.25 / 38.04 –1 = 21.58%，BLS US 之成長率 = 37.63 / 21.06 –1 = 78.68%，…，
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 41 頁，共 41 頁
SBC US 之成長率 = 44.38 / 26.25 –1 = 69.07%，7203 JP 之成長率 = 3050 / 3130 –1 = - 2.56%
Portfolio
3
= 13 支股票成長率之最大值 = Max ( 21.58%，78.68%，…，69.07%，- 2.56% ) = 78.68%
…
●第 5.5 年（h = 11）
MO US 之成長率 = 38.80 / 38.04 –1 = 2.00%，DOW US 之成長率 = 27.31 / 26.63 –1 = 2.55%，
EOA GR 之成長率 = 47.80 / 48.27 –1 = - 0.97%，PRU LN 之成長率 = 339.50 / 567.00 –1 = - 40.12%，
7203 JP 之成長率 = 3130 / 3130 –1 = 0.00%
Portfolio
11
= 5 支股票成長率之最大值 = Max ( 2.00%，2.55%，- 0.97%，- 40.12%，0.00% ) = 2.55%
●第 6 年（h = 12）
MO US 之成長率 = 29.96 / 38.04 –1 = - 21.24%，EOA GR 之成長率 = 37.78 / 48.27 –1 = - 21.73%，
PRU LN 之成長率 = 308.50 / 567.00 –1 = - 45.59%，7203 JP 之成長率 = 2635 / 3130 –1 = - 15.81%
Portfolio
12
= 4 支股票成長率之最大值 = Max ( - 21.24%，- 21.73%，- 45.59%，- 15.81% ) = - 15.81%
「結構型債券到期金」計算步驟如下：
投資組合成長率 =
∑
=
12
1
h
h
W × Portfolio
h
= [ 67.07% + 88.55% + 78.68% + … + 2.55% + ( - 15.81% ) ] / 12 = 63.28%
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [ 1 + Max ( 投資組合成長率 × 參與率，最低保證投資報
酬率 ) ]
= 10,000 美元 × [ 1 + Max ( 63.28% × 65%，23% ) ]
= 10,000 美元 × [ 1 + Max ( 41.13%，23% ) ] = 14,113 美元
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 42 頁，共 42 頁
『第五種計算公式』
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × ( 1 +
∑
=
H
j
j
CP
1
)
其中：
CP
j
= Max ( EC
j
, X
j
)
⎢
⎣
⎡
=
=
=
−
T~j,CP
j,%A
X
j
j
2
1
1
EC
j
= (
參與率
×
投資組合成長率
)
，
j = 1~T
投資組合成長率
= Min [∣Return( Index
1,j
)∣,∣Return( Index
2,j
)∣,…,∣Return( Index
N,j
)∣ ]
即
Min [∣Return( Index
1,1
)∣,∣Return( Index
2,1
)∣,…,∣Return( Index
N,1
)∣ ]
，
j=1
第
1
期
Min [∣Return( Index
1,2
)∣,∣Return( Index
2,2
)∣,…,∣Return( Index
N,2
)∣ ]
，
j=2
第
2
期
…
Min [∣Return( Index
1,T
)∣,∣Return( Index
2,T
)∣,…,∣Return( Index
N,T
)∣ ]
，
j=T
第
T
期
∣Return( Index
i,j
)∣：第 i 個連結標的在第 j 期期末相對期初之報酬率絕對值。
Return( Index
i,j
) =
1−j,i
j,i
Index
Index
-1
，
i =1,2,…,N j = 1,2,…,T
T：「結構型債券投資期間」總期數，T =
∑
=
H
i
i
M
1
。
H：結構型債券之投資期間（年數）。
M
i
：第 i 年度中之期數，M
i
= 12 / t
mi
。
t
mi
：第 i 年度中每一期期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個月、2 個月、3 個月、6
個月或 12 個月）。
第 j 期：係指自「結構型債券發行日」起以每 t
mi
個月為一期之週期；例如，假設每年以 12 個月為一期
（t
mi
= 12，M
i
= 1），而 2004/12/11 為「結構型債券發行日」，則第 1 期之期間為 2004/12/11 至
2005/12/11，第 2 期之期間為 2005/12/11 至 2006/12/11，第 3 期之期間為 2006/12/11 至
2007/12/11，以此類推。但每一期之期初及期末需為結構型債券評價日，若非結構型債券評價
日時則需遞延至次一結構型債券評價日。
結構型債券評價日：係指該結構型債券所連結之標的所屬報價市場共同之營業日，且為中華民國銀行
商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
A%及「參與率」：隨結構型債券之不同而不同，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型
債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
N：連結之標的個數。
※ 範例說明
（本範例說明僅為使要保人更加了解「結構型債券到期金」之計算方式，其引用數字僅做參考，不代表未來實際
情況。）
【假設】
1.1997 年 12 月 30 日為投入 6 年期（H = 6）結構型債券之發行日，「結構型債券淨投資金額」為 10,000 美元；
2.連結之標的為 S&P500 指數及恆生指數（N = 2）；
3.自「結構型債券發行日」起每一年為一週期（t
mi
= 12，M
i
= 12 / t
mi
= 12 / 12 = 1，T =
∑
=
H
i
i
M
1
=
∑
=
6
1
1
i
= 6）；
4.A% = 3%、參與率 = 20%；
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 43 頁，共 43 頁
5.連結標的之各期期初及期末收盤值如下：
指數部分
期數
h
期末日期 S&P500 指數 恆生指數
0 1997/12/30 970.84
13722.70
1 1998/12/30 1231.93 13739.07
2 1999/12/30 1464.47 11581.58
3 2001/01/02 1283.27 9510.62
4 2001/12/31 1148.08 12116.87
5 2002/12/30 879.39 13714.78
6 2003/12/30 1109.64
13722.70
【說明】各期投資組合成長率及「結構型債券到期金」計算步驟如下：
期數 j
Return( Index
1,j
) Return( Index
2,j
)
投資組合成長率
EC
j
X
j
CP
j
1 26.89% 0.12% 0.12% 0.024% 3.00% 3.00%
2 18.88% -15.70% 15.70% 3.140% 3.00% 3.14%
3 -12.37% -17.88% 12.37% 2.474% 3.14% 3.14%
4 -10.53% 27.40% 10.53% 2.106% 3.14% 3.14%
5 -23.40% 13.19% 13.19% 2.638% 3.14% 3.14%
6 26.18% 0.06% 0.06% 0.012% 3.14% 3.14%
各期投資組合成長率計算步驟如下：
●第 1 年（j = 1）
投資組合成長率 =Min[∣Return( Index
1,1
)∣,∣Return( Index
2,1
)∣
=Min[∣1231.93 / 970.84 - 1∣,∣13739.07 / 13722.70 - 1∣]
=Min[∣26.89%∣,∣0.12%∣]= 0.12%
CP
1
= Max ( EC
1
, X
1
)
= Max (
參與率
×
投資組合成長率
, A% )
= Max ( 20%
×
0.12% ,3.00% )
= Max ( 0.024% ,3.00% )
= 3.00%
●第 2 年（j = 2）
投資組合成長率 =Min[∣Return( Index
1,2
)∣,∣Return( Index
2,2
)∣
=Min[∣1464.47 / 1231.93 - 1∣,∣11581.58 / 13739.07 - 1∣]
=Min[∣18.88%∣,∣-15.70%∣]= 15.70%
CP
2
= Max ( EC
2
, X
2
)
= Max (
參與率
×
投資組合成長率
, CP
1
)
= Max ( 20%
×
15.70% , 3.00% )
= Max ( 3.140% ,3.00% )
= 3.14%
…
●第 6 年（j = 6）
投資組合成長率 =Min[∣Return( Index
1,6
)∣,∣Return( Index
2,6
)∣
=Min[∣1109.64 / 879.37 - 1∣,∣13722.70 / 13714.78 - 1∣]
=Min[∣26.18%∣,∣0.06%∣]= 0.06%
CP
6
= Max ( EC
6
, X
6
)
= Max (
參與率
×
投資組合成長率
, CP
5
)
= Max ( 20%
×
0.06% , 3.14% )
= Max ( 0.012% ,3.14% )
= 3.14%
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 44 頁，共 44 頁
「結構型債券到期金」計算步驟如下：
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × ( 1 +
∑
=
H
j
j
CP
1
)
= 10,000 美元 × [ 1 + 3.00% + 3.14% + 3.14% + 3.14% + 3.14% + 3.14% ]
= 11,870 美元
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 45 頁，共 45 頁
『第六種計算公式』
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」
每一期期末依配息公式分配收益並依條款第八條之約定方式分配
其中：
一、配息公式：
