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(舊版)三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款

這是附約保險
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這是終身險
可以保障終身,你可以選擇要分幾期繳完,假設選擇30年期,代表保費要繳30年,每年保費都不會變,30年後就不用再繳保費,可以保障一輩子。
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(以下稱本公司)
世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款
97 年 05 月 29 日 三品字第 00062 號函備查
101 年 02 月 24 日 三品字第 00058 號函備查
※本保險為不分紅保單,不參加紅利分配,並無紅利給付項目。
※本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令惟為確保權益
於保險公司與消費者衡平對等原則消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件審慎選擇保險
商品。本商品如有虛偽不實或違法情事,應由本公司及負責人依法負責。
※投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者,請慎選符合需求之保險商品。
※保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款,消費者務必詳加閱讀了解。
※保險公司免費申訴電話:0800-022-258
傳真:02-25163359
電子信箱(E-mail):callcenter@mail.mli.com.tw
【批註條款的構成】
本「三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款」(以下簡稱本批註條
款),適用於本公司「三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險」(以下簡稱本契約)
本批註條款構成本契約之一部分,本契約與本批註條款牴觸時,應優先適用本批註條款。
【投資標的之異動】
本契約有效期間內本公司得依本契約「投資標的之調整」之約定變更附表(投資標的及各項費
用說明)之內容。
本公司提供本契約投資標的選項異動如附表,本契約保單條款之附表三(投資標的及各項費用
說明)即不再適用。
NVULIITCE - 1
附表 投資標的及各項費用說明
一、 投資標的:
計價
幣別
有無
配息
基金(或帳戶) 經理公司 基金種類
三商美邦台幣帳戶 - - 新台幣
三商美邦美元帳戶 - - 美元
三商美邦歐元帳戶 - - 歐元
復華復華基金 復華證券投資信託股份有限公司 國內股票型 新台幣
復華數位經濟基金 復華證券投資信託股份有限公司 國內股票型 新台幣
復華中小精選基金 復華證券投資信託股份有限公司 國內股票型 新台幣
復華傳家二號基金 復華證券投資信託股份有限公司 國內平衡型 新台幣
復華高成長基金 復華證券投資信託股份有限公司 國內股票型 新台幣
復華全球平衡基金 復華證券投資信託股份有限公司 海外平衡型 新台幣
復華人生目標基金 復華證券投資信託股份有限公司 國內平衡型 新台幣
復華全球大趨勢基金 復華證券投資信託股份有限公司 海外股票型 新台幣
復華華人世紀基金 復華證券投資信託股份有限公司 海外股票型 新台幣
復華高益策略組合基
(本基金主要係投資於非投資等級
之高風險債券)
復華證券投資信託股份有限公司 組合型 新台幣
復華全球原物料基金 復華證券投資信託股份有限公司 海外股票型 新台幣
聯博國際醫療基金-A 聯博資產管理公司 海外股票型 美元
聯博全球複合型股票基金-A 聯博資產管理公司 海外股票型 美元
聯博美國收益基金-A2 聯博資產管理公司 海外債券型 美元
聯博全球高收益債券基金-A2
(本基金主要係投資於非投資等級
之高風險債券)
聯博資產管理公司 海外債券型 美元
聯博歐洲收益基金-A2 聯博資產管理公司 海外債券型 歐元
霸菱東歐基金 霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 海外股票型 歐元
霸菱全球新興市場基 霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 海外股票型 美元
霸菱歐寶基金 霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 海外股票型 歐元
霸菱全球綜合債券基 霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 海外債券型 美元
霸菱香港中國基金 霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 海外股票型 美元
