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中國信託人壽新雙帳戶變額年金保險
（給付項目：返還保單價值、年金、遞延期滿保單價值、特別加值金）
其他事項：
(1) 本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利
給付項目。
(2) 免費申訴電話：0800-213-269
(3) 傳真：(02) 8761-6721
(4) 電子信箱(E-mail)：service@ctbclife.com
第一條 ［保險契約的構成］
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險人的解釋
為原則。
第二條 ［名詞定義］
本契約使用名詞定義如下：
一、「本公司」係指中國信託人壽保險股份有限公司。本契約所稱文件送達本公司，是指文件必須送達本公司之
總營業所在地。
二、「主管機關」係指主管各該相關事務之公權力機關或機構。
三、「特定行庫」係指台灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫銀行股份有限公司，但若
將來因故變更時，則以報經主管機關同意之行庫為準。
四、「基本帳戶保險費」係指要保人與本公司約定自本契約生效日起兩年內預定每年投入基本帳戶之金額，要保
人可選擇按年、半年、季或月之繳別分期繳交。要保人不得申請調整基本帳戶保險費。
五、「累積帳戶保險費」係指要保人與本公司約定自本契約生效日起兩年後之遞延期間預定每年投入累積帳戶之
金額，要保人須繳足基本帳戶保險費後始得繳交累積帳戶保險費。累積帳戶保險費繳費金額、收費管道及
繳別將與基本帳戶保險費相同。要保人得申請調整累積帳戶保險費，惟調整後之金額不得高於基本帳戶保
險費，亦不得低於本公司最低保險費規定。
六、「單筆保險費」係指要保人於本契約遞延期間內以書面申請單筆投入至累積帳戶之金額；要保人繳交「單筆
保險費」時，須補足已經過保單年度（包括當期）未繳交之各期基本帳戶保險費及累積帳戶保險費後，始
得繳交單筆保險費。
七、「保險費」係指基本帳戶保險費、累積帳戶保險費及單筆保險費總和。保險費累積不得超過本公司規定。
八、「基本帳戶」係指本公司為本契約開立之專設帳戶，用以記錄基本帳戶保險費所投資之投資標的及單位數餘
額。
九、「累積帳戶」係指本公司為本契約開立之專設帳戶，用以記錄累積帳戶保險費及單筆保險費所投資之投資標
的及單位數餘額。
十、「基本帳戶價值」係指依第十條約定計算所得之金額。
十一、「累積帳戶價值」係指依第十條約定計算所得之金額。
十二、「保單價值」係指基本帳戶價值及累積帳戶價值總和。
十三、「契約附加費用」係指本契約運作所需之行政及銷售費用，如核保、發單、業務及服務人員成本。本公司
自要保人繳交之保險費中扣除，該費用詳如附表一。
十四、「保單管理費」係指保單維護之行政費用。本公司於遞延期間內，自保單價值中扣除，該費用詳如附表一。
十五、「申購費」係指本公司依約定投入各項投資標的時須扣除之申購手續費，該費用詳如附表一。
十六、「轉換費用」係指要保人依第十五條約定為投資標的之轉換時須扣除之轉換手續費，該費用詳如附表一。
十七、「解約費用」係指本公司償付解約金時，應先扣除之費用，該費用詳如附表一。
十八、「部分提領費用」係指要保人申請部分提領保單價值時須扣除之費用，該費用詳如附表一。
十九、「每月扣除額」係指下列金額，於遞延期間內之每一保單週月日，自保單價值中扣除：
（一）保單管理費。
（二）依附表一第三項第 6 點，本公司對於附表二投資標的中 ETF（Exchange Traded Fund；指數股票型
基金），每月額外收取保單子價值的 0.1%。
二十、「保險費餘額」：
第一期係指依下列順序計算之金額。
（一）第一期基本帳戶保險費扣除契約附加費用後餘額；
（二）第一期投資連結日前繳交之單筆保險費扣除契約附加費用後餘額；
（三）按本契約生效日當月特定行庫之月初第一營業日牌告活期存款年利率平均值，分別依自本公司實際
收取保險費之日至第一期投資連結日，依實際日數以日單利方式加計利息並扣除申購費後之金額。
第二期以後係指本契約保險費扣除契約附加費用及申購費後之金額。
中華民國100年10月11日
宏總字第100406號函備查
中華民國102年11月19日
金管保壽字第10202554360號函核准
中華民國103年1月1日
103中信壽商發二字第026號函備查修正
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二十一、「投資標的」係指本公司提供要保人作為投資分配項目，詳如附表二。
二十二、「實際收取保險費之日」係指依本公司所提供之收費管道，實際收到本契約保險費及要保人匯款或劃撥
單據之日。若以信用卡、金融機構自動轉帳或支票繳交保險費者，則為扣款成功或支票兌現且款項匯入
本公司帳戶，並經本公司確認收款明細之日。如同一筆保險費分二次（含）以上繳入時，則實際收取保
險費之日以最後一次繳入為準。
二十三、「評價日」係指用於評定本契約投資標的價值之日，須為本公司營業日，且為投資標的報價市場或證券
交易所之營業日與中華民國境內銀行之共同營業日。
二十四、「投資連結日」係指本公司將保險費餘額投入投資標的日期。
第一期投資連結日為第六條契約撤銷期限屆滿及本公司實際收取保險費之日較後者的次一評價日；第二
期以後投資連結日為本公司實際收取保險費之日的次一評價日。
二十五、「投資標的單位淨值」係指投資標的之每單位價格。每單位價格視每一評價日之市場狀況而變動，如該
投資標的有公開市場交易價格，則為該投資標的於評價日之收盤價格，如無公開市場交易價格，則為該
投資標的於評價日之單位淨值。
二十六、「保單子價值」係指基本帳戶或累積帳戶中各項投資標的之價值，即投資標的單位淨值乘以該投資標的
單位數後所得之金額。
二十七、「遞延期間」係指本契約生效日起算至年金開始給付日前一日之期間。
二十八、「保證期間」係指依本契約約定，不論被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間，該期間為二十年。
二十九、「年金金額」係指依本契約約定之條件及期間，本公司分期每年給付之金額。
三十、「年金開始給付日」係指依本契約約定，本公司開始給付年金之日。
三十一、「未支領之年金餘額」係指被保險人於本契約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
三十二、「預定利率」係指本公司於年金開始給付日用以計算年金金額之利率。此預定利率以本公司年金開始給
付日當時宣告之利率為準。
三十三、「年金生命表」係指本公司於年金開始給付日用以計算年金金額之生命表。
三十四、「保險年齡」係指按被保險人之投保年齡，加上當時保單年度數，再減去一後所得之年齡。
三十五、「保單週月日」係指保單生效日及其後每隔一個月的日期，若該月無相當日者，以該月之末日為準。
第三條 ［貨幣單位］
本契約保險費之收取及返還、解約金、部分提領保單價值、返還保單價值、遞延期滿保單價值、年金之給付、
現金給付之投資標的收益分配、保單借款之給付及償還、各項費用之收取及返還，皆以新台幣為貨幣單位。
第四條 ［匯率計算］
本契約投資標的之計價幣別非為新台幣時，其匯率之計算，依下列約定行之：
一、新台幣轉換外幣：
依據評價日當日特定行庫之收盤賣出平均即期匯率轉換為等值外幣。
二、外幣轉換新台幣：
依據評價日當日特定行庫之收盤買入平均即期匯率轉換為等值新台幣。
第五條 ［保險公司應負責任的開始］
本公司應自同意承保且收取第一期保險費後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司如於同意承保前，預收相當於第一期保險費之金額時，其應負之保險責任，以同意承保時溯自預收相當
於第一期保險費金額時開始。但本公司同意承保前而被保險人身故時，本公司無息退還要保人所繳保險費。
本公司自預收相當於第一期保險費之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者，視為同意承保。
