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(舊版)台灣人壽舞動人生變額萬能壽險

這是主約保險
這張保險可以單獨購買,也可以搭配其他附約保險一起購買。
這是終身險
可以保障終身,你可以選擇要分幾期繳完,假設選擇30年期,代表保費要繳30年,每年保費都不會變,30年後就不用再繳保費,可以保障一輩子。
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ZEZF - 1
台灣人壽舞動人生變額萬能壽險保險單條款
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台灣人壽舞動人生變額萬能壽險保險單條款(ZE
ZF)
身故保險金
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、喪葬費用保險金
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全殘廢保險金
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生命末期保險金
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、祝壽保險金
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、返還保單帳戶價值
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本險為不分紅保險單
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本險為不分紅保險單
,不參加紅利分配
不參加紅利分不參加紅利分
不參加紅利分配,
,並無紅利給付項目
並無紅利給付項目並無紅利給付項目
並無紅利給付項目
(費申訴電話
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0800-099-850)
1.
本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令
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惟為確保權益
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基於保險公司與
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費者衡平對等原則
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消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文
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審慎選擇保險商品
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審慎選擇保險商品。
本商品如有虛偽不實或違
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法情事
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,應由本公司及負責人依法負責
應由本公司及負責人依法負責應由本公司及負責人依法負責
應由本公司及負責人依法負責
2.
投保後解約或不繼續繳費
投保後解約或不繼續繳費投保後解約或不繼續繳費
投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者
可能不利消費者可能不利消費者
可能不利消費者,
請慎選符合需求之保險商品
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3.險契約各項權利義務皆詳列於保單條款
保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款
保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款
消費者務必詳加閱讀了解
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並把握保單契約撤銷之時效
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(收到保單翌
收到保單翌收到保單翌
收到保單翌
日起算十日
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日起算十日內)
歡迎至台灣人壽網
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歡迎至台灣人壽網頁:
www.twlife.com.tw
了解本公司經營資訊
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資訊公開說明文
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,亦可電洽
亦可電洽亦可電洽
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24
小時保戶
小時保戶小時保戶
小時保戶
務專線
務專線務專線
務專線
0800-099850
或各分公司專線
或各分公司專線或各分公司專線
或各分公司專線
備查文號:
96
07
31
96
台壽投商字第
00064
修訂文號:
96
10
1
日依
96
4
11
金管保二字第
09602521571
號令修正
備查文號:
96
12
20
96
台壽投商字第
00107
備查文號:
96
12
27
96
台壽投商字第
00118
備查文號:
96
12
31
96
台壽投商字第
00128
備查文號:
97
03
20
97
台壽投商字第
00015
備查文號:
97
05
20
97
台壽投商字第
00046
修訂文號:
97
08
26
日依
97
06
24
日金管保
一字第
09702503741
號令修正
備查文號:
97
10
31
97
台壽投商字第
00105
備查文號:
97
12
08
97
台壽投商字第
00114
備查文號:
97
12
26
97
台壽投商字第
00120
備查文號:
98
07
20
98
台壽投商字第
00033
備查文號:
98
08
18
98
台壽投商字第
00034
備查文號:
98
10
15
98
台壽投商字第
00052
備查文號:
98
12
15
98
台壽投商字第
00063
備查文號:
99
04
02
99
台壽投商字第
00006
備查文號:
99
04
21
99
台壽投商字第
00024
備查文號:
99
09
15
99
台壽投商字第
00049
修訂文號:
99
11
03
日依
99
09
01
日金管保
品字第
09902527791
號令修正
備查文號:
100
08
31
100
台壽數一字第
00098
備查文號:
101
03
28
101
台壽數一字第
00011
備查文號:
101
11
19
101
台壽數一字第
00110
備查文號:
102
02
26
102
台壽數一字第
00005
【保險契約的構成
保險契約的構成保險契約的構成
保險契約的構成
條:本保險單條款、附著之要保書、批註及其他約定書,均為本保險契約(以下簡稱本契約)的構成部
分。
本契約的解釋,應探求契約當事人的真意,不得拘泥於所用的文字;如有疑義時,以作有利於被
險人的解釋為原則。
【名詞定義
名詞定義名詞定義
名詞定義
條:本契約所用名詞定義如下:
ZEZF - 2
一、保險金額:係指保險單面頁所載本契約之投保金額。要保人在本契約有效期間內,經本公司
意得申請變更保險金額,如該保險金額有所變更,以變更後之保險金額為準。
二、保險型態:係指投保時約定的身故給付型態,分為甲型與乙型,由要保人於要保書中選擇並
於保險單面頁。
三、計劃保險費:係要保人於投保時約定繳交之保險費,須依據保險金額、保險型態、被保險人
之投保年齡與性別等條件計算所得之金額;此保險費可以選擇繳交或不繳交,惟費費用仍須
按本項第六款所約定保險費年度之保費費用率計算。
四、超額保險費:係指要保人於投保時約定每期與計劃保險費同時繳交且超過計劃保險費部分之保
險費,其金額可於每一保險費年度屆滿時申請變更,並自下一保險費年度開始生。若因超額
保險費的變更導致淨危險保額提高,本公司得要求提供被保險人的健康證明。
單筆額外投資保險費係指要保人於所繳交約定計劃保險費及超額保險費以外不定時額外繳
之保險費要保人繳交時須以書面申請經本公司同意且金額不得低於新台幣一萬元若因單筆額
外投資保險費的投入導致淨危險保額提高,本公司得要求提供被保險人的健康證明
保險
時,其所繳交之單筆額外投資保險費將先補足至該保單年度所須繳滿之計劃保險費及超額保險
費,其餘額始予以計入單筆額外投資保險費
六、保費費用:係指要保人繳交之保險費乘上保費費用率,詳附件二。
要保人於第二保險費年度起因提高保險金額而提高計劃保險費時,較先前最高計保險費新增
部分之保費費用率依附件二之比率自第一保險費年度起計算。
七、保險年齡:係指按投保時被保險人以足歲計算之年齡,但未滿一歲的零數超過六個月者加算一
歲,以後每經過一個保單年度加算一歲。
八、保險費年度:係指要保人繳交計劃保險費時,按其定期繳別所訂應繳計劃保險費之次數,依
計算該次計劃保險費所應歸入之年度。
九、保險成本:係指提供被保險人本契約保障所需的成本。由本公司每月根據被保險人的性別、
況、當年度保險年齡及淨危險保額依附件四保險成本表計算,並依第十條約定時點扣除
滿滿
滿
十、首次投資配置金額:係指依下列順序計算之金額:
()
()
()
十一、首次投資配置日:係指本公司將首次投資配置金額投入投資標的之日。該日期為根據第五
約定之契約撤銷期限屆滿翌日起算之第五個資產評價日。
十二、淨危險保額:係指「身故、全殘廢保險金額」扣除保單帳戶價值之金額,但訂定本契約乙
且以未滿十五足歲之未成年人為被保險人,其年滿淨危險保額。
十三、保單管理費:係指為維持本契約運作所產生之費用,並依第九條約定時點扣除,其金額為
月新台幣一百元。本公司得調整保單管理費並於三個月前通知要保人,調整之幅度不超過
政院主計處公告之消費者物價指數於一定期間內之變動幅度。
ZEZF - 3
前款之「一定期間」係指本保險商品開始販售或本公司前次調整較晚之月份,至本公司本
調整之月份之期間。
十四、投資標的:係指本契約提供要保人選擇配置其保險費餘額之投資工具,詳附件一。
十五、資產評價日:係指投資標的報價市場報價或證券交易所營業之日期,且為我國境內銀行之
業日。
十六、單位淨值:係指投資標的於資產評價日時之每單位淨資產價值,於本公司網站公告之。
十七、投資標的價值:係指各項投資標的單位淨值乘以本契約內該投資標的之單位數計算而得。
十八、保單帳戶價值:係依本契約投資標的價值總和及待投入投資標的之金額,以新台幣為單位
準計算所得之金額;但於首次投資配置日前,係指首次投資配置金額。
十九、三行庫:係指臺灣銀行股份有限公司、第一商業銀行股份有限公司及合作金庫銀行股份有限
公司三家公司。
二十、身故、全殘廢保險金額:係指按要保人在訂立本契約時選擇之保險型態,而由本公司於被
險人身故或全殘廢所給付之金額:
()甲型:保險金額與保單帳戶價值乘以保價乘數之金額之較大保單帳戶價值係按受
人檢齊申請身故、全殘廢保險金所需文件送達本公司,依附件一之投資標的單位淨值日計
算之。
()乙型保險額與單帳戶價值兩之總與保單帳價值以保乘數之金之較
值,其保單帳戶價值係按受益人檢齊申請身故、全殘廢保險金所需文件送達本公司依附件
一之投資標的單位淨值日計算之滿
二十一、保價乘數:係指計算「身故、全殘廢保險金額」時所適用之乘數:
()被保險人滿當年度保險年齡四十歲時,保價乘數為百分之一百三十
()被保險人當年度保險年齡四十一歲至七十歲時,保價乘數為百分之一百一十五
()被保險人當年度保險年齡七十一歲以上時,保價乘數為百分之一百零一。
二十二、保單週月日:係指契約生效日以後每月與契約生效日相當之日,若當月無相當之日,指
月之末日。
二十三、現金價值:係指本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息之金額。
二十四、(ETF)
額,乘
【貨幣單位與匯率的計
貨幣單位與匯率的計算貨幣單位與匯率的計算
貨幣單位與匯率的計算
條:本契約保險費之收取、給付各項保險金、月配息共同基金之現金給付、資產提解之現金給付、返還
保單帳戶價值及支付保險單借款,應以新台幣為貨幣單位。
本契約匯率計算方式約定如下:
一、保險費餘額及其加計利息配置於投資標的:首次投資配置金額係依首次配置日當日三行庫之收
盤賣出即期匯率平均值計算,首次投資配置日以後之保險費則依保險費收齊日次一資產評價日
三行庫之收盤賣出即期匯率平均值計算。
二、給付各項保險金及返還保單帳戶價值:本公司根據收到相關文件或書面通知後,依附件一之投
資標的單位淨值日三行庫之收盤買入即期匯率平均值計算。
ZEZF - 4
三、保單管理費及保險成本之扣除:本公司根據費用扣除日當日三行庫之收盤買入即期匯率平均值
計算。
四、投資標的之轉換:
(一)外幣對外幣:
旗(
,將
()
(二)外幣對新台幣
,將
()
(三)新台幣對外幣
()
五、資產提解之現金給付:以投資管理公司或總代理人付款日後次二資產評價日三行庫該全權委託
管理帳戶計價貨幣收盤買入即期匯率之平均值計算。
六、月配息共同基金之現金給付:以收益實際分配日後次二資產評價日三行庫該月配息共同基金計
價貨幣收盤買入即期匯率之平均值計算。
公司
【保險責任的開始及交付保險費
保險責任的開始及交付保險費保險責任的開始及交付保險費
保險責任的開始及交付保險費
條:本公司應自同意承保並收取第一期計劃保險費後負保險責任,並應發給保險單作為承保的憑證。
本公司如於同意承保前,預收相當於第一期計劃保險費之金額時,其應負之保險責任,以同意承保
時溯自預收相當於第一期計劃保險費金額時開始。
前項情形,如依照正常情形本公司應予承保,而在本公司為同意承保與否之意思表示前發生應予給
付之保險事故時,本公司仍負保險責任。
【契約撤銷權
契約撤銷權契約撤銷權
契約撤銷權
條:要保人於保險單送達的翌日起算十日內,得以書面檢同保險單向本公司撤銷本契約。
要保人依前項規定行使本契約撤銷權者,撤銷的效力應自要保人書面之意思表示到達翌日零時起生
本契約自始無效本公司應無息退還要保人所繳保險費本契約撤銷生效後所發生的保險事故,
本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前,若發生保險事故者,視為未撤銷,本公司仍應依本契約
規定負保險責任。
【保險範圍
保險範圍保險範圍
保險範圍
條:被保險人於本契約有效期間內致成全殘廢並經診斷確定或身故時,或於被保險人保險年齡達一百一
十歲仍生存且本契約仍屬有效時,本公司依照本契約的約定,給付保險金或返還保單帳戶價值。
【第二期以後保險費的交付
第二期以後保險費的交付第二期以後保險費的交付
第二期以後保險費的交付
寬限期間及契約效力的停止
寬限期間及契約效力的停止寬限期間及契約效力的停止
寬限期間及契約效力的停止
條:分期繳納的第二期以後保險費,應照本契約所載交付方法,向本公司所在地或指定地點交付,並交
ZEZF - 5
付本公司開發之憑證。
第二期以後之保險費扣除保費費用之餘額,本公司以保險費實際入帳日次一資產評價日投資標的單
位淨值為基準,依第十三條之約定配置於各投資標的。
本契約於保單週月日時若現金價值不足以支付當月保險成本及保單管理費時,本公司應催告要保
交付保險費且按日數比例扣除至保單帳戶價值為零並自次一保單週月日起三十日內為寬限期間。
逾寬限期間仍未交付者本契約自寬限期間終了翌日起停止效力如在寬限期間內發生保險事故時
本公司仍負保險責任,要保人並應支付於寬限期間內保險成本及保單管理費。停效期間內發生保
事故時,本公司不負保險責任。
【本契約效力的恢復
本契約效力的恢本契約效力的恢
本契約效力的恢復】
條:本契停止效力後,要保人得在停效日起二年內,申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。
要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請,並經要保人繳交至少不低於本公司約定之計
劃保險費及超額保險費,如有尚未清償之借款本息者應一併清償之,自翌日上午零時起,開始恢復
其效力。
要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者,本公司得於要保人之復效申請送達
公司之日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供
之可保證明者,本公司得退回該次復效之申請。
被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者,本公司得拒絕其復效。
本公證明內不
者,視為同意復效,並經要保人清償第二項所約定之計劃保險費及超額保險費後,如有尚未清償之
借款本息者應一併清償之,自翌日上午零時起,開始恢復其效力
要保人依第三項提出申請復效者,除有同項後段或第四項之情形外,於交齊可保證明,並繳交計
保險費及超額保險費後,自翌日上午零時起,開始恢復其效力。
第二項或第五項繳交之保險費扣除保費費用之餘額,本公司以保險費實際入帳日次一資產評價日
資標的單位淨值為基準,依第十三條之約定配置於各投資標的,並依第十條規定從保單帳戶價值扣
除欠繳之保險成本及保單管理費,並按日數比例收取當期未經過期間之保險成本及保單管理費,
後仍依約定扣除保險成本及保單管理費。
停效期間屆滿時,本契約效力即行終止。
【告知義務與本契約的解除
告知義務與本契約的解除告知義務與本契約的解除
告知義務與本契約的解除
條:要保人及被保險人在訂立本契約時,對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說明,要保人或
