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中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
中國信託人壽保險股份有限公司
（以下簡稱「本公司」）
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險
主要給付項目：
1.年金給付
2.返還保單帳戶價值
3.加值給付金
(本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。）
(本保險為外幣保險單，本公司所收付之款項均以約定外幣計價。）
◎免費申訴電話：0800-213-269。
中華民國102年5月21日
102中信壽商發二字第027號函備查
中華民國103年1月1日
103中信壽商發二字第007號函備查修正
第一條 【保險契約的構成】
本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書，均為本保險契約（以下簡稱本契約）的構成部分
。
本契約的解釋，應探求契約當事人的真意，不得拘泥於所用的文字；如有疑義時，以作有利於被保險
人的解釋為原則。
第二條 【名詞定義】
本契約所稱名詞定義如下:
一、「保險年齡」：係指按投保時被保險人之足歲計算，但未滿一歲的零數超過六個月者，加算一歲
，以後每經過一個保險單年度加算一歲，且同一保險單年度內保險年齡不變。
二、「累積期間」：係指本契約生效日至年金給付開始日前一日之期間，該期間不得低於十年。
三、「保險費」：係指要保人於本契約投保時所交付之第一期保險費及其後至本契約累積期間屆滿日
（不含）前所彈性繳交之不定期保險費。前開所繳交之保險費需符合本公司繳交保險費相關規定
，且每次交付之保險費金額不得超過本公司網站公佈之上、下限範圍。累積已繳保險費不得超過
本契約報主管機關最高金額限制。
四、「契約附加費用」：係指要保人繳納保險費時，本公司所扣除之費用，該費用之費用率如附表一
。
五、「行政管理費」：係指本公司在本契約累積期間屆滿日（不含）前的有效期間內，自保單帳戶價
值中扣除之費用，但於第一次投資日前係依本條第九款第一目扣除費用，以支應保單維護時各項
行政業務所產生之固定成本，詳如附表一。
六、「帳戶管理費」：係指本公司在本契約累積期間屆滿日（不含）前的有效期間內，自保單帳戶價
值中扣除之費用，但於第一次投資日前係依本條第九款第一目扣除費用，以支應保單維護時固定
行政成本以外之所有支出，詳如附表一。
七、「申購費」：係指本公司依要保人約定投入或轉入之投資標的為股票型基金、債券型基金、平衡
型基金及指數股票型基金（Exchange Traded Fund；ETF）時，須扣除之費用，詳如附表一。
八、「特定銀行」係指中國信託商業銀行股份有限公司。未來如有變更，則以報經主管機關同意後之
銀行為準。
九、「保險費淨額」：
(一)、未達第一次投資日者，係指依下列順序計算之金額：
1.要保人所交付之第一期保險費扣除契約附加費用後之餘額；
2.加上要保人於第一次投資日前，再繳交之保險費扣除契約附加費用之餘額；
3.扣除第一次投資日前，本契約應扣除之每月扣除額；
4.加上按前三者之每日淨額，按特定銀行於本契約生效日當月月初第一營業日之牌告約定
外幣活期存款年利率，逐日以日單利計算之利息。
(二)、第一次投資日（含）以後者，係指要保人第一次投資日（含）以後每次所繳交的保險費，
扣除契約附加費用後之金額。
十、「投資日」：係指本公司將保險費淨額扣除各投資標的申購費後之金額投入投資標的之特定日期
。該特定日期於第一次投資日為契約撤銷期限屆滿後的第一個評價日，第二次投資日（含）起則
為本公司實際收取保險費之後的第一個評價日。
十一、「投資標的」：係指本契約要保人選擇以累積保單帳戶價值之投資工具，其內容如附表三。
十二、「評價日」係指投資標的報價市場或證券交易所營業之日期，且為中華民國境內銀行及本公司
之營業日。
十三、「投資標的單位淨值」：係指投資標的於評價日時之每單位「淨資產價值或市場價值」，本契
約投資標的單位淨值將公告於本公司網站。
十四、「投資標的價值」係依下列方式計算：
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(一)、有單位淨值之投資標的：
指該投資標的單位淨值乘以本契約所有該投資標的之單位數計算而得。
(二)、無單位淨值之投資標的，投資標的價值係依下列方式計算：
1.第一保單年度：
(1)投入該投資標的之金額；
(2)扣除自該投資標的減少之金額；
(3)每日依前二者之淨額加計按該投資標的每月公佈之計息利率以複利法計算之金額
。
2.第二保單年度及以後：
(1)前一保單年度底之投資標的價值；
(2)加上投入該投資標的之金額；
(3)扣除自該投資標的減少之金額；
(4)每日依前三者之淨額加計按該投資標的每月公佈之計息利率以複利法計算之金額
。
十五、「保單帳戶價值」係指依下列規定計算之金額：
(一)、第一次投資日前：
係指本條第九款第一目之保險費淨額。
(二)、第一次投資日（含）以後至本契約累積期間屆滿日（不含）前：
係指本契約所有投資標的之投資標的價值總和，加上第九款第二目尚未投資之保險費淨
額。
十六、「保單週月日」：係指契約生效日以後每月與契約生效日相當之日，若當月無相當日者，指該
月之末日。
十七、「每月扣除額」：係指本契約累積期間屆滿日（不含）前，在生效日及其後每月保單週月日依
附表一規定收取的行政管理費及帳戶管理費，本公司將按各投資標的價值比例扣取。如該保單
週月日非評價日時，則順延至下一個評價日。
十八、「年金給付方式」係指要保人於投保本契約時，與本公司約定，選擇於年金給付開始日起採用
之下列一種年金給付方式，並載於保險單面頁：
(一)、一次給付「年金累積期滿保險金」。
(二)、分期給付，分為年給付及月給付兩種。
十九、「年金金額」：係指本契約所約定之年金給付方式為分期給付者，依本契約約定之條件及期間
，本公司分期給付之金額。
二十、「年金給付開始日」：係指本公司開始給付年金之日期。
二十一、「年金保證期間」：係指本契約所約定之年金給付方式為分期給付者，依本契約約定，不論
被保險人生存與否，本公司保證給付年金之期間，該期間為二十年。
二十二、「未支領之年金餘額」：係指本契約所約定之年金給付方式為分期給付者，被保險人於本契
約年金保證期間內尚未領取之年金金額。
二十三、「年金預定利率」：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之利率。
二十四、「年金生命表」：係指本公司於年金給付開始日用以計算年金金額之生命表。
二十五、「年金給付期間」：係指本公司給付年金之期間。
二十六、「年金累積期滿保險金」：係指本契約以累積期間屆滿日為基準日後的次一評價日計算之保
單帳戶價值（如有保險單借款應扣除保險單借款及其應付利息）。
二十七、「匯款費用」：係指匯款時所支付與匯款相關之郵電費、匯費或手續費用，包含匯出銀行及
因跨行匯款所經國外中間銀行所可能收取之相關費用，不含受款行手續費。
二十八、「全額到匯」：係指匯款人向匯出銀行提出申請使匯款金額全額到達受款人所指定之帳戶，
匯款費用需由匯款人另行支付予匯出銀行。
二十九、「受款行手續費」：係指受款銀行接受存、匯入金額時向受款人收取之費用。
三十、「指定銀行」：係指本公司指定匯款銀行之中華民國境內分行；本公司之指定銀行請至本公司
網站查詢。
三十一、「約定外幣」：係指本公司提供要保人選擇作為本契約收付款項之幣別。本契約提供之「約
定外幣」計有美元、澳幣及歐元等三項幣別。
第三條 【貨幣單位之約定與匯率的計算】
本契約保險費收取、保險費返還、返還保單帳戶價值、保險單借款與還款、解約金、部分提領、收益
分配以現金給付、加值給付金、年金累積期滿保險金及年金給付，均以約定外幣為貨幣單位。
本契約如需轉換貨幣單位時，其匯率計算方式約定如下，但轉換之貨幣單位不得包含新臺幣：
一、投入投資標的、加值給付金：
本公司根據投資日或加值給付金給付日前一個評價日特定銀行之收盤即期匯率賣出價格計算。
二、返還保單帳戶價值、解約金、部分提領、收益分配以現金給付、年金累積期滿保險金及第一次年
金給付：
本公司根據給付當時前一個評價日特定銀行之收盤即期匯率買入價格計算。
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三、每月扣除額：
本公司根據保單週月日當日特定銀行之收盤即期匯率買入價格計算。
四、投資標的之轉換：
本公司根據收到轉換申請書之後第一個評價日特定銀行之收盤即期匯率買入價格，將轉出之投資
標的金額扣除轉換費用後，轉換為等值轉入投資標的計價貨幣單位之金額。
五、投資標的價值與保單帳戶價值之計算：
本公司根據計算投資標的價值或保單帳戶價值當時之前一個評價日特定銀行之收盤即期匯率買
入價格計算。
第四條 【保險公司應付責任的開始】
本公司應自同意承保且收取第一期保險費後負保險責任，並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司如於同意承保前，預收相當於第一期保險費之金額時，其應負之保險責任，以同意承保時溯自
預收相當於第一期保險費金額時開始。但本公司同意承保前而被保險人身故時，本公司無息退還要保
人所繳保險費。
本公司自預收相當於第一期保險費之金額後十五日內不為同意承保與否之意思表示者，視為同意承保
。
第五條 【契約撤銷權】
要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生效
，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人所繳保險費。
第六條 【契約的終止及其限制】
要保人得於年金給付開始日前終止本契約。
前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。
本公司應以收到要保人檢齊所須文件送達本公司為基準日後的第一個評價日之保單帳戶價值扣除解
約費用後之金額計算解約金，其各年度解約費用率詳如附表一，並於接到通知之日起一個月內償付之
。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分的利率計算。
年金給付期間，要保人不得終止本契約。
第七條 【保險費的交付、寬限期間及契約效力的停止】
第一期保險費繳交以後，要保人於本契約累積期間內可以彈性繳納保險費。要保人交付保險費時，應
照本契約所載交付方法，向本公司指定地點交付，本公司並交付開發之憑證。
本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付每月扣除額時，本公司應以書面催告要
保人交付保險費或返還保險單借款本息，並自書面催告送達翌日起算三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。
本契約停止效力後，若尚有保單帳戶價值，本公司應主動退還停效日之後第一個評價日計算之保單帳
戶價值。
第八條 【本契約效力的恢復】
本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內申請復效，但累積期間屆滿後不得申請復效。
前項復效申請，經要保人清償寬限期間及先前欠繳之每月扣除額，並另外繳交一筆保險費後，自翌日
上午零時起恢復效力。
本公司以實際收取保險費後第一個評價日將保險費淨額扣除申購費後，依第十一條之約定投入各投資
標的。
本契約因第二十五條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前三項約定辦理外，要保人清償保險
單借款本息，其未償還餘額不得逾依第二十五條第一項約定之保險單借款可借金額上限。
本契約效力恢復時，本公司按日數比例收取當期未經過期間之每月扣除額，以後仍依約定扣除每月扣
除額。
第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。
第九條 【匯款相關費用及其承擔對象】
本契約各項保險費、保險給付、費用及其他款項之收付，限定以下列方式為之：
一、以外幣現鈔存入或匯入受款人指定之外匯存款戶。
二、以新臺幣結購外幣，存入或匯入受款人指定之外匯存款戶。
三、由匯款人之外匯存款戶，匯入受款人指定之外匯存款戶。
本公司給付下列各款金額時，應以「全額到匯」之方式給付，「匯款費用」由本公司自行負擔：
一、依第五條契約撤銷退還所繳保險費。
二、依第六條償付解約金。
三、依第十七條採一次給付方式給付年金金額。
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四、依第七條、第十六條及第十九條返還保單帳戶價值。
五、依第二十七條投保年齡的錯誤。
本公司給付下列各款金額時，「匯款費用」應由要保人負擔，並由該匯出金額中扣除：
一、依第十二條給付收益分配。
二、依第十七條採分期給付方式給付年金金額。
三、依第十五條給付保單帳戶價值的部分提領。
四、依第二十五條給付保險單借款金額。
要保人或受益人交付下列各款金額時，應以「全額到匯」之方式匯入或存入本公司指定之外匯存款戶
，並自行負擔「匯款費用」：
一、交付保險費。
二、返還保險單借款。
三、依第十九條之約定歸還本公司已返還之保單帳戶價值。
要保人或受益人若選擇以本公司指定銀行之外匯存款帳戶交付或收受相關款項時，要保人或受益人無
需負擔前二項所述之「匯款費用」。
受款人因上述作業項目所產生之受款行手續費應由各該受款人自行負擔。
第十條 【加值給付金】
本公司於本契約撤銷權行使期限屆滿日後之第一個評價日，按要保人撤銷權行使期限屆滿日前已繳交
之保險費乘以萬分之七所得之金額，做為「加值給付金」。
前項加值給付金依要保人當時所約定之投資標的及配置比例分配進行加值給付。前開若於該評價日時
，因要保人約定之投資標的因故關閉、合併或終止而造成原約定之投資標的已無法投資時，本公司將
依第十四條規定立即以書面通知要保人變更投資組合，要保人如未於本公司書面通知所定之期限內回
