這是附約保險
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這是定期險
通常繳費期間等於保障期間，假設選擇20年期，代表繳費20年保障20年，每年保費都不會變，20年到了就沒有保障；有些會保障到固定年齡，如繳費10年保障到65歲。
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台灣人壽保險股份有限公司
（以下簡稱「本公司」）
台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的
(
三
)
批註條款
中華民國 103 年 11 月 14 日
103 中信壽商發二字第 084 號函備查
中華民國 104 年 11 月 20 日
金管保壽字第 10402548850 號函核准
中華民國 109 年 1 月 1 日
依 108 年 12 月 3 日金管保壽字第 1080438386 號函修正
◎免費申訴電話：
0800-213-269
。
【批註條款適用範圍】
第一條
本「台灣人壽全權委託帳戶資產撥回投資標的(三)批註條款」（以下稱本批註條款），適用於附表一所列之本公司投
資型保險商品（以下簡稱本契約）。
本批註條款構成本契約之一部分，本契約之約定與本批註條款牴觸時，應優先適用本批註條款。
【投資標的之適用】
第二條
適用本批註條款之本契約，除本公司原提供予本契約要保人選擇之投資標的外，要保人尚可選擇本批註條款附表二所
列之投資標的作為投資分配項目。
【貨幣單位】
第三條
本批註條款投資標的以現金給付之資產撥回及各項費用之收取及返還，同本契約之貨幣單位。
【投資標的之資產撥回】
第四條
要保人若選擇本批註條款附表二所列之投資標的，且該投資標的有資產撥回時，要保人得選擇下列方式之ㄧ給付，若
未選擇時，則本公司以本項第二款「累積單位數」方式給付。
一、現金給付：本公司將於實際取得資產撥回後十日內給付予要保人，惟應以匯入要保人帳戶為限。如有歸責於本公
司之事由而逾期給付時，本公司應加計利息給付，其利息按給付當時本契約辦理保險單借款利率與民法第二百零
三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
若資產撥回金額因要保人未提供帳號、提供之帳號錯誤、帳戶已結清以致無法匯款或該資產撥回金額低於本公司
網站公佈之最低金額限制時，該次資產撥回金額將改以投入資金停泊帳戶之方式處理。前開「資金停泊帳戶」係
指與該投資標的相同幣別之資金停泊帳戶，若無相同幣別時，則投入本契約貨幣單位的資金停泊帳戶。
二、累積單位數：本公司將於實際取得資產撥回當日，以該日投資標的單位淨值計算轉入單位數。但於實際取得資產
撥回日，若有下列情事之一者而無法投資時，本公司將改以現金給付，且不受前款最低給付金額之限制：
(一)本契約已終止或停效。
(二)該投資標的因故關閉、合併或終止。
(三)若本契約為年金保險時，該日超過本契約之年金累積期間者。
第一項所述資產撥回金額如依法應先扣繳稅捐時，本公司將先扣除之。
【投資標的之異動】
第五條
本契約有效期間內，本公司得依本契約有關投資標的變更之約定變更本批註條款投資標的項目。
本批註條款異動後之投資標的項目如附表二。
附表一：
台灣人壽鑫富發外幣變額萬能壽險
台灣人壽鑫富發外幣變額年金保險
台灣人壽鑫富發變額萬能壽險
台灣人壽鑫富發變額年金保險
台灣人壽鑫洋洋變額萬能壽險
台灣人壽愛美利外幣變額年金保險
台灣人壽豐碩人生變額萬能壽險
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附表二：投資標的簡介及相關費用表
【資產撥回第一類投資標的】
若投資標的為全權委託帳戶，本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或
本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權
委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
投資標的
註 1
投資標的所
屬公司名稱
可供【資產撥回第一類投資
標的】投資的子基金範圍
註 2
資產撥回機制註 3
申購費
經理費或
管理費(投
資人不須
另行支付)
註 6
保管費
贖回
費用
美元計價
台灣人壽委
託施羅德投
信-美元投資
帳戶（
環球收益增
值型）（本全
權委託帳戶
之資產撥回
機制來源可
能為本金）※
施羅德證券
投資信託股
份有限公司
本投資帳戶在分散風險、確保
投資帳戶之安全考量下，採
「多元資產投資策略」：
1.股票型基金投資部位：
0%~100%
2.債券型基金投資部位：
0%~100%
