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    (舊版)三商美邦人壽優利精選變額萬能壽險

    商品DM
    商品條款 商品費率
    這是主約保險
    這張保險可以單獨購買，也可以搭配其他附約保險一起購買。
    這是終身險
    可以保障終身，你可以選擇要分幾期繳完，假設選擇30年期，代表保費要繳30年，每年保費都不會變，30年後就不用再繳保費，可以保障一輩子。
    這張保險還沒做好 :(
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    JVUL4 第 四 版 - 1
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司
    (以下稱本公司)
    三商美邦人壽優利精選變額萬能壽險
    主 要 給 付 項 目 ：
    祝 壽 保 險 金
    106
    年
    02
    月
    15
    日三品字第
    00010
    號函備查
    身 故 保 險 金
    109年09月01日三品字第00293號函備查
    喪 葬 費 用 保 險 金
    保單帳戶價 值 之 返 還
    完全失能保 險 金
    ※ 本 保 險 為 不 分 紅 保 單 ， 不 參 加 紅 利 分 配 ， 並 無 紅 利 給 付 項 目 。
    ※ 本 商 品 經 本 公 司 合 格 簽 署 人 員 檢 視 其 內 容 業 已 符 合 一 般 精 算 原 則 及 保 險 法 令 ， 惟 為 確 保 權 益 ，
    基 於 保 險 公 司 與 消 費 者 衡 平 對 等 原 則 ， 消 費 者 仍 應 詳 加 閱 讀 保 險 單 條 款 與 相 關 文 件 ， 審 慎 選 擇
    保 險 商 品 。 本 商 品 如 有 虛 偽 不 實 或 違 法 情 事 ， 應 由 本 公 司 及 負 責 人 依 法 負 責 。
    ※ 投 保 後 解 約 或 不 繼 續 繳 費 可 能 不 利 消 費 者 ， 請 慎 選 符 合 需 求 之 保 險 商 品 。
    ※ 基 金 的 配 息 可 能 由 基 金 的 收 益 或 本 金 中 支 付 。 任 何 涉 及 由 本 金 支 出 的 部 分 ， 可 能 導 致 原 始 投 資
    金 額 減 損 。
    ※ 本 公 司 委 託 全 權 委 託 投 資 事 業 代 為 運 用 與 管 理 之 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 可 能 由 該 帳 戶 之
    收 益 或 本 金 中 支 付 。 任 何 涉 及 該 帳 戶 本 金 支 出 的 部 分 ， 可 能 導 致 原 始 投 資 金 額 減 損 。
    ※ 保 險 契 約 各 項 權 利 義 務 皆 詳 列 於 保 單 條 款 ， 消 費 者 務 必 詳 加 閱 讀 了 解 ， 並 把 握 保 單 契 約 撤 銷 之
    時效（ 收 到 保 單 翌 日 起 算 十 日 內 ） 。
    ※ 保 險 公 司 免 費 申 訴 電 話 ： 0800-022-258
    傳 真 ： 02-25163359
    電 子 信 箱 （ E-mail） ： callcenter@mail.mli.com.tw
    第 一 條 【 保 險 契 約 的 構 成 】
    本 保 險 單 條 款 、 附 著 之 要 保 書 、 批 註 及 其 他 約 定 書 ， 均 為 本 保 險 契 約 （ 以 下 簡 稱 本 契 約 ） 的 構
    成 部 分 。
    本 契 約 的 解 釋 ， 應 探 求 契 約 當 事 人 的 真 意 ， 不 得 拘 泥 於 所 用 的 文 字 ； 如 有 疑 義 時 ， 以 作 有 利 於
    被 保 險 人 的 解 釋 為 原 則 。
    第 二 條 【 名 詞 定 義 】
    本 契 約 所 用 名 詞 定 義 如 下 ：
    一 、 基本保 額 ： 係 指 本 契約所 載 明 之 投保金 額 。 要 保 人 在 本 契 約 有 效 期 間 內 ， 得 申 請 增 加 或 減
    少基本保額， 且 須 符 合 第 十 條 第 二 項 約 定 。 惟 增 加 基 本 保額，需經 本 公 司 同 意 ； 減 少 後 之
    基本保額， 不 得 低 於 本 保 險 最 低 承 保 金 額 。 如該基本保 額 有 所 變 更 時 ， 以 變 更 後 之 基本保
    額 為 準 。
    二 、 淨 危 險 保 額 ： 係 指 依 要 保 人 在 訂 立 本 契 約 時 選 擇 之 保 險 型 態 ， 按 下 列 方 式 所 計 算 之 金 額 ：
    （ 一 ） Ａ 型：基 本 保 額 扣 除 保 單 帳 戶 價 值 之 餘 額 ， 但 不 得 為 負 值 。
    （ 二 ） Ｂ 型：基 本 保 額 。
    三、保 險 金 額 ：係指 本 公 司 於 被 保 險 人 身 故 或 完 全 失能所 給 付 之 金 額 。 該 金 額 以 淨 危 險 保 額 與
    保 單 帳 戶 價 值 兩 者 之 總 和 給 付 ， 其 中 ， 淨 危 險 保 額 及 保 單 帳 戶 價 值 係 以 受 益 人 檢 齊 申 請 身
    故 、 完 全 失能保 險 金 之 所 須 文 件 並 送 達 本 公 司 之 次 一 個 資 產 評 價 日 的 保 單 帳 戶 價 值 計 算 。
    四 、 保 險 費 ： 係 指 由 要 保 人 向 本 公 司 申 請 並 經 本 公 司 同 意 ， 為 增 加 其 保 單 帳 戶 價 值 ， 所 繳 付 之
    保 險 費 。 要 保 人 第 一 次 繳 交 之 保 險 費 不 得 低 於 新 台 幣 拾 萬 元 ， 第 二 次 以 後 繳 交 之 保 險 費 不
    得 低 於 新 台 幣 參 仟 元 ， 累 積 總 繳 保 險 費 最 高 不 得 逾 本 公 司 所 規 定 之 上 限 。
    五、保 單 管 理 費 ： 係 指 為 維 持 本 契 約 每 月 管 理 所 產 生 且 自 保 單 帳 戶 價 值 中 扣除之 費 用 ， 並 依 第
    十一條 約 定 時 點 扣 除 ， 其 費 用 額 度 如 附 表 一 。
    六、保 險 成 本 ： 係 指 提 供 被 保 險 人 本 契 約 身 故 、 完 全 失能保 障 所 需 的 成 本 （ 標 準 體 之 費 率 表 如
    附表二） 。 由 本 公 司 每 月 根 據 訂 立 本 契 約 時 被 保 險 人 的 性 別 、 體 況 、 扣 款 當 時 之 保 險 年 齡
    JVUL4 第 四 版 - 2
    及 淨 危 險 保 額 計 算 ， 並 依 第 十一條 約 定 時 點 扣 除 。
    七、投 資 標 的 申 購 費 用 ： 係 指 申 購 投 資 標 的 時 所 產 生 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算
    。
    八 、 投 資 標 的 經 理 （ 管理） 費 、 保 管 費 ： 係指為 維 持 投 資 標 的 管 理 操 作 自 該 投 資 標 的 價 值 中 扣
    除 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    九 、 投 資 標 的 贖 回 費 用 ： 係 指 贖 回 投 資 標 的 時 所 產 生 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算
    。
    十 、 轉 換 費 用 ： 係 指 投 資 標 的 轉 換 所 產 生 之 費 用 及 其 後 續 相 關 行 政 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載
    之 方 式 計 算 。
    十 一 、 解 約 費 用 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 條 約 定 於 要 保 人 終 止 契 約 時 ， 自 給 付 金 額 中 所 收
    取 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    十 二 、 部 分 提 領 費 用 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 二 十 一 條 約 定 於 要 保 人 部 分 提 領 保 單 帳 戶 價 值 時
    ， 自 給 付 金 額 中 所 收 取 之 費 用 。 其 金 額 按 附 表 一 所 載 之 方 式 計 算 。
    十 三 、 超 額 比 例 ： 係 指 依 附 表 一 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    十 四 、 保 險 年 齡 ： 係 指 按 投 保 時 被 保 險 人 以 足 歲 計 算 之 年 齡 ， 但 未 滿 一 歲 的 零 數 超 過 六 個 月 者
    加 算 一 歲 ， 以 後 每 經 過 一 個 保 險 單 年 度 加 算 一 歲 。
    十 五 、 首 次 投 資 配 置 金 額 ： 係 指 依 下 列 順 序 計 算 之 金 額 ：
    （ 一 ） 要 保 人 所 交 付 之 第 一 次 保 險 費 ；
    （ 二 ） 加 上 要 保 人 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 再 繳 交 之 保 險 費 ；
    （ 三 ） 扣 除 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 本 契 約 應 扣 除 之 保 險 成 本 及 保 單 管 理 費 ；
    （ 四 ） 加 上 按 前 三 目 之 每 日 淨 額 ， 依 生 效 日 當 月 三 家 行 庫 局 月 初 第 一 營 業 日 牌 告 活 期 存
    款 年 利 率 之 平 均 值 ， 逐 日 以 日 單 利 計 算 至 首 次 投 資 配 置 日 之前一 日 止 之 利 息 ， 如
    有 標 的 無 法 於 首 次 投 資 配 置 日 投 入 ， 則 未 投 入 之 淨 額 以 日 單 利 計 算 至 該 標 的 實 際
    投 入 日 前 一 日 。 前 述 保 險 費 之 全 部 或 部 分 以 支 票 繳 納 且 支 票 兌 現 日 在 本 契 約 生 效
    日 之 後 者 ， 則 自 支 票 兌 現 日 起 算 ； 以 自 動 轉 帳 者 ， 則 自 實 際 扣 款 日 起 算 。
    十 六 、 首 次 投 資 配 置 日 ： 係 指 根 據 第 四 條 約 定 之 契 約 撤 銷 期 限 屆 滿 之 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 。
    十 七 、 投 資 標 的 ： 係 指 本 契約提 供 要 保 人 選 擇 以 累 積 保 單 帳 戶 價 值 之 投 資 工 具 ， 其 內 容 如 附 表
    三 ， 區 分 為 下 列 二 種 標 的 ：
    （ 一 ） 一 般 投 資 標 的 ： 係 指 要 保 人 得 與 本 公 司 約 定 用 以 投 資 配 置 之 投 資 標 的 ；或依 本 契
    約第十五 條 第 二 項 第 一 款 及 第 三 款 ， 用 以 配 置 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 之 投 資 標
    的 ； 或 依 本 契 約 第 十 六 條 第 一 項 第 一 款 ， 用 以 配 置 停 利 機 制 轉 出 金 額 之 投 資 標 的
    。
    （ 二 ） 停 泊 標 的 ： 係 指 本 公 司 依 本 契 約 第 十 五 條 第 二 項 及 第 五 項 ， 用 以 配 置 收 益 分 配 或
    撥 回 資 產 金 額 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契 約 第 十 六 條 第 一 項 第 一 款 ， 用 以 配 置 停 利 機
    制 轉 出 金 額 之 投 資 標 的 ； 或 依 本 契 約 第 十 七 條 第 四 項 第 一 款 及 第 二 款 ， 用 以 作 為
    一 般 投 資 標 的 關 閉 或 終 止 時 ， 相 關 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 本 公 司 依 前 述 約 定
    進 行 各 項 作 業 時 ， 若 遇 未 有 與 約 定 投 資 標 的 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 本 公 司 將 以 與 本
    保 單 相 同 貨 幣 單 位 之 停 泊 標 的 作 為 同 幣 別 停 泊 標 的 。
    十 八 、 停 利 機 制 ： 係 指 要 保 人 得 與 本 公 司 約 定 ， 於 一 般 投 資 標 的 報 酬 率 每 次 達 到 停 利 點 時 ， 進
    行 之 投 資 標 的 轉 換 機 制 。 要 保 人 可 依 個 人 風 險 承 受 度 與 獲 利 目 標 ， 設 定 各 一 般 投 資 標 的
    之 停 利 點 ， 由 本 公 司 以 系 統 自 動 監 控 方 式 執 行 停 利 機 制 ， 惟 所 設 定 各 一 般 投 資 標 的 之 停
    利 點 僅 符 合 要 保 人 之 風 險 承 受 度 與 獲 利 目 標 ， 不 保 證 可 獲 得 最 佳 投 資 收 益 。
    十 九 、 停 利 點 ： 係 指 停 利 機 制 下 ， 要 保 人 指 定 於 一 般 投 資 標 的 之 特 定 報 酬 率 。
    二十、 平 均 成 本 ： 係 指 依 第 十 四 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    二 十 一 、 持 有 成 本 ： 係 指 依 第 十 四 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    二 十 二 、 報酬率： 係 指 依 第 十 四 條 約 定 計 算 所 得 之 值 。
    二十三、 收 益 實 際 分配日：係 指 本 公 司 收 受 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 所 交 付 之 收 益 分 配 或 撥 回
    資 產 之 日 。
    二十四 、 資 產 評 價 日 ： 係 指 投 資 標 的 報 價 市 場 報 價 或 證 券 交 易 所 營 業 之 日 期 ， 且 為 我 國 境 內 銀
    行 及 本 公 司 之 營 業 日 。
    二十五 、 投 資 標 的 單 位 淨 值 ： 係 指 投 資 標 的 於 資 產 評 價 日 實 際 交 易 所 採 用 之 每 單 位 「 淨 資 產 價
    值 或 市 場 價 值 」 。 本 契 約 投 資 標 的 單 位 淨 值 將 公 告 於 本 公 司 網 站 。
    JVUL4 第 四 版 - 3
    二十六、 投 資 標 的 價 值 ： 係 指以原 投 資 標 的 計 價 幣 別 作 為 投 資 標 的 之 單 位 基 準 ， 其 價 值 係 依 本
    契 約 項 下 各 該 投 資 標 的 之 單 位 數 乘 以 其 投 資 標 的 單 位 淨 值 計 算 所 得 之 值 。
    二十七、 保 單 帳 戶 價 值 ： 係 指 以 新 台 幣 為 單 位 基 準 ， 其 價 值 係 依 本 契 約 所 有 投 資 標 的 之 投 資 標
    的 價 值 總 和 加 上 尚 未 投 入 投 資 標 的 之 金 額 ； 但 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 係 指 依 第 十 五 款
    方 式 計 算 至 計 算 日 之 金 額 。
    二十八、 保 單 週 月 日 ： 係 指 本 契 約 生 效 日 以 後 每 月 與 契 約 生 效 日 相 當 之 日 ， 若 當 月 無 相 當 日 者
    ， 指 該 月 之 末 日 。
    二十九、 三 家 行 庫 局 ： 係 指 臺 灣 銀 行 股 份 有 限 公 司 、 第 一 商 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 及 合 作 金 庫 銀
    行 股 份 有 限 公 司 ， 但 若 將 來 因 故 變 更 時 ， 則 依 報 經 主 管 機 關 同 意 之 參 考 行 庫 局 為 準 。
    第 三 條 【 保 險 責 任 的 開 始 及 交 付 保 險 費 】
    本 公 司 應 自 同 意 承 保 並 收 取 第 一 次 保 險 費 後 負 保 險 責 任 ， 並 應 發 給 保 險 單 作 為 承 保 的 憑 證 。
    本 公 司 如 於 同 意 承 保 前 ， 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 之 金 額 時 ， 其 應 負 之 保 險 責 任 ， 以 同 意 承 保
    時 溯 自 預 收 相 當 於 第 一 次 保 險 費 金 額 時 開 始 。
    前 項 情 形 ， 在 本 公 司 為 同 意 承 保 與 否 之 意 思 表 示 前 發 生 應 予 給 付 之 保 險 事 故 時 ， 本 公 司 仍 負 保
    險 責 任 。
    第 四 條 【 契約撤銷權】
    要 保 人 於 保 險 單 送 達 的 翌 日 起 算 十 日 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 檢 同 保 險 單 向 本 公 司 撤 銷 本
    契 約 。
    要 保 人 依 前 項 約 定 行 使 本 契 約 撤 銷 權 者 ， 撤 銷 的 效 力 應 自 要 保 人 書 面 或 其 他 約 定 方 式 之 意 思 表
    示 到 達 翌 日 零 時 起 生 效 ， 本 契 約 自 始 無 效 ， 本 公 司 應 無 息 退 還 要 保 人 所 繳 保 險 費 ； 本 契 約 撤 銷
    生 效 後 所 發 生 的 保 險 事 故 ， 本 公 司 不 負 保 險 責 任 。 但 契 約 撤 銷 生 效 前 ， 若 發 生 保 險 事 故 者 ， 視
    為 未 撤 銷 ， 本 公 司 仍 應 依 本 契 約 約 定 負 保 險 責 任 。
    第 五 條 【 保 險 範 圍 】
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 身 故 或 致 成 完 全 失能者 ， 或 於 被 保 險 人 保 險 年 齡 達 一 百 零 五 歲 之
    保 單 週 年 日 仍 生 存 時 ， 本 公 司 依 本 契 約 約 定 給 付 各 項 保 險 金 或 返 還 保 單 帳戶價值。
    第 六 條 【 第 二 次 以 後 保 險 費 的 交 付 及 配 置 、 寬 限 期 間 及 契 約 效 力 的 停 止 】
    第二次 以 後 保 險 費 ， 應 照 本 契 約 所 載 交 付 方 法 及 日 期 ， 向 本 公 司 所 在 地 或 指 定 地 點 交 付 ， 並由
    本 公 司 交 付 開 發 之 憑 證 。
    第 二 次 以 後 保 險 費 於 本 公 司 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的 第一個 資 產 評 價 日 依 第 十 三 條 之 約 定 配 置
    於 各 投 資 標 的 ； 但 於 首 次 投 資 配 置 日 前 ， 該 第 二 次 以 後 保 險 費 依 第 二 條 第 十 五 款 約 定 納 入 首 次
    投 資 配 置 金 額 計 算 。
    本 契 約 自 契 約 生 效 日 起 ， 若 本 契 約 項 下 之 保 單 帳 戶 價 值 扣 除 保 險 單 借 款 本 息 後 之 餘 額 不 足 以 支
    付 當 月 保 險 成 本 及 保 單 管 理 費 時 ， 本 公 司 按 日 數 比 例 扣 除 至 保 單 帳 戶 價 值 為 零 ， 本 公 司 應 於 前
    述 保 單 帳 戶 價 值 為 零 之 當 日 催 告 要 保 人 交 付 保 險 費 ， 自 催 告 到 達 翌 日 起 三 十 日 內 為 寬 限 期 間 。
    逾 寬 限 期 間 仍 未 交 付 者 ， 本 契 約 自 寬 限 期 間 終 了 翌 日 起 停 止 效 力 。 如 在 寬 限 期 間 內 發 生 保 險 事
    故 時 ， 本 公 司 應 負 保 險 責 任 ， 要 保 人 並 應 按 日 數 比 例 支 付 寬 限 期 間 內 保 險 成 本 及 保 單 管 理 費 。
    停 效 期 間 內 發 生 保 險 事 故 時 ， 本 公 司 不 負 保 險 責 任 。
    第 七 條 【 本 契 約 效 力 的 恢 復 】
    本 契 約 停 止 效 力 後 ， 要 保 人 得 在 停 效 日 起 二 年 內 ， 申 請 復 效 。 但 保 險 期 間 屆 滿 後 不 得 申 請 復 效
    。
    要 保 人 於 停 止 效 力 之 日 起 六 個 月 內 提 出 前 項 復 效 申 請 ， 並 經 要 保 人 清 償 寬 限 期 間 欠 繳 之 保 險 成
    本 及 保 單 管 理 費 ， 並 另 外 繳 交 保 險 費 後 ， 自 翌 日 上 午 零 時 起 ，開始恢復其 效 力 。
    要 保 人 於 停 止 效 力 之 日 起 六 個 月 後 提 出 第 一 項 之 復 效 申 請 者 ， 本 公 司 得 於 要 保 人 之 復 效 申 請 送
    達 本 公 司 之 日 起 五 日 內 要 求 要 保 人 提 供 被 保 險 人 之 可 保 證 明 。 要 保 人 如 未 於 十 日 內 交 齊 本 公 司
    要 求 提 供 之 可 保 證 明 者 ， 本 公 司 得 退 回 該 次 復 效 之 申 請 。
    被 保 險 人 之 危 險 程 度 有 重 大 變 更 已 達 拒 絕 承 保 程 度 者 ， 本 公 司 得 拒 絕 其 復 效 。
    本 公 司 未 於 第三項 約 定 期 限 內 要 求 要 保 人 提 供 可 保 證 明 ， 或於收齊 可 保 證 明 後 十 五 日 內 不 為 拒
    JVUL4 第 四 版 - 4
    絕 者 ， 視 為 同 意 復 效 ， 並 經 要 保 人 清 償 及 繳 交 第 二 項 約 定 之 各 項 金 額 後 ， 自 翌 日 上 午 零 時 起 ，
    開 始 恢 復 其 效 力 。
    要 保 人 依 第 三 項 提 出 申 請 復 效 者 ， 除 有 同 項 後 段 或 第 四 項 之 情 形 外 ， 於 交 齊 可 保 證 明 ， 並 清償
    及 繳 交 第 二 項 約 定 之 各 項 金 額 後 ， 自 翌 日 上 午 零 時 起 ， 開 始 恢 復 其 效 力 。
    第 二 項 、 第 五 項 及 第 六 項 繳 交 之 保 險 費 ， 本 公 司 於 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的 次一個 資 產 評 價 日
    ， 依 第 十 三 條 之 約 定 配 置 於 各 投 資 標 的 。
    本 契 約 因 第 三 十 四 條 約 定 停 止 效 力 而 申 請 復 效 者 ， 除 復 效 程 序 依 前 七 項 約 定 辦 理 外 ， 如 有 第 三
    十 四 條 第 二 項 所 約 定 保 單 帳 戶 價 值 不 足 扣 抵 保 險 單 借 款 本 息 時 ， 不 足 扣 抵 部 分 應 一 併 清 償 之 。
    本 契 約 效 力 恢 復 時 ， 本 公 司 按 日 數 比 例 收 取 當 期 未 經 過 期 間 之 保 險 成 本 及 保 單 管 理 費 ， 以 後 仍
    依 約 定 扣 除 保 險 成 本 及 保 單 管 理 費 。
    基 於 保 戶 服 務 ， 本 公 司 於 保 險 契 約 停 止 效 力 後 至 得 申 請 復 效 之 期 限 屆 滿 前 三 個 月 ， 將 以 書 面 、
    電 子 郵 件 、 簡 訊 或 其 他 約 定 方 式 擇 一 通 知 要 保 人 有 行 使 第 一 項 申 請 復 效 之 權 利 ， 並 載 明 要 保 人
    未 於 第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 前 恢 復 保 單 效 力 者 ， 契 約 效 力 將 自 第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 之 日 翌 日 上 午
    零 時 起 終 止 ， 以 提 醒 要 保 人 注 意 。
    本 公 司 已 依 要 保 人 最 後 留 於 本 公 司 之 前 項 聯 絡 資 料 發 出 通 知 ， 視 為 已 完 成 前 項 之 通 知 。
    第 一 項 約 定 期 限 屆 滿 後 ， 本 契約效 力 即 行 終 止 。
    第 八 條 【 告 知 義 務 與 本 契 約 的 解 除 】
    要保人或 被 保 險 人 在 訂 立 本 契 約 時 ， 對 於 本 公 司 要 保 書 書 面 詢 問 的 告 知 事 項 應 據 實 說 明 ， 如有
    為 隱 匿 或 遺 漏 不 為 說 明 ， 或 為 不 實 的 說 明 ， 足 以 變 更 或 減 少 本 公 司 對 於 危 險 的 估 計 者 ， 本 公 司
    得 解 除 契 約 ， 且 得 不 退 還 已 扣 繳 之 保 險 成 本 及 保 單 管 理 費 ， 其 保 險 事 故 發 生 後 亦 同 。 但 危 險 的
    發 生 未 基 於 其 說 明 或 未 說 明 的 事 實 時 ， 不 在 此 限 。
    要保人或 被 保 險 人 在 增 加 基本保 額 時 ， 對 於 本 公 司 書 面 （ 或 電 子 申 請 文 件 ） 詢 問 的 告 知 事 項 應
    據 實 說 明 ， 如 有 為 隱 匿 或 遺 漏 不 為 說 明 ， 或 為 不 實 的 說 明 ， 足 以 變 更 或 減 少 本 公 司 對 於 危 險 的
    估 計 者 ， 本 公 司 得 解 除 該 加 保 部 分 之 契 約 ， 且 得 不 退 還 已 扣 繳 之 保 險 成 本 及 保 單 管 理 費 ， 其 保
    險 事 故 發 生 後 亦 同 。 但 危 險 的 發 生 未 基 於 其 說 明 或 未 說 明 的 事 實 時 ， 不 在 此 限 。
    前 二 項 解 除 契 約 權 ， 自 本 公 司 知 有 解 除 之 原 因 後 ， 經 過 一 個 月 不 行 使 而 消 滅 ； 或 自 契 約 開 始 日
    或 增 加 基本保 額 日 起 ， 經 過 二 年 不 行 使 而 消 滅 。
    本公司依 本 條 各 項 規 定 通 知 解 除 全 部 或 部 分 保 險 契 約 時 ， 如 要 保 人 死 亡 、 居 住 所 不 明 ， 致 通 知
    不 能 送 達 時 ， 本 公 司 得 將該通知送 達 被 保 險 人 或 受 益 人 。
    本公司依 第 一 項 解 除 契 約 時 ， 若 本 契 約 項 下 之 保 單 帳 戶 價 值 大 於 零 ， 則 本 公 司 以 解 除 契 約 通 知
    到達的 次 一 個 資 產 評 價 日 保 單 帳 戶 價 值 返 還 予 要 保 人 。 倘 被 保 險 人 已 身 故 ， 且 已 收 齊 第 二 十 八
    條 約 定 之 申 領 文 件 ， 則 本 公 司 以 收 齊 申 領 文 件 後 之 次 一 個 資 產 評 價 日 保 單 帳 戶 價 值 返 還 予 要 保
    人。
    第 九 條 【 首 次 投 資 配 置 日 後 不 定 期 保 險 費 的 處 理 】
    首 次 投 資 配 置 日 後 ， 要 保 人 依 第 二 條 第 四 款 約 定 申 請 交 付 之 不 定 期 保 險 費 ， 本 公 司 以 下 列 二 者
    較 晚 發 生 之 時 點 ， 將 該 不 定 期 保 險 費 依 要 保 人 所 指 定 之 投 資 標 的 配 置 比 例 ， 於 第 一 個 資 產 評 價
    日將該 餘額投入在 本 契 約 項 下 的 投 資 標 的 中 ：
    一 、 該 不 定 期 保 險 費 實 際 入 帳 日 。
    二、本 公 司 同 意 要 保 人 交付該 不 定 期 保 險 費 之 日 。
    前 項 要 保 人 申 請 交 付 之 不 定 期 保 險 費 ， 本 公 司 如 不 同 意 收 受 ， 應 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要
    保 人 。
    第 十 條 【 保 險 費 交 付 及 基 本 保 額 變 更 的 限 制 】
    本 契 約 下 列 金 額 除 以 「 保 單 帳 戶 價 值 加 計 當 次 預 定 投 資 保 費 金 額 」 之 比 例 ， 應 在 一 定 數 值 以 上
    ， 始 得 繳 交 該 次 保 險 費 ； 要 保 人 得 於 繳 交 保 險 費 時 變 更 基 本 保 額 ， 本 公 司 將 以 前 述 比 例 符 合 一
    定 數 值 以 上 之 方 式 ， 重 新 計 算 變 更 後 之 基 本 保 額 ：
    一 、 投 保 Ａ 型者： 該 金 額 係 指 基 本 保額與 「 保 單 帳 戶 價 值 加 計 當 次 預 定 投 資 保 費 金 額 」 兩 者 之
    較 大 值 。 但 訂 立 本 契 約 時 ， 以 未 滿 十 五 足 歲 之 未 成 年 人 或 受 監 護 宣 告 尚 未 撤 銷 者 為 被 保 險
    人 ， 則 為 基 本 保額扣 除 「 保 單 帳 戶 價 值 加 計 當 次 預 定 投 資 保 費 金 額 」 之 值 ， 且 不 得 為 負 值
    。
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    二 、 投 保 Ｂ 型 者 ： 該 金 額 係 指 基 本 保額與 「 保 單 帳 戶 價 值 加 計 當 次 預 定 投 資 保 費 金 額 」 兩 者 之
    和 。 但 訂 立 本 契 約 時 ， 以 未 滿 十 五 足 歲 之 未 成 年 人 或 受 監 護 宣 告 尚 未 撤 銷 者 為 被 保 險 人 ，
    則 為 基 本 保額。
    本 契 約 下 列 金 額 除 以 保 單 帳 戶 價 值 之 比 例 ， 應 在 一 定 數 值 以 上 ， 始 得 變 更 基 本 保 額 ：
    一 、 投 保 A型 者 ： 該 金 額 係 指 變 更 後 之 基 本 保 額 與 保 單 帳 戶 價 值 兩 者 之 較 大 值 。 但 訂 立 本 契 約
    時，以未 滿 十 五 足 歲 之 未 成 年 人 或 受 監 護 宣 告 尚 未 撤 銷 者 為 被 保 險 人 ， 則 為 變 更 後 之 基 本
    保 額 扣 除 保 單 帳 戶 價 值 之 值 ， 且 不 得 為 負 值 。
    二 、 投 保 B型 者 ： 該 金 額 係 指 變 更 後 之 基 本 保 額 與 保 單 帳 戶 價 值 兩 者 之 和 。 但 訂 立 本 契 約 時 ，
    以 未 滿 十 五 足 歲 之 未 成 年 人 或 受 監 護 宣 告 尚 未 撤 銷 者 為 被 保 險 人 ， 則 為 變 更 後 之 基 本 保 額
    。
    前 二 項 所 稱 一 定 數 值 之 標 準 如 下 ：
    一 、 被 保 險 人 當 時 保 險 年 齡 在 三 十 歲 以 下 者 ： 百 分 之 一 百 九 十 。
    二 、 被 保 險 人 之 當 時 保 險 年 齡 在 三 十 一 歲 以 上 ， 四 十 歲 以 下 者 ： 百 分 之 一 百 六 十 。
    三 、 被 保 險 人 之 當 時 保 險 年 齡 在 四 十 一 歲 以 上 ， 五 十 歲 以 下 者 ： 百 分 之 一 百 四 十 。
    四 、 被 保 險 人 之 當 時 保 險 年 齡 在 五 十 一 歲 以 上 ， 六 十 歲 以 下 者 ： 百 分 之 一 百 二 十 。
    五 、 被 保 險 人 之 當 時 保 險 年 齡 在 六 十 一 歲 以 上 ， 七 十 歲 以 下 者 ： 百 分 之 一 百 一 十 。
    六 、 被 保 險 人 之 當 時 保 險 年 齡 在 七 十 一 歲 以 上 ， 九 十 歲 以 下 者 ： 百 分 之 一 百 零 二 。
    七 、 被 保 險 人 之 當 時 保 險 年 齡 在 九 十 一 歲 以 上 者 ： 百 分 之 一 百 。
    第 一 項 所 稱 當 次 預 定 投 資 保 費 金 額 係 指 該 次 保 險 費 ， 且 尚 未 實 際 配 置 於 投 資 標 的 之 金 額 。
    第 一 項 及 第 二 項 數 值 之 判 斷 時 點 ， 以 下 列 時 點 最 新 投 資 標 的 單 位 淨 值 及 匯 率 為 準 計 算 ：
    一 、 定 期 繳 交 之 保 險 費 ： 以 本 公 司 列 印 保 險 費 繳 費 通 知 單 時 。
    二 、 不 定 期 繳 交 之 保 險 費 ： 以 要 保 人 每 次 繳 交 保 險 費 時 。
    三 、 變 更 基 本 保 額 ： 以 第 一 項 本 公 司 同 意 收 受 保 險 費 或 第 二 項 要 保 人 申 請 送 達 本 公 司 時 。
    第十一 條 【 保 險 成 本 暨 保 單 管 理 費 的 收 取 方 式 】
    本公司於本契 約 生 效 日 及 每 保 單 週 月 日 將 計 算 本 契 約 之 保 險 成 本 ， 併 同 保 單 管 理 費 ， 由 保 單 帳
    戶價值依 當 時 要 保 人 約 定 之 投 資 標 的 扣 除 順 序 扣 除 之 。 但 首 次 投 資 配 置 日 前 之 保 險 成 本 暨 保 單
    管 理 費 ， 依第二 條第十五款 約定自 首 次 投 資 配 置 金 額 扣除。
    前 項 所 稱 投 資 標 的 扣 除 順 序 係 指 要 保 人 投 保 本 契 約 時 ， 於 要 保 書 約 定 用 以 扣 除 保 險 成 本 及 保 單
    管 理 費 之 投 資 標 的 順 序 ， 要 保 人 若 未 約 定 投 資 標 的 扣 除 順 序 ， 或 所 約 定 之 投 資 標 的 價 值 不 足 時
    ， 本 公 司 將 改 依 當 時 各 投 資 標 的 價 值 佔 保 單 帳 戶 價 值 比 例 ， 乘 以 該 次 應 扣 除 之 金 額 ， 扣 抵 各 投
    資 標 的 之 等 值 單 位 數 。
    要 保 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 前 項 選 擇 。
    第 十二條 【 貨 幣 單 位 與 匯 率 計 算 】
    本 契 約 保 險 費 之 收 取 、 給 付 各 項 保 險 金 、 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 、 償 付 解 約
    金 、 部 分 提 領 金 額 及 支 付 、償還保 險 單 借 款 及 平 均 成 本 、 持 有 成 本 、 轉 入 金 額 之 計 算 ， 應 以 新
    台 幣為貨 幣 單 位 。
