這是主約保險
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這是終身險
可以保障終身，你可以選擇要分幾期繳完，假設選擇30年期，代表保費要繳30年，每年保費都不會變，30年後就不用再繳保費，可以保障一輩子。
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三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司
（以下稱本公司）
三商美邦人壽世紀典藏變額年金保險
100年11月15日三品字第00183號函備查
104年01月22日三品字第00009 號函備查
※ 本 保 險 為 不 分 紅 保 單 ， 不 參 加 紅 利 分 配 ， 並 無 紅 利 給 付 項 目 。
※ 本 商 品 經 本 公 司 合 格 簽 署 人 員 檢 視 其 內 容 業 已 符 合 一 般 精 算 原 則 及 保 險 法 令， 惟 為 確 保 權 益 ，基
於 保 險 公 司 與 消 費 者 衡 平 對 等 原 則 ，消 費 者 仍 應 詳 加 閱 讀 保 險 單 條 款 與 相 關 文 件 ，審 慎 選 擇 保 險
商 品 。 本 商 品 如 有 虛 偽 不 實 或 違 法 情 事 ， 應 由 本 公 司 及 負 責 人 依 法 負 責 。
※ 投 保 後 解 約 或 不 繼 續 繳 費 可 能 不 利 消 費 者 ， 請 慎 選 符 合 需 求 之 保 險 商 品 。
※ 基 金 的 配 息 可 能 由 基 金 的 收 益 或 本 金 中 支 付。 任 何 涉 及 由 本 金 支 出 的 部 分， 可 能 導 致 原 始 投 資 金
額 減 損 。
※ 保 險 契 約 各 項 權 利 義 務 皆 詳 列 於 保 單 條 款 ， 消 費 者 務 必 詳 加 閱 讀 了 解，並 把 握 保 單 契 約 撤 銷 之 時
效 （ 收 到 保 單 翌 日 起 算 十 日 內 ） 。
※ 保 險 公 司 免 費 申 訴 電 話 ： 0800- 0 2 2 2 5 8
傳 真 ： 02-25 163359
電 子 信 箱 （ E - m ai l ） ： callcenter@mail.mli.com.t w
第 一 條 【 保 險 契 約 的 構 成 】
本保險單 條款、附著之 要 保 書、批 註 及 其 他約定 書 ， 均為本 保 險 契 約 （ 以 下簡稱本契 約）的構
成部分。
本契約的 解釋，應探求 契 約 當事人 的 真 意 ，不得 拘 泥 於所用 的 文 字 ；如有 疑 義 時，以 作 有 利 於
被保險人 的解釋為原則 。
第 二 條 【 名 詞 定 義 】
本契約名 詞定義如下：
一、本契 約所稱「保險 年 齡 」係指 按 投 保 時被保 險 人 之足歲 計 算 ， 但未滿 一 歲 的零數 超 過 六 個
月者加算 一歲，以後每 經 過 一個保 單 年 度 加算一 歲 ， 且同一 保 單 年 度內保 險 年 齡不變 。
二、本契 約所稱「保險 費 」 係指要 保 人 於 年金累 積 期 間所繳 納 之 保 險費， 且 須 符合首 期保險 費
最低新台 幣六萬元、續 期 保 險費每 次 最 低 新台幣 三 仟 元及累 積 最 高 保險費 新 台 幣三仟 萬 元
之限制。
三、本契 約所稱「保費 費 用 」 係指本契約 運作所需之 營業及銷售相 關 費 用 ，其 按 所 繳 納之保 險
費扣除比 例如【附表一 】 。
四、本契 約所稱「管理 費 」 係指本 契 約 於 年金累 積 期 間保單 維 護 及 投資管 理 所 產生之 費 用 ， 年
金給付期 間不收取管理 費 （ 如【附 表 一 】 ）。
五、本契 約所稱「轉換 費 用 」係指 投 資 標 的轉換 所 產 生之費 用 及 其 後續相 關 行 政費用 （ 如 【 附
表一】） 。
六、本契 約所稱「評價 日 」 係指我 國 境 內 證券交 易 所 及我國 境 內 銀 行之營 業 日 。
七、本契 約所稱「淨保 險 費 」係指 要 保 人 每次所 繳 納 之保險 費 扣 除 保費費 用 後 之金額 。
八、本契 約所稱「淨保 險 費 投資日 」 係 指 本公司 將 淨 保險費 依 第 十 三條 約 定之標的配 置之特定
日期。第 一次的淨保險 費 投 資日為 保 險 單 送達翌 日 起 算十日 後 之 次 一評價 日 ， 第二次 及 以
後的淨保 險費投資日為 本 公 司實際 收 到 保 險費並 確 認 收款明 細 日 之 次一評 價 日 。
九、本契 約所稱「投資 標 的 」係指 本 公 司 提供要 保 人 用以投 資 配 置 之帳戶 或 基 金，投 資 標 的 及
其各項費 用說明如【附 表 二 】。依 商 品 特 性可分 為 前 置標的 、 循 環 標的及 停 泊 標的。
十、本契 約所稱「前置 標 的 」係指 要 保 人 與本公 司 依 第十三 條 之 約 定用以 投 資 配置， 及 設 置 自
動轉換機 制、加碼機制 之投 資 標 的 。
主 要 給 付 項 目 ：
返 還 保 單 價 值
年 金 給 付
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十一、本 契約所稱「循 環 標 的」係 指 要 保 人與本 公 司 依第十 三 條 之 約定用 以 投 資 配 置 ，及設 置
停利機制 之投資標的。
十二、本 契約所稱「停 泊 標 的」係 指 本 公 司依第 十 七 條約定 ， 用 以 作為資 金 暫 時停泊 之 投 資 標
的。停泊 標的之每日單 位 淨 值係以 上 月 月 底最後 一 日 之單位 淨 值 為 基礎， 以 單 利計息 ，
意即依該 月月初第一個 工 作 日之宣 告 利 率 除以 365 計 算 每 日 利息， 逐 日 累 加所 得 之 值 。
十三、本 契約所稱「自 動 轉 換機制 」 係 指 要保人 得 與 本公司 約 定 ， 於每月 保 單 週月日 自 前 置 標
的轉換至 循環標的之投 資 標 的轉換 機 制 。
十四、本 契約所稱「自 動 轉 換金額 」 係 指 自動轉 換 機 制下， 要 保 人 指定自 前 置 標的轉 換 至 各 循
環標的之 個別金額。
十五、本 契約所稱「加 碼 機 制」係 指 於 執 行自動 轉 換 機制之 情 形 時 ，要保 人 得 依本契 約 第 十 五
條與本公 司約定，額外 增 加 各循環 標 的 自 動轉換 金 額 之機制 。
十六、本 契約所稱「停 利 機 制」係 指 要 保 人得與 本 公 司約定 ， 於 循 環標的 報 酬 率每次 達 到 停 利
點時，進 行之投資標的 轉 換 機制。
十七、本 契約所稱「停 利 點 」係指 停 利 機 制下， 要 保 人指定 於 各 循 環標的 之 特 定報酬 率 。
十八、本 契約所稱「平 均 成 本」係 指 依 第 十四條 約 定 計算所 得 之 值 。
十九、本 契約所稱「持 有 成 本」係 指 依 第 十四條 約 定 計算所 得 之 值 。
二十、本 契約所稱「報 酬 率 」係指 依 第 十 四條約 定 計 算所得 之 值 。
二十一、 本契約所稱「 投 資 標的單 位 淨 值 」係指 於 評 價日時 ， 本 公 司最近 可 得 由投資 標 的 發行
或管理機 構提供，用以 計算投資標 的單位數或保 單子價值之 價格。此價格 係以該投資
標的於投 資標的 發 行 或 管理 機 構 計算當時 之淨資產價 值除以已發行 在外投資單 位總數
計算所得 之值。
前項淨資 產價值等於該 投 資 標的之 總 資 產 價值扣 除 總 負債。
前項總負 債包含應付取 得 或 處分該 投 資 標 的資產 之 直 接成本 及 必 要 費用、 稅 捐 、經理
費、保管 費、或其他法 定 費 用、管 理 營 運 費用。
二十二、 本契約所稱「 保 單 子價值 」 係 指 以新台 幣 為 貨幣單 位 ， 依 各單一 投 資 標的單 位 淨 值 乘
以該投資 標的單位數計 算所得之值 。
二十三、 本契約所稱「 保 單 價值」 係 指 依 據第八 條 第 二項約 定 計 算 所得之 金 額 。
二十四、 本契約所稱「 保 單 週月日 」 係 指 本契約 生 效 日之每 隔 一 個 月的日 期 ， 倘當月 無 同 日 則
為當月最 後一日。
二十五、 本契約所稱「 每 月 扣除額 」 係 指 本契約 生 效 日及 每月保單週月日 自保單價值 中扣除之
管理費。 本公司將依各 投 資 標的保 單 子 價 值佔保 單 價 值比例 乘 以 每 月扣除 額 所 得之金
額扣抵各 投資標的之金 額 或 等值之 單 位 數 。
二十六、 本契約所稱「 年 金 累積期 間 」 係 指本契 約 生 效日至 年 金 給 付開始 日 前 一日之 期 間 ， 且
不得少於 十年。
二十七、 本契約所稱「 年金 給 付 開 始日」 係 指 依 本契 約 約 定 開始給 付 第 一 次年 金 之 日 ，並載 於
保單面頁 。
二十八、 本契約所稱「 保 證 期間」 係 指 依 本契約 約 定 ，不論 被 保 險 人生存 與 否 ，本公 司 保 證 給
付年金之 期間，依要保 人 於 要保書 上 約 定 ，有十 年 、 十五年 、 二 十 年三種 保 證 年金給
付期間。 但要保人於要 保 書 約定第 十 條 第 一項第 一 款 之給付 方 式 者 ，則無 保 證 期間。
二十九、 本契約所稱「 年 金 金額」 係 指 依 本契約 約 定 之條件 及 期 間 ，本公 司 一 次或分 期 給 付 之
金額。
三十、本 契約所稱「未 支 領 之年金 餘 額 」 係指被 保 險 人於本 契 約 年 金保證 期 間 內尚未 領 取 之 年
金金額。
三十一、 本契約所稱「 預 定 利率」 係 指 本 公司於 年 金 給付開 始 日 用 以計算 年 金 金額之 利 率 。
三十二、 本契約所稱「 三 家 行庫局 」 係 指 臺灣銀 行 股 份有限 公 司 、 第一商 業 銀 行股份 有 限 公 司
及合作金 庫銀行股份有 限 公 司，但 若 將 來 因故變 更 時 ，則依 報 經 主 管機關 同 意 之參考
行庫局為 準。
三十三、 本契約所稱「 投 資 標的之 終 止 」 係指投 資 標 的消滅 而 不 存 在。
三十四、 本契約所稱「 投 資 標的之 關 閉 」 係指投 資 標 的額度 額 滿 時 或其他 因 素 ，無法 新 申 購 或
定時定額 申購該基金。
第 三 條 【 貨 幣 單 位 】
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本契約保 險費、保單子 價 值 的減少 、 平 均 成本、 持 有 成本、 轉 入 金 額、保 單 價 值、未 支 領 之 年
金餘額、 年金、解約金 、 保 險單借 款 或 還 款及各 項 延 滯利息 等 相 關 款項收 付 ， 皆以新 台 幣 為 貨
幣單位。
第 四 條 【 保 險 公 司 應 負 責 任 的 開 始 】
本公司應 自同意承保且 收 取 第一期 保 險 費 後負保 險 責 任，並 應 發 給 保險單 作 為 承保的 憑 證 。
本公司如 於同意承保前 ， 預 收相當 於 第 一 期保險 費 之 金額時 ， 其 應 負之保 險 責 任，以 同 意 承 保
時溯自預 收相當於第一 期 保 險費金 額 時 開 始。但 本 公 司同意 承 保 前 而被保 險 人 身故時 ， 本 公 司
無息退還 要保人所繳保 險 費 。
本公司自 預收相當於第 一 期 保 險 費 之金額 後 十 五 日內 不 為 同 意承保 與 否 之 意思 表 示 者 ，視為 同
意承保。
第 五 條 【 契 約 撤 銷 權 】
要保人於 保險單送達的 翌 日 起算十 日 內 ， 得以書 面 檢 同保險 單 向 本 公司撤 銷 本 契約。
要保人依 前項規定行使 本 契 約撤銷 權 者 ， 撤銷的 效 力 應自要 保 人 書 面之意 思 表 示到達 翌 日 零 時
起生效， 本契約自始無 效 ， 本公司 應 無 息 退還要 保 人 所繳保 險 費 。
第 六 條 【 保 險 費 的 交 付 、 寬 限 期 間 及 契 約 效 力 的 停 止 】
要保人繳 納首期保險費 以 後 ，除了 定 期 繳 費外亦 可 以 彈性繳 納 。 本 契約之 保 險 費，要 保 人 應 照
約定方式 ，向本公司所 在 地 或指定 地 點 交 付，並 取 得 本公司 開 發 之 憑證。
本公司應 於本契約保單 價 值 扣除保 險 單 借 款本息 不 足 以支付 每 月 扣 除額時 ， 以 書面催 告 要 保 人
交付保險 費，並自催告 到 達 翌日起 三 十 日 內為寬 限 期 間。
逾寬限期 間仍未交付者 ， 本 契約自 寬 限 期 間終了 翌 日 起停止 效 力 。
本契約運 作流程圖與相 關 作 業說明 參 考 如 【附件 一 】 。
第 七 條 【 匯 率 計 算 】
本契約運 作有幣別轉換 情 形 時，其 匯 率 計 算如下 ：
一、淨保 險費之投入：
本公司根 據淨保險費投 資 日 兆豐國 際 商 業 銀行中 午 十 二時外 幣 牌 告 賣出即 期 匯 率，將 淨 保
險費投資 日未投資之淨 保 險 費轉換 為 投 資 標的貨 幣 單 位之等 值 金 額 。
二、解約 金之給付、保 單 子 價值的 減 少 、 保單價 值 之 給付或 返 還 ：
本公司根 據文件齊全日 次 一 評價日 兆 豐 國 際商業 銀 行 外幣牌 告 買 入 即期匯 率 之 收盤價 ， 將
應給付或 返還之金額轉 換 為 等值新 台 幣 。
三、每月 扣除額之扣除 ：
本公司根 據扣除日投資 標 的 最近可得淨值 之評價 日 兆 豐國際 商 業 銀 行外幣 牌 告 賣出即 期 匯
率之收盤 價，將每月扣 除 額 轉換為 相 同 於 投資標 的 貨 幣單位 之 等 值 金額。
四、自動 轉換金額之計 算 ：
本公司根 據每月保單週 月日投資標 的 最近 可得淨值之 評價日 兆 豐 國 際商業 銀 行 外幣牌 告 賣
出即期匯 率之收盤價， 將 自 動轉換 金 額 轉 換為相 同 於 前置標 的 貨 幣 單位之 等 值 金額。
五、投資 標的之轉換：
本公司根 據轉換日兆豐 國 際 商業銀 行 外 幣 牌告買 入 即 期匯率 之 收 盤 價，將 轉 出 之投資 標 的
金額轉成 等值新台幣， 扣 除 轉換費 用 計 算 轉入金 額 後 ，再以 轉 換 日 兆豐國 際 商 業銀行 外 幣
