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台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

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通常繳費期間等於保障期間，假設選擇20年期，代表繳費20年保障20年，每年保費都不會變，20年到了就沒有保障；有些會保障到固定年齡，如繳費10年保障到65歲。

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第 1 頁，共 3 頁

台灣人壽保險股份有限公司

（以下簡稱「本公司」）

台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

中華民國 105 年 7 月 15 日

台壽字第 1052330027 號函備查

中華民國 110 年 7 月 1 日

台壽字第 1102330093 號函備查修正

◎免費申訴電話：0800-213-269。

【批註條款適用範圍】

第一條

本「台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款」（以下稱本批註條款），適用於附表一所列之本公司

投資型保險商品（以下簡稱本契約）。

本批註條款構成本契約之一部分，本契約之約定與本批註條款牴觸時，應優先適用本批註條款。

【投資標的之適用】

第二條

適用本批註條款之本契約，除本公司原提供予本契約要保人選擇之投資標的外，要保人尚可選擇本批註條款附表二

所列之投資標的作為投資分配項目。

【貨幣單位】

第三條

本批註條款投資標的以現金給付之資產撥回及各項費用之收取及返還，同本契約之貨幣單位。

【投資標的之資產撥回】

第四條

要保人若選擇本批註條款附表二所列之投資標的，且該投資標的有資產撥回時，要保人得選擇下列方式之ㄧ給付，

若未選擇時，則本公司以本項第二款「累積單位數」方式給付。

一、現金給付：本公司將於實際取得資產撥回後十日內給付予要保人，惟應以匯入要保人帳戶為限。如有歸責於本

公司之事由而逾期給付時，本公司應加計利息給付，其利息按給付當時本契約辦理保險單借款利率與民法第二

百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。若資產撥回金額因要保人未提供帳號、提供之帳號錯誤、帳戶已

結清以致無法匯款或該資產撥回金額低於本公司網站公佈之最低金額限制時，該次資產撥回金額將改以投入資

金停泊帳戶之方式處理。前開「資金停泊帳戶」係指與該投資標的相同幣別之資金停泊帳戶，若無相同幣別時

，則投入本契約貨幣單位的資金停泊帳戶。

二、累積單位數：本公司將於實際取得資產撥回當日，以該日投資標的單位淨值計算轉入單位數。但於實際取得資

產撥回日，若有下列情事之一者而無法投資時，本公司將改以現金給付，且不受前款最低給付金額之限制：

(一)本契約已終止或停效。

(二)該投資標的因故關閉、合併或終止。

(三)若本契約為年金保險時，該日超過本契約之年金累積期間者。

第一項所述資產撥回金額如依法應先扣繳稅捐時，本公司將先扣除之。

【投資標的之異動】

第五條

本契約有效期間內，本公司得依本契約【投資標的之增加、關閉及終止】條款之約定變更本批註條款投資標的項目

。

本批註條款異動後之投資標的項目如附表二。

附表一：

台灣人壽鑫富發外幣變額萬能壽險

台灣人壽鑫富發外幣變額年金保險

台灣人壽鑫富發變額萬能壽險

台灣人壽鑫富發變額年金保險

第 2 頁，共 3 頁

附表二：投資標的簡介及相關費用表

【資產撥回第一類投資標的】

若投資標的為全權委託帳戶，本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或

本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權

委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。

投資標的名稱

投資標的

所屬公司

名稱

代號

可供【資產撥回第一類投

資標的】

投資標的子基金範圍

資產撥回機制

申購費

經理費

註 2

保管費

註 3

贖回

費用

美元計價

台灣人壽委託野村

投信投資帳戶-動態

平衡收益型(美元)

(本全權委託帳戶之

資產撥回機制來源

可能為本金)※

野村證券

投資信託

股份有限

公司

M009

1.股票型基金投資部位：

0%~100%

2.債券型基金投資部位：

0%~100%

3.現金投資部位：

0%~100%

1.資產撥回方式：現金給付

2.資產撥回頻率：每月一次

3.資產撥回基準日：每月 1 日

(遇國定假日則順延)