第 h 期之收益分配＝「結構型債券淨投資金額」x 第 h 期之收益分配率
其中：
第 h 期之收益分配率（R
h
）之計算公式如下：
1.h = 1（第 1 期）：R
1
= A%
2.h = 2,3,…,T（第 2 期以後）
(1) h = 2,3,…,T-1（第 2 期以後至第 T-1 期）
若
∑
−
=
1
1
h
t
t
R < R
min
，則 R
h
= Max [B
h
, C ]
，
其中 C = D %－E × F
h = T（第 T 期）
若
∑
−
=
1
1
T
t
t
R < R
min
，則 R
T
= R
min
－
∑
−
=
1
1
T
t
t
R
(2)若
∑
−
=
1
1
h
t
t
R ≧R
min
，則 R
h
= G
T：「結構型債券投資期間」總期數，T =
∑
=
H
i
i
M
1
。
H：結構型債券之投資期間（年數）。
M
i
：第 i 年度中之期數，M
i
= 12 / t
mi
。
t
mi
：第 i 年度中每一期期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個月、2 個月、3 個
月、6 個月或 12 個月）。
第 h 期：係指自「結構型債券發行日」起以每 t
mi
個月為一期之週期；例如，假設每年以 12 個月
為一期（t
mi
= 12，M
i
= 1），而 2004/12/11 為「結構型債券發行日」，則第 1 期之期間為
2004/12/11 至 2005/12/11，第 2 期之期間為 2005/12/11 至 2006/12/11，第 3 期之期間為
2006/12/11 至 2007/12/11，以此類推。但每一期之期初及期末需為結構型債券評價日，若
非結構型債券評價日時則需遞延至次一結構型債券評價日。
結構型債券評價日：係指該結構型債券所連結之標的所屬報價市場共同之營業日，且為中華民國
銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
R
min
：最低保證收益分配率。
B
h
：此參數為計算配息之因子，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行
日」後一個月內以書面方式通知要保人。
A%, D%, E, R
min
：此四組參數皆為固定數值，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結
構型債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
F, G：係指保證機構提供之利率，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發
行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
二、範例說明
（本範例說明僅為使要保人更加了解「結構型債券到期金」及配息之計算方式，其引用數字僅做參考，不代表未
來實際情況。）
【假設】
1.1997 年 12 月 30 日為投入 6 年期（H = 6）結構型債券之發行日，「結構型債券淨投資金額」為 10,000 美元；
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 46 頁，共 46 頁
2.每年配息 1 次（t
mi
= 12，M
i
= 12 / t
mi
= 12 / 12 = 1，T =
∑
=
H
i
i
M
1
=
∑
=
6
1
1
i
= 6）；
3.A% = 6%、B
h
= 0%、D% = 7%、E =2；
4. R
min
=18%；
5.F 為每期期末前 5 個評價日之 12 個月美元 Libor 利率；G 為每期期初之 12 個月美元 Libor 利率；
6.連結標的之各期期初及期末收盤值如下：
期數
h
期末日期
期末前 5 個
評價日
每期期末前 5 個評價日之
12 個月美元 Libor 利率
期初日期
每期期初之 12 個月美元
Libor 利率
R
h
∑
=
h
t
t
R
1
1 1998/12/30
－ － － －
6.00% 6.00%
2 1999/12/30 1999/12/22 6.47% 1998/12/30
5.12% 0.00% 6.00%
3 2000/01/02 2000/12/22
6.00%
1999/12/30
6.50% 0.00% 6.00%
4 2001/12/31 2001/12/21
2.40%
2000/01/02
5.94% 2.20%
8.20%
5 2002/12/30 2002/12/20
1.51%
2001/12/31
2.44% 3.98%
12.18%
6 2003/12/30
－
－
2002/12/30
1.44% 5.82%
18.00%
【說明】各期收益分配及「結構型債券到期金」計算步驟如下：
各期收益分配計算步驟如下：
●第 1 年（h = 1）
R
1
=A% = 6.00%
第 1 期之收益分配 = 10,000 美元 × 6.00% = 600 美元
●第 2 年（h = 2）
因為
∑
−
=
12
1t
t
R = R
1
= 6.00% < 18.00%，則
R
2
= Max [ 0%, 7%
－
2
×
每期期末前 5 個評價日之 12 個月美元 Libor 利率, 0% ]
= Max [ 0%, 7%
－
2
×
6.47%, 0% ] =0.00%
第 2 期之收益分配 = 10,000 美元 × 0.00% = 0 美元
…
●第 5 年（h = 5）
因為
∑
−
=
15
1t
t
R = R
1
+ R
2
+ R
3
+ R
4
= 6.00% + 0.00% + 0.00% + 2.20% = 8.20% < 18.00%，則
R
2
= Max [ 0%, 7%
－
2
×
每期期末前 5 個評價日之 12 個月美元 Libor 利率, 0% ]
= Max [ 0%, 7%
－
2
×
1.51%, 0% ] =3.98%
第 5 期之收益分配 = 10,000 美元 × 3.98% = 398 美元
●第 6 年（h = 6）
因為 h = 6 = T
，
且
∑
−
=
16
1t
t
R = R
1
+ R
2
+ R
3
+ R
4
+ R
5
= 6.00% + 0.00% + 0.00% + 2.20% + 3.98% = 12.18% < 18.00%，則
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 47 頁，共 47 頁
R
6
= R
min
－
∑
−
=
16
1t
t
R
= 18.00%
－
12.18% = 5.82%
「結構型債券到期金」計算步驟如下：
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 = 10,000 美元
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 48 頁，共 48 頁
『第七種計算公式』
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [ 1 + 最低保證投資報酬率 ]
每一期期末依配息公式分配收益並依條款第八條之約定方式分配
其中：
一、「最低保證投資報酬率」隨結構型債券之不同而不同，於每次銷售結構型債劵時決定，本公司最晚在「結構型
債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
二、配息公式：
第 h 期之收益分配＝「結構型債券淨投資金額」x 第 h 期之收益分配率
其中：
第 h 期之收益分配率（R
h
）之計算公式如下：
1.h = 1（第 1 期）：R
1
= A%
2.h = 2,…,T（第 2 期以後）：R
h
= Max [B
h
%
，
C
h
% + PR
h
%
×
Portfolio
h
]
Portfolio
h
：第 h 期之投資組合報酬率，Portfolio
h
=第 h 期每 t
nh
個月（t
nh
≦t
mi
）絕對報酬率取最低
者。
即 Portfolio
h
= Min [
連結
標的絕對報酬率
h
(t)
，
t = 1,2,…, t
mi
/ t
nh
]
連結標的絕對報酬率
h
(t) = Abs [(第 h 期第 t 個觀察日前 dh 個結構型債券評價日之收盤值/第 h 期
第 t-1 個觀察日前 dh 個結構型債券評價日之收盤值)－1]
，
且第 h 期第 0 個觀察日前 dh 個結構型
債券評價日之收盤值係指第 h-1 期第 t
mi
/ t
nh
個觀察日前 dh 個結構型債券評價日之收盤值。但每一
觀察日需為結構型債券評價日，若非結構型債券評價日時則需遞延至次一結構型債券評價日。Abs
係指絕對值。
T：「結構型債券投資期間」總期數，T =
∑
=
H
i
i
M
1
。
H：結構型債券之投資期間（年數）。
M
i
：第 i 年度中之期數，M
i
= 12 / t
mi
。
t
mi
：第 i 年度中每一期期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個月、2 個月、3 個
月、6 個月或 12 個月）。
t
nh
：第 h 期中計算連結標的絕對報酬率期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個
月、2 個月、3 個月、6 個月或 12 個月）。
第 h 期：係指自「結構型債券發行日」起以每 t
mi
個月為一期之週期；例如，假設每年以 12 個月
為一期（t
mi
= 12，M
i
= 1），而 2004/12/11 為「結構型債券發行日」，則第 1 期之期間為
2004/12/11 至 2005/12/11，第 2 期之期間為 2005/12/11 至 2006/12/11，第 3 期之期間為
2006/12/11 至 2007/12/11，以此類推。但每一期之期初及期末需為結構型債券評價日，若
非結構型債券評價日時則需遞延至次一結構型債券評價日。
結構型債券評價日：係指該結構型債券所連結之標的所屬報價市場共同之營業日，且為中華民國
銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
A%, B
h
%, C
h
%, PR
h
%, dh：此五組參數皆為固定數值，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚
在「結構型債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
三、範例說明
（本範例說明僅為使要保人更加了解「結構型債券到期金」及配息之計算方式，其引用數字僅做參考，不代表未
來實際情況。）
【假設】
1.1994 年 12 月 20 日為投入 6 年期（H = 6）結構型債券之發行日，「結構型債券淨投資金額」為 10,000 美元；
2.每年配息 1 次（t
mi
= 12，M
i
= 12 / t
mi
= 12 / 12 = 1，T =
∑
=
H
i
i
M
1
=
∑
=
6
1