牌告賣出 即期匯率之收 盤 價 ，轉換 為 投 資 標的貨 幣 單 位之等 值 金 額 。
同次申請 投資標的轉換 且 轉 換前後 之 所 有 投資標 的 均 屬於相 同 計 價 貨幣單 位 者 ，將直 接 以
此計價貨 幣進行轉換。
六、本條約定之匯率參 考機 構 為 兆 豐國際 商 業 銀 行， 本公司 得 變 更 之，惟 必須於變更 生效前十
日以書面 或其他適當方 式 通 知要保 人 ，並 於變更後送 主管機關備查 。
第 八 條 【 保 單 價 值 的 通 知 與 計 算 】
年金給付 開始日前，本 公 司 於本契 約 有 效 期間內 每 隔 三個月 ， 以 書 面或其 他 約 定方式 通 知 要 保
人本契約 之下列事項：
一、各投 資標的現況。
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二、各投 資標的之單位 淨 值 、單位 數 及 保 單子價 值 。
三、各投 資標的之異動 情 形 。
四、收受 之保險費金額 。
五、本期 已扣除之各項 費 用 。
六、保險 單借款本息。
本契約之 保單價值係指 依 下 列計算 所 得 之 金額：
一、第一 次淨保險費投 資 日 以前：
保單價值 係指淨保險費 自 本 契約生 效 日 起 ，依生 效 日 當月三 家 行 庫 局月初 第 一 營業日 牌 告
活期存款 年利率之平均 值 ， 加計以 日 單 利 計算至 第 一 次淨保 險 費 投 資日前 一 日 或被保 險 人
身故申領 文件送達當日 之 金 額。但 前 述 保 險費之 全 部 或部分 係 以 支 票繳納 且 支 票兌現 日 在
本契約生 效日之後者， 則 自 支票兌 現 日 起 算。
二、第一 次淨保險費投 資 日 （含） 至 年 金 累積期 間 屆 滿日：
保單價值 係指所有保單 子 價 值之合 計 數 。
第 九 條 【 年 金 給 付 的 開 始 】
要保人投 保時可選擇於 第 十 保單週 年 日 屆 滿後之 一 特 定日做 為 年 金 給付開 始 日 ，但不 得 超 過 被
保險人保 險年齡達八十 歲 之 保單週 年 日 ； 要保人 不 做 給付開 始 日 的 選擇時 ， 本 公司以 被 保 險 人
保險年齡 達七十歲之保 單 週 年日做 為 年 金 給付開 始 日 。
要保人亦 得於年金給付 開 始 日的三 十 日 前 以書面 通 知 本公司 申 請 變 更年金 給 付 開始日 ； 變 更 後
的年金給 付開始日須在 申 請 日六十 日 之 後 ，且須 符 合 前項給 付 日 之 規定。
本公司應 於年金給付開 始 日 的六十 日 前 通 知要保 人 年 金給付 內 容 。
第 十 條 【 年 金 給 付 的 方 式 及 給 付 期 間 】
要保人於 投保時應與本 公 司 約定， 選 擇 下 列其中 一 種 年金給 付 方 式 ：
一、一次 給付：
被保險人 於年金給付開 始 日 仍生存 ， 本 公 司按第 八 條 約定方 式 計 算 至年金 累 積 期間屆 滿 日
為基準計 算之保單價值 （如 有保險單借款 應 扣 除 保險 單 借 款 及其應 付 利 息 後 ） 一 次 給 付予
被保險人 本人後，本契 約 效 力即行 終 止 。
二、分期 給付：
分期給付 方式採年給付 或 月 給付， 由 要 保 人在要 保 書 約定。 被 保 險 人於年 金 給 付開始 日 仍
生存者， 本公司於年金 給 付 開始日 及 該 日 的週年 日 或 週月日 給 付 第 十一條 計 算 之年金 金 額
予被保險 人本人，最高 給 付 至被保 險 人 達 保險年 齡 一 百一十 歲 （ 含 ）之年 度 為 止。
第 十 一 條 【 年 金 金 額 的 計 算 】
在年金給 付開始日時， 本 公 司以年 金 累 積 期間屆 滿 日 為基準 計 算 之 保單價 值 （ 如 有 保 險單借 款
應扣除保 險單借款及其 應 付 利息後 ），依 據當時預定 利率及年金生 命表計算每 期給付年金金 額
。
前項年金 累積期間屆滿 日 非 評價日 時 ， 以 次一評 價 日 為基準 計 算 保 單價值 。
年金給付 開始日計算每 年 領 取之年 金 總 金 額若低 於 新 台幣壹 萬 元 時 ，本公 司 改 依保單 價 值 於 年
金給付開 始日一次給付 受 益 人，本 契 約 即 行終止 。
如年金給 付開始日的保 單 價 值已逾 年 領 年 金金額 新 台 幣壹佰 貳 拾 萬 元所需 之 保 單價值 ， 其 超 出
的部分之 保單價值返還 予 要 保人。
第 十 二 條 【 年 金 給 付 方 式 與 保 證 期 間 的 變 更 】
要保人於 年金給付開始 日 前 ，得以 書 面 通 知本公 司 變 更年金 給 付 方 式或保 證 期 間，其 書 面 通 知
須於年金 給付開始日之 前 送 達本公 司 始 生 效力。
第 十 三 條 【 投 資 標 的 之 指 定 】
要保人投 保本契約時， 應 於 要保書 指 定 淨 保險費 所 欲 投入之 前 置 標 的，與 自 動 轉換機 制 、加 碼
機制所欲配置之循環標 的。
要保人於 本契約年金累 積期 間 內 ， 得以書 面 通 知 本公 司 變 更 前項指 定 。
前置標的 與循環標的之 選 取 ，需符 合 本 公 司當時 之 規 定。
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第 十 四 條 【 投 資 標 的 平 均 成 本 、 持 有 成 本 與 報 酬 率 之 計 算 】
本契約各 投資標的平均 成 本 計算方 式 如 下 ：
一、淨保 險費投入或其 他 投 資標的 轉 出 金 額轉入 時 ：
以投入前 持有之投資標 的 單 位數乘 以 投 入 前持有 之 投 資標的 平 均 成 本後， 加 計 此次淨 保 險
費或轉入 金額，再除以 投 入 後持有 之 投 資 標的單 位 數 。若投 入 前 持 有之投 資 標 的單位 數 為
零時，則 投入前持有之 投 資 標的平 均 成 本 以零計 算 。
二、每月 扣除額、保單 子 價 值的減 少 及 投 資標的 轉 出 時：
平均成本 不變。但若持 有 之 投資標 的 單 位 數為零 時 ， 平均成 本 以 零 計算。
本契約各 投資標的之持 有 成 本，係 以 投 資 標的之 平 均 成本乘 以 投 資 標的之 持 有 單位數 計 算 所 得
之值。
本契約各 投資標的之報 酬 率 ，係以 投 資 標 的之保 單 子 價值減 去 投 資 標的之 持 有 成本後 ， 除 以 投
資標的之 持有成本計算 所 得 之值。 但 若 投 資標的 之 持 有成本 為 零 時 ，投資 標 的 之報酬 率 以 零 計
算。
本契約運 作流程圖與相 關 作 業說明 參 考 如 【附件 一 】 。
第 十 五 條 【 投 資 標 的 之 轉 換 】
本契約年 金累積期間內 ， 本 公司提 供 以 下 四種投 資 標 的轉換 方 式 ：
一、自動 轉換機制：
本公司於 每月保單週月 日 ， 按要保 人 指 定 之自動 轉 換 金額除 以 前 置 標的於 保 單 週月日 投 資
標的最近可得淨值之 評 價日 之 單 位 淨值， 計 算 前 置標 的 轉 出 單位數 。 再 以 保單 週 月 日 次一
評價日為 轉出日，計算 自前 置 標 的 轉換至 循 環 標 的之 轉出金 額 。 但 若保單 週 月 日非評 價 日
，則遞延 至次一評價日 計 算 。
前述轉出 日後第二個評 價 日 為轉入 日 ， 本 公司將 於 轉 入日將 投 資 標 的轉出 金 額 轉入各 循 環
標的。
自動轉換 金額與前置標 的 貨 幣單位 不 同 時 ，依本 契 約 第七條 第 一項第四款 約定所得之 金額
計算。
若有前置 標的之保單子 價 值 不足各 循 環 標 的之自 動 轉 換金額 總 和 之 情事， 本 公 司將不 進 行
該次轉換 作業並至少每 季 以 書面或其他約 定 方 式 通 知 要保人 。
自動轉換 機制不收取轉 換 費 用。
二、加碼 機制：
本公司於 執行前款自動 轉 換 機制時 ， 將 依 以下要 保 人 與本公 司 約 定 之加碼 方 式 ，額外 增加
各循環標 的自動轉換金 額 ：
（一）加 強型：
循環標的 之報酬 率 低於0%（不含）時，自動轉換 金額加碼 1倍。
（二）積 極型：
循環標的 之報酬 率 低於0%（不含）時，自動轉換 金額加碼 1倍；循環 標的之 報 酬 率
低於-2 0%（ 不含） 時，自動 轉 換 金 額加碼 2倍。
若有前置 標的之保單子 價 值 不足各 循 環 標 的加碼 後 之 自動轉 換 金 額 總和之 情 事 ，本公 司 將
不進行該 次加碼作業並 至 少 每季 以書面或 其他約定方 式通知 要保人。
加碼機制 不收取轉換費 用 。
三、停利 機制：
本公司將 以各循環標的 之 報 酬率於 每 次 達 到其停 利 點 （含） 以上之次一評 價日為轉出 日，
將該循環 標的單位數全 數 轉 出並計 算 轉 出 金額。 再 以 轉出日 後 第 二 個評價 日 為 轉入日 ， 將
該循環標 的之轉出金額 扣 除 轉換費 用 （ 如 附表一 ） 後 轉換至 前 置 標 的。
四、申請 轉換：
除前述三 款轉換方式， 要 保 人亦可 辦 理 前 置標的 及 循 環標的 之 申 請 轉換， 本 公 司將以 收 到
申請書後 投資標的 最 近 可得 淨 值 之 評價日 之單位淨值 ，計算投資標 的轉出單位 數。再以收
到申請書 後之次一評價 日 為 轉出日 ， 計 算 自指定轉出 之投資標的轉 換至指定轉 入之投資標
的之轉出金額。
前述轉出 日後第二個評 價 日 為轉入 日 ， 本 公司將 於 轉 入日將 投 資 標 的轉出 金 額 扣除轉 換 費
用（如附 表一）後轉入 指 定 之投資 標 的 。
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要保人可 依個人風險承 受 度 與獲利 目 標 ， 設定自 動 轉 換金額 、 加 碼 方式與 各 循 環標的 之 停 利 點
，由本公 司以系統自動 監 控 方式執 行 自 動 轉換機 制 、 加碼機 制 與 停 利機制 ， 惟 所設定 自 動 轉 換
金額、加 碼方式與各循 環 標 的之停 利 點 僅 符合要 保 人 之風險 承 受 度 與獲利 目 標 ，不保 證 可 獲 得
最佳投資 收益。本契約 運 作 流程圖 與 相 關 作業說 明 參 考如【 附 件 一 】。
第 十 六 條 【 投 資 標 的 之 收 益 分 配 】
本契約所 提供之投資標 的 如 有收益 分 配 時 ，本公 司 依 本契約 所 持 該 投資標 的 之 比例分 配 予 要 保
人，將其 再投資於該投 資 標 的之受 益 單 位 ，但若 有 依 法應先 扣 繳 之 稅捐時 ， 本 公司應 先 扣 除 之
。
第十七 條 【 投 資 標 的 之 調 整 】
本公司得 依下列方式調 整 投 資標的 之 提 供 ：
一、本公 司得增列新的 投 資 標的做 為 要 保 人投資 標 的 的選擇 ， 並 依 規定報 主 管 機關備 查 。
二、本公 司得配合某一 投 資 標的之 終 止 或 關閉， 而 終 止或關 閉 該 投 資標的 。 但 本公司 應 於 知 悉
或接獲投 資標的發行或 管理機構 通知後三 十日內以書 面或電子郵件 通知要保人 。但投資標
的終止或 關閉之事由對 要 保 人利益 有 重大 影響時，保 險公司於知悉 後，應立即 以書面或電
子郵件通 知要保人。
依前項第 二款調整後， 要 保 人應於 接 獲 本 公司通 知 後 十五日 內 向 本 公司提 出 下 列申請 ：
一、前置 標的或循環標 的 終 止時：
須將該投 資標的之價值 全 數 申請轉 出 ， 並 同時變 更 投 資標的 之 指 定 。
二、前置 標的關閉時：
須將該投 資標的之價值 全 數 申請轉 出 ， 並 同時變 更 投 資標的 之 指 定 。
三、循環 標的關閉時：
僅須變更 投資標的之指 定 。
要保人若 未於前項期限 內 提 出申請 或 投 資 標的已 於 通 知到達 前 關 閉 或終止 ， 本 公司得 依 下 列 約
定辦理：
一、前置 標的終止時：
以與終止 之前置標的相 同 幣 別之停 泊 標 的 ，作為 該 前 置標的 轉 出 金 額、未 來 淨 保險費 及 停
利機制下 循環標的轉出 金 額 暫時停 泊 之 投 資標的 。
二、前置 標的關閉時：
以與關閉 之前置標的相 同 幣 別之停 泊 標 的 ，作為 未 來 淨保險 費 及 停 利機制 下 循 環標的 轉 出
金額暫時 停泊之投資標 的 。
三、循環 標的終止時：
以與終止 之循環標的相 同 幣 別之停 泊 標 的 ，作為 該 循 環標的 轉 出 金 額暫時 停 泊 之投資 標 的
，並終止 該循環標的有 關 第 十五條 自 動 轉 換機制 及 加 碼機制 之 運 作 。
四、循環 標的關閉時 ：
暫停該循 環標的於關閉 期 間 有關第 十 五 條 自動轉 換 機 制及加 碼 機 制 之運作 。
若本公司 未提供前項約 定 相 同幣別 之 停 泊 標的， 則 視 同選擇 分 配 至 三商美 邦 台 幣帳戶 。
要保人得 申請將停泊標 的 之 價值全 數 轉 換 至前置 標 的 。
若因投資 標的之終止或 關 閉 ，致使 要 保 人 更改其 投 資 標的者 ， 本 公 司不予 計 入 免費轉 換 申 請 次
數亦不收 取轉換費用。
第十八 條 【 特 殊 情 事 之 評 價 與 處 理 】
要保人申 購或申請買回 本 契 約任一 投 資 標 的時， 如 遇 下列情 事 之 一 ，致投 資 標 的發行 或管理 機
構暫停計 算投資標的單 位淨值或買 回 價 格 ，導致 本 公 司無法 申 購 或 申請買 回 該 投資標 的 時 ， 本
公司將不 負擔利息，並 依 與 投資標 的 發 行 或管理機構 間約定 之 恢 復 單位淨 值 或 買回價 格 計 算 日
，計算申 購之單位數或 申 請 買回之 價 金 ：
一、因天 災、地變、罷 工 或 怠工所 致 者 。
二、國內 外政府單位之 命 令 。
三、投資 所在國交易市 場 或 非因例 假 日 而 停止交 易 。
四、非因 正常交易情形 致 匯 兌交易 受 限 制 。
五、不可 歸責於本公司 通 常 使用之 通 信 中 斷。
樣
本