    本 契 約 匯 率 計 算 方 式 約 定 如 下 ：
    一 、 保 險 費 及 其 加 計 利 息 配 置 於 投 資 標 的 ： 本 公 司 根 據 投 資 配 置 日 匯 率 參 考 機 構 中 午 十 二 時 投
    資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 計 算 。
    二 、 給 付 各 項 保 險 金 及 返 還 保 單 帳 戶 價 值 ： 本 公 司 根 據 文 件 齊 全 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日匯率
    參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之買入即期匯率收 盤 價 計 算 。
    三、收 益 分 配 或 撥 回 資 產 ： 本 公 司 根 據 收 益 實 際 分配日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入
    即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 分 配 之 收 益 或 撥 回 資 產 金 額 。
    選 擇 配 置 於 指 定 投 資 標 的 者 ， 前 述 金 額 將 依 投 入 日 匯 率 參 考 機 構 指 定 投 資 標 的 計 價 幣 別 之
    賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 ， 轉 換 為 等 值 投 入 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 金 額 。 但 投 資 標 的 屬 於 相
    同 幣 別 者 ， 無 幣 別 轉 換 之 適 用 。
    四、償 付 解 約 金 及 部 分 提 領 金 額 ： 本 公 司 依 第 二 十 條 第 二 項 自 本 公 司 收 到 要 保 人 書 面 通 知 時 及
    第 二 十 一 條 第 二 項 約 定 之 基 準 日 後 的 第 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之
    買入即期匯率收 盤 價 計 算 。
    五 、 保 單 管 理 費 及 保 險 成 本 之 扣 除 ： 本 公 司 根 據 扣除日 最 近 可 得 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣
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    別 之買入即期匯率收 盤 價 計 算 。
    六 、 投 資 標 的 之 轉 換 ： 本 公 司 根 據 轉換日 匯 率 參 考 機 構 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 買 入 即期匯率收盤
    價 ， 將 轉 出 之 投 資 標 的 金 額 扣 除 依 第 十 六 條 約 定 之 轉 換 費 用 後 ， 依 轉 換 日 匯 率 參 考 機 構 投
    資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 收 盤 價 計 算 ， 轉 換 為 等 值 轉 入 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 金 額 。
    但 投 資 標 的 屬 於 相 同 幣 別 相 互 轉 換 者 ， 無 幣 別 轉 換 之 適 用 。
    七 、 申 請 復 效 時 ， 要 保 人 繳 交 之 保 險 費 配 置 於 投 資 標 的 ： 本 公 司 根 據 保 險 費 實 際 入 帳 日 之 後 的
    次 一 個 資 產 評 價 日 匯 率 參 考 機 構 中 午 十 二 時 投 資 標 的 計 價 幣 別 之 賣 出 即 期 匯 率 計 算 。
    前 項 之 匯 率 參 考 機 構 係 指 兆 豐 國 際 商 業 銀 行 ， 但 本 公 司 得 變 更 上 述 匯 率 參 考 機 構 ， 惟 必 須 提 前
    十 日 以 書 面 或 其 他 約定方 式 通 知 要 保 人 。
    第十三 條 【 投 資 標 的 及 配 置 比 例 約 定 】
    要 保 人 投 保 本 契 約 時 ， 應 於 要 保 書 選 擇 購 買 之 一般投 資 標 的 及 配置比例。
    要 保 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 ， 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 變 更 前 項 選 擇 。
    第 十四條 【 投 資 標 的 平 均 成 本 、 持 有 成 本 與 報 酬 率 之 計 算 】
    本 契 約 各 投 資 標 的 平 均 成 本 計 算 方 式 如 下 ：
    一 、 保 險 費 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 之 投 入 ， 或 其 他 投 資 標 的 轉 出 金 額 轉 入 時 ：
    以 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 乘 以 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 平 均 成 本 後 ， 加 計 此 次 投 入 或
    轉 入 金 額 ， 再 除 以 投 入 後 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 。 若 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 為 零 時
    ， 則 投 入 前 持 有 之 投 資 標 的 平 均 成 本 以 零 計 算 。
    二 、 保 單 管 理 費 、 保 險 成 本 、 投 資 標 的 價 值 的 減 少 、 投 資 標 的 轉 出 及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回
    資 產 時 ：
    平 均 成 本 不 變 。 但 若 持 有 之 投 資 標 的 單 位 數 為 零 時 ， 平 均 成 本 以 零 計 算 。
    本 契 約 各 投 資 標 的 之 持 有 成 本 ， 係 以 投 資 標 的 之 平 均 成 本 乘 以 投 資 標 的 之 持 有 單 位 數 計 算 所 得
    之 值 。
    本 契 約 各 投 資 標 的 之 報 酬 率 ， 係 以 投 資 標 的 價 值 減 去 投 資 標 的 之 持 有 成 本 後 ， 除 以 投 資 標 的 之
    持 有 成 本 計 算 所 得 之 值 。 但 若 投 資 標 的 之 持 有 成 本 為 零 時 ， 投 資 標 的 之 報 酬 率 以 零 計 算 。
    第十五 條 【 投 資 標 的 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 的 計 算 及 給 付 】
    本 契 約 所 提 供 之 投 資 標 的 如 有 收 益 分 配 或 自 投 資 資 產 中 撥 回 資 產 時 ， 本 公 司 應 以 該 投 資 標 的 發
    行或經 理 機 構 分 配 予 本 公 司 之 收 益 總 額 或 撥 回 資 產 總 額 ， 依 本 契 約 所 持 該 投 資 標 的 價 值 占 本公
    司 投 資 該 標 的 總 價 值 之 比 例 將 該 收 益 分 配 予 要 保 人 。 但 若 有 依 法 應 先 扣 繳 之 稅 捐 時 ， 本 公 司 應
    先 扣 除 之 。
    本 契 約 所 提 供 之 投 資 標 的 如 有 可 分 配 收 益 或 撥 回 資 產 ， 要 保 人 應 選 擇 下 列 方 式 之 一 給 付 ：
    一 、 累 積 單 位 數
    本公司應於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 分 配 之 收 益 或 撥 回 資 產 金 額 ， 依 當 日 該 投 資 標
    的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 投 入 該 投 資 標 的 。
    二 、 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的
    本公司應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 依 當 日 同 幣 別 停 泊 標
    的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 並 置 於 本 契 約 項 下 同 幣 別 之 停 泊 標 的 。
    三 、 配 置 於 指 定 投 資 標 的
    本公司應於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 ， 將 分 配 之 收益或 撥 回 資 產 金 額 ， 依 當 日 指 定 投 資
    標 的 單 位 淨 值 換 算 單 位 數 ， 投 入 指 定 投 資 標 的 。 如 未 指 定 時 ， 本 公 司 以 本 項 第 二 款 配 置 於
    同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    四 、 現 金 給 付
    本公司應 於 該 投 資 標 的 收 益 實 際 分 配 日 起 算 十 五 日 內 主 動 以 匯 款 方 式 給 付 之 。 各 投 資 標 的
    如 有 以 現 金 給 付 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 且 收 益 實 際 分配日 為 同 一 日 者 ， 本 公 司 將 合 併 計 算
    。 但 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為 給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 給
    付當時本 保 單 辦 理 保 險 單 借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其 大 之 值 的
    利 率 計 算 。
    要 保 人 未 能 於 收 益 實 際 分配日 前 ， 提 供 有 效 匯 款 帳 號 或 因 非 可 歸 責 本 公 司 原 因 致 無 法 完 成
    匯款時，若 當 次 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 總 額 達 新 台 幣 伍 佰 元 （ 含 ） 以 上 者 ， 本 公 司 將 以
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    開 立 支 票 方 式 給 付 ； 若 當 次 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 總 額 未 達 新 台 幣 伍 佰 元 者 ， 本 公 司 將
    改 以 本 項 第 二 款 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦理。
    但 若 本 契 約 於 收 益 實 際 分 配 日 已 終 止 、 停 效 、 收 益 實 際 分 配 日 已 超 過 有 效 期 間 屆 滿 日 或 其 他 原
    因 造 成 無 法 投 資 該 標 的 時 ， 本 公 司 將 一律以 現 金 給 付 予 要保人 。
    本 公 司 得 報 主 管 機 關 調 整 第 二 項第四 款 用 以 判 斷 現 金 給 付 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 之 金 額 標 準 ， 並
    應 通 知 要 保 人 。
    要 保 人 應 於 投 保 時 選 擇 收 益 分 配 之 給 付 方 式 ， 如 未 選 擇 時 ， 本 公 司 以 第 二 項 第 二 款 配 置 於 同 幣
    別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    第 十 六 條 【 投 資 標 的 轉 換 】
    本 公 司 於 本 契 約 有 效 期 間 內 提 供 以 下 兩 種 投 資 標 的 轉 換 方 式 ：
    一 、 停 利 機 制 ：
    要 保 人 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 向 本 公 司 約 定 各 一 般 投 資 標 的 之 停 利 點 ， 本 公 司 將 以 各 一
    般 投 資 標 的 之 報 酬 率 於 每 次 達 到 其 停 利 點 （ 含 ） 以 上 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 出 日 ， 將 該
    一 般 投 資 標 的 單 位 數 全 數 轉 出 並 計 算 轉 出 之 投 資 標 的 價值， 並 以 該 價 值 扣 除 轉 換 費 用 後 ，
    於 投 資 標 的 轉 出 日 後 的 次 一 個 資 產 評 價 日 為 轉 入 日 ， 配置於指 定 投 資 標 的 ， 如 未 選 擇 時 ，
    本 公 司 以 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 方 式 辦 理 。
    二 、 申 請 轉 換 ：
    除 前 述 轉 換 方 式 ， 要 保 人 亦 得 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 向 本 公 司 申 請 不 同 投 資 標 的 間 之 轉 換
    ， 並 應 於 申 請 書 （ 或 電 子 申 請 文 件 ） 中 載 明 轉 出 的 投 資 標 的 及 其 轉 出 金 額 及 指 定 欲 轉 入 之
    投 資 標 的 。 本 公 司 以 收 到 申 請 書 （ 或 電 子 申 請 文 件 ） 時 為 基 準 日 計 算 投 資 標 的 轉 出 單 位 數
    ， 再 以 基 準 日 後之第一個 資 產 評 價 日 為 轉 出 日 ， 計 算 轉 出 之 投 資 標 的 價 值 ， 並 以 該 價 值 扣
    除 轉 換 費 用 後 ， 於 同 次 申 請 轉 換 之 投 資 標 的 中 ， 最 後 一 檔 賣 出 之 投 資 標 的 轉 出 日 後 的 次 一
    個 資 產 評 價 日 為 轉 入 日 ， 配 置 於 欲 轉 入 之 投 資 標 的 。
    要 保 人 亦 可 事 先 約 定 轉 換 日 期 ， 本 公 司 將 以 約 定 轉 換 日 期 為 基 準 日 辦 理 前 項 投 資 標 的 轉 換
    作 業 。 前 述 約 定 轉 換 日 期 若 遇 當 月 無 相 當 日 者 ， 指 該 月 之 末 日 ； 若 遇 其 他 交 易 尚 未 完 成 時
    ， 則 順 延 至 其 他 交 易 完 成 日 。
    前 項 轉 換 費 用 如 附 表 一 。
    第 十 七 條 【 投 資 標 的 之 新 增 、 關 閉 與 終 止 】
    本 公 司 得 依 下 列 方 式 ， 新 增 、 關 閉 與 終 止 投 資 標 的 之 提 供 ：
    一、本 公 司 得 新 增 投 資 標 的 供 要 保 人 選 擇 配 置 。
    二、本 公 司 得 主 動 終 止 某 一 投 資 標 的 ， 且 應 於 終 止 日 前 三十日 以 書 面 或 其 他 約 定 方式通 知 要 保
    人。但 若 投 資 標 的 之 價 值 仍 有 餘 額 時 ， 本 公 司 不 得 主 動 終 止 該 投 資 標 的 。
    三、本 公 司 得 經 所 有 持 有 投 資 標 的 價 值 之 要 保 人 同 意 後 ， 主 動 關 閉 該 投 資 標 的 ， 並 於 關 閉 日 前
    三十日 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
    四、本 公 司 得 配 合 某 一 投 資 標 的 之 終 止 或 關 閉 ， 而 終 止 或 關 閉 該 投 資 標 的 。 但 本 公 司 應 於 接 獲
    該 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 之 通 知 後 五 日內於 本 公 司 網 站 公 布 ， 並 另 於 收 到 通 知 後 三 十 日
    內 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 要 保 人 。
    投 資 標 的 一 經 關 閉 後 ， 於 重 新 開 啟 前 禁 止 轉 入 及 再 投 資 。 投 資 標 的 一 經 終 止 後 ， 除 禁 止 轉 入 及
    再 投 資 外 ， 保 單 帳 戶 內 之 投 資 標 的 價 值 將 強 制 轉 出 。
    投 資 標 的 依 第 一 項 第 二 款 、 第 三 款 及 第 四 款 調 整 後 ， 要 保 人 應 於 接 獲 本 公 司 書 面 或 其 他 約 定 方
    式 通 知 後 十 五 日 內 且 該 投 資 標 的 終 止 或 關 閉 日 三 日 前 向 本 公 司 提 出 下 列 申 請 ：
    一、投 資 標 的 終 止 時 ： 將 該 投 資 標 的 之 價 值 申 請 轉 出 或 提 領 ， 並 同 時 變 更 購 買 投 資 標 的 之 投 資
    配置比例及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 。
    二、投 資 標 的 關 閉 時 ： 變 更 購 買 投 資 標 的 之 投 資 配置比例及 投 資 標 的 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式
    。
    若 要 保 人 未 於 前 項 期 限 內 提 出 申 請 ， 或 因 不 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 本 公 司 接 獲 前 項 申 請 時 已
    無 法 依 要 保 人 指 定 之 方 式 辦 理 ， 視 為 要 保 人 同 意 以 下 列 規 定 辦理：
    一、一般投 資 標 的 終 止 時 ： 以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 作 為 該 一 般 投 資 標 的 轉 出 金 額 及 未 來 保 險
    費 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 若 選 擇 該 一 般 投 資 標 的 為 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 及 停 利 金 額 指
    定 投 資 標 的 者 ， 本 公 司 得 以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 為 指 定 投 資 標 的 。
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    二、一般投 資 標 的 關 閉 時 ： 以 相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 ， 作 為 未 來 保 險 費 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。 若
    選 擇 該 一 般 投 資 標 的 為 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 及 停 利 金 額 指 定 投 資 標 的 者 ， 本 公 司 得 以
    相 同 幣 別 之 停 泊 標 的 為 指 定 投 資 標 的 ； 若 選 擇 「 累 積 單 位 數 」 為 投 資 標 的 之 收 益 分 配 或 撥
    回 資 產 者 ， 本 公 司 得 以 變 更 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 「 配 置 於 同 幣 別 停 泊 標 的 」。
    三 、 停 泊 標 的 終 止 時 ： 以 本 公 司 指 定 之 投 資 標 的 ， 作 為 該 終 止 停 泊 標 的 之 轉 出 金 額 、 停 利 機 制
    之 轉 出 金 額 及 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。
    四 、 停 泊 標 的 關 閉 時 ： 以 本 公 司 指 定 之 投 資 標 的 ， 作 為 停 利 機 制 之 轉 出 金 額 及 收 益 分 配 或 撥 回
    資 產 金 額 暫 時 停 泊 之 投 資 標 的 。
    因 前 二 項 情 形 發 生 而 於 投 資 標 的 終 止 或 關 閉 前 所 為 之 轉 換 及 提 領 ， 該 投 資 標 的 不 計 入 免 費 轉 換
    申 請 次 數 及 提 領 次 數 。
    第 十 八 條 【 特 殊 情 事 之 評 價 與 處 理 】
    投 資 標 的 於 資 產 評 價 日 遇 有 下 列 情 事 之 一 ， 致 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 暫 停 計 算 投
    資 標 的 單 位 淨 值 或 贖 回 價 格 ， 導 致 本 公 司 無 法 申 購 或 申 請 贖 回 該 投 資 標 的 時 ， 本 公 司 將 不 負 擔
    利 息 ， 並 依 與 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 間 約 定 之 恢 復 單 位 淨 值 或 贖 回 價 格 計 算 日 ，
    計 算 申 購 之 單 位 數 或 申 請 贖 回之金 額 ：
    一 、 因 天 災 、 地 變 、 罷 工 、 怠 工 、 不 可 抗 力 之 事 件 或 其 他 意 外 事 故 所 致 者 。
    二 、 國 內 外 政 府 單 位 之 命 令 。
    三 、 投 資 所 在 國 交 易 市 場 非 因 例 假 日 而 停 止 交 易 。
    四 、 非 因 正 常 交 易 情 形 致 匯 兌 交 易 受 限 制 。
    五、非 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 使 用 之 通 信 中 斷 。
    六 、 有 無 從 收 受 申 購 或 贖回請 求 或 給 付 申 購 單位、 贖 回 金額等 其 他 特 殊 情 事 者 。
    七 、 其 他 於 投 資 標 的 公 開 說 明 書 中 記 載 之 情 事 。
    要 保 人 依 第 三 十 四 條 約 定 申 請 保 險 單 借 款 或 本 公 司 依 約 定 給 付 保 險 金 時 ， 如 投 資 標 的 遇 前 項 各
    款 情 事 之 一 ， 致 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機構暫 停 計 算 投 資 標 的 單 位 淨 值 ， 本 契 約 以 不 計 入 該 投
    資標的之 價 值 的 保 單 帳 戶 價 值 計 算 可 借 金 額 上 限 或 保 險 金 ， 且 不 加 計 利 息 。 待 特 殊 情 事 終 止 時
    ， 本 公 司 應 即 重 新 計 算 保 險 金 或 依 要 保 人 之 申 請 重 新 計 算 可 借 金 額 上 限 。
    第 一 項 特 殊 情 事 發 生 時 ， 本 公 司 應 主 動 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 告 知 要 保 人 。
    因 投 資 標 的 發 行 、 經 理 或 計 算 代 理 機 構 拒 絕 投 資 標 的 之 申 購 或 贖 回 、 該 投 資 標 的 已 無 可 供 申 購
    之 單 位 數 ， 或 因 法 令 變 更 等 不 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 ， 致 本 公 司 無 法 依 要 保 人 指 定 之 投 資 標 的
    及 比 例 申 購 或 贖 回 該 投 資 標 的 時 ， 本 公 司 將 不 負 擔 利 息 ， 並 應 於 接 獲 主 管 機 關 或 發 行 、 經 理 或
    計 算 代 理 機 構 通 知 後 十 日 內 於 網 站 公 告 處 理 方 式 。
    第 十 九 條 【 保 單 帳 戶 價 值 之 通 知 】
    本 契 約 於 有 效 期 間 內 ， 本 公 司 將 依 約 定 方 式 ， 採 書 面 或 電 子 郵 遞 方 式 每 三 個 月 通 知 要 保 人 其 保
    單 帳 戶 價 值 。
    前 項 保 單 帳 戶 價 值 內 容 包 括 如 下 ：
    一、期 初 及 期 末 計 算 基 準 日 。
    二 、 投 資 組 合 現 況 。
    三 、 期 初 單 位 數 及 單 位 淨 值。
    四 、 本 期 單 位 數 異 動 情 形 （ 含 異 動 日 期 及 異 動 當 時 之 單 位 淨 值 ） 。
    五 、 期 末 單 位 數 及 單 位 淨 值。
    六 、 本 期 收 受 之 保 險 費 金 額 。
    七 、 本 期 已 扣 除 之 各 項 費 用 明 細 （ 包括保 單 管 理 費 、 保 險 成 本 ） 。
    八 、 期 末 之 保 險 金 額 、 解 約 金金額。
    九、期 末 之 保 險 單 借 款 本 息 。
    十、本期收 益 分 配 情 形 。
    第 二 十 條 【 契 約 的 終 止 】
    要 保 人 得 隨 時 終 止 本 契 約 。
    前 項 契 約 之 終 止 ， 自 本 公 司 收 到 要 保 人 書 面 通 知 時 ， 開 始 生 效 。
    要 保 人 繳 費 累 積 達 有 保 單 帳 戶 價 值 而 申 請 終 止 契 約 時 ， 本 公 司 應 以 收 到 前 項 書 面 通 知 之 第一個
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    資 產 評 價 日 的 保 單 帳 戶 價 值 扣 除 解 約 費 用 後 之 餘 額 計 算 解 約 金 ， 並 於 接 到 通 知 之 日 起 一 個 月 內
    償 付 之 。 逾 期 本 公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 年 利 率 一 分 計 算 。
    前 項 解 約 費 用 如 附 表 一 。
    第 二 十 一 條 【 保 單 帳 戶 價 值 的 部 分 提 領 】
    於 本 契 約 有 效 期 間 內 ， 如 累 積 有 保 單 帳 戶 價 值 時 ， 要 保 人 得 向 本 公 司 提 出 申 請 部 分 提 領 其 保 單
    帳 戶 價 值 ， 但 每 次 提 領 之 保 單 帳 戶 價 值 不 得 低 於 新 台 幣 伍佰元 且 提 領 後 的 保 單 帳 戶 價 值 不 得 低
    於新台 幣 貳仟元。
    要 保 人 申 請 部 分 提 領 時 ， 按 下 列 方 式 處 理 ：
    一、要 保 人 必 須 在 申 請 文 件 中 指 明 部 分 提 領 的 投 資 標 的 金額。
    二、本 公 司 以 收 到 前 款 申 請 文 件 為 基 準 日 ， 並 以 基 準 日 後 之 第 一 個 資 產 評 價 日 為 準 計 算 部分提
    領 的 保 單 帳 戶 價 值 。
    三、本 公 司 將 於 基 準 日 後 一 個 月 內 ， 支 付 部 分 提 領 的 金 額 扣 除 部分提 領 費 用 後 之 餘 額 。 逾期本
    公 司 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 年 利 率 一 分 計 算 。
    要 保 人 亦 可 事 先 約 定 部 分 提 領 日 期 ， 本 公 司 將 以 約 定 部 分 提 領 日 期 為 基 準 日 辦 理 前 項 投 資 標 的
    部 分 提 領 作 業 。 前 述 約 定 部 分 提 領 日 期 若 遇 當 月 無 相 當 日 者 ， 指 該 月 之 末 日 ； 若 遇 其 他 交 易 尚
    未 完 成 時 ， 則 順 延 至 其 他 交 易 完 成 日 。
    第 二 項 部 分 提 領 費 用 如 附 表 一 。
    Ａ 型 適 用 ：
    若 要 保 人 申 請 部 分 提 領 時 ， 本 公 司 將 自 動 調 整 本 契 約 基本保 額 ， 其 方 式 如 下 ：
    一、若 申 請 當 時 基本保 額 大 於 或 等 於 申 請 當 時 保 單 帳 戶 價 值 時 ， 則 調 整 後 基本保額為 申 請 當 時
    基 本 保 額 ， 扣 除 申 請 減 少 金 額 乘 以 超 額 比 例 之 餘額。
    二、若 申 請 當時基本保 額 小 於 申 請 當 時 保 單 帳 戶 價 值 時 ， 則 調 整 後 基本保 額 為 下列金額之 較小
    者：
    （ 一 ） 申 請 當 時 基本保額。
    （ 二 ） 申請當 時 保 單 帳 戶 價 值 ， 扣 除 申 請 減 少 金 額 乘 以 超 額 比 例 之 餘 額。
    Ｂ 型 適 用 ：
    若 要 保 人 申 請 部 分 提 領 者 ， 本 契 約 之 基本保 額 不 受 影 響 。
    第 二 十 二 條 【 保 險 事 故 的 通 知 與 保 險 金 的 申 請 時 間 】
    要 保 人 或 受 益 人 應 於 知 悉 本 公 司 應 負 保 險 責 任 之 事 故 後 十 日 內 通 知 本 公 司 ， 並 於 通 知 後 儘 速 檢
    具 所 需 文 件 向 本 公 司 申 請 給 付 保 險 金 。
    本 公 司 應 於 收 齊 前 項 文 件 後 十 五 日 內 給 付 之 。 但 因 可 歸 責 於 本 公 司 之 事 由 致 未 在 前 開 期 限 內 為
    給 付 者 ， 應 加 計 利 息 給 付 ， 其 利 息 按 年 利 率 一 分 計 算 。
    第 二 十 三 條 【 失 蹤 處 理 】
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 失 蹤 者 ， 如 經 法 院 宣 告 死 亡 時 ， 本 公 司 根 據 判 決 內 所 確 定 死 亡 時
    日 為 準 ， 並 依 第 二 十 五 條 約 定 返 還 保 單 帳 戶 價 值 或 給 付 身 故 保 險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 ， 本 契 約
    項 下 之 保 單 帳 戶 即 為 結 清 ； 如 要 保 人 或 受 益 人 能 提 出 證 明 文 件 ， 足 以 認 為 被 保 險 人 極 可 能 因 意
    外 傷 害 事 故 而 死 亡 者 ， 本 公 司 應 依 意 外 傷 害 事 故 發 生 日 為 準 ， 並 依 第 二 十 五 條 約 定 返 還 保 單 帳
    戶 價 值 或 給 付 身 故 保 險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 ， 本 契 約 項 下 之 保 單 帳 戶 即 為 結 清 。
    第 二 十 四 條 【 祝 壽 保 險 金 的 給 付 】
    被 保 險 人 於 保 險 年 齡 達 一 百 零 五 歲 之 保 單 週 年 日 仍 生 存 且 本 契 約 仍 有 效 時 ， 本 公 司 按 該 週 年 日
    次 一 個 資 產 評 價 日 之 保 單 帳戶價 值 給 付 祝壽保 險 金 ， 本 契 約 效 力 即 行 終 止 。
    第 二 十 五 條 【 身 故 保 險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 的 給 付 與 保 單 帳戶價 值 之 返 還 】
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 身 故 者 ， 本 公 司 按 保 險 金 額 給 付 身 故 保 險 金 ， 本 契 約 效 力 即 行 終
    止。
    訂 立 本 契 約 時 ， 以 未 滿 十 五 足 歲 之 未 成 年 人 為 被 保 險 人 ， 除 喪 葬 費 用 之 給 付 外 ， 其 餘 死 亡 給 付
    之 約 定 於 被 保 險 人 滿 十 五 足 歲 之 日 起 發 生 效 力 ； 被 保 險 人 滿 十 五 足 歲 前 死 亡 者 ， 其 身 故 保 險 金
    變 更 為 喪 葬 費 用 保 險 金 。
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    前 項 未 滿 十 五 足 歲 之 被 保 險 人 如 有 於 民 國 九 十 九 年 二 月 三 日 （ 不 含 ） 前 訂 立 之 保 險 契 約 ， 其 喪
    葬 費 用 保 險 金 之 給 付 依 下 列 方 式 辦 理 ：
    一 、 被 保 險 人 於 民 國 九 十 九 年 二 月 三 日 （ 不 含 ） 前 訂 立 之 保 險 契 約 ， 喪 葬 費 用 保 險 金 額 大 於 或
    等 於 遺 產 及 贈 與 稅 法 第 十 七 條 有 關 遺 產 稅 喪 葬 費 扣 除 額 之 半 數 （ 含 ） 者 ， 其 喪 葬 費 用 保 險
    金 之 給 付 ， 從 其 約 定 ， 一 百 零 九 年 六 月 十 二 日 （ 含 ） 以 後 所 投 保 之 喪 葬 費 用 保 險 金 額 ， 本
    公 司 不 負 給 付 責 任 。
    二 、 被 保 險 人 於 民 國 九 十 九 年 二 月 三 日 （ 不 含 ） 前 訂 立 之 保 險 契 約 ， 喪 葬 費 用 保 險 金 額 小 於 遺
    產 及 贈 與 稅 法 第 十 七 條 有 關 遺 產 稅 喪 葬 費 扣 除 額 之 半 數 （ 含 ） 者 應 加 計 民 國 一 百 零 九 年 六
    月十二日（ 含）以 後 所 投 保 之 喪 葬 費 用 保 險 金 額 ， 被 保 險 人 死 亡 時 ， 受 益 人 得 領 取 之 喪 葬
    費 用 保 險 金 總 和 （ 不 限 本 公 司 ） ， 不 得 超 過 遺 產 及 贈 與 稅 法 第 十 七 條 有 關 遺 產 稅 喪 葬 費 扣
    除 額 之 半 數 。 超 過 部 分 ， 本 公 司 不 負 給 付 責 任 。
    訂 立 本 契 約 時 ， 以 受 監 護 宣 告 尚 未 撤 銷 者 為 被 保 險 人 ， 其 身 故 保 險 金 變 更 為 喪 葬 費 用 保 險 金 。
    第 二 項 及 第 四 項 喪 葬 費 用 保 險 金 額 ， 不 包 含 其 屬 投 資 部 分 之 保 單 帳戶價 值 。
    第 二 項 未 滿 十 五 足 歲 之 被 保 險 人 於 民 國 一 百 零 九 年 六 月 十 二 日 （ 含 ） 以 後 及 第 四 項 被 保 險 人 於