第六條 ［契約撤銷權］
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效，本契約
自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
第七條 ［第二期以後保險費的交付、寬限期間及契約效力的停止］
分期繳納的第二期以後保險費，應照本契約所載交付方式及日期，向本公司所在地或指定地點交付後，本公司
將交付開發之憑證。
當本契約保單價值扣除保險單借款本息後不足以支付每月扣除額時，本公司將以書面催告要保人清償借款本息
或交付保險費，並自催告到達翌日起算三十日內為寬限期間。
前項逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。
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第八條 ［本契約效力的恢復］
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效，但不得遲於年金開始給付日。要保人屆期仍未申
請復效者，本契約效力即行終止。
前項復效申請，經要保人清償停效前欠繳之每月扣除額，並另外繳交保險費後，自翌日上午零時起，開始恢復
其效力。
本契約恢復效力時，本公司將自保單價值按日數比例扣除當期未經過期間之每月扣除額，爾後仍依第十九條約
定扣除每月扣除額。
本契約因第七條第三項或第二十八條約定停止效力而申請復效者，除復效程序按前三項約定辦理外，要保人須
清償保險借款本息，其未償餘額合計不得逾復效生效時依第二十八條第一項約定之保單借款可借金額上限。
第九條 ［保險費餘額的運作］
要保人投保本契約時，應於要保書指定欲投資之投資標的及其分配比例。本公司於投資連結日，將保險費餘額
按所屬帳戶及要保人約定之分配比例，投資於約定之投資標的。
第一項前段約定，要保人得於本契約遞延期間內向本公司申請變更。
第十條 ［保單價值的計算與通知］
本契約遞延期間內保單價值為下列兩者之和：
一、基本帳戶價值：
（一）未達第一期投資連結日：
第一期基本帳戶保險費扣除契約附加費用後，依據本契約生效日當月特定行庫之月初第一營業日牌
告活期存款年利率平均值，自本公司實際收取保險費之日起按實際日數以日單利加計利息。
（二）第一期投資連結日當日及其後：
基本帳戶中各項投資標的保單子價值之和，並加計在途保險費（含當次所繳交之基本帳戶保險費）
扣除契約附加費用。
二、累積帳戶價值：
（一）未達第一期投資連結日：
單筆保險費扣除契約附加費用後，依據本契約生效日當月特定行庫之月初第一營業日牌告活期存款
年利率平均值，自本公司實際收取保險費之日起按實際日數以日單利加計利息。
（二）第一期投資連結日當日及其後：
累積帳戶中各項投資標的保單子價值之和，並加計在途保險費（含當次所繳交之累積帳戶保險費及
單筆保險費）扣除契約附加費用。
本公司於遞延期間內，每季以書面通知要保人保單價值、異動明細及其他依法令要求之相關揭露事項。
第十一條 ［契約的終止及其限制］
要保人得於年金開始給付日前檢齊申請終止本契約之文件送達本公司，本公司應於接到通知後一個月內償付解
約金，逾期本公司應按年利一分加計利息給付。
前項解約金為要保人檢齊文件送達本公司後次一評價日之保單價值扣除解約費用後之金額。
第一項契約的終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
第十二條 ［被保險人身故的通知與返還保單價值］
被保險人身故後，要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
被保險人之身故若發生於年金開始給付日前者，本公司依下列規定返還保單價值予要保人後，本契約即行終止。
一、要保人於第一期投資連結日前檢齊被保險人身故文件送達本公司者，以要保人檢齊文件送達本公司當日計
算保單價值。
二、要保人於第一期投資連結日當日及其後檢齊被保險人身故文件送達本公司者，以要保人檢齊文件送達本公
司後之次一評價日計算保單價值。
被保險人之身故若發生於年金開始給付日後者，如仍有未支領之年金餘額，本公司應將其未支領之年金餘額依
第二十五條第四項約定給付予身故受益人或其他應得之人後，本契約即行終止。
第十三條 ［失蹤處理］
被保險人在本契約有效期間內年金開始給付日前失蹤，且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日在年金開始給付
前者，本公司依第十二條規定返還保單價值。
本公司依前項約定返還保單價值後，本契約效力即行終止，日後發現被保險人生還時，契約終止之效力不受影
響。
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被保險人在本契約有效期間內且年金開始給付後失蹤者，除有未支領之保證期間之年金餘額外，本公司根據法
院宣告死亡判決內所確定死亡時日為準，不再負給付年金責任；但於日後發現被保險人生還時，本公司應依本
契約約定繼續給付年金，並補足其間未付年金。身故受益人或其他應得之人應將已領的未支領之年金餘額歸還
本公司。
前項情形，於被保險人在本契約有效期間內年金開始給付日前失蹤，且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日在
年金開始給付後者，亦適用之。
第十四條 ［投資標的收益分配］
本契約所提供之投資標的如有收益分配（配息）時，本公司將依本契約所持該投資標的保單子價值之比例將該
收益分配給要保人。
前項要保人所分配之收益，本公司將於實際取得收益當日投入該投資標的。但若本契約於實際取得收益日已終
止、停效或該投資標的因故關閉、合併或終止而無法投資時，本公司將改以現金給付。
第一項所述收益分配(配息)金額如依法應先扣繳稅捐時，本公司將先扣除之。
第十五條 ［投資標的之轉換］
要保人於本契約有效期間之遞延期間內，得於同一帳戶內申請投資標的之轉換。
要保人申請轉換時，必須以書面指定欲轉換之帳戶、轉出之投資標的及單位數（或百分比）與欲轉入之投資標
的分配比例，本公司將依檢齊文件送達本公司後次一評價日之投資標的單位淨值，計算轉出金額並扣除申購費
後，再依檢齊文件送達本公司後次三評價日該欲轉入之投資標的單位淨值計算轉入單位數，其中轉換費用自該
帳戶價值中扣除。
要保人依前項要求轉換的金額或轉出後的投資標的之保單子價值小於新台幣五仟元，本公司得拒絕該項申請。
本公司經報主管機關備查後，得調整前項之金額，並將於調整前三十日通知要保人。
第十六條 ［投資標的之變更］
本公司得報主管機關備查變更投資標的並立即以書面通知要保人，且本契約有關投資標的之相關約定，除本公
司另以書面註明外，均適用於新增設之投資標的。
本公司因前項變更投資標的時，應於變更前三十日以書面通知要保人變更其投資組合，要保人應於本公司終止
受理變更投資標的之五個營業日前將書面回覆送達本公司。
要保人投資之投資標的因故關閉、合併或終止（如投資標的發行公司因解散、破產、撤銷核准或其他原因終止
該投資標的）時，本公司應於知悉投資標的關閉、合併或終止之情事後，立即以書面通知要保人變更投資組合，
要保人應於本公司書面通知所定之期限內以書面回覆本公司。
要保人未於前二項期限內回覆者，本公司依下列情況處理：
一、本公司需停止未來保險費餘額投入該投資標的時，本公司將逕以剔除該投資標的，就所屬帳戶其餘投資標
的最後約定之分配比例，重新計算相對百分比，以作為未來保險費餘額之分配依據。若剔除該投資標的後，
其所屬帳戶並無其他投資標的者，本公司將自實際收取保險費之日起三十日內無息返還該保險費。如有歸
責於本公司之事由而逾期返還時，本公司按民法二百零三條法定週年利率加計利息。
二、本公司需重新分配該因故終止或取消投資標的之保單子價值時，本公司將逕以剔除該投資標的，就所屬帳
戶其餘投資標的最後約定之分配比例，重新計算相對百分比，以作為重新分配該保單子價值之分配依據。
若剔除該投資標的後，其所屬帳戶並無其他投資標的者，本公司將返還該保單子價值。