被保險人如有故意隱匿因過失遺漏或為不實的說明足以變更或減少本公司對於危險的估計者
本公司得解除契約,其保險事故發生後亦同。但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時,不
此限。
要保人及被保險人在增加保險金額、提高超額保險費或繳交單筆額外投資保險費時,對於本公司書
面詢問的告知事項應據實說明,要保人或被保險人如有故意隱匿,或因過失遺漏或為不實的說明,
足以變更或減少本公司對於危險的估計者,本公司得解除該變更部分之契約,其保險事故發生後亦
同。但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時,不在此限。
前二項解除契約權,自本公司知有解除之原因後,經過一個月不行使而消滅;或自契約訂立後或變
更之日起,經過二年不行使而消滅。本公司通知解除契約時,如要保人死亡、居住所不明,通知不
ZEZF - 6
能送達時,本公司得將該通知送達受益人。
本公司解除契約時,若本契約項下之保單帳戶價值大於零,則本公司依附件一之投資標的單位淨值
日為基準,計算保單帳戶價值返還與要保人
【保險成本暨保單管理費的收取方式
保險成本暨保單管理費的收取方保險成本暨保單管理費的收取方
保險成本暨保單管理費的收取方式】
條:本公司於契約生效日及每屆保單週月日計算本契約之保險成本,併同保單管理費,依前一資產評價
日各投資標的單位淨值為基準,於當日由保單帳戶價值依當時各投資標的價值之比例扣除之,但
未滿十五足歲之未成年人為被保險人時,自滿十五足歲前之最近一次保單週月日起收取本契約之保
險成本。
【保單帳戶價值的通知
保單帳戶價值的通知保單帳戶價值的通知
保單帳戶價值的通知】
十一 條:本契約於有效期間內,本公司將以書面或其他約定方式,每季通知要保人其保單帳戶價值。
【投資標的之調整
投資標的之調整投資標的之調整
投資標的之調整
十二 條:本公司得依下列方式調整投資標的之提供:
一、本公司報經主管機關同意後,得增列新的投資標的做為要保人投資標的的選擇
二、本公司得關閉某一投資標的,惟本公司應於關閉日前三十日以書面通知要保人,並報送主管機
關。
三、本公司得配合某一投資標的之終止或關閉,而終止或關閉該投資標的。但本司應於知悉或
獲投資標的所屬公司通知後三十日內以書面或其他適當方式通知要保人。但投資標的終止或關
閉之事由對要保人利益有重大影響時,本公司於知悉後,應立即以書面通知要保人。
前項第二款及第三款調整後除特殊情事本公司另有規定外要保人應於接獲本公司書面通知後十
日內向本公司提出下列申請:
投資標的終止時須將該投資標的之價值申請轉出或提領並同時變更保險費購買投資標的之投
資比例。
二、投資標的關閉時:僅須變更保險費購買投資標的之投資比例
若未提出申請時本公司將按本契約其他未終止或關閉之投資標的價值相對比例重新變更保險費配
比例並將該終止之投資標的價值依該比例重新分配至其他各投資標的為投資標的終止情況
無其他投資標的可供配置者,本公司將按清算基準日當時保單帳戶價值返還予要保人或其他應得之
本契約即行終止若為投資標的關閉情況無其他投資標的可供配置者公司將暫停保險費
的收取。但本公司另有通知時,依該通知方式處理,而該處理方式亦將於本公司網站公佈。
因終止或關閉某一投資標的發生之轉換、提領,不計入轉換次數及部分提領次數
【投資標的及其比例分配之約定
投資標的及其比例分配之約定投資標的及其比例分配之約定
投資標的及其比例分配之約定
十三 條:要保人投保本契約時,應於要保書選擇保險費購買之投資標的及其比例分配。
要保人於本契約有效期間內,得以書面通知本公司變更前項選擇
首次投資配置日後之單筆額外投資保險費可另行指定投資標的及其配置比例,若無指定,則依前項
約定作為投資標的的連結。
ZEZF - 7
【投資標的轉換
投資標的轉換投資標的轉換
投資標的轉換
十四 條:要保人於本契約有效期間內,得以書面向本公司申請不同投資標的間之轉換,並應於申請書中載明
轉出的投資標的及其轉出比例及指定欲轉入之投資標的。本公司於收到申請書後,依下列約定決
投資標的單位淨值之資產評價日:
一、相同基金公司相同外幣標的間之轉換:
本公司以收到前項申請書後次一資產評價日為準,計算轉出之投資標的價值,於當日配置於欲
轉入之投資標的。
二、不同基金公司外幣標的間(含相同或不同幣別)之轉換:
本公司以收到前項申請書後次一資產評價日為準計算轉出之投資標的價值,並於本公司收到前
項申請書後次七資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
三、相同基金公司不同外幣標的間之轉換或外幣標的轉換為新台幣標的:
本公司以收到前項申請書後次一資產評價日為準計算轉出之投資標的價值,並於本公司收到前
項申請書後次二資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
四、不同基金公司外幣標的轉換為新台幣標的:
本公司以收到前項申請書後次一資產評價日為準計算轉出之投資標的價值,並於本公司收到前
項申請書後次四資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
五、新台幣標的相互轉換或新台幣標的轉換為外幣標的:
本公司以收到前項申請書後次二資產評價日為準計算轉出之投資標的價值,並於本公司收到前
項申請書後次四資產評價日配置於欲轉入之投資標的。
前項投資標的之轉換若依附件二之規定須扣除投資標的轉換費用,其費用於轉出之投資標的價值中
扣除。
【投資標的之收益分配
投資標的之收益分配投資標的之收益分配
投資標的之收益分配或資產提解的運
或資產提解的運或資產提解的運
或資產提解的運作】
十五 條:本契約所提供之第一類至第三類投資標的如有收益分配或資產提解時,按下列方式處理:
一、第一類投資標的(月配息共同基金)
本契約所連結之第一類投資標的如有收益分配時,本公司應以該投資標的之收益總額,依本契
約所持該投資標的價值佔本公司投資該投資標的總價值之比例將該收益分配予要保人。
各第一類投資標的如有收益分配且收益實際分配日為同一日時,本公司將合併計算當次收益分
配金額。
本公司應於收益實際分配日後十個營業日內,將收益分配金額以現金給付予要保人,逾期本公
司應按年利率一分加計利息給付。若當次收益分配金額未達新台幣兩千元或要保人未提供現金
給付之匯款帳號者,則本公司以投入美元貨幣型基金方式處理,依當次收益分配金額及收益實
際分配日翌日該美元貨幣型基金單位淨值換算單位數,並置於本契約項下的保單帳戶中。
二、第二類投資標的(共同基金及指數股票型基金(ETF))
本契約所提供之第二類投資標的如有收益分配時,本公司應以該投資標的之收益總額,依本契
約所持該標的價值佔本公司投資該標的總價值之比例將該收益分配予要保人。
依前項分配予要保人之收益,本公司應將分配之收益於該收益實際分配日投入該投資標的。
三、第三類投資標的(全權委託管理帳戶)
本契約所提供之第三類投資標的若有資產提解約定者,要保人得選擇下列方式之一給付,要保
人如未選擇時,則由本公司依本項第一款「累積單位數」方式給付:
ZEZF - 8
(一)累積單位數
本公司應於該投資標的發行機構資產提解金額之實際分配日,依資產提解金額及翌日該
資標的單位淨值換算單位數,並置於本契約項下的保單帳戶中。
(二)配置於美元貨幣型基金
本公司應於該投資標的發行機構資產提解金額之實際分配日,依資產提解金額及翌日該
元貨幣型基金單位淨值換算單位數,並置於本契約項下的保單帳戶中。
(三)現金給付
本公司應於該投資標的發行機構資產提解金額之實際分配日起算一個月內,將資產提解
額以現金給付給要保人,逾期本公司應按年利率一分加計利息給付。
若當次資產提解金額總和未達新台幣五千元者,則當次資產提解金額將改以本款第一目「累
單位數」方式給付。
第一項第一款若於收益實際分配日前本契約已終止或停止效力,其應分配但尚未實際分配之收益分
配金額,本公司於收益分配實際分配日起算十個營業日內以現金給付予要保人,逾期本公司應按年
利率一分加計利息給付。但逾期事由可歸責於要保人者,本公司得不負擔利息。
第二第三產提前本
力,其應分配但尚未實際分配之收益分配或資產提解金額,本公司於收益分配或資產提解金額實際
分配日起算三十日內以現金給付予要保人,逾期本公司應加計利息給付,其利息按本公司保單借款
利率計算。但逾期事由可歸責於要保人者,本公司得不負擔利息
第一項所述收益分配或資產提解金額如依法應繳納稅捐時,本公司應依規定代扣之
【特殊事件之評價
特殊事件之評價特殊事件之評價
特殊事件之評價
十六 條:要保人申購或申請買回本契約任一投資標的或資產提解本契約之全權委託投資標的或月配息共同基
金之現金給付時如遇下列情事之一致投資標的發行公司暫停計算投資標的單位淨值或買回價格,
導致本公司無法申購或申請買回該投資標的時,本公司將不負擔利息,並依與投資標的發行公司
約定之恢復單位淨值或買回價格計算日,計算申購之單位數或申請買回之價金:
一、因天災、地變、罷工、怠工、不可抗力之事件或其他意外事故所致者;
二、國內外政府單位之命令;
三、投資所在國交易市場或非因例假日而停止交易;
四、非因正常交易情形致匯兌交易受限制;
五、通常使用之通信中斷;
六、有無從收受申購或買回請求或給付申購、買回價金等其他特殊情事;
本公司於資產評價日遇有第一項發生之情事者時,準用之。
第一項特殊情事發生時,本公司應主動以適當方式告知要保人。
【祝壽保險金的給付
祝壽保險金的給祝壽保險金的給
祝壽保險金的給付】
十七 條:被保險人於保險年齡達一百一十歲之保單週年日仍生存且本契約仍屬有效時,本公司依附件一之投
資標的單位淨值日為基準,計算保單帳戶價值給付祝壽保險金。
本公司給付祝壽保險金後,本契約即行終止
ZEZF - 9
【身故保險金的給付與保單帳戶價值之返還
身故保險金的給付與保單帳戶價值之返還身故保險金的給付與保單帳戶價值之返還
身故保險金的給付與保單帳戶價值之返還】
十八 條:被保險人於本契約有效期間內身故者,本公司按「身故、全殘廢保險金額」給付身故保險金。但
滿滿
滿
本公司給付身故保險金後,本契約效力即行終止。
受益人依第二十三條規定申領身故保險金時,若已超過第四十所約定之時效,本公司不負給付
保險金之責任。但本公司將以受益人檢齊申請身故保險金之所需文件並送達本公司時,依附件一之
投資標的單位淨值日為基準計算保單帳戶價值,返還與應得之人,本契約效力即行終止。
【喪葬費用保險金的給
喪葬費用保險金的給付喪葬費用保險金的給付
喪葬費用保險金的給付
十九 條:訂立本契約時,以精神障礙或其他心智缺陷,致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為
被保險人,前條身故保險金之淨危險保額部分均變更為喪葬費用保險金。
前項喪葬費用保險金額,不包含其屬投資部分之保單帳戶價值,其原投資部分之保單帳戶價值則按
約定給付予要保人或其他應得之人。其保單帳戶價值將以受益人檢齊申請身故保險金所需文件並送
達本公司依附件一之投資標的單位淨值日為基準計算。
第一項被保險人於民國九十九年二月三日(含)以後所投保之喪葬費用保險金額總和(限本公)
不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數,其超過部分本公
司不負給付責任。
前項情形,被保險人如因發生約定之保險事故死亡,本公司應給付喪葬費用保險金予受益人,如
超過喪葬費用保險金額上限者,須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單
戶價值,則按約定給付予要保人或其他應得之人,其資產評價日依受益人檢齊申請身故保險金所須
文件並送達本公司依附件一之投資標的單位淨值日為基準計算。
第三項情形,如要保人向二家(含)以上公司投保,或向同一保險公司投保數個保險契約,且其投
保之喪葬費用保險金額合計超過第三項所定之限額者,本公司於所承保之喪葬費用金額範圍內,依
各要保書所載之要保時間先後,依約給付喪葬費用保險金額至喪葬費用保險金額上限為止。
上述情形,如有二家以上保險公司之保險契約要保時間相同或無法確定其要保時間之先後者,各該
保險公司應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例
分擔其責任。
【全殘廢保險金的給付
全殘廢保險金的給付全殘廢保險金的給付
全殘廢保險金的給付】
二十 條:被保險人於本契約有效期間內致成附件五所列之全殘廢程度之一,並經全殘廢診斷確定者,本公司
「身故全殘廢保險金額」給付全殘廢保險金但被保險人年齡滿十五足歲以前全殘廢者按保單
戶價值給付全殘廢保險金。
被保險人同時有兩項以上殘廢時,本公司僅給付一項全殘廢保險金。
本公司給付全殘廢保險金後,本契約效力即行終止。
受益人依本契約條款第二十五條規定申領全殘廢保險金時若已超過第四十二條所約定之時效本公
司將以受益人檢齊申請全殘廢保險金之所需文件送達本公司時依附件一之投資標的單位淨值日為
準計算本保單帳戶價值,返還與應得之人,本契約效力即行終止。
ZEZF - 10
【生命末期保險金的給
生命末期保險金的給付生命末期保險金的給付
生命末期保險金的給付
第二十一條:被保險人於本契約有效期間內且滿經診斷確定符合生命末期狀態時,本公司依
受益人檢齊第二十六條約定之文件送達本公司時,依「身故、全殘廢保險金額」之百分之五十給
生命末期保險金。但約定本契約給付型態為乙型時,須當時保險金額與保單帳戶價值二者之總和
小於保單帳戶價值乘於保價乘數,始得申領生命末期保險金。
前項生命末期狀態係指被保險人根據醫院醫師診斷,認定依目前醫療技術無法治癒且根據醫學及臨
床經驗,其平均存活期在六個月以下者。生命末期的診斷本公司得轉請公立醫院或教學醫院之醫師
認定之,其費用由本公司負擔。
申領生命末期保險金以新台幣五百萬元為限
本公司給付生命末期保險金後,本契約保單帳戶價值及保險金額均依「身故、全殘廢保險金額」下
降之比例等比例下降,其減少部分視為終止契約。
【祝壽保險金的申領
祝壽保險金的申祝壽保險金的申
祝壽保險金的申領】
第二十二條:受益人申領「祝壽保險金」時,應檢具下列文件:
一、保險單或其謄本。
二、保險金申請書。
三、受益人的身分證明
【身故保險金或喪葬費用保險金的申領
身故保險金或喪葬費用保險金的申領身故保險金或喪葬費用保險金的申領
身故保險金或喪葬費用保險金的申領
第二十三條:受益人申領「身故保險金」或「喪葬費用保險金」時應檢具下列文件:
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明書及除戶戶籍謄本。
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明
【返還保單帳戶價值的申領
返還保單帳戶價值的申領返還保單帳戶價值的申領
返還保單帳戶價值的申領
第二十四條:要保人或應得之人申領「返還保單帳戶價值」時應檢具下列文件:
一、保險單或其謄本。
二、被保險人死亡證明書及除戶戶籍謄本。
三、保險金申請書。
四、要保人或應得之人的身分證明。
【全殘廢保險金的申領
全殘廢保險金的申領全殘廢保險金的申領
全殘廢保險金的申領】
第二十五條:受人申領「全殘廢保險金」時應檢具下列文件:
一、保險單或其謄本。
二、殘廢診斷書。
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明
受益人申領全殘廢之保險金時,本公司得對被保險人的身體予以檢驗,必要時並得另經受益人同意
調閱被保險人之就醫相關資料,其一切費用由本公司負擔。但不因此延展本公司依第三十四條約定
ZEZF - 11
應給付之期限。
【生命末期保險金的申
生命末期保險金的申領生命末期保險金的申領
生命末期保險金的申領
第二十六條:受益人申領「生命末期保險金」時,應檢具下列文件:
一、保險單或其謄本。
二、公立或教學醫院開立之診斷證明書。
三、保險金申請書。
四、受益人的身分證明
本公司認為有必要時得要求提供被保險人之詳細檢查報告或紀錄或對被保險人的身體予以檢驗,
但其費用由本公司負擔
【單筆額外投資保險費的處理
單筆額外投資保險費的處理單筆額外投資保險費的處理
單筆額外投資保險費的處理
第二十七條:當本收到要保人以書面申請並經本公司同意而交付之單筆額外投資保險費時,本公司將扣除
筆額外投資保險費的保費費用後,以下列二者較晚發生之時點,於次一資產評價日將餘額依第十
條規定配置於各投資標的。
一、本公司收到單筆額外投資保險費時。
二、本公司收到申請單筆額外投資保險費之書面文件並經本公司同意時。
【除外責任
除外責任除外責任
除外責任
第二十八條:有下列情形之一者,本公司不負給付保險金的責任
一、要保人故意致被保險人於死。
二、被保險人故意自殺、自成生命末期狀態或自成殘廢。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自
殺致死者,本公司仍負給付身故或喪葬費用保險金之責任。
三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或殘廢。
前項第一款及第二十九條情形致被保險人全殘廢時,本公司按第二十條的約定給付全殘廢保險金。
第一據要本公
依附件一之投資標的單位淨值日為基準計算保單帳戶價值依照約定給付予要保人或應得之人
【受益人受益權
受益人受益權受益人受益權
受益人受益權之喪失
之喪失之喪失
之喪失
第二十九條:受益人故意致被保險人於死或雖未致死者,喪失其受益權。
前項情形,如因該受益人喪失受益權,而致無受益人受領保險金時,其身故保險金作為被保險人遺
產。如有其他受益人者,喪失受益權之受益人原應得之部分,按其他受益人原約定比例分歸其他受
益人。
【契約的終止及其限制
契約的終止及其限制契約的終止及其限制
契約的終止及其限制】
三十 條:要保人得隨時終止本契約。
前項契約之終止,自本公司收到要保人書面通知時,開始生效。
要保人繳費累積達有保單帳戶價值而終止契約時,本公司應以收到前項書面通知後,依附件一之
資標的單位淨值日之保單帳戶價值計算解約金,並於接到通知之日起一個月內償付之。逾期本公
應加計利息給付,其利息按給付當時年利率一分計算。
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【未還款項的扣除
未還款項的扣除未還款項的扣除
未還款項的扣除