    民 國 九 十 九 年 二 月 三 日 （ 含 ） 以 後 所 投 保 之 喪 葬 費 用 保 險 金 額 總 和 （ 不 限 本 公 司 ），不 得 超 過
    遺 產 及 贈 與 稅 法 第 十 七 條 有 關 遺 產 稅 喪 葬 費 扣 除 額 之 半 數 ， 其 超 過 部 分 本 公 司 不 負 給 付 責 任 。
    第 三 項 及 第 六 項 情 形 ， 被 保 險 人 如 因 發 生 約 定 之 保 險 事 故 死 亡 ， 本 公 司 應 給 付 喪 葬 費 用 保 險 金
    予 受 益 人 ， 如 有 超 過 喪 葬 費 用 保 險 金 額 上 限 者 ， 須 按 比 例 返 還 超 過 部 分 之 已 扣 除 保 險 成 本 。 其
    原 投 資 部 分 之 保 單 帳戶價 值 ， 則 按 約 定 返還予 要 保 人 或 其 他 應 得 之 人 ， 其 資 產 評 價 日 依 受 益 人
    檢 齊 申 請 喪 葬 費 用 保 險 金 所 須 文 件 並 送 達 本 公 司 之 次 一個資 產 評 價 日 為 準 。
    第 三 項 及 第 六 項 情 形 ， 如 要 保 人 向 二 家 （ 含 ） 以 上 保 險 公 司 投 保 ， 或 向 同 一 保 險 公 司 投 保 數 個
    保 險 契 （ 附 ） 約 ， 且 其 投 保 之 喪 葬 費 用 保 險 金 額 合 計 超 過 所 定 之 限 額 者 ， 本 公 司 於 所 承 保 之 喪
    葬 費 用 金 額 範 圍 內 ， 依 各 要 保 書 所 載 之 要 保 時 間 先 後 ， 依 約 給 付 喪 葬 費 用 保 險 金 額 至 喪 葬 費 用
    保 險 金 額 上 限 為 止 ， 如 有 二 家 （ 含 ） 以 上 保 險 公 司 之 保 險 契 （ 附 ） 約 要 保 時 間 相 同 或 無 法 區 分
    其 要 保 時 間 之 先 後 者 ， 各 該 保 險 公 司 應 依 其 喪 葬 費 用 保 險 金 額 與 扣 除 要 保 時 間 在 先 之 保 險 公 司
    應 理 賠 之 金 額 後 所 餘 之 限 額 比 例 分 擔 其 責 任 。
    受 益 人 依 第 二 十 八 條 約 定 申 領 身 故 保 險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 時 ， 若 已 超 過 第 四 十 條 所 約 定 之 時
    效 ， 本 公 司 得 拒 絕 給 付 保 險 金 。 本 公 司 將 以 受 益 人 檢 齊 申 請 身 故 保 險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 之所
    須 文 件 並 送 達 本 公 司 之 次 一 個 資 產 評 價 日 為 基 準 ， 計 算 本 契 約 項 下 的 保 單 帳 戶 價 值 ， 返 還 予 應
    得 之 人 ， 本 契 約 項 下 之 保 單 帳 戶 即 為 結 清 。
    第 二 十 六 條 【 完全失能保 險 金 的 給 付 】
    被 保 險 人 於 本 契 約 有 效 期 間 內 致 成 附 表 四 所 列 之 完全失能等級之 一 ， 並 經 完 全 失能診 斷 確 定 者
    ， 本 公 司 按 保 險 金 額 給 付 完 全 失能保險金， 本 契 約 效 力 即 行 終 止 。
    被 保 險 人 同 時 有 兩 項 以 上 完 全 失能時 ， 本 公 司 僅 給 付 一 項 完 全 失能保 險 金 。
    受 益 人 依 第 三 十條約 定 申 領 完 全 失能保 險 金 時 ， 若 已 超 過 第 四 十 條 所 約 定 之 時 效 ， 本 公 司 得拒
    絕 給 付 保 險 金 。 本 公 司 將 以 受 益 人 檢 齊 申 請 完 全 失能保 險 金 之 所 須 文 件 ， 並 送 達 本 公 司 之 次 一
    個 資 產 評 價 日 為 基 準 ， 計 算 本 契 約 項 下 的 保 單 帳 戶 價 值 ， 返 還 予 應 得 之 人 ， 本 契 約 項 下 之 保 單
    帳 戶 即 為 結 清 。
    第 二 十 七 條 【 祝 壽 保 險 金 的 申 領 】
    受 益 人 申 領 「 祝壽保 險 金 」 時 ， 應 檢 具 下 列 文 件 ：
    一、保 險 單 或 其 謄 本 。
    二、保 險 金 申 請 書 。
    三、受 益 人 的 身 分 證 明 。
    第 二 十 八 條 【 身 故 保 險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 的 申 領 】
    受 益 人 申 領 「 身 故 保 險 金 」 或 「 喪 葬 費 用 保 險 金 」 時 ， 應 檢 具 下 列 文 件 ：
    一、保 險 單 或 其 謄 本 。
    二、被 保 險 人 死 亡 證 明 書 及 除 戶 戶 籍 謄 本 。
    三、保 險 金 申 請 書 。
    四、受 益 人 的 身 分 證 明 。
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    第 二 十 九 條 【 返 還 保 單 帳 戶 價 值 的 申 請 】
    要 保 人 或 應 得 之 人 依 第 二 十 三 條 、 第 二 十 五 條 或 第 三 十 一 條 約 定 申 請 返 還 保 單 帳 戶 價 值 時 ， 應
    檢 具 下 列 文 件 ：
    一、保 險 單 或 其 謄 本 。
    二、被 保 險 人 死 亡 證 明 書 及 除 戶 戶 籍 謄 本 。
    三、申 請 書 。
    四、要 保 人 或 應 得 之 人 的 身 分 證 明 。
    因 第 三 十 一 條 第 一 項 第 二 款 及 第 三 款 情 事 致 成 完 全 失能而 提 出 前 項 申 請 者 ， 前 項 第 二 款 文 件 改
    為 失能診 斷 書 。
    第 三 十 條 【 完 全 失能保 險 金 的 申 領 】
    受 益 人 申 領 「 完 全 失能保 險 金 」 時 ， 應 檢 具 下 列 文 件 ：
    一 、 保 險 單 或 其 謄 本 。
    二、失能診 斷 書 。
    三 、 保 險 金 申 請 書 。
    四 、 受 益 人 的 身 分 證 明 。
    受 益 人 申 領 完 全 失 能 之 保 險 金 時 ， 本 公 司 基 於 審 核 保 險 金 之 需 要 ， 得 對 被 保 險 人 的 身 體 予 以 檢
    驗 ， 另 得 徵 詢 其 他 醫 師 之 醫 學 專 業 意 見 ， 並 得 經 受 益 人 同 意 調 閱 被 保 險 人 之 就 醫 相 關 資 料 ， 因
    此 所 生 之 費 用 由 本 公 司 負 擔 。 但 不 因 此 延 展 本 公 司 依 第 二 十 二 條 約 定 應 給 付 之 期 限 。
    第 三 十 一 條 【 除 外 責 任 】
    有 下 列 情 形 之 一 者 ， 本 公 司 不 負 給 付 保 險 金 的 責 任 ：
    一、要 保 人 故 意 致 被 保 險 人 於 死 。
    二、被 保 險 人 故 意 自 殺 或 自 成 附 表 四 所 列 完 全 失能。 但 自 契 約 訂 立 或 復 效 之 日 起 二 年 後 故 意 自
    殺 致 死 者 ， 本 公 司 仍 負 給 付 身 故 保 險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 之 責 任 。
    三、被 保 險 人 因 犯 罪 處 死 或 拒 捕 或 越 獄 致 死 或 致 成 附 表 四 所 列完全失能。
    前 項 第 一 款 及 第 三 十 二 條 情 形 致 被 保 險 人 成 附 表 四 所 列 完 全 失能時 ， 本 公 司 按 第 二 十 六 條的約
    定 給 付 完全失能保 險 金 。
    第 一 項 各 款 情 形 而免給 付 保 險 金 時 ， 本 公 司 依 據 要 保 人 或 受 益 人 檢 齊 所 須 文 件 送 達 本 公 司 次 一
    個 資 產 評 價 日 之 保 單 帳 戶 價 值 ， 依 照 約 定 返還予 應 得 之 人 。
    第 三 十 二 條 【 受 益 人 受 益 權 之 喪 失 】
    受 益 人 故 意 致 被 保 險 人 於 死 或 雖 未 致 死 者 ， 喪 失 其 受 益 權 。
    前 項 情 形 ， 如 因 該 受 益 人 喪 失 受 益 權 ， 而 致 無 受 益 人 受 領 身 故 保 險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 時 ， 其
    身 故 保 險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 作 為 被 保 險 人 遺 產 。 如 有 其 他 受 益 人 者 ， 喪 失 受 益 權 之 受 益 人 原
    應 得 之 部 分 ， 依 原 約 定 比 例 計 算 後 分 歸 其 他 受 益 人 。
    第 三 十 三 條 【 未 還 款 項 的 扣 除 】
    本 公 司 給 付 各 項 保 險 金 、 現 金 給 付 之 收 益 分 配 或 撥 回 資 產 、 返 還 保 單 帳 戶 價 值 及 償 付 解 約 金 、
    部 分 提 領 金 額 時 ， 如 要 保 人 仍 有 保 險 單 借 款 本 息 或 寬 限 期 間 欠 繳 之 保 險 成 本 、 保 單 管 理 費 等未
    償 款 項 者 ， 本 公 司 得 先 抵 銷 上 述 欠 款 及 扣 除 其 應 付 利 息 後 給 付 其 餘 額 。
    第 三 十 四 條 【 保 險 單 借 款 及 契 約 效 力 的 停 止 】
    本 契 約 有 效 期 間 內 ， 要 保 人 得 向 本 公 司 申 請 保 險 單 借 款 ， 其 可 借 金 額 上 限 為 借 款 當 日 保 單 帳戶
    價 值 之 六十％。
    當 未 償 還 之 借 款 本 息 ， 超 過 本 契 約 保 單 帳戶價 值 之 八十％ 時 ， 本 公 司 應 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式
    通 知 要 保 人 ； 如 未 償 還 之 借 款 本 息 超 過 本 契 約 保 單 帳戶價 值 之 九十％ 時 ， 本 公 司 應 再 以 書 面 通
    知 要 保 人 償 還 借 款 本 息 ， 要 保 人 如 未 於 通 知 到 達 翌 日 起 算 二 日 內 償 還 時 ， 本 公 司 將 以 保 單 帳 戶
    價 值 扣 抵 之 。 但 若 要 保 人 尚 未 償 還 借 款 本 息 ， 而 本 契 約 累 積 的 未 償 還 之 借 款 本 息 已 超 過 保 單 帳
    戶 價 值 時 ， 本 公 司 將 立 即 扣 抵 並 以 書 面 通 知 要 保 人 ， 要 保 人 如 未 於 通 知 到 達 翌 日 起 算 三 十 日 內
    償 還 不 足 扣 抵 之 借 款 本 息 時 ， 本 契 約 自 該 三 十 日 之 次 日 起 停 止 效 力 。
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    本 公 司 於 本 契 約 累 積 的 未 償 還 借 款 本 息 已 超 過 保 單 帳 戶 價 值 ， 且 未 依 前 項 約 定 為 通 知 時 ， 於 本
    公 司 以 書 面 通 知 要 保 人 之 日 起 三 十 日 內 要 保 人 未 償 還 不 足 扣 抵 之 借 款 本 息 者 ， 保 險 契 約 之 效 力
    自 該 三 十 日 之 次 日 起 停 止 。
    第 三 十 五 條 【 不 分 紅 保 單 】
    本 保 險 為 不 分 紅 保 單 ， 不 參 加 紅 利 分 配 ， 並 無 紅 利 給 付 項 目 。
    第 三 十 六 條 【 投 保 年 齡 的 計 算 及 錯 誤 的 處 理 】
    要 保 人 在 申 請 投 保 時 ， 應 將 被 保 險 人 出 生 年 月 日 在 要 保 書 填 明 。 被 保 險 人 的 投 保 年 齡 ， 以 足 歲
    計 算 ， 但 未 滿 一 歲 的 零 數 超 過 六 個 月 者 ， 加 算 一 歲 。
    被 保 險 人 的 投 保 年 齡 發 生 錯 誤 時 ， 依 下 列 約 定 辦 理 ：
    一 、 真 實 投 保 年 齡 高 於 本 契約最高承保年 齡 者 ， 本 契 約 無 效 ， 其 已 繳 保 險 費 無 息 退 還 要 保 人 。
    二 、 因 投 保 年 齡 的 錯 誤 ， 而 致 溢 繳 保 險 成 本 者 ， 本 公 司 無 息 退 還 溢 繳 部 分 的 保 險 成 本 。 如 在 發
    生 保 險 事 故 後 始 發 覺 且 其 錯 誤 發 生 在 本 公 司 者 ， 前 述 溢 繳 保 險 成 本 本 公 司 不 予 退 還 ， 改按
    原 扣 繳 保 險 成 本 與 應 扣 繳 保 險 成 本 的 比 例 提 高 淨 危 險 保 額 ， 並 重 新 計 算 身 故 、 完 全 失能保
    險 金 或 喪 葬 費 用 保 險 金 後 給 付 之 。
    三 、 因 投 保 年 齡 的 錯 誤 ， 而 致 短 繳 保 險 成 本 者 ， 要 保 人 得 補 繳 短 繳 的 保 險 成 本 或 按 照 原 扣 繳 的
    保 險 成 本 與 被 保 險 人 的 真 實 年 齡 比 例 減 少 淨 危 險 保 額 。 但 在 發 生 保 險 事 故 後 始 發 覺 且 其 錯
    誤 不 可 歸 責 於 本 公 司 者 ， 要 保 人 不 得 要 求 補 繳 短 繳 的 保 險 成 本 ， 本 公 司 改 按 原 扣 繳 保 險 成
    本 與 應 扣 繳 保 險 成 本 的 比 例 減少淨危 險 保 額 ， 並 重 新 計 算 身 故 、 完 全 失能保 險 金 或 喪 葬 費
    用保險金後 給 付 之 ； 但 錯 誤 發 生 在 本 公 司 者 ， 本 公 司 應 按 原 身 故 、 完 全 失能保 險 金 或 喪 葬
    費 用 保 險 金 扣 除 短 繳 保 險 成 本 後 給 付 。
    前 項 第 一 款 、 第 二 款 前 段 情 形 ， 其 錯 誤 原 因 歸 責 於 本 公 司 者 ， 應 加 計 利 息 退 還 各 款 約 定 之 金 額
    ， 其 利 息 按 給 付 當 時 本 保 單 辦 理 保 險 單 借 款 之 利 率 與 民 法 第 二 百 零 三 條 法 定 週 年 利 率 兩 者 取 其
    大 之 值 的 利 率 計 算 。
    第 三 十 七 條 【 受 益 人 的 指 定 及 變 更 】
    祝 壽 保 險 金 或 完全失能保 險 金 的 受 益 人 ， 為 被 保 險 人 本 人 ， 本 公 司 不 受 理 其 指 定 或 變 更 。
    除 前 項 約 定 外 ， 要 保 人 得 依 下 列 約 定 指 定 或 變 更 受 益 人 ：
    一、經 被 保 險 人 同 意 指 定 身 故 受 益 人 ， 如 未 指 定 者 ， 以 被 保 險 人 之 法 定 繼 承 人 為 本 契 約 身 故 受
    益 人 。
    二、除 聲 明 放 棄 處 分 權 者 外 ， 於 保 險 事 故 發 生 前 得 經 被 保 險 人 同 意 變 更 身 故 受 益 人 ， 如 要 保 人
    未 將 前 述 變 更 通 知 本 公 司 者 ， 不 得 對 抗 本 公 司 。
    前 項 身 故 受 益 人 的 指 定 或 變 更 ， 於 要 保 人 檢 具 申 請 書 及 被 保 險 人 的 同 意 書 （ 要 、 被 保 險 人 為 同
    一 人 時 為 申 請 書 或 電 子 申 請 文 件 ） 送 達 本 公 司 時 ， 本 公 司 應 即 予 批 註 或 發 給 批 註 書 。
    第 三 十 八 條 【 投 資 風 險 與 法 律 救 濟 】
    要 保 人 及 受 益 人 對 於 投 資 標 的 價 值 須 直 接 承 擔 投 資 標 的 之 法 律 、 匯 率 、 市 場 變 動 風 險 及 投 資 標
    的 發 行 或 經 理 機 構 之 信 用 風 險 所 致 之 損 益 。
    本 公 司 應 盡 善 良 管 理 人 之 義 務 ， 慎 選 投 資 標 的 ， 加 強 締 約 能 力 詳 加 審 視 雙 方 契 約 ， 並 應 注 意 相
    關 機 構 之 信 用 評 等 。
    本 公 司 對 於 因 可 歸 責 於 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 或 其 代 理 人 、 代 表 人 、 受 僱 人 之 事 由 減損本投
    資 標 的 之 價 值 致 生 損 害 要 保 人 、 受 益 人 者 ， 或 其 他 與 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 所 約 定 之 賠 償 或
    給 付 事 由 發 生 時 ， 本 公 司 應 盡 善 良 管 理 人 之 義 務 ， 並 基 於 要 保 人 、 受 益 人 之 利 益 ， 即 刻 且 持 續
    向 投 資 標 的 發 行 或 經 理 機 構 進 行 追 償 。 相 關 追 償 費 用 由 本 公 司 負 擔 。
    前 項 追 償 之 進 度 及 結 果 應 以 適 當 方 式 告 知 要 保 人 。
    第 三 十 九 條 【 變 更 住 所 】
    要 保 人 的 住 所 有 變 更 時 ， 應 即 以 書 面 或 其 他 約 定 方 式 通 知 本 公 司 。
    要 保 人 不 為 前 項 通 知 者 ， 本 公 司 之 各 項 通 知 ， 得 以 本 契 約 所 載 要 保 人 之 最 後 住 所 發 送 之 。
    第 四十條 【 時效】
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    由 本 契 約 所 生 的 權 利 ， 自 得 為 請 求 之 日 起 ， 經 過 兩 年 不 行 使 而 消 滅 。
    第 四 十 一 條 【 批 註 】
    本 契 約 內 容 的 變 更 ， 或 記 載 事 項 的 增 刪 ， 除 第 十二條 第 三 項 、 第 十 七 條 第 一 項 、 第 三 十 七 條 約
    定 者 外 ， 應 經 要 保 人 與 本 公 司 雙 方 書 面 或 其 他 約 定 方 式 同意後 生 效 ， 並 由 本 公 司 即 予 批 註 或 發
    給 批 註 書 。
    第 四 十 二 條 【 管 轄 法 院 】
    因 本 契 約 涉 訟 者 ， 同 意 以 要 保 人 住 所 地 地 方 法 院 為 第 一 審 管 轄 法 院 ， 要 保 人 的 住 所 在 中 華 民 國
    境 外 時 ， 以 台 灣 台 北 地 方 法 院 為 第 一 審 管 轄 法 院 。 但 不 得 排 除 消 費 者 保 護 法 第 四 十 七 條 及 民 事
    訴 訟 法 第 四 百 三 十 六 條 之 九 小 額 訴 訟 管 轄 法 院 之 適 用 。
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    附表一 本契約相關費用表
    投 資 型 壽 險 保 單 保 險 公 司 收 取 之 相 關 費 用 一 覽 表 （ 單位：新台幣元或%）
    費 用 項 目
    收 取 標 準
    一、保費費用
    無。
    1.保單管理費
    (1) 每月新台幣壹佰元，收取保單管理費時，要保人累積總繳保險費扣除歷次申
    請部分提領保單帳戶價值金額後之餘額，達新台幣 200 萬元（含）以上者當
    月免收。
    (2) 依契約生效日及每保單週月日之保單帳戶價值，乘以每月保單管理費用率。
    各保單年度之每月保單管理費用率如下表：
    保單年度
    第 1 年
    第 2 年
    第 3 年
    第 4 年起
    每月保單
    管理費用率
    0. 2%
    0.125%
    0.075%
    0%
    本公司得於評估實際費用後調整此管理費並於三個月前通知要保人；但對於要保
    人有利之費用調降，不在此限。
    2.保險成本
    係根據訂立本契約時被保險人之性別、體況及扣款當時之保險年齡與淨危險保額
    計算而得之費用；每年收取的保險成本原則上逐年增加，如附表二。
    1.投資標的申購費用
    (1) 三商美邦帳戶：本公司未另外收取。
    (2) 委託投資帳戶：本公司未另外收取。
    (3) 基金：本公司未另外收取。
    (4) 指數股票型基金：每次將自申購金額中扣抵 0.5%作為申購費用。
    本公司得於評估實際費用後調整此投資標的申購費用並於三個月前通知要保人；
    但對於要保人有利之費用調降，不在此限。
    ＊本項費用於投資標的配置、投資標的之收益分配或撥回資產、投資標的轉換所
    為之申購投資標的時均需收取。
    2.投資標的經理（管理）費
    (1) 三商美邦帳戶：已反應於宣告利率中，不另外向客戶收取。
    (2) 委託投資帳戶：已由投資標的淨值中扣除，不另外向客戶收取。
    (3) 基金：本公司未另外收取。
    (4) 指數股票型基金：本公司於每月保單週月日自該投資標的價值中收取 0.08%，
    但要保人未配置於指數股票型基金者，無需收取。
    本公司得於評估實際費用後調整此經理（管理）費並於三個月前通知要保人；但
    對於要保人有利之費用調降，不在此限。
    3.投資標的保管費
    (1) 三商美邦帳戶：已反應於宣告利率中，不另外向客戶收取。
    (2) 委託投資帳戶：本公司未另外收取。
    (3) 基金：本公司未另外收取。
    (4) 指數股票型基金：本公司未另外收取。
    4.投資標的贖回費用
    (1) 三商美邦帳戶：本公司未另外收取。
    (2) 委託投資帳戶：本公司未另外收取。
    (3) 基金：本公司未另外收取。
    (4) 指數股票型基金：每次將自贖回金額中扣抵 0.5%作為贖回費用，但於收取保
    單管理費、保險成本、投資標的經理（管理）費所為之贖回，無需收取投資
    標的贖回費用。
    JVUL4 第 四 版 - 15
    本公司得於評估實際費用後調整此投資標的贖回費用並於三個月前通知要保人；
    但對於要保人有利之費用調降，不在此限。
    ＊本項費用於給付各項保險金、返還保單帳戶價值、償付解約金、部分提領金
    額、投資標的轉換、本公司以保單帳戶價值扣抵借款本息所為之贖回投資標的時
    均需收取。
    5.投資標的轉換費用
    (1) 停利機制：無。
    (2) 申請轉換：本公司每一保單年度提供要保人十二次免費轉換，本公司自第十
    三次起，將從每次轉出金額中扣抵新台幣伍佰元作為轉換費用。但若為要保
    人事先約定轉換日期者，該次轉換不計入前述轉換次數，亦不予收費。
    本公司得於評估實際費用後調整此手續費並於三個月前通知要保人；但對於要保
    人有利之費用調降，不在此限。
    ＊投資標的之轉出若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收
    取本項投資標的轉換費用；投資標的之轉入若涉及指數股票型基金時，仍需收取
    投資標的申購費用。
    1.解約費用
    依解約之保單帳戶價值，乘以本契約所約定各保單年度之解約費用率。各保單年
    度之解約費用率如下表：
    保單年度
    第 1 年
    第 2 年
    第 3 年
    第 4 年起
    解約費用率
    5.5%
    4%
    2%
    0%
    ＊若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收取本項解約費
    用。
    2.部分提領費用
    依部分提領之保單帳戶價值，乘以本契約所約定各保單年度之解約費用率，再乘
    以超額比例。
    前項超額比例於條款約定之每次部分提領基準日依下列公式計算：
    (1) 免扣除部分提領費用額度= max（累積總繳保險費 × 6% － 該保單年度內歷
    次申請部分提領保單帳戶價值金額，0）
    (2) 本次申請需扣除部分提領費用額度= max（本次申請部分提領保單帳戶價值金
    額 － 免扣除部分提領費用額度，0）
    (3) 超額比例= 本次申請需扣除部分提領費用額度 ÷ 本次申請部分提領保單帳戶
    價值金額
    本公司得於評估實際費用後調整此手續費並於三個月前通知要保人；但對於要保
    人有利之費用調降，不在此限。
    ＊若涉及指數股票型基金時，需先收取投資標的贖回費用，再收取本項部分提領
    費用。
    JVUL4 第 四 版 - 16
    投 資 型 壽 險 保 單 投 資 機 構 收 取 之 相 關 費 用 收 取 表
    投資機構提供其收取相關費用之最新明細資料詳本公司網站 www.mli.com.tw。
    一 般 投 資 標 的 ：
    （ １）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管理） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三 商 美 邦 台 幣 帳 戶 ( 新 台 幣
    計價)
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 美 元 帳 戶 ( 美 元 計
    價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 歐 元 帳 戶 ( 歐 元 計
    價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶 ( 澳 幣 計
    價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 紐 幣 帳 戶 ( 紐 幣 計
    價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 南 非 幣 帳 戶 ( 南非
    幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    （２）委 託 投 資帳戶：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管理） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三商美邦人壽 A+環球多元
    配 置 投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳
    戶之資產撥回機制來源可
    能 為 本 金 ) *(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.50%
    0.12%
    無
    三商美邦人壽 A+環球多元
    配 置 投 資 帳 戶 ( 累 積 單 位 數
    )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回
    機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*(美
    元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.50%
    0.12%
    無
    三商美邦人壽好債有你投
    資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
    產撥回機制來源可能為本
    金 )*(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.65%~1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽好債有你投
    資帳戶( 累積單位數)( 全權
    委託帳戶之資產撥回機制
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.65%~1.70%
    0.08%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 17
    來 源 可 能 為 本 金 )*( 美 元 計
    價 )
    三商美邦人壽鑫穩健投資
    帳戶( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
    撥回機制來源可能為本金
    )*(新 台 幣 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    三商美邦人壽鑫穩健投資
    帳戶( 累積單位數)( 全權委
    託帳戶之資產撥回機制來
    源 可 能 為 本 金 )*( 新 台 幣 計
    價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    三商美邦人壽環球總報酬
    投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之
    資產撥回機制來源可能為
    本金)*(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.50%
    0.10%
    無
    三商美邦人壽環 球 總 報 酬
    投 資 帳 戶 (累 積 單 位 數 ) (全
    權委託帳戶之資產撥回機
    制 來 源 可 能 為 本 金 ) *( 美元
    計價)
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.50%
    0.10%
    無
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0
    投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之
    資產撥回機制來源可能為
    本金)*(美元計價)
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    1 億元(不含)以 下 ： 0.09%
    1 億元(含 )以上：0.08%
    無
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0
    投資帳戶( 累積單位數)( 全
    權委託帳戶之資產撥回機
    制 來 源 可 能 為 本 金 ) *( 美元
    計價)
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    無
    三商美邦人壽鑫收益投資
    帳戶( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
    撥回機制來源可能為本金
    )*(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽鑫收益投資
    帳戶( 累積單位數)( 全權委
    託帳戶之資產撥回機制來
    源 可 能 為 本 金 )*(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽環球平衡投
    資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
    產撥回機制來源可能為本
    金 )*(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.10%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    三商美邦人壽環球平衡投
    資帳戶( 累積單位數)( 全權
    委託帳戶之資產撥回機制
    來 源 可 能 為 本 金 )*(美 元 計
    價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.10%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 18
    三商美邦人壽多元配置入
    息 投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶
    之資產撥回機制來源可能
    為 本 金 )*(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.10%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    三商美邦人壽多元配置入
    息投資帳戶( 累積單位數)(
    全權委託帳戶之資產撥回
    機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*(美
    元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.10%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    三商美邦人壽金債穩投資
    帳戶( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
    撥回機制來源可能為本金
    )*(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽金債穩投資
    帳戶( 累積單位數)( 全權委
    託帳戶之資產撥回機制來
    源 可 能 為 本 金 )*(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽十全十美動
    態 配 置 投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託
    帳戶之資產撥回機制來源
    可 能 為 本 金 ) *(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽十全十美動
    態 配 置 投 資 帳 戶 ( 累 積 單 位
    數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥
    回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*(
    美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.70%
    0.08%
    無
    三商美邦人壽三陽得利投
    資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
    產撥回機制來源可能為本
    金 )*(新 台 幣計價)
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.25%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    三商美邦人壽三陽得利投