覆者，本公司將逕以剔除該投資標的重新計算相對百分比。若剔除該投資標的後，本契約並無其他投
資標的時，本公司將該筆「加值給付金」投入本契約約定外幣的資金停泊帳戶。
第十一條 【投資標的及其投資分配比例之約定】
要保人應於投保本契約時，於要保書選擇配置之投資標的及配置比例。
要保人於累積期間內，得以書面或其他約定方式通知本公司變更前項選擇。
第十二條 【投資標的之收益分配】
本契約所提供之投資標的如有收益分配時，本公司應以該投資標的之收益總額，依本契約所持該投資
標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例，將該收益分配予要保人。但若有依法應先扣繳之稅捐時
，本公司應先扣除之。
前項要保人所分配之收益若非現金者，本公司依據投資標的之種類，按下列方式處理：
一、若投資標的為指數股票型基金時，其收益應於該收益實際入帳日起算三個評價日內投入。
二、若投資標的為非指數股票型基金時，其收益應於該收益實際分配日投入。
第二項若本契約於收益實際投入日已終止、停效、該投資標的當時已非本契約之投資分配項目、收益
實際投入日已超過累積期間屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時，本公司將改以現金給付。
第一項要保人所分配之收益若為現金時，本公司應於該收益實際分配日起算十日內主動給付，惟應以
匯入要保人帳戶為原則。但若每一投資標的之收益分配金額因要保人未提供帳號、提供之帳號錯誤、
帳戶已結清以致無法匯款或該收益分配金額低於本公司網站公佈之最低金額限制時，該次收益分配將
改以投入資金停泊帳戶之方式處理。前開「資金停泊帳戶」係指與該投資標的相同幣別之資金停泊帳
戶，若無相同幣別時，則投入本契約約定外幣的資金停泊帳戶。
前項因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，本公司應加計利息給付，其利息按給付當
時本保單辦理保險單借款利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
本公司報經主管機關同意後，得修改前述收益分配之處理方式，但必須提前一個月以書面通知要保人
。
第十三條 【投資標的之轉換】
要保人於本契約累積期間內，得以書面或其他約定方式向本公司申請不同投資標的之間的轉換，並應
於申請書中載明轉出的投資標的及其單位數（或轉出比例）及指定欲轉入之投資標的。
本公司以收到前項申請書為基準日後的第一個評價日計算轉出單位數及其金額，並將該轉出金額扣除
轉換費用後，於本公司收到申請書之後的第二個評價日，將前述餘額扣除各投資標的申購費後之金額
，投入欲轉入之投資標的。
當申請轉換的金額低於美元二百元之等值約定外幣或轉換後的投資標的價值將低於美元二百元之等
值約定外幣時，本公司得拒絕該項申請，並書面通知要保人。本公司得變更前開最低金額之限制，並
於本公司網站公佈。
第十四條 【投資標的之增加、關閉及終止】
本公司已提供之投資標的如附表三。
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本公司得依下列方式，新增、關閉與終止投資標的之提供：
一、本公司得依主管機關規定辦理新增投資標的，以供要保人選擇配置。
二、本公司得終止或關閉某一投資標的，且應於終止或關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要
保人，並依主管機關之規定辦理。但若投資標的之價值仍有餘額時，本公司不得依本款約定終止
該投資標的。
三、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉，而終止或關閉該投資標的。但本公司應於接獲該投資
標的發行或經理機構之通知後十日內以書面或其他約定方式通知要保人。
投資標的一經關閉或終止後，禁止轉入及再投資；投資標的一經終止，保單帳戶內之投資標的價值將
強制轉出。
第二項第二款及第三款調整後，要保人應於接獲本公司書面或其他約定方式通知後十五日內且該投資
標的終止或關閉日三日前向本公司提出下列申請，若因要保人未提出申請，或因不可歸責於本公司之
事由致本公司接獲申請時已無法依要保人指定之方式辦理，視為要保人同意以該通知約定之方式處理
。而該處理方式亦將於本公司網站公佈：
一、投資標的終止時：需將該投資標的之價值申請轉出或提領，並同時變更購買投資標的之投資配置
比例。
二、投資標的關閉時：僅需變更購買投資標的之投資配置比例。
本契約關於投資標的之全部條款適用於新增的投資標的。
第十五條 【保單帳戶價值的部分提領】
年金給付開始日前，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，但每次提領之保單帳戶價
值不得低於美元二百元之等值約定外幣且提領後的保單帳戶價值不得低於美元四百元之等值約定外
幣。本公司得變更前開最低金額之限制，並於本公司網站公佈。
要保人申請部分提領時，按下列方式處理：
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數。前開若投資標的無單位數時，則指明
部分提領的金額。
二、本公司以收到前款申請文件為基準日後的第一個評價日的投資標的淨值計算部分提領金額。
三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內給付部分提領金額扣除部分提領手續費用後之餘額
，部分提領手續費用率詳如附表一。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。但
逾期事由可歸責於要保人或受益人者，本公司得不負擔利息。
第十六條 【被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值】
被保險人身故後，要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者，本公司將返還以要保人檢齊所需文件送達本公司為基
準日後的第一個評價日計算之保單帳戶價值，本契約效力即行終止。
前項所述要保人檢齊所需文件送達本公司當時，若已逾年金給付開始日者，則保單帳戶價值改以累積
期間屆滿當日之保單帳戶價值計算。
被保險人之身故若發生於年金給付開始日（含）之後者，如仍有未支領之年金餘額，身故受益人或其
他應得之人得依以下二種方式擇一受領：
一、繼續按期受領年金金額，直至保證期間屆滿。
二、申請提前一次受領，其計算之貼現率為第十八條所採用之年金預定利率。
第十七條 【年金給付的開始及給付期間】
要保人投保時可選擇於第十保單週年日屆滿後之任一保單週年日做為年金給付開始日，但不得超過被
保險人保險年齡達八十歲之保單週年日；要保人不做年金給付開始日的選擇時，本公司以被保險人保
險年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日。
要保人亦得於年金給付開始日的三十日前以書面通知本公司變更年金給付開始日；變更後的年金給付
開始日須在申請日的三十日之後，且須符合前項給付日之約定。
本公司應於年金給付開始日的六十日前通知要保人試算之年金給付內容。但實際年金給付金額係根據
第十八條約定辦理。
前項試算之年金給付內容應包含：
一、年金給付開始日。
二、年金預定利率。
三、年金生命表。
四、年金保證期間。
五、年金給付方式。
六、每期年金金額。
被保險人於年金給付開始日生存者，本公司以「年金累積期滿保險金」之金額，根據要保人所選擇的
年金給付方式，按照下列約定給付保險金：
一、年金採一次給付方式者：
本公司按「年金累積期滿保險金」之金額一次給付予受益人。本公司依約定給付此項金額後，本
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契約效力即行終止。
二、年金採分期給付方式者：
本公司於被保險人生存期間，依約定分期給付年金金額，最高給付至被保險人保險年齡一百一十
歲。但於年金保證期間不論被保險人生存與否，本公司持續給付年金至年金保證期間屆滿為止。
要保人得以書面向本公司提出變更年金的給付方式及內容，其書面通知須於年金給付開始日前三十日
送達本公司始生效力。
第十八條 【年金金額的計算】
要保人選擇年金採分期給付方式者，可以領取之每期年金金額係以本契約之「年金累積期滿保險金」
，依據年金給付開始日當時之年金預定利率及年金生命表計算之每期給付年金金額。
前項每期領取之年金金額若低於美元二百元之等值約定外幣時，本公司改以「年金累積期滿保險金」
於年金給付開始日一次給付受益人，本契約效力即行終止。
第十九條 【失蹤處理】
被保險人在本契約有效期間內年金給付開始日前失蹤，且法院宣告死亡判決內所確定死亡時日在年金
開始給付前者，本公司依本契約第十六條約定返還保單帳戶價值，本契約項下之保單帳戶即為結清，
本契約效力即行終止；但日後發現被保險人生還時，得將本公司所返還之保單帳戶價值歸還本公司。
本公司將於實際收受返還金額後之第一個評價日，將前述結清之保單帳戶價值依要保人指定之投資標
的比例重新配置於投資標的中，並恢復契約效力。
被保險人在本契約有效期間內且年金開始給付後失蹤者，除年金採分期給付方式仍有未支領之保證期
間之年金餘額外，本公司根據法院宣告死亡判決內所確定死亡時日為準，不再負給付年金責任；但於
日後發現被保險人生還時，本公司應依契約約定繼續給付年金，並補足其間未付年金。
前項情形，於被保險人在本契約有效期間內年金給付開始日前失蹤，且法院宣告死亡判決內所確定死
亡時日在年金開始給付後者，亦適用之。
第二十條 【返還保單帳戶價值的申請】
要保人依第十六條或第十九條之約定申領「保單帳戶價值」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
三、申請書。
四、要保人或其他應得之人的身分證明。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者
，應給付遲延利息年利一分。
第二十一條【年金累積期滿保險金的申領】
受益人申領「年金累積期滿保險金」時，應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、保險金申請書。
三、受益人的身分證明。
四、可資證明被保險人生存之文件。
本公司應於收齊前項文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者
，應給付遲延利息年利一分。
第二十二條【年金的申領】
被保險人於年金給付開始日後生存期間每年第一次申領年金給付時，應提出可資證明被保險人生存之
文件。但於保證期間內不在此限。
要保人選擇年金採分期給付方式者，其年金保證期間之未支領之年金餘額部分，受益人得申請提前給
付，其計算之貼現利率適用第十八條所採用之年金預定利率。
被保險人身故後仍有未支領之年金餘額時，受益人申領年金給付應檢具下列文件：
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明文件及除戶戶籍謄本。
三、受益人的身分證明。
除第一期年金金額可於年金給付開始日十日內給付外，其他期年金金額給付因可歸責於本公司之事由
致逾應給付日未給付時，應給付遲延利息年利一分。
第二十三條【受益人的指定及變更】
本契約受益人於被保險人生存期間為被保險人本人，本公司不受理其指定或變更。
除前項約定外，要保人得依下列約定指定或變更受益人：
一、於訂立本契約時，經被保險人同意指定身故受益人，如未指定者，以被保險人之法定繼承人為本
契約身故受益人。
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二、除聲明放棄處分權者外，於保險事故發生前經被保險人同意變更身故受益人，如要保人未將前述
變更通知本公司者，不得對抗本公司。
前項身故受益人的變更，於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時，本公司即予批註或
發給批註書。
第二項之身故受益人同時或先於被保險人本人身故，除要保人已另行指定外，以被保險人之法定繼承
人為本契約身故受益人。
本契約如未指定身故受益人，而以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者，其受益順序適用民
法第一千一百三十八條規定，其受益比例除契約另有約定外，適用民法第一千一百四十四條規定。
第二十四條【未還款項的扣除】
年金給付開始日前，本公司給付解約金、加值給付金或返還保單帳戶價值時，如要保人有欠繳每月扣
除額或保險單借款未還清者，本公司得先抵償上述欠款及扣除其應付利息後給付其餘額。
年金給付開始日時，依第十七條、第十八條規定辦理。
第二十五條【保險單借款及契約效力的停止】
年金給付開始日前，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之
百分之二十。
當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之百分之八十時，本公司應以書面或其他約定方式通
知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之百分之九十時，本公司應再以書面通知要
保人償還借款本息；要保人如未於通知到達翌日起算二日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之
。但若要保人尚未償還之借款本息超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知要保人，要
保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次日起停止
效力。
前二項扣抵之保單帳戶價值視同要保人依第十五條約定申請部分提領。
本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，未依第二項約定為通知時，於本公司以
