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(舊版)台灣人壽逍遙人生變額萬能壽險投資標的異動批註條款

這是附約保險
這張保險不能單獨購買,你必須搭配一張主約保險才可以購買。
這是終身險
可以保障終身,你可以選擇要分幾期繳完,假設選擇30年期,代表保費要繳30年,每年保費都不會變,30年後就不用再繳保費,可以保障一輩子。
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G4E10501
台灣人壽逍遙人生變額萬能壽險投資標的異動批註條款
其他事項:
(1)免費申訴電話:0800-213-269。
(2)傳真:(02)2785-8760。
(3)電子信箱(E-mail):service@taiwanlife.com。
中華民國97年12月03日
宏總字第97510號函備查
中華民國102年11月19日
金管保壽字第10202554360號函核准
中華民國104年11月20日
金管保壽字第10402548850號函核准
中華民國105年1月1日
台壽字第1052000001號函備查修正
第一條 [本批註條款之訂定及構成]
本「台灣人壽逍遙人生變額萬能壽險投資標的異動批註條款」(以下簡稱本批註條款)僅適用於「宏利人壽逍
遙人生變額萬能壽險」(以下簡稱本契約)。
本批註條款構成本契約之一部分,本契約之約定與本批註條款牴觸時,應優先適用本批註條款。
第二條 [投資標的之異動]
本契約有效期間內,本公司得依本契約「投資標的之變更」之約定變更投資標的項目。
本契約異動後之投資標的項目如本批註條款之附表一及附表二,本契約保單條款之附表三(投資標的簡介及相
關費用表)即不再適用。
第三條 [貨幣單位]
本批註條款附表二所列之投資標的,其現金給付之資產撥回及各項費用之收取,皆以新台幣為貨幣單位。
第四條 [投資標的資產撥回]
要保人若選擇本批註條款附表二所列之投資標的,且該投資標的有資產撥回時,要保人得選擇下列方式之ㄧ給
付,若未選擇時,則本公司以本項第二款「累積單位數」方式給付。
一、現金給付:本公司將於實際取得資產撥回後三十日內給付予要保人。如有歸責於本公司之事由而逾期給付
時,本公司應按年利一分加計利息給付。若該資產撥回金額低於本公司當時之規定,本公司將改以本項第
二款「累積單位數」方式辦理。
二、累積單位數:本公司將於實際取得資產撥回當日,以該日投資標的單位淨值計算轉入單位數。但於實際取
得資產撥回日,若有下列情事之一者而無法投資時,本公司將改以現金給付,且不受前款最低給付金額之
限制:
(一)、本契約已終止或停效。
(二)、該投資標的因故關閉、合併、或終止。
第一項所述資產撥回金額如依法應先扣繳稅捐時,本公司將先扣除之。
G4E10501
附表一:投資標的簡介及相關費用表
若投資標的為配息型基金,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支
出的部分,可能導致原始投資金額減損。
投資標的所屬公司
收取之費用
(投資人不須另行支付)
註3
本公司
收取之費用
投資標的
註1
投資標的所屬
公司名稱
投資標的
種類
是否
配息
註2
經理費或
管理費
保管費
申購費
每月
管理費
美元計價
宏利環球基金- 國際
增長基金--A股
宏利金融環球投資管理
(歐洲)有限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金- 美洲
增長基金
--A股
宏利金融環球投資管理
(歐洲)有限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金- 歐洲
增長基金--A股
宏利金融環球投資管理
(歐洲)有限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金- 亞洲
股票基金--A股
宏利資產管理(香港)
有限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金- 日本
增長基金--A股
宏利金融環球投資管理
(歐洲)有限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金- 新興
東歐基金--A股
Charlemagne Capital
(UK) Limited
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金- 環球
資源基金--AA股
宏利資產管理(香港)
有限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金- 印度
股票基金--AA股
宏利資產管理(香港)
有限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金- 拉丁
美洲股票基金--AA股
宏利資產管理(香港)
有限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金-美國債
券基金
--AA股
宏利金融環球投資管理
(美國)公司
海外債券型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金-美國特
別機會基金
--AA股
宏利金融環球投資管理
(美國)公司
海外債券型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金-土耳其
股票基金
--AA股
Charlemagne Capital
(UK) Limited
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利環球基金-俄羅斯
股票基金
--AA股
Charlemagne Capital
(UK) Limited
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
愛德蒙得洛希爾中國
基金--B股
愛德蒙得洛希爾資產管
理公司
海外股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
iShares S&P 500指數
基金
BlackRock Fund
Advisors
海外股票指
數型基金
(ETF)
是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0.1%
PowerShares QQQ
[註4]
PowerShares Capital
Management LLC
海外股票
指數型基金
(ETF)
是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0.1%
iShares MSCI歐盟指
數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外股票
指數型基金
(ETF)
是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0.1%
iShares MSCI日本指
數基金
BlackRock Fund
Advisors
海外股票指
數型基金
(ETF)
是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0.1%
Energy Select
Sector SPDR
SSgA Funds
Management, Inc.