    資帳戶( 累積單位數)( 全權
    委託帳戶之資產撥回機制
    來 源 可 能 為 本 金 )*(新 台 幣
    計價)
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.25%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    三商美邦人壽新臺幣永續
    豐 收 投 資 帳 戶 ( 新 台 幣 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.15%
    0.09%
    無
    三商美邦人壽安穩投資帳
    戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥
    回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*(
    美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.00%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    三商美邦人壽寰宇多資產
    投 資 帳 戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之
    資產撥回機制來源可能為
    本金)*(美 元 計 價 )
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.10%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 19
    三商美邦人壽寰宇多資產
    投資帳戶( 累積單位數)( 全
    權委託帳戶之資產撥回機
    制 來 源 可 能 為 本 金 ) *( 美元
    計價)
    委託
    投 資 帳 戶
    無
    1.10%
    1 億元(含 )以下：0.10%
    1 億至 5 億元(含 )： 0.08%
    5 億 元 以 上 ： 0.06%
    無
    *本 全 權 委 託 帳 戶 資 產 撥 回 前 未 先 扣 除 行 政 管 理 相 關 費 用 。
    註 １ ： 委 託 投 資 帳 戶 之經理（ 管理） 費 ， 包 含 本 公 司 收 取 之 管 理 費 及 投 資 機 構 收 取 之 經 理 費 ， 已
    由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。 委 託 投 資 帳 戶 之 委 託 投 資 資 產 如 有 投 資 於 該
    投 信 經 理 之 基 金 時 ， 則 該 部 分 委 託 資 產 投 信 不 得 另 收 取 經 理 費 。
    註 ２ ： 委 託 投 資 帳 戶 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    （３）基金：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管理） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    聯 博 美 國 收 益 基 金 -A2(本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )(美元計
    價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    不 得 超 過 公 開 說 明 書 第 II
    部 分 之 「 行 政 管 理 人 、 保 管
    機 構 及 過 戶 代 理 費 用 」 所 列
    之 固 定 最 高 費 用 （ 即 行 政 管
    理 人 、 保 管 機 構 及 過 戶 代 理
    費用最高一般為每年 1.00%
    ，惟實務上保管費約為
    0.005%~0.50%）。
    無
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 -
    A2( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投資等級之高風險債券且
    配息來源 可 能 為 本 金 ) ( 美元
    計價)
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯 博 歐 洲 收 益 基 金 -A2(本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )(歐元計
    價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 -
    AT( 月 配 權 )( 本 基 金 主 要 係
    投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為
    本金)(美 元 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金
    AA 穩 定 月 配 澳 幣 避 險 (配息
    )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
    計價)
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金
    AA 穩 定 月 配 美 元 (配息)(本
    基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
    價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 20
    聯博全球高收益債券基金
    AA 穩 定 月 配 南 非 幣 避 險 (配
    息 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投資等級之高風險債券且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 南
    非 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 -
    AT( 月 配 息 )( 本 基 金 主 要 係
    投資於非投資等級之 高 風
    險債券且配息來源可能為
    本金)(美 元 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金
    AA 穩 定 月 配 澳 幣 避 險 (配權
    )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
    計價)
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金
    AA 穩 定 月 配 美 元 (配權)(本
    基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
    價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯博全球高收益債券基金
    AA 穩 定 月 配 南 非 幣 避 險 (配
    權 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投資等級之高風險債券且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 南
    非 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%~1.70%
    無
    聯 博 美 國 成 長 基 金 A 美元(
    基金之配息來源可能為本
    金 )(美元計價)
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AA 穩定
    月 配 澳 幣 避 險 ( 本 基 金 有 相
    當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源
    可 能 為 本 金 ) **(澳 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AA 穩定
    月 配 美 元 避 險 ( 本 基 金 有 相
    當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源
    可 能 為 本金) **(美 元 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 21
    聯博新興市場債券基金 AA
    穩定月配澳幣避險( 配息)(
    本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    澳 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA
    穩定月配美元( 配息)( 本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(美元
    計價)
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA
    穩 定 月 配 南 非 幣 避 險 ( 配息
    )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    南 非 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA
    穩定月配澳幣避險( 配權)(
    本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    澳 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA
    穩定月配美元( 配權)( 本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(美元
    計價)
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯博新興市場債券基金 AA
    穩 定 月 配 南 非 幣 避 險 ( 配權
    )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非投資等級之高風 險 債 券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    南 非 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AT 美元
    ( 配息)( 本基金有相當比重
    投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為
    本金)(美 元 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
    月配澳幣避險( 配息)( 本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
    計價)
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 22
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
    月配美元( 配息)( 本基金有
    相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來
    源可能 為 本 金 )**( 美元計價
    )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
    月配南非幣避險( 配息)( 本
    基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 南
    非 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AT 美元
    ( 月 配權)( 本基金有相當比
    重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能
    為 本 金 )(美 元 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
    月配澳幣避險( 配權)( 本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
    計價)
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
    月配美元( 配權)( 本基金有
    相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來
    源 可 能 為 本 金 ) **( 美元計價
    )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩定
    月配南非幣避險( 配權)( 本
    基金有相當比重投資於非
    投資等級之高風險債券且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 南
    非 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA(穩定
    月配)級 別 美 元 ( 本 基 金 有 相
    當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源
    可 能 為 本 金 ) **(美 元 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA(穩定
    月配)澳 幣 避 險 級 別 ( 本基金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 澳幣計
    價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 23
    聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA(穩定
    月配)南 非 幣 避 險 級 別 ( 本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(南非
    幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.10%
    無
    聯博優化波動股票基金 AD
    月 配 級 別 美 元 ( 基 金 之 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
    價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    聯博優化波動股票基金 AD
    月 配 澳 幣 避 險 級 別 ( 基金之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 澳
    幣 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    霸 菱 大 東 協 基 金 A 類美元(
    年 配權)(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.25%
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 0.45%
    無
    霸 菱 全 球 新 興 市 場 基 金 A
    類 美 元 (年 配權)(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 0.45%
    無
    霸 菱 全 球 農 業 基 金 - A 類 (美
    元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    低於 1.5 億 英 鎊 ： 0.0200%；
    1.5~3.5 億 英 鎊 ： 0.0175%；
    高於 3.5 億英鎊 ： 0.0100%
    無
    資本集團全球機會高收 益
    債券基金盧森堡 T 美元(本
    基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )(美 元 計 價
    )
    海外
    債 券 型
    無
    最高 1.75%
    最高 0.06%
    無
    資本集團全球機會高收 益
    債券基金盧森堡 T 歐元(本
    基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )(歐 元 計 價
    )
    海外
    債 券 型
    無
    最高 1.75%
    最高 0.06%
    無
    資本集團全球機會高收益
    債 券 基 金 盧 森 堡 Tfdm 美元(
    配息)(本 基 金 主 要 係 投 資 於
    非投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(美
    元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    最高 1.75%
    最高 0.06%
    無
    群 益 馬 拉 松 基 金 ( 新 台 幣 計
    價 )
    國內
    股 票 型
    無
    1.60%
    0.140%
    無
    群 益 店 頭 市 場 基 金 ( 新台幣
    計價)
    國內
    股 票 型
    無
    1.60%
    0.150%
    無
    群 益 印 度 中 小 基 金 ( 新臺幣
    )(新 台 幣 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    2.00%
    0.260%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 24
    群益印度中小基金( 美元)(
    美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    2.00%
    0.260%
    無
    安聯四季豐收債券組合基
    金 -B 月配息( 新臺幣)( 本基
    金有一定比例之投資包含
    高風險非投資等級債券基
    金 )**(新 台 幣 計 價 )
    複 合 式 債
    券 組 合 型
    無
    1.00%
    0.120%
    無
    安 聯 中 華 新 思 路 基 金 ( 新臺
    幣 )(新 台 幣 計 價 )
    區域
    股 票 型
    無
    2.00%
    0.260%
    無
    安 聯 台 灣 大 壩 基 金 - A 類型(
    新 臺 幣 )(新 台 幣 計 價 )
    單 一 國 家
    股 票 型
    無
    1.60%
    0.150%
    無
    安 聯 台 灣 科 技 基 金 ( 新台幣
    計價)
    單 一 國 家
    股 票 型
    無
    1.60%
    0.150%
    無
    安聯收益成長多重資產基
    金 -A 累積( 新臺幣)( 本基金
    有相當比重投資於非投資
    等 級 之 高 風 險 債 券 )(新台幣
    計價)
    區域
    平 衡 型
    無
    1.50%
    0.240%
    無
    安聯收益成長多重資產基
    金 -B 月配息( 新臺幣)( 本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(新台
    幣 計 價 )
    區域
    平 衡 型
    無
    1.50%
    0.240%
    無
    安 聯 中 國 策 略 基 金 ( 新臺幣
    )(新 台 幣 計 價 )
    區域
    股 票 型
    無
    1.80%
    0.230%
    無
    安聯中國策略基金( 美元)(
    美 元 計 價 )
    區域
    股 票 型
    無
    1.80%
    0.230%
    無
    安 聯 台 灣 智 慧 基 金 ( 新台幣
    計價)
    單 一 國 家
    股 票 型
    無
    1.60%
    0.150%
    無
    安聯美國短年期高收益債
    券 基 金 -B 月 配 息 ( 新臺幣)(
    本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險 債 券 且 配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(新台
    幣 計 價 )
    開 放 式
    高 收 益
    債 券 型
    無
    1.50%
    0.250%
    無
    安聯美國短年期高收益債
    券 基 金 -B 月 配 息 ( 美元)( 本
    基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
    價 )
    開 放 式
    高 收 益
    債 券 型
    無
    1.50%
    0.250%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 25
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AT 累積
    類股( 美元)( 本基金有相當
    比重投資於非投資等級之
    高 風 險 債 券 ) (美 元 計 價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
    月 收 類 股 澳 幣 避 險 ( 月配息
    )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(澳
    幣 計 價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
    月收類股( 月配息)( 本基金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )(美 元 計 價
    )
    海外
    平 衡 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
    月 收 類 股 南 非 幣 避 險 ( 月配
    息 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於非投資等級之高風險債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(
    南 非 幣 計 價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
    月 收 類 股 澳 幣 避 險 ( 月配權
    )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(澳
    幣 計 價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
    月收類股( 月配權)( 本基金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )(美 元 計 價
    )
    海外
    平 衡 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩定
    月 收 類 股 南 非 幣 避 險 ( 月配
    權 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於非投資等級之高風險債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(
    南 非 幣 計 價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.5%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    安 聯 歐 洲 高 息 股 票 基 金 -
    AMg 穩 定 月 收 總 收 益 (美元
    避險)(基 金 之 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )**(美 元 計 價 )
    區域
    股 票 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.8%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    安聯歐洲高息股票基金-AM
    穩定月收類股( 歐元)( 基金
    之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(歐
    元 計 價 )
    區域
    股 票 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 1.8%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    JVUL4 第 四 版 - 26
    安聯 AI 人 工 智 慧 基 金 -AT
    累積(美元)(美 元 計 價 )
    全 球 產 業
    股 票 型
    無
    併 入 單 一 行 政 管 理 費 2.05%
    （ 本 費 用 包 含 管 理 費 、 保 管 費 及 其 他 費 用
    ）
    無
    富 達 全 球 健 康 護 理 基 金 ( 年
    配權)(歐 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    一 般 介 乎 本 基 金 淨 資 產 價 值
    之 0.003%與 0.35%之間（ 不
    包 括 交 易 費 用 與 合 理 支 出 及
    墊 付 費 用 ） 。
    無
    富達全 球 消 費 行 業 基 金 ( 年
    配權)(歐 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 美 元 現 金 基 金 ( 年配權
    )(美 元 計 價 )
    海外
    現 金 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    0.40%( 上限
    1.50%)
    註 ： 富達基
    金 ─ 美 元 現
    金 基 金 目 前
    年 管 理 費 率
    為 0%
    無
    富 達 中 國 聚 焦 基 金 ( 年配權
    )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 全 球 入 息 基 金 A 股 (F1
    穩 定 月 配 息 )( 本 基 金 之 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
    價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 澳 元 現 金 基 金 ( 澳幣計
    價 )
    海外
    現 金 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    0.40%
    無
    富達全球消費行業基金(A
    股 累 計 美 元 )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 歐 洲 高 收 益 基 金 (A 股
    月 配 息 美 元 避 險 )( 本 基 金 主
    要係投資於非投資等級之
    高 風 險 債 券 ) (美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.00%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 歐 洲 高 收 益 基 金 (A 股
    H 月 配 息 澳 幣 避 險 )(本基金
    主要係投資於非投資等級
    之高風險 債 券 且 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 ) **(澳 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.00%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 歐 洲 入 息 基 金 (A 股 F1
    穩 定 月 配 息 美 元 避 險 )( 本基
    金之配息來源可能為本金
    )**(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    JVUL4 第 四 版 - 27
    富 達 德 國 基 金 (A 股 累 計 美
    元 避 險 )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 全 球 入 息 基 金 (A 股累
    計 美 元 )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上 限
    1.50%)
    無
    富 達 全 球 入 息 基 金 (A 股 H
    月 配 息 澳 幣 避 險 )( 本 基 金 之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 澳
    幣 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 美 元 高 收 益 基 金 (F1 穩
    定月配息- 美元)( 本基金主
    要係投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可
    能 為 本 金 ) **(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.00%( 上限
    1.50%)
    無
    富達新興市場債券基金(F1
    穩定月配息- 美元)( 本基金
    主要係投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源
    可 能 為 本 金 ) **(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.20%( 上限
    1.50%)
    無
    富達中國內需消費基金(A
    股 累 積 美 元 )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球健康護理基金(A
    股 累 積 美 元 )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 印 度 聚 焦 基 金 (A 股美
    元 )(年 配 權 )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 新 興 亞 洲 基 金 (A 股累
    積 美 元 )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 新 興 亞 洲 基 金 (A 股累
    積 歐 元 )(歐 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 歐 洲 基 金 (A 股 累 積 美
    元 避 險 )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    JVUL4 第 四 版 - 28
    富 達 全 球 科 技 基 金 A 股累
    計 美 元 避 險 (美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富達全球多重資產收益基
    金 (F1 穩 定 月 配 息 )A 股美元
    ( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )(美
    元 計 價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 亞 洲 債 券 基 金 (F1 穩定
    月 配 息 )A 股美元( 本 基 金 之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )( 美元
    計價)
    海外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 亞 洲 債 券 基 金 A 股 H
    月 配 息 澳 幣 避 險 ( 本 基 金 之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )( 澳幣
    計價)
    海外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%( 上限
    1.50%)
    無
    富 達 亞 洲 高 收 益 債 券 基 金 -
    A 股 月 配 息 (新 臺 幣 )(本基金
    主要係投資 於 非 投 資 等 級
    之高風險債券且基金之配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(新台
    幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    富 達 亞 洲 高 收 益 債 券 基 金 -
    A 股 月 配 息 (美元)(本 基 金 主
    要係投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
    價 )
    海外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    富 達 亞 洲 總 報 酬 基 金 -A 股
    月配息( 新臺幣)( 本基金主
    要係投資於非投資等級之
    高風險債券且基金之配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 新台幣
