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我協助很多長輩做資產傳承的規劃。
首先這個商品一開始就沒有符合資產傳承，而且很可能被列入遺產，依照實質課稅來說，這是理財商品，應該要挑選第一年就有壽險責任額的為主，才能達到您們需求喔！
詳細可以來討論👌🏻
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想詢問一下有什麼推薦比這張好的商品建議嗎
（附圖）
回覆如下：
阿母年紀稍長，請問這筆錢是閒錢嗎？
還是阿母很想要把這筆錢做財務規劃呢？
還是單純業務推銷，所以想說不然做規劃放著？
（用途與目的很重要）
不然放在銀行並沒有不好，畢竟阿母年紀也稍長
做一個六年期規劃，好像有點..... 太長了
當中若急需用錢，這筆錢要等好久好久。
不如可以做阿母喜歡的事情帶阿母出去玩出去走走
趁能走能玩，就好好的去玩！
閒錢想做規劃
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想詢問一下有什麼推薦比這張好的商品建議嗎
A:
銀行理專真是敢講
直接用節稅當目的
想要高槓桿的壽險
還是有更好的選擇
如果有傳承規劃，或節稅規劃，可以參考壽險商品。
可以選擇有較高壽險槓桿的商品做規劃喔，效果會更好一些。
以上是給您的建議，如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像傳送訊息，謝謝您!!
🔶 這張保單業務所註記的項目
🔷 傳承保單不計入遺產（這只說對一半）
🔷 身故金不課稅（這個和第一點是一樣意思）
🔷 資產放大（圖中顯示確實可能放大資產）
🔶 遺產的部分保單不計入
🔶 但一樣會有最低稅負制的問題
🔶 要被保人和受益的人的關係也很重要
🔶 不是所有情況下保單都不用課稅！！
🔶 資產確實可以放大，業務沒有騙人
🔶 但甚麼時候放大？
🔶 第15個保單年度（被保人87歲）
🔶 這還是在宣告利率沒有調降的情況下
🔶 如果一年保費預算50萬以內
🔶 完全可以用贈與的方式來達到節稅效果
🔶 您做要被保人，付款授權人設定為阿母就好
🔶 這樣資產放大的效益也遠比原本的大
✅ 稅務規劃不是三言兩語就能說清楚的
✅ 以上僅是片段的知識提供給您參考
✅ 要完整的規劃，還是需要您和業務員詳細討論（也可以找我討論😊）
⭐️ 我是Kay 服務於信安保經，專長是比較各家最優勢的商品搭配⭐️
🔶 如果您也有想守護的未來，歡迎點上面頭像和我討論看看喔😇
我是服務於錠嵂保經的俊權
主要是透過保險這個工具協助企業主、醫師、我的客戶解決人生下一個階段的問題
這個階段會面臨2個問題：退休規劃、資產傳承
以及在這個階段可能會發生的重大風險：長期照顧的風險規避
歡迎私訊詢問
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您認為更好的方向是什麼?
一 本金快速到位(EX 六年期 第七年第六年解約金會到位)
二壽險槓桿比例高 (EX 部分的身故來到幾倍以上)
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(有的商品有含2~6級失能豁免 生命末期的提前給付 有特定癌症的照護金 等等之類的)
不是所有商品都十全十美，可能還是要因您在意的角度去探討:D
如果有任何疑問都可以討論