第十七條 ［特殊情事之評價及處理］
本契約任一投資標的評價時，如遇該投資標的所屬公司之規定或因本公司無法控制因素而暫停計算或無法取得
該投資標的單位淨值之特殊情事時，本公司將以實際取得單位淨值之日計算。
因投資標的所屬公司暫時拒絕投資標的之申購、該投資標的已無可供申購之單位數等不可歸責於本公司之事
由，致本公司無法依要保人決定之投資標的購得投資標的之單位數時，本公司將以書面通知要保人暫時變更其
投資組合，要保人應於規定期限內以書面回覆本公司。
前項逾期未回覆且本公司無法依要保人決定之投資標的購得投資標的單位數之事由仍未解除前，本公司將逕以
剔除該投資標的，就所屬帳戶其餘投資標的最後約定之分配比例，重新計算相對百分比，以作為未來保險費餘
額暫時之投資分配依據。若剔除該投資標的後，本契約並無其他投資標的者，本公司將自實際收取保險費之日
起三十日內無息返還該期間已繳入之保險費。如有歸責於本公司之事由而逾期返還時，本公司按民法二百零三
條法定週年利率加計利息。
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第十八條 ［部分提領保單價值］
要保人得於第一期投資連結日當日及其後之遞延期間內，以書面載明欲減少之投資標的及單位數（或百分比）
申請部分提領保單價值，提領需優先自累積帳戶中提領，俟累積帳戶價值為零時，再自基本帳戶中提領。本公
司將以要保人檢齊文件送達本公司後之次一評價日計算該保單子價值提領之金額。每次提領金額及提領後之基
本帳戶價值或累積帳戶價值低於新台幣五仟元時，本公司得拒絕該項申請。
本公司依前項給付部分提領之金額時，須扣除部分提領費用。若本契約有保單借款本息尚未償還，且未償還本
息對應提領後之剩餘保單價值比率，已逾第二十八條第一項所定範圍者，本公司得優先償還逾可借額度之借款
本息後給付之。
第十九條 ［每月扣除額之扣取］
本公司將於每一保單週月日，自保單價值中扣取每月扣除額。
前項由投資標的扣抵之金額將以保單週月日之單位淨值計算單位數，由保單子價值中扣除。如保單週月日並非
評價日，則順延至次一評價日。
第二十條 ［返還保單價值的申請］
要保人依第十二條第二項或第十三條第一項之規定申請返還保單價值時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
三、申請書。
四、要保人的身分證明。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應給付
遲延利息年利一分。
第二十一條 ［特別加值金］
要保人於本契約生效日起二年內繳交各期基本帳戶保險費時，本公司於實際收取保險費之日檢核是否符合下列
條件，若符合則按附表三所列之特別加值金比例乘以當期繳交之基本帳戶保險費作為該期的「特別加值金」。
一、自本契約生效日起，均按時繳交基本帳戶保險費。
二、自本契約生效日起，未曾從基本帳戶進行部分提領。
本公司確認符合前項條件後，於實際收取保險費之日次一評價日依要保人所約定之投資標的及分配比例進行基
本帳戶的加值。若於該評價日投資標的因故關閉、合併或終止而造成原約定之投資標的已無法投資時，本公司
將逕以剔除該投資標的重新計算相對百分比後進行基本帳戶的加值；若剔除該投資標的後，基本帳戶並無其他
投資標的時，本公司將以現金給付「特別加值金」予要保人。
第二十二條 ［遞延期間屆滿之選擇］
要保人投保時應於要保書中選擇遞延期間屆滿時申請遞延期滿保單價值或年金，並得於遞延期間屆滿日十五日
前以書面變更之，要保人未為前述之選擇時，本公司將以年金方式辦理。
第二十三條 ［遞延期滿保單價值的返還及申請］
要保人選擇申請遞延期滿保單價值者，本公司將以遞延期間屆滿日之次一評價日計算遞延期滿保單價值，一次
返還予要保人後，本契約即行終止。
要保人申請遞延期滿保單價值時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、申請書。
三、要保人的身分證明。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應給付
遲延利息年利一分。
第二十四條 ［年金給付的開始］
要保人投保時應於要保書中選擇「遞延期間」用以計算年金給付開始日，年金給付開始日為契約生效日加上遞
延期間之年期後的保單週年日，但該保單週年日不得超過被保險人保險年齡達八十歲之保單週年日。
要保人亦得於年金開始給付日的三十日前以書面通知本公司變更年金開始給付日；變更後的年金開始給付日須
晚於原年金開始給付日，且須符合前項給付日之規定。
本公司應於年金開始給付日的三十日前通知要保人年金給付內容及計算年金金額所依據之預定利率、年金生命
表及其百分比比率。
前項年金給付內容，係以年金開始給付日之前第四十五日之保單價值（如有保險單借款應扣除保險單借款及其
應付利息後），依當時主管機關核定之年金生命表及參考當時年金商品之預定利率進行估算，但實際年金給付金
額應依第二十五條約定計算。
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第二十五條 ［年金金額的計算及給付］
在年金開始給付日時，本公司以第二十三條第一項約定之遞延期滿保單價值（如有保險單借款應扣除保險單借
款及其應付利息後），依據保證期間、當時預定利率及年金生命表計算每年給付年金金額。
前項每年領取之年金金額若低於新台幣五萬元時，本公司改依遞延期滿保單價值於年金開始給付日一次給付年
金受益人，本契約即行終止。
被保險人於年金開始給付日仍生存者，本公司按年給付年金金額至保證期間屆滿，如被保險人於保證期間屆滿
時仍生存，本公司繼續給付至被保險人身故或被保險人之保險年齡到達一一Ｏ歲二者中較早發生者止，本契約
即行終止。
被保險人於保證期間內身故仍有未支領之年金餘額時，本公司以預定利率按年複利折算未支領之年金餘額現
值，一次給付予身故受益人或其他應得之人後，本契約即行終止。
第二十六條 ［年金的申領］
要保人選擇年金給付者，年金受益人於屆臨遞延期間屆滿日前，及保證期間屆滿後之生存期間每年申領年金給
付時，應提出可資證明被保險人生存之文件。遞延期間屆滿日前，若年金受益人未依前述約定提出者，本公司
將依第二十三條第一項約定返還遞延期滿保單價值予要保人後，本契約即行終止。
保證期間內，年金受益人得申請提前給付未支領之年金餘額，其計算之貼現利率為預定利率按年複利折算。本
公司就提前給付部分，不再給付年金，且年金受益人不得撤銷提前給付之申請。
被保險人身故後仍有未支領之年金餘額時，身故受益人申領未支領之年金餘額應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
三、受益人的身分證明。
本公司應於收齊所需文件後十五日內一次給付未支領之年金餘額，因可歸責於本公司之事由致逾應給付日未給
付時，應給付遲延利息年利一分。
第二十七條 ［未還款項的扣除］
年金開始給付前，本公司給付解約金、返還遞延期滿保單價值、退還保險費或返還保單價值時，如要保人有欠
繳每月扣除額或保險單借款未還清者，本公司得先抵銷上述欠款及扣除其應付利息後給付其餘額。
年金給付開始時，依第二十五條規定辦理。
第二十八條 ［保險單借款及契約效力的停止］
年金開始給付前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日本契約保單價值之百分之五
十，未償還之借款本息，超過本契約保單價值之百分之六十時，本公司應以書面通知要保人；如未償還之借款
本息超過本契約保單價值之百分之七十時，本公司應另以書面通知要保人償還借款本息；要保人如未於通知到
達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單價值扣抵之。若未償還之借款本息，超過保單價值時，本公司將立
即扣抵並以書面通知要保人，於書面通知到達翌日起算三十日內，要保人未償還保單價值不足扣抵之借款本息
時，本契約效力自該三十日之次日起停止。
前項保險單借款之利息，按當時本公司公佈的保險單借款利率計算。
第一項保單價值的扣抵視同要保人依第十八條申請部分提領保單價值，本公司將以扣除部分提領費用後之金額
