請教大家，
我之前的保經離職了，後來我新找了一位保經，除了有跟他加新保單，也把舊的轉給他服務
現在舊保單信用卡到期需要展延，我請他幫忙處理
他也積極的幫我詢問保險公司
然後說要保人直接去電客服就可以了
但是我很困惑，我找他就是因為需要後續的服務，客服上班時間我也在上班，實在不太方便
是保經的確無法幫忙展延，還是他不想幫我處理呢
我之前的保經離職了，後來我新找了一位保經，除了有跟他加新保單，也把舊的轉給他服務
現在舊保單信用卡到期需要展延，我請他幫忙處理
他也積極的幫我詢問保險公司
然後說要保人直接去電客服就可以了
但是我很困惑，我找他就是因為需要後續的服務，客服上班時間我也在上班，實在不太方便
是保經的確無法幫忙展延，還是他不想幫我處理呢
我來了～您保險規劃的好夥伴
--------- < 以下是您的保單討論報告內容 > ---------
1️⃣Q&A：
❓ 信用卡到期展延
🅰️ 以業務角度來說，他一天只有24小時
如果要服務的客戶眾多，當然會用最有效率的方式
客戶的保單是要共同一起維持的，而並非業務像保母一般
手把手都要處理到好，嚴格來說並沒有這個義務
所以應該是要找到真正能夠解決問題的方式
信用卡展期有幾個做法
❶ 打電話給客服線上變更
通常在通話中按數字鍵操作即可
目前客服大都有24小時
或是可以在午休、上廁所時抽空變更
❷ 網路會員變更
申請網路會員也可以直接在網頁做變更
❸ 填寫紙本
必須看保險公司或業務員郵寄
或是約時間見面業務員拿紙本文件
交到客戶面前填寫再進公司送件
這是最沒有效率且耗費時間的做法
2️⃣規劃方向：
當前的醫療險規劃應遵循最小預算，最大保障
在預算允許的範圍內提供最全面的規劃
且要符合現代二代健保體系並需包含以下內容：
❶ 實支實付：
這類險種針對
⓵ 住院
⓶ 手術
⓷ 雜費
提供實際支出的賠付，即根據收據金額在限額內進行理賠。
鑑於醫療自費成本上升，建議規劃「實支實付」+「住院日額」
以更全面覆蓋隱藏性成本
如薪資損失、短期看護、往來車費、院外藥材器材等等。
❷ 重大傷病：
當面臨重病或意外時，除了住院治療費用，還會產生隱藏成本。
如薪資損失、家庭開銷、補給品保養品等
重大傷病險種優勢在於
⓵ 涵蓋範圍廣泛，包括300多細項
⓶ 理賠相對容易，可在確診時即申請給付
⓷ 一次性給付，除了治療費用外，上述隱藏性成本支出也可自由運用。
❸ 癌症一次金：
考慮到新式癌症治療方法，如
⓵ 標靶藥物
⓶ 放療化療
⓷ 免疫療法
⓸ 細胞療法
⓹ 質子治療
等高自費成本，傳統的分項給付癌症險已不足以應對。
選擇癌症一次金可以提供更多自費治療用藥或療程。
❹ 意外險：
生活中常見的外傷（如擦傷、骨折等）可能不涉及住院或門診手術
這時意外險能夠補充醫療實支實付險種的不足，保障治療費用。
❺ 長照與責任壽險：
對於有家庭責任和經濟來源的人來說，如果躺在床上不能動需他人照料
甚至身故，長照和責任壽險成為關鍵，以確保家庭生活品質不受影響
並應對額外產生的成本，如看護費用等。
--- < 可以按圖像查看聯絡方式來聊聊討論喔> ---
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想先請問您的信用卡是只有到期日展延嗎？
還是連同卡號都變更了呢？
以上資訊會影響到給您的回答喔
以下回覆您的問題：
請教大家，
我之前的保經離職了，後來我新找了一位保經，除了有跟他加新保單，也把舊的轉給他服務
現在舊保單信用卡到期需要展延，我請他幫忙處理
他也積極的幫我詢問保險公司
然後說要保人直接去電客服就可以了
Q:但是我很困惑，我找他就是因為需要後續的服務，客服上班時間我也在上班，實在不太方便
是保經的確無法幫忙展延，還是他不想幫我處理呢
🅰️目前只有到期日展延，撥打保險公司的客服(24小時)或直接到保戶園地變更，快速又方便
如果要透過業務員協助，就需要填寫信用卡授權書的紙本文件，這樣作業時間會比較久一點喔
客服有的到5點有的到8點，我下班來不及
假日有客服的對方也說要平日的窗口才能處理
只需要展效期，不用換卡
回覆B5
目前上班時間可以先在中午休息時段撥打客服看看
如果電話不方便，上網登入保險公司的保戶園地或APP，線上做變更也可以
上述方式都無法的話，可以直接聯絡業務員，約時間見面填寫『信用卡授權書』紙本文件，只是處理時間會比較久一點唷
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📌 如果卡號沒變，只有更新效期
確實打客服是最快方式
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🌟年資10年
🌟連續7年全公司醫療險件數前10名
🌟保險經紀人國家考試合格
🌟保險代理人國家考試合格
🌟核保人員考試合格
🌟理賠人員考試合格
全省皆可服務喔^^
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買保險除了買對不買貴，
最重要的是找對人買。
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我是鵬宇 (Brian)
💎「#年資10年」「#連續7年全公司醫療險件數前10名」
8成保戶來自網路，服務過1,700多位客戶、700多個家庭。熟悉各家保險公司商品，理賠經驗豐富，在保經公司擔任經理，兼任個人事務所 負責人，也是布萊恩保險 網站負責人，#全省皆可服務 ，北中南皆有保戶，各大社團皆有保戶^^