海外股票指
數型基金
(ETF)
是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0.1%
G4E10501
投資標的所屬公司
收取之費用
(投資人不須另行支付)
註3
本公司
收取之費用
投資標的
註1
投資標的所屬
公司名稱
投資標的
種類
是否
配息
註2
經理費或
管理費
保管費
申購費
每月
管理費
景順東協基金--A股
景順投資管理亞洲有
限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
富達基金- 國際債券
基金--A股
FIL Investment
Management
(Luxembourg)
S.A.
海外債券型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
富達基金- 美元債券
基金--A股
FIL Investment
Management
(Luxembourg)
S.A.
海外債券型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
法巴百利達亞洲( 日
本除外)債券基金--C
股
法國巴黎投資盧森堡
公司
海外債券型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
歐元計價
富達基金- 歐洲小型
企業基金--A股
FIL Investment
Management
(Luxembourg)
S.A.
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
富達基金- 全球健康
護理基金--A股
FIL Investment
Management
(Luxembourg)
S.A.
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
富達基金- 歐元債券
基金--A股
FIL Investment
Management
(Luxembourg)
S.A.
海外債券型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
愛德蒙得洛希爾歐洲
價值收益基金--C股
愛德蒙得洛希爾資產管
理公司
海外股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
愛德蒙得洛希爾歐元
可轉債基金--A股
愛德蒙得洛希爾資產管
理公司
海外債券型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
愛德蒙得洛希爾歐洲
中型股基金--A股
愛德蒙得洛希爾資產管
理公司
海外股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
愛德蒙得洛希爾歐洲
新力基金--A股
愛德蒙得洛希爾資產管
理公司
海外股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
愛德蒙得洛希爾印度
基金--A股
愛德蒙得洛希爾資產管
理公司
海外股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
新台幣計價
宏利台灣動力證券投
資信託基金
宏利證券投資信託股
份有限公司
國內股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利臺灣高股息證券
投資信託基金
宏利證券投資信託股
份有限公司
國內股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
富達台灣成長證券投
資信託基金
富達證券投資信託股
份有限公司
國內股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
摩根中小證券投資信
託基金
摩根證券投資信託股
份有限公司
國內股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利萬利貨幣市場證
券投資信託基金
宏利證券投資信託股
份有限公司
國內債券型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
景順債券基金
景順投資管理亞洲有
限公司
國內債券型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
G4E10501
投資標的所屬公司
收取之費用
(投資人不須另行支付)
註3
本公司
收取之費用
投資標的
註1
投資標的所屬
公司名稱
投資標的
種類
是否
配息
註2
經理費或
管理費
保管費
申購費
每月
管理費
宏利精選中華證券投
資信託基金
宏利證券投資信託股
份有限公司
海外股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利全球債券組合證
券投資信託基金
宏利證券投資信託股
份有限公司
海外債券型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利亞太入息債券證
券投資信託基金
宏利證券投資信託股
份有限公司
海外債券型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
宏利亞太中小企業證
券投資信託基金
宏利證券投資信託股份
有限公司
海外股票型 否
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
港幣計價
宏利環球基金-巨龍增
長基金
--AA股
宏利資產管理(香港)
有限公司
海外股票型 是
已由基金淨