書面通知要保人返還借款本息之日起三十日內未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三
十日之次日起停止。
前項保險單借款之利息，按當時本公司網站公佈的保險單借款利率計算。
年金給付期間，要保人不得以保險契約為質，向本公司借款。
第二十六條【特殊情事之評價與處理】
本契約任一投資標的評價時，如遇該投資標的所屬公司因特殊情事（例如：證券交易所於非假日停止
營業或投資資產經證券主管機關限制交易等）暫停計算投資標的單位淨值，導致本公司無法購買、賣
出該投資標的之單位數時，本公司將不負擔延遲利息，並以該投資標的於該特殊情事消滅為基準日，
以該日之後的第一個評價日之投資標的單位淨值計算申購、贖回之單位數。
要保人依第二十五條約定申請保險單借款或本公司依第十七條、第十八條約定計算年金累積期滿保險
金、年金金額時，如投資標的遇前項情事致發行或經理機構暫停計算投資標的單位淨值，本契約以不
計入該投資標的之價值的保單帳戶價值計算可借金額上限或年金金額，且不加計利息。待特殊情事終
止時，本公司即應重新計算年金金額或依要保人之申請重新計算可借金額上限。
第一項特殊情事發生時，本公司應主動以書面或其他約定方式告知要保人。
因投資標的發行或經理機構拒絕投資標的之申購或贖回、該投資標的已無可供申購之單位數或因法令
變更等不可歸責於本公司之事由，致本公司無法依要保人指定之投資標的及比例申購或贖回該投資標
的時，本公司將不負擔利息，並應於接獲主管機關或發行或經理機構通知後於網站公告處理方式。
第二十七條【年齡的計算及錯誤的處理】
要保人在申請投保時，應將被保險人出生年月日在要保書填明。被保險人的投保年齡，以足歲計算，
但未滿一歲的零數超過六個月者，加算一歲。
被保險人的投保年齡發生錯誤時，依下列約定辦理：
一、真實投保年齡高於本契約最高承保年齡者，本契約無效。於累積期間內，本公司除返還確認契約
無效當日為基準日後的第一個評價日計算保單帳戶價值扣除已給付之加值給付金，並無息退還已
扣繳之契約附加費用及每月扣除額予要保人。若錯誤發現時已逾年金給付開始日時，本公司應返
還以累積期間屆滿日為基準日後的次一評價日計算之保單帳戶價值扣除已給付之加值給付金，並
無息退還已扣繳之契約附加費用及每月扣除額予要保人。而如有已給付年金者，受益人應將其無
息退還本公司。
二、因投保年齡錯誤，而致本公司短發年金金額者，本公司應計算實付年金金額與應付年金金額的差
額，於下次年金給付時按應付年金金額給付，並一次補足過去實付年金金額與應付年金金額的差
額。
三、因投保年齡錯誤，而溢發年金金額者，本公司應重新計算實付年金金額與應付年金金額的差額，並於
未來年金給付時扣除。
前項第一款、第二款情形，其錯誤原因歸責於本公司者，應加計利息退還該金額，其利息按本保單辦
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理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
第二十八條【保單帳戶價值的通知】
本公司於本契約累積期間內，每季以書面或其他約定方式通知要保人下列與保單帳戶價值有關事項：
一、投資組合現況。
二、期初單位數及單位淨值。
三、本期單位數異動情形（含異動日期及異動當時之單位淨值）。
四、期末單位數及單位淨值。
五、本期收受之保險費金額。
六、本期已扣除之各項費用明細（包括契約附加費用、行政管理費及帳戶管理費）。
七、期末之解約金金額。
八、期末之保險單借款本息。
本公司並應提供要保人可隨時查詢其保單相關資料之服務電話及網址。
第二十九條【變更住所】
要保人的住所有變更時，應即以書面通知本公司。
要保人不為前項通知者，本公司之各項通知，得以本契約所載要保人之最後住所發送之。
第三十條 【時效】
由本契約所生的權利，自得為請求之日起，經過兩年不行使而消滅。
第三十一條【批註】
本契約內容的變更，或記載事項的增刪，除第二十三條約定者外，應經要保人與本公司雙方書面同意
，並由本公司即予批註或發給批註書。
第三十二條【不分紅保險單】
本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。
第三十三條【管轄法院】
因本契約涉訟者，同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院，要保人的住所在中華民國境外時
，以臺灣台北地方法院為第一審管轄法院。但不得排除消費者保護法第四十七條及民事訴訟法第四百
三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用。
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附表一：相關費用表
費 用 項 目
一、前置費用：
1.契約附加費用率：
契約附加費用為保險費乘以1.5%，於每次交付時收取。
二、保險相關費用：
每月美元3元之等值約定外幣；但符合「高保費優惠」者，則免收當月行政
管理費。
1. 行政管理費
註1：本公司得視經營狀況，報經主管機關同意後調整行政管理費，並於三
個月前通知要保人。
註2：符合「高保費優惠」者，係指收取費用當時本契約「累積所繳保險費」
扣除「累積部分提領保單帳戶價值」後之餘額達下表各約定外幣之高
保費優惠標準者，免收當月行政管理費。
約定外幣 高保費優惠標準
美元 100,000元(含)以上
澳幣 100,000元(含)以上
歐元 75,000元(含)以上
2. 帳戶管理費 於第一至第三保單年度時，每月按當時保單帳戶價值之0.03%收取。
3. 人壽保險費 無。
三、投資標的相關費用：
1. 投資標的申購費
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 貨幣型基金：無。
(3) 股票型、債券型及平衡型基金：於每次申購及轉入時收取1.0%。
(4) 指數股票型基金：於每次申購及轉入時收取1.0%。
2. 投資標的經理費
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 共同基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。
(3) 指數股票型基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另
外收取。
3. 投資標的保管費
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 共同基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取。
(3) 指數股票型基金：每年0.1%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收
取。
4. 投資標的管理費
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 共同基金：無。
(3) 指數股票型基金：每年1.2%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收
取。
5. 投資標的贖回費
用
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 共同基金：依投資標的規定收取。若投資標的有收取贖回費用時，該贖
回費用將反應於贖回時投資標的之單位淨值中，不另外收取。
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(3) 指數股票型基金：無。
6. 投資標的轉換費
用
無。
7. 投資標的交易稅
費用
當本公司所提供之投資標的中，依法須課徵交易稅者，本公司將於要保人賣
出該投資標的時，直接由賣出款項中扣除交易稅費用。
四、後置費用：
1. 解約費用
保單年度 1 2 3 4+
解約費用率
2% 1.5% 1% 0%
2. 部分提領手續費
用
同解約費用。
五、其他費用：
1. 匯款相關費用
(1)「匯款費用」係指匯款時所支付與匯款相關之郵電費、匯費或手續費用，包含
匯出銀行及因跨行匯款所經國外中間銀行所可能收取之相關費用，不含受款行
手續費。「受款行手續費」係指受款銀行接受存、匯入金額時向受款人收取之
費用。
(2) 本契約匯款相關費用及其承擔對象請參閱保單條款第九條之規定。
(3) 匯款相關費用之收取與否與金額高低可能因下列因素而異：
(a)匯出銀行與匯入銀行是否屬於同行境內匯款。
(b)不同匯出銀行、匯入銀行與國外中間行之實際收取標準。
(c)要保人或受益人若選擇以本公司指定銀行之外匯存款帳戶交付或收受相關
款項時，要保人或受益人無需負擔「匯款費用」。
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附表二：評價時點一覽表
贖回/轉出 買入/轉入
項目 投資標的
淨值 匯率 匯率 淨值
約定外幣計價
-- -- -- 投資日
[註2]
買入
評價時點
非約定外幣計
價
-- --
投資日
[註2]
前一評價日、加
值給付金給付日
前一評價日
(特定銀行收盤即期
匯率賣出價格)
投資日
[註2]
、加
值給付金給付
日
約定外幣計價
基準日
次一評價日
-- -- --
贖回
評價時點
非約定外幣計
價
基準日
次一評價日
各項給付日
[註3]
前一評價日
(特定銀行收盤即
期匯率買入價格)
-- --
相同外幣
基準日
次一評價日
-- --
基準日
次二評價日
轉換
評價時點
不同外幣
基準日
次一評價日
基準日
次一評價日
(特定銀行收盤即
期匯率買入價格)
基準日
次一評價日
(特定銀行收盤即期
匯率賣出價格)
基準日
次二評價日
約定外幣計價
保單週月日
[註1]
-- -- --
每月
扣除額
非約定外幣計
價
保單週月日
[註1]
保單週月日
(特定銀行收盤即
期匯率買入價格)
-- --
註1：如該保單週月日非評價日時，則順延至下一個評價日。
註2: 「投資日」係指本公司將保險費淨額扣除各投資標的申購費後之金額投入投資標的之特定日期。該特定日
期於第一次投資日為契約撤銷期限屆滿後的第一個評價日，第二次投資日（含）起則為本公司實際收取保
險費之後的第一個評價日。
註3: 各項給付不含加值給付金。
【範例說明】：
1. 若本公司於11/1受理要保人申請外幣計價基金轉換外幣計價基金，但為相同幣別，作業流
程如下（假設11/1、11/2、11/3皆為評價日）：
11/1 (基準日) 11/2 (基準日＋1) 11/3 (基準日＋2)
受理日 轉出淨值 轉入淨值
2. 若本公司於11/1受理要保人申請外幣計價基金轉換外幣計價基金，但為不同幣別，作業流
程如下（假設11/1、11/2、11/3皆為評價日）：
11/1 (基準日) 11/2 (基準日＋1) 11/2 (基準日＋1) 11/3 (基準日＋2)
受理日 轉出淨值 轉出匯率及轉入匯率
轉入淨值
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附表三：投資標的一覽表
若投資標的為配息型基金，基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出
的部分，可能導致原始投資金額減損。
【附表三之一：月配息基金】
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
1
ING(L)Renta投資級公司債基金(本基
金之配息來源可能為本金)※
F481
美元
債券型
X
月配息
是
2
ING(L)Renta新興市場債券基(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債
券且配息來源可能為本金)※
F482
美元
債券型
X
月配息
是
3
ING(L)Renta環球高收益基金(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債
券且配息來源可能為本金)※
F199
美元
債券型
X
月配息
是
4
摩根美國複合收益基金(本基金之配息
來源可能為本金)※
F190
美元
債券型
A/配息 月配息
是
5
摩根新興市場本地貨幣債券基金(本基
金之配息來源可能為本金)※
F194
美元
債券型
A/配息 月配息
是
6
摩根環球高收益債券基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券且
配息來源可能為本金)※
F184
美元
債券型
A/配息 月配息
是
7
PIMCO全球高收益債券基金(本基金主
要係投資於非投資等級之高風險債券)
F308
美元
債券型
M/收息 月配息
是
8
PIMCO多元收益債券基金
F306
美元
債券型
M/收息 月配息
是
9
PIMCO新興市場債券基金
F315
美元
債券型
M/收息 月配息
是
10
天達新興市場當地貨幣債券基金(本基
金之配息來源可能為本金)※
F168
美元
債券型
C股收益 月配息
是
11
天達環球策略收益基金C收益(本基金
之配息來源可能為本金)※
F067
美元
債券型
C股收益 月配息
是
12
安本環球新興市場債券基金(本基金有
相當比重投資於非投資等級之高風險
債券且配息來源可能為本金)※
F346
美元
債券型
A1/配息 月配息
是
13
安本環球歐元高收益債券基金(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債
券且配息來源可能為本金)※
F394
歐元
債券型
A1/配息 月配息
是
14
宏利中國點心高收益債券基金(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債
券且配息來源可能為本金)※
F475
美元
債券型
B
月配息
是
15
貝萊德全球基金系列-貝萊德亞洲老虎
債券基金(本基金有相當比重投資於非
F375
美元
