這是附約保險
這張保險不能單獨購買，你必須搭配一張主約保險才可以購買。
這是定期險
通常繳費期間等於保障期間，假設選擇20年期，代表繳費20年保障20年，每年保費都不會變，20年到了就沒有保障；有些會保障到固定年齡，如繳費10年保障到65歲。
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第 1 頁，共 5 頁
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
（本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目）
（免費申訴電話：0800-036-599；傳真：0800-211-568；電子信箱(E-mail)：service@cathaylife.com.tw）
備 查 文 號
中華民國 103 年 06 月 25 日國壽字第 103060310 號
中華民國 103 年 10 月 01 日國壽字第 103100013 號
中華民國 103 年 11 月 03 日國壽字第 103110009 號
中華民國 104 年 04 月 01 日國壽字第 104040011 號
中華民國 104 年 06 月 12 日國壽字第 104060005 號
中華民國 105 年 07 月 08 日國壽字第 105070004 號
中華民國 108 年 02 月 26 日國壽字第 108020011 號
中華民國 108 年 11 月 28 日國壽字第 108110011 號
中華民國 109 年 01 月 01 日國壽字第 109010039 號
第一條 適用範圍
本「國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)」（以下簡稱『本批註條款』）適用於「國泰人壽月
月鑫安變額壽險」、「國泰人壽新月月鑫安變額萬能壽險」、「國泰人壽月月享利變額年金保險」、「國
泰人壽新月月享利變額年金保險」、「國泰人壽月月享利外幣變額年金保險」、「國泰人壽新月月享利
外幣變額年金保險」、「國泰人壽富利多變額壽險」、「國泰人壽新富利多變額壽險」、「國泰人壽富
利多鑫變額壽險」、「國泰人壽富利多外幣變額年金保險」、「國泰人壽新富利多外幣變額年金保險」、
「國泰人壽富利雙享變額壽險」、「國泰人壽新富利雙享變額壽險」、「國泰人壽富利雙享外幣變額年
金保險」、「國泰人壽新富利雙享外幣變額年金保險」、已附加「國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批
註條款」之「國泰人壽卓越理財變額萬能壽險」、「國泰人壽新卓越理財變額萬能壽險」、已附加「國
泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款」之「國泰人壽好事成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽新好事
成雙變額萬能壽險」、「國泰人壽心鑫相連變額萬能壽險」、「國泰人壽新心鑫相連變額萬能壽險」、
已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽創
世紀變額萬能壽險（甲型）」、已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條款」或「國泰人壽新卓越理財雙
平台批註條款」之「國泰人壽創世紀變額萬能壽險（乙型）」及已附加「國泰人壽富利雙享平台批註條
款」或「國泰人壽新卓越理財雙平台批註條款」之「國泰人壽新創世紀變額萬能壽險（乙型）」（以下
簡稱『本契約』）。
本批註條款構成本契約之一部分，本批註條款與本契約牴觸時，應優先適用本批註條款，本批註條款未
約定者，適用本契約之相關約定。
第二條 投資標的之收益分配或撥回資產
本契約或國泰人壽卓越理財雙平台投資標的批註條款之投資標的之收益分配，於附加本批註條款後，係
指投資標的之收益分配或撥回資產。
第 2 頁，共 5 頁
附件一：投資標的表
一般投資標的
(一)委託投資帳戶(現金撥回)
投資標的名稱
簡稱
註
1
計價
幣別
投資機構
收益分配或
撥回資產
註
2
適用商品
國泰人壽委託國泰投信投資
帳戶-SMART 股債平衡型(現
金撥回) (全權委託帳戶之資
產撥回機制來源可能為本金)
委託國泰投資帳戶
-SMART 股債平衡型(現金撥
回)(全權委託帳戶之資產撥
回機制來源可能為本金)
美元
國泰證券
投資信託
股份有限
公司
有**
(每月)
註
3
「國泰人壽月月鑫安變
額壽險」、「國泰人壽新
月月鑫安變額萬能壽
險」、「國泰人壽月月享