第三十一:本公司給付各項保險金或返還保單帳戶價值時,如要保人仍有依本契約約定未償款項或保單借款
息者,本公司得先抵償後給付。
【保險單借款及契約效力的停止
保險單借款及契約效力的停止保險單借款及契約效力的停止
保險單借款及契約效力的停止
第三十二條:公司申請保險單借款,可借金額上限為借款當日保單帳戶價值
之百分之六十,其利息的計算以本公司當時保險單借款之利率為準。
當未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值百分之八十時,本公司應以書面通知要保人;如未
還之分之償還
息,要保人如未於此通知到達翌日起算二日內償還借款本息時,本公司將以保單帳戶價值扣抵前
全額借款本息,但本契約累積未償還之借款本息超過保單帳戶價值時,本公司將立即扣抵,並以
面通知要保人,要保人若未於本次通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時,本契
之效力自該三十日之次日起停止。
【保單帳戶價值的部分提領
保單帳戶價值的部分提領保單帳戶價值的部分提領
保單帳戶價值的部分提領
第三十三條:本契約於首次投資配置日後,如累積有保單帳戶價值時,要保人得在本契約現金價值的百分之八十
範圍內向本公司申請部分提領其保單帳戶價值,但每次部分提領之保單帳戶價值不得低於新台幣一
萬元且提領後的保單帳戶價值不得低於新台幣一萬元。
要保人申請部分提領時,按下列方式處理:
一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的提領比例,如要保人未指定,本公司按各投
資標的價值佔保單帳戶價值的比例從各投資標的提領。
二、部分提領的保單帳戶價值適用之投資標的單位淨值基準日如下:
(1) 部分提領的投資標的為海外基金時,於本公司受理後次一資產評價日從要保人保單帳戶
值中扣除。
(2) 部分提領的投資標的為國內基金時,於本公司受理後次二資產評價日從要保人保單帳戶
值中扣除。
本公司將於接獲要保人之申請文件一個月內支付部分提領的金額扣除部分提領費用(詳附件二)
後之餘額。逾期本公司應加計利息給付,其利息按給付當時年利率一分計算。
本公司於給付部分提領之金額後,保險金額調整之計算公式如下
甲型:提領前後之保單帳戶價值乘以保價乘數之金額皆不小於保險金額,則保險金額不變。其他
況,則,但計劃保險費維持不變。調
若本款保險金額須調降保人得同時檢具被保險人之健康證明向本公司申請並經本公司同意
後恢復原保險金額。
乙型:給付部分提領金額後之保險金額不變
【保險事故的通知與保險金的申請時間
保險事故的通知與保險金的申請時間保險事故的通知與保險金的申請時間
保險事故的通知與保險金的申請時間】
第三十四條:要保人或受益人應於知悉本公司應負保險責任之事故後十日內通知本公司,並於通知後儘速檢具所
需文件向本公司申請給付保險金。
ZEZF - 13
本公司應於收齊所需文件後十五日內給付之。但因可歸責於本公司之事由致未在前述約定期限內為
給付者,應按年利率一分加計利息給付。
【失蹤處理
失蹤處理失蹤處理
失蹤處理
第三十五條:被保險人在本契約有效期間內失蹤者,如經法院宣告死亡時,本公司根據判決內所確定死亡時日為
第十八條或第十九條約定金,本契
約項下之保單帳戶即為結清,要保人或受益人能提出證明文件,足以
為被保險人極可能因意外傷害事故而死亡者,本公司應依意外傷害事故發生日為準,依第十八條
第十九條約定或給付身故保險金或喪葬費用保險金,本契約項下之保單帳戶
為結清,本契約效力即行終止。
返還保單帳戶價值或給
要保人或受保單帳戶價值或
【不分
不分不分
不分
紅保險單
保險單保險單
保險單
第三十六條:本保險為不分紅保單,不參加紅利分配,並無紅利給付項目。
【投保年齡的計算及錯誤的處理
投保年齡的計算及錯誤的處理投保年齡的計算及錯誤的處理
投保年齡的計算及錯誤的處理
第三十七要保人在申請投保時應將被保險人出生年月日在要保書填明被保險人的投保年以足歲計算,
但未滿一歲的零數超過六個月者,加算一歲
被保險人的投年齡發生錯誤時,依下列規定辦理:
一、真實投保年齡高於八十歲或投保甲型低於十五足歲者,本契約無效,本公司除返還當時保單
戶價值,並無息退還已扣繳之保費費用、保險成本及保單管理費予要保人。
二、因投保年齡的錯誤,而致溢繳保險成本者,本公司無息退還溢繳部分的保險成本,其錯誤原
歸責於本公司者,應加計利息退還保險成本,其利息按給付當時保險單借款之利率與民法第二
百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。但在發生保險事故後始發覺且其錯誤發生在本公
司者,前述溢繳成本本公司不予退還,改按原扣繳保險成本與應扣繳保險成本的比例計算保險
金額給付身故、全殘廢保險金或喪葬費用保險金。
三、因投保年齡的錯誤,而致短繳保險成本者,應補足其差額。但在發生保險事故後始發覺者,
補繳差額,本公司改按原扣繳保險成本與應扣繳保險成本的比例計算保險金額給付身故、全殘
廢保險金或喪葬費用保險金;但錯誤發生在本公司者,本公司應按原身故、全殘廢保險金或喪
葬費用保險金扣除短繳保險成本後給付。
前項第一款情形其錯誤原因歸責於本公司應加計利息退還保費費用險成本及保單管理費,
其利息按給付當時保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值計算。
第一項第二款、第三款情形,應依正確投保年齡自始重新計收計劃保險費。
【受益人的指定及變更
受益人的指定及變更受益人的指定及變更
受益人的指定及變更】
第三十八條:全殘廢及生命末期保險金的受益人,為被保險人本人,本公司不受理其指定或變更。
除前項約定外,要保人得依下列規定指定或變更受益人:
ZEZF - 14
一、於訂立本契約時,經被保險人同意指定身故受益人,如未指定者,以被保險人之法定繼承人
本契約身故受益人。
二、除聲明放棄處分權者外,於保險事故發生前得經被保險人同意變更身故受益人,如要保人未
前述變更通知本公司者,不得對抗本公司。
前項身故受益人的變更,於要保人檢具申請書及被保險人的同意書送達本公司時生效,本公司應
予批註或發給批註書。
第二項之身故受益人同時或先於被保險人本人身故,除要保人已另行指定外,以被保險人之法定
承人為本契約身故受益人。
本契約如未指定身故受益人,而以被保險人之法定繼承人為本契約身故受益人者,其受益順序適
民法第一千一百三十八條規定其受益比例除契約另有約定外適用民法第一千一百四十四條規定
【保險金額的變更
保險金額的變更保險金額的變更
保險金額的變更
第三十九條:要保人可於每一保險費年度屆滿時申請增加或減少保險金額,並自次一保單週月日起生效。
要保人申請增加保險金額時,本公司得要求提供被保險人的健康證明,經本公司同意後始得增加
增額後之保險金額不得超過本契約之最高承保金額。
要保人於每次增額時,計劃保險費將依增額後之保險金額及原投保年齡計算。提高部分之計劃保險
費依第二條第一項第六款計算保費費用。
要保人申請減少保險金額時,其減額後的保險金額,不得低於本契約最低承保金額,計劃保險費
依減額後之保險金額及原投保年齡計算。
【投資風險與法律救濟
投資風險與法律救濟投資風險與法律救濟
投資風險與法律救濟
四十 條:要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律、匯率、市場變動風險及投資標的發
行公司之信用風險所致之損益。
本公司應盡善良管理人之義務,慎選投資標的,加強締約能力詳加審視雙方契約,並應注意相關機
構之信用評等。
本公司對於因可歸責於投資標的發行機構或其代理人、代表人、受僱人之事由致生損害本投資標
之價值者,或其他與投資標的發行機構、保證機構所約定之賠償或給付事由發生時,本公司應即刻
且持續向投資標的發行機構、保證機構進行追償。相關追償費用由本公司負擔。
前項追償之進度及結果應以適當方式告知要保人。
【變更住所
變更住所變更住所
變更住所
第四十一條:要保人的住所有變更時,應即以書面通知本公司。
要保人不為前項通知者,本公司之各項通知,得以本契約所載要保人之最後住所發送之。
【時效
時效時效
時效
第四十二條:由本契約所生的權利,自得為請求之日起,經過兩年不行使而消滅。
【批註
批註批註
批註
第四十三條:本契約內容的變更,或記載事項的增刪,除第三十七條規定者外,應經要保人與本公司雙方書面同
意,並由本公司應即予批註或發給批註書。
ZEZF - 15
【管轄法院
管轄法院管轄法院
管轄法院
第四十四條:因本契約涉訟時,同意以要保人住所地地方法院為第一審管轄法院,要保人的住所在中華民國境外
時,以台灣臺北地方法院為第一審管轄法院。但不得排除消費者保護法第四十七條及民事訴訟法第
四百三十六條之九小額訴訟管轄法院之適用
【保險費扣繳之限制
保險費扣繳之限保險費扣繳之限
保險費扣繳之限制】
第四十五條:訂立本契約時,以精神障礙或其他心智缺陷,致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為
被保險人,要保人申請繳交或本公司檢核應扣繳保險費時,本契約淨危險保額除以預定投資淨保險
費金額及保單帳戶價值二者之和之比率,應達一定數值以上始得繳交或扣繳保險費
前項所稱一定數值之標準如下:
一、被保險人年齡滿十五足歲至當年度保險年齡四十歲時:百分之一百三十。
二、被保險人當年度保險年齡四十一歲至七十歲時:百分之一百十五。
三、被保險人當年度保險年齡年齡七十一歲以上時:百分之一百零一。
第一項所稱之「預定投資淨保險費金額」係指要保人申請繳交或本公司檢核應扣繳,但本公司尚未
實際收受之保險費扣除保費費用後之餘額。
第一項之保單帳戶價值是依要保人申請繳交或本公司檢核應扣繳保險費時最近一評價日(如將來因故
變更時,則依報請主管機關同意之評價日為)計算。
ZEZF - 16
第一類投資標的:月配息共同基金
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資標的單
投資標的單投資標的單
投資標的單
淨值日
淨值日淨值日
淨值日(T+X
)
投資管理公
投資管理公投資管理公
投資管理公
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
Pimco 多元收益債券基金-M 級類
(月收息股份)
美元
T+1
有限公司
全球
富蘭克林頓全資系-
球債券基金美元 A(mdis)
美元
T+1
有限公司
美國
- AT
(金有相當資於投資
等級之高風險債券)
美元
T+1
公司
富蘭克林頓全資系-
A(mdis)(
資於非投資等級之高風險債券)
美元
T+1
有限公司
新興市場
MFS 全盛基金系列-MFS盛新興
市場債券基金 A2
美元
T+1
公司
貝萊德環球高收益債券基金A3
(基金主要於非資等
級之高風險債券)
美元
T+1
限公司
全球
聯博-全球高收益債券基AT
美元(本基金主資於投資
及本金)
美元
T+1
公司
第二類投資標的:共同基金及指數股票型基金(ETF)
(1)共同基金
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資標的單
投資標的單投資標的單
投資標的單
淨值日
淨值日淨值日
淨值日(T+X
)
投資管理公
投資管理公投資管理公
投資管理公
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
元大寶來新主流基金 新台幣
T+2
有限公司
永豐永豐基金 新台幣
T+2
公司
保德信台商全方位基金 新台幣
T+2
限公司
群益創新科技基金 新台幣
T+2
公司
元大寶來台灣加權股價指數基金
新台幣
T+2
有限公司
台灣
未來資產台灣新趨勢基 新台幣
T+2
有限公司
富蘭克林頓全資系-
中華基金 A(acc)
美元 T+1
有限公司
景順中國基金 A 美元 T+1
公司
大中華
德盛中國基金-A 配息類股 美元 T+1
有限公司
ZEZF - 17
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資標的單
投資標的單投資標的單
投資標的單
淨值日
淨值日淨值日
淨值日(T+X
)
投資管理公
投資管理公投資管理公
投資管理公
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
先機大中華股票基金 A (美元)
美元 T+1
公司
霸菱香港中國基金-A 美元
T+1
公司
匯豐環球投資基金-中國股 美元
T+1
有限公司
富蘭克林坦伯頓成長基 A 美元 T+1
有限公司
基金 A
美元
T+1
有限公司
天達環球策略股票基金 C 美元 T+1
公司
摩根全球α基金 新台幣
T+2
公司
貝萊德環球股票基金 A2 歐元
T+1
限公司
MFS 全盛基金系列-
MFS 全盛全球股票基金 A1
美元 T+1
公司
安本環球-世界股票基金 A2 美元
T+1
有限公司
全球
景順環球企業基金 A 美元 T+1
公司
天達美國股票基金 C 美元 T+1
公司
貝萊德美國特別時機基 A2 美元 T+1
限公司
M&G 投資基金(1)M&G 美國基金
美元
T+1
公司
普信美國大型價值股票型基金 A
美元 T+1
公司
普信美國小型公司股票型基金 A
美元
T+1
公司
美國
PIMCO 美國股票增益基金-E 級類
(累積股份)
美元 T+1
有限公司
貝萊德歐洲特別時機基 A2 美元 T+1
限公司
貝萊德歐元市場基金 A2 歐元
T+1
限公司
富達基金-歐洲基金- A 歐元 T+1 富達證券股份有限公司
M&G 投資基金(1)M&G 泛歐基金
歐元
T+1
公司
歐洲
亨德森遠見泛歐小型公司基金 A2
歐元
T+1
公司
貝萊德日本特別時機基 A2 美元 T+1
限公司
景順日本動力基金 A 美元 T+1
公司
日本
M&G 投資基金(1)M&G 日本基金
歐元
T+1
公司
ZEZF - 18
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資標的單
投資標的單投資標的單
投資標的單
淨值日
淨值日淨值日
淨值日(T+X
)
投資管理公
投資管理公投資管理公
投資管理公
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
M&G 投資基金(1)M&G 日本小型
股基金
歐元
T+1
公司
先機亞太股票基金 A 股(美元)
美元 T+1
公司
安本環球-亞太股票基金 A2 美元 T+1
有限公司
亞洲不含日本
-
A1 類股份-累積單位
美元 T+1
限公司
霸菱全球新興市場基金-A 美元 T+1
公司
貝萊德新興市場基金 A2 美元 T+1
限公司
群益新興金鑽基金 新台幣
T+2
公司
富達基金-新興市場基金 美元
T+1
富達證券股份有限公司
新興市場
安本環球-新興型公基金
A2
美元
T+1
有限公司
富蘭克林頓全資系-
丁美洲基金 A(dis)
美元 T+1
有限公司
拉丁美洲
柏瑞環球-丁美中小
型公司股票基金 A
美元
T+1
公司
貝萊德新興歐洲基金 A2 歐元 T+1
限公司
新興歐洲
霸菱東歐基金-A 類美元配息型 美元 T+1
公司
富達基金-東協基金- A 美元 T+1 富達證券股份有限公司
東協
景順東協基金 A 美元
T+1
公司
富蘭克林頓全資系-
磚四國基金 A(acc)
美元
T+1
有限公司
金磚四國
-
A1 類股份-累積單位
美元
T+1
限公司
-
A1 類股份-累積單位
美元
T+1
限公司
印度
柏瑞環球-度股基金
A
美元
T+1
公司
亞洲太平洋
富達基金-太平洋基金- A 美元
T+1
富達證券股份有限公司
韓國 景順韓國基金 A 美元
T+1
公司
巴西 匯豐環球投資基金-巴西股 美元
T+1
有限公司
俄羅斯 瑞銀(盧森堡)俄羅斯股票基 美元
T+1
公司
霸菱澳洲基金-A 美元
T+1
公司
澳洲
安本環球-澳洲股票基金 A2 澳幣
T+1
有限公司
印尼 德盛印尼基金 美元
T+1
有限公司
ZEZF - 19
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資標的單
投資標的單投資標的單
投資標的單
淨值日
淨值日淨值日
淨值日(T+X
)
投資管理公
投資管理公投資管理公
投資管理公
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
天達環球能源基金 C 美元 T+1
公司
天達環球基金-球天資源
基金 C
美元
T+1
公司
貝萊德世界能源基金 A2 美元 T+1
限公司
貝萊德新能源基金 A2 美元 T+1
限公司
霸菱全球資源基-A 類美元配息
美元 T+1
公司
全球能源
景順能源基金 A 美元 T+1
公司
貝萊德世界黃金基金 A2 美元 T+1
限公司
貝萊德世界礦業基金 A2 美元 T+1
限公司
全球貴重金屬
天達環球黃金基金 C 美元
T+1
公司
全球農業 德盛安聯全球農金趨勢基金 新台幣
T+2
有限公司
歐洲房地產
亨德森遠見泛歐地產股票基金 A2
歐元 T+1
公司
亞洲房地產
亨德森遠見亞太地產股票基金-A2
Acc
美元
T+1
公司
亨德森遠見全球地產股票基金 A2
美元
T+1
公司
全球房地產
聯博-全球不動產證券基金 A 美元
T+1
公司
全球不動產
證券化
(A 類不配息)
新台幣
T+2
有限公司
亞太不動產
證券化
A
新台幣
T+2
有限公司
全球主題式
德盛安聯全球綠能趨勢基金 新台幣
T+2
有限公司
貝萊德世界健康科學基 A2 美元 T+1
限公司
德盛全球生技大壩基金 新台幣
T+2
有限公司
全球醫療生化
景順健康護理基金 A 美元
T+1
公司
美國公用事業
富蘭克林公用事業基金 A 美元 T+1
有限公司
全球金融 瑞銀(盧森堡)金融股票基金 歐元
T+1
公司
台灣 摩根 JF 平衡基金 新台幣
T+2
公司
全球
貝萊德環球資產配置基 A2 歐元 T+1
限公司
ZEZF - 20
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資標的單
投資標的單投資標的單
投資標的單
淨值日
淨值日淨值日
淨值日(T+X
)
投資管理公
投資管理公投資管理公
投資管理公
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