值中扣除
已由基金淨
值中扣除
0% 0%
註1:投資標的轉換時之評價日,將因投資標的所屬公司之規定而有不同。上述投資標的之轉換,以檢齊文件
送達本公司後次一評價日之欲轉出投資標的單位淨值,將投資標的贖回後計算轉出金額,再依文件送達
本公司後次三評價日之該欲轉入投資標的單位淨值,投資於要保人指定轉入之投資標的。
若為不同幣別投資標的之轉換,先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新台幣,再將該新台幣轉換為欲轉
入之投資標的幣別進行投資。若為同幣別之投資標的轉換,則不需進行換匯程序。
註2:投資標的之配息方式(如每月配息、每半年配息或視經理人決定)係按投資標的公開說明書所載為準。
註3:投資標的所屬公司收取之「經理費」及「保管費」已由投資標的淨值中扣除,投資人不須另行支付。
上開費用會隨著投資標的規範及其他條件而略有變動,請以各投資標的公開說明書所載為準。
註4:原Nasdaq-100 Trust。
G4E10501
附表二:資產撥回投資標的簡介及相關費用表
【資產撥回投資標的】
若投資標的為全權委託帳戶,本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可
能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。
本公司
收取之
費用
投資標的所
屬公司收取
之費用(投資
人不須另行
支付)
註6
投資標的
註1
投資標
的所屬
公司名
稱
可供【資產撥回投資標的】投資的
子基金範圍註2
資產撥回機制註3
申購費
經理費或
管理費
新台幣計價
台灣人壽台
幣代操帳戶
(成長型)(本
全權委託帳
戶之資產撥
回機制來源
可能為本金)
※
宏利證
券投資
信託股
份有限
公司
1.股票型基金投資部位:0%~100%
2.債券型基金投資部位:9%~100%
3.貨幣型基金投資部位:0%~100%
1.資產撥回頻率:每月一次
2.資產撥回基準日:每月1日(遇國
定假日則順延)
3.資產撥回條件:詳註4
4.資產撥回金額計算:詳註5
0% 0.8%註8
台灣人壽台
幣代操帳戶
(價值型)(本
全權委託帳
戶之資產撥
回機制來源
可能為本金)
※
宏利證
券投資
信託股
份有限
公司
1.股票型基金投資部位:0%~49.5%
2.債券型基金投資部位:36%~100%
3.貨幣型基金投資部位:0%~100%
1.資產撥回頻率:每月一次
2.資產撥回基準日:每月1日(遇國
定假日則順延)
3.資產撥回條件:詳註4
4.資產撥回金額計算:詳註5
0% 0.8%註8
註1:要保人申請投資標的轉換時,若為不同幣別投資標的之轉換,先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新台幣,
再將該新台幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為同幣別之投資標的轉換,則不需進行換匯程序。
註2:台灣人壽台幣代操帳戶(成長型/價值型)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※可供投資
的子基金如下,本公司得新增或減少可供投資的子基金。
可供投資的子基金
國內股票型基金 宏利臺灣高股息證券投資信託基金
國內貨幣型基金 宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金
海外股票型基金 宏利亞太中小企業證券投資-信託基金
宏利亞太入息債券證券投資信託基金--A股
宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金--A股
海外債券型基金
宏利全球債券組合證券投資信託基金
註3:資產撥回機制
台灣人壽台幣代操帳戶(成長型/價值型)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※(以下
簡稱本帳戶)之資產撥回,並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足
而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時,本帳戶將暫時停止撥回,俟該等情事解除後再繼續執行,
惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得,得自本帳戶委託投資資產
中撥回,資產撥回後,本帳戶淨資產價值將因此減少。
G4E10501
註4:每月資產撥回基準日(每月1日)之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨值的
85%時,則該月應進行資產撥回。
註5:若該月符合資產撥回條件,其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回
率除以十二後,再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數;前述年化資產撥回率,台灣人壽台幣代
操帳戶(成長型)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※及台灣人壽台幣代操帳戶(價值型)
(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※分別為7%及5%。
註6:投資標的所屬公司收取之經理費或管理費已由投資標的淨值中扣除,投資人不須另行支付。投資標的所屬
公司若變更經理費或管理費時,本公司將於三個月前通知要保人。
註7:※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。