    計價)
    海 外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    富 達 亞 洲 總 報 酬 基 金 -A 股
    月配息( 美元)( 本基金主要
    係投資於非投資等級之高
    風險債券且基金之配息來
    源 可 能 為 本 金 ) **( 美元計價
    )
    海外
    債 券 型
    無
    每 年 基 金 淨
    資 產 價 值 之
    1.50%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    復 華 貨 幣 市 場 基 金 ( 新 台 幣
    計價)
    貨幣
    市 場 型
    無
    0.10%
    0.05%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 29
    復華新興市場高收益債券
    基金-新 臺 幣 A( 本 基 金 主要
    係 投資於非投資等級之高
    風 險 債 券 ) (新 台 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.60%
    0.25%
    無
    復 華 中 國 新 經 濟 A 股基金-
    新 臺 幣 (新 台 幣 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    2.00%
    0.26%
    無
    復 華 中 國 新 經 濟 平 衡 基 金 -
    新 臺 幣 ( 本 基 金 有 相 當 比 重
    投資於非投資等級之高風
    險 債 券 )(新 台 幣 計 價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    1.60%
    0.240%
    無
    復華新興市場高收益債券
    基金-B 配息( 新臺幣)( 本基
    金主要係投資於非投資等
    級之高風險債券且基金之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 新
    台 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.60%
    0.250%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
    ( 月配權)( 本基金之配息來
    源 可 能 為 本 金 ) **( 美元計價
    )
    海外
    債 券 型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
    收益基金( 季配權)( 本基金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且基金
    之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )美 國 政 府 基 金
    ( 月配權)( 本基金之配息來
    源 可 能 為 本 金 ) **( 美元計價
    )
    海外
    債 券 型
    無
    0.65%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 印 度 基 金 ( 美
    元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 大 中 華 基 金 (
    美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.60%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )天 然 資 源 基 金
    (美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 東 歐 基 金 ( 歐
    元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.60%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
    收 益 基 金 A-Mdis 股 (本基金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且基金
    之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 30
    富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
    A-Mdis 股 ( 本 基 金 之 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 ) **( 美元計價
    )
    海外
    債 券 型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )東 歐 基 金 美 元
    A(acc)(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.60%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )生 技 領 航 基 金
    A(acc)(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
    收益基金美元 A(acc)( 本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且基
    金之配息來源可能為本金
    )**(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
    收 益 基 金 澳 幣 避 險 A(月配
    息 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於非投資等級之高風險債
    券且基金之配息來源可能
    為 本 金 )**(澳 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
    收 益 基 金 澳 幣 避 險 A(月配
    權 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於非投資等級之高風險債
    券且基金之配息來源可能
    為 本 金 )**(澳 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
    收 益 基 金 南 非 幣 避 險 A- 月
    配息( 本 基 金 有 相 當 比 重 投
    資於非投資等級之高風險
    債券且基金之配息來源可
    能 為 本 金 ) **(南 非 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 固 定
    收 益 基 金 南 非 幣 避 險 A- 月
    配權( 本 基 金 有 相 當 比 重 投
    資於非投資等級之高風險
    債券且基金之配息來源可
    能 為 本 金 ) **(南 非 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
    美元 A(acc)( 本基金之配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
    價 )
    海外
    債 券 型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
    澳 幣 避 險 A(月 配 息 )(本基金
    之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    澳 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 31
    富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 基 金
    澳 幣 避 險 A(月 配 權 )(本基金
    之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    澳 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )多 空 策 略 基 金
    美元 A(acc)股 (美 元 計 價 )
    平 衡 型
    (混 合 型 )
    無
    2.05%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 總 報
    酬 基 金 美 元 A-Mdis 股 (本基
    金有相當比重投資於非投
    資 等級之高風險債券且基
    金之配息來源可能為本金
    )**(美 元 計 價 )
    債 券 型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 總 報
    酬 基 金 歐 元 A-Mdis 股 (本基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且基
    金之配息來源可能為本金
    )**(歐 元 計 價 )
    債 券 型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )全 球 債 券 總 報
    酬 基 金 澳 幣 避 險 A-Mdis 股 (
    本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券
    且基金之配息來源可能為
    本金)**(澳 幣 計 價 )
    債 券 型
    無
    0.75%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )亞 洲 小 型 企 業
    基 金 美 元 A(acc) 股 ( 美元計
    價 )
    股 票 型
    無
    1.35%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )亞 洲 小 型 企 業
    基 金 歐 元 A(acc) 股 ( 歐元計
    價 )
    股 票 型
    無
    1.35%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )科 技 基 金 美 元
    A(acc)股 (美 元 計 價 )
    股 票 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )美 國 機 會 基 金
    美元 A(acc)股 (美 元 計 價 )
    股 票 型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )美 國 機 會 基 金
    歐元 A(acc)股 (歐 元 計 價 )
    股 票型
    無
    1.00%
    0.01%~0.14%
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 )新 興 國 家 基 金
    美元 A(acc)股 (美 元 計 價 )
    股 票 型
    無
    1.15%
    0.01~0.14 %
    無
    JVUL4 第 四 版 - 32
    富蘭克林華美全球高收益
    債券基金-A 累積型( 台幣)(
    本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險債券且基
    金之配息來源可能為本金
    )**(新 台 幣 計 價 )
    開 放 式
    高 收 益
    債 券 型
    無
    1.80%
    0.25%
    無
    富蘭克林華美特別股收益
    基金-B 分 配 型 ( 新 台 幣 )( 本
    基金之配息來源可能為本
    金 )**(新 台 幣 計 價 )
    開 放 式 全
    球 股 票 型
    無
    1.50%
    0.260%
    無
    富 蘭克林華美特別股收益
    基金-B 分 配 型 ( 美元)( 本基
    金之配息來源可能為本金
    )**(美 元 計 價 )
    開 放 式 全
    球 股 票 型
    無
    1.50%
    0.260%
    無
    富蘭克林華美特別股收益
    基金-B 分 配 型 ( 南 非 幣 )( 本
    基金之配息來源可能為本
    金 )**(南 非 幣 計 價 )
    開 放 式 全
    球 股 票 型
    無
    1.50%
    0.260%
    無
    駿利亨德森遠見全球地產
    股 票 基 金 A2(本 基 金 之 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )(美 元 計 價
    )
    海外
    股 票 型
    無
    1.20%
    每 年 不 超 過 相 關 基 金 資 產 價
    值的 0.65% ，以及單筆交易
    分別不超過 120 英鎊（約
    190 美 元 ） 。 實 際 支 付 的 費
    用將在基 金 半 年 報 和 年 報 中
    揭 露 。
    無
    晉 達 環 球 黃 金 基 金 C 收益
    股份(年 配 權 )(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    2.25%
    最 高 為 資 產 淨 值 之 0.05%
    無
    晉 達環球特許品牌基金 C
    累積股份( 美元避險)( 美元
    計價)
    海外
    股 票 型
    無
    2.50%
    無
    摩 根 環 球 高 收 益 債 券 基 金 A
    股 ( 每月派息)( 本基金主要
    係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能
    為 本 金 )**(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過
    0.85%
    不 超 過 0.30%
    無
    摩 根 新 興 市 場 債 券 基 金 A
    股 ( 每月派息)( 本基金主要
    係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能
    為 本 金 )**(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過
    1.15%
    不 超 過 0.3%
    無
    摩根美國複合收益債券基
    金 A 股 ( 每 月 派 息 )( 本 基 金
    之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過 0.9%
    不 超 過 0.2%
    無
    摩 根 環 球 企 業 債 券 基 金 A
    股 ( 累計)( 本基金之配息來
    源 可 能 為 本 金 )(美元計價)
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過
    0.80%
    不 超 過 0.20%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 33
    摩 根 環 球 企 業 債 券 基 金 A
    股 ( 每月派息)( 本基金之配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(美元
    計價)
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過
    0.80%
    不 超 過 0.20%
    無
    摩根環 球 高 收 益 債 券 基 金 (
    澳幣對沖)A 股 ( 利率入息)(
    本基金主要係投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
    計價)
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過
    0.85%
    不 超 過 0.30%
    無
    摩 根 策 略 總 報 酬 基 金 ( 澳幣
    對沖)A 股 ( 累計)( 本基金有
    相當比重投資於非投資等
    級 之 高 風 險 債 券 )(澳 幣 計 價
    )
    海外
    平 衡 型
    無
    不 超 過
    1.25%
    不 超 過 0.20%
    無
    摩 根 策 略 總 報 酬 基 金 ( 美元
    對沖)A 股 ( 累計)( 本基金有
    相當比重投資於非投資等
    級 之 高 風 險 債 券 )(美 元 計 價
    )
    海外
    平 衡 型
    無
    不 超 過
    1.25%
    不 超 過 0.20%
    無
    摩 根 多 重 收 益 基 金 ( 澳幣對
    沖 )A 股 ( 利率入息)( 本基金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 澳幣計
    價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    不 超 過
    1.25%
    不 超 過 0.20%
    無
    摩 根 多 重 收 益 基 金 ( 美元對
    沖 )A 股 ( 累計)( 本基金有相
    當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 ) (美 元 計 價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    不 超 過
    1.25%
    不 超 過 0.20%
    無
    摩 根 多 重 收 益 基 金 ( 美元對
    沖 )A 股 ( 每月派息)( 本基金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
    價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    不 超 過
    1.25%
    不 超 過 0.20%
    無
    摩 根 日 本 ( 日圓) 基金( 美元
    對沖)(累計)(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    不 超 過
    1.50%
    不 超 過 0.20%
    無
    摩根新興市場本地貨幣債
    券 基 金 (美元)A 股 (累計)(本
    基金之配息來源可能為本
    金 )(美元計價)
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過 1.0%
    不 超 過 0.3%
    無
    摩根新興市場本地貨幣債
    券 基 金 (美元)A 股 ( 每月派息
    )( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為
    本金)**(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過 1.0%
    不 超 過 0.3%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 34
    摩根新興市場本地貨幣債
    券 基 金 (澳 幣 對 沖 )A 股利率
    入息( 本 基 金 之 配 息 來 源 可
    能 為 本 金 ) **(澳 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過 1.0%
    不 超 過 0.3%
    無
    摩 根 多 重 收 益 ( 美 元 對 沖 )A
    股 ( 利率入息)( 本基金有相
    當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源
    可 能 為 本 金 ) **(美 元 計 價 )
    海外
    平 衡 型
    無
    不 超 過
    1.25%
    不 超 過 0.2%
    無
    摩 根 新 興 市 場 債 券 基 金 ( 澳
    幣對沖)A 股 ( 利率入息)( 本
    基金主要係投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 澳幣計
    價 )
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過
    1.15%
    不 超 過 0.3%
    無
    摩 根 環 球 債 券 收 益 基 金 ( 美
    元 )A 股 ( 每月派息)( 本基金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 美元計
    價 )
    海外
    債 券 型
    無
    不 超 過
    1.00%
    不 超 過 0.2%
    無
    貝 萊 德 世 界 能 源 基 金 A2(美
    元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.75%
    保 管 人 根 據 證 券 的 價 值 收 取
    逐 日 累 積 的 年 費 ， 加 上 交 易
    費用。年費範圍由年率
    0.0024% 至 0.45%， 交 易 費 的
    範圍則由每宗交易 5.5 美元
    至 124 美元。
    無
    貝 萊 德 世 界 礦 業 基 金 A2(美
    元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.75%
    無
    貝 萊 德 拉 丁 美 洲 基 金 A2(美
    元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.75%
    無
    貝萊德亞洲老虎債券基金
    A2( 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )(
    美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    無
    貝萊德亞洲老虎債券基金
    A3( 月 配 權 )( 基 金 有 相 當 比
    重投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能
    為 本金)(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    無
    貝萊德亞洲老虎債券基金
    A6( 穩 定 配 息 )( 基 金 有 相 當
    比重投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可
    能 為 本金)**(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 35
    貝萊德亞洲老虎債券基金
    A8 南非幣避險( 月配息)(基
    金有相當比重投資於非投
    資等級之高風險債券且配
    息 來源可能為 本金)**( 南非
    幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    無
    貝萊德亞洲老虎債券基金
    A8 澳幣避險( 月配息)(基金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來源可能為 本金)**( 澳幣計
    價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.00%
    無
    貝萊德全球通膨連結債券
    基金 A3(月配息)(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    0.75%
    無
    貝萊德全球通膨連結債券
    基金 A2(美 元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    0.75%
    無
    貝 萊 德 世 界 科 技 基 金 A2 美
    元 (美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    貝 萊 德 世 界 科 技 基 金 A2 歐
    元 (歐 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界健康科學基金
    A2 美元(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界健康科學基金
    A2 歐元(歐 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德世界健康科學基金
    Hedged A2 澳幣(澳 幣 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德全球智慧數據股票
    入 息 基 金 A6(穩 定 配 息 )( 基
    金之配息來源可能為本金
    )**(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    貝萊德美元高收益債券基
    金 A8 多 幣 別 穩 定 配 息 -澳幣
    避險( 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投資等級之高風險債券且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 澳
    幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.25%
    無
    貝萊德美元高收益債券基
    金 A8 多 幣 別 穩 定 配 息 南 非
    幣 避 險 ( 基 金 主 要 係 投 資 於
    非投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    南 非 幣 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.25%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 36
    貝 萊 德 新 興 市 場 基 金 A2
    美元(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    無
    NN(L) 新興市場債券基金 X
    股對沖級別澳幣( 月配息)(
    本基金有相當比重投資於
    非投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    澳 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%
    內 含 於 固 定 服 務 費 0.25%中
    無
    NN(L) 新興市場債券基金 X
    股 對 沖 級 別 南 非 幣 ( 月配息
    )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非投資等級之高風險債券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    南 非 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%
    內 含 於 固 定 服 務 費 0.25%中
    無
    NN(L) 新興市場債券基金 X
    股美元( 月配息)( 本基金有
    相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來
    源 可 能 為 本 金 ) **( 美元計價
    )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%
    內 含 於 固 定 服 務 費 0.25%中
    無
    NN(L) 新興市場債券基金 X
    股 美 元 ( 本 基 金 有 相 當 比 重
    投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為
    本金)**(美 元 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.50%
    內 含 於 固 定 服 務 費 0.25%中
    無
    NN(L) 投資級公司債基金 X
    股美元( 月配息)( 本基金之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 美
    元 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.00%
    內 含 於 固 定 服 務 費 0.15%中
    無
    NN(L) 投資級公司債基金 X
    股 對 沖 級 別 澳 幣 ( 月配息) (
    本基金之配息來源可能為
    本金)**(澳 幣 計 價 )
    海 外 固 定
    收 益 型
    無
    1.00%
    內 含 於 固 定 服 務 費 0.15%中
    無
    NN(L) 旗艦多元資產基金 X
    股對沖級別美元( 月配息)(
    本基金之配息來源可能為
    本金)**(美 元 計 價 )
    平 衡 型
    無
    1.50%
    內 含 於 固 定 服 務 費 0.20%中
    無
    NN(L) 旗艦多元資產基金 X
    股對沖級別澳幣( 月配息)(
    本基金之配息來源可能為
    本金)**(澳 幣 計 價 )
    平 衡 型
    無
    1.50%
    內 含 於 固 定 服 務 費 0.20%中
    無
    野村( 愛爾蘭)- 美 國 高 收 益
    債 券 基 金 (TD 美元)(本基金
    主要係投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源
    可 能 為 本 金 ) **(美 元 計 價 )
    美元
    高 收 益 債
    無
    1.70%
    保 管 費 ： 年 費 率 不 得 超 過
    0.4% (最 低 年 費 為 12,000 美
    元 )
    信 託 費 ： 年 費 率 為 基 金 淨 資
    產 價 值 的 0.0125%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 37
    野村( 愛爾蘭)- 美 國 高 收 益
    債 券 基 金 (TD 澳幣)(本基金
    主要係投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源
    可 能 為 本 金 ) **(澳 幣 計 價 )
    美元
    高 收 益 債
    無
    1.70%
    無
    野村( 愛爾蘭)- 美 國 高 收 益
    債 券 基 金 (TD 澳 幣 避 險 類 股
    )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
    資等級之高風險債券且配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(澳幣
    計價)
    美元
    高 收 益 債
    無
    1.70%
    無
    野 村 環 球 基 金 - 累積型(新臺
    幣 )(新 台 幣 計 價 )
    全球
    股 票 型
    無
    1.50%(20 億
    以下) 、
    1.35%(20~40
    億 ) 、
    1.20%(40 億
    以上)， 本基
    金 投 資 股 票
    總 金 額 未 達
    本 基 金 淨 資
    產 價 值 之
    70% 時 ， 經
    理 費 應 減 半
    計 收 之 規 定
    (1) 就 本 基 金 每 日 之 淨 資 產 價
    值逐日累計，並按每年
    0.135%之 比 率 計 算 報 酬 ； 及
    (2) 每 年 加 計 美 元 參 萬 伍 仟 元
    之 報 酬 ， 每 季 給 付 乙 次 。
    無
    野村亞太複合高收益債基
    金 - 月配息( 新臺幣)( 本 基 金
    主要係投資於非投資等級
    之高風險債券且配息來源
    可 能 為 本 金 ) (新 台 幣 計 價 )
    高 收 益
    債 券 型
    無
    1.50%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    野村多元收益多重資產基
    金 - 月配型( 新臺幣)( 本 基 金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 新台幣
    計價)
    平 衡 型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    野村多元收益多重資產基
    金 - 月配型( 美元)(本 基 金 有
    相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且配息來
    源 可 能 為 本 金 )**( 美元計價
    )
    平 衡 型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    野 村 美 利 堅 高 收 益 債 基 金 -
    月配型( 新臺幣)( 本基金主
    要係投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可
    能 為 本 金 ) **(新 台 幣 計 價 )
    高 收 益
    債型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 38
    野 村 美 利 堅 高 收 益 債 基 金 -
    月配型( 美元)( 本基金主要
