這是主約保險
這張保險可以單獨購買，也可以搭配其他附約保險一起購買。
這是終身險
可以保障終身，你可以選擇要分幾期繳完，假設選擇30年期，代表保費要繳30年，每年保費都不會變，30年後就不用再繳保費，可以保障一輩子。
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JFVA1 第 一 版 - 1
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司
(以下稱本公司)
三商美邦人壽優利精選外幣變額年金保險
主 要 給 付 項 目 ：
返 還 保 單 帳 戶 價 值
106年02月15日三品字第00013號函備查
年 金 給 付
109
年
01
月
01
日依
108
年
12
月
03
日金管保壽字
（ 本契約年金給付，約定外幣為美元、
歐元、澳幣、紐幣及南非幣，以美元為
貨幣單位；約定外幣為人民幣，以人民
幣 為 貨 幣 單 位 ）
第 1 0 8 0 4 3 8 3 8 6 號函修正
※本 保 險 為 不 分 紅 保 單 ， 不 參 加 紅 利 分 配 ， 並 無 紅 利 給 付 項 目 。
※本 商 品 經 本 公 司 合 格 簽 署 人 員 檢 視 其 內 容 業 已 符 合 一 般 精 算 原 則 及 保 險 法 令 ， 惟 為 確 保 權 益 ，
基 於 保 險 公 司 與 消 費 者 衡 平 對 等 原 則 ， 消 費 者 仍 應 詳 加 閱 讀 保 險 單 條 款 與 相 關 文 件 ， 審 慎 選 擇
保 險 商 品 。 本 商 品 如 有 虛 偽 不 實 或 違 法 情 事 ， 應 由 本 公 司 及 負 責 人 依 法 負 責 。
※投 保 後 解 約 或 不 繼 續 繳 費 可 能 不 利 消 費 者 ， 請 慎 選 符 合 需 求 之 保 險 商 品 。
※基 金 的 配 息 可 能 由 基 金 的 收 益 或 本 金 中 支 付 。 任 何 涉 及 由 本 金 支 出 的 部 分 ， 可 能 導 致 原 始 投 資
金 額 減 損 。
※本 公 司 委 託 全 權 委 託 投 資 事 業 代 為 運 用 與 管 理 之 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 可 能 由 該 帳 戶 之
收 益 或 本 金 中 支 付 。 任 何 涉 及 該 帳 戶 本 金 支 出 的 部 分 ， 可 能 導 致 原 始 投 資 金 額 減 損 。
※保 險 契 約 各 項 權 利 義 務 皆 詳 列 於 保 單 條 款 ， 消 費 者 務 必 詳 加 閱 讀 了 解 ， 並 把 握 保 單 契 約 撤 銷 之
時效（ 收 到 保 單 翌 日 起 算 十 日 內 ） 。
※保 險 公 司 免 費 申 訴 電 話 ： 0800- 022-258
傳 真 ： 02-25163359
電 子 信 箱 （ E-mail） ： callcenter@mail.mli.com.tw
第 一 條 【 保 險 契 約 的 構 成 】
本 保 險 單 條 款 、 附 著 之 要 保 書 、 批 註 及 其 他 約 定 書 ， 均 為 本 保 險 契 約 （ 以 下 簡 稱 本 契 約 ） 的 構
成 部 分 。
本 契 約 的 解 釋 ， 應 探 求 契 約 當 事 人 的 真 意 ， 不 得 拘 泥 於 所 用 的 文 字 ； 如 有 疑 義 時 ， 以 作 有 利 於
被 保 險 人 的 解 釋 為 原 則 。
第 二 條 【 名 詞 定 義 】
本 契 約 所 用 名 詞 定 義 如 下 ：
一 、 年 金 金 額 ： 係 指 依 本 契 約 約 定 之 條 件 及 期 間 ， 本 公 司 分 期 給 付 之 金 額 。
二 、 年 金 給 付 開 始 日 ： 係 指 本 契 約 所 載 明 ， 依 本 契 約 約 定 本 公 司 開 始 負 有 給 付 年 金 義 務 之 日 期
， 如 有 變 更 ， 以 變 更 後 之 日 期 為 準 。
三 、 年 金 累 積 期 間 ： 係 指 本 契 約 生 效 日 至 年 金 給 付 開 始 日 前 一 日 之 期 間 ， 且 不 得 少 於 六 年 。
四 、 保 證 期 間 ： 係 指 依 本 契 約 約 定 ， 於 年 金 給 付 開 始 日 後 ， 不 論 被 保 險 人 生 存 與 否 ， 本 公 司 保
證 給 付 年 金 之 期 間 ， 依 要 保 人 於 要 保 書 上 約 定 ， 有 十 年 、 十 五 年 、 二 十 年 三 種 保 證 年 金 給
付 期 間 。
五 、 未 支 領 之 年 金 餘 額 ： 係 指 被 保 險 人 於 本 契 約 年 金 保 證 期 間 內 尚 未 領 取 之 年 金 金 額 。
六 、 預 定 利 率 ： 係 指 本 公 司 於 年 金 給 付 開 始 日 用 以 計 算 年 金 金 額 之 利 率 ， 本 公 司 將 參 考 年 金 累
積 期 間 屆 滿 日 當 時 本 公 司 考 量 整 體 經 濟 及 執 行 資 產 配 置 所 得 之 預 期 報 酬 率 且 須 符 合 主 管 機
關 最 新 公 佈 之 法 令 依 據 為 準 ， 該 利 率 為 年 金 給 付 開 始 日 用 以 計 算 分 期 給 付 年 金 金 額 之 利 率
， 且 不 得 為 負 數 ， 該 利 率 於 年 金 給 付 開 始 日 起 維 持 不 變 。
七 、 年 金 生 命 表 ： 係 指 本 公 司 於 年 金 給 付 開 始 日 用 以 計 算 年 金 金 額 之 生 命 表 。
八、約 定 外 幣 ： 係 指 提 供 要 保 人 選 擇 下 列 幣 別 ： 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 、 紐 幣 、 南 非 幣 及 人 民 幣 。
九 、 保 險 費 ： 係指由 要 保 人 向 本 公 司 申 請 並 經 本 公 司 同 意 ， 為 增 加 其 保 單 帳 戶 價 值 ， 所 繳 付 之
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保 險 費 。 要 保 人 交 付 保 險 費 時 ， 應 直 接 存 匯 入 本 公 司 約 定 之 外 匯 指 定 銀 行 之 外 匯 存 款 帳 戶
。 要 保 人 第 一 次 繳 交 之 保 險 費 不 得 低 於 本 公 司 所 規 定 之 下 限 （ 如 附 表 三 ），第 二 次 以 後 繳
交 之 保 險 費 不 得 低 於 本 公 司 所 規 定 之 下 限 （ 如 附 表 三 ），累 積 總 繳 保 險 費 最 高 不 得 逾 本 公
司 所 規 定 之 上 限 。
十 、 保 單 管 理 費 ： 係 指 為 維 持 本 契 約 每 月 管 理 所 產 生 且 自 保 單 帳 戶 價 值 中 扣 除 之 費 用 ， 並 依 第
九 條 約 定 時 點 扣 除 ， 其 費 用 額 度 如 附 表 一 。
十一、投 資 標 的 申 購 費 用 ： 係 指 申 購 投 資 標 的 時 所 產 生 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計
算 。
十 二 、 投 資 標 的 經 理 （ 管理） 費 、 保 管 費 ： 係指為 維 持 投 資 標 的 管 理 操 作 自 該 投 資 標 的 價 值 中
扣 除 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
十 三 、 投 資 標 的 贖 回 費 用 ： 係 指 贖 回 投 資 標 的 時 所 產 生 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計
算 。
十 四 、 轉 換 費 用 ： 係 指 投 資 標 的 轉 換 所 產 生 之 費 用 及 其 後 續 相 關 行 政 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所
載 之 方 式 計 算 。
十 五 、 解 約 費 用 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 二 條 約 定 於 要 保 人 終 止 契 約 時 ， 自 給 付 金 額 中 所
收 取 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
十 六 、 部分提 領 費 用 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 三 條 約 定 於 要 保 人 部 分 提 領 保 單 帳 戶 價 值 時
， 自 給 付 金 額 中 所 收 取 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
十 七 、 匯 款 相 關 費 用 ： 係 指 因 本 契 約 各 款 項 之 往 來 而 匯 款 時 ， 由 匯 出 銀 行 、 中 間 銀 行 及 收 款 銀
行 所 收 取 之 匯 款 手 續 費 、 郵 電 費 及 其 他 相 關 費 用 （ 如 附 表 一 ）。
十 八 、 首 次 投 資 配 置 金 額 ： 係 指 依 下 列 順 序 計 算 之 金 額 ：
（ 一 ） 要 保 人 所 交 付 之 第 一 次 保 險 費 ；
（ 二 ） 加 上 要 保 人 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 再 繳 交 之 保 險 費 ；
（ 三 ） 扣 除 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 本 契 約 應 扣 除 之 保 單 管 理 費 ；
（ 四 ） 加上按 前 三 目 之 每 日 淨 額 ， 依 生 效 日 當 月 保 管 銀 行 月 初 第 一 營 業 日 牌 告 約 定 外 幣
活 期 存 款 年 利 率 ， 逐 日 以 日 單 利 計 算 至 首 次 投 資 配 置 日 之 前 一 日 止 之 利 息 ， 如 有
標 的 無 法 於 首 次 投 資 配 置 日 投 入 ， 則 未 投 入 之 淨 額 以 日 單 利 計 算 至 該 標 的 實 際 投
入 日 前 一 日 。 前 述 保 險 費 以 自 動 轉 帳 者 ， 則 自 實 際 扣 款 日 起 算 。
十 九 、 首 次 投 資 配 置 日 ： 係 指 根 據 第 四 條 約 定 之 契 約 撤 銷 期 限 屆 滿 之 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 。
二十、 投 資 標 的 ： 係 指 本 契 約 提 供 要 保 人 選 擇 以 累 積 保 單 帳 戶 價 值 之 投 資 工 具 ， 其 內 容 如 附 表
二 （ 目 前 人 民 幣 計 價 之 投 資 標 的 ， 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 人 民 幣 ） ， 區 分 為 下 列 二 種 投 資
標 的 ：
（ 一 ） 一 般 投 資 標 的 ： 係 指 要 保 人 得 與 本 公 司 約 定 用 以 投 資 配 置 之 投 資 標 的 ；或依 本 契
約第十三 條 第 二 項 第 一 款 及 第 三 款 ， 用 以 配 置 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 之 投 資 標
的 ； 或 依 本 契 約 第 十 四 條 第 一 項 第 一 款 ， 用 以 配 置 停 利 機 制 轉 出 金 額 之 投 資 標 的
。
（ 二 ） 停 泊 標 的 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 十 三 條 第 二 項 及 第 四 項 ， 用 以 配 置 收 益 分 配 或
撥 回 資 產 金 額 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契 約 第 十 四 條 第 一 項 第 一 款 ， 用 以 配 置 停 利 機
制 轉 出 金 額 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契 約 第 十 五 條 第 四 項 第 一 款 及 第 二 款 ， 用 以 作 為
一 般 投 資 標 的 關 閉 或 終 止 時 ， 相 關 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 本 公 司 依 前 述 約 定
進 行 各 項 作 業 時 ， 若 遇 未 有 與 約 定 投 資 標 的 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 本 公 司 將 以 與 本
保 單 相 同 貨 幣 單 位 之 停 泊 標 的 作 為 同 幣 別 停 泊 標 的 。
二十一、 停 利 機 制 ： 係 指 要 保 人 得 與 本 公 司 約 定 ， 於 一 般 投 資 標 的 報 酬 率 每 次 達 到 停 利 點 時 ，
進 行 之 投 資 標 的 轉 換 機 制 。 要 保 人 可 依 個 人 風 險 承 受 度 與 獲 利 目 標 ， 設 定 各 一 般 投 資
標 的 之 停 利 點 ， 由 本 公 司 以 系 統 自 動 監 控 方 式 執 行 停 利 機 制 ， 惟 所 設 定 各 一 般 投 資 標
的 之 停 利 點 僅 符 合 要 保 人 之 風 險 承 受 度 與 獲 利 目 標 ， 不 保 證 可 獲 得 最 佳 投 資 收 益 。
二 十 二 、 停 利 點 ： 係 指 停 利 機 制 下 ， 要 保 人 指 定 於 一 般 投 資 標 的 之 特 定 報 酬 率 。
二十三 、 平 均 成 本 ： 係 指 依 第 十 二 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
二十四 、 持 有 成 本 ： 係 指 依 第 十 二 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
二十五 、 報 酬 率 ： 係 指 依 第 十 二 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
二十六 、 收 益 實 際 分 配 日 ： 係 指 本 公 司 收 受 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 所 交 付 之 收 益 分 配 或 撥 回
資 產 之 日 。
二十七 、 資 產 評 價 日 ： 係 指 投 資 標 的 報 價 市 場 報 價 或 證 券 交 易 所 營 業 之 日 期 ， 且 為 我 國 境 內 銀
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行 及 本 公 司 之 營 業 日 。
二十八 、 投 資 標 的 單 位 淨 值 ： 係 指 投 資 標 的 於 資 產 評 價 日 實 際 交 易 所 採 用 之 每 單 位 「 淨 資 產 價
值 或 市 場 價 值 」。本 契 約 投 資 標 的 單 位 淨 值 將 公 告 於 本 公 司 網 站 。
二十九 、 投 資 標 的 價 值 ： 係 指 以 原 投 資 標 的 計 價 幣 別 作 為 投 資 標 的 之 單 位 基 準 ， 在 本 契 約 年 金
累 積 期 間 內 ， 其 價 值 係 依 本 契 約 項 下 各 該 投 資 標 的 之 單 位 數 乘 以 其 投 資 標 的 單 位 淨 值
計 算 所 得 之 值 。
三 十 、 保 單 帳 戶 價 值 ： 係 指 以 約 定 外 幣 為 單 位 基 準 ， 在 本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 ， 其 價 值 係 依 本
契 約 所 有 投 資 標 的 之 投 資 標 的 價 值 總 和 加 上 尚 未 投 入 投 資 標 的 之 金 額 ； 但 於 首 次 投 資 配
置 日 前 ， 係 指 依 第 十 八 款 方 式 計 算 至 計 算 日 之 金 額 。
三 十 一 、 保 單 週 月 日 ： 係 指 本 契 約 生 效 日 以 後 每 月 與 契 約 生 效 日 相 當 之 日 ， 若 當 月 無 相 當 日 者
， 指 該 月 之 末 日 。
三 十二、 保 險 年 齡 ： 係 指 按 投 保 時 被 保 險 人 以 足 歲 計 算 之 年 齡 ， 但 未 滿 一 歲 的 零 數 超 過 六 個 月
者 加 算 一 歲 ， 以 後 每 經 過 一 個 保 險 單 年 度 加 算 一 歲 。
三 十 三 、 保 管 銀 行 ： 係 指 兆 豐 國 際 商 業 銀 行 ， 但 若 將 來 因 故 變 更 時 ， 則 依 本 公 司 向 主 管 機 關 陳
報 之 銀 行 為 準 。
第 三 條 【 保 險 公 司 應 負 責 任 的 開 始 】
本 公 司 應 自 同 意 承 保 並 收 取 第 一 次 保 險 費 後 負 保 險 責 任 ， 並 應 發 給 保 險 單 作 為 承 保 的 憑 證 。
本 公 司 如 於 同 意 承 保 前 ， 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 之 金 額 時 ， 其 應 負 之 保 險 責 任 ， 以 同 意 承 保
時 溯 自 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 金 額 時 開 始 。 但 本 公 司 同 意 承 保 前 而 被 保 險 人 身 故 時 ， 本 公 司
無 息 退 還 要 保 人 所 繳 保 險 費 。
本 公 司 自 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 之 金 額 後 十 五 日 內 不 為 同 意 承 保 與 否 之 意 思 表 示 者 ， 視 為 同
意 承 保 。
第 四 條 【 契約撤銷權】
要 保 人 於 保 險 單 送 達 的 翌 日 起 算 十 日 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 檢 同 保 險 單 向 本 公 司 撤 銷 本
契 約 。
要保人依前項約定行 使 本 契 約 撤 銷 權 者 ， 撤 銷 的 效 力 應 自 要 保 人 書 面 或 其 他 約 定 方 式 之 意 思 表
示 到 達 翌 日 零 時 起 生 效 ， 本 契 約 自 始 無 效 ， 本 公 司 應 無 息 退 還 要 保 人 所 繳 保 險 費 。
第 五 條 【 保 險 範 圍 】
被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 身 故 者 ， 本 公 司 依 本 契 約 約 定 返 還 保 單 帳 戶 價 值 或 給 付 未 支 領 之
年 金 餘 額 。
被 保 險 人 於年金 給 付 開 始 日 後 仍 生 存 且 本 契 約 仍 有 效 者 ， 本 公 司 依 本 契 約 約 定 分期給 付 年 金 金
額 。
第 六 條 【 第 二 次 以 後 保 險 費 的 交 付 、 寬 限 期 間 及 契 約 效 力 的 停 止 】
第二次 以 後 保 險 費 ， 要 保 人 可 於 年 金 累 積 期 間 內 繳 納 ， 但 每 次 繳 交 之 金 額 須 符 合 本 公 司 之 約 定
。 要 保 人 交 付 保 險 費 時 ， 應 照 本 契 約 所 約 定 交 付 方 式 ， 並 由 本 公 司 交 付 開 發 之 憑 證 。
第 二 次 以 後 保 險 費 於 本 公 司 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的 第 一 個 資 產 評 價 日 依 第 十 一 條 之 約 定 配 置
於 各 投 資 標 的 ； 但 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 該 第 二 次 以 後 保 險 費 依 第 二 條 第 十 八 款 約 定 納 入 首 次
投 資 配 置 金 額 計 算 。
本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 ， 若 本 契 約 保 單 帳 戶 價 值 扣 除 保 險 單 借 款 本 息 後 之 餘 額 不 足 以 支 付 當 月
保 單 管 理 費 時 ， 本 公 司 按 日 數 比 例 扣 除 至 保 單 帳 戶 價 值 為 零 ， 本 公 司 應 於 前 述 保 單 帳 戶 價 值 為
零 之 當 日 催 告 要 保 人 交 付 保 險 費 ， 自 催 告 到 達 翌 日 起 三 十 日 內 為 寬 限 期 間 。
逾 寬 限 期 間 仍 未 交 付 者 ， 本 契 約 自 寬 限 期 間 終 了 翌 日 起 停 止 效 力 。
第 七 條 【 契 約 效 力 的 恢 復 】
本 契 約 停 止 效 力 後 ， 要 保 人 得 在 停 效 日 起 二 年 內 ， 申 請 復 效 。 但 年 金 累 積 期 間 屆 滿 後 不 得 申 請
復 效 。
前 項 復 效 申 請 ， 經 要 保 人 清 償 寬 限 期 間 欠 繳 之 保 單 管 理 費 ， 並 另 外 繳 交 保 險 費 後 ， 自 翌 日 上 午
零 時 起 恢 復 效 力 。
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前 項 繳 交 之 保 險 費 ， 本 公 司 於 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 ， 依 第 十 一 條 之 約 定
配 置 於 各 投 資 標 的 。
本 契 約 因 第 三十條 約 定 停 止 效 力 而 申 請 復 效 者 ， 除 復 效 程 序 依 前 三 項 約 定 辦 理 外 ， 如 有 第 三十
條 第 二 項 所 約 定 保 單 帳 戶 價 值 不 足 扣 抵 保 險 單 借 款 本 息 時 ， 不 足 扣 抵 部 分 應 一 併 清 償 之 。
本 契 約 效 力 恢 復 時 ， 本 公 司 按 日 數 比 例 收 取 當 期 未 經 過 期 間 之 保 單 管 理 費 ， 以 後 仍 依 約 定 扣 除
保 單 管 理 費 。
第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 時 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止 。
第 八 條 【 首 次 投 資 配 置 日 後 不 定 期 保 險 費 的 處 理 】
首 次 投 資 配 置 日 後 ， 要 保 人 得 於 年 金 累 積 期 間 內 向 本 公 司 交 付 不 定 期 保 險 費 ， 本 公 司 以 下列二
者 較 晚 發 生 之 時 點 ， 將 該 不 定 期 保 險 費 依 要 保 人 所 指 定 之 投 資 標 的 配 置 比 例 ， 於 第 一 個 資 產 評
價 日 將 該 餘 額 投 入 在 本 契 約 項 下 的 投 資 標 的 中 ：
一 、 該 不 定 期 保 險 費 實 際 入 帳 日 。
二 、 本 公 司 同 意 要 保 人 交 付 該 不 定 期 保 險 費 之 日 。
前 項 要 保 人 申 請 交 付 之 不 定 期 保 險 費 ， 本 公 司 如 不 同 意 收 受 ， 應 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要
保 人 。
第 九 條 【 保 單 管 理 費 的 收 取 方 式 】
本公司於 本 契 約 生 效 日 及 每 保 單 週 月 日 將 計 算 本 契 約 之 保 單 管 理 費 ， 由 保 單 帳 戶 價 值 依 當 時 要
保 人 約 定 之 投 資 標 的 扣 除 順 序 扣 除 之 。 但 首 次 投 資 配 置 日 前 之 保 單 管 理 費 ， 依 第 二 條 第 十 八 款
約 定 自 首 次 投 資 配 置 金 額 扣 除 。
前 項 所 稱 投 資 標 的 扣 除 順 序 係 指 要 保 人 投 保 本 契 約 時 ， 於 要 保 書 約 定 用 以 扣 除 保 單 管 理 費 之 投
資 標 的 順 序 ， 要 保 人 若 未 約 定 投 資 標 的 扣 除 順 序 ， 或 所 約 定 之 投 資 標 的 價 值 不 足 時 ， 本 公 司 將
改 依 當 時 各 投 資 標 的 價 值 佔 保 單 帳 戶 價 值 比 例 ， 乘 以 該 次 應 扣 除 之 金 額 ， 扣 抵 各 投 資 標 的 之 等
值 單 位 數 。
要 保 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 前 項 選 擇 。
第 十 條 【 貨 幣 單 位 與 匯 率 計 算 】
本契約保 險 費 之 收 取 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 、 償 付 解 約 金 、 部 分 提 領 金 額 、 給 付 收 益 分 配 或 撥 回
資 產 及 支 付 、 償 還 保 險 單 借 款 及 平 均 成 本 、 持 有 成 本 、 轉 入 金 額 之 計 算 ， 應以約 定 外 幣 為貨幣
單位。
本 契 約 年 金 給 付 ， 約 定 外 幣 為 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 、 紐 幣 及 南 非 幣 ， 以 美 元 為 貨 幣 單 位 ； 約定外
幣為人 民 幣 ， 以 人 民 幣 為 貨 幣 單 位 。
本 契 約 匯 率 計 算 方 式 約 定 如 下 ：
一、保險 費 及 其 加 計 利 息 配 置 於 投 資 標 的 ： 本 公 司 根 據 投 資 配 置 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價
幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
二 、 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 結 清 （ 含 計 算 年 金 金 額 ） 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 、 給 付
收 益 分 配 或 撥 回 資 產 及 償 付 解 約 金 、 部 分 提 領 金 額 ：
（ 一 ） 年金累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 結 清 （ 含 計 算 年 金 金 額 ） ： 本 公 司 根 據 年 金 累
積 期 間 屆 滿 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
（ 二 ） 返 還 保 單 帳 戶 價 值 ： 本 公 司 根 據 文 件 齊 全 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構 投
資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
（ 三 ） 給付收 益 分 配 或 撥 回 資 產 ： 本 公 司 根 據 收 益 實 際 分 配 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價
幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 分 配 之 收 益 或 撥 回 資 產 金 額 。
選 擇 配 置 於 指 定 投 資 標 的 者 ， 前 述 金 額 將 依 投 入 日 匯 率 參 考 機 構 指 定 投 資 標 的 計 價
幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 ， 轉 換 為 等 值 投 入 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 金 額 。 但 投
資 標 的 屬 於 相 同 幣 別 者 ， 無 幣 別 轉 換 之 適 用 。
（ 四 ） 償 付 解 約 金 及 部 分 提 領 金 額 ： 本 公 司 依 第 二 十 二 條 第 二 項 自 本 公 司 收 到 要 保 人 書 面
通 知 時 及 第 二 十 三 條 第 二 項 約 定 之 基 準 日 後 的 第 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構 投資
標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即期匯率收 盤 價 計 算 。
三 、 保 單 管 理 費 ： 本 公 司 根 據 扣 除 日 最 近 可 得 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率
收 盤 價 計 算 。
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四 、 投 資 標 的 之 轉 換 ： 本 公 司 根 據 轉 換 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即 期 匯 率 收 盤
價 ， 將 轉 出 之 投 資 標 的 金 額 扣 除 依 第 十 四 條 約 定 之 轉 換 費 用 後 ， 依 轉 換 日 匯 率 參 考 機 構 投
資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 ， 轉 換 為 等 值 轉 入 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 金 額 。
但 投 資 標 的 屬 於 相 同 幣 別 相 互 轉 換 者 ， 無 幣 別 轉 換 之 適 用 。
五 、 申 請 復 效 時 ， 要 保 人 繳 交 之 保 險 費 配 置 於 投 資 標 的 ： 本 公 司 根 據 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的
次 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 。
前 項 之 匯 率 參 考 機 構 係 指 兆 豐 國 際 商 業 銀 行 ， 但 本 公 司 得 變 更 上 述 匯 率 參 考 機 構 ， 惟 必 須 提 前
十 日 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
第十一 條 【 投 資 標 的 及 配 置 比 例 約 定 】
要 保 人 投 保 本 契 約 時 ， 應 於 要 保 書 選 擇 購 買 之 一 般 投 資 標 的 及 配 置 比 例 ， 作 為 保 險 費 投 入 之 依
據。
要 保 人 於 本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 前 項 選 擇 。
第 十二條 【 投 資 標 的 平 均 成 本 、 持 有 成 本 與 報 酬 率 之 計 算 】
本 契 約 各 投 資 標 的 平 均 成 本 計 算 方 式 如 下 ：
一 、 保 險 費 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 之 投 入 ， 或 其 他 投 資 標 的 轉 出 金 額 轉 入 時 ：
以 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 乘 以 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 平 均 成 本 後 ， 加 計 此 次 投 入 或
轉 入 金 額 ， 再 除 以 投 入 後 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 。 若 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 為 零 時
， 則 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 平 均 成 本 以 零 計 算 。
二 、 保 單 管 理 費 、 投 資 標 的 價 值 的 減 少 、 投 資 標 的 轉 出 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 時 ：
平 均 成 本 不 變 。 但 若 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 為 零 時 ， 平 均 成 本 以 零 計 算 。
本 契 約 各 投 資 標 的 之 持 有 成 本 ， 係 以 投 資 標 的 之 平 均 成 本 乘 以 投 資 標 的 之 持 有 單 位 數 計 算 所 得
之 值 。
本 契 約 各 投 資 標 的 之 報 酬 率 ， 係 以 投 資 標 的 價 值 減 去 投 資 標 的 之 持 有 成 本 後 ， 除 以 投 資 標 的 之
持 有 成 本 計 算 所 得 之 值 。 但 若 投 資 標 的 之 持 有 成 本 為 零 時 ， 投 資 標 的 之 報 酬 率 以 零 計 算 。
第十三 條 【 投 資 標 的 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 的 計 算 及 給 付 】
本 契 約 所 提 供 之 投 資 標 的 如 有 收 益 分 配 或 自 投 資 資 產 中 撥 回 資 產 時 ， 本 公 司 應 以 該 投 資 標 的 發
行或經 理 機 構 分 配 予 本 公 司 之 收 益 總 額 或 撥 回 資 產 總 額 ， 依 本 契 約 所 持 該 投 資 標 的 價 值 佔 本 公
司 投 資 該 標 的 總 價 值 之 比 例 將 該 收 益 分 配 予 要 保 人 。 但 若 有 依 法 應 先 扣 繳 之 稅 捐 時 ， 本 公 司 應
先 扣 除 之 。
本 契 約 所 提 供 之 投 資 標 的 如 有 可 分 配 收 益 或 撥 回 資 產 ， 要 保 人 應 選 擇 下 列 方 式 之 一 給 付 ：
一 、 累 積 單 位 數
本 公 司 應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 分 配 之 收 益 或 撥 回 資 產 金 額 ， 依 當 日 該 投 資 標
的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 投 入 該 投 資 標 的 。
二 、 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的
本 公 司 應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 依 當 日 同 幣 別 停 泊 標
的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 並 置 於 本 契 約 項 下 同 幣 別 之 停 泊 標 的 。
三 、 配 置 於 指 定 投 資 標 的
本 公司應於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 分 配 之 收益或 撥 回 資 產 金 額 ， 依 當 日 指 定 投 資
標 的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 投 入 指 定 投 資 標 的 。 如 未 指 定 時 ， 本 公 司 以 本 項 第 二 款 配 置 於
同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
四 、 現 金 給 付
本公司應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 起 算 十 五 日 內 主 動 以 匯 款 方 式 給 付 之 。 各 投 資 標 的
如 有 以 現 金 給 付 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 且 收 益 實 際 分 配 日 為 同 一 日 者 ， 本 公 司 將 合 併 計 算
。 但 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給
付 當 時 本 保 單 辦 理 保 險 單 借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 的
利率計算 。 要 保 人 未 能 於 收 益 實 際 分 配 日 前 ， 提 供 有 效 匯 款 帳 號 或 因 非 可 歸 責 本 公 司 原 因
致 無 法 完 成 匯 款 時 ， 本 公 司 將 改 以 本 項 第 二 款 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
但 若 本 契 約 於 收 益 實 際 分 配 日 已 終 止 、 停 效 、 收 益 實 際 分 配 日 已 超 過 有 效 期 間 屆 滿 日 或 其 他 原
因 造 成 無 法 投 資 該 標 的 時 ， 本 公 司 將 一律以 匯 款 方 式 給付予要保人。
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要 保 人 應 於 投 保 時 選 擇 收 益 分 配 之 給 付 方 式 ， 如 未 選 擇 時 ， 本 公 司 以 第 二 項 第 二 款 配 置 於 同 幣
別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
第 十四條 【 投 資 標 的 轉 換 】
本 公 司 於 本 契 約 年 金 累 積 期 間 內 提 供 以 下 兩 種 投 資 標 的 轉 換 方 式 ：
一 、 停 利 機 制 ：
要 保 人 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 向 本 公 司 約 定 各 一 般 投 資 標 的 之 停 利 點 ， 本 公 司 將 以 各 一
般 投 資 標 的 之 報 酬 率 於 每 次 達 到 其 停 利 點 （ 含 ） 以 上 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 出 日 ， 將 該
一 般 投 資 標 的 單 位 數 全 數 轉 出 並 計 算 轉 出 之 投 資 標 的 價 值 ， 並 以 該 價 值 扣 除 轉 換 費 用 後 ，
於 投 資 標 的 轉 出 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 入 日 ， 配 置 於 指 定 投 資 標 的 ， 如 未 選 擇 時 ，
本 公 司 以 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
二 、 申 請 轉 換 ：
除 前 述 轉 換 方 式 ， 要 保 人 亦 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 向 本 公 司 申 請 不 同 投 資 標 的 間 之 轉 換
， 並 應 於 申 請 書 （ 或 電 子 申 請 文 件 ） 中 載 明 轉 出 的 投 資 標 的 及 轉 出 金 額 及 指 定 欲 轉 入 之 投
資 標 的 。 本 公 司 以 收 到 申 請 書 （ 或 電 子 申 請 文 件 ） 時 為 基 準 日 計 算 投 資 標 的 轉 出 單 位 數 ，
再 以 基 準 日 後 之 第 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 出 日 ， 計 算 轉 出 之 投 資 標 的 價 值 ， 並 以 該 價 值 扣 除
轉 換 費 用 後 ， 於 同 次 申 請 轉 換 之 投 資 標 的 中 ， 最 後 一 檔 賣 出 之 投 資 標 的 轉 出 日 後 的 次 一 個
資 產 評 價 日 為 轉 入 日 ， 配 置 於 欲 轉 入 之 投 資 標 的 。
要 保 人 亦 可 事 先 約 定 轉 換 日 期 ， 本 公 司 將 以 約 定 轉 換 日 期 為 基 準 日 辦 理 前 項 投 資 標 的 轉 換
作 業 。 前 述 約 定 轉 換 日 期 若 遇 當 月 無 相 當 日 者 ， 指 該 月 之 末 日 ； 若 遇 其 他 交 易 尚 未 完 成 時
， 則 順 延 至 其 他 交 易 完 成 日 。
前 項 轉 換 費 用 如 附 表 一 。
第十五 條 【 投 資 標 的 之 新 增 、 關 閉 與 終 止 】
本 公 司 得 依 下 列 方 式 ， 新 增 、 關 閉 與 終 止 投 資 標 的 之 提 供 ：
一 、 本 公 司 得 新 增 投 資 標 的 供 要 保 人 選 擇 配 置 。
二 、 本 公 司 得 主 動 終 止 某 一 投 資 標 的 ， 且 應 於 終 止 或 關 閉 日 前 三 十 日 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通
知 要 保 人 。 但 若 投 資 標 的 之 價 值 仍 有 餘 額 時 ， 本 公 司 不 得 主 動 終 止 該 投 資 標 的 。
三 、 本 公 司 得 經 所 有 持 有 投 資 標 的 價 值 之 要 保 人 同 意 後 ， 主 動 關 閉 該 投 資 標 的 ， 並 於 關 閉 日 前
三 十 日 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
四 、 本 公 司 得 配 合 某 一 投 資 標 的 之 終 止 或 關 閉 ， 而 終 止 或 關 閉 該 投 資 標 的 。 但 本 公 司 應 於 接 獲
該 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 之 通 知 後 五 日 內 於 本 公 司 網 站 公 布 ， 並 另 於 收 到 通 知 後 三 十 日
內 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
投 資 標 的 一 經 關 閉 後 ， 於 重 新 開 啟 前 禁 止 轉 入 及 再 投 資 。 投 資 標 的 一 經 終 止 後 ， 除 禁 止 轉 入 及
再 投 資 外 ， 保 單 帳 戶 內 之 投 資 標 的 價 值 將 強 制 轉 出 。
投 資 標 的 依 第 一 項 第 二 款 、 第 三 款 及 第 四 款 調 整 後 ， 要 保 人 應 於 接 獲 本 公 司 書 面 或 其 他 約 定 方
式 通 知 後 十 五 日 內 且 該 投 資 標 的 終 止 或 關 閉 日 三 日 前 向 本 公 司 提 出 下 列 申 請 ：
一 、 投 資 標 的 終 止 時 ： 將 該 投 資 標 的 之 價 值 申 請 轉 出 或 提 領 ， 並 同 時 變 更 購 買 投 資 標 的 之 投 資
配 置 比 例 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 。
二 、 投 資 標 的 關 閉 時 ： 變 更 購 買 投 資 標 的 之 投 資 配 置 比 例 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式
。
若 要 保 人 未 於 前 項 期 限 內 提 出 申 請 ， 或 因 不 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 本 公 司 接 獲 前 項 申 請 時 已
無 法 依 要 保 人 指 定 之 方 式 辦 理 ， 視 為 要 保 人 同 意 以 下 列 規 定 辦 理 ：
一、一般投 資 標 的 終 止 時 ： 以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 作 為 該 一 般 投 資 標 的 轉 出 金 額 及 未 來 保 險
費 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 若 選 擇 該 一 般 投 資 標 的 為 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 及 停 利 金 額 指
定 投 資 標 的 者 ， 本 公 司 得 以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 為 指 定 投 資 標 的 。
二、一般投 資 標 的 關 閉 時 ： 以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 作 為 未 來 保 險 費 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 若
選 擇 該 一 般 投 資 標 的 為 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 及 停 利 金 額 指 定 投 資 標 的 者 ， 本 公 司 得 以
相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 為 指 定 投 資 標 的 ； 若 選 擇 「 累 積 單 位 數 」 為 投 資 標 的 之 收 益 分 配 或 撥
回 資 產 者 ， 本 公 司 得 以 變 更 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 「 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 」。
三 、 停 泊 標 的 終 止 時 ： 以 本 公 司 指 定 之 投 資 標 的 ， 作 為 該 終 止 停 泊 標 的 之 轉 出 金 額 、 停 利 機 制
之 轉 出 金 額 及 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。
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四 、 停 泊 標 的 關 閉 時 ： 以 本 公 司 指 定 之 投 資 標 的 ， 作 為 停 利 機 制 之 轉 出 金 額 及 收 益 分 配 或 撥 回
資 產 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。
因 前 二 項 情 形 發 生 而 於 投 資 標 的 終 止 或 關 閉 前 所 為 之 轉 換 及 提 領 ， 該 投 資 標 的 不 計 入 免 費 轉 換
申 請 次 數 及 提 領 次數。
第 十 六 條 【 特 殊 情 事 之 評 價 與 處 理 】
投 資 標 的 於 資 產 評 價 日 遇 有 下 列 情 事 之 一 ， 致 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 暫 停 計 算 投
資 標 的 單 位 淨 值 或 贖 回 價 格 ， 導 致 本 公 司 無 法 申 購 或 申 請 贖 回 該 投 資 標 的 時 ， 本 公 司 將 不 負 擔
利 息 ， 並 依 與 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 間 約 定 之 恢 復 單 位 淨 值 或 贖 回 價 格 計 算 日 ，
計 算 申 購 之 單 位 數 或 申 請 贖 回 之 金 額 ：
一 、 因 天 災 、 地 變 、 罷 工 、 怠 工 、 不 可 抗 力 之 事 件 或 其 他 意 外 事 故 所 致 者 。
二 、 國 內 外 政 府 單 位 之 命 令 。
三 、 投 資 所 在 國 交 易 市 場 非 因 例 假 日 而 停 止 交 易 。
四 、 非 因 正 常 交 易 情 形 致 匯 兌 交 易 受 限 制 。
五 、 非 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 使 用 之 通 信 中 斷 。
六 、 有 無 從 收 受 申 購 或 贖 回 請 求 或 給 付 申 購 單 位 、 贖 回 金 額 等 其 他 特 殊 情 事 者 。
七 、 其 他 於 投 資 標 的 公 開 說 明 書 中 記 載 之 情 事 。
要 保 人 依 第 三 十條約 定 申 請 保 險 單 借 款 或 本 公 司 依 第 二 十 條 之 約 定 計 算 年 金 金 額 時 ， 如 投 資 標
的 遇 前 項 各 款 情 事 之 一 ， 致 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 暫 停 計 算 投 資 標 的 單 位 淨 值 ， 本 契 約 以
不 計 入 該 投 資 標 的 之 價 值 的 保 單 帳 戶 價 值 計 算 可 借 金 額 上 限 或 年 金 金 額 ， 且 不 加 計 利 息 。 待 特
殊 情 事 終 止 時 ， 本 公 司 應 即 重 新 計 算 年 金 金 額 或 依 要 保 人 之 申 請 重 新 計 算 可 借 金 額 上 限 。
第 一 項 特 殊 情 事 發 生 時 ， 本 公 司 應 主 動 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 告 知 要 保 人 。
因 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 拒 絕 投 資 標 的 之 申 購 或 贖 回 、 該 投 資 標 的 已 無 可 供 申 購
之 單 位 數 ， 或 因 法 令 變 更 等 不 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 ， 致 本 公 司 無 法 依 要 保 人 指 定 之 投 資 標 的
及 比 例 申 購 或 贖 回 該 投 資 標 的 時 ， 本 公 司 將 不 負 擔 利 息 ， 並 應 於 接 獲 主 管 機 關 或 發 行 、 經 理 或
計 算 代 理 機 構 通 知 後 十 日 內 於 網 站 公 告 處 理 方 式 。
第 十 七 條 【 保 單 帳 戶 價 值 之 通 知 】
本 契 約 於 年 金 累 積 期 間 內 仍 有 效 時 ， 本 公 司 將 依 約 定 方 式 ， 採 書 面 或 電 子 郵 遞 方 式 每 三 個 月 通
知要保 人 其 保 單 帳 戶 價 值 。
前 項 保 單 帳 戶 價 值 內 容 包 括 如 下 ：
一 、 期 初 及 期 末 計 算 基 準 日 。
二 、 投 資 組 合 現 況 。
三 、 期 初 單 位 數 及 單 位 淨 值 。
四 、 本 期 單 位 數 異 動 情 形 （ 含 異 動 日 期 及 異 動 當 時 之 單 位 淨 值 ）。
五 、 期 末 單 位 數 及 單 位 淨 值 。
六 、 本 期 收 受 之 保 險 費 金 額 。
七 、 本 期 已 扣 除 之 各 項 費 用 明 細 （ 包 括 保 單 管 理 費 ）。
八 、 期 末 之 解 約 金 金 額 。
九 、 期 末 之 保 險 單 借 款 本 息 。
十 、 本 期 收 益 分 配 情 形 。
第 十 八 條 【 年 金 給 付 的 開 始 及 給 付 期 間 】
要 保 人 投 保 時 可 選 擇 第 六 保 單 週 年 日 屆 滿 後 之 一 特 定 日 做 為 年 金 給 付 開 始 日 ， 但 不 得 超 過 被 保
險 人 保 險 年 齡 達 九 十 歲 之 保 單 週 年 日 ； 要 保 人 不 做 給 付 開 始 日 的 選 擇 時 ， 本 公 司 以 被 保 險 人 保
險 年 齡 達 七 十 歲 之 保 單 週 年 日 做 為 年 金 給 付 開 始 日 。
要 保 人 亦 得 於 年 金 給 付 開 始 日 的 六 十 日 前 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 年 金 給 付 開 始
日 ； 變 更 後 的 年 金 給 付 開 始 日 須 在 申 請 日 六 十 日 之 後 ， 且 須 符 合 前 項 給 付 日 之 約 定 。
本 公 司 應 於 年 金 給 付 開 始 日 的 六 十 日 前 通 知 要 保 人 試 算 之 年 金 給 付 內 容 。 但 實 際 年 金 給 付 金 額
係 根 據 第 二 十 條 約 定 辦 理 。
前 項 試 算 之 年 金 給 付 內 容 應 包 含 ：
一 、 年 金 給 付 開 始 日 。
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二 、 預 定 利 率 。
三 、 年 金 生 命 表 。
四 、 保 證 期 間 。
五 、 給 付 方 式 。
六 、 每 期 年 金 金 額 。
年 金 給 付 開 始 日 後 ， 本 公 司 於 被 保 險 人 生 存 期 間 ， 依 約 定 分 期 給 付 年 金 金 額 ， 最 高 給 付 年 齡 以
被 保 險 人 保 險 年 齡 到 達 一 百 一 十 歲 為 止 。 但 於 保 證 期 間 內 不 在 此 限 。
第 十 九 條 【 年 金 給 付 的 方 式 】
本 契 約 年 金 給 付 方 式 採 年 給 付 或 月 給 付 ， 由 要 保 人 在 要 保 書 約 定 。 被 保 險 人 於 年 金 給 付 開 始 日
仍 生 存 者 ， 本 公 司 於 年 金 給 付 開 始 日 及 該 日 的 週 年 日 或 週 月 日 給 付 第 二 十 條 計 算 之 年 金 金 額 予
被 保 險 人 本 人 ， 最 高 給 付 至 被 保 險 人 達 保 險 年 齡 一 百 一 十 歲 （ 含 ） 之 年 度 為 止 。
第 二 十 條 【 年 金 金 額 的 計 算 】
在 年 金 給 付 開 始 日 時 ， 本 公 司 以 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 （ 如 有 保 險 單 借 款 應 扣 除
保 險 單 借 款 及 其 應 付 利 息 後 ） ， 依 據 當 時 預 定 利 率 及 年 金 生 命 表 計 算 每 期 給 付 年 金 金 額 。
前 項 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 非 資 產 評 價 日 時 ， 以 次 一 資 產 評 價 日 為 基 準 計 算 保 單 帳 戶 價 值 。
第 一 項 每 年 領 取 之 年 金 金 額 若 低 於 年 金 給 付 金 額 下 限 （ 如 附 表 三 ） 時 ， 本 公 司 改 依 年 金 累 積 期
間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 於 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 一 次 給 付 受 益 人 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止
。 如 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按
年 利 率 一 分 計 算 。
年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 之 保 單 帳 戶 價 值 如 已 逾 年 領 年 金 給 付 金 額 上 限 （ 如附表三 ） 所 需 之 金 額 時