債券型
A3
月配息
是
第 13 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
投資等級之高風險債券)
16
貝萊德全球基金系列-貝萊德美元高收
益債券基金(本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券)
F326
美元
債券型
A3
月配息
是
17
貝萊德全球基金系列-貝萊德美元高收
益債券基金(本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券且配息來源可能
為本金)※
F347
美元
債券型
A6
月配息
是
18
貝萊德全球基金系列-貝萊德美元高收
益債基金澳幣避險(本基金主要係投資
於非投資等級之高風險債券)
F396
澳幣
債券型
A3
月配息
是
19
貝萊德全球基金系列-貝萊德美國政府
房貸債券基金
F080
美元
債券型
A3
月配息
是
20
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(本基金
有相當比重投資於非投資等級之高風
險債券)
F461
美元
債券型
R/DM
月配息
是
21
施羅德環球基金系列-亞洲收益股票(本
基金之配息來源可能為本金)※
F349
美元
股票型
A1/配息 月配息
是
22
施羅德環球基金系列-亞洲債券(本基金
之配息來源可能為本金)※
F078
美元
債券型
A1/配息 月配息
是
23
施羅德環球基金系列-新興市場債券(本
基金之配息來源可能為本金)
F079
美元
債券型
A1/配息 月配息
是
24
施羅德環球基金系列-新興市場債券(澳
幣對沖)(本基金之配息來源可能為本金
)※
F402
澳幣
債券型
A1/配息 月配息
是
25
施羅德環球基金系列-環球高收益債券(
本基金主要係投資於非投資等級之高
風險債券且配息來源可能為本金)※
F382
美元
債券型
A1/配息 月配息
是
26
美盛布蘭迪全球固定收益基金
F405
美元
債券型
A
月配息
是
27
美盛西方資產全球多重策略基金(本基
金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券)
F407
美元
債券型
A
月配息
是
28
美盛西方資產全球高收益債券基金(本
基金主要係投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為本金)
F408
美元
債券型
A
月配息
是
29
美盛西方資產亞洲機會債券基金(本基
金之配息來源可能為本金)
F411
美元
債券型
A
月配息
是
第 14 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
30
美盛西方資產美國高收益債券基金(本
基金主要係投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為本金)
F412
美元
債券型
A
月配息
是
31
美盛西方資產新興市場債券基金(本基
金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券且配息來源可能為本金)
F415
美元
債券型
A
月配息
是
32
富達基金-亞洲高收益基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
F122
美元
債券型
A-MDIST
月配息
是
33
富達基金-美元高收益基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
F121
美元
債券型
A-MDIST
月配息
是
34
富達基金-美元高收益基金(穩定)(本基
金主要係投資於非投資等級之高風險
債券且配息來源可能為本金)
F350
美元
債券型
A(mincome)
月配息
是
35
富達基金-美元債券基金
F427
美元
債券型
A-MDIST
月配息
是
36
富達基金-新興市場債券基金(本基金主
要係投資於非投資等級之高風險債券)
F431
美元
債券型
A-MDIST
月配息
是
37
富達基金-歐元債券基金
F434
歐元
債券型
A-MDIST
月配息
是
38
富達基金-歐洲高收益基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
F120
歐元
債券型
A-MDIST
月配息
是
39
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-公司債
基金(本基金主要係投資於非投資等級
之高風險債券)
F140
美元
債券型
A(Mdis)
月配息
是
40
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債
券基金
F076
美元
債券型
A(Mdis)
月配息
是
41
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債
券基金
F136
歐元
債券型
A(Mdis)
月配息
是
42
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債
券基金
F145
美元
債券型
A(Mdis)
月配息
是
43
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政
府基金
F077
美元
債券型
A(Mdis)
月配息
是
44
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國
家固定收益基金(本基金有相當比重投
資於非投資等級之高風險債券)
F440
美元
債券型
A(Mdis)
月配息
是
45
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-精選收
益基金(本基金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券)
F138
美元
債券型
A(Mdis)
月配息
是
46
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-精選收
F139
歐元
債券型
A(Mdis)
月配息
是
第 15 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
益基金(本基金有相當比重投資於非投
資等級之高風險債券)
47
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-歐洲高
收益基金(本基金主要係投資於非投資
等級之高風險債券)
F441
歐元
債券型
A(Mdis)
月配息
是
48
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-穩定月
收益基金(本基金有相當比重投資於非
投資等級之高風險債券)
F124
美元
平衡型
A(Mdis)
月配息
是
49
景順策略債券基金(本基金主要係投資
於非投資等級之高風險債券且配息來
源可能為本金)※
F172
美元
債券型
A-MD
月配息
是
50
景順新興市場債券基金(本基金有相當
比重投資於非投資等級之高風險債券
且配息來源可能為本金)※
F173
美元
債券型
A-MD
月配息
是
51
景順新興貨幣債券基金(本基金之配息
來源可能為本金)※
F389
美元
債券型
A-FD
月配息
是
52
新加坡大華新興市場債券基金
F480
美元
債券型
-
月配息
是
53
瑞銀(盧森堡) 美元高收益債券基金(美
元)(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可能為本金)※
F338
美元
債券型
A/配息 月配息
是
54
瑞銀(盧森堡)新興市場債券基金(美元)(
本基金有相當比重投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源可能為本金
)※
F342
美元
債券型
A/配息 月配息
是
55
瑞銀(盧森堡) 歐元高收益債券基金(歐
元)(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可能為本金)※
F340
歐元
債券型
A/配息 月配息
是
56
鋒裕美國高息基金(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券且配
息來源可能為本金)※
F300
美元
債券型
AXD
月配息
是
57
鋒裕策略收益基金(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券且配
息來源可能為本金)※
F302
美元
債券型
AXD
月配息
是
58
鋒裕環球高收益債券基金(本基金有相
當比重投資於非投資等級之高風險債
券且配息來源可能為本金)※
F446
美元
債券型
AXD
月配息
是
59
聯博-全球高收益債券基金(本基金主要
F074
美元
債券型
AT
月配息
是
第 16 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
係投資於非投資等級之高風險債券且
配息來源可能為本金)
60
聯博-全球高收益債券基金歐元避險(本
基金主要係投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為本金)
F150
歐元
債券型
AT
月配息
是
61
聯博-全球高收益債券基金澳幣避險(本
基金主要係投資於非投資等級之高風
險債券且配息來源可能為本金)
F151
澳幣
債券型
AT
月配息
是
62
聯博-全球債券基金(本基金之配息來源
可能為本金)
F149
美元
債券型
AT
月配息
是
63
聯博-美國收益基金(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券且配
息來源可能為本金)
F075
美元
債券型
AT
月配息
是
64
聯博-美國收益基金(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券且配
息來源可能為本金)
F374
歐元
債券型
AT
月配息
是
65
聯博-美國收益基金歐元避險(本基金有
相當比重投資於非投資等級之高風險
債券且配息來源可能為本金)
F159
歐元
債券型
AT
月配息
是
66
聯博-美國收益基金澳幣避險(本基金有
相當比重投資於非投資等級之高風險
債券且配息來源可能為本金)
F160
澳幣
債券型
AT
月配息
是
67
聯博-新興市場債券基金(本基金有相當
比重投資於非投資等級之高風險債券
且配息來源可能為本金)
F362
美元
債券型
AT
月配息
是
68
聯博-歐洲收益基金(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券且配
息來源可能為本金)
F157
歐元
債券型
AT
月配息
是
69
聯博-歐洲收益基金澳幣避險(本基金有
相當比重投資於非投資等級之高風險
債券且配息來源可能為本金)
F158
澳幣
債券型
AT
月配息
是
70
瀚亞投資-亞洲債券基金(本基金有相當
比重投資於非投資等級之高風險債券
且配息來源可能為本金)※
F378
美元
債券型
Adm/配息 月配息
是
71
瀚亞投資-亞洲債券基金澳幣避險(本基
金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券且配息來源可能為本金)※
F379
澳幣
債券型
Aadm/配息
月配息
是
第 17 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
72
瀚亞投資-亞洲當地貨幣債券基金(本基
金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券且配息來源可能為本金)※
F449
美元
債券型
Adm/配息 月配息
是
73
霸菱高收益債券基金(本基金主要係投
資於非投資等級之高風險債券且配息
來源可能為本金)
F453
美元
債券型
A
月配息
是
74
瀚亞投資-美國優質債券基金(本基金之
配息來源可能為本金)※
F365
美元
債券型
Adm/配息 月配息
是
75
ING(L)Renta 投資級公司債基金(澳幣
對沖)(本基金之配息來源可能為本金
)※
F490
澳幣
債券型
X
月配息
是
76
ING(L)Renta 亞洲債券基金(澳幣對沖
)(本基金有相當比重投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源可能為本金
)※
F491
澳幣
債券型
X
月配息
是
77
ING(L)Renta 新興市場債券基金(澳幣
對沖)(本基金主要係投資於非投資等級
之高風險債券且配息來源可能為本金
)※
F492
澳幣
債券型
X
月配息
是
78
ING(L)Renta 環球高收益基金(澳幣對
沖)(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可能為本金)※
F493
澳幣
債券型
X
月配息
是
79
瀚亞投資-美國高收益債券基金(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債
券且配息來源可能為本金)※
F494
美元
債券型
Adm/配息 月配息
是
80
瀚亞投資-美國高收益債券基金(澳幣避
險)(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券且配息來源可能為本金)※
F495
澳幣
債券型
Aadm/配息
月配息
是
81
瀚亞投資-優質公司債基金(本基金之配
息來源可能為本金)※
F496