利變額年金保險」、「國
泰人壽新月月享利變額
年金保險」、「國泰人壽
月月享利外幣變額年金
保險」、「國泰人壽新月
月享利外幣變額年金保
險」、「國泰人壽富利多
變額壽險」、「國泰人壽
新富利多變額壽險」、
「國泰人壽富利多鑫變
額壽險」、「國泰人壽富
利多外幣變額年金保
險」、「國泰人壽新富利
多外幣變額年金保險」、
「國泰人壽富利雙享變
額壽險」、「國泰人壽新
富利雙享變額壽險」、
「國泰人壽富利雙享外
幣變額年金保險」、「國
泰人壽新富利雙享外幣
變額年金保險」、已附加
「國泰人壽卓越理財雙
平台投資標的批註條
款」之「國泰人壽卓越理
財變額萬能壽險」、「國
泰人壽新卓越理財變額
萬能壽險」、已附加「國
泰人壽卓越理財雙平台
投資標的批註條款」之
「國泰人壽好事成雙變
額萬能壽險」、「國泰人
壽新好事成雙變額萬能
壽險」、已附加「國泰人
壽富利雙享平台批註條
款」或「國泰人壽新卓越
理財雙平台批註條款」
之「國泰人壽創世紀變
額萬能壽險（甲型）」、已
附加「國泰人壽富利雙
享平台批註條款」或「國
泰人壽新卓越理財雙平
台批註條款」之「國泰人
壽創世紀變額萬能壽險
（乙型）」及已附加「國
泰人壽富利雙享平台批
註條款」或「國泰人壽新
國泰人壽委託施羅德投信投
資帳戶-股債收益平衡(現金
撥回)(全權委託帳戶之資產
撥回機制來源可能為本金)
委託施羅德投資帳戶-股債收
益平衡(現金撥回)(全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可
能為本金)
美元
施羅德證
券投資信
託股份有
限公司
有**
(每月)
註
3
國泰人壽委託摩根投信投資
帳戶-用心收益平衡型(現金
撥回) (全權委託帳戶之資產
撥回機制來源可能為本金)
委託摩根投資帳戶-用心收益
平衡型(現金撥回) (全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可
能為本金)
美元
摩根證券
投資信託
股份有限
公司
有**
(每月)
註
3
國泰人壽委託聯博投信投資
帳戶-全球多元資產收益型
(現金撥回) (全權委託帳戶
之資產撥回機制來源可能為
本金)
委託聯博投資帳戶-全球多元
資產收益型(現金撥回) (全
權委託帳戶之資產撥回機制
來源可能為本金)
美元
聯博證券
投資信託
股份有限
公司
有**
(每月)
註
3
國泰人壽委託富達投信投資
帳戶-全天候入息型(現金撥
回) (全權委託帳戶之資產撥
回機制來源可能為本金)
委託富達投資帳戶-全天候入
息型(現金撥回) (全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能
為本金)
美元
富達證券
投資信託
股份有限
公司
有
(每月)
第 3 頁，共 5 頁
投資標的名稱
簡稱
註
1
計價
幣別
投資機構
收益分配或
撥回資產
註
2
適用商品
卓越理財雙平台批註條
款」之「國泰人壽新創世
紀變額萬能壽險（乙
型）」
(二)委託投資帳戶(單位撥回)
投資標的名稱
簡稱
註
1
計價
幣別
投資機構
收益分配或
撥回資產
註
2
適用商品
國泰人壽委託國泰投信投資
帳戶-SMART 股債平衡型(單
位撥回) (全權委託帳戶之資
產撥回機制來源可能為本金)
委託國泰投資帳戶
-SMART 股債平衡型(單位撥
回)(全權委託帳戶之資產撥
回機制來源可能為本金)
美元
國泰證券
投資信託
股份有限
公司
有**
(每月)
註
3
「國泰人壽月月鑫安變
額壽險」、「國泰人壽新
月月鑫安變額萬能壽
險」、「國泰人壽月月享
利變額年金保險」、「國
泰人壽新月月享利變額
年金保險」、「國泰人壽
月月享利外幣變額年金
保險」、「國泰人壽新月
月享利外幣變額年金保
險」、「國泰人壽富利多
變額壽險」、「國泰人壽
新富利多變額壽險」、
「國泰人壽富利多鑫變
額壽險」、「國泰人壽富
利多外幣變額年金保
險」、「國泰人壽新富利
多外幣變額年金保
險」、「國泰人壽富利雙
享變額壽險」、「國泰人
壽新富利雙享變額壽
險」、「國泰人壽富利雙
享外幣變額年金保
險」、「國泰人壽新富利
雙享外幣變額年金保
險」、已附加「國泰人
壽卓越理財雙平台投資
標的批註條款」之「國
泰人壽卓越理財變額萬
能壽險」、「國泰人壽新
國泰人壽委託施羅德投信投
資帳戶-股債收益平衡(單位
撥回)(全權委託帳戶之資產
撥回機制來源可能為本金)
委託施羅德投資帳戶-股債收
益平衡(單位撥回)(全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可
能為本金)
美元
施羅德證
券投資信
託股份有
限公司
有**
(每月)
註
3
國泰人壽委託摩根投信投資