1
i
= 6）；
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 49 頁，共 49 頁
3.A% = 8%，B
h
% = 3%、C
h
% = 0%、PR
h
% = 50%（h = 2,3,…,6），dh=5，最低保證投資報酬率為 0%；
4.連結之標的為恆生指數，每季（t
nh
= 3，h=1,…,6）計算其絕對報酬率，各期觀察日前 5 個結構型債券評價日如下
表：
第 h 期
第 1 個觀察日前 5 個結
構型債券評價日
第 2 個觀察日前5 個結
構型債券評價日
第 3 個觀察日前5 個結
構型債券評價日
第 4 個觀察日前5 個結
構型債券評價日
1
－ － －
1995/12/13
2 1996/03/13 1996/06/13 1996/09/13 1996/12/13
3 1997/03/13 1997/06/13 1997/09/15 1997/12/15
4 1998/03/13 1998/06/15 1998/09/14 1998/12/14
5 1999/03/15 1999/06/14 1999/09/13 1999/12/13
6 2000/03/13 2000/06/13 2000/09/13 2000/12/13
5.連結標的之各期觀察日前 5 個結構型債券評價日之收盤值如下：
第 h 期
第 1 個觀察日前5 個結
構型債券評價日
第 2 個觀察日前5 個結
構型債券評價日
第 3 個觀察日前5 個結
構型債券評價日
第 4 個觀察日前5 個結
構型債券評價日
1
－ － －
13722.70
2 17019.76 14566.22 14787.87 13739.07
3 11300.53 11066.19 10482.55 11581.58
4 10130.25 10147.84 9122.66 9510.62
5 10760.12 12317.47 13907.03 12116.87
6 12818.42 13895.03 14195.35 13714.78
【說明】各觀察日連結標的絕對報酬率、各期收益分配及「結構型債券到期金」計算步驟如下：
第 h 期
連結標的
絕對報酬率
h
(1)
連結標的
絕對報酬率
h
(2)
連結標的
絕對報酬率
h
(3)
連結標的
絕對報酬率
h
(4)
絕對報酬率最
小值
Portfolio
h
R
h
1
－ － － － － －
8.00%
2 24.03% 14.42% 1.52% 7.09% 1.52% 1.52% 3.00%
3 17.75% 2.07% 5.27% 10.48% 2.07% 2.07% 3.00%
4 12.53% 0.17% 10.10% 4.25% 0.17% 0.17% 3.00%
5 13.14% 14.47% 12.90% 12.87% 12.87% 12.87% 6.44%
6 5.79% 8.40% 2.16% 3.39% 2.16% 2.16% 3.00%
各觀察日連結標的絕對報酬率及各期收益分配計算步驟如下：
●第 1 年（h = 1）
R
1
= A% = 8.00%
第 1 期之收益分配 = 10,000 美元 × 8.00% = 800 美元
●第 2 年（h = 2）
連結標的絕對報酬率
2
(1)
= Abs [(第 2 期第 1 個觀察日前 5 個結構型債券評價日之收盤值/第2 期第 0 個觀察日前5 個結構型債券評價日之
收盤值)－1]
= Abs [(第 2 期第 1 個觀察日前 5 個結構型債券評價日之收盤值/第1 期第 4 個觀察日前5 個結構型債券評價日之
收盤值)－1]
= Abs [( 17019.76 / 13722.70 )－1] =24.03%
連結標的絕對報酬率
2
(2)
= Abs [(第 2 期第 2 個觀察日前 5 個結構型債券評價日之收盤值/第2 期第 1 個觀察日前5 個結構型債券評價日之
收盤值)－1]
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 50 頁，共 50 頁
= Abs [( 14566.22 / 17019.76 )－1] =14.42%
…
連結標的絕對報酬率
2
(4)
= Abs [(第 2 期第 4 個觀察日前 5 個結構型債券評價日之收盤值/第2 期第 3 個觀察日前5 個結構型債券評價日之
收盤值)－1]
= Abs [( 13739.07 / 14787.87 )－1] =7.09%
Portfolio
2
= Min [連結標的絕對報酬率
2
(t)
，
t = 1,2,…,4 ] = Min [24.03%
，
14.42%
，
1.52%
，
7.09% ] =1.52%
R
2
= Max [B
2
%
，
C
2
% + PR
2
%
×
Portfolio
2
] = Max [3%
，
0% + 50%
×
1.52% ] = 3.00%
第 2 期之收益分配 = 10,000 美元 × 3.00% = 300 美元
…
●第 6 年（h = 6）
連結標的絕對報酬率
6
(1)
= Abs [(第 6 期第 1 個觀察日前 5 個結構型債券評價日之收盤值/第6 期第 0 個觀察日前5 個結構型債券評價日之
收盤值)－1]
= Abs [(第 6 期第 1 個觀察日前 5 個結構型債券評價日之收盤值/第5 期第 4 個觀察日前5 個結構型債券評價日之
收盤值)－1]
= Abs [( 12818.42 / 12116.87 )
－
1] =5.79%
連結標的絕對報酬率
6
(2)
= Abs [(第 6 期第 2 個觀察日前 5 個結構型債券評價日之收盤值/第6 期第 1 個觀察日前5 個結構型債券評價日之
收盤值)－1]
= Abs [( 13895.03 / 12818.42 )
－
1] =8.40%
…
連結標的絕對報酬率
6
(4)
= Abs [(第 6 期第 4 個觀察日前 5 個結構型債券評價日之收盤值/第6 期第 3 個觀察日前5 個結構型債券評價日之
收盤值)－1]
= Abs [( 13714.78 / 14195.35 )
－
1] =3.39%
Portfolio
6
= Min [連結標的絕對報酬率
6
(t)
，
t = 1,2,…,4 ] = Min [5.79%
，
8.40%
，
2.16%
，
3.39% ] =2.16%
R
6
= Max [B
6
%
，
C
6
% + PR
6
%
×
Portfolio
6
] = Max [3%
，
0% + 50%
×
2.16% ] = 3.00%
第 6 期之收益分配 = 10,000 美元 × 3.00% = 300 美元
「結構型債券到期金」計算步驟如下：
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [ 1 + 最低保證投資報酬率 ]
= 10,000 美元 × [ 1 + 0% ] = 10,000 美元
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 51 頁，共 51 頁
『第八種計算公式』
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [ 1 + Max ( 投資組合成長率 × 參與率，最低保證投資報
酬率 ) ]
其中：
一、「參與率」及「最低保證投資報酬率」隨結構型債券之不同而不同，於每次銷售結構型債劵時決定，本公司最
晚在「結構型債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
二、投資組合成長率公式：
投資組合成長率 =
∑
=
×
T
h
hh
Portfoliow
1
其中：
第 h 期之投資績效（Portfolio
h
）計算公式如下：
⎪
⎭
⎪
⎬
⎫
⎪
⎩
⎪
⎨
⎧
⎟
⎟
⎠
⎞
⎜
⎜
⎝
⎛
−
×=
∑
=
N
n
n
n
dhh
n
h
nh
Underlying
UnderlyingUnderlying
WFMaxPortfolio
1
0
0,
%,
T：「結構型債券投資期間」總期數，
∑
=
=
H
i
i
MT
1
。
H：結構型債券之投資期間（年數）。
M
i
：第 i 年度中之期數，M
i
= 12 / t
mi
。
t
mi
：第 i 年度中每一期期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個月、2 個月、3 個
月、6 個月或 12 個月）。
第 h 期：係指自「結構型債券發行日」起以每 t
mi
個月為一期之週期；例如，假設每年以 12 個月
為一期（t
mi
= 12，M
i
= 1），而 2004/12/11 為「結構型債券發行日」，則第 1 期之期間為
2004/12/11 至 2005/12/11，第 2 期之期間為 2005/12/11 至 2006/12/11，第 3 期之期間為
2006/12/11 至 2007/12/11，以此類推。但每一期之期初及期末需為結構型債券評價日，若
非結構型債券評價日時則需遞延至次一結構型債券評價日。
結構型債券評價日：係指該結構型債券所連結之標的所屬報價市場共同之營業日，且為中華民國
銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
F：此參數為計算配息之因子，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行
日」後一個月內以書面方式通知要保人。
Portfolio
h
：第 h 期之投資績效。
N：連結之標的個數。
h
w ：第 h 期投資績效所佔之權重，
∑
=
T
n
n
w
1
=1。
h
n
W ：第 n 個連結標的於第 h 期所佔之權重，
∑
=
N
n
h
n
W
1
= 1。
0
n
Underlying
：第 n 個連結標的於「結構型債券發行日」之收盤值。
dh,h
n
Underlying
：第 n 個連結標的於第 h 期期末前 dh 個結構型債券評價日之收盤值。
dh：此參數為固定數值，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行日」後
一個月內以書面方式通知要保人。
三、範例說明
（本範例說明僅為使要保人更加了解「結構型債券到期金」之計算方式，其引用數字僅做參考，不代表未來實際
情況。）
【假設】
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 52 頁，共 52 頁
1.1998 年 6 月 30 日為投入 6 年期（H = 6）結構型債券之發行日，「結構型債券淨投資金額」為 10,000 美元；
2.自「結構型債券發行日」起每 12 個月為一週期（t
mi
= 12，M
i
= 12 / t
mi
= 12 / 12 = 1，T =
∑
=
H
i
i
M
1
=
∑
=
6
1
1
i
= 6）；
3.連結之標的為 S&P500 指數及 DJ Eurostoxx 50 指數（N = 2，
2
1
21
==
hh
WW
，dh=0，h=1,2,…,6）；
4.各期之投資績效權重皆相同（
6
1
...