富蘭克林頓全資系-
球平衡基金 A(dis)
美元 T+1
有限公司
摩根全球平衡基金 新台幣
T+2
公司
天達環球策略管理基金 C 美元
T+1
公司
富達基金-全球成長與收益基金- A
美元
T+1
富達證券股份有限公司
柏瑞環球-球平基金
A
美元
T+1
公司
亞洲 德盛東方入息基金-A 配息類股 美元 T+1
有限公司
組合
全球 元大寶來全球 ETF 穩健組合基金
新台幣
T+2
有限公司
天達環球策略收益基金 F 美元 T+1
公司
富蘭克林頓全資系-
球債券基金美元 A(acc)
美元 T+1
有限公司
德盛安聯全球債券基金 新台幣
T+2
有限公司
PIMCO -E
(收息股份)
美元
T+1
有限公司
PIMCO 總回報債券基金-E 級類別
(收息股份)
美元
T+1
有限公司
PIMCO 全球投資級別債券基金-E
級類別(收息股份)
美元
T+1
有限公司
全球
PIMCO 多元收益債券基金-E 級類
(收息股份)
美元
T+1
有限公司
- A2
(本基金有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券)
美元 T+1
公司
瀚亞投資-美國特優級債券基金 A
美元 T+1
公司
瀚亞投資-美國優質債券基 A 美元
T+1
公司
美國
MFS 全盛基金系列-
MFS 全盛美國政府債券基金 A1
美元
T+1
公司
歐洲
- A2
(本基金有相當比重投資於非投資
等級之高風險債券)
歐元 T+1
公司
MFS 全盛基金系列-MFS 盛新興
市場債券基金 A1
美元 T+1
公司
PIMCO 新興市場債券基金-E 級類
(收息股份)
美元
T+1
有限公司
先機新興市場債券基金 A 股(美
元)
美元
T+1
公司
新興市場
富蘭克林頓全資系-
興國 A(acc)
(基金有相投資非投
資等級之高風險債券)
美元
T+1
有限公司
ZEZF - 21
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資標的單
投資標的單投資標的單
投資標的單
淨值日
淨值日淨值日
淨值日(T+X
)
投資管理公
投資管理公投資管理公
投資管理公
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
亞洲
富蘭克林頓全資系-
洲債券基金 A(acc)
美元 T+1
有限公司
貝萊德環球高收益債券基金 A2
元(本基金主要係投資於非投資等
級之高風險債券)
美元 T+1
限公司
高收
益債
全球
聯博-全球高收益債券基金 A2
美元(本基金主要係投資於非投資
及本金)
美元 T+1
公司
美國
MFS 全盛基金系列-MFS 盛通脹
調整債券基金 A1
美元 T+1
公司
全球
()
(歐元)
歐元
T+1
公司
歐洲
()
歐元
T+1
公司
亞洲 瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金 美元
T+1
公司
群益安穩貨幣市場基金 新台幣
T+2
公司
台灣
未來資產所羅門貨幣市場基金 新台幣
T+2
有限公司
美元 摩根基金 II-美元-JF 美元 美元 T+1 摩根證券股份有限公司
歐元 摩根基金 II-歐元-JF 歐元 歐元 T+1 摩根證券股份有限公司
英鎊 瑞銀(盧森堡)英鎊基金 英鎊 T+1
公司
港元 JF 貨幣基金-港元 港元 T+1 摩根證券股份有限公司
澳幣 瑞銀(盧森堡)澳幣基金 澳幣 T+1
公司
(2)指數股票型基金(ETF)
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
基金名稱
基金名稱基金名稱
基金名稱 幣別
幣別幣別
幣別
投資標的單
投資標的單投資標的單
投資標的單
淨值日
淨值日淨值日
淨值日(T+X
)
投資管理公
投資管理公投資管理公
投資管理公
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
全球
iShares 安碩 MSCI World 指數基
(iShares MSCI World)
T+1
BlackRock Asset Management
Ireland Ltd/Ireland
全球不含美國
iShares 安碩 MSCI EAFE 指數基
(iShares MSCI EAFE Index
Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
道富道瓊工業指數基金(SPDR
Dow Jones Industrial Average ETF
Trust)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
iShares 安碩 S&P500 指數基金
(iShares Core S&P 500 ETF)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
iShares 安碩 Russell 2000 指數基
(iShares Russell 2000 Index
Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
美國
PowerShares 那斯達克 100 指數
基金(PowerShares QQQ)
美元 T+1
Invesco PowerShares Capital
Management LLC
ZEZF - 22
日本
iShares 安碩 MSCI Japan 指數基
(iShares MSCI Japan Index
Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
金磚四國
iShares 安碩 FTSE 金磚50 指數基
(iShares FTSE BRIC 50)
英鎊 T+1
BlackRock Asset Management
Ireland Ltd/Ireland
東歐
iShares 安碩 MSCI 東歐指數基金
(iShares MSCI Eastern Europe
10/40)
英鎊 T+1
BlackRock Asset Management
Ireland Ltd/Ireland
巴西
iShares 安碩 MSCI 巴西指數基金
(iShares MSCI Brazil)
英鎊 T+1
BlackRock Asset Management
Ireland Ltd/Ireland
印度
iShares SENSEX 印度指數基
(iShares BSE SENSEX India
Index ETF)
港元 T+1
BlackRock Asset Mgt N Asia
Ltd
亞洲不含日本
iShares 安碩 MSCI Pacific
ex-Japan 指數基金(iShares MSCI
Pacific ex-Japan Index Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
新加坡
iShares 安碩 MSCI 加坡指數基
(iShares MSCI Singapore Index
Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
香港
香港盈富指數基金(Tracker Fund
of Hong Kong)
港元 T+1
State Street Global Advisors
Asia Ltd/Hong Kong
澳洲
iShares 安碩 MSCI 澳洲指數基金
(iShares MSCI Australia Index
Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
台灣
元大寶來台灣卓越 50 證券投資信
託基金(Yuanta/P-shares Taiwan
Top 50 ETF)
新台幣
T+1
Yuanta Securities Investment
Trust Co., Ltd
美國科技業
道富 SPDR 高科技指數基金
(Technology Select Sector SPDR
Fund)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
美國半導體業
道富SPDR 半導體指數基金
(SPDR
S&P Semiconductor ETF)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
美國原物料業
道富 SPDR 原物料指數基金
(Materials Select Sector SPDR
Fund)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
美國礦業
道富 SPDR 金屬&採礦指數基金
(SPDR S&P Metals & Mining ETF)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
美國石油設備
道富SPDR 氣開採&生產指數基
(SPDR S&P Oil & Gas
Exploration & Production ETF)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
美國石油服務
道富 SPDR 石油與天然氣設備和
服務指數基金(SPDR S&P Oil &
Gas Equipment & Services ETF)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
全球煤礦
Market Vectors 煤碳指數基
(Market Vectors - Coal ETF)
美元 T+1 Van Eck Associates Corp
全球黃金
Market Vectors 黃金礦業指數基金
(Market Vectors - Gold Miners
ETF)
美元 T+1 Van Eck Associates Corp
ZEZF - 23
全球鋼鐵
Market Vectors 鋼鐵指數基
(Market Vectors - Steel Index Fund)
美元 T+1 Van Eck Associates Corp
美國能源業
道富 SPDR 能源指數基金(Energy
Select Sector SPDR Fund)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
全球核能業
Market Vectors 核能指數基
(Market Vectors Uranium+Nuclear
Energy ETF)
美元 T+1 Van Eck Associates Corp
全球農產品業
Market Vectors 農業指數基
(Market Vectors - Agribusiness
ETF)
美元 T+1 Van Eck Associates Corp
美國 REIT
道富 SPDR 美國不動產投資信託
業基金(SPDR Dow Jones REIT
ETF)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
全球不含美國
REIT
道富 SPDR 國際不動產投資信託
業基金(SPDR Dow Jones
International Real Estate ETF)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
美國建築業
道富 SPDR 房屋建築商指數基金
(SPDR S&P Homebuilders ETF)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
美國零售業
道富 SPDR 零售指數基金(SPDR
S&P Retail ETF)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
美國金融業
道富 SPDR 金融指數基金
(Financial Select Sector SPDR
Fund)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
全球新能源
PowerShares 乾淨能源指數基金
(PowerShares WilderHill Clean
Energy Portfolio)
美元 T+1
Invesco PowerShares Capital
Management LLC
全球水資源
PowerShares 水資源指數基
(PowerShares Global Water
Portfolio)
美元 T+1
Invesco PowerShares Capital
Management LLC
美國健康護理
PowerShares 健康護理指數基金
(PowerShares Dynamic Healthcare
Sector Portfolio)
美元 T+1
Invesco PowerShares Capital
Management LLC
美國民生非必
需品
道富 SPDR 消費非必需品指數基
(Consumer Discretionary Select
Sector SPDR Fund)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
美國民生必需
道富 SPDR 消費必需品指數基金
(Consumer Staples Select Sector
SPDR Fund)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
投資
等級
iShares 安碩投資等級公司債指數
基金(iShares iBoxx Investment
Grade Corporate Bond Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
高收
益等
美國
iShares 安碩高殖利率公司債指數
基金(iShares iBoxx $ High Yield
Corporate Bond Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
新興
市場
全球不含美國
iShares 安碩 JPMorgan 美元新興市
場債券指數基金
(iShares JPMorgan
USD Emerging Markets Bond
Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
ZEZF - 24
美國
iShares 安碩美國抗通膨債券指數
基金(iShares Barclays TIPS Bond
Fund)
美元 T+1 BlackRock Fund Advisors
抗通
膨等
全球不含美國
道富 SPDR 國際抗通膨債券指數
基金(SPDR DB International
Government Inflation-Protected
Bond ETF)
美元 T+1 SSGA Funds Management Inc
第三類投資標的:全權委託管理帳戶
類別
類別類別
類別
屬性
屬性屬性
屬性
地區或產業
地區或產業地區或產業
地區或產業
標的名稱
標的名稱標的名稱
標的名稱
幣別幣別
幣別
投資管理公
投資管理公投資管理公
投資管理公
或總代理人
或總代理人或總代理人
或總代理人
提解
提解提解
提解
單位淨值日
單位淨值日單位淨值日
單位淨值日
(T
X
)
施羅德智多鑫全權委
託管理帳戶(美元)
美元
施羅德證券投資信
託股份有限公司
每半年固定提解 2.6%
T+1
全球
未來資產智多鑫全權
委託管理帳戶(美元)
美元
未來資產證券投資
信託股份有限公司
每半年固定提解 2.6%
T+1
1「施羅德智多鑫全權委託管理帳(美元)」相關要件如下:
資產提解實際分配日每年 3 1 日與 9 1 (若遇非資產評價日時則順延至次一資產評價)提解全權委
託管理帳戶之委託投資資產 2.6%。本管理帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本管理帳
淨值可能因市場因素而上下波動,委託人應當了解依其原始投資日期之不同,當該提解比率已超過本管理
帳戶之投資報酬率時,本管理帳戶中之資產總值將有減少之可能
2來資產智多鑫全權委託管理帳戶(美元)」相關要件如下:
資產提解實際分配日每年 3 1 日與 9 1 (若遇非資產評價日時則順延至次一資產評價)提解全權委
託管理帳戶之委託投資資產 2.6%。本管理帳戶每年提解固定比率予投資人並不代表其報酬率本管理帳
淨值可能因市場因素而上下波動,委託人應當了解依其原始投資日期之不同,當該提解比率已超過本管理
帳戶之投資報酬率時,本管理帳戶中之資產總值將有減少之可能
3契約各投資標的選擇表所指 T 日係指受理該投資標的贖回(或轉出),涉及投資標的之贖回則以次
X 個資產評價日(即 T+X 日)作為該投資標的之單位淨值基準日。
4:本契約投資標的之配置比例(%)總和須等於 100%,且投資配置比例百分比須為整數。
ZEZF - 25
「施羅德智多鑫全權委託管理帳戶
施羅德智多鑫全權委託管理帳戶施羅德智多鑫全權委託管理帳戶
施羅德智多鑫全權委託管理帳戶(美元
美元美元
美元)
可投資之投資標的
可投資之投資標的可投資之投資標的
可投資之投資標的
以下
以下以下
以下
可投資之投資標的
可投資之投資標的可投資之投資標的
可投資之投資標的
指由投資標的管理機構全權決定運用標的
指由投資標的管理機構全權決定運用標的指由投資標的管理機構全權決定運用標的
指由投資標的管理機構全權決定運用標的,
,非屬要保人可選擇連結之投資標的
非屬要保人可選擇連結之投資標的非屬要保人可選擇連結之投資標的
非屬要保人可選擇連結之投資標的
安本環球-世界股票基金 A2 累積
ISHARES DJ US BASIC MATERIALS INDEX FUND (IYM)
紐約梅隆環球股票投資基金
ISHARES DJ US OIL & GAS EXPLORATION & PRODUCTIN
INDEX FUND (IEO)