償還借款本息。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
第二十九條 ［年齡的計算及錯誤之處理］
要保人在申請投保時，應將被保險人出生年月日在要保書填明。被保險人的投保年齡，以足歲計算，但未滿一
歲的零數超過六個月者，加算一歲。
被保險人的投保年齡發生錯誤時，依下列規定辦理：
一、真實投保年齡高於本契約最高承保年齡者，本契約無效，本公司除返還確認契約無效時之次一評價日保單
價值，並無息退還已扣繳之契約附加費用、保單管理費予要保人。若錯誤發現時已逾年金給付開始日時，
本公司應返還遞延期間屆滿日之次一評價日保單價值，並無息退還已扣繳之契約附加費用、保單管理費予
要保人。而如有已給付年金者，受益人應將其無息退還本公司。
二、因投保年齡錯誤，而致本公司短發年金金額者，本公司應計算實付年金金額與應付年金金額的差額，於下
次年金給付時按應付年金金額給付，並一次補足過去實付年金金額與應付年金金額的差額。
三、因投保年齡錯誤，而溢發年金金額者，本公司應重新計算實付年金金額與應付年金金額的差額，並於未來
年金給付時扣除。
前項第一、二款情形，其錯誤原因歸責於本公司者，應加計利息退還，其利息按本契約投保當時辦理保單借款
之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
樣 張
第7頁，共20頁 VAF 10301
第三十條 ［受益人的指定及變更］
本契約年金受益人於被保險人生存期間為被保險人本人，本公司不受理其指定或變更。
除前項約定外，要保人得依下列規定指定或變更受益人：
一、於訂立本契約時，得經被保險人同意指定身故受益人，如未指定者，以被保險人之法定繼承人為本契約身
故受益人。
二、除聲明放棄處分權者外，於保險事故發生前得經被保險人同意變更身故受益人，如要保人未將前述變更通
知本公司者，不得對抗本公司。
前項身故受益人的變更，於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時，本公司即予批註或發給批註書。
第二項之身故受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定外，以被保險人之法定繼承人為本契
約身故受益人。
本契約如未指定身故受益人，而以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者，其受益順序適用民法第一千
一百三十八條規定，其受益比例除契約另有約定外，適用民法第一千一百四十四條規定。
第三十一條 ［受益人受益權之喪失］
受益人故意致被保險人於死或雖未致死者，喪失其受益權。
前項情形，如因該受益人喪失受益權，而致無受益人受領未支領之年金餘額時，其未支領之年金餘額作為被保
險人遺產。如有其他受益人者，喪失受益權之受益人原應得之部分，按其他受益人原約定比例分歸其他受益人。
第三十二條 ［保單紅利的計算及給付］
本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
第三十三條 ［變更住所］
要保人的住所有變更時，應即以書面通知本公司。
要保人不為前項通知者，本公司之各項通知，得以本契約所載要保人之最後住所發送之。
第三十四條 ［時效］
由本契約所生的權利，自得為請求之日起，經過兩年不行使而消滅。
第三十五條 ［批註］
本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第三十條規定者外，應經要保人與本公司雙方書面同意，並由本公
司即予批註或發給批註書。
第三十六條 ［管轄法院］
因本契約涉訟者，同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院，要保人的住所在中華民國境外時，以臺灣
臺北地方法院為第一審管轄法院。但不得排除消費者保護法第四十七條及民事訴訟法第四百三十六條之九小額
訴訟管轄法院之適用。
樣 張
第8頁，共20頁 VAF 10301
附表一：保險公司收取之相關費用表
費 用 項 目
一、前置費用：
1.契約附加費用：
依每次所繳納之各項保險費乘以對應之契約附加費用率後所得之金額，
本契約之契約附加費用率如下：
項目
基本帳戶保險費
累積帳戶保險費 單筆保險費
契約附加費用率 0% 0% 3%
二、保險相關費用：
1.保單管理費
每月保單管理費按下列方式計算：
(1)每張保單每月新台幣 100 元，此費用將依基本帳戶價值及累積帳戶價
值比例扣除。
(2)每張保單每月收取基本帳戶價值的 0.45%，並自基本帳戶扣除。
(3)每張保單每月收取累積帳戶價值的 0.15%，並自累積帳戶扣除。
註:本公司經主管機關同意得調整保單管理費，並將於調整前三個月通知
要保人。
2.人壽保險費用
無
三、投資標的相關費用：
1.申購費
為申購投資標的之手續費，不同投資標的可能有所差異，詳附表二投資
標的簡介及相關費用表。於投資標的轉換時，轉入需先扣除申購費。
本公司得視經營狀況調整申購費，且調整後申購費最高為 1.5%，將於調
整前三個月通知要保人。
2.經理費
為投資標的之發行公司計收之費用，已由投資標的淨值中扣除。
3.保管費
為投資標的之發行公司計收之費用，已由投資標的淨值中扣除。
4.贖回費用
無
5.轉換費用
每一保單年度基本帳戶及累積帳戶分別提供六次免費的轉換，第七次起
每次收取轉換費用新台幣 500 元。
本公司經主管機關同意得調整轉換費用及免費之次數，並將於調整前三
個月通知要保人。
6. 其他費用
對於附表二投資標的中 ETF（Exchange T raded Fund；指數股票型基金），
本公司每月將額外收取保單子價值的 0.1%，每月自保單子價值中扣除。
樣 張
第9頁，共20頁 VAF 10301
四、後置費用：
1.解約費用、部分提
領費用
(1)基本帳戶:
(1.1)解約費用=基本帳戶價值×解約費用率
部分提領費用=基本帳戶提領之金額×部分提領費用率
(1.2)解約及部分提領之費用率如下表:
1~5 6 7~10 11~15 16~20
6 25% 20% -- -- --
10 25% 20% 20% -- --
15 25% 20% 20% 15% --
20 25% 20% 20% 15% 5%
*上表遞延期間係指要保人於契約生效當時所選擇之期間，如有變更，本公司仍
以原契約生效當時約定之遞延期間為準來計算解約及部分提領費用率。
(2)累積帳戶:
(2.1)解約費用:無。
(2.2)部分提領費用: 無。
註:
(a)優先自累積帳戶中提領，俟累積帳戶價值為零時，再自基本帳戶中提
領。
(b)除上述部分提領費用外，要保人於每一保單年度可享四次免手續費的
提領，第五次起每次須額外收取手續費新台幣 500 元。
(c)本公司經主管機關同意得調整部分提領費用及免手續費之次數，並將
於調整前三個月通知要保人。
五、其他費用： 無
保
單
年
度
遞
延
期
間
樣 張
第10頁，共20頁 VAF 10301
附表二：投資標的簡介及相關費用表
若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支
出的部分，可能導致原始投資金額減損。
可供要保人選擇之投資標的：
【投資標的：含共同基金、ETF】
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
美元計價
iShares MSCI 南
非指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 香
港指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 墨
西哥可投資市場
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 全
球指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI
EAFE 指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Russell
2000 指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 歐
盟指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 加
拿大指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 新
興市場指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 新
興市場東歐指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 俄
羅斯指數(設投資
權重上限)基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 義
大利指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 巴
西指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 土
耳其可投資市場
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 秘
魯指數(設投資權
重上限)基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 智
利可投資市場指
數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 亞
洲所有國家(日本
除外)指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
樣 張
第11頁，共20頁 VAF 10301
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
iShares FTSE 中
國 25 指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 南
韓指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 新
加坡指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 馬
來西亞指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 印
尼可投資市場指
數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 泰
國可投資市場指
數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 澳
洲指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 金
磚四國指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 印
度指數基金
BlackRock
Singapore Ltd
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 日
本指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares MSCI 太
平洋(日本除外)
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares 巴克萊抗
通膨債券指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數債券
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
iShares 安碩核心
全美國債券市場
ETF
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares 巴克萊
20 年期以上國庫
債券指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares 巴克萊
7-10 年期國庫債
券指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares 巴克萊短
期國庫債券指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares 巴克萊
MBS 債券指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 500
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 歐
洲 350 指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球能源行業指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
樣 張
第12頁，共20頁 VAF 10301
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
iShares S&P 環
球清潔能源指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 北
美天然資源行業
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球消費必需品行
業指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球消費消遣品行
業指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球基礎建設指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 新
興市場基礎建設
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球公用事業行業
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球醫療保健行業
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球科技行業指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球電訊行業指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球材料行業指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 環
球金融行業指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares S&P 拉丁
美洲 40 指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
摩根太平洋科技
基金
摩根基金(亞洲)有
限公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
摩根東協基金
摩根基金(亞洲)有
限公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0%
摩根泰國基金
摩根基金(亞洲)有
限公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0%
Market Vectors 農
業企業指數基金
Van Eck Associates
Corporation.