3.現金投資部位：
0%~100%
1.資產撥回頻率：
(1) 固定比率資產撥回：
每月一次
(2) 不固定比率資產撥回：
每年 6 月、12 月
2.資產撥回基準日：
(1) 固定比率資產撥回：每
月1日（遇國定假日則順
延）
(2)不固定比率資產撥回：
每年 6 月15 日、12 月15
日（遇國定假日則順延）
3.資產撥回條件：詳註 4
4.資產撥回金額計算：詳註 5
0%
1.2%
無
無
※表示：本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。
註 1：要保人申請投資標的轉換時，若為不同外幣之投資標的轉換，先將欲轉出投資標的贖回轉換為等值新臺幣，再將該新臺幣轉
換為欲轉入之投資標的幣別進行投資。若為相同外幣之投資標的轉換，則不需進行換匯程序。
註 2：本公司得新增或減少可供投資的子標的，全權委託投資業務事業須每月定期檢視可供投資之子標的(不含國內、外證劵交易所
交易之指數股票型基金及貨幣型基金)是否有新增可申購且幣別相同之法人級別，並配合調整選擇法人級別進行投資。
註 3：資產撥回機制
台灣人壽委託施羅德投信-美元投資帳戶（環球收益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※（以下簡
稱本帳戶）之資產撥回，並非保證且不代表該帳戶之投資績效。若遇投資組合中之資產產生流動性不足而無法贖回、法令或
主管機關限制等情事發生時，本帳戶將暫時停止撥回，俟該等情事解除後再繼續執行，惟不溯及暫停撥回之月份。上述撥回
金額有可能超出本帳戶全權委託投資利得，得自本帳戶投資資產中撥回，資產撥回後，本帳戶淨資產價值將因此減少。
註 4：1.固定比率資產撥回：每月 1 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行資產撥回。
(1.1)首次(民國 103 年 12 月)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於首次投資標的發行價格的 85%(首次投資
標的發行價格為美金壹拾元)。
(1.2)續次(民國 104 年 1 月起)：該月資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於或等於前一月資產撥回基準日投資標的單位淨
值的 85%。
2.不固定比率資產撥回：每年 6 月 15 日、12 月 15 日之投資標的單位淨值若符合下列條件時，則該月應進行額外資產撥回。
(2.1)首次(民國 104 年 6 月)：該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值大於美金$10.10 元時，該次資產撥回基準日之投資標
的單位淨值減去投資標的發行價格乘以 30%。若該次資產撥回基準日之投資標的單位淨值小於或等於美金$10.10 元
時，當次則無額外資產撥回。
(2.2)續次(民國 104 年 12 月起)：同上。
註 5：1.固定比率資產撥回：
若該月符合資產撥回條件，其資產撥回金額為當月資產撥回基準日之投資標的單位淨值乘以年化資產撥回率除以十二後，
再乘以資產撥回基準日所持有之投資標的單位數；前述年化資產撥回率，台灣人壽委託施羅德投信-美元投資帳戶（環球收
益增值型）（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金）※為 6%。
2.不固定比率資產撥回：
若該次符合資產撥回條件，其資產撥回金額為，(當次資產撥回基準日之每單位淨值－美金$10 元) x 30%，再乘以資產撥回
基準日所持有之投資標的單位數。
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註 6：經理費或管理費包含本公司收取之費用及投資標的所屬公司之代操費用，已由投資標的單位淨值中扣除，投資人不須另行支
付。若變更經理費或管理費時，本公司將於三個月前通知要保人。
全權委託投資業務事業如有將全委帳戶資產投資於本身經理之基金，就該經理之基金部分，應按投資於該全權委託投資業務
事業所經理之基金餘額佔整體全委帳戶餘額之比例計算，並自該全委帳戶之代操費用扣除。
註：本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不
負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書。
台灣人壽全權委託帳戶
資產撥回投資標的(三)批註條款
本批註條款無須保戶額外付費，故無費率表
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