霸菱澳洲基金-A 霸菱國際基金經理(愛爾蘭)公司 海外股票型 美元
霸菱全球農業基金-A 霸菱基金經理有限公 海外股票型 美元
NVULIITCE - 2
富達美國成長基金 富達基金管理有限公 海外股票型 美元
富達太平洋基金 富達基金管理有限公 海外股票型 美元
富達美元債券基金 富達基金管理有限公 海外債券型 美元
富達歐元債券基金 富達基金管理有限公 海外債券型 歐元
富達歐洲基金 富達基金管理有限公 海外股票型 歐元
富達富達目標基金 2020 富達基金管理有限公 海外平衡型 美元
富達東協基金 富達基金管理有限公 海外股票型 美元
富達日本基金 富達基金管理有限公 海外股票型 日圓
富達全球聚焦基金 富達基金管理有限公 海外股票型 美元
富達全球消費行業基 富達基金管理有限公 海外股票型 歐元
富達歐洲進取基金 富達基金管理有限公 海外股票型 歐元
富達中國聚焦基金 富達基金管理有限公 股票型 美元
富蘭克林(坦)全球基金 富蘭克林坦伯頓投資管理公司 海外股票型 美元
富蘭克林(坦)全球平衡基金
富蘭克林顧問公司/富蘭克林坦伯
頓投資管理公司
海外平衡型 美元
富蘭克林(坦)全球債券基金 富蘭克林顧問公司 海外債券型 美元
富蘭克林(坦)新興國家固定收益
基金
富蘭克林顧問公司 海外債券型 美元
富蘭克林(坦)美國政府基金 富蘭克林顧問公司 海外債券型 美元
富蘭克林(坦)成長(歐元)基金 坦伯頓全球顧問公司 海外股票型 歐元
富蘭克林(坦)印度基金 富蘭克林顧問公司 海外股票型 美元
富蘭克林(坦)大中華基金 坦伯頓資產管理公司 海外股票型 美元
富蘭克林(坦)亞洲成長基金 坦伯頓資產管理公司 海外股票型 美元
富蘭克林(坦)拉丁美洲基金 坦伯頓資產管理公司 海外股票型 美元
富蘭克林(坦)天然資源基金 富蘭克林顧問公司 海外股票型 美元
富蘭克林(坦)東歐基金 坦伯頓資產管理公司 海外股票型 歐元
亨德森遠見泛歐小型公司基金 亨德森基金管理(盧森堡)公司 海外股票型 歐元
亨德森遠見泛歐地產股票基金 亨德森基金管理(盧森堡)公司 海外股票型 歐元
貝萊德世界能源基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外股票型 美元
貝萊德世界礦業基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外股票型 美元
貝萊德新能源基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外股票型 美元
NVULIITCE - 3
貝萊德環球資產配置基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外平衡型 美元
貝萊德世界金融基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外股票型 美元
貝萊德歐洲特別時機基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外股票型 歐元
貝萊德世界黃金基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外股票型 美元
貝萊德美元高收益債券基金 A2
(本基金主要係投資於非投資等
級之高風險債券)
貝萊德(盧森堡)公司 海外債券型 美元
貝萊德拉丁美洲基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外股票型 美元
貝萊德印度基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外股票型 美元
貝萊德亞洲老虎債券基金 A2 貝萊德(盧森堡)公司 海外債券型 美元
寶來台灣加權股價指數基金 寶來證券投資信託股份有限公司 國內指數型 新台幣
寶來全球不動產證券化基金-A 寶來證券投資信託股份有限公司
不動產
證券化型
新台幣
寶來大中華價值指數基金 寶來證券投資信託股份有限公司 指數型 新台幣
寶來全球 ETF 成長組合基金 寶來證券投資信託股份有限公司 組合型 新台幣
寶來全球新興市場精選組合基金
施羅德環球亞洲債券基金 施羅德投資管理(盧森堡)有限公司 海外債券型 美元
施羅德環球新興市場債券基金 施羅德投資管理(盧森堡)有限公司 海外債券型 美元
施羅德環球美國小型公司基金 施羅德投資管理(盧森堡)有限公司 海外股票型 美元
施羅德環球新興亞洲基金 施羅德投資管理(盧森堡)有限公司 海外股票型 美元
施羅德環球歐洲小型公司基金 施羅德投資管理(盧森堡)有限公司 海外股票型 歐元
施羅德投資管理(盧森堡)有限公司 海外股票 美元
施羅德環球新興歐洲基金 施羅德投資管理(盧森堡)有限公司 海外股票型 歐元
施羅德環球香港股票基金 施羅德投資管理(盧森堡)有限公司 海外股票型 港幣
施羅德環球金磚四國基金 施羅德投資管理(盧森堡)有限公司 海外股票型 美元
CI 資本國際全球債券基金 T(美元) 資本國際公司 海外債券型 美元
CI 資本國際全球債券基金 T(歐元) 資本國際公司 海外債券型 歐元