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
Market Vectors 黃
金礦業指數基金
Van Eck Associates
Corporation.
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
樣 張
第13頁，共20頁 VAF 10301
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
Market Vectors
越南指數基金
Van Eck Associates
Corporation.
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares 新興市場
當地貨幣債券指
數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares FTSE
NAREIT 房貸指
數(設投資權重上
限)基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares FTSE
EPRA/NAREIT
已發展房地產(美
國除外)指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares FTSE
EPRA/NAR EIT 已
發展亞洲指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow
Jones 美國能源
行業指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow
Jones 美國消費服
務行業指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow
Jones 美國工業
行業指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow Jones
美國石油設備與服
務指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow Jones
美國石油勘探及生
產指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow Jones
美國公用事業行業
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
iShares Dow Jones
美國醫療保健行業
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow
Jones 美國製藥
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow
Jones 美國電訊
行業指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow Jones
美國基本材料行業
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
樣 張
第14頁，共20頁 VAF 10301
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
iShares Dow
Jones 美國金融
行業指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow
Jones 美國房屋
建築指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares Dow
Jones 美國房地
產指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares PHLX
SOX 半導體行業
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
iShares 納斯達克
生物科技指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
iShares iBoxx 投
資級別企業債券
指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數債券
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
iShares iBoxx 高
收益企業債券指
數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數債券
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
iShares JPMorgan
美元新興市場債
券指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數債券
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
SSgA 美國
S&P500公用事業
指數基金
SSgA Funds
Management, Inc.
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
SSgA 美國
S&P500金融產業
指數基金
SSgA Funds
Management, Inc.
海外指數股票
型(ETF)
美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0.1%
先機完全回報美元
債券基金--A 股※
先機環球投資(英
國)有限公司
海外債券型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
安本環球-中國股
票基金--A2 股
ABERDEEN
GLOBAL
SERVICES S.A.
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
安本環球-世界股
票基金--A2 股
ABERDEEN
GLOBAL
SERVICES S.A.
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
亨德森遠見日本
小型公司基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
亨德森遠見日本
股票基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
亨德森遠見全球
地產股票基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
亨德森遠見全球
科技基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
亨德森遠見亞太
地產股票基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
樣 張
第15頁，共20頁 VAF 10301
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
亨德森遠見亞洲
股息收益基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
亨德森遠見美國
股票基金(累積)
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-土
耳其股票基金
--AA 股
Charlemagne
Capital (UK)
Limited
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-日
本增長基金--AA
股
宏利金融環球投資
管理（歐洲）有限
公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-俄
羅斯股票基金
--AA 股
Charlemagne
Capital (UK)
Limited
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-美
國特別機會基金
--AA 股
宏利金融環球投資
管理（美國）有限
公司
海外債券型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-美
國債券基金--AA
股
宏利金融環球投資
管理（美國）有限
公司
海外債券型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-印度
股票基金--AA 股
宏利資產管理(香
港)有限公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-亞洲
股票基金--AA 股
宏利資產管理(香
港)有限公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-拉
丁美洲股票基金
--AA 股
宏利資產管理(香
港)有限公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-美
洲增長基金--AA
股
宏利金融環球投資
管理（歐洲）有限
公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-國
際增長基金--AA
股
宏利金融環球投資
管理（歐洲）有限
公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-新
興東歐基金--AA
股
Charlemagne
Capital (UK)
Limited
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-歐
洲增長基金--AA
股
宏利金融環球投資
管理（歐洲）有限
公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利環球基金-環球
資源基金--AA 股
宏利資產管理(香
港)有限公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利中國點心高
收益債券證券投
資信託基金(美
元)-A-不配息
宏利證券投資信託
股份有限公司
海外債券型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0%
貝萊德世界能源
基金 A2 美元
貝萊德(盧森堡)公
司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
貝萊德世界礦業
基金 A2 美元
貝萊德(盧森堡)公
司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
樣 張
第16頁，共20頁 VAF 10301
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
貝萊德環球資產配
置基金 A2 美元
貝萊德(盧森堡)公
司
海外平衡型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
施羅德環球基金
系列-亞太地產股
票基金--A1 股
施羅德投資管理
(香港)有限公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
施羅德環球基金
系列-環球地產股
票--A1 股(累積)
施羅德投資管理
(香港)有限公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
美盛西方資產全
球高收益債券基
金--A 股
美盛投資(歐洲)有
限公司
海外債券型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
美盛西方資產新
興市場債券基金
--A 股
美盛投資(歐洲)有
限公司
海外債券型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
美盛銳思小型公
司基金--A 股
美盛投資(歐洲)有
限公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富達基金-印尼基
金
FIL Investment
Management
(Luxembourg) S.A .