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六、有無 從收受申購或 買 回 請求或 給 付 申 購、買 回 價 金等其 他 特 殊 情事者 。
本公司於 評價日遇有第 一 項 發生之 情 事 時 ，準用 之 。
第一項特 殊情事發生時 ， 本 公司應 主 動 於 十五日 內 以 網站公 告 及 書 面通知 要 保 人，並 同 時 針 對
已於要保 書留存電子郵 件 信 箱之保 戶 寄 發 電子郵 件 通 知。
第十九 條 【 投 資 風 險 與 法 律 救 濟 】
要保人及 受益人對於投 資 標 的價值 須 直 接 承擔投 資 標 的之法 律 、 匯 率、市 場 變 動風險 及 投 資 標
的發行或 管理機構 之 信 用風 險 所 致 之損益。
本公司應 盡善良管理人 之 義 務，慎 選 投 資 標的， 加 強 締約能 力 詳 加 審視雙 方 契 約，並 應 注 意 相
關機構之 信用評等。
本公司對 於因可歸責於 投 資 標的 發行或管 理機構 或 其 代理人 、 代 表 人、受 僱 人 之事由 致 生 損 害
本投資標 的之價值者， 或 其 他與投 資 標 的 發行或管理 機構所 約定之賠償或 給付事由發 生時，本
公司應即 刻且持續向投 資 標 的 發行或管理 機構進 行 追 償。相 關 追 償 費用由 本 公 司負擔。
本公司對 於本契約所提 供 連 結之投 資 標 的 發行或管理 機構破 產、重整、清 算或特別清 算時，應
基於要保 人、受益人之 利 益 ，積極 為 債 權 之申報 、 登 記或追 償 ， 並 由本公 司 負 擔此費 用 。
前二項債 權之申報、登 記 或 追償之 進 度 及 結果應 以 適 當方式 告 知 要 保人。
第 二 十條 【 契 約 的 終 止 及 其 限 制 】
要保人得 於年金給付開 始 日 前終止 本 契 約 ，本公 司 應 於接到 通 知 後 一個月 內 償 付解約 金 ， 逾 期
本公司應 按年利率一分 加 計 利息給 付 。
前項解約 金為要保人檢 齊 所 須文件 送 達 本 公司當 時 次 一評價 日 之 保 單價值 扣 除 解約費 用 ， 其 歷
年解約費 用率如【附表 一 】 。
第一項契 約的終止，自 本公 司 收 到 要保人 書 面 通 知時 ， 開 始 生效。
年金給付 期間，要保人 不 得 終止本 契 約 。
第 二 十 一 條 【 保 單 子 價 值 的 減 少 】
年金給付 開始日前，要 保 人 得在本 契 約 各 保單子 價 值 範圍內 申 請 減 少保單 子 價 值，每 次 減 少 之
保單價值 不得低於新台 幣 伍 仟元， 且 減 額 後之保 單 子 價值及 保 單 價 值不得 低 於 新台幣 二 仟 元 。
前項減少 部分之保單子 價 值 ，視為 契 約 之 部分終 止 ， 並依【 附 表 一 】之約 定 收 取保單 子 價 值 的
減少手續 費，從減少的 金 額 中扣除 之 。
本公司應 於接到第一項 減 少 保單子 價 值 通 知後一 個 月 內，依 要 保 人 檢齊所 須 文 件，送 達 本 公 司
當時次一 評價日之保單 子 價 值，按 要 保 人 申請減 少 保 單子價 值 之 比 例計付 之 。 逾期本 公 司 應 加
計利息給 付，其利息按 年 利 率一分 計 算 。
第 二 十 二 條 【 被 保 險 人 身 故 的 通 知 與 返 還 保 單 價 值 】
被保險人 身故後，要保 人 或 受益人 應 於 知 悉被保 險 人 發生身 故 後 通 知本公 司 。
被保險人 之身故若發生 於 年 金給付 開 始 日 前者， 本 公 司將返 還 保 單 價值， 本 契 約即行 終 止 。
前述保單 價值，係指要 保 人 備齊所 須 文 件 ，送達 本 公 司當時 次 一 評 價日之 保 單 價值。
前項情形 ，若要保人備 齊 所 須文件 送達本 公司時已超 過年金給付日 者，以年金 給付開始日前 一
日之保單 價值認定，並 扣 除 已給付 之 年 金 金額。
被保險人 之身故若發生 於 年 金給付 開 始 日 後者， 如 仍 有未支 領 之 年 金餘額 ， 本 公司應 將 其 未 支
領之年金 餘額依約定給 付 予 身故受 益 人 或 其他應 得 之 人。
前項給付 受益人得選擇 一 次 給付或 依 契 約 約定分 期 給 付；受 益 人 選 擇一次 給 付 ，其計 算 之 貼 現
利率為適 用第十一條所 採 用 之預定 利 率 。
第 二 十 三 條 【 失 蹤 處 理 】
被保險人 在本契約有效 期 間 內年金 開 始 給 付日前 失 蹤 ，且法 院 宣 告 死亡判 決 內 所確定 死 亡 時 日
在年金開 始給付前者， 本 公 司依本 契 約 第 二十 二 條 規 定返還 保單價值，本 契約效力即 行終止。
但日後發 現被保險人生 還 時 ，本公 司 已 無 給付任 何 保 險金之 責 任 。
被保險人 在本契約有效 期 間 內且年 金 開 始 給付後 失 蹤 者，除 有 未 支 領之保 證 期 間之年 金 餘 額 外
，本公司 根據法院宣告 死 亡 判決內 所 確 定 死亡時 日 為 準，不 再 負 給 付年金 責 任 ；但於 日 後 發 現
被保險人 生還時，本公 司 應 依契約 約 定 繼 續給付 年 金 ，並補 足 其 間 未付年 金 。
樣
本
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前項情形 ，於被保險人 在 本 契約有 效 期 間 內年金 給 付 開始日 前 失 蹤 ，且法 院 宣 告死亡 判 決 內 所
確定死亡 時日在年金開 始 給 付後者 ， 亦 適 用之。
第 二 十 四 條 【 返 還 保 單 價 值 的 申 請 】
要保人依 第二十二 條 或 第二 十三條之規定 申請「保單 價值」時，應 檢具下列文 件：
一、保險 單或其謄本。
二、被保 險人死亡證明 文 件 及除戶 戶 籍 謄 本。
三、申請 書。
四、要保 人的身分證明 。
本公司應 於收齊前項文 件 後 十五日 內 給 付 之。但 因 可 歸責於 本 公 司 之事由 致 未 在前開 期 限 內 為
給付者， 應給付遲延利 息 年 利率一 分 。
第 二 十 五 條 【 年 金 的 申 領 】
年金給付 之申領文件依 年 金 給付方 式 分 列 如下：
一、一次 給付：
被保險人 於年金給付開 始 日 後申領 年 金 給 付時， 應 提 出可資 證 明 被 保險人 生 存 之文件 。
二、分期 給付：
被保險人 於年金給付開 始 日 後生存 期 間 每 年第一 次 申 領年金 給 付 時 ，應提 出 可 資證明 被 保
險人生存 之文件，但於 保 證 期間內 不 在 此 限。
保證期間 年金受益人得 申 請 提前給 付 ， 其 計算之 貼 現 利率為 適 用 第 十一條 所 採 用之預 定 利
率。
依前項第 二款分期給付 之 約 定，被 保 險 人 身故後 仍 有 未支領 之 年 金 餘額時 ， 身 故受益 人 或 其 他
應得之人 申領年金給付 應 檢 具文件 如 下 ：
一、保險 單或其謄本。
二、被保 險人死亡證明 文 件 及除戶 戶 籍 謄 本。
三、受益 人的身分證明 。
本公司應 於收齊文件後 十 五 日內給 付 之 。 但因可 歸 責 於本公 司 之 事 由致逾 應 給 付日未 給 付 時 ，
應給付遲 延利息年利 率 一分 。
第 二 十 六 條 【 未 還 款 項 的 扣 除 】
年金開始 給付前，本公 司 給 付解約 金 、 退 還保險 費 或 返還保 單 價 值 時，如 要 保 人有欠 繳 每 月 扣
除額或保 險單借款未還 清 者 ，本公 司 得 先 抵銷上 述 欠 款及扣 除 借 款 本息後 給 付 其餘額 。
年金給付 開始時，依第 十 條 與第十 一 條 規 定辦理 。
第 二 十 七 條 【 保 險 單 借 款 及 契 約 效 力 的 停 止 】
年金開始 給付前，要保 人 得 依本公 司 規 定 申請保 險 單 借款， 其 可 借 金額上 限 為 借款當 日 保 單 價
值之 60%；借款到期時 ，應將本息 償還本公司。
未償還之 借款本息超過 本 契 約保單 價 值 之 80%時 ， 本 公司應 以 書 面 通知要 保 人 ；如未 償 還 之 借
款本息超過本契約保單 價值 90%時，本公 司應再以書 面通知要保人 償還借款本 息，要保人如 未
於此次通 知到達翌日起 算 二 日內償 還 時 ， 本公司 得 以 保單價 值 扣 抵 之。若 未 償 還之借 款 本 息 超
過保單價 值時，本公司 將 立 即以保 單 價 值 扣抵， 並 以 書面通 知 要 保 人。若 要 保 人未於 書 面 通 知
到達翌日 起三十日內償 還 不 足扣抵 之 借 款 本息時 ， 本 契約之 效 力 自 該三十 日 之 次日起 停 止 。
年金給付 期間，要保人 不 得 以保險 契 約 為 質，向 本 公 司借款 。
第 二 十 八 條 【 本 契 約 效 力 的 恢 復 】
本契約停 止效力後，要 保 人 得在停 效 日 起 二年內 ， 申 請復效 。 並 不 得遲於 年 金 給付開 始 日 。 要
保人屆期 仍未申請復效 者，本契約 效力即行終止 。
前項復效 申請，經要保 人 繳 交保險 費 及 清 償寬限 期 間 欠繳之 每 月 扣 除額後 （如 有 第 二 十七條第
二項所約 定保單價值不 足 扣 抵保險 單 借 款 本息時 ， 不 足扣抵 之 借 款 本息應 一 併 清償 ），自翌 日
上午零時 起，開始恢復 其 效 力。
本公司於 實際收到保險 費並確認收 款明細 之次一評價 日，將淨保險 費依第十三 條約定配置。
樣
本
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第 二 十 九 條 【 年 齡 的 計 算 及 錯 誤 的 處 理 】
要保人在 申請投保時， 應 將 被保險 人 出 生 年月日 在 要 保書填 明 。 被 保險人 的 投 保年齡 ， 以 足 歲
計算，但 未滿一歲的零 數 超 過六個 月 者 ， 加算一 歲 。
被保險人 的投保年齡發 生 錯 誤時， 依 下 列 規定辦 理 ：
一、真實 投保年齡高於 七 十 歲者， 本 契 約 無效， 於 年 金給付 開 始 日 前，本 公 司 應退還 發 現 錯 誤
後次一評 價日之保單價 值 ， 並無息 退 還 已 扣繳之 保 費 費用、 每 月 扣 除額予 要 保 人；於 年 金
給付開始 日後，本公司 應 退 還依本 契 約 第 十一條 第 一 項、第 二 項 約 定年金 累 積 期間屆 滿 日
基準計算 之保單價值， 並 無 息退還 已 扣 繳 之保費 費 用 、每月 扣 除 額 予要保 人 ， 且受益 人 應
將已給付 之年金無息退 還 本 公司。
二、因投 保年齡錯誤， 而 致 本公司 短 發 年 金金額 者 ， 本公司 應 計 算 實付年 金 金 額與應 付 年 金 金
額的差額 ，於下次年金 給 付 時按應 付 年 金 金額給付， 並一次補足過 去實付年金 金額與應付
年金金額 的差額。
三、因投 保年齡錯誤， 而 溢 發年金 金 額 者 ，本公 司 應 重新計 算 實 付 年金金 額 與 應付年 金 金 額 的
差額，並 於未來年金給 付 時 扣除。
前項第一 、二款情形， 其 錯 誤原因 歸 責 於 本公司 者 ， 應加計 利 息 退 還，其 利 息 按「發 現 錯 誤 當
時本保單 辦理保險單借 款 的 利率」 與 「 民 法第二 百 零 三條法 定 週 年 利率」 兩 者 取其大 之 值 計 算
。
第 三十條 【 受 益 人 的 指 定 及 變 更 】
本契約受 益人於被保險 人 生 存期間 為 被 保 險人本 人 ， 本公司 不 受 理 其指定 或 變 更。
除前項約 定外，要保人 得 依 下列規 定 指 定 或變更 受 益 人：
一、於訂 立本契約時， 得 經 被保險 人 同 意 指定身 故 受 益人， 如 未 指 定者， 以 被 保險人 之 法 定 繼
承人為本 契約身故受益 人 。
二、除聲 明放棄處分權 者 外 ，於保 險 事 故 發生前 得 經 被保險 人 同 意 變更身 故 受 益人， 如 要 保 人
未將前述 變更通知本公 司 者 ，不得 對 抗 本 公司。
前項身故 受益人的變更 ， 於 要保人 檢 具 申 請書及 被 保 險人的 同 意 書 送達本 公 司 時，本 公 司 即 予
批註或發 給批註書。
第二項之 身故受益人同 時 或 先於被 保 險 人 本人身 故 ， 除要保 人 已 另 行指定 外 ， 以被保 險 人 之 法
定繼承人 為本契約身故 受 益 人。
本契約如 未指定身故受 益 人 ，而以 被 保 險 人之法 定 繼 承人為 本 契 約 身故受 益人 者 ， 其 受益順 序
適用民法 第一千一百三 十 八 條規定 ， 其 受 益比例 除 契 約另有 約 定 外 ，適用 民 法 第一千 一 百 四 十
四條規定 。
第 三 十 一 條 【 變 更 住 所 】
要保人的 住所有變更時 ， 應 即以書 面 通 知 本公司 。
要保人不 為前項通知者 ， 本 公司之 各 項 通 知，得 以 本 契約所 載 要 保 人之最 後 住 所發送 之 。
第 三 十 二 條 【 時 效 】
由本契約 所生的權利， 自 得 為請求 之 日 起 ，經過 兩 年 不行使 而 消 滅 。
第 三 十 三 條 【 批 註 】
本契約內 容的變更，或 記 載 事項的 增 刪 ， 除第 三 十 條 規定者 外 ， 應 經要保 人 與 本公司 雙 方 書 面
同意，並 由本公司即予 批 註 或發給 批 註 書 。
第 三 十 四 條 【 管 轄 法 院 】
因本契約 涉訟者，同意 以 要 保人住 所 地 地 方法院 為 第 一審管 轄 法 院 ，要保 人 的 住所在 中 華 民 國
境外時， 以台灣台北地 方 法 院為第 一 審 管 轄法院 。 但 不得排 除 消 費 者保護 法 第 四十七 條 及 民 事
訴訟法第 四百三十六條 之 九 小額訴 訟 管 轄 法院之 適 用 。
第 三 十 五 條 【 保 單 紅 利 的 計 算 及 給 付 】
本保險為 不分紅保險單 ， 不 參加紅 利 分 配 ，並無 紅 利 給付項 目 。
樣
本
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【 附 表 一 】 本 契 約 相 關 費 用 彙 整 表
費用項目
1.保費費用
所繳保險費之3%。
2.管理費