澳幣
債券型
Aadm/配息
月配息
是
※表示：本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。
第 18 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
【附表三之二：無配息基金、非月配息基金等其他類基金及資金停泊帳戶】
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
1
ING(L)Renta 亞洲債券基金(本基金有
相當比重投資於非投資等級之高風險
債券且配息來源可能為本金)
F197
美元
債券型
X
無配息
是
2
ING(L)Renta環球高收益基金(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債
券)
F198
美元
債券型
X
無配息
是
3
ING(L)大中華投資基金
F390
美元
股票型
X
無配息
是
4
ING(L)科技投資基金
F196
美元
股票型
X
無配息
是
5
ING(L)原物料投資基金
F391
美元
股票型
X
無配息
是
6
ING(L)歐元高股息投資基金(本基金之
配息來源可能為本金)
F195
歐元
股票型
X
無配息
是
7
摩根太平洋科技基金
F188
美元
股票型
-
無配息
是
8
摩根太平洋證券基金
F178
美元
股票型
-
無配息
是
9
摩根印度基金
F059
美元
股票型
-
無配息
是
10
摩根東方基金
F176
美元
股票型
-
無配息
是
11
摩根東協基金
F177
美元
股票型
-
無配息
是
12
摩根南韓基金
F175
美元
股票型
-
無配息
是
13
摩根泰國基金
F174
美元
股票型
-
無配息
是
14
摩根大中華基金
F069
美元
股票型
A
可配息
是
15
摩根中國基金
F068
美元
股票型
A
可配息
是
16
摩根巴西基金
F182
美元
股票型
-
無配息
是
17
摩根全方位新興市場基金
F070
美元
股票型
A
可配息
是
18
摩根俄羅斯基金
F181
美元
股票型
-
可配息
是
19
摩根美國科技基金
F187
美元
股票型
A/配息 可配息
是
20
摩根美國複合收益基金
F189
美元
債券型
A/累積 無配息
是
21
摩根新興市場小型企業基金
F186
美元
股票型
-
無配息
是
22
摩根新興市場本地貨幣債券基金
F191
美元
債券型
-
無配息
是
23
摩根歐元區股票基金
F179
美元
股票型
A/配息 可配息
是
24
摩根環球天然資源基金
F185
美元
股票型
A/累積 無配息
是
25
摩根環球可換股證券基金(本基金有相
當比重投資於非投資等級之高風險債
券)
F180
美元
債券型
A/配息 可配息
是
26
摩根環球可換股證券基金歐元對沖(本
基金有相當比重投資於非投資等級之
高風險債券)
F193
歐元
債券型
A/配息 可配息
是
27
摩根環球均衡基金
F376
美元
平衡型
A/累積 無配息
是
第 19 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
28
摩根環球高收益債券基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
F183
美元
債券型
A/累積 無配息
是
29
摩根環球高收益債券基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
F192
歐元
債券型
A/累積 無配息
是
30
PIMCO全球投資級別債券基金
F311
美元
債券型
E/收息 季配息
是
31
PIMCO全球高收益債券基金(本基金主
要係投資於非投資等級之高風險債券)
F307
美元
債券型
E/收息 季配息
是
32
PIMCO全球債券(美國除外)基金
F312
美元
債券型
E/收息 季配息
是
33
PIMCO全球債券基金
F344
美元
債券型
E/收息 季配息
是
34
PIMCO全球實質回報債券基金
F313
美元
債券型
E/收息 季配息
是
35
PIMCO多元收益債券基金
F305
美元
債券型
E/收息 季配息
是
36
PIMCO多元收益債券基金歐元避險
F345
歐元
債券型
E/收息 季配息
是
37
PIMCO短年期債券基金
F310
美元
債券型
E/累積 無配息
是
38
PIMCO新興市場債券基金
F314
美元
債券型
E/收息 季配息
是
39
PIMCO總回報債券基金
F309
美元
債券型
E/收息 季配息
是
40
天達環球天然資源基金※
F167
美元
股票型
C股收益 可配息
是
41
天達環球能源基金※
F164
美元
股票型
C股收益 可配息
是
42
天達環球動力基金※
F165
美元
股票型
C股收益 可配息
是
43
天達環球策略股票基金※
F166
美元
股票型
C股收益 可配息
是
44
天達環球黃金基金C收益※
F064
美元
股票型
C股收益 可配息
是
45
安本環球中國股票基金
F085
美元
股票型
A2/累積 無配息
是
46
安本環球世界資源股票基金
F392
美元
股票型
A2/累積 無配息
是
47
安本環球印度股票基金
F086
美元
股票型
A2/累積 無配息
是
48
安本環球亞太股票基金
F081
美元
股票型
A2/累積 無配息
是
49
安本環球亞洲小型公司基金
F083
美元
股票型
A2/累積 無配息
是
50
安本環球拉丁美洲股票基金
F393
美元
股票型
A2/累積 無配息
是
51
安本環球新興市場債券基金(本基金有
相當比重投資於非投資等級之高風險
債券且配息來源可能為本金)
F088
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
52
安本環球歐元高收益債券基金(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債
券)
F089
歐元
債券型
A2/累積 無配息
是
53
安本環球澳洲股票基金
F087
澳幣
股票型
A2/累積 無配息
是
54
宏利中國點心高收益債券基金(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債
券)
F474
美元
債券型
A
無配息
是
55
宏利東方明珠短期收益基金
F476
美元
債券型
-
無配息
是
第 20 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
56
貝萊德全球基金系列-貝萊德中國基金
F395
美元
股票型
A2
無配息
是
57
貝萊德全球基金系列-貝萊德日本特別
時機基金
F039
美元
股票型
A2
無配息
是
58
貝萊德全球基金系列-貝萊德世界能源
基金
F058
美元
股票型
A2
無配息
是
59
貝萊德全球基金系列-貝萊德世界健康
科學基金
F325
美元
股票型
A2
無配息
是
60
貝萊德全球基金系列-貝萊德世界黃金
基金
F057
美元
股票型
A2
無配息
是
61
貝萊德全球基金系列-貝萊德世界礦業
基金
F054
美元
股票型
A2
無配息
是
62
貝萊德全球基金系列-貝萊德亞洲老虎
債券基金(本基金有相當比重投資於非
投資等級之高風險債券)
F327
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
63
貝萊德全球基金系列-貝萊德拉丁美洲
基金
F056
美元
股票型
A2
無配息
是
64
貝萊德全球基金系列-貝萊德美元高收
益債券基金(本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券)
F380
美元
債券型
A2
無配息
是
65
貝萊德全球基金系列-貝萊德美元優質
債券基金
F397
美元
債券型
A2
無配息
是
66
貝萊德全球基金系列-貝萊德美國政府
房貸債券基金
F036
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
67
貝萊德全球基金系列-貝萊德新能源基
金
F055
美元
股票型
A2
無配息
是
68
貝萊德全球基金系列-貝萊德新能源基
金
F324
歐元
股票型
A2
無配息
是
69
貝萊德全球基金系列-貝萊德新興市場
基金
F323
美元
股票型
A2
無配息
是
70
貝萊德全球基金系列-貝萊德新興歐洲
基金
F107
歐元
股票型
A2
無配息
是
71
貝萊德全球基金系列-貝萊德新興歐洲
基金
F348
美元
股票型
A2
無配息
是
72
貝萊德全球基金系列-貝萊德環球小型
企業基金
F071
美元
股票型
A2
無配息
是
73
貝萊德全球基金系列-貝萊德環球動力
股票基金
F072
美元
股票型
A2
無配息
是
第 21 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
74
貝萊德全球基金系列-貝萊德環球資產
配置基金
F037
美元
平衡型
A2
無配息
是
75
貝萊德全球基金系列-貝萊德環球資產
配置基金
F328
歐元
平衡型
A2
無配息
是
76
法巴百利達中國股票基金
F484
美元
股票型
C
無配息
是
77
法巴百利達全球新興市場精選債券基
金
F487
美元
債券型
C
無配息
是
78
法巴百利達印尼股票基金
F488
美元
股票型
C
無配息
是
79
法巴百利達亞洲(日本除外)債券基金
F486
美元
債券型
C
無配息
是
80
法巴百利達美國智取基金
F485
美元
股票型
C
無配息
是
81
法儲銀富鑫亞太基金
F459
美元
股票型
R
無配息
是
82
法儲銀富鑫新興亞洲基金
F458
美元
股票型
R
可配息
是
83
法儲銀資產管理新興歐洲基金
F455
美元
股票型
R
可配息
是
84
法儲銀漢瑞斯全球股票基金
F456
美元
股票型
R
可配息
是
85
法儲銀漢瑞斯美國股票基金
F457
美元
股票型
R
可配息
是
86
法儲銀盧米斯賽勒斯全球機會債券基
金
F462
美元
債券型
R
季配息
是
87
法儲銀盧米斯賽勒斯投資等級債券型
基金
F464
美元
債券型
R
季配息
是
88
法儲銀盧米斯賽勒斯美國探索基金
F454
美元
股票型
R
可配息
是
89
法儲銀盧米斯賽勒斯高收益債券型基
金(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券)
F463
美元
債券型
R
季配息
是
90
法儲銀盧米斯賽勒斯債券基金(本基金
有相當比重投資於非投資等級之高風
險債券)
F460
美元
債券型
R
季配息
是
91
法儲銀盧米斯賽勒斯新興市場債券型
基金
F465
美元
債券型
R
季配息
是
92
施羅德環球基金系列-大中華
F400
美元
股票型
A1
無配息
是
93
施羅德環球基金系列-中國優勢
F401
美元
股票型
A1
無配息
是
94
施羅德環球基金系列-亞洲收益股票
F398
美元
股票型
A1
無配息
是
95
施羅德環球基金系列-亞洲債券
F046
美元
債券型
A1/累積 無配息
是
96
施羅德環球基金系列-金磚四國
F399
美元
股票型
A1/累樍 無配息
是
97
施羅德環球基金系列-美元債券
F045
美元
債券型
A1/累積 無配息
是
98
施羅德環球基金系列-美國小型公司
F048
美元
股票型
A1/累積 無配息
是
99
施羅德環球基金系列-新興市場債券
F047
美元
債券型
A1/累積 無配息
是
100
施羅德環球基金系列-新興亞洲
F049
美元
股票型
A1/累積 無配息
是
第 22 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
101
施羅德環球基金系列-歐元企業債券
F113
歐元
債券型
A1/累積 無配息
是
102
施羅德環球基金系列-歐洲小型公司
F109
歐元
股票型
A1/累積 無配息
是
103
施羅德環球基金系列-環球高收益債券(
本基金主要係投資於非投資等級之高
風險債券)
F381
美元
債券型
A1/累積 無配息
是
104
柏瑞環球基金-柏瑞大中華股票基金
F403
美元
股票型
A
無配息
是
105
美盛布蘭迪全球固定收益基金
F404
美元
債券型
A
無配息
是
106
美盛西方資產全球多重策略基金(本基
金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券)
F406
美元
債券型
A
無配息
是
107
美盛西方資產全球高收益債券基金(本
基金主要係投資於非投資等級之高風
險債券)
F409
美元
債券型
A
無配息
是
108
美盛西方資產亞洲機會債券基金(本基
金之配息來源可能為本金)
F410
美元
債券型
A
無配息
是
109
美盛西方資產美國高收益債券基金(本
基金主要係投資於非投資等級之高風
險債券)
F413
美元
債券型
A
無配息
是
110
美盛西方資產新興市場債券基金(本基
金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券且配息來源可能為本金)
F414
美元
債券型
A
無配息
是
111
美盛凱利美國大型公司成長基金
F073
美元
股票型
A
無配息
是
112
美盛資金管理價值基金
F416
美元
股票型
A
無配息
是
113
美盛銳思小型公司基金
F417
美元
股票型
A
無配息
是
114
美盛銳思美國小型公司機會基金
F418
美元
股票型
A
無配息
是
115
富達基金-大中華基金
F437
美元
股票型
A
可配息
是
116
富達基金-中國內需消費基金
F438
美元
股票型
A
可配息
是
117
富達基金-中國聚焦基金
F098
美元
股票型
A
可配息
是
118
富達基金-中國聚焦基金
F439
歐元
股票型
A-ACC
無配息
是