4.資產撥回金額計算：詳註 1

無

1.17%

0.03%

無

富蘭克林華美全權

委託帳戶-月撥回型

(美元)(本全權委託

帳戶之資產撥回機

制來源可能為本金)

※

富蘭克林

華美證券

投資信託

股份有限

公司

XFL01

1.股票型基金投資部位：

0%~100%

2.債券型基金投資部位：

0%~100%

3.現金投資部位：

0%~100%

1.資產撥回方式：「現金給付」

2.資產撥回頻率：

(1)固定比率資產撥回：每月一

次

(2)額外撥回：每年6 月、12

月

3.資產撥回基準日：

(1)固定比率資產撥回：每月

1 日（遇國定假日則順

延）

(2)不固定比率資產撥回：每

年6 月1 日、12 月 1 日

（遇國定假日則順延）

4.資產撥回金額計算：詳註1

無

1.2%

0.04%

無

鋒裕匯理全權委託

帳戶-月撥回型(美

元)(本全權委託帳

戶之資產撥回機制

來源可能為本金)

鋒裕匯理

證券投資

信託股份

有限公司

XMI02

1.股票型基金投資部位：

0%~100%

2.債券型基金投資部位：

0%~100%

3.現金投資部位：

0%~100%

1.資產撥回方式：現金給付

2.資產撥回頻率：

(1)固定比率資產撥回：每月

一次

(2)不固定比率資產撥回：每

年6 月、12 月

3.資產撥回基準日：

(1)固定比率資產撥回：每月

1 日（遇國定假日則順延）

(2)不固定比率資產撥回：每

年6月1日、12 月1 日（遇

國定假日則順延）

4.資產撥回金額計算：詳註1

無

1.2%

0.04%

無

鋒裕匯理全權委託

帳戶-多元入息月撥

回型(澳幣)(本全權

委託帳戶之資產撥

回機制來源可能為

本金)

鋒裕匯理

證券投資

信託股份

有限公司

XMI03

1.股票型基金投資部位：

0%~100%

2.債券型基金投資部位：

0%~100%

3.現金投資部位：

0%~100%

1.資產撥回方式：現金給付

2.資產撥回頻率：

(1)固定比率資產撥回：每月

一次

(2)不固定比率資產撥回：每

年 1 月、4 月、7 月、10

月

3.資產撥回基準日：

(1)固定比率資產撥回：2017

年起，每月第 1 個營業日

(2)不固定比率資產撥回：

2017 年4 月起，每年1 月、

4 月、7 月、10 月第 1 個營

業日

4.資產撥回金額計算：詳註1

無

1.2%

0.04%

無

※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。

第 3 頁，共 3 頁

註 1：資產撥回金額計算

投資標的名稱

資產撥回金額計算

台灣人壽委託野村投信投資帳戶-

動態平衡收益型(美元)(本全權委

託帳戶之資產撥回機制來源可能

為本金)※

每月定期撥回，年化資產撥回率：6%

每受益權單位資產撥回金額 = (資產撥回基準日的每單位淨值) × (甲乙雙方約定之年化資產撥回

率 6%) ÷ 12

資產撥回金額 = (資產撥回基準日之受益權單位) × (每受益權單位資產撥回金額)

註：每受益權單位資產撥回金額將於本公司網站公佈。

富蘭克林華美全權委託帳戶-月撥

回型(美元)(全權委託帳戶之資產

撥回機制來源可能為本金)※

1.固定比率資產撥回：每月定期撥回，年化資產撥回率：5.52%

固定比率資產撥回金額 = (該月撥回基準日參考單位淨值) × 0.46% (年化資產撥回率 5.52% ÷

12) × (該撥回基準日收益權單位總數)