年金累積期間每月新台幣壹佰元，本公司得於評估實際費用後調整此管理費並於三
個月前通知要保人；但對於要保人有利之費用調降，不在此限，年金給付期間不收
取管理費。
3.投資標的之轉換費用
自動轉換機制：無。
加碼機制：無。
停利機制：循環標的轉出金額之1%。
申請轉換：本公司每一保單年度提供要保人四次免費轉換申請，倘若超過四次，本
公司自第五次起，將從每次轉出金額中扣抵新台幣伍佰元之轉換費用。
本公司得於評估實際費用後調整此手續費並於三個月前通知要保人；但對於要保人
有利之費用調降，不在此限。
4.解約費用
解約費用為依解約之保單價值，乘上本契約所約定各保單年度之解約費用率。各保
單年度之解約費用率如下表：
保單 年 度
1
2
3
4+
解約 費 用 率
4%
3%
2%
0%
5.保單子價值的減少手續費
保單子價值的減少手續費計算方式如下：
1.依減少之保單子價值，乘上本契約所約定各保單年度之解約費用率。
2.在解約費用率為零之保單年度，每一保單年度超過四次申請保單子價值的減少時
，本公司自第五次起，每次申請收取手續費新台幣伍佰元，從減少的金額中扣除
之。
【 附 表 二 】 投 資 標 的 及 各 項 費 用 說 明
一、投資標的：
停泊標的
投資標的名稱
發行或管理機構
投資標的
種類
計價
幣別
有無
配息
三商美邦台幣帳戶
三商美邦人壽保險股份有限公司
-
新台幣
無
三商美邦美元帳戶
三商美邦人壽保險股份有限公司
-
美元
無
三商美邦歐元帳戶
三商美邦人壽保險股份有限公司
-
歐元
無
前置標的
投資標的 名稱
發行或管 理機構
投資標的
種類
計價
幣別
有無
配息
復華全球 債券基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外債券 型
新台幣
無
復華傳家 基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
國內平衡 型
新台幣
無
復華貨幣市場基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
貨幣市場 型
新台幣
無
復華全球 平衡基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外平衡 型
新台幣
無
樣
本
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復華奧林 匹克全球組合 基
金（本基金有 相 當 比 重投資
於持有 非投資等級 高 風 險
債券之 基金）
復華證券 投資信託股份 有
限公司
組合型
新台幣
無
復華全球 債券組合基金（本
基金有 相當比重投 資 於 持
有非投 資等級高風 險 債 券
之基金 ）
復華證券 投資信託股份 有
限公司
組合型
新台幣
無
復華全球 資產證券化基 金
A 股
復華證券 投資信託股份 有
限公司
不動產證券化型
新台幣
無
復華奧林 匹克全球優勢 組
合基金（本基 金 有 相 當比重
投資於 持有非投資 等 級 高
風險債 券之基金）
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外組合 型
新台幣
無
復華南非 幣短期收益基 金
A 類型
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外債券 型
南非幣
無
復華南非 幣長期收益基 金
A 類型
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外債券 型
南非幣
無
資本集團 全球債券基金（盧
森堡） T （美元）
資本國際 管理公司
海外債券 型
美元
無
資本集團 全球債券基金（盧
森堡） T （歐元）
資本國際 管理公司
海外債券 型
歐元
無
資本集團 歐元債券基金（盧
森堡） T （ 美元）
資本國際 管理公司
海外債券 型
美元
無
資本集團 歐元債券基金（盧
森堡） T （ 歐元）
資本國際 管理公司
海外債券 型
歐元
無
元大寶來 中國平衡基金
元大寶來證券投資信託 股
份有限公 司
平衡型
新台幣
無
元大寶來 中國高收益點 心
債券基金（本 基 金 主 要係投
資於非 投資等級之 高 風 險
債券）
元大寶來證券投資信託 股
份有限公 司
債券型
新台幣
無
三商美邦 人壽精選投資 帳
戶-保守 型
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽精選投資 帳
戶-穩健 型
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽台股金利
High 投資帳戶
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽全球景氣 循
環投資帳 戶
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽全球優勢 組
合投資帳 戶
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽環球安穩 投
資帳戶
富蘭克林 華美證券投資 信
託股份有 限公司
委託投資 帳戶
美元
無
樣
本
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循環標的
投資標的 名稱
發行或管 理機構
投資標的
種類
計價
幣別
有無
配息
復華數位 經濟基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
國內股票 型
新台幣
無
復華中小 精選基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
國內股票 型
新台幣
無
復華神盾 基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
國內平衡 型
新台幣
無
復華高成 長基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
國內股票 型
新台幣
無
復華全方 位基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
國內股票 型
新台幣
無
復華人生 目標基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
國內平衡 型
新台幣
無
復華亞太 平衡基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外平衡 型
新台幣
無
復華亞太 成長基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外股票 型
新台幣
無
復華全球 大趨勢基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外股票 型
新台幣
無
復華華人 世紀基金
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外股票 型
新台幣
無
復華南非 幣短期收益基 金
A 類型
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外債券 型
南非幣
無
復華南非 幣長期收益基 金
A 類型
復華證券 投資信託股份 有
限公司
海外債券 型
南非幣
無
資本集團 全球機會高益 債
券基金盧 森堡 T 美元
（本基 金主要係投 資 於 非
投資等 級之高風險 債 券 ）
資本國際 管理公司
海外債券 型
美元
無
資本集團 全球機會高益 債
券基金盧 森堡 T 歐元
（本基 金主要係投 資 於 非
投資等 級之高風險 債 券 ）
資本國際 管理公司
海外債券 型
歐元
無
霸菱東歐 基金
霸菱國際 基金經理（愛爾蘭
）公司
海外股票 型
歐元
有
霸菱香港 中國基金
霸菱國際 基金經理（愛爾蘭
）公司
海外股票 型
美元
有
富達歐洲 基金
FIL I nvestm ent Managem e nt
（Luxembour g ） S. A.
海外股票 型
歐元
有
富達東協 基金
FIL I nvestm ent Managem e nt
（Luxembour g ） S. A.
海外股票 型
美元
有
富蘭克林（坦）亞洲成長基
金
坦伯頓資 產管理公司
海外股票 型
美元
有
富蘭克林（坦）天然資源基
金
富蘭克林 顧問公司
海外股票 型
美元
無
樣
本
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元大寶來 中國平衡基金
元大寶來證券投資信託 股
份有限公 司
平衡型
新台幣
無
元大寶來 新中國基金
元大寶來證券投資信託 股
份有限公 司
跨國股票 型
新台幣
無
元大寶來 中國高收益點 心
債券基金（本 基金主要 係投
資於非 投資等級之 高 風 險
債券）
元大寶來證券投資信託 股
份有限公 司
債券型
新台幣
無
元大寶來 華夏中小基金
元大寶來證券投資信託 股
份有限公 司
跨國股票 型
新台幣
無
貝萊德世 界礦業基金 A2
貝萊德（ 盧森堡）公司
海外股票 型
美元
無
貝萊德拉 丁美洲基金 A2
貝萊德（ 盧森堡）公司
海外股票 型
美元
無
施羅德環 球美國小型公 司
基金
施羅德投 資管理（ 盧 森 堡）
有限公司
海外股票 型
美元
無
施羅德環 球金磚四國基 金
施羅德投 資管理（ 盧 森 堡）
有限公司
海外股票 型
美元
無
三商美邦 人壽精選投資 帳
戶-穩健 型
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽精選投資 帳
戶-積極 型
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽台股金利
High 投資帳戶
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽全球景氣 循
環投資帳 戶
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽全球優勢 組
合投資帳 戶
復華證券 投資信託股份 有
限公司
委託投資 帳戶
新台幣
無
三商美邦 人壽環球積極 投
資帳戶
富蘭克林 華美證券投資 信
託股份有 限公司
委託投資 帳戶
美元
無
註1：本 契 約 所 提供之 富 蘭 克 林基金 ， 皆 為 富蘭克 林 坦 伯頓全 球 投 資 系列 A股。
註2：本 契 約 所 提供之 施 羅 德 基金， 皆 為 Ａ 1 類股份-累積單位 。
註3：本 契 約 所 提供之 投 資 標 的如有 收 益 分 配時， 本 公 司依本 契 約 所 持該投 資 標 的之比 例 分 配 予要
保人，將 其再投資於該 投 資 標的之 受 益 單 位。
註4：前 置 標 的 及循環 標 的 不 能選取 相 同 之 投資標 的 。
註5：三 商 美 邦 人壽精 選 投 資 帳戶（ 保 守 型 、穩健 型 、 積極型 ） 可 供 投資之 子 基 金名單 如 下 表 ，本
公司得報 主管機關，新 增 或 減少下 表 可 供 投資之 子 基 金名單 ：
三商美 邦人壽精選 投 資 帳戶 -保守 型 、 三商 美 邦 人 壽精 選 投 資帳戶 -穩 健 型 、 三商 美 邦 人壽精
選投資 帳戶-積極 型
復華復華 證券投資信託 基 金
復華奧林 匹克全球組合 證 券 投資信 託 基 金（本
基金有 相當比重投 資 於 持有 非 投 資等級 高 風
險債券 之基金）
復華貨幣 市場證券投資 信 託 基金
復華全方 位證券投資信 託 基 金
復華高成 長證券投資信 託 基 金
復華亞太 平衡證券投資 信 託 基金
復華傳家 證券投資信託 基 金
復華全球 債券組合證券 投 資 信託基 金（本基金
有相當 比重投資於 持 有 非投 資 等 級高風 險 債
券之基 金）
復華有利 貨幣市場證券 投 資 信託基 金
復華亞太 成長證券投資 信 託 基金
樣
本
DVA1 第一版- 14
復華數位 經濟證券投資 信 託 基金
復華全球 資產證券化證 券 投 資信託 基 金（ A 類
型）
復華傳家 二號證券投資 信 託 基金
復華奧林 匹克全球優勢 組 合 證券投 資 信 託 基
金（本基金有相 當比重投資 於持有非投 資等級
高風險 債券之基金 ）
復華中小 精選證券投資 信 託 基金
復華全球 大趨勢證券投 資 信 託基金
復華全球 債券證券投資 信 託 基金
復華華人 世紀證券投資 信 託 基金
復華人生 目標證券投資 信 託 基金
復華全球 短期收益證券 投 資 信託基 金
復華全球 平衡證券投資 信 託 基金
復華高益 策略組合證券 投 資 信託基 金（本基金
主要係 投資於持有 非 投 資等 級 高 風險債 券 之
基金）
復華神盾 證券投資信託 基 金
復華全球 原物料證券投 資 信 託基金
註6：三 商 美 邦 人壽環 球 安 穩 投資帳 戶 與 三 商美邦 人 壽 環球積 極 投 資 帳戶可 供 投 資之子 基 金 名 單如
下表，本 公司得報主管 機 關 ，新增 或 減 少 下表可 供 投 資之子 基 金 名 單：
三商美 邦人壽環球 安 穩 投資 帳 戶 、
三商美 邦人壽環球 積 極 投資 帳 戶
PIM CO -全球投資級 別 債 券 基 金 - E 級類別（收
息股份）
富蘭克林 成長基金 A
PIM CO -全球高收益 債 券 基 金 - E 級 類 別 美元（
收息股份 ）（本基金 主要係投資 於非投資等 級
之高風 險債券）
富蘭克林 坦伯頓世界基 金 A
PIM CO -多元收益債 券 基 金 -E 級類 別 美 元（收
息股份）
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -大中華基 金 A
美元 累積
PIM CO -新興市場債 券 基 金 -E 級類 別 美 元（收
息股份）
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -中小型企 業 基
金 A 美元 收入
PIM CO -總回報債券 基 金 -E 級 類 別 美 元（收息
股份）
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -互利全球 領 航
