一、基本資料

• 性別：女
• 年齡：26歲
• 職業：辦公室內勤
• BMI：16.65
• 居住地：新北市
• 舊保單：
除了下圖之外還有（因為系統抓不到）
1. HIR南山人壽住院費用給付保險（附約）
保額：1,000
有效日期：2015/12/14(104/12/14)
投保年齡：17
繳費年期：53
年繳：1,770
2.  PBBR_RP南山人壽意外骨折及特定手術傷害保險金（附約）
保額：529,220
有效日期：2015/12/14(104/12/14)
投保年齡：17
繳費年期：63
年繳：1,746
• 新的觀望保單：


• 健康狀況：無已知疾病及重大醫療紀錄

二、預算

• 每月預算：年繳 4 萬以內
• 以保障型保單為主，不考慮儲蓄險或投資型保單。

三、希望優先規劃的保障
1. 醫療實支實付
2. 重大傷病一次金
3. 癌症一次金
4. 意外險
想看看舊有保單是否有需要調整之處，以及新的保單需要調整的地方
備註：南山SPHI剩九年繳完

四、健康告知及特殊狀況
目前尚無其他已知醫療問題，希望業務員能協助評估此項體況對各家保險公司的核保影響，以及是否有機會正常承保、加費或除外。

希望能先進行體況評估或預核保，再決定正式投保方案。

五、保經需求
1. 希望服務範圍雙北市。
2. 熟悉多家保險公司的商品及核保規則，而非只推薦單一公司的商品。
3. 能夠提供完整的保障規劃及各項商品條款比較。
4.希望能清楚說明理賠範圍、除外責任、等待期及續保條件。

目前是第一次規劃保險，希望能找到專業、客觀且能長期服務的業務人員。

再麻煩各位提供規劃建議，謝謝！