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現在『保障內容』主要規劃方向如下
🔰 醫療實支實付+日額
🔰 意外險身故/失能+意外日額+意外實支+重大燒燙傷
🔰 重大傷病險
🔰 癌症險(一次金)
*醫療實支&意外險:建議可以參考「富邦 或 新光 」(醫療實支保證續保)
*重大傷病險:定期參考全球(慢性精神病不打折)
*癌症險: ① 節省主約成本,建議直接附加在補強保單的新光 或 全球
② 額外規劃遠雄 (後期費率較平穩、一次金規劃額度最高360萬)
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方案會再根據需求預算做調整✨
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🩺【健康告知初步詢問】
👉 為了幫您規劃更準確的保障方案
請協助簡單回覆以下5點(Yes/No 即可):
1️⃣ 目前有無任何身體狀況或正在服藥治療?
2️⃣ 過去5年內是否有慢性病紀錄?
3️⃣ 最近2個月內是否有看診或領藥紀錄?
4️⃣ 有無精神科就診或服用相關藥物?
5️⃣ BMI 是否落在 18.5~24 之間?
🔍【規劃方向說明】
目前台灣保險規劃應以「最低預算,最大保障」為原則
以下是我常協助規劃的五大核心保障組合方向:
✅ ❶ 實支實付(+ 住院日額建議搭配)
▪ 用來支付住院、手術與雜費等實際支出,理賠依據收據金額(限額內)
▪ 搭配日額型可涵蓋:
⓵ 薪資中斷
⓶ 短期看護
⓷ 往返交通
⓸ 院外自費藥材器材
✅ ❷ 重大傷病一次金
▪ 理賠條件為「確診」即可,不須住院或開刀
▪ 保障疾病項目超過300種,理賠門檻低、範圍廣
▪ 一次給付型金額自由運用(可補貼生活、照護、收入損失)
✅ ❸ 癌症一次金
▪ 面對標靶藥、免疫療法、質子治療等自費高額療程,傳統癌症險給付不足
▪ 癌症一次金保障確診即理賠,資金靈活,適用於新式治療模式
✅ ❹ 意外醫療
▪ 補足非住院型治療:骨折、縫合、門診手術等常見情況
▪ 彌補健保與實支不足,建議人人必備
✅ ❺ 責任壽險/長照險
▪ 適合有家庭經濟責任者,萬一因事故需長期照護或身故
▪ 可保障家庭日常開支、看護費用,避免經濟斷鏈
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✔️ 單月百件醫療規劃經驗 → 實戰出身、非紙上談兵
✔️ 開放同業合作 → 歡迎正職/兼職業務交流合作機會
💬【下一步怎麼做?】
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⚡【FINFO專欄專訪】
① 單一保險公司業務員的挑戰:高件數為何不等於高收入?
② 成功業務員的關鍵:複製主管模式真的有效嗎?
③ 換主管就能成功嗎?保險業務新手如何生存與突破?
④ 系統化培訓如何幫助業務員與主管實現長遠發展?
⑤ 新人業務的挑戰與生存策略:如何穩定過渡並在保險業長期發展?
⑥ 兼職也能衝高業績?揭開保險業務的彈性與挑戰
⑦ 專業培訓與雙主管制度如何助你長期發展?
⑧ 保險主管的核心功能與系統化課程,帶領業務突破成長瓶頸
⑨ 業務員如何透過車險創造高收入?成功策略與實戰分享
⑩ 緣故客戶 VS. 網路客戶:不同客群的保險銷售策略該如何調整?
⑪ 網路時代保險業務的挑戰:提升成交率的關鍵能力
⑫ 如何透過續佣累積,實現更靈活的職涯與生涯規劃?
⑬ 考核與出缺勤制度如何影響保險業務發展?
⑭ 為何業績壓力可能讓你流失客戶?破解保險業務的信任危機
⑮ 保經公司業務無考核制度的利與弊
目前已協助新竹地區逾50位客戶規劃,後續契變、理賠等服務都由我單一窗口服務,可以協助了解並規劃新生兒保單喔
先恭喜您迎接新成員的到來
想先請問小寶貝的性別是?
出生週數有達37週嗎?
體重有滿2500公克嗎?
新生兒篩檢結果是否都正常?
若未出生,預產期在什麼時候?
孕期各項檢查結果是否都正常?
預算是多少呢?