， 其 超 出 的 部 分 之 保 單 帳 戶 價 值 於 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 返 還 予 要 保 人 。 如 因 可 歸 責 於 本
公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給 付 當 時 保 單 辦 理 保 險 單
借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 的 利 率 計 算 。
第 二 十 一 條 【 年 金 給 付 方 式 與 保 證 期 間 的 變 更 】
要 保 人 於 年 金 給 付 開 始 日 前 ， 得 以 書面或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 年 金 給 付 方 式 或 保 證 期
間 ， 其 書 面 通 知 須 於 年 金 給 付 開 始 日 之 前 送 達 本 公 司 始 生 效 力 。
第 二 十 二 條 【 契 約 的 終 止 及 其 限 制 】
要 保 人 得 於 年 金 給 付 開 始 日 前 隨 時 終 止 本 契 約。
前 項 契 約 之 終 止 ， 自 本 公 司 收 到 要 保 人 書 面 通 知 時 ， 開 始 生 效 。
本 公 司 應 以 收 到 前 項 書 面 通 知 之 第 一 個 資 產 評 價 日 的 保 單 帳 戶 價 值 扣 除 解 約 費 用 後 之 餘 額 計 算
解 約 金 ， 並 於 接 到 通 知 之 日 起 一 個 月 內 償 付 之 。 逾 期 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給 付 年
利 率 一 分 計 算 。
前 項 解 約 費 用 如 附 表 一 。
年 金 給 付 期 間 ， 要 保 人 不 得 終 止 本 契 約 。
第 二 十 三 條 【 保 單 帳 戶 價 值 的 部 分 提 領 】
年 金 給 付 開 始 日 前 ， 要 保 人 得 向 本 公 司 提 出 申 請 部 分 提 領 其 保 單 帳 戶 價 值 ， 但 每 次 提領之保單
帳 戶 價 值 不 得 低 於 本 公 司 所 規 定 之 下 限 （ 如 附 表 三 ） ， 且 提 領 後 的 保 單 帳 戶 價 值 不 得 低 於 本 公
司 所 規 定 之 下 限 （ 如 附 表 三 ） 。
要 保 人 申 請 部 分 提 領 時 ， 按 下 列 方 式 處 理 ：
一 、 要 保 人 必 須 在 申 請 文 件 中 指 明 部 分 提 領 的 投 資 標 的 金 額 。
二 、 本 公 司 以 收 到 前 款 申 請 文 件 為 基 準 日 ， 並 以 基 準 日 後之第 一 個 資 產 評 價 日 為 準 計 算 部 分 提
領 的 保 單 帳 戶 價 值 。
三 、 本 公 司 將 於 基 準 日 收 到 要 保 人 之 申 請 文 件 後 一 個 月 內 ， 支 付 部 分 提 領 的 金 額 扣 除 部分提領
費 用 後 之 餘 額 。 逾 期 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 年 利 率 一 分 計 算 。
要 保 人 亦 可 事 先 約 定 部 分 提 領 日 期 ， 本 公 司 將 以 約 定 部 分 提 領 日 期 為 基 準 日 辦 理 前 項 投 資 標 的
部 分 提 領 作 業 。 前 述 約 定 部 分 提 領 日 期 若 遇 當 月 無 相 當 日 者 ， 指 該 月 之 末 日 ； 若 遇 其 他 交 易 尚
未 完 成 時 ， 則 順 延 至 其 他 交 易 完 成 日 。
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第二項 部分提 領 費 用 如 附 表 一 。
第 二 十 四 條 【 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 一 次 領 回 保 單 帳 戶 價 值 】
要 保 人 得 於 年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 前 ， 選 擇 一 次 領 回 保 單 帳 戶 價 值 ， 本 公 司 將 以 年 金 累 積 期 間 屆
滿日計算保 單 帳 戶 價 值 （ 如 有 保 險 單 借 款 應 扣 除 保 險 單 借 款 及 其 應 付 利 息 後 ） ， 於 年 金 給 付 開
始 日 起 十 五 日 內 給 付 要 保 人 。 若 未 為 前 述 選 擇 時 ， 本 公 司 應 於 年 金 給 付 開 始 日 的 六 十 日 前 通 知
要 保 人 該 選 擇 方 式 。 若 本 公 司 於 年 金 累 積 期 間 屆 滿 時 仍 未 接 獲 要 保 人 之 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通
知 ， 則 將 按 本 契 約 約 定 開 始 給 付 年 金。
前項年 金 累 積 期 間 屆 滿 日 非 資 產 評 價 日 時 ， 以 次 一 資 產 評 價 日 為 基 準 計 算 保 單 帳 戶 價 值 。
如 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給 付 當 時
保 單 辦 理 保 險 單 借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 的 利 率 計 算 。
要 保 人 若 選 擇 一 次 領 回 保 單 帳 戶 價 值 時 ， 本 契 約 於 本 公 司 給 付 保 單 帳 戶 價 值 後 即 行 終 止 。
第 二十五 條 【 被 保 險 人 身 故 的 通 知 與 返 還 保 單 帳 戶 價 值 】
被 保 險 人 身 故 後 ， 要 保 人 或 受 益 人 應 於 知 悉 被 保 險 人 發 生 身 故 後 通 知 本 公 司 。
被 保 險 人 之 身 故 若 發 生 於 年 金 給 付 開 始 日 前 者 ， 本 公 司 將 根 據 收 齊 第 二 十 七 條 約 定 申 請 文 件 後
之 次 一 個 資 產 評 價 日 計 算 之 保 單 帳 戶 價 值 返 還 予 要 保 人 或 其 他 應 得 之 人 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止
。
被 保 險 人 之 身 故 若 發 生 於 年 金 給 付 開 始 日 後 者 ， 如 仍 有 未 支 領 之 年 金 餘 額 ， 本 公 司 應 將 其 未 支
領 之 年 金 餘 額 依 約 定 給 付 予 身 故 受 益 人 或 其 他 應 得 之 人 。
前 項 給 付 受 益 人 得 選 擇 一 次 給 付 或 依 契 約 約 定 分 期 給 付 ； 受 益 人 選 擇 一 次 給 付 ， 其 計 算 之 貼 現
利 率 為 適 用 第 二 十 條 所 採 用 之 預 定 利 率 。
第 二十六 條 【 失 蹤 處 理 】
被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 年 金 給 付 開 始 日 前 失 蹤 ， 且 法 院 宣 告 死 亡 判 決 內 所 確 定 死 亡 時 日
在 年 金 給 付 開 始 日 前 者 ， 本 公 司 依 本 契 約 第二十五 條 約 定 返 還 保 單 帳 戶 價 值 。
前 項 保 單 帳 戶 價 值 ， 其 評 價 時 點 以 申 請 所 需 相 關 文 件 送 達 本 公 司 後 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 準 。
被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 且 年 金 給 付 開 始 日 後 失 蹤 者 ， 除 有 未 支 領 之 年 金 餘 額 外 ， 本 公 司
根 據 法 院 宣 告 死 亡 判 決 內 所 確 定 死 亡 時 日 為 準 ， 不 再 負 給 付 年 金 責 任 ； 但 於 日 後 發 現 被 保 險 人
生 還 時 ， 本 公 司 應 依 契 約 約 定 繼 續 給 付 年 金 ， 並 補 足 其 間 未 付 年 金 。
前 項 情 形 ， 於 被 保 險 人 在 本 契 約 有 效 期 間 內 年 金 給 付 開 始 日 前 失 蹤 ， 且 法 院 宣 告 死 亡 判 決 內 所
確 定 死 亡 時 日 在 年 金 開 始 給 付 後 者 ， 亦 適 用 之 。
第 二十七 條 【 返 還 保 單 帳 戶 價 值 的 申 請 】
要 保 人 依 第二十五 條 或 第 二 十 六 條 之 約 定 申 領 「 保 單 帳 戶 價 值 」 時 ， 應 檢 具 下 列 文 件 ：
一 、 保 險 單 或 其 謄 本 。
二 、 被 保 險 人 死 亡 證 明 文 件 及 除 戶 戶 籍 謄 本 。
三 、 申 請 書 。
四 、 要 保 人 或 其 他 應 得 之 人 的 身 分 證 明 。
本 公 司 應 於 收 齊 前 項 文 件 後 十 五 日 內 給 付 之 。 但 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為
給 付 者 ， 應 給 付 遲 延 利 息 年 利 率 一 分 。
第 二十八 條 【 年 金 的 申 領 】
被 保 險 人 於 年 金 給 付 開 始 日 後 生 存 期 間 每 年 第 一 次 申 領 年 金 給 付 時 ， 應 提 出 可 資 證 明 被 保 險 人
生 存 之 文 件 。 但 於 保 證 期 間 內 不 在 此 限 。
保 證 期 間 年 金 受 益 人 得 申 請 提 前 給 付 ， 其 計 算 之 貼 現 利 率 為 適 用 第 二 十 條 所 採 用 之 預 定 利 率 。
被 保 險 人 身 故 後 若 仍 有 未 支 領 之 年 金 餘 額 ， 受 益 人 申 領 時 應 檢 具 下 列 文 件 ：
一 、 保 險 單 或 其 謄 本 。
二 、 被 保 險 人 死 亡 證 明 文 件 及 除 戶 戶 籍 謄 本 。
三 、 受 益 人 的 身 分 證 明 。
除 第 一 期 年 金 金 額 可 於 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 給 付 外 ， 其 他 期 年 金 金 額 應 於 各 期 之 應 給 付
日 給 付 。 如 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 ， 致 第 一 期 年 金 金 額 逾 年 金 給 付 開 始 日 起 十 五 日 內 未 給 付
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， 或 其 他 期 年 金 金 額 逾 應 給 付 日 未 給 付 時 ， 應 給 付 遲 延 利 息 年 利 率 一分。
第 二十九 條 【 未 還 款 項 的 扣 除 】
年金給 付 開 始 日 前 ， 本 公 司 給 付 以 現 金 給 付 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 及 償 付
解 約 金 、 部 分 提 領 金 額 及 一 次 領 回 保 單 帳 戶 價 值 時 ， 如 要 保 人 仍 有 保 險 單 借 款 本 息 或 寬 限 期 間
欠 繳 之 保 單 管 理 費 等 未 償 款 項 者 ， 本 公 司 得 先 抵 銷 上 述 欠 款 及 扣 除 其 應 付 利 息 後 給 付 其 餘 額 。
年 金 給 付 開 始 日 時 ， 依 第 二 十 條 約 定 計 算 年 金 金 額 。
第 三十條 【 保 險 單 借 款 及 契 約 效 力 的 停 止 】
年 金 給 付 開 始 日 前 ， 要 保 人 得 向 本 公 司 申 請 保 險 單 借 款 ， 其 可 借 金 額 上 限 為 借 款 當 日 保 單 帳 戶
價 值 之 六 十 ％ 。
當 未 償 還 之 借 款 本 息 ， 超 過 本 契 約 保 單 帳 戶 價 值 之 八 十 ％ 時 ， 本 公 司 應 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式
通 知 要 保 人 ； 如 未 償 還 之 借 款 本 息 超 過 本 契 約 保 單 帳 戶 價 值 之 九 十 ％ 時 ， 本 公 司 應 再 以 書 面 通
知 要 保 人 償 還 借 款 本 息 ， 要 保 人 如 未 於 通 知 到 達 翌 日 起 算 二 日 內 償 還 時 ， 本 公 司 將 以 保 單 帳 戶
價 值 扣 抵 之 。 但 若 要 保 人 尚 未 償 還 借 款 本 息 ， 而 本 契 約 累 積 的 未 償 還 之 借 款 本 息 已 超 過 保 單 帳
戶 價 值 時 ， 本 公 司 將 立 即 扣 抵 並 以 書 面 通 知 要 保 人 ， 要 保 人 如 未 於 通 知 到 達 翌 日 起 算 三 十 日 內
償 還 不 足 扣 抵 之 借 款 本 息 時 ， 本 契 約 自 該 三 十 日 之 次 日 起 停 止 效 力 。
本 公 司 於 本 契 約 累 積 的 未 償 還 借 款 本 息 已 超 過 保 單 帳 戶 價 值 ， 且 未 依 前 項 約 定 為 通 知 時 ， 於 本
公 司 以 書 面 通 知 要 保 人 之 日 起 三 十 日 內 要 保 人 未 償 還 不 足 扣 抵 之 借 款 本 息 者 ， 保 險 契 約 之 效 力
自 該 三 十 日 之 次 日 起 停 止 。
年 金 給 付 期 間 ， 要 保 人 不 得 以 保 險 契 約 為 質 ， 向 本 公 司 借 款 。
第 三 十 一 條 【 不 分 紅 保 單 】
本 保 險 為 不 分 紅 保 單 ， 不 參 加 紅 利 分 配 ， 並 無 紅 利 給 付 項 目 。
第 三十二 條 【 投 保 年 齡 的 計 算 及 錯 誤 的 處 理 】
要 保 人 在 申 請 投 保 時 ， 應 將 被 保 險 人 出 生 年 月 日 在 要 保 書 填 明 。 被 保 險 人 的 投 保 年 齡 ， 以 足 歲
計 算 ， 但 未 滿 一 歲 的 零 數 超 過 六 個 月 者 ， 加 算 一 歲 。
被 保 險 人 的 投 保 年 齡 發 生 錯 誤 時 ， 依 下 列 約 定 辦 理 ：
一 、 真 實 投 保 年 齡 高 於 本 契 約 最 高 承 保 年 齡 者 ， 本 契 約 無 效 ， 本 公 司 應 將 已 繳 保 險 費 無 息 退 還
要 保 人 ， 如 有 已 給 付 年 金 者 ， 受 益 人 應 將 其 無 息 退 還 本 公 司 。
二 、 因 投 保 年 齡 錯 誤 ， 而 致 本 公 司 短 發 年 金 金 額 者 ， 本 公 司 應 計 算 實 付 年 金 金 額 與 應 付 年 金 金
額 的 差 額 ， 於 下 次 年 金 給 付 時 按 應 付 年 金 金 額 給 付 ， 並 一 次 補 足 過 去 實 付 年 金 金 額 與 應 付
年 金 金 額 的 差 額 。
三 、 因 投 保 年 齡 錯 誤 ， 而 溢 發 年 金 金 額 者 ， 本 公 司 應 重 新 計 算 實 付 年 金 金 額 與 應 付 年 金 金 額 的
差 額 ， 並 於 未 來 年 金 給 付 時 扣 除 。
前項第 一 、 二 款 情 形 ， 其 錯 誤 原 因 歸 責 於 本 公 司 者 ， 應 加 計 利 息 退 還 各 款 約 定 之 金 額 ， 其 利 息
按 給付當 時 本 保 單 辦 理 保 險 單 借 款 的 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 計
算。
第 三十三 條 【 受 益 人 的 指 定 及 變 更 】
本 契 約 受 益 人 於 被 保 險 人 生 存 期 間 為 被 保 險 人 本 人 ， 本 公 司 不 受 理 其 指 定 或 變 更 。
除 前 項 約 定 外 ， 要 保 人 得 依 下 列 約 定 指 定 或 變 更 受 益 人 ：
一 、 於 訂 立 本 契 約 時 ， 得 經 被 保 險 人 同 意 指 定 身 故 受 益 人 ， 如 未 指 定 者 ， 以 被 保 險 人 之 法 定 繼
承 人 為 本 契 約 身 故 受 益 人 。
二 、 除 聲 明 放 棄 處 分 權 者 外 ， 於 保 險 事 故 發 生 前 得 經 被 保 險 人 同 意 變 更 身 故 受 益 人 ， 如 要 保 人
未 將 前 述 變 更 通 知 本 公 司 者 ， 不 得 對 抗 本 公 司 。
前 項 身 故 受 益 人 的 指 定 或 變 更 ， 於 要 保 人 檢 具 申 請 書 及 被 保 險 人 的 同 意 書 （ 要 、 被 保 險 人 為 同
一 人 時 為 申 請 書 或 電 子 申 請 文 件 ） 送 達 本 公 司 時 ， 本 公 司 即 予 批 註 或 發 給 批 註 書 。
第 三十四 條 【 投 資 風 險 與 法 律 救 濟 】
要 保 人 及 受 益 人 對 於 投 資 標 的 價 值 須 直 接 承 擔 投 資 標 的 之 法 律 、 匯 率 、 市 場 變 動 風 險 及 投 資 標
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 11
的 發 行 或 經 理 機 構 之 信 用 風 險 所 致 之 損 益 。
本 公 司 應 盡 善 良 管 理 人 之 義 務 ， 慎 選 投 資 標 的 ， 加 強 締 約 能 力 詳 加 審 視 雙 方 契 約 ， 並 應 注 意 相
關 機 構 之 信 用 評 等 。
本 公 司 對 於 因 可 歸 責 於 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 或 其 代 理 人 、 代 表 人 、 受 僱 人 之 事 由 減 損 本 投
資 標 的 之 價 值 致 生 損 害 要 保 人 、 受 益 人 者 ， 或 其 他 與 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 所 約 定 之 賠 償 或
給 付 事 由 發 生 時 ， 本 公 司 應 盡 善 良 管 理 人 之 義 務 ， 並 基 於 要 保 人 、 受 益 人 之 利 益 ， 應 即 刻 且 持
續 向 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 進 行 追 償 。 相 關 追 償 費 用 由 本 公 司 負 擔 。
前 項 追 償 之 進 度 及 結 果 應 以 適 當 方 式 告 知 要 保 人 。
第 三 十 五 條 【 變 更 住 所 】
要 保 人 的 住 所 有 變 更 時 ， 應 即 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 。
要 保 人 不 為 前 項 通 知 者 ， 本 公 司 之 各 項 通 知 ， 得 以 本 契 約 所 載 要 保 人 之 最 後 住 所 發 送 之 。
第 三 十 六 條 【 時效】
由 本 契 約 所 生 的 權 利 ， 自 得 為 請 求 之 日 起 ， 經 過 兩 年 不 行 使 而 消 滅 。
第 三 十 七 條 【 批註】
本契約內 容 的 變 更 ， 或 記 載 事 項 的 增 刪 ， 除 第 十 條 第 三 項 、 第 十 五 條 第 一 項 及 第 三 十 三 條約定
者 外 ， 應 經 要 保 人 與 本 公 司 雙 方 書 面 或 其 他 約 定 方 式 同 意 後 生 效 ， 並 由 本 公 司 即 予 批 註 或 發 給
批 註 書 。
第 三 十 八 條 【 管 轄 法 院 】
因 本 契 約 涉 訟 者 ， 同 意 以 要 保 人 住 所 地 地 方 法 院 為 第 一 審 管 轄 法 院 ， 要 保 人 的 住 所 在 中 華 民 國
境 外 時 ， 以 台 灣 台 北 地 方 法 院 為 第 一 審 管 轄 法 院 。 但 不 得 排 除 消 費 者 保 護 法 第 四 十 七 條 及 民 事
訴 訟 法 第 四 百 三 十 六 條 之 九 小 額 訴 訟 管 轄 法 院 之 適 用 。
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 12
附表一 本契約相關費用表
投資型年 金 保 單 保 險 公 司 收 取 之 相 關 費 用 一 覽 表 （ 單位：約定外幣元或 %）
費 用 項 目
收 取 標 準
一、保費費用
無。
二、保險相關費用
保單管理費
(1) 每月收取如下表，收取保單管理費時，要保人累積總繳保險費扣除歷次申請
部分提領保單帳戶價值金額後之餘額，達免收管理費金額標準（含）以上者
當月免收。
約定外幣
每月保單管理費
（單位：元）
免收管理費金額標準
（單位：元）
美元
3
60,000
歐元
3
60,000
澳幣
4
80,000
紐幣
4
80,000
南非幣
45
900,000
人民幣
20
400,000
(2) 依契約生效日及每保單週月日之保單帳戶價值，乘以每月保單管理費用率。
各保單年度之每月保單管理費用率如下表：
保單年度
第 1 年
第 2 年
第 3 年
第 4 年起
每月保單
管理費用率
0.2%
0.125%
0.075%
0%
本公司得於評估實際費用後調整此管理費並於三個月前通知要保人；但對於要保
人有利之費用調降，不在此限。
三、投資相關費用
1.投資標的申購費用
(1) 三商美邦帳戶：本公司未另外收取。
(2) 委託投資帳戶：本公司未另外收取。
(3) 基金：本公司未另外收取。
(4) 指數股票型基金：每次將自申購金額中扣抵 0.5%作為申購費用。
本公司得於評估實際費用後調整此投資標的申購費用並於三個月前通知要保人；
但對於要保人有利之費用調降，不在此限。
＊本項費用於投資標的配置、投資標的之收益分配或撥回資產、投資標的轉換所
為之申購投資標的時均需收取。
2.投資標的經理（管理）費
(1) 三商美邦帳戶：已反應於宣告利率中，不另外向客戶收取。
(2) 委託投資帳戶：已由投資標的淨值中扣除，不另外向客戶收取。
(3) 基金：本公司未另外收取。
(4) 指數股票型基金：本公司於每月保單週月日自該投資標的價值中收取 0.08%，
但要保人未配置於指數股票型基金者，無需收取。
本公司得於評估實際費用後調整此經理（管理）費並於三個月前通知要保人；但
對於要保人有利之費用調降，不在此限。
3.投資標的保管費
(1) 三商美邦帳戶：已反應於宣告利率中，不另外向客戶收取。
(2) 委託投資帳戶：本公司未另外收取。
(3) 基金：本公司未另外收取。
(4) 指數股票型基金：本公司未另外收取。
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 13
4.投資標的贖回費用
(1) 三商美邦帳戶：本公司未另外收取。
(2) 委託投資帳戶：本公司未另外收取。
(3) 基金：本公司未另外收取。
(4) 指數股票型基金：每次將自贖回金額中扣抵 0.5%作為贖回費用，但於收取保
單管理費、投資標的經理（管理）費所為之贖回，無需收取投資標的贖回費
用。
本公司得於評估實際費用後調整此投資標的贖回費用並於三個月前通知要保人；
但對於要保人有利之費用調降，不在此限。
＊本項費用於年金給付、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金額及一次
領回保單帳戶價值、投資標的轉換、本公司以保單帳戶價值扣抵借款本息所為之
贖回投資標的時均需收取。
5.投資標的轉換費用
(1) 停利機制：無。
(2) 申請轉換：本公司每一保單年度提供要保人十二次免費轉換，本公司自第十
三次起，將從每次轉出金額中依下表金額扣抵轉換費用。
約定外幣
申請轉換費用（單位：元）
美元
15
歐元
15
澳幣
20
紐幣
20
南非幣
225
人民幣
100
本公司得於評估實際費用後調整此手續費並於三個月前通知要保人；但對於要保
人有利之費用調降，不在此限。
＊投資標的之轉出若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收
取本項投資標的轉換費用；投資標的之轉入若涉及指數股票型基金時，仍需收取
投資標的申購費用。
四、解約及部分提領費用
1.解約費用
依解約之保單帳戶價值，乘以本契約所約定各保單年度之解約費用率。各保單年
度之解約費用率如下表：
保單年度
第 1 年
第 2 年
第 3 年
第 4 年起
解約費用率
5.5%
4%
2%
0%
＊若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收取本項解約費
用。
2.部分提領費用
依部分提領之保單帳戶價值，乘以本契約所約定各保單年度之解約費用率，再乘
以超額比例。
前項超額比例於條款約定之每次部分提領基準日依下列公式計算：
1. 免扣除部分提領費用額度= max（累積總繳保險費 × 6% － 該保單年度內歷次
申請部分提領保單帳戶價值金額，0）
2. 本次申請需扣除部分提領費用額度= max（本次申請部分提領保單帳戶價值金額
－ 免扣除部分提領費用額度，0）
3. 超額比例= 本次申請需扣除部分提領費用額度 ÷ 本次申請部分提領保單帳戶價
值金額
本公司得於評估實際費用後調整此手續費並於三個月前通知要保人；但對於要保
人有利之費用調降，不在此限。
＊若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收取本項部分提領
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 14
費用。
五、其他費用
匯款相關費用
(1) 要保人或受益人選擇以本公司約定之外匯指定銀行為外匯存款戶交付或收受
相關款項時，即無需負擔匯款相關費用。
(2) 要保人或受益人亦得要求以非本公司約定之外匯指定銀行為外匯存款戶交付
或收受相關款項，惟匯款相關費用依下表所列方式約定。
款 項 種 類
匯 出 費 用 （ 含中
間 銀 行 轉 匯 費 用
）
收 款 費 用
1.要 保 人 依 條 款 第 三 條 、
第 六 條 、 第 七 條 及 第 八
條 交 付 保 險 費
2.受 益 人 依 條款第 三十二
條 約 定 歸 還 款 項
註
要 保 人 或 受 益 人
承擔
本 公 司 承 擔
1.依 條 款 第 三 條 第 二 項 及
第 四 條 退還保 險 費
2.依 條 款 第 二十條 第 四 項
、第二十五 條 及 第 二 十
六 條 返 還 保 單 帳戶價值
或 未 支 領 之 年 金 餘額
3.依 條 款 第 十三條 給 付 收
益 分 配 或 撥 回 資產
4.依 條 款 第 十九條 約 定 之
年 金 給 付
5.依 條款第 二 十 四 條 一 次
領 回 保 單 帳 戶 價 值
6.因條款第 二 十 二 條 、 第
二十三條、第二十七 條
及第二十八 條之延遲利
息 給 付
7.本公司因 條 款 第 三 十 二
條 約 定 退 還 款項
註
本 公 司 承 擔
要 保 人 、 受 益
人 或 應 得 之 人
承擔
1.依 條款第二十二 條 償付
解 約 金
2.依 條 款 第 二 十 三 條 保單
帳 戶 價 值 的 部分提領
3.其 他 款 項
要 保 人 承 擔
要 保 人 、 受 益
人 或 應 得 之 人
承擔
註：若錯誤原因歸責於本公司者，則匯出費用及收款費用皆由本公司承擔。
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投資型年 金 保 單 投 資 機 構 收 取 之 相 關 費 用 收取表
投資機構提供其收取相關費用之最新明細資料詳本公司網站 www.mli.com.tw。
（ 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 、 紐 幣 及 南 非 幣 ）
一 般 投 資 標 的 ：
（１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