CI 資本國際歐元債券基金 T(美元) 資本國際公司 海外債券型 美元
CI 資本國際歐元債券基金 T(歐元) 資本國際公司 海外債券型 歐元
CI 資本國際全球高益機會基金 T
(美元)(本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券)
資本國際公司 海外債券型 美元
CI 資本國際全球高益機會基金 T
(歐元)(本基金主要係投資於非投
資等級之高風險債券)
資本國際公司 海外債券型 歐元
NVULIITCE - 4
天達環球黃金基金 C 天達資產管理有限公 海外股票型 美元
天達環球動力資源基 C 天達資產管理有限公司 海外股票型 美元
天達環球能源基金 C 天達資產管理有限公 海外股票型 美元
天達環球策略收益基 C 天達資產管理有限公司 海外債券型 美元
先機完全回報美元債券基金 A
(美)
先機基金管理(愛爾蘭)有限公司 海外債券型 美元
先機環球股票基金 A 股(美元) 先機基金管理(愛爾蘭)有限公司 海外股票型 美元
先機亞太股票基金 A 股(美元) 先機基金管理(愛爾蘭)有限公司 海外股票型 美元
先機大中華股票基金 A 股(美元) 先機基金管理(愛爾蘭)有限公司 海外股票型 美元
先機科技基金 A 股(美元) 先機基金管理(愛爾蘭)有限公司 海外股票型 美元
1:本契約所提供之富蘭克林基金,皆為富蘭克林坦伯頓全球投資系列 A 股。
2:本契約所提供之施羅德基金,皆為A1 類股份-累積單位。
3:本契約所提供之投資標的如有收益分配時,本公司依本契約所持該投資標的之比例分配予要保人,將其
再投資於該投資標的之受益單位。
二、 投資標的相關費用表:
申購 經理費
基金(或帳戶)名稱 基金種類
手續費 (註 1)
保管費
(註 2)
三商美邦台幣帳戶(新台幣計價) -
- -
三商美邦美元帳戶(美元計價) -
- -
三商美邦歐元帳戶(歐元計價) -
- -
復華復華基金(新台幣計價) 國內股票型 1.60% 0.14%
復華數位經濟基金(新台幣計價) 國內股票型 1.60% 0.15%
復華中小精選基金(新台幣計價) 國內股票型 1.60% 0.15%
復華傳家二號基金(新台幣計價) 國內平衡型 1.20% 0.12%
復華高成長基金(新台幣計價) 國內股票型 1.60% 0.15%
復華全球平衡基金(新台幣計價) 海外平衡型 1.50% 0.25%
復華人生目標基金(新台幣計價) 國內平衡型 1.20% 0.12%
復華全球大趨勢基金(新台幣計價) 海外股票型 2.00% 0.26%
復華華人世紀基金(新台幣計價) 海外股票型 1.80% 0.26%
復華高益策略組合基
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債
券)(新台幣計價)
組合型 1.50% 0.14%
NVULIITCE - 5
復華全球原物料基金(新台幣計價)
2.00% 0.24%
聯博國際醫療基金-A(美元計價) 外股票型 1.75%~1.80%
聯博全球複合型股票基金-A(美元計價) 海 外 股 票 型 1.60%
聯博美國收益基金-A2(美元計價) 海外債券型 1.10%
聯博全球高收益債券基金-A2
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債
券)(美元計價)
1.50%~1.70%
聯博歐洲收益基金-A2(歐元計價) 海外債券型 1.10%
保管機構銀行
費用的金額按
基金於每月最
後一個交易日
的資產淨值計
算,範圍為最低
0.005%
最高每年
0.50%,惟
付最低費用為
10,000 ,
並不包括將另
行收取的代理
銀行成本開支
及交易費。
霸菱東歐基金(歐元計價) 海外股票型 1.50%
0.025%
霸菱全球新興市場基金(美元計價) 海外股票型 1.50%
0.025%
霸菱歐寶基金(歐元計價) 海外股票型 1.25%
0.025%
霸菱全球綜合債券基金(美元計價) 海外債券型 0.75%
0.025%
霸菱香港中國基金(美元計價) 海外股票型 1.25%
0.025%
-A (美) 1.25% 0.025%
霸菱全球農業基金-A 類(美元計價) 海外股票 1.50%
低於1.5億英鎊:
0.0225%;
1.5~3.0 :
0.0175%;
高於3.0億英鎊:
0.0100%
富達美國成長基金(美元計價) 海外股票型 1.50%
富達太平洋基金(美元計價) 海外股票型 1.50%
富達美元債券基金(美元計價) 海外債券型 0.75%
富達歐元債券基金(歐元計價) 海外債券型 0.75%
富達歐洲基金(歐元計價) 海外股票型 1.50%
富達富達目標基金 2020(美元計價) 海外平衡型 0.40%~1.50%
富達東協基金(美元計價) 海外股票型 1.50%
富達日本基金(日圓計價) 海外股票型 1.50%
本基金按本基
金每一個月最
後一個營業日
之淨資產價值
計算之每月保
管費用,並按保
管機構與本基
金依盧森堡適
用之市場費率
隨時決定之金
額,支付每月保
管費交易費用
及保管機構與
受託保管本基
金資產之其他
銀行及金融機
構所產生之任
何合理支出及
墊付費用,由本
