30y女，內勤人員
健康體無體況(無開刀、無長期定期服藥、不菸不酒) ，BMI正常
人生邁入3字頭，目前沒有規劃家庭的計畫 ，想請各位看看目前保單是否有需調整的地方？
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保單健檢
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保單健檢．2023/09/28 22:32
B13．
草稿已暫存
規劃的保障內容很棒
重大傷病附約的額度可以拉高
未來有家庭責任再補足壽險額度即可
📍規劃醫療保障先保大再保小
(做好風險規劃的先後順序才能有效規避風險)
📍優先規劃大風險
( 癌症險、重大傷病險、失能險、高額自費 )
📍有餘力才規劃小風險
(住院一天xxxx元、定額賠xxxx元 )
並且建議規劃雙實支實付
一個實支實付解決我們的醫療費用
另一個實支實付解決休養期間的生活費用
—————————————————————
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🍔如果有任何問題，歡迎一起討論內容
定期檢視保單並補強是很好的習慣喔
想先請問最近2個月內有就醫紀錄嗎？
舊保單有理賠記錄嗎？
以上資訊會影響到給您的建議喔
🔸原保單規劃得很棒，建議好好保留喔‼️
若有預算考量，建議可以調整終身手術XPS，同時建議補強的保障有:重大傷病、第二家意外險(含醫療)、壽險
建議規劃如下:
🔹全球
1、在實支XHR底下可以附加自負額XHQ，提高雜費額度
2、重大傷病基本保額建議規劃100萬(含)以上，會比較足夠
3意外實支實付保額僅3萬，建議可以提高保額到10萬，加強意外險保障額度
🔹壽險
目前若有車貸、房貸的需求，再依照需要的總額度跟預算來給建議
🎯建議參考全球的規劃
初步搭配方案給您參考:https://finfo.tw/assortments/8dd0aff48117e318
👉🏻詳細內容再依照需求與預算來調整成專屬方案
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整體的規劃都不錯
雖然全球的主約是終身醫療但因為買了很讚的實支
就繼續繳費即可唷
30y女，內勤人員
健康體無體況(無開刀、無長期定期服藥、不菸不酒) ，BMI正常
人生邁入3字頭，目前沒有規劃家庭的計畫 ，想請各位看看目前保單是否有需調整的地方？
A:
調整是不用
但要再加強
重傷跟XHQ
這是早期的商品，都是不錯的商品喔!!
建議保留。
另外您重大傷病額度只有30萬，建議至少提高至100萬才比較足夠喔!!
可以用全球DCE 20萬+XDE 50萬補足。
另外意外險的部分，也可以提高保障，規劃成意外雙實支實付喔!!
可以參考以下規劃:
https://finfo.tw/assortments/32a4360fa2e1d720
以上是給您的建議，如果想進一步討論或諮詢，請點我頭像傳送訊息，謝謝您!
有時候幸福說來就來
可能打破原有的想法與計畫
雖然目前沒有規劃家庭的想法
建議還是適當的規劃一部份的壽險來轉移責任
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以下針對您預計規劃的內容分幾點給予建議，
1、首先要恭喜您都有買到很棒的商品，基本上雙實支、終身實支、癌症、失能、重大傷病都有了，
唯一建議補強的方向是重大傷病額度太低，建議可以再規劃全球XDE拉高額度，
另外XHR是一張很棒的實支，也推薦您附加XHQ保費不高，但至少保障拉高許多。
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🔸原規劃得內容很不錯
千萬要好好保留下來
🔸不過重大傷病額度偏低
建議可以再把額度拉高
🔸 目前重大傷病比較推薦的是全球
1.精神病理賠不打折
2.後期費率較平穩
以上建議給您參考
如有投保需求及保險相關問題
歡迎來訊討論
祝您平安順心🧡
重大傷病額度拉高些80-100可以把額度移到全球
意外實支偏低可以用全球來附加搭配雙意外。
其他內容沒什麼需要調整的了。
⚜️以上這是給您的建議⚜️
🖌️我是小瑋✨ 關懷您的一天😉
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✅適當的保單健診刪除不必要的商品.把預算加在自身缺口上。
✅可協助保單規劃先以預算優先，在拉保障。
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有家庭責任後可以再加強規劃壽險的部分，留愛給家人
或是現在可以開始準備退休金！
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A：
恭喜版主規劃到一個相當棒的保障內容
建議重大傷病可以拉至200萬
直接補在全球底下就可以了
未來若有家庭責任，記得壽險也要補上去唷
🎯目前任職於錠嵂保險經紀人(全台服務)
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我對待每個客戶的原則
➤「把錢花在刀口上」保險買對不買貴
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希望我的回覆有幫助到您
小賴祝您一切順心～～❤️❤️
定期檢視保單是個很好的習慣
想先請問目前是否有任何體況
最近2個月內是否有看診或是用藥
以上訊息會影響投保條件跟建議
目前保障範圍及整體建議如下：
1. 目前保障內容非常好，建議可以增加壽險額度的規劃
希望以上回覆有幫助到你
成人建議主要規劃方向及順序： 雙醫療實支實付、重大傷病險、雙意外險、癌症險(一次金)、失能險(一次金+月扶金)、壽險
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成人投保注意事項：
投保前2個月內是否有看診或是用藥，5年內是否有住院超過7天
詳細內容可以再討論後依照需求與預算來調整
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