119
富達基金-太平洋基金
F115
美元
股票型
A
可配息
是
120
富達基金-日本小型企業基金
F419
日圓
股票型
A
可配息
是
121
富達基金-日本基金
F106
日圓
股票型
A
可配息
是
122
富達基金-世界基金
F103
歐元
股票型
A
可配息
是
123
富達基金-全球工業基金
F100
歐元
股票型
A
可配息
是
124
富達基金-全球金融服務基金
F420
歐元
股票型
A
可配息
是
125
富達基金-全球科技基金
F421
歐元
股票型
A
可配息
是
126
富達基金-全球消費行業基金
F099
歐元
股票型
A
可配息
是
第 23 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
127
富達基金-全球健康護理基金
F422
歐元
股票型
A
可配息
是
128
富達基金-全球電訊基金
F423
歐元
股票型
A
可配息
是
129
富達基金-印尼基金
F424
美元
股票型
A
可配息
是
130
富達基金-印度聚焦基金
F096
美元
股票型
A
可配息
是
131
富達基金-拉丁美洲基金
F095
美元
股票型
A
可配息
是
132
富達基金-東協基金
F116
美元
股票型
A
可配息
是
133
富達基金-東南亞基金
F117
歐元
股票型
A
可配息
是
134
富達基金-東南亞基金
F032
美元
股票型
A
可配息
是
135
富達基金-法國基金
F425
歐元
股票型
A
可配息
是
136
富達基金-南歐基金
F426
歐元
股票型
A
可配息
是
137
富達基金-美元高收益基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
F119
美元
債券型
A
可配息
是
138
富達基金-美元債券基金
F097
美元
債券型
A
可配息
是
139
富達基金-美國成長基金
F428
美元
股票型
A
可配息
是
140
富達基金-美國基金
F035
美元
股票型
A
可配息
是
141
富達基金-馬來西亞基金
F429
美元
股票型
A
可配息
是
142
富達基金-國際債券基金
F033
美元
債券型
A
可配息
是
143
富達基金-新加坡基金
F430
美元
股票型
A
可配息
是
144
富達基金-新興市場基金
F351
美元
股票型
A
可配息
是
145
富達基金-新興亞洲股票基金
F090
美元
股票型
A
可配息
是
146
富達基金-新興亞洲股票基金
F091
歐元
股票型
A
可配息
是
147
富達基金-新興歐非中東基金
F092
美元
股票型
A
可配息
是
148
富達基金-新興歐非中東基金
F093
歐元
股票型
A
可配息
是
149
富達基金-義大利基金
F432
歐元
股票型
A
可配息
是
150
富達基金-德國基金
F433
歐元
股票型
A
可配息
是
151
富達基金-歐元債券基金
F101
歐元
債券型
A
可配息
是
152
富達基金-歐洲小型企業基金
F105
歐元
股票型
A
可配息
是
153
富達基金-歐洲高收益基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
F102
歐元
債券型
A
可配息
是
154
富達基金-歐洲基金
F104
歐元
股票型
A
可配息
是
155
富達基金-歐洲進取基金
F435
歐元
股票型
A
可配息
是
156
富達基金-澳元貨幣基金
F123
澳幣
貨幣型
A
無配息
是
157
富達基金-澳洲基金
F118
澳幣
股票型
A
可配息
是
158
富達基金-韓國基金
F436
美元
股票型
A
可配息
是
159
富蘭克林坦伯頓中小型公司成長基金
F131
美元
股票型
A
可配息
是
160
富蘭克林坦伯頓世界基金
F352
美元
股票型
A
可配息
是
161
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華
F134
美元
股票型
A(Acc)
無配息
是
第 24 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
基金
162
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-中小型
企業基金
F053
美元
股票型
A(Ydis)
年配息
是
163
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-公司債
基金(本基金主要係投資於非投資等級
之高風險債券)
F141
美元
債券型
A(Acc)
無配息
是
164
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-天然資
源基金
F126
美元
股票型
A(Acc)
無配息
是
165
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-生技領
航基金
F135
美元
股票型
A(Acc)
無配息
是
166
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債
券基金
F137
美元
債券型
A(Acc)
無配息
是
167
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成
長基金
F133
美元
股票型
A(Acc)
無配息
是
168
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成
長基金
F353
美元
股票型
A(Ydis)
年配息
是
169
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲債
券基金
F144
美元
債券型
A(Acc)
無配息
是
170
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美
洲基金
F128
美元
股票型
A(Acc)
無配息
是
171
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美
洲基金
F354
美元
股票型
A(Ydis)
年配息
是
172
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-金磚四
國基金
F132
美元
股票型
A(Acc)
無配息
是
173
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-科技基
金
F125
美元
股票型
A(Acc)
無配息
是
174
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國中
小成長基金
F129
美元
股票型
A(Acc)
無配息
是
175
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國機
會基金
F355
美元
股票型
A(Acc)
無配息
是
176
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國
家固定收益基金(本基金有相當比重投
資於非投資等級之高風險債券)
F142
美元
債券型
A(Acc)
無配息
是
177
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國
家固定收益基金(本基金有相當比重投
資於非投資等級之高風險債券)
F143
美元
債券型
A(Qdis)
季配息
是
178
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-歐洲基
F034
美元
股票型
A(Ydis)
可配息
是
第 25 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
金
179
富蘭克林坦伯頓全球基金
F130
美元
股票型
A
可配息
是
180
富蘭克林坦伯頓成長基金
F356
美元
股票型
A
可配息
是
181
富蘭克林高科技基金
F357
美元
股票型
A
可配息
是
182
富蘭克林潛力組合基金
F127
美元
股票型
A
可配息
是
183
景順大中華基金
F170
美元
股票型
A
無配息
是
184
景順中國基金
F358
美元
股票型
A
可配息
是
185
景順中國基金(歐元對沖)
F442
歐元
股票型
A
無配息
是
186
景順日本小型企業基金
F110
日圓
股票型
A
無配息
是
187
景順日本股票優勢基金
F343
日圓
股票型
A
無配息
是
188
景順東協基金
F169
美元
股票型
A
可配息
是
189
景順健康護理基金
F171
美元
股票型
A
可配息
是
190
景順策略債券基金(本基金主要係投資
於非投資等級之高風險債券)
F061
美元
債券型
A
可配息
是
191
景順債券基金
F062
美元
債券型
A
可配息
是
192
景順新興貨幣債券基金
F388
美元
債券型
A
無配息
是
193
匯豐環球投資基金-中國股票(本基金之
配息來源可能為本金)※
F473
美元
股票型
AD
可配息
是
194
匯豐環球投資基金-巴西股票(本基金之
配息來源可能為本金)※
F471
美元
股票型
AD
可配息
是
195
匯豐環球投資基金-俄羅斯股票※
F472
美元
股票型
AD
可配息
是
196
新加坡大華泛華基金
F443
美元
股票型
-
無配息
是
197
新加坡大華新加坡增長基金
F478
美元
股票型
-
可配息
是
198
新加坡大華黃金及綜合基金
F479
美元
股票型
-
無配息
是
199
瑞銀(盧森堡)大中華股票基金(美元)
F335
美元
股票型
A
無配息
是
200
瑞銀(盧森堡)中國精選股票基金(美元)
F444
美元
股票型
-
無配息
是
201
瑞銀(盧森堡)生化股票基金(美元)
F336
美元
股票型
A
無配息
是
202
瑞銀(盧森堡)俄羅斯股票基金(美元)
F359
美元
股票型
-
無配息
是
203
瑞銀(盧森堡) 美元高收益債券基金(美
元)(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券)
F337
美元
債券型
A/累積 無配息
是
204
瑞銀(盧森堡)新興市場債券基金(美元)(
本基金有相當比重投資於非投資等級
之高風險債券)
F341
美元
債券型
A/累積 無配息
是
205
瑞銀(盧森堡) 歐元高收益債券基金(歐
元)(本基金主要係投資於非投資等級之
高風險債券)
F339
歐元
債券型
A/累積 無配息
是
第 26 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
206
德盛中國基金
F320
美元
股票型
A
可配息
是
207
德盛印尼基金
F317
美元
股票型
-
可配息
是
208
德盛老虎基金
F319
美元
股票型
-
可配息
是
209
德盛東方入息基金
F060
美元
平衡型
A
可配息
是
210
德盛泰國基金
F316
美元
股票型
-
可配息
是
211
德盛韓國基金
F318
美元
股票型
-
可配息
是
212
德盛德利全球資源產業基金
F322
歐元
股票型
-
可配息
是
213
德盛德利德國基金
F321
歐元
股票型
-
可配息
是
214
鋒裕美國高息基金(本基金主要係投資
於非投資等級之高風險債券)
F301
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
215
鋒裕策略收益基金(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券)
F303
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
216
鋒裕新興歐洲及地中海股票基金
F445
歐元
股票型
A2
無配息
是
217
鋒裕歐陸股票基金
F304
美元
股票型
A2
無配息
是
218
聯博-大中華基金
F154
美元
股票型
A
無配息
是
219
聯博-大中華基金
F447
歐元
股票型
A
無配息
是
220
聯博-全球不動產證券基金
F146
美元
股票型
A
無配息
是
221
聯博-全球成長趨勢基金
F043
美元
股票型
A
無配息
是
222
聯博-全球保守型基金(本基金之配息來
源可能為本金)
F147
美元
平衡型
A
可配息
是
223
聯博-全球高收益債券基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
F040
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
224
聯博-全球高收益債券基金(本基金主要
係投資於非投資等級之高風險債券)
F372
歐元
債券型
A2/累積 無配息
是
225
聯博-全球債券基金
F148
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
226
聯博-印度成長基金
F153
美元
股票型
A
無配息
是
227
聯博-亞洲股票基金(本基金之配息來源
可能為本金)
F161
美元
股票型
AD
可配息
是
228
聯博-亞洲股票基金(本基金之配息來源
可能為本金)
F162
歐元
股票型
AD
可配息
是
229
聯博-亞洲股票基金澳幣避險(本基金之
配息來源可能為本金)
F163
澳幣
股票型
AD
可配息
是
230
聯博-前瞻主題基金
F152
美元
股票型
A
無配息
是
231
聯博-美國收益基金(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券)
F041