帳戶-用心收益平衡型(單位
撥回) (全權委託帳戶之資產
撥回機制來源可能為本金)
委託摩根投資帳戶-用心收益
平衡型(單位撥回) (全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可
能為本金)
美元
摩根證券
投資信託
股份有限
公司
有**
(每月)
註
3
第 4 頁，共 5 頁
投資標的名稱
簡稱
註
1
計價
幣別
投資機構
收益分配或
撥回資產
註
2
適用商品
國泰人壽委託聯博投信投資
帳戶-全球多元資產收益型
(單位撥回) (全權委託帳戶
之資產撥回機制來源可能為
本金)
委託聯博投資帳戶-全球多元
資產收益型(單位撥回) (全
權委託帳戶之資產撥回機制
來源可能為本金)
美元
聯博證券
投資信託
股份有限
公司
有**
(每月)
註
3
卓越理財變額萬能壽
險」、已附加「國泰人
壽卓越理財雙平台投資
標的批註條款」之「國
泰人壽好事成雙變額萬
能壽險」、「國泰人壽新
好事成雙變額萬能壽
險」、已附加「國泰人
壽富利雙享平台批註條
款」或「國泰人壽新卓
越理財雙平台批註條
款」之「國泰人壽創世
紀變額萬能壽險（甲
型）」、已附加「國泰人
壽富利雙享平台批註條
款」或「國泰人壽新卓
越理財雙平台批註條
款」之「國泰人壽創世
紀變額萬能壽險（乙
型）」及已附加「國泰
人壽富利雙享平台批註
條款」或「國泰人壽新
卓越理財雙平台批註條
款」之「國泰人壽新創
世紀變額萬能壽險（乙
型）」、「國泰人壽心鑫
相連變額萬能壽險」及
「國泰人壽新心鑫相連
變額萬能壽險」
國泰人壽委託富達投信投資
帳戶-全天候入息型(單位撥
回) (全權委託帳戶之資產撥
回機制來源可能為本金)
委託富達投資帳戶-全天候入
息型(單位撥回) (全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能
為本金)
美元
富達證券
投資信託
股份有限
公司
有
(每月)
註 1：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
註 2：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶
之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
註 3：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。
第 5 頁，共 5 頁
附件二：投資相關費用表
一般投資標的
委託投資帳戶
投資標的名稱
投資標的
申購費
投資標的經理費
每年(%)
投資標的
贖回費
委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(現金撥回)(全權委
託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
無
1.2
無
委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(單位撥回)(全權委
託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託施羅德投資帳戶-股債收益平衡(現金撥回)(全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託施羅德投資帳戶-股債收益平衡(單位撥回)(全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託摩根投資帳戶-用心收益平衡型(現金撥回) (全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託摩根投資帳戶-用心收益平衡型(單位撥回) (全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回) (全權
委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(單位撥回) (全權
委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託富達投資帳戶-全天候入息型(現金撥回) (全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託富達投資帳戶-全天候入息型(單位撥回) (全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能為本金)
