我阿母73歲前幾天去銀行被推薦台新的商品

Question

想詢問一下有什麼推薦比這張好的商品建議嗎

保險資工男 · Answer

版主您好   想詢問您有偏好台幣或美金商品嗎年長者會想做資產傳承及稅務規畫有相關的商品可以提供一起討論

保險輕 菘 懂 · Answer

您好，很高興為您解答73歲若想做遺產稅資產傳承規劃，再來考慮保險商品有更好的內容可選擇。更少的保費，更多的保障，讓每分錢都花在刀口上公開透明，拒當肥羊，找到最適合您的保險 ▶ 只給您最好的內容▶ FINFO討論區已協助近兩百人規劃保障▶ 體況核保、理賠經驗 豐富▶ 全台皆有服務點擊「傳送訊息」免費諮詢討論出最合適、CP值最高的建議哦～﹡網站問問系統有時不會跳通知，會立即主動聯繫哦﹡

EricChen · Answer

哈囉您好～我協助很多長輩做資產傳承的規劃。首先這個商品一開始就沒有符合資產傳承，而且很可能被列入遺產，依照實質課稅來說，這是理財商品，應該要挑選第一年就有壽險責任額的為主，才能達到您們需求喔！詳細可以來討論👌🏻需要我這位在保經代服務10年的業務，不嫌棄的話可以點我頭像加line討論、或按右上傳送訊息給我！✨在高雄全台服務｜台北人✨詠昊保險代理人｜協理✨創立年輕通訊處｜30歲✨破解各保險迷思｜專業✨保障及儲蓄投資｜客觀✨有一位可愛女兒｜新生兒、幼童保障✨在Finfo協助解答｜有實際成交超過60人

番茄 · Answer

諮詢內容：想詢問一下有什麼推薦比這張好的商品建議嗎（附圖）回覆如下：阿母年紀稍長，請問這筆錢是閒錢嗎？還是阿母很想要把這筆錢做財務規劃呢？還是單純業務推銷，所以想說不然做規劃放著？（用途與目的很重要）不然放在銀行並沒有不好，畢竟阿母年紀也稍長做一個六年期規劃，好像有點..... 太長了當中若急需用錢，這筆錢要等好久好久。不如可以做阿母喜歡的事情帶阿母出去玩出去走走趁能走能玩，就好好的去玩！

yo******* · Answer

我阿母還是喜歡台幣一年50萬以內極限沒有到很有錢倒是真的閒錢想做規劃

EricChen · Answer

閒錢的話，就建議要有附加價值喔！需要我這位在保經代服務10年的業務，不嫌棄的話可以點我頭像加line討論、或按右上傳送訊息給我！✨在高雄全台服務｜台北人✨詠昊保險代理人｜協理✨創立年輕通訊處｜30歲✨破解各保險迷思｜專業✨保障及儲蓄投資｜客觀✨有一位可愛女兒｜新生兒、幼童保障✨在Finfo協助解答｜有實際成交超過60人

湯尼 · Answer

Q:想詢問一下有什麼推薦比這張好的商品建議嗎 A:銀行理專真是敢講直接用節稅當目的想要高槓桿的壽險還是有更好的選擇

此帳號已被刪除 · Answer

您好~如果有傳承規劃，或節稅規劃，可以參考壽險商品。可以選擇有較高壽險槓桿的商品做規劃喔，效果會更好一些。以上是給您的建議，如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像傳送訊息，謝謝您!!

保險Kay - 你的風險管家 · Answer

版主您好 🔶 這張保單業務所註記的項目🔷 傳承保單不計入遺產（這只說對一半）🔷 身故金不課稅（這個和第一點是一樣意思）🔷 資產放大（圖中顯示確實可能放大資產）🔶 遺產的部分保單不計入🔶 但一樣會有最低稅負制的問題🔶 要被保人和受益的人的關係也很重要🔶 不是所有情況下保單都不用課稅！！🔶 資產確實可以放大，業務沒有騙人🔶 但甚麼時候放大？ 🔶 第15個保單年度（被保人87歲）🔶 這還是在宣告利率沒有調降的情況下🔶 如果一年保費預算50萬以內🔶 完全可以用贈與的方式來達到節稅效果🔶 您做要被保人，付款授權人設定為阿母就好🔶 這樣資產放大的效益也遠比原本的大✅ 稅務規劃不是三言兩語就能說清楚的✅ 以上僅是片段的知識提供給您參考✅ 要完整的規劃，還是需要您和業務員詳細討論（也可以找我討論😊）⭐️ 我是Kay 服務於信安保經，專長是比較各家最優勢的商品搭配⭐️🔶 如果您也有想守護的未來，歡迎點上面頭像和我討論看看喔😇

Lucas0719 · Answer

版主你好我是服務於錠嵂保經的俊權主要是透過保險這個工具協助企業主、醫師、我的客戶解決人生下一個階段的問題這個階段會面臨2個問題：退休規劃、資產傳承以及在這個階段可能會發生的重大風險：長期照顧的風險規避歡迎私訊詢問

ms***** · Answer

您好:首先我們要考慮的是您認為更好的方向是什麼?一 本金快速到位(EX 六年期 第七年第六年解約金會到位)二壽險槓桿比例高 (EX 部分的身故來到幾倍以上)三附加的價值性比(有的商品有含2~6級失能豁免 生命末期的提前給付 有特定癌症的照護金 等等之類的)不是所有商品都十全十美，可能還是要因您在意的角度去探討:D如果有任何疑問都可以討論