2.不固定比率資產撥回：自 2015 年起，每年 6 月與 12 月第 1 個資產評價日為委託投資資產額外

撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 美元，就超過單位淨值 10

美元部分，再額外撥回 20%。

不固定比率資產撥回金額 = Max (該撥回基準日參考單位淨值 - 每收益權單位月撥回金額 -

10, 0) × 20% × (該撥回基準日收益權單位總數)。

鋒裕匯理全權委託帳戶-月撥回型

(美元)(全權委託帳戶之資產撥回

機制來源可能為本金)

1.固定比率資產撥回：每月定期撥回，年化資產撥回率：5.52%

固定比率資產撥回金額 = (該月撥回基準日參考單位淨值) × 0.46% (年化資產撥回率 5.52% ÷

12) × (該撥回基準日收益權單位總數)

2.不固定比率資產撥回：自 2015 年起，每年 6 月與 12 月第 1 個資產評價日為委託投資資產額外

撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 美元，就超過單位淨值 10

美元部分，再額外撥回 20%。

不固定比率資產撥回金額 = Max (該撥回基準日參考單位淨值 - 每收益權單位月撥回金額 -

10, 0) × 20% × (該撥回基準日收益權單位總數)。

鋒裕匯理全權委託帳戶-多元入息

月撥回型(澳幣)(本全權委託帳戶

之資產撥回機制來源可能為本

金)

1.固定比率資產撥回：每月定期撥回，年化資產撥回率：6%

固定比率資產撥回金額 = (該月撥回基準日參考單位淨值) × 6% (年化資產撥回率) ÷ 12 ×

(該月撥回基準日收益權單位總數)

2.不固定比率資產撥回：自 2017 年 4 月起，每年 1 月、4 月、7 月、10 月第 1 個資產評價日為委

託投資資產額外撥回基準日，如委託投資資產扣除固定撥回後之每單位淨值超過 10 元澳幣，

就超過單位淨值 10 元澳幣部分，再額外撥回 25%。

不固定比率資產撥回金額 = Max (該撥回基準日參考單位淨值 - 每收益權單位月撥回金額 -

10, 0) × 25% × (該撥回基準日收益權單位總數)。

註 2：經理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的單位淨值中扣除，投資人不須另行支付。若變

更經理費時，本公司將於三個月前通知要保人。

全權委託投資業務事業如有將全委帳戶資產投資於本身經理之基金，就該經理之基金部分，應按投資於該全權委託投資業務

事業所經理之基金餘額佔整體全委帳戶餘額之比例計算，並自該全委帳戶之代操費用扣除。

註 3：保管費已由投資標的單位淨值中扣除，投資人不須另行支付。

註：本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不

負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書。

本公司得新增或減少可供投資的子標的，全權委託投資業務事業須每月定期檢視可供投資之子標的(不含國內、外證劵交易所

交易之指數股票型基金及貨幣型基金)是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，並配合調整選擇法人級別進行投資。

【資金停泊帳戶】

序號

投資標的名稱

代號

幣別

基金

種類

股份

類別

是否

配息

是否有

單位淨值

1

台灣人壽美元資金停泊帳戶(二)

F201

美元

資金停泊帳戶

-

-

否

2

台灣人壽歐元資金停泊帳戶

F202

歐元

資金停泊帳戶

-

-

否

3

台灣人壽澳幣資金停泊帳戶

F204

澳幣

資金停泊帳戶

-

-

否

4

台灣人壽新臺幣資金停泊帳戶

F203

新臺幣

資金停泊帳戶

-

-

否

台灣人壽全權委託帳戶

資產撥回投資標的(八)批註條款

本批註條款無須保戶額外付費，故無費率表

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台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

110/07/01 ～現售中

(舊版)台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

109/07/01 ～ 110/06/30

(舊版)台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

109/01/01 ～ 109/06/30

(舊版)台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

108/09/27 ～ 108/12/31

(舊版)台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

107/07/03 ～ 108/09/26

(舊版)台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

106/09/16 ～ 107/07/02

(舊版)台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

105/11/16 ～ 106/09/15

(舊版)台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(八)批註條款

105/07/15 ～ 105/11/15

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