    係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能
    為 本 金 )**(美 元 計 價 )
    高 收 益
    債型
    無
    1.70%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    野 村 環 球 高 收 益 債 基 金 - 月
    配型( 新臺幣)( 本基金主要
    係投資於非投資等級之高
    風險債券且配息來源可能
    為 本 金 )**(新 台 幣 計 價 )
    高 收 益
    債 券 型
    無
    1.60%
    每年基金淨資產價值之
    0.28%
    無
    野 村 環 球 高 收 益 債 基 金 - 月
    配型( 美元)( 本基金主要係
    投資於非投資等級之高風
    險債券且配息來源可能為
    本金)**(美 元 計 價 )
    高 收 益
    債 券 型
    無
    1.60%
    每年基金淨資產價值之
    0.28%
    無
    野 村 環 球 基 金 ( 美 元 計 價 )
    全球
    股 票 型
    無
    1.50%(20 億
    以下) 、
    1.35%(20~40
    億 ) 、
    1.20%(40 億
    以上)， 本基
    金 投 資 股 票
    總 金 額 未 達
    本 基 金 淨 資
    產 價 值 之
    70% 時 ， 經
    理 費 應 減 半
    計 收 之 規 定
    (1) 就 本 基 金 每 日 之 淨 資 產 價
    值逐日累計，並按每年
    0.135%之 比 率 計 算 報 酬 ； 及
    (2) 每 年 加 計 美 元 參 萬 伍 仟 元
    之 報 酬 ， 每 季 給 付 乙 次 。
    無
    野村亞太複合高收益債基
    金 - 月配息( 美元)( 本 基 金 主
    要係投資於非投資等級之
    高風險債券且配息來源可
    能 為 本 金 ) **(美 元 計 價 )
    高 收 益
    債 券 型
    無
    1.50%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    野 村 全 球 金 融 收 益 基 金 - 月
    配型( 新臺幣)( 本基金配息
    來 源 可 能 為 本 金 )**( 新台幣
    計價)
    投資
    等 級 債
    無
    1.50%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    野 村 全 球 金 融 收 益 基 金 - 月
    配型( 美元)( 本基金配息來
    源 可 能 為 本 金 ) **( 美元計價
    )
    投資
    等 級 債
    無
    1.50%
    每年基金淨資產價值之
    0.26%
    無
    元大台灣加權股價指數基
    金 (新 台 幣計價)
    國內
    指 數 型
    無
    基 金 淨 資 產
    ≦ 80 億為
    0.7% 基金淨
    資產>80 億
    為 0.6%
    0.10%
    無
    JVUL4 第 四 版 - 39
    先 機 北 美 股 票 基 金 A 類累
    積 (美元)(美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    每 年 基 金 資 產 淨 值 總 平 均 值
    的 0.01% 加計增值稅（ 如有
    ） ，惟每年最低費用為
    3,500 歐 元 。
    無
    施 羅 德 環 球 新 興 亞 洲 基 金 (
    美 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    每 年 最 高 0.3%
    無
    施 羅 德 環 球 新 興 歐 洲 基 金 (
    歐 元 計 價 )
    海外
    股 票 型
    無
    1.50%
    每 年 最 高 0.3%
    無
    施 羅 德 亞 洲 高 息 股 債 基 金 (
    澳幣避險)A-月 配 息 ( 本 基 金
    有相當比重投資於非投資
    等級之高風險債券且基金
    之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**(
    澳 幣 計 價 )
    平 衡 型
    無
    1.25%
    每 年 最 高 0.5%
    無
    施 羅 德 亞 洲 高 息 股 債 基 金 (
    美元)A-月配息(本 基 金 有 相
    當比重投資於非投資等級
    之高風險債券且基金之配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**(美元
    計價)
    平 衡 型
    無
    1.25%
    每 年 最 高 0.5%
    無
    施 羅 德 環 球 收 息 債 券 基 金 (
    美元)A-月 配 固 定 ( 本 基 金 有
    相當比重投資於非投資等
    級之高風險債券且基金之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 ) **( 美
    元 計 價 )
    海外
    債 券 型
    無
    1.10%
    每 年 最 高 0.3%
    無
    **本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
    註１： 基金之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    註 ２ ： 基 金 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取 。
    （４）指 數 股 票 型 基 金 ：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管理） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    Invesco 納 斯 達 克 100 指數
    ETF(美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.2%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    SPDR 標普 500 指數 ETF(美
    元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.0945%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    SPDR 能 源 類 股 ETF(美 元 計
    價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.13%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    SPDR 金 融 類 股 ETF(美 元 計
    價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.13%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    JVUL4 第 四 版 - 40
    SPDR 科 技 類 股 ETF(美 元 計
    價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.13%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    SPDR 必 需 性 消 費 類 股 ETF(
    美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.13%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    SPDR 公 用 事 業 類 股 ETF(美
    元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.13%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    SPDR 健 康 照 護 類 股 ETF(美
    元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.13%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    SPDR 非 必 需 消 費 類 股 ETF(
    美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.13%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    SPDR 標 普 金 屬 與 礦 產 業
    ETF(美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.35%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    SPDR 標普油氣開採與生產
    ETF(美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.35%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares MSCI 全世界 ETF(美
    元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.32%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares MSCI 新 興 市 場 ETF(
    美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.68%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares MSCI 德國 ETF(美元
    計價)
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.48%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares MSCI 英國 ETF(美元
    計價)
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.5%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares MSCI 巴 西 指 數 ETF(
    美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.59%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares 中 國 大 型 股 ETF(美
    元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.74%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares 納 斯 達 克 生 技 ETF(
    美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.47%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares 拉 丁 美 洲 40 ETF(美
    元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.48%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares MSCI 印度 ETF(美元
    計價)
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.69%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    JVUL4 第 四 版 - 41
    iShares 羅素 2000 ETF(美元
    計價)
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.19%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares 美 國 房 地 產 指 數
    ETF(美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.42%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares 特 別 股 及 收 益 證 券
    ETF(美 元 計 價 )
    債 券 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.46%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares 20 年期以上美國公
    債 ETF(美 元 計 價 )
    債 券 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.15%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    VanEck Vectors 黃金礦業
    ETF(美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.53%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    VanEck Vectors 俄 羅 斯 ETF(
    美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.64%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    WisdomTree 日 本 股 票 型 匯
    率 避 險 ETF(美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.48%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    WisdomTree 歐 洲 股 票 型 匯
    率 避 險 ETF(美 元 計 價 )
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.58%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares iBoxx 高 收 益 公 司 債
    券 ETF
    債 券 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.49%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares iBoxx 投 資 等 級 公 司
    債券 ETF
    債 券 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.15%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares 7-10 年 期 美 國 公 債
    ETF
    債 券 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.15%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares JP Morgan 新 興 市 場
    美 元 債 ETF
    債 券 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.39%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares 抗 通 膨 債 券 ETF
    債 券 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.19%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    iShares 安碩 MSCI 美 國 最 低
    波 動 度 ETF
    股 票 型
    ETF
    由 本 公
    司 支 付
    0.15%（ 總 管 理 費 ）
    由 本 公
    司 支 付
    註 １：指 數 股 票 型 基 金 之 申 購 及 贖 回 費 用 由 證 券 商 收 取 ， 該 費 用 由 本 公 司 支 付 予 證 券 商 。
    註 ２：指 數 股 票 型 基 金 之 經 理 費 由 投 資 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取
    。
    註 ３：指 數 股 票 型 基 金 之 保 管 費 由 保 管 機 構 收 取 ， 已 由 投 資 標 的 淨 值 中 扣 除 ， 不 另 外 向 客 戶 收 取
    。
    JVUL4 第 四 版 - 42
    停 泊 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名 稱
    投 資 標 的
    種類
    申購
    手 續 費
    經理
    （ 管理） 費
    保 管 費
    贖回
    手 續 費
    三 商 美 邦 台 幣 帳 戶 (新 台 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 美 元 帳 戶 (美 元 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 歐 元 帳 戶 (歐 元 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶 (澳 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 紐 幣 帳 戶 (紐 幣 計 價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    三 商 美 邦 南非幣帳戶(南非幣計
    價 )
    -
    無
    -
    -
    無
    註 １ ： 三 商 美 邦 台 幣 、 美 元 、 歐 元 、 澳 幣 、 紐 幣 、 南 非 幣 帳 戶 將 分 別 投 資 於 新 台 幣 兩 年 期 （ 含 ）
    以 下 存 款 、 美 元 一 年 期 （ 含 ） 以 下 存 款 、 歐 元 一 年 期 （ 含 ） 以 下 存 款 、 澳 幣 一 年 期 （ 含 ）
    以 下 存 款 、 紐 幣 一 年 期 （ 含 ） 以 下 存 款 、 南 非 幣 一 年 期 （ 含 ） 以 下 存 款 。 其 宣 告 利 率 係 反
    映 該 帳 戶 之 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 （ 每 年 0.2275%） ， 並 用 以 計 算 該 帳 戶 之 單 位 淨 值 ， 相
    關 說 明 如 下 表 ：
    帳 戶 名 稱
    宣 告 利 率 公 告 與
    適 用 期 間
    宣 告 利 率
    參 考 指 標
    宣 告 利 率 調 整 區 間
    （ 反 映 實 際 績 效 與 相 關 管 理 成 本 ）
    三 商 美 邦
    台 幣 帳 戶
    每 月 第 一 個 工 作
    日 於 本 公 司 網 頁
    公 告 ， 適 用 期 間
    一 個 月 。
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 新 台
    幣 活 期 存 款 利 率
    。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資產評 價 日 兆
    豐 國 際 商 業 銀 行 新 台 幣 兩 年 定 期 存
    款 利 率 ， 最 低 為 零 。
    三 商 美 邦
    美 元 帳 戶
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 美 元
    活 期 存 款 利 率 。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資產評 價 日 兆
    豐 國 際 商 業 銀 行 美 元 一 年 定 期 存 款
    利 率 ， 最 低 為 零。
    三 商 美 邦
    歐 元 帳 戶
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 歐 元
    活 期 存 款 利 率 。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資產評 價 日 兆
    豐 國 際 商 業 銀 行 歐 元 一 年 定 期 存 款
    利 率 ， 最 低 為 零 。
    三 商 美 邦
    澳 幣 帳 戶
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 澳 幣
    活 期 存 款 利 率 。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資產評 價 日 兆
    豐 國 際 商 業 銀 行 澳 幣 一 年 定 期 存 款
    利 率 ， 最 低 為 零 。
    JVUL4 第 四 版 - 43
    三 商 美 邦
    紐 幣 帳 戶
    上 月 最 後 一 個 資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 紐 幣
    活 期 存 款 利 率 。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資產評 價 日 兆
    豐 國 際 商 業 銀 行 紐 幣 一 年 定 期 存 款
    利 率 ， 最 低 為 零 。
    三 商 美 邦
    南非幣帳
    戶
    上 月 最 後 一個資
    產 評 價 日 兆 豐 國
    際 商 業 銀 行 南非
    幣 活 期 存 款 利 率
    。
    最 高 為 上 月 最 後 一 個 資產評 價 日 兆
    豐 國 際 商 業 銀 行 南非幣 一 年 定 期 存
    款 利 率 ， 最 低 為 零 。
    JVUL4 第 四 版 - 44
    附表二 保險成本表
    單位：（每月）元／每 萬 淨 危 險 保 額
    年齡＼性別
    男性
    女性
    年齡＼性別
    男性
    女性
    年齡＼性別
    男性
    女性
    0
    0.44
    0.32
    36
    1.38
    0.50
    72
    25.43
    14.61
    1
    0.32
    0.25
    37
    1.50
    0.53
    73
    27.74
    16.27
    2
    0.23
    0.18
    38
    1.62
    0.58
    74
    30.22
    18.13
    3
    0.18
    0.15
    39
    1.74
    0.63
    75
    32.90
    20.22
    4
    0.15
    0.13
    40
    1.88
    0.69
    76
    35.76
    22.57
    5
    0.14
    0.12
    41
    2.02
    0.74
    77
    38.86
    25.17
    6
    0.12
    0.10
    42
    2.20
    0.79
    78
    42.22
    28.06
    7
    0.12
    0.09
    43
    2.40
    0.86
    79
    45.91
    31.23
    8
    0.11
    0.09
    44
    2.62
    0.93
    80
    49.95
    34.69
    9
    0.11
    0.08
    45
    2.85
    1.03
    81
    54.38
    38.51
    10
    0.11
    0.09
    46
    3.10
    1.13
    82
    59.14
    42.70
    11
    0.11
    0.09
    47
    3.36
    1.24
    83
    64.34
    47.33
    12
    0.13
    0.10
    48
    3.65
    1.36
    84
    69.88
    52.42
    13
    0.16
    0.12
    49
    3.97
    1.50
    85
    75.88
    58.02
    14
    0.21
    0.13
    50
    4.28
    1.66
    86
    82.40
    64.34
    15
    0.29
    0.15
    51
    4.60
    1.84
    87
    89.46
    71.22
    16
    0.38
    0.17
    52
    4.95
    2.01
    88
    97.28
    78.98
    17
    0.45
    0.19
    53
    5.29
    2.18
    89
    106.00
    87.52
    18
    0.49
    0.20
    54
    5.63
    2.34
    90
    116.03
    97.28
    19
    0.51
    0.21
    55
    5.99
    2.52
    91
    127.63
    109.01
    20
    0.52
    0.21
    56
    6.41
    2.73
    92
    139.13
    123.46
    21
    0.53
    0.22
    57
    6.93
    3.00
    93
    151.67
    137.54
    22
    0.56
    0.23
    58
    7.57
    3.34
    94
    165.34
    153.23
    23
    0.59
    0.25
    59
    8.37
    3.72
    95
    180.24
    170.71
    24
    0.64
    0.27
    60
    9.12
    4.15
    96
    196.49
    190.18
    25
    0.68
    0.30
    61
    9.73
    4.57
    97
    214.20
    211.87
    26
    0.74
    0.31
    62
    10.49
    4.99
    98
    233.50
    236.03
    27
    0.77
    0.31
    63
    11.42
    5.46
    99
    254.54
    262.95
    28
    0.80
    0.32
    64
    12.48
    6.02
    100
    277.49
    292.94
    29
    0.84
    0.33
    65
    13.67
    6.66
    101
    302.49
    326.35
    30
    0.88
    0.33
    66
    14.91
    7.41
    102
    329.76
    363.57
    31
    0.94
    0.35
    67
    16.25
    8.29
    103
    359.47
    405.04
    32
    1.01
    0.37
    68
    17.77
    9.30
    104
    391.87
    451.24
    33
    1.09
    0.40
    69
    19.47
    10.45
    105
    427.19
    502.70
    34
    1.18
    0.44
    70
    21.30
    11.73
    35
    1.28
    0.47
    71
    23.30
    13.14
    JVUL4 第 四 版 - 45
    附表三 投資標的表
    一 般 投 資 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名 稱
    發 行 或 經理（ 管理） 機構
    投 資 標 的 種 類
    計價
    幣別
    收 益 分 配 或
    撥 回 資 產
    三 商 美 邦 台 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    新 台 幣
    無
    三 商 美 邦 美元帳戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    美元
    無
    三 商 美 邦 歐元帳戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    歐元
    無
    三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    澳幣
    無
    三 商 美 邦 紐 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    紐幣
    無
    三 商 美 邦 南 非 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    南 非 幣
    無
    （２）委 託 投 資 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名 稱
    發 行 或 經理（ 管理） 機構
    投 資 標 的 種 類
    計價
    幣別
    收 益 分 配 或
    撥 回 資 產
    三商美邦人壽 A+環球多元配置投
    資帳戶( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回
    機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    霸 菱 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三商美邦人壽 A+環球多元配置投
    資 帳 戶 (累 積 單 位 數 )(全 權 委 託 帳 戶
    之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    霸 菱 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 好 債 有 你 投 資 帳 戶 (
    全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源
    可 能 為 本 金 ) *
    霸 菱 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 好 債 有 你 投 資 帳 戶 (
    累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
    撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    霸 菱 證 券 投 資 顧 問 股份有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    JVUL4 第 四 版 - 46
    三 商 美 邦 人 壽 鑫 穩 健 投 資 帳 戶 ( 全
    權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可
    能 為 本 金 ) *
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    有
    三 商 美 邦 人 壽 鑫 穩 健 投 資 帳 戶 ( 累
    積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥
    回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 總 報 酬 投 資 帳 戶
    ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來
    源 可 能 為 本 金 )*
    富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 總 報 酬 投 資 帳 戶
    (累 積 單 位 數 )(全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
    撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0 投 資 帳
    戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制
    來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 策 略 2.0 投 資 帳
    戶 ( 累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
    產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 鑫 收 益 投 資 帳 戶 ( 全