621
==== www
）；
5.參與率為 65%，最低保證投資報酬率為 23%，F=10%；
6.連結標的之各期期初及期末收盤值如下：
期數 h 期末日期 S&P500 指數 DJ Eurostoxx 50 指數
Portfolio
h
「結構型債券發行日」收盤值
0 2000/6/30
1454.60 5145.35
－
每期期期末收盤值
1 2001/7/2
1236.72 4304.44 10.00%
2 2002/7/1
968.65 3131.39 10.00%
3 2003/6/30
974.50 2419.51 10.00%
4 2004/6/30
1140.84 2811.08 10.00%
5 2005/6/30
1191.33 3181.54 10.00%
6 2006/6/30
1270.20 3648.92 10.00%
各期投資績效計算步驟如下：
●第 1 年（h = 1）
(){}
%00.10%66.15%,10
35.5145
35.514544.4304
60.1454
60.145472.1236
2
1
%,10
1
=−=
⎭
⎬
⎫
⎩
⎨
⎧
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
⎟
⎠
⎞
⎜
⎝
⎛
−
+
−
×= MaxMaxPortfolio
●第 2 年（h = 2）
(){}
%00.10%28.36%,10
35.5145
35.514539.3131
60.1454
60.145465.968
2
1
%,10
2
=−=
⎭
⎬
⎫
⎩
⎨
⎧
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
⎟
⎠
⎞
⎜
⎝
⎛
−
+
−
×= MaxMaxPortfolio
……
●第 6 年（h = 6）
(){}
%00.10%88.02%,10
35.5145
35.514592.3648
60.1454
60.145420.1270
2
1
%,10
6
=−=
⎭
⎬
⎫
⎩
⎨
⎧
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
⎟
⎠
⎞
⎜
⎝
⎛
−
+
−
×= MaxMaxPortfolio
「結構型債券到期金」計算步驟如下：
投資組合成長率 =
∑
=
6
1h
h
w
× Portfolio
h
= (10.00% + 10.00% + 10.00% + 10.00% + 10.00% + 10.00% ) / 6 = 10.00%
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」 × [ 1 + Max ( 投資組合成長率 × 參與率，最低保證投資報
酬率 ) ]
= 10,000 美元 × [ 1 + Max ( 10.00% × 65%，23% ) ]
= 10,000 美元 × [ 1 + Max ( 6.50%，23% ) ] = 12,300 美元
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 53 頁，共 53 頁
『第九種計算公式』
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」
每一期期末依配息公式分配收益並依條款第八條之約定方式分配
其中：
一、配息公式：
第 h 期之收益分配＝「結構型債券淨投資金額」x 第 h 期之收益分配率
其中：
第 h 期之收益分配率（R
h
）之計算公式如下：
1.h = 1（第 1 期）：R
1
= Min { Max[ (A
1
+ PR
1
×
Portfolio
1
)
×
1
1
G
g
, Floor
1
] , Cap
1
}
2.h = 2,3,4,…,T（第 2 期以後）
(1)若 Max(BP
1
,BP
2
,…,BP
h-1
)<BP
0
時(即第 1 觀察期至第 h-1 觀察期期間，本結構型債券每觀察期
期末之「結構型債券市價相對價格比率」皆低於「結構型債券發行日」之「結構型債券市價
相對價格比率」)：
則 R
h
= Min { Max[ (A
h
+ PR
h
×
Portfolio
h
)
×
h
h
G
g
, Floor
h
] , Cap
h
}
(2)若 Max(BP
1
,BP
2
,…,BP
h-1
)≥ BP
0
時(即第 1 觀察期至 h-1 觀察期期間，本結構型債券每觀察期
期末「結構型債券市價相對價格比率」之最高者不低於「結構型債券發行日」之「結構型債
券市價相對價格比率」)：則 R
h+i
= F，其中 i=0,1,2,…,T-h (即依保證機構提供利率配息至「結
構型債券到期日」)
A
h
，
PR
h
，
Floor
h
，
Cap
h
：此四組參數為計算配息之因子，於每次銷售結構型債券時決定，本公司
最晚在「結構型債券發行日」後一個月內以書面方式通知要保人。
Portfolio
h
：第 h 期之投資績效，其計算公式如下：Portfolio
h
=[X]CMS
h
－
[Y]CMS
h
[X]CMS
h
：指交換利率報價市場，於第 h 期期末前 dh 個評價日(即第 h 觀察期期末)報價之結構型
債券幣別之 X 年期交換利率。
[Y]CMS
h
：指交換利率報價市場，於第 h 期期末前 dh 個評價日(即第 h 觀察期期末)報價之結構型
債券幣別之 Y 年期交換利率。
dh：此參數為固定數值，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行日」後
一個月內以書面方式通知要保人。
第 h 期：係指自「結構型債券發行日」起以每 t
mi
個月為一期之週期；例如，假設每年以 12 個月
為一期（t
mi
= 12，M
i
= 1），而 2004/12/11 為「結構型債券發行日」，則第 1 期之期間為
2004/12/11 至 2005/12/11，第 2 期之期間為 2005/12/11 至 2006/12/11，第 3 期之期間為
2006/12/11 至 2007/12/11，以此類推。但每一期之期初及期末需為結構型債券評價日，若
非結構型債券評價日時則需遞延至次一結構型債券評價日。
T：「結構型債券投資期間」總期數，T =
∑
=
H
i
i
M
1
。
H：結構型債券之投資期間（年數）。
M
i
：第 i 年度中之期數，M
i
= 12 / t
mi
。
t
mi
：第 i 年度中每一期期間之月數（於每次銷售結構型債券時決定，可能為 1 個月、2 個月、3 個
月、6 個月或 12 個月）。
結構型債券評價日：係指該結構型債券所連結之標的所屬報價市場共同之營業日，且為中華民國
銀行商業同業公會全國聯合會所定銀行之營業日。
G
h
：第 h 觀察期期間內，所有結構型債券評價日之日數。
g
h
：第 h 觀察期期間內，
d
h
Spread 落在利率規定區間 Barrier
h
內之日數合計。
d
h
Spread =
d
h
d
h
CMSYCMSX ][][ −
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 54 頁，共 54 頁
d
h
CMSX ][
：指交換利率報價市場，於第 h 觀察期第 d 個評價日報價之結構型債券幣別之 X 年期交
換利率。
d
h
CMSY][
：指交換利率報價市場，於第 h 觀察期第 d 個評價日報價之結構型債券幣別之 Y 年期交
換利率；Y<X，X、Y 年期於每次銷售結構型債券時決定；本公司屆時將於網站公布。
Barrier
h
：第 h 觀察期之利率規定區間，於每次銷售結構型債券時決定；本公司屆時將於網站公布。
第 h 觀察期：第 1 觀察期(h=1)係指自「結構型債券發行日」起至第 1 期期末前 dh 個評價日(含)
之期間，第 2 觀察期(h=2)係指自第 1 期期末前 dh 個評價日翌日(即第 1 觀察期期末翌
日)起至第 2 期期末前 dh 個評價日(含)之期間，第 3 觀察期(h=3)係指自第 2 期期末前
dh 個評價日翌日(即第 2 觀察期期末翌日)起至第 3 期期末前 dh 個評價日(含)之期間，
以此類推。
BP
h
：本結構型債券於第 h 觀察期期末前 dh 個評價日之「結構型債券市價相對價格比率」，而 BP
0
為本結構型債券於「結構型債券發行日」之「結構型債券市價相對價格比率」，本公司屆時
將於網站公布。
F：係指保證機構提供之利率，於每次銷售結構型債券時決定，本公司最晚在「結構型債券發行日」
後一個月內以書面方式通知要保人。
二、範例說明
（本範例說明僅為使要保人更加了解「結構型債券到期金」及配息之計算方式，其引用數字僅做參考，不代表未
來實際情況。）
【假設】
1.1997 年 8 月 1 日為投入 6 年期（H = 6）結構型債券之發行日，「結構型債券淨投資金額」為 10,000 美元；
2.連結之標的為固定期限交換利率(Constant Maturity Swap, CMS)；
3.每年配息 1 次（t
mi
= 12，M
i
= 12 / t
mi
= 12 / 12 = 1，T =
∑
=
H
i
i
M
1
=
∑
=
6
1
1
i
= 6）；
4.
A
h
=7%
，
PR
h
=100%
，
Floor
h
=1%
，
Cap
h
=10%
，
X=10
，
Y=2
，
BP
0
=1.00
，
dh=5;
5.F 為每期期初前 2 個評價日之 12 個月美元 Libor 利率；
6.假設每一觀察期之[10]CMS
h
、
[2]CMS
h
、
利率規定區間 Barrier
h
與本債券觀察期期末之「結構型債券市價相對價
格比率」BP
h
之資料如下表，則各期投資績效計算如下：
期數 h 期末日期
第 h 觀察期期末日(期末前
5 個結構型債券評價日)
利率規定區間
Barrier
h
「結構型債券市價相對價
格比率」BP
h
[10]CMS
h
[2]CMS
h
投資績效
Portfolio
h
1 1998/8/3 1998/7/27 0%~0.50% 0.98 6.03% 5.85% 0.18%
2 1999/8/2 1999/7/26 0%~0.75% 0.99 6.84% 6.16% 0.68%
3 2000/8/1 2000/7/25 0%~1.00% 1.01 7.23% 7.07% 0.16%
4 2001/8/1 2001/7/25 0%~1.50% 1.01 5.99% 4.51% 1.48%
5 2002/8/1 2002/7/25 0%~2.00% 0.99 5.01% 2.68% 2.33%
6 2003/8/1 2003/7/25 0%~2.00% 1.01 4.60% 1.71% 2.89%
計算說明
第 1 期之投資績效 Portfolio
1
=[10]CMS
1
－
[2]CMS
1
=6.03%
－
5.85%=0.18%
第 2 期之投資績效 Portfolio
2
=[10]CMS
2
－
[2]CMS
2
=6.84%
－
6.16%=0.68%
…
第 6 期之投資績效 Portfolio
6
=[10]CMS
6
－
[2]CMS
6
=4.60%
－
1.71%=2.89%
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 55 頁，共 55 頁
【說明】各期收益分配及「結構型債券到期金」計算步驟如下：
各期收益分配計算步驟如下：
第 1 年(h=1)
假設第 1 觀察期(1997/8/1-1998/7/27)之
d
CMS
1
]10[
－
d
CMS
1
]2[
及兩者差異
d
Spread
1
每日變化如下表：
d 評價日
d
CMS
1
]10[
d
CMS
1
]2[
d
Spread
1
d 評價日
d
CMS
1
]10[
d
CMS
1
]2[
d
Spread
1
d 評價日
d
CMS
1
]10[
d
CMS
1
]2[
d
Spread
1
d 評價日
d
CMS
1
]10[
d
CMS
1
]2[
d
Spread
1
1 1997/8/1 6.59% 6.17% 0.42% 67 1997/11/3 6.42% 6.07% 0.35% 133 1998/2/3 6.02% 5.67% 0.35% 199 1998/5/6 6.16% 5.93% 0.23%
2 1997/8/4 6.62% 6.20% 0.42% 68 1997/11/4 6.46% 6.08% 0.38% 134 1998/2/4 6.01% 5.66% 0.35% 200 1998/5/7 6.18% 5.95% 0.23%
3 1997/8/5 6.64% 6.21% 0.43% 69 1997/11/5 6.41% 6.05% 0.36% 135 1998/2/5 6.10% 5.70% 0.40% 201 1998/5/8 6.20% 5.98% 0.22%