MFS 全盛全球股票基金 歐元
ISHARES DJ US OIL EQUIPMENT & SERVICE INDEX FUND
(IEZ)
施羅德環球基金系列-環球進取股票基金 A1 累積
ISHARES DJ US REAL ESTATE INDEX FUND (IYR)
施羅德環球基金系列-環球收益股票基金 A1 累積
ISHARES EPRA/NAREIT ASIA PROPTY YIELD (IASP)
施羅德環球基金系列-環球小型公司基金 A1 累積
ISHARES FTSE EPRA/NAREIT DEVELOPED MARKETS
PROPERTY YIELD FUND (IDWP)
施羅德環球基金系列-環球計量精選價值基金 A1 累積
ISHARES FTSE EPRA/NAREIT DEVLOPED REAL ESTATE
EX-U.S. INDEX FUND (IFGL)
施羅德環球基金系列-環球計量優勢股票基金 A1 累積
ISHARES FTSE NAREIT REAL ESTATE 50 INDEX FUND (FTY)
美盛西方資產全球多重策略基金
ISHARES S&P GLOBAL ENERGY SECTOR INDEX FUND (IXC)
施羅德環球基金系列-環球氣候變化策略基金 A1 累積
IShares Dow Jones Transportation Average Index Fund (IYT)
iShares Dow Jones International Select Dividend Index Fund
(IDV)
IShares Dow Jones U.S. Consumer Services Sector Index Fund
(IYC)
MFS 全盛美國價值基金 美元
IShares Dow Jones U.S. Financial Sector Index Fund (IYF)
天達美國股票基 累積
ISHARES S&P GLOBAL FINANCIALS SECTOR INDEX FUND
(IXG)
施羅德環球基金系列-美國大型股基金 A1 累積
ISHARES S&P GLOBAL INFRASTRUCTURE INDEX FUND
(IGF)
駿利美國20 基金 美元累計
ISHARES S&P GLOBAL MATERIALS SECTOR INDEX FUND
(MXI)
駿利美國各型股增長基金 美元累計
OIL SERVICES HOLDRS TRUST (OIH)
ISHARES RUSSELL 1000 INDEX (IWB) PHARMACEUTICAL HOLDRS TRUST (PPH)
SPDR S&P 500 (SPY)
POWERSHARES GLOBAL GOLD AND PRECIOUS METALS
PORTFOLIO (PSAU)
施羅德環球基金系列-美國中小型股票基 A1 累積
POWERSHARES WATER RESOURCES (PHO)
施羅德環球基金系列-美國小型公司基金 A1 累積
SPDR DOW JONES REIT ETF (RWR)
ISHARES RUSSELL 2000 INDEX FUND (IWM)
SPDR FTSE/MACQUARIE GLOBAL INFRASTRUCTURE 100
(GII)
ISHARES S&P SMALL CAP 600 INDEX FUND (IJR) SPDR KBW BANK ETF (KBE)
ISHARES RUSSELL MIDCAP INDEX FUND (IWR) SPDR METALS & MINING ETF (XME)
ISHARES S&p MIDCAP INDEX FUND (IJH) TELECOM HOLDRS TRUST (TTH)
IShares High Dividend Equity Fund (HDV) UTILITIES HOLDRS TRUST (UTH)
POWERSHARES QQQ (QQQQ) IShares Dow Jones U.S. Home Construction Index Fund (ITB)
施羅德環球基金系列-歐元股票基金 A1 累積
IShares Dow Jones U.S. Technology Sector Index Fund (IYW)
施羅德環球基金系列-歐洲資產配置 A1 累積
IShares Dow Jones U.S. Telecommunications Sector Index Fund
(IYZ)
施羅德環球基金系列-歐洲大型股基金 A1 累積
IShares Dow Jones U.S. Utilities Sector Index Fund (IDU)
施羅德環球基金系列-歐洲進取股票 A1 累積
IShares FTSE EPRA/NAREIT US Property Yield Fund (IUSP)
施羅德環球基金系列-英國股票基金 A1 累積
IShares Gold Trust (IAU)
SPDR EURO STOXX 50 ETF (FEZ) IShares Nasdaq Biotechnology Index Fund (IBB)
施羅德環球基金系列-歐洲收益股票基金 A1 累積
IShares S&P Global Consumer Staples Sector Index Fund (KXI)
施羅德環球基金系列-歐洲小型公司基金 A1 累積
IShares S&P Global Healthcare Sector Index Fund (IXJ)
施羅德環球基金系列-義大利股票基金 A1 累積
IShares S&P Global Technology Sector Index Fund (IXN)
施羅德環球基金系列-瑞士股票 A1 累積
IShares S&P Global Telecommunications Sector Index Fund (IXP)
施羅德環球基金系列-瑞士中小型股票基 A1 累積
IShares S&P GSCI(R) Commodity-Indexed Trust (GSG)
ISHARES DAX INDEX FUND (DAXEX)
IShares S&P North American Technology Sector Index Fund
(IGM)
IShares MSCI France Index Fund (EWQ) IShares Silver Trust (SLV)
ISHARES MSCI GERMANY INDEX Fund (EWG) PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC)
ISHARES MSCI PACIFIC EX-JAPAN INDEX FUND (EPP) SPDR Gold Trust (GLD)
富達基金-東協基金 美元
SPDR S&P Homebuilders ETF (XHB)
JF 東協基金
紐約梅隆環球債券投資基金 美元
施羅德環球基金系列-亞洲收益股票基金 A1 累積 PIMCO-全球債(美國除外)基金-美元(累積股份)
施羅德環球基金系列-亞洲小型公司基金 A1 累積 PIMCO-全球債券基金-美元(累積股份)
施羅德環球基金系列-亞洲總回報基金 A1 累積 PIMCO-全球投資級別債券基金-美元(收息股份)
ZEZF - 26
施羅德環球基金系列-香港股票基金 A1 累積 PIMCO-全球實質回報債券基金-美元(累積股份)
施羅德環球基金系列-韓國股票基金 A1 累積 PIMCO-總回報債券基金-美元(累積股份)
ISHARES DJ ASIA/PACIFIC SELEC DIVIDEND 30 (IAPD LN)
施羅德環球基金系列-環球債券基金 A1
ISHARES MSCI AUSTRALIA INDEX FUND (EWA)
施羅德環球基金系列-環球企業債券基 A1 累積
IShares MSCI Singapore Index Fund (EWS)
富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金
富達基金-日本潛力優勢基金 日圓
ISHARES IBOXX $ INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND
FUND (LQD)
景順日本動力基 聯博全球高收益債券基金 美元
瀚亞投資M&G 日本基金
美盛西方資產多元化策略債券基金
施羅德環球基金系列-日本股票基金 A1 累積 PIMCO-多元收益債券基金-美元(累積股份)
施羅德環球基金系列-日本優勢基金基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球可轉換債券基金 A1 累積
施羅德環球基金系列-日本小型公司基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-環球高收益基金 A1 累積
安本環球-新興市場股票基金 A2 施羅德環球基金系列-環球通貨膨脹連繫債券 A1 累積
施羅德環球基金系列-金磚四國基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-策略債券基金 A1
施羅德環球基金系列-新興市場基金 A1 累積
ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND FUND
(HYG)
施羅德環球基金系列-新興亞洲 A1 累積
POWERSHARES FUNDAMENTAL HIGH YIELD CORP BOND
(PHB)
CLAYMORE/BNY BRIC ETF (EEB)
SPDR BARCLAYS CAPITAL HIGH YIELD BOND (JNK) (本基
金主要係投資於非投資等級之高風險債券)
ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX FUND (EEM) ISHARES MARKIT IBOXX $ CORPORATE BOND (LQDE LN)
安本環球-中國股票基金 A2 累積
IShares Citigroup Global Government Bond (IGLO)
德盛中國基金 美元
IShares Barclays Capital Global Inflation-Linked Bond (SGIL)
富達基金-拉丁美洲基金 美元 施羅德環球基金系列-美元債券基金 A1 累積
景順中國基金 美元
ISHARES BARCLAYS 1-3 YEAR CREDIT BOND FUND (CSJ)
柏瑞環球基金-柏瑞拉丁美洲中小型公司股票基金
聯博美國收益基 美元
施羅德環球基金系列-中國優勢基金 A1 累積 富達基金-元高收益基金 美元
施羅德環球基金系列-新興歐洲基金 A1 累積 歐元
ISHARES BARCLAYS SHORT TREASURY BOND FUND (SHV)
施羅德環球基金系列-新興市場股債優勢基金 A1 累積
IShares 10+ Year Credit Bond Fund (CLY)
施羅德環球基金系列-大中華基金 A1 累積
IShares Barclays Agency Bond Fund (AGZ)
施羅德環球基金系列-印度股票基金 A1 累積
IShares Barclays Aggregate Bond Fund (AGG)
施羅德環球基金系列-拉丁美洲基金 A1 累積
IShares Barclays Credit Bond Fund (CFT)
施羅德環球基金系列-中東海灣基金 A1 累積
IShares Barclays MBS Bond Fund (MBB)
ISHARES MSCI BRAZIL INDEX FUND (EWZ) IShares Barclays TIPS Bond Fund (TIP)
ISHARES MSCI EAST EUROPE 10/40 (IEER)
施羅德環球基金系列-歐元債券基金 A1 累積
ISHARES S&P LATIN AMERICA 40 INDEX FUND (ILF)
施羅德環球基金系列-歐元政府債券基 A1 累積
SPDR S&P EMERGING EUROPE ETF (GUR)
施羅德環球基金系列-歐元短期債券基 A1 累積
SPDR S&P Emerging Latin America ETF (GML) ISHARES MARKIT IBOXX EURO CORPORATE BOND (IBCX)
IShares MSCI Malaysia Index Fund (EWM)
聯博歐洲收益基 歐元
IShares MSCI South Africa Index Fund (EZA)
施羅德環球基金系列-歐元企業債券基 A1 累積
IShares MSCI Thailand Investable Market Index Fund (THD) IShares Barclays Capital Euro Aggregate Bond (IEAG)
德盛德利全球資源產業基金 歐元
IShares Barclays Capital Euro Corporate Bond (IEAC)
貝萊德世界能源基金 美元
施羅德環球基金系列-亞洲債券基金 A1 累積
貝萊德世界礦業基金 美元
施羅德環球基金系列-亞洲可轉換債券基金 A1 累積
德意志 DWS Invest 全球神農 施羅德環球基金系列-亞幣債券 A1 累積
亨德森遠見亞太地產股票基金 美元
ABF PAN ASIA BOND INDEX FUND (2821 HK)
亨德森遠見全球地產股票基金 美元 安本環球-興市場債券基金 A2
亨德森遠見泛歐地產股票 歐元 景順新興貨幣債券基金
天達環球能源基 美元 景順新興市場債券基金 美元
天達環球黃金基
施羅德環球基金系列-新興市場債券基 A1 累積
施羅德環球基金系列-亞太地產股票基金 A1 累積
WISDOMTREE DREYFUS EMERGING CURRENCY FUND
(CEW)
施羅德環球基金系列-環球能源基金 A1 累積 施羅德環球基金系列-新興歐洲債券基 A1 累積
施羅德環球基金系列-環球地產股票基金 A1 累積
ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND
FUND (EMB)
B2B INTERNET HOLDRS TRUST (BHH)
IShares Barclays Capital Emerging Market Local Govt Bond
(SEML)
BIOTECH HOLDRS TRUST (BBH)
施羅德環球基金系列-歐元流動基金 A1 累積
ENERGY SELECT SECTOR SPDR (XLE)
施羅德環球基金系列-美元流動基金 A1 累積
First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC)
ZEZF - 27
「未來資產智多鑫全權委託管理帳
未來資產智多鑫全權委託管理帳未來資產智多鑫全權委託管理帳
未來資產智多鑫全權委託管理帳(美元
美元美元
美元)
可投資之投資標的
可投資之投資標的可投資之投資標的
可投資之投資標的
以下
以下以下
以下
『可投資之投資標的
可投資之投資標的可投資之投資標的
可投資之投資標的
係指由投資標的
係指由投資標的係指由投資標的
係指由投資標的管理機構全權決定運用標的
管理機構全權決定運用標的管理機構全權決定運用標的
管理機構全權決定運用標的
,非屬要保人可選擇連結之投資標的
非屬要保人可選擇連結之投資標的非屬要保人可選擇連結之投資標
非屬要保人可選擇連結之投資標的
Guggenheim Multi-Asset Income ETF Market Vectors Gold Miners ETF(EUR)
Vanguard Total World Stock Index Fund ETF iShares S&P Global Timber & Forestry Index Fund
iShares MSCI ACWI Index Fund Energy Select Sector SPDR Fund
iShares MSCI EAFE Index Fund iShares Dow Jones U.S. Energy Sector Index Fund
iShares MSCI World
iShares Dow Jones U.S. Oil & Gas Exploration & Production
Index Fund
HSBC MSCI USA ETF iShares Dow Jones U.S. Oil Equipment & Services Index Fund
HSBC S&P 500 ETF
iShares S&P North American Natural Resources Sector Index
Fund Development
SPDR S&P 500 ETF Trust iShares Stoxx 600 Oil & Development
iShares S&P 100 Index Fund iShares Dow Jones U.S. Healthcare Sector Index Fund
iShares CORE S&P 500 ETF iShares Nasdaq Biotechnology Index Fund
iShares S&P 500 Monthly EUR iShares Dow Jones U.S. Technology Sector Index Fund
iShares S&P 500 Growth Index iShares Dow Jones U.S. Telecommunications Sector Index Fund
iShares S&P 500 Value Index iShares S&P Global Infrastructure Index Fund
iShares Russell Midcap Index Market Vectors Agribusiness ETF