    權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可
    能 為 本 金 ) *
    富 蘭 克 林 證 券 投 資 顧 問 股
    份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 鑫 收 益 投 資 帳 戶 ( 累
    積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥
    回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 蘭 克 林 證 券 投 資 顧 問 股
    份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三商美邦人壽環 球 平 衡 投 資 帳 戶 (
    全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源
    可 能 為 本 金 ) *
    富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 環 球 平 衡 投 資 帳 戶 (
    累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
    撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 多 元 配 置 入 息 投 資 帳
    戶 ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制
    來 源 可 能 為 本 金 )*
    宏 遠 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 多 元 配 置 入 息 投 資 帳
    戶 ( 累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資
    產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    宏 遠 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 金 債 穩 投 資 帳 戶 ( 全
    權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可
    能 為 本 金 ) *
    宏 遠 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    JVUL4 第 四 版 - 47
    三 商 美 邦 人 壽 金 債 穩 投 資 帳 戶 ( 累
    積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥
    回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    宏 遠 證 券 投 資 顧 問 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 十 全 十 美 動 態 配 置 投
    資帳戶( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回
    機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 十 全 十 美 動 態 配 置 投
    資 帳 戶 (累 積 單 位 數 )(全 權 委 託 帳 戶
    之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 三 陽 得 利 投 資 帳 戶 (
    全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源
    可 能 為 本 金 ) *
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    有
    三 商 美 邦 人 壽 三 陽 得 利 投 資 帳 戶 (
    累 積 單 位 數 )( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
    撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台 幣
    有 ***
    三 商 美 邦 人 壽 新 臺 幣 永 續 豐 收 投 資
    帳戶
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    新 台幣
    無
    三 商 美 邦 人 壽 安穩投 資 帳 戶 ( 全權
    委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來 源 可 能
    為 本 金 )*
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 寰 宇 多 資 產 投 資 帳 戶
    ( 全 權 委 託 帳 戶 之 資 產 撥 回 機 制 來
    源 可 能 為 本 金 )*
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有
    三 商 美 邦 人 壽 寰 宇 多 資 產 投 資 帳 戶
    (累 積 單 位 數 )(全 權 委 託 帳 戶 之 資 產
    撥 回 機 制 來 源 可 能 為 本 金 )*
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    委 託 投 資 帳 戶
    美元
    有 ***
    *本 全 權 委 託 帳 戶 資 產 撥 回 前 未 先 扣 除 行 政 管 理 相 關 費 用 。
    ***收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 累 積 單 位 數 。
    （３）基金：
    投 資 標 的 名 稱
    發 行 或 經理（ 管理） 機構
    投 資 標 的 種 類
    計價
    幣別
    收 益 分 配 或
    撥 回 資 產
    聯博美國收益基金-A2(本 基 金 有 相
    當 比 重 投 資 於 非 投資等 級 之 高 風 險
    債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    無
    聯博全球高收益債券基金-A2(本基
    金 主 要 係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風
    險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    無
    JVUL4 第 四 版 - 48
    聯博歐洲收益基金-A2(本 基 金 有 相
    當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險
    債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    歐元
    無
    聯 博 全 球 高 收 益 債券基金-AT( 月配
    權 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資 等
    級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
    本金)
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有 ***
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
    月 配 澳 幣 避 險 (配息)(本 基 金 主 要 係
    投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
    月 配 美 元 (配息)(本 基 金 主 要 係 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
    月 配 南 非 幣 避 險 (配息)( 本 基 金 主 要
    係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    南 非 幣
    有
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 -AT( 月配
    息 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資 等
    級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
    本金)
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固定收益型
    美元
    有
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
    月 配 澳 幣 避 險 (配權)(本 基 金 主 要 係
    投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有 ***
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
    月 配 美 元 (配權)( 本 基 金 主 要 係 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有 ***
    聯 博 全 球 高 收 益 債 券 基 金 AA 穩定
    月 配 南 非 幣 避 險 (配權)( 本 基 金 主 要
    係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海 外
    固 定 收 益 型
    南 非 幣
    有 ***
    聯 博 美 國 成 長 基 金 A 美元( 基金之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 澳
    幣避險( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有
    聯 博 歐 洲 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 美
    元避險( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有
    JVUL4 第 四 版 - 49
    聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
    配 澳 幣 避 險 ( 配息)(本 基 金 有 相 當比
    重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有
    聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
    配 美 元 (配息)(本 基金有 相 當 比 重 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有
    聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
    配 南 非 幣 避 險 (配息)(本 基 金 有 相 當
    比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    南 非 幣
    有
    聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
    配 澳 幣 避 險 ( 配權)(本 基 金 有 相 當 比
    重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有 ***
    聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
    配 美 元 (配權)(本 基 金 有 相 當 比 重 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有 ***
    聯 博 新 興 市 場 債 券 基 金 AA 穩 定 月
    配 南 非 幣 避 險 (配權)(本 基 金 有 相 當
    比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    南 非 幣
    有 ***
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AT 美元(配息)(
    本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等
    級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
    本金)
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 澳
    幣 避 險 (配息)(本 基 金 有 相 當 比 重 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 美
    元 ( 配息)( 本 基金有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 南
    非 幣 避 險 (配息)( 本 基 金 有 相 當 比 重
    投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    南 非 幣
    有
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AT 美元(月 配權
    )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資
    等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有 ***
    JVUL4 第 四 版 - 50
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 澳
    幣 避 險 (配權)(本 基 金 有 相 當 比 重 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有 ***
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 美
    元 ( 配權)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非投資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有 ***
    聯 博 美 國 收 益 基 金 AA 穩 定 月 配 南
    非 幣 避 險 (配權)( 本 基 金 有 相 當 比 重
    投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    南 非 幣
    有 ***
    聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA( 穩 定 月 配 )
    級別美元( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有
    聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA( 穩 定 月 配 )
    澳 幣 避 險 級 別 ( 本 基 金 有 相 當 比 重
    投資於非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有
    聯 博 房 貸 收 益 基 金 AA( 穩 定 月 配 )
    南 非 幣 避 險 級 別 ( 本 基 金 有 相 當 比
    重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海外
    固 定 收 益 型
    南 非 幣
    有
    聯 博 優 化 波 動 股 票 基 金 AD 月 配 級
    別美元( 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海 外 股 票 型
    美元
    有
    聯 博 優 化 波 動 股 票 基 金 AD 月 配 澳
    幣 避 險 級 別 ( 基 金 之 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )**
    聯博(盧 森 堡 )公司
    海 外 股 票 型
    澳幣
    有
    霸 菱 大 東 協基金 A 類 美 元 (年 配權)
    霸菱國際基金經理( 愛爾
    蘭 )公司
    海 外 股 票 型
    美元
    有 ***
    霸菱全球新 興 市 場 基金 A 類美元(
    年 配權)
    霸菱國際基金經理( 愛爾
    蘭 )公司
    海 外 股 票 型
    美元
    有 ***
    霸 菱 全 球 農 業 基金-A 類
    霸 菱 基 金 經 理 有 限 公 司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    資 本 集 團 全 球 機 會 高 收 益 債 券 基 金
    盧 森 堡 T 美元(本 基 金 主 要 係 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )
    資 本 國 際 管 理 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    無
    資 本 集 團 全 球 機 會 高 收 益 債 券 基 金
    盧 森 堡 T 歐元(本 基 金 主 要 係 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    資 本 國 際 管 理 公 司
    海 外 債 券 型
    歐元
    無
    JVUL4 第 四 版 - 51
    來 源 可 能 為 本金)
    資 本 集 團 全 球 機 會 高 收 益 債 券 基 金
    盧森堡 Tfdm 美元(配息)(本 基 金 主
    要 係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    資 本 國 際 管 理 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    群 益 馬 拉 松 基 金
    群 益 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    國 內 股 票 型
    新 台 幣
    無
    群 益 店 頭 市 場 基 金
    群 益 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    國 內 股 票 型
    新 台 幣
    無
    群 益 印 度 中 小 基 金 (新 臺 幣 )
    群 益 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 股 票 型
    新 台 幣
    無
    群 益 印 度 中 小 基 金 (美元)
    群 益 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    安 聯 四 季 豐 收 債 券 組 合 基 金 -B 月
    配息(新 臺 幣 )(本 基 金 有 一 定 比 例 之
    投 資 包 含 高 風 險 非 投 資 等 級 債 券 基
    金 )**
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    複 合 式
    債 券 組 合 型
    新 台 幣
    有
    安 聯 中 華 新 思 路 基 金 (新臺幣)
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    區 域 股 票 型
    新 台 幣
    無
    安 聯 台 灣 大 壩 基 金 -A 類型(新 臺 幣 )
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    單 一 國 家
    股 票 型
    新 台 幣
    無
    安 聯 台 灣 科 技 基 金
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    單 一 國 家
    股 票 型
    新 台 幣
    無
    安 聯 收 益 成 長 多 重 資 產 基 金 -A 累
    積 ( 新臺幣)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於非投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    區 域 平 衡 型
    新 台 幣
    無
    安 聯 收 益 成 長 多 重 資 產 基 金 -B 月
    配息(新 臺 幣 )(本 基 金 有 相 當 比 重 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    區 域 平 衡 型
    新 台 幣
    有
    安 聯 中 國 策 略 基 金 (新 臺 幣 )
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    區 域 股 票 型
    新 台 幣
    無
    安 聯 中 國 策 略 基 金 (美元)
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    區 域 股 票 型
    美元
    無
    安 聯 台 灣 智 慧 基 金
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    單 一 國 家
    股 票 型
    新 台 幣
    無
    JVUL4 第 四 版 - 52
    安聯美國短年期高 收 益 債 券 基 金 -B
    月 配 息 (新 臺 幣 )( 本 基 金 主 要 係 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    開 放 式
    高 收 益 債 券 型
    新 台 幣
    有
    安聯美國短年期高收益債券基金-B
    月 配 息 (美元)(本 基 金 主 要 係 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    安 聯 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    開 放 式
    高 收 益 債 券 型
    美元
    有
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AT 累 積 類 股 (美
    元 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投
    資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
    Allianz Global Investors
    GmbH
    海 外 平 衡 型
    美元
    無
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
    股 澳 幣 避 險 ( 月 配息)(本 基 金 有 相 當
    比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    Allianz Global Investors
    GmbH
    海 外 平 衡 型
    澳幣
    有
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
    股 ( 月配息)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )
    Allianz Global Investors
    GmbH
    海 外 平 衡 型
    美元
    有
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
    股 南 非 幣 避 險 ( 月 配息)(本 基 金 有 相
    當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險
    債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    Allianz Global Investors
    GmbH
    海 外 平 衡 型
    南 非 幣
    有
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
    股 澳 幣 避 險 ( 月 配 權 )(本 基 金 有 相 當
    比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    Allianz Global Investors
    GmbH
    海 外 平 衡 型
    澳幣
    有 ***
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
    股 ( 月配權)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )
    Allianz Global Investors
    GmbH
    海 外 平 衡 型
    美元
    有 ***
    安 聯 收 益 成 長 基 金 AM 穩 定 月 收 類
    股 南 非 幣 避 險 (月配權)(本 基 金 有 相
    當 比 重 投 資 於 非 投資等 級 之 高 風 險
    債 券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    Allianz Global Investors
    GmbH
    海 外 平 衡 型
    南 非 幣
    有 ***
    安 聯 歐 洲 高 息 股 票 基 金 -AMg 穩定
    月 收 總 收 益 ( 美 元 避 險 )(基 金 之 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    Allianz Global Investors
    GmbH
    區 域 股 票 型
    美元
    有
    安 聯 歐 洲 高 息 股 票 基 金 -AM 穩 定 月
    收 類 股 (歐元)(基 金 之 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )
    Allianz Global Investors
    GmbH
    區 域 股 票 型
    歐元
    有
    安聯 AI 人 工 智 慧 基 金 -AT 累積(美
    元 )
    Allianz Global Investors
    GmbH
    全 球 產 業
    股 票 型
    美元
    無
    JVUL4 第 四 版 - 53
    富 達 全 球 健 康 護 理 基 金 (年 配 權 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 股 票 型
    歐元
    有 ***
    富 達 全 球 消 費 行 業 基 金 (年 配 權 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S. A.
    海 外 股 票 型
    歐元
    有 ***
    富 達 美 元 現 金 基金(年 配 權 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S. A.
    海 外 現 金 型
    美元
    有 ***
    富 達 中 國 聚 焦 基 金 (年 配 權 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S. A.
    海 外 股 票 型
    美元
    有 ***
    富 達 全 球 入 息 基 金 A 股 (F1 穩 定 月
    配息)( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金 )**
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S. A.
    海 外 股 票 型
    美元
    有
    富 達 澳 元 現 金 基 金
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S. A.
    海 外 現 金 型
    澳幣
    無
    富 達 全 球 消 費 行業基金(A 股累計
    美元)
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海外股 票 型
    美元
    無
    富 達 歐 洲 高 收 益 基 金 (A 股 月 配 息
    美 元 避 險 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海外債 券 型
    美元
    有
    富 達 歐 洲 高 收 益 基 金 (A 股 H 月配
    息 澳 幣 避 險 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海外債 券 型
    澳幣
    有
    富 達 歐 洲 入 息 基 金 (A 股 F1 穩 定 月
    配 息 美 元 避 險 )( 本 基 金 之 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 ) **
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海外股 票 型
    美元
    有
    富 達 德 國 基 金 (A 股 累 計 美 元 避 險 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海外股 票 型
    美元
    無
    富 達 全 球 入 息 基 金 (A 股 累 計 美 元 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海外股 票 型
    美元
    無
    富 達 全 球 入 息 基 金 (A 股 H 月 配 息
    澳 幣 避 險 )( 本 基金之 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )**
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海外股 票 型
    澳幣
    有
    富 達 美 元 高 收 益 基 金 ( F1 穩定月配
    息 - 美元)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
    資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可
    能 為 本 金 ) **
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    JVUL4 第 四 版 - 54
    富達新 興 市 場 債 券 基 金 (F1 穩定月
    配息-美元)(本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 ) **
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    富 達 中 國 內 需 消 費 基 金 (A 股累積
    美元)
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    富 達 全 球 健 康 護 理 基 金 (A 股累積
    美元)
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 股 票 型
    美 元
    無
    富 達 印 度 聚 焦 基 金 (A 股 美 元 )(年配
    權 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 股 票 型
    美元
    有 ***
    富 達 新 興 亞 洲 基 金 (A 股 累 積 美 元 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    富 達 新 興 亞 洲 基 金 (A 股 累 積 歐 元 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 股 票 型
    歐元
    無
    富 達 歐 洲 基 金 (A 股 累 積 美 元 避 險 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    富 達 全 球 科 技 基 金 A 股 累 計 美 元 避
    險
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    富 達 全 球 多 重 資 產 收 益 基 金 (F1 穩
    定 月 配 息 )A 股 美 元 ( 本 基 金 有 相 當
    比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 平 衡 型
    美元
    有
    富 達 亞 洲 債 券 基 金 (F1 穩 定 月 配 息
    )A 股美元 ( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    富 達 亞 洲 債 券 基 金 A 股 H 月配息
    澳幣避險( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )
    FIL Investment
    Management (Luxembourg)
    S.A.