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-大
中華基金--A 股
坦伯頓資產管理公
司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-天
然資源基金--A股
(累積)
富蘭克林顧問公司 海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-生
技領航基金--A股
富蘭克林顧問公司 海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-全
球核心策略基金
--A 股(累積)
富蘭克林顧問公
司.富蘭克林互利
顧問公司.坦伯頓
全球顧問公司及富
蘭克林坦伯頓投資
管理公司共同管理
海外平衡型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-亞
洲成長基金--A股
(累積)
坦伯頓資產管理公
司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-拉
丁美洲基金--A
股(累積)
坦伯頓資產管理公
司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-金
磚四國基金--A股
坦伯頓資產管理公
司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-新
興國家固定收益
基金--A 股
富蘭克林顧問公司
海外債券型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
樣 張
第17頁，共20頁 VAF 10301
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-新
興國家基金--A股
坦伯頓資產管理公
司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-全
球債券基金--A股
(累積)
富蘭克林顧問公司 海外債券型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-印
度基金--A 股
富蘭克林顧問公司
及坦伯頓資產管理
公司共同管理
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-亞
洲債券基金--A股
(累積)
富蘭克林顧問公司 海外債券型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-美
國機會基金--A股
富蘭克林顧問公司 海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
景順大中華基金
--A 股
景順投資管理亞洲
有限公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
景順健康護理基
金--A 股
景順投資管理亞洲
有限公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
景順韓國基金--A
股
景順投資管理亞洲
有限公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
愛德蒙得洛希爾
中國基金--B 股
愛德蒙得洛希爾資
產管理公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
愛德蒙得洛希爾
環球黃金基金--A
股
愛德蒙得洛希爾資
產管理公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
摩根巴西基金
摩根資產管理(歐
洲)有限公司
海外股票型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0%
摩根基金 II–美
元–JF 美元
摩根資產管理(歐
洲)有限公司
海外貨幣型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
摩根新興市場本
地貨幣債券基金
摩根資產管理(歐
洲)有限公司
海外債券型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
摩根新興歐洲、中
東及非洲基金(美
元)--A 股(分派)
摩根資產管理(歐
洲)有限公司
海外股票型 美元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0%
宏利東方明珠短
期收益證券投資
信託基金(美元)
宏利證券投資信託
股份有限公司
海外債券型 美元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0%
歐元計價
亨德森遠見泛歐
小型公司基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
亨德森遠見泛歐
地產股票基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
亨德森遠見泛歐
股票基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
亨德森遠見歐元
領域基金
亨德森基金管理
(盧森堡)公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
樣 張
第18頁，共20頁 VAF 10301
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
施羅德環球基金
系列-環球氣候變
化策略--A1 股
施羅德投資管理
(香港)有限公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富達基金-歐元債
券基金--A 股
FIL Investment
Management
(Luxembourg) S.A .
海外債券型 歐元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
富蘭克林坦伯頓
全球投資系列-歐
元短期票券基金
--A 股
富蘭克林坦伯頓投
資管理公司
海外貨幣型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
愛德蒙得洛希爾
全球新興市場基
金--A 股
愛德蒙得洛希爾資
產管理公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
愛德蒙得洛希爾
印度基金--A 股
愛德蒙得洛希爾資
產管理公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
愛德蒙得洛希爾
歐元可轉債基金
--A 股
愛德蒙得洛希爾資
產管理公司
海外債券型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
愛德蒙得洛希爾
歐洲中型股基金
--A 股
愛德蒙得洛希爾資
產管理公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
愛德蒙得洛希爾歐
洲新力基金--A 股
愛德蒙得洛希爾資
產管理公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
愛德蒙得洛希爾
歐洲價值收益基
金--C 股
愛德蒙得洛希爾資
產管理公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
愛德蒙得洛希爾
美國價值收益基
金(C)
愛德蒙得洛希爾資
產管理公司
海外股票型 歐元 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
iShares 道瓊歐盟
50 指數基金
BlackRock Asset
Management
Deutschland Ltd
海外指數股票
型(ETF)
歐元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
iShares 10.5 年期
以上德國公債指
數基金
BlackRock Asset
Management
Deutschland Ltd
海外指數股票
型(ETF)
歐元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
iShares Markit
iBoxx 歐元區企
業債券指數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外指數債券
型(ETF)
歐元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
iShares Markit
iBoxx 歐元區高
收益指數基金
BlackRock Asset
Management
Ireland Ltd
海外指數股票
型(ETF)
歐元 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
新台幣計價
宏利台灣動力證
券投資信託基金