投 資 標 的
種類
申購
手 續 費
經理
（ 管理） 費
保 管 費
贖回
手 續 費
三 商 美 邦 美 元 帳 戶 ( 美 元 計
價 )
-
無
-
-
無
三 商 美 邦 歐 元 帳 戶 ( 歐 元 計
價 )
-
無
-
-
無
三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶 ( 澳 幣 計
價 )
-
無
-
-
無
三 商 美 邦 紐 幣 帳 戶 ( 紐 幣 計
價 )
-
無
-
-
無
三 商 美 邦 南 非 幣 帳 戶 ( 南非
幣 計 價 )
-
無
-
-
無
（２）委 託 投 資 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
投 資 標 的
種類
申購
手 續 費
經理
（ 管理） 費
保 管 費
贖回
手 續 費
三商美邦人壽 A+環球多元
配 置 投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳
戶之資產撥回機制來源可
能 為 本 金 )*(美 元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.50%
0.12%
無
三商美邦人壽 A+環球多元
配 置 投 資 帳 戶 ( 累 積 單 位 數
)( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回
機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*(美
元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.50%
0.12%
無
三商美邦人壽環球總報酬
投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之
資產撥回機制來源可能為
本金)*(美 元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.50%
0.10%
無
三商美邦人壽環球總報酬
投資帳戶( 累積單位數)( 全
權委託帳戶之資產撥回機
制 來 源 可 能 為 本 金 )*(美元
計價)
委託
投 資 帳 戶
無
1.50%
0.10%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 16
三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0
投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之
資產撥回機制來源可能為
本金)*(美 元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.70%
1 億元(不含)以 下 ： 0.09%
1 億元(含 )以上：0.08%
無
三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0
投資帳戶( 累積單位數)( 全
權委託帳戶之資產撥回機
制 來 源 可 能 為 本 金 )*(美元
計價)
委託
投 資 帳 戶
無
1.70%
1 億元(不含)以 下 ： 0.09%
1 億元(含 )以上：0.08%
無
三商美邦人壽環球平衡投
資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
產撥回機制來源可能為本
金 )*(美 元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.10%
1 億元(含 )以下：0.10%
1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
5 億 元 以 上 ： 0.06%
無
三商美邦人壽環球平衡投
資帳戶( 累積單位數)( 全權
委託帳戶之資產撥回機制
來 源 可 能 為 本 金 ) *(美 元 計
價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.10%
1 億元(含 )以下：0.10%
1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
5 億 元 以 上 ： 0.06%
無
三商美邦人壽多元配置入
息 投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶
之資產撥回機制來源可能
為 本 金 )*(美 元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.10%
1 億元(含 )以下：0.10%
1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
5 億 元 以 上 ： 0.06%
無
三商美邦人壽多元配置入
息投資帳戶( 累積單位數)(
全權委託帳戶之資產撥回
機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*(美
元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.10%
1 億元(含 )以下：0.10%
1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
5 億 元 以 上 ： 0.06%
無
三商美邦人壽十全十美動
態 配 置 投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託
帳戶之資產撥回機制來源
可 能 為 本 金 )*(美 元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.70%
0.08%
無
三商美邦人壽十全十美動
態 配 置 投 資 帳 戶 ( 累 積 單 位
數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥
回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*(
美 元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.70%
0.08%
無
三商美邦人壽安穩投資帳
戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥
回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*(
美 元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.00%
1 億元(含 )以下：0.10%
1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
5 億 元 以 上 ： 0.06%
無
三商美邦人壽寰宇多資產
投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之
資產撥回機制來源可能為
本金)*(美 元 計 價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.10%
1 億元(含 )以下：0.10%
1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
5 億 元 以 上 ： 0.06%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 17
三商美邦人壽寰宇多資產
投 資帳戶( 累積單位數)( 全
權委託帳戶之資產撥回機
制 來 源 可 能 為 本 金 )*(美元
計價)
委託
投 資 帳 戶
無
1.10%
1 億元(含 )以下：0.10%
1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
5 億 元 以 上 ： 0.06%
無
*本 全 權 委 託 帳 戶 資 產 撥 回 前 未 先 扣 除 行 政 管 理 相 關 費 用 。
註 １ ： 委託投資帳戶之經理（ 管理） 費，包含本公司收取之管理費及投資機構收取之經理費，已
由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。 委 託 投 資 帳 戶 之 委 託 投 資 資 產 如 有 投 資 於 該
投 信 經 理 之 基 金 時 ， 則 該 部 分 委 託 資 產 投 信 不 得 另 收 取 經 理 費 。
註 ２：委 託 投 資 帳 戶 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
（３）基 金 ：
投 資 標 的 名 稱
投 資 標 的
種類
申購
手 續 費
經理
（ 管理） 費
保 管 費
贖回
手 續 費
聯 博 美 國 收 益 基 金 -A2(本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 ) (美 元 計
價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
不 得 超 過 公 開 說 明 書 第 II
部 分 之 「 行 政 管 理 人 、 保 管
機 構 及 過 戶 代 理 費 用 」 所 列
之 固 定 最 高 費 用 （ 即 行 政 管
理 人 、 保 管 機 構 及 過 戶 代 理
費用最高一般為每年 1.00%
，惟實務上保管費約為
0.005%~0.50%）。
無
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 -
A2( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投資等級之高風險債券且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) (美元
計價)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%~1.70%
無
聯 博 歐 洲 收 益 基 金 -A2(本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 ) (歐 元 計
價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 -
AT( 月 配 權 )( 本 基 金 主 要 係
投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為
本金)(美 元 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%~1.70%
無
聯博全球高收益債券基金
AA 穩 定 月 配 澳 幣 避 險 (配息
)( 本基金 主 要 係 投 資 於 非 投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
計價)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%~1.70%
無
聯博全球高收益債券基金
AA 穩 定 月 配 美 元 ( 配息)(本
基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%~1.70%
無
樣
本
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 18
聯博全球高收益債券基金
AA 穩 定 月 配 南 非 幣 避 險 (配
息 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投資等級之高風險債券且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**( 南
非 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%~1.70%
無
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 -
AT( 月 配 息 )( 本 基 金 主 要 係
投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為
本金)(美 元 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%~1.70%
無
聯博全球高收益債券基金
AA 穩 定 月 配 澳 幣 避 險 (配權
)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
計價)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%~1.70%
無
聯博全球高收益債券基金
AA 穩 定 月 配 美 元 ( 配權)(本
基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券且配息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%~1.70%
無
聯博全球高收益債券基金
AA 穩 定 月 配 南 非 幣 避 險 (配
權 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投資等級之高風險債券且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**( 南
非 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%~1.70%
無
聯 博 美 國 成 長 基 金 A 美元(
基金之配息來源可能為本
金 )(美元計價)
海外
股 票 型
無
1.50%
無
聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AA 穩定
月 配 澳 幣 避 險 ( 本 基 金 有 相
當比重投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )**(澳 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AA 穩定
月 配 美 元 避 險 ( 本基金 有 相
當比重投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )**(美 元 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA
穩定月配澳幣避險( 配息)(
本基金有相當比重投資於
非投資等級之高風險債券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
澳 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 19
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA
穩定月配美元( 配息)( 本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(美元
計價)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA
穩 定 月 配 南 非 幣 避 險 ( 配息
)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非投資等級之高風險債券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
南 非 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA
穩定月配澳幣避險( 配權)(
本基金有相當比重投資於
非投資等級之高風險債券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
澳 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA
穩定月配美元( 配權)( 本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(美元
計價)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA
穩 定 月 配 南 非 幣 避 險 ( 配權
)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非投資等級之高風險債券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
南 非 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 美 國 收 益 基 金 AT 美元
( 配息)( 本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為
本金)(美 元 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
月配澳幣避險( 配息)( 本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
計價)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
月配美元( 配息)( 本基金有
相當比重投資於非投資等
級之高風險債券且配息來
源 可 能 為 本 金 )**( 美 元 計 價
)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 20
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
月配南非幣避險( 配息)( 本
基金有相當比重投資於非
投資等級之高風險債券且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**( 南
非 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 美 國 收 益 基 金 AT 美元
( 配權)( 本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為
本金)(美 元 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
月配澳幣避險( 配權)( 本基
金有相當比重 投 資 於 非 投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
計價)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
月配美元( 配權)( 本基金有
相當比重投資於非投資等
級之高風險債券且配息來
源 可 能 為 本 金 )**( 美 元 計 價
)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
月配南非幣避險( 配權)( 本
基金有相當比重投資於非
投資等級之高風險債券且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**( 南
非 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA(穩定
月配)級 別 美 元 (本 基 金 有 相
當比重投資於 非 投 資 等 級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )**(美 元 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA(穩定
月配)澳 幣 避 險 級 別 ( 本 基 金
有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券且配息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 澳幣計
價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA(穩定
月配)南 非 幣 避 險 級 別 ( 本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(南非
幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.10%
無
聯 博 優 化 波 動 股 票 基 金 AD
月 配 級 別 美 元 ( 基 金 之 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 21
聯 博 優 化 波 動 股 票 基 金 AD
月 配 澳 幣 避 險 級 別 ( 基 金 之
配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**( 澳
幣 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
無
霸 菱 大 東 協 基 金 A 類 美 元 (
配權)(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.25%
併 入 單 一 行 政 管 理 費 0.45%
無
霸 菱 全 球 新 興 市 場 基 金 A
類 美 元 (配權)(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
併 入 單 一 行 政 管 理 費 0.45%
無
霸 菱 全 球 農 業 基 金 -A 類 ( 美
元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
低於 1.5 億 英 鎊 ： 0.0200%；
1.5~3.5 億 英 鎊 ： 0.0175%；
高於 3.5 億 英 鎊 ： 0.0100%
無
資本集團全球機會高收 益
債 券 基 金 盧 森 堡 T 美元(本
基金主要係投資於非投資
等 級 之 高 風 險 債 券 ) (美 元 計
價 )
海外
債 券 型
無
1.75%
最高 0.06%
無
資本集團全球機會高收 益
債 券 基 金 盧 森 堡 T 歐元(本
基金主要係投資於非投資
等 級 之 高 風 險 債 券 ) (歐 元 計
價 )
海外
債 券 型
無
1.75%
最高 0.06%
無
資本集團全球機會高收益
債 券 基 金 盧 森 堡 Tfd 美元(
配息)(本 基 金 主 要 係 投 資 於
非投資等級之高風險債券
且基金之配息來源可能為
本金)(美元計價 )
海外
債 券 型
無
1.75%
最高 0.06%
無
群益印度中小基金( 美元)(
美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
2.00%
0.26%
無
安聯中國策略基金( 美元)(
美 元 計 價 )
區域
股 票 型
無
1.80%
0.23%
無
安 聯 收 益 成 長 基 金 AT 累積
類股( 美元)( 本基金有相當
比重投資於非投資等級之
高 風 險 債 券 )(美 元 計 價 )
海外
平 衡 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
月 收 類 股 澳 幣 避 險 ( 月 配 息
)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非投資等級之高風險債券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )( 澳
幣 計 價 )
海外
平 衡 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 22
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
月收類股( 月配息)( 本基金
有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券且配息
來 源 可 能 為 本 金 )( 美 元 計 價
)
海外
平 衡 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
月 收 類 股 南 非 幣 避 險 ( 月配
息 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於非投資等級之高風險債
券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(
南 非 幣 計 價 )
海外
平 衡 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
月 收 類 股 澳 幣 避 險 ( 月 配 權
)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非投資等級之高風險債券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )( 澳
幣 計 價 )
海外
平 衡 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
月收類股( 月配權)( 本基金
有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券且配息
來 源 可 能 為 本 金 )( 美 元 計 價
)
海外
平 衡 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
月 收 類 股 南 非 幣 避 險 ( 月配
權 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於非投資等級之高風險債
券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(
南 非 幣 計 價 )
海外
平 衡 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
安 聯 歐 洲 高 息 股 票 基 金 -
AMg 穩 定 月 收 總 收 益 ( 美元
避險)(基 金 之 配 息 來 源 可 能
為 本 金 )(美 元 計 價 )
區域
股 票 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.8%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
安聯歐洲高息股票基金-AM
穩定月收類股( 歐元)( 基金
之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )( 歐
元 計 價 )
區域
股 票 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.8%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
安聯 AI 人 工 智 慧 基 金 -AT
累積(美元)(美 元 計 價 )
全 球 產 業
股 票 型
無
併 入 單 一 行 政 管 理 費 2.05%
（ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
）
無
富 達 全 球 健 康 護 理 基 金 ( 歐