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有
    富 達 亞 洲 高 收 益 債 券 基 金 - A 股月
    配息(新 臺 幣 )(本 基 金 主 要 係 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 債 券 型
    新 台 幣
    有
    富 達 亞 洲 高收益債券基金-A 股月
    配息(美元)(本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之 配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    JVUL4 第 四 版 - 55
    富 達 亞 洲 總 報 酬 基 金 -A 股月配息(
    新臺幣)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
    資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 債 券 型
    新 台 幣
    有
    富 達 亞 洲 總 報 酬 基 金 -A 股月配息(
    美元)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資
    等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    富 達 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    復 華 貨 幣 市場基金
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    貨 幣 市 場 型
    新 台 幣
    無
    復 華 新 興 市 場 高 收 益 債 券 基 金 - 新
    臺幣 A( 本基金主 要 係 投 資 於 非 投
    資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 債 券 型
    新 台 幣
    無
    復 華 中 國 新 經濟 A 股 基 金 -新 臺 幣
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 股 票 型
    新 台 幣
    無
    復 華 中 國 新 經 濟 平 衡 基 金 - 新臺幣(
    本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等
    級 之 高 風 險 債 券 )
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 平 衡 型
    新 台 幣
    無
    復華新興市場高收益債券基金-B
    配息(新 臺 幣 )(本 基 金 主 要 係 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    復 華 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    海 外 債 券 型
    新 台 幣
    有
    富 蘭 克 林 (坦 )全 球 債 券 基 金 ( 月配權
    )(本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    有 ***
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
    金 ( 季配權)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金
    之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    有 ***
    富 蘭 克 林 (坦 )美 國 政 府 基 金 ( 月配權
    )(本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    有 ***
    富 蘭 克 林 (坦 )印度基金
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    富 蘭 克 林 (坦 )大 中 華 基金
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    富 蘭 克 林 (坦 )天 然 資 源 基金
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    富 蘭 克 林 (坦 )東 歐 基 金
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 股 票 型
    歐元
    無
    JVUL4 第 四 版 - 56
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
    金 A- Mdis 股 (本 基 金 有 相 當 比 重 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基
    金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限公司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    富蘭克林(坦 ) 全 球 債 券 基 金 A-Mdis
    股 ( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金
    )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    富 蘭 克 林 (坦 )東 歐 基 金 美 元 A(acc)
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海外股 票 型
    美元
    無
    富 蘭 克 林 (坦 )生 技 領 航 基金 A(acc)
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海外股 票 型
    美元
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
    金 美 元 A(acc)( 本 基 金 有 相 當 比 重
    投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有限公司
    海 外 債 券 型
    美元
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
    金 澳 幣 避 險 A(月 配 息 )(本 基 金 有 相
    當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險
    債 券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金
    )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
    金 澳 幣 避 險 A(月 配 權 )( 本 基 金 有 相
    當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險
    債 券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金
    )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有 ***
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
    金 南 非 幣 避 險 A- 月 配息(本 基 金 有
    相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風
    險 債 券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    南 非 幣
    有
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 新 興 國 家 固 定 收 益 基
    金 南 非 幣 避 險 A- 月 配權(本 基 金 有
    相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風
    險 債 券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    南 非 幣
    有 ***
    富蘭克林( 坦 ) 全 球 債 券 基 金 美 元
    A(acc)( 本基金之配息來源可能為本
    金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 基 金 澳 幣 避
    險 A(月 配 息 )(本 基 金 之 配 息 來 源 可
    能 為 本 金 ) **
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 基 金 澳 幣 避
    險 A(月 配 權 )(本 基 金 之 配 息 來 源 可
    能 為 本 金 ) **
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有 ***
    JVUL4 第 四 版 - 57
    富蘭克林( 坦 ) 多 空 策 略 基 金 美 元
    A(acc)股
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    平 衡 型
    (混 合 型 )
    美元
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 總 報 酬 基 金
    美元 A-Mdis 股 (本 基 金 有 相 當 比 重
    投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    債 券 型
    美元
    有
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 總 報 酬 基 金
    歐元 A-Mdis 股 (本 基 金 有 相 當 比 重
    投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    債 券 型
    歐元
    有
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 全 球 債 券 總 報 酬 基 金
    澳 幣 避 險 A-Mdis 股 (本 基 金 有 相 當
    比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
    券 且 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金
    )**
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    債 券 型
    澳幣
    有
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 亞 洲 小 型 企 業 基 金 美
    元 A(acc)股
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    股 票 型
    美元
    無
    富 蘭 克 林 ( 坦 ) 亞 洲 小 型 企 業 基 金 歐
    元 A(acc)股
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國際服務
    有 限 公 司
    股 票 型
    歐元
    無
    富蘭克林( 坦 ) 科技基金美元 A(acc)
    股
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    股 票 型
    美元
    無
    富蘭克林( 坦 ) 美 國 機 會 基 金 美 元
    A(acc)股
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    股 票 型
    美元
    無
    富蘭克林( 坦 ) 美 國 機 會 基 金 歐 元
    A(acc)股
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    股 票 型
    歐元
    無
    富蘭克林( 坦 ) 新 興 國 家 基 金 美 元
    A(acc)股
    富 蘭 克 林 坦 伯 頓 國 際 服 務
    有 限 公 司
    股 票 型
    美元
    無
    富 蘭 克 林 華 美 全 球 高 收 益 債 券 基 金
    -A 累 積 型 ( 台幣)( 本 基 金 主 要 係 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基
    金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    開 放 式 高 收 益
    債 券 型
    新 台 幣
    無
    富蘭克林華美特別股收益基金-B
    分 配 型 (新 台 幣 )( 本 基 金 之 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 ) **
    富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    開 放 式 全 球
    股 票 型
    新 台 幣
    有
    富蘭克林華美特別股收益基金-B
    分 配 型 (美元)(本 基 金 之 配 息 來 源 可
    能 為 本 金 ) **
    富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    開 放 式 全 球
    股 票 型
    美元
    有
    富蘭克林華美特別股收益基金-B
    分 配 型 (南 非 幣 )( 本 基 金 之 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 ) **
    富 蘭 克 林 華 美 證 券 投 資 信
    託 股 份 有 限 公 司
    開 放 式 全 球
    股 票 型
    南 非 幣
    有
    JVUL4 第 四 版 - 58
    駿利亨 德 森 遠 見 全 球 地 產 股 票 基 金
    A2(本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    Henderson Management
    S.A.（ 亨 德 森 管 理 公 司 ）
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    晉 達環球黃金基金 C 收益股份(年
    配權)
    晉 達 資 產 管 理 盧 森 堡 有 限
    公司
    海 外 股 票 型
    美元
    有 ***
    晉 達 環 球 特 許 品 牌 基 金 C 累 積 股 份
    (美 元 避 險 )
    晉 達 資 產 管 理 盧 森 堡 有 限
    公司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    摩 根 環 球 高 收 益 債 券 基 金 A 股 (每
    月派息)( 本 基金主 要 係 投 資 於 非 投
    資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可
    能 為 本 金 ) **
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    摩 根 新 興 市 場 債 券 基 金 A 股 ( 每月
    派息)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資
    等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    摩 根 美 國 複 合 收 益 債 券 基 金 A 股 (
    每 月 派 息 )( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    摩 根 環 球 企業債 券 基 金 A 股 (累計)(
    本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 債 券 型
    美元
    無
    摩 根 環 球 企 業 債 券 基 金 A 股 ( 每月
    派息)( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為 本
    金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    摩 根 環 球 高 收 益 債 券 基 金 ( 澳 幣 對
    沖 )A 股 ( 利 率 入 息 )( 本 基 金 主 要 係
    投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有
    摩 根 策 略 總 報 酬 基 金 ( 澳 幣 對 沖 )A
    股 ( 累計)( 本 基金有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 平 衡 型
    澳幣
    無
    摩 根 策 略 總 報 酬 基 金 ( 美 元 對 沖 )A
    股 ( 累計)( 本 基金有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 )
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 平 衡 型
    美元
    無
    摩 根 多 重 收 益 基 金 (澳 幣 對 沖 )A 股 (
    利 率 入 息 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 平 衡 型
    澳幣
    有
    摩 根 多 重 收 益 基 金 (美 元 對 沖 )A 股 (
    累計)( 本 基 金 有 相當比 重 投 資 於 非
    投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 )
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 平 衡 型
    美元
    無
    JVUL4 第 四 版 - 59
    摩 根 多 重 收 益 基金(美 元 對 沖 )A 股 (
    每 月 派 息 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 平 衡 型
    美元
    有
    摩根日本( 日圓) 基金( 美元對沖)(累
    計 )
    摩 根 基 金 (亞洲) 有 限 公 司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    摩 根 新 興 市 場 本 地 貨 幣 債 券 基 金 (
    美元)A 股 ( 累計)( 本 基 金 之 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 債 券 型
    美元
    無
    摩 根 新 興 市 場 本 地 貨 幣 債 券 基 金 (
    美元)A 股 ( 每 月 派 息 )( 本 基 金 之 配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    摩 根 新 興 市 場 本 地 貨 幣 債 券 基 金 (
    澳 幣 對 沖 )A 股 利 率 入 息 ( 本 基 金 之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公 司
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有
    摩 根 多 重 收 益 (美 元 對 沖 )A 股 (利率
    入息)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非
    投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 ) **
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 平 衡 型
    美元
    有
    摩 根 新 興 市 場 債 券 基 金 ( 澳幣對沖
    )A 股 ( 利 率 入 息 )( 本 基 金 主 要 係 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
    息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公司
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有
    摩 根 環 球 債 券 收 益 基 金 (美元)A 股 (
    每 月 派 息 )( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    摩 根 資 產 管 理 ( 歐洲) 有限
    公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    貝 萊 德 世 界 能 源 基 金 A2
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    貝 萊 德 世 界 礦 業 基金 A2
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    貝 萊 德 拉 丁 美 洲 基 金 A2
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    貝萊德亞洲老虎債券基金 A2(基金
    有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高
    風 險 債 券 )
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 債 券 型
    美元
    無
    貝萊德亞洲老虎債券基金 A3(月配
    權 )( 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資
    等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來源可能
    為 本金)
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 債 券 型
    美元
    有 ***
    JVUL4 第 四 版 - 60
    貝萊德亞洲老虎債券基金 A6(穩定
    配息)( 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投
    資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來源可
    能 為 本金)**
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    貝萊德亞洲老虎債券基金 A8 南非
    幣 避 險 (月 配 息 )( 基 金 有 相 當 比 重 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配
    息 來源可能為 本金) **
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 債 券 型
    南 非 幣
    有
    貝萊德亞洲老虎債券基金 A8 澳幣
    避險(月 配 息 )(基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來源可能為 本金)**
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有
    貝萊德全球通膨連結債 券 基 金 A3(
    月 配 息 )
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    貝 萊 德 全 球 通 膨 連結債 券 基 金 A2
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 債 券 型
    美元
    無
    貝 萊 德 世 界 科 技 基 金 A2 美元
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    貝 萊 德 世 界 科 技 基 金 A2 歐元
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    歐元
    無
    貝 萊 德 世 界 健 康 科 學 基 金 A2 美元
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    貝 萊 德 世 界 健 康 科 學 基 金 A2 歐元
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    歐元
    無
    貝 萊 德 世 界 健 康 科 學 基 金 Hedged
    A2 澳幣
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    澳幣
    無
    貝 萊 德 全 球 智 慧 數 據 股 票 入 息 基 金
    A6(穩 定 配 息 )(基 金 之 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )**
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    美元
    有
    貝萊德美元高收益債券基金 A8 多
    幣 別 穩 定 配 息 - 澳 幣 避 險 ( 基 金 主 要
    係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 債 券 型
    澳幣
    有
    貝萊德美元高收益債券基金 A8 多
    幣 別 穩 定 配 息 南 非 幣 避 險 ( 基金主
    要 係 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 債 券 型
    南 非 幣
    有
    貝 萊 德 新 興 市 場 基 金 A2 美元
    貝 萊 德 (盧森堡) 公司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    JVUL4 第 四 版 - 61
    NN(L)新 興 市 場 債券基金 X 股 對 沖
    級 別 澳 幣 (月配息)(本 基 金 有 相 當 比
    重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券
    且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有
    NN(L)新 興 市 場 債 券 基 金 X 股 對 沖
    級 別 南 非 幣 ( 月 配 息 )(本 基 金 有 相 當
    比 重 投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債
    券 且 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外
    固 定 收 益 型
    南 非 幣
    有
    NN(L)新 興 市 場 債 券 基 金 X 股 美元(
    月配息)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有
    NN(L)新 興 市 場 債 券 基 金 X 股 美 元 (
    本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於 非 投 資 等
    級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
    本金)**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    無
    NN(L)投 資 級 公 司 債 基 金 X 股 美 元 (
    月配息)( 本 基 金 之 配 息 來 源 可 能 為
    本金)**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外
    固 定 收 益 型
    美元
    有
    NN(L)投 資 級 公 司 債 基 金 X 股 對 沖
    級 別 澳 幣 (月配息)(本 基 金 之 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    NN Investment Partners
    B.V.
    海外
    固 定 收 益 型
    澳幣
    有
    NN(L)旗 艦 多 元 資 產 基 金 X 股 對 沖
    級 別 美 元 (月配息)(本 基 金 之 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    NN Investment Partners
    B.V.
    平 衡 型
    美元
    有
    NN(L)旗 艦 多 元 資 產 基 金 X 股 對 沖
    級 別 澳 幣 (月配息)(本 基 金 之 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    NN Investment Partners
    B.V.
    平 衡 型
    澳幣
    有
    野村(愛 爾 蘭 )- 美 國 高 收 益 債 券 基 金
    (TD 美元)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 ) **
    野 村 資 產 管 理 英 國 有 限 公
    司 Nomura Asset
    Management U.K. Limited
    美 元 高 收 益 債
    美元
    有
    野村(愛 爾 蘭 )- 美 國 高 收 益 債 券 基 金
    (TD 澳幣)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 ) **
    野 村 資 產 管 理 英 國 有 限 公
    司 Nomura Asset
    Management U.K. Limited
    美 元 高 收 益 債
    澳幣
    有
    野村(愛 爾 蘭 )- 美國高 收 益 債 券 基 金
    (TD 澳 幣 避 險 類 股 )( 本 基 金 主 要 係
    投 資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    野 村 資 產 管 理 英 國 有 限 公
    司 Nomura Asset
    Management U.K. Limited
    美 元 高 收 益 債
    澳幣
    有
    野 村 環 球 基 金 - 累積型(新 臺 幣 )
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    全 球 股 票 型
    新 台 幣
    無
    野 村 亞 太 複 合 高 收 益 債 基 金 - 月配
    息 ( 新臺幣)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非
    投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源
    可 能 為 本 金 )
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    高 收 益 債 券 型
    新 台 幣
    有
    JVUL4 第 四 版 - 62
    野 村 多 元 收 益 多 重 資 產 基金- 月 配
    型 ( 新臺幣)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息
    來 源 可 能 為 本 金 )**
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    平 衡 型
    新 台 幣
    有
    野 村 多 元 收 益 多 重 資 產 基金- 月配
    型 ( 美元)( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來
    源 可 能 為 本 金 )**
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    平 衡 型
    美元
    有
    野 村 美 利 堅 高 收 益 債 基 金 - 月配型(
    新臺幣)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
    資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可
    能 為 本 金 ) **
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    高 收 益 債 型
    新 台 幣
    有
    野 村 美 利 堅 高 收 益 債 基 金 - 月配型(
    美元)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資
    等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )**
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    高 收 益 債 型
    美元
    有
    野 村 環 球 高 收 益 債 基 金 - 月 配 型 ( 新
    臺幣)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資
    等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能
    為 本 金 )**
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    高 收 益 債 券 型
    新 台 幣
    有
    野 村 環 球 高 收 益 債 基 金 - 月 配 型 ( 美
    元 )( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投 資 等
    級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可 能 為
    本金)**
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    高 收 益 債 券 型
    美元
    有
    野 村 環 球 基 金
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    全 球 股 票 型
    美元
    無
    野 村 亞 太 複 合 高 收 益 債 基 金 - 月配
    息 ( 美元)( 本 基 金 主 要 係 投 資 於 非 投
    資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 配 息 來 源 可
    能 為 本 金 ) **
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    高 收 益 債 券 型
    美元
    有
    野 村 全 球 金 融 收 益 基 金 - 月 配 型 ( 新
    臺幣)( 本 基 金 配 息 來 源 可 能 為 本 金
    )**
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    投 資 等 級 債
    新 台 幣
    有
    野 村 全 球 金 融 收 益 基 金 - 月 配 型 ( 美
    元 )(本 基 金 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    野 村 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    投 資 等 級 債
    美元
    有
    元 大 台 灣 加 權 股 價 指 數 基金
    元 大 證 券 投 資 信 託 股 份 有
    限 公 司
    國 內 指 數 型
    新 台 幣
    無
    先 機 北 美 股 票 基 金 A 類累積(美元)
    先 機 環 球 投 資 ( 英國) 有限
    公司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    JVUL4 第 四 版 - 63
    施 羅 德 環 球 新 興 亞 洲 基 金
    施 羅 德 投 資 管 理 ( 歐洲)有
    限 公 司
    海 外 股 票 型
    美元
    無
    施 羅 德 環 球 新 興 歐 洲 基 金
    施 羅 德 投 資 管 理 ( 歐洲)有
    限 公 司
    海 外 股 票 型
    歐元
    無
    施 羅 德 亞 洲 高 息 股 債 基 金 ( 澳 幣 避
    險 )A- 月 配 息 ( 本 基 金 有 相 當 比 重 投
    資 於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基
    金 之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    施 羅 德 投 資 管 理 ( 香港)有
    限 公 司
    平 衡 型
    澳幣
    有
    施 羅 德 亞 洲 高 息 股 債 基 金 ( 美元)A-
    月配息( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資 於
    非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金 之
    配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    施 羅 德 投 資 管 理 ( 香港)有
    限 公 司
    平 衡 型
    美元
    有
    施 羅 德 環 球 收 息 債 券 基 金 ( 美元)A-
    月配固定( 本 基 金 有 相 當 比 重 投 資
    於 非 投 資 等 級 之 高 風 險 債 券 且 基 金
    之 配 息 來 源 可 能 為 本 金 )**
    施 羅 德 投 資 管 理 ( 歐洲)有
    限 公 司
    海 外 債 券 型
    美元
    有
    **本 基 金 配 息 前 未 先 扣 除 應 負 擔 之 相 關 費 用 。
    ***收 益 分 配 或 撥 回 資 產 方 式 為 累 積 單 位 數 。
    （４）指 數 股 票 型 基 金 ：
    投 資 標 的 名 稱
    發 行 或 經理（ 管理） 機構
    投 資 標 的 種 類
    計價
    幣別
    收 益 分 配 或
    撥 回 資 產
    Invesco 納 斯 達 克 100 指數 ETF
    Invesco PowerShares
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    SPDR 標普 500 指數 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    SPDR 能源類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    SPDR 金融類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    SPDR 科 技 類 股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    SPDR 必 需 性 消費類 股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    SPDR 公 用 事 業 類股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    JVUL4 第 四 版 - 64
    SPDR 健 康 照 護 類 股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    SPDR 非 必 需 消 費 類 股 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    SPDR 標 普 金 屬 與 礦產業 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    SPDR 標 普 油 氣 開 採 與 生 產 ETF
    State Street Global
    Advisors
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 全世界 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 新 興 市 場 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 德國 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 英國 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 巴 西 指 數 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares 中 國 大 型 股 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares 納 斯 達 克 生技 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares 拉 丁 美 洲 40 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares MSCI 印度 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares 羅素 2000 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares 美國房 地 產 指數 ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares 特 別 股 及 收 益 證 券 ETF
    iShares（ BlackRock）
    債 券 型 ETF
    美元
    有
    JVUL4 第 四 版 - 65
    iShares 20 年期以上美 國 公 債 ETF
    iShares（ BlackRock）
    債 券 型 ETF
    美元
    有
    VanEck Vectors 黃 金 礦 業 ETF
    Van Eck
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    VanEck Vectors 俄 羅 斯 ETF
    Van Eck
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    WisdomTree 日本股票型匯率避險
    ETF
    WisdomTree Funds
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    WisdomTree 歐洲股票型匯率避險
    ETF
    WisdomTree Funds
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    iShares iBoxx 高 收 益 公 司 債 券 ETF
    iShares（ BlackRock）
    債 券 型 ETF
    美元
    有
    iShares iBoxx 投 資 等 級 公 司 債 券
    ETF
    iShares（ BlackRock）
    債 券 型 ETF
    美元
    有
    iShares 7-10 年 期 美 國 公 債 ETF
    iShares（ BlackRock）
    債 券 型 ETF
    美元
    有
    iShares JP Morgan 新 興 市 場 美 元 債
    ETF
    iShares（ BlackRock）
    債 券 型 ETF
    美元
    有
    iShares 抗 通 膨 債 券 ETF
    iShares（ BlackRock）
    債 券 型 ETF
    美元
    有
    iShares 安碩 MSCI 美 國 最 低 波 動 度
    ETF
    iShares（ BlackRock）
    股 票 型 ETF
    美元
    有
    JVUL4 第 四 版 - 66
    停 泊 標 的 ：
    （１）三 商 美 邦 帳 戶 ：
    投 資 標 的 名稱
    發 行 或 經 理 （ 管理） 機構
    投 資 標 的 種類
    計價
    幣別
    收 益 分 配 或
    撥 回 資 產
    三 商 美 邦 台 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    新 台 幣
    無
    三 商 美 邦 美 元 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    美元
    無
    三 商 美 邦 歐 元 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    歐元
    無
    三 商 美 邦 澳 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    澳幣
    無
    三 商 美 邦 紐 幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    紐幣
    無
    三 商 美 邦 南非幣 帳 戶
    三 商 美 邦 人 壽 保 險 股 份 有
    限 公 司
    -
    南非幣
    無
    JVUL4 第 四 版 - 67
    附表四 完全失能程度表
    項別
    失 能 程 度
    一
    二
    三
    四
    五
    六
    七
    雙 目 均 失 明 者 。 （ 註 1）
    兩 上 肢 腕 關 節 缺 失 者 或 兩 下 肢 足 踝 關 節 缺 失 者 。
    一 上 肢 腕 關 節 及 一 下 肢 足 踝 關 節 缺 失 者 。
    一 目 失 明 及 一 上 肢 腕 關 節 缺 失 者 或 一 目 失 明 及 一 下 肢 足 踝 關 節 缺 失 者 。
    永 久 喪 失 咀 嚼 （ 註 2） 或 言 語 （ 註 3） 之 機 能 者 。
    四 肢 機 能 永 久 完 全 喪 失 者 。 （ 註 4）
    中 樞 神 經 系 統 機 能 遺 存 極 度 障 害 或 胸 、 腹 部 臟 器 機 能 遺 存 極 度 障 害 ， 終 身 不 能 從 事 任 何
    工 作 ， 經 常 需 醫 療 護 理 或 專 人 周 密 照 護 者 。 （ 註 5）
    註：
    1. 失 明 的 認 定
    (1) 視 力 的 測 定 ， 依 據 萬 國 式 視 力 表 ， 兩 眼 個 別 依 矯 正 視 力 測 定 之 。
    (2) 失 明 係 指 視 力 永 久 在 萬 國 式 視 力 表 零 點 零 二 以 下 而 言 。
    (3) 以自傷害之日起經過六個月的治療為判定原則，但眼球摘出等明顯無法復原之情況，不
    在 此 限 。
    2. 喪 失 咀 嚼 之 機 能 係 指 因 器 質 障 害 或 機 能 障 害 ， 以 致 不 能 作 咀 嚼 運 動 ， 除 流 質 食 物 外 ， 不 能 攝
    取 者 。
    3. 喪 失 言 語 之 機 能 係 指 後 列 構 成 語 言 之 口 唇 音 、 齒 舌 音 、 口 蓋 音 、 喉 頭 音 等 之 四 種 語 音 機 能 中
    ， 有 三 種 以 上 不 能 構 音 者 。
    4. 所 謂 機 能 永 久 完 全 喪 失 係 指 經 六 個 月 以 後 其 機 能 仍 完 全 喪 失 者 。
    5. 因 重 度 神 經 障 害 ， 為 維 持 生 命 必 要 之 日 常 生 活 活 動 ， 全 須 他 人 扶 助 者 。
    上 述 「 為 維 持 生 命 必 要 之 日 常 生 活 活 動 」 係 指 食 物 攝 取 、 大 小 便 始 末 、 穿 脫 衣 服 、 起 居 、 步 行
    、 入 浴 等 。
    U&W7231 （09-2020）
    客戶服務中心專線電話：0800-022258
    附表一
    三商美邦人壽優利精選變額萬能壽險保險成本表
    年齡\性別 男性 女性 年齡\性別 男性 女性 年齡\性別 男性 女性
    0 0.44 0.32 36 1.38 0.50 72 25.43 14.61
    1 0.32 0.25 37 1.50 0.53 73 27.74 16.27
    2 0.23 0.18 38 1.62 0.58 74 30.22 18.13
    3 0.18 0.15 39 1.74 0.63 75 32.90 20.22
    4 0.15 0.13 40 1.88 0.69 76 35.76 22.57
    5 0.14 0.12 41 2.02 0.74 77 38.86 25.17
    6 0.12 0.10 42 2.20 0.79 78 42.22 28.06
    7 0.12 0.09 43 2.40 0.86 79 45.91 31.23
    8 0.11 0.09 44 2.62 0.93 80 49.95 34.69
    9 0.11 0.08 45 2.85 1.03 81 54.38 38.51
    10 0.11 0.09 46 3.10 1.13 82 59.14 42.70
    11 0.11 0.09 47 3.36 1.24 83 64.34 47.33
    12 0.13 0.10 48 3.65 1.36 84 69.88 52.42
    13 0.16 0.12 49 3.97 1.50 85 75.88 58.02
    14 0.21 0.13 50 4.28 1.66 86 82.40 64.34
    15 0.29 0.15 51 4.60 1.84 87 89.46 71.22
    16 0.38 0.17 52 4.95 2.01 88 97.28 78.98
    17 0.45 0.19 53 5.29 2.18 89 106.00 87.52
    18 0.49 0.20 54 5.63 2.34 90 116.03 97.28
    19 0.51 0.21 55 5.99 2.52 91 127.63 109.01
    20 0.52 0.21 56 6.41 2.73 92 139.13 123.46
    21 0.53 0.22 57 6.93 3.00 93 151.67 137.54
    22 0.56 0.23 58 7.57 3.34 94 165.34 153.23
    23 0.59 0.25 59 8.37 3.72 95 180.24 170.71
    24 0.64 0.27 60 9.12 4.15 96 196.49 190.18
    25 0.68 0.30 61 9.73 4.57 97 214.20 211.87
    26 0.74 0.31 62 10.49 4.99 98 233.50 236.03
    27 0.77 0.31 63 11.42 5.46 99 254.54 262.95
    28 0.80 0.32 64 12.48 6.02 100 277.49 292.94
    29 0.84 0.33 65 13.67 6.66 101 302.49 326.35
    30 0.88 0.33 66 14.91 7.41 102 329.76 363.57
    31 0.94 0.35 67 16.25 8.29 103 359.47 405.04
    32 1.01 0.37 68 17.77 9.30 104 391.87 451.24
    33 1.09 0.40 69 19.47 10.45 105 427.19 502.70
    34 1.18 0.44 70 21.30 11.73
    35 1.28 0.47 71 23.30 13.14
    單位：(每月)元／每萬淨危險保額
    附表二
    三商美邦人壽優利精選變額萬能壽險投保倍數限制表
    保險型態
    0.40
    51歲~60歲
    最高投保倍數
    15足歲~30歲
    1.90
    91歲以上
    20
    61歲~70歲
    0.10
    31歲~40歲
    0.60
    41歲~50歲
    1.40
    1.20
    1.02
    61歲~70歲
    1.10
    投保年齡
    最低投保倍數
    0.02
    -
    15足歲~30歲
    0.90
    1.00
    31歲~40歲
    41歲~50歲
    51歲~60歲
    71歲~90歲
    1.60
    20
    0歲~未滿15足歲
    0歲~未滿15足歲
    1.90
    2.90
    71歲~90歲
    91歲以上
    0.20

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