基金 A 美元 累積
天達環球 策略基金 - 環 球天然 資 源 基 金 C 收益
股份
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -互利歐洲 基 金
A 歐元 累積
天達環球 策略基金 - 環 球能源 基 金 C 收 益股份
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -公司債基 金 A
美元 收入（ 本基 金 主 要係投 資 於 非投資 等 級
之高風 險債券）
天達環球 策略基金 - 環 球策略 收 益 基 金 C 收益
-2 股份（基金之配息 來 源 可 能為 本 金 ）
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -天然資源 基 金
A 累積 美元
天達環球 策略基金 - 環 球黃金 基 金 C 收 益股份
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -生技領航 基 金
A 美元 累積
亨德森遠 見泛歐小型公 司 基 金
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -全球基金 A 美
元 收入
亨德森遠 見泛歐地產股 票 基 金
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -全球債券 基 金
A 美元 收入
宏利環球 基金-俄羅斯 股票基金 AA
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -印度基金 A 美
元 累積
宏利環球 基金-新興東 歐基金 A
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -亞洲小型 企 業
基金 A 美元 累積
貝萊德世 界能源基金 A 2 美元
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -亞洲成長 基 金
A 收入 美元
貝萊德世 界黃金基金 A 2 美元
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -亞洲債券 基 金
A 美元 收入
樣
本
DVA1 第一版- 15
貝萊德世 界礦業基金 A 2 美元
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -拉丁美洲 基 金
A 美元 收入
貝萊德印 度基金 A2 美元
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -東歐基金 A 歐
元 累積
貝萊德亞 洲老虎債券基 金 A2 美元（ 本基金有
相當比 重投資於非 投 資 等級 之 高 風險債 券 ）
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -金磚四國 基 金
A 美元 累積
貝萊德拉 丁美洲基金 A 2 美元
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -科技基金 A 美
元 累積
貝萊德美 元高收益債券 基 金 A2 美元（本基金
主要係 投資於非投 資 等 級之 高 風 險債券 ）
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -美元短期 票 券
基金 A 美元 收入
貝萊德新 能源基金 A2 美元
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -美國政府 基 金
A 月配息 美元
貝萊德歐 洲特別時機基 金 A2 美元
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -美國機會 基 金
A 美元 累積
施羅德環 球基金系列 - 中東海 灣 A1 類股份- 累
積單位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -泰國基金 A 美
元 累積
施羅德環 球基金系列 - 亞洲債 券 （ 歐元） A1
類股份- 累 積 單 位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -邊境市場 基 金
美元 A 累積
施羅德環 球基金系列 - 金磚四 國 A1 類股份- 累
積單位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -高價差基 金 A
美元 累積
施羅德環 球基金系列 - 美元債 券 A1 類股份- 累
積單位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -新興國家 小 型
企業基金 A 美元 累積
施羅德環 球基金系列 - 美國小 型 公 司 A1 類股份
-累 積單 位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -新興國家 固 定
收益基金 A 美元 收入（本基金 有相當比重 投
資於非 投資等級之 高 風 險債 券 ）
施羅德環 球基金系列 - 新興市 場 A1 類股份- 累
積單位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -新興國家 基 金
A 美元 收入
施羅德環 球基金系列 - 新興市 場 債 券 A1 類股份
-累 積單 位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -精選收益 基 金
A 月配息 美元
（本基 金有相當比 重投資於 非 投 資等級 之 高
風險債 券）
施羅德環 球基金系列 - 新興亞 洲 A1 類股份- 累
積單位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -歐元短期 票 券
基金 A 歐元 收入
施羅德環 球基金系列 - 新興歐 洲 （ 美元） A1
類股份- 累 積 單 位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -歐洲高收 益 基
金 A 月配息 美元
（本基 金主要係投 資於非投 資 等 級之高 風 險
債券）
施羅德環 球基金系列 - 歐元股 票 A1 類股份- 累
積單位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -韓國基金 A 美
元 累積
施羅德環 球基金系列 - 歐洲小 型 公 司 A1 類股份
-累 積單 位
富蘭克林 坦伯頓全球投 資 系 列 -穩定月收 益 基
金 A 美元 月配 息（本基金有相 當 比 重 投資 於
非投資 等級之高風 險 債 券 ）
施羅德環 球基金系列 - 環球可 轉 換 債 券 A1 類股
份-累積 單 位
富蘭克林 坦伯頓全球基 金 A
施羅德環 球基金系列 - 環球企 業 債 券 A1 類股份
-累 積單 位
富蘭克林 坦伯頓成長基 金 美元 A
樣
本
DVA1 第一版- 16
施羅德環 球基金系列 - 環球地 產 股 票 A1 類股份
-累 積單 位
富蘭克林 高成長基金 A
施羅德環 球基金系列 - 環球計 量 精 選 價值 A1 類
股份-累 積 單 位
富蘭克林 黃金基金 A
施羅德環 球基金系列 - 環球能 源 A1 類股份- 累
積單位
德盛德利 全球生物科技 基 金
施羅德環 球基金系列 - 環球債 券 A1 類股份- 累
積單位
德盛德利 國際債券基金
富達基金 II-澳 元貨幣基金
德盛德利 歐洲基金
富達基金 -大中華基金 A 股 美元
德盛德利 歐洲債券基金
富達基金 -中國聚焦基 金（美元）
聯博-全 球 高 收 益債券 基 金 A2 股 美元（本基
金主要 係投資於非 投 資 等級 之 高 風險債 券 ）
富達基金 -太平洋基金
聯博-全 球 複 合 型股票 基 金 A 股 美元
富達基金 -日本潛力優 勢基金 A 股
聯博-美 國 收 益 基金 A2 股 美元（本基金有相
當比重 投資於非投 資 等 級之 高 風 險債券 ）
富達基金 -全球消費行 業基金
霸菱大東 協基金-A 類 美 元 配 息型
富達基金 -全球健康護 理基金
霸菱全球 新興市場基金 -A 類美元配 息 型
富達基金 -印尼基金 A 股 美元
霸菱全球 資源基金 -A 類 歐 元 配息型
富達基金 -亞洲成長趨 勢基金 A 股
霸菱全球 農業基金 -A 類美元
富達基金 -亞洲高收益 基金 A 股 美元 累積（
本基金 主要係投資 於 非 投資 等 級 之高風 險 債
券）
霸菱東歐 基金-A 類歐 元 配 息 型
富達基金 -拉丁美洲基 金 A 股 美元
霸菱香港 中國基金 -A 類 美 元 配息型
富達基金 -東協基金 A 股 美元
霸菱高收 益債券基金 - A 類美元配息 型 季配（
本基金 主要係投資 於 非 投資 等 級 之高風 險 債
券）
富達基金 -東南亞基金 A 股 美元
霸菱澳洲 基金-A 類美 元 配 息 型
富達基金 -美元高收益 基金 A 股 美元（本基金
主要係 投資於非投 資 等 級之 高 風 險債券 且 配
息可能 涉及本金）
安碩 iBoxx 投資等級公 司債指數基 金
富達基金 -美元債券基 金
安碩 iBoxx 高收益公司 債指數基金
富達基金 -美國成長基 金
安碩巴克 萊 20+年 美 國 公 債 指數基 金
富達基金 -美國基金 A 股 美元
安碩巴克 萊 3- 7 年 美國國庫 券 基 金
富達基金 -泰國基金 A 股 美元
安碩巴克 萊 7- 10 年公債指數 基金
富達基金 -馬來西亞基 金 A 股 美元
安碩巴克 萊美國公債基 金
富達基金 -國際債券基 金 A 股 美元
安碩巴克 萊通膨債券指 數 基 金
富達基金 -新興市場基 金 A 股
安碩巴克 萊綜合公債指 數 基 金
富達基金 -新興市場債 券基金 A 股
安碩摩根 美元新興市場 債 券 指數基 金
富達基金 -新興歐非中 東基金 A 股 累積 美元
史坦普 500 指 數基金
富達基金 -歐元債券基 金
安碩 MSCI 新興市場 指 數 基 金
富達基金 -歐洲小型企 業基金 A 股 歐元
安碩 MSCI 歐美亞指 數 基 金
富達基金 -歐洲高收益 基金 A 股 歐元（本基金
主要係 投資於非投 資 等 級之 高 風 險債券 ）
納斯達克 100 指數基金
富達基金 -歐洲基金 A 股 歐元
道富 SPDR 金融指數基 金
樣
本
DVA1 第一版- 17
富達基金 -歐洲進取基 金
道富 SPDR 金屬&採礦指數基 金
富蘭克林 公用事業基金 A
道富 SPDR 能源指數基 金
註7：三 商 美 邦 人壽台 股 金 利 High投 資 帳 戶 可供投 資 之 子基金 名 單 如 下表， 本 公 司得報 主 管 機 關，
新增或減 少下表可供投 資 之 子基金 名 單 ：
三商美 邦人壽台股 金 利 Hig h 投 資帳 戶
元大寶來 巴菲特證券投 資 信 託基金
富邦精準 證券投資信託 基 金
元大寶來 台股指數證券 投 資 信託基 金
富邦精銳 中小證券投資 信 託 基金
元大寶來 台灣 ETF 傘型證券投資信 託 基 金 之
金融證券 投資信託基金
富邦證券 投資信託基金
元大寶來 台灣加權股價 指 數 證券投 資 信 託 基
金
富達台灣 成長證券投資 信 託 基金
元大寶來 台灣卓越 50 證 券 投 資信託 基 金
富蘭克林 華美第一富證 券 投 資信託 基 金
元大寶來 台灣高股息證 券 投 資信託 基 金
復華人生 目標證券投資 信 託 基金
元大寶來 多多證券投資 信 託 基金
復華中小 精選證券投資 信 託 基金
元大寶來 多福證券投資 信 託 基金
復華全方 位證券投資信 託 基 金
元大寶來 卓越證券投資 信 託 基金
復華全球 平衡證券投資 信 託 基金
元大寶來 店頭證券投資 信 託 基金
復華有利 貨幣市場證券 投 資 信託基 金
元大寶來 高科技證券投 資 信 託基金
復華亞太 平衡證券投資 信 託 基金
元大寶來 新主流證券投 資 信 託基金
復華神盾 證券投資信託 基 金
元大寶來 萬泰貨幣市場 證 券 投資信 託 基 金
復華高成 長證券投資信 託 基 金
元大寶來 經貿證券投資 信 託 基金
復華貨幣 市場證券投資 信 託 基金
日盛上選 證券投資信託 基 金
復華復華 證券投資信託 基 金
日盛小而 美證券投資信 託 基 金
復華傳家 二號證券投資 信 託 基金
日盛日盛 證券投資信託 基 金
復華傳家 證券投資信託 基 金
日盛首選 證券投資信託 基 金
復華數位 經濟證券投資 信 託 基金
日盛高科 技證券投資信 託 基 金
復華全球 短期收益證券 投 資 信託基 金
日盛貨幣 市場證券投資 信 託 基金
復華全球 債券組合證券 投 資 信託基 金（本基金
有相當 比重投資於 持 有 非投 資 等 級高風 險 債
券之基 金）
日盛精選 五虎證券投資 信 託 基金
復華高益 策略組合證券 投 資 信託基 金（本基金
主要係 投資於持有 非 投 資等 級 高 風險債 券 之
基金）
台新 1699 貨幣 市場證券投資 信託基金
復華奧林 匹克全球組合 證 券 投資信 託 基 金（本
基金有 相當比重投 資 於 持有 非 投 資等級 高 風
險債券 之基金）
台新 2000 高科 技證券投資信 託基金
復華奧林 匹克全球優勢 組 合 證券投 資 信 託 基
金（本 基 金 有相 當 比 重 投資 於 持 有非投 資 等 級
高風險 債券之基金 ）
永豐中小 證券投資信託 基 金
景順潛力 證券投資信託 基 金
永豐永豐 證券投資信託 基 金
匯豐安富 證券投資信託 基 金
兆豐國際 寶鑽貨幣市場 證 券 投資信 託 基 金
匯豐成功 證券投資信託 基 金
合庫巴黎 台灣領航證券 投 資 信託基 金
匯豐龍鳳 證券投資信託 基 金
宏利台灣 動力證券投資 信 託 基金
匯豐龍騰 電子證券投資 信 託 基金
保德信中 小型股證券投 資 信 託基金
群益中小 型股證券投資 信 託 基金
樣
本
DVA1 第一版- 18
保德信台 商全方位證券 投 資 信託基 金
群益平衡 王證券投資信 託 基 金