元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
一 般 介 乎 本 基 金 淨 資 產 價 值
之 0.003%與 0.35%之間（ 不
包 括 交 易 費 用 與 合 理 支 出 及
墊 付 費 用 ） 。
無
富 達 全 球 消 費 行 業 基 金 ( 歐
元 計 價 )
海外
股 票 型
無
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 23
富 達 美 元 現 金 基 金 ( 美 元計
價 )
海外
現 金 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
0.40%( 上限
1.50%)
註 ： 富達基
金 ─ 美 元 現
金 基 金 目 前
年 管 理 費 率
為 0%
無
富 達 中 國 聚 焦 基 金 ( 美 元 計
價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 全 球 入 息 基 金 A 股 (F1
穩 定 月 配 息 )( 本 基 金 之 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 澳 元 現 金 基 金 ( 澳 幣 計
價 )
海外
現 金 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
0.40%
無
富達全球消費行業基金(A
股 累 計 美 元 )(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 歐 洲 高 收 益 基 金 (A 股
月 配 息 美 元 避 險 )( 本 基 金 主
要係投資於非投資等級之
高 風 險 債 券 )(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.00%( 上限
1.50%)
無
富 達 歐 洲 高 收 益 基 金 (A 股
H 月 配 息 澳 幣 避 險 )(本 基 金
主要係投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )**(澳 幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.00%( 上限
1.50%)
無
富 達 歐 洲 入 息 基 金 (A 股 F1
穩 定 月 配 息 美 元 避 險 )( 本基
金之配息來源可能為本金
)**(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 德 國 基 金 (A 股 累 計 美
元 避 險 )(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 全 球 入 息 基 金 (A 股累
計 美 元 )(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 24
富 達 全 球 入 息 基 金 (A 股 H
月 配 息 澳 幣 避 險 )( 本 基 金 之
配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**( 澳
幣 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 美 元 高 收 益 基 金 (F1 穩
定月配息- 美元)( 本基金主
要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可
能 為 本 金 )**(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.00%( 上限
1.50%)
無
富達新興市場債券基金(F1
穩定月配息- 美元)( 本基金
主要係投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )**(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.20%( 上限
1.50%)
無
富達中國內需消費基金(A
股 累 積 美 元 )(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富達全球健康護理基金(A
股 累 積 美 元 )(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 印 度 聚 焦 基 金 (A 股美
元 )(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 新 興 亞 洲 基 金 (A 股累
積 美 元 )(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 新 興 亞 洲 基 金 (A 股累
積 歐 元 )(歐 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上 限
1.50%)
無
富 達 歐 洲 動 能 基 金 (A 股歐
元 )(歐 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 歐 洲 動 能 基 金 (A 股累
積 美 元 避 險 )(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
富 達 歐 洲 基 金 (A 股 累 積 美
元 避 險 )(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%( 上限
1.50%)
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 25
富 達 亞 洲 高 收 益 債 券 基 金 -
A 股 月 配 息 (美元)(本 基 金 主
要係投資於非投資等級之
高風險債券且基金之配息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
價 )
海外
債 券 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
富 達 亞 洲 總 報 酬 基 金 -A 股
月配息( 美元)( 本基金主要
係投資於非投資等級之高
風險債券且基金之配息來
源 可 能 為 本 金 )**( 美 元 計 價
)
海外
債 券 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
( 月配權)( 本基金之配息來
源 可 能 為 本 金 )**( 美 元 計 價
)
海外
債 券 型
無
0.75%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
收益基金( 季配權)( 本基金
有相當比 重 投 資 於 非 投 資
等級之高風險債券且基金
之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )美 國 政 府 基 金
( 月配權)( 本基金之配息來
源 可 能 為 本 金 )(美元計價)
海外
債 券 型
無
0.65%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 印 度 基 金 ( 美
元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 大 中 華 基 金 (
美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.60%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )天 然 資 源 基 金
(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 東 歐 基 金 ( 歐
元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.60%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
收 益 基 金 A-Mdis 股 (本 基 金
有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券且基金
之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
A-Mdis 股 ( 本 基 金 之 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**( 美 元 計 價
)
海外
債 券 型
無
0.75%
0.01%~0.14%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 26
富 蘭 克 林 ( 坦 )東 歐 基 金 美 元
A(acc)(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.60%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )生 技 領 航 基 金
A(acc)(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
收益基金美元 A(acc)( 本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且基
金之配息來源可能為本金
)**(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
收 益 基 金 澳 幣 避 險 A(月配
息 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於非投資等級之高風險債
券且基金之配息來源可能
為 本 金 )**(澳 幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
收 益 基 金 澳 幣 避 險 A(月配
權 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於非投資等級之高風險債
券且基金之配息來源可能
為 本 金 )**(澳 幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
收 益 基 金 南 非 幣 避 險 A- 月
配息( 本 基 金 有 相 當 比 重 投
資於非投資等級之高風險
債券且基金之配息來源可
能 為 本 金 )**(南 非 幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
收 益 基 金 南 非 幣 避 險 A- 月
配權( 本 基 金 有 相 當 比 重 投
資於非投資等級之高風險
債券且基金之配息來源可
能 為 本 金 )**(南 非 幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
美元 A(acc)( 本基金之配息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
價 )
海外
債 券 型
無
0.75%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
澳 幣 避 險 A(月 配 息 )(本 基 金
之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
澳 幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
0.75%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
澳 幣 避 險 A(月 配 權 )(本 基 金
之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
澳 幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
0.75%
0.01%~0.14%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 27
富 蘭 克 林 ( 坦 )多 空 策 略 基 金
美元 A(acc)股 (美 元 計 價 )
平 衡 型
(混 合 型 )
無
2.05%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 總 報
酬 基 金 美 元 A-Mdis 股 (本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且基
金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(
美 元 計 價 )
債 券 型
無
0.75%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 總 報
酬 基 金 歐 元 A-Mdis 股 (本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且基
金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(
歐 元 計 價 )
債 券 型
無
0.75%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 總 報
酬 基 金 澳 幣 避 險 A-Mdis 股 (
本基金有相當比重投資於
非投資等級之高風險債券
且基金之配息來源可能為
本金)(澳 幣 計 價 )
債 券 型
無
0.75%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )亞 洲 小 型 企 業
基 金 美 元 A(acc) 股 ( 美元計
價 )
股 票 型
無
1.35%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )亞 洲 小 型 企 業
基 金 歐 元 A(acc) 股 ( 歐元計
價 )
股 票 型
無
1.35%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )科 技 基 金 美 元
A(acc)股 (美 元 計 價 )
股 票 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )美 國 機 會 基 金
美元 A(acc)股 (美 元 計 價 )
股 票 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富 蘭 克 林 ( 坦 )美 國 機 會 基 金
歐元 A(acc)股 (歐 元 計 價 )
股 票 型
無
1.00%
0.01%~0.14%
無
富蘭克林華美特別股收益
基金-B 分配型( 美元)( 本基
金之配息來源可能為本金
)**(美 元 計 價 )
開 放 式 全
球 股 票 型
無
1.50%
0.260%
無
富蘭克林華美特別股收益
基金-B 分配型( 南非幣)( 本
基金之配息來源可能為本
金 )**(南 非 幣 計 價 )
開 放 式 全
球 股 票 型
無
1.50%
0.260%
無
駿利亨德森遠見全球地產
股 票 基 金 A2(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.20%
0.02%~0.1%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 28
天 達 環 球 黃 金 基 金 C 收益
股份(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
2.25%
最 高 為 資 產 淨 值 之 0.05%
無
天達環球特許品牌基金 C
累積股份( 美元避險)(美元
計價)
海外
股 票 型
無
2.50%
無
摩 根 環 球 高 收 益 債 券 基 金 A
股 ( 每月派息)( 本基金主要
係投資於非投資等級之高
風險債券且配息來源可能
為 本 金 )**(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
0.85%
0.30%
無
摩 根 環 球 企 業 債 券 基 金 A
股 (累計)(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
0.80%
0.20%
無
摩 根 環 球 企 業 債 券 基 金 A
股 ( 每月派息)( 本基金之配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(美元
計價)
海外
債 券 型
無
0.80%
0.20%
無
摩 根 環 球 高 收 益 債 券 基 金 (
澳幣對沖)A 股 ( 利率入息)(
本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
計價)
海外
債 券 型
無
0.85%
0.30%
無
摩 根 策 略 總 報 酬 基 金 ( 澳幣
對沖)A 股 ( 累計)( 本基金有
相當比重投資於非投資等
級 之 高 風 險 債 券 )( 澳 幣 計 價
)
海外
平 衡 型
無
1.25%
0.20%
無
摩 根 策 略 總 報 酬 基 金 ( 美元
對沖)A 股 ( 累計)( 本基金有
相當比重投資於非投資等
級 之 高 風 險 債 券 )( 美 元 計 價
)
海外
平 衡 型
無
1.25%
0.20%
無
摩 根 多 重 收 益 基 金 ( 澳 幣 對
沖 )A 股 ( 利率入息)( 本基金
有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券且配息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 澳幣計
價 )
海外
平 衡 型
無
1.25%
0.20%
無
摩 根 多 重 收 益 基 金 ( 美 元 對
沖 )A 股 ( 累計)( 本基金有相
當比重投資於非投資等級
之 高 風 險 債 券 )(美元計價)
海外
平 衡 型
無
1.25%
0.20%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 29
摩 根 多 重 收 益 基 金 ( 美 元 對
沖 )A 股 ( 每月派息)( 本基金
有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券且配息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
價 )
海外
平 衡 型
無
1.25%
0.20%
無
摩 根 日 本 ( 日圓) 基金( 美元
對沖)(累計)(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
0.20%
無
摩根新興市場本地貨幣債
券基金(美元)A 股 ( 累計)(美
元 計 價 )
海外
債 券 型
無
不 超 過 1.0%
不 超 過 0.3%
無
摩根新興市場本地貨幣債
券 基 金 (美元)A 股 (每 月 派 息
)( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為
本金)**(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
不 超 過 1.0%
不 超 過 0.3%
無
摩根新興市場本地貨幣債
券 基 金 ( 澳 幣 對 沖 )A 股 利 率
入息( 本 基 金 之 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**(澳 幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
不 超 過 1.0%
不 超 過 0.3%
無
摩 根 多 重 收 益 ( 美 元 對 沖 )A
股 ( 利率入息)( 本基金有相
當比重投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )**(美 元 計 價 )
海外
平 衡 型
無
不 超 過
1.25%
不 超 過 0.2%
無
貝 萊 德 世 界 能 源 基 金 A2(美
元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.75%
保 管 人 根 據 證 券 的 價 值 收 取
逐 日 累 積 的 年 費 ， 加 上 交 易
費用。年費範圍由年率
0.0024% 至 0.45%， 交 易 費 的
範圍則由每宗交易 5.5 美元
至 124 美元。
無
貝 萊 德 世 界 礦 業 基 金 A2(美
元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.75%
無
貝 萊 德 拉 丁 美 洲 基 金 A2(美
元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.75%
無
貝萊德亞洲老虎債券基金
A2( 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )(
美 元計價)
海外
債 券 型
無
1.00%
無
貝萊德亞洲老虎債券基金
A3( 月 配 權 )( 基 金 有 相 當 比
重投資於非投資等級之高
風險債券且配息來源可能
為 本金)(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
無
貝萊德亞洲老虎債券基金
A6( 穩 定 配 息 )( 基 金 有 相 當
比重投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可
能 為 本金)**(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 30
貝萊德亞洲老虎債券基金
A8 南非幣避險( 月配息)( 基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且配
息 來源可能為 本金)**( 南非
幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
無
貝萊德亞洲老虎債券基金
A8 澳幣避險( 月配息)( 基金
有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券且配息
來源可能為 本金) **( 澳幣計
價 )
海外
債 券 型
無
1.00%
無
貝萊德全球通膨連結債券
基金 A3(月配息)(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
0.75%
無
貝萊德全球通膨連結債券
基金 A2(美 元 計 價 )
海外
債 券 型
無
0.75%
無
貝 萊 德 世 界 科 技 基 金 A2 美
元 (美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
無
貝 萊 德 世 界 科 技 基 金 A2 歐
元 (歐 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
無
貝萊德世界健康科學基金
A2 美元(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
無
貝萊德世界健康科學基金
A2 歐元(歐 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
無
貝萊德世界健康科學基金
Hedged A2 澳幣(澳 幣 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
無
貝萊德全球智慧數據股票
入 息 基 金 A6(穩 定 配 息 )(基
金之配息來源可能為本金
)**(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
保 管 人 根 據 證 券 的 價 值 收 取
逐 日 累 積 的 年 費 ， 加 上 交 易
費用。年費範圍由年率
0.0024% 至 0.45%， 交 易 費 的
範圍則由每宗交易 5.5 美元
至 124 美元。
無
NN(L) 新興市場債券基金 X
股對沖級別澳幣( 月配息)(
本基金有相當比重投資於
非投資等級之高風險債券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
澳 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%
內 含 於 固 定 服 務 費 0.25%中
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 31
NN(L) 新興市場債券基金 X
股 對 沖 級 別 南 非 幣 ( 月 配 息
)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非投資等級之高風險債券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
南 非 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%
內 含 於 固 定 服 務 費 0.25%中
無
NN(L) 新興市場債券基金 X
股美元( 月配息)( 本基金有
相當比重投資於非 投 資 等
級之高風險債券且配息來
源 可 能 為 本 金 )**( 美 元 計 價
)
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%
內 含 於 固 定 服 務 費 0.25%中
無
NN(L) 新興市場債券基金 X
股 美 元 ( 本 基 金 有 相 當 比 重
投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為
本金)**(美 元 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.50%
內 含 於 固 定 服 務 費 0.25%中
無
NN(L) 投資級公司債基金 X
股美元( 月配息)( 本基金之
配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**( 美
元 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.00%
內 含 於 固 定 服 務 費 0.15%中
無
NN(L) 投資級公司債基金 X
股對沖級別澳幣( 月配息)(
本基金之配息來源可能為
本金)**(澳 幣 計 價 )
海 外 固 定
收 益 型
無
1.00%
內 含 於 固 定 服 務 費 0.15%中
無
NN(L) 旗艦多元資產基金 X
股對沖級別美元( 月配息)(
本基金之配息來源可能為
本金)**(美 元 計 價 )
平 衡 型
無
1.50%
內 含 於 固 定 服 務 費 0.20%中
無
NN(L) 旗艦多元資產基金 X
股對沖級別澳幣( 月配息)(
本基金之配息來源可能為
本金)**(澳 幣 計 價 )
平 衡 型
無
1.50%
內 含 於 固 定 服 務 費 0.20%中
無
野村( 愛爾蘭)- 美 國 高 收 益
債 券 基 金 (TD 美元)( 本 基 金
主要係投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )**(美 元 計 價 )
美元
高 收 益 債
無
1.70%
