身上有兩張保單
是爸爸當要保人投保的
近期爸爸身體不太好
萬一有意外的話
要保人是可以更換成自己嗎?
上網查過
目前變更的話要贈與稅
萬一爸爸身故後才變更,則是有遺產稅問題
想請教如何處理才是對的?謝謝。
是爸爸當要保人投保的
近期爸爸身體不太好
萬一有意外的話
要保人是可以更換成自己嗎?
上網查過
目前變更的話要贈與稅
萬一爸爸身故後才變更,則是有遺產稅問題
想請教如何處理才是對的?謝謝。
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擁有10年以上的保險業服務資歷及3年的醫院工作經驗。
針對你的問題,可能要麻煩你提供這兩張保單的投保內容喔~~
要確認一下是否有保單現金價值以及有多少~~~
如果有的話,就會有你說的這些稅務的問題~~~
我替不少客入處理過這類的問題,
如果有任何問題或是需求都相當歡迎加LINE線上討論喔!
我會依照你所提出的需求給你最適當的規劃建議。
希望能透過我過去的工作經驗提供給你最適合的方案!
需要您提供詳細的資料再提供建議給您
真心誠摯能為您服務
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執業初衷:
我的媽媽在我高中時罹患乳癌
卻因『終身療程型癌症險』無法解決龐大醫藥費而終止治療去世
我的爸爸拿出退休金相信理專
卻因『南非幣別結構型商品』產生重大投資損失
從而踏上保險學系並考取國際認證理財規劃顧問CFP
堅持以客戶利益為優先的精神與揭露資訊給客戶的決心