保德信店 頭市場證券投 資 信 託基金
群益安穩 貨幣市場證券 投 資 信託基 金
保德信金 滿意證券投資 信 託 基金
群益店頭 市場證券投資 信 託 基金
保德信科 技島證券投資 信 託 基金
群益真善 美證券投資信 託 基 金
保德信高 成長證券投資 信 託 基金
群益馬拉 松證券投資信 託 基 金
保德信新 世紀證券投資 信 託 基金
群益創新 科技證券投資 信 託 基金
柏瑞巨人 證券投資信託 基 金
群益葛萊 美證券投資信 託 基 金
國泰大中 華證券投資信 託 基 金
群益多利 策略組合證券 投 資 信託基 金
國泰小龍 證券投資信託 基 金
德盛台灣 大壩證券投資 信 託 基金
國泰中小 成長證券投資 信 託 基金
摩根中小 證券投資信託 基 金
國泰科技 生化證券投資 信 託 基金
摩根台灣 金磚證券投資 信 託 基金
國泰國泰 證券投資信託 基 金
摩根台灣 增長證券投資 信 託 基金
國泰豐益 債券組合證券 投 資 信託基 金
摩根台灣 證券投資信託 基 金
第一金全 家福貨幣市場 證 券 投資信 託 基 金
摩根平衡 證券投資信託 基 金
統一大滿 貫證券投資信 託 基 金
摩根全球 平衡證券投資 信 託 基金
統一台灣 動力證券投資 信 託 基金
摩根亞太 高息平衡證券 投 資 信託基 金 累 積 型
統一全天 候證券投資信 託 基 金
摩根新興 科技證券投資 信 託 基金
統一奔騰 證券投資信託 基 金
瀚亞中小 型股證券投資 信 託 基金
富邦台灣 ETF 傘型 證券投資信託基 金之富邦
台灣摩根 指數股票型基 金
瀚亞外銷 證券投資信託 基 金
富邦吉祥 貨幣市場證券 投 資 信託基 金
瀚亞威寶 貨幣市場證券 投 資 信託基 金
富邦長紅 證券投資信託 基 金
瀚亞高科 技證券投資信 託 基 金
富邦高成 長證券投資信 託 基 金
瀚亞理財 通證券投資信 託 基 金
註8：三 商 美 邦 人壽全 球 景 氣 循環投 資 帳 戶 可供投 資 之 子基金 名 單 如 下表， 本 公 司得報 主 管 機 關，
新增或減 少下表可供投 資 之 子基金 名 單 ：
三商美 邦人壽全球 景 氣 循環 投 資 帳戶
元大寶來 全球不動產證 券 化 證券投 資 信 託 基
金 A 類型（ 基 金之 配 息 來 源 可能 為 本 金 ）
復華新興 債股動力組合 證 券 投資信 託 基 金
元大寶來 全球地產建設 入 息 證券投 資 信 託 基
金 不配息 型（基 金 之 配息來 源 可 能為本 金 ）
復華全球 雙星股票傘型 證 券 投資信 託 基 金 之
復華全球 消費證券投資 信 託 基金
元大寶來 全球新興市場 精 選 組合證 券 投 資 信
託基金
復華全球 雙星股票傘型 證 券 投資信 託 基 金 之
復華美國 新星證券投資 信 託 基金
元大寶來 全球滿意入息 證 券 投資信 託 基 金 不
配息型（ 基金之配 息來源可能為 本金）
復華全球 債券組合證券 投 資 信託基 金（本 基 金
有相當 比重投資於 持 有 非投 資 等 級高風 險 債
券之基 金）
元大寶來 亞太成長證券 投 資 信託基 金
復華全球 平衡證券投資 信 託 基金
元大寶來 泛歐成長證券 投 資 信託基 金
復華亞太 平衡證券投資 信 託 基金
元大寶來 華夏中小證券 投 資 信託基 金
復華中小 精選證券投資 信 託 基金
元大寶來 新興國家指數 傘 型 證券投 資 信 託 基
金之巴西 指數證券投資 信 託 基金
復華全方 位證券投資信 託 基 金
元大寶來 新興國家指數 傘 型 證券投 資 信 託 基
金之印尼 指數證券投資 信 託 基金
復華高成 長證券投資信 託 基 金
樣
本
DVA1 第一版- 19
元大寶來 新興國家指數 傘 型 證券投 資 信 託 基
金之印度 指數證券投資 信 託 基金
復華復華 證券投資信託 基 金
元大寶來 萬泰貨幣市場 證 券 投資信 託 基 金
復華數位 經濟證券投資 信 託 基金
元大寶來 台灣加權股價 指 數 證券投 資 信 託 基
金
景順全球 科技證券投資 信 託 基金
日盛貨幣 市場證券投資 信 託 基金
華南永昌 全球神農水資 源 證 券投資 信 託 基 金
台新北美 收益資產證券 化 證 券投資 信 託 基 金
A 類型
匯豐中國 動力證券投資 信 託 基金
兆豐國際 全球證券投資 信 託 基金
匯豐全球 趨勢組合證券 投 資 信託基 金
兆豐國際 寶鑽貨幣市場 證 券 投資信 託 基 金
匯豐全球 關鍵資源證券 投 資 信託基 金
安泰 ING 大俄羅斯 證 券 投 資 信託基 金
匯豐金磚 動力證券投資 信 託 基金
安泰 ING 巴西證券 投 資 信 託 基金
匯豐新鑽 動力證券投資 信 託 基金
安泰 ING 全球生技 醫 療 證 券 投資信 託 基 金
新光多元 複合收益組合 證 券 投資信 託 基 金（ 本
基金之 子基金得投 資 於 非投 資 等 級之高 風 險
債券）
安泰 ING 韓國證券 投 資 信 託 基金
瑞銀亞洲 全方位不動產 證 券 投資信 託 基 金
宏利亞太 中小企業證券 投 資 信託基 金
群益印巴 雙星證券投資 信 託 基金
保德信大 中華證券投資 信 託 基金
群益安穩 貨幣市場證券 投 資 信託基 金
保德信中 國品牌證券投 資 信 託基金
群益東協 成長證券投資 信 託 基金
保德信日 本證券投資信 託 基 金
群益華夏 盛世證券投資 信 託 基金
保德信全 球資源證券投 資 信 託基金
群益新興 金鑽證券投資 信 託 基金
保德信全 球醫療生化證 券 投 資信託 基 金
德盛全球 生技大壩證券 投 資 信託基 金
保德信新 興趨勢組合證 券 投 資信託 基 金
德盛安聯 中國東協新世 紀 證 券投資 信 託 基 金
保德信全 球中小證券投 資 信 託基金
德盛安聯 中國策略增長 證 券 投資信 託 基 金
柏瑞旗艦 全球平衡組合 證 券 投資信 託 基 金
德盛安聯 全球油礦金趨 勢 證 券投資 信 託 基 金
柏瑞旗艦 全球成長組合 證 券 投資信 託 基 金
德盛安聯 全球新興市場 證 券 投資信 託 基 金
國泰中國 新興戰略證券 投 資 信託基 金
德盛安聯 全球農金趨勢 證 券 投資信 託 基 金
國泰中港 台證券投資信 託 基 金
德盛安聯 全球綠能趨勢 證 券 投資信 託 基 金
國泰全球 基礎建設證券 投 資 信託基 金
德銀遠東 DWS 全球原物 料能源證券 投資信託
基金
國泰全球 資源證券投資 信 託 基金
摩根大歐 洲證券投資信 託 基 金
國泰幸福 階梯傘型證券 投 資 信託基 金 之 全 球
積極組合 基金
摩根中國 A 股 證 券 投 資信託 基 金
第一金全 球資源證券投 資 信 託基金
摩根中國 亮點證券投資 信 託 基金
第一金馬 來西亞證券投 資 信 託基金
摩根全球 α 證券投資 信託基金
統一強漢 證券投資信託 基 金
摩根全球 發現證券投資 信 託 基金
富蘭克林 華美中國消費 證 券 投資信 託 基 金
摩根安家 理財證券投資 信 託 基金
富蘭克林 華美坦伯頓全 球 股 票組合 證 券 投 資
信託基金
摩根亞洲 證券投資信託 基 金
復華大中 華中小策略證 券 投 資信託 基 金
摩根東方 內需機會證券 投 資 信託基 金
復華全球 大趨勢證券投 資 信 託基金
摩根東方 科技證券投資 信 託 基金
復華全球 原物料證券投 資 信 託基金
摩根絕對 日本證券投資 信 託 基金
樣
本
DVA1 第一版- 20
復華全球 資產證券化證 券 投 資信託 基 金 A 類
型
摩根新金 磚五國證券投 資 信 託基金
復華有利 貨幣市場證券 投 資 信託基 金
摩根新絲 路證券投資信 託 基 金
復華亞太 成長證券投資 信 託 基金
摩根新興 35 證券投資信託基 金
復華東協 世紀證券投資 信 託 基金
摩根新興 日本證券投資 信 託 基金
復華高益 策略組合證券 投 資 信託基 金（ 本基 金
主要係 投資於持有 非 投 資等 級 高 風險債 券 之
基金）
摩根龍揚 證券投資信託 基 金
復華貨幣 市場證券投資 信 託 基金
瀚亞巴西 證券投資信託 基 金
復華華人 世紀證券投資 信 託 基金
瀚亞印度 證券投資信託 基 金
復華奧林 匹克全球組合 證 券 投資信 託 基 金（ 本
基金有 相當比重投 資 於 持有 非 投 資等級 高 風
險債券 之基金）
瀚亞亞太 不動產證券化 證 券 投資信 託 基 金 A
類型
復華奧林 匹克全球優勢 組 合 證券投 資 信 託 基
金（本 基金有相 當比重投資 於 持 有非投 資 等 級
高風險 債券之基金 ）
-
註9：三 商 美 邦 人壽全 球 優 勢 組合投 資 帳 戶 可供投 資 之 子基金 名 單 如 下表， 本 公 司得報 主 管 機 關，
新增或減 少下表可供投 資 之 子基金 名 單 ：
三商美 邦人壽全球 優 勢 組合 投 資 帳戶
元大寶來 大中華價值指 數 證 券投資 信 託 基 金
復華神盾 證券投資信託 基 金
元大寶來 台灣加權股價 指 數 證券投 資 信 託 基
金
復華高成 長證券投資信 託 基 金
元大寶來 全球不動產證 券 化 證券投 資 信 託 基
金 A 類型（ 基 金之 配 息 來 源 可能 為 本 金 ）
復華高益 策略組合證券 投 資 信託基 金（本基金
主要係 投資於持有 非 投 資等 級 高 風險債 券 之
基金）
元大寶來 亞太政府公債 指 數 證券投 資 信 託 基
金 A 類型（ 本 基金 之 配 息 來 源不 涉 及 本 金 ）
復華貨幣 市場證券投資 信 託 基金
元大寶來 萬泰貨幣市場 證 券 投資信 託 基 金
復華復華 證券投資信託 基 金
安泰 ING 全球生技 醫 療 證 券 投資信 託 基 金
復華華人 世紀證券投資 信 託 基金
安泰 ING 亞太複合 高 收 益 債 證券投 資 信 託 基
金 累積類 型（本 基 金 主要係 投 資 於非投 資 等
級之高 風險債券）
復華傳家 二號證券投資 信 託 基金
保德信大 中華證券投資 信 託 基金
復華傳家 證券投資信託 基 金
保德信全 球醫療生化證 券 投 資信託 基 金
復華奧林 匹克全球組合 證 券 投資信 託 基 金（本
基金有 相當比重投 資 於 持有 非 投 資等級 高 風
險債券 之基金）
保德信全 球中小證券投 資 信 託基金
復華奧林 匹克全球優勢 組 合 證券投 資 信 託 基
金（本 基 金 有相 當 比 重 投資 於 持 有非投 資 等 級
高風險 債券之基金 ）
保德信亞 洲新興市場債 券 證 券投資 信 託 基 金
不配息型（ 本基金之 配息來源可 能為本金 ）
復華新興 收益傘型證券 投 資 信託基 金 之 復 華
新興市場 高收益債券證 券 投 資信託 基 金 A 類
型（本 基 金 主要 係 投 資 於非 投 資 等級之 高 風 險
債券）
柏瑞全球 策略高收益債 券 證 券投資 信 託 基 金
A 類型（本基 金主要係投資 於非投資等 級 之 高
風險債 券且配息來 源 可 能為 本 金 ）
復華新興 收益傘型證券 投 資 信託基 金 之 復 華
新興市場 短期收益證券 投 資 信託基 金
樣
本
DVA1 第一版- 21
柏瑞新興 市場企業策略 債 券 證券投 資 信 託 基
金 A 類型（ 本 基金 有 相 當 比 重投 資 於 非 投資
等級之 高風險債券 且 配 息來 源 可 能為本 金 ）
復華新興 債股動力組合 證 券 投資信 託 基 金
柏瑞新興 市場高收益債 券 證 券投資 信 託 基 金
A 類型（本基 金主要係投資 於非投資等 級 之 高
風險債 券且配息來 源 可 能為 本 金 ）
復華數位 經濟證券投資 信 託 基金
國泰大中 華證券投資信 託 基 金
復華全球 雙星股票傘型 證 券 投資信 託 基 金 之
復華美國 新星證券投資 信 託 基金
國泰小龍 證券投資信託 基 金
復華全球 雙星股票傘型 證 券 投資信 託 基 金 之
復華全球 消費證券投資 信 託 基金
國泰中小 成長證券投資 信 託 基金
群益中小 型股證券投資 信 託 基金
國泰中國 內需增長證券 投 資 信託基 金
群益東協 成長證券投資 信 託 基金
國泰中國 新興戰略證券 投 資 信託基 金
群益馬拉 松證券投資信 託 基 金
國泰中港 台證券投資信 託 基 金
群益華夏 盛世證券投資 信 託 基金
國泰台灣 貨幣市場證券 投 資 信託基 金
群益多利 策略組合證券 投 資 信託基 金
國泰全球 基礎建設證券 投 資 信託基 金
德盛全球 生技大壩證券 投 資 信託基 金
國泰策略 高收益債券證 券 投 資信託 基 金 A 類
型（本 基 金 主 要係 投 資 於 非 投資 等 級 之 高風 險
債券且 基金之配息 來 源 可能 為 本 金 ）
德盛安聯 四季回報債券 組 合 證券投 資 信 託 基
金
國泰豐益 債券組合證券 投 資 信託基 金
德盛安聯 四季豐收債券 組 合 證券投 資 信 託 基
金 A 類型（ 本 基金 有 一 定 比 例投 資 包 含 高風
險非投 資等級債券 基 金 ）
統一大中 華中小證券投 資 信 託基金
德盛安聯 全球油礦金趨 勢 證 券投資 信 託 基 金
統一大滿 貫證券投資信 託 基 金
德盛安聯 全球債券證券 投 資 信託基 金 A 類型
統一全天 候證券投資信 託 基 金
德盛安聯 全球新興市場 證 券 投資信 託 基 金
統一強漢 證券投資信託 基 金
德盛安聯 全球農金趨勢 證 券 投資信 託 基 金
富邦策略 高收益債券證 券 投 資信託 基 金 A 類
型（本 基 金 主 要係 投 資 於 非 投資 等 級 之 高風 險
債券）
摩根大歐 洲證券投資信 託 基 金
富邦精準 證券投資信託 基 金
摩根中國 亮點證券投資 信 託 基金
富邦精銳 中小證券投資 信 託 基金
摩根亞洲 總合高收益債 券 證 券投資 信 託 基 金
累積型（本基金主要係 投資於非 投資等級之 高
風險債 券）
復華人生 目標證券投資 信 託 基金
摩根亞洲 證券投資信託 基 金
復華大中 華中小策略證 券 投 資信託 基 金
摩根東方 內需機會證券 投 資 信託基 金
復華中小 精選證券投資 信 託 基金
摩根絕對 日本證券投資 信 託 基金
復華全方 位證券投資信 託 基 金
摩根新興 35 證券投資信託基 金
復華全球 大趨勢證券投 資 信 託基金
摩根新興 日本證券投資 信 託 基金
復華全球 平衡證券投資 信 託 基金
摩根新興 龍虎企業債券 證 券 投資信 託 基 金 累