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💎具備「#核保人員」及「#理賠人員」證照
(📌通常要到保險公司應徵核保/理賠才會考這兩張證照。)
可以更精確協助保戶與保險公司核保科/理賠科溝通，為保戶爭取相關權益。
處理過新生兒黃疸、腦室擴大、三尖瓣逆流、泌尿道感染、關節發育不良、早期心房收縮、卵圓孔未閉合、多指症、蠶豆症、血管瘤、呼吸窘迫、心房中隔缺損、甲狀腺低下、早產低體重、成人三高、B肝、氣喘、甲亢、囊腫、子宮肌瘤、內膜異位等體況。
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💎 具備「#保險經紀人國家考試」證照
(📌全台僅 5%保險業務通過這項考試）
有保險法及保險學專業，也有法律學分，可協助處理理賠爭議，幫寫「#申訴函」跟「#評議函」。📌非保戶採收費接案，若親友有理賠糾紛也可以轉介紹給我。
成功處理過癌症短期出險拒賠、契約不實告知被解除、急診待床拒賠、牙齒手術拒賠、剖腹除疤凝膠拒賠、剖腹月子餐拒賠、院外購買輔具拒賠、冷凍治療限縮次數、失能險拒賠等理賠爭議。
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一份完整的保單應具備：
🎯低保費高保障，把錢花在刀口上
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🎯保大再保小，保近再保遠
優先規劃大風險的保障。
(數萬元的自費藥材、癌症重傷)
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🎯包含五大保障
🧷意外險
🧷 醫療險
🧷 癌症險
🧷 重大傷病險
🧷 壽險
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「歡迎點擊頭像加LINE討論喔^^」
只說實話、愛吃誠實豆沙包的保險78人/保險YOYO來了
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權限問題
本來就沒辦法幫你展延
不然就請業務員幫你做信用卡變更
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我是在DCARD保險業版出沒的保險78人/保險YOYO。
🔰只講重點，不講口腹蜜劍、舌燦蓮花、只講好聽話的話術🔰
🔰不複製貼上制式版面文，依照個人不同狀況，客製化逐字說明，回文才會比較慢🔰
🔰 七年保險年資🔰
🔰 保單檢視能回朔當時商品，與之比較當初規劃的缺失🔰
🎁 網路普通客戶回答簡單易懂
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❄️ 出沒DCARD保險業版
⭕ 六大保障 : 醫療、癌症、重大傷病、失能(照護)、意外、壽險
--
規劃重點
⚽醫療實支保證續保；額度至少30萬起跳
⚾重大傷病第一年和慢性精神病、免疫系統不打折
🥎癌症一次金至少各100萬起跳
🏀意外實支至少5萬；有意外失能扶助金意外險
🏐病房費一天5000起跳
🎯 成人規劃六大保障
💡壽險
💡意外險(死殘/意外實支/意外日額/骨折)
💡醫療險(醫療實支優先；住院日額/手術/定額險次之)
💡癌症險(一次金癌症險優先；療程型/生存型/實支實付型 次之)
💡重大傷病險(分為重大傷病/重大疾病/特定傷病，重大傷病優先)
💡照護險
(主要為失能險/長照險/失智險，目前失能險滅絕，改以意外失能險和為優先，輔以一年期長照險和失智險，預算夠再考慮長照險)
🎯新生兒規劃重點:一個月保費2000初
🚨醫療險
兒童免疫系統尚未健全，生病機會頗高，建議住院住單人房，可以避免受到其他病友干擾，除了實支實付的住院額度外，利用住院日額，拉高住院病房費已達單人房費用；手術險增加理賠金額。
目前的自費(達文西手術、自費鋼板、特殊材料、微創手術、高端骨材)項目越來越高，實支實付規劃以高雜費且保證續保為主。
♨️意外
小朋友意外頻傳，規劃多種意外險種避免後續的就醫負擔，
意外失能、意外扶助金、意外實支實付、意外日額、意外骨折，
尤其避免因嚴重燒燙傷需要長期治療植皮、除疤、壓力衣....成為為意外重點。
此外可以規劃小孩弄壞別人物品，需要理賠的白目險。
🚑癌症
癌症治療的方式非常多，不像以前癌症被視為絕症。
健保放化療副作用非常高，有許多高額、自費的化療、放療，能夠更精準的針對癌細胞，
光子治療:電腦刀、螺旋刀、諾力刀、銳速刀、弧形刀、亞瑟刀、真光刀
粒子治療:
質子治療、重粒子治療
標靶放射線；
硼中子捕獲治療、 肽受體-放射性核素治療 、攝護腺特異性膜抗原
此外，還有標靶藥物、免疫療法....等等。
挑選重點:一次金額度越高越好，療程型、生存型、實支實付型為輔助
🛎️重大傷病
重大險種主要分為重大疾病(七項)、特定傷病(30~40項，例如精選傷病)、重大傷病(300多項，健保署認定、標準明確、見卡就賠)
挑選重點:第一年不打折、慢性精神病不打折
🌀照護險
主要為失能險/長照險，目前失能險滅絕，改以意外失能險為優先、，輔以一年期長照險，失智險，有預算再來規劃長照險
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透過業務通常都需親見親簽。
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