保 管 費 ： 年 費 率 不 得 超 過
0.4%( 最低年費為 12,000 美
元 )
信 託 費 ： 年 費 率 為 基 金 淨 資
產 價 值 的 0.025%
無
野村( 愛爾蘭)- 美 國 高 收 益
債 券 基 金 (TD 澳幣)( 本 基 金
主要係投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )**(澳 幣 計 價 )
美元
高 收 益 債
無
1.70%
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 32
野村( 愛爾蘭)- 美 國 高 收 益
債 券 基 金 (TD 澳 幣 避 險 類 股
)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳 幣
計價)
美元
高 收 益 債
無
1.70%
無
野 村 多 元 收 益 平 衡 基 金 - 月
配型( 美元)( 本基金有相當
比重投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可
能 為 本 金 )**(美 元 計 價 )
平 衡 型
無
1.70%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
野 村 美 利 堅 高 收 益 債 基 金 -
月配型( 美元)( 本基金主要
係投資於非投資等級之高
風險債券且配息來源可能
為 本 金 )**(美 元 計 價 )
高 收 益
債型
無
1.70%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
野 村 環 球 高 收 益 債 基 金 - 月
配型( 美元)( 本基金主要係
投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為
本金)**(美 元 計 價 )
高 收 益
債 券 型
無
1.60%
每年基金淨資產價值之
0.28%
無
野 村 環 球 基 金 (美 元 計 價 )
全球
股 票 型
無
1.50%(20 億
以下) 、
1.35%(20~40
億 ) 、
1.20%(40 億
以上)， 本基
金 投 資 股 票
總 金 額 未 達
本 基 金 淨 資
產 價 值 之
70% 時 ， 經
理 費 應 減 半
計 收 之 規 定
(1)就 本 基 金 每 日 之 淨 資 產 價
值逐日累計，並按每年
0.135%之 比 率 計 算 報 酬 ； 及
(2)每 年 加 計 美 元 參 萬 伍 仟 元
之 報 酬 ， 每 季 給 付 乙 次 。
無
野村亞太複合高收益債基
金 - 月配息( 美元)( 本 基 金 主
要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可
能 為 本 金 )**(美 元 計 價 )
高 收 益
債 券 型
無
1.50%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
先 機 北 美 股 票 基 金 A 類累
積 (美元)(美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
每 年 基 金 資 產 淨 值 總 平 均 值
的 0.01% 加計增值稅（ 如有
） ，惟每年最低費用為
3,500 歐 元 。
無
施 羅 德 環 球 新 興 亞 洲 基 金 (
美 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
每 年 最 高 0.3%
無
施 羅 德 環 球 新 興 歐 洲 基 金 (
歐 元 計 價 )
海外
股 票 型
無
1.50%
每 年 最 高 0.3%
無
JFVA1 第 一 版 - 33
施 羅 德 亞 洲 高 息 股 債 基 金 (
澳幣避險)A-月配息 ( 本 基 金
有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券且基金
之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
澳 幣 計 價 )
平 衡 型
無
1.25%
每 年 最 高 0.5%
無
施 羅 德 亞 洲 高 息 股 債 基 金 (
美元)A- 月 配 息 ( 本 基 金 有 相
當比重投資於非投資等級
之高風險債券且基金之配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(美元
計價)
平 衡 型
無
1.25%
每 年 最 高 0.5%
無
**本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
註 １：基金之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
註 ２：基 金 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
（４）指 數 股 票 型 基 金 ：
投 資 標 的 名 稱
投 資 標 的
種類
申購
手 續 費
經理
（ 管理） 費
保 管 費
贖回
手 續 費
Invesco 納 斯 達 克 100 指數
ETF(美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.2%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
SPDR 標普 500 指數 ETF(美
元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.0945%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
SPDR 能 源 類 股 ETF(美 元 計
價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.13%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
SPDR 金 融 類 股 ETF(美 元 計
價 )
股 票 型
ETF
由 本公
司 支 付
0.13%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
SPDR 科 技 類 股 ETF(美 元 計
價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.13%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
SPDR 必 需 性 消 費 類 股 ETF(
美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.13%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
SPDR 公 用 事 業 類 股 ETF(美
元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.13%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
SPDR 健 康 照 護 類 股 ETF(美
元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.13%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
SPDR 非 必 需 消 費 類 股 ETF(
美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.13%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
樣
本
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 34
SPDR 標 普 金 屬 與 礦 產 業
ETF(美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.35%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
SPDR 標普油氣開採與生產
ETF(美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.35%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares MSCI 全世界 ETF(美
元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.31%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares MSCI 新 興 市 場 ETF(
美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.67%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares MSCI 德國 ETF(美元
計價)
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.47%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares MSCI 英國 ETF(美元
計價)
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.47%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares MSCI 巴 西 指 數 ETF(
美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.59%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares 中 國 大 型 股 ETF(美
元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.74%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares 納 斯 達 克 生 技 ETF(
美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.47%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares 拉 丁 美 洲 40 ETF(美
元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.48%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares MSCI 印度 ETF(美元
計價)
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.68%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares 羅素 2000 ETF(美元
計價)
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.19%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares 美 國 房 地 產 指 數
ETF(美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由本公
司 支 付
0.43%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares 特別股及收益證券
ETF(美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.46%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
iShares 20 年期以上美國公
債 ETF(美 元 計 價 )
債 券 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.15%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
VanEck Vectors 黃金礦業
ETF(美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.52%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
JFVA1 第 一 版 - 35
VanEck Vect ors 俄 羅 斯 ETF(
美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.65%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
WisdomTree 日 本 股 票 型 匯
率 避 險 ETF(美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.48%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
WisdomTree 歐 洲 股 票 型 匯
率 避 險 ETF(美 元 計 價 )
股 票 型
ETF
由 本 公
司 支 付
0.58%（ 總 管 理 費 ）
由 本 公
司 支 付
註 １：指 數 股 票 型 基 金 之 申 購 及 贖 回 費 用 由 證 券 商 收 取 ， 該 費 用 由 本 公 司 支 付 予 證 券 商 。
註 ２：指 數 股 票 型 基 金 之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取
。
註 ３：指 數 股 票 型 基 金 之 保 管 費 由 保管機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取
。
停 泊 標 的 ：
（１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
投 資 標 的
種類
申購
手 續 費
經理
（ 管理） 費
保 管 費
贖回
手 續 費
三 商 美 邦 美 元 帳 戶 (美 元 計 價 )
-
無
-
-
無
三 商 美 邦 歐 元 帳 戶 (歐 元 計 價 )
-
無
-
-
無
三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶 (澳 幣 計 價 )
-
無
-
-
無
三 商 美 邦 紐 幣 帳 戶 (紐 幣 計 價 )
-
無
-
-
無
三 商 美 邦 南非幣帳戶(南非幣計
價 )
-
無
-
-
無
註 １ ： 三商美 邦 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 、 紐 幣 、 南 非 幣 帳 戶 將 投 資 於 美 元 一 年 期 （ 含 ） 以 下 存 款 、 歐
元 一 年 期 （ 含 ） 以下存 款 、 澳 幣 一 年 期 （ 含 ） 以 下 存 款 、 紐 幣 一 年 期 （ 含 ） 以 下 存 款 、 南
非 幣 一 年 期 （ 含 ） 以 下 存 款 。 其 宣 告 利 率 係 反 映 該 帳 戶 之 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 （ 每 年
0.2275%） ， 並 用 以 計 算 該 帳 戶 之 單 位 淨 值 ， 相 關 說 明 如 下表：
帳 戶 名 稱
宣 告 利 率 公 告
與 適 用 期 間
宣 告 利 率
參 考 指 標
宣 告 利 率 調 整 區 間
（ 反 映 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 ）
三 商 美 邦
美 元 帳 戶
每月第一個工
作日於本公司
網頁公告，適
用期間一個月
。
上月最後一個
資產評價日兆
豐國際商業銀
行美元活期存
款 利 率 。
最高為上月最後一個資產評價日兆
豐國際商業銀行美元一年定期存款
利 率 ， 最 低 為 零 。
樣
本
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 36
三 商 美 邦
歐 元 帳 戶
上月最後一個
資產評價日兆
豐國際商業銀
行歐元活期存
款 利 率 。
最高為上月最後一個資產評價日兆
豐國際商業銀行歐元一年定期存款
利 率 ， 最 低 為 零 。
三 商 美 邦
澳 幣 帳 戶
上月最後一個
資產評價日兆
豐國際商業銀
行澳幣活期存
款 利 率 。
最高為上月最後一個資產評價日兆
豐國際商業銀行澳幣一 年定期存款
利 率 ， 最 低 為 零 。
三 商 美 邦
紐 幣 帳 戶
上月最後一個
資產評價日兆
豐國際商業銀
行紐幣活期存
款 利 率 。
最高為上月最後一個資產評價日兆
豐國際商業銀行紐幣一 年定期存款
利 率 ， 最 低 為 零 。
三 商 美 邦
南非幣帳
戶
上月最後一個
資產評價日兆
豐國際商業銀
行 南非幣活期
存 款 利 率 。
最高為上月最後一個資產評價日兆
豐國際商業銀行南非幣 一 年定期存
款 利 率 ， 最 低 為 零 。
JFVA1 第 一 版 - 37
（ 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 人 民 幣 ）
一 般 投 資 標 的 ：
（１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
投 資 標 的
種類
申購
手 續 費
經理
（ 管理） 費
保 管 費
贖回
手 續 費
三商美邦人 民 幣 帳戶( 人民
幣 計價)
-
無
-
-
無
（２）委 託 投 資 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
投 資 標 的
種類
申購
手 續 費
經理
（ 管理） 費
保 管 費
贖回
手 續 費
三商美邦人壽神州人民幣
指 數 型 投 資 帳 戶 ( 人 民 幣 計
價 )
委託
投 資 帳 戶
無
1.100%
0.100%
無
註 １：委託投 資 帳 戶 之 經 理 （ 管理） 費 ， 包 含 本 公 司 收 取 之 管 理 費 及 投 資 機 構 收 取 之 經 理 費 ， 已
由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。 委 託 投 資 帳 戶 之 委 託 投 資 資 產 如 有 投 資 於 該
投 信 經 理 之 基 金 時 ， 則 該 部 分 委 託 資 產 投 信 不 得 另 收 取 經 理 費 。
註 ２ ： 委 託 投 資 帳 戶 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
（３）基 金 ：
投 資 標 的 名 稱
投 資 標 的
種類
申購
手 續 費
經理
（ 管理） 費
保 管 費
贖回
手 續 費
群 益 印 度 中 小 基 金 ( 人 民 幣
)(人 民 幣 計 價 )
海外
股 票 型
無
2.00%
0.260%
無
安 聯四季豐收債券組合基
金 -B 月配息( 人民幣)( 本基
金有一定比例之投資包含
高風險非投資等級債券基
金 )(人民幣計價)
複 合 式 債
券 組 合 型
無
1.00%
0.120%
無
安 聯 中 華 新 思 路 基 金 ( 人民
幣 )(人 民 幣 計 價 )
區域
股 票 型
無
2.00%
0.260%
無
安聯收益成長多重資產基
金 -A 累積( 人民幣)( 本基金
有相當比重投資於非投資
等 級 之 高 風 險 債 券 ) (人 民 幣
計價)
區域
平 衡 型
無
1.50%
0.240%
無
樣
本
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 38
安聯收益成長多重資產基
金 -B 月 配 息 ( 人 民 幣 )( 本基
金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券且配
息 來 源 可 能 為 本 金 ) (人 民 幣
計價)
區域
平 衡 型
無
1.50%
0.240%
無
富 達 亞 洲 高 收 益 債 券 基 金 -
A 股 月 配 息 (人 民 幣 )(本 基 金
主要係投資於非投資等級
之高風險債券且基金之配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(人民
幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
富 達 亞 洲 總 報 酬 基 金 -A 股
月配息( 人民幣)( 本基金主
要係投資於非投資等級之
高風險債券且基金之配息
來 源 可 能 為 本 金 )**( 人民幣
計價)
海外
債 券 型
無
每 年 基 金 淨
資 產 價 值 之
1.50%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
復 華 人 民 幣 貨 幣 市 場 基 金 (
人 民 幣 計 價 )
海 外 貨 幣
市 場 型
無
0.400%
0.110%
無
復 華 中 國 新 經 濟 A 股 基 金 -
人 民 幣 (人 民 幣 計 價 )
海外
股 票 型
無
2.00%
0.260%
無
復 華 中 國 新 經 濟 平 衡 基 金 -
人民幣 A( 本 基 金 有 相 當 比
重投資於非投資等級之高
風 險 債 券 )(人 民 幣 計 價 )
海外
平 衡 型
無
1.60%
0.240%
無
復華新興市場高收益債券
基金- 配息( 人 民 幣 )( 本基金
主要係投資於非投資等級
之高風險債券且基金之配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**(人民
幣 計 價 )
海外
債 券 型
無
1.60%
0.250%
無
富蘭克林華美特別股收益
基金-B 分配型( 人民幣)( 本
基金之配息來源可能為本
金 )**(人 民 幣 計 價 )
開 放 式 全
球 股 票 型
無
1.50%
0.260%
無
野村環球基金( 人民幣)(人
民 幣 計 價 )
全球
股 票 型
無
1.50%(20 億
以下) 、
1.35%(20~40
億 ) 、
1.20%(40 億
以上)， 本 基
金 投 資 股 票
總 金 額 未 達
本 基 金 淨 資
產 價 值 之
70% 時 ， 經
(1)就 本 基 金 每 日 之 淨 資 產 價
值逐日累計，並按每年
0.135%之 比 率 計 算 報 酬 ； 及
(2)每 年 加 計 美 元 參 萬 伍 仟 元
之 報 酬 ， 每 季 給 付 乙 次 。
無
JFVA1 第 一 版 - 39
理 費 應 減 半
計 收 之 規 定
野村亞太複合高收益債基
金 - 月配息( 人 民 幣 )( 本基金
主要係投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )(人 民 幣 計 價 )
亞太
高 收 益 債
無
1.50%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
野 村 多 元 收 益 平 衡 基 金 - 月
配型( 人民幣)( 本基金有相
當比重投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源
可 能 為 本 金 )**( 人 民 幣 計 價
)
平 衡 型
無
1.70%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
野 村 美 利 堅 高 收 益 債 基 金 -
月配型( 人民幣)( 本基金主
要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可
能 為 本 金 )**(人 民 幣 計 價 )
高 收 益
債型
無
1.70%
每年基金淨資產價值之
0.26%
無
野 村 環 球 高 收 益 債 基 金 - 月
配型( 人民幣)( 本基金主要
係投資於非投資等級之高
風險債券且配息來源可能
為 本 金 )**(人 民 幣 計 價 )
高 收 益
債 券 型
無
1.60%
每年基金淨資產價值之
0.28%
無
註 １：基 金 之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
註 ２ ： 基 金 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
停 泊 標 的 ：
（１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
投 資 標 的
種類
申購
手 續 費
經理
（ 管理） 費
保管費
贖回
手 續 費
三商美邦人民幣帳戶( 人 民 幣 計
價 )
-
無
-
-
無
註 １ ： 三 商 美邦人民幣帳 戶 將 投 資 於 人 民 幣 一 年 期 （ 含 ） 以 下 存 款 。 其 宣 告 利 率 係 反 映 該 帳 戶 之
實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 （ 每年0.2275%） ， 並 用 以 計 算 該 帳 戶 之 單 位 淨 值 ， 相 關 說 明 如 下
表 ：
帳 戶 名 稱
宣 告 利 率 公 告 與
適 用 期 間
宣 告 利 率
參 考 指 標
宣 告 利 率 調 整 區 間
（ 反 映 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 ）
三商美邦
人民幣 帳戶
每月第 一 個 工 作
日 於 本 公 司 網 頁
公 告 ， 適 用 期 間
一個月。
上月最 後 一 個 資
產 評 價 日 兆 豐 國
際 商 業 銀 行 人民
幣 活 期 存 款 利率
。
最高為 上 月 最 後 一 個 資 產 評 價 日 兆
豐 國 際 商 業 銀 行 人民幣 一 年 定 期 存
款 利 率 ， 最 低 為 零 。
樣
本
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 40
附表二 投資標的表
（ 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 、 紐 幣 及 南 非 幣 ）
一 般 投 資 標 的 ：
（１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
發 行 或 經理（ 管理） 機構
投 資 標 的 種 類
計價
幣別
收 益 分 配 或
撥 回 資 產
三 商 美 邦 美元帳戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
美元
無
三 商 美 邦 歐元帳戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
歐元
無
三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
澳幣
無
三 商 美 邦 紐 幣 帳 戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
紐幣
無
三 商 美 邦 南 非 幣 帳 戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
南 非 幣
無