4 1997/8/6 6.62% 6.20% 0.42% 70 1997/11/6 6.38% 6.07% 0.31% 136 1998/2/6 6.08% 5.70% 0.38% 202 1998/5/11 6.25% 6.02% 0.23%
5 1997/8/7 6.66% 6.24% 0.42% 71 1997/11/7 6.42% 6.09% 0.33% 137 1998/2/9 6.11% 5.72% 0.39% 203 1998/5/12 6.20% 5.98% 0.22%
6 1997/8/8 6.79% 6.31% 0.48% 72 1997/11/10 6.41% 6.10% 0.31% 138 1998/2/10 6.08% 5.74% 0.34% 204 1998/5/13 6.15% 5.98% 0.17%
7 1997/8/11 6.78% 6.30% 0.48% 73 1997/11/11 6.41% 6.10% 0.31% 139 1998/2/11 6.03% 5.71% 0.32% 205 1998/5/14 6.20% 6.00% 0.20%
8 1997/8/12 6.83% 6.34% 0.49% 74 1997/11/12 6.36% 6.09% 0.27% 140 1998/2/12 6.01% 5.70% 0.31% 206 1998/5/15 6.21% 6.00% 0.21%
9 1997/8/13 6.77% 6.24% 0.53% 75 1997/11/13 6.36% 6.09% 0.27% 141 1998/2/13 5.99% 5.68% 0.31% 207 1998/5/18 6.18% 5.97% 0.21%
10 1997/8/14 6.69% 6.20% 0.49% 76 1997/11/14 6.37% 6.10% 0.27% 142 1998/2/16 5.99% 5.68% 0.31% 208 1998/5/19 6.18% 5.96% 0.22%
11 1997/8/15 6.67% 6.15% 0.52% 77 1997/11/17 6.32% 6.09% 0.23% 143 1998/2/17 5.95% 5.67% 0.28% 209 1998/5/20 6.13% 5.94% 0.19%
12 1997/8/18 6.66% 6.14% 0.52% 78 1997/11/18 6.34% 6.08% 0.26% 144 1998/2/18 5.98% 5.69% 0.29% 210 1998/5/21 6.17% 5.99% 0.18%
13 1997/8/19 6.65% 6.15% 0.50% 79 1997/11/19 6.30% 6.07% 0.23% 145 1998/2/19 6.00% 5.71% 0.29% 211 1998/5/22 6.17% 5.99% 0.18%
14 1997/8/20 6.68% 6.19% 0.49% 80 1997/11/20 6.33% 6.10% 0.23% 146 1998/2/20 6.03% 5.71% 0.32% 212 1998/5/25 6.17% 5.99% 0.18%
15 1997/8/21 6.76% 6.24% 0.52% 81 1997/11/21 6.29% 6.04% 0.25% 147 1998/2/23 6.06% 5.74% 0.32% 213 1998/5/26 6.10% 5.93% 0.17%
16 1997/8/22 6.79% 6.25% 0.54% 82 1997/11/24 6.32% 6.06% 0.26% 148 1998/2/24 6.13% 5.86% 0.27% 214 1998/5/27 6.12% 5.93% 0.19%
17 1997/8/25 6.82% 6.27% 0.55% 83 1997/11/25 6.30% 6.07% 0.23% 149 1998/2/25 6.09% 5.82% 0.27% 215 1998/5/28 6.11% 5.94% 0.17%
18 1997/8/26 6.77% 6.25% 0.52% 84 1997/11/26 6.31% 6.09% 0.22% 150 1998/2/26 6.13% 5.88% 0.25% 216 1998/5/29 6.09% 5.92% 0.17%
19 1997/8/27 6.79% 6.27% 0.52% 85 1997/11/27 6.31% 6.09% 0.22% 151 1998/2/27 6.11% 5.86% 0.25% 217 1998/6/1 6.07% 5.87% 0.20%
20 1997/8/28 6.73% 6.22% 0.51% 86 1997/11/28 6.33% 6.11% 0.22% 152 1998/3/2 6.18% 5.88% 0.30% 218 1998/6/2 6.08% 5.89% 0.19%
21 1997/8/29 6.77% 6.26% 0.51% 87 1997/12/1 6.31% 6.14% 0.17% 153 1998/3/3 6.26% 5.94% 0.32% 219 1998/6/3 6.08% 5.90% 0.18%
22 1997/9/1 6.77% 6.26% 0.51% 88 1997/12/2 6.31% 6.11% 0.20% 154 1998/3/4 6.21% 5.90% 0.31% 220 1998/6/4 6.13% 5.93% 0.20%
23 1997/9/2 6.71% 6.21% 0.50% 89 1997/12/3 6.28% 6.06% 0.22% 155 1998/3/5 6.26% 5.93% 0.33% 221 1998/6/5 6.11% 5.94% 0.17%
24 1997/9/3 6.75% 6.26% 0.49% 90 1997/12/4 6.29% 6.05% 0.24% 156 1998/3/6 6.19% 5.88% 0.31% 222 1998/6/8 6.10% 5.94% 0.16%
25 1997/9/4 6.76% 6.26% 0.50% 91 1997/12/5 6.36% 6.16% 0.20% 157 1998/3/9 6.14% 5.87% 0.27% 223 1998/6/9 6.12% 5.95% 0.17%
26 1997/9/5 6.77% 6.26% 0.51% 92 1997/12/8 6.41% 6.20% 0.21% 158 1998/3/10 6.14% 5.86% 0.28% 224 1998/6/10 6.05% 5.91% 0.14%
27 1997/9/8 6.74% 6.26% 0.48% 93 1997/12/9 6.38% 6.16% 0.22% 159 1998/3/11 6.13% 5.87% 0.26% 225 1998/6/11 5.99% 5.82% 0.17%
28 1997/9/9 6.75% 6.26% 0.49% 94 1997/12/10 6.34% 6.11% 0.23% 160 1998/3/12 6.07% 5.82% 0.25% 226 1998/6/12 5.98% 5.82% 0.16%
29 1997/9/10 6.78% 6.29% 0.49% 95 1997/12/11 6.27% 6.05% 0.22% 161 1998/3/13 6.09% 5.84% 0.25% 227 1998/6/15 5.93% 5.77% 0.16%
30 1997/9/11 6.81% 6.31% 0.50% 96 1997/12/12 6.20% 5.99% 0.21% 162 1998/3/16 6.05% 5.82% 0.23% 228 1998/6/16 6.00% 5.86% 0.14%
31 1997/9/12 6.70% 6.22% 0.48% 97 1997/12/15 6.26% 6.04% 0.22% 163 1998/3/17 6.08% 5.86% 0.22% 229 1998/6/17 6.08% 5.90% 0.18%
32 1997/9/15 6.71% 6.22% 0.49% 98 1997/12/16 6.24% 6.04% 0.20% 164 1998/3/18 6.07% 5.84% 0.23% 230 1998/6/18 6.06% 5.88% 0.18%
33 1997/9/16 6.52% 6.11% 0.41% 99 1997/12/17 6.27% 6.08% 0.19% 165 1998/3/19 6.08% 5.85% 0.23% 231 1998/6/19 6.02% 5.86% 0.16%
34 1997/9/17 6.53% 6.10% 0.43% 100 1997/12/18 6.21% 6.04% 0.17% 166 1998/3/20 6.06% 5.86% 0.20% 232 1998/6/22 6.02% 5.88% 0.14%
35 1997/9/18 6.56% 6.14% 0.42% 101 1997/12/19 6.20% 6.02% 0.18% 167 1998/3/23 6.07% 5.87% 0.20% 233 1998/6/23 6.01% 5.87% 0.14%
36 1997/9/19 6.53% 6.12% 0.41% 102 1997/12/22 6.19% 6.03% 0.16% 168 1998/3/24 6.08% 5.87% 0.21% 234 1998/6/24 6.02% 5.87% 0.15%
37 1997/9/22 6.50% 6.11% 0.39% 103 1997/12/23 6.19% 6.01% 0.18% 169 1998/3/25 6.15% 5.93% 0.22% 235 1998/6/25 6.02% 5.88% 0.14%
38 1997/9/23 6.52% 6.14% 0.38% 104 1997/12/24 6.23% 6.05% 0.18% 170 1998/3/26 6.19% 5.98% 0.21% 236 1998/6/26 6.01% 5.87% 0.14%
39 1997/9/24 6.48% 6.10% 0.38% 105 1997/12/25 6.23% 6.04% 0.19% 171 1998/3/27 6.20% 6.00% 0.20% 237 1998/6/29 6.02% 5.88% 0.14%
40 1997/9/25 6.56% 6.18% 0.38% 106 1997/12/26 6.23% 6.04% 0.19% 172 1998/3/30 6.22% 5.99% 0.23% 238 1998/6/30 6.00% 5.84% 0.16%
41 1997/9/26 6.54% 6.15% 0.39% 107 1997/12/29 6.25% 6.05% 0.20% 173 1998/3/31 6.17% 5.95% 0.22% 239 1998/7/1 5.99% 5.85% 0.14%
42 1997/9/29 6.54% 6.15% 0.39% 108 1997/12/30 6.27% 6.04% 0.23% 174 1998/4/1 6.10% 5.94% 0.16% 240 1998/7/2 5.97% 5.82% 0.15%
43 1997/9/30 6.55% 6.15% 0.40% 109 1997/12/31 6.22% 6.01% 0.21% 175 1998/4/2 6.08% 5.90% 0.18% 241 1998/7/3 5.97% 5.82% 0.15%
44 1997/10/1 6.49% 6.12% 0.37% 110 1998/1/1 6.22% 6.00% 0.22% 176 1998/4/3 6.01% 5.82% 0.19% 242 1998/7/6 5.96% 5.81% 0.15%
45 1997/10/2 6.46% 6.09% 0.37% 111 1998/1/2 6.12% 5.93% 0.19% 177 1998/4/6 6.04% 5.83% 0.21% 243 1998/7/7 5.99% 5.82% 0.17%
46 1997/10/3 6.44% 6.04% 0.40% 112 1998/1/5 6.01% 5.92% 0.09% 178 1998/4/7 6.06% 5.84% 0.22% 244 1998/7/8 5.99% 5.83% 0.16%
47 1997/10/6 6.42% 6.01% 0.41% 113 1998/1/6 5.96% 5.75% 0.21% 179 1998/4/8 6.11% 5.86% 0.25% 245 1998/7/9 5.96% 5.80% 0.16%