iShares Russell Midcap Growth
iShares S&P/Citigroup 1-3 Year International Treasury Bond
Fund
iShares Russell Midcap Value iShares S&P/Citigroup International Treasury Bond Fund
iShares Russell 2000 SPDR Barclays Capital International Treasury Bond ETF
iShares Russell 2000 Growth iShares III PLC - iShares Citigroup Global Government Bond
iShares Russell 2000 Value iShares Barclays Global Inflation-linked Fund
DB x-trackers Russell 2000
SPDR DB International Government Inflation-Protected Bond
ETF
Powershares QQQ Nasdaq 100 iShares Global High Yield Bond ETF
iShares MSCI Canada Index Fund (London) PowerShares Senior Loan Portfolio
iShares MSCI Canada Index Fund (US) iShares Barclays Agency Bond Fund
Vanguard MSCI European ETF iShares Barclays US Aggregate Bond ETF
iShares MSCI Europe SPDR Barclays Capital Aggregate Bond ETF
iShares MSCI EMU Index Fund Vanguard Total Bond Market ETF
CS MSCI EMU ETF iShares Core Total U.S. Bond Market ETF
iShares MSCI Europe ex. UK Vanguard Intermediate-Term Bond ETF
iShares MSCI United Kingdom Index Fund iShares Barclays Intermediate Government/Credit Bond Fund
iShares FTSE 100 Fund Vanguard Long-Term Bond ETF
iShares MSCI France Index Fund Vanguard Short-Term Bond ETF
iShares MSCI Germany Index Fund PowerShares High Yield Corporate Bond Portfolio
iShares MSCI Italy Index Fund SPDR Barclays High Yield Bond ETF
iShares MSCI Russia Capped Index Fund iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond Fund
Market Vectors Russia ETF iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund
iShares MSCI Spain Index Fund iShares Barclays Credit Bond Fund
DB x-trackers MSCI Russia Fund iShares Markit iBoxx $ Corporate Bond (US)
iShares MSCI Asia ex Japan Index Fund iShares Markit iBoxx $ Corporate Bond (London)
DB x-trackers MSCI Asia ex Japan(USD) Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF
DB x-trackers MSCI Asia ex Japan(GBP) iShares Barclays Intermediate Credit Bond Fund
DB x-trackers CSI 300 ETF SPDR Barclays Capital Intermediate Term Corporate Bond ETF
ChinaAMC CSI 300 Index ETF Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF
HSBC MSCI China ETF iShares 10+ Year Credit Bond Fund
iShares MSCI China Index Fund iShares Barclays 1-3 Year Credit Bond Fund
iShares MSCI Hong Kong Index iShares Barclays MBS Bond Fund
Lyxor MSCI India ETF Market Vectors High-Yield Municipal Index ETF
PowerShares India Portfolio PowerShares VRDO Tax-Free Weekly Portfolio
iShares MSCI India Index ETF PowerShares Insured National Municipal Bond Portfolio
ZEZF - 28
iPath MSCI India Index ETN PowerShares Build America Bond Portfolio
WisdomTree India Earnings Fund SPDR Nuveen Barclays Capital Municipal Bond ETF
iShares MSCI Indonesia Investable Market Index Fund PIMCO Intermediate Municipal Bond Strategy Fund
DB x-trackers MSCI Indonesia Market Vectors Intermediate Municipal Index ETF
iShares MSCI Malaysia Index Fund PowerShares Preferred Portfolio
iShares MSCI Korea SPDR Barclays Capital Convertible Securities ETF
iShares MSCI South Korea Index Fund Schwab U.S. TIPS ETF
Horizons KOSPI 200 ETF SPDR Barclays Capital TIPS ETF
iShares MSCI Thailand Index Fund iShares Barclays TIPS Bond Fund
Market Vectors Vietnam ETF FlexShares iBoxx 5-Year Target Duration TIPS Index Fund
iShares MSCI Japan Index Fund (US) FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund
iShares MSCI Japan Index Fund(GBP) PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index Fund
iShares MSCI Japan Index Fund (London) iShares Barclays 0-5 Year TIPS Bond Fund
iShares MSCI Japan Index Fund(EUR) PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index Fund
iShares MSCI Emerging Markets ETF(GBP) iShares Barclays $ TIPS Fund
iShares MSCI Emerging Markets ETF(USD) PowerShares 1-30 Laddered Treasury Portfolio
iShares MSCI BRIC ETF Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF
WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund SPDR Barclays Capital Intermediate Term Treasury ETF
iShares MSCI Frontier 100 iShares Barclays 3-7 Year Treasury Bond Fund
DB x-trackers S&P Frontier iShares Barclays 7-10 Year Treasury Bond Fund (US)
iShares MSCI Emerging Markets Index Fund iShares Barclays $ Treasury Bond 7-10
Vanguard MSCI Emerging Markets ETF iShares Barclays $ Treasury Bond 7-10 (London)
iShares S&P Latin America 40 Index Fund Vanguard Extended Duration Treasury ETF
iShares MSCI EM Latin America ETF iShares Barclays 10-20 Year Treasury Bond Fund
iShares MSCI Brazil Index Fund(USD) iShares Barclays 20+ Year Treasury Bond Fund
iShares MSCI Brazil Index Fund(GBP) Vanguard Short-Term Government Bond ETF
iShares MSCI Mexico Investable Fund PIMCO 1-3 Year U.S. Treasury Index Fund
DB x-trackers MSCI Mexico Fund iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (US)
iShares MSCI South Africa Index Fund iShares Barclays $ Treasury Bond 1-3
Global X China Consumer ETF iShares Barclays $ Treasury Bond 1-3 (London)
Horizons S&P Emerging Asia Consumer ETF iShares Barclays Capital Euro Aggregate Bond
Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund iShares Barclays Capital Euro Government Bond 7-10
iShares Dow Jones U.S. Consumer Goods Sector Index Fund DB x-trackers IBX EUR Sovereign Eurozone
iShares Dow Jones U.S. Consumer Services Sector Index Fund iShares Barclays Capital Euro Government Bond 3-5
Consumer Staples Select Sector SPDR Fund iShares Barclays Capital Euro Government Bond 15-30
Financial Select Sector SPDR Fund Lyxor ETF EuroMTS 1-3Y
iShares Dow Jones U.S. Financial Sector Index Fund iShares Markit iBoxx Euro High Yield Bond
iShares Dow Jones U.S. Regional Banks Index Fund iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond ex-Financials
SPDR S&P Regional Banking ETF iShares Barclays Capital Euro Corporate Bond
Lyxor Stoxx Banks ETF iShares Markit iBoxx Euro Corporate Bond
iShares Dow Jones U.S. Real Estate Index Fund ETFlab DB EU Government
iShares FTSE NAREIT Mortgage Plus Capped Index Fund iShares Ebrexx Gov Ger 10.5+ Bond
SPDR Dow Jones International Real Estate ETF Lyxor ETF EuroMTS Inflation Linked
iShares FTSE EPRA/NAREIT Developed Real Estate ex-U.S.
Index Fund
iShares Ebrexx GVG 5.5-10.5 Bond
iShares Dow Jones Transportation Average Index Fund WisdomTree Asia Local Debt Fund
iShares Dow Jones U.S. Home Construction Index Fund
iShares II PLC - iShares JPMorgan $ Emerging Markets Bond
Fund
iShares Dow Jones U.S. Industrial Sector Index Fund Market Vectors Emerging Markets Local Currency Bond ETF
Industrial Select Sector SPDR Fund PowerShares Emerging Markets Sovereign Debt Portfolio
Materials Select Sector SPDR Fund iShares JPMorgan USD Emerging Markets Bond Fund
iShares Dow Jones U.S. Basic Materials Sector Index Fund SPDR Barclays Capital Short Term Corporate Bond ETF
iShares Stoxx 600 Basic Resources Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF
Market Vectors Gold Miners ETF(USD) SPDR Nuveen Barclays Capital Short Term Municipal Bond ETF
ZEZF - 29
費用項目
費用項目費用項目
費用項目 收費標準及費用
收費標準及費用收費標準及費用
收費標準及費用
一、前置費用:
1.計劃保險費保費費用率
依據每次計劃保險費所屬保險費年度,決定每次計劃保險費之保費費用率,比
如下表
保險金額
保險費年度
300 萬元以下
300 ()
~500 萬元
500 萬元()以上
1 60% 59% 58%
2 35% 34% 33%
3 25% 24% 23%
4 20% 19% 18%
5 10% 9% 8%
6 ~ 0% 0% 0%
2.超額保險費保費費用率
任一年度:5%
3.
費費用率
任一年度的費用率如下表。
單筆額外投
資保險費
500 萬元
以下
500 ()
~1000 萬元
1000 ()
~1500 萬元
1500 ()
~2000 萬元
2000 萬元
()以上
保費費用率
5 4 3.5 3 2.5
二、保險相關費用
1.保單管理費
每月新台幣 100 元,本公司得調整保單管理費並於三個月前通知要保人,調整
幅度不超過行政院主計處公告之消費者物價指數於一定期間內之變動幅度。
2.保險成本
提供被保險人本契約保障所需的成本由本公司每月根據被保險人的性體況、
當年度保險年齡及淨危險保額依保險成本表計算。
三、投資相關費用
1.申購投資標的手續
1.共同基金:無。
2.指數股票型基金:(1)國內:0.5%(每次)(2)海外:1%(每次)
3.:無。
2.投資標的經理費
3.投資標的管理費
1.共同基金由投資機構收取於計算單淨值時已先扣除本公司不另外收取
2.指數股票型基金:已
(1)國內:0.5%(每年)(2)海外:1%(每年)
3.全權委託管理帳戶:每年 0.20%,為本公司針對全權委託管理帳戶所收取之費
用;於計算全權委託管理帳戶單位淨值時扣本公司不
另外收取。
4.投資標的保管費
由投資機構收取,於計算單淨值時已先扣除,本公司不另外收取。
5.投資標的贖回費用
無。
6.投資標的轉換費用
,前 5 ,第 6 次及以後的轉換,每次於轉
之投資標的價值中扣除新台幣 500 之手續費。因條款之約定而要保人須配合轉
換者不在此限。
註:若欲轉入之投資標的為指數股票型基金時,需收取申購手續費,費用率同 1.