（２）委 託 投 資 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
發 行 或 經理（ 管理） 機構
投 資 標 的 種 類
計價
幣別
收 益 分 配 或
撥 回 資 產
三商美邦人壽 A+環球多元配置投
資帳戶( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回
機 制 來 源 可 能 為 本 金 ) *
霸 菱 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有
三商美邦人壽 A+環球多元配置投
資 帳 戶 (累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶
之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
霸 菱 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有 ***
三 商 美 邦 人 壽 環 球 總 報 酬 投 資 帳 戶
( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來
源 可 能 為 本 金 )*
富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有
三 商 美 邦 人 壽 環 球 總 報 酬 投 資 帳 戶
(累 積 單 位 數 )(全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有 ***
三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0 投 資 帳
戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制
來 源 可 能 為 本 金 )*
富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 41
三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0 投 資 帳
戶 (累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
富 達 證 券 投 資 信託股份有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有 ***
三商美邦人壽環 球 平 衡 投 資 帳 戶 (
全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源
可 能 為 本 金 )*
富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
託 股 份 有 限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有
三 商 美 邦 人 壽 環 球 平 衡 投 資 帳 戶 (
累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
託 股 份 有 限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有 ***
三 商 美 邦 人 壽 多 元 配 置 入 息 投 資 帳
戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制
來 源 可 能 為 本 金 )*
宏 遠 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有
三 商 美 邦 人 壽 多 元 配 置 入 息 投 資帳
戶 (累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
宏 遠 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有 ***
三 商 美 邦 人 壽 十 全 十 美 動 態 配 置 投
資帳戶( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回
機 制 來 源 可 能 為 本 金 ) *
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有
三 商 美 邦 人 壽 十 全 十 美 動 態 配 置 投
資 帳 戶 (累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶
之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有 ***
三 商 美 邦 人 壽 安穩投 資 帳 戶 ( 全權
委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能
為 本 金 )*
復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有
三 商 美 邦 人 壽 寰 宇 多 資 產 投 資 帳 戶
( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來
源 可 能 為 本 金 )*
復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有
三 商 美 邦 人 壽 寰 宇 多 資 產 投 資 帳 戶
(累 積 單 位 數 )(全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
美元
有 ***
*本 全 權 委 託 帳 戶 資 產 撥 回 前 未 先 扣 除 行 政 管 理 相 關 費 用 。
***收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 累 積 單 位 數 。
（３）基 金 ：
投 資 標 的 名 稱
發 行 或 經理（ 管理） 機構
投 資 標 的 種 類
計價
幣別
收 益 分 配 或
撥 回 資 產
聯博美國收益基金-A2(本 基 金 有 相
當 比 重 投 資 於 非 投資等 級 之 高 風 險
債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
無
聯博全球高收益債券基金-A2(本基
金 主 要 係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風
險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 42
聯博歐洲收益基金-A2(本 基 金 有 相
當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險
債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
歐元
無
聯 博 全 球 高 收 益 債券基金-AT( 月配
權 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資 等
級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
本金)
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有 ***
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
月 配 澳 幣 避 險 (配息)(本 基 金 主 要 係
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
澳幣
有
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
月 配 美 元 ( 配息)(本 基 金 主 要 係 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
月 配 南 非 幣 避 險 (配息)( 本 基 金 主 要
係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
南 非 幣
有
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 -AT( 月配
息 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資 等
級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
本金)
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
月 配 澳 幣 避 險 (配權)(本 基 金 主 要 係
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
澳幣
有 ***
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
月 配 美 元 ( 配權)(本 基 金 主 要 係 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有 ***
聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
月 配 南 非 幣 避 險 (配權)( 本 基 金 主 要
係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
南 非 幣
有 ***
聯 博 美 國 成 長 基 金 A 美元( 基金之
配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
聯博(盧 森 堡 )公司
海 外 股 票 型
美元
無
聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 澳
幣避險( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
澳幣
有
聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 美
元避險( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 43
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
配 澳 幣 避 險 (配息)( 本 基 金 有 相 當 比
重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
澳幣
有
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
配 美 元 (配息)( 本 基金有 相 當 比 重 投
資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
配 南 非 幣 避 險 (配息)(本 基 金 有 相 當
比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
南 非 幣
有
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
配 澳 幣 避 險 (配權)( 本 基 金 有 相 當 比
重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
澳幣
有 ***
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
配 美 元 (配權)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投
資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有 ***
聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
配 南 非 幣 避 險 (配權)(本 基 金 有 相 當
比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
南 非 幣
有 ***
聯 博 美 國 收 益 基 金 AT 美元(配息)(
本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等
級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
本金)
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 澳
幣 避 險 (配息)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投
資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
澳幣
有
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 美
元 (配息)( 本 基金有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 南
非 幣 避 險 ( 配息)(本 基 金 有 相 當 比 重
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
南 非 幣
有
聯 博 美 國 收 益 基 金 AT 美元(配權)(
本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等
級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
本金)
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有 ***
聯 博 美 國 收 益基金 AA 穩 定 月 配 澳
幣 避 險 (配權)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投
資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
澳幣
有 ***
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 44
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 美
元 (配權)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有 ***
聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 南
非 幣 避 險 ( 配權)(本 基 金 有 相 當 比 重
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
南 非 幣
有 ***
聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA( 穩 定 月 配 )
級別美元( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
美元
有
聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA( 穩 定 月 配 )
澳 幣 避 險 級 別 ( 本 基 金 有 相 當 比 重
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
澳幣
有
聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA( 穩 定 月 配 )
南 非 幣 避 險 級 別 ( 本 基 金 有 相 當 比
重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海外
固 定 收 益 型
南 非 幣
有
聯 博 優 化 波 動 股 票 基 金 AD 月 配 級
別美元( 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海 外 股 票 型
美元
有
聯 博 優 化 波 動 股 票 基 金 AD 月 配 澳
幣 避 險 級 別 ( 基 金 之 配 息 來 源 可 能
為 本 金 )**
聯博(盧 森 堡 )公司
海 外 股 票 型
澳幣
有
霸 菱 大 東 協 基 金 A 類 美 元 (配權)
霸菱國際基金經理( 愛爾
蘭 )公司
海 外 股 票 型
美元
有 ***
霸菱全球新 興 市 場 基金 A 類美元(
配權)
霸菱國際基金經理( 愛爾
蘭 )公司
海 外 股 票 型
美元
有 ***
霸 菱 全 球 農 業 基金-A 類
霸 菱 基 金 經 理 有 限 公 司
海 外 股 票 型
美元
無
資 本 集 團 全 球 機 會 高 收 益 債 券 基 金
盧森堡T美元(本基金主要係投資於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
資 本 國 際 管 理 公 司
海 外 債 券 型
美元
無
資 本 集 團 全 球 機 會 高 收 益 債 券 基 金
盧森堡T歐元(本基金主要係投資於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
資 本 國 際 管 理 公 司
海 外 債 券 型
歐元
無
資 本 集 團 全 球 機 會 高 收 益 債 券 基 金
盧 森 堡 Tfd 美元(配息)(本 基 金 主 要
係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
資 本 國 際 管 理 公 司
海 外 債 券 型
美元
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 45
群 益 印 度 中 小 基 金 (美元)
群 益 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海 外 股 票 型
美元
無
安 聯 中 國 策 略 基 金 (美元)
安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
區 域 股 票 型
美元
無
安 聯 收 益 成 長 基 金 AT 累 積 類 股 (美
元 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投
資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
Allianz Global Investors
GmbH
海 外 平 衡 型
美元
無
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
股 澳 幣 避 險 (月 配息)(本 基 金 有 相 當
比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
Allianz Global Investors
GmbH
海 外 平 衡 型
澳幣
有
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
股 (月配息)(本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )
Allianz Global Investors
GmbH
海 外 平 衡 型
美元
有
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
股 南 非 幣 避 險 (月 配息)(本 基 金 有 相
當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險
債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
Allianz Global Investors
GmbH
海 外 平 衡 型
南 非 幣
有
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
股 澳 幣 避 險 (月 配 權 )(本 基 金 有 相 當
比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
Allianz Global Investors
GmbH
海 外 平 衡 型
澳幣
有 ***
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
股 (月配權)(本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )
Allianz Global Investors
GmbH
海 外 平 衡 型
美元
有 ***
安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
股 南 非 幣 避 險 (月配權)( 本 基 金 有 相
當 比 重 投 資 於 非 投資等 級 之 高 風 險
債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
Allianz Global Investors
GmbH
海 外 平 衡 型
南 非 幣
有 ***
安 聯 歐 洲 高 息 股 票 基 金 - AMg 穩定
月 收 總 收 益 (美 元 避 險 )(基 金 之 配 息
來 源 可 能 為 本金)
Allianz Global Investors
GmbH
區 域 股 票 型
美元
有
安 聯 歐 洲 高 息 股 票 基 金 -AM 穩 定 月
收 類 股 (歐元)( 基 金 之 配 息 來 源 可 能
為 本 金 )
Allianz Global Investors
GmbH
區 域 股 票 型
歐元
有
安聯 AI 人 工 智 慧 基 金 -AT 累積(美
元 )
Allianz Global Investors
GmbH
全 球 產 業
股 票 型
美元
無
富 達 全 球 健 康 護 理 基 金
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
歐元
有 ***
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 46
富 達 全 球 消 費 行 業 基 金
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
歐元
有 ***
富 達 美 元 現 金 基金
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 現 金 型
美元
有 ***
富 達 中 國 聚 焦 基 金
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
美元
有 ***
富 達 全 球 入 息 基 金 A 股 (F1 穩 定 月
配息)( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
金 )**
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
美元
有
富 達 澳 元 現 金 基 金
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 現 金 型
澳幣
無
富 達 全 球 消 費 行業基金(A 股累計
美元)
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海外股 票 型
美元
無
富 達 歐 洲 高 收 益 基 金 (A 股 月 配 息
美 元 避 險 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海外債 券 型
美元
有
富 達 歐 洲 高 收 益 基 金 (A 股 H 月配
息 澳 幣 避 險 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海外債 券 型
澳幣
有
富 達 歐 洲 入 息 基 金 (A 股 F1 穩 定 月
配 息 美 元 避 險 )( 本 基 金 之 配 息 來 源
可 能 為 本 金 )**
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海外股 票 型
美元
有
富 達 德 國 基 金 (A 股 累 計 美 元 避 險 )
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海外股 票 型
美元
無
富 達 全 球 入 息 基 金 (A 股 累 計 美 元 )
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海外股 票 型
美元
無
富 達 全 球 入 息 基 金 (A 股 H 月 配 息
澳 幣 避 險 )( 本 基金之 配 息 來 源 可 能
為 本 金 )**
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海外股 票 型
澳幣
有
富 達 美 元 高 收 益 基 金 (F1 穩定月配
息 -美元)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 債 券 型
美元
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 47
富 達 新 興 市 場 債 券 基 金 (F1 穩定月
配息-美元)(本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
可 能 為 本 金 )**
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 債 券 型
美元
有
富 達 中 國 內 需 消 費 基 金 (A 股累積
美元)
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
美元
無
富 達 全 球 健 康 護 理 基 金 (A 股累積
美元)
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
美元
無
富 達 印 度 聚 焦 基 金 (A 股美元)
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
美元
有 ***
富 達 新 興 亞 洲 基 金 (A 股 累 積 美 元 )
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
美元
無
富 達 新 興 亞 洲 基 金 (A 股 累 積 歐 元 )
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
歐元
無
富 達 歐 洲 動 能 基 金 (A 股歐元)
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
歐元
有 ***
富 達 歐 洲 動 能 基 金 (A 股 累 積 美 元
避險)
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
美元
無
富 達 歐 洲 基 金 (A 股 累 積 美 元 避 險 )
FIL Investment
Management (Luxembourg)