48 1997/10/7 6.38% 5.98% 0.40% 114 1998/1/7 6.01% 5.79% 0.22% 180 1998/4/9 6.10% 5.87% 0.23% 246 1998/7/10 5.97% 5.79% 0.18%
49 1997/10/8 6.55% 6.10% 0.45% 115 1998/1/8 5.98% 5.68% 0.30% 181 1998/4/10 6.10% 5.87% 0.23% 247 1998/7/13 6.04% 5.84% 0.20%
50 1997/10/9 6.54% 6.10% 0.44% 116 1998/1/9 5.94% 5.57% 0.37% 182 1998/4/13 6.17% 5.94% 0.23% 248 1998/7/14 6.05% 5.84% 0.21%
51 1997/10/10 6.60% 6.18% 0.42% 117 1998/1/12 5.90% 5.56% 0.34% 183 1998/4/14 6.12% 5.93% 0.19% 249 1998/7/15 6.05% 5.83% 0.22%
52 1997/10/13 6.61% 6.18% 0.43% 118 1998/1/13 5.95% 5.65% 0.30% 184 1998/4/15 6.10% 5.92% 0.18% 250 1998/7/16 6.06% 5.84% 0.22%
53 1997/10/14 6.54% 6.14% 0.40% 119 1998/1/14 5.96% 5.65% 0.31% 185 1998/4/16 6.09% 5.89% 0.20% 251 1998/7/17 6.07% 5.84% 0.23%
54 1997/10/15 6.58% 6.16% 0.42% 120 1998/1/15 5.97% 5.63% 0.34% 186 1998/4/17 6.10% 5.90% 0.20% 252 1998/7/20 6.03% 5.84% 0.19%
55 1997/10/16 6.57% 6.18% 0.39% 121 1998/1/16 6.03% 5.72% 0.31% 187 1998/4/20 6.16% 5.95% 0.21% 253 1998/7/21 6.00% 5.83% 0.17%
56 1997/10/17 6.64% 6.26% 0.38% 122 1998/1/19 6.03% 5.71% 0.32% 188 1998/4/21 6.17% 5.97% 0.20% 254 1998/7/22 6.02% 5.84% 0.18%
57 1997/10/20 6.62% 6.24% 0.38% 123 1998/1/20 6.07% 5.73% 0.34% 189 1998/4/22 6.17% 5.97% 0.20% 255 1998/7/23 6.00% 5.84% 0.16%
58 1997/10/21 6.61% 6.24% 0.37% 124 1998/1/21 6.03% 5.69% 0.34% 190 1998/4/23 6.19% 5.99% 0.20% 256 1998/7/24 6.02% 5.86% 0.16%
59 1997/10/22 6.60% 6.25% 0.35% 125 1998/1/22 6.06% 5.68% 0.38% 191 1998/4/24 6.15% 5.98% 0.17% 257 1998/7/27 6.03% 5.85% 0.18%
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 56 頁，共 56 頁
d 評價日
d
CMS
1
]10[
d
CMS
1
]2[
d
Spread
1
d 評價日
d
CMS
1
]10[
d
CMS
1
]2[
d
Spread
1
d 評價日
d
CMS
1
]10[
d
CMS
1
]2[
d
Spread
1
d 評價日
d
CMS
1
]10[
d
CMS
1
]2[
d
Spread
1
60 1997/10/23 6.49% 6.15% 0.34% 126 1998/1/23 6.18% 5.75% 0.43% 192 1998/4/27 6.26% 6.06% 0.20%
61 1997/10/24 6.47% 6.10% 0.37% 127 1998/1/26 6.11% 5.72% 0.39% 193 1998/4/28 6.30% 6.09% 0.21%
62 1997/10/27 6.50% 6.16% 0.34% 128 1998/1/27 6.16% 5.79% 0.37% 194 1998/4/29 6.30% 6.10% 0.20%
63 1997/10/28 6.50% 6.10% 0.40% 129 1998/1/28 6.16% 5.79% 0.37% 195 1998/4/30 6.17% 5.97% 0.20%
64 1997/10/29 6.40% 6.00% 0.40% 130 1998/1/29 6.04% 5.70% 0.34% 196 1998/5/1 6.16% 5.97% 0.19%
65 1997/10/30 6.35% 6.00% 0.35% 131 1998/1/30 5.99% 5.66% 0.33% 197 1998/5/4 6.16% 5.97% 0.19%
66 1997/10/31 6.37% 6.02% 0.35% 132 1998/2/2 6.05% 5.71% 0.34% 198 1998/5/5 6.21% 6.01% 0.20%
則 G
1
=第 1 觀察期期間內，所有結構型債券評價日之日數=257(日)
g
1
=第 1 觀察期期間內，
d
Spread
1
落在利率規定區間 0%~0.5%內之日數合計(即上表所列陰影區域之日數)
=245(日)
()
⎭
⎬
⎫
⎩
⎨
⎧
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
××+=
⎭
⎬
⎫
⎩
⎨
⎧
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
××+= %10,%1,
257
245
%18.0%100%7,,
11
1
1
1111
MaxMinCapFloor
G
g
PortfolioPRAMaxMinR
()
[]
%84.6%10,%1%,84.6 == MaxMin
第 1 期之收益分配=10,000 美元×6.84%=684 美元
第 2 年(h=2)
因
() ( )
00.198.098.0
01
=<== BPMaxBPMax
，則 R
2
= Min { Max[ (A
2
+ PR
2
×
Portfolio
2
)
×
2
2
G
g
, Floor
2
] , Cap
2
}
假設第 2 觀察期(1998/7/28~1999/7/26)之
d
CMS
2
]10[
－
d
CMS
2
]2[
及兩者差異
d
Spread
2
每日變化如下表：
d 評價日
d
CMS
2
]10[
d
CMS
2
]2[
d
Spread
2
d 評價日
d
CMS
2
]10[
d
CMS
2
]2[
d
Spread
2
d 評價日
d
CMS
2
]10[
d
CMS
2
]2[
d
Spread
2
d 評價日
d
CMS
2
]10[
d
CMS
2
]2[
d
Spread
2
1 1998/7/28 6.05% 5.85% 0.20% 67 1998/10/28 5.38% 4.60% 0.78% 133 1999/1/28 5.44% 5.11% 0.33% 199 1999/4/30 6.06% 5.51% 0.55%
2 1998/7/29 6.08% 5.90% 0.18% 68 1998/10/29 5.32% 4.59% 0.73% 134 1999/1/29 5.40% 5.13% 0.27% 200 1999/5/3 6.06% 5.52% 0.54%
3 1998/7/30 6.06% 5.89% 0.17% 69 1998/10/30 5.37% 4.70% 0.67% 135 1999/2/1 5.46% 5.15% 0.31% 201 1999/5/4 6.10% 5.54% 0.56%
4 1998/7/31 6.05% 5.88% 0.17% 70 1998/11/2 5.57% 4.84% 0.73% 136 1999/2/2 5.53% 5.21% 0.32% 202 1999/5/5 6.08% 5.54% 0.54%
5 1998/8/3 6.01% 5.85% 0.16% 71 1998/11/3 5.52% 4.80% 0.72% 137 1999/2/3 5.59% 5.22% 0.37% 203 1999/5/6 6.17% 5.60% 0.57%
6 1998/8/4 5.98% 5.80% 0.18% 72 1998/11/4 5.63% 4.96% 0.67% 138 1999/2/4 5.62% 5.26% 0.36% 204 1999/5/7 6.20% 5.59% 0.61%
7 1998/8/5 6.01% 5.83% 0.18% 73 1998/11/5 5.64% 5.03% 0.61% 139 1999/2/5 5.68% 5.31% 0.37% 205 1999/5/10 6.18% 5.55% 0.63%
8 1998/8/6 6.03% 5.82% 0.21% 74 1998/11/6 5.68% 5.12% 0.56% 140 1999/2/8 5.68% 5.30% 0.38% 206 1999/5/11 6.21% 5.58% 0.63%
9 1998/8/7 6.00% 5.78% 0.22% 75 1998/11/9 5.58% 5.09% 0.49% 141 1999/2/9 5.65% 5.26% 0.39% 207 1999/5/12 6.21% 5.57% 0.64%
10 1998/8/10 6.00% 5.78% 0.22% 76 1998/11/10 5.54% 5.03% 0.51% 142 1999/2/10 5.69% 5.25% 0.44% 208 1999/5/13 6.12% 5.51% 0.61%
11 1998/8/11 6.01% 5.76% 0.25% 77 1998/11/11 5.54% 5.03% 0.51% 143 1999/2/11 5.70% 5.32% 0.38% 209 1999/5/14 6.34% 5.68% 0.66%
12 1998/8/12 6.00% 5.75% 0.25% 78 1998/11/12 5.51% 5.02% 0.49% 144 1999/2/12 5.81% 5.34% 0.47% 210 1999/5/17 6.35% 5.69% 0.66%
13 1998/8/13 6.05% 5.80% 0.25% 79 1998/11/13 5.55% 5.05% 0.50% 145 1999/2/15 5.83% 5.39% 0.44% 211 1999/5/18 6.37% 5.75% 0.62%
14 1998/8/14 6.01% 5.74% 0.27% 80 1998/11/16 5.63% 5.10% 0.53% 146 1999/2/16 5.78% 5.37% 0.41% 212 1999/5/19 6.33% 5.76% 0.57%
15 1998/8/17 6.03% 5.75% 0.28% 81 1998/11/17 5.61% 5.07% 0.54% 147 1999/2/17 5.74% 5.36% 0.38% 213 1999/5/20 6.36% 5.76% 0.60%
16 1998/8/18 6.05% 5.76% 0.29% 82 1998/11/18 5.59% 5.04% 0.55% 148 1999/2/18 5.80% 5.37% 0.43% 214 1999/5/21 6.31% 5.72% 0.59%
17 1998/8/19 6.05% 5.77% 0.28% 83 1998/11/19 5.58% 5.11% 0.47% 149 1999/2/19 5.82% 5.41% 0.41% 215 1999/5/24 6.29% 5.73% 0.56%
18 1998/8/20 6.05% 5.76% 0.29% 84 1998/11/20 5.55% 5.12% 0.43% 150 1999/2/22 5.77% 5.42% 0.35% 216 1999/5/25 6.28% 5.72% 0.56%