申購投資標的手續費。
7.其他費用 無。
四、後置費用
1.解約費用 無。
2.部分提領費用
每次部分提領須從部分提領金額中扣除新台 500 元的手續費,但自第二保單年
度起每一保單年度可享有一次免手續費。
全權委託管理帳戶投資標的資產提解的運作不計入提領次數,免提領手續費。
五、其他費用 無。
ZEZF - 30
二、投資機構收取之相關費用表
第一類投資標的:月配息共同基金
Pimco 多元收益債券基金-M 級類別(月收息股
)(美元計價)
海外債券型
投資-
美元 A(mdis)(美元計價)
海外債券型
聯博-美國收益基金 AT 股美元 (本基金有相當
比重資於投資等之高險債)(美元
)
海外債券型
投資-
收益基金美元 A(mdis)(本基金有相當比重投
資於非投資等級之高風險債券)(美元計價)
海外債券型
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市場債券
A2(美元計)
海外債券型
貝萊德環球高收益債券基金 A3 美元(本基金主
要係資於投資等之高險債)(美元
)
海外債券型
聯博-球高收益債券基金 AT 股美元(基金
主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息
可能涉及本金)(美元計價)
海外債券型
第二類投資標的:共同基金及指數股票型基金(ETF)
共同基金
元大寶來新主流基金 () 國內股票型
永豐永豐基金 () 國內股票型
保德信台商全方位基金 () 國內股票型
群益創新科技基金 () 國內股票型
元大寶來台灣加權股價指數基金 ()
國內股票型
未來資產台灣新趨勢基金() 國內股票型
-
A(acc) ()
海外股票型
景順中國基金A () 海外股票
德盛中國基金-A 配息類股 (元計) 海外股票型
先機大中華股票基 A 股(美元)()
海外股票型
霸菱香港中國基金-A (美元計價)
海外股票型
匯豐環球投資基金-中國股票(美元計價)
海外股票型
富蘭克林坦伯頓成長基金 A () 外股票型
富蘭克林坦伯頓中小型公司成長基金 A (
元計價)
海外股票型
天達環球策略股票基金 C () 海外股票型
摩根全球 α 基金()
海外股票型
貝萊德環球股票基 A2(歐元計價)
海外股票型
MFS -MFS
A1(美元計價)
海外股票型
安本環球-世界股票基金 A2 (美元計價)
海外股票型
景順環球企業基金A(美元計價)
海外股票型
天達美國股票基金C () 海外股票型
貝萊德美國特別時機基金 A2 () 海外股票型
ZEZF - 31
M&G 投資基金(1)M&G 美國基金(美元計價)
海外股票型
普信美國大型價值股票型基金 A(美元計價)
海外股票型
普信美國小型公司股票型基金 A(美元計價)
海外股票型
PIMCO 美國-E (
)(美元計價)
海外股票型
貝萊德歐洲特別時機基金 A2 () 海外股票型
貝萊德歐元市場基 A2(歐元計價)
海外股票型
富達基金-歐洲基金-A () 海外股票
M&G 投資基金(1)M&G 泛歐基金(歐元計價)
海外股票型
亨德森遠見泛歐小型公司基金 A2(歐元計價)
海外股票型
貝萊德日本特別時機基金 A2 () 海外股票型
景順日本動力基金A () 外股票型
M&G 投資基金(1)M&G 日本基金(歐元計價)
海外股票型
M&G 投資基金(1)M&G 日本小型股基金(歐元
計價)
海外股票型
先機亞太股票基金A 股(美元) () 外股票型
安本環球-亞太股票基金 A2 () 外股票型
施羅德環球基金系-新興亞洲 A1 股份-
積單位()
海外股票型
霸菱全球新興市場基金-A () 海外股票型
貝萊德新興市場基 A2 () 海外股票型
群益新興金鑽基金 () 海外股票型
富達基金-新興市場基金(美元計價)
海外股票型
安本環球-新興市場小型公司基金A2 (美元計
)
海外股票型
投資-
A(dis) ()
海外股票型
-瑞拉
基金 A(美元計價)
海外股票型
貝萊德新興歐洲基 A2 () 海外股票
霸菱東歐基金-A 類美元配息型() 外股票型
富達基金-東協基金-A () 海外股票
景順東協基金A(美元計價)
海外股票型
投資-
A(acc) ()
海外股票型
施羅德環球基金系-金磚四國A1 類股份-累積
單位()
海外股票型
施羅德環球基金系-印度股票A1 類股份-累積
單位()
海外股票型
柏瑞環球基金-柏瑞印度股票基金 A(美元計價)
海外股票型
富達基金-太平洋基-A (美元計價)
海外股票型
景順韓國基金A(美元計價)
海外股票型
匯豐環球投資基金-巴西股票(美元計價)
海外股票型
瑞銀(盧森堡)俄羅斯股票基金(美元計價)
海外股票型
霸菱澳洲基金-A (美元計價)
海外股票型
ZEZF - 32
安本環球-澳洲股票基金 A2 (澳幣計價)
海外股票型
德盛印尼基金(美元計價)
海外股票型
天達環球能源基金C () 海外股票型
天達環球策略基金-環球天然資源基金 C (
元計價)
海外股票型
貝萊德世界能源基 A2 () 海外股票型
貝萊德新能源基金A2 () 海外股票型
霸菱全球資源基金-A 類美元配息型()
海外股票型
景順能源基金A () 海外股票
貝萊德世界黃金基 A2 () 海外股票型
貝萊德世界礦業基 A2 () 海外股票型
天達環球黃金基金C (美元計價)
海外股票型
德盛安聯全球農金趨勢基金 () 海外股票型
亨德森遠見泛歐地產股票基金 A2 () 海外股票
亨德森遠見亞太地產股票基金-A2 Acc(美元
)
海外股票型
亨德森遠見全球地產股票基金 A2(美元計價)
海外股票型
聯博-全球不動產證券基金 A (美元計價)
海外股票型
元大寶來全球不動產證券化基金(A 不配息
)
()
海外股票型
未來資產亞太不動產證券化基金 A (
)
海外股票型
德盛安聯全球綠能趨勢基金 () 海外股票型
貝萊德世界健康科學基金 A2 () 海外股票型
德盛全球生技大壩基金 () 海外股票型
景順健康護理基 A(美元計價)
海外股票型
富蘭克林公用事業基金 A () 海外股票型
瑞銀(盧森堡)金融股票基金(歐元計價)
海外股票型
摩根 JF 平衡基金() 國內平衡型
貝萊德環球資產配置基金 A2 () 海外平衡
投資-
A(dis) ()
海外平衡型
摩根全球平衡基金() 海外平衡型
天達環球策略管理基金 C (美元計價)
海外平衡型
富達基金-全球成長與收益基金-A (美元計價)
海外平衡型
柏瑞環球基金-柏瑞環球平衡基金 A(美元計價)
海外平衡型
德盛東方入息基金-A 配息類股 () 外平衡型
元大寶來全球ETF 穩健組合基金 ()
海外平衡型
天達環球策略收益基金 F 累積 () 外債券型
投資-
美元 A(acc) ()
海外債券型
德盛安聯全球債券基金 () 海外債券型
PIMCO 全球債券基金-E 級類別(收息股份)(
元計價)
海外債券型
ZEZF - 33
PIMCO -E (
)(美元計價)
海外債券型
PIMCO 全球投資級別債券基金-E 級類別(收息
股份)(美元計價)
海外債券型
PIMCO 多元-E (
)(美元計價)
海外債券型
聯博-美國收益基金 A2 股美元 (本基金有相
比重投資於非投資等級之高風險債券) (
)
海外債券型
瀚亞投資-美國特優級債券基金 A () 海外債券型
瀚亞投資-美國優質債券基金 A (美元計價)
海外債券型
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛美國政府債券
A1(美元計價)
海外債券型
聯博-歐洲收益基金 A2 股歐元 (本基金有相
比重投資於非投資等級之高風險債券) (
)
海外債券型
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛新興市場債券
A1 ()
海外債券型
PIMCO 新興-E (
)(美元計價)
海外債券型
先機新興市場債券基金 A (美元)(美元計價)
海外債券型
投資-
收益基金美元 A(acc)股(本基金有相當比重投
資於非投資等級之高風險債券)(美元計價)
海外債券型
投資-
A(acc) ()
海外債券型
貝萊德環球高收益債券基金 A2 美元(本基金主
要係投資於非投資等級之高風險債券) (
)
海外債券型
聯博-球高收益債券基金 A2 股美元(本基金
主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息
可能涉及本金) ()
海外債券型
MFS 全盛基金系列-MFS 全盛通脹調整債券
A1 ()
海外債券型
瑞銀(盧森)全球可轉換債券基(歐元)(
計價)
海外債券型
瑞銀(盧森堡)歐洲可轉換債券基金(歐元計價)
海外債券型
瑞銀(瑞士)亞洲可轉換債券基金(美元計價)
海外債券型
群益安穩貨幣市場基金() 國內貨幣型
未來資產所羅門貨幣市場基金() 國內貨幣型
摩根基金 II-美元-JF 美元() 海外貨幣
摩根基金 II-歐元-JF 歐元() 海外貨幣
瑞銀(盧森堡)英鎊基 (英鎊計) 海外貨幣型
JF 貨幣基金-港元 (港元計) 海外貨幣型
瑞銀(盧森堡)澳幣基 (澳幣計) 海外貨幣型
指數股票型基金(ETF)
管費
回手
iShares 安碩 MSCI World 指數基(iShares
MSCI World)(美元計價)
iShares 安碩 MSCI EAFE 指數基金(iShares
MSCI EAFE Index Fund)(美元計價)
道富道瓊工業指數基金(SPDR Dow Jones
Industrial Average ETF Trust)(元計價)
iShares 安碩 S&P500 數基金(iShares Core
S&P 500 ETF)(美元計價)
ZEZF - 34
管費
回手
iShares 安碩 Russell 2000 數基金(iShares
Russell 2000 Index Fund)(美元計價)
PowerShares 那斯達 100 指數基金
(PowerShares QQQ)(元計價)
iShares 安碩 MSCI Japan 數基金(iShares
MSCI Japan Index Fund)(美元計價)
iShares 安碩 FTSE 金磚 50 指數基金(iShares
FTSE BRIC 50)(鎊計價)
iShares 安碩 MSCI 東歐指數基金(iShares
MSCI Eastern Europe 10/40)(英鎊計價)
iShares 安碩 MSCI 巴西指數基金(iShares
MSCI Brazil)(鎊計價)
iShares 安碩 SENSEX 印度指數基金(iShares
BSE SENSEX India Index ETF)(港元計價)
iShares 安碩 MSCI Pacific ex-Japan 數基金
(iShares MSCI Pacific ex-Japan Index Fund)(
元計價)
iShares 安碩 MSCI 新加坡指數基金(iShares
MSCI Singapore Index Fund)(美元計價)
香港盈富指數基金(Tracker Fund of Hong
Kong)(港元計價)
iShares 安碩 MSCI 澳洲指數基金(iShares
MSCI Australia Index Fund)(元計價)
元大寶來台灣卓越50 證券投資信託基金
(Yuanta/P-shares Taiwan Top 50 ETF)(新台幣計
)
道富 SPDR 高科技指數基金(Technology Select
Sector SPDR Fund)(元計價)
道富 SPDR 半導體指數基金(SPDR S&P
Semiconductor ETF)(美元計價)
道富 SPDR 原物料指數基金(Materials Select
Sector SPDR Fund)(元計價)
道富 SPDR 金屬&採礦指數基金(SPDR S&P
Metals & Mining ETF)(美元計價)
道富 SPDR 油氣開採&生產指數基金(SPDR
S&P Oil & Gas Exploration & Production
ETF)(美元計價)
道富 SPDR 石油與天然氣設備和服務指數基
(SPDR S&P Oil & Gas Equipment & Services
ETF)(美元計價)
Market Vectors 煤碳指數基金(Market Vectors -
Coal ETF)(美元計)
Market Vectors 黃金礦業指數基金(Market
Vectors - Gold Miners ETF)(美元計價)
Market Vectors 鋼鐵指數基金(Market Vectors -
Steel Index Fund)(元計價)
道富 SPDR 能源指數基金(Energy Select Sector
SPDR Fund)(美元計價)
Market Vectors 核能指數基金(Market Vectors
Uranium+Nuclear Energy ETF) (美元計)
Market Vectors 農業指數基金(Market Vectors -
Agribusiness ETF)(美元計價)
道富 SPDR 美國不動產投資信託業基金(SPDR
Dow Jones REIT ETF)(美元計價)
道富 SPDR 國際不動產投資信託業基金(SPDR
Dow Jones International Real Estate ETF)(美元計
)
道富 SPDR 房屋建築商指數基金(SPDR S&P
Homebuilders ETF)(美元計價)
道富 SPDR 零售指數基金(SPDR S&P Retail
ETF)(美元計價)
道富 SPDR 金融指數基金(Financial Select
Sector SPDR Fund)(元計價)
PowerShares 乾淨能源指數基金(PowerShares
WilderHill Clean Energy Portfolio)(美元計價)
ZEZF - 35
管費
回手
PowerShares 水資源指數基金(PowerShares
Global Water Portfolio)(美元計)
PowerShares 健康護理指數基金(PowerShares
Dynamic Healthcare Sector Portfolio)(美元計價)
道富 SPDR 消費非必需品指數基金(Consumer
Discretionary Select Sector SPDR Fund)(美元
)
道富 SPDR 消費必需品指數基金(Consumer
Staples Select Sector SPDR Fund)(元計價)
iShares 安碩投資等級公司債指數基金(iShares
iBoxx Investment Grade Corporate Bond
Fund)(美元計價)
iShares 安碩高殖利率公司債指數基金(iShares
iBoxx $ High Yield Corporate Bond Fund)(
計價)
iShares 安碩 JPMorgan 美元新興市場債券指數
基金(iShares JPMorgan USD Emerging Markets
Bond Fund)(美元計)
iShares 安碩美國抗通膨債券指數基金(iShares
Barclays TIPS Bond Fund)(美元計價)
道富SPDR 國際抗通膨債券指數基金
(SPDR DB
International Government Inflation-Protected
Bond ETF)(美元計價)
第三類投資標的:全權委託管理帳戶
施羅德智多鑫全權委託管理帳戶(美元) 全權委託管理帳
0.30%~0.50% 0.05%
未來資產智多鑫全權委託管理帳戶(美元) 全權委託管理帳戶
0.25%~0.45% 0.05%
ZEZF - 36
件三
附件三附件三
附件三 計劃保險費費率表
計劃保險費費率表計劃保險費費率表
計劃保險費費率表(
)
/ 10
年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
15 2,076 1,740 37 3,432 2,928 59 6,192 5,148
16 2,124 1,776 38 3,516 3,000 60 6,396 5,304
17 2,172 1,824 39 3,600 3,072 61 6,612 5,472
18 2,220 1,860 40 3,696 3,144 62 6,852 5,640
19 2,268 1,908 41 3,780 3,216 63 7,104 5,820
20 2,316 1,956 42 3,876 3,300 64 7,368 6,024
21 2,376 1,992 43 3,972 3,384 65 7,656 6,228
22 2,424 2,040 44 4,068 3,468 66 7,968 6,444
23 2,484 2,088 45 4,176 3,552 67 8,304 6,684
24 2,532 2,148 46 4,284 3,648 68 8,664 6,948
25 2,592 2,196 47 4,392 3,732 69 9,048 7,224
26 2,652 2,244 48 4,512 3,828 70 9,468 7,524
27 2,712 2,304 49 4,632 3,924 71 9,924 7,848
28 2,772 2,352 50 4,752 4,032 72 10,404 8,196
29 2,844 2,412 51 4,884 4,128 73 10,932 8,580
30 2,904 2,472 52 5,016 4,236 74 11,508 8,988
31 2,976 2,532 53 5,160 4,356 75 12,132 9,444
32 3,048 2,592 54 5,304 4,476 76 12,804 9,936
33 3,120 2,652 55 5,460 4,596 77 13,524 10,464
34 3,192 2,724 56 5,628 4,716 78 14,316 11,052
35 3,276 2,784 57 5,808 4,860 79 15,156 11,676
36 3,348 2,856 58 5,988 5,004 80 16,068 12,372
/2/4 /12
ZEZF - 37
/ 10
年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