基金負擔視乎
本基金資產投
資之市場,本基
金就是項服務
所支付之費用
NVULIITCE - 6
富達全球聚焦基金(美元計價) 海外股票型 1.50%
富達全球消費行業基金(歐元計價) 海外股票型 1.50%
富達歐洲進取基金(歐元計價) 海外股票型 1.50%
富達中國聚焦基金(美元計價) 股票型 1.50%
亦有所不同,
般介乎本基金
於已發展市場
淨資產價值之
0.003% 與
金於新興市場
淨資產價值之
0.35%(不
易費用與合理
支出及墊付費
用)
富蘭克林(坦)全球基金(美元計價) 海外股票型 1.00% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)全球平衡基金(美元計價) 海外平衡型 0.80% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)全球債券基金(美元計價) 海外債券型 0.75% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)新興國家固定收益基金
(美元計價)
1.00% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)美國政府基金(美元計價) 海外債券型 0.65% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)成長(歐元)基金
(歐元計價)
1.00% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)印度基金(美元計價) 海外股票型 1.00% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)大中華基金(美元計價) 海外股票型 1.60% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)亞洲成長基金(美元計價) 海外股票型 1.35% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)拉丁美洲基金(美元計價) 海外股票型 1.40% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)天然資源基金(美元計價) 海外股票型 1.00% 0.01%~0.14%
富蘭克林(坦)東歐基金(歐元計價) 海外股票型 1.60% 0.01%~0.14%
亨德森遠見泛歐小型公司基金
(歐元計價)
海外股票型 1.20%
亨德森遠見泛歐地產股票基金
(歐元計價)
海外股票型 1.20%
保管費目前大
約是資產淨值
0.02%
0.10%之間,視乎
基金投資的市
場而定。
貝萊德世界能源基金 A2(美元計價) 海外股票型 1.75%
貝萊德世界礦業基金 A2(美元計價) 海外股票型 1.75%
貝萊德新能源基金 A2(美元計價) 海外股票型 1.75%
貝萊德環球資產配置基金 A2(美元計價) 海外平衡型 1.50%
貝萊德世界金融基金 A2(美元計價) 海外股票型 1.50%
保管人根據證
券的價值收取
逐日累積的年
費,加上交易費
年費範圍由
0.005%
0.441%, 交 易 費
的範圍則由每
宗交易 8.8 美元
196 美元。
NVULIITCE - 7
貝萊德歐洲特別時機基金 A2(歐元計價) 海外股票型 1.50%
貝萊德世界黃金基金 A2(美元計價) 海外股票型 1.75%
貝萊德美元高收益債券基金 A2
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債
券)(美元計價)
海外債券型 1.25%
A2 (美) 1.75% 0.005%~0.441%
A2 (美) 1.50% 0.005%~0.441%
貝萊德亞洲老虎債券基金 A2
(美元計價)
1.00% 0.005%~0.441%
寶來台灣加權股價指數基金
(新台幣計價)
0.70% 0.10%
寶來全球不動產證券化基金-A
(新台幣計價)
不動產
證券化型
1.80% 0.25%
寶來大中華價值指數基金(新台幣計價) 指數型 1.00% 0.16%
寶來全球 ETF 成長組合基金
(新台幣計價)
組合型 1.20% 0.14%
寶來全球新興市場精選組合基金
(新台幣計價)
組合型 1.20% 0.13%
施羅德環球亞洲債券基金(美元計價) 海外債券型
1.25%
(不含管銷費
0.5%)
施羅德環球新興市場債券基金(美元計價) 海外債券型
1.50%
(不含管銷費
0.5%)
施羅德環球美國小型公司基金 (美元計價) 海外股票型
1.50%
(不含管銷費
0.5%)
施羅德環球新興亞洲基金 (美元計價) 海外股票型
1.50%
(不含管銷費
0.5%)
施羅德環球歐洲小型公司基金(歐元計價) 海外股票型
1.50%
(不含管銷費
0.5%)
施羅德環球環球計量精選價值基金
(美元計價)
海外股票型
1.50%
每年最高 0.50%
(不含管銷費
0.5%)
施羅德環球新興歐洲基金(歐元計價) 海外股票型
1.50%
(不含管銷費