19 1998/8/21 6.04% 5.68% 0.36% 85 1998/11/23 5.61% 5.19% 0.42% 151 1999/2/23 5.84% 5.47% 0.37% 217 1999/5/26 6.35% 5.80% 0.55%
20 1998/8/24 6.09% 5.69% 0.40% 86 1998/11/24 5.58% 5.20% 0.38% 152 1999/2/24 5.91% 5.55% 0.36% 218 1999/5/27 6.40% 5.86% 0.54%
21 1998/8/25 6.06% 5.66% 0.40% 87 1998/11/25 5.60% 5.21% 0.39% 153 1999/2/25 6.07% 5.66% 0.41% 219 1999/5/28 6.41% 5.86% 0.55%
22 1998/8/26 6.00% 5.62% 0.38% 88 1998/11/26 5.59% 5.20% 0.39% 154 1999/2/26 6.03% 5.64% 0.39% 220 1999/5/31 6.42% 5.86% 0.56%
23 1998/8/27 5.91% 5.52% 0.39% 89 1998/11/27 5.58% 5.17% 0.41% 155 1999/3/1 6.13% 5.68% 0.45% 221 1999/6/1 6.55% 5.99% 0.56%
24 1998/8/28 5.89% 5.48% 0.41% 90 1998/11/30 5.53% 5.07% 0.46% 156 1999/3/2 6.09% 5.68% 0.41% 222 1999/6/2 6.56% 5.99% 0.57%
25 1998/8/31 5.81% 5.36% 0.45% 91 1998/12/1 5.49% 5.05% 0.44% 157 1999/3/3 6.14% 5.66% 0.48% 223 1999/6/3 6.60% 5.99% 0.61%
26 1998/9/1 5.89% 5.46% 0.43% 92 1998/12/2 5.46% 5.00% 0.46% 158 1999/3/4 6.18% 5.69% 0.49% 224 1999/6/4 6.59% 6.00% 0.59%
27 1998/9/2 5.85% 5.47% 0.38% 93 1998/12/3 5.40% 4.91% 0.49% 159 1999/3/5 6.07% 5.59% 0.48% 225 1999/6/7 6.59% 6.01% 0.58%
28 1998/9/3 5.80% 5.45% 0.35% 94 1998/12/4 5.48% 5.04% 0.44% 160 1999/3/8 6.05% 5.60% 0.45% 226 1999/6/8 6.61% 6.01% 0.60%
29 1998/9/4 5.78% 5.43% 0.35% 95 1998/12/7 5.50% 5.10% 0.40% 161 1999/3/9 5.97% 5.49% 0.48% 227 1999/6/9 6.67% 6.06% 0.61%
30 1998/9/7 5.78% 5.43% 0.35% 96 1998/12/8 5.43% 5.03% 0.40% 162 1999/3/10 6.00% 5.54% 0.46% 228 1999/6/10 6.71% 6.09% 0.62%
31 1998/9/8 5.78% 5.41% 0.37% 97 1998/12/9 5.42% 5.02% 0.40% 163 1999/3/11 6.00% 5.53% 0.47% 229 1999/6/11 6.84% 6.15% 0.69%
32 1998/9/9 5.66% 5.26% 0.40% 98 1998/12/10 5.33% 4.97% 0.36% 164 1999/3/12 5.96% 5.49% 0.47% 230 1999/6/14 6.81% 6.11% 0.70%
33 1998/9/10 5.57% 5.15% 0.42% 99 1998/12/11 5.46% 5.03% 0.43% 165 1999/3/15 5.95% 5.47% 0.48% 231 1999/6/15 6.81% 6.12% 0.69%
34 1998/9/11 5.65% 5.19% 0.46% 100 1998/12/14 5.42% 4.98% 0.44% 166 1999/3/16 5.89% 5.44% 0.45% 232 1999/6/16 6.76% 6.04% 0.72%
35 1998/9/14 5.66% 5.22% 0.44% 101 1998/12/15 5.46% 5.02% 0.44% 167 1999/3/17 5.91% 5.45% 0.46% 233 1999/6/17 6.61% 5.93% 0.68%
36 1998/9/15 5.68% 5.24% 0.44% 102 1998/12/16 5.40% 4.92% 0.48% 168 1999/3/18 5.90% 5.44% 0.46% 234 1999/6/18 6.63% 5.98% 0.65%
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 57 頁，共 57 頁
d 評價日
d
CMS
2
]10[
d
CMS
2
]2[
d
Spread
2
d 評價日
d
CMS
2
]10[
d
CMS
2
]2[
d
Spread
2
d 評價日
d
CMS
2
]10[
d
CMS
2
]2[
d
Spread
2
d 評價日
d
CMS
2
]10[
d
CMS
2
]2[
d
Spread
2
37 1998/9/16 5.66% 5.24% 0.42% 103 1998/12/17 5.43% 5.01% 0.42% 169 1999/3/19 5.96% 5.49% 0.47% 235 1999/6/21 6.68% 6.02% 0.66%
38 1998/9/17 5.61% 5.18% 0.43% 104 1998/12/18 5.42% 5.01% 0.41% 170 1999/3/22 5.98% 5.51% 0.47% 236 1999/6/22 6.73% 6.05% 0.68%
39 1998/9/18 5.54% 5.17% 0.37% 105 1998/12/21 5.49% 5.08% 0.41% 171 1999/3/23 5.94% 5.45% 0.49% 237 1999/6/23 6.85% 6.14% 0.71%
40 1998/9/21 5.54% 5.16% 0.38% 106 1998/12/22 5.54% 5.11% 0.43% 172 1999/3/24 5.96% 5.46% 0.50% 238 1999/6/24 6.87% 6.14% 0.73%
41 1998/9/22 5.56% 5.16% 0.40% 107 1998/12/23 5.62% 5.24% 0.38% 173 1999/3/25 6.00% 5.49% 0.51% 239 1999/6/25 6.86% 6.16% 0.70%
42 1998/9/23 5.51% 5.05% 0.46% 108 1998/12/24 5.63% 5.26% 0.37% 174 1999/3/26 6.00% 5.47% 0.53% 240 1999/6/28 6.79% 6.10% 0.69%
43 1998/9/24 5.43% 4.95% 0.48% 109 1998/12/25 5.64% 5.27% 0.37% 175 1999/3/29 6.05% 5.47% 0.58% 241 1999/6/29 6.78% 6.14% 0.64%
44 1998/9/25 5.39% 4.93% 0.46% 110 1998/12/28 5.56% 5.21% 0.35% 176 1999/3/30 5.98% 5.42% 0.56% 242 1999/6/30 6.62% 5.99% 0.63%
45 1998/9/28 5.40% 4.95% 0.45% 111 1998/12/29 5.50% 5.16% 0.34% 177 1999/3/31 6.01% 5.43% 0.58% 243 1999/7/1 6.69% 6.04% 0.65%
46 1998/9/29 5.37% 4.95% 0.42% 112 1998/12/30 5.46% 5.12% 0.34% 178 1999/4/1 6.04% 5.46% 0.58% 244 1999/7/2 6.67% 6.05% 0.62%
47 1998/9/30 5.22% 4.79% 0.43% 113 1998/12/31 5.45% 5.11% 0.34% 179 1999/4/2 5.99% 5.43% 0.56% 245 1999/7/5 6.66% 6.04% 0.62%
48 1998/10/1 5.17% 4.73% 0.44% 114 1999/1/1 5.45% 5.13% 0.32% 180 1999/4/5 5.98% 5.42% 0.56% 246 1999/7/6 6.70% 6.07% 0.63%
49 1998/10/2 5.17% 4.75% 0.42% 115 1999/1/4 5.43% 5.10% 0.33% 181 1999/4/6 5.90% 5.37% 0.53% 247 1999/7/7 6.74% 6.08% 0.66%
50 1998/10/5 5.10% 4.64% 0.46% 116 1999/1/5 5.45% 5.16% 0.29% 182 1999/4/7 5.89% 5.38% 0.51% 248 1999/7/8 6.67% 6.04% 0.63%
51 1998/10/6 5.13% 4.68% 0.45% 117 1999/1/6 5.47% 5.10% 0.37% 183 1999/4/8 5.82% 5.35% 0.47% 249 1999/7/9 6.67% 6.07% 0.60%
52 1998/10/7 5.29% 4.77% 0.52% 118 1999/1/7 5.53% 5.16% 0.37% 184 1999/4/9 5.83% 5.35% 0.48% 250 1999/7/12 6.60% 6.01% 0.59%
53 1998/10/8 5.48% 4.82% 0.66% 119 1999/1/8 5.64% 5.25% 0.39% 185 1999/4/12 5.82% 5.37% 0.45% 251 1999/7/13 6.59% 6.01% 0.58%
54 1998/10/9 5.70% 4.92% 0.78% 120 1999/1/11 5.70% 5.31% 0.39% 186 1999/4/13 5.87% 5.38% 0.49% 252 1999/7/14 6.62% 6.05% 0.57%
55 1998/10/12 5.70% 4.91% 0.79% 121 1999/1/12 5.62% 5.21% 0.41% 187 1999/4/14 5.89% 5.40% 0.49% 253 1999/7/15 6.63% 6.07% 0.56%
56 1998/10/13 5.66% 4.82% 0.84% 122 1999/1/13 5.54% 5.13% 0.41% 188 1999/4/15 5.93% 5.42% 0.51% 254 1999/7/16 6.56% 6.00% 0.56%
57 1998/10/14 5.55% 4.82% 0.73% 123 1999/1/14 5.45% 5.05% 0.40% 189 1999/4/16 5.97% 5.47% 0.50% 255 1999/7/19 6.56% 5.99% 0.57%
58 1998/10/15 5.43% 4.71% 0.72% 124 1999/1/15 5.52% 5.10% 0.42% 190 1999/4/19 5.90% 5.41% 0.49% 256 1999/7/20 6.53% 5.94% 0.59%
59 1998/10/16 5.34% 4.56% 0.78% 125 1999/1/18 5.50% 5.10% 0.40% 191 1999/4/20 5.90% 5.42% 0.48% 257 1999/7/21 6.55% 5.93% 0.62%
60 1998/10/19 5.33% 4.55% 0.78% 126 1999/1/19 5.50% 5.05% 0.45% 192 1999/4/21 5.93% 5.44% 0.49% 258 1999/7/22 6.67% 6.04% 0.63%