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
232
聯博-美國收益基金(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券)
F373
歐元
債券型
A2/累積 無配息
是
第 27 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
233
聯博-國際科技基金
F044
美元
股票型
A
無配息
是
234
聯博-國際醫療基金
F063
美元
股票型
A
無配息
是
235
聯博-短期債券基金
F042
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
236
聯博-新興市場債券基金(本基金有相當
比重投資於非投資等級之高風險債券)
F361
美元
債券型
A2/累積 無配息
是
237
聯博-歐洲收益基金(本基金有相當比重
投資於非投資等級之高風險債券)
F156
歐元
債券型
A2/累積 無配息
是
238
聯博-歐洲價值型基金
F155
歐元
股票型
A
無配息
是
239
瀚亞投資- Ｍ＆Ｇ全球民生基礎基金
F363
美元
股票型
A
無配息
是
240
瀚亞投資- 大中華股票基金
F450
美元
股票型
A
無配息
是
241
瀚亞投資- 中國股票基金
F364
美元
股票型
A
無配息
是
242
瀚亞投資- 印尼股票基金
F448
美元
股票型
A
無配息
是
243
瀚亞投資-亞洲債券基金(本基金有相當
比重投資於非投資等級之高風險債券)
F377
美元
債券型
A/累積 無配息
是
244
瀚亞投資-亞洲當地貨幣債券基金(本基
金有相當比重投資於非投資等級之高
風險債券)
F368
美元
債券型
A
無配息
是
245
瀚亞投資- 歐洲投資等級債券基金
F367
歐元
債券型
A
無配息
是
246
霸菱全球新興市場基金(本基金之配息
來源可能為本金)
F330
美元
股票型
A
可配息
是
247
霸菱全球新興市場基金(本基金之配息
來源可能為本金)
F331
歐元
股票型
A
可配息
是
248
霸菱亞洲平衡基金(本基金之配息來源
可能為本金)
F333
美元
股票型
A
可配息
是
249
霸菱亞洲平衡基金
F334
美元
股票型
A/累積 無配息
是
250
霸菱東歐基金(本基金之配息來源可能
為本金)
F329
美元
股票型
A
可配息
是
251
霸菱東歐基金(本基金之配息來源可能
為本金)
F112
歐元
股票型
A
可配息
是
252
霸菱香港中國基金(本基金之配息來源
可能為本金)
F065
美元
股票型
A
可配息
是
253
霸菱香港中國基金(本基金之配息來源
可能為本金)
F452
歐元
股票型
A
可配息
是
254
霸菱澳洲基金(本基金之配息來源可能
為本金)
F332
美元
股票型
A
可配息
是
255
瀚亞投資- 美國優質債券基金
F366
美元
債券型
A/累積 無配息
是
256
ING(L)食品飲料投資基金
F489
美元
股票型
X
無配息
是
第 28 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號 幣別
基金
種類
股份類別
是否
配息
是否有
單位淨值
257
摩根美國複合收益基金
F497
美元
債券型
A/入息 年配息
是
258
德意志DWS Invest可轉債基金(本基金
有相當比重投資於非投資等級之高風
險債券)
F498
歐元
債券型
LC
無配息
是
259
德意志DWS Invest可轉債基金(本基金
有相當比重投資於非投資等級之高風
險債券)
F500
美元
債券型
A2H
無配息
是
260
景順新興市場債券基金(本基金有相當
比重投資於非投資等級之高風險債券)
F501
美元
債券型
A
半年配
是
261
景順亞洲平衡基金
F502
美元
平衡型
A
無配息
是
262
富達基金-新興市場債券基金(本基金主
要係投資於非投資等級之高風險債券)
F503
美元
債券型
A
年配息
是
263
法儲銀漢瑞斯全球股票基金
F504
美元
股票型
R
無配息
是
264
貝萊德全球基金系列-貝萊德環球企業
債券基金
F505
美元
債券型
A2
無配息
是
265
施羅德環球基金系列-歐元企業債券(本
基金之配息來源可能為本金)※
F114
歐元
債券型
A1/配息 半年配
是
266 中國信託人壽美元資金停泊帳戶(二) F201 美元
- - - 否
267 中國信託人壽歐元資金停泊帳戶 F202 歐元
- - - 否
268 中國信託人壽澳幣資金停泊帳戶 F204 澳幣
- - - 否
※表示：本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。
第 29 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
【附表三之三：指數股票型基金（ETF）】
序號
投資標的名稱 代號
幣別
種類
投資內容
投資
區域
是否
配息
是否有
單位淨
值
1
安碩新興市場(二)
E059
美元
股票型
iShares MSCI
Emerging Market Index
Fund
新興市場
可配息
是
2
安碩歐澳遠東(二)
E060
美元
股票型
iShares MSCI EAFE
Index Fund
歐洲澳洲
及遠東地
區
可配息
是
3
安碩太平洋除日本(二)
E062
美元
股票型
iShares MSCI Pacific
ex-Japan Index Fund
太平洋不
含日本
可配息
是
4
安碩中國25(二)
E063
美元
股票型
iShares FTSE China 25
Index Fund
中國
可配息
是
5
安碩香港(二)
E064
美元
股票型
iShares MSCI Hong
Kong Index Fund
香港
可配息
是
6
安碩新加坡(二)
E065
美元
股票型
iShares MSCI
Singapore Index Fund
新加坡
可配息
是
7
安碩日本(二)
E066
美元
股票型
iShares MSCI Japan
Index Fund
日本
可配息
是
8
安碩南韓(二)
E067
美元
股票型
iShares MSCI South
Korea Index Fund
南韓
可配息
是
9
安碩澳洲( 二)
E068
美元
股票型
iShares MSCI Australia
Index Fund
澳洲
可配息
是
10
安碩 S&P 100(二)
E069
美元
股票型
iShares S&P 100 Index
Fund
美國
可配息
是
11
安碩 S&P 500(二)
E070
美元
股票型
iShares S&P 500 Index
Fund
美國
可配息
是
12
安碩S&P中型股400(二)
E071
美元
股票型
iShares S&P MidCap
400 Index Fund
美國
可配息
是
13
SPDR S&P 500(二)
E072
美元
股票型
SPDR S&P 500 ETF
Trust
美國
可配息
是
14
安碩羅素1000(二)
E073
美元
股票型
iShares Russell 1000
Index Fund
美國
可配息
是
15
安碩羅素2000(二)
E074
美元
股票型
iShares Russell 2000
Value Index Fund
美國
可配息
是
16
安碩S&P拉美40(二)
E075
美元
股票型
iShares S&P Latin
America 40 Index Fund
拉丁美洲
可配息
是
17
安碩巴西(二)
E076
美元
股票型
iShares MSCI Brazil
Index Fund
巴西
可配息
是
第 30 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號
幣別
種類
投資內容
投資
區域
是否
配息
是否有
單位淨
值
18
安碩S&P歐洲350(二)
E077
美元
股票型
iShares S&P Europe
350 Index Fund
歐洲
可配息
是
19
安碩歐盟50(二)
E078
歐元
股票型
iShares EURO STOXX
50 (DE)
歐洲
可配息
是
20
安碩德國( 二)
E079
歐元
股票型
iShares DAX (DE)
德國
可配息
是
21
安碩道瓊原材料(二)
E080
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S. Basic Materials
Sector Index Fund
美國
可配息
是
22
安碩北美天然資源(二)
E081
美元
股票型
iShares S&P North
American Natural
Resources Sector
Index Fund
北美洲
可配息
是
23
安碩生物科技(二)
E082
美元
股票型
iShares Nasdaq
Biotechnology Index
Fund
美國
可配息
是
24
安碩短期國庫債(二)
E083
美元
債券型
iShares Barclays Short
Treasury Bond Fund
美國
可配息
是
25
安碩20+年國庫債(二)
E084
美元
債券型
iShares Barclays 20+
Year Treasury Bond
Fund
美國
可配息
是
26
安碩抗通膨債(二)
E085
美元
債券型
iShares Barclays TIPS
Bond Fund
美國
可配息
是
27
安碩高收益債(二)
E086
美元
債券型
iShares iBoxx $ High
Yiled Corporate Bond
Fund
美國
可配息
是
28
安碩新興市場債(二)
E087
美元
債券型
iShares JP Morgan
USD Emerging Markets
Bond Fund
新興市場
可配息
是
29
安碩綜合債(二)
E088
美元
債券型
iShares Barclays
Aggregate Bond Fund
美國
可配息
是
30
安碩投資級公司債(二)
E089
美元
債券型
iShares iBoxx $
Investment Grade
Corporate Bond Fund
美國
可配息
是
31
安碩 MSCI 台灣指數
E090
美元
股票型
iShares MSCI Taiwan
Index Fund
台灣
可配息
是
32
安碩 MSCI 環球
E091
美元
股票型
iShares MSCI World
全球
可配息
是
33
安碩 MSCI 加拿大指數
E092
美元
股票型
iShares MSCI Canada
加拿大
可配息
是
第 31 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號
幣別
種類
投資內容
投資
區域
是否
配息
是否有
單位淨
值
Index Fund
34
安碩 S&P 環球消費必需品
行業指數
E093
美元
股票型
iShares S&P Global
Consumer Staples
Index Fund
全球
可配息
是
35
安碩 MSCI 全球指數
E094
美元
股票型
iShares MSCI ACWI
Index Fund
全球
可配息
是
36
安碩 MSCI 南非指數
E095
美元
股票型
iShares MSCI South
Africa Index Fund
南非
可配息
是
37
安碩 巴克萊 7-10年期國庫
債券
E096
美元
債劵型
iShares Barclays 7-10
Year Treasury Bond
Fund
美國
可配息
是
38
安碩 S&P 小型股600指數
E097
美元
股票型
iShares S&P SmallCap
600 Index Fund
美國
可配息
是
39
安碩 S&P 國家豁免最低稅
賦市政債券
E098
美元
債劵型
iShares S&P National
AMT-Free Municipal
Bond Fund
美國
可配息
是
40
安碩 S&P 美國優先股指數
E099
美元
股票型
iShares S&P U.S.
Preferred Stock Index
Fund
美國
可配息
是
41
安碩 Dow Jones 美國消費
品行業指數
E100
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S. Consumer Goods
Sector Index Fund
美國
可配息
是
42
安碩 Dow Jones 美國經紀
商-交易員指數
E101
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S. Broker-Dealers
Index Fund
美國
可配息
是
43
安碩 Dow Jones 美國科技
行業指數
E102
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S. Technology Sector
Index Fund
美國
可配息
是
44
安碩 Dow Jones 美國航空
及國防指數
E103
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S. Aerospace &
Defense Index Fund
美國
可配息
是
45
安碩 Dow Jones 運輸平均
指數
E104
美元
股票型
iShares Dow Jones
Transportation Average
Index Fund
美國
可配息
是
46
安碩 Dow Jones 美國電訊
行業指數
E105
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S.