註：投資標的經理費包含國泰人壽收取之經理費及投信的代操費用，投資標的經理費已由投資標的淨值中扣
除，並不另外向客戶收取。委託投資帳戶如投資於該投信經理之基金時，該部分委託資產投信不收取代
操費用。
【所收取之相關費用表】
所收取之相關費用表
一、本公司收取之相關費用表
本批註條款並無改變本契約保險公司收取之相關費用表。
二、投資機構收取之相關費用收取表
1. 投資標的類別與計價幣別
投資標的名稱
簡稱
註
1
投資標的
種類
計價
幣別
投資機構
收益分配或
撥回資產
註
2
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶
-SMART 股債平衡型(現金撥
回)(全權委託帳戶之資產撥回機
制來源可能為本金)
委託國泰投資帳戶-SMART 股債
平衡型(現金撥回)(全權委託帳戶
之資產撥回機制來源可能為本
金)
委託投
資帳戶
美元
國泰證券投資信託
股份有限公司
有**
(每月)
註
3
國泰人壽委託國泰投信投資帳戶
-SMART 股債平衡型(單位撥
回)(全權委託帳戶之資產撥回機
制來源可能為本金)
委託國泰投資帳戶-SMART 股債
平衡型(單位撥回) (全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能為本
金)
國泰人壽委託施羅德投信投資帳
戶-股債收益平衡(現金撥回) (全
權委託帳戶之資產撥回機制來源
可能為本金)
委託施羅德投資帳戶-股債收益
平衡(現金撥回) (全權委託帳戶
之資產撥回機制來源可能為本
金)
委託投
資帳戶
美元
施羅德證券投資信
託股份有限公司
有**
(每月)
註
3
國泰人壽委託施羅德投信投資帳
戶-股債收益平衡(單位撥回) (全
權委託帳戶之資產撥回機制來源
可能為本金)
委託施羅德投資帳戶-股債收益
平衡(單位撥回) (全權委託帳戶
之資產撥回機制來源可能為本
金)
國泰人壽委託摩根投信投資帳戶
-用心收益平衡型(現金撥回) (全
權委託帳戶之資產撥回機制來源
可能為本金)
委託摩根投資帳戶-用心收益平
衡型(現金撥回)(全權委託帳戶之
資產撥回機制來源可能為本金)
委託投
資帳戶
美元
摩根證券投資信託
股份有限公司
有**
(每月)
註
3
國泰人壽委託摩根投信投資帳戶
-用心收益平衡型(單位撥回) (全
權委託帳戶之資產撥回機制來源
可能為本金)
委託摩根投資帳戶-用心收益平
衡型(單位撥回)(全權委託帳戶之
資產撥回機制來源可能為本金)
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶
-全球多元資產收益型(現金撥回)
(全權委託帳戶之資產撥回機制
來源可能為本金)
委託聯博投資帳戶-全球多元資
產收益型(現金撥回)(全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能為本
金)
委託投
資帳戶
美元
聯博證券投資信
託股份有限公司
有**
(每月)
註
3
國泰人壽委託聯博投信投資帳戶
-全球多元資產收益型(單位撥回)
(全權委託帳戶之資產撥回機制
來源可能為本金)
委託聯博投資帳戶-全球多元資
產收益型(單位撥回)(全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能為本
金)
國泰人壽委託富達投信投資帳戶
-全天候入息型(現金撥回)(全權
委託帳戶之資產撥回機制來源可
能為本金)
委託富達投資帳戶-全天候入息
型(現金撥回)(全權委託帳戶之資
產撥回機制來源可能為本金)
委託投
資帳戶
美元
富達證券投資信託
股份有限公司
有
(每月)
國泰人壽委託富達投信投資帳戶
-全天候入息型(單位撥回)(全權
委託帳戶之資產撥回機制來源可
能為本金)
委託富達投資帳戶-全天候入息
型(單位撥回)(全權委託帳戶之資
產撥回機制來源可能為本金)
註 1：本契約之要保書、銷售文件或其他約定書，關於投資標的名稱之使用，得以「簡稱」代之。
註 2：本公司(分公司)委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或
本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。
註 3：**係指「本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用」。
【所收取之相關費用表】
2. 投資相關費用
投資標的名稱
申購
手續費
投資標的經理費
每年(%)
投資標的保管費
每年(%)
贖回
手續費
委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(現金撥回)(全權