61 1998/10/20 5.41% 4.61% 0.80% 127 1999/1/20 5.52% 5.16% 0.36% 193 1999/4/22 5.99% 5.49% 0.50% 259 1999/7/23 6.73% 6.12% 0.61%
62 1998/10/21 5.41% 4.65% 0.76% 128 1999/1/21 5.46% 5.10% 0.36% 194 1999/4/23 5.99% 5.48% 0.51% 260 1999/7/26 6.84% 6.16% 0.68%
63 1998/10/22 5.45% 4.67% 0.78% 129 1999/1/22 5.42% 5.06% 0.36% 195 1999/4/26 5.94% 5.46% 0.48%
64 1998/10/23 5.55% 4.70% 0.85% 130 1999/1/25 5.42% 5.09% 0.33% 196 1999/4/27 5.95% 5.44% 0.51%
65 1998/10/26 5.49% 4.67% 0.82% 131 1999/1/26 5.48% 5.11% 0.37% 197 1999/4/28 5.98% 5.47% 0.51%
66 1998/10/27 5.42% 4.62% 0.80% 132 1999/1/27 5.48% 5.09% 0.39% 198 1999/4/29 5.93% 5.41% 0.52%
則 G
2
=第 2 觀察期期間內，所有結構型債券評價日之日數=260(日)
g
2
=第 2 觀察期期間內，
d
Spread
2
落在利率規定區間 0%~0.75%內之日數合計(即上表所列陰影區域之日數)
=248(日)
()
⎭
⎬
⎫
⎩
⎨
⎧
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
××+=
⎭
⎬
⎫
⎩
⎨
⎧
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
××+= %10,%1,
260
248
%68.0%100%7,,
22
2
2
2222
MaxMinCapFloor
G
g
PortfolioPRAMaxMinR
()
[]
%33.7%10,%1%,33.7 == MaxMin
第 2 期之收益分配=10,000 美元×7.33%=733 美元
第 3 年(h=3)
因
()( )
00.199.099.0,98.0,
021
=<== BPMaxBPBPMax
，則 R
3
= Min { Max[ (A
3
+ PR
3
×
Portfolio
3
)
×
3
3
G
g
, Floor
3
] , Cap
3
}
假設第 3 觀察期(1999/7/27~2000/7/25)之
d
CMS
3
]10[
－
d
CMS
3
]2[
及兩者差異
d
Spread
3
每日變化如下表：
d 評價日
d
CMS
3
]10[
d
CMS
3
]2[
d
Spread
3
d 評價日
d
CMS
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1 1999/7/27 6.80% 6.13% 0.67% 67 1999/10/27 7.08% 6.55% 0.53% 133 2000/1/27 7.42% 7.01% 0.41% 199 2000/4/28 7.40% 7.32% 0.08%
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4 1999/7/30 6.90% 6.27% 0.63% 70 1999/11/1 6.92% 6.38% 0.54% 136 2000/2/1 7.44% 7.13% 0.31% 202 2000/5/3 7.65% 7.43% 0.22%
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6 1999/8/3 6.99% 6.34% 0.65% 72 1999/11/3 6.86% 6.34% 0.52% 138 2000/2/3 7.38% 7.16% 0.22% 204 2000/5/5 7.81% 7.58% 0.23%
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8 1999/8/5 6.89% 6.23% 0.66% 74 1999/11/5 6.75% 6.24% 0.51% 140 2000/2/7 7.51% 7.23% 0.28% 206 2000/5/9 7.81% 7.58% 0.23%
9 1999/8/6 7.09% 6.41% 0.68% 75 1999/11/8 6.76% 6.23% 0.53% 141 2000/2/8 7.45% 7.21% 0.24% 207 2000/5/10 7.76% 7.52% 0.24%
10 1999/8/9 7.20% 6.49% 0.71% 76 1999/11/9 6.78% 6.25% 0.53% 142 2000/2/9 7.51% 7.19% 0.32% 208 2000/5/11 7.72% 7.52% 0.20%
11 1999/8/10 7.22% 6.52% 0.70% 77 1999/11/10 6.82% 6.33% 0.49% 143 2000/2/10 7.61% 7.19% 0.42% 209 2000/5/12 7.85% 7.64% 0.21%
12 1999/8/11 7.16% 6.47% 0.69% 78 1999/11/11 6.72% 6.32% 0.40% 144 2000/2/11 7.53% 7.14% 0.39% 210 2000/5/15 7.82% 7.61% 0.21%
13 1999/8/12 7.15% 6.43% 0.72% 79 1999/11/12 6.71% 6.28% 0.43% 145 2000/2/14 7.51% 7.15% 0.36% 211 2000/5/16 7.74% 7.62% 0.12%
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 58 頁，共 58 頁
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14 1999/8/13 7.03% 6.37% 0.66% 80 1999/11/15 6.73% 6.28% 0.45% 146 2000/2/15 7.53% 7.16% 0.37% 212 2000/5/17 7.82% 7.67% 0.15%
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48 1999/9/30 6.85% 6.20% 0.65% 114 1999/12/31 7.17% 6.77% 0.40% 180 2000/4/3 7.23% 7.11% 0.12% 246 2000/7/4 7.21% 7.11% 0.10%
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60 1999/10/18 7.06% 6.53% 0.53% 126 2000/1/18 7.50% 6.99% 0.51% 192 2000/4/19 7.19% 7.03% 0.16% 258 2000/7/20 7.20% 7.09% 0.11%
61 1999/10/19 7.07% 6.47% 0.60% 127 2000/1/19 7.49% 6.98% 0.51% 193 2000/4/20 7.20% 7.02% 0.18% 259 2000/7/21 7.20% 7.07% 0.13%
62 1999/10/20 7.06% 6.46% 0.60% 128 2000/1/20 7.52% 7.00% 0.52% 194 2000/4/21 7.21% 7.03% 0.18% 260 2000/7/24 7.24% 7.10% 0.14%
63 1999/10/21 7.00% 6.54% 0.46% 129 2000/1/21 7.48% 6.95% 0.53% 195 2000/4/24 7.24% 7.06% 0.18% 261 2000/7/25 7.23% 7.07% 0.16%
64 1999/10/22 7.07% 6.51% 0.56% 130 2000/1/24 7.40% 6.91% 0.49% 196 2000/4/25 7.32% 7.14% 0.18%
65 1999/10/25 7.10% 6.54% 0.56% 131 2000/1/25 7.39% 6.93% 0.46% 197 2000/4/26 7.33% 7.14% 0.19%
66 1999/10/26 7.10% 6.49% 0.61% 132 2000/1/26 7.37% 6.94% 0.43% 198 2000/4/27 7.42% 7.26% 0.16%
則 G
3
=第 3 觀察期期間內，所有結構型債券評價日之日數=261(日)
g
3
=第 3 觀察期期間內，
d
Spread
3
落在利率規定區間 0%~1.00%內之日數合計(即上表所列陰影區域之日數)
= 261(日)
()
⎭
⎬
⎫
⎩
⎨
⎧
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
××+=
⎭
⎬
⎫
⎩
⎨
⎧
⎥
⎦
⎤
⎢
⎣
⎡
××+= %10,%1,
261
261
%16.0%100%7,,
33
3
3
3333
MaxMinCapFloor
G
g
PortfolioPRAMaxMinR
(
)
[]
%16.7%10,%1%,16.7 == MaxMin
第 3 期之收益分配=10,000 美元×7.16%=716 美元
全球人壽樂活變額年金保險 保單契約條款 第 59 頁，共 59 頁
第 4 年(h=4)
因
()
(
)
00.101.101.1,99.0,98.0,,
0321
=
≥== BPMaxBPBPBPMax
，
則 R
4+i
= F = 每期期初前 2 個評價日之 12 個月美元 Libor 利率，其中 i = 0,1,2，計算如下：
R
4
= 第 4 期期初前 2 個評價日之 12 個月美元 Libor 利率 = 7.04%，則第 4 期之收益分配 = 10,000 美元 × 7.04%
= 704 美元
R
5
= 第 5 期期初前 2 個評價日之 12 個月美元 Libor 利率 = 3.84%，則第 5 期之收益分配 = 10,000 美元 × 3.84%
= 384 美元
R
6
= 第 6 期期初前 2 個評價日之 12 個月美元 Libor 利率 = 2.07%，則第 6 期之收益分配 = 10,000 美元 × 2.07%
= 207 美元
「結構型債券到期金」計算步驟如下：
「結構型債券到期金」 = 「結構型債券淨投資金額」= 10,000 美元
排序從新至舊
(停售)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
99/01/21 ～ 已停售
(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
98/12/01 ～ 99/01/20
(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
98/10/30 ～ 98/11/30
(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
97/08/01 ～ 98/10/29
(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
97/06/11 ～ 97/07/31
(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
97/05/31 ～ 97/06/10
(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
97/01/31 ～ 97/05/30
(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
96/12/28 ～ 97/01/30
(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
96/11/05 ～ 96/12/27
(舊版)全球人壽樂活變額年金保險
銷售期間
96/10/01 ～ 96/11/04
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