0.5%)
施羅德環球香港股票基金(港幣計價) 海外股票型
1.50%
(不含管銷費
0.5%)
施羅德環球金磚四國基金(美元計價) 海外股票型
1.50%
(不含管銷費
0.5%)
CI 資本國際全球債券基金 T(美元)(美元計價) 海外債券型 1.00% 0.05%
CI 資本國際全球債券基金 T(歐元)(歐元計價) 海外債券型 1.00% 0.05%
NVULIITCE - 8
CI 資本國際歐元債券基金 T(美元)(美元計價) 海外債券型 1.00% 0.03%
CI 資本國際歐元債券基金 T(歐元)(歐元計價) 海外債券型 1.00% 0.03%
CI 資本國際全球高益機會基金 T (美元)
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債
券)(美元計價)
1.50% 0.06%
CI 資本國際全球高益機會基金 T (歐元)
(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債
券)(歐元計價)
1.50% 0.06%
天達環球黃金基金 C 股(美元計價) 海外股票型 2.25% 0.05%
天達環球動力資源基 C 股(美元計價) 海外股票 2.25% 0.05%
天達環球能源基金 C 股(美元計價) 海外股票型 2.25% 0.05%
天達環球策略收益基 C 股(美元計價) 海外債券 2.00% 0.05%
先機完全回報美元債券基金 A 股(美元)
(美元計價)
1.00% 0.05%
先機環球股票基金 A 股(美元)(美元計價) 海外股票型 1.50% 0.05%
先機亞太股票基金 A 股(美元)(美元計價) 海外股票型 1.50% 0.05%
先機大中華股票基金 A 股(美元)(美元計價) 海外股票型 1.50% 0.05%
先機科技基金 A 股(美元) (美元計價) 海外股票型 1.75% 0.05%
1:投資標的之經理費已由淨值中扣除,若有變更時,應以各基金之公開說明書為主。
2:投資標的之保管費已由淨值中扣除,若有變更時,應以各基金之公開說明書及保管銀行實際收取之費
用為主。
3:三商美邦台幣、美元、歐元帳戶將分別投資於新台幣兩年期(含)以下存款、美元一年期(含)以下存款、
歐元一年期(含)以下存款。其宣告利率係反映該帳戶之實際績效與相關管理成本(每年 0.2275%)
以計算該帳戶之單位淨值,相關說明如下表:
帳戶名稱
宣告利率調整區間
宣告利率公告與適用期間 宣告利率參考指標
(反映實際績效與相關管理成本)
三商美邦
台幣帳戶
上月最後一個評價日
兆豐國際商業銀行新
台幣活期存款利率
最高為上月最後一個評價日兆豐
國際商業銀行新台幣兩年定期存
款利率,最低為零。
上月最後一個評價日
兆豐國際商業銀行美
元活期存款利率
最高為上月最後一個評價日兆豐
國際商業銀行美元一年定期存款
利率,最低為零。
三商美邦
美元帳戶
每月第一個工作日於本公司
網頁公告,適用期間一個月。
上月最後一個評價日
兆豐國際商業銀行歐
元活期存款利率
最高為上月最後一個評價日兆豐
國際商業銀行歐元一年定期存款
利率,最低為零。
三商美邦
歐元帳戶
4:上述所有基金(或帳戶)皆無贖回手續費用。
PS9541(02-2012)
客戶服務中心專線電話:0800-022258
NVULIITCE - 9
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103/01/01 ~ 已停售
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銷售期間
102/11/25 ~ 102/12/31
(舊版)三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款
銷售期間
102/06/01 ~ 102/11/24
(舊版)三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款
銷售期間
101/09/03 ~ 102/05/31
(舊版)三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款
銷售期間
101/02/10 ~ 101/09/02
(舊版)三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款
銷售期間
100/07/01 ~ 101/02/09
(舊版)三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款
銷售期間
99/11/01 ~ 100/06/30
(舊版)三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款
銷售期間
99/06/21 ~ 99/10/31
(舊版)三商美邦人壽新世紀贏家變額萬能終身壽險投資標的異動批註條款
銷售期間
98/12/03 ~ 99/06/20
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