積型
復華全球 原物料證券投 資 信 託基金
摩根總收 益組合證券投 資 信 託基金 累積型
復華全球 短期收益證券 投 資 信託基 金
摩根靈活 新興股債傘型 證 券 投資信 託 基 金 之
摩根新興 活利債券證券 投 資 信託基 金 累 積 型
（本基 金有相當比 重投資於 非 投 資等級 之 高
風險債 券）
樣
本
DVA1 第一版- 22
復華全球 債券組合證券 投 資 信託基 金（ 本基金
有相當 比重投資於 持 有 非投 資 等 級高風 險 債
券之基 金）
摩根全球 α 證券投資信 託基金
復華全球 債券證券投資 信 託 基金
摩根全球 發現證券投資 信 託 基金
復華全球 資產證券化證 券 投 資信託 基 金 A 類
型
瀚亞全球 高收益債券證 券 投 資信託 基 金 A 類
型 （本基 金主要係 投資於非投資 等級之高風
險債券 ）
復華有利 貨幣市場證券 投 資 信託基 金
瀚亞亞太 不動產證券化 證 券 投資信 託 基 金 A
類型
復華亞太 平衡證券投資 信 託 基金
瀚亞新興 亞洲當地貨幣 債 券 證券投 資 信 託 基
金 A 類型（ 本 基金 有 相 當 比 重投 資 於 非 投資
等級之 高風險債券 ）
復華亞太 成長證券投資 信 託 基金
瀚亞歐洲 證券投資信託 基 金
復華東協 世紀證券投資 信 託 基金
瀚亞縱橫 全球高收益債 券 證 券投資 信 託 基 金
A 類型（本 基金主要係 投資於非 投 資 等 級之 高
風險債 券）
二、投資標的相關費用表：
停泊標的
投資標的 名稱
投資標的
種類
申購
手續費
經理
（管理） 費
保管費
三商美邦 台幣帳戶（新台幣
計價）
-
無
-
-
三商美邦 美元帳戶（美元計
價）
-
無
-
-
三商美邦 歐元帳戶（歐元計
價）
-
無
-
-
前置標的
投資標的 名稱
投資標的
種類
申購
手續費
經理
（管理） 費
保管費
復華全球 債券基金（新台幣
計價）
海外債券 型
無
1.00%
0.16%
復華傳家 基金（新台幣計價
）
國內平衡 型
無
1.20%
0.15%
復華貨幣市場基金（新台幣
計價）
貨幣市場 型
無
0.10%
0.05%
復華全球 平衡基金（新台幣
計價）
海外平衡 型
無
1.50%
0.25%
復華奧林 匹克全球組合 基
金（本 基金有相 當比重投資
於持有 非投資等級 高 風 險
債券之 基金） （ 新 台 幣計
價）
組合型
無
1.00%
0.13%
樣
本
DVA1 第一版- 23
復華全球 債券組合基金（ 本
基金有 相當比重投 資 於 持
有非投 資等級高風 險 債 券
之基金 ） （新 台 幣 計 價）
組合型
無
1.00%
0.12%
復華全球 資產證券化基 金 A
股（新台 幣計價）
不動產證券化型
無
1.60%
0.25%
復華奧林 匹克全球優勢 組
合基金（本基金 有 相 當比重
投資於 持有非投資 等 級 高
風險債 券之基金）（新台幣
計價）
海外組合 型
無
1.00%
0.13%
復華南非 幣短期收益基 金 A
類型（南非幣計價 ）
海外債券 型
無
1.00%
0.16%
復華南非 幣長期收益基 金 A
類型（南非幣計價 ）
海外債券 型
無
1.20%
0.19%
資本集團 全球債券基金（ 盧
森堡） T （美元） （ 美元
計價）
海外債券 型
無
1.15%
0.06%
資本集團 全球債券基金（ 盧
森堡） T （ 歐元）（歐元
計價）
海外債券 型
無
1.15%
0.06%
資本集團 歐元債券基金（ 盧
森堡） T （美元） （ 美元
計價）
海外債券 型
無
1.15%
0.05%
資本集團 歐元債券基金（ 盧
森堡） T （ 歐元）（歐元
計價）
海外債券 型
無
1.15%
0.05%
元大寶來 中國平衡基金（ 新
台幣計價 ）
平衡型
無
1.50%
0.25%
元大寶來 中國高收益點 心
債券基金（本基 金 主 要係投
資於非 投資等級之 高 風 險
債券）（新台幣計價 ）
債券型
無
0.70%
0.25%
三商美邦 人壽精選投資 帳
戶-保守 型 （新台幣計 價）
委託投資 帳戶
無
0.20%
1 億元（含）以下：0. 1 0%
1 億至 5 億元（含）：0.08%
5 億元以上 ： 0.06%
三商美邦 人壽精選投資 帳
戶-穩健 型 （新台幣計 價）
委託投資 帳戶
無
0.30%
三商美邦 人壽台股金利
High 投資帳戶（ 新 台 幣計價
）
委託投資 帳戶
無
1.10%
1 億元（含）以下：0. 1 0%
1 億至 5 億元（含）：0.08%
5 億元以上 ： 0.06%
三商美邦 人壽全球景氣 循
環投資帳 戶（新台幣計 價）
委託投資 帳戶
無
1.10%
三商美邦 人壽全球優勢 組
合投資帳 戶（新台幣計 價）
委託投資 帳戶
無
1.10%
三商美邦 人壽環球安穩 投
資帳戶（ 美元計價 ）
委託投資 帳戶
無
0.40%
1 億元（含）以下：0. 1 0%
1 億至 5 億元（含）：0.08%
5 億元以上 ： 0.06%
樣
本
DVA1 第一版- 24
循環標的
投資標的 名稱
投資標的
種類
申購
手續費
經理
（管理） 費
保管費
復華數位 經濟基金（ 新台幣
計價）
國內股票 型
無
1.60%
0.15%
復華中小 精選基金（ 新台幣
計價）
國內股票 型
無
1.60%
0.15%
復華神盾 基金（新台 幣計價
）
國內平衡 型
無
1.20%
0.095%
復華高成 長基金（新 台幣計
價）
國內股票 型
無
1.60%
0.15%
復華全方 位基金（新 台幣計
價）
國內股票 型
無
1.60%
0.14%
復華人生 目標基金（ 新台幣
計價）
國內平衡 型
無
1.20%
0.12%
復華亞太 平衡基金（ 新台幣
計價）
海外平衡 型
無
1.50%
0.18%
復華亞太 成長基金（ 新台幣
計價）
海外股票 型
無
2.00%
0.26%
復華全球 大趨勢基金（新台
幣計價）
海外股票 型
無
2.00%
0.26%
復華華人 世紀基金（ 新台幣
計價）
海外股票 型
無
1.80%
0.26%
復華南非 幣短期收益基 金 A
類型（南非幣計價 ）
海外債券 型
無
1.00%
0.16%
復華南非 幣長期收益基 金 A
類型（南非幣計價 ）
海外債券 型
無
1.20%
0.19%
資本集團 全球機會高益 債
券基金盧 森堡 T 美元（本
基金主 要係投資於 非 投 資
等級之 高風險債券 ）（美元
計價）
海外債券 型
無
1.75%
0.06%
資本集團 全球機會高益 債
券基金盧 森堡 T 歐元（本
基金主 要係投資於 非 投 資
等級之 高風險債券 ）（歐元
計價）
海外債券 型
無
1.75%
0.06%
霸菱東歐 基金（歐元計 價）
海外股票 型
無
1.50%
受託機構 有權自本單位
信託之資 產按月於每月
月底收取 年費率為各基
金資產淨 值之 0. 025% 之
費用（但各基金每月 至 少
為 500 歐元。）
霸菱香港 中國基金（ 美元計
價）
海外股票 型
無
1.25%
0.025%
樣
本
DVA1 第一版- 25
富達歐洲 基金（歐元計 價）
海外股票 型
無
1.50%
本基金按 本基金每一個
月最後一 個營業日之淨
資產價值 計算之每月保
管費用，並 按 保管機 構 與
本基金依 盧森堡適用之
市場費率 隨時決定之金
額，支付每 月保管費。交
易費用及 保管機構與受
託保管本 基金資產之其
他銀行及 金融機構所產
生之任何 合理支出及墊
付費用， 由本基金負擔 。
視乎本基 金資產投資之
市場，本 基 金 就是項 服 務
所支付之 費用亦有所不
同，一 般 介 乎 本基金 於 已
發展市場 淨資產價值之
0.003% 與本基金於新 興
市場淨資 產價值之 0.35%
（不包括 交易費用與合
理支出及 墊付費用）。
富達東協 基金（美元計 價）
海外股票 型
無
1.50%
富蘭克林（ 坦 ）亞洲 成長基
金（美元 計價）
海外股票 型
無
1.35％
0.01% ~
0.14%
富蘭克林（ 坦 ）天然 資源基
金（美元 計價）
海外股票 型
無
1.00%
0.01% ~
0.14%
元大寶來 中國平衡基金（新
台幣計價 ）
平衡型
無
1.50%
0.25%
元大寶來 新中國基金（新台
幣計價）
跨國股票 型
無
1.80%
0.26%
元大寶來 中國高收益點 心
債券基金（ 本基 金 主 要 係投
資於非 投資等級之 高 風 險
債券）（新台幣計價 ）
債券型
無
0.70%
0.25%
元大寶來 華夏中小基金（新
台幣計價 ）
跨國股票 型
無
1.80%
0.26%
貝萊德世 界礦業基金 A2（
美元計價 ）
海外股票 型
無
1.75%
保管人根 據證券的價值
收取逐日 累積的年費，加
上交易費 用。年費範 圍 由
年率 0.005% 至 0.4 41%，
交易費的 範圍則由每宗
交易 8.8 美元至 196 美元
。
貝萊德拉 丁美洲基金 A2
（美元計 價）
海外股票 型
無
1.75%
施羅德環 球美國小型公 司
基金（美元計價）
海外股票 型
無
1.50%
（不含管銷費 0.5%）
每年最高 0. 5 0%
施羅德環 球金磚四國基 金
（美元計 價）
海外股票 型
無
1.50%
（不含管銷費 0.5%）
每年最高 0. 5 0%
樣
本
DVA1 第一版- 26
三商美邦 人壽精選投資 帳
戶-穩健 型 （新台幣計 價）
委託投資 帳
戶
無
0.30%
1 億元（含）以 下：0. 1 0%
1 億至 5 億元（含）：0 . 08%
5 億元以上 ： 0.06%
三商美邦 人壽精選投資 帳
戶-積極 型 （新台幣計 價）
委託投資 帳
戶
無
0.40%
三商美邦 人壽台股金利
High 投資帳戶（新台幣計價
）
委託投資 帳
戶
無
1.10%
1 億元（含）以 下：0. 1 0%
1 億至 5 億元（含）：0 . 08%
5 億元以上 ： 0.06%
三商美邦 人壽全球景氣 循
環投資帳 戶（新台幣計 價）
委託投資 帳
戶
無
1.10%
三商美邦 人壽全球優勢 組
合投資帳 戶（新台幣計 價）
委託投資 帳
戶
無
1.10%
三商美邦 人壽環球積極 投
資帳戶（ 美元計價 ）
委託投資 帳
戶
無
0.40%
1 億元（含）以 下：0. 1 0%
1 億至 5 億元（含）：0 . 08%
5 億元以上 ： 0.06%
註 1： 三 商美邦 台 幣 、 美元 、 歐 元 帳戶將 分 別 投 資於 新 台 幣 兩年期 （含）以下 存款、美元一 年期（
含）以下 存款、歐元一 年期 （含）以下存 款。其宣告 利率係反映該 帳戶之實際 績效與相關管
理成本（ 每年 0.2275%） ， 並用以 計 算 該 帳戶之 單 位 淨值， 相 關 說 明如下 表 ：
帳戶名稱
宣告利率公告與適用期間
宣告利率參考指標
宣告利率調整區間
（反映實際績效與相關管理成本）
三商美邦台幣帳戶
每月第一個工作日於本公
司網頁公告，適用期間一
個月。
上月最後一個評價日
兆豐國際商業銀行新
台幣活期存款利率。
最高為上月最後一個評價日兆豐國
際商業銀行新台幣兩年定期存款利
率，最低為零。
三商美邦美元帳戶
上月最後一個評價日
兆豐國際商業銀行美
元活期存款利率。
最高為上月最後一個評價日兆豐國
際商業銀行美元一年定期存款利率
，最低為零。
三商美邦歐元帳戶
上月最後一個評價日
兆豐國際商業銀行歐
元活期存款利率。
最高為上月最後一個評價日兆豐國
際商業銀行歐元一年定期存款利率
，最低為零。
註 2：基金之經理費及 保 管 費由投 資 機 構 收取，已由淨值中 扣 除，若有變 更 時，應以 各基金之公開說
明書為主；投 資 帳 戶 之經理（管 理 ）費及 保管費 由 本 公司或 投 資 機 構 收 取，已 由淨 值 中扣 除 ，
若有變更 時，將公告於 本 公 司網站 。
註 3： 上 述所有 投資標的皆 無贖回手續費 用。
樣
本
DVA1 第一版- 27
【 附 件 一 】 本 契 約 運 作 流 程 圖 與 相 關 作 業 說 明
1、定期 繳 費 作 業說明
本公司依 要保人之約定，定期通知 要保人繳交保 險費或至要 保人指定帳戶 扣款，並 依 本契約
條款第八 條之約定方式 通 知 要保人 保 險 費 之繳交 情 形，本公 司 另 將 於收受 要 保 人繳交 之 保 險
費且完成 投資配置後， 寄 發 交易確 認 單 予 要保人 。
2、平均 成 本 計 算範例 （詳見 本 契 約 條款第 十 四 條 第 一項 ，取位 標 準 以 本公司實 際 作 業 為主 ）
a.假設要 保 人 繳 交$97,000 元之淨保 險費配置於投 資標的Ｘ （該標的 於淨保險費 投資日之單
位淨值為 $100.0000，持有單位數 為 0.0000），則可投入 970.0000 單位數（=$97,000/$100.0000
）於投資 標的Ｘ，平均 成本計算為 ：
97 000
100 0000
970 0000
$ , (淨保險費投入金額)
平均成本 $ . (元)
.(投入單位數)
b.假設要保人日後辦 理 申 請 轉換，將投資標的 Ｙ之保單子價 值全數轉換至 投資標的Ｘ，轉 入
金額為$11,000（ 投 資 標的Ｘ 於 轉 入 日之單位淨值 為 $110.0000，持 有單位數為 970.0000，
平均成本 為$100.0000 元），則可投 入 100.0000 單位數（=$11,000/$110.0000）於 投資標
的Ｘ，平 均成本計算為 ：
$100.0000 970.0000( ) $11,000( )
970.0000( ) 100.0000( )
$100.9346 ( )
原平均成本 原持有單位數 轉入金額
平均成本
原單位數 投入單位數
元
c.假設日 後 需 於 投資標的Ｘ 扣除每月扣除 額 $100（投 資標的Ｘ之單 位淨值為 $115.0000，持
保險費
年
金
累
積
期
間
年
金
給
付
期
間
申請轉換
8
停利機制
7
扣除保費費用
於淨保險費投資日投入
計算年金累積期間屆滿日之保單價值
自動轉換機制
5
（加碼機制
6
）
申請轉換 8
年金給付
（ 計算平均成本
2
、持有成
本
3
與報酬率
4
，並依約定扣
除每月扣除額 ）
續期保險費（定期繳費
1
）
前置標的 X
淨保險費
首期保險費
（自動轉換金額）
（自動轉換金額）
循環標的Y
（計算平均成本
2
、持有成
本
3
與報酬率
4
，並依約定
扣除每月扣除額）
停利點 y%
停利點 Z%