0 1,980 1,728 27 3,228 2,820 54 5,676 4,884
1 1,980 1,728 28 3,288 2,880 55 5,820 5,004
2 2,016 1,752 29 3,348 2,928 56 5,976 5,124
3 2,052 1,788 30 3,408 2,988 57 6,144 5,244
4 2,088 1,812 31 3,480 3,048 58 6,324 5,376
5 2,136 1,848 32 3,552 3,108 59 6,504 5,520
6 2,172 1,884 33 3,612 3,168 60 6,708 5,664
7 2,220 1,920 34 3,684 3,228 61 6,924 5,820
8 2,256 1,956 35 3,756 3,300 62 7,140 5,988
9 2,304 2,004 36 3,840 3,360 63 7,392 6,156
10 2,352 2,040 37 3,912 3,432 64 7,644 6,348
11 2,400 2,076 38 3,996 3,492 65 7,932 6,540
12 2,448 2,124 39 4,068 3,564 66 8,232 6,756
13 2,496 2,160 40 4,152 3,636 67 8,556 6,984
14 2,544 2,208 41 4,248 3,708 68 8,904 7,236
15 2,592 2,244 42 4,332 3,792 69 9,288 7,500
16 2,640 2,292 43 4,416 3,864 70 9,696 7,788
17 2,688 2,328 44 4,512 3,948 71 10,140 8,112
18 2,736 2,376 45 4,608 4,032 72 10,620 8,448
19 2,784 2,424 46 4,716 4,116 73 11,148 8,820
20 2,832 2,472 47 4,812 4,200 74 11,712 9,228
21 2,892 2,520 48 4,920 4,284 75 12,324 9,672
22 2,940 2,568 49 5,040 4,380 76 12,996 10,152
23 2,988 2,616 50 5,148 4,476 77 13,716 10,680
24 3,048 2,664 51 5,268 4,572 78 14,496 11,256
25 3,108 2,712 52 5,400 4,668 79 15,336 11,892
26 3,168 2,772 53 5,532 4,776 80 16,248 12,576
/2/4 /12
ZEZF - 38
/
年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
14 40 22 38 178 81 62 1,271
672 86 10,753
7,194
15 56 26 39 192 86 63 1,390
741 87 11,714
7,934
16 76 29 40 207 93 64 1,520
815 88 12,752
8,744
17 95 32 41 224 100 65 1,662
896 89 13,873
9,631
18 97 36 42 242 108 66 1,817
985 90 15,079
10,602
19 98 38 43 261 118 67 1,988
1,084
91 16,376
11,662
20 98 40 44 283 128 68 2,174
1,195
92 17,768
12,818
21 99 40 45 306 140 69 2,379
1,319
93 19,259
14,076
22 98 40 46 332 154 70 2,602
1,457
94 20,850
15,441
23 98 39 47 359 169 71 2,847
1,611
95 22,544
16,920
24 98 39 48 388 187 72 3,115
1,781
96 24,342
18,517
25 97 38 49 420 206 73 3,408
1,969
97 26,245
20,237
26 97 38 50 454 226 74 3,728
2,176
98 28,254
22,086
27 98 38 51 492 247 75 4,077
2,406
99 30,361
24,061
28 99 40 52 533 268 76 4,459
2,660
100 32,559
26,158
29 101 42 53 578 289 77 4,876
2,941
101 34,839
28,374
30 104 44 54 629 311 78 5,331
3,250
102 37,193
30,705
31 109 48 55 684 335 79 5,826
3,592
103 39,613
33,149
32 115 52 56 745 364 80 6,367
3,970
104 42,092
35,702
33 122 56 57 813 400 81 6,955
4,387
105 44,623
38,363
34 131 60 58 888 442 82 7,595
4,846
106 47,198
41,128
35 141 65 59 971 492 83 8,291
5,352
107 49,811
43,996
36 153 70 60 1,062
547 84 9,046
5,908
108 52,356
46,842
37 165 75 61 1,162
608 85 9,865
6,521
109 54,854
49,694
ZEZF - 39
一、雙目均失明者。(註一)
二、兩上肢腕關節缺失者或兩下肢足踝關節缺失者。
三、一上肢腕關節及一下肢足踝關節缺失者
四、一目失明及一上肢腕關節缺失者或一目失明及一下肢足踝關節缺失者。
五、永久喪失咀嚼(註二)或言語(註三)之機能者。
六、四肢機能永久完全喪失者。(註四)
中樞神經系統機能遺存極度障害或胸腹部臟器機能遺存極度障害終身不能從事任何工作經常
需醫療護理或專人周密照護者。(註五)
註一:失明的認定
()視力的測定,依據萬國式視力表,兩眼個別依矯正視力測定之。
()失明係指視力永久在萬國式視力表零點零二以下而言。
()以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則,但眼球摘出等明顯無法復原之情況,不在此限。
註二:喪失咀嚼之機能係指因器質障害或機能障害,以致不能作咀嚼運動,除流質食物外,不能攝取者。
註三:喪失言語之機能係指後列構成語言之口唇音、齒舌音、口蓋音、喉頭音等之四種語音機能中,有三種以
不能構音者。
註四:所謂機能永久完全喪失係指經六個月以後其機能仍完全喪失者。
註五:因重度神經障害,為維持生命必要之日常生活活動,全須他人扶助者。
上述「為維持生命必要之日常生活活動」係指食物攝取、大小便始末、穿脫衣服、起居、步行、入浴等
台灣人壽舞動人生變額萬能壽險
台灣人壽舞動人生變額萬能壽險台灣人壽舞動人生變額萬能壽險
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費率
費率費率
費率
費用項
費用項費用項
費用項 收費標準及費用
收費標準及費用收費標準及費用
收費標準及費用
一、前置費用:
1.計劃保險費保費費用率
依據每次計劃保險度,計劃費之,比
例如下表
保險金額
保險費年度
300 萬元以下
300 ()
~500 萬元
500 萬元()以上
1 60% 59% 58%
2 35% 34% 33%
3 25% 24% 23%
4 20% 19% 18%
5 10% 9% 8%
6 ~ 0% 0% 0%
2.超額保險費保費費用率
任一年度:5%
3.
費費用率
任一年度的費用率如下表。
單筆額外投
資保險費
500 萬元
以下
500 ()
~1000 萬元
1000 ()
~1500 萬元
1500 ()
~2000 萬元
2000 萬元
()以上
保費費用率
5 4 3.5 3 2.5
二、保險相關費用
1.保單管理費
每月新台幣 100 元,本公司得調整保單管理費並於三個月前通知要保人,調整之
幅度不超過行政院主計處公告之消費者物價指數於一定期間內之變動幅度。
2.保險成本
保險約保
況、當年度保險年齡及淨危險保額依保險成本表計算。
三、投資相關費用
1.申購投資標的手續
1.共同基金:無。
2.指數股票型基金:(1)國內:0.5%(每次)(2)海外:1%(每次)
3.:無。
2.投資標的經理費
3.投資標的管理費
1.共同基金:由投資機構收取,於計算單淨值時已先扣除,本公司不另外收
取。
2.指數股票型基金:已由司公之單淨值中扣除
(1)國內:0.5%(每年)(2)海外:1%(每年)
3.全權委託管理帳戶:每年 0.20%,為本公司針對全權委託管理帳戶所收取之
用;於計算全權委託管理帳戶單位淨值時扣除,本公司
不另外收取。
4.投資標的保管費
由投資機構收取,於計算單淨值時已先扣除,本公司不另外收取。
5.投資標的贖回費用
無。
6.投資標的轉換費用
,前 5 ,第 6 次及以後的轉換,每次於轉出
投資標的價值中扣除新台幣 500 元之手續費。因條款之約定而要保人須配合轉換
者不在此限。
註:若欲轉入之投資標的為指數股票型基金時,需收取申購手續費,費用率同 1.
申購投資標的手續費。
7.其他費用 無。
四、後置費用
1.解約費用 無。
2.部分提領費用
每次部分提領須從部分提領金額中扣除新台幣 500 元的手續費,但自第二保單年
度起每一保單年度可享有一次免手續費。
全權委託管理帳戶投資標的資產提解的運作不計入提領次數,免提領手續費。
五、其他費用 無。
()
/ 10
年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
15 2,076 1,740 37 3,432 2,928 59 6,192 5,148
16 2,124 1,776 38 3,516 3,000 60 6,396 5,304
17 2,172 1,824 39 3,600 3,072 61 6,612 5,472
18 2,220 1,860 40 3,696 3,144 62 6,852 5,640
19 2,268 1,908 41 3,780 3,216 63 7,104 5,820
20 2,316 1,956 42 3,876 3,300 64 7,368 6,024
21 2,376 1,992 43 3,972 3,384 65 7,656 6,228
22 2,424 2,040 44 4,068 3,468 66 7,968 6,444
23 2,484 2,088 45 4,176 3,552 67 8,304 6,684
24 2,532 2,148 46 4,284 3,648 68 8,664 6,948
25 2,592 2,196 47 4,392 3,732 69 9,048 7,224
26 2,652 2,244 48 4,512 3,828 70 9,468 7,524
27 2,712 2,304 49 4,632 3,924 71 9,924 7,848
28 2,772 2,352 50 4,752 4,032 72 10,404 8,196
29 2,844 2,412 51 4,884 4,128 73 10,932 8,580
30 2,904 2,472 52 5,016 4,236 74 11,508 8,988
31 2,976 2,532 53 5,160 4,356 75 12,132 9,444
32 3,048 2,592 54 5,304 4,476 76 12,804 9,936
33 3,120 2,652 55 5,460 4,596 77 13,524 10,464
34 3,192 2,724 56 5,628 4,716 78 14,316 11,052
35 3,276 2,784 57 5,808 4,860 79 15,156 11,676
36 3,348 2,856 58 5,988 5,004 80 16,068 12,372
/2 /4/12
/ 10
年齡 男性 女性 男性 女性 年齡 男性 女性
0 1,980 1,728 27 3,228 2,820 54 5,676 4,884
1 1,980 1,728 28 3,288 2,880 55 5,820 5,004
2 2,016 1,752 29 3,348 2,928 56 5,976 5,124
3 2,052 1,788 30 3,408 2,988 57 6,144 5,244
4 2,088 1,812 31 3,480 3,048 58 6,324 5,376
5 2,136 1,848 32 3,552 3,108 59 6,504 5,520
6 2,172 1,884 33 3,612 3,168 60 6,708 5,664
7 2,220 1,920 34 3,684 3,228 61 6,924 5,820
8 2,256 1,956 35 3,756 3,300 62 7,140 5,988
9 2,304 2,004 36 3,840 3,360 63 7,392 6,156
10 2,352 2,040 37 3,912 3,432 64 7,644 6,348
11 2,400 2,076 38 3,996 3,492 65 7,932 6,540
12 2,448 2,124 39 4,068 3,564 66 8,232 6,756
13 2,496 2,160 40 4,152 3,636 67 8,556 6,984
14 2,544 2,208 41 4,248 3,708 68 8,904 7,236
15 2,592 2,244 42 4,332 3,792 69 9,288 7,500
16 2,640 2,292 43 4,416 3,864 70 9,696 7,788
17 2,688 2,328 44 4,512 3,948 71 10,140 8,112
18 2,736 2,376 45 4,608 4,032 72 10,620 8,448
19 2,784 2,424 46 4,716 4,116 73 11,148 8,820
20 2,832 2,472 47 4,812 4,200 74 11,712 9,228
21 2,892 2,520 48 4,920 4,284 75 12,324 9,672
22 2,940 2,568 49 5,040 4,380 76 12,996 10,152
23 2,988 2,616 50 5,148 4,476 77 13,716 10,680
24 3,048 2,664 51 5,268 4,572 78 14,496 11,256
25 3,108 2,712 52 5,400 4,668 79 15,336 11,892
26 3,168 2,772 53 5,532 4,776 80 16,248 12,576
/2 /4/12
/
年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
14 40 22 38 178 81 62 1,271
672 86 10,753
7,194
15 56 26 39 192 86 63 1,390
741 87 11,714
7,934
16 76 29 40 207 93 64 1,520
815 88 12,752
8,744
17 95 32 41 224 100 65 1,662
896 89 13,873
9,631
18 97 36 42 242 108 66 1,817
985 90 15,079
10,602
19 98 38 43 261 118 67 1,988
1,084
91 16,376
11,662
20 98 40 44 283 128 68 2,174
1,195
92 17,768
12,818
21 99 40 45 306 140 69 2,379
1,319
93 19,259
14,076
22 98 40 46 332 154 70 2,602
1,457
94 20,850
15,441
23 98 39 47 359 169 71 2,847
1,611
95 22,544
16,920
24 98 39 48 388 187 72 3,115
1,781
96 24,342
18,517
25 97 38 49 420 206 73 3,408
1,969
97 26,245
20,237
26 97 38 50 454 226 74 3,728
2,176
98 28,254
22,086
27 98 38 51 492 247 75 4,077
2,406
99 30,361
24,061
28 99 40 52 533 268 76 4,459
2,660
100 32,559
26,158
29 101 42 53 578 289 77 4,876
2,941
101 34,839
28,374
30 104 44 54 629 311 78 5,331
3,250
102 37,193
30,705
31 109 48 55 684 335 79 5,826
3,592
103 39,613
33,149
32 115 52 56 745 364 80 6,367
3,970
104 42,092
35,702
33 122 56 57 813 400 81 6,955
4,387
105 44,623
38,363
34 131 60 58 888 442 82 7,595
4,846
106 47,198
41,128
35 141 65 59 971 492 83 8,291
5,352
107 49,811
43,996
36 153 70 60 1,062
547 84 9,046
5,908
108 52,356
46,842
37 165 75 61 1,162
608 85 9,865
6,521
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