委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
無
1.20
0.021~0.071
(
每月不低於
250
美元
)
無
委託國泰投資帳戶-SMART 股債平衡型(單位撥回) (全權
委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託施羅德投資帳戶-股債收益平衡(現金撥回) (全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
無
1.20
0.021~0.071
(
每月不低於
250
美元
)
無
委託施羅德投資帳戶-股債收益平衡(單位撥回) (全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託摩根投資帳戶-用心收益平衡型(現金撥回)(全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
無
1.20
0.021~0.071
(
每月不低於
250
美元
)
無
委託摩根投資帳戶-用心收益平衡型(單位撥回)(全權委託
帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(現金撥回)(全權
委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
無
1.20
0.021~0.047
(
每月不低於
250
美元
)
無
委託聯博投資帳戶-全球多元資產收益型(單位撥回)(全權
委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
委託富達投資帳戶-全天候入息型(現金撥回)(全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能為本金)
無
1.20
0.021~0.071
(
每月不低於
200
美元
)
無
委託富達投資帳戶-全天候入息型(單位撥回)(全權委託帳
戶之資產撥回機制來源可能為本金)
註一：上述各投資標的經理費及投資標的保管費係以 108 年 10 月之公開說明書/投資人須知或各投資機構所
提供之資料為準。惟各投資機構保有日後變更收費標準之權利，實際收取費用仍應以當時投資標的公
開說明書/投資人須知之所載或投資機構通知者為準。另委託投資帳戶之投資標的經理費包含國泰人壽
收取之經理費及投信的代操費用，投資標的保管費由委託投資帳戶保管銀行收取。委託投資帳戶如投
資於該投信經理之基金時，該部分委託資產投信不收取代操費用。
註二：投資標的經理費及投資標的保管費已由投資標的淨值中扣除，並不另外向客戶收取。
排序從新至舊
國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
銷售期間
109/07/01 ～ 現售中
(舊版)國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
銷售期間
109/01/01 ～ 109/06/30
(舊版)國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
銷售期間
108/11/28 ～ 108/12/31
(舊版)國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
銷售期間
108/02/26 ～ 108/11/27
(舊版)國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
銷售期間
105/07/08 ～ 108/02/25
(舊版)國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
銷售期間
104/06/12 ～ 105/07/07
(舊版)國泰人壽委託投資帳戶投資標的批註條款(一)
銷售期間
104/04/01 ～ 104/06/11
(舊版)國泰人壽委託富達投信投資帳戶投資標的批註條款（全天候入息型）
銷售期間
103/11/03 ～ 104/03/31
(舊版)國泰人壽委託富達投信投資帳戶投資標的批註條款（全天候入息型）
銷售期間
103/10/01 ～ 103/11/02
(舊版)國泰人壽委託富達投信投資帳戶投資標的批註條款（全天候入息型）
銷售期間
103/06/25 ～ 103/09/30
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