宏利證券投資信託
股份有限公司
國內股票型 新台幣 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0%
宏利全球債券組
合證券投資信託
基金
宏利證券投資信託
股份有限公司
海外債券型 新台幣 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利亞太入息債
券證券投資信託
基金
宏利證券投資信託
股份有限公司
海外債券型 新台幣 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
樣 張
第19頁，共20頁 VAF 10301
投資標的所屬公司收取之
費用（投資人不須另行支
付）註 3
本公司
收取之費用
投資標的註 1
投資標的所屬公司
名稱
投資標的種類
計價幣
別
收益
分配
與否
註 2
經理費或管
理費
保管費 申購費 附表一
第三項
第 6 點
「其他
費用」
宏利亞太中小企
業證券投資信託
基金
宏利證券投資信託
股份有限公司
海外股票型 新台幣 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利新興市場高
收益債券證券投
資信託基金--A股
宏利證券投資信託
股份有限公司
海外債券型 新台幣 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利萬利貨幣市
場證券投資信託
基金
宏利證券投資信託
股份有限公司
國內貨幣型 新台幣 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利精選中華證
券投資信託基金
宏利證券投資信託
股份有限公司
海外股票型 新台幣 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利臺灣高股息證
券投資信託基金
宏利證券投資信託
股份有限公司
國內股票型 新台幣 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
宏利中國離岸債
券證券投資信託
基金-A-不配息
宏利證券投資信託
股份有限公司
海外債券型 新台幣 否
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0%
寶來台灣高股息
證券投資信託基
金
寶來證券投資信託
股份有限公司
海外指數股票
型(ETF)
新台幣 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
寶來台灣卓越 50
證券投資信託基金
寶來證券投資信託
股份有限公司
海外指數股票
型(ETF)
新台幣 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
港幣計價
宏利環球基金-巨
龍增長基金--AA
股
宏利資產管理(香
港)有限公司
海外股票型 港幣 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
iShares MSCI 亞
洲新興市場指數
基金
BlackRock Asset
Management North
Asia Ltd
海外指數股票
型(ETF)
港幣 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0%
0%
iShares MSCI 亞
洲APEX 50 指數
基金
BlackRock Asset
Management North
Asia Ltd
海外指數股票
型(ETF)
港幣 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
iShares MSCI 中
國指數基金
BlackRock Asset
Management North
Asia Ltd
海外指數股票
型(ETF)
港幣 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
澳幣計價
iShares MSCI 澳
洲 200 指數基金
BlackRock
Investment
Management
Australia Ltd
海外指數股票
型(ETF)
澳幣 是
已由基金
淨值中扣除
已由基金
淨值中扣除
0% 0.1%
註 1：要保人申請投資標的轉換時，若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新台幣，
再將該新台幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資，其匯率之計算依條款第四條約定行之。若為相同
外幣之投資標的轉換，則不需依條款第四條約定進行換匯程序。
註 2：投資標的之收益分配方式（如每月、每半年配發或視經理人決定）係按投資標的公開說明書所載為準。
註 3：投資標的所屬公司收取之「經理費或管理費」及「保管費」已由投資標的淨值中扣除，投資人不須另行支
付，且該費用會隨著投資標的規範及其他條件而略有變動，請以各投資標的公開說明書所載為準。
註4：※本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。
樣 張
第20頁，共20頁 VAF 10301
附表三：特別加值金比例
遞延期間
年繳化基本帳戶保險費
<12 萬
12 萬≦年繳化基本帳戶
保險費<36 萬
36 萬≦年繳化基本帳戶
保險費
6 4% 5% 6%
10 5% 6% 7%
15 6% 7% 8%
20 7% 8% 9%
＊ 上表年繳化基本帳戶保險費係指分期繳交之基本帳戶保險費乘以繳別係數後之金額。年繳之繳別係數為1，
半年繳之繳別係數為2，季繳之繳別係數為4，月繳之繳別係數為12。
＊ 上表遞延期間係指要保人於契約生效當時所選擇之期間，如有變更，本公司仍以原契約生效當時約定之遞
延期間為準來計算特別加值金比例。
中國信託
中國信託中國信託
中國信託人
人人
人壽
壽壽
壽新雙帳戶
新雙帳戶新雙帳戶
新雙帳戶變
變變
變額
額額
額年金保
年金保年金保
年金保險
險險
險
費用
費用費用
費用說明
說明說明
說明
費
費費
費
用
用用
用
項
項項
項
目
目目
目
一
一一
一、
、、
、前置費用
前置費用前置費用
前置費用：
：：
：
1.契約附加費用： 依每次所繳納之各項保險費乘以對應之契約附加費用率後所得之金額，本
契約之契約附加費用率如下：
項目 基本帳戶保險費 累積帳戶保險費 單筆保險費
契約附加費用率 0% 0% 3%
二
二二
二、
、、
、保險相關費用
保險相關費用保險相關費用
保險相關費用：
：：
：
1.保單管理費
每月保單管理費按下列方式計算：
(1)每張保單每月新台幣 100 元，此費用將依基本帳戶價值及累積帳戶價值
比例扣除。
(2)每張保單每月收取基本帳戶價值的 0.45%，並自基本帳戶扣除。
(3)每張保單每月收取累積帳戶價值的 0.15%，並自累積帳戶扣除。
註:本公司經主管機關同意得調整保單管理費，並將於調整前三個月通知要
保人。
2.人壽保險費用
無
三
三三
三、
、、
、投資標的相關費用
投資標的相關費用投資標的相關費用
投資標的相關費用：
：：
：
1.申購費
為申購投資標的之手續費，不同投資標的可能有所差異，詳條款附表二投
資標的簡介及相關費用表。於投資標的轉換時，轉入需先扣除申購費。
本公司得視經營狀況調整申購費，且調整後申購費最高為1.5%，將於調整
前三個月通知要保人。
2.經理費 為投資標的之發行公司計收之費用，已由投資標的淨值中扣除。
3.保管費 為投資標的之發行公司計收之費用，已由投資標的淨值中扣除。
4.贖回費用 無
5.轉換費用
每一保單年度基本帳戶及累積帳戶分別提供六次免費的轉換，第七次起每
次收取轉換費用新台幣 500 元。
本公司經主管機關同意得調整轉換費用及免費之次數，並將於調整前三個
月通知要保人。
6. 其他費用
對於條款附表二投資標的中ETF（Exchange Traded Fund；指數股票型基
金），本公司每月將額外收取保單子價值的0.1%，每月自保單子價值中扣
除。
四
四四
四、
、、
、後置費用
後置費用後置費用
後置費用：
：：
：
1.解約費用、部分提
領費用
(1)基本帳戶:
(1.1)解約費用=基本帳戶價值×解約費用率
部分提領費用=基本帳戶提領之金額×部分提領費用率
(1.2)解約及部分提領之費用率如下表:
保單年度
遞延期間
1~5 6 7~10 11~15 16~20
6 25% 20% -- -- --
10 25% 20% 20% -- --
15 25% 20% 20% 15% --
20 25% 20% 20% 15% 5%
(2)累積帳戶:
(2.1)解約費用:無。
(2.2)部分提領費用: 無。
註:
(a)優先自累積帳戶中提領，俟累積帳戶價值為零時，再自基本帳戶中提
領。
(b)除上述部分提領費用外，要保人於每一保單年度可享四次免手續費的提
領，第五次起每次須額外收取手續費新台幣 500 元。
(c)本公司經主管機關同意得調整部分提領費用及免手續費之次數，並將於
調整前三個月通知要保人。
五
五五
五、
、、
、其他費用
其他費用其他費用
其他費用：
：：
：
無
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