附表三、評價時點一覽表
一般投資標的、母標的及子標的詳如中國人壽投資型保險投資標的批註條款附表四。
全權委託管理帳戶詳如中國人壽全委帳戶投資標的批註條款(二)附表四。
停泊帳戶:
投資標的名稱
買入評價時點
贖回評價時點
轉出評價時點
轉入評價時點
新台幣停泊帳戶
美元停泊帳戶
澳幣停泊帳戶
歐元停泊帳戶
註1:上表之T日係指基準日,投資標的的買入、贖回及轉出將依基準日之次N個評價日(即T+N日)計算該投
資標的之價值。前述次N個評價日係參考投資標的公開說明書及本公司實務作業所需時間而訂,若有
調整本公司將以書面或約定之方式通知要保人。
註2:因停泊帳戶不得做為基本保險費或增額保險費配置之投資標的,亦不能做為投資標的轉換欲轉入之投
資標的,故無買入評價時點及轉入評價時點。
附表四、轉換流程
(一)判斷是否執行自動轉換機制
本公司於每一保單週月日自動進行檢視,當基本保費保單帳戶及增額保費
保單帳戶各別母標的之投資標的價值,大於或等於要保人指定之自動轉換
金額時,則於當次保單週月日執行自動轉換機制。
(二)計算母標的轉出單位數
本公司於每一保單週月日,依要保人所指定基本保費保單帳戶及增額保費
保單帳戶之自動轉換金額,以本公司系統最新匯率參考機構之收盤即期匯
率買入價格,轉換為母標的計價幣別,並依該保單週月日本公司系統所得
之母標的最新單位淨值,分別計算基本保費保單帳戶及增額保費保單帳戶
各別母標的應轉出之單位數。
(三)計算母標的實際轉出金額及各子
標的配置金額
本公司以保單週月日為基準日,按附表三「轉出評價時點」之投資標的價
值及本契約第三條約定之匯率計算方式,計算基本保費保單帳戶及增額保
費保單帳戶各別母標的實際轉出金額,並依各子標的配置比例計算各子標
的應配置金額。
(四)計算轉入子標的單位數
於本公司系統取得基本保費保單帳戶及增額保費保單帳戶各別母標的轉出
金額之日,依各子標的配置金額,按附表三「轉入評價時點」之投資標的
價值及本契約第三條約定之匯率計算方式,計算基本保費保單帳戶及增額
保費保單帳戶各別子標的應轉入之單位數。
(一)判斷是否執行自動停利機制
本公司於每一營業日自動進行檢視,當基本保費保單帳戶或增額保費保單
帳戶各別子標的報酬率,大於或等於要保人指定之停利點時,則於該營業
日執行自動停利機制。
(二)計算子標的全數轉出金額
本公司以達到停利點之營業日為基準日,按附表三「轉出評價時點」之投
資標的價值及本契約第三條約定之匯率計算方式,並按附表二之約定扣除
停利轉換費用後,計算基本保費保單帳戶及增額保費保單帳戶各別子標的
全數轉出金額。
(三)計算轉入母標的單位數
於本公司系統取得基本保費保單帳戶及增額保費保單帳戶各別子標的全數
轉出金額之日,按附表三「轉入評價時點」之投資標的價值及本契約第三
條約定之匯率計算方式,計算基本保費保單帳戶及增額保費保單帳戶各別
母標的應轉入之單位數。
(一)判斷是否執行自動停損機制
本公司於每一營業日自動進行檢視,當基本保費保單帳戶或增額保費保單
帳戶各別子標的報酬率,小於或等於要保人指定之停損點時,則於該營業
日執行自動停損機制。
(二)計算子標的全數轉出金額
本公司以達到停損點之營業日為基準日,按附表三「轉出評價時點」之投
資標的價值及本契約第三條約定之匯率計算方式,計算基本保費保單帳戶
及增額保費保單帳戶各別子標的全數轉出金額。
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