S. A.
海 外 股 票 型
美元
無
富 達 亞 洲 高 收 益 債 券 基 金 -A 股月
配息(美元)(本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之 配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**
富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海 外 債 券 型
美元
有
富 達 亞 洲 總 報 酬 基 金 - A 股月配息(
美元)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資
等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**
富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海 外 債 券 型
美元
有
富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金 ( 月配權
)(本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國際服務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
美元
有 ***
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
金 (季配權)(本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金
之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
美元
有 ***
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 48
富 蘭 克 林 ( 坦 )美 國 政 府 基 金 ( 月配權
)(本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
美元
有 ***
富 蘭 克 林 (坦 )印度基金
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 股 票 型
美元
無
富 蘭 克 林 (坦 )大 中 華 基金
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 股 票 型
美元
無
富 蘭 克 林 (坦 )天 然 資 源 基金
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 股 票 型
美元
無
富 蘭 克 林 (坦 )東 歐 基 金
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 股 票 型
歐元
無
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
金 A-Mdis 股 (本 基 金 有 相 當 比 重 投
資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基
金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
美元
有
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 基 金 A-Mdis
股 ( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金
)**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
美元
有
富 蘭 克 林 (坦 )東歐基 金 美 元 A(acc)
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海外股 票 型
美元
無
富 蘭 克 林 (坦 )生 技 領 航 基金 A(acc)
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海外股 票 型
美元
無
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
金 美 元 A(acc)( 本 基 金 有 相 當 比 重
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
美元
無
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
金 澳 幣 避 險 A(月 配 息 )(本 基 金 有 相
當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險
債 券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金
)**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
澳幣
有
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
金 澳 幣 避 險 A(月 配 權 )(本 基 金 有 相
當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險
債 券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金
)**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
澳幣
有 ***
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
金 南 非 幣 避 險 A- 月 配息(本 基 金 有
相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風
險 債 券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
金 )**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
南 非 幣
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 49
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
金 南 非 幣 避 險 A- 月 配權(本 基 金 有
相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風
險 債 券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
金 )**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
南 非 幣
有 ***
富蘭克林( 坦 ) 全 球 債 券 基 金 美 元
A(acc)( 本基金之配息來源可能為本
金 )**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
美元
無
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 基 金 澳 幣 避
險 A(月 配 息 )(本 基 金 之 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
澳幣
有
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 基 金 澳 幣 避
險 A(月 配 權 )(本 基 金 之 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
海 外 債 券 型
澳 幣
有 ***
富蘭克林( 坦 ) 多 空 策 略 基 金 美 元
A(acc)股
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
平 衡 型
(混 合 型 )
美元
無
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 總 報 酬 基 金
美元 A-Mdis 股 (本 基 金 有 相 當 比 重
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
債 券 型
美元
有
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 總 報 酬 基 金
歐元 A-Mdis 股 (本 基 金 有 相 當 比 重
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
債 券 型
歐元
有
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 總 報 酬 基 金
澳 幣 避 險 A-Mdis 股 (本 基 金 有 相 當
比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
債 券 型
澳幣
有
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 亞 洲 小 型 企 業 基 金 美
元 A(acc)股
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
股 票 型
美元
無
富 蘭 克 林 ( 坦 ) 亞 洲 小 型 企 業 基 金 歐
元 A(acc)股
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
股 票 型
歐元
無
富蘭克林( 坦 ) 科技基金美元 A(acc)
股
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
股 票 型
美元
無
富蘭克林( 坦 ) 美 國 機 會 基 金 美 元
A(acc)股
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際服務
有 限 公 司
股 票 型
美元
無
富蘭克林( 坦 ) 美 國 機 會 基 金 歐 元
A(acc)股
富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
有 限 公 司
股 票 型
歐元
無
富蘭克林華美特別股收益基金-B
分 配 型 (美元)( 本 基 金 之 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**
富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
託 股 份 有 限 公 司
開 放 式 全 球
股 票 型
美元
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 50
富蘭克林華美特別股收益基金-B
分 配 型 (南 非 幣 )(本 基 金 之 配 息 來 源
可 能 為 本 金 )**
富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
託 股 份 有 限 公 司
開 放 式 全 球
股 票 型
南 非 幣
有
駿利亨 德 森 遠 見 全 球 地 產 股 票 基 金
A2
Henderson Management
S.A.（ 亨 德 森 管 理 公 司 ）
海 外 股 票 型
美元
無
天 達 環 球 黃 金 基 金 C 收 益 股 份
天 達 資 產 管 理 盧 森 堡 有 限
公司
海 外 股 票 型
美元
有 ***
天 達 環 球 特 許 品 牌 基 金 C 累 積 股 份
(美 元 避 險 )
天 達 資 產 管 理 盧 森 堡 有 限
公司
海 外 股 票 型
美元
無
摩 根 環 球 高 收 益 債 券 基 金 A 股 (每
月派息)( 本 基金主 要 係 投 資 於 非 投
資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 債 券 型
美元
有
摩 根 環 球 企業債 券 基 金 A 股 (累計)
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 債 券 型
美元
無
摩 根 環 球 企 業 債 券 基 金 A 股 ( 每月
派息)( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
金 )**
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 債 券 型
美元
有
摩 根 環 球 高 收 益 債 券 基 金 ( 澳 幣 對
沖 )A 股 ( 利 率 入 息 )( 本 基 金 主 要 係
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 債 券 型
澳幣
有
摩 根 策 略 總 報 酬 基 金 ( 澳 幣 對 沖 )A
股 (累計)( 本 基金有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 平 衡 型
澳幣
無
摩 根 策 略 總 報 酬 基 金 ( 美 元 對 沖 )A
股 (累計)( 本 基金有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 平 衡 型
美元
無
摩 根 多 重 收 益 基 金 (澳 幣 對 沖 )A 股 (
利 率 入 息 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )**
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 平 衡 型
澳幣
有
摩 根 多 重 收 益 基 金 (美 元 對 沖 )A 股 (
累計)( 本 基 金 有 相當比 重 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 平 衡 型
美元
無
摩 根 多 重 收 益 基金(美 元 對 沖 )A 股 (
每 月 派 息 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )**
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 平 衡 型
美元
有
摩根日本( 日圓) 基金( 美元對沖)(累
計 )
摩 根 基 金 (亞洲)有 限 公 司
海 外 股 票 型
美元
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 51
摩 根 新 興 市 場 本 地 貨 幣 債 券 基 金 (
美元)A 股 (累計)
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 債 券 型
美元
無
摩 根 新 興 市 場 本 地 貨 幣 債 券 基 金 (
美元)A 股 ( 每 月 派 息 )( 本 基 金 之 配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 債 券 型
美元
有
摩 根 新 興 市 場 本 地 貨 幣 債 券 基 金 (
澳 幣 對 沖 )A 股 利 率 入 息 (本 基 金 之
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 債 券 型
澳幣
有
摩 根 多 重 收 益 (美 元 對 沖 )A 股 (利率
入息)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
可 能 為 本 金 )**
摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
公司
海 外 平 衡 型
美元
有
貝 萊 德 世 界 能 源 基 金 A2
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 股 票 型
美元
無
貝 萊 德 世 界 礦 業 基金 A2
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 股 票 型
美元
無
貝 萊 德 拉 丁 美 洲 基 金 A2
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 股 票 型
美元
無
貝 萊 德 亞 洲 老 虎 債 券 基 金 A2( 基金
有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高
風 險 債 券 )
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 債 券 型
美元
無
貝 萊 德 亞 洲 老 虎 債 券 基 金 A3( 月配
權 )( 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資
等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來源可能
為 本金)
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 債 券 型
美元
有 ***
貝 萊 德 亞 洲 老 虎 債 券 基 金 A6( 穩定
配息)( 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投
資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來源可
能 為 本金)**
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 債 券 型
美元
有
貝 萊 德 亞 洲 老 虎 債 券 基 金 A8南非幣
避險(月 配 息 )(基 金 有 相 當 比 重 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
來源可能為 本金)**
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 債 券 型
南 非 幣
有
貝 萊 德 亞 洲 老 虎 債 券 基 金 A8澳幣避
險 (月配息 )(基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
源 可能為 本金)**
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 債 券 型
澳幣
有
貝萊德全球通膨連結債 券 基 金 A3(
月 配 息 )
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 債 券 型
美元
有
貝 萊 德 全 球 通 膨 連結債 券 基 金 A2
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 債 券 型
美元
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 52
貝 萊 德 世 界 科 技 基 金 A2 美元
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 股 票 型
美元
無
貝 萊 德 世 界 科 技 基 金 A2 歐元
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 股 票 型
歐元
無
貝 萊 德 世 界 健 康 科 學 基 金 A2 美
元
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 股 票 型
美元
無
貝 萊 德 世 界 健 康 科 學 基 金 A2 歐
元
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 股 票 型
歐元
無
貝 萊 德 世 界 健 康 科 學 基 金 Hedged
A2 澳幣
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 股 票 型
澳幣
無
貝 萊 德 全 球 智 慧 數 據 股 票 入 息 基 金
A6(穩 定 配 息 )(基 金 之 配 息 來 源 可 能
為 本 金 )**
貝 萊 德 (盧森堡)公司
海 外 股 票 型
美元
有
NN(L)新 興 市 場 債券基金 X 股 對 沖
級 別 澳 幣 ( 月配息)(本 基 金 有 相 當 比
重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
NN Investment Partners
B.V.
海外
固 定 收 益型
澳幣
有
NN(L)新 興 市 場 債 券 基 金 X 股 對 沖
級 別 南 非 幣 (月 配 息 )(本 基 金 有 相 當
比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
NN Investment Partners
B.V.
海外
固 定 收 益 型
南 非 幣
有
NN(L)新 興 市 場 債 券 基 金 X 股 美 元 (
月配息)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**
NN Investment Partners
B.V.
海外
固 定 收 益 型
美元
有
NN(L)新 興 市 場 債 券 基 金 X 股 美 元 (
本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等
級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
本金)**
NN Investment Partners
B.V.
海外
固 定 收 益 型
美元
無
NN(L)投 資 級 公 司 債 基 金 X 股 美 元 (
月配息)( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為
本金)
NN Investment Partners
B.V.
海外
固 定 收 益 型
美元
有
NN(L)投 資 級 公 司 債 基 金 X 股 對 沖
級 別 澳 幣 ( 月配息)(本 基 金 之 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )
NN Investment Partners
B.V.
海外
固 定 收 益 型
澳幣
有
NN (L)旗 艦 多 元 資 產 基 金 X 股 對 沖
級 別 美 元 ( 月配息)(本基金 之 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**
NN Investment Partners
B.V.
平 衡 型
美元
有
NN (L)旗 艦 多 元 資 產 基 金 X 股 對 沖
級 別 澳 幣 ( 月配息)(本 基 金 之 配 息 來
源 可 能 為 本 金 )**
NN Investment Partners
B.V.
平 衡 型
澳幣
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 53
野村(愛 爾 蘭 )- 美 國 高 收 益 債 券 基 金
(TD 美元)(本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
可 能 為 本 金 )**
野 村 資 產 管 理 英 國 有 限 公
司 Nomura Asset
Management U.K. Limited
美 元 高 收 益 債
美元
有
野村(愛 爾 蘭 )- 美 國 高 收 益 債 券 基 金
(TD 澳幣)(本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
可 能 為 本 金 )**
野 村 資 產 管 理 英 國 有 限 公
司 Nomura Asset
Management U.K. Limited
美 元 高 收 益 債
澳幣
有
野村(愛 爾 蘭 )- 美 國 高 收 益 債 券 基 金
(TD 澳 幣 避 險 類 股 )( 本 基 金 主 要 係
投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **
野 村 資 產 管 理 英 國 有 限 公
司 Nomura Asset
Management U.K. Limited
美 元 高 收 益 債
澳幣
有
野 村 多 元 收 益 平 衡 基 金 - 月 配 型 ( 美
元 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投
資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
平 衡 型
美元
有
野 村 美 利 堅 高 收 益 債 基 金 - 月配型(
美元)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資
等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能
為 本 金 )**
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
高 收 益 債 型
美元
有
野 村 環 球 高 收 益 債 基 金 - 月 配 型 ( 美
元 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資 等
級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
本金)**
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
高 收 益 債 券 型
美元
有
野 村 環 球 基 金
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
全 球 股 票 型
美元
無
野 村 亞 太 複 合 高 收 益 債 基 金 - 月配
息 (美元)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
高 收 益 債 券 型
美元
有
先 機 北 美 股 票 基 金 A 類累積(美元)
先 機 環 球 投 資 ( 英國) 有限
公司
海 外 股 票 型
美元
無
施 羅 德 環 球 新 興 亞 洲 基 金
施 羅 德 投 資 管 理 ( 歐洲)有
限 公 司
海 外 股 票 型
美元
無
施 羅 德 環 球 新 興 歐 洲 基 金
施 羅 德 投 資 管 理 ( 歐洲)有
限 公 司
海 外 股 票 型
歐元
無
施 羅 德 亞 洲 高 息 股 債 基 金 ( 澳 幣 避
險 )A- 月 配 息 ( 本 基 金 有 相 當 比 重 投
資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基
金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
施 羅 德 投 資 管 理 ( 香港)有
限 公 司
平 衡 型
澳幣
有
施 羅 德 亞 洲 高 息 股 債 基 金 ( 美元)A-
月配息( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之
配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **
施 羅 德 投 資 管 理 ( 香港)有
限 公 司
平 衡 型
美元
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 54
**本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
***收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 累 積 單 位 數 。
（４）指 數 股 票 型 基 金 ：
投 資 標 的 名 稱
發 行 或 經理（ 管理） 機構
投 資 標 的 種 類
計價
幣別
收 益 分 配 或
撥 回 資 產
Invesco 納 斯 達 克 100 指數 ETF
Invesco PowerShare s
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 標普 500 指數 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 能源類股 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 金融類股 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 科 技 類 股 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 必 需 性 消費類股 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 公 用 事 業 類股 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 健 康 照 護 類 股 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 非 必 需 消 費 類 股 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 標 普 金 屬 與 礦產業 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
SPDR 標 普 油 氣 開 採 與 生 產 ETF
State Street Global
Advisors
股 票 型 ETF
美元
有
iShares MSCI 全世界 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares MSCI 新 興 市 場 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 55
iShares MSCI 德國 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares MSCI 英國 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares MSCI 巴 西 指 數 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares 中 國 大 型 股 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares 納 斯 達 克 生技 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares 拉 丁 美 洲 40 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares MSCI 印度 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares 羅素 2000 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares 美國房 地 產 指數 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares 特 別 股 及 收 益 證 券 ETF
iShares（ BlackRock）
股 票 型 ETF
美元
有
iShares 20 年期以上美 國 公 債 ETF
iShares（ BlackRock）
債 券 型 ETF
美元
有
VanEck Vectors 黃 金 礦 業 ETF
Van Eck
股 票 型 ETF
美元
有
VanEck Vectors 俄 羅 斯 ETF
Van Eck
股 票 型 ETF
美元
有
WisdomTree 日本股票型匯率避險
ETF
WisdomTree Funds
股 票 型 ETF
美元
有
WisdomTree 歐洲股票型匯率避險
ETF
WisdomTree Funds
股 票 型 ETF
美元
有
JFVA1 第 一 版 - 56
停 泊 標 的 ：
（１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
投 資 標 的 名稱
發 行 或 經 理 （ 管 理 ） 機 構
投 資 標 的 種類
計價
幣別
收 益 分 配 或
撥 回 資 產
三 商 美 邦 美 元 帳 戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
美元
無
三 商 美 邦 歐 元 帳 戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
歐元
無
三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
澳幣
無
三 商 美 邦 紐 幣 帳 戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
紐幣
無
三 商 美 邦 南非幣 帳 戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
南非幣
無
（ 僅 適 用 於 約 定 外 幣 為 人 民 幣 ）
一 般 投 資 標 的 ：
（１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
發 行 或 經理（ 管理） 機構
投 資 標 的 種 類
計價
幣別
收 益 分 配 或
撥 回 資 產
三 商 美 邦 人民幣帳戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
人 民 幣
無
（ ２）委 託 投 資 帳 戶 ：
投 資 標 的 名 稱
發 行 或 經理（ 管理） 機構
投 資 標 的 種 類
計價
幣別
收 益 分 配 或
撥 回 資 產
三 商 美 邦 人 壽 神 州 人 民 幣 指 數 型 投
資 帳 戶
復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
委 託 投 資 帳 戶
人 民 幣
無
樣
本
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 57
（３）基 金 ：
投 資 標 的 名 稱
發 行 或 經理（ 管理） 機構
投 資 標 的 種 類
計價
幣別
收 益 分 配 或
撥 回 資 產
群 益 印 度 中 小 基 金 (人 民 幣 )
群 益 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海 外 股 票 型
人 民 幣
無
安聯四季豐收債券組合基金-B月配
息 (人民幣)(本 基 金 有 一 定 比 例 之 投
資 包 含 高 風 險 非 投 資 等 級 債 券 基 金
)
安 聯 證 券 投 資 信 託股份有
限 公 司
複 合 式
債 券 組 合 型
人 民 幣
有
安 聯 中 華 新 思 路 基 金 (人民幣)
安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
區 域 股 票 型
人 民 幣
無
安 聯 收 益 成 長 多 重 資 產 基 金 - A累積
(人 民 幣 )(本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
區 域 平 衡 型
人 民 幣
無
安聯收益成長多重資產基金-B月配
息 (人民幣)(本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )
安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
區 域 平 衡 型
人 民 幣
有
富 達 亞 洲 高 收 益 債 券 基 金 -A股 月 配
息 (人民幣)(本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之 配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**
富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海 外 債 券 型
人 民 幣
有
富 達 亞 洲 總 報 酬 基 金 -A 股月配息(
人民幣)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之 配 息
來 源 可 能 為 本 金 )**
富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海 外 債 券 型
人 民 幣
有
復 華 人 民 幣 貨 幣 市 場 基 金
復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海 外 貨 幣
市 場 型
人 民 幣
無
復 華 中 國 新 經 濟 A股 基 金 -人 民 幣
復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海 外 股 票 型
人 民 幣
無
復 華 中 國 新 經 濟 平 衡 基 金 - 人 民 幣
A(本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資
等 級 之 高 風 險 債 券 )
復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海外平衡型
人 民 幣
無
復 華 新 興 市 場 高 收 益 債 券 基 金 - 配
息 (人民幣)(本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之 配
息 來 源 可 能 為 本 金 )**
復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
海 外 債 券 型
人 民 幣
有
富蘭克林華美特別股收益基金-B分
配型(人 民 幣 )(本 基 金 之 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**
富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
託 股 份 有 限 公 司
開 放 式 全 球
股 票 型
人 民 幣
有
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 58
野 村 環 球 基 金 (人民幣)
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
全 球 股 票 型
人 民 幣
無
野 村 亞 太 複 合 高 收 益 債 基 金 - 月配
息 (人民幣)(本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
可 能 為 本 金 )
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
亞 太 高 收 益 債
人 民 幣
有
野 村 多 元 收 益 平 衡 基 金 - 月 配 型 ( 人
民幣)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非
投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
可 能 為 本 金 )**
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
平 衡 型
人 民 幣
有
野 村 美 利 堅 高 收 益 債 基 金 - 月配型(
人民幣)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可
能 為 本 金 )**
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
高 收 益 債 型
人 民 幣
有
野 村 環 球 高 收 益 債 基 金 - 月 配 型 ( 人
民幣)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資
等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能
為 本 金 )**
野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
限 公 司
高 收 益 債 券 型
人 民 幣
有
停 泊 標 的 ：
（１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
投 資 標 的 名稱
發 行 或 經 理 （ 管 理 ） 機 構
投 資 標 的 種類
計價
幣別
收 益 分 配 或
撥 回 資 產
三 商 美 邦 人民幣帳戶
三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
限 公 司
-
人 民 幣
無
樣
本
JFVA1 第 一 版 - 59
附表三 本契約各項金額標準
一、依 第 二 條 第 九 款 約 定 之 保 險 費 繳 交 限 制 ：
約 定 外 幣
第 一 次 保 險 費 下 限
（ 單 位 ： 元 ）
第 二 次 以 後 保 險 費 下 限
（ 單 位 ： 元 ）
美元
3,000
100
歐元
3,000
100
澳幣
4,000
120
紐幣
4,000
120
南 非 幣
45,000
1,500
人 民 幣
20,000
600
二 、 依 第 二 十 條 約 定 之 年 金 給 付 金 額 限 制 ：
約 定 外 幣
年 金 給 付 金 額 下 限
（ 單 位 ： 元 ）
年 金 給 付 金 額 上 限
（ 單 位 ： 元 ）
美元
300
40,000
人 民 幣
2,000
240,000
三 、 依 第 二 十 三 條 約 定 之 保 單 帳 戶 價 值 的 部 分 提 領 ：
約 定 外 幣
每 次 提 領 之 保 單 帳 戶 價 值 下 限
（ 單 位 ： 元 ）
提 領 後 的 保 單 帳 戶 價 值 下 限
（ 單 位 ： 元 ）
美元
15
60
歐元
15
60
澳幣
20
80
紐幣
20
80
南 非 幣
225
900
人 民 幣
100
400
U&W7261 （01-2020）
客戶服務中心專線電話：0800-022258
三商美邦人壽優利精選外幣變額年金保險
費率表
本險無保險金額，故無費率表。
網站提醒
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