以上資訊會影響到投保條件喔
🔸完整建議規劃方向:醫療實支實付(2~3家)、意外險(壽險+產險)、重大傷病險、癌症險(一次金)、失能險(一次金+月扶金)、壽險
目前
📢有協助
高血壓、高血脂、糖尿病、肝臟血管瘤
新生兒黃疸與卵圓孔未閉合孩童
保戶成功標準體核保重大傷病險、意外險等,
我的網頁也有體況核保相關數值可以參考。
祝你身體健康、平安順心,Peace 。
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本身也是雙胞媽,對投保注意事項、商品搭配、理賠實務,
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我上個月幾乎都一直跑新竹(可看我限動)
不會主動找客戶,但客戶找我一定找得到
保險是互相接受彼此觀念、討論出來
你可以提出你的想法、我提出我的
組成一個適合你們家的保險內容
👶🏻【準爸媽看過來!】
寶寶還沒出生,保障可以先準備好!
懷孕期間就可以先諮詢規劃,出生後就能盡快完成投保,避免保障空窗期!
📌 前置諮詢|以下資訊能幫助我更準確規劃:
1️⃣ 媽媽目前孕檢結果是否正常?(篩檢結果會影響到核保條件)
2️⃣ 新生兒出生後,週數是否達 37 週?體重是否超過 2500 克?
3️⃣ 寶寶目前是否有任何看診、用藥或異常情況?
✅ 這些資訊會影響是否能投保&商品搭配方式唷!
🔐 小朋友保障建議順序寶寶成長中最需要的不是壽險,而是醫療和風險轉嫁機制!
🏥 醫療實支實付(住院、手術、門診)
🤕 意外險(日額+實支)
💔 重大傷病險(針對先天/突發嚴重疾病)
🎗 癌症險(一次金型優先)
🌿 壽險(若父母有需求可酌)
🏡 初步推薦組合(點擊看詳細保單內容):
✅ 組合一【富邦+全球+遠雄+富邦產】:
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✅ 基礎入門版組合【預算型】:
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📦 各家重點商品整理:
▫️富邦人壽
● XWS5:終身壽險,5 萬出單
● HSV:實支實付(有227/334 限制)
● ADG / AHI / TMR:意外險搭配(死殘、日額、實支)
▫️新光人壽
● FCA:癌症一次金(5%、15%、100%)
● U5:實支實付(門診手術 227 限制)
● R1D / L6D:意外險搭配
▫️全球人壽
● DCE / XDE:重大傷病保障
● XCF:癌症一次金(補足治療預備金)
● XCG:療程型癌症保障+併發症不理賠
● NIR / XHO:住院醫療補強與實支額度提升
● XTK:小朋友定期壽險
▫️遠雄人壽
● FI5 :終身壽險,10 萬出單
● CJ2 / RQ1:癌症一次金(補足治療預備金)
● HG6 / XCD:療程型癌症保障+併發症有理賠
● XHQ:意外死殘(失能月扶金保證給付 120 個月)
▫️富邦產
● 新十全兒童照護小朋友重大燒燙傷最高可達300萬
🚨 新生兒投保注意事項:
📍 建議出生後第3~7天內申請(須已報戶口取得身分證)
📍 新生兒條件:出生滿37週以上、體重滿2500克以上
📍 如有安排自費檢查(如基因檢測等),建議等保單完成後再進行
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我客戶也都在新竹唷!可以協助您~
🔺可以參考富邦(OR新光)➕全球的搭配唷!!
❗目前富邦的額度是最高的,雜費手術分開計算~
這樣雜費就有更多空間可以運用~
❗新光則是沒有年度理賠的限額
保費稍微比富邦便宜一些些🤏🤏
👀如果要搭配意外險
會比較建議規劃富邦
新光的意外實支只有5萬
富邦可以規劃到10萬!
🔺搭配全球的重大傷病
❗商品條款完整
❗針對慢性精神病不會打折、後期保費也是業界最友善的!
🔺全球的癌症險針對特定癌症(例如腦癌)會增加給付~
規劃大重點(如果有家庭責任可以增加壽險規劃)
🌟醫療實支實付
🌟重大傷病險
🌟癌症險
🌟意外險
👉🏻可以規劃邦邦(OR新光)➕🌎
🧷富邦實支實付:額度高/手術雜費分開計算
🧷新光實支實付:無年度限額
🧷🌎重傷險:慢性精神病不會打折/保費平穩
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我新竹很多客戶,有企業主、老師、工程師、新生兒也是不少,上週才剛去
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如果預算有限富邦搭配全球;
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