註8:台灣人壽台幣代操帳戶(成長型/價值型)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※自103年7
月1日起調漲經理費或管理費為1.2%。
投資標的
註1
投資標的所
屬公司名稱
可供【資產撥回投資標的】投資的
子基金範圍註2
資產撥回機制註3
本公司
收取之
申購費
經理費或
管理費(投資
人不須另行
支付)註6
新台幣計價
台灣人壽委
託宏利投信-
台幣投資帳
戶(成長型
Ⅱ)(本全權
委託帳戶之
資產撥回機
制來源可能
為本金)※
宏利證券投
資信託股份
有限公司
1.股票型基金投資部位:0%~100%
2.債券型基金投資部位:9%~100%
3.貨幣型基金投資部位:0%~100%
1.資產撥回頻率:每月一次
2.資產撥回基準日:每月1日(遇
國定假日則順延)
3.資產撥回條件:詳註4
4.資產撥回金額計算:詳註5
0% 1.2%
台灣人壽委
託宏利投信-
台幣投資帳
戶(價值型
Ⅱ)(本全權
委託帳戶之
資產撥回機
制來源可能
為本金)※
宏利證券投
資信託股份
有限公司
1.股票型基金投資部位:0%~65%
2.債券型基金投資部位:36%~100%
3.貨幣型基金投資部位:0%~100%
1.資產撥回頻率:每月一次
2.資產撥回基準日:每月1日(遇
國定假日則順延)
3.資產撥回條件:詳註4
4.資產撥回金額計算:詳註5
0% 1.2%
註1:要保人申請投資標的轉換時,若為不同外幣之投資標的轉換,先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新台幣,
再將該新台幣轉換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為相同外幣之投資標的轉換,則不需進行換匯程
序。
註2:台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ/價值型Ⅱ)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能
為本金)※可供投資的子基金如下,本公司得新增或減少可供投資的子基金。
可供投資的子基金
國內股票型基金 宏利臺灣高股息證券投資信託基金
國內貨幣型基金 宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金
G4E10501
宏利亞太中小企業證券投資信託基金
海外股票型基金
宏利精選中華證券投資信託基金
宏利亞太入息債券證券投資信託基金--A股
宏利新興市場高收益債券證券投資信託基金--A股
宏利全球債券組合證券投資信託基金
海外債券型基金
宏利中國離岸債券證券投資信託基金--A股
註3:資產撥回機制
台灣人壽委託宏利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ/價值型Ⅱ)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能
為本金)※(以下簡稱本帳戶)之資產撥回,並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資
產產生流動性不足而無法贖回、法令或主管機關限制等情事發生時,本帳戶將暫時停止撥回,俟該等情事
解除後再繼續執行,惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得,得自
本帳戶委託投資資產中撥回,資產撥回後,本帳戶淨資產價值將因此減少。
註4:自民國103年7月起,每月資產撥回基準日(每月1日)之投資標的單位淨值若符合下列條件時,則該月應進行
資產撥回
(1)首次(民國103年7月):該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的
85%(首次投資標的發行價格為新台幣壹拾元)。
(2)續次(民國103年8月起):該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日
投資標的單位淨值的85%。
註5:若該月符合資產撥回條件,其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回
率除以十二後,再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數;前述年化資產撥回率,台灣人壽委託宏
利投信-台幣投資帳戶(成長型Ⅱ)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※及台灣人壽委託
宏利投信-台幣投資帳戶(價值型Ⅱ)(本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)※分別為7.5%及
5.5%。
註6:經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用,已由投資標的淨值中扣除,投資
人不須另行支付。若變更經理費或管理費時,本公司將於三個月前通知要保人。
註7:※本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用。
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台灣人壽逍遙人生變額萬能壽險投資標的異動批註條款
費率表
本批註條款係為取代「宏利人壽逍遙人生變額萬能壽險」「(附表三):投資標
的簡介及相關費用表」,故無費率表。

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