循環標的 Z
（計算平均成本
2
、持有成
本
3
與報酬率
4
，並依約定
扣除每月扣除額）
停利機制
7
申請轉換
8
樣
本
DVA1 第一版- 28
有單位數 為 1070.0000，平均成本為 $100.9346 元），則 投 資 標 的Ｘ之 持 有 單 位數 將 減 少
0.8696 單位（=$100/$115.0000）而變為 1069.1304，平均成本 仍為$100.9346 元。
3、持有 成 本 計 算範例 （詳見 本 契 約 條款第 十 四 條 第二 項 ， 取 位標準 以 本 公 司實際作業 為主 ）
持有成本 係以各投資標 的 之 平均成 本 乘 以 其持有 單 位 數計算，投資標的Ｘ 於 前 述 2 各 項 範 例
之持有成 本計算如下：
a.持有成 本
$100.0000 970.0000 $97,000 ( ) 元
b.持有成本
$100.9346 1,070.0000 $108,000 ( ) 元
c.持有成 本
$100.9346 1,069.1304 $107,912 ( ) 元
4、報酬 率 計 算 範例（ 詳見本 契 約 條 款第十 四 條 第 三項，取位 標準以本公司 實際作業為 主 ）
報酬率係 以各投資標的 之 保 單子價 值 減 去 其持有 成 本 後，除 以該投資標的 之持 有成 本 計算 ，
投資標的 Ｘ於前述 2 各項範 例之報酬率計 算如下：
a.保單子 價 值
$100 970.0000 $97,000
報酬率
$97,000 $97,000
0.00%
$97,000
b.保單子價值
$110 1,070.0000 $117,700
報酬率
$117,700 $108,000
8.98%
$108,000
c.保單子 價 值
$115 1069.1304 $122,950
報酬率
$122,950 $107,912
13.94%
$107,912
5、自動 轉 換 機 制（詳 見本契約條款 第十五條，取 位標準以本 公司實際作業 為主 ）
申請方式：於年金累 積期間內，要保人與本公司約定 於 每 月 保單週 月 日 轉 入之 循 環 標 的（ Ｙ
、Ｚ），與轉入該循環 標的之自動 轉換金額 （Ａ 、 Ｂ ）。
轉換時間：申請完成後之每 月保單週月日 進行，惟若 有 前 置 標的之 保 單 子 價值 不 足 各 循環標
的之自動 轉換金額總和 （Ａ ＋Ｂ）之情事 ，本公司將 不進行該次轉 換作業。
轉換費用 ：無。
計算範例：假設 要 保 人 約定 循 環 標 的Ｙ之 自 動 轉 換金額Ａ為 $3,000 元，循 環 標 的Ｚ之 自 動 轉
換金額Ｂ 為$2,000 元，自動 轉換金額總和 為$5,000 元，各 情 境之計 算 範 例如下表
：
作業日期
作業說明
情境一
情境二
情境三
保單週月日
依前置標的之保單子價值
，與各循環標的之自動轉換
金額總和，判斷是否進行該
次轉換作業。
假設前置標的X之保單子價值為$10,000元，則：
前述金額大於自動轉換金額總和$5,000元，將進行該次
轉換作業。
假設前置標的X之
保單子價值為
$3,000元，則：
前述金額小於自動
轉換金額總和
$5,000元，不進行
該次轉換作業。
依自動轉換金額除以前置
標的於保單週月日投資標
的最近可得淨值之評價日
之單位淨值計算前置標的
轉出單位數。
假設前置標的X於保單週月日投資標的最近可得淨值之
評價日之單位淨值為$100.0000，則：
計 算 可 得 將 從 前 置 標 的 X 轉出30.0000 單位（
=$3,000/$100.0000）至循環標的Y，20.0000單位（
=$2,000/$100.0000）至循環標的Z。
--
樣
本
DVA1 第一版- 29
轉出日（保單週
月日次一評價日
）
將計算之轉出單位數辦理
轉出，並計算轉出金額。
假設前置標的X於轉出日
之單位淨值為$102.0000，
則：
計 算 可 得 轉 出 金 額 為
$5,100元，其中轉換$3,060
元（=$102.0000
30.0000
）至循環標的Y，轉換$2,040
元（=$102.000
20.0000）
至循環標的Z。
假設前置標的X於轉出日
之單位淨值為$98.0000，則
：
計 算 可 得 轉 出 金 額 為
$4,900元，其中轉換$2,940
元（=$98.0000
30.0000）
至循環標的Y，轉換$1,960
元（=$98.0000
20.0000）
至循環標的Z。
--
轉入日（轉出日
後第二個評價日
）
將轉出金額轉入各循環標
的。
假設循環標的Y於轉入日
之單位淨值為$30.0000，循
環標的Z於轉入日之單位
淨值為$40.0000，則：
可轉入102.0000 單位（
=$3,060/$30.0000）至循環
標的Y ， 51.0000 單位（
=$2,040/$40.0000）至循環
標的Z。
假設循環標的Y於轉入日
之單位淨值為$30.0000，循
環標的Z於轉入日之單位
淨值為$40.0000，則：
可 轉 入 98.0000 單位（
=$2,940/$30.0000）至循環
標的Y， 49.0000單位（
=$1,960/$40.0000）至循環
標的Z。
--
6、加碼 機 制 （詳見本 契約條款第十 五條， 取位標準以 本公司實際作 業 為 主 ）
申請方式 ：於年金累積期間 內，要保人與本公司 約 定 設置加 碼 機 制 之循環標的（Y、Z），及
該循環標 的之加碼方式 （Y： 加強型、 Z： 積極型）。
轉換時間：申 請 完成後 之 每月保單 週月日併同 自動轉 換機制 進行，且 指定之循 環 標 的 須 符合
要保人與 本公司約定之 加碼 條 件，惟若有 前 置 標 的之 保 單 子 價值不 足 各 循 環標的
加碼後之 自動轉換金額 總 和 之情事 ， 本 公 司將不 進 行 該次加 碼 作 業 。
轉換費用 ：無。
計算範例：假設要保人 約 定 循環標 的 Y 之自動轉換金 額 Ａ 為 $3,000 元，且 加 碼 方式為 加 強 型
，循環 標的 Z 之自動轉換金 額 B 為$2,000 元，且加碼 方式為積極型，自動轉換 金
額總和為 $5,000 元 ， 各情境 之 計 算 範例如 下 表 ：
作業日期
作業說明
情境一
情境二
情境三
保單週月日
確認是否執行自動
轉換機制。
假設前置標的X之保單子價值為$10,000元，則：
前述金額大於自動轉換金額總和$5,000元，執行該次自動
轉換作業，進行加碼作業評估。
假設前置標的X之
保 單 子 價 值 為
$3,000元，則：
前述金額小於自動
轉 換 金 額 總 和
$5,000元，不執行
該次自動轉換作業
，不執行該次加碼
作業。
評估是否符合加碼
條件，並計算額外
增加之自動轉換金
額。
假設循環標的Y於今日之
報酬率為5%，不符合加碼
條件。假設循環標的Z於今
日之報酬率為-25%，依加碼
條件計算可得額外增加之
自動轉換金額為$4,000元
（=$2,000
2）。
假設循環標的Y於今日之報
酬率為-5%，依加碼條件計
算可得額外增加之自動轉換
金額為$3,000元。假設循環
標的Z於今日之報酬率為
-25%，依加碼條件計算可得
額外增加之自動轉換金額為
$4,000元（=$2,000
2）。
--
樣
本
DVA1 第一版- 30
計算加碼後之自動
轉換金額總和，判
斷是否進行該次加
碼作業。
計算加碼後之自動轉換金
額總和為$9,000 元 （
=$5,000+$4,000），將進行
自動轉換作業及加碼作業。
計算加碼後之自動轉換金額
總和為$12,000 元 （
=$5,000+$3,000+$4,000），
此金額大於前置標的X之保
單子價值，將不執行該次加
碼作業，僅執行自動轉換作
業。
--
依自動轉換金額除
以前置標的於保單
週月日前一評價日
之單位淨值計算前
置標的轉出單位數
。
假設前置標的X於保單週
月日前一評價日之單位淨
值為$100.0000，則：
計算可得將從前置標的X
轉出30.0000 單位（
=$3,000/$100.0000）至循環
標的Y ， 60.0000 單位（
=$6,000/$100.0000）至循環
標的Z。
假設前置標的X於保單週月
日前一評價日之單位淨值為
$100.0000，則：
計算可得將從前置標的X轉
出 30.0000 單位（
=$3,000/$100.0000）至循環
標的Y ， 20.0000 單位（
=$2,000/$100.0000）至循環
標的Z。
--
轉出日（保單
週 月 日 次 一
評價日）
將計算之轉出單位
數辦理轉出，並計
算轉出金額。
假設前置標的X於轉出日
之單位淨值為$102.0000，
則：
計 算 可 得 轉 出 金 額 為
$9,180元，其中轉換$3,060
元（=$102.0000
30.0000
）至循環標的Y，轉換$6,120
元（=$102.0000
60.0000
） 至循環標的Z。
假設前置標的X於轉出日之
單位淨值為$102.0000，則：
計算可得轉出金額為$5,100
元，其中轉換$3,060元（
=$102.0000
30.0000）至循
環標的Y，轉換$2,040元（
=$102.0000
20.0000）至循
環標的Z。
--
轉入日（轉出
日 後 第 二 個
評價日）
將轉出金額轉入各
循環標的。
假設循環標的Y於轉入日
之單位淨值為$30.0000，循
環標的Z於轉入日之單位淨
值為$40.0000，則：
可 轉 入 102.0000 單位（
=$3,060/$30.0000）至循環
標的Y，153.0000單位（
=$6,120/$40.0000）至循環
標的Z。
假設循環標的Y於轉入日之
單位淨值為$30.0000，循環
標的Z於轉入日之單位淨值
為$40.0000，則：
可轉入102.0000 單位（
=$3,060/$30.0000）至循環標
的Y，51.0000單位（=$2,040
/ $40.0000）至循環標的Z。
--
7、停利 機 制 （詳見本 契約條款第十 五條，取位標 準以本公司 實 際 作 業為主 ）
申請方式 ：於年金累積期間 內，要保人與本公司 約 定 設置停 利 機 制 之循環標的（Y、Z），及
該循環標 的之停利點 （ y%、 z%） 。
轉換時間：本 公 司 將以各循 環 標 的 之報酬 率 於 每 次達 到 其 停 利點（含）以上（Y
y%、Z
z%
）之次 一評價日為轉 出 日，將該循環標的單位 數全數轉出並 計算轉出金額，轉換
至前置標 的。前述轉換 將 收 取轉換 費 用 。
轉換費用 ：循環標的轉出金 額之 1%。
計算範例：假設要保 人約定循環標 的Ｙ之停利點 為 15%，循 環標的Ｚ之停 利點為 20%，計算
範例如下 表：
樣
本
DVA1 第一版- 31
作業日期
作業說明
循環標的Y
循環標的Z
每日（假設為T
日）
檢查各循環標的之報酬
率，判斷是否進行停利作
業。
假設循環標的Y於今日之報酬率
為15%，單位數為1,000.0000單位
，則：
報酬率已達停利點（含）以上，
將進行停利作業，全數轉換至前
置標的X。
假設循環標的Z於今日之報酬率
為10%，單位數為500.0000單位，
則：
報酬率未達停利點（含）以上，
不進行停利作業。
轉出日（T日次
一評價日）
將進行停利作業之循環
標的單位數全數轉出，並
計算轉出金額及轉換費
用。
假設循環標的Y於轉出日之單位
淨值為$46.0000，則：
計算可得轉出金額為$46,000元（
=$46.0000
1,000.0000），轉換
費用為$460元（=$46,000
1%）
。
--
轉入日（轉出日
後第二個評價
日）
將轉出金額扣除轉換費
用後轉入前置標的。
假設前置標的X於轉入日之單位
淨值為$100.0000，則：
可轉入455.4000 單位（
=
0000.100$
460$000,46$
）至前置標的X
。
--
8、申請 轉 換 （詳見本 契約條款第十 五條，取位標 準以本公司 實 際 作 業為主 ）
申請方式 ：本契約年金累積 期間內，於欲 進行投資標 的轉換當時， 向本公司申 請。
轉換時間 ：本公司將以收到 申請書後之次 一評價日為 轉出日，辦理 轉換作業。前述轉換將收
取轉換費 用。
轉換費用 ：本公司每一保單 年度提供要保 人四次免費 轉換申請，倘 若超過四次，本公司自第
五次起， 將從每次轉出 金 額 中扣抵 新 台 幣 伍佰元 作 為 轉換費 用 。
計算範例 ：假設要保人辦理 申請轉換，各 情境之計算 範例如下表：
作業日期
作業說明
情境一
情境二
收到申請書之
日
本公司將以收到申請書
後投資標的最近可得淨
值之評價日之單位淨值
，計算投資標的轉出單
位數。
假設要保人於該保單年度內第四
次辦理申請轉換，將循環標的Y轉
換$30,000元至前置標的X，且循環
標的Y於本公司收到申請書後投資
標的最近可得淨值之評價日之單
位淨值為$50.0000，則：
本公司將於次一評價日自循環標
的轉出600.0000單位（= $30,000 /
$50.0000）。
假設要保人於該保單年度內第五次
辦理申請轉換，將循環標的Y轉換
$30,000元至循環標的Z，且循環標
的Y於本公司收到申請書後投資標
的最近可得淨值之評價日之單位淨
值為$60.0000，則：
本公司將於次一評價日自循環標的
轉出500.0000單位（= $30,000 /
$60.0000）。
轉出日（收到
申請書後之次
一評價日）
將計算之轉出單位數辦
理轉出，並計算轉出金
額及轉換費用。
假設循環標的Y於轉出日之單位淨
值為$52.0000，則：
計算可得轉出金額為$31,200元（=
$52.0000
600.0000），且本次轉
換不收取轉換費用。
假設循環標的Y於轉出日之單位淨
值為$58.0000，則：
計算可得轉出金額為$29,000元（=
$58.0000
500.0000），且 本次轉
換將收取轉換費用$500元。
樣
本
DVA1 第一版- 32
轉入日（轉出
日後第二個評
價日）
將轉出金額扣除轉換費
用後轉入投資標的。
假設前置標的X於轉入日之單位淨
值為$100.0000，則：
可 轉 入 312.0000 單位（
=$31,200/$100.0000）至前置標的X
。
假設循環標的Z於轉入日之單位淨
值為$50.0000，則：
可轉入570.0000 單位（
=
0000.50$
500$000,29$
）至循環標的Z
。
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