Telecommunications
美國
可配息
是
第 32 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號
幣別
種類
投資內容
投資
區域
是否
配息
是否有
單位淨
值
Sector Index Fund
47
安碩 Dow Jones 美國房屋
建築指數
E106
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S. Home
Construction Index
Fund
美國
可配息
是
48
安碩 Dow Jones 美國醫療
保健行業指數
E107
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S. Healthcare Sector
Index Fund
美國
可配息
是
49
安碩 Dow Jones 美國醫療
保健供應商指數
E108
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S. Healthcare
Providers Index Fund
美國
可配息
是
50
安碩 Russell 微型股® 指
數
E109
美元
股票型
iShares Russell
Microcap® Index Fund
美國
可配息
是
51
安碩 Russell 3000指數
E110
美元
股票型
iShares Russell 3000
Index Fund
美國
可配息
是
52
安碩 MSCI 英國指數
E111
美元
股票型
iShares MSCI United
Kingdom Index Fund
英國
可配息
是
53
安碩 FTSE 英國股息
E112
英鎊
股票型
iShares FTSE UK
Dividend Plus
英國
可配息
是
54
安碩 MSCI 泰國可投資市
場指數
E113
美元
股票型
iShares MSCI Thailand
Investable Market
Index Fund
泰國
可配息
是
55
安碩 MSCI 馬來西亞指數
E114
美元
股票型
iShares MSCI Malaysia
Index Fund
馬來西亞
可配息
是
56
安碩 S&P 北美科技多媒體
網絡指數
E115
美元
股票型
iShares S&P North
American
Technology-Multimedia
Networking Index Fund
美國
可配息
是
57
安碩 MSCI 智利可投資市
場指數
E116
美元
股票型
iShares MSCI Chile
Investable Market
Index Fund
智利
可配息
是
58
安碩 PHLX SOX 半導體行
業指數
E117
美元
股票型
iShares PHLX SOX
Semiconductor Sector
Index Fund
美國
可配息
是
59
安碩 MSCI 東歐10/40
E118
英鎊
股票型
iShares MSCI Eastern
Europe 10/40
新興歐洲
可配息
是
60
安碩 Dow Jones 美國金融
E119
美元
股票型
iShares Dow Jones
美國
可配息
是
第 33 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號
幣別
種類
投資內容
投資
區域
是否
配息
是否有
單位淨
值
行業指數
U.S. Financial Sector
Index Fund
61
安碩 Dow Jones 精選股息
指數
E120
美元
股票型
iShares Dow Jones
Select Dividend Index
Fund
美國
可配息
是
62
安碩 Markit iBoxx 歐元區
企業債券
E121
歐元
債劵型
iShares Markit iBoxx
Euro Corporate Bond
歐洲
可配息
是
63
安碩 STOXX 歐元區科技
指數
E122
歐元
股票型
iShares EURO STOXX
Technology
歐洲
可配息
是
64
安碩 歐元區 STOXX精選
股息30
E123
英鎊
股票型
iShares EURO STOXX
Select Dividend 30
歐洲
可配息
是
65
安碩 MSCI 墨西哥可投資
市場指數
E124
美元
股票型
iShares MSCI Mexico
Investable Market
Index Fund
墨西哥
可配息
是
66
安碩 Russell 中型股指數
基金
E125
美元
股票型
iShares Russell Midc
ap
Index Fund
美國
可配息
是
67
安碩FTSE香港掛牌中國指
數(二)
E169
美元
股票型
iShares FTSE China
index Fund
中國
可配息
是
68
安碩MSCI中國小型股指數
(二)
E167
美元
股票型
iShares MSCI China
small Cap
中國
可配息
是
69
安碩MSCI中國指數(二)
E173
美元
股票型
iShares MSCI China
index Fund
中國
可配息
是
70
安碩MSCI中國指數(二)
E302
港幣
股票型
iShares MSCI China
Index Fund
中國
可配息
是
71
恒生H股指數(二)
E306
港幣
股票型
HANG SENG
H-SHARE INDEX ETF
中國
可配息
是
72
恒生富時中國25指數(二)
E308
港幣
股票型
HANG SENG FTSE
CHI25 IDX ETF
中國
可配息
是
73
匯豐MSCI中國(二)
E315
港幣
股票型
HSBC MSCI CHINA
ETF
中國
可配息
是
74
匯豐MSCI金龍(二)
E318
港幣
股票型
HSBC GOLDEN
DRAGON INDEX
中國
可配息
是
75
標智中證內地地產指數(二)
E309
港幣
股票型
CSI HK LISTED
MAINLAND R EST
中國
可配息
是
76
標智中證香港上市內地消費
指數(二)
E303
港幣
股票型
W.I.S.E. CSI
CONSUMPTION TRK
中國
可配息
是
77
EGShare中國基礎建設(二)
E163
美元
股票型
EGSHARES CHINA
中國
可配息
是
第 34 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號
幣別
種類
投資內容
投資
區域
是否
配息
是否有
單位淨
值
INFRA ETF
78
Global X中國工業類股(二)
E157
美元
股票型
Global X China
Industrials ETF
中國
可配息
是
79
Global X中國金融類股(二)
E160
美元
股票型
Global X China
Financials ETF
中國
可配息
是
80
Global X中國原物料類股
(二)
E158
美元
股票型
Global X China
Materials ETF
中國
可配息
是
81
Global X中國消費類股(二)
E159
美元
股票型
Global X China
Consumer ETF
中國
可配息
是
82
Global X中國能源類股(二)
E156
美元
股票型
Global X China Energy
ETF
中國
可配息
是
83
Guggenheim 中國小型股
(二)
E172
美元
股票型
GUGGENHEIM CHINA
SMALL CAP E
中國
可配息
是
84
Guggenheim 中國全市場
(二)
E178
美元
股票型
GUGGENHEIM CHINA
ALL-CAP ETF
中國
可配息
是
85
Guggenheim 中國房地產
(二)
E177
美元
股票型
GUGGENHEIM CHINA
REAL ESTATE
中國
可配息
是
86
Guggenheim中國科技類股
(二)
E164
美元
股票型
GUGGENHEIM CHINA
TECHNOLOGY
中國
可配息
是
87
PowerShares金龍中國(二)
E175
美元
股票型
POWERSHARES GLD
DRG CHINA
中國
可配息
是
88
PowerShares人民幣點心債
券(二)
E166
美元
債券型
POWERSHARES
CHINESE YUAN DIM
中國
可配息
是
89
SPDR標普中國指數(二)
E171
美元
股票型
SPDR S&P CHINA
ETF
中國
可配息
是
90
SSgA非美國地區公債
E127
美元
債劵型
SPDR Barclays Capital
International Treasury
Bond ETF
全球
可配息
是
91
SSgA非美國地區抗通膨公
債
E128
美元
債劵型
SPDR DB International
Government
Inflation-Protected
Bond ETF
全球
可配息
是
92
SSgA美國Barclays可轉換
公司債
E129
美元
債劵型
SPDR Barclays Capital
Convertible Bond ETF
美國
可配息
是
93
SSgA美國KBW保險產業
E130
美元
股票型
SPDR KBW Insurance
ETF
美國
可配息
是
94
SSgA美國KBW銀行產業
E131
美元
股票型
SPDR KBW Bank ETF
美國
可配息
是
第 35 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號
幣別
種類
投資內容
投資
區域
是否
配息
是否有
單位淨
值
95
SSgA美國S&P500工業產
業
E132
美元
股票型
Industrial Select Sector
SPDR Fund
美國
可配息
是
96
SSgA美國S&P500公用事
業產業
E133
美元
股票型
Utilities Select Sector
SPDR Fund
美國
可配息
是
97
SSgA美國S&P500半導體
產業
E134
美元
股票型
SPDR S＆P
Semiconductor ETF
美國
可配息
是
98
SSgA美國S&P500必需品
產業
E135
美元
股票型
Consumer Staples
Select Sector SPDR
Fund
美國
可配息
是
99
SSgA美國S&P500非必需
品產業
E136
美元
股票型
Consumer
Discretionary Select
Sector SPDR Fund
美國
可配息
是
100
SSgA美國S&P500保健產
業
E137
美元
股票型
Health Care Select
Sector SPDR Fund
美國
可配息
是
101
SSgA美國S&P500科技產
業
E138
美元
股票型
Technology Select
Sector SPDR Fund
美國
可配息
是
102
SSgA美國S&P500原物料
產業
E139
美元
股票型
Materials Select Sector
SPDR Trust
美國
可配息
是
103
SSgA美國S&P500能源產
業
E140
美元
股票型
Energy Select Sector
SPDR Fund
美國
可配息
是
104
SSgA美國S&P房屋建築產
業
E141
美元
股票型
SPDR S＆P
Homebuilders ETF
美國
可配息
是
105
SSgA美國S&P金融指數產
業
E142
美元
股票型
Financial Select Sector
SPDR Fund
美國
可配息
是
106
SSgA美國S&P金屬採礦業
E143
美元
股票型
SPDR S＆
P Metals and
Mining ETF
美國
可配息
是
107
SSgA美國S&P原油天然氣
探勘&生產產業
E144
美元
股票型
SPDR S＆P Oil ＆
Gas Exploration ＆
Production ETF
美國
可配息
是
108
SSgA美國S&P原油天然氣
設備&服務產業
E145
美元
股票型
SPDR S＆P Oil ＆
Gas Equipment ＆
Services ETF
美國
可配息
是
109
SSgA美國S&P零售產業
E146
美元
股票型
SPDR S＆P Retail ETF
美國
可配息
是
110
SSgA歐盟50指數
E147
美元
股票型
Dow Jones EURO
STOXX 50 FUND
歐洲
可配息
是
111
VanEck巴西小型股
E148
美元
股票型
Market Vectors Brazil
Small-Cap ETF
巴西
可配息
是
第 36 頁，共 36 頁
中國信託人壽富貴雙收外幣變額年金保險-AFF0102
序號
投資標的名稱 代號
幣別
種類
投資內容
投資
區域
是否
配息
是否有
單位淨
值
112
VanEck全球核能產業
E149
美元
股票型
Market Vectors Nuclear
ETF
全球
可配息
是
113
VanEck全球採礦產業
E150
美元
股票型
Market Vectors Gold
Miners ETF
全球
可配息
是
114
VanEck全球煤礦產業
E151
美元
股票型
Market Vectors Coal
ETF
全球
可配息
是
115
VanEck全球農業產業
E152
美元
股票型
Market Vectors
Agribusiness ETF
全球
可配息
是
116
VanEck印尼
E153
美元
股票型
Market Vectors
Indonesia Index ETF
印尼
可配息
是
117
VanEck俄羅斯
E154
美元
股票型
Market Vectors Russia
ETF
俄羅斯
可配息
是
118
VanEck越南
E155
美元
股票型
Market Vectors
Vietnam Index ETF
越南
可配息
是
119
安碩道瓊美國房地產指數
E179
美元
股票型
iShares Dow Jones
U.S. Real Estate Index
ETF
美國 可配息
是
120
安碩FTSE美國不動產協會
抵押貸款指數
E180
美元
股票型
iShares FTSE NAREIT
Mortgage Plus Capped
Index Fund
美國 可配息
是
121
Vanguard不動產投資信託
E181
美元
股票型
Vanguard REIT ETF
美國 可配息
是
附表一：相關費用表
費 用 項 目
一、前置費用：
1.契約附加費用率
：
契約附加費用為保險費乘以1.5%，於每次交付時收取。
二、保險相關費用：
1. 行政管理費
每月美元3元之等值約定外幣；但符合「高保費優惠」者，則免收當月行政
管理費。
註1：本公司得視經營狀況，報經主管機關同意後調整行政管理費，並於三
個月前通知要保人。
註2：符合「高保費優惠」者，係指收取費用當時本契約「累積所繳保險費
」扣除「累積部分提領保單帳戶價值」後之餘額達下表各約定外幣之
高保費優惠標準者，免收當月行政管理費。
約定外幣
高保費優惠標準
美元
100,000元(含)以上
澳幣
100,000元(含)以上
歐元
75,000元(含)以上
2. 帳戶管理費
於第一至第三保單年度時，每月按當時保單帳戶價值之0.03%收取。
3. 人壽保險費
無。
三、投資標的相關費用：
1. 投資標的申購費
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 貨幣型基金：無。
(3) 股票型、債券型及平衡型基金：於每次申購及轉入時收取1.0%。
(4) 指數股票型基金：於每次申購及轉入時收取1.0%。
2. 投資標的經理費
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 共同基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取
。
(3) 指數股票型基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另
外收取。
3. 投資標的保管費
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 共同基金：投資機構收取，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收取
。
(3) 指數股票型基金：每年0.1%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收
取。
4. 投資標的管理費
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 共同基金：無。
(3) 指數股票型基金：每年1.2%，並反應於投資標的單位淨值中，不另外收
取。
5. 投資標的贖回費
用
(1) 資金停泊帳戶：無。
(2) 共同基金：依投資標的規定收取。若投資標的有收取贖回費用時，該贖
回費用將反應於贖回時投資標的之單位淨值中，不另外收取。
(3) 指數股票型基金：無。
6. 投資標的轉換費
用
無。
7. 投資標的交易稅
費用
當本公司所提供之投資標的中，依法須課徵交易稅者，本公司將於要保人賣
出該投資標的時，直接由賣出款項中扣除交易稅費用。
四、後置費用：
1. 解約費用
保單年度
1
2
3
4+
解約費用率
2%
1.5%
1%
0%
2. 部分提領手續費
用
同解約費用。
五、其他費用：
1. 匯款相關費用
(1)「匯款費用」係指匯款時所支付與匯款相關之郵電費、匯費或手續費用，包含
匯出銀行及因跨行匯款所經國外中間銀行所可能收取之相關費用，不含受款行
手續費。「受款行手續費」係指受款銀行接受存、匯入金額時向受款人收取之
費用。
(2) 本契約匯款相關費用及其承擔對象請參閱保單條款第九條之規定。
(3) 匯款相關費用之收取與否與金額高低可能因下列因素而異：
(a)匯出銀行與匯入銀行是否屬於同行境內匯款。
(b)不同匯出銀行、匯入銀行與國外中間行之實際收取標準。
(c)要保人或受益人若選擇以本公司指定銀行之外匯存款帳戶交付或收受相關
款項時，要保人或受